Вирок № 15850070, 21.01.2011, Дніпровський районний суд міста Києва

Справа № 1-121/2011

В И Р О К

іменем України

"21" січня 2011 р.Дніпровський районний суд м. Києва у складі:

головуючого судді Федюка О.О.

при секретарі Гусаченко О.В.

з участю прокурора Ковальського С.В.

захисника ОСОБА_1

розглянувши у відкритому судовому засіданні кримінальну справу за обвинуваченням

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця м. Києва, громадянина України, українця, з вищою освітою, не одруженого, офіційно не працюючого, зареєстрованого та проживаючого в АДРЕСА_1, раніше не судимого,

у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст.190, ч.2 ст.190, ч.1 ст.358, ч.2 ст.358, ч.3 ст.358 КК України,

ВСТАНОВИВ:

ОСОБА_2 працюючи на посаді кредитного інспектора Лівобережного відділення ПАТ КБ «Приват Банк», вирішив заволодіти чужим майном шляхом обману за допомогою підроблення і використання банківських документів.

Так, між ОСОБА_3 та А-Банк (м. Київ, пр. Перемоги, 39), 12 вересня 2008 року, було укладено кредитний договір №АВАА-000009 CRED, відповідно до якого ОСОБА_3 отримав кредитні кошти в сумі 6000 доларів США строком до 12 березня 2010 року.

ОСОБА_3 14 жовтня 2008 року, з метою погашення заборгованості за вказаним кредитним договором, провів оплату грошових коштів в сумі 1200 грн. та 410 доларів США на розрахунковий рахунок А-Банк. 15 грудня 2008 року, ОСОБА_3 провів оплату грошових коштів в сумі 401 долар США на розрахунковий рахунок А-Банк. 10 січня 2009 року, ОСОБА_3 провів оплату грошових коштів в сумі 402 долари США на розрахунковий рахунок А-Банк.

В подальшому ОСОБА_3 перестав виконувати умови кредитного договору, а саме погашати заборгованість. Внаслідок чого, до кредитного інспектора Лівобережного відділення ПАТ КБ «Приват Банк»ОСОБА_2, розташованого за адресою: м. Київ, вул. М. Раскової, 19, надійшов матеріал про боржника ОСОБА_3, який впродовж шести місяців не виконував умови договору, а саме не проводив оплату по погашення боргу за кредитним договором №АВАА-000009 CRED від 12 вересня 2008 року. Відповідно до повноважень, кредитний інспектор ОСОБА_2 приблизно у червні-липні 2009 року, в телефонній розмові з ОСОБА_3 повідомив, що у випадку не виконання останнім умов кредитного договору, буде подана заява до суду. ОСОБА_3 в свою чергу повідомив ОСОБА_2, що погасить кредитну заборгованість.

Реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом обману, ОСОБА_2 29 липня 2009 року, знаходячись в приміщенні Лівобережного відділення ВАТ КБ «Приват банк»за адресою: м. Київ, вул. М. Раскової, 19, дізнавшись про те, що у цивільної дружини ОСОБА_3 - ОСОБА_4 знаходяться грошові кошти, для погашення кредитної заборгованості, зателефонував ОСОБА_4 та повідомив, що він уповноважений банком на їх отримання.

Після чого, ОСОБА_2 підробив квитанцію №133796834 від 29 липня 2009 року, про погашення заборгованості за кредитним договором №АВАА-000009 - СRED на загальну суму 2000 доларів США, поставив власний підпис у графі «Підпис банку» та печатку «57 Печерської філії «Приват Банку»(МФО300711, Код ЗКПО 21705696)»та надав її ОСОБА_4 Використавши вказану квитанцію ОСОБА_2 отримав від ОСОБА_4 грошові кошти в сумі 2000 доларів США, що станом на 29 липня 2009 року, згідно курсу Національного банку України становить 7,69 грн. за один долар США, а всього на загальну суму 15380 грн. та розпорядився ними на власний розсуд, чим завдав потерпілому ОСОБА_3 матеріальної шкоди.

Крім того, ОСОБА_2 реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, 27 серпня 2009 року, перебуваючи в приміщенні Лівобережного відділення ВАТ КБ «Приват банк»за адресою: м. Київ, вул. М. Раскової, 19, дізнавшись про те, що у цивільної дружини ОСОБА_3 - ОСОБА_4 знаходяться грошові кошти для погашення кредитної заборгованості, зателефонував ОСОБА_4 та повідомив, що він уповноважений банком на їх отримання.

Після чого, ОСОБА_2 повторно підробив квитанцію №133796835 від 27 серпня 2009 року, про погашення заборгованості за кредитним договором №АВАА-000009 - СRED на загальну суму 600 доларів США, поставив власний підпис у графі «Підпис банку»та печатку «58 Печерської філії «Приват Банку»(МФО300711, Код ЗКПО 21705696)»та надав її ОСОБА_4 Використавши вказану квитанцію ОСОБА_2 отримав від ОСОБА_4 грошові кошти в сумі 600 доларів США, що станом на 27 серпня 2009 року, згідно курсу Національного банку України 7,98 грн. за один долар США, а всього на загальну суму 4788 грн. та розпорядився ними на власний розсуд, чим завдав потерпілому ОСОБА_3 матеріальної шкоди.

Крім того, ОСОБА_2, реалізуючи свій злочинний умисел, спрямований на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, 03 жовтня 2009 року, перебуваючи в приміщенні Лівобережного відділення ВАТ КБ «Приват банк»за адресою: м. Київ, вул. М. Раскової, 19, дізнавшись про те, що у цивільної дружини ОСОБА_3 - ОСОБА_4 знаходяться грошові кошти для погашення кредитної заборгованості, зателефонувавши ОСОБА_4 повідомив, що він уповноважений банком на їх отримання.

Після чого, ОСОБА_2 повторно підробив квитанцію №135796638 від 03 жовтня 2009 року, про погашення заборгованості за кредитним договором №АВАА-000009 - СRED на загальну суму 300 доларів США, поставив власний підпис у графі «Підпис банку»та печатку «34 Печерської філії «Приват Банку»(МФО300711, Код ЗКПО 21705696)»та надав її ОСОБА_4 Використавши вказану квитанцію ОСОБА_2 отримав від ОСОБА_4 грошові кошти в сумі 300 доларів США, що станом на 03 жовтня 2009 року, згідно курсу Національного банку України 8 грн. за один долар США, а всього на загальну суму 2400 грн. та розпорядився ними на власний розсуд, чим завдав потерпілому ОСОБА_3 матеріальної шкоди.

А всього ОСОБА_2 заволодів майном ОСОБА_3 на загальну суму 2900 доларів США, що згідно курсу Національного банку України становить 22568 грн.

В судовому засіданні підсудний ОСОБА_2 свою вину у вчиненні злочинів визнав повністю та показав, що дійсно в 2007 році він був призначений на посаду кредитного інспектора ВАТ КБ «Приватбанк», в його функціональні обовязки входило: інформувати боржників про заборгованість та повернення боргів. Працював він у приміщенні Лівобережного відділу ВАТ КБ «Приват банк»за адресою: м. Київ, вул. М. Раскової, 19, його заробітна плата за місяць становила 450 грн., також нараховувались відсотки за рахунок погашення боргу позичальниками.

Приблизно у червні 2009 року йому на виконання надійшов матеріал позичальника даного банку у особі ОСОБА_3, який отримав грошові кошти у банку в якості кредиту та декілька разів погашав заборгованість. В подальшому, на протязі шести місяців ніяких грошових коштів в якості погашення боргу ОСОБА_3 не вносив. Коли він спілкувався із ОСОБА_3 по мобільному телефону, то повідомив останнього про те, що у нього велика заборгованість по кредиту та ОСОБА_3 потрібно частково, негайно погасити кредит у сумі 2 тисяч доларів США, а у іншому випадку він подасть до суду відповідні документи. Після даної розмови, ОСОБА_3 повідомив про те, що знайде грошові кошти та частково погасить заборгованість.

Після чого, 29 липня 2009 року, до приміщення відділення прибула цивільна дружина ОСОБА_3 ОСОБА_4, під час спілкування з останньою він повідомив її про заборгованість. ОСОБА_4 повідомила його про те, що привезла грошові кошти у сумі 2 тисячі доларів США для того, щоб частково погасити боргові зобовязання ОСОБА_3 По правилам банку боржник повинен внести суму погашення часткової заборгованості через касу, а він як кредитний інспектор не мав ніякого відношення до того, що боржник вносить певну суму грошових коштів йому. Коли ОСОБА_4 повідомила його про те, що привезла грошові кошти, він вирішив ними заволодіти. Також, щоб запевнити ОСОБА_4 у тому, що вона дійсно внесла грошові кошти в якості часткового погашення боргу її чоловіка, він вирішив підробити квитанцію банку про нібито внесення коштів. Для цього він надрукував квитанцію №133796834 від 29 липня 2009 року, про внесення грошових коштів у сумі 2 тисяч доларів США, в якості погашення заборгованості за кредитним договором. Вихідний номер квитанції він поставив без реєстрації банку, поставив відтиск печатки банку та свій підпис, хоча під графою «підпис банку»повинен стояти підпис касира банку, а також під час банківської операції у валюті, необхідно вносити інформацію у графі «еквівалент у гривнях», а він цього не зробив. Оскільки ОСОБА_4 про це не знала, то йому було не важко її обманути. Він в свою чергу надав ОСОБА_4 підроблену квитанцію та отримав від неї грошові кошти у сумі 2 тисячі доларів США, якими в подальшому розпорядився за власним розсудом.

Крім того, коли в нього закінчились гроші, у серпні 2009 року, він зателефонував на мобільний телефон ОСОБА_4 та наказав внести грошові кошти у сумі 600 доларів США для погашення кредитної заборгованості. Так, 27 серпня 2009 року, ОСОБА_4 знову прибула до вищевказаного відділення та внесла йому грошові кошти на погашення даного кредиту у сумі 600 доларів США та отримала від нього підроблену квитанцію №133796835 від 27 серпня 2009 року, дану квитанцію він аналогічно підробив, як попередню та заволодів коштами у сумі 600 доларів США, якими в подальшому розпорядився за власним розсудом.

Крім того, у жовтні 2009 року, він знову зателефонував на мобільний телефон ОСОБА_4 та наказав внести грошові кошти. Остання повідомила про те, що у неї з чоловіком є тільки 300 доларів США. Він наказав привезти вказану суму для погашення вищевказаного кредиту, на що ОСОБА_4 погодилась та прибула до даного відділення. Після чого, ОСОБА_4 знову внесла йому грошові кошти на погашення даного кредиту у сумі 300 доларів США та отримала від нього підроблену квитанцію №133796638 від 03 жовтня 2009 року, дану квитанцію він аналогічно підробив, як попередню та заволодів коштами у сумі 300 доларів США, якими в подальшому розпорядився за власним розсудом.

Покази ОСОБА_2 є послідовними, логічними і не викликають у суду сумніву щодо правильності розуміння підсудним змісту обставин злочинів, добровільності та істинності його позиції.

Інші докази по справі в судовому засіданні не досліджувались в порядку, передбаченому ст. 299 КПК України.

Суд вважає доведеною вину ОСОБА_2

у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство);

у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно;

у підробленні документа, який видається установою, яка має право видавати такі документи, з метою його подальшого використання підроблювачем;

у підробленні документа, який видається установою, яка має право видавати такі документи, з метою його подальшого використання підроблювачем, вчиненому повторно;

у використанні завідомо підроблено документа.

Кваліфікація дій ОСОБА_2 за ч.1 ст. 190, ч.2 ст.190, ч.1 ст.358, ч.2 ст.358, ч.3 ст.358 КК України є правильною.

Призначаючи міру покарання підсудному, суд у відповідності до ст.65 КК України враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу підсудного, який не працює, характеризується позитивно, раніше до кримінальної відповідальності не притягувався.

Обставинами, які помякшують покарання підсудного, є щире каяття у вчиненні злочинів та добровільне відшкодування завданого злочином збитку.

Обставин, які обтяжують покарання підсудного, суд не вбачає.

Керуючись ст.ст. 323, 324 КПК України, суд

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_2 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ч.1 ст. 190, ч.2 ст.190, ч.1 ст.358, ч.2 ст.358, ч.3 ст.358 КК України.

Призначити ОСОБА_2 покарання:

за ч.1 ст.190 КК України у виді 1 року обмеження волі,

за ч.2 ст.190 КК України у виді 2 років позбавлення волі,

за ч.1 ст.358 КК України у виді 1 року обмеження волі,

за ч.2 ст.358 КК України у виді 1 року позбавлення волі,

за ч.3 ст.358 КК України у виді 1 року обмеження волі.

Відповідно до ст.70 КК України призначити ОСОБА_2 покарання за сукупністю злочинів шляхом поглинення менш суворого покарання більш суворим у виді 2 років позбавлення волі.

На підставі ст.ст.75,76 КК України звільнити ОСОБА_2 від відбування покарання, якщо він протягом 2 років іспитового строку не вчинить нового злочину і виконає покладені на нього обовязки: повідомляти кримінально-виконавчу інспекцію про зміну місця проживання, періодично зявлятися для реєстрації до кримінально-виконавчої інспекції.

Міру запобіжного заходу ОСОБА_2 до набрання вироком законної сили залишити без змін у вигляді підписки про невиїзд.

Речові докази у справі підробленні квитанції зберігати в матеріалах справи.

Вирок може бути оскаржено до Апеляційного суду м. Києва через Дніпровський районний суд м. Києва протягом 15 діб з моменту проголошення.

Суддя: