Вирок № 17098478, 11.07.2011, Довгинцівський районний суд м. Кривого Рогу

Єдиний державний реєстр судових рішень

Дело № 1-38/2011

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

11.07.2011 года Долгинцевский районный суд г.Кривого Рога Днепропетровской области в составе:

председательствующего судьи Папарыги В.А

секретаря Курбаковой Ю.А.,

с участием:

прокурора Пипка А.А., Журавлевой С.А.

подсудимых ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4

защитников адвоката ОСОБА_5Ю,

                                                   ОСОБА_6,

                                                  адвоката ОСОБА_7

рассмотрев в открытом судебном заседании в зале суда в г. Кривом Роге уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_1, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданина Украины, русского, ІНФОРМАЦІЯ_3, холостого, не работающего, в силу ст. 89 УК Украины не судимого, проживающего по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_4,-

в совершении преступлений предусмотренных ст. 190 ч. 2, 190 ч.4 УК Украины;

ОСОБА_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_6, гражданина Украины, украинца, ІНФОРМАЦІЯ_7, не работающего, в силу ст. 89 УК Украины не судимого, зарегистрированного по адресу ІНФОРМАЦІЯ_8,-

в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч. 2, 190 ч.4 УК Украины;

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_9, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_6, гражданки Украины, украинки, ІНФОРМАЦІЯ_10, замужней, имеющей двух малолетних детей: сына –ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_11 и дочь –ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_12, не работающей, ранее не судимой, зарегистрированой и проживающей по адресу: ІНФОРМАЦІЯ_13, -

в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч. 2, 190 ч.4 УК Украины;

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_14, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_6, гражданки Украины, украинки, ІНФОРМАЦІЯ_10, замужней, имеющей малолетнего ребенка сына –ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_15, не работающей, ранее не судимой, зарегистрированной и проживающей по адресу ІНФОРМАЦІЯ_16,-

в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч. 2, 190 ч.4 УК Украины;

УСТАНОВИЛ:

ОСОБА_1 в конце июня 2007 года преследуя корыстную цель направленную на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), вступил в предварительный сговор с неустановленными следствием лицами. При этом ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица договорились между собой, что они совместно будут подыскивать лиц из числа жителей Апостоловского района Днепропетровской области, на которых путем обмана и злоупотребления доверием они будут оформлять кредитные договора в «ПриватБанке»на приобретение бытовой техники, и не имея намерения вносить своевременные платежи по оформленным кредитам, получая бытовую технику согласно кредитного договора, реализовывать ее, а денежные средства, полученные от реализации бытовой техники распределять между соучастниками преступления.

Так, 02.07.2007 года ОСОБА_1 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_11, путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_11 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору. ОСОБА_11 будучи убежденной, в законности действий ОСОБА_1 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_12 чего, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_11 на следствием неустановленном автомобиле в магазин oxMart», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-г., где ОСОБА_13 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнил все необходимые действия связанные с оформлением кредита и заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк»с ОСОБА_11 потребительский кредит KRXRF110460789, на покупку утюга «Тефаль», стоимостью 279 гривен, холодильника », стоимостью 4179 гривен. ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_11 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_1 подтвердил ранее высказанные намерения, что он будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи в заключении кредитного договора, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

02.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 4458 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460789, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин xMart». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460789 для погашения кредита, действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460789, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 4458 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, 06.07.2007 года, ОСОБА_1 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_14, путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_14 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору. ОСОБА_14, будучи убежденной, в законности действия ОСОБА_1 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_12 чего, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_14 на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_15 в магазин », расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_16, являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнил все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк»с ОСОБА_14 потребительский кредит KRXRF110460813, на покупку цифровой камеры «Панасоник», стоимостью 2279 гривен; телевизора «Самсунг», стоимостью 1709 гривен, МП3-плеэра POD NANO», стоимостью 779 гривен; карты памяти », стоимостью 379 гривен. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, потребовал от ОСОБА_14 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_1 убедил ее, что будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

06.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 5146 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460813, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин xMart». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460813 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460813, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5146 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, 10.07.2007 года, ОСОБА_1 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_17, путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_17 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору. ОСОБА_17, будучи убежденной, в законности действия ОСОБА_1 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_12 чего, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_17 на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_15 в магазин », расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_16, являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк»с ОСОБА_17 потребительский кредит KRXRF110460841, на покупку мобильного телефона «Самсунг», стоимостью 2109 гривен; встроенной посудомойки «Аристон», стоимостью 2469 гривен. ОСОБА_12 этого, следствием неустановленное лицо, продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, потребовал от ОСОБА_17 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_1 убедил ее, что будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

10.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 4578 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460841, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин xMart». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460841 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460841, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 4578 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, 18.07.2007 года, ОСОБА_1 реализуя свои преступные намерения по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_18, путем обмана и злоупотребляя доверием убедили ее в оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники, а так же ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица заверили ОСОБА_18 в том, что они будут заниматься погашением всех платежей по заключенному кредитному договору. ОСОБА_18, будучи убежденной, в законности действий ОСОБА_1 и следствием неустановленных лиц, дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретение бытовой техники. ОСОБА_12 чего, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения, доставили ОСОБА_18 на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_15 в магазин t», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_16 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк»с ОСОБА_18 потребительский кредит KRXRF110460877, на покупку стиральной машины «Аристон», стоимостью 3699 гривен; комбайна «Филипс», стоимостью 1779 гривен. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1, продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, потребовал от ОСОБА_18 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_1 убедил ее, что будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

18.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 5478 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460877, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин xMart». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460877 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460877, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5478 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, 24.07.2007 года, ОСОБА_1 повторно, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскал ОСОБА_4, с которым вступил в предварительный сговор, предложив действовать ОСОБА_4, с целью завладения денежными средствами ЗАО КБ «ПриватБанк», путем обмана и злоупотребления доверием, на что ОСОБА_4 дал свое согласие. ОСОБА_12 чего, ОСОБА_1, и ОСОБА_4, продолжая реализовывать свои преступные намерения направились на автомобиле НОМЕР_2, под управлением ОСОБА_19 в магазин », расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_16 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк»с ОСОБА_4 потребительский кредит KRXRF110460906, на покупку цифровой камеры «Кенон», стоимостью 2279 гривен, аксессуара для утюга, стоимостью 239 гривен, газовой плиты «Индезит», стоимостью 1739 гривен, МП3-плеэра vision», стоимостью 489 гривен, ДВД-плеэра «Самсунг», стоимостью 409 гривен, вытяжки «Турбо», стоимостью 279 гривен. При заключении которого, ОСОБА_4 действуя с целью завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, обязательных платежей, согласного кредитного договора производить, был не намерен.

24.07.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 5434 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460906, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин xMart». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460906 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460906, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_1, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5434 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, 04.08.2007 года, ОСОБА_1 повторно, по предварительному сговору с неустановленными следствием лицами, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_20 и убедили ее в оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. ОСОБА_20 будучи убежденной в законности действия ОСОБА_1 и следствием неустановленных лиц дала свое согласие на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретение бытовой техники. ОСОБА_12 чего, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения доставили ОСОБА_20 на автомобиле НОМЕР_3, под управлением ОСОБА_15 в магазин Mart», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_16 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк»с ОСОБА_20 потребительский кредит KRXRF110460939, на покупку телевизора », стоимостью 1689 гривен; стиральной машины «Самсунг», стоимостью 1719 гривен, вытяжки «Турбо», стоимостью 359 гривен, газовой плиты «Грета», стоимостью 879 гривен, микроволновой печи », стоимостью 1069 гривен. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_20 передать ему все кредитные документы, при этом ОСОБА_1 убедил ее, что данную технику из магазина заберет лично и будет своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

04.08.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «Приват Банк»в сумме 5715 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460939, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин oxMart». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460939 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460939, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_1 и следствием неустановленные лица, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 5715 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, 06.08.2007 года, ОСОБА_1 повторно, по предварительному сговору с неустановленным следствием лицом, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_3, с которой вступили в предварительный сговор, предложив ей действовать с целью завладения денежными средствами ЗАО КБ «ПриватБанк», путем обмана и злоупотребления доверия, на что ОСОБА_3 дала свое согласие. ОСОБА_12 чего, ОСОБА_1, ОСОБА_3 и следствием неустановленные лица, продолжая реализовывать свои преступные намерения направились на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_15 в магазин Mart», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_16 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк»с ОСОБА_3 потребительский кредит KRXRF110460947, на покупку жидкокристаллического телевизора «Самсунг», стоимостью 5999 гривен, при заключении которого, ОСОБА_3 действуя с целью завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, обязательных платежей, согласного кредитного договора производить не была намерена.

06.08.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 5999 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460947, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин xMart». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460947 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460947, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_1, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_3 и следствием неустановленным лицом, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 5999 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, 10.08.2007 года, ОСОБА_1 повторно, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4 с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области вступили в предварительный сговор с ОСОБА_2, предложив ей действовать с целью завладения денежными средствами ЗАО КБ «ПриватБанк», путем обмана и злоупотребления доверия, на что ОСОБА_2 дала свое согласие. ОСОБА_12 чего, ОСОБА_1, ОСОБА_2 и ОСОБА_4, продолжая реализовывать свои преступные намерения направились на неустановленном следствии автомобиле, под управлением неустановленного следствием лица, в магазин art», расположенный по адресу: г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_16 являясь работником Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк», в качестве эксперта рекламно-информационного отдела потребительского кредитования, представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключил от имени Криворожского филиала ЗАО КБ «ПриватБанк»с ОСОБА_2 потребительский кредит KRXRF110460959, на покупку встроенной духовки «Аристон», стоимостью 2089 гривен, встроенной поверхности «Аристон», стоимостью 849 гривен, стиральной машины «Электролюкс», стоимостью 3119 гривен. При заключении которого, ОСОБА_2 действуя с целью завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, обязательных платежей, согласного кредитного договора производить, намерена не была.

10.08.2007 года, денежные средства, принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 6057 гривен, на основании кредитного договора KRXRF110460959, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин xMart». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору KRXRF110460959 для погашения кредита, однако действуя согласно преступного умысла, распорядился полученной в кредит бытовой техникой, по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную бытовую технику неустановленным следствием лицам, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита. При этом, согласно кредитного договора KRXRF110460959, ОСОБА_1 платежи по кредиту, не производил.

Таким образом, ОСОБА_1, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_2, и ОСОБА_4 путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 6057 гривен, чем причинил ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Таким образом, ОСОБА_1 действуя по предварительному сговору с ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_3 и следствием неустановленными лицами, мошенническим путем завладел денежными средствами, принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк»на общую сумму 42865 гривен, составляющий 214,3 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (200 гривен), на момент совершения преступления и являющийся значительным ущербом.

          Кроме этого, в середине августа 2007 года, ОСОБА_1 преследуя корыстную цель, направленную на завладение чужим имуществом в особо крупных размерах, путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), решил создать организованную группу, из числа ранее ему знакомых жителей с. Нивы Трудовой и г. Апостолово Днепропетровской области, которые знали многих жителей указанных населенных пунктов и находились у них в доверии, с целью увеличения количества граждан на которых можно было оформить потребительские кредиты, тем самым увеличить доход, от своих преступных действий, организовав данную деятельность системно, для совершения преступления ОСОБА_1 вовлек в состав группы - ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3, которым сообщил о своих преступных действиях и намерениях.

ОСОБА_1, являясь организатором группы, с целью совершения корыстных преступлений организовал устойчивую организованную группу, в состав которой вошли: ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3, после чего лично разработал и детализировал план преступной деятельности, непосредственно осуществлял руководство совершением преступлений, распределял преступные роли между соучастниками совершения преступлений, согласно которых участники организованной группы:

- ОСОБА_1 являясь организатором и лидером организованной группы, для оперативности обеспечил соучастников группы автотранспортом, в разное время нанимая водителей с личными автомобилями, для доставки лиц, давших согласие на оформление кредитов на свое имя, из с. Нивы Трудовой и г. Апостолово Днепропетровской области к рекламно информационным пунктам КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»расположенных на территории г. Кривого Рога, для оформления потребительских кредитов. Злоупотребляя доверием, не сообщая истинных намерений, убеждал указанных лиц, в законности оформления кредитов, гарантировал их выплаты, предоставлял им недостоверные данные о местах работы, для сообщения их банковским сотрудникам при оформлении кредитов, входил в доверие банковских сотрудников, для обеспечения максимальной вероятности получения кредитов. С цель полного контроля за полученными, вследствии совершения преступлений денежными средствами, лично реализовывал добытую преступным путем электробытовую технику и распоряжался денежными средствами, от ее реализации и распределял их между членами организованной группы;

- ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3 являясь исполнителями в составе организованной группы, выполняя свою роль в совершении завладения чужим имуществом путем обмана и злоупотребления доверием, действуя каждый по отдельности в составе организованной группы подыскивали на территории с. Нивы Трудовой и г. Апостолово Днепропетровской области, лиц из числа малообеспеченных и нуждающихся в денежных средствах, а также лиц у которых пользовались доверием, вводя их в заблуждения, убеждали последних в выгодности и безответственности за оформленный кредит, не сообщая им о истинных последствиях и своих намерениях.

С целью сокрытия своей преступной деятельности и возможности ее безнаказанного продолжения - ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3 по достигнутой договоренности сообщали, лицам обращавшимися к ним с претензиями о непогашении кредитов, которым по истечению определенного периода времени после оформления кредитов приходили уведомления из ЗАО КБ «ПриватБанк»о имеющийся задолженности –находя различные причины, заверяли их, что кредиты будут погашены и все недоразумения устранены.

Об устойчивости организованной группы свидетельствует наличие тесной связи между постоянными членами группы, их взаимной осведомленности о преступной деятельности, систематичность совершения преступлений. Преступления совершались по разработанной схеме, аналогичным способом.

Таким образом, ОСОБА_1 в составе организованной группы совместно с ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3 совершил ряд преступлений на территории г. Кривого Рога Днепропетровской области, в период времени с 25.08.2007 года по 02.03.2008 года, при следующих обстоятельствах:

Так, в третьей декаде августа 2007 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_21 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 25.08.2007 года, получив согласие от ОСОБА_21, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретение бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы, на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_15, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_3, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_21 к торговому комплексу «Аркада», магазин «Мобильный Свит»расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Коссиора 29Б. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_21 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_22, при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_21, где в ТК «Аркада»находится магазин «Мобильный Свит», в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_23 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_21 потребительский кредит КRXRRХ 10890032, на покупку холодильника », стоимостью 5550 гривен. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_21 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3, убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 850 гривен.

25.08.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10890032, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 4995 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_22. ОСОБА_12 этого ОСОБА_1 для достижения своей преступной цели направленной на завладения чужим имуществом путем мошенничества убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_22, что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_22 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_1 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 4995 грн., которые передал ОСОБА_1 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_21. ОСОБА_1 получив денежные средства в размере 4995 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий передал СПД ОСОБА_22 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2 путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 4995 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, в первой декаде сентября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскал ОСОБА_24 и убедил ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 03.09.2007 года, получив согласие от ОСОБА_24, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретение бытовой техники. ОСОБА_4 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы, на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_15, прибыл в с. Нива Трудовая Апостоловского района. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_24 к торговому комплексу «Аркада», магазин «Мобильный Свит»расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Коссиора 29Б. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_24 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_22, при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_24, где в ТК «Аркада»находится магазин «Мобильный Свит», в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_23 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_24 потребительский кредит КRXRRХ 10890038, на покупку телевизора «Панасоник», стоимостью 1032 гривен и холодильника «Шарп», стоимостью 4672 гривен. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_24 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

03.09.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10890038, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 5132 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_22. ОСОБА_12 этого ОСОБА_1 для достижения своей преступной цели направленной на завладения чужим имуществом путем мошенничества убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_22, что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_22 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_1 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 5132, 40 грн., которые передал ОСОБА_1 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_24. ОСОБА_1 получив денежные средства в размере 5132 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий передал СПД ОСОБА_22 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_24.

Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_4, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 5132 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, во второй декаде сентября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_25 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 12.09.2007 года, получив согласие от ОСОБА_25, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы, на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_15, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_3, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_25 к торговому комплексу «Аркада», магазин «Мобильный Свит»расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Коссиора 29Б. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_25 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_22, при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_25, где в ТК «Аркада»находится магазин «Мобильный Свит», в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_23 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_25 потребительский кредит КRXRRХ 10890032, на покупку холодильника «Электролюкс», стоимостью 3080 гривен и стиральной машины «Zanussi», стоимостью 2940 гривен. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_25 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

12.09.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10890032, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 5418 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_22 ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 для достижения своей преступной цели направленной на завладение чужим имуществом путем мошенничества, убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_22, что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_22 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_1 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 5418 грн., которые передал ОСОБА_1 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_25. ОСОБА_1 получив денежные средства в размере 5418 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий передал СПД ОСОБА_22 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_25.

Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_3, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 5418 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, в третьей декаде сентября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_26 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 22.09.2007 года, получив согласие от ОСОБА_26, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_15, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_3 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_26 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_26 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_26, где в магазине «ФоксМарт»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_16 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_26 потребительский кредит КRXRF 110461081, на покупку телевизора слим «Самсунг»стоимостью 1799 гривен, стиральной машины «Индезит», стоимостью 2139 гривен, цифровой камеры «Панасоник», стоимостью 809 гривен, карты памяти », стоимостью 149 гривен, сумки «НАМА», стоимостью 53 гривны, пылесоса «Филипс», стоимостью 649 гривен, микроволновой печи awoo», стоимостью 519 гривен, согласно счета-фактуры № FM-4515, от 22.09.2007 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_26 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_3 передала ему деньги в сумме 1000 гривен.

22.09.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 110461081, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 6117 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 110461081 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_3 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 6117 гривен.

Кроме этого, в первой декаде октября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскал ОСОБА_27 и убедил его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 06.10.2007 года, получив согласие от ОСОБА_27, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_15, прибыл в с. Нива Трудовая Апостоловского района. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_27 к торговому комплексу «Аркада», магазин «Мобильный Свит»расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Коссиора 29Б. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_27 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_22, при этом указал ему, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_27, где в ТК «Аркада»находится магазин «Мобильный Свит», в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_23 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_27 потребительский кредит КRXRRХ 10890043, на покупку телевизора «Самсунг», стоимостью 5900 гривен и мобильного телефона «Нокиа 6233», стоимостью 975 гривен. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_27 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_4 передал ему деньги в сумме 1000 гривен.

06.10.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10890043, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 6187 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_22. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 для достижения своей преступной цели направленной на завладение чужим имуществом путем мошенничества, убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_22, что он имеет возможность приобрести данную бытовую технику за низкими ценами. СПД ОСОБА_22 будучи убежденным в законности действий ОСОБА_1 снял поступившие на расчетный счет, деньги сумме 6187 грн., которые передал ОСОБА_1 для приобретение бытовой техники и передаче ее ОСОБА_27. ОСОБА_1 получив денежные средства в размере 6187 грн. распределил их между соучастниками организованной группы, а в подтверждение своих якобы законных действий, передал СПД ОСОБА_22 акт приема-передачи бытовой техники ОСОБА_27

Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_4, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО «ПриватБанк»в сумме 6187 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, во второй декаде октября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_28 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 14.10.2007 года, получив согласие от ОСОБА_28, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле НОМЕР_1, под управлением ОСОБА_15, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_3 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_28 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_28 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_28, где в магазине «ФоксМарт»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_16 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_28 потребительский кредит КRXRF 130921161, на покупку чайника «Филипс»стоимостью 239 гривен, пылесоса «Ховер», стоимостью 469 гривен, портативного ПК sus», стоимостью 4799 гривен, портативного ДВД- плеера », стоимостью 599 гривен, ДВД -плеера », стоимостью 389 гривны, мобильного телефона «Нокиа», стоимостью 1119 гривен, согласно счета-фактуры № FM-4832, от 14.10.2007 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_28 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ему деньги в сумме 1100 гривен.

14.10.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921161, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 7614 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921161 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_3 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 7614 гривен.

Кроме этого, во второй декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_29 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 15.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_29, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_3 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_29 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_29 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_29, где в магазине «ФоксМарт»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_16 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_29 потребительский кредит КRXRF 130921193, на покупку жидкокристаллического телевизора «Самсунг», стоимостью 5991 гривен, плеера «Самсунг», стоимостью 589 гривен, согласно счета-фактуры № FM-5655, от 15.11.2007 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_29 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3 убедили его в том, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1200 гривен.

15.11.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921193, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 6580 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921193 для погашения кредита, однако, ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_3 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 6580 гривен.

Кроме этого, во второй декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_31 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 16.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_31, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_3, действуя в составе организованной группы, доставила вышеуказанным автомобилем ОСОБА_31 к торговому комплексу «Аркада», магазин «Мобильный Свит»расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Коссиора 29Б. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_31 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, а также счет-фактуру и квитанцию о предоплате, выполненные от имени СПД ОСОБА_32, при этом указал ему, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_31, где в ТК «Аркада»находится магазин «Мобильный Свит», в котором расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_23 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_31 потребительский кредит КRXRRХ 30000066, на покупку металлопластиковых окон, общей стоимостью 8000 гривен. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_31 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3 убедили его, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ему деньги в сумме 800 гривен.

16.11.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 30000066, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 8000 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_32. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 для достижения своей преступной цели направленной на завладение чужим имуществом путем мошенничества, убедил в законности своих действий СПД ОСОБА_32, что он оказывает помощь гражданам нуждающимся в наличных денежных средствах, оформляя потребительские кредит, которые эти же граждане будут погашать. Затем, ОСОБА_32 сняв поступившую на личный расчетный счет, денежную сумму, передал ОСОБА_1, который распределил денежные средства между соучастниками группы.

Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_3, путем обмана и злоупотребления доверием, действуя в составе организованной группы, завладели денежными средствами принадлежащими ЗАО «ПриватБанк»в сумме 8000 гривен, чем причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на указанную сумму.

Кроме этого, в третьей декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Днепропетровской области подыскал ОСОБА_33 и убедил ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 23.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_33, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в с. Нива Трудовая. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_33 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_33 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_33, где в магазине «ФоксМарт»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_16 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_33 потребительский кредит КRXRF 130921203, на покупку жидкокристаллического телевизора «Самсунг»стоимостью 5990 гривен, микроволновой печи «Самсунг», стоимостью 579 гривен, пылесоса », стоимостью 399 гривен.

22.09.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921203, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 6968 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921203 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_4 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 6968 гривен.

Кроме этого, в третьей декаде ноября 2007 года, в дневное время, ОСОБА_2 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_34 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 30.11.2007 года, получив согласие от ОСОБА_34, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_2 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в с. Нива Трудовая. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_34 в магазин «Панасоник-Северный», расположенный по адресу г. Кривой Рог ул. Федоренко 3. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_34 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_34, где в магазине «Панасоник - Северный», находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_35 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_34 потребительский кредит КRXRRХ 09844497, на покупку котла », стоимостью 4985 гривен, согласно счета-фактуры № СПД-000114, от 29.11.2007 года.

30.11.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRX 09844497, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 4985 гривен, были перечислены на расчетный счет СПД ОСОБА_36, ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRRX 09844497 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_2 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 4985 гривен.

Кроме этого, в первой декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_2 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_37 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 02.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_37, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_2 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в с. Нива Трудовая. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_37 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_37 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_37, где в магазине «ФоксМарт»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_38 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_37 потребительский кредит КRXRF 130920072, на покупку плазменного телевизора «Панасоник», стоимостью 5882,50 гривен (без учета НДС), автомобильной акустики «Пионер», стоимостью 290, 83 гривен (без учета НДС), согласно счета-фактуры № FM-6022, от 02.12.2007 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_37 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_2 убедили его, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1200 гривен.

02.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130920072, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 7408 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130920072 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_2 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 7408 гривен.

Кроме этого, в первой декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_39 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 08.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_39, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_1 и ОСОБА_3, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_39 к магазину «АБВ-техника»расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул.Лермонтова 31-А. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_39 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_39, где в магазине «АБВ-техника»расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_40 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_39 потребительский кредит КRXRRА 10920097, на покупку стиральной машины », стоимостью 1615,83 гривен (без учета НДС), плиты «Индезит», стоимостью 1932,50 гривен (без учета НДС), телевизора «Самсунг», стоимостью 1915,83 гривен (без учета НДС). ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_39 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_3 передала ей деньги в сумме 700 гривен.

08.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10920097, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 6557 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Техноцентр Кредо»магазин «АБВ-техника». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRRХ 10920097 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_3 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 6557 гривен.

Кроме этого, в первой декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_41 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 09.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_41, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_3 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_41 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_41 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_41, где в магазине «ФоксМарт»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_38 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_41 потребительский кредит КRXRFВ 30920081, на покупку стиральной машины », стоимостью 2641 гривен, микроволновой печи «Панасоник», стоимостью 1209 гривен, мобильного телефона «Нокиа», стоимостью 2199 гривен, согласно счета-фактуры № FM-6256, от 09.12.2007 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_41 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ей деньги в сумме 1000 гривен.

09.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRВ 30920081, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 6049 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRВ 30920081 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_3 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 6049 гривен.

Кроме этого, во второй декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_2 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_42 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 15.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_42, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_2 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в с. Нива Трудовая. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_42 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_42 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_37, где в магазине «ФоксМарт»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_38 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_42 потребительский кредит КRXRF 130921240, на покупку плазменного телевизора «Самсунг», стоимостью 5990 гривен, согласно счета-фактуры № FM-6481, от 15.12.2007 года, при это же присутствовала и ОСОБА_2 ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_42 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_2 убедили его, что будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

15.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921240, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 5990 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921240 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_2 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 5990 гривен.

Кроме этого, во второй декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_2 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскала ОСОБА_43 и убедила ей в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 16.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_43, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_2 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в с. Нива Трудовая. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_2 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_43 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_43 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_43, где в магазине «ФоксМарт»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_38 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_42 потребительский кредит КRXRFВ 30920088, на покупку газовой плиты «Индезит», стоимостью 2099 гривен, Mini DV камеры », стоимостью 1589 гривен, мобильного телефона «Нокиа N73», стоимостью 2199 гривен, согласно счета-фактуры № FM-6534, от 16.12.2007 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_43 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_2 убедили ее, что бытовую технику заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_2 передала ей деньги в сумме 1000 гривен.

16.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRFВ 30920088, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 5887 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRFВ 30920088 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_2 путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 5887 гривен.

Кроме этого, в третьей декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в с. Нива Трудовая Апостоловского района Днепропетровской области подыскал ОСОБА_44 и убедил ей в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 23.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_44, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в с. Нива Трудовая. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_44 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_44 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_44, где в магазине «ФоксМарт»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_13 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_44 потребительский кредит КRXRF 130921251, на покупку плазменного телевизора «Самсунг», стоимостью 7990 гривен, согласно счета-фактуры № FM-6803, от 23.12.2007 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_44 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

23.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921251, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 7990 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921251 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_4, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 7990 гривен.

Кроме этого, в третьей декаде декабря 2007 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_45 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 29.12.2007 года, получив согласие от ОСОБА_45, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_3 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_45 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_46 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_45, где в магазине «ФоксМарт»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_13 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_45 потребительский кредит КRXRF 130921273, на покупку телевизора », стоимостью 2369 гривен, портативного ПК «Самсунг», стоимостью 4799 гривен, согласно счета-фактуры № FM-7060, от 29.12.2007 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_45 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

29.12.2007 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921273, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 7168 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921273 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_3, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 7168 гривен.

Кроме этого, во второй декаде января 2008 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_47 и убедила его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 13.01.2007 года, получив согласие от ОСОБА_47, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретение бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат»регистрационный номер НОМЕР_4, под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_13, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_3, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_47 в магазин «Комфи», расположенный по ул. Быкова в г. Кривом Роге. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_47 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк»и объяснив ОСОБА_47, где в магазине «Комфи»по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_48 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_47 потребительский кредит КRXRR 108543423 на покупку стиральной машины «Индезит», стоимостью 1720 гривен, холодильника «Самсунг», стоимостью 2049,17 гривен (без учета НДС), мобильного телефона «Нокиа 6120», стоимостью 1407,50 гривен (без учета НДС), газовой колонки, стоимостью 624,17 гривен (без учета НДС), согласно счета-фактуры № РНКRV-000000255, от 13.01.2008 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_47 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, передал ему деньги в сумме 1000 гривен.

13.01.2008 года, на основании кредитного договора КRXRR 108543423, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 6274,09 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист-Сервис»магазин «Комфи». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRR 108543423 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_3 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк» на сумму 6274,09 гривен.

Кроме этого, во второй декаде января 2008 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_49 и убедила ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 20.01.2008 года, получив согласие от ОСОБА_49, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_3 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_49 в магазин «ФоксМарт», расположенный по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_49 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_49, где в магазине «ФоксМарт»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_13 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_49 потребительский кредит КRXRF 130921303, на покупку газовой плиты «Индезит», стоимостью 1909 гривен, пылесоса «Самсунг», стоимостью 1589 гривен, мясорубки «Браун», стоимостью 749 гривен, стиральной машины », стоимостью 2519 гривен, согласно счета-фактуры № FM-282, от 20.01.2008 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_49 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_3 передала ей деньги в сумме 1200 гривен.

20.01.2008 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921303, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 6766 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921303 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_3, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 6766 гривен.

Кроме этого, в третьей декаде января 2008 года, в дневное время, ОСОБА_3 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскала ОСОБА_50 и убедила ей в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 29.01.2008 года, получив согласие от ОСОБА_50, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_3 сообщила об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на следствием неустановленном автомобиле, под управлением ОСОБА_30, прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_3 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_50 в магазин «Комфи», расположенный по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_50 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», и объяснил ОСОБА_50, где в магазине «Комфи»по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_51 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, заключил с ОСОБА_50 потребительский кредит КRXRR 208543642, на покупку пылесоса », стоимостью 1274,17 гривен (без учета НДС), карты памяти «Олимпус», стоимостью 257,50 гривен (без учета НДС), цифровой камеры «Олимпус», стоимостью 1265,83 гривен (без учета НДС), миксера «Бош», стоимостью 249,17 гривен (без учета НДС), телевизора », стоимостью 3665,83 гривен, согласно счета-фактуры № СФКRV-0897, от 28.01.2008 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_50 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_3 убедили ее, что бытовую технику заберут из магазина лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора и в качестве вознаграждения за оказание помощи, ОСОБА_3 передала ей деньги в сумме 800 гривен.

29.01.2008 года, на основании кредитного договора КRXRR 208543642, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 7384,89 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист Сервис»магазин «Комфи». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRR 208543642 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_3, путем обмана и злоупотребления доверием, завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 7384,89 гривен.

Кроме этого, в первой декаде февраля 2008 года, в дневное время, повторно ОСОБА_4 и ОСОБА_2 действуя в составе организованной группы, выполняя свои роли, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_52 и убедили ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 03.02.2007 года, получив согласие от ОСОБА_52, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретение бытовой техники. ОСОБА_4 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат»регистрационный номер НОМЕР_4, под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_30, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 и ОСОБА_2Н, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_52 в магазин «Комфи», расположенный по ул. Быкова в г. Кривом Роге. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_52 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк»объяснив ОСОБА_52, где в магазине «Комфи»по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_51 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_52 потребительский кредит КRXRR 208543802 на покупку плазменного телевизора «Самсунг»стоимостью 6749,10 гривен (без учета НДС), эпилятора «Филипс», стоимостью 395,10 гривен (без учета НДС), сковороды «Тефаль», стоимостью 143,10 гривен (без учета НДС), согласно счета-фактуры № СФКRV-1088, от 03.02.2008 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_4 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_52 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

03.02.2008 года, на основании кредитного договора КRXRR 208543802, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 7287, 30 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист-Сервис»магазин «Комфи». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRR 208543802 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 7287,30 гривен.

Кроме этого, во второй декаде февраля 2008 года, в дневное время, повторно ОСОБА_4 и ОСОБА_2 действуя в составе организованной группы, выполняя свои роли, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскали ОСОБА_53 и убедили ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 11.02.2007 года, получив согласие от ОСОБА_53, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретение бытовой техники. ОСОБА_4 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат»регистрационный номер НОМЕР_4, под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_30, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 и ОСОБА_2Н, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_52 в магазин «ФоксМарт», расположенный по Днепропетровскому шоссе 20-Г в г. Кривом Роге. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_53 лист бумаги содержащий информацию, о месте ее якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк»объяснив ОСОБА_53, где в магазине «Комфи»по адресу г. Кривой Рог Днепропетровское шоссе 20-Г, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_13 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_53 потребительский кредит КRXRF 130921327, на покупку жидкокристаллического телевизора «Тошиба», стоимостью 2799 гривен, комплекта акустики, стоимостью 69 гривен, сетевого фильтра, стоимостью 18 гривен, монитора », стоимостью 1419 гривен, компьютерного системного блока «Бравис», стоимостью 2999 гривен, согласно счета-фактуры № FM-669, от 11.02.2008 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_53 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

11.02.2008 года, на основании кредитного договора КRXRF 130921327, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 7304 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Универсалпромсервис»магазин «ФоксМарт». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRF 130921327 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - передал вышеперечисленную электробытовую технику ОСОБА_2 и ОСОБА_4, которые в свою очередь использовали ее в личных целях, тем самым лишили ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_2 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 7304 гривны.

Кроме этого, в третьей декаде февраля 2008 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскал ОСОБА_54 и убедил ее в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 23.02.2008 года, получив согласие от ОСОБА_54, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретения бытовой техники. ОСОБА_4 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат»регистрационный номер НОМЕР_4, под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_13, прибыл в г. Апостолово. Затем, ОСОБА_1 и ОСОБА_4, действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_54 к магазину «АБВ-техника»расположенном по адресу г. Кривой Рог, ул. Лермонтова 31-А. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_54 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ей, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику заключая потребительский кредит, при этом указал ей, что кредит необходимо заключать в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснив ОСОБА_54, где в магазине «АБВ-техника»расположен рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_40 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия, связанные с оформлением кредита, заключила с ОСОБА_54 потребительский кредит КRXRRА 10920058, на покупку холодильника «Самсунг», стоимостью 2107,50 гривен (без учета НДС), плиты «Горения», стоимостью 2857,50 гривен (без учета НДС). ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения, направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_54 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1 и ОСОБА_4 убедили ее, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

23.02.2008 года, на основании кредитного договора КRXRRХ 10920058, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 5958 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Техноцентр Кредо»магазин «АБВ-техника». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRRХ 10920058 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1, и ОСОБА_4 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 5958 гривен.

Кроме этого, в первой декаде марта 2008 года, в дневное время, ОСОБА_4 повторно, действуя в составе организованной группы, выполняя свою роль, согласно ранее разработанного ОСОБА_1 плана, с целью завладения чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием, находясь в г. Апостолово Днепропетровской области подыскал ОСОБА_55 и убедили его в выгодности и оказании помощи ОСОБА_1 в получении денежных средств в кредит, для приобретения бытовой техники. Так 02.03.2007 года, получив согласие от ОСОБА_55, на заключение кредитного договора с ЗАО КБ «ПриватБанк»для приобретение бытовой техники. ОСОБА_4 сообщил об этом ОСОБА_1, который действуя повторно, в составе организованной группы на автомобиле «Фиат»регистрационный номер НОМЕР_4, под управлением неустановленного следствием лица, парня по имени ОСОБА_13, прибыл в г. Апостолово. Затем ОСОБА_1 совместно с ОСОБА_4 действуя в составе организованной группы, доставили вышеуказанным автомобилем ОСОБА_55 в магазин «Комфи», расположенный по ул. Быкова в г. Кривом Роге. Где ОСОБА_1 действуя согласно разработанного плана, предоставил ОСОБА_55 лист бумаги содержащий информацию, о месте его якобы работы, объяснив ему, что эти данные необходимо сообщить банковскому сотруднику оформляя потребительский кредит, при этом указал ему, что кредит необходимо оформлять в ЗАО КБ «ПриватБанк», объяснил ОСОБА_55, где в магазине «Комфи»по адресу г. Кривой Рог ул. Быкова 31-А, находится рекламно-информационный пункт ЗАО КБ «ПриватБанк». Затем, ОСОБА_51 являясь экспертом рекламно-информационного отдела потребительского кредитования КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», представляя интересы указанного банка в помещении данного магазина, выполнив все необходимые действия связанные с оформлением кредита, оформил с ОСОБА_55 потребительский кредит КRXRR 214050082 на покупку холодильника »стоимостью 2882,50 гривен (без учета НДС), водонагревателя «Аристон», стоимостью 749,17 гривен (без учета НДС), микроволновой печи «Самсунг», стоимостью 1082,50 гривен (без учета НДС), пылесоса », стоимость 2332,50 гривен (без учета НДС), согласно счета-фактуры № СФКRL-0091, от 02.03.2008 года. ОСОБА_12 этого, ОСОБА_1 продолжая реализовывать свои преступные намерения направленные на завладение чужим имуществом, путем обмана и злоупотребления доверием потребовал от ОСОБА_55 передать ему обязательный экземпляр кредитного договора, при этом ОСОБА_1, ОСОБА_4 убедили его, что данную технику из магазина заберут лично и будут своевременно вносить платежи согласно кредитного договора.

02.03.2008 года, на основании кредитного договора КRXRR 214050082, денежные средства принадлежащие ЗАО КБ «ПриватБанк»в сумме 7694,96 гривен, были перечислены на расчетный счет ООО «Вист-Сервис»магазин «Комфи». ОСОБА_1 достоверно зная, что вышеперечисленная бытовая техника, согласно кредитного договора является залоговым имуществом банка и не имея намерения вносить своевременно платежи по кредитному договору КRXRR 214050082 для погашения кредита, однако ОСОБА_1 действуя в составе организованной группы, распорядился по своему усмотрению - сбыл вышеперечисленную электробытовую технику неустановленным следствием лицам, после чего распределил денежные средства между соучастниками преступной группы, тем самым лишил ЗАО КБ «ПриватБанк»обязательного залогового имущества, при оформлении потребительского кредита.

Таким образом, ОСОБА_1 и ОСОБА_4 путем обмана и злоупотребления доверием завладели обязательным залоговым имуществом банка, действуя в составе организованной группы, причинили ущерб ЗАО КБ «ПриватБанк»на сумму 7694,96 гривен.

Таким образом, ОСОБА_1 действуя во главе организованной группы в составе ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3, мошенническим путем завладел денежными средствами, принадлежащими ЗАО КБ «ПриватБанк» на общую сумму 157714,24 гривен, составляющий 612,5 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (257,5 гривен), на момент совершения преступления и является особо крупным размером.

В судебном заседании подсудимый ОСОБА_1 вину не признал и пояснил суду, что примерно в начале июня 2007 он нашел документы на человека, проживающего в ІНФОРМАЦІЯ_17 и решил вернуть эти документы за вознаграждение, с этой целью он поехал в село Нива Трудовая. Там встретил своего знакомого ОСОБА_56, который попросил его отвезти в г. Кривой Рог. В г. Кривом Роге они подъехали к магазину «Фоксмарт»где ОСОБА_56 оформив на себя кредит купил мобильный телефон и телевизор. При этом предложил купить у него этот мобильный телефон за пол цены, объяснив тем, что нуждается в деньгах. Так как цена его устраивала, он согласился. Через некоторое время по просьбе ОСОБА_56 он отвозил его знакомых в г. Кривой Рог для оформления кредитов при этом покупал у них технику за пол цены. Так он познакомился с ОСОБА_4, которого несколько раз возил в г. Кривой Рог для оформления кредита, поскольку первый раз ему отказали в его оформлении. При этом он обменялся с ОСОБА_4 телефонами, так он во время их разговора ссобщил, что умеет ложить кафель. Позже через ОСОБА_56 он познакомился с ОСОБА_3, которую также возил в г. Кривой Рог для оформления кредита, но номер своего мобильного телефона ей не давал, откуда он ей был известен он не знает. С ОСОБА_2 познакомился по телефону, так как она сама ему позвонила, разыскивая ОСОБА_4. ОСОБА_19 время этого разговора она сама ему предложила оформить на нее кредит, а также сказала, что у нее есть знакомые, которые также хотели бы взять в кредит на себя технику и ему ее продать. С ОСОБА_18 познакомился через ОСОБА_56, также возил ее в г. Кривой Рог для оформления кредита. Были еще люди, которые нуждались в деньгах и обращались к нему через ОСОБА_56, ОСОБА_2, ОСОБА_3 и ОСОБА_4 с просьбой купить у них технику, купленную ими в кредит, за пол цены. С некоторыми он ездил, с некоторыми ездил водитель ОСОБА_15. Как ими оформлялся кредит, он не знает, забирал только товар, находил на него покупателя и продавал, также привозил и отвозил людей, платил им деньги иногда через ОСОБА_4, ОСОБА_3 и ОСОБА_2. Технику выбирал заранее. Люди сами обращались, им это было выгодно, о том, что будет погашать кредиты, никому не обещал, люди все знали, что кредиты нужно будет выплачивать, будущее их не интересовало, им нужны был деньги сразу. Некоторые обращались по несколько раз, приводили своих родственников. ОСОБА_19 он людей на разных автомобилях, просил знакомых таксистов, рассчитывался за технику согласно договоренности с людьми. ОСОБА_28 поводу оформления кредитов с сотрудниками банка не договаривался, они сами проверяли людей, некоторым даже отказывали. Настаивал на том, что преступления в его действиях не было, он никого не обманывал, банку своими действиями ущерб не причинял.

В судебном заседании подсудимый ОСОБА_4 вину не признал и пояснил суду, что примерно летом 2007 года его знакомый ОСОБА_56 предложил ему заработать денег, оформив на себя кредит в банке на покупку техники, при этом кредит не нужно выплачивать, за это можно было получить 1500 гривен. ОСОБА_12 данного разговора примерно через два дня, к нему домой на автомобиле ВАЗ 21099, приехали ОСОБА_56, ОСОБА_1 и парень по имени ОСОБА_19, затем они поехали в г. Кривой Рог оформлять кредит. Таким образом, он и познакомился с ОСОБА_1 В этот день в оформлении кредита, ему было отказано, деньги за оформление кредита он не получил. С ОСОБА_1 ничего не договаривался, просто общался со своими знакомыми и они сами просили им помочь, так как им нужны были деньги. Он сам звонил ОСОБА_1 и говорил, что есть люди, которые желают оформить на себя кредит и продать ему приобретенную технику. Тогда ОСОБА_1 приезжал или присылал машину, и они с этим человеком ехали в г. Кривой Рог, где оформлялся кредит на покупку техники. С людьми сразу рассчитывался ОСОБА_1 платил им деньги, сума зависела от суммы кредита, ему также ОСОБА_1 платил по 200-300 гривен за одного человека. Когда ехали в машине, ОСОБА_1 давал людям листочек, где было записано место работы, где якобы работал этот человек рабочий и мобильный телефоны, говорил на какую технику нужно оформлять кредит, также говорил, что по кредитам платить не нужно. Дальнейшая судьба оформленных кредитов его не интересовала, когда приходили сообщения из банков и к нему обращались люди, он звонил ОСОБА_1 и тот говорил, что все порешает, все будет нормально. ОСОБА_1 показался ему нормальным человеком, тем более он представился сотрудником милиции, никаких опасений по данному поводу у него не было. Настаивал на том, что специально людей он не искал, люди которые на себя оформляли уже такие кредиты, сами рассказывали, как их можно оформить, а его просили только связаться с нужными людьми. ОСОБА_57 у него был телефон ОСОБА_1 он ему звонил и говорил, что есть люди, которые хотят заработать. О том, что таким же занимаются ОСОБА_2 и ОСОБА_3, он не знал, поскольку с ОСОБА_2, которая была его сожительницей, на то время он находился в ссоре, а с сестрой ОСОБА_46 по этому поводу вообще не общался. Какого либо сговора между ними не было, свои действия они не обсуждали. ОСОБА_28 его кредиту с его зарплатной карточки снимались деньги в сумме 1500 гривен.

В судебном заседании подсудимая ОСОБА_2 вину признала частично и пояснила суду, что примерно весной 2007 года, к ОСОБА_4 подошел житель Нивы Трудовой ОСОБА_56 и предложил оформить на себя кредит, за что ему будет выплачена определенная сумма денег. ОСОБА_57 на то время она жила с ОСОБА_4 в гражданском браке она об этом знала, но они вначале на это не согласились. Позже ОСОБА_4 без ее ведома поехал и оформил на себя кредит, за это ему ОСОБА_1, с которым его познакомил ОСОБА_56, заплатил деньги. С ОСОБА_1 ее познакомил ОСОБА_4. В разговоре ОСОБА_1, представился работником милиции и рассказал, как он оформляет кредиты, то есть: берется кредит на любого человека, затем выплачивается первый взнос, который он уплачивает лично, и после этого данный кредит выходит со списка «опасных», затем по выплате у банка не возникает никаких вопросов и за него забывают. ОСОБА_12 данного разговора примерно в августе 2007 года, он позвонил и предложил оформить кредит, на что она согласилась. Через время к ней домой на автомобиле «Мазда», приехали ОСОБА_1 и парень по имени ОСОБА_19, они поехали в г. Кривой Рог оформлять кредит. В результате кредит на нее был оформлен, за что ей ОСОБА_1 дал деньги в сумме1800 гривен. В этот же день ОСОБА_1 ей сказал, что если кто-то из ее знакомых согласится на себя оформить кредит, чтобы она ему звонила. Таким образом, она ему звонила приблизительно по 10 людям, которые соглашались на оформление таким образом кредитов. При этом она им говорила также, как говорил и ей ОСОБА_1, что за эти кредиты платить не нужно, данные по ним в компьютере банка будут со временем удалены. Схема оформления кредитов по всем эпизодам была практически аналогична или ОСОБА_1 звонил ей и спрашивал нет ли людей, или она сама ему звонила и говорила, что есть человек. ОСОБА_58 он приезжал в Ниву Трудовую, как правило с ОСОБА_19, также был и другой ОСОБА_19 по младше, они садились в автомобиль и ехали в г. Кривой Рог в магазины: », «Комфи». Основной магазин это был rt», там кредитным консультантом был хороший друг ОСОБА_58 –парень по имени ОСОБА_4. Подъезжая к магазину, ОСОБА_58 на листе бумаги писал, вымышленные данные, о месте работы лица бравшего на себя кредит, затем передавал лист данному лицу и сим карту на телефон, при этом человек должен был заучить те все данные и рассказать их кредитному сотруднику. Так же как правило, по дороге к магазину ОСОБА_58 убеждал человека в том, что кредит выплачивать не нужно. На этом листе ОСОБА_58 также указывал номер мобильного телефона и якобы рабочий. ОСОБА_58 звонил ОСОБА_4 (банковскому сотруднику), описывал человека, который будет оформлять кредит. Оформлялись кредиты в «ПриватБанке». ОСОБА_59 проводил инструктаж с человеком, объяснял к столику какого банка ему необходимо подойти. ОСОБА_12 того как оформлялся кредит, ОСОБА_58 у данного человека забирал все кредитные документы. Затем передавал деньги человеку оформившему кредит, как правило 1000-1500 гривен. Но иногда он передавал всю сумму ей, а она уже отдавала части лицам, оформившим кредит. Отвозили человека домой, технику позже забирал ОСОБА_58, но если техника была малогабаритная, забирал ее сразу. За данных людей, на которых были оформлены кредиты, от ОСОБА_58 она получала деньги в сумме от 200 до 500 гривен. Из разговоров ОСОБА_1, она знает, что ему от каких-то людей поступали заказы на определенную технику, такую технику он приобретал в кредит, на людей. При одной из поездок, после оформления кредита, даже останавливались в селе Радушное и перегружали технику в другой автомобиль –микроавтобус темного цвета. Когда людям, оформившим кредит, приходило уведомление из банка о задолженности, они обращались к ней, она их успокаивала, что нет ничего страшного. О том, что своими действиями совершала преступление, она не знала. Вину признает частично, поскольку сговора между ними не было, о том что ОСОБА_46 подыскивает людей она не знала. Вместе с ОСОБА_4 на оформление кредита ездили с ОСОБА_53, поскольку технику, а именно компьютер забирали себе, рассчитывались с ней также сами.

В судебном заседании подсудимая ОСОБА_3 вину признала частично и пояснила суду, что она также оформляла на себя кредит, ей предложила ОСОБА_60, которая ей сказала, что за этот кредит заплатят деньги, при этом погашать его не нужно. ОСОБА_57 у нее был маленький ребенок, и она нуждалась в деньгах, она согласилась на такое предложение. ОСОБА_61 в августе месяце 2008 года к ней на машине подъехал ОСОБА_1 и она вместе с ним, ОСОБА_60 и водителем поехали в г. Кривой Рог к магазину Фоксмарт. В машине ОСОБА_1 дал ей листочек бумаги, на котором было написано место работы, номера телефонов и сим карту при этом сказал, что платить за кредит не надо, все будет нормально, кредит со временем с базы данных банка будет удален. В кредит она взяла телевизор, за что он ей заплатил деньги. ОСОБА_61 через одну –две недели, после того как она оформила с ОСОБА_1 на свое имя потребительский кредит в «ПриватБанке», она встретилась с ОСОБА_1 и он предложил ей зарабатывать деньги, следующим образом, а именно: она подыскивает людей, которые не против того, что бы оформить на себя кредит, убеждает их в том, что по выплате кредита не будет никаких проблем, за что получает деньги в сумме 300-500 гривен (сумма зависела от суммы кредита), на это она дала свое согласие, пр и этом он рассказал, что кредиты погашаться не будут, он будет решать с банкирами, что эти кредиты будут переводиться в какой-то список и за них все забудут. ОСОБА_59 показался ей нормальным человеком, очень разговорчивым, она была уверенна, что он был сотрудником милиции, так несколько раз, когда они подъезжали на парковки он парковщикам показывал какую-то книжечку и представлялся сотрудником милиции, никаких опасений по данному поводу у нее не было. ОСОБА_1 звонил на мобильный телефон и спрашивал, не нашла ли она кого либо, для оформления кредитов, если она говорила, что люди есть, то он приезжал и они ехали оформлять кредит, с тем человеком. ОСОБА_1 приезжал, как правило с водителем, они садились в автомобиль и ехали в г. Кривой Рог в магазины: oxMart», «Комфи». Основной магазин это был », там кредитным консультантом был хороший друг ОСОБА_1 также у него был человек, который выписывал ему чеки на технику. Подъезжая к магазину, ОСОБА_1 на листе бумаги писал, вымышленные данные, о месте работы лица бравшего на себя кредит, затем самостоятельно или через нее передавал лист данному лицу также и сим карты на телефон, при этом человек должен был заучить те все данные и рассказать их кредитному сотруднику. Как правило, по дороге к магазину ОСОБА_1 убеждал человека в том, что кредит выплачивать не нужно. На этом листе ОСОБА_1 также указывал номер мобильного телефона и якобы рабочий. ОСОБА_58 звонил ОСОБА_59 (банковскому сотруднику), что они на месте, описывал человека, который будет оформлять кредит, затем ОСОБА_59 говорил через какое время к нему можно заходить. Оформлялись кредиты в «ПриватБанке». ОСОБА_59 проводил инструктаж с человеком, объяснял к столику, какого банка ему необходимо подойти. ОСОБА_12 того как оформлялся кредит, ОСОБА_1 у данного человека забирал все кредитные документы. Затем передавал деньги человеку оформившему кредит, как правило 500 - 1000 гривен и передавал ей –300- 500 гривен. Но иногда он передавал всю сумму ей, а она уже отдавала части лицам, оформившим кредит. Отвозили человека домой, технику забирал ОСОБА_1, но если техника была малогабаритная, забирал ее сразу. Когда людям, оформившим кредит, приходило уведомление из банка о задолженности, они обращались к ней, она их успокаивала, говорила что нет ничего страшного ОСОБА_1 во всем разберется, после чего перезванивала и говорила это ОСОБА_1, он говорил, что нечего беспокоится. О том, что ОСОБА_4 и ОСОБА_2 также как и она подыскивали людей для ОСОБА_1 с целью оформления кредитов, она не знала. Узнала об этом уже на следствии от следователя.

Несмотря на то, что подсудимые ОСОБА_1 и ОСОБА_4 в судебном заседании вину не признали, подсудимые ОСОБА_2 и ОСОБА_3 вину признали частично, суд считает, что их виновность в совершении инкриминируемых им преступлений, предусмотренных ст.ст. 190 ч.2, 190 ч.4 УК Украины, доказана в полном объеме и подтверждается прежде всего показаниями подсудимых ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3 данными ими в ходе досудебного следствия, показаниями допрошенных в судебном заседании свидетелей, исследованными письменными доказательствами по делу.

Так, будучи допрошенным в качестве обвиняемого в ходе досудебного следствия ОСОБА_4 23 марта 2009 года свою вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч.2, 190 ч.4 УК Украины признавал полностью, и пояснял, что примерно летом 2007 года, он познакомился с ОСОБА_1, познакомил его с ним ОСОБА_56, который являлся его знакомым и который ему предложил заработать деньги, а именно оформить в банке на себя кредит, который в результате не нужно выплачивать, за это получить 1500 гривен, на что он согласился. ОСОБА_61 через два дня к нему домой на автомобиле приехали ОСОБА_56, ОСОБА_1 и парень по имени ОСОБА_19, с которыми он поехал в г. Кривой Рог оформлять кредит. В результате в оформлении кредита, ему было отказано, деньги за оформление кредита он не получил. В этот же день, ОСОБА_1 предложил ему заработать деньги, следующим образом, а именно: он подыскивает людей, которые не против того, что бы оформить на себя кредит, убеждает их в том, что по выплате кредита не будет никаких проблем, за что получает деньги в сумме 200-300 гривен. На это предложение он согласился и ОСОБА_1 продиктовал ему свой номер мобильного телефона. При этом он рассказал, что кредиты на самом деле он погашать не будет, они будет как непогашенные, а в последствии банк за них забудет, и ничего в этом страшного нет. ОСОБА_1 показался ему нормальным человеком, тем более он представился сотрудником милиции, никаких опасений по данному поводу у него не было. Через, некоторое время ОСОБА_1 к нему звонил на мобильный телефон и спрашивал, не нашел ли он кого либо, для оформления кредитов. В один из таких звонков, примерно летом 2007 года, он ему ответил, что людей нет, но он согласен оформить кредит на свое имя. Тогда за ним приехал ОСОБА_1 с вышеуказанным ОСОБА_19 на автомобиле «Мазда»и они поехали оформлять кредит в г. Кривой Рог магазин », оформили на его имя кредит, на покупку техники (что именно, он не помнит) и вернулись обратно в с. Нива Трудовая. За оформление данного кредита, ОСОБА_1 ему дал 1500 гривен. Кроме того, подобный кредит оформила на свое имя и его гражданская жена ОСОБА_2, по его предложению. ОСОБА_1 говорил, что бы он подыскивал более приличных на вид людей, которых не стыдно заводить в банк. Подыскивал он лиц из числа тех, кто употребляет спиртные напитки, не работают. Через некоторое время ему пришло уведомление с банка, что у него имеется задолженность по кредиту. ОСОБА_12 этого он стал сразу же звонить ОСОБА_1 на что он ответил, что платить нечего не нужно, а просто складывать эти бумажки. ОСОБА_12 данного случая, он для себя решил, что на свое имя больше никаких кредитов оформлять не будет, а продолжит просто подыскивать посторонних лиц для оформления кредитов. ОСОБА_62 подыскивала посторонних лиц и его гражданская жена ОСОБА_2 За данный период времени он лично подыскал около 10 человек, которые оформили на свое имя кредиты. За данных людей от ОСОБА_1 он получал деньги в сумме от 300 до 500 гривен. Схема совершения преступлений, после того как он находит данных лиц, была следующая: он отзванивался ОСОБА_1, что есть человек, далее он приезжал в Ниву Трудовую, как правило с ОСОБА_19, они садились в автомобиль и ехали в г. Кривой Рог в магазины: », «АБВ-техника», также к кредитному консультанту «ПриватБанка», девушке, которая находилась в магазине «Мобильный Свит», что на СоцГороде. Основной магазин это был Mart», там кредитным консультантом был хороший друг ОСОБА_1 –парень по имени ОСОБА_4. Подъезжая к магазину, ОСОБА_1 на листе бумаги писал, вымышленные данные, о месте работы лица бравшего на себя кредит, затем самостоятельно или ним передавал лист данному лицу, при этом человек должен был заучить те все данные и рассказать их кредитному сотруднику. Так же, по дороге к магазину ОСОБА_1 убеждал человека в том, что кредит выплачивать не нужно. На этом листе ОСОБА_1 также указывал номер мобильного телефона и якобы рабочий. ОСОБА_58 звонил ОСОБА_4 (банковскому сотруднику), что они на месте, описывал человека, который будет оформлять кредит, затем ОСОБА_4 говорил через какое время к нему можно заходить. Оформлялись кредиты в «ПриватБанке». ОСОБА_1 проводил инструктаж с человеком, объяснял к столику какого банка ему необходимо подойти. ОСОБА_12 того как оформлялся кредит, ОСОБА_1 у данного человека забирал все кредитные документы. Затем ОСОБА_1 передавал ему деньги, с этих денег он оговоренную сумму передавал человеку оформившему на себя кредит, как правило 1000-1500 гривен и оставлял себе –500 гривен. Отвозили человека домой, технику забирал ОСОБА_1 Кроме этого, по разговорам ОСОБА_1, он слышал, что у него есть знакомый связист, который «перехватывал»телефонный звонок банковского сотрудника, якобы начальнику, где работает лицо, на которое оформляется (но в том случае, когда банковский сотрудник был не ОСОБА_4) и данный связист отвечал, что определенное лицо действительно работает, имеет стаж работы и сумму заработной платы. За это ОСОБА_1 этому связисту платил определенную сумму денег. С ОСОБА_2 он состит в гражданском браке примерно с 1999 года. Данные преступления им с ОСОБА_2 предложил совершать ОСОБА_1 примерно в середине августа 2007 года, то есть после того, так они оформили кредит и на ОСОБА_2. У него были свои люди, как в магазине так и в «ПриватБанке», лично с данными людьми он не знаком, с ними контактировал постоянно ОСОБА_1. ОСОБА_59 распределял денежные средства, вырученные от продажи полученной техники, он говорил, что какие-то определенные суммы денег нужно отдавать ОСОБА_59 (банковскому сотруднику), сотрудникам магазина и водителям, за эксплуатацию транспорта на котором они ездили. ОСОБА_3 является ему двоюродной сестрой, проживает она в г. Апостолово. Поддерживает с ней нормальные родственные отношения, она периодически приезжала к ним в гости в с. Ниву Трудовую. ОСОБА_61 в сентябре- августе 2007 года, он узнал, что ОСОБА_3, также как и они с ОСОБА_2 в г. Апостолово подыскивала людей ОСОБА_61, для оформления аналогичных кредитов в «ПриватБанке». Общаясь с ОСОБА_3, он узнал, что их и ее кредиты, оформляются однообразно, также ОСОБА_3 получала от ОСОБА_61 деньги, но за суммы она ничего не говорила, также об этом ему говорил и ОСОБА_61. Никаких учетов оформленных кредитов он не вел. ОСОБА_1 лично сбывал технику, полученную в кредит, в эти дела он его не посвящал. (т.12 л.д.84-85 ).

Будучи допрошенной в качестве обвиняемой в ходе досудебного следствия ОСОБА_2 23 марта 2009 года свою вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч.2, 190 ч.4 УК Украины признавала полностью и кроме аналогичных пояснений по поводу способа совершения преступлений также поясняла, что ОСОБА_3 является двоюродной сестрой ОСОБА_59, проживает она в г. Апостолово. Поддерживает с ней отношения нормальные, она периодически приезжала к ним в гости в с. Ниву Трудовую. ОСОБА_61 в сентябре 2007 года она узнала, что ОСОБА_3, также как и они с ОСОБА_4 в г. Апостолово подыскивала людей ОСОБА_1, для оформления аналогичных кредитов в «ПриватБанке». Алексей с ОСОБА_3 больше общался чем она. Когда ОСОБА_4 работал неофициально в г. Апостолово, он часто перед работой заходил к ней в гости (т.12 л.д. 108-109).

Будучи допрошенной в качестве обвиняемой в ходе досудебного следствия ОСОБА_3 23 марта 2009 года свою вину в предъявленном обвинении в совершении преступлений предусмотренных ст.ст. 190 ч.2, 190 ч.4 УК Украины признавала полностью и кроме аналогичных пояснений по поводу способа совершения преступлений также поясняла, что ОСОБА_4 и ОСОБА_2, знает очень давно. ОСОБА_4 является ее двоюродным братом. Алексей и Оксана состоят в гражданском браке, имеют двоих общих детей. Периодически с ОСОБА_4 и ОСОБА_2 они встречались то в г. Апостолово, то в с. Ниве Трудовой, отмечая различные праздники и просто для общения. О том, что ОСОБА_4 и ОСОБА_2 также как и она подыскивали людей для ОСОБА_1 с целью оформления кредитов, она знала. Но они этим стали заниматься немного раньше чем она. С ОСОБА_4 они общались по данному поводу, они знали, что порядок оформления кредитов был один, ОСОБА_59 и ОСОБА_2, за то что они искали людей платил деньги, также ОСОБА_59 знал и то, что ОСОБА_1 ей платил деньги (т.12 л.д. 61-62).

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_63 суду пояснил, что на должности главного специалиста по защите экономических интересов индивидуального бизнеса КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»он работает с ноября 2005 года. В его обязанности входит: устранение причин возникших по тем или иным заемщикам, выявление мошенников среди заемщиков и сотрудников банка. При КФ ЗАО КБ «Приват Банк»имеется коллекторское агентство «Верус». ОСОБА_61 весной 2008 года отдел «Бизнеса»передал с целью отработки данному агентству ряд проблемных кредитов, которые оформлялись на жителей с. Нивы Трудовой и г. Апостолово Днепропетровской области, в различных рекламно-информационных пунктах ЗАО КБ «ПриватБанк»г. Кривого Рога, на отработку. В ходе проведения отработки сотрудником данного коллекторского агентства ОСОБА_64 были выявлен ряд проблемных активов с признаками мошенничества. Лично им были проведены служебные расследования по фактам реализации залогового имущества заемщиками в результате чего, данные активы прошли в ряд проблемных. Из данного расследования он увидел, что работала группа лиц из числа жителей г. Апостолова, с. Нивы Трудовой, а также во главе жителя ІНФОРМАЦІЯ_18, которые подыскивали заемщиков, ОСОБА_61 представлялся сотрудником правоохранительных органов и, входя в доверие заемщиков, предлагал тем оформить на себя кредит за незначительное денежное вознаграждение, убеждая, что данные кредиты в дальнейшем погашать не нужно. Собранные им материалы были переданы в правоохранительные органы для принятия решения.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_32, подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что с 13 февраля 2007 года он является субъектом предпринимательской деятельности, вид деятельности –оптово-розничная торговля металлопластиковых окон. В 2007 году он арендовал часть офиса расположенного по ул.Постышева 35а, где осуществлял предпринимательскую деятельность. ОСОБА_61 летом 2007 года, в телефонном разговоре с каким-то сотрудником «ПриватБанка», тот ему сообщил, что если клиенты будут желать оформить кредит, то их будут выдавать в представительском пункте, расположенном в магазине мобильных телефонов, на 95-м квартале. ОСОБА_12 чего он поехал в указанное место, где познакомился с кредитным консультантом «ПриватБанка», девушкой по имени ОСОБА_40. ОСОБА_12 этого, своих клиентов он направлял к данной ОСОБА_40. Через некоторое время ОСОБА_40 ему сообщила, что ее переводят работать в магазин «Мобильный свит», что на рынке СоцГорода и предложила встретиться. Когда он подъехал к магазину «Мобильный свит», где работала ОСОБА_40 она ему сказала, что у нее есть знакомый человек, который будет приводить людей, на которых она будет оформлять кредиты, но окна им не нужны. ОСОБА_65 него нужно –выписывать счета-фактуры на этих людей и за это он будет получать свой процент. Он сразу не согласился но через некоторое время позвонил ОСОБА_40 и сказал, что согласен и договорился с ней встретиться на следующий день, на рынке СоцГорода. Ольга дала ему номер мобильного телефона ОСОБА_1. На следующий день он приехал в указанное место, созвонившись с ОСОБА_1 и договорился с ним о том, что он будет приводить к нему людей, на имена которых необходимо выписывать счета –фактуры для приобретение пластиковых окон, через время на его расчетный счет будут поступать деньги, он их будет снимать, затем 25% от снятой суммы, будет оставлять себе, остальное отдавать ОСОБА_1, то есть в реальности данных окон, на которые будут оформляться кредиты не будет. В этот же день он выписал счет-фактуру на приобретение окон, суммой около 8000 гривен и квитанцию о предоплате на 2000 гривен, на мужчину который был с ОСОБА_1. ОСОБА_12 чего они разъехались. В скором времени, он снял со своего расчетного счета данную сумму, созвонился с ОСОБА_40, и отвез 75% поступивших денег в сумме, как и договаривался с ОСОБА_1. Подобные действия он выполнил еще три раза, по аналогичной схеме, суммы в счетах фактурах указывал от 8000 до 10000 гривен. В ходе досудебного следствия ему предоставлялись выписанные им счета- фактуры, которые он опознал.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_40, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно с октября 2007 года она работала в качестве эксперта РИП «Приватбанка»в магазине «АБВ-техника. ОСОБА_61 в начале декабря 2007 года ее знакомая ОСОБА_23 сказала ей, что у нее есть знакомый ОСОБА_61, который привозит людей для оформления кредитов на покупку бытовой техники, и если она хочет больше оформить кредитов, она может дать ему ее телефон. ОСОБА_61 через неделю после разговора, к ней позвонил парень, представился ОСОБА_61 и сказал, что он от ОСОБА_23, а также что есть люди, которые выбрали товар и им нужно оформить кредит, на что она ответила, что пускай подъезжают. Через некоторое время в магазин зашла девушка, и сказала, ей что она к ней оформлять кредит, после чего она стала проводить все необходимые процедуры и отправила заявку на кредитный центр. ОСОБА_12 того как по данному кредиту пришел положительный результат она оформила все документы, девушка поставила свои подписи, она ей передала кредитный договор и та ушла. Кто забирал из магазина оформленную в кредит технику, он не знает. Таким образом, ОСОБА_1 ей привозил около 4-5 человек, для оформления кредитов. Был один случай, когда ОСОБА_1 привез девушку, которая была сомнительной внешности и покупала большой телевизор, у нее это вызвало подозрение, она сделала вид, что оформляет заявку, затем сообщила девушке, что по кредиту пришел отказ, и девушка ушла. ОСОБА_12 этого ей позвонил ОСОБА_1 и спросил, в чем проблема, она ответила, что из кредитного центра пришел отрицательный ответ без каких либо объяснений. О том, что данные кредиты погашаться не будут, она не знала, от ОСОБА_1 никаких материальных и иных средств за оформление кредитов она не получала.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_19А подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что примерно осенью 2006 года, он отдыхая в кафе «Нон-стоп», познакомился с ОСОБА_1. ОСОБА_12 знакомства у него с ОСОБА_1 сложились дружеские отношения, они неоднократно ходили в кафе, бильярдные. ОСОБА_59 рассказывал, что работает в милиции, т.е. в линейном отделе на железной дороге. На то время у него был автомобиль ВАЗ 21099. Он просил ОСОБА_1 устроить его работать в милицию, но он ему сказал, что нужно подождать и предложил ему работу в качестве своего водителя. ОСОБА_61 зимой-весной 2007 года ОСОБА_61 ему сказал, что у него есть люди, которые готовы оформлять на себя кредиты, но для этого ему нужен автомобиль, чтобы возить их в банки, за это он ему будет платить деньги. Обычно вечером ОСОБА_1 ему звонил на мобильный телефон и говорил, утром нужна машина. На следующее утро, он приезжал к ОСОБА_1 домой забирал его, и он говорил куда нужно ехать, как правило, это с. Нива Трудовая или г. Апостолово. Там он встречал людей, которые оформляли на себя кредиты, их приводил парень, имени его он не помнит, после чего они все вместе ехали в г. Кривой Рог к магазину «ФоксМарт», по дороге туда ОСОБА_1 инструктировал этих людей, что нужно говорить при оформлении кредитов, какой товар нужно покупать, также ОСОБА_1 успокаивал этих людей, что кредит тем выплачивать не нужно и бояться им нечего, давал им листочки бумаги, где были указаны места якобы работы тех, контактные номера, при этом он с ОСОБА_1 покупал новые карточки различных операторов мобильной связи, затем вставляли их в мобильные телефоны и передавали их лицам, которые оформляли на себя кредиты, для того чтобы сотрудник банка вводил номера в кредитные договора. Затем приезжая к магазину, ОСОБА_1 звонил своему знакомому работнику «ПриватБанка», это был парень по имени ОСОБА_59 (высокого роста, плотного телосложения, волос русый, на вид до 30 лет) и говорил ему, что в магазин сейчас зайдет человек, описывал его и называл фамилию. ОСОБА_58 человек шел и оформлял на себя кредит. ОСОБА_12 того как, кредит был оформлен, он забирал у людей кредитные документы и передавал их ОСОБА_58. ОСОБА_66 за оформления кредитов ОСОБА_66 передавал парню, который находил людей для оформления или непосредственно лицу, оформившему на свое имя кредит, точную сумму он назвать не может. Затем они отвозили данных людей обратно домой. Таким образом, он с ОСОБА_1 возили людей около 10-12 раз, он заправлял его автомобиль топливом и платил за каждую поездку 300-500 гривен. Технику, на которую люди оформляли кредиты, ОСОБА_1 продавал своим знакомым. ОСОБА_67 он до начала августа 2007 года, один раз с ними ездил также ОСОБА_4 для оформления кредита.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_51, подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что в октябре 2007 года он устроился работать в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» на должность кредитного эксперта РИП. Его знакомый ОСОБА_68 предложил ему дополнительно заработать оформлением кредитов на людей, которых ему будут приводить, за что он будет получать 7% от суммы каждого кредита, но он отказался. В скором времени, выходя после работы из магазина «Комфи», который расположен в ТЦ «Эпицентр», на стоянку к своему автомобилю НОМЕР_5, он увидел, что с левой стороны (водительской) возле его автомобиля стоит темно-синий «Фиат», когда он подошел к своему автомобилю, водительскую дверь он открыть не мог, так как «Фиат»стоял в плотную, возле него находилось три ранее незнакомых ему парня. Когда он их попросил, что бы те отогнали свой автомобиль, один из них сказал ему, что его зовут ОСОБА_67 и он от ОСОБА_68 из «Комфи»и предложил сесть в его автомобиль. Два парня сели на передние сиденья, а ОСОБА_1 сел с ним на заднее и предложил ему заработать деньги, оформлением кредитов на людей, которых он будет ему приводить, при этом он говорил, что кредиты будут погашаться, но с небольшой задержкой, от него ему нужно только то, чтобы кредиты проходили. ОСОБА_57 это было вечернее время, хотя прямых угроз ему никто не высказывал, но он, боясь за свою жизнь, сказал ОСОБА_1, что согласен, решив для себя, что оформит 1-2 кредита, затем что-то придумает, чтобы от него отстали. ОСОБА_12 этого его отпустили, при этом ОСОБА_1 сказал, что с ним свяжется, и поехал домой. Он решил, что об этом разговоре никому не будет рассказывать, разберется с этим сам, не хотел рисковать своими близкими людьми. ОСОБА_61 через неделю, к нему позвонил ОСОБА_12 и сказал что к нему подойдет человек из Апостолово, назвал его фамилию. В короткий период времени к нему подошел человек, назвал свою фамилию, при нем был паспорт, ИНН и счет-фактура, после чего он начал совершать все действия, которые выполнял и при других оформлениях кредитов, они ни чем не отличались. Он осознавал, что ОСОБА_61 от него нужно было, то чтобы кредиты проходили. Забирал ли упомянутый человек технику, он не знает, сразу шли на выход из магазина. Подобным образом он оформил для людей ОСОБА_61 и ОСОБА_12 около 6 кредитов. Один раз даже для оформления кредита сам ОСОБА_12 привел ему человека и постоянно находился в поле зрения. ОСОБА_66 за оформление кредита, как правило 300-600 гривен, ему передавал ОСОБА_12 лично. ОСОБА_12 ему продолжал звонить и привозить людей, но он начал придумывать различны отговорки, о том, что не работает интернет, виснет компьютер, также, когда они привозили людей, он делал только вид, что заполнял заявки на кредиты, но ничего подобного не делал, а сообщал, что в кредите отказано. В общем делал все так, что бы он ОСОБА_1 был не выгоден.. В последний разговор с ОСОБА_1, он тому сообщил, что из банка увольняется и больше к нему звонить не стоит.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_39, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно в декабре 2007 года, к ней обратилась знакомая ОСОБА_69 и предложила ей оформить кредит при этом разъяснила, что у нее есть знакомые в г. Кривом Роге, которым нужно оформить кредит, но банки им кредиты не дают, так как на них кредиты уже оформлены, данные парни порядочные и оформленный на нее кредит будут погашать сами, еще и отблагодарят, за то что она предоставит свои документы для оформления кредита. ОСОБА_57 убеждала ее, что все законно и кредит за нее выплатят, она согласилась. Когда через несколько дней они встретились возле магазина «Вулык»в г. Апостолово, к ним подъехал автомобиль иностранного производства, белого цвета. Она с ОСОБА_57 сели в автомобиль и поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_57 ее познакомила с парнями, которые были в автомобиле, водитель –парень по имени ОСОБА_19, на переднем пассажирском сидении был –ОСОБА_1. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_1 говорил, что не о чем переживать, все будет нормально и ее кредит он выплатит, тревожить из банка ее не будут. Приехав в г. Кривой Рог к магазину электроники «АБВ-техника», в районе Центрально-Городского рынка, находясь в автомобиле ОСОБА_1 ей дал листок бумаги и сказал выучить все данные. Там было указано, что она якобы работает на «Приднепровской железной дороге»приемо–сдатчиком, также указаны рабочие телефоны, размер заработной платы и еще какие-то данные, также ей дали мобильный телефон с оператором мобильной связи «Мобилыч». ОСОБА_12 она заучивала написанное на бумаге, ОСОБА_1 и ОСОБА_19 зашли в магазин, после выйдя, ОСОБА_1 дал ей лист бумаги с перечнем техники и сказал, что нужно подойти к отделу кредитования «ПриватБанка», то есть туда где работает его какая-то знакомая девушка, также он сказал, что по данному поводу все уже решено. . ОСОБА_62 он сказал, что бы после оформления кредита, она охранникам сказала, что технику заберет завтра муж самовывозом. Она пошла в магазин, там сделала вид, что якобы выбирает технику, затем подошла к представителю кредитования «Дельта Банк», там предоставила документы, но в кредите ей было отказано (она перепутала банки), в это время представитель «ПриватБанк»девушка, махнула ей головой и сказала, что это к ней. Она подошла к данной девушке (у нее был светлый волос) дала ей перечень техники для оформления кредита. Девушка задала ей вопросы, о месте работы, она говорила данные, которые давал учить ОСОБА_62. ОСОБА_12 этого, девушка сказала, что кредит будет выдан и дала документы на кредит, она поставила свои подписи. ОСОБА_12 чего пошла в автомобиль, там ОСОБА_62 отдала все документы. Находясь возле данного магазина, ОСОБА_3 передала ей деньги в сумме 700 гривен, и сказала, что это от ОСОБА_62 в качестве гарантии в выплате кредита и за помощь в предоставлении документов для оформления кредита. ОСОБА_12 чего они поехали в г. Апостолово. Кто забирал оформленную в кредит технику из магазина, она не знает, это были: телевизор, стиральная машина, газовая плита. ОСОБА_61 через три месяца, к ней пришло письмо из «ПриватБанка», что у нее имеется задолженность по кредиту, и она начала обращаться к ОСОБА_3, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что та ее успокаивала и заверяла, что кредит в скором времени будет погашен.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_31, подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что примерно в середине ноября 2007 года, к нему обратилась ОСОБА_69 и предложила оформить на себя кредит, при этом разъяснила, что у нее есть знакомые в г. Кривом Роге, которым нужно оформить кредит, но банки им кредиты не дают, так как на них кредиты уже оформлены, данные парни порядочные и оформленный на него кредит будут погашать сами, еще и отблагодарят за то, что он предоставит свои документы для оформления кредита. Он дал свое согласие и они с ОСОБА_3 договорились встретится, возле магазина «Вулык», что в г. Апостолово. Когда он пришел в указанное место там уже находилась ОСОБА_3, рядом стоял автомобиль иностранного производства, темного цвета в который они с ней сели и поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_3 познакомила его с парнем водителем –по имени ОСОБА_19. В г. Кривой Рог в районе «Дружбы»в автомобиль подсел ОСОБА_1 и они поехали в район Соц Города. ОСОБА_59 ему говорил, что не о чем переживать, все будет нормально и его кредит он выплатит, тревожить его из банка не будут. Приехав к рынку Соц Города в автомобиле ОСОБА_1 дал ему листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место работы, рабочие телефоны начальства, размер заработной платы и еще какие-то данные, также ОСОБА_1 дал счет-фактуру на приобретение пластиковых окон и сказал, зайти в магазин, где продаются мобильные телефоны, подойти к отделу кредитования «ПриватБанка», там будет сидеть девушка, которая в курсе дела. ОСОБА_12 чего, он подошел к представителю кредитования «ПриватБанк», это была вышеуказанная девушка, сказал ей, что желает оформить кредит, дал ей свои документы и счет-фактуру и она начала производить необходимые процедуры. Девушка задавала вопросы, где работает, на что говорил данные, которые давал учить ОСОБА_1. ОСОБА_12 этого, девушка сказала погулять 20-30 минут. ОСОБА_61 через 15-20 минут девушка ему сказала, что кредит будет выдан и дала документы на кредит, где он поставил свои подписи. ОСОБА_12 чего пошел в автомобиль, там ОСОБА_3 сказала отдать документы ОСОБА_61, так как он будет выплачивать кредит, что он и сделал. ОСОБА_12 чего они сели в автомобиль и поехали домой, по пути ОСОБА_61 передал ему деньги в сумме 800 гривен, и сказал, что это за помощь в предоставлении документов для оформления кредита. ОСОБА_12 чего они поехали в г. Апостолово. Кто забирал оформленные в кредит металлопластиковые окна, он не знает. ОСОБА_61 через три –четыре месяца, ему пришло письмо из «ПриватБанка», что имеется задолженность по кредиту, после этого он неоднократно обращался к ОСОБА_3, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что она успокаивала и заверяла, что кредит в скором времени будет погашен, также ОСОБА_3 дала номер мобильного телефона ОСОБА_61, он звонил к нему неоднократно, но он заверял, что ничего страшного в этом нет, он все уладит, так как у него связи в данном банке.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_28, подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что осенью 2007 года его знакомая ОСОБА_20 предложила ему заработать денег оформив на себя кредит, указав при этом, что у ее дочери есть знакомые, которые оформляют кредиты в банках на технику, затем их сами выплачивают и забирают технику, а лицу, на которое оформляется кредит, платят деньги. ОСОБА_57 через время он узнал, что его знакомый таким образом заработал около 1000 гривен, а у него было трудное финансовое положение, он также решил заработать денег. В первой половине октября 2007 года, он обратился к своему другу ОСОБА_70, с просьбой свести его с данными людьми. В этот же вечер его нашел муж ОСОБА_71 –ОСОБА_19 и сказал, что бы он был готов на следующий день ехать в г. Кривой Рог оформлять кредит. На следующий день он пришел домой к ОСОБА_3, за ними приехала машина иностранного производства и они с ОСОБА_3 поехали в г. Кривой Рог. Водителя данного автомобиля ОСОБА_3 называла ОСОБА_70. Въехав в г. Кривой Рог, сразу за мостом они повернули направо, проехали частный сектор и выехали к каким-то 9-ти этажным домам, с одного из домов вышел ОСОБА_1. ОСОБА_28 пути следования ОСОБА_1 передал ему бумаги с указанным товаром, также он передал лист бумаги и сказал его выучить, так как это надо будет рассказывать при оформлении кредит, там было место его якобы работы –ОАО «МитталСтил», машинист шахтопроходки, средний заработок -1800 гривен, и рабочий телефон. Подъезжая к магазину, ОСОБА_1 сказал, что в магазине необходимо будет подойти к столику «ПриватБанка», там будет сидеть парень, он заверил, что это его хороший знакомый и с получением кредита проблем не будет. ОСОБА_62 находясь в автомобиле распечатал новый стартовый паке «Лайф»и вставил в его мобильный телефон. ОСОБА_12 этого он пошел в магазин «ФоксМарт», пройдясь по магазину, он подошел к кредитному консультанту «ПриватБанка»и предоставил ему бумаги, которые дал ОСОБА_62, свой паспорт и идентификационный код. Парень спросил, где он работает, на что он ответил, так как сказал ОСОБА_62 на ОАО «МитталСтил», также он спрашивал фамилию его матери и номер мобильного телефона, он ему сказал номер, который дал ОСОБА_62. ОСОБА_61 через 20-30 минут сотрудник «ПриватБанка»сказал ему, что кредит прошел. Он подписал все необходимые документы и пошел в машину. При этом сотрудник банка сказал, что когда на кассе спросят, как будете забирать товар, то нужно ответить, что самовывозом. Находясь в автомобиле, ОСОБА_61 дал ему 1100 гривен и сказал, что это в качестве благодарности за то, что он помог в оформлении кредита, а он передал ему документы, при этом ОСОБА_3 также сказала, что бы он не переживал –кредит будет погашаться. ОСОБА_12 происходящего, примерно через три месяца, к нему начали приходить письма из «ПриватБанка», что у него имеется задолженность по кредиту, он обращался после этого к ОСОБА_72, почему не погашается кредит, но он отвечал, что он ничего не знает.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_21 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно в августе 2007 года, к ней обратилась ее знакомая ОСОБА_69 и предложила оформить на нее кредит, от этого она вначале отказалась. Но далее ОСОБА_69 ей разъяснила, что у нее есть знакомые в г. Кривом Роге, которым нужно оформить кредит, но банки им кредиты не дают, так как на них кредиты уже оформлены, данные парни порядочные и оформленный на нее кредит будут погашать сами, еще и отблагодарят, за то что она предоставит свои документы для оформления кредита. ОСОБА_73 убеждала, что все законно и кредит за нее выплатят, она согласилась. ОСОБА_62 она говорила, что на себя оформляла кредит, и эти парни его погасили. Через несколько дней она встретилась с ОСОБА_3 возле магазина «Вулык»в г. Апостолово, там к ним подъехал автомобиль иностранного производства, серебристого цвета в который они сели вместе с ОСОБА_3 и поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_3 познакомила ее с парнями, которые были в автомобиле, водитель –парень по имени ОСОБА_12, на переднем пассажирском сидении был ОСОБА_1. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_1 ей говорил, что не о чем переживать, все будет нормально и кредит он выплатит, тревожить из банка ее не будут. Приехав в г. Кривой Рог к магазину электроники «АБВ-техника», в районе Центрально-Городского рынка, они остановились на площадке у данного магазина, где ОСОБА_1 ей дал листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы ее место работы -кассир «Арселор Миттал», рабочие телефоны начальства, размер заработной платы и еще какие-то данные, также дали ей мобильный телефон с оператором мобильной связи «Мобилыч». ОСОБА_59 поднялся в магазин, его не было около 5 мин, затем он пришел, он дал ей лист бумаги с перечнем техники и сказал, что нужно подойти к отделу кредитования «ПриватБанка», то есть туда где работает его какая-то его знакомая девушка, также он сказал, что по данному поводу все уже решено. Она пошла в магазин, подошла к представителю «ПриватБанк»девушке, дала ей перечень техники для оформления кредита, сказала данные, которые давал учить ОСОБА_1. Через небольшой промежуток времени девушка сообщила ей, что кредит будет выдан, и дала документы на кредит, где она поставила свои подписи. ОСОБА_12 чего, она пошла в автомобиль, там ОСОБА_1 отдала все копии врученных ей документов. Находясь возле данного магазина, ОСОБА_3 передала ей деньги в сумме 850 гривен, и сказала, что это от ОСОБА_1 в качестве гарантии в выплате кредита и за ее помощь в предоставлении документов для оформления кредита. ОСОБА_12 чего они поехали в г. Апостолово. Кто забирал оформленную в кредит технику из магазина, она не знает, это был холодильник. ОСОБА_12 происходящего, примерно через три месяца, к ней пришло письмо из «ПриватБанка», что имеется задолженность по кредиту, после этого она обращалась к ОСОБА_3, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что она ее успокаивала и заверяла, что кредит в скором времени будет погашен.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_74, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что ОСОБА_3 ее подруга. ОСОБА_61 в ноябре 2007 года, она находилась у нее дома и она ей предложила, оформить на себя кредит, при этом пояснила, что этими кредитами занимается ОСОБА_61 и он решает с банкирами, что бы их потом не выплачивать, еще и платит за это деньги. ОСОБА_73 ей нужны били деньги она согласилась. Через время к ОСОБА_3 на автомобиле «Мазда»подъехал ОСОБА_1 в машине также был парень по имени ОСОБА_12. Они с ОСОБА_3 сели в автомобиль и поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_1 дал небольшой лист бумаги и сказал прочитать и запомнить его, а в последствии рассказать это кредитному сотруднику, на данном листе было указано, что она работает крановщиком, заработная плата составляет 1800-2500 гривен, был записан и номер телефона, также ОСОБА_75 ей сказал ничего не боятся, поскольку ее просто занесут в черный список и после не будут выдавать кредитов. Приехав г. Кривой Рог они подъехали к большому магазину. ОСОБА_59 ей сказал подойти к столику «ПриватБанк», там будет находится парень, который в курсе всего, что она и сделала. Банковский сотрудник задал всего несколько вопросов. Через 20 минут парень сказал, что кредит прошел, и дал расписаться в документах, она поставила свои подписи и вышла из магазина, к ней подошел ОСОБА_75 забрал пакет документов и прошел с ними в магазин, примерно через 10-15 минут грузчики вынесли упакованный телевизор и погрузили его в автомобиль. Затем они поехали в г. Апостолово, по дороге Клокнос дал ей 1200 гривен, сказав, что это благодарность за помощь в оформлении кредита. ОСОБА_12 происходящего, примерно через пол года, начали приходить письма из «ПриватБанка», что имеется задолженность по кредиту, она обращался к ОСОБА_3 с претензиями почему не выплачивается кредит, на что она сказала, что позвонит ОСОБА_75 он во всем разберется. ОСОБА_76 сказал, что на эти письма не стоит обращать внимание. Кроме того, примерно в начале декабря 2007 года, ОСОБА_75 также ей предлагал заработать денег, отвечая на звонки банковских работников и говорить им данные, которые он ей будет говорить, за это он обещал платить 20 гривен за один звонок, она согласилась. В последствии ОСОБА_75 дал лист бумаги, где было указано данные какого-то завода и что она является диспетчером, а она в свою очередь дала ему номер телефона дальних родственников, у которых был стационарный телефон. ОСОБА_61 через несколько дней, ОСОБА_61 позвонил ей на мобильный телефон и сказал, что бы она шла на тот стационарный телефон, так как скоро будут звонить из банка и спрашивать за человека и ей нужно будет подтвердить, что он работает на предприятии и назвать каком, что она и сделала. Через время на телефон, позвонил молодой человек, спросил, куда он попал, на что она сказала данные, которые дал ей ОСОБА_61 и подтвердила, что человек с той фамилией, которую тот назвал, действительно работает. Вечером приехал ОСОБА_61 и ОСОБА_3, ОСОБА_61 за это дал ей 20 гривен. Кроме этого ОСОБА_61, делал подобных звонков еще около 3-4 раза, но когда она приходила к родственникам, никто так и не звонил, за это ОСОБА_61 денег не давал.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_77, подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что примерно с сентября 2006 года он работал в «ПриватБанке»экспертом РИП в магазине «Мобильный свит», который находится на СоцГороде. Там также работали ОСОБА_23 и ОСОБА_78. Летом 2007 года ОСОБА_23 познакомила его с ОСОБА_1. Через некоторое время после знакомства, ОСОБА_1 пришел к нему в магазин и предложил ему оформлять кредиты на определенных людей, а он ему за это в качестве вознаграждения будет платить 10% от суммы оформленного кредита. ОСОБА_65 данного предложения он вначале отказался, но примерно через 3-4 недели, когда к нему снова зашел ОСОБА_1 и вновь предложил, совершать вышеуказанные действия, он согласился, так как ему нужно было платить деньги за обучение в институте. ОСОБА_59 ему назвал фамилию, и сказал, что данный человек прейдет к нему для оформления кредита, фамилию он записал себе. ОСОБА_61 через 1-2 дня, к нему пришел человек, предоставил необходимые документы и счет фактуру на товар (какой именно, не помнит), он оформил заявку. Когда из кредитного центра пришло разрешение на выдачу кредита, он все надлежаще оформил и выдал заемщику необходимые документы. ОСОБА_61 через несколько дней, к нему приехал ОСОБА_61 и передал деньги, которые обещал за оформление кредита, около 1000 гривен. В последующем, он оформил еще два аналогичных кредита, ОСОБА_61 ему звонил на его мобильный телефон и говорил, что в течении 10-15 минут подойдет определенный человек (называл фамилию) и он оформлял кредит. За данные оформления кредитов он получил от ОСОБА_61 еще по одной тысяче гривен. ОСОБА_66 передавал ему на улице, возле магазина. Затем он отказался от подобных действий, так как его насторожило то, что суммы товаров в счетах - фактуры (они были выписаны субъектами предпринимательской деятельности), были значительно выше, чем реальная стоимость данных товаров, об этом он сообщил ОСОБА_66 и сказал, что бы тот к нему больше не обращался. ОСОБА_61 через пол года после этого он был уволен по статье из «ПриватБанка», за то, что оформил кредиты, которые не выплачивались.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_14, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно в июле 2007 года, к ней обратился знакомый ОСОБА_79, он предложил оформить на нее кредит, с тем условием, что погашать его не придется, за это ей заплатят 1000 гривен, те люди которые заберут товар и они же сами кредит будут погашать. ОСОБА_76 этого она дала свое согласие. ОСОБА_28 истечению нескольких дней ей позвонил ОСОБА_79 и они договорились о встрече, возле ж/д клуба в г. Апостолово. Когда она пришла туда в указанное время, на автомобиле «Ланос», серебристого цвета, подъехал ОСОБА_79, водителем был парень по имени ОСОБА_12, на переднем пассажирском сидении сидел ОСОБА_1. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_1 дал ей листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы ее место работы «ст. Батуринская», рабочие телефоны начальства и еще какие-то данные, также он дал мобильный телефон с оператором мобильной связи «Лайф». Приехав в г. Кривой Рог к магазину, в районе автовокзала, ОСОБА_1 пошел в магазин, его не было около 20-25 мин. Когда он пришел, он дал ей лист бумаги с перечнем техники и сказал, что нужно подойти к отделу кредитования «ПриватБанка», пояснив, что там находится его знакомый парень. Она пошла в магазин, подошла к представителю кредитования «ПриватБанк»дала ему перечень техники для оформления кредита и он начал производить необходимые процедуры. Ему она говорила данные, которые давал ей учить ОСОБА_1. ОСОБА_76 этого, парень сказал, что кредит будет выдан и дал документы на кредит, где она поставила свои подписи. В автомобиле ОСОБА_76 забрал все выданные ей документы на кредит, пояснив, что они ему нужны для погашения кредита. Сергей (водитель) никаких действий не производил, он только управлял автомобилем. Затем, грузчики из магазина до дверей вынесли телевизор и видеокамеру, на которые она оформила кредит, все это загрузили в автомобиль. Затем ее отвезли домой. ОСОБА_59 передал ей деньги в сумме 1000 гривен, и пояснил, что это ей за помощь в приобретении техники. Через некоторое время она узнала, что ее сестры ОСОБА_17, ОСОБА_70 и ОСОБА_74 также по просьбе ОСОБА_79 ездили в г. Кривой Рог для оформления кредита. ОСОБА_76 происходящего, примерно через полгода, ей пришло письмо из «ПриватБанка», что имеется задолженность по кредиту, после этого она обращалась к ОСОБА_79, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что он пояснил, что его самого обманули и где этот ОСОБА_76 он не знает, что если бы знал о такой ситуации он бы такого не предложил.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_18 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно в июле 2007 года, к ней обратился ее знакомый ОСОБА_79 и предложил оформить на себя кредит на покупку техники, с тем условием, что погашать его не придется, за это ей заплатят 1000 гривен, те люди которые заберут товар сами будут погашать кредит. Она дала свое согласие. С ОСОБА_79 они договорились, что он к ней заедет. ОСОБА_28 истечению нескольких дней приехал ОСОБА_79 на автомобиле «Ланос», серебристого цвета, водитель –парень по имени ОСОБА_12, на переднем пассажирском сидении был ОСОБА_75. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_75 дал ей листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место работы «Приднепровская железная дорога», рабочие телефоны начальства, размер заработной платы и еще какие-то данные, также он дал ей мобильный телефон с оператором мобильной связи «КиевСтар». Приехав в г. Кривой Рог к магазину «ФоксМарт»ОСОБА_75 зашел в магазин, его не было около 10-15 мин., когда он пришел дал ей лист бумаги с перечнем техники и сказал, что нужно подойти к отделу кредитования «ПриватБанка», пояснив, что там находится парень - свой человек. Она пошла в магазин, подошла к представителю кредитования «ПриватБанк»там действительно был парень, она дала ему перечень техники для оформления кредита, сказала ему данные, которые давал ей учить ОСОБА_75. ОСОБА_76 этого, парень сообщил ей, что кредит будет выдан, и дал документы на кредит, где она поставила свои подписи. Когда пришла в автомобиль, ОСОБА_76 забрал у нее все документы на кредит, пояснив, что они ему нужны для погашения кредита. Затем, грузчики из магазина до дверей вынесли кухонный комбайн и стиральную машину, на которые она оформила кредит, через несколько минут, к магазину подъехала «Газель»и по указанию ОСОБА_76, ОСОБА_79 и водитель «Газели», загрузили технику в данный автомобиль. А они вчетвером сели в «Ланос»и поехали за «Газелью». Приехали на какой-то жил массив, там было много 9-этажных домов, там выгрузили технику, затем ОСОБА_79 передал ей 1000 гривен, в знак благодарности за помощь и ее отвезли домой. ОСОБА_62, она знала, что ее сестры ОСОБА_14, ОСОБА_17 и ОСОБА_74, также ездили по просьбе ОСОБА_79 в г. Кривой Рог оформлять кредиты для ОСОБА_62. ОСОБА_61 через полгода, ей пришло письмо из «ПриватБанка», что имеется задолженность по кредиту и она обращалась к ОСОБА_79, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что он пояснил, что его самого обманули и где этот ОСОБА_61 он не знает.

          Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_52 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что в начале февраля 2008 года, к ней подошла сотрудница их больницы ОСОБА_80 и предложила помощи своим знакомым в оформлении потребительского кредита. При этом она всячески ее уговаривала и постоянно звонила ей на мобильный телефон с просьбой о помощи в оформлении кредита. ОСОБА_28 прошествии недели она согласилась и ОСОБА_80 объяснила, что если она оформит кредит на свое имя, то ей заплатят денежные средства в сумме 500 гривен, кредит выплатят ее знакомые и никаких проблем по кредиту не будет. ОСОБА_76 чего ОСОБА_80 созвонилась с какими-то парнями и сказали им, что она согласилась оформить кредит и нужно обговорить время поездки в г.Кривой Рог для оформления кредита. Через некоторое время на улице Ленина 3 она познакомилась с ОСОБА_4, ОСОБА_1 и ОСОБА_2 они ей сказали, что им нужна помощь, и это они просили ОСОБА_80, чтобы она ее уговорила по вопросу оформления кредита. ОСОБА_76 этого они сели в автомобиль темно-синего цвета иностранного производства и поехали все вместе в г.Кривой Рог для оформления кредита, по дороге Оксана и ОСОБА_76 проинструктировали ее о поведении в магазине. ОСОБА_58 листок бумаги с номерами мобильного, рабочего и домашнего телефона, а также сведения о месте работы, трудовом стаже и сумме заработной платы, при этом они сказали, что это необходимо для банка, так как без этих данных кредит ей не дадут. ОСОБА_81 и ОСОБА_58 еще раз ей сказали, что в магазине у них свои знакомые, и платить по кредиту будут они сами. ОСОБА_28 приезду в г. Кривой Рог они подъехали к магазину в районе Ц.-Городского рынка, она зашла и обратилась к заранее указанному ОСОБА_58 парню, который оформляет кредиты. Данному парню она оставила свой паспорт и ИНН, расписалась в указанных им документах. ОСОБА_28 истечению 20 минут парень ей ответил, что пришел положительный ответ по кредиту и что можно забирать технику. В этот момент к ней подошел ОСОБА_58 и сказал, что технику те заберут сами. ОСОБА_76 этого она вышла на улицу, села в автомобиль к ОСОБА_76 и ее отвезли домой в с. Ниву Трудовую. При этом они ей сказали, что деньги отдадут позже. Никаких денежных средств и товарно-материальных ценностей она не получала, все документы по кредиту забрал ОСОБА_76. ОСОБА_61 в июне 2008 года, к ней домой приехали работники «ПриватБанка»и сообщили, что она является должником по кредиту. Она им объяснила, что, кредит взяла по просьбе своей знакомой ОСОБА_80 и объяснила обстоятельства по оформлению кредита. Работники банка показали документы по кредиту, там была ее фотография и ее подписи. ОСОБА_28 данному кредиту в отношении нее рассматривалось гражданское дело в Апостоловском суде, она также обращалась с иском о признании договора недействительным. Кроме того, с ее заработной карточки банком снимались деньги.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_17, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно в начале июле 2007 года, к ней обратился ее знакомый ОСОБА_79, он предложил оформить на нее кредит, с тем условием, что погашать его не придется, за это заплатят 1000 гривен, те люди которые заберут товар сами будут погашать кредит. На это она дала свое согласие. С ОСОБА_79 договорились, что он за ней заедет. ОСОБА_28 истечению нескольких дней к ней в с. Ленское приехал ОСОБА_79, на автомобиле «Ланос», серебристого цвета, водитель –парень по имени ОСОБА_12. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_79 дал ей листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место работы «Приднепровская железная дорога», рабочие телефоны начальства, размер заработной платы и еще какие-то данные, также он дал ей мобильный телефон. Приехав в г. Кривой Рог к магазину «ФоксМарт», они с ОСОБА_79 пошли в магазин, он там выбрал посудомоечную машину и телефон, сказал, что нужно подойти к отделу кредитования «ПриватБанка». Она пошла в магазин, подошла к представителю кредитования «ПриватБанк»там был парень, среднего телосложения, высокий, она дала ему перечень техники для оформления кредита и он начал производить необходимые процедуры. На его вопросы она отвечала те данные, которые ей давал учить ОСОБА_79. ОСОБА_76 этого, парень сказал, что кредит ей будет выдан, и дал документы на кредит, где она поставила свои подписи. ОСОБА_76 чего она пошла в автомобиль, там ОСОБА_79 забрал все документы на кредит, пояснив, что они нужны людям для погашения кредита. Затем, грузчики из магазина, до дверей вынесли посудомоечную машину и телефон, на которые она оформила кредит, через несколько минут к магазину подъехал автомобиль, из него вышел ранее незнакомый ей молодой парень, загрузил все в данный автомобиль. Затем, они сели в автомобиль и приехали на автовокзал, там к ним в автомобиль сел ОСОБА_1, который передал ей деньги в сумме 1000 гривен и сказал, что это благодарность за то, что она оказала помощь в приобретении техники, а переживать не о чем, кредит будет погашен. ОСОБА_76 чего ее обратно отвезли в с. Ленинское. Позже она узнала, что ее сестры ОСОБА_14, ОСОБА_74 и ОСОБА_18, по просьбе ОСОБА_79, также ездили в г. Кривой Рог оформлять на себя кредиты. ОСОБА_76 происходящего, примерно через полгода, ей пришло письмо из «ПриватБанка», о том что имеется задолженность по кредиту она обращалась к ОСОБА_79, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что он пояснил, что его самого обманули и где этот ОСОБА_76 он не знает, а когда ему звонил, ОСОБА_76 сказал, что тот ошибся номером.

           Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_53 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что в середине февраля 2008 года, к ней подошла сотрудница больницы, ОСОБА_80 и попросила у нее помощи свом знакомым в оформлении потребительского кредита. ОСОБА_28 прошествии двух недель она согласилась и ОСОБА_80 объяснила, что если она оформит кредит на свое имя, то ей заплатят денежные средства в сумме 600 гривен и сами все выплатят, никаких проблем по кредиту не будет. На следующий день она встретилась на улице ОСОБА_46 с ОСОБА_4, ОСОБА_1 и ОСОБА_2, которые ей сказали, что им нужна помощь и это они просили ОСОБА_80, чтобы она ее уговорила по вопросу оформления кредита. Они все вместе на автомобиле иностранного производства поехали в г.Кривой Рог для оформления кредита, по дороге Оксана и ОСОБА_1 проинструктировали ее о ее поведении в магазине. ОСОБА_58 листок бумаги с номерами мобильного, рабочего и домашнего телефона, а также сведения о месте работы, трудовом стаже и сумме заработной платы, при этом они ей сказали, что это необходимо для банка, так как без этих данных кредит ей не дадут. ОСОБА_81 и ОСОБА_58 еще раз ей сказали, что у них в магазине есть свои знакомые и, что платить по кредиту будут они сами. В г. Кривом Роге они подъехали к магазину в районе Ц.-Городского рынка, куда она зашла и обратилась к заранее указанному ОСОБА_58 парню, который оформляет кредиты. Данному парню она оставила свой паспорт и ИНН, расписалась в указанных им документах, по истечению 20 минут парень, который у нее взял документы на оформление кредита сказал ей, что пришел положительный ответ по кредиту и можно забирать технику. В этот момент к ней подошел ОСОБА_58 и сказал, что технику они заберут сами. ОСОБА_76 этого она вышла на улицу, села в автомобиль к ОСОБА_76 и ее отвезли домой в г. Апостолово, также они ей сказали, что деньги отдадут позже. Она никаких денежных средств и товарно-материальных ценностей от них не получала, все документы по кредиту забрал ОСОБА_76. ОСОБА_61 в июне 2008 года, к ней домой приехали работники «ПриватБанка», сообщили, что она является должником по кредиту, якобы она сделала покупку техники в кредит. Она им объяснила, что кредит она взяла по просьбе своей знакомой ОСОБА_80 и объяснила обстоятельства по оформлению кредита. Работники банка показали документы по кредиту, там была ее фотография и ее подписи. На настоящее время в Апостоловском районом суде рассматривается гражданский иск о взыскании с нее задолженности, кроме того с ее зарплатной карточки банк снял около 1000 гривен.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_11, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что в июле 2007 года ее знакомый ОСОБА_79 предложил ей оформить кредит на покупку бытовой техники, при этом объяснил, что он и его знакомые не могут оформить на себя кредит, так как ранее уже взяли кредиты. ОСОБА_82 объяснил, что кредит не нужно будет выплачивать, так как, это будут делать те люди, которые получат бытовую технику оформленную в кредит. Кроме этого, за оказанную услугу ей заплатят 1000 гривен. Она сразу отказалась, просто побоялась. На следующий день ОСОБА_82 вновь подошел и стал убеждать оформить кредит, убеждал, что он сам, таким образом, заработал 1000 гривен и не выплачивает оформленный кредит. Она ему поверила и дала свое согласие. ОСОБА_61 в 14-00 часов, в этот же день возле дома ОСОБА_79, где они с ним договорились встретиться, он познакомил ее с ОСОБА_1. На автомобиле - иномарке, темного цвета она вместе с ОСОБА_56, ОСОБА_1 и водителем, которого ей не представляли поехали в г. Кривой Рог к большому магазину по продаже бытовой техники «ФоксМарт». Когда подъехали, ОСОБА_1 пошел в магазин, вернулся примерно через 15 минут и передал ей лист бумаги, где был список техника, также он дал ей лист бумаги, с номерами мобильного и стационарного телефона, название организации, где она якобы работает - станция «Батуринская»в качестве распределителя на железной дороге, также был указан адрес организации. ОСОБА_59 объяснил ей, что номера телефонов, она должна сообщить работнику банка, при оформлении кредита, также должна сообщить место работы, размер заработной платы 1600 гривен. ОСОБА_82 он сказал ей, что необходимо подойти к представителю «ПриватБанка», передать ему лист с указанием техники, а именно холодильника. Кроме этого, ОСОБА_1 сказал, что выплачивать кредит он будет сам, она за помощь в оформлении кредита получит 1000 гривен. ОСОБА_76 этого она пошла в магазин, где выполнила все так, как ей сказал ОСОБА_1, подошла к представителю «ПриватБанка»которому передала лист бумаги с указанием техники, сообщила ему данные которые были записаны на листе по поводу ее места работы и заработной платы. ОСОБА_61 через 10 минут, работник банка сказал, что он получил разрешение на оформление кредита. ОСОБА_58, дал ей несколько документов, где она поставила свои подписи и выдал конверт с документами, который в машине забрал ОСОБА_1, а ей передал деньги в сумме 1000 гривен. Когда грузчики вынесли холодильник, подъехал небольшой грузовой автомобиль, куда грузчики по указанию ОСОБА_1 погрузили холодильник. ОСОБА_76 этого, ее отвезли обратно в Апостолово. Через несколько дней, она рассказал о полученных деньгах своей родной сестре ОСОБА_14, а в последствии узнала, что также на себя оформили кредит и ее сестры ОСОБА_17 и ОСОБА_18. ОСОБА_61 через три месяца, по месту ее жительства пришло письмо, в котором указывалось, что она должница по кредиту на сумму свыше 10 000 гривен. Она сразу обратилась к ОСОБА_82, он также сообщил, что ему пришло такое же письмо. Она его стала просить найти ОСОБА_61, но ОСОБА_82 рассказал, что у него только номер мобильного телефона ОСОБА_61, но номер отключен, других данных ОСОБА_61 он не знает. Через некоторое время аналогичные письма пришли сестрам. В последствии приезжал работник банка, она ему рассказала при каких обстоятельствах был оформлен кредит.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_83, подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что с ноября 2006 года он занимается предпринимательской деятельностью, продажей бытовой и офисной оргтехники. Он арендовал торговую площадь в магазине «Виртуальный мир»(с 2007 года магазин «Дискавери»). В данном магазине находился представитель «ПриватБанка», который осуществлял оформление кредитов лицам, приобретающим технику. Большая часть техники приобреталась за безналичный расчет, так как покупатели оформляли кредиты. Подсудимых он не знает. В ходе досудебного следствия следователем ему были предоставлены счет –фактура №Д-00000067, от 06 марта 2007 года, с печатью СПД ОСОБА_83 и товарный чек, от 06.03.2007 года, с печатью СПД ОСОБА_83, осмотрев данные документы, он пояснял, что подписи от его имени выполнены им, оттиск печати –выполнен его печатью.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_49, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно в конце января 2008 года, к ней обратилась ее знакомая ОСОБА_3, в разговоре она ей сказала, что у нее есть знакомые, которым нужно взять в кредит технику, однако им кредит не дают, так как у них уже оформлены несколько кредитов. При этом ОСОБА_73 пояснила, что если она согласиться оформить кредит на свое имя, те ей дадут вознаграждение за это, а сами будут его выплачивать. Так как у нее было тяжелое материальное положение, они с мужем нигде не работали, а у них двое детей, она дала согласие. В этот же день ОСОБА_3 позвонила своим знакомым и сказала, что есть человек, который согласен оформить на себя кредит. Через некоторое время в г. Апостолово за ними на автомобиле иностранного производства, темно-синего цвета приехали два парня, ОСОБА_40 из которых был ОСОБА_1, он говорил, что является сотрудником Криворожской милиции, второй парень не представлялся. Она с ОСОБА_3 сели в автомобиль и поехали в г. Кривой Рог. Там подъехали к большому магазину, который расположен в районе автовокзала. ОСОБА_28 пути парень, который не представлялся дал ей небольшой лист бумаги и сказал причитать и запомнить его, а в последствии рассказать это кредитному сотруднику. На данном листе было указано, что она работает на «МитталСтил»диспетчером, заработная плата составляет 1800 гривен, был записан и номер телефона, также ОСОБА_3 дала ей свой мобильный телефон, куда вставила сим карту. Находясь возле указанного магазина, ОСОБА_1 и второй парень, вышли с автомобиля и пошли в магазин, их не было около 10 минут. Когда они пришли, ОСОБА_1 ей сказал зайти в магазин, походить там, затем подойти к кассе №4 там сидит девушка, дальше та ей расскажет что делать. Она так и сделала. Девушка на кассе заполнила какие-то бумаги, затем направила ее к столику «ПриватБанк», там находился парень, который примерно через 10 минут сказал ей, что кредит прошел, и дал ей расписаться в документах, она поставила свои подписи и вышла из магазина. ОСОБА_59 забрал пакет документов, сказав при этом, что документы нужны ему, так как он будет платить кредит и они поехали в г. Апостолово. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_3 дала ей 1200 гривен, сказав, что это благодарность за помощь. При ней бытовую технику из магазина никто не забирал. Какая бытовая техника была оформлена в кредит, она не знает. ОСОБА_76 происходящего, примерно через четыре месяца, к ней начали приходить письма из «ПриватБанка», о том, что у нее имеется задолженность по кредиту, она обращалась к ОСОБА_3, но она ей сказала, что это ошибочно и заверила, что кредит будет погашен.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_38 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что с ноября 2007 года она работала в должности кредитного эксперта РИП в магазине «ФоксМарт», который расположен в районе автовокзала, там она занималась оформлением кредитов на покупку бытовой техники. Она оформляла кредиты на ОСОБА_41, ОСОБА_37, ОСОБА_43, ОСОБА_84 и ОСОБА_85. Как выяснилось позже, эти клиенты кредиты не погашали. Однако при оформлении кредитов подозрений не вызывали, все работали, некоторое из них приходили с уже выписанными счетами-фактурами. Когда ей сообщили, что данные кредиты не выплачиваются, она просматривала их анкеты. Все эти люди были жителями с. Нивы Трудовой и г. Апостолово. При оформлении кредитов она руководствовалась своими должностными обязанностями, к ней никто из посторонних лиц не обращался с просьбами оформить кредит на кого-то другого. Забирали ли данные лица технику, которая была оформлена в кредит, она не знает.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_50, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно в конце января 2008 года она находилась у своей знакомой ОСОБА_49, там же была и ОСОБА_3, в разговоре та ей сказала, что у нее есть знакомые которым нужно взять в кредит технику, однако им кредит не дают, так как у них уже оформлены несколько кредитов. При этом пояснила, что если она согласиться оформить кредит на свое имя, они дадут вознаграждение за это, а сами его будут его выплачивать. Так как у нее было тяжелое материальное положение, с мужем она не проживает, нигде не работает, она дала на это свое согласие. В этот же день ОСОБА_3 позвонила своим знакомым. Через некоторое время в г. Апостолово за ними на автомобиле иностранного производства, темно-синего цвета приехали два парня, один из которых был ОСОБА_1, второй парень представился как ОСОБА_38, то ли ОСОБА_38. Она с ОСОБА_3 сели в автомобиль и поехали в г. Кривой Рог. Приехав г. Кривой Рог они подъехали к магазину. ОСОБА_28 пути ОСОБА_1, дал ей небольшой лист бумаги и сказал прочитать и запомнить его, в последствии рассказать это кредитному сотруднику. На данном листе было указано, что она работает на «МитталСтил»диспетчером, заработная плата составляет 1500-1800 гривен, был записан и номер телефона, также ОСОБА_3 дала ей свой мобильный телефон, куда вставила сим карту. Второй парень завел ее в магазин и указал на столик «ПриватБанк», там находился парень (армянской национальности), который и оформил документы, а через 20 минут сказал, что кредит прошел, она расписалась в документах. Когда вышла из магазина, ОСОБА_1 забрал у нее пакет документов, сказав при этом, что документы ему нужны, так как он будет платить кредит. ОСОБА_76 чего они на том же автомобиле поехали в г. Апостолово, по дороге Лешко Л. дала ей 800 гривен, сказав, что это благодарность за помощь в оформлении кредита. ОСОБА_76 происходящего, примерно через два месяца, к ней начали приходить письма из «ПриватБанка», что у нее имеется задолженность по кредиту, после этого она обращался к ОСОБА_3 с претензиями, почему не выплачивается кредит, на что та ей сказала, это ошибочно и заверила, что кредит будет погашен.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_37 подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что примерно в ноябре 2007 года ОСОБА_2 предложила ему оформить на себя кредит и получить за это вознаграждение. Немного подумав, он дал свое согласие на оформление кредита. ОСОБА_61 через несколько дней, ему позвонила ОСОБА_2 и они договорились с ней встретиться возле железнодорожного моста при въезде в с. Нива Трудовая. К указанному месту, он пришел примерно во второй половине дня, ОСОБА_2 находилась уже там, к ним подъехал автомобиль «Мазда»белого цвета, старой модели. Они с ОСОБА_2 сели в данный автомобиль и поехали в сторону г. Кривого Рога. В автомобиле находились два ранее незнакомых ему парня, водитель представился как ОСОБА_38, на переднем пассажирском сидении был ОСОБА_1. Приехав в г. Кривой Рог к магазину электроники «ФоксМарт»в районе автовокзала ОСОБА_1 дал ему листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место работы и рабочие телефоны начальства. В то время когда он учил данные о работе, из магазина вышел какой-то парень и ОСОБА_1 передал лист бумаги –счет фактуру на покупку плазменного телевизора. ОСОБА_58 сказал, что бы он не переживал, передал ему счет-фактуру, также сказал, что нужно подойти к отделу кредитования «ПриватБанка», там находится свой работник, который лишних вопросов задавать не будет. ОСОБА_62 сказал, что является сотрудником 6-го отдела и по данному поводу все уже решено. Он дал сим карту оператора мобильной связи «Лайф»и сказал вставить ее в свой телефон. Когда он зашел в магазин «ФоксМарт», он подошел к представителю кредитования «ПриватБанк», это была девушка, он сказал ей, что желает оформить кредит, и продиктовал ей данные, которые давал учить ОСОБА_62. Через 15-20 мин. девушка сказала, что кредит будет выдан и дала документы на кредит, где он поставил свои подписи. ОСОБА_76 чего он пошел в автомобиль, там ОСОБА_76 отдал все документы. Данные документы ОСОБА_76 передал тому парню, который выносил счет –фактуру. ОСОБА_61 в течении 10-15 минут, грузчики магазина вынесли упакованный телевизор и погрузили его в автомобиль. ОСОБА_76 этого они направились обратно в с. Нива Трудовая. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_76 постоянно с кем-то созванивался и договаривался о встрече. В центре села Радушное, возле рынка ОСОБА_38 остановил автомобиль, через некоторое время к ним подъехал автомобиль (типа микроавтобуса), парни перегрузили телевизор, а ОСОБА_76 передал каким-то людям кредитные документы. ОСОБА_76 этого, сел в автомобиль, и они поехали в с. Нива Трудовая. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_76 говорил, что все нормально, он передал документы людям, которые и погасят кредит. На его вопрос, когда кредит будет кредит выплачен, ОСОБА_76 ответил, что в течении двух, трех месяцев. ОСОБА_28 приезду домой, ОСОБА_76 дал деньги в сумме 1200 гривен, и сказал, что это в качестве гарантии в выплате кредита и за его помощь. ОСОБА_76 происходящего, примерно через три месяца, начали приходить письма из «ПриватБанка», что имеется задолженность по кредиту, после этого он обращался к ОСОБА_2, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что она успокаивала и заверяла, что кредит в скором времени будет погашен. Кроме того, с его карточки банком в счет погашения кредита снимались денежные суммы в общей сумме 1500 гривен.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_34, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что в конце декабря 2007 года ее знакомый ОСОБА_86 сказал, что можно заработать денег оформив на себя кредит, который не нужно будет выплачивать. Так как ОСОБА_86 был ее кумом и заверил, что никаких проблем по кредиту не будет, она согласилась и на следующий день встретилась с ОСОБА_2 возле моста при выезде с с.Нива Трудовая, там также были ОСОБА_1 и парень по имени ОСОБА_38, их ей представила ОСОБА_2. Они все вместе сели в автомобиль черного цвета иностранного производства и поехали в г. Кривой Рог, по дороге Оксана и ОСОБА_1 проинструктировали о поведении в магазине. ОСОБА_58 листок бумаги с номерами мобильного, рабочего и домашнего телефона, а также сведения о месте работы, трудовом стаже и сумме заработной платы, при этом они сказали, что это необходимо для банка, так как без этих данных кредит не дадут. ОСОБА_81 и ОСОБА_58 сказали, что у них в магазине свои знакомые и, что бумаги по кредиту будут уничтожены. ОСОБА_28 приезду в г. Кривой Рог они подъехали к магазину, куда она зашла и обратилась к заранее указанной ОСОБА_58 девушке, которая оформляет кредиты. Данной девушке она оставила свой паспорт и ИНН и по истечению 20 минут она ей сказала, что в кредите ей отказано. ОСОБА_76 этого она вышла на улицу, села в автомобиль к ОСОБА_76 и ОСОБА_81, сообщила им, что ей в кредите отказано, на что ОСОБА_81 и ОСОБА_76 сказали, что ничего страшного и отвезли ее домой в с. Ниву Трудовую. Никакого кредита она не получала и не в каких –либо документах по получению кредита, не расписывалась. ОСОБА_61 в июне 2007 года, к ней домой приехали работники «ПриватБанка», сообщили, что она является должником по кредиту, якобы она купила его в кредит. Она им объясняла, что, кредит не получила, так как ей отказали в выдаче кредита, тогда работники банка показали документы по кредиту, там была ее фотография, но подписи не её.

           Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_42 подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что в середине декабря 2007 года его знакомая ОСОБА_2 предложила ему оформить на себя кредит, который не нужно будет выплачивать и за это ему заплатят 1000 гривен. ОСОБА_73 его знакомый ОСОБА_37 рассказывал ему, что таким образом оформлял на себя кредит и получил за это деньги, он согласился. ОСОБА_61 через несколько дней ОСОБА_2 позвонила ему на мобильный телефон и сказала, что она ждет его возле выезда из города Апостолово и, что необходимо взять паспорт и ИНН для оформления кредита. ОСОБА_67 моста при выезде с г.Апостолово его ждали ОСОБА_2 и молодые парни, которых она ему представила, как ОСОБА_67 и ОСОБА_38. Они все вместе сели в автомобиль белого цвета иностранного производства «МАЗДА»и поехали в г. Кривой Рог, по дороге Оксана и ОСОБА_1 проинструктировали его о поведении в магазине. ОСОБА_58 листок бумаги с номерами мобильного, рабочего и домашнего телефона, а также сведения о месте работы, трудовом стаже и сумме заработной платы, при этом те сказали, что это необходимо для банка, так как без этих данных кредит ему не дадут. ОСОБА_81 и ОСОБА_58 еще раз ему сказали, что у них в магазине свои знакомые. В г. Кривой Рог они подъехали к магазину «ФОКСМАРТ»в районе автовокзала, где к ОСОБА_58 подошел работник магазина и дал счет на покупку телевизора, который он отдал ему и сказал, что ему необходимо зайти в магазин и обратиться к работнику «Приватбанка», отдать счет и документы, работник банка в курсе, так как он с ним созванивался. ОСОБА_76 этого он зашел в магазин, подошел к работнику «Приватбанка», отдал все документы и сказал, что от ОСОБА_76. Девушка сделала копии документов (паспорта и ИНН), попросила расписаться, сфотографировала и попросила подождать на улице решения о выдаче кредита. Через 20 минут девушка, ему сказала, что пришел положительный ответ на выдачу кредита и что он может забрать телевизор стоимостью около 5000 гривен прямо сейчас. ОСОБА_76 этого он вышел на улицу, сказал ОСОБА_76, что все нормально и что они могут забрать телевизор прямо сейчас. ОСОБА_59 попросил его обратиться к работникам магазина, чтобы те вынесли телевизор к его автомобилю. ОСОБА_58 погрузил телевизор в автомобиль, и они все вместе поехали в г. Апостолово. Он спросил, когда он получит обещанную сумму, на что ОСОБА_81 сказала, что через несколько дней, а также сказала что в течении нескольких месяцев кредит будет погашен. Документы по кредиту и телевизор остались у ОСОБА_58. Никаких товарно-материальных ценностей и денежных вознаграждений он не получал, телевизор отдал ОСОБА_58 работник магазина, который ранее выносил ему чек. ОСОБА_61 в июне 2007 года, к нему домой приехали работники «ПриватБанка», сообщили, что он является должником по кредиту, якобы он сделал покупку телевизора в кредит. Он им объяснил, что, кредит оформлял по просьбе ОСОБА_2 и некого ОСОБА_61 и что телевизор они забрали себе, и говорили что кредит будут платить сами. Работники банка показали документы по кредиту, там была его фотография и подписи сделанные им.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_43, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, пояснила, что примерно в декабре 2007 года ее знакомая ОСОБА_2 предложила ей оформить кредит, разъяснила, что у нее есть знакомые в г. Кривом Роге, которым нужно оформить кредит, но банки им кредиты не дают, так как на них кредиты уже оформлены, данные люди порядочные и оформленный кредит погасит сами в течении 2-3 месяцев, еще и отблагодарят, за то что она предоставит свои документы для оформления кредита. ОСОБА_76 этого она дала свое согласие. С ОСОБА_2 они договорились встретится за мостом в с. Нива Трудовая, когда она пришла в указанное место там уже находилась ОСОБА_2, и автомобиль иностранного производства, белого цвета, на котором они поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_2 познакомила ее с водителем, назвала его ОСОБА_38. Когда они подъехали к магазину электроники «ФоксМарт», что в районе автовокзала, и остановились на площадке у данного магазина, к ним подошел ОСОБА_1, он дал ей лист бумаги и сказал запомнить то, что там указано о месте ее якобы работы. Через некоторое время с магазина вышел парень и передал ОСОБА_1 какие-то бумаги, а он передал их ей при этом сказал, зайти в магазин, походить там, а затем подойти к кассиру. Она зашла в магазин, но к кассиру не подошла, решила выйти и уточнить у ОСОБА_1 куда идти, в это время из магазина вышла высокая девушка и подошла к ним с ОСОБА_1, он попросил ее выбить для нее чеки. ОСОБА_81 он сказал, что оформлять кредит нужно в «ПриватБанке», там будет светленькая девушка, а возле нее полный парень, и обратиться нужно именно к этому парню. Они с девушкой пошли в магазин, девушка выбила чеки и она подошла к представителю кредитования «ПриватБанк»это была девушка, она дала ей перечень техники для оформления кредита и она начала производить необходимые процедуры, она ей говорила данные, которые давал учить ОСОБА_1. ОСОБА_76 этого, девушка сказала, что кредит будет выдан и дала документы на кредит, она поставила свои подписи. В автомобиле ОСОБА_76 отдала все документы, как он пояснил, что это для погашения кредита, новый мобильный телефон в коробке и видеокамеру которые вынесла из магазина. Кто забрал газовую печь, она не знает, но ОСОБА_76 говорил, что заберет ее лично. Находясь возле данного магазина, в автомобиле ОСОБА_81 передала ей деньги в сумме 1000 гривен, и сказала, что это благодарность за помощь в предоставлении документов для оформления кредита. ОСОБА_76 чего ее отвезли в с. Ниву Трудовую. ОСОБА_61 в ноябре 2008 года, ей пришло из «ПриватБанка»письмо, что имеется задолженность по кредиту. Она на это не обратила внимание так как думала, что это ошибка, поскольку была уверена, что кредит, который она оформляла для ОСОБА_61, погашен. Знает, что в отношении есть гражданское дело в Апостоловского района по данному кредиту, однако в судебные заседания на вызовы суда она не ходила.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_13 суду пояснил, что он работал в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»в должности кредитного эксперта РИП в магазинах «ФоксМарт»«Фокстрот»и «Эльдорадо», занимался оформлением кредитов на покупку бытовой техники. С ОСОБА_1 лично не был знаком но знал его визуально, так как он постоянно крутился в магазине «ФоксМарт»возле кассира, по имени ОСОБА_73, находился возле классы, иногда ходил по залу магазина с различными людьми, с какой целью, он не знает.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_16 подтвердив показания данные им на досудебном следствии, пояснил, что он с декабря 2006 года устроился работать в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» на должность кредитного эксперта РИП, работал в магазине «ФоксМарт», который расположен в районе автовокзала, там занимался оформлением кредитов на покупку бытовой техники. До работы в «ПриватБанке»в должности эксперта РИП, он работал в фирме «БАТ-электроникс»там познакомился с ОСОБА_1, с которым несколько раз пили пиво вместе. Когда он начал работать в «ПриватБанке»в магазине «ФоксМарт», там увидел ОСОБА_1, он подошел к нему, они поговорили. Через некоторое время ему начали рассказывать сотрудники других банков и магазина, что ОСОБА_1 приводит для оформления кредитов людей, которые кредиты не выплачивают. ОСОБА_59 к нему обратился с предложением, о том, чтобы он с ним занимался оформлением кредитов на людей, но он от данного предложения отказался. Отношений с ОСОБА_1, он никаких не поддерживал, ни на каких людей он кредиты не оформлял.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_23, подтвердив свои показания данные в ходе досудебного следствия, пояснила, что в 2007 году она работала в КФ ЗАО КБ «Приват Банк»в должности кредитного эксперта РИП в магазине «Мобильный Свит», расположенный на СоцГороде. ОСОБА_61 в сентябре 2007 года она познакомилась с ОСОБА_1, который предложил ей оформлять кредиты на людей которых он будет к ней приводить и за это он ей будет платить 10% от суммы оформленного кредита, т.е. от нее ОСОБА_1 нужно было, чтобы кредиты по людям, которых тот будет привозить, проходили. Она на это сразу не согласилось, но позже через их общего знакомого ОСОБА_12, попросила ОСОБА_1, чтобы тот подошел к ней. ОСОБА_61 на следующий день к ней в магазин подошел ОСОБА_61, она у него уточнила, будут ли погашаться данные кредиты или нет, на что ОСОБА_61 сказал, что кредиты гаситься будут. Они с ОСОБА_61 обменялись номерами мобильных телефонов, после чего тот сказал, что когда у него будет человек, он ей позвонит, и ушел. Данное решение она приняла из-за того, что у нее была маленькая заработная плата, а также нужно было оформлять в месяц определенное количество кредитов, которое устанавливалось руководством банка. ОСОБА_61 через несколько дней их общий знакомый ОСОБА_12 сказал, что к ней подойдет человек от ОСОБА_61, назвал фамилию. Через некоторое время к ней в магазин зашел парень, подошел к столику, назвал свою фамилию (это был тот человек, за которого ей звонил ОСОБА_12), предоставил ей свой паспорт и счет-фактуру, и она начала осуществлять все необходимые действия, т.е. установила его личность, удостоверилась в его паспорте, спросила его о месте работы, телефоны, все эти сведения вносила компьютер. Оформив кредит, она парню отдала кредитные документы, кредитную карту (на 500 гривен), которая активируется только после того, как осуществиться первая проплата по кредиту и лист-сообщение о том, что деньги будут перечислены не счет. Таким образом, она оформила около 8 кредитов, на людей которых приводил ОСОБА_61. Каждый раз ОСОБА_61 ей привозил деньги или в день оформления кредита или на следующий. Сума была от 600-1000 гривен, все зависело от суммы кредита. Она имела право оформлять кредиты только по счетам-фактурам выданными магазинами «Мобильный Свит»(СПД Сахно), СПД ОСОБА_22 и СПД ОСОБА_32, более принимать заявки не имела право. ОСОБА_81 она знакомила ОСОБА_61, по его просьбе, с Колесник Марьяном, который был субъектом предпринимательской деятельности и мог выписывать счета-фактуры. ОСОБА_28 их обоюдному договору она получала от суммы оформленного кредита 25%, ОСОБА_32 - 10%, а все остальное ОСОБА_61.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_64 пояснил, что с 2006 года он работает на должности кредитного инспектора коллекторного агентства «Верус»при КФ ЗАО КБ «Приват Банк». В его обязанности входит: контроль за выплатой кредитов, а также выяснение обстоятельств, в случае возникновения проблемных кредитов. ОСОБА_61 в 2007 году отдел «Бизнеса»передал, с целью отработки агентству, ряд проблемных кредитов, которые оформлялись на жителей с. Нивы Трудовой и г. Апостолово Днепропетровской области, в различных рекламно-информационных пунктах ЗАО КБ «ПриватБанк»г. Кривого Рога. В ходе проведения отработки лично им было выявлено ряд проблемных активов с признаками мошенничества. Были проведены служебные расследования по фактам реализации залогового имущества заемщиками. Из данного расследования он увидел, что работала группа лиц из числа жителей г. Апостолова и с. Нивы Трудовой, а также во главе жителя ІНФОРМАЦІЯ_18, которые подыскивали заемщиков, ОСОБА_61 представлялся сотрудником правоохранительных органов и входя в доверие заемщиков, предлагал им оформить на себя кредит за незначительное денежное вознаграждение, убеждая, что данные кредиты в дальнейшем погашать не нужно. На основании служебной записки, данные проблемные активы были переданы на отработку в службу безопасности банка.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_33, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно в конце ноября 2007 года ее знакомый ОСОБА_4 предложил ей оформить на себя кредит, за что заплатит 1500 гривен, данный кредит будут погашать сами, его знакомые, а деньги дадут за то что она предоставит свои документы для оформления кредита. ОСОБА_76 этого она дала свое согласие. Через несколько дней она встретилась с ОСОБА_4 на платформе железной дороги в с. Ниве Трудовой там уже был автомобиль иностранного производства, светлого цвета. Она с ОСОБА_4 сели в автомобиль и поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_4 познакомил ее с парнями, которые были в автомобиле, водитель –парень по имени ОСОБА_16, на переднем пассажирском сидении был –ОСОБА_1. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_1 говорил, что если ей дадут кредит, то в качестве вознаграждения он заплатит ей 1500 гривен, также говорил, что не о чем переживать, все будет нормально и кредит выплатят, тревожить из банка не будут. Приехав в г. Кривой Рог к магазину электроники «Фокс Март»в районе автовокзала, остановились на площадке у данного магазина. Зайдя в магазин, ОСОБА_1 повел ее к отделу кредитования «ПриватБанка», там находился парень высокого роста. ОСОБА_59 ей сказал, что по данному поводу все уже решено. Парень с «ПриватБанка»взял ее паспорт и сделал с него ксерокопии, спросил девичью фамилию матери, затем дал подписать лист бумаги, на котором было указано «заявка на кредит»и еще какой-то документ, пояснив, что это не кредитный договор, а заявка для того, что бы отправить запрос на Киев, данные бумаги она подписала, затем парень сказал подождать на улице 10-15 минут. ОСОБА_61 через 5 минут сотрудник банка ей сообщил, что в оформлении кредита отказано, при этом никаких документов он не дал. Вернувшись в автомобиль, она обо всем рассказала ОСОБА_61, он сказал не волноваться, оформим в следующий раз. ОСОБА_76 чего, ее отвезли в с. Нива Трудовая к железнодорожной платформе. ОСОБА_66 никто ей не платил, так как кредит на нее, оформлен не был. ОСОБА_76 происходящего, примерно в сентябре 2008 года, пришло письмо из «ПриватБанка», что имеется задолженность по кредиту, по данному поводу она никуда не обращалась, так как знает, что на себя кредитов не оформляла, подумала, что это какая-то ошибка.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_25, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно в сентябре 2007 года к ней домой позвонила ее знакомая ОСОБА_71 и предложила оформить на себя кредит, она сразу не согласилась, но после того как она ее переубедила, что кредит будет погашен, она согласилась. Тогда она ей сказала, что с ней поедет ее дочка ОСОБА_69. Через несколько дней, к ней домой подъехал автомобиль иностранного производства, серебристого цвета. Там была ОСОБА_3, водитель и ОСОБА_1, с котором ее познакомила ОСОБА_3. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_1 говорил ей, что не о чем переживать, все будет нормально. Приехав в г. Кривой Рог к магазину электроники, где продавались мобильные телефоны и фотоаппараты, они остановились на площадке у данного магазина, ОСОБА_1 дал ей листок бумаги и сказал выучить все данные. Там было указано якобы место ее работы «Арселор Миттал»крановщиком и рабочие телефоны начальства, размер заработной платы и еще какие-то данные, также дали мобильный телефон с оператором мобильной связи «Лайф»и квитанции на покупку техники, при этом он кому-то позвонил и сказал, что они на месте. ОСОБА_58 он сказал, что ей нужно подойти к отделу кредитования «ПриватБанка», то есть туда, где работает его знакомая девушка, с которой все уже решено. Она пошла в магазин, подошла к представителю «ПриватБанк»девушке, дала ей перечень техники для оформления кредита и она начала производить необходимые процедуры. Девушка задала ей вопросы, где она работает, на что она говорила данные, которые давал учить ОСОБА_58. Девушка сказала, что кредит будет выдан, и дала документы на кредит, где она поставила свои подписи. ОСОБА_76 чего пошла в автомобиль, там ОСОБА_76 забрал все документы. ОСОБА_66 ей передал водитель, точную сумму не помнит. ОСОБА_76 чего они поехали в г. Апостолово. Кто забирал оформленную в кредит технику из магазина, она не знает, что это была за техника, она также не знает. ОСОБА_76 происходящего, примерно через шесть месяцев, к ней пришло письмо из «ПриватБанка», что у нее имеется задолженность по кредиту, она обращался к ОСОБА_3 с претензиями, почему не выплачивается кредит, но она всячески пряталась от нее.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_87, подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что примерно с ноября 2006 года он работал продавцом в магазине «Комфи»расположенном по ул. Кириленко 17б, в г. Кривом Роге, в отделе крупно-бытовой техники (газовые плиты, холодильники, стиральные машины и т.д.), там познакомился с ОСОБА_1, как с клиентом магазина, так как он часто приходил, спрашивал определенную бытовую технику (у него постоянно с собой были списки техники), если нужной тому техники в магазине не было, то он пытался находить ее в других магазинах «Комфи». Покупки делал очень часто и суммы покупок были довольно значительные от 6000 - 8000 гривен, а так как премия продавца начисляется из количества продаж, то ОСОБА_1 был ценным клиентом. ОСОБА_59 в магазин приходил с различными людьми, как правило, это были люди не очень внушающего доверия вида, пьяницы, жители сельской местности, которые оформляли на себя кредиты, для приобретения техники которую выбирал ОСОБА_1, выплачивались ли данные кредиты он сказать не может, при этом технику из магазина забирали не люди которые оформляли на себя кредиты, а ОСОБА_1 или абсолютно другие лица, которые предъявляли расходную накладную на технику, при этом вопросов не возникало, так как магазин не обязан был удостоверяться в личности покупателя, а достаточно было одной расходной накладной, подтверждающей, что товар продан. За то, что он находил ему нужную технику, ОСОБА_1 иногда платил ему по 200 гривен, как благодарность.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_47 подтвердив показания данные им на досудебном следствии, пояснил, что примерно в середине января 2008 года к нему обратилась ОСОБА_69 и предложила оформить на него кредит, от этого он отказался, но когда она сказала, что ее знакомые которые заберут технику купленную в кредит, парни порядочные и оформленный на него кредит будут погашать сами, еще и отблагодарят, за то, что он предоставляет свои документы для оформления кредита, он дал свое согласие. Через некоторое время они с ОСОБА_69 встретились на перекрестке возле пекарни по ул. Б. Хмельницкого к ним подъехал автомобиль иностранного производства, темного цвета, на котором они поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_3 познакомила его с парнями, которые были в автомобиле, водитель –ОСОБА_13, на переднем пассажирском сидении сидел –ОСОБА_1 и еще один парень на заднем сидении, его имени он не помнит. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_1 говорил, что не о чем переживать, все будет нормально и кредит он выплатит. Приехав в г. Кривой Рог к магазину электроники «ФоксМарт», в районе автовокзала, они остановились на площадке у данного магазина. В автомобиле ОСОБА_1 дал листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место работы «КМК»и рабочие телефоны начальства, размер заработной платы и еще какие-то данные. В то время, когда он учил данные о работе, в магазин пошел ОСОБА_1 и водитель, там они находились около 5 минут, далее они вышли из магазина и сказали к какому кредитному консультанту необходимо подойти, но ОСОБА_1 с ним направил парня сидевшего на заднем сидении, что бы он ничего не перепутал. С этим парнем они подошли в кредитному консультанту «ПриватБанка», девушке, но в оформлении кредита ему было отказано. Он вышел из магазина и сообщил это ОСОБА_1. ОСОБА_76 чего они сели в автомобиль и поехали в магазин электроники, который расположен в районе пл. ОСОБА_16 (г. Кривой Рог он знает, так как ранее там работал водителем). ОСОБА_58, приехав к магазину «Эпицентр», ОСОБА_58 с водителем снова пошли в магазин, а он, ОСОБА_3 и третий парень остались в машине. Когда они вернулись ОСОБА_58 сказал, что ему нужно подойти к отделу кредитования «ПриватБанка», там находится свой работник, который лишних вопросов задавать не будет, также ОСОБА_58 сказал, что по данному поводу все уже решено. Он вместе с третьим парнем пошел в магазин, подошел к представителю кредитования «ПриватБанк»и сказал ему, что хочет оформить кредит, после чего парень достал лист бумаги с перечнем техники, и начал производить необходимые процедуры. Работник банка задавал вопросы, о месте работы, на что он говорил данные, которые давал учить ОСОБА_58. ОСОБА_76 этого, парень сказал, что кредит будет выдан. Парень дал ему документы на кредит, он поставил свои подписи. ОСОБА_76 чего пошел в автомобиль, там ОСОБА_76 отдал все документы, находясь еще в магазине, парень который ходил с ним сказал сотрудникам магазина упаковать мобильный телефон, а остальную технику, заберут позже. ОСОБА_76 чего они поехали в г. Апостолово. ОСОБА_28 приезду домой, ОСОБА_76 дал ему деньги в сумме 1000 гривен, и сказал ему, что это в качестве гарантии выплаты кредита и за его помощь в предоставлении документов для оформления кредита. Кто забирал оформленную в кредит технику - холодильник, стиральную машину, газовую колонку, он не знает. ОСОБА_76 происходящего, примерно через два месяца, к нему пришло письмо из «ПриватБанка», что у него имеется задолженность по кредиту, после этого он обращался к ОСОБА_3, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что та его успокаивала и заверяла, что кредит в скором времени будет погашен. Сейчас в отношении него по данному кредиту есть решение суда и он неоднократно предупреждался исполнительной службой по поводу необходимости погашения долга.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_88 подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что примерно в мае 2007 года он устроился работать в магазин «Фокс Март», расположенный в районе автовокзала по Днепропетровскому шоссе, продавцом в отдел по продажам аудио –видео техники. В этот магазин очень часто приезжал ОСОБА_1, который занимался оформлением бытовой техники на неблагонадежных граждан. ОСОБА_59 он знал визуально, он был знаком с многими продавцами магазина «Фокс Март», также он неоднократно обращался, с просьбой выбивать чеки на различную технику (телевизоры, автомобильные магнитолы, ДВД –проигрыватели и другое). ОСОБА_61 в ноябре 2007 года ОСОБА_61 подошел к нему и сказал, что ему в магазине нужен «свой»постоянный человек, к которому он будет обращаться с вопросами по техники, чеков для оформления кредитов, который владеет информацией о наличии техники по магазину, при этом он предложил стать таким человеком, пояснив, что за это он будет платить. ОСОБА_73 это была его работа он дал свое согласие, хотя подозревал, что в том, что ОСОБА_61 оформлял на людей кредиты есть какие-то махинации. ОСОБА_59 к нему обращался около 10 раз и он ему помогал, выбивал чеки на определенный товар, который затем через 3-4 часа забирал или сам ОСОБА_61, или другие люди, предоставлявшие на него документы. Когда он общался с ОСОБА_61, он рассказывал, что является сотрудником милиции и работает в 6-ом отделе г. Кривого Рога, в органах милиции и прокуратуры у него очень хорошие знакомые он решает любые вопросы. О том, что ОСОБА_1 мошенническим путем оформлял кредиты на граждан, он не знал.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_26 подтвердив показания данные им на досудебном следствии, пояснил, что примерно в сентябре 2007 года его знакомая ОСОБА_69 предложила ему оформить на себя кредит, при этом разъяснила, что у нее есть знакомые в г. Кривом Роге, которым нужно оформить кредит, но банки им кредиты не дают, так как на них кредиты уже оформлены, данные парни порядочные и оформленный на него кредит будут погашать сами, еще и отблагодарят, за то что он предоставит свои документы, убеждала, что все законно и кредит за него выплатят. ОСОБА_76 этого он дал свое согласие. Через несколько дней они, как и договорились, встретились с ОСОБА_3 возле магазина «Вулык», в г. Апостолово. К ним подъехал автомобиль иностранного производства, светло серого цвета. на котором они вместе с ОСОБА_3 и поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_3 познакомила его с парнями, которые были в автомобиле, водитель –парень по имени ОСОБА_13, на переднем пассажирском сидении был –ОСОБА_76. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_76 говорил, что не о чем переживать, все будет нормально и его кредит он выплатит, тревожить из банка не будут. Приехав в г. Кривой Рог к магазину электроники «ФоксМарт», в районе автовокзала, они остановились на площадке у данного магазина. ОСОБА_59 дал ему листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место работы «КМК»и рабочие телефоны начальства, размер заработной платы и еще какие-то данные. Когда к магазину подъехал небольшой микроавтобус, и из него вышел парень, ОСОБА_76 сказал, что нужно идти в магазин к отделу кредитования «ПриватБанка», туда, где работает данный парень, он лишних вопросов задавать не будет, также ОСОБА_76 сказал, что по данному поводу все уже решено. Он вместе с ОСОБА_89 пошел в магазин, там сделали вид, что якобы выбирают технику, затем он подошел к представителю кредитования «ПриватБанк», это был вышеуказанный парень, сказал ему, что хочет оформить кредит, после этого ОСОБА_3 достала лист бумаги с перечнем техники, которую необходимо приобрести и парень начал производить необходимые процедуры. Когда он задавал вопросы, он ему отвечал данные, которые давал ему учить ОСОБА_76. ОСОБА_76 этого, парень сказал, что кредит будет выдан и дал документы на кредит, он поставил свои подписи. ОСОБА_76 чего пошел в автомобиль, там ОСОБА_76 отдал все документы, находясь еще в магазине, он кассиру сказал, что товар заберет самовывозом, так как говорил ОСОБА_76. Находясь возле данного магазина, ОСОБА_69 передала ему деньги в сумме 1000 гривен, и сказала, что это от ОСОБА_76 в качестве гарантии в выплате кредита и за помощь в предоставлении документов для оформления кредита. ОСОБА_76 чего они поехали в г. Апостолово. Кто забирал оформленную в кредит технику из магазина, он не знает, это были: телевизор, стиральная машина, цифровая камера, Микроволновая печь. ОСОБА_76 происходящего, примерно через два месяца, к нему пришло письмо из «ПриватБанка», что имеется задолженность по кредиту, после этого он обращался к ОСОБА_3, с претензиями, почему не выплачивается кредит, на что она заверяла, что кредит в скором времени будет погашен.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_54, подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что в середине февраля 2008 года, к ней подошла сотрудница их больницы ОСОБА_80 и предложила помощи ее знакомым в оформлении потребительского кредита. При этом та всячески ее уговаривала и на следующий день она согласилась о помощи в оформлении кредита. ОСОБА_80 объяснила, что если она оформит кредит на свое имя, то ей заплатят денежные средства в сумме 500 гривен, кредит выплатят ее знакомые и никаких проблем по кредиту не будет. ОСОБА_76 чего ОСОБА_80 созвонилась с какими-то парнями и сказали тем, что она согласилась оформить кредит и нужно обговорить время поездки в г.Кривой Рог для оформления кредита. ОСОБА_58 через 2 часа ее встретили на улице возле больницы ранее незнакомые ей парни. Те сказали, что им нужна помощь и это те просили ОСОБА_80, чтобы та ее уговорила по вопросу оформления кредита. Среди них были ОСОБА_4, ОСОБА_1 и парень по имени ОСОБА_13. ОСОБА_76 этого они сели в автомобиль серого цвета иностранного производства и поехали все вместе в г. Кривой Рог для оформления кредита. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_76 и ОСОБА_4 проинструктировали ее о поведении в магазине. ОСОБА_58 листок бумаги с номерами мобильного, рабочего и домашнего телефона, а также сведения о месте работы, трудовом стаже и сумме заработной платы, при этом те сказали, что это необходимо для банка, так как без этих данных кредит ей не дадут. ОСОБА_90 и ОСОБА_58 еще раз ей сказали, что у них в магазине свои знакомые и, что платить по кредиту будут они сами. ОСОБА_28 приезду в г. Кривой Рог они подъехали к магазину в районе Ц.-Городского рынка, она зашла и обратилась к заранее указанной ОСОБА_13 девушке, которая оформляет кредиты. Данной девушке она оставила свой паспорт и ИНН, расписалась в указанных ею документах и по указанию ОСОБА_58 и ОСОБА_13 вышла на улицу, чтобы подождать ответ по кредиту. ОСОБА_28 истечению 20 минут девушка, которая у нее взяла документы на оформление кредита ей сказала, что пришел положительный ответ по кредиту и что можно забирать технику. ОСОБА_76 этого она вышла на улицу, села в автомобиль к ОСОБА_76, который ей сказал, что технику они заберут сами. ОСОБА_76 этого ее отвезли домой. Никаких денежных средств и товарно-материальных ценностей от них она не получала, те как ей сказали, что заплатят позже, все документы по кредиту забрал ОСОБА_61 в июне 2008 года, к ней домой приехали работники «ПриватБанка», сообщили, что она является должником по кредиту, якобы она сделала покупку техники в кредит. Она им объяснила, что, кредит она взяла по просьбе своей знакомой ОСОБА_80 и объяснила обстоятельства по оформлению кредита. Работники банка показали документы по кредиту, там была ее фотография и подписи сделанные ею.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_55 подтвердив показания данные им на досудебном следствии, пояснил, что в конце февраля 2008 года он зашел к супруге в больницу, где та работает, там он познакомился с ОСОБА_80, которая попросила у него помощи свом знакомым в оформлении потребительского кредита. При этом ОСОБА_80 всячески его начала уговаривать и несколько дней звонила ему на мобильный телефон с просьбой о помощи в оформлении кредита. ОСОБА_28 прошествии недели он согласился, и ОСОБА_80 объяснила, что если он оформит кредит на свое имя, то ему заплатят денежные средства в сумме 500 гривен. Он спросил у той, кто будет выплачивать данный кредит, на что та ему ответила, что все выплатят ее знакомые и никаких проблем по кредиту не будет. ОСОБА_76 чего ОСОБА_80 созвонилась с какими-то парнями и сказали им, что он согласился оформить кредит и нужно обговорить время поездки в г. Кривой Рог для оформления кредита. ОСОБА_58 через 2-3 часа его встретили на улице ОСОБА_46 ранее незнакомые ему парни, которые сказали, что им нужна помощь и это они просили ОСОБА_80, чтобы та его уговорила по вопросу оформления кредита и назвали ему свои имена. Это были ОСОБА_4, ОСОБА_1 и парень по имени ОСОБА_13. ОСОБА_76 этого, они все вместе сели в автомобиль темно-синего цвета иностранного производства и поехали в г. Кривой Рог для оформления кредита, по дороге Игорь проинструктировал его о поведении в магазине. ОСОБА_58 листок бумаги с номерами мобильного, рабочего и домашнего телефона, а также сведения о месте работы, трудовом стаже и сумме заработной платы, при этом они сказали, что это необходимо для банка, так как без этих данных кредит ему не дадут. ОСОБА_62 еще раз ему сказал, что у них в магазине свои знакомые и, что платить по кредиту будут они сами. ОСОБА_28 приезду в г. Кривой Рог они подъехали к магазину, куда он зашел и обратился к заранее указанному ОСОБА_62 парню, который оформляет кредиты. Данному парню он оставил свой паспорт и ИНН, расписался в указанных им документах и по указанию ОСОБА_62 ожидал в магазине ответ по кредиту. ОСОБА_28 истечению 20 минут ему сказали, что пришел положительный ответ по кредиту и что можно забирать технику. В этот момент к нему подошел ОСОБА_62 и сказал, что технику они заберут сами. ОСОБА_76 этого он вышел на улицу, сел в автомобиль к ОСОБА_76 и они его отвезли домой в г. Апостолово. При этом те сказали, что деньги отдадут позже. Никаких денежных средств и товарно-материальных ценностей он не получал, все документы по кредиту забрал ОСОБА_61 в июне 2008 года, к нему домой приехали работники «ПриватБанка», сообщили, что он является должником по кредиту, якобы он сделал покупку техники в кредит. Он им объяснил, что, кредит взял по просьбе знакомой ОСОБА_80 и объяснил обстоятельства по оформлению кредита. Работники банка показали документы по кредиту, там была его фотография и подписи сделанные им.

Допрошенный в судебном заседании свидетель ОСОБА_15 подтвердив показания данные им на досудебном следствии, суду пояснил, что примерно с начала 2007 года он занимался частным извозом на автомобиле «Део Ланос». ОСОБА_61 летом 2007 года он познакомился с ОСОБА_91, который предложил ему заработать денег, работая у него личным водителем, сказал, что он будет заправлять автомобиль топливом и давать ему 300-500 гривен, в зависимости от километража. ОСОБА_73 он согласился на это предложение, ОСОБА_91 записал его мобильный телефон. Действительно через несколько дней ОСОБА_91 ему позвонил, и с этого времени он часто его возил. ОСОБА_19 время поездок ОСОБА_91 рассказывал ему, что раньше работал в ЛОМе на ОСОБА_92 Главный, также он довольно часто встречался с сотрудниками милиции, поэтому он думал, что ОСОБА_91 также является сотрудником милиции, поскольку видел у него удостоверение сотрудника милиции, но было ли оно настоящее он не знал. С ОСОБА_91 он ездил в г. Апостолово и с. Нива Трудовая, где они в разных местах забирали людей и везли их в магазины бытовой техники, где те оформляли кредиты на покупку техники, которую ОСОБА_91 потом забирал и продавал. При этом ОСОБА_91 людям, которых они возили, давал листочки, на которых было записаны данные о том, где они якобы работают. Эти данные люди должны были говорить работникам банка при оформлении кредита. Аналогичным образом, в период времени с конца лета 2007 года по декабрь 2007 года они с ОСОБА_91 ездили в г. Апостолово и с. Н. Трудовую забирать людей и возить в г. Кривой Рог около 10-15 раз. Кроме того, у ОСОБА_91 в с. Нива Трудовая и Апостолово были знакомые: ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3, которые приводили ОСОБА_91 людей, которых на его автомобиле они везли в г. Кривой Рог. Все действия ОСОБА_91, ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3, были однотипные. ОСОБА_59 знакомился с этими людьми, которых находили ОСОБА_59, ОСОБА_2 и ОСОБА_3 в его автомобиле, давал учить людям листы с указанием места работы и сообщать банковским сотрудникам, говорил этим людям, что нужно оформляться в «ПриватБанке». Мелкогабаритную технику, эти люди из магазина забирали сами и отдавали ее ОСОБА_91. Кто забирал технику из магазинов - он не знает. Как он понял, ОСОБА_91 перепродавал эту технику различным людям - передавал тем документы на получение товара, а те его забирали сами. ОСОБА_59 давал после каждой поездки по 500 гривен, за то, что его возит на своем автомобиле, также иногда покупал ему что-то из продуктов питания. Он знакомил ОСОБА_91 со своим знакомым ОСОБА_22, который занимается бытовой техникой. О чем те между собой разговаривали, он не знает, при их разговоре не присутствовал. Он некоторое время встречался с ОСОБА_93 иногда к ней заезжал, ОСОБА_1 в это время находился в машине, лично их он не знакомил, но знает, что они общались. Перестал он работать у ОСОБА_1 водителем примерно в декабре 2007 года, так как он приобрел себе автомобиль «Фиат»темно-сиреневого цвета. О том, что ОСОБА_1 осуществлял мошеннические действия он не знал, ОСОБА_1 ему рассказывал, что просто помогает людям оформлять кредиты. О том, что оформленные кредиты не будут выплачиваться, он не знал. Когда они везли людей для оформления кредитов ОСОБА_1 рассказывал тем, что кредиты будут выплачиваться, банки их беспокоить не будут, переживать не о чем.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_41 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, пояснила, что примерно в декабре 2007 года ее знакомая ОСОБА_41 предложила ей оформить на себя кредит, и разъяснила, что у нее есть знакомые в г. Кривом Роге, которым нужно оформить кредит, но банки им кредиты не дают, так как на них кредиты уже оформлены, данные парни порядочные и оформленный на нее кредит будут погашать сами, еще и отблагодарят за то что я предоставлю свои документы для оформления кредита. ОСОБА_57 ее убеждала, что все законно и кредит выплатят ее знакомые, она дала свое согласие. Они с ОСОБА_57 договорились встретиться возле магазина «Вулык»в г. Апостолово. Когда она туда пришла, там уже находилась ОСОБА_57. Через некоторое время к ним подъехал автомобиль иностранного производства, белого цвета, на котором они поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_57 познакомила ее с парнем - водителем –по имени ОСОБА_19. Когда они заехали в г. Кривой Рог, сразу поехали в район «Дружбы», где на остановке общественного транспорта к ним в автомобиль сел ОСОБА_1, которого она узнала, так как ранее торговала на железнодорожном вокзале, а ОСОБА_1 в то время работал в линейном отделе. Он ее сразу не узнал, но когда она ему рассказала откуда его знает, он ее вспомнил. Что касается кредита, ОСОБА_1 сказал, что ей не о чем переживать все будет нормально, кредит выплатит. Затем они подъехали к магазину электроники «ФоксМарт», в районе автовокзала, где остановились на площадке. ОСОБА_59 дал ей листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место ее работы «Приднепровская железная дорога г. Апостолово»осмотрщик и рабочие телефоны ее начальства, размер ее заработной платы и еще какие-то данные, также дал мобильный телефон с оператором мобильной связи «Киевстар». ОСОБА_62 он позвонил кому-то в магазин и сказал, что сейчас зайдет женщина, описал во что она была одета. Ей сказал подойти к продавцу-консультанту, описав его и столику «Приват Банка», где работают его знакомые с которыми все решено. Зайдя в магазин, она вместе консультантом прошла по рядам, он ей дал лист бумаги с перечнем техники и сказал, что нужно подойти к отделу кредитования «ПриватБанка». Представителем «ПриватБанка»была девушка, ей она дала перечень техники для оформления кредита и та начала производить необходимые процедуры, а она ей говорила данные, которые давал ей учить ОСОБА_62. ОСОБА_76 этого, девушка сказал, что кредит будет выдан и дала ей документы на кредит, где она поставила свои подписи. ОСОБА_76 чего пошла в автомобиль, там ОСОБА_76 отдала все документы, он ей пояснил, что это для погашения кредита. При этом из магазина, она вынесла новый мобильный телефон в коробке, который также отдала ОСОБА_76, кто забрал остальную технику, она не знает. ОСОБА_62 ОСОБА_1 передал ей деньги в сумме 1000 гривен и сказал, что это благодарность за ее помощь в предоставлении документов для оформления кредита. ОСОБА_76 чего отвезли ее в г. Апостолово. ОСОБА_76 происходящего, примерно через три месяца, к ней пришло письмо из «ПриватБанка», что у нее имеется задолженность по кредиту, после этого она обращался к ОСОБА_57, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что она ее успокаивала и заверяла, что кредит в скором времени будет погашен. ОСОБА_62 она взяла у нее номер мобильного телефона ОСОБА_62 и звонила ему, спрашивала, когда будет погашен кредит, на что ОСОБА_62 говорил ей, что все будет нормально.

          Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_45 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, пояснила, что в конце декабря 2007 года, когда она была в гостях у своей знакомой ОСОБА_3 она познакомила ее с ОСОБА_1, который ей предложил оформить потребительский кредит в г. Кривом Роге. За данную услугу пообещал вознаграждение в виде продуктов питания и алкогольной продукции. ОСОБА_94 ОСОБА_3 говорила ей, что ОСОБА_1 ее близкий друг и что, никаких проблем по кредиту не будет. ОСОБА_76 этого ОСОБА_76 показал ей удостоверение сотрудника милиции, и она согласилась на его предложение. ОСОБА_76 чего она вместе с ОСОБА_3, ОСОБА_76 и парнем по имени ОСОБА_19 сели в автомобиль белого цвета, иностранного производства и поехали в г. Кривой Рог. Перед этим они заехали к ней домой, где она взяла свой паспорт и ИНН. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_76 проинструктировал ее о поведении в магазине. ОСОБА_58 листок бумаги с номерами мобильного, рабочего и домашнего телефона, а также сведения о месте работы, трудовом стаже и сумме заработной платы, при этом он сказал, что это необходимо для банка, так как без этих данных кредит ей не дадут. ОСОБА_94 он созванивался с кем-то из магазина или банка и говорил, что они уже подъезжают. В г. Кривой Рог они подъехали к магазину «ФОКСМАРТ»в районе автовокзала. Когда она зашла в магазин, ней подошел парень, с которым, как она поняла, созванивался ОСОБА_58 и дал ей счет на покупку телевизора и ноутбука. ОСОБА_94 она подошла к сотруднику «ПриватБанка», который занимается оформлением кредитов, отдала ему паспорт, ИНН, счет, расписалась в указанных им документах. ОСОБА_28 истечению 15 минут кредитный эксперт сказал ей, что пришел положительный ответ и что можно забирать технику. В этот момент ей позвонил ОСОБА_58 и сказал, что товар они заберут сами, и чтобы она сказала это работникам магазина. ОСОБА_76 этого она вышла на улицу, села в автомобиль к ОСОБА_76, сказала, что кредит оформлен, и они отвезли ее домой в г. Апостолово. При этом они сказали, что все ранее обещанное отдадут позже. Никаких денежных средств и товарно-материальных ценностей она не получала, все документы по кредиту забрал ОСОБА_76. ОСОБА_61 в июне 2008 года ее парень сообщил ей, что пришло письмо из «Приватбанка»в котором написано о ее задолженности по кредиту, она обращалась к ОСОБА_3, но она ей сказала, что ничего не знает, попробует связаться с ОСОБА_61 и решить данную проблему.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_44 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что примерно в декабре 2007 года, к ней домой в гости пришла ее знакомая ОСОБА_95, и обратилась к ней с просьбой оформить на себя кредит на покупку телевизора, так как ее телевизор разбил муж. ОСОБА_94 она сказала, что кредит будет выплачивать, и ей не о чем переживать. ОСОБА_76 этого она дала свое согласие. Наталья сказала ей, что для оформления кредита с ней поехать не сможет, а вместо нее поедут ее друзья из г. Кривого Рога и ее кум ОСОБА_4. Она пришла в указанное место, там уже находился ОСОБА_4, к ним подъехал автомобиль «Мазда», белого цвета, на котором они поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_4 познакомил ее с парнями, которые были в автомобиле, имени водителя она не запомнила, на переднем пассажирском сидении был ОСОБА_1. По дороге Шатохин с Игорем ей говорили, что все будет нормально и ее кредит будет погашен, тревожить ее из банка не будут. Приехав в г. Кривой Рог к магазину электроники «ФоксМарт»в районе автовокзала, они остановились на площадке у данного магазина. ОСОБА_59 дал ей листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место ее работы железная дорога «КМК»сигналист и рабочие телефоны начальства, размер заработной платы и еще какие-то данные. ОСОБА_58 сказал, что нужно подойти к отделу телевизоров, там будет парень, который даст необходимые документы, затем к отделу кредитования «ПриватБанка», там будет сидеть парень «свой человек». ОСОБА_76 чего она пошла в магазин, и сделала, так как сказал ОСОБА_76, затем пошла к представителю кредитования «ПриватБанк»и сказала ему, что хочет оформить кредит и он начал производить необходимые процедуры. Парень задал ей вопросы, где она работает, на что она говорила данные, которые давал ей учить ОСОБА_76. ОСОБА_76 этого, парень сказал, что кредит ей будет выдан и дал ей документы на кредит, где она поставила свои подписи. ОСОБА_76 чего пошла в автомобиль, там ОСОБА_4 забрал у нее все документы и передал их ОСОБА_76. ОСОБА_76 чего они поехали в с. Нива Трудовая. Кто забирал оформленный в кредит плазменный телевизор, она не знает. ОСОБА_76 происходящего, примерно через три месяца, к ней пришло письмо из «ПриватБанка», что у нее имеется задолженность по кредиту, после этого она обращалась к ОСОБА_96, с претензиями, почему не выплачивается кредит, на что та, ее заверила, что кредит в скором времени будет погашен, так как ей не выплачивали заработную плату. Своей матери об оформлении кредита она не говорила.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_80 подтвердив показания данные ею на досудебном следствии, суду пояснила, что у нее есть знакомая ОСОБА_95. ОСОБА_61 в декабре 2007 года ОСОБА_95 ей рассказала, что оформляла на свое имя кредит, для каких-то знакомых, за что ее отблагодарили, она предложила оформить на нее кредит, она отказалась, сказав, что такое ей не нужно, но ОСОБА_95 сказала, чтобы она подумала. Через некоторое время на ее телефон позвонил парень, который представился ОСОБА_4 жителем с. Нивы Трудовой (как позже узнала, это ОСОБА_4, который до этого неоднократно лечился в больнице). Он по телефону рассказал ей, что кредит выплачивать не нужно, за нее выплат те люди, для которых она будет брать кредит, заверил, что в этом все законно, он также оформлял на себя кредит, и проблем у него никаких не было. Она ему поверила и согласилась. С ОСОБА_4 они договорились встретиться, за мостом в с. Нива Трудовая. Когда она пришла, там уже находился ОСОБА_4, к ним подъехал автомобиль иностранного производства, фиолетового цвета, на котором они поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_4 познакомил ее с парнями, которые был в автомобиле, имя водителя она не запомнила, а вторым был ОСОБА_1. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_1 дал ей лист бумаги, где было указано место работы, он сообщила, что это для того чтобы получить кредит. ОСОБА_94 он передал ей сим карту, которую сказал вставить в телефон. Затем они подъехали к магазину электроники, но названия и место его нахождения не помнит, так как не ориентируется в г. Кривом Роге и остановились на площадке. ОСОБА_59 ей рассказал что нужно делать в магазине и она следуя его инструкциям, зашла в магазин, немного походила, затем подошла к столику «ПриватБанк», дала представителю банка документы для оформления кредита и он начал производить необходимые процедуры. Однако через некоторое время парень сообщил ей, что в кредите отказано. ОСОБА_76 этого, она вышла на улицу, сказала об этом ОСОБА_76 и ее отвезли обратно домой, при этом никто никаких денег ей не давал. Через некоторое время, на работе она рассказала об этом своим коллегам ОСОБА_55 и ОСОБА_53, она им рассказала так, как ей говорил ОСОБА_59, при этом сообщила, что ей в кредите было отказано. ОСОБА_57 ОСОБА_55 заинтересовалась, она позвонила ОСОБА_59 и сказала, что есть человек, который не против взять на себя кредит, и ее номер. Скорее всего, ОСОБА_59 с ОСОБА_55 встречались и говорили о кредитах, но она точно этого не знала. Какие были у них разговоры, она не знает, так как при них не присутствовала. Подобным образом, она познакомила ОСОБА_59 и ОСОБА_53, никаких денег за это не получала.

Кроме показаний подсудимых ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_3 данных ими в ходе досудебного следствия, показаний перечисленных выше свидетелей вина подсудимых ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_3 в совершении инкриминируемых им преступлений подтверждается также оглашенными показаниями свидетелей, исследованными в судебном заседании письменными доказательствами по делу:

- заявлением руководства КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»о том, в период времени с июля месяца 2007 года по март месяц 2008 года, мошенническим путем были похищены денежные средства банка (т.1 л.д.14-27 );

          - оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_97, из которых следует, что с июля 2006 года он рабоет в Криворожском филиале ЗАО КБ «ПриватБанк», в должности руководителя бизнеса розничного кредитования.. ОСОБА_61 с 2006 года и по настоящий момент в ЗАО КБ «ПриватБанк»имеется упрощенная программа потребительского кредитования, то есть экспресс рассрочка, которая предусматривает оформление кредита при наличии у клиента паспорта гражданина Украины идентификационного кода. При обращении клиента к представителю банка, в обязанности кредитного эксперта входит осмотреть предоставленные клиентов документы, удостовериться в их подлинности, то есть визуально определить является ли документ подлинным, также проверить правильность заполнения документа, наличие всех страниц, идентифицировать фото в паспорте, с человеком предоставившим паспорт, наличие особых отметок о судимости. ОСОБА_58, кредитный эксперт делает копию паспорта и идентификационного кода, при помощи веб камеры делается фото клиента, заполняются в электроном виде анкетные данные клиента, с его слов указывается место работы, контактные телефоны, а именно мобильный телефон клиента, рабочий и домашние стационарные телефоны. Указанный пакет документов в электроном виде отправляется в кредитный центр головного офиса банка, где кредитным экспертом головного офиса принимается решение о выдаче или отказе в кредитовании клиента. При этом, если пришел положительный ответ кредитному эксперту, то кредитный эксперт самостоятельно может по своему субъективному мнению отказать в оформлении кредита, если с головного офиса пришел отрицательный ответ, кредитный эксперт не может оформить кредит. В обязанности кредитного эксперта не входит звонить клиентам, это прерогатива головного офиса. ОСОБА_76 положительного ответа, кредитный эксперт распечатывает кредитный договор, знакомит с условием кредита, после чего клиент подписывает кредитный договор в двух экземплярах, один остается у клиента, второй экземпляр идет в кредитное дело. Кроме этого, кредитный эксперт распечатывает лист подтверждение о том, что банк гарантирует оплату товара, согласно выписанного счета, и сроков оговоренных в договоре о сотрудничестве (т.10 л.д.102-103 );

          - оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_22, из которых следует, что он с 2001 года зарегистрирован как частный предприниматель, видом его деятельности является розничная торговля непродовольственными товарами, а именно он занимается торговлей аудио, видео продукцией, так же торговлей, ДВД проигрывателей, аксессуаров к видео и аудио технике, под заказ покупателя мог поставить и продать телевизор и другую технику. ОСОБА_61 с начала 2005 года он совместно с ОСОБА_98 и ОСОБА_99 арендует помещение расположенное в торговом комплексе «Пирамида», расположенное по адресу гор. Кривой Рог ул. Косиора 33-б. ОСОБА_61 в июле 2007 года его знакомый ОСОБА_15 познакомил его с парнем по имени ОСОБА_61, у которого ОСОБА_15 работал водителем. В ходе общения с ОСОБА_61, тот сообщил, что является сотрудником милиции и предложил ему как частному предпринимателю занимающегося торговлей промышленными товарами выписывать товарные чеки и счета на приобретение у него аудио, видео и другой бытовой техники, которые люди буду приобретать в кредит, в дальнейшем снимать поступившие на его расчетный счет денежные средства и передавать тому. При этом ОСОБА_61 сообщил ему, что он помогает людям оформлять кредиты на покупку бытовой техники, которую сам он в дальнейшем приобретает, а так как он не зарегистрирован как частный предприниматель и не может выписать товарный чек и счет на приобретение техники. Так, же ОСОБА_61 заверил его в том, что после того, как он передаст ему поступившие на его расчетный счет по кредиту денежные средства, в подтверждение того, что он приобрел бытовую технику лицам на которых оформлены кредиты он будет передавать тому акты приемки-передачи бытовой техники данным лицам. На данное предложение ОСОБА_61 он согласился. ОСОБА_61 с начала августа 2007 года по октябрь 2007 года он выписывал по просьбе ОСОБА_61 товарные чеки и счета на приобретение аудио, видео и бытовой техники, а он передавал ему акты приемки-передачи бытовой техники лицам оформившим кредиты, по которым на его счет были перечислены денежные средства. Представленные следователем: - товарный чек без номера от 25.08.2007 года на покупку холодильника », к тому счет без номера от 25.08.2007 года; - товарный чек без номера от 03.09.2007 года на покупку телевизора », холодильника », к тому счет без номера от 03.09.2007 года; - товарный чек без номера от 12.09.2007 года на приобретение холодильника », стиральной машинки «ZANUSSI», к тому счет без номера от 12.09.2007 года; - товарный чек без номера от 06.10.2007 года на покупку телевизора NG», к тому счет без номера от 06.10.2007 года; - счет без номера от 12.10.2007 года на покупку телевизора SONY», комплект акустики », выписаны им и подпись в них стоит его, вышеуказанные товарные чеки и счета он выписывал по просьбе ОСОБА_61 и передавал ему, для предоставления в банк, а у себя оставлял копии данных товарных чеков и счетов. Наименование, количество и цену техники указанной в товарных чеках и счетах говорил ему ОСОБА_61. Через некоторое время, когда он передал ОСОБА_61 данные документы он ему звонил на мобильный телефон и сообщал, что кредит оформлен и он может звонить в банк и узнать поступили ли деньги на счет. ОСОБА_76 того, как поступили деньги на расчетный счет, он снимал данные денежные средства с расчетного счета в банке «Проминвестбанк»и передавал ОСОБА_76, а на следующий день ОСОБА_76 привозил Ему акты приемки-передачи техники с подписями лиц, которые приобрели данную технику. О том, что ОСОБА_76 используя его документы мошенническим путем завладевает денежными средствами банков он не знал (т.10 л.д.67-68);

- оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_20, из которых следует, что примерно в августе 2007 года ее знакомая ОСОБА_60 предложила ей оформить кредит, при этом разьяснила, что у нее есть знакомый в г. Кривом Роге сотрудник милиции 6-го отдела, которому нужно оформить кредит, но банки ему кредиты не дают, так как на нем кредиты уже оформлены, данный парень порядочный и оформленный на нее кредит будет погашать сам, еще и отблагодарит, за то что она предоставит свои документы для оформления кредита. ОСОБА_76 того как она согласилась они с ОСОБА_60 договорились что она за ней заедет, через несколько дней. В оговоренный день подъехал автомобиль иностранного производства, серебристого цвета. Из него вышла ОСОБА_60, они сели в автомобиль и поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_60 познакомила ее с парнями, которые были в автомобиле, водитель –парень по имени ОСОБА_15, на переднем пассажирском сидении был –ОСОБА_76. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_76 говорил, что не о чем переживать, все будет нормально и кредит он выплатит, тревожить из банка не будут. Приехав в г. Кривой Рог к магазину электроники, они остановились на площадке у данного магазина. В автомобиле ОСОБА_76 ей дал листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место ее работы «Арселор Миттал»завхозм и рабочие телефоны ее начальства, размер заработной платы и еще какие-то данные, сказал при этом что эти данные нужно сообщить банковскому сотруднику при оформлении кредита, также дал ей мобильный телефон с оператором мобильной связи «Киевстар». ОСОБА_76 чего ОСОБА_76 поднялся в магазин, его не было около 5 мин, затем он пришел, и сказал что нужно взять в кредит вытяжку, газовую плиту и еще что-то, подойти к отделу кредитования «ПриватБанка», то есть туда где работает его какой-то знакомый парень по имени ОСОБА_97, также ОСОБА_76 сказал, что по данному поводу все уже решено. Она пошла в магазин, подошла к представителю «ПриватБанк»парню, дала ему перечень техники для оформления кредита и он начал производить необходимые процедуры. Ему она сказала при этом данные, которые давал учить ОСОБА_76. ОСОБА_76 этого, примерно через 15 минут парень сказал, что кредит ей будет выдан и дал документы на кредит, она поставила свои подписи. ОСОБА_76 чего пошла в автомобиль, там ОСОБА_76 забрал у нее все документы. ОСОБА_76 чего они поехали в г. Апостолово, где ОСОБА_76 дал ей деньги в сумме 1000 гривен, за то что она ему помогла оформить кредит, предоставив свои документы. Кто забирал оформленную в кредит технику из магазина, она не знает. ОСОБА_76 происходящего, примерно через два месяца, к ней пришло письмо из «ПриватБанка», что имеется задолженность по кредиту, после этого она обращался к ОСОБА_60, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что та ее успокаивала и заверяла, что кредит в скором времени будет погашен (т.5 л.д.26 );

- оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_24, которая в ходе досудебного следствия поясняла, что в сентябре 2007 года во время их разговора ОСОБА_4 спросил у нее не хочет ли она оформить кредит и получит за это вознаграждение, при этом пояснил, что кредит будет выплачивать и не о чем переживать, ничего страшного в этом нет. Она дала свое согласие, и они с ним договорилась о встрече, возле железнодорожного моста. Когда она пришла в указанное место, там уже находился ОСОБА_4, в это время к ним подъехал автомобиль иностранного производства, светлого цвета. С ОСОБА_4 сели в автомобиль и поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_4 познакомил ее с парнем, который был в автомобиле, на переднем пассажирском сидении, звать его ОСОБА_76, также в автомобиле был водитель. По дороге Шатохин с Игорем говорили, что все будет нормально и ее кредит будет погашен, тревожить ее из банка не будут, они его выплатят. Приехав в г. Кривой Рог к магазину на рынке Соц Города, они остановились на площадке у данного магазина и находясь в автомобиле ОСОБА_76 дал ей листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место работы и рабочие телефоны начальства, размер заработной платы. ОСОБА_58 указал, что ей нужно зайти в магазин мобильных телефонов, в отделе кредитования «ПриватБанк», где будет девушка которая в курсе всего. Она пошла в магазин, делала так как сказал ОСОБА_58, пошла к представителю кредитования «ПриватБанк», это была я девушка, она сказала ей, что желает оформить кредит, после девушка начала производить необходимые процедуры. Она задавала ей вопросы о работе, на что она отвечала данные, которые давал учить ОСОБА_58. ОСОБА_76 этого, девушка сказала, что кредит будет выдан и дала документы на кредит, она поставила свои подписи. Когда пришла в автомобиль, ОСОБА_76 забрал у нее все кредитные документы, зачем он не говорил, но для себя она поняла, для погашения кредита. ОСОБА_76 чего они поехали в с. Нива Трудовая. Кто забирал оформленный в кредит плазменный телевизор, она не знает. ОСОБА_28 дороге ОСОБА_76 передал деньги в сумме 1000 гривен, сказав, что это за помощь в приобретении техники. ОСОБА_76 происходящего, примерно через три месяца, к ней пришло письмо из «ПриватБанка», что у нее имеется задолженность по кредиту, после этого она обращалась к ОСОБА_4, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что он заверил, что свяжется с ОСОБА_76 и тот все решит (т.10 л.д.133 );

- оглашенными показаниями свидетеля ОСОБА_27, из которых следует, что примерно в начале октября 2007 года, он случайно встретил ОСОБА_4, жителя их села, он обратился к нему с просьбой оформить на кредит, пояснил, что в этом ничего незаконного нет, кредитами занимаются его друзья, сотрудники 6-го отдела, г. Кривого Рога, т.е. он оформляет на себя кредит на покупку бытовой техники, они ее забирают, кредит в течении нескольких месяцев погашают сами, а за это его благодарят. Алексей также говорил, что подобным образом для своих парней дважды на себя оформлял кредит, которые его друзья без проблем погасили. ОСОБА_57 он ОСОБА_4 поверил, он дал свое согласие. С ОСОБА_4 они договорились встретиться возле моста в с. Нива Трудовая. Когда он пришел в указанное место там уже находился ОСОБА_4, через 10-15 мин. к ним подъехал автомобиль «Ланос», стального цвета. Они сели в автомобиль и поехали в г. Кривой Рог. ОСОБА_28 пути ОСОБА_4 познакомил его с парнями, которые были в автомобиле, водитель –ОСОБА_19, на переднем пассажирском сидении был –ОСОБА_76. По дороге Шатохин с Игорем говорили, что все будет нормально и кредит будет погашен, тревожить из банка его не будут. Приехав в г. Кривой Рог они остановились на площадке у магазина на СоцГороде - ТЦ «Пирамида». В автомобиле ОСОБА_76 ему дал листок бумаги и сказал выучить все данные, там было указано якобы место работы «Арселор Миттал», рабочие телефоны начальства, размер заработной платы. ОСОБА_58 кому-то позвонил, после чего сказал, что ему нужно зайти в маг. «Мобильный Свит»и подойти к отделу кредитования «ПриватБанка», там будет сидеть девушка, при этом сказал, что по данному поводу все уже решено и переживать не о чем. Когда он зашел в магазин, он подошел к девушке - представителю кредитования «ПриватБанк»и сказал ей, что хочет оформить кредит, после этого она начала производить необходимые процедуры. Задавала вопросы, где он работает, на что он говорил данные, которые давал учить ОСОБА_58. ОСОБА_76 этого, девушка сказала, что кредит будет выдан и дала ему документы на кредит, он поставил свои подписи. ОСОБА_76 чего пошел в автомобиль, там ОСОБА_76 забрал у него все документы, он подумал, что для погашения кредита. Потом они поехали в с. Нива Трудовая. ОСОБА_65 он получил деньги в сумме 1000 гривен, как он пояснил, за помощь в приобретении техники его друзьям. ОСОБА_76 происходящего, примерно через три месяца, к нему пришло письмо из «ПриватБанка», что имеется задолженность по кредиту, после этого он обратился к ОСОБА_65, с претензиями почему не выплачивается кредит, на что он заверил, что кредит в скором времени будет погашен, он позвонит ОСОБА_76 и он все уладит (т.10 л.д.143 );

- явкой с повинной ОСОБА_4, в которой он указывает на то, что ОСОБА_1 предложил ему подыскивать ему людей для офомления потребительских кредитов, за что пообещал вознаграждение, впоследствии им было найдено около 15 таких человек (т.4 л.д.19);

- явкой с повинной ОСОБА_2 в которой она указывает на то, что ОСОБА_1 предложил ей подыскивать людей для оформления кредитов, за что пообещал платить. В общей сложности ею было найдено 8-10 таких человек (т.4 л.д.25);

- предъявлением лиц для опознания, в ходе которой подозреваемая ОСОБА_3 опознала ОСОБА_1, как парня, по предложению которого она подыскивала людей для оформления кредита и он ей за это платил деньги (т.5 л.д.37-39);

- предъявлением лиц для опознания, в ходе которого свидетель ОСОБА_32 опознал обвиняемого ОСОБА_1, как парня, который к нему подходил с просьбой чтобы он выписывал ему счета-фактуры на покупку металлопластиковых окон, что он в последствии и делал (т.5 л.д.63-65);

- предъявлением лиц для опознания, в ходе которого свидетель ОСОБА_77 опознал обвиняемого ОСОБА_1 как парня, который ему предложил оформлять кредиты на лиц, которых он будет к нему привозить, таким образим он заключил 3 кредитных договора (т.5 л.д.66-68);

- предъявлением лиц для опознания, в ходе которой свидетель ОСОБА_23, опознала обвиняемого ОСОБА_1 как парня, который ей предложил оформлять кредиты на лиц, которых он будет к ней привозить, таким образом она заключила около 8- 10 кредитных договоров (т.5 л.д.69-71);

- предъявлением лиц для опознания, в ходе которой свидетель ОСОБА_88 опознал обвиняемого ОСОБА_1, как парня, который неоднократно приводил в магазин различных людей для оформления кредитов и обращался к нему с просьбой выбить чек, на определенный товар (т.5 л.д.72-74);

- предъявлением лиц для опознания, в ходе которой свидетель ОСОБА_22 опознал обвиняемого ОСОБА_1, как парня который просил его выписывать счета-фактуры для оформлении кредитов (т.10 л.д.87-89);

- предъявлением лиц для опознания, в ходе которой свидетель ОСОБА_15 опознал обвиняемого ОСОБА_1. как парня у которого он работал водителем и неоднократновозил с г.Апостолово людей для оформления кредитов (т.10 л.д.90-92);

- предъявлением лиц для опознания, в ходе которой свидетель ОСОБА_51 опознал обвиняемого ОСОБА_1 как парня, который предлагал ему оформлять кредиты на лиц, которых он будет приводить (т.10 л.д.93-95);

- очной ставкой между обвиняемым ОСОБА_4 и подозреваемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_4 изобличает последнего, в совершении преступлений (т.4 л.д.159-160);

- очной ставкой между подозреваемой ОСОБА_3 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_3 изобличает последнего, в совершении преступлений (т.5 л.д.46-47);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_32 и свидетелем ОСОБА_100. в ходе которой она подтвердила данные ее раннее показания и показания ОСОБА_32 (т.5 л.д.56-57);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_32 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_32 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.75-76);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_101 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_77 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.77-78);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_88 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_88 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.79-80);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_23 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_23 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.81-82);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_22 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_88 изобличает последнего, в совершении преступления (т.10 л.д.96-97);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_15В и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_15 изобличает последнего, в совершении преступления (т.10 л.д.98-99);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_51 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_51 изобличает последнего, в совершении преступления (т.10 л.д.100-101);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_15 и обвиняемой ОСОБА_3 в ходе которой ОСОБА_15 частично подтвердил показания ОСОБА_3 (т.10 л.д.178);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_102 и обвиняемым ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_102 подтвердил признательные показания ОСОБА_4 (т.10 л.д.183);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_15 и обвиняеммым ОСОБА_4 . в ходе которой ОСОБА_15 подтвердил признательные показания ОСОБА_4Л.(т.10 л.д.185);

- осмотром мобильного телефона ОСОБА_2, в ходе которого установлено, что в ее телефоне записан номер телефона - 80675275297, который принадлежал ОСОБА_1 и номер телефона –80961337981, который принадлежал ОСОБА_3 (т.5 л.д.1-3);

- вещественным доказательством, мобильным телефоном ОСОБА_2 (т.5 л.д.4);

- осмотром мобильного телефона ОСОБА_4, в ходе которого установлено, что в его телефоне записан номер телефона - 80675275297, который принадлежал ОСОБА_1, номер телефона –80961337981, который принадлежал ОСОБА_3 . и номер телефона - 80671507285, который принадлежал ОСОБА_2 (т.5 л.д.13-14);

- вещественным доказательством, мобильным телефоном ОСОБА_4 (т.5 л.д.15);

- выемкой у ОСОБА_47, в ходе проведения которой был изъят лист бумаги, который ему передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита (т.5 л.д. 182);

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы №58/04-15, от 23.01.2009 года, из которого следует, что рукописные записи, начинающиеся словами ОАО «ОСОБА_103 Стил,,»и заканчивающиеся цифрами «.. 80980202367», рассоложенные на фрагменте листа бумаги, линованном в линию, изьятом у ОСОБА_47, выполнены ОСОБА_1 (т.5 л.д.189-194);

- вещественным доказательством, листом бумаги с данными о месте работы, который ОСОБА_47 передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита (5 л.д. 199-200);

- выемкой у ОСОБА_45, в ходе проведения которой был изъят лист бумаги, который ей передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита (т.8 л.д. 138);

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы №58/04-035 от 14.03.2009 года, согласно выводов которой: рукописный текст, начинающийся словами «ОАО «Криворожаглострой…»и заканчивающиеся словами «1500-1600 грн.»на листе бумаги с запиями размером 105х144мм., выполнен ОСОБА_1; рукописные записи «Бех Людмила Дмитриевна»в справке о стандартных условиях кредитования ПриватБанка и ориентированная общая стоимость потребительского кредита от 09.12.2007 года. выполнены вероятно, не ОСОБА_41, а иным лицом; подпись от имени ОСОБА_41 в графе «отрымав(ла»в расходной накладной № FM-5608 от 09.12.2007 года. выполнен бех ОСОБА_104; подпись от имени ОСОБА_41 в графе «Клиент»в справке о стандартных условиях кредитования Приватбанка и ориентированная общая стоимость потребительского кредита от 09.12.2007 года выполнена не ОСОБА_41, а иным лицом (т.8 л.д.145-151);

- вещественным доказательством, листом бумаги с данными о месте работы, который ОСОБА_45 передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита (т.8 л.д. 156-157);

- выемкой у ОСОБА_44, в ходе проведения которой был изъят лист бумаги, который ей передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита (т.8 л.д. 200);

- заключением судебно-почерковедческой экспертизы №58/04-58 от 12.03.2009 года согласно выводов которой: рукописная запись «ОАО «Арцелор Миттал Стал»ул. Орджоникидзе 1 ДЦ-1 электрокладовая кладовщик р.т. 78-37-17 з.п. 1700грн»., на листе бумаги, с данными о месте работы, изъятом у ОСОБА_105 выполнена ОСОБА_106; подпись от имени ОСОБА_21, расположенная в графе «Покупатель»представленного на исследование акта прёма-передачи товара от 25.08.07г, выполнена не ОСОБА_21, а иным лицом; Подпись от имени ОСОБА_25, расположенная в графе «Покупатель»представленного на исследование акта приёма-передачи товара от 12.09.07г, выполнена не ОСОБА_25, а другим лицом; подписи от имени ОСОБА_34, расположенные в кредитном договоре KRXRRX 09840497, справке об условиях кредитования с использованием кредитки «универсальная...», справке о стандартных условиях кредитования Приват Банка, копии паспорта и ИНН на имя ОСОБА_34, изъятых при проведении выемки в КФ ЗАО КБ «Приват Банк», выполнены не ОСОБА_34 а иным лицом; Рукописные записи: «ОСОБА_34 30.11.07»выполненные в нижней части изображений копии паспорта и ИНН на имя ОСОБА_34, в нижней части справки о стандартных условиях кредитования Приват Банка, изъятых при проведении выемки в КФ ЗАО КБ «Приват Банк», выполнены не ОСОБА_34 а иным лицом (т.8 л.д.207-216);

- вещественными доказательствами, листом бумаги с данными о месте работы, который ОСОБА_44 передал ОСОБА_1 при оформлении потребительского кредита, актом приема-передачи товара от 25.08.2007 года, актом приема-передачи товара от12.09.2007 года (т.8 л.д. 156-157);

- осмотром мобильных телефонов, изъятых у ОСОБА_1 при проведении обыска по месту проживания (т.5 л.д.201-202);

- вещественными доказательствами, мобильными телефонами изъятыми у ОСОБА_1 (т.5 л.д.203-204);

- выемкой у ОСОБА_22. в ходе которого изьяты копии счетов, актов-преема-передачи и другие документы, которые согласно показаний ОСОБА_22, ему передавал ОСОБА_1 (т.10 л.д. 72);

- вещественными доказательствами документами изьятыми в ходе проведенной выемки у ОСОБА_22 (т.10 л.д. 73-83)

- осмотром компьютера, изъятого у ОСОБА_2, в ходе проведения обыска по месту ее проживания (т.10 л.д. 174);

- вещественным доказательством –компьютером «Бравис», состоящего из монитора, системного блока, клавиатуры и компьютерной мыши, изъятым в ходе обыска по месту жительства ОСОБА_2 (т.10 л.д. 175-176);

- выемкой в ЗАО «КиевСтар»распечаток телефонных звонков, с номеров принадлежащих ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_77, ОСОБА_23, ОСОБА_16, ОСОБА_51, из которых прослеживается телефонная связь между подсудимыми и свидетелями по делу(т.6 л.д. 3)

- осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_1 из которых усматривается телефонная связь между подсудимыми (т.6 л.д. 4-7);

- приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_1 из которых усматривается телефонная связь между ОСОБА_1, другими подсудимыми и свидетелями по делу (т.6 л.д. 8-70).

- осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_2 из которых следет, что она неоднократно поддерживала телефонную связь с ОСОБА_1 и ОСОБА_3В.(т.6 л.д. 71);

- приобщенными к материалам дела, распечатами телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_2 из которых следует, что она неоднократно поддерживала телефонную связь с ОСОБА_1, ОСОБА_4 и ОСОБА_3В.(т.6 л.д. 72-155);

- осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_4 и приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_4, из которых следует, что он неоднократно поддерживал телефонную связь с ОСОБА_1, ОСОБА_107 и ОСОБА_3 (т.6 л.д. 156-182);

- осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_3 и приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_3 из которых следует, что она неоднократно поддерживала телефонную связь с ОСОБА_1, ОСОБА_107 и ОСОБА_4Л.( т.6 л.д. 183-213);

- осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера, принадлежащего ОСОБА_16 и приобщенными к материалам дела, распечатами телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_16, из которых усматривается телефонная связь между ним и ОСОБА_1 (т.7 л.д. 1-159);

- осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_77 и приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_77 из которых усматривается телефонная связь между ним ОСОБА_23 и ОСОБА_1 (т.7 л.д. 160-180);

- осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_23 и приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_108 из которых усматривается телефонная связь и ОСОБА_1 и между ней и ОСОБА_101В.(т.7 л.д. 181-210);

- осмотром распечаток телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_51 и приобщенными к материалам дела, распечатками телефонных звонков, с абонентского номера принадлежащего ОСОБА_51 из которых усматривается телефонная связь между ним и ОСОБА_1 (т.7 л.д. 20-40);

- выемкой в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»банковских выписок, движения денежных средств, по счетам (т.8 л.д. 83);

- осмотром изъятых банковских выписок, движения денежных средств, по счетам (т.8 л.д. 84);

- приобщенными к материалам дела, банковскими выписками, движения денежных средств, по счетам (т.8 л.д. 85-103);

- выемкой в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», приказов об увольнении экспертов рекламно –информационных пунктов (т.8 л.д. 105);

- осмотром, приказов об увольнении экспертов рекламно –информационных пунктов (т.8 л.д. 106);

- приобщенными к материалам дела, приказов об увольнении экспертов рекламно –информационных пунктов (т.8 л.д. 107-119);

- обыском по месту проживания ОСОБА_1. в ходе которого были изъяты мобильные телефоны (т.4 л.д. 11-14);

          - обыском по месту проживания ОСОБА_2, в ходе которого был изъят компьютер, его составляющие и видеокамера с сумкой к ней (т.4 л.д. 18);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_11 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.11 л.д.5-7);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF110460789 на ОСОБА_11, состоящее из заявки заемщика KRXRF110460789, от 02.07.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_11 и кредитным экспертом ОСОБА_13, акта приема-передачи товара KRXRF110460789, от 02.07.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-2926, от 02.07.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-3294, от 02.07.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины на имя ОСОБА_11 (т.1 л.д.36);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF110460789 на ОСОБА_11 (т.1 л.д.49 -54).

- предъявлением свидетелю ОСОБА_14 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.11 л.д.5-7);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_14 и свидетелем ОСОБА_15 (т.11 л.д.19 );

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF110460813 на ОСОБА_14, состоящее из заявки заемщика KRXRF110460813, от 06.07.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_14 и кредитным экспертом ОСОБА_16, акта приема-передачи товара KRXRF110460813, от 06.07.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-2973, от 06.07.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-3346, от 06.07.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины на имя ОСОБА_14 (т.11 л.д.36 );

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF110460813 на ОСОБА_14 (т.11 л.д.42 ).

- предъявлением свидетелю ОСОБА_17 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.11 л.д.14-16 );

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_17 и свидетелем ОСОБА_15В.(т.11 л.д.10 );

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF110460841 на ОСОБА_17, состоящее из заявки заемщика KRXRF110460841, от 10.07.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_17 и кредитным экспертом ОСОБА_16, акта приема-передачи товара KRXRF110460841, от 10.07.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-3041, от 10.07.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-3420, от 10.07.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины на имя ОСОБА_17 (т.11 л.д.36);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF110460841 на ОСОБА_17 (т.11 л.д.43-48).

- предъявлением свидетелю ОСОБА_18 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.11 л.д.11-13 );

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_18 и свидетелем ОСОБА_15В.(т.11 л.д.18);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF110460877 на ОСОБА_18, состоящее из заявки заемщика KRXRF110460877, от 18.07.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_18 и кредитным экспертом ОСОБА_16, акта приема-передачи товара KRXRF110460877, от 18.07.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-3162, от 18.07.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-3545, от 18.07.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_18 (т.11 л.д.36);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF110460877 на ОСОБА_18 (т.11 л.д.56-60);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF110460906 на ОСОБА_4 (т.5 л.д.4-10 );

- осмотром кредитного дела KRXRF110460906 на ОСОБА_4, состоящее из заявки заемщика KRXRF110460906, от 24.07.2007 года подписанной ОСОБА_4 и кредитным экспертом ОСОБА_16, расходной накладной №FM-3252, от 24.07.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF110460906, от 24.07.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-3651, от 24.07.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_4 (т.5 л.д.11-15 );

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF110460906 на ОСОБА_4 (т.9 л.д.40-46 );

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF110460939 на ОСОБА_20 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRF110460939 на ОСОБА_20, состоящего из заявки заемщика KRXRF110460939, от 04.08.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_20 и кредитным экспертом ОСОБА_16, акта приема-передачи товара KRXRF110460939, от 04.08.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-3378, от 04.08.2007 года, на одном листе, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 04.08.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 04.08.2007 года, на двух листах, счета-фактуры № FM-3790, от 04.08.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_20 (т.5 л.д.11-15 );

- вещественным доказательством по уголовному делу - кредитное дело KRXRF110460939 на ОСОБА_20 (т.10 л.д.26-35 );

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF110460947 на ОСОБА_3 (т.5 л.д.4-10 );

- осмотром кредитного дела KRXRF110460947 на ОСОБА_3, состоящее из заявки заемщика KRXRF110460947, от 06.08.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_3 и кредитным экспертом ОСОБА_16, акта приема-передачи товара KRXRF110460947, от 06.08.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-3407, от 06.08.2007 года, на одном листе, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 06.08.2007 года, на двух лисах, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 06.08.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-3823, от 06.08.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_3 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF110460947 на ОСОБА_3 (т.9 л.д.40-46 );

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF110460959 на ОСОБА_2 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRF110460959 на ОСОБА_2, состоящее из заявки заемщика KRXRF110460959, от 10.08.2007 года подписанной ОСОБА_2 и кредитным экспертом ОСОБА_16, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 10.08.2007 года, на двух листах, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 10.08.2007 года, на двух листах, расходной накладной №FM-3448, от 10.08.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF110460959 от 10.08.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-3875, от 10.08.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_2 (т.5 л.д.11-15 );

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитным делом KRXRF110460959 на ОСОБА_2 (т.9 л.д.40-46);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_21 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.5 л.д.115-117);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_21 и обвиняемого ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_21 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.120-121);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_21 и обвиняемой ОСОБА_3, в ходе которой ОСОБА_3 подтверждает показания ОСОБА_21, об совершенном преступлении (т.10 л.д.126-127);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRRX10890032 на ОСОБА_21 (т.5 л.д.4-10 );

- осмотром кредитного дела KRXRRX10890032 на ОСОБА_21, состоящее из заявки заемщика KRXRRX10890032, от 25.08.2007 года, подписанной ОСОБА_21 и кредитным экспертом ОСОБА_23, счета –фактуры от 25.08.2007 года СПД ОСОБА_22, на одном листе, товарного чека, от 25.08.2007 года СПД ОСОБА_22, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 25.08.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 25.08.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_21 (т.5 л.д.11-15 );

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRRX10890032 на ОСОБА_21 (т.9 л.д.40-46);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_24 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.10 л.д.169-171);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_24 и обвиняемым ОСОБА_4 в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_24, о совершенном преступлении (т10. л.д.135);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRRX10890038 на ОСОБА_24 (т.5 л.д.4-10 );

- осмотром кредитного дела KRXRRX10890038 на ОСОБА_24, состоящее из заявки заемщика KRXRRX10890038, от 03.09.2007 года, подписанной ОСОБА_24 и кредитным экспертом ОСОБА_23, счета –фактуры от 03.09.2007 года СПД ОСОБА_22, на одном листе, товарного чека, от 03.09.2007 года СПД ОСОБА_22, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «товары в рассрочку», от 03.09.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 03.09.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_24, копии свидетельства о рождении на ОСОБА_109 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRRX10890038 на ОСОБА_24 (т.9 л.д.185-194).

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRRX10890032 на ОСОБА_25 (т.5 л.д.4-10 );

- осмотром кредитного дела KRXRRX10890032 на ОСОБА_25, состоящее из заявки заемщика KRXRRX10890032, от 12.09.2007 года, подписанной ОСОБА_25 и кредитным экспертом ОСОБА_23, счета –фактуры от 12.09.2007 года СПД ОСОБА_22, на одном листе, товарного чека, от 12.09.2007 года СПД ОСОБА_22, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Товары в рассрочку –только паспорт», от 12.09.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 12.09.2007 года, на двух листах, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_25 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу 32 на ОСОБА_25 (т.9 л.д.111-118);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_26 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.5 л.д.42-44);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_26 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_26 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.50-51);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_26 и обвиняемой ОСОБА_3, в ходе которой ОСОБА_3 подтверждает показания ОСОБА_26, о совершенном преступлении (т.5 л.д.53);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF110461081 на ОСОБА_26 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRF110461081 на ОСОБА_26, состоящее из заявки заемщика KRXRF110461081, от 22.09.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_26 и кредитным экспертом ОСОБА_16, акта приема-передачи товара KRXRF110461081 от 22.09.2007 года, на одном листе, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 22.09.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 22.09.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-4515, от 22.09.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-4029, от 22.09.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_26 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу 81 на ОСОБА_26 (т.9 л.д.32-39).

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_27 и обвиняемым ОСОБА_4 в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_27, о совершенном преступлении (т.10 л.д.168);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRRX10890043 на ОСОБА_27 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRRX10890043 на ОСОБА_27, состоящее из заявки заемщика KRXRRX10890043 от 06.10.2007 года, подписанной ОСОБА_27 и кредитным экспертом ОСОБА_23, счета –фактуры от 06.10.2007 года СПД ОСОБА_22, на одном листе, товарного чека, от 06.10.2007 года СПД ОСОБА_22, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «универсальная, 30 дней льготного периода», от 06.10.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 06.10.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины, водительского удостоверения и ИНН на имя ОСОБА_27 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRRX10890043 на ОСОБА_27 (т.9 л.д.195-202 );

- предъявлением свидетелю ОСОБА_28 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.3);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_28 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.156-157);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_28 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_28 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.95-96);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_28 и обвиняемой ОСОБА_3, в ходе которой ОСОБА_3 подтверждает показания ОСОБА_28, о совершенном преступлении (т.5 л.д.93-94;

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130921181 на ОСОБА_28 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRF130921181 на ОСОБА_28, состоящее из заявки заемщика KRXRF130921181, от 14.10.2007 года на одном листе, подписанной ОСОБА_28 и кредитным экспертом ОСОБА_16, акта приема-передачи товара № KRXRF130921181, от 14.10.2007 года на одном листе, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 14.10.2007 года на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 14.10.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM4832, от 14.10.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-4306, от 14.10.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_28 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF130921181 на ОСОБА_28 (т.9 л.д.16-23).

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130921193 на ОСОБА_110 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRF130921193 на ОСОБА_110, состоящее из заявки заемщика KRXRF130921193, от 15.11.2007 года подписанной ОСОБА_29 и кредитным экспертом ОСОБА_16, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 15.11.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 15.11.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-5054, от 15.11.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF130921193, от 15.11.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-5655, от 15.11.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_110 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF130921193 на ОСОБА_110 (т.10 л.д.1-8);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_31 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.5 л.д.124-126);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_31 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_31 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.128-129)

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_31 и обвиняемой ОСОБА_3, в ходе которой ОСОБА_3 подтверждает показания ОСОБА_31, о совершенном преступлении (т.10 л.д.129-130)

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRRX 30000066 на ОСОБА_31 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRRX 30000066 на ОСОБА_31, состоящее из заявки заемщика KRXRRX 30000066, от 16.11.2007 года, подписанной ОСОБА_31 и кредитным экспертом ОСОБА_23, счета –фактуры №037 от 16.11.2007 года СПД ОСОБА_32, на одном листе, товарного чека №33, от 16.11.2007 года СПД ОСОБА_32, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 16.11.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 16.11.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_31 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRRX 30000066 на ОСОБА_31 (т.9 л.д.103-110);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_33 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.5 л.д.137-139);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_33 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_33 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.143);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_33 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_16 как лицо, сообщившее, что ей в оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»отказано (т.10 л.д.194-196);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_33 и свидетелем ОСОБА_16В.(т.10 л.д.197-198);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_33 и обвиняемом ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_33, о совершенном преступлении (т.10 л.д.137);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130921203 на ОСОБА_33 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRF130921203 на ОСОБА_33, состоящее из заявки заемщика KRXRF130921203, от 23.11.2007 года, на одном листе, подписанной ОСОБА_111 и кредитным экспертом ОСОБА_16, акта приема-передачи товара KRXRF130921203, от 23.11.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-5187, от 23.11.2007 года, на одном листе, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 23.11.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 23.11.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM5800, от 23.11.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_33 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF130921203 на ОСОБА_33 (т.9 л.д.24-31);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_34 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.138-139);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_34 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_2 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.144-145);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_34 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.139-141);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_34 и обвиняемой ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_34, о совершенном преступлении (т.10 л.д.139);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело (т.5 л.д.4-10 );

- осмотром кредитного дела KRXRRX09840497 на ОСОБА_34, состоящего из заявки заемщика KRXRRX09840497, от 30.11.2007 года подписанной ОСОБА_34 и кредитным экспертом ОСОБА_35, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 30.11.2007 года, на двух листах, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 30.11.2007 года, на одном листе, листа подтверждения KRXRRX09840497, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_34 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRRX09840497 на ОСОБА_34 (т.10 л.д.18-25);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_37 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.158);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_37 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_2 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.160-161);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_37 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.145-147);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_37 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_37 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.99-100);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_37 и обвиняемой ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_37, о совершенном преступлении (т.10 л.д.37);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130920072 на ОСОБА_37 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRF130920072 на ОСОБА_37, состоящее из заявки заемщика KRXRF130920072, от 02.12.2007 года подписанной ОСОБА_37 и кредитным экспертом ОСОБА_38, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 02.12.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 02.12.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-5404, от 02.12.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-6022, от 02.12.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_37 (т.5 л.д.11-15 );

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF130920072 на ОСОБА_37 (т.9 л.д.141-146);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_39 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.5 л.д.112-114);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_39 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_39 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.118);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_39 и обвиняемой ОСОБА_3, в ходе которой ОСОБА_3 подтверждает показания ОСОБА_39, о совершенном преступлении (т.10 л.д.123-124);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRRA10920097 на ОСОБА_39 (т.5 л.д.4-10 );

- осмотром кредитного дела KRXRRA10920097 на ОСОБА_39, состоящее из заявки заемщика KRXRRA10920097, от 08.12.2007 года подписанной ОСОБА_39И и кредитным экспертом ОСОБА_40, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 08.12.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 08.12.2007 года, на одном листе, накладной № КR5-01882, от 08.12.2007 года, на одном листе, счета № КR5-001339, от 08.12.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_39 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRRA10920097 на ОСОБА_39 (т.9 л.д.171-177 );

- предъявлением свидетелю ОСОБА_41 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк» (т.5 л.д.140-142 );

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_41 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_41 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.144-145);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_41 и обвиняемой ОСОБА_3, в ходе которой ОСОБА_3 подтверждает показания ОСОБА_41, о совершенном преступлении (т.5 л.д.134-136);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRFB30920081 на ОСОБА_41, состоящее из заявки заемщика KRXRFB30920081, от 09.12.2007 года подписанной ОСОБА_41 и кредитным экспертом ОСОБА_38, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 09.12.2007 года, на двух листах, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 09.12.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-5608, от 09.12.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRFB30920081 от 09.12.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-6256, от 09.12.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_41 (т.5 л.д.11-15 );

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRFB30920081 на ОСОБА_41 (т.10 л.д.9-17);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_42 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.150-151);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_42 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_2 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.153-154);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_42 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.148-150);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_42 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_42 изобличает последнего, в совершении преступления (т.10 л.д.39);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_42 и обвиняемой ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_42, о совершенном преступлении (т.5 л.д.102-103);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130921240 на ОСОБА_84 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRF130921240 на ОСОБА_84, состоящее из заявки заемщика KRXRF130921240, от 15.12.2007 года подписанной ОСОБА_42 и кредитным экспертом ОСОБА_38, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 15.12.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 15.12.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-5820, от 15.12.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF130921240, от 15.12.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-6481, от 15.12.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_42 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF130921240 на ОСОБА_84 (т.9 л.д.147-154);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_43 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.10 д.д.109-110);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_43 и обвиняемой ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_43, о совершенном преступлении (т.10 л.д.161-162);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRFB30920986 на ОСОБА_43 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRFB30920986 на ОСОБА_43, состоящее из заявки заемщика KRXRFB30920986, от 16.12.2007 года подписанной ОСОБА_43 и кредитным экспертом ОСОБА_38, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 16.12.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-5870, от 16.12.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRFB30920986, от 16.12.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-6534, от 16.12.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_43 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRFB30920986 на ОСОБА_43 (т.9 л.д.178-184).

- предъявлением свидетелю ОСОБА_44 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.10 л.д.112-114);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_44 и обвиняемым ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_44, о совершенном преступлении (т.10 л.д.116);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130921251 на ОСОБА_44 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRF130921251 на ОСОБА_44, состоящее из заявки заемщика KRXRF130921251, от 23.12.2007 года подписанной ОСОБА_44 и кредитным экспертом ОСОБА_13, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 23.12.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 23.12.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-6115, от 23.12.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF130921251, от 23.12.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-6803, от 23.12.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_112 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF130921251 на ОСОБА_44 (т.9 л.д.133-140);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_45 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.190);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_45 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.151-152);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_45 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_45 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.146);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_45 и обвиняемой ОСОБА_3, в ходе которой ОСОБА_3 подтверждает показания ОСОБА_45, о совершенном преступлении (т.10 л.д.47);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130921273 на ОСОБА_45 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRF130921273 на ОСОБА_45, состоящее из заявки заемщика KRXRF130921273, от 29.12.2007 года подписанной ОСОБА_113 и кредитным экспертом ОСОБА_13, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 29.12.2007 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 29.12.2007 года, на одном листе, расходной накладной №FM-6356, от 29.12.2007 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF130921273, от 29.12.2007 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-7060, от 29.12.2007 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_45 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF130921273 на ОСОБА_45 (т.9 л.д.155-163);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_47 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.5 л.д.39-41);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_47 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_47 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.48-49);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRR108543423 на ОСОБА_47 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRR108543423 на ОСОБА_47, состоящее из заявки заемщика KRXRR108543423, от 13.01.2008 года на одном листе, подписанной ОСОБА_47 и кредитным экспертом ОСОБА_51, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 13.01.2008 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 13.01.2008 года, на одном листе, счета-фактуры № СФКRV-0439, от 13.01.2008 года, на одном листе, расходной накладной №РНКRV -000000255, от 13.01.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_47 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRR108543423 на ОСОБА_47 (т.9 л.д.74-81);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_49 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.142-144);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_49 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_49 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.97-98);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_49 и обвиняемой ОСОБА_3, в ходе которой ОСОБА_3 подтверждает показания ОСОБА_114, о совершенном преступлении (т.5 л.д.90-91);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130921303 на ОСОБА_49 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRF130921303 на ОСОБА_49, состоящее из заявки заемщика KRXRF130921303, от 20.01.2008 года подписанной ОСОБА_115 и кредитным экспертом ОСОБА_13, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 20.01.2008 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 20.01.2008 года, на одном листе, расходной накладной №FM-272, от 20.01.2008 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF130921303, от 20.01.2008 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-282, от 20.01.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_49 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF130921303 на ОСОБА_49 (т.9 л.д.125-132);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_50 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.136-138);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_50 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_50 изобличает последнего, в совершении преступления (т.10 л.д.41-42);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_50 и обвиняемой ОСОБА_3, в ходе которой ОСОБА_3 подтверждает показания ОСОБА_50, о совершенном преступлении (т.10 л.д.44-45);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRR208543642 на ОСОБА_50 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRR208543642 на ОСОБА_50, состоящее из заявки заемщика KRXRR208543642, от 28.01.2008 года на одном листе, подписанной ОСОБА_50 и кредитным экспертом ОСОБА_51, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 28.01.2008 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 28.01.2008 года, на одном листе, счета-фактуры № СФКRV-0897, от 28.01.2008 года, на одном листе, расходной накладной №РНКRV -000000557, от 28.01.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_50 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRR208543642 на ОСОБА_50 (т.9 л.д.82-89 );

- предъявлением свидетелю ОСОБА_52 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.166 );

- предъявлением свидетелю ОСОБА_52 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_107 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.168 );

- предъявлением свидетелю ОСОБА_52 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.37-39 );

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_52 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_52 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.110)

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_52 и обвиняемым ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_52, о совершенном преступлении (т.4 л.д.32);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_52 и обвиняемой ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_52, о совершенном преступлении (т.5 л.д.107);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRR208543802 на ОСОБА_52 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRR208543802 на ОСОБА_52, состоящее из заявки заемщика KRXRR208543802, от 03.02.2008 года на одном листе, подписанной ОСОБА_52 и кредитным экспертом ОСОБА_51, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 03.02.2008 года, на одном листе, счета-фактуры № СФКRV-1088, от 03.02.2008 года, на одном листе, расходной накладной №РНКRV -000000687, от 03.02.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_52 (т.5 л.д.11-15 );

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRR208543802 на ОСОБА_52 (т.9 л.д.97-102);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_53 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.178);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_53 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_2 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.180);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_53 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.43-45 );

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_53 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_53 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.109);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_53 и обвиняемой ОСОБА_2, в ходе которой ОСОБА_2 подтверждает показания ОСОБА_53, о совершенном преступлении (т.4 л.д.36 );

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRF130921327 на ОСОБА_53 (т.5 л.д.4-10 );

- осмотром кредитного дела KRXRF130921327 на ОСОБА_53, состоящее из заявки заемщика KRXRF130921327, от 11.02.2008 года подписанной ОСОБА_53 и кредитным экспертом ОСОБА_13, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 11.02.2008 года, на двух листах, расходной накладной №FM-629, от 11.02.2008 года, на одном листе, акта приема-передачи товара KRXRF130921327, от 11.02.2008 года, на одном листе, счета-фактуры № FM-669, от 11.02.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_53 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRF130921327 на ОСОБА_53 (т.9 л.д.119-124);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_54 фотоснимков для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.173 );

- предъявлением свидетелю ОСОБА_54 лиц для опознания, в ходе которого она опознала ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее ее в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.40-42);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_54 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_54 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.108);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_116 и обвиняемым ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_54, о совершенном преступлении (т.4 л.д.34);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRRA10920058 на ОСОБА_54 (т.5 л.д.4-10);

- осмотром кредитного дела KRXRRA10920058 на ОСОБА_54, состоящее из заявки заемщика KRXRRA10920058, от 23.02.2008 года подписанной ОСОБА_117 и кредитным экспертом ОСОБА_40, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 23.02.2008 года, на одном листе, накладной № КR5-0229, от 23.02.2008 года, на одном листе, счета № КR5-000138, от 23.02.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_54 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRRA10920058 на ОСОБА_54 (т.9 л.д.164-170);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_55 фотоснимков для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформления потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.3 л.д.185);

- предъявлением свидетелю ОСОБА_55 лиц для опознания, в ходе которого он опознал ОСОБА_1 как лицо, убедившее и возившее его в г. Кривой Рог, для оформление потребительского кредита в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк»(т.4 л.д.153-155 );

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_55 и обвиняемым ОСОБА_1, в ходе которой ОСОБА_55 изобличает последнего, в совершении преступления (т.5 л.д.111);

- очной ставкой между свидетелем ОСОБА_55 и обвиняемым ОСОБА_4, в ходе которой ОСОБА_4 подтверждает показания ОСОБА_55, о совершенном преступлении (т.5 л.д.105);

- выемкой документов содержащих банковскую тайну в КФ ЗАО КБ «ПриватБанк», в ходе которой было изъято кредитное дело KRXRR214050082 на ОСОБА_55 (т.5 л.д.4-10 );

- осмотром кредитного дела KRXRR214050082 на ОСОБА_55, состоящее из заявки заемщика KRXRR214050082, от 02.03.2008 года на одном листе, подписанной ОСОБА_55 и кредитным экспертом ОСОБА_51, справки об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода», от 02.03.2008 года, на одном листе, справки о стандартных условиях кредитования, ПриватБанка и ориентировочную общую стоимость потребительского кредита, от 02.03.2008 года, на одном листе, счета-фактуры № СФКRL-0091, от 02.03.2008 года, на одном листе, расходной накладной №РНКRL -000000048, от 02.03.2008 года, на одном листе, копии паспорта гражданина Украины и ИНН на имя ОСОБА_55 (т.5 л.д.11-15);

- вещественным доказательством по уголовному делу –кредитное дело KRXRR214050082 на ОСОБА_55 (т.9 л.д.90-96).

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд принимает во внимание показания подсудимых ОСОБА_4, ОСОБА_2 ОСОБА_3 данные ими в ходе досудебного следствия, как достоверные, правдивые, допустимые, не противоречащие друг другу, которые соответствуют и согласуются с показаниями свидетелей, письменными доказательствами по делу и приходит к выводу, что вина подсудимых ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2 ОСОБА_3 совершении инкриминируемых им преступлений полностью доказана совокупностью исследованных судом доказательств.

К показаниям подсудимого ОСОБА_4 о том, что во время досудебного следствия он оговорили себя и других подсудимых в связи с тем, что следователь угрожал изменить ему меру пресечения с подписки о невыезде на содержание под стражей, к показаниям подсудимых ОСОБА_2 и ОСОБА_3 о том, что они не говорили следователю, что были осведомлены в том, что выполняют по поручению ОСОБА_1 аналогичные действия в подыскании людей для оформления на них кредитов, а протоколы подписывали не читая, а также к показаниям подсудимого ОСОБА_1 о том, что он не совершал мошеннических действий и никого не обманывал, так как не обещал людям погашать кредиты, а привлечен к уголовной ответственности в связи с неприязненными отношениями с прокуратурой Долгинцевского района, суд относится критически поскольку они являются необоснованными, подтверждения в судебном заседании не нашли и опровергаются совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Так, допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля следователь Толстых А.Ю., суду пояснил, что в его производстве находилось уголовное дело по обвинению ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3 по ст. 190 ч.2, 190 ч.4 УК Украины. В ходе досудебного следствия подсудимые показания давали добровольно, знакомились с текстами протоколов их допросов и подписывали их. Недозволенные методы к ним ни им, ни оперативными работниками не применялись, с жалобами на чьи либо действия к нему они не обращались. Кроме того, в ходе проведения досудебного расследования дела ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3 находились на подписке о невыезде.

Допрошенный в судебном заседании в качестве свидетеля ОСОБА_118 суду пояснил, что принимал участие в оперативно-розыскных мероприятиях по данному уголовному делу, недозволенных методов к подсудимым он не применял, до возбуждения уголовного дела лично с подсудимыми знаком не был.

Суд считает, что добытые по настоящему делу доказательства являются законными, соответствующими требованиям ст. 65 УПК Украины, могут быть положены в основу приговора вина подсудимых ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3 в совершении инкриминируемых им преступлений доказана в полном объеме и квалифицирует действия:

- ОСОБА_75: по ст. 190 ч. 2 УК Украины, по признакам завладения чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц, причинившее значительный ущерб; по ст. 190 ч. 4 УК Украины по признакам завладения чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, в особо крупных размерах, организованной группой;

- ОСОБА_4: по ст. 190 ч. 2 УК Украины, по признакам завладения чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, по предварительному сговору группой лиц; по ст. 190 ч. 4 УК Украины по признакам: завладение чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, причинившее значительный ущерб, организованной группой;

- ОСОБА_2: по ст. 190 ч. 2 УК Украины, по признакам завладения чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц; по ст. 190 ч. 4 УК Украины по признакам: завладение чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, причинившее значительный ущерб, организованной группой;

- ОСОБА_3: по ст. 190 ч. 2 УК Украины, по признакам завладения чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное по предварительному сговору группой лиц; по ст. 190 ч. 4 УК Украины по признакам: завладение чужим имуществом, путем обмана либо злоупотребления доверием (мошенничество), совершенное повторно, в крупных размерах, организованной группой.

          Решая вопрос о мере и виде наказания в отношении подсудимых ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3, суд руководствуется требованиями ст.65 УК Украины учитывает степень тяжести совершенных ими преступлений, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, личности подсудимых.

          В отношении инкриминируемых подсудимым преступлений подсудимые ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3 подпадают под действие ч.1 ст. 19 УК Украины, совершили преступления, которые в соответствии со ст. 12 УК Украины относятся к преступлениям средней тяжести и к особо тяжким преступлениям.

          ОСОБА_1 в силу ст. 89 УК Украины не судим (л.д.1 т.12), по месту жительства характеризуется положительно (л.д.7 т.12), наблюдался врачём психиатром с 1992 года по поводу последствий перенесенной черепно-мозговой трамы, астено-невротический синдром, снят с учета в 1996 году по выздоровлению (л.д.6 т.12), на учете у врача-нарколога не состоит ( л.д.5 т.12).

          К обстоятельствам смягчающим наказание подсудимого ОСОБА_1 суд относит то, что он страдает гипертонической болезнью 1-2 степени, сахарным диабетом 2 типа, средней степени тяжести.

          Обстоятельств отягчающих наказание подсудимого ОСОБА_1 судом не установлено.

ОСОБА_4 в силу ст. 89 УК Украины не судим (л.д.63 т.12), по месту жительства и работы характеризуется положительно (л.д.68-70 т.12), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит ( л.д.66-66-1 т.12).

Обстоятельств отягчающих и смягчающих наказание подсудимого ОСОБА_4 судом не установлено.

ОСОБА_2 ранее к уголовной ответственности не привлекалась ( л.д.86 т.12), по месту жительства характеризуется положительно (л.д.95 т.12), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит ( л.д.92-93 т.12), замужем, согласно свидетельства о браке изменена фамилия с «Макаривской»на «Дейро».

К обстоятельствам смягчающим наказание подсудимой ОСОБА_2 суд относит то, что она на иждивении имеет 2 несовершеннолетних детей: сына –ОСОБА_8, ІНФОРМАЦІЯ_11 и дочь –ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_12 (л.д. 96-97 т. 14).

          Обстоятельств отягчающих наказание подсудимой ОСОБА_2 судом не установлено.

ОСОБА_3 ранее к уголовной ответственности не привлекалась ( л.д.34 т.12), по месту жительства характеризуется положительно (л.д.42 т.12), на учете у врачей нарколога и психиатра не состоит ( л.д.39-40 т.12), замужем, согласно свидетельства о браке изменена фамилия с «Лешко»на «Куделя».

К обстоятельствам смягчающим наказание подсудимой ОСОБА_3 суд относит то, что она на иждивении имеет 1 несовершеннолетнего ребенка: сына –ОСОБА_10, ІНФОРМАЦІЯ_15 (л.д. 48 т. 14).

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимой ОСОБА_3 судом не установлено.

С учетом изложенного, суд считает, что наказание в отношении подсудимых ОСОБА_1 и ОСОБА_4 должно быть назначено в виде лишения свободы с отбыванием наказания в уголовно-исполнительном учреждении. Оснований для применения ст.ст. 69, 75 УК Украины судом не установлено.

          В отношении подсудимых ОСОБА_2 и ОСОБА_3 суд считает необходимым назначить наказание в виде лишения свободы с применением ст. ст. 75 , 76 УК Украины в связи с чем, дополнительное наказание в виде конфискации имущества при назначении им наказания по ч.4 ст. 190 УК Украины суд считает необходимым не применять.

          Представителем гражданского истца ЗАО КБ «ПриватБанк»на досудебном следствии, был заявлен гражданский иск к ОСОБА_1, ОСОБА_4, ОСОБА_2 и ОСОБА_3, о взыскании с них материального ущерба в сумме 561517,34 грн., причиненного противоправными действиями подсудимых, который в последствии был уточнен.

В связи с неявкой представителя гражданского истца в судебные заседания, извещенного о дате, времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, который причин своей неявки суду не сообщил, заявления о рассмотрении гражданского иска без его участия суду не предоставил, в связи с установленными в судебном заседании обстоятельствами по поводу нахождения гражданских дел в других судах иск не уточнил - суд считает, что указанный гражданский иск необходимо оставить без рассмотрения на основании ст. 207 ч. 1 п. 3 ГПК Украины, ст. 291 УПК Украины, с учетом того, что представитель гражданского истца вправе обратиться с иском в суд в порядке гражданского судопроизводства на общих основаниях.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 323, 324 УПК Украины, суд, -          

П Р И ГОВОРИЛ:

          Признать виновными ОСОБА_119, ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_3 в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст. 190 , ч.4 ст. 190 УК Украины.

          ОСОБА_119 назначить наказание:

- по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде трех лет лишения свободы;

- по ст. 190 ч.4 УК Украины в виде 8 лет лишения свободы с конфискацией всего принадлежащего ему имущества.

          На основании ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначить наказание в виде 8 лет лишения свободы с конфискацией всего принадлежащего ему имущества

ОСОБА_4 назначить наказание:

          - по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде трех лет лишения свободы;

- по ст. 190 ч.4 УК Украины в виде 6 лет 6 месяцев лишения свободы с конфискацией всего принадлежащего ему имущества.

          На основании ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначить наказание в виде 6 лет 6 месяцев лишения свободы с конфискацией всего принадлежащего ему имущества.

ОСОБА_2 назначить наказание:

          - по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде трех лет лишения свободы;

- по ст. 190 ч.4 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы.

          На основании ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначить наказание в виде 5 лет лишения свободы.

На основании ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_2 от отбытия наказания в виде лишения свободы освободить с испытанием, установив испытательный срок на 3 года.

На основании ст. 76 п. 2, 3, 4 УК Украины обязать осужденную: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органов уголовно-исполнительной системы; сообщать этим органам об изменении своего места жительства и работы, периодически являться на регистрацию в эти органы.

ОСОБА_3 назначить наказание:

          - по ст. 190 ч.2 УК Украины в виде трех лет лишения свободы;

- по ст. 190 ч.4 УК Украины в виде 5 лет лишения свободы.

          На основании ст. 70 ч.1 УК Украины по совокупности преступлений путем поглощения более строгим наказанием менее строгого окончательно назначить наказание в виде 5 лет лишения свободы.

На основании ст. 75 УК Украины освободить ОСОБА_3 от отбытия наказания в виде лишения свободы освободить с испытанием, установив испытательный срок на 3 года.

На основании ст. 76 п. 2, 3, 4 УК Украины обязать осужденную: не выезжать за пределы Украины на постоянное проживание без разрешения органов уголовно-исполнительной системы; сообщать этим органам об изменении своего места жительства и работы, периодически являться на регистрацию в эти органы.

Меру пресечения осужденным до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю:

ОСОБА_1 и ОСОБА_4 –содержание под стражей.

ОСОБА_2 и ОСОБА_3 –подписку о невыезде.

          Срок отбывания наказания осужденному ОСОБА_1 исчислять с 27.07.2010 года (л.д.249 т.14), зачесть в срок отбытия наказания нахождение его под стражей с 16.12.2008 года по 18.12.2008 года ( л.д.50, 171 т.4), с 15.09.2009 года по 13.05.2010 года ( л.д. 110, 201-219 т.14).

Срок отбытия наказания осужденному ОСОБА_4 исчислять с момента его задержания с 03.12.2010 года.

Гражданский иск оставить без рассмотрения.

Вещественные доказательства по делу:

- приобщенные к материалам уголовного дела кредитные дела; листы - бумаги изъятые у ОСОБА_44 ОСОБА_45 ОСОБА_47; документы, изъятые у ОСОБА_22; распечатки звонков телефонных номеров принадлежащих ОСОБА_75, ОСОБА_2, ОСОБА_4, ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_101. ОСОБА_23, ОСОБА_51; банковские выписки по движению денежных средств; копии приказов об увольнении банковских сотрудников, доверенности на автомобиль «Фиат Брава»- оставить хранить при деле;

- мобильный телефон E-250»в пластмассовом корпусе красного цвета, имей 35932/01/949065/1 с сим картой, переданный под сохранную расписку ОСОБА_2 - конфисковать в доход государства (л.д. 4,5 т.5);

мобильный телефон «Моторола L-6»в пластмассовом корпусе серого цвета, имей 358018-00-566612-08 с сим картой, переданный под сохранную расписку ОСОБА_4 - конфисковать в доход государства (л.д. 15,16 т.5);

- мобильный телефон Х950»в пластмассовом корпусе, имей 356373014401104, с сим картой и мобильный телефон Х620»в пластмассовом корпусе, имей 3558898001215859, с сим картой, находящиеся на хранении в Криворожском ОБОП - конфисковать в доход государства (л.д. 203,204 т.5);

- монитор », системный блок », клавиатуру, акустические колонки, компьютерную мышь, находящиеся на хранении в Криворожском ОБОП –передать в доход государства (л.д. 175,176 т.10);

Судебные издержки, состоящие из стоимости произведенных по делу почерковедческих экспертиз: №58/04-035 от 14.03.009 года –в сумме 703, 80 гривен; №58/04-58 от 12.03.009 года –в сумме 2252, 16 гривен; №58/04-15 от 23.01.2009 года –в сумме 300, 48 гривен взыскать с подсудимых ОСОБА_119, ОСОБА_4, ОСОБА_2, ОСОБА_3 в равных долях.

На приговор может быть подана апелляция в апелляционный суд Днепропетровской области, через Долгинцевский районный суд г. Кривого Рога, в течение 15 суток с момента его провозглашения, а осужденными, содержащимися под стражей в тот же срок с момента вручения ему копии приговора.

Судья: Папарига В. А