Рішення № 17476845, 03.08.2011, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

02.08.11р.Справа № 40/5005/7647/2011

За позовом Заступника прокурора Дніпропетровської області в інтересах держави в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, м.Київ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "Діалогбанк", м.Дніпропетровськ

про стягнення 1 154 252 грн. 65 коп.

Суддя Красота О.І.

Представники:

від прокурора: Овчар Т.В. посв.№223;

від позивача: ОСОБА_1 - дов. №09-10124/10 від 29.11.10р.;

від відповідача: ОСОБА_2. - дов. №67 від 08.06.11р.;

Боткачик С.І. паспорт НОМЕР_1 ліквідатор;

СУТЬ СПОРУ:

Заступник прокурора Дніпропетровської області в інтересах держави в особі Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі-Позивач) звернувся до господарського суду з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю «Діалогбанк»(далі-Відповідач) і просить стягнути з останнього заборгованість по сплаті регулярного збору у сумі 1122088 грн. 67 коп., пені у сумі 32163 грн 98 коп. та судові витрати.

05.07.2011 року заступник прокурора Дніпропетровської області подав заяву про накладення арешту на грошові кошти та все майно Товариства з обмеженою відповідальністю «Діалогбанк»у розмірі суми 1122088 грн. 67 коп.

Обґрунтовуючи свої позовні вимоги заступник прокурора Дніпропетровської області вказує на те, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб. Рішенням адміністративної ради Фонду від 22.10.2010 року (протокол № 16) Відповідача переведено до категорії тимчасових учасників Фонду.

З посиланням на Закон України «Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб»та Положення про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, заступник прокурора Дніпропетровської області просить стягнути з Відповідача на користь Позивача регулярний збір, який сплачується учасниками (тимчасовими учасниками) Фонду двічі на рік по 0,25% загальної суми вкладів, за ІІІ квартал 2010 року суму у розмірі 561044 грн. 33 коп., за ІV квартал 2010 року суму у розмірі 561044 грн. 34 коп., а всього 1122088 грн. 67 коп., та пеню у розмірі 32163 грн. 98 коп.

26.07.2011 року представник прокуратури подав уточнення до позовної заяви, в якій просить пункт 2 позову вважати викладеним у наступній редакції: стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Діалогбанк»заборгованість у сумі 1154252 грн. 65 коп., яка складається з 1122088 грн. 67 коп. регуляторного збору та 32163 грн. 98 коп. пені на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (р/р 32303320301 в ОПЕРУ НБУ, МФО 300001, код ЄДРПОУ 21708016).

В судовому засіданні представник прокуратури позовні вимоги підтримав, просив суд їх задовольнити. Крім того, просив задовольнити заяву про забезпечення позову про накладення арешту на грошові кошти та все майно Товариства з обмеженою відповідальністю «Діалогбанк»у розмірі суми 1122088 грн. 67 коп.

Позивач в судовому засіданні позовні вимоги прокурора підтримав, надав до суду пояснення стосовно ліквідації Відповідача та призначення ліквідатора в особі Боткачик С.І. на підставі Постанови НБУ № 143 від 10.05.2011 року та акт звіряння розрахунків станом на 01.07.2011 року, просив суд позовні вимоги прокурора задовольнити.

Представник Відповідача та ліквідатор у судове засідання з'явилися. Надали до суду пояснення та відзив на позов відповідно до яких, вважають що вказану справу потрібно згідно зі ст. 79 ГПК України зупинити до виконання Відповідачем заходів щодо підготовки задоволення вимог Позивача по його заяві від 08.-06.12011 року № 09-3117/11.

Клопотання про здійснення технічної фіксації судового процесу сторонами не подавалось.

В порядку ст. 85 ГПК України, у судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, вислухавши пояснення Прокурора та Позивача, господарський суд,-

ВСТАНОВИВ:

Відповідно до ст. 8 Закону України «Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб»№ 2740-III від 20 вересня 2001 року, п.п. 1, 4 Положення про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України і Національного банку України 30.08.2002 року за № 1301, Фонд є державною спеціалізованою установою, яка виконує функції державного управління у сфері гарантування вкладів фізичних осіб.

У своїй діяльності Фонд керується Конституцією України, чинним законодавством та діє на підставі Положення про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб, яке затверджується Кабінетом Міністрів України та Національним банком України.

Статтею 2 вказаного Закону встановлено, що учасниками Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є банки і філії іноземних банків, які включені до Державного реєстру банків, який веде Національний банк України, та мають банківську ліцензію на право здійснення банківської діяльності.

Правовий статус банків закріплений статтею 334 Господарського кодексу України відповідно до якої, банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до закону. Банки - це фінансові установи, функціями яких є залучення у вклади грошових коштів громадян і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах і на власний ризик, відкриття та ведення банківських рахунків громадян та юридичних осіб.

Стаття 2 Закону України «Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб»та п. 1 р. 2 Положення про порядок нарахування і сплати зборів до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1 від 14.01.2002 року (далі Положення) вказують також на те, що учасники Фонду зобов'язані сплачувати збори до Фонду.

Учасником Фонду є банк, який виконує встановлені Національним банком України економічні нормативи щодо достатності капіталу і платоспроможності та може виконувати свої зобов'язання перед вкладниками.

Учасники Фонду, які не виконують встановлених Національним банком України економічних нормативів щодо достатності капіталу, платоспроможності та/або яким за рішенням Національного банку України зупинено дію банківської ліцензії Національного банку України на здійснення банківської діяльності, переводяться за рішенням адміністративної ради Фонду (Пункт 19 частини другої статті 14 Закону), прийнятим на підставі інформації Національного банку України, одержаної за результатами моніторингу діяльності банків, філій іноземних банків, до категорії тимчасових учасників Фонду.

Після переведення до категорії тимчасових учасників Фонду банк, філія іноземного банку, вклади фізичних осіб до яких залучені до дня їх переведення до цієї категорії, зобов'язані сплачувати збори до Фонду до повного виконання зобов'язань перед вкладниками по виплаті їхніх вкладів та нарахованих відсотків.

Учасники (тимчасові учасники) Фонду зобов'язані подавати Фонду балансові звіти, аудиторські висновки, інші визначені Фондом форми звітності, документи та інформацію, що необхідні для виконання Фондом функцій, передбачених цим Законом (ст.. 6 Закону).

Одним з джерел формування коштів Фонду у відповідності до вимог ст.. 21 Закону України «Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб»є регулярні збори з учасників (тимчасових учасників) Фонду.

Сплата та нарахування регулярного збору до Фонду, відповідно до статті 23 вказаного вище Закону та п. 3 р. 2 Положення, здійснюється учасниками (тимчасовими учасниками) Фонду двічі на рік по 0,25 відсотка загальної суми вкладів, включаючи нараховані за вкладами відсотки, за станом на 31 грудня року, що передує поточному, та 30 червня поточного року.

Перерахування нарахованого регулярного збору здійснюється учасниками (тимчасовими учасниками) Фонду щоквартально рівними частками до 15 числа місяця, наступного за звітним періодом.

Відповідно до свідоцтва про реєстрацію № 80 від 04.01.1992 року виданого Національним банком України, Відповідач знаходиться в Державному реєстрі банків з місцезнаходженням: м. Дніпропетровськ, вул.. Свердлова, буд. 26, поз. 5 (а.с. 9).

Рішенням адміністративної ради Фонду від 22.10.2010 року, (протокол № 16) Відповідач переведений до категорії тимчасових учасників Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, про що Фондом у відношенні Відповідача видана довідка тимчасового учасника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 53Т від 25.10.2010 року за реєстром учасників (тимчасових учасників) № 151 (а.с. 10).

Відповідно до розрахунку суми регулярного збору, що підлягає сплаті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб протягом 2010 року підписаного тимчасовим адміністратором та головним бухгалтером Відповідача 12.07.2010 року (а.с. 11), розмір регулярного збору, що підлягає сплаті до 15.10.2010 року складає суму у розмірі 561044 грн. 33 коп. (ІІІ квартал 2010 року), а розмір регулярного збору, що підлягає сплаті до 15.01.2011 року складає суму у розмірі 561044 грн. 34 коп. (ІV квартал 2010 року).

Актом звіряння розрахунків станом на 01.07.2011 року підписаного та скріпленого печаткою між Позивачем та ліквідатором Відповідача сума регулярного збіру за 3 і 4 квартали 2010 року складає 1122088 грн. 67 коп.

Відповідачем не надано до суду відповідних доказів в частині погашення вказаних регулярних зборів за вказаний період як повністю так і частково.

Таким чином, на час розгляду вказаної справи, заборгованість Відповідача перед Позивачем з сплати регулярного збору, становить за ІІІ квартал 2010 року суму у розмірі - 561044 грн. 33 коп., за ІV квартал 2010 року суму у розмірі - 561044 грн. 34 коп., а всього 1122088 грн. 67 коп.

Відповідно до частини 2 ст. 26 Закону України «Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб», п. 1 р. 4 Положення, за несвоєчасне або неповне перерахування початкового, регулярного або спеціального зборів учасники (тимчасові учасники) протягом місяця сплачують пеню в розмірі подвійної облікової ставки Національного банку України від розміру неперерахованої суми за кожний день прострочення.

Станом на 06.04.2011 року розмір пені складає суму у розмірі 32163 грн. 98 коп.

Оскільки на час розгляду справи Відповідачем не надано відповідних доказів щодо перерахування Позивачу регулярного збору за ІІІ квартал 2010 року суми у розмірі - 561044 грн. 33 коп., за ІV квартал 2010 року суми у розмірі - 561044 грн. 34 коп. та пені у розмірі 32163 грн. 98 коп., суд вважає позовні вимоги такими, що підлягають задоволенню в повному обсязі.

Суд відноситься критично до зауважень Відповідача в частині зупинення провадження у справі з підстав отримання останнім листа Позивача від 08.06.2011 року за № 09-3117/11 на підставі якого, Позивач вимагає задоволення вимог на суму 95994185 грн. 22 коп. в суму яких увійшла сума у розмірі 1122088 грн. 67 коп. з підстав того, що у відповідності до зазначенної номи ст.. 93 Закону України «Про банки та банківську діяльність»на яку посилається ліквідатор, ліквідатор протягом трьох місяців з дня опублікування оголошення про початок ліквідаційної процедури здійснює заходи щодо задоволення вимог кредиторів. В газеті «Урядовий кур»єр»№ 84 від 12.05.2011 року, а також у газеті «Голос України» № 86 від 14.05.2011 року на які посилається ліквідатор, було опубліковано оголошення про відкриття ліквідаційної процедури.

Отже строк здійснення заходів, щодо задоволення вимог кредиторів у три місяці, у відповідності до вимог ст.. 93 Закону України «Про банки та банківську діяльність»починається з 12.05.2011 року та 14.05.2011 року та закінчується 12.08.2011 року та 14.08.2011 року відповідно.

Таким чином на час розгляду вказаної справи, доказів стосовно здійснення ліквідатором заходів, щодо задоволення вимог кредиторів, а саме в особі Позивача на підставі листа останноього від 08.06.2011 року за № 09-3117/11 на суму 1122088 грн. 67 коп., ліквідатором не надано

Заяву заступника прокурора Дніпропетровської області про накладення арешту на грошові кошти та все майно Товариства з обмеженою відповідальністю «Діалогбанк»у розмірі суми 1122088 грн. 67 коп., суд залишає без задоволення з огляду на наступне.

Відповідно до ст.66 Господарського процесуального кодексу України господарський суд за заявою сторони, прокурора чи його заступника, який подав позов, або з своєї ініціативи має право вжити, передбачених статтею 67 цього Кодексу, заходів до забезпечення позову. Забезпечення позову допускається в будь-якій стадії провадження у справі, якщо невжиття таких заходів може утруднити чи зробити неможливим виконання рішення господарського суду.

Згідно зі статтею 67 Господарського процесуального кодексу України позов забезпечується: накладанням арешту на майно або грошові суми, що належать Відповідачеві; забороною Відповідачеві вчиняти певні дії; забороною іншим особам вчиняти дії, що стосуються предмета спору; зупиненням стягнення на підставі виконавчого документа або іншого документа, за яким стягнення здійснюється у безспірному порядку; зупиненням продажу арештованого майна, якщо подано позов про звільнення цього майна з-під арешту.

При вирішенні питання про забезпечення позову господарський суд має здійснити оцінку обґрунтованості доводів заявника щодо необхідності вжиття відповідних заходів з урахуванням такого: розумності, обґрунтованості і адекватності вимог заявника щодо забезпечення позову; забезпечення збалансованості інтересів сторін, а також інших учасників судового процесу; наявності зв'язку між конкретним заходом до забезпечення позову і предметом позовної вимоги, зокрема, чи спроможний такий захід забезпечити фактичне виконання судового рішення в разі задоволення позову; імовірності утруднення виконання або невиконання рішення господарського суду в разі невжиття таких заходів; запобігання порушенню у зв'язку із вжиттям таких заходів прав та охоронюваних законом інтересів осіб, що не є учасниками даного судового процесу.

Умовою застосування заходів до забезпечення позову є достатньо обґрунтоване припущення господарського суду, що невжиття таких заходів може утруднити чи зробити неможливим виконання судового рішення, що майно, яке є у Відповідача на момент предявлення позову до нього, може зникнути, зменшитись за кількістю.

Окрім того, особа, яка подала заяву про забезпечення позову, повинна довести адекватність засобу забезпечення позову та навести суду обґрунтування належним чином доведене необхідності застосування заходів забезпечення позову та мотивування того, що невжиття таких заходів може утруднити чи зробити неможливим виконання судового рішення.

Розглядаючи заяву про забезпечення позову, суд має пересвідчитися, зокрема, в тому, що між сторонами дійсно виник спір та існує реальна загроза невиконання чи утруднення виконання можливого рішення суду про задоволення позову; з'ясувати обсяг позовних вимог, дані про особу Відповідача, а також відповідність виду забезпечення позову, який просить застосувати особа, яка звернулася з такою заявою, позовним вимогам.

Отже подана заступником прокурора Дніпропетровської області заява про накладення арешту на грошові кошти та все майно Товариства з обмеженою відповідальністю «Діалогбанк»у розмірі суми 1122088 грн. 67 коп. з підстав введення процедури тимчасової адміністрації за постановою Національного банку України № 486 від 09.11.2010 року, що створює загрозу платоспроможності Відповідача та можливого погіршення фінансового стану останнього, не дає підстав суду вважати про те, що невжиття таких заходів може утруднити чи зробити у подальшому неможливим виконання судового рішення та те, що майно, яке є у Відповідача на момент предявлення позову до нього, може зникнути чи зменшитись за кількістю.

Відповідно до положень ст.33 ГПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог і заперечень.

Відповідно до ст. 49 ГПК України судові витрати покладаються на Відповідача.

На підставі наведеного, керуючись ст. ст. 33, 75, 49, 82-85, 116-117 ГПК України, господарський суд,

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити повністю.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Діалогбанк»(49101, м.Дніпропетровськ, вул.. Свердлова, б. 26, поз. 5, код ЄДРПОУ 21734522) на користь Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (01034, м. Київ, вул.. Ярославів Вал, 32-А, код ЄДРПОУ 21708016) заборгованість по сплаті регулярного збору у сумі 1122088 грн. 67 коп., пені у сумі 32163 грн 98 коп.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Діалогбанк»(49101, м.Дніпропетровськ, вул.. Свердлова, б. 26, поз. 5, код ЄДРПОУ 21734522) в доход Державного бюджету України в особі управління Державного казначейства у Жовтневому районі м. Дніпропетровська Головного управління державного казначейства України у Дніпропетровській області (49027, м. Дніпропетровськ, пл. Шевченка, 7, рахунок 31118095700005 в УДКУ в Дніпропетровській області, код ЄДРПОУ 24246786, МФО 805012) суму 11 220 грн. 88 коп. - державного мита.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю «Діалогбанк»(49101, м.Дніпропетровськ, вул.. Свердлова, б. 26, поз. 5, код ЄДРПОУ 21734522) в доход Державного бюджету України в особі управління Державного казначейства у Жовтневому районі м. Дніпропетровська Головного управління державного казначейства України у Дніпропетровській області (49027, м. Дніпропетровськ, пл. Шевченка, 7, рахунок 31217264700005 в УДКУ в Дніпропетровській області, код ЄДРПОУ 24246786, МФО 805012) 236 грн. 00 коп. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Накази видати після набрання судовим рішенням законної сили.

Суддя

О.І. Красота

Рішення підписано

03.08.2011 року