Постанова № 17372376, 21.07.2011, Калуський міськрайонний суд Івано-Франківської області

Справа №4-234/11

П О С Т А Н О В А

про розкриття банківської таємниці

21 липня 2011 року м.Калуш

Суддя Калуського міськрайонного суду Бердан Н. В. розглянувши подання Т.в.о. начальника відділу податкової міліції Калуської обєднаної ДПІ підполковника податкової міліції Телька В.І. щодо надання дозволу на розкриття банківської таємниці та надання інформації та копій підтверджуючих документів (копії кредитної справи) стосовно кредитного договору за № 887/МК від 02.06.2008 року , укладеного між Івано-Франківським регіональним управлінням ВАТ КБ «Надра»(ідентифікаційний код за ЄДРПОУ: 26214767; адреса: Івано-Франківська область, м. Івано-Франківськ, вул. Чорновола, 23) та позичальником - приватним підприємцем ОСОБА_2 (ідентифікаційний код за ДРФО НОМЕР_1, адреса: АДРЕСА_1), -

ВСТАНОВИВ:

В поданні зазначено, що на території обслуговування зареєстрований та здійснює фінансово-господарську діяльність приватний підприємець ОСОБА_2 (ідентифікаційний код за ДРФО: НОМЕР_1, адреса: АДРЕСА_1).

Як субєкт господарювання-приватний підприємець-фізична особа зареєстрований в Рожнятівській РДА. Як платник податків взятий на облік та перебуває на обліку в ДПІ в Рожнятівському районі. До ДПІ звітується по спрощеній системі оподаткування, обліку та звітності без реєстрації платником податку на додану вартість. Види діяльності: вантажні перевезення, торгівля.

16.06.2011 року Івано-Франківська філія ПАТ «КБ «Приватбанк»звернулась у відділ податкової міліції Калуської оДПІ із листом-заявою за № 39.0.0.0/1462 від 16.06.2011 року (вхідний номер ВПМ 1188 від 22.06.2011 року) щодо проведення перевірки законності дій ПП ОСОБА_2 при проведенні фінансово-господарських операцій з реалізації заставного майна.

Згідно кредитного договору за № 101 КD від 23.08.2007 року в Долинському відділенні № 1 ЗАТ (на даний момент форма акціонерного товариства із “закритого” змінена на “публічне”) КБ “Приватбанк” приватному підприємцю ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, жителю АДРЕСА_1, видано кредит в сумі 25 400,00 доларів США на придбання причепа та ремонту автомобіля “Rеnault-Magnum”. Згідно вказаного кредитного договору, ПП ОСОБА_2 зобов”язаний був до 22.08.2010 року сплатити тіло кредиту в розмірі 25400,00 Доларів США та відсотки за користування кредитними коштами в сумі 6546,71 Доларів США, - загальну суму кредиту 31946,71 Доларів США у порядку, в терміни, та в розмірах, визначених в Додатку № 1 до кредитного договору за № 101 КD від 23.08.2007 року “графіка погашеня кредиту, відсотків і винагороди”. Станом на 25.06.2011 року сума кредиторської заборгованості ПП ОСОБА_2 перед банком згідно вказаного кредитного договору становить 17067,55 доларів США. В забезпечення кредиту позичальник ОСОБА_2, надав належні йому транспортні засоби :

1) автомобіль - TRANSIT», державний номер НОМЕР_4, кузов номер НОМЕР_6, свідоцтво про реєстрацію НОМЕР_5 видане 20.06.2007 року Калуським МРЕВ при УДАІ УМВС в Івано-Франківській області;

2) причіп - ILE», державний номер НОМЕР_2, номер кузова НОМЕР_3, свідоцтво про реєстрацію НОМЕР_7 видане 15.08.2007 року Калуським МРЕВ при УДАІ УМВС в Івано-Франківській області;

3) автомобіль TRANSIT», державний номер НОМЕР_8, кузов номер НОМЕР_9, свідоцтво про реєстрацію НОМЕР_10 видане 20.06.2007 року Калуським МРЕВ при УДАІ УМВС в Івано-Франківській області.

На надання вказаного майна в заставу банку складено, оформлено, нотаріально посвідчено відповідний договір застави рухомого майна від 23.08.2007 року за № Д-649. Нотаріальне завірення договору застави здійснював приватний нотаріус Рожнятівського районного нотаріального округу ОСОБА_3 На заставне майно накладено обтяження в Державному реєстрі «обтяжень рухомого майна».

На даний час відносно клієнта ОСОБА_2, за рішенням Рожнятівського районного суду по позовній заяві банку в Рожнятівському відділенні ДВС відкрите виконавче провадження на стягнення заставного майна. Однак заставне майно неможливо стягнути по тій причині, що заставний автотранспорт незаконно відчужений шляхом зняття з обліку в МРЕВ для подальшої реалізації.

В вересні та жовтні 2007 року ОСОБА_2 знято з обліку для реалізації дві одиниці транспорту, які знаходились в банківській заставі, а саме:

1)автомобіль - TRANSIT», державний номер НОМЕР_4, кузов номер НОМЕР_6, свідоцтво про реєстрацію НОМЕР_5 видане 20.06.2007 року Калуським МРЕВ при УДАІ УМВС в Івано-Франківській області, 16.10.2007 року знятий з обліку для реалізації;

2)автомобіль TRANSIT», державний номер НОМЕР_8, кузов номер НОМЕР_9, свідоцтво про реєстрацію НОМЕР_10 видане 20.06.2007 року Калуським МРЕВ при УДАІ УМВС в Івано-Франківській області, 08.09.2007 року знятий з обліку для реалізації.

Будь-яких звернень (заяв, листів, ін.) до банку ОСОБА_2 щодо виведення з банківської застави, відчуження (купівля-продаж), оренди, надання в заставу іншим юридичним/фізичним особам, зняття з обліку вказаних транспортних засобів не подавав.

Згідно отриманої у встановленому чинним законодавством порядку інформації з Івано-Франківської філії ДП «Інформаційний центр»Міністерства Юстиції України встановлено, що один із обєктів банківської застави КБ «Приватбанк», а саме:

- причіп - E», державний номер НОМЕР_2, номер кузова НОМЕР_3, свідоцтво про реєстрацію НОМЕР_7 видане 15.08.2007 року Калуським МРЕВ при УДАІ УМВС в Івано-Франківській області; -

ПП ОСОБА_2 незаконно вніс в банківську заставу Івано-Франківського регіонального управління ВАТ КБ «Надра»(ідентифікаційний код за ЄДРПОУ: 26214767; адреса: Івано-Франківська область, м. Івано-Франківськ, вул. Чорновола, 23) в забезпечення погашення кредиту згідно кредитного договору за № 887/МК від 02.06.2008 року.

Крім того, згідно отриманої у встановленому чинним законодавством порядку інформації з Калуського ВРЕР при УДАІ УМВС України в івано-Франківській області встановлено, що ПП ОСОБА_2 зняв з обліку автотранспортні засоби-обєкти банківської застави Івано-Франківського регіонального управління ВАТ КБ «Надра», а саме:

1) автомобіль "RENAULT 430", кузов номер НОМЕР_11, 17.09.2008 року знятий з обліку для реалізації;

2) автомобіль "MITSHUBISHI PAGERA WAGON", кузов номер НОМЕР_12, 07.08.2008 року знятий з обліку для реалізації.

Враховуючи вищенаведене, з метою повного та всебічного дослідження фактів порушення ПП ОСОБА_2 вимог чинного законодавства України при здійсненні ним фінансово-господарської діяльності щодо отримання кредитів в банках, сплати таких кредитів, незаконної реалізації заставного майна; встановлення завданих державі (оскільки ВАТ «Ощадбанк»являється державним банком) та комерційним банківським структурам збитків такою протизаконною діяльністю ПП ОСОБА_2; та відшкодування завданих збитків, керуючись ст. 62 Закону України „Про банки та банківську діяльність”, ст. ст. 14-1, 273 Кримінально-процесуального кодексу України,-

ПОСТАНОВИВ:

Подання задовільнити.

Надати дозвіл на розкриття банківської таємниці та надання банком:

1) інформації щодо отримання (із вказанням умов отримання), сплати кредиту ПП ОСОБА_2 згідно кредитного договору за № 887/МК від 02.06.2008 року, проведення банком дій/заходів щодо забезпечення погашення кредиту, та проведення банком дій/заходів щодо перевірки наявності заставного майна;

2) копій підтверджуючих документів з кредитної справи згідно кредитного договору за № 887/МК від 02.06.2008 року:

- кредитного договору із графіком погашення кредиту;

- договору застави майна;

- актів оцінки заставного майна;

- роздруківки щодо сплати (погашення) кредиту із вказанням дебіторської/кредиторської заборгованості після кожної сплати (погашення) - за період з 02.06.2008 року по 21.07.2011 року;

- руху коштів по кредитному рахунку за період з 02.06.2008 року по 21.07.2011 року із вказанням контрагентів за операціями;

- внутрішніх документів банку про проведені банком заходи щодо забезпечення погашення кредиту, та щодо перевірки наявності заставного майна.

- переписки з позичальником;

- переписки з контролюючими, судовими, правоохоронними, іншими органами, організаціями (установами) стосовно забезпечення погашення кредиту та стосовно недопущення реалізації позичальником заставного майна.

Вказану інформацію та завірені належним чином копії вказаних документів направити у відділ податкової міліції Калуської обєднаної ДПІ за адресою: Івано-Франківська область, м. Калуш, вул. В.Стуса, 2, поштовий індекс 77300.

Постанова оскарженню не підлягає.

Суддя: