Вирок № 15302974, 10.03.2011, Харцизький міський суд Донецької області

Дело №1-27/2011г.

№1-113/2010г.

№1-676/2009г.

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ УКРАИНЫ

19 января 2011 года Харцызский городской суд Донецкой области в составе :

председательствующей- судьи Трухановой Л.Н..

при секретаре - Чикаленковой Я.А.,

с участием прокурора - Згуевич Л.Е.,

адвокатов -ОСОБА_2, ОСОБА_3,

рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Харцызске уголовное дело по обвинению

ОСОБА_4,

ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженца г. Донецка,

Украинца, гражданина Украины, со средним

образованием , женатого , работающего

субъектом предпринимательской

деятельности , ранее не судимого , прож. :

АДРЕСА_1

по ст. 190 ч.4 УК Украины,

ОСОБА_5,ІНФОРМАЦІЯ_2

г.р., уроженки г. Харцызска , украинки,

граждански Украины , с высшим

образованием, замужней, работающей

в Харцызском отделении «УкрСибБанк»,

прож.:АДРЕСА_2

по ст. 367 ч.2 УК Украины,-

У С Т А Н О В И Л :

В первой половине 2008 года , более точное время в ходе судебного следствия установить не представилось возможным, у подсудимого ОСОБА_4 возник умысел, направленный на завладение чужим имуществом мошенническим путём , а именно : при оформлении и получении ипотечного кредита потерпевшим ОСОБА_6 в филиале Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк».

Приказом Донецкого областного управления ОАО «Ощадбанк»№234 от 24 ноября 2004 года ОСОБА_5 назначена на должность управляющей филиала Харцызского отделения №5373 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины», с вверением ей административно- хозяйственных и организационно-распорядительных обязанностей .

В соответствии с п.п.4.1, 4.2 должностной инструкции управляющего филиалом Харцызским отделением №5373 ОАО «Ощадбанк», управляющий филиалом отделения в лице банка несёт ответственность за причинение клиентам убытки на основании и в пределах , предусмотренных законодательством , а также за обеспечением полной сохранности наличных , ценностей, ценных бланков и иного имущества в филиале отделении.

Согласно п.7 доверенности №1812 от 21.03.2008г. ОСОБА_5 имела право заключать и подписывать договора относительно банковских операций.

В первой половине 2008 года , более точную дату установить не предоставляется возможным , к управляющей филиалом Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк» ОСОБА_5 обратился подсудимый ОСОБА_4 , представившись сотрудником агентства недвижимости ООО «Римкомпани», который предложил сотрудничество с филиалом Харцызского отделения № 5373 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины»путём оформления ипотечных кредитов.

В начале июня 2008 года подсудимый ОСОБА_4 с целью реализации своего преступного умысла , направленного на получения денежных средств путём мошенничества , предоставил в филиал Харцызского отделения 35373 ОАО «Ощадбанк»необходимый для получения ипотечного кредита пакет документов на имя потерпевшего ОСОБА_6.

Согласно п. 2.1.1 «Порядка кредитования физических лиц на приобретение жилья на вторичном рынке недвижимости», утвержденном постановлением правления ОАО «Ощадбанк»от 24.06.2004г. №53 с изменениями и дополнениями , ипотечное кредитование может совершаться банком только при наличии выводов кредитной службы банка , юридической службы банка и службы банковской безопасности.

Согласно п. 2.3.14 указанного положения решения о предоставлении ипотечного кредита принимается кредитным комитетом банка в пределах его полномочий и на основании выводов соответствующих служб банка.

17.06.2008г. в выводах кредитной службы по результатам рассмотрения кредитной заявки ОСОБА_6 управляющая филиалом Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк» ОСОБА_5 , не зная о преступных намерениях ОСОБА_4 , действуя от имени службы банковской безопасности на основании приказа по Харцызскому филиалу №5373 ОАО «Ощадбанк»от 04.01.2008г., в нарушение п.3.3.3 «Положения о кредитовании физических лиц», утвержденном постановлением правления ОАО «Ощадбанк»от 18.06.2003г. № 110 с изменениями и дополнениями в части проведения идентификации клиента , будучи должностным лицом, в силу возложенных на неё обязанностей, осуществляя организационно- распорядительные и административно- хозяйственные функции , в результате ненадлежащего выполнения своих служебных обязанностей, вследствие недобросовестного отношения к ним , не идентифицировала надлежащим образом личность ОСОБА_6 , указав в выводах службы безопасности банка о том , что клиент идентифицирован и является кредитоспособным.

Так же , 17.06.2008г. управляющая филиалом Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк»ОСОБА_5 , являясь представителем кредитного комитета филиала Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк»на основании п.п.3.3 «Положения о кредитном комитете филиала Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк», утвержденном управляющим филиалом Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк»от 17.12.2007г., будучи должностным лицом , в силу возложенных на неё обязанностей, осуществляя организационно- распорядительные и административно- хозяйственные функции , в результате ненадлежащего выполнения своих служебных обязанностей , вследствие недобросовестного отношения к ним, не идентифицировав надлежащим образом личность потерпевшего ОСОБА_6 , в нарушение п.3 Приказа филиала Донецкого областного управления ОАО «Ощадбанк»«О грубых нарушениях порядка кредитования физических лиц»№780 от 23.07.2007г. , согласно которому решение о выдаче кредитов физическим лицам принимается после полной идентификации клиента и проверки достоверности справок с места работы о заработной плате, дала разрешение на предоставление ипотечного кредита на имя ОСОБА_6.

Согласно п.п. 8.1, 8.2 «Положения об организации операционной деятельности в учреждениях ОАО «Ощадбанк»», утвержденным постановлением правления ОАО «Ощадбанк»№119-3 от08.12.2006г. операции , осуществляющие учреждением банка, должны быть надлежащим образом задокументированы. Основанием для отображения операций в бухгалтерском учете являются документы, оформленные и подписанные в установленном порядке.

18.06.2008г. в 09 часов 48 минут управляющая филиалом Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк»ОСОБА_5 , будучи должностным лицом, в силу возложенных на неё обязанностей, осуществляя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции , в результате ненадлежащего выполнения своих служебных обязанностей, вследствие недобросоветсного отношения к ним , в нарушение п.8.3 «Положения об организации операционной деятельности в учреждениях ОАО «Ощадбанк»», утвержденным постановлением правления ОАО «Ощадбанк»№119-3 от 08.12.2006г., согласно которому , первичные документы должны быть составлены в момент проведения операции либо непосредственно после её завершения , п.2.3.15 «Порядка кредитования физических лиц на приобретение жилья на вторичном рынке недвижимости», утвержденном постановлением правления ОАО «Ощадбанк»от 24.06.2004г. №53 с изменениями и дополнениями , согласно которому денежные средства выдаются заёмщику , согласно условий , определёнными договором об ипотечном кредите в безналичной форме либо наличными , а также п. 7 Приказа филиала Донецкого областного управления ОАО «Ощадбанк» «О грубых нарушениях порядка кредитования физических лиц», согласно которому , операционные работники предупреждаются об уголовной и материальной ответственности за выдачу кредитных средств иным лицам вместо заёмщиков , дала устное указание старшему контролёру Харцызского отделения №5373 ОАО «Государственный Ощадбанк Украины»ОСОБА_7 выдать денежные средства в размере 189000 грн. лично ей, а не ОСОБА_6.

После этого , 18.06.2008г. в дневное время суток в кабинете частного нотариуса Торезского городского нотариального округа ОСОБА_8, расположенного по адресу : АДРЕСА_3 , между ОСОБА_6 и филиалом Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк»в лице ОСОБА_5, будучи не осведомленной о преступных намерениях ОСОБА_4, был заключен договор ипотеки. В этот же день в указанное время и месте ОСОБА_6 была подписана заявка на выдачу наличных денежных средств в сумме 189000 грн., однако указанная сумма денежных средств ОСОБА_6 выдана не была . ОСОБА_5.в результате ненадлежащего исполнения своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним , передала ОСОБА_4, как представителю агентства недвижимости , вышеуказанные средства для дальнейшей передачи ОСОБА_6 , что повлекло тяжкие последствия охраняемым законом правам , свободам и интересам отдельных граждан в лице ОСОБА_6 , который в результате мошеннических действий ОСОБА_4 деньги в сумме 189000 грн. не получил, чем ОСОБА_6 в результате мошеннических действий ОСОБА_4 причинен материальный ущерб в сумме 189000 грн., что в двести пятьдесят и более раз превышает необлагаемый налогом минимум доходов граждан, и является крупным размером.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ОСОБА_5 свою вину в совершенном ею преступлении не признала и показала , что ею , как представителем филиала Харцызского отделения №5373 ОАО «Государственный Ощадный банк Украины»неоднократно на протяжении 2008 года заключались договора ипотеки с участием представителя ООО «Римкомпани»ОСОБА_4. В преступный сговор с ОСОБА_4 , направленный на присвоение и растрату денежных средств в особо крупном размере , она не вступала , вознаграждение от ОСОБА_4 не получала , не отрицает , что денежные средства по договору ипотеки на имя ОСОБА_6 в сумме 189000 грн. лично получила в кассе отделения банка , которые передала в нотариальной конторе частного нотариуса г. Тореза ОСОБА_8 , представителю агентства недвижимости ОСОБА_4.

В 2008 году были предоставлены все необходимые документы на имя ОСОБА_6 для получения денежного кредита в сумме 189000 грн. на приобретение недвижимого имущества квартиры , расположенной в г. Торезе.

На основании совместно принятого членами кредитного комитета решения , был решено выдать ипотечный кредит ОСОБА_6 в сумме 189000 грн.. Каждый из членов кредитного комитета самостоятельно принимал соответствующее решение о выдаче ипотечного кредиты, что подтверждается протоколом. При этом ,с её стороны никакие меры давления на членов кредитного комитета не оказывались.

Идентификация личности клиента банка, изъявившего желание получить кредит, проводилась ею на основании тех документов , которые были предоставлены в банк. Иные данные о клиенте банк не имеет права собирать.

В июне 2008 года она взяла у кредитно работника банка пакет необходимых документов для заключения ипотечного договора , получила по ордеру в кассе банка денежные средства , необходимые для выдачи в качестве кредита ОСОБА_6 , и с инкассатором на автомобиле банка ездила к частному нотариусу Торезкого городского нотариального округа ОСОБА_8, который удостоверял ипотечный договор и договор купли-продажи квартиры. При удостоверении сделки присутствовал представитель продавца квартиры , действовавший по доверенности , и ОСОБА_6 , который лично подписал ипотечный договор и договор купли- продажи квартиры. Сделка проводилась в присутствии представителя агентства недвижимости ОСОБА_4. Перед удостоверением договора купли-продажи квартиры был удостоверен договор ипотеки , который был подписан ею , как представителем банка , с одной стороны , и ОСОБА_6 с другой стороны. Заявка на получение кредита также лично была подписана ОСОБА_6.

Обязуется , что в дальнейшем при выполнении возложенных на неё обязанностей в полной мере относиться требовательно к себе , подчиненным и к работе , что бы в дальнейшем не повторились подобные случаи.

В содеянном чистосердечно раскаивается.

Подсудимый ОСОБА_4 свою вину в совершенном им преступлении не признал и пояснил , что в 2008 году он работал агентстве недвижимости ООО «Римкомпани»г. Донецка. В 2008 году он предложил своему знакомому ОСОБА_9 быть на основании доверенности представителем продавца квартиры ОСОБА_19 , на что ОСОБА_9 дал своё согласие и он заплатил ОСОБА_9 вознаграждение в сумме 200 грн..

18.06.2008 года в конторе частного нотариуса Торезского городского нотариального округа в его присутствии и в присутствии ОСОБА_5 , как представителя банка ,был удостоверен договор ипотеки между ОСОБА_5 и ОСОБА_6, а после договор купли-продажи между ОСОБА_9 , как представителем продавца , и ОСОБА_6 , как покупателем. Денежные средства ОСОБА_5 передала ОСОБА_6.

В преступный сговор с ОСОБА_5 , направленный на присвоение денежных средств , он не вступал , вознаграждение ей не передавал.

При проведении досудебного следствия , испугавшись уголовной ответственности , он оговорил ОСОБА_5.

Непризнательные показания подсудимых ОСОБА_5 и ОСОБА_4 опровергаются показаниями потерпевшего ОСОБА_6 , свидетелей , эксперта, материалами уголовного дела.

Допрошенный в судебном заседании потерпевший ОСОБА_6 показал , что ни кредитный договор , ни договор ипотеки и ни договор купли- продажи квартиры он не подписывал , в нотариальной конторе в г. Торезе он не был , денежные средства от представителя банка в сумме 189000 грн. он не получал.

О том , что на его имя оформлен кредитный договор ему стало известно в 2009 году с поступившего по его месту жительства сообщения Харцызского отделения «Ощадбанка», требовавшего своевременно производить погашение кредита. После чего он прибыл в отделение «Ощадбанка» , где ему были предоставлены кредитные документы на его имя о получении им кредита в сумме 189000 грн.. В город Торез с ОСОБА_10 и ОСОБА_11 он не ездил. Считает , что ОСОБА_10 огаваривает его , однако по какой причине , назвать не может. От свидетеля ОСОБА_11 за оформление квартиры на свое имя деньги в сумме 500 грн. не получал.

Просит подсудимых строго не наказывать.

Допрошенная в судебном заседании свидетель ОСОБА_12 , показала, что в период с 1972 года по 2010 год работала главным бухгалтером «Ощадбанка» г. Харцызска и являлась членом кредитного комитета при рассмотрении вопроса о выдачи кредита. Кредитному комитету , состоящему из 9 работников банка , предоставлялись документы на рассмотрение кредитного комитета. Члены комиссии рассматривали документы , их правильность заполнения , платежеспособность клиента , действительность паспорта и выносилось решение о выдаче кредита. В заседании комитета участвовали все члены комитета , при этом кворум составлял 7 человек. В 2008 году в состав кредитного комитета также входила ОСОБА_5. Заседание кредитного комитета вел кредитный работник. Кредитное дело представляла ОСОБА_13 или ОСОБА_14.

Решение о выдаче кредита принималось путём высказывания мнения каждым из членов комитета , при необходимости высказывались замечания. В случае установления несоответствия , комитет отказывал в выдаче кредита. Голосование проводилось открыто.

Конкретные указания членам кредитного комитета ОСОБА_5 не давала. По результатом заседания комитета велся протокол . ОСОБА_5 единолично не могла принять решение о выдаче кредита . Случай выдачи кредита ОСОБА_6 не помнит.

Свидетель ОСОБА_15 показала , что Харцызском отделении «Ощадбанк»работала с января 2003 г. по август 2009 г. в должности юрисконсульта

Конкретно процедуру оформления кредита на ОСОБА_6 не помнит , поскольку указанная процедура ничем не отличается от иных процедур оформления кредита

В её обязанности , как юрисконсульта , при оформлении кредита, входило : проверка правоустанавливающих документов , выявление ограничений по передаче имущества , предлагаемого в ипотеку , подготовка ипотечного договора для нотариуса .

Проверка происходила , чтобы форма соответствовала действующему законодательству , и право собственности зарегистрировано в БТИ . Проверка документов осуществлялась пред рассмотрением документов в кредитном комитете .Пакет документов мог передать как клиент , так и работник кредитной службы. На кредитный комитет передавались документы , которые были рассмотрены всеми службами При этом очередности не было. ОСОБА_5 в процессе работы на неё давление никакого не оказывала , и в частности по делу ОСОБА_6. Она ,т.е свидетель, являюсь членом кредитного комитета , который состоял из 9 членов. Заседание проводилось в присутствии всех членов кредитного комитета. Кворум считался из 7 членов. Заседание кредитного комитета вел секретарь комитета, который являлся кредитным работником .Председателем комитета являлась ОСОБА_5. На заседании комитета секретарь производила доклад , рассматривались выводы различных служб банк , ставился вопрос о том , имеется ли возражение у членов кредитного комитета. Каждый член кредитного комитета рассматривал документы. Если устанавливалось не соответствование требований , производился отказ в выдаче кредита. Решение принималось большинством голосов открытым голосованием. ОСОБА_5 воздействие на членов кредитного комитета не оказывала. ОСОБА_5 единолично не могла принять решение о выдаче кредита ,и у неё было равное количество голосов с членами кредитного комитета . Из практики известно , что некоторые клиенты отказывались приезжать в банк и получать деньги и просили привезти деньги в нотариальную контору. Во многих случаях банк удовлетворения просьбу клиентов, поскольку ни инструкция № 3337 "О кассовых операциях в банках Украины" , ни Положение о кассовой работе «Ощадбанка» не содержали норм запрещающего характера осуществление таких операций , в частности выдача наличных за пределами банка . Процедура выдача денег клиенту в нотариальной конторе связана с удобством клиента.

Свидетель ОСОБА_13 ,ведущий экономист службы кредитования Харцызского отделения «Ощадбанка»показала , что в 2008 году работала начальником планово- коммерческого отдела, и являлась членом кредитного комитета. Конкретное оформление кредита ОСОБА_6 не помнит. Документы , необходимые для выдачи кредита клиенту банка , рассматривала кредитная служба , потом - юридическая , служба-безопасности. За результатами проверки документов каждая служба составляла свои выводы , которые выносились на рассмотрение кредитного комитета. Далее свидетель дала показания о работе кредитного комитета . Её показания в этой части являются аналогичные показаниям свидетелей ОСОБА_12 и ОСОБА_15.

Свидетель ОСОБА_14 , заведующая отделом кредитования, показала , что в 2008 году ОСОБА_6 совместно с ОСОБА_4 обращались в банк о выдаче кредита ОСОБА_6. Ими были предоставлены в банк все необходимые документы для выдачи кредита. После получения кредита , заёмщиком ОСОБА_6 некоторое время производилось погашения кредита, а затем прекратилось. ОСОБА_6 было направлено письмо о необходимо продолжить погашение кредита , после чего через некоторое время ОСОБА_6 обратился с заявлением о том , что им не был получен кредит.

Свидетель ОСОБА_9 пояснил, что на основании доверенности , нотариально удостоверенной от имени собственника квартиры , находящейся в г. Торезе , при удостоверении сделки купли-продажи квартиры , он действовал от имени продавца квартиры. На его имя было удостоверено ещё несколько доверенностей. При удостоверении сделки купли-продажи квартиры ОСОБА_6 присутствовал в нотариальной конторе г. Тореза, при этом у него была перебентована кисть руки . После подписания договора купли-продажи квартиры он и ОСОБА_6 вышли с кабинета нотариуса , при этом в кабинете оставались ОСОБА_4 , нотариус и представитель банка.

Свидетель ОСОБА_10 показал , что в 2008 году он на своём автомобиле по просьбе ОСОБА_20 возил её и ОСОБА_6 в Торез в нотариальную контору, однако с какой целью, ему не известно. ОСОБА_20 оплатила ему проезд.

Свидетель ОСОБА_11 показала , что летом два-три года назад в общей компании познакомилась с ОСОБА_6, которому рассказала , что возможно заработать 500 гривен , оформив на своё имя квартиру , на что ОСОБА_6 согласился , и

спросил какие документы необходимы , на что она сказала, что надо копии паспорта и идентификационного кода. Через несколько дней она встретилась с ОСОБА_6 , который передал ей копии указанных документов , после чего она маршрутным такси передала их в г. Донецк ОСОБА_40, который позвонил ей через неделю и сказал , чтобы она приехала вместе с ОСОБА_6 в нотариальную контору г. Тореза. Через несколько дней на автомобиле под управлением ОСОБА_10 она и ОСОБА_6 приехали в нотариальную контору. Она и ОСОБА_10 оставались сидеть в автомобиле , а ОСОБА_6 вместе с ОСОБА_4 пошли в нотариальную контору. Примерно через час ОСОБА_6 вышел с нотариальной конторы и сел к ним в автомобиль.Она подошла к ОСОБА_4 , который тоже вышел с нотариальной конторы , и спросила :»Где деньги , предназначенные для ОСОБА_6?». После чего ОСОБА_4 передал ей для ОСОБА_6 500 грн..

СвидетельОСОБА_8 ,частный нотариус Торезского городского нотариального округа, пояснил , что 18 июня 2008 г. им был удостоверен договор ипотеки, стороной которого являлся ОСОБА_6 .На сделке присутствовали обе стороны: ОСОБА_5 и ОСОБА_6. Были предоставлены все необходимые документы, по паспорту он удостоверил личность сторон, в том числе и ОСОБА_6, паспортные данные записаны в реестр для совершения нотариальных действий ,стороны ознакомились с содержанием

договора ипотеки, он установил, что стороны правильно понимают значение

совершаемых ими действий, понимают последствия подписания ими договора

ипотеки, после чего удостоверил договор ипотеки. В этот же день был удостоверен

договор купли-продажи квартиры, с участием потерпевшего . ОСОБА_6 и ОСОБА_5 ознакомились с текстом, прочли его, он объяснял последствия подписания договора. ОСОБА_6 сказал, что договор ипотеки удостоверяется с целью обеспечения

исполнения обязательств по договору займа, точнее кредита, который он подписал

также в его присутствии. Второй стороной по этому договору был Ощадбанк, представителем которого являлась ОСОБА_5. В день удостоверения сделок у ОСОБА_6 была забинтована рука, возможно правая рука. После того как он объяснил условия договора, ОСОБА_6 согласился и подписал его.

Первым был удостоверен договор купли-продажи квартиры, данный договор был с рассрочкой платежа, покупатель по этому договору должен выплатить деньги продавцу после получения кредита. Для получения этого кредита оформлялся второй договор- договор ипотеки. После удостоверения договора ипотеки и получения денег ОСОБА_9 , действовавшим на основании доверенности от имени продавца квартиры ,было сделано заявление о полном расчете, которое он , т.е свидетель , получил в этот же день.

Удостоверение сделки купли-продажи квартиры производилось в присутствии ОСОБА_9 и ОСОБА_6. Производился расчет между сторонами по договору купли-продажи квартиры не помнит.

Свидетель ОСОБА_16 , следователь прокуратуры г. Харцызска, показал , что допрос потерпевшего ОСОБА_6 и свидетеля ОСОБА_11 проводился в соответствии с нормами УПК Украины . Данные лица давали показания в добровольном порядке , без ограничения во времени потерпевшему было предоставлено время для ознакомления с материалами уголовного дела.

Свидетель ОСОБА_17, инкассатор-водитель Харцызского отделения «Ощадбанка», показал , что в 2008 году по устному заявлению ОСОБА_5 возил её в нотариальные конторы различных городов Донецкой области. С собой ОСОБА_5 всегда возила два полиэтиленовых пакета , в одном из которых находились какие-то документы , а что было в другом - ему не известно, однако несколько раз видел , что в другом пакете находились украинские гривны. Прибыв к нотариальной конторы , ОСОБА_5 , выходя с машины , брала с собой эти два пакета и заходила в нотариальную контору. Возвращалась с нотариальной конторы она уже с одним пакетом , в котором находились документы.

Несколько раз возил ОСОБА_5 в нотариальную контору г. Тореза. Сам он на сделках в нотариальных контора не присутствовал.

Свидетель ОСОБА_7 , контролёр Харцызского отделения «Ощадбанка»показала , что по поводу выдачи ипотечного кредита на имя ОСОБА_6 ей ничего не известно , так как в её обязанности входило лишь выдача денежных средств. Для предоставления ею денежных средств по ипотечному кредиту секторами банка собирается и подготавливается необходимый пакет документов , После чего , все документы вместе с распоряжением на выдачу наличных денег , подписанное управляющей банка и главным бухгалтером , а также заявка на выдачу наличных . подписанные главным бухгалтером-контролёром и главным бухгалтером , после того как он выдаст деньги ,согласно указанным документам , он также ставит свою подпись в указанной заявке. Сам бланк заявки является стандартным для всех видов кредита. Согласно её должностной инструкции и положения об организации операционной деятельности «Ощадбанка» она должна выдавать денежные средства только заёмщику . В 2008 году она выдавала деньги ОСОБА_5 под отчет , что не запрещено инструкцией об организации операционной деятельности «Ощадбанка».

Свидетель ОСОБА_18 , секретарь Харцызского отделения «Ощадбанка», показала , что подсудимый ОСОБА_4 заходил несколько раз в приёмную управляющей банка , о чем она докладывала управляющей банка. После совершения сделок в нотариальной конторе , ОСОБА_5 возвращалась в банк без ОСОБА_4.

С ОСОБА_6 она не знакома.

Эксперт ОСОБА_21 показала , что ею была проведена подчерковедческая экспертиза ,которая была проведена в соответствии с действующим законодательством. Ею были даны ответы на вопросы , поставленные следователем в постановлении. Вопрос о возможности подписания ОСОБА_6 кредитного договора , договора купли-продажи , ипотечного договора с учетом его физических недостатков следователем перед ней не ставился.

Вина подсудимых ОСОБА_5 и ОСОБА_4 подтверждается материалами уголовного дела :

- протоколом воспроизведения обстановки и обстоятельств события с участием ОСОБА_9 , в ходе которой последний показал и рассказал об обстоятельствах совершения ОСОБА_4 и ОСОБА_5 преступления ( л.д. 199-203 т.3) ;

- протоколом воспроизведения обстановки и обстоятельств события с участием ОСОБА_4 , в ходе которого ОСОБА_4 показал и рассказал об обстоятельствах совершения им и ОСОБА_5 преступления (л.д. 243-248 т.3) ;

-согласно письма БТИ г. Тореза от 05.03.2009г. квартира АДРЕСА_4 зарегистрирована за ОСОБА_19 (л.д. 48 т.1) ;

- согласно положения о филиале Харцызского отделения №5373 ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», отделение организует работу по обеспечению денежных средств и ценностей , доверенных отделению.

Отделение имеет право предоставлять кредиты физическим и юридическим лицам в соответствии с законодательством и с содержанием порядка , определенного внутренними нормативными акта банка , и в переделах лимита и ограничений , определённых банком. Проверять использование по целевому назначению выданные кредиты , наличие и условия сохранения имущества , которым обеспечивается исполнение обязательств по выданным кредитам и другим обязательствам.

Персональную ответственность за эффективность выполнения возложенных отделением заданий и функций несет управляющий , который назначается на должность и увольняется с должности по решению правления банка на основании представления начальника Управления и непосредственно ему подчиненный.

Управляющий отделением обеспечивает исполнение возложенных на неё заданий и функций , осуществляет руководство текущей деятельностью отделения и подчиненных ему территориально отделенных бесбалансовых отделений ; обеспечивает выполнение решений и планов , утвержденных правлением и комитетом банка , приказов и распоряжение председателя правления , начальника Управления ; в пределах полномочий , предоставленных Банком , распоряжаться имуществом и деньгами Отделения , обеспечивает их законное и рациональное использование ; заключает от имени Банка договоры в пределах полномочий , определённых доверенностью банка и данным Положением; осуществляет подбор , подготовку и расстановку кадров ; распределяет обязанности между своими заместителями , определяет их функциональные обязанности , имеет право делегировать отдельные свои полномочия заместителям ; несет ответственность за обеспечение полной сохранности наличности, ценностей, ценных бумаг и другого имущества в Отделении и подчиненных ему территориально-обособленных бесбалансовых отделениях ; обеспечивает выполнение Отделением законодательства , нормативно- правовых актов Национального банка Украины ( л.д. 55-66 т.1);

-протоколом выемки от 16.03.2009 года , согласно которого в Харцызском отделении «Ощадбанка»была произведена выемка кредитной заявки ОСОБА_6 от 17.06.2008г. и справка о доходах ОСОБА_6 №14 от 17.06.2008г. (л.д. 106-107т.1) ;

- кредитной заявкой от 17.06.2008года , на которой в графе «фамилия»значится фамилия ОСОБА_6 (л.д.150 т.1);

-18.06.2008года частному нотариусу Торезского городского нотариального округа ОСОБА_8 подана заявление от имени ОСОБА_6 о том , что в браке не состоит (л.д. 151 т.1) ;

- 18.06.2008 года частным нотариусом Торезского городского нотариального округа ОСОБА_8 был удостоверен договор купли-продажи квартиры , согласно которому ,ОСОБА_9 , действующий от имени ОСОБА_19 , продал , а ОСОБА_6 купил квартиру АДРЕСА_4. Продажа квартира осуществлена за 275972 грн., которые покупатель обязуется оплатить представителю продавца или продавцу после заключения договора ипотеки с ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»и получения кредита (л.д. 152 т.1);

- 18.06.2008 года между ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_6 заключен договор об ипотечном кредите , согласно которому банк обязуется выдать заёмщику на условиях данного договора деньги в сумме 189000 грн., а заёмщик обязуется принять , надлежащим образом использовать та вернуть кредит в сумме 189000 грн., а также выплатить проценты за пользование кредитом в размере 23% годовых в порядке , на условиях и в сроки , установленные договором (л.д. 153-155 т.1) ;

-18.06.2008 года частным нотариусом Торезского городского нотариального округа ОСОБА_8 удостоверен ипотечный кредит , заключенный между ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»и ОСОБА_6 удостоверен ипотечный кредит , согласно условиям которого ОСОБА_6 передает в ипотеку ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»в качестве обеспечения выполнения обязательств по договору об ипотечном кредите от 18.06.2008г. , и всеми дополнительными договорами которые имеются , или будут заключены в дальнейшем , между ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» и ОСОБА_6 , которое находится по адресу : АДРЕСА_4 (л.д. 156-160 т.1) ;

- на основании приказа от 25 ноября 2004 года за №271 а ОСОБА_5 утверждена в должности управляющего отделения №5373 Ощадбанка Украины с 25.11.2004г. (л.д. 220 т.1) ;

-приказом №16 от 03.01.2008г. управляющей филиала Харцызское отделение 5373 ОАО «Ощадбанк» в связи с изменением в состав кредитного комитета отделения утвержден состав комиссии по проведению осмотра движимого и недвижимого имущества , передаваемого в залог , а также для проверки целевого использования кредита в следующем составе: ОСОБА_20- зам. управляющего, ОСОБА_15- ведущий юрисконсульт, ОСОБА_13-нач. планово- коммерческого отделения, ОСОБА_21- зам сектором организации розничного кредитования , ОСОБА_22- ведущего экономиста по кредитам ; ОСОБА_23 ведущего экономиста по кредитам; ОСОБА_24 экономист , ОСОБА_25- ведущего экономиста службы корпоративного бизнеса (л.д. 223 т.1) ;

- согласно должностной инструкции управляющего филиалом Харцызским отделением 5373 ОАО «Ощадбанк»управляющий банком имеет право проверять использование по целевому назначению выданных кредитов , наличие и условия сохранения имущества , которым обеспечивается выполнение обязательств по выданным кредитам и другими обязательствами .

Управляющий филиалом- отделением в лице банка несёт ответственность за причиненные клиентам ущербы на основаниях и в пределах , определённых законодательством.

Управляющий руководит всей деятельностью и подразделениями филиала в пределах предоставленных ему прав (л.д.227-232 т.1) ;

- согласно положения о секторе банковской безопасности филиала- Харцызское отделение 5373 ОАО «Ощадбанк» , утвержденного управляющей филиала ОСОБА_5 09.01.2008г., сектор банковской безопасности состоит с заведующего сектором , который утверждается в установленном порядке управляющим филиала, охранников.

Одним из основных задач сектора является выявление и предупреждение действий работников банковского учреждения ,которые могут повредить его интересам

Работники структурного подразделения несут предусмотренную трудовым законодательством Украины дисциплинарную и материальную ответственность за невыполнение или за надлежащее выполнение возложенных на структурное подразделение задач и функций (л.д.235-237 т.1);

- согласно положения о кредитном комитете филиала Харцызское отделение 5373 ОАО «Ощадбанк», утвержденного управляющей филиала - Харцызское отделение 5373 ОАО «Ощадбанк»17.12.2007г., кредитный комитет формируется с числа руководителей структурных подразделений ( кредитного , юридического , банковской безопасности и других) отделения Банка и других высококвалифицированных работников отделения.

Количественный состав Кредитного комитета утверждается приказом управляющего отделением Банка. Персональный состав Кредитного комитета назначается сроком на один год на основании приказа управляющего отделением Банка.

Кредитный комитет возглавляется председатель Кредитного комитета , который по должности является руководителем отделения Банка.

Решение Кредитного комитета оформляется протоколом , который подписывает председатель Кредитного комитета , его члены и секретарь.

Председатель Кредитного комитета и его члены несут ответственность за деятельность Кредитного комитета и принятия им решения.(л.д. 238-242 т.1 ) ;

- актом ревизии , согласного которому , при выдаче ипотечного кредита на имя ОСОБА_6 управляющей филиала Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк»ОСОБА_5 был допущен ряд нарушений различных положений ОАО «Ощадбанк»и приказов филиала Донецкого областного управления ОАО «Ощадбанк»(л.д. 2-127 т. 2) ;

- заключением подчерковедческой экспертизы , согласно которой рукописные записи в предоставленных на исследование документах : кредитная заявка от 18.06.2008г. ОСОБА_6, ипотечный договор ОСОБА_6 №7210 от 18.06.2008г., договор об ипотечном кредите №192/533 от 18.06.2008г., заявление ОСОБА_6 об отсрочке платежа , договор купли-продажи квартиры ВКО №804813 от 18.06.2008г., заявка о выдаче наличных №52208 от 18.06.2008г., договор страхования имущества от 18.06.2008г. выполнены не ОСОБА_6, а другим лицом с подражанием почерку ОСОБА_6..

Подписи от имени ОСОБА_6.в предоставленных на исследование документах выполнены не ОСОБА_6, а другим лицом с подражанием подписи ОСОБА_6. с использованием первой буквы фамилии (л.д.136-145 т.1);

- протоколом очной ставки , проведенной между ОСОБА_5 и ОСОБА_4 , в ходе которой подсудимая ОСОБА_5 указала, что после того , как предоставленные документы на получение кредита ОСОБА_6 проверили специалисты разных отделов банка , вопрос о предоставлении ипотечного кредита был вынесен на заседание кредитного комитета , где было принято решение о выдаче ОСОБА_6 данныого кредита. После этого , работниками банк было сообщено ОСОБА_4 о том , что принято решение о представлении ипотечного кредита ОСОБА_6 . После чего , в назначенное время она выехала в г. Торез к нотариусу ОСОБА_8 , которым были удостоверены сделки . После проверки и подписания всех необходимых документов и договоров, ею , согласного кредитного договора и заявления на выдачу наличных , были выданы деньги ОСОБА_6 , после чего продавец или представитель продавца подписал заявление о полном расчете и она, забрав все необходимые мне документы , уехала в г. Харцызск ( л.д. 10-14 т.3) ;

- на основании доверенности , удостоверенной 21 марта 2008 года нотариусом Донецкого городского нотариального округа ОСОБА_27, ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»уполномочил ОСОБА_5 представлять интересы ОАО «Ощадбанка»,быть представителем ОАО «Государственный сберегательный банк Украины»(л.д. 40 т.3);

- приказом №780 от 23 июля 2007 года филиалом Донецкое областное управление «О грубых нарушениях порядка кредитования физических лиц»запрещено кредитным комитетам отделений области рассматривать недооформленные материалы кредитных дел .

Решение о выдаче кредитов физическим лицам принимать после полной идентификации клиента и проверки достоверности справок с места работы о заработной плате ( л.д.43-44 л.д. 3) ;

- согласно порядка кредитования физических лиц на приобретение жилья на вторичном рынке недвижимости , утвержденного постановлением правления ОАО «Ощадбанк» от 24.06. 2004 г. , требования данного порядка является обязательным к выполнению всеми структурными подразделениями и службами банка.

Кредиты на условиях этого порядка могут выдаваться заёмщиками , которые : имеют постоянный и достаточный уровень доходов для обслуживания долга по кредиту и оплате страховых и других периодических платежей на протяжении срока обслуживания долга .

Решение о выдаче ипотечного кредита принимается кредитным комитетам учреждения банка в пределах его полномочий и на основании заключения соответствующих служб банка.

В случае если потенциальный заёмщик удовлетворяет требованиям банка , и не вызывает сомнений у работников банка , он заполняет кредитную заявку и предоставляет её в отдел банка для определения его платёжеспособности (л.д.45-53 т. 3) ;

-согласно п.7 постановления правления Национального Банка Украины от 14.08.2003 года за №337 выдачи наличных под отчет работникам банка для осуществления расчетов, связанных с производственными (хозяйственными) потребностями , в том числе на командировки , проводится непосредственно с их касс или через банкоматы с применением корпоративных карточек ( т.ч.4);

-согласно протокола предъявления лица для опознания , в ходе проведения данного следствия действия свидетель ОСОБА_9 опознал и указал на ОСОБА_6 ,как на лицо , которое 18.06.2008г. присутствовало вместе с ним в частной нотариальной конторе ОСОБА_8 при удостоверении договора (л.д. 135-136 т.3) ;

- согласно протокола очной ставки проведенной между ОСОБА_9 и ОСОБА_6 , свидетель ОСОБА_9 подтвердил , что летом 2008 года он и ОСОБА_6 присутствовали в нотариальной конторе при подписании договоров. (л.д. 197-198 т.3) ;

- приказом №17 от 04 января 2008 года филиала- Харцызское отделение 5373 ОАО «Ощадбанк»обязанности заведующего сектором безопасности в филиале , его обязанности возложены на управляющую филиалом ОСОБА_5 ( л.д. 220 т.3);

Из письма филиала Харцызское отделение 5373 от 28.01.2010 года усматривается , что письмо от 12.06.2007г. «О грубых нарушениях порядка кредитования физических лиц и мерах по их предупреждению»было получено отделением 15.08.2008г. (т.4) ;

- согласно сообщений ЦГБ г. Ждановки и ЦГБ г. Кировское в период с 01.06.2008 года по 26.11.2008 года ОСОБА_6 за медицинской помощью не обращался (т.4).

Анализируя все доказательства в их совокупности , суд считает ,что действия подсудимого ОСОБА_4 органом досудебного следствия правильно квалифицированы по ст. 190 ч.4 УК Украины , поскольку он совершил завладение чужим имуществом путем обмана (мошенничество) , совершенное в особо крупных размерах. Также , суд считает , что действия ОСОБА_5 правильно квалифицированы органом досудебного следствия по ст. 367 ч.2 УК Украины , поскольку совершила халатность , т.е. ненадлежащее исполнение должностным лицом своих служебных обязанностей вследствие недобросовестного отношения к ним, что повлекло тяжкие последствия охраняемым законом правам , свободам и интересам отдельных граждан.

Суд критически относится к непризнательным показаниям подсудимым и считает их надуманными с целью уклонения от уголовной ответственности.

Непризнательные показания подсудимой ОСОБА_5 опровергаются установленными в ходе судебного следствия данными о том , что в нарушение п.4.1, 4.2 должностной инструкции управляющего филиалом Харцызским отделением 5373 ОАО «Ощадбанк» , п.3.3.3 Положения о кредитовании физических лиц , утвержденном постановлением правления ОАО «Ощадбанк» от 24.06.2004р. №53, п.3 приказа филиала Донецкого областного управления ОАО «Ощадбанк»«О грубых нарушениях порядка кредитования физических лиц» №780 от 23.07.2007г., п.8.1, 8.2, 8.3 «Положения об организации операционной деятельности в учреждениях ОАО «Ощадбанк»», утвержденном постановлением правления ОАО «Ощадбанк»№119-3 от08.12.2006г. , п.2.3.15 «Порядка кредитования физических лиц на приобретение жилья на вторичном рынке недвижимости», утвержденном постановлением правления ОАО «Ощадбанк»от 26.06.2004г. №53 ненадлежаще выполнила свои служебные обязанности , вследствие недобросовестного отношения к ним , что выразилось в том , что не надлежащим образом идентифицировала личность ОСОБА_6 , а также лично получила денежные средства в сумме 189000 по договору ипотеки , которые не были переданы ОСОБА_6.

Непризнательные показания подсудимого ОСОБА_4 опровергаются показаниями свидетелей ОСОБА_11 , ОСОБА_9 , которым у суда нет оснований не доверять , которые в судебном заседании показали , что ОСОБА_4 путём обмана в ходе оформления договора ипотеки на имя ОСОБА_6 завладел денежными средствами в сумме 189000 грн., принадлежащими ОСОБА_6. Также , непризнательные показания подсудимого ОСОБА_4 опровергаются его показаниями , данными на досудебном следствии , где он показал , что 18.06.2008 года в дневное время суток , в кабинете частного нотариуса Торезского городского нотариального округа ОСОБА_8 между покупателем ОСОБА_6 и представителем продавца ОСОБА_9 был подписан договор купли-продажи квартиры , расположенной по адресу : АДРЕСА_4, после чего ОСОБА_9 уехал домой , а между ОСОБА_6 и филиалом Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк»в лице управляющей ОСОБА_5, был подписан договор ипотеки, а также ряд иных документов . После подписания ОСОБА_6 заявки о выдаче наличных , последний поехал домой, однако каких-либо денежных средств по ипотечному кредиту ОСОБА_6 не получал. У суда нет оснований не доверять данным показаниям подсудимого ОСОБА_4 , поскольку они согласуются с добытыми в суде доказательствами. Также , опровергаются показаниями подсудимой ОСОБА_5, данные ею в судебном заседании . где она показала , что деньги в сумме 189000 грн. , предназначенные по кредитному договору ОСОБА_6 , она передала ОСОБА_4.

При назначении наказания подсудимым суд учитывает степень тяжести совершенных ими преступлений , личности подсудимых , которые впервые привлекаются к уголовной ответственности , работают , на учете у нарколога и психиатра не состоят, по месту жительства ОСОБА_4 характеризуется удовлетворительно , ОСОБА_5 по месту жительства и работы характеризуется положительно , по месту работы неоднократно награждалась почетными грамотами, дипломами и сертификатами , на своём иждивении имеет малолетнюю дочь 2002 года рождения.

Обстоятельством , смягчающим вину подсудимой ОСОБА_5 , суд признаёт чистосердечное раскаяние.

Вышеуказанные данные о личности подсудимой ОСОБА_5 , её чистосердечное раскаяние в содеянном , а также отсутствие вреда , причиненного ею , суд оценивает как обстоятельства, смягчающие наказание подсудимой.

Учитывая вышеизложенные смягчающие обстоятельства по делу в отношении подсудимой ОСОБА_5 , существенно уменьшающие степень тяжести совершенного ею преступления, суд находит возможным в отношении неё применить ст. 69 УК Украины , назначив более мягкое наказание , чем предусмотрено законом , ниже низшего предела , предусмотренного санкцией статьи 367 ч.2 УК Украины, без лишения права занимать административно-хозяйственные и организационно-распорядительные обязанности. Суд приходит к обоснованному выводу о том , что назначенное наказание будет необходимым и достаточным для исправления подсудимой ОСОБА_5 и предупреждения нового преступления.

С учетом всех обстоятельств по делу , суд считает , что исправление и перевоспитание подсудимых возможно без изоляции от общества.

В соответствии со ст. 93.331 УПК Украины суд считает необходимым взыскать с подсудимых судебные издержки за проведение почерковедческой экспертизы.

Руководствуясь ст.ст. 323, 324 УПК Украины , суд,-

П Р И Г О В О Р И Л :

ОСОБА_5 признать виновной в совершении преступления , предусмотренного ст. 367 ч.2 УК Украины и на значить наказание 2 (двух) лет лишения свободы с штрафом в сумме 1700 гривен , и с применением ст. 69 УК Украины в части дополнительного наказания без лишения права занимать административно-хозяйственные и организационно-распорядительные обязанности.

В силу ст.ст. 75,76 УК Украины освободить ОСОБА_5 от назначенного судом наказания в виде лишения свободы , если она в течение испытательного срока 1(одного года) не совершит нового преступления и выполнит возложенные на неё обязанности : не выезжать за пределы Украины на постоянное место жительства и работы без разрешения органа уголовно-исполнительной службы и при изменении места жительства и работы уведомлять данный орган.

ОСОБА_4 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ст. 190 ч.4 УК Украины и назначить наказание в виде 5(пяти) лет лишения свободы без конфискации имущества.

В силу ст.ст. 75,76 УК Украины освободить ОСОБА_4 от назначенного судом наказания в виде лишения свободы , если он в течение испытательного срока 3 (трёх ) лет не совершит нового преступления и выполнит возложенные на неё обязанности : не выезжать за пределы Украины на постоянное место жительства и работы , периодически являться на регистрацию и при изменении места жительства и работы уведомлять данный орган.

Меру пресечения подсудимой ОСОБА_5 оставить прежней- залог имущества до вступления приговора в законную силу ( залог в размере 17000 грн. перечислен по квитанции от12.11.2009г. на расчетный счет прокуратуры Донецкой области 37311006000782 ,МФО 834016, ОКПО 25707002).

Меру пресечения подсудимому ОСОБА_4 оставить прежней-подписку о невыезде до вступления приговора в законную силу.

Взыскать с ОСОБА_5 и ОСОБА_4 судебные издержки за проведение почерковедческой экспертизы в пользу НИЭКЦ при ГУМВДУ в Донецкой области (код ОКПО 25574914, р/с 35220001000450 , МФО 834016 , банк УГК в Донецкой области) по 175,20 грн. с каждого.

Вещественные доказательства по делу: договор об ипотечном кредите №192/533 от 18.06.2008г. ; ипотечный договор №7210 от 18.06.2008г.; договор страхования № 17/000218 от 18.06.2008г.; заявление на выдачу наличных №52208 от 18.06.2008 г.; кредитная заявка ОСОБА_6 от 17.07.2008г.; справка о доходах ОСОБА_6 №14 от 17.06.2008г.; акт проверки имущества квартиры ОСОБА_19 от 17.06.2008г. ; договор об ипотечном кредите №192/531 от 18.06.2008г.; ипотечный договор №7208 от 18.06.2008г.; договор страхования №17/000220 от 18.06.2008г.; договор об ипотечном кредите №192/532 от 18.06.2008г.; ипотечный договор №7209 от 18.06.2008г.; договор страхования №17/000219 от 18.06.2008г.; копия свидетельства о регистрации ООО «АВЛ-эксперт»; копия устава ООО «АВЛ-Эксперт»; сертификат 5894/02 ; свидетельство о регистрации в Государственном реестре ; удостоверение о повышении квалификации на ОСОБА_28 ; положение о кредитном комитете филиала- Харцызское отделение № 5373 ОАО «Ощадбанк»; должностная инструкция ведущего юрисконсульта филиала- Харцызского отделения 5373 ОАО «Ощадбанк»; должностная инструкция начальника планово- коммерческого отдела филиала-Харцызского отделения 5373 ОАО «Ощадбанк»ОСОБА_13. ; должностная инструкция ведущего экономиста по кредитованию сектора организации розничного бизнеса филиала- Харцызского отделения № 5373 ОАО «Ощадбанк»; должностная инструкция ведущего экономиста сектора розничного кредитования филиала-Харцызского отделения № 5373 ОАО «Ощадбанк»; должностная инструкция заведующего сектором розничного кредитования ; приказ по филиалу №16 от 03.01.2008г ; положение про кредитование физических лиц ; положение о секторе банковской безопасности филиала- Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк»; копия должностной инструкции управляющего филиалом- Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк»; приказ №271 а от 25.11.2004 г.; приказ №24 от 30.01.2003г.; приказ №182 от 10.08.2007г.; кредитное дело №192/533 7210 на имя ОСОБА_6; доверенность на совершение банковских операций на имя управляющей филиалом- Харцызским отделением №5373 ОАО «Ощадбанк»ОСОБА_5 ; приказ №15 от 03.01.2008г. о создании кредитного комитета ; приказ №780 от 23.07.2007г. по филиалу- Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк»; порядок кредитования физических лиц на приобретение жилья на вторичном рынке недвижимости от 24.06.2004г. №53 с изменениями и дополнениями , а также всеми приложениями ; положение о кредитовании физических лиц №110 от 18.05.2003г. ; положение об организации операционной деятельности в учреждениях ОАО «Ощадбанк»№119-3 от 08.12.2006г. ;операционный дневник Харцызского отделения №5373 ОАО «Ощадбанк»за период с 17.06.2008г. по 19.06.2008г. ; ведомость отобранных документов Харцызского отделения 5373 ОАО «Ощадбанк»за 18.06.2008г.; лицевой счет 322336500120614 ; копия приказа №234 от 24.11.2004г.; копия приказа №17 ; акт ревизии проверки кредитов , предоставленных физическим лицам в филиале Харцызского отделения №5373 «Ощадбанка»- оставить в уголовном деле .

Вещественные доказательства по делу : отчет об экспертной оценке от 10.06.2008г. на квартиру АДРЕСА_4 ; отчет о независимой оценке имущества ( квартиры) АДРЕСА_4 , состоянием на 10.06.2008г.; кредитное дело №192/533 на имя ОСОБА_6 ; ДВД-Р диск марки Maximus ; видеокассету Sony mini DV ; видеокасета JVC mini DV , хранящиеся в прокуратуре г. Харцызска, оставить при деле.

Инвентарное дело на квартиру АДРЕСА_4 , хранящееся в прокуратуре г. Харцызска , вернуть в БТИ г. Тореза.

Приговор может быть обжалован или опротестован в Апелляционный суд Донецкой области через Харцызский городской суд в течение 15 суток с момента его провозглашения.

Составлено в совещательной комнате в одном экземпляре.

Судья: подпись

Копия верна.

Судья: