Рішення № 17226270, 04.07.2011, Жовтневий районний суд м. Дніпропетровська

Справа № 2-7544/2011

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

04 липня 2011 року Жовтневий районний суд м. Дніпропетровська

у складі: головуючого судді Шелестова К.О.

при секретарі Шнейдеріс А.С.

за участю: представника позивача Данильченко Р.В.,

представника відповідача Ліннік Т.С.,

представника відповідача: ОСОБА_3

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Дніпропетровську цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк»до Товариства з обмеженою відповідальністю «Українське фінансове агентство «Верус», ОСОБА_4 про стягнення заборгованості,-

В С Т А Н О В И В:

24.03.2011 року ПАТ КБ «Приватбанк»звернувся до Жовтневого районного суду м. Дніпропетровська з позовом до Товариства з обмеженою відповідальністю «Українське фінансове агентство «Верус», ОСОБА_4 про стягнення заборгованості (а. с. 2-6).

Позивач у позовній заяві та представник позивача у судовому засіданні в обґрунтування позовних вимог посилались на те, що між позивачем та ТОВ «Святослав»в особі ОСОБА_4 було укладено кредитні договори: № КС-310Д від 14.07.2008 року; №КС-242Д від 11.01.2008 року, за умовами яких, позивач надав, а ТОВ «Святослав»отримав у кредит грошові кошти. Зобовязання ТОВ «Святослав»в особі ОСОБА_4 за вказаними кредитними договорами, забезпечені порукою на підставі договору поруки № 467 від 12.01.2009 року, укладеного між позивачем та ТОВ «Українське фінансове агентство «Верус», а також на підставі договорів поруки, укладених між позивачем та відповідачем ОСОБА_4 Свої зобовязання за кредитними договорами ТОВ «Святослав»належним чином не виконує, у звязку з чим у нього виникла заборгованість, яку відповідач добровільно не погашає, тому позивач просив суд стягнути з ОСОБА_4 на його користь заборгованість за кредитним договором №КС-310Д від 14.07.2008 року у розмірі 1252612,63 дол. США, як основної суми заборгованості, та штрафу у розмірі 12957844,81 грн.; №КС-242Д від 11.01.2008 року у розмірі 730146,82 дол. США, як основної суми заборгованості, та штрафу у розмірі 12989377,93 грн., стягнути солідарно з ТОВ УФА «Верус», ОСОБА_4 у рахунок погашення заборгованості за договорами № КС-310Д від 14.07.2008 року, №КС-242Д від 11.01.2008 року 400,00 дол. США, та стягнути судові витрати з відповідачів. (а.с. 2-6).

У судовому засіданні представник позивача заявлені позовні вимоги підтримав у повному обсязі та наполягав на їх задоволенні.

Представник відповідача ТОВ «УФА «Верус», предявлені до товариства вимоги визнала, проти задоволення позову не заперечувала.

Представник відповідача ОСОБА_4 предявлені позовні вимоги не визнавав, проти задоволення позову заперечував, вважав позов безпідставним та необґрунтованим.

Вислухавши пояснення представника позивача, представників відповідачів, дослідивши матеріали даної цивільної справи, суд приходить до наступного висновку з таких підстав.

Судом встановлено, що між позивачем та ТОВ «Святослав»в особі ОСОБА_4 було укладено кредитний договір № КС-310Д від 14.07.2008 року, за умовами якого позивач зобовязався надати кредит у сумі 915 000,00 дол. США, а ТОВ «Святослав»зобовязалось повернути отриманий кредит та сплатити відсотки за користування кредитом, отриманого в межах встановленого ліміту, не пізніше строку закінчення періоду безперервного користування кредитом, що підтверджується письмовими доказами наявними в матеріалах справи (а. с. 34-38).

Встановлено, що на виконання умов, укладеного між позивачем та ТОВ «Святослав»кредитного договору № КС-310Д від 14.07.2008 року позивач надавав, а відповідач отримував кредитні кошти на суму зазначену у кредитному договорі, що підтверджується письмовими доказами наявними в матеріалах справи.

Також встановлено, що заборгованість за кредитним договором № КС-310Д від 14.07.2008 року, укладеного між позивачем та ТОВ «Святослав», станом на 22.10.2010 року, становила 1252812,63 дол. США з яких: заборгованість за кредитом 914928,03 дол. США, заборгованість за відсотками 160658,45 дол. США, заборгованість з пені 170090,12 дол. США, заборгованість з комісії 7136,03 дол. США, ці обставини підтверджуються поясненнями представника позивача у судовому засіданні та розгорнутим розрахунком заборгованості наявним в матеріалах справи (а. с. 43-44).

Судом встановлено, що між позивачем та ТОВ «Святослав»в особі ОСОБА_4 було укладено кредитний договір № КС-242Д від 11.01.2008 року, за умовами якого позивач зобовязався надати кредит у сумі 720 505,20 дол. США, а ТОВ «Святослав»зобовязалось повернути отриманий кредит та сплатити відсотки за користування кредитом, отриманого в межах встановленого ліміту, не пізніше строку закінчення періоду безперервного користування кредитом, що підтверджується письмовими доказами наявними в матеріалах справи (а. с. 29-33).

Встановлено, що на виконання умов, укладеного між позивачем та ТОВ «Святослав»кредитного договору № КС-242Д від 11.01.2008 року позивач надавав, а відповідач отримував кредитні кошти на суму зазначену у кредитному договорі, що підтверджується письмовими доказами наявними в матеріалах справи.

Також встановлено, що заборгованість за кредитним договором № КС-242Д від 11.01.2008 року, укладеного між позивачем та ТОВ «Святослав», станом на 22.10.2010 року, становила 730346,82 дол. США з яких: заборгованість за кредитом 600421,00 дол. США, заборгованість за відсотками 85860,20 дол. США, заборгованість з пені 44065,62 дол. США ці обставини підтверджуються поясненнями представника позивача у судовому засіданні та розгорнутим розрахунком заборгованості наявним в матеріалах справи (а. с. 43-44).

Встановлено, що відповідно до п. 2.2.7 вищезазначених кредитних договорів відповідачі зобовязані надавати позивачу, що випливає за звітним кварталом фінансову інформацію (баланс, звіт про фінансові результати, звіт про рух коштів, звіт про власний капітал та ін.). Відповідачі наведеного обовязку не виконали, у звязку з чим на підставі п. 5.2. кредитного договору №КС-242Д від 11.01.2008 року та кредитного договору №КС-310Д від 14.07.2008 року повинні сплатити позивачу штраф у наступному розмірі: 1301130,00 грн. за кредитним договором №КС-310Д від 14.07.2008 року та 1252238,00 грн. за кредитним договором № КС-242Д від 11.01.2008 року.

Також було встановлено, що позичальником не виконані зобовязання передбачені підпунктами 2.2.11. кредитних договорів №КС-242Д від 11.01.2008 року та КС-310Д від 14.07.2008 року, де зазначено: при винесенні господарським судом ухвали про порушення провадження у справі про банкрутство позичальника, наявності інших набравших силу рішень суду про стягнення коштів з поточного рахунку позичальника або інших видів звернення стягнення на його майно, позичальник зобовязаний не пізніше трьох днів з моменту отримання ухвали господарського суду сповістити про це банк, - в звязку з чим, відповідно до п. 5.2. кредитного договору, позичальник зобовязаний сплатити банку штраф за кожний випадок порушення вищевказаного зобовязання у розмірі 2% від суми отриманого кредиту. Інформація про наявність рішень суду які набрали законної сили про стягнення коштів з поточного рахунку позичальника підтверджується даними з офіційного сайту єдиного державного реєстру судових рішень.

Таким чином, позичальником по кредитному договору №КС-242Д від 11.01.2008 року, було 75 разів порушено зобовязання по наданню інформації банку і за порушення зобовязання з позичальника має бути стягнуто штраф у розмірі: 1372500,00 дол. США.

По кредитному договору №КС310Д від 14.07.2008 року, було 73 рази порушено зобовязання по наданню інформації банку і за порушення зобовязання з позичальника має бути стягнуто штраф у розмірі: 1335 900,00 дол. США.

Відповідно до п. 5.2. кредитного договору оплата штрафу здійснюється у гривні у співвідношенні до нарахованого в доларах США штрафу по курсу НБУ на дату сплати.

Відповідно до курсу НБУ гривні до долара США (100 дол. США = 790,99 грн., станом на 13.10.2010 року) з позичальника за порушення зобовязання про ненадання інформації має бути стягнуто штраф у розмірі: 1372500, 00 дол. США*790,99/100 = 10856337,75 грн., 1335900,00 дол. США * 790,99/100 = 10566835,41 грн., а всього 21423173, 16 грн..

Відповідно до п. 5.8 кредитних договорів у разі порушення строків платежів за будь-яким грошовим зобовязанням, передбаченими договорами більш ніж на 30 днів, що привело до звернення банку в судові органи, Позичальник сплачує банку штраф за наступною формулою: 1000 грн. + 5% від суми позову. Розмір штрафів становить: за кредитним договором №КС-310Д від 14.07.2008 року у розмірі 1089879,40 грн., за кредитним договором №КС-242Д від 11.01.2008 року у розмірі 880802,18 грн..

Судом встановлено, що загальний розмір заборгованості за кредитним договором №КС-310Д від 14.07.2008 року становить 1252812, 63 дол. США та штрафу 12957844,81 грн., за кредитним договором №КС-242Д від 11.01.2008 року заборгованість становить 730346,82 дол. США та штраф 12989377, 93 грн..

Судом також було встановлено, що між відповідачем ОСОБА_4 та позивачем були укладені договори поруки: № КС-310Д-П1 від 14.07.2008 року, № КС-242Д-П1 від 11.01.2008 року, за умовами яких поручитель зобов'язався солідарно відповідати перед кредитором за виконання боржником ТОВ «Святослав»своїх обов'язків за кредитними договорами № КС-310Д-П1 від 14 липня 2008 року, №КС-242Д-П1 від 11.01.2008 року в тому ж розмірі, що і боржник, включаючи сплату коштів, процентів, нарахованих за користування коштами, винагород, штрафів, пені та інших платежів, відшкодування збитків, що підтверджується копією зазначеного договору, наявного в матеріалах справи (а.с. 38, 39).

Встановлено, що 12.01.2009 року між відповідачем ТОВ «Українське фінансове агентство «Верус»та позивачем був укладений договір поруки № 467, за умовами якого ТОВ «Українське фінансове агентство «Верус»зобовязалось відповідати перед позивачем за виконання відповідачем своїх обовязків за укладеними договорами, що підтверджується копією зазначеного договору та додатками до нього.(а.с. 40-42). Розмір відповідальності поручителя перед кредитором становить 400,00 дол. США.

Правовідносини, які виникли між сторонами урегульовані нормами Цивільного кодексу України та умовами укладених між сторонами договорів.

Частиною 1 ст. 1054 ЦК України визначено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

За умовами кредитного договору № КС-310Д від 14.07.2008 року, позивач зобовязується надати ТОВ «Святослав»в особі ОСОБА_4 кредит у сумі 915000,00 дол. США.

За умовами кредитного договору №КС-242Д від 11.01.2008 року, позивач зобовязується надати ТОВ «Святослав»в особі ОСОБА_4 кредит у сумі 720505,20 дол. США.

За умовами п.п. 2.2.2, 2.2.3 вищезазначених кредитних договорів відповідач має перед позивачем зобовязання щодо своєчасного погашення кредиту та відсотків за користування кредитом, а також проводити погашення кредиту і відсотків у порядку і в терміни згідно графіків погашення кредиту і відсотків.

Розділом 4 кредитного договору № КС-310Д від 14 липня 2008 року, кредитного договору № КС-242Д від 11.01.2008 року передбачено відповідальність перед позивачем у вигляді сплати пені та штрафних санкцій у відповідних випадках порушення зобовязань, передбачених умовами даного договору, зокрема п. 5.8 зазначеного кредитного договору встановлено, що при порушенні будь-якого з грошових зобовязань, передбачених вищезазначеними договорами, більше ніж на 30 днів, останній буде зобовязаний сплатити позивачу штраф у розмірі 1000 грн. + 5% від суми позову.

Також п. 5.2 кредитного договору № КС-310Д від 14 липня 2008 року, кредитного договору № КС-242Д від 11.01.2008 року передбачено, що при порушенні позичальником будь-якого із зобовязань, передбачених п. 2.2.7, 2.2.8, 2.2.11, 4.8, 7.1. позичальник виплачує банку за кожний випадок порушення штраф у розмірі 2% від суми отриманого кредиту. Сплата штрафу здійснюється в гривні.

Частиною 1 ст. 1054 ЦК України визначено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ч. 1 ст. 553 ЦК України за договором поруки поручитель поручається перед кредитором боржника за виконання ним свого обов'язку. Поручитель відповідає перед кредитором за порушення зобов'язання боржником.

В силу ч. ст. 554 ЦК України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Поручитель відповідає перед кредитором у тому ж обсязі, що і боржник, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки, відшкодування збитків, якщо інше не встановлено договором поруки.

Відповідно до п. 4 договорів поруки, укладених між позивачем та відповідачем ОСОБА_4, у випадку невиконання боржником своїх зобовязань за кредитним договором, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники.

Згідно до ч. 1 ст. 526 ЦК України зобовязання має виконуватись належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу.

Частиною 1 ст. 527 ЦК України передбачено, що боржник зобовязаний виконати свій обовязок, а кредитор прийняти виконання особисто, якщо інше не встановлено договором або законом, не випливає із суті зобовязання.

За змістом ст. 610 ЦК України порушенням зобовязання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобовязання (неналежне виконання).

Відповідно до ст. 611 ЦК України у разі порушення зобовязання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема: 1) припинення зобовязання внаслідок односторонньої відмови від зобовязання, якщо це встановлено договором або законом, або розірвання договору; зміна умов зобовязання; 3) сплата неустойки; 4) відшкодування збитків та моральної шкоди.

Згідно зі ст. 629 Цивільного кодексу України договір є обовязковим для виконання сторонами.

Вирішуючи вимоги позивача до відповідача ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором № КС-310Д від 11 січня 2008 року у розмірі 1252612,63 дол. США та приймаючи до уваги, що у судовому засіданні знайшов підтвердження факт невиконання боржником своїх зобовязань за договором укладеним між сторонами, а також факт наявності у позивача, за умовами укладеного між ним та відповідачем договору, права вимагати сплати суму нарахованої заборгованості за кредитним договором та приймаючи до уваги, що у судовому засіданні також знайшов підтвердження факт невиконання поручителем своїх зобовязань перед позивачем за відповідним договором поруки, суд приходить до висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню та вважає за можливе стягнути ОСОБА_4 на користь ПАТ КБ «Приватбанк»у рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № КС-310Д від 14 липня 2008 року суму заборгованості у розмірі 9908165,90 грн.

Вирішуючи вимоги позивача до відповідача ОСОБА_4 про погашення суми штрафу за кредитним договором № КС-310Д від 14 липня 2008 року у розмірі 12957844,81 грн. та приймаючи до уваги, що даним кредитним договором передбачено нарахування штрафів за невиконання відповідачем своїх обовязків, а також враховуючи те, що у судовому засіданні знайшов підтвердження факт невиконання поручителем своїх зобовязань перед позивачем за відповідним договором поруки, суд приходить до висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню та вважає за можливе стягнути з ОСОБА_4 на користь ПАТ КБ «Приватбанк»у рахунок погашення суми штрафу за кредитним договором № КС-310Д від 14 липня 2008 року суму заборгованості у розмірі 12957844,81 грн.

Вирішуючи вимоги позивача до відповідача ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за кредитним договором № КС-242Д від 11.01.2008 року у розмірі 730146,82 дол. США та приймаючи до уваги, що у судовому засіданні знайшов підтвердження факт невиконання боржником своїх зобовязань за договором укладеним між сторонами, а також факт наявності у позивача, за умовами укладеного між ним та відповідачем договору, права вимагати сплати суму нарахованої заборгованості за кредитним договором та приймаючи до уваги, що у судовому засіданні також знайшов підтвердження факт невиконання поручителем своїх зобовязань перед позивачем за відповідним договором поруки, суд приходить до висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню та вважає за можливе стягнути з ОСОБА_4 на користь ПАТ КБ «Приватбанк»у рахунок погашення заборгованості за кредитним договором № КС-242Д від 11.01.2008 року суму заборгованості у розмірі 5775461, 34 грн.

Вирішуючи вимоги позивача до відповідача ОСОБА_4 про погашення суми штрафу за кредитним договором № КС-242Д від 11 січня 2008 року у розмірі 12989377,93 грн. та приймаючи до уваги, що даним кредитним договором передбачено нарахування штрафів за невиконання відповідачем своїх обовязків а також враховуючи те, що у судовому засіданні знайшов підтвердження факт невиконання поручителем своїх зобовязань перед позивачем за відповідним договором поруки, суд приходить до висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню та вважає за можливе стягнути з ОСОБА_4 на користь ПАТ КБ «Приватбанк»у рахунок погашення суми штрафу за кредитним договором № КС-242Д від 11 січня 2008 року суму заборгованості у розмірі 12989377,93 грн.

Вирішуючи вимоги позивача до відповідачів ТОВ «Українське фінансове агентство «Верус», ОСОБА_4 про стягнення заборгованості за договорами: № КС-310Д від 14 липня 2008 року, № КС-242Д від 11 січня 2008 року у розмірі 400,00 дол. США та враховуючи вищенаведені фактичні обставини, суд приходить до висновку, що заявлені позивачем вимоги в цій частині є обґрунтованими, та вважає за можливе стягнути солідарно з ТОВ «УФА «Верус», ОСОБА_4 у рахунок повернення заборгованості за кредитними договорами: № КС-310Д від 14 липня 2008 року, № КС-242Д від 11 січня 2008 року 3164,00 грн.

Вирішуючи питання щодо розподілу судових витрат на підставі ст. 88 ЦПК України, враховуючи результат вирішення справи, суд вважає за необхідне судові витрати покласти солідарно на відповідачів.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 14, 509, 526, 527, 530, 554, 610, 1054 ЦК України, ст.ст. ст.ст. 10, 11, 60, 88, 212, 213, 215 ЦПК України, суд,

В И Р І Ш И В :

Стягнути з ОСОБА_4 (АДРЕСА_1 ІПН: НОМЕР_1) на користь Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк»(49094, Дніпропетровська область, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ЄДРПОУ 14360570) у рахунок погашення суми заборгованості за кредитним договором № КС-310Д від 14 липня 2008 року 9908 165 (девять мільйонів девятсот вісім тисяч сто шістдесят пять) грн. 90 коп.

Стягнути з ОСОБА_4 (АДРЕСА_1 ІПН: НОМЕР_1) на користь Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк»(49094, Дніпропетровська область, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ЄДРПОУ 14360570) у рахунок погашення суми штрафу за кредитним договором № КС-310Д від 14 липня 2008 року 12957 844 (дванадцять мільйонів девятсот пятдесят сім тисяч вісімсот сорок чотири) грн. 81 коп.

Стягнути з ОСОБА_4 (АДРЕСА_1 ІПН: НОМЕР_1) на користь Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк»(49094, Дніпропетровська область, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ЄДРПОУ 14360570) у рахунок погашення суми заборгованості за кредитним договором № КС-242Д від 11 січня 2008 року 5775 461 (пять мільйонів сімсот сімдесят пять тисяч чотириста шістдесят одну) грн. 34 коп.

Стягнути з ОСОБА_4 (АДРЕСА_1 ІПН: НОМЕР_1) на користь Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк»(49094, Дніпропетровська область, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ЄДРПОУ 14360570) у рахунок погашення суми штрафу за кредитним договором № КС-242Д від 11 січня 2008 року 12989 377 (дванадцять мільйонів девятсот вісімдесят девять тисяч триста сімдесят сім) грн. 93 коп.

Стягнути з ОСОБА_4 (АДРЕСА_1 ІПН: НОМЕР_1); Товариства з обмеженою відповідальністю «Українське фінансове агентство «Верус»(49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 36, ЄДРПОУ 34562954) на користь Публічного акціонерного товариства комерційний банк «Приватбанк»(49094, Дніпропетровська область, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 50, ЄДРПОУ 14360570) у рахунок погашення заборгованості 3 164 (три тисячі сто шістдесят чотири) грн. 00 коп.

Стягнути солідарно з ОСОБА_4 (АДРЕСА_1 ІПН: НОМЕР_1); Товариства з обмеженою відповідальністю «Українське фінансове агентство «Верус»(49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 36, ЄДРПОУ 34562954) на користь держави судовий збір 1700 грн. (одну тисячу сімсот) грн. 00 коп.

Стягнути солідарно з ОСОБА_4 (АДРЕСА_1 ІПН: НОМЕР_1); Товариства з обмеженою відповідальністю «Українське фінансове агентство «Верус»(49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 36, ЄДРПОУ 34562954) на користь держави витрати на інформаційно-технічне забезпечення розгляду справи 120 грн. (сто двадцять) грн. 00 коп.

Рішення суду може бути оскаржено у Апеляційний суд Дніпропетровської області шляхом подання апеляційної скарги протягом 10 днів з дня його проголошення через Жовтневий районний суд м. Дніпропетровська.

Головуючий суддя: К.О. Шелестов