Вирок № 17232425, 17.03.2011, Самбірський міськрайонний суд Львівської області

Справа № 1-81/2011

ВИРОК

Іменем України

17 березня 2011 року м.Самбір

Самбірський міськрайонний суд Львівської області

в складі: головуючої - судді Кунцік О.С.

при секретарі Янушевич І.О.

з участю прокурора Коліщук З.М.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Самборі кримінальну справу про обвинувачення ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м. Самбір Львівської області , жителя АДРЕСА_2, громадянина України, українця, з вищою освітою, не працюючого, одруженого, раніше не судимого, -

за ч. 1, ч. 2, ч. 3 ст. 358 КК України , -

в с т а н о в и в:

ОСОБА_1, з метою оформлення кредиту (грошових коштів) в іноземній валюті в сумі 50 000 (пятдесять тисяч доларів США) у Акціонерному Товаристві «УкрСиббанк», 15 липня 2007 року в місті Самборі Львівської області, внісши неправдиві відомості на бланк встановленого взірця, розписавшись від імені директора ПП «Околиця»ОСОБА_2 та шляхом вільного доступу до печатки ПП «Околиця», виготовив сфальсифікований документ, а саме довідку про свої доходи в ПП «Околиця»без дати та реєстраційного номера, згідно якої ОСОБА_1, перебуваючому на посаді експедитора ПП «Околиця«, в період з 01.01.2007 року по 30.06.2007 року нарахована заробітна плата на загальну суму 9 830(девять тисяч вісімсот тридцять) гривень 00 коп., хоч в дійсності за цей період праці в ПП «Околиця»одержував меншу суму заробітної плати.

15 липня 2007 року у відповідності до банківських процедур для оформлення кредиту в іноземній валюті в сумі 50000 доларів США із сплатою 13,5 % річних строком на 120 місяців подав у відділення № 398 Акціонерного Товариства" Укрсиббанк" фіктивну довідку про доходи з ПП "Околиця" без дати та реєстраційного номера, згідно якої ОСОБА_1 перебуваючому на посаді експедитора ПП "Околиця" в період з 01.01 2007 року по 30.06.2007 року нарахована заробітна плата на загальну суму 9830 гривень, хоч в цей період він отримував значно меншу заробітну плату.

ОСОБА_1.повторно, з метою подальшої здачі документу у відділення № 398 Акціонерного Товариства " Укрсиббанк" 17 лютого 2009 року в м. Самборі внісши неправдиві відомості на бланк встановленого взірця, розписавшись від імені директора ПП "Околиця" ОСОБА_2 та шляхом вільного доступу до печатки ПП "Околиця" виготовив сфальсифікований документ, а саме довідку про доходи з ПП "Околиця" від 17.02.2009 року з реєстраційним номером 7, згідно якої ОСОБА_1,який перебував на посаді експедитора ПП "Околиця" в період з 01.08.2008 року по 31.01.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7000 гривень, хоч в цей період в ПП "Околиця" не працював і заробітної плати там не отримував.

Крім того, ОСОБА_1, повторно, з метою подальшої здачі документу у відділення № 398 Акціонерного Товариства «УкрСиббанк», 17 лютого 2009 року в місті Самборі, внісши неправдиві відомості на бланк встановленого взірця, розписавшись від імені директора ПП «Околиця»ОСОБА_2 та шляхом вільного доступу до печатки ПП «Околиця», виготовив сфальсифікований документ: довідку про доходи з ПП «Околиця»від 17.02.2009 року з реєстраційним номером 7, згідно якої ОСОБА_1, який перебував на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.08.2008 року по 31.01.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7000 (сім тисяч) гривень 00 коп., хоч в цей період в ПП «Околиця»не працював і заробітної плати не отримував, яку 17 лютого 2009 року подав у відділення № 398 Акціонерного Товариства «УкрСиббанк», що знаходиться за адресою: м. Самбір вул. Б.Хмельницького, 1, підроблену довідку про доходи з ПП «Околиця»від 17.02.2009 року з реєстраційним номером 7, згідно якої ОСОБА_1, який перебував на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.08.2008 року по 31.01.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7000 (сім тисяч) гривень 00 коп., хоч в цей період в ПП «Околиця»не працював і заробітної не отримував.

ОСОБА_1 повторно, 17 лютого 2009 року подав у відділення № 398 Акціонерного Товариства " Укрсиббанк" підроблену довідку про доходи з ПП " Околиця " від 17 лютого 2009 року з реєстраційним номером 7, згідно якої ОСОБА_1, який перебував на посаді експедитора ПП "Околиця" в період з 01.08.2008 року по 31.01.2009 року нараховано заробітну плату на загальну суму 7000 гривень, хоч в цей період в ПП "Околиця" не працював і заробітної плати не отримував.

ОСОБА_1, повторно, з метою подальшої здачі документу у відділення № 398 Акціонерного Товариства «УкрСиббанк»28 липня 2009 року в місті Самборі, внісши неправдиві відомості на бланк встановленого взірця, розписавшись від імені приватного підприємця ОСОБА_3 та шляхом вільного доступу до печатки ПП "ОСОБА_4.", виготовив сфальсифікований документ: довідку про доходи з ПП «ОСОБА_4.»від 28.07.2009 року з реєстраційним номером 3, згідно якої ОСОБА_1, перебуваючому на посаді менеджера у ПП "ОСОБА_4.", в період з 01.01.2009 року по 30.06.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7800 (сім тисяч вісімсот) гривень 00 коп., незважаючи на те, що ОСОБА_1 в ПП «ОСОБА_4.»не працював і заробітної плати не отримував.

ОСОБА_1 повторно, 28 липня 2009 року подав у відділення № 398 Акціонерного Товариства " УкрСиббанк" сфальсифіковану довідку про доходи з ПП "ОСОБА_4. "від 28.07 2009 року з реєстраційним номером 3, згідно якої ОСОБА_1, перебуваючому на посаді менеджера у ПП "ОСОБА_3" в період з 01.01.2009 року по 30.06.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7800 гривень, незважаючи на те, що ОСОБА_1 в ПП "ОСОБА_4." не працював і заробітної плати не отримував.

Допитаний у судовому засіданні підсудний ОСОБА_1 свою винуватість у вчиненні злочинів визнав повністю, щиро розкаявся у скоєному та показав, що 31 липня 2007 року між ним і відділенням № 398 АКІБ «УкрСиббанк», що знаходиться за адресою: місто Самбір вулиця Б.Хмельницького, 1, був укладений Договір про надання споживчого кредиту №11191536000, згідно розділу №1 Договору АКІБ «УкрСиббанк»надав йому кредит (грошові кошти) в іноземній валюті в сумі 50 000 (пятдесять тисяч доларів США) 00 центів зі сплатою 13,5 % річних строком на 120 місяців . Вказані 50 000 доларів США він одержав у банку, так як збирався зайнятися власним бізнесом, погасити борг за капітальний ремонт приміщення і закупівлю обладнання. Згідно пункту 1.2.2 вказаного кредитного договору він: «у будь-якому випадку зобовязаний повернути кредит у повному обсязі в термін, не пізніше 16 липня 2017 року, якщо тільки не застосується інший термін повернення кредиту, встановлений на підставі додаткової угоди сторін. Кредит вважається повернутим з моменту зарахування грошової суми в повному обсязі на відповідний рахунок Банку. В якості забезпечення кредиту він передав банку в заставу згідно договору іпотеки від 31 липня 2007 року квартиру, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 кв., яка є його власністю матері: ОСОБА_5, брата: ОСОБА_6, на підставі свідоцтва про право власності на квартиру, виданого Симбірською міською радою народних депутатів від 24 листопада 1997 року та розпорядження № 3252 від 24 листопада 1997 року, зареєстрованого Самбірським міжміським бюро технічної інвентаризації за № 3857-13. Поручителем по кредиту згідно договору поруки №123277 від 31 липня 2007 року являється його дружина: ОСОБА_4, зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1. У відповідності до банківських процедур для оформлення кредиту йому як позичальнику необхідно було надати довідки про отримані ним доходи. Сума отримуваних його доходів мала дозволяти повністю погашати в подальшому кредит. А тому, він особисто, щоб одержати даний кредит, подав у Самбірське відділення АКІБ «УкрСиббанк»три фіктивні /підроблені/ довідки. А саме: 15 липня 2007 року він власноручно здав у Самбірське відділення №398 АКІБ «УкрСиббанк»фіктивну довідку - про доходи з ПП «Околиця»без дати та реєстраційного номера, підписану ніби-то від імені директора ПП ОСОБА_8, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_4. Згідно даної довідки йому, перебуваючому на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.01.2007 року по 30.06.2007 року ніби-то була нарахована заробітна плата на загальну суму 9 830(девять тисяч вісімсот тридцять) гривень 00 коп. Дана довідка є фіктивною, оскільки зміст і дані її повністю не відповідають дійсності, так як в ПП «Околиця»він працюючи експедитором в період з 01.01.2007 року по 30.06.2007 року і йому були нараховані значно менша заробітна плата, ніж він вказав у даній довідці. Бланк цієї довідки він купив 15.07.2007 року в одному із магазинів, і цього дня реквізити і дані на даній довідці заповнив особисто, тобто своїм почерком, без сторонньої допомоги, вказав ніби-то нараховані йому більші суми, ніж одержав в дійсності, щоб йому надали кредит. Він особисто розписався за директора ОСОБА_2, без його відома. Також він скористався випадковим вільним доступом до печатки ПП «Околиця»і особисто, без відома кого-небудь, відтиском її завірив цю довідку, а також ще один примірник чистої довідки. Дану довідку він 15 липня 2007 року особисто вручив працівникові банку: ОСОБА_9. Також на вимогу банку 17 лютого 2009 року він особисто здав у відділення №398 АКІБ «УкрСиббанк»ще одну фіктивну довідку про доходи з ПП «Околиця»від 17.02.2009 року з реєстраційним номером 7, підписану ніби-то директором ПП ОСОБА_10 Згідно даної довідки йому, перебуваючому на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.08.2008 року по 31.01.2009 року була нарахована заробітна плата на загальну суму 7000 (сім тисяч) гривень 00 коп. Дана довідка є фальшивою, оскільки зміст і дані її повністю не відповідають дійсності, так як в ПП «Околиця»він працював експедитором з 01.07.2003 року по 02.01.2008 року. А тому заробітну плату в ПП «Околиця»в період з 01.08.2008 року по 31.01.2009 року він взагалі не отримував і заробітна плата йому не нараховувалась. На вказаному вище ще одному чистому примірнику довідки, на якому він попередньо поставив відтиск печатки ПП «Околиця», він 17 лютого 2009 року заповнив власноручно, тобто своїм почерком, дані і реквізити. Він особисто розписався за директора ОСОБА_2, без його згоди і відома. Вказану довідку він 17 лютого 2009 року особисто здав працівникові відділення №398 АКІБ «УкрСиббанк»ОСОБА_9. Директор ПП ОСОБА_2 нічого не знав про існування цих довідок, вказані довідки він підробив без його відома. Крім цього, 28 липня 2009 року він надав в банк фіктивну підроблену довідку про доходи з ПП «ОСОБА_4.»від 28.07.2009 року з реєстраційним номером 3, підписану ОСОБА_4, згідно даної довідки йому, перебуваючому на посаді менеджера у ПП"ОСОБА_4.", в період з 01.01.2009 року по 30.06.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7800 (сім тисяч вісімсот) гривень 00 коп. Дана довідка є не дійсною, оскільки зміст і дані її повністю не відповідають дійсності, так як в ПП" ОСОБА_4." він взагалі не працював на посаді менеджера, зокрема в період з 01.01.2009 року по 30.06.2009 року, а тому заробітної плати не отримував і заробітна плата за даний період в ПП ОСОБА_4 йому не нараховувалась. 28 липня 2009 року купив бланк цієї довідки, і в цей день дані і реквізити на бланку заповнив власноручно, тобто своїх почерком. Він особисто розписався за свою дружину ОСОБА_4. Вів знову скористався випадковим вільним доступом до печатки ОСОБА_4 і особисто відтиском її завірив цю довідку. Дану довідку він склав і здав без відома дружини ОСОБА_4, яка нічого не знала до викликів мене у Самбірським МВ. У звязку із світовою кризою, падінням оборотів його бізнесу та підвищеннях курсу долара США, він не зміг виконати умови кредитного Договору, став порушувати строки сплати процентів та погашення основного боргу. Враховуючи неналежне виконання умов договору банком 08.02.2010 року скеровано вимогу про дострокове повернення кредиту за вих. № 137-010/0637. Станом на 02.08.2010 року сума його боргу складала: залишок по кредиту 41 657. 49 (сорок одна тисяча шістсот пятдесять сім доларів США та 49 центів), борг по кредиту та прострочені борги по кредиту та по відсотках 3 480,08 (три тисячі чотириста вісімдесят доларів США та вісім центів) з прострочкою в 201 день-тобто загальна сума 45 137.57 (сорок п»ять тисяч шістсот пятдесять сім доларів та сорок девять центів). На даний час він кожен місяць регулярно сплачую у АКІБ «УкрСиббанк»плановий платіж, майже всі зароблені ним і дружиною гроші, але незважаючи на це, за ним залишається заборгованість, яку він не взмозі погасити.

Крім визнання підсудним ОСОБА_1 своєї винуватості в інкримінованих йому злочинів, його винуватість доведена показами свідків та дослідженими у судовому засіданні доказами.

Свідок ОСОБА_9 суду показав, що у липні 2007 року у відділення №398 АТ «УкрСиббанк»по вулиці Б.Хмельницького, 1 м. Самбора Львівської області, звернувся громадянин: ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1 року народження, з приводу надання споживчого кредиту в іноземній валюті в сумі 50 000 (пятдесять тисяч доларів США). У відділенні ОСОБА_1 було розяснено умови та порядок надання кредиту, зобовязання і які документи необхідно надати в банк для оформлення кредиту. 31 липня 2007 року між ОСОБА_1 і АКІБ «УкрСиббанк»було укладено Договір про надання споживчого кредиту №11191536000, згідно якого АКІБ «УкрСиббанк»надав кредит (грошові кошти) в іноземній валюті в сумі 50 000 (пятдесять тисяч доларів США) 00 центів зі сплатою 13,5 % річних строком на 120 місяців. Згідно пункту 1.2.2 кредитного договору ОСОБА_1: «у будь-якому випадку зобовязаний повернути кредит у повному обсязі в термін, не пізніше «16»липня 2017 року. Кредит вважається повернутим в момент зарахування грошової суми в повному обсязі на відповідний рахунок Банку. В якості забезпечення кредиту ОСОБА_1 передав банку в заставу згідно договору іпотеки від 31 липня 2007 року квартиру, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_1. Поручителем по кредиту згідно договору поруки №123277 від 31 липня 2007 року являлася ОСОБА_4, дружина ОСОБА_1 зареєстрована за адресою: АДРЕСА_1. У відповідності до банківських процедур для оформлення кредиту ОСОБА_1 як позивальнику необхідно було надати довідки про отримані ним доходи. Сума отримуваних доходів ОСОБА_1 мала дозволяти повністю погашати в подальшому кредит. Тільки при такій умові можна було одержати кредит. За достовірність даних попереджається клієнт, зокрема ним був попереджений ОСОБА_1. 15 липня 2007 року ОСОБА_1 власноручно здав у Самбірське відділення №398 АКІБ «УкрСиббанк»/місто Самбір, вул. Б.Хмельницького, 1/ довідку про доходи з ПП «Околиця»без дати та реєстраційного номера, підписану від імені директора ПП ОСОБА_8, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_4. Згідно даної довідки ОСОБА_1, перебуваючому на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.01.2007 року по 30.06.2007 року була нарахована заробітна плата на загальну суму 9830 (девять тисяч вісімсот тридцять) гривень 00 коп. Також на вимогу банку 17 лютого 2009 року ОСОБА_1 особисто здав у відділення №398 АКІБ «УкрСиббанк»ще одну довідку про доходи з ПП «Околиця»від 17.02.2009 року з реєстраційним номером 7, підписану директором ПП ОСОБА_12 Згідно даної довідки ОСОБА_1, перебуваючому на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.08.2008 року по 31.01.2009 року була нарахована заробітна плата на загальну суму 7 000 (сім тисяч) гривень 00 коп. Крім цього, 28 липня 2009 року ОСОБА_1 надав в банк довідку про доходи з ПП «ОСОБА_4.»від 28.07.2009 року з реєстраційним номером 3 , підписану ОСОБА_4, згідно даної довідки ОСОБА_1, перебуваючому на посаді менеджера у ПП ОСОБА_4, в період з 02.08.2010 року по 30.06.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7 800( сім тисяч вісімсот) гривень 00 коп. Він особисто займався оформленням вказаного договору кредиту і від ОСОБА_1 одержав відповідні документи, зокрема, він особисто одержав від ОСОБА_1 вказані вище довідки про доходи ОСОБА_1 в ПП «Околиця»і в ПП ОСОБА_4 В порушення умов кредитного Договору позичальник ОСОБА_1 безпідставно відмовився від виконання взятих на себе зобов»язань перед АКІБ «УкрСиббанк»по зазначеному договору, що полягає в порушенні строків сплати процентів та погашення основного боргу.Враховуючи неналежне виконання умов договору банком 08.02.2010 року ОСОБА_1 скеровано вимогу про дострокове повернення кредиту за вих. № 137-010/0637. Станом на 02.08.2010 року сума боргу ОСОБА_1 складала: залишок по кредиту 41 657. 49 (сорок одна тисяча шістсот п»ятдесят сім доларів США та 49 центів), борг по кредиту та прострочені борги по кредиту та по відсотках 3 480,08 (три тисячі чотириста вісімдесят доларів США та вісім центів) з прострочкою в 201 день-тобто загальна сума 45 137.57 (сорок п»ять тисяч шістсот п»ятдесят сім доларів та сорок дев»ять центів). Працівниками банку проведено перевірку щодо відповідності довідок про доходи наданих ОСОБА_1 та виникли підозри в їх достовірності. У зв»язку з цим, АТ «УкрСибанк»були скеровані матеріали в Самбірський МВ ГУ МВСУ для перевірки, зокрема для перевірки достовірності поданих ОСОБА_1 довідок про його доходи в ПП «Околиця»і в ПП «ОСОБА_4.»На даний час ОСОБА_1 кожен місяць майже регулярно сплачує у АКІБ «УкрСиббанк»платежі, але в менших сумах ніж заплановані і визначені договором.

Свідок ОСОБА_2 суду показав, що власником приватного підприємства «Околиця»юридична адреса: місто Самбір, площа Ринок, 25/ являється його мати ОСОБА_13. З 1996 року він виконавчий директор ПП «Околиця». В даний час він являється приватним підприємцем і директором приватного підприємства «Околиця». Юридична адреса ПП «Околиця»: місто Самбір, площа Ринок, 25. ОСОБА_1 працював в приватному підприємстві «Околиця»експедитором з 01 липня 2003 року по 02.01.2008 року, і за вказані періоди праці одержував заробітну плату. Зокрема, ОСОБА_1 працював на ПП «Околиця»в 2007 році 12 місяців з загальною заробітною платою 5 120,11 гривень, а в 2008 році з 01.01. по 02.01. заробітна плата ОСОБА_1 становила 519,12 гривень. В інші періоди часу ОСОБА_1 в ПП «Околиця»не працював і заробітну плату не одержував. Відносно того, що ОСОБА_1 у відповідності до банківських процедур для оформлення кредиту (грошових коштів) в іноземній валюті в сумі 50000 (пятдесять тисяч доларів США) зі сплатою 13,5% річних строком на 120 місяців подав у відділення № 398 Акціонерного Товариства «УкрСиббанк», що знаходиться за адресою: м. Самбір, вулиця Б.Хмельницького, 1, довідки про отримані ним доходи, зокрема фіктивну довідку про доходи з ПП «Околиця»від 17.02.2009 року з реєстраційним номером 7, згідно якої ОСОБА_1, який перебував на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.08.2008 року по 31.01.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7 000 (сім тисяч ) гривень 00 коп., і фіктивну довідку про доходи з ПП «Околиця»без дати та реєстраційного номера, згідно якої ОСОБА_1, перебуваючому на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.01.2007 року по 30.06.2007 року ніби-то була нарахована заробітна плата на загальну суму 9 830(дев»ять тисяч вісімсот тридцять) гривень 00 коп., йому не було відомо до того часу, поки його з цього приводу не викликали у Самбірський МВ. До нього ОСОБА_1 не звертався з приводу видачі і оформлення даних довідок. Він нічого не знав про існування вказаних довідок. Хто склав і видав ОСОБА_1 дані довідки від імені його підприємства йому не відомо. На представленому йому ст. слідчим оригіналі фіктивної довідки про доходи з ПП «Околиця»від 17.02.2009 року з реєстраційним номером 7, виданій ніби-то від його імені і підписаній ніби-то від його імені, згідно якої ОСОБА_1, який перебував на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.08.2008 року по 31.01.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7 000 (сім тисяч ) гривень 00 коп., дійсно міститься відтиск круглої мастичної печатки ПП «Околиця». Але рукописні записи у цій довідці у графах:«Власник підприємства, установи, організації або уповноважений ним орган (навчальний заклад)», »Місцезнаходження», «Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ, «Видана гр..», про те, що він (вона) справді працює (навчається ) у», «форма працевлаштування (навчання ), «займає посаду», «у таблиці про нарахування заробітної плати», 3агальна сума доходу за період з по за винятком аліментів, становить», «субєкт підприємницької діяльності - фізична особа або посада керівника юридичної особи», «Головний бухгалтер (бухгалтер) на лицевій стороні довідки про доходи з ПП «Околиця», видана гр. ОСОБА_1 від 17.02.2009 року №7«виконані не ним, а іншою особою. Кому належить цей почерк йому не відомо. На вказаній довідці міститься не його підпис. Хто виконав на довідці підпис від його імені йому не відомо. Яким чином відтиск його печатки опинився на вказаній довідці йому не відомо. Печатка ПП «Околиця»зберігається у його сейфі і ніхто крім нього і його матері ніхто не має доступу. На представленому йому ст. слідчим оригіналі фіктивної довідки про доходи з ПП «Околиця»без дати та реєстраційного номера, виданої ніби то від його імені, згідно якої ОСОБА_1, перебуваючому на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.01.2007 року по 30.06.2007 року ніби-то була нарахована заробітна плата на загальну суму 9830 (девять тисяч вісімсот тридцять) гривень 00 коп., дійсно міститься відтиск круглої мастичної печатки ПП «Околиця». Але рукописні записи у даній довідці у графах: «Власник підприємства, установи, організації або уповноважений ним орган (навчальний заклад)», »Місцезнаходження», «Ідентифікакційний код за ЄДРПОУ», «Видана гр..», «про те, що він (вона) справді працює (навчається ) у», «форма працевлаштування (навчання ), «займає посаду», «у таблиці про нарахування заробітної плати»,«Загальна сума доходу за період з по за винятком аліментів, становить», «субєкт підприємницької діяльності -фізична особа або посада керівника юридичної особи», «Головний бухгалтер (бухгалтер) на лицевій стороні довідки про доходи з ПП «Околиця», виконані не мною, а іншою особою. Кому належить виконаний почерк йому не відомо. На даній довідці міститься не його підпис. Хто виконав на представленій довідці підпис від його імені йому не відомо. Яким чином відтиск його печатки опинився на вказаній довідці йому не відомо.

Свідок ОСОБА_4 суду показала, що 31 липня 2007 року між її чоловіком: ОСОБА_1 і відділенням №398 АКІБ «УкрСиббанк», що знаходиться за адресою: місто Самбір, вулиця Б.Хмельницького, 1, був укладений Договір про надання споживчого кредиту №11191536000, згідно якого АКІБ «УкрСиббанк»надав кредит (грошові кошти) в іноземній валюті в сумі 50 000 (пятдесять тисяч доларів США) 00 центів зі сплатою 13,5 % річних строком на 120 місяців. Вказані 50 000 доларів США її чоловік взяв у банку так як цими грошми збирався погасити борг який виник при відкритті салону краси «Ваш імідж»на площі Ринок, 27, міста Самбора, в орендованому приміщенні. Згідно кредитного договору її чоловік у будь-якому випадку був зобовязаний повернути кредит у повному обсязі в термін, не пізніше «16»липня 2017 року. А кредит вважається провернутим в момент зарахування грошової суми в повному обсязі на відповідний рахунок Банку. В якості забезпечення кредиту її чоловік ОСОБА_1 передав банку в заставу згідно договору іпотеки від 31 липня 2007 року квартиру, що знаходиться за адресою: АДРЕСА_3 кв., яка є власністю матері чоловіка: ОСОБА_5, його брата: ОСОБА_6, на підставі свідоцтва про право власності на квартиру. Поручителем по кредиту згідно договору поруки № 123277 від 31 липня 2007 року є вона. ОСОБА_1 працював в приватному підприємстві «Околиця»експедитором з 01 липня 2003 року по 02.01.2008 року, і за вказані періоди праці одержував заробітну плату. А точніше: ОСОБА_1 працював на ПП «Околиця»в 2007 році 12 місяців з загальною заробітною платою 5 120,11 гривень, а в 2008 році з 01.01. по 02.01. заробітна плата ОСОБА_1 становила 519,12 гривень. В інші періоди часу ОСОБА_1 в ПП «Околиця»не працював і заробітну плату не одержував. Відносно того, що ОСОБА_1 у відповідності до банківських процедур для оформлення кредиту (грошових коштів) в іноземній валюті в сумі 50 000 (п»ятдесят тисяч доларів США) зі сплатою 13,5% річних строком на 120 місяців подав у відділення № 398 Акціонерного Товариства «УкрСиббанк», що знаходиться за адресою: м.Самбір, вулиця Б.Хмельницького, 1, довідки про отримані ним доходи, зокрема, фіктивну довідку про доходи з ПП «Околиця»від 17.02.2009 року з реєстраційним номером 7, згідно якої ОСОБА_1, який перебував на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.08.2008 року по 31.01.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7 000 (сім тисяч ) гривень 00 коп., і фіктивну довідку про доходи з ПП «Околиця»без дати та реєстраційного номера, згідно якої ОСОБА_1, перебуваючому на посаді експедитора ПП «Околиця», в період з 01.01.2007 року по 30.06.2007 року ніби-то була нарахована заробітна плата на загальну суму 9830 (девять тисяч вісімсот тридцять) гривень 00 коп., їй не було відомо до часу звернення працівників міліції по даному факту.

На представленому йому ст. слідчим оригіналі фіктивної довідки про доходи з ПП «ОСОБА_4.»від 28.07.2009 року з реєстраційним номером 3, підписану ніби-то ОСОБА_4, згідно якої ОСОБА_1, перебуваючому на посаді менеджера у ПП «ОСОБА_4.», в період з 01.01.2009 року по 30.06.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7800 (сім тисяч вісімсот) гривень 00 коп., дійсно міститься відтиск круглої мастичної печатки ПП ОСОБА_4 Але рукописні записи у цій довідці у графах: «або фізична особа-підприємець», «Місцезнаходження», «Ідентифікакційний код за ЄДРПОУ», «Видана гр..», «про те, що він (вона) справді працює (навчається ) у», «займає посаду», «ідентифікаційний номер», «у таблиці про нарахування заробітної плати»,»3агальна сума доходу за період з по за винятком аліментів, становить», «суб»єкт підприємницької діяльності - фізична особа або посада керівника юридичної особи», «Головний бухгалтер»на лицевій стороні бланку рукописані записи виконані не нею, а її чоловіком: ОСОБА_1. На вказаній довідці міститься не її підпис. Про існування даної довідки вона не знала до того часу, доки її чоловіка не викликали з цього приводу у Самбірський МВ. І саме в цей час її чоловік признався, що він власноручно виготовив сфальсифіковану довідку про доходи з ПП «ОСОБА_4.»від її імені, внісши неправдиві відомості на бланк встановленого взірця, розписавшись від її імені, і завірив печаткою ПП «ОСОБА_4.», до якої мав вільний доступ. На даний час її чоловік ОСОБА_1 кожен місяць регулярно сплачує у АКІБ «УкрСиббанк»плановий платіж, майже всі зароблені ним і нею гроші, але незважаючи на це за чоловіком постійно залишається заборгованість, яку вони не в авзмозі погасити.

Із протоколу виїмки від 18.11.2010 року, про вилучення документів, вбачається, що із АКІБ «УкрСиббанк»вилучено наступні документи. зокрема: довідка про доходи з ПП «Околиця»без дати та реєстраційного номера, довідка про доходи з ПП «Околиця»від 17.02.2009 року з реєстраційним номером 7, довідка про доходи з ПП «ОСОБА_4.»від 28.07.2009 року з реєстраційним номером 3, (а.с. 95).

Згідно висновку судової почеркознавчої експертизи №144 від 01.12.2010 року, вбачається, що рукописні записи на лицевій стороні довідки про доходи з ПП «Околиця»від 17.02.2009 року з реєстраційним номером 7, у графах: «або фізична особа - підприємекць», «Місцезнаходження», «Ідентифікакційний код за ЄДРПОУ», «Видана гр..», «про те, що він (вона) справді працює (навчається ) у», «займає посаду», «ідентифікаційний номер», «у таблиці про нарахування заробітної плати»,«Загальна сума доходу за період з по за винятком аліментів, становить», «субєкт підприємницької діяльності - фізична особа або посада керівника юридичної особи», виконані ОСОБА_1, (а.с. 104-111).

Із висновку судової почеркознавчої експертизи №145 від 01.12.2010 року, відомо, що рукописні записи на лицевій стороні довідки про доходи з ПП «Околиця»від 17.02.2009 року з реєстраційним номером 7, у графах: «або фізична особа - підприємекць», «Місцезнаходження». «Ідентифікакційний код за ЄДРПОУ», «Видана гр..», «про те, що він (вона»справді працює (навчається ) у», «займає посаду», «ідентифікаційний номер», у таблиці про нарахування заробітної плати», «3агальна сума доходу за період з по за винятком аліментів, становить», «суб»єкт підприємницької діяльності - фізична особа або посада керівника юридичної особи»,«Головний бухгалтер <бухгалтер )». виконані ОСОБА_1, (а.с. 116-125).

Згідно висновку судової почеркознавчої експертизи №143 від 30.11.2010 року, вбачається, що рукописні записи на лицевій стороні довідки про доходи з ПП «ОСОБА_4.»від 28.07.2009 року з реєстраційним номером 3, у графах: «або фізична особа - підприємець», «Місцезнаходження», «Ідентифікакційний код за ЄДРПОУ», «Видана гр..», «про те, що він (вона) справді працює (навчається ) у», «займає посаду», «ідентифікаційний номер», «у таблиці про нарахування заробітної плати», «Загальна сума доходу за період з по за винятком аліментів, становить», «субєкт підприємницької діяльності - фізична особа або посада керівника юридичної особи», виконані ОСОБА_1.

Оцінюючи всі зібрані та перевірені у судовому засіданні докази, суд вважає доведеною винуватість підсудного ОСОБА_1 у підробленні документа, який видається установою, яка має право видавати такі документи і який надає права або звільняє від обовязків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, а саме довідки про свої доходи в ПП «Околиця»без дати та реєстраційного номера, згідно якої ОСОБА_1, перебуваючому на посаді експедитора ПП «Околиця«, в період з 01.01.2007 року по 30.06.2007 року нарахована заробітна плата на загальну суму 9 830(девять тисяч вісімсот тридцять) гривень 00 коп., хоч в дійсності за цей період праці в ПП «Околиця»одержував меншу суму заробітної плати, а тому кваліфікація його дій за ч.1 ст. 358 КК України є вірною.

Крім того, суд вважає доведеною винуватість підсудного ОСОБА_1 у підробленні документа, який видається установою, яка має право видавати такі документи і який надає права або звільняє від обовязків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, повторно, а саме довідки про доходи з ПП " Околиця" від 17.02 2009 року з реєстраційним номером 7, згідно якої ОСОБА_1,який перебував на посаді експедитора ПП " Околиця" в період з 01.08.2008 року по 31.01.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7000 гривень, хоч в цей період в ПП "Околиця" не працював і заробітної плати там не отримував, а також довідки про доходи з ПП «ОСОБА_4.»від 28.07.2009 року з реєстраційним номером 3, згідно якої ОСОБА_1, перебуваючому на посаді менеджера у ПП "ОСОБА_4.", в період з 01.01.2009 року по 30.06.2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7800 (сім тисяч вісімсот) гривень 00 коп., незважаючи на те, що ОСОБА_1 в ПП «ОСОБА_4.»не працював і заробітної плати не отримував, а тому кваліфікація його дій за ч.2 ст.358 КК України є вірною.

Крім того, суд вважає доведеною винуватість підсудного ОСОБА_1 у використанні завідомо підробленого документа, а саме довідки про доходи з ПП "Околиця" без дати та реєстраційного номера, згідно якої ОСОБА_1 перебуваючому на посаді експедитора ПП "Околиця" в період з 01.01 2007 року по 30.06 2007 року нарахована заробітна плата на загальну суму 9830 гривень, хоч в цей період він отримував значно меншу заробітну плату, яку він 15 липня 2007 року у відповідності до банківських процедур подав для оформлення кредиту в іноземній валюті в сумі 50000 доларів США у відділення № 398 Акцірнерного Товариства "Укрсиббанк", а також використанні завідомо підробленого документа. а саме 17 лютого 2009 року підробленої довідки про доходи ПП "Околиця" від 17.02 2009 року з реєстраційним № 7 ,згідно якої ОСОБА_1,який перебував на посаді експедитора ПП " Околиця " в період з 01.08 2008 року по 31.01 2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7000 гривень ,хоч в цей період в ПП " Околиця" не працював і заробітної плати не отримував, яку він 17 лютого 2009 року подав у відділення № 398 Акціонерного Товариства "Укрсиббанк", а також, повторно, сфальсифікованої довідки про доходи з ПП "ОСОБА_4." від 28.07.2009 року з реєстраційним номером № 3 згідно якої ОСОБА_1 перебуваючому на посаді менеджера у ПП ОСОБА_4.в період з 01.01 2009 року по 30.06 2009 року нарахована заробітна плата на загальну суму 7800 гривень, незважаючи на те, що ОСОБА_1 в ПП "ОСОБА_4." не працював і заробітної плати не отримував, яку 28 липня 2009 року подав у відділення № 398 акціонерного Товариства " Укрсиббанк".

Обираючи покарання підсудному, суд враховує тяжкість вчинених злочинів, особу підсудного, помякшуючі та обтяжуючі відповідальність обставини.

Підсудний ОСОБА_1 вперше притягається до кримінальної відповідальності, у скоєному щиро розкаявся, виключно позитивно характеризується по місцю проживання на утриманні має трьох малолітніх дітей.

Як обставини, що помякшують відповідальність, суд враховує щире каяття підсудного у скоєному, сприяння розкриттю злочину.

Обтяжуючих відповідальність обставин судом не встановлено.

За таких обставин суд вважає за можливе призначити ОСОБА_1 покарання у виді обмеження волі.

Оскільки ОСОБА_1 призначається покарання у виді обмеження волі, та ураховуючи те, що ОСОБА_1 вчинив злочин середньої тяжкості, суд дійшов до висновку про можливість виправлення ОСОБА_1 без ізоляції від суспільства, а тому є підстави застосувати ст. 75 КК України та п.п. 3, 4 ст. 76 КК України.

Цивільний позов не заявлено.

Речові докази зберігаються в матеріалах справи.

Судові витрати по справі за проведення почеркознавчої експертизи №145 від 01.12.2010 року, почеркознавчої експертизи №144 від 01.12.2010 року, почеркознавчої експертизи №143 від 30.11.2010 року, слід стягнути з підсудного ОСОБА_1

Керуючись ст.ст.323, 324 КПК України, суд

З А С У Д И В :

ОСОБА_1 визнати винуватим у вчиненні злочину, передбаченого ч.1 ст. 358 КК України і призначити покарання 2 роки обмеження волі.

ОСОБА_1 визнати винуватим у вчиненні злочину, передбаченого ч.2 ст. 358 КК України і призначити покарання до 3 роки обмеження волі.

ОСОБА_1 визнати винуватим у вчиненні злочину, передбаченого ч.3 ст. 358 КК України і призначити покарання 1 рік обмеження волі.

На підставі ст. 70 КК України остаточно визначити ОСОБА_1 до відбуття покарання 3 (три) роки обмеження волі.

Згідно ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_1 від відбування покарання з випробуванням з іспитовим строком на 2 (два) роки,якщо він протягом встановленого судом іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обов"язки.

На підставі п. п. 3, 4 ст. 76 КК України покласти на ОСОБА_1 обовязок повідомляти органи кримінально-виконавчої системи про зміну місця проживання та періодично з'являтись в ці органи для реєстрації.

Запобіжного захід ОСОБА_1 до вступу вироку в законну силу залишити підписку про невиїзд з постійного місця проживання.

Стягнути з ОСОБА_1 - 309 гривень 60 коп. судових витрат за проведення почеркознавчої експертизи в користь НДЕКЦ при ГУМВСУ у Львівської області (банк ГУДК у Львівській області, МФО 825014, р\р 31259272210042, ЄДРПОУ 25575150 призначення платежу «за експертизу»№ 144 від 01.12.2010 року).

Стягнути з ОСОБА_1 - 309 гривень 60 коп. судових витрат за проведення почеркознавчої експертизи в користь НДЕКЦ при ГУМВСУ у Львівської області (банк ГУДК у Львівській області, МФО 825014, р\р 31259272210042, ЄДРПОУ 25575150 призначення платежу «за експертизу»№ 145 від 01.12.2010 року).

Стягнути з ОСОБА_1 - 309 гривень 60 коп. судових витрат за проведення почеркознавчої експертизи в користь НДЕКЦ при ГУМВСУ у Львівської області (банк ГУДК у Львівській області, МФО 825014, р\р 31259272210042, ЄДРПОУ 25575150 призначення платежу «за експертизу»№ 143 від 30.11.2010 року).

Вирок може бути оскаржено до апеляційного суду Львівської області протягом 15 діб з часу проголошення через Самбірський міськрайонний суд.

Суддя