Рішення № 15119110, 18.04.2011, Господарський суд Рівненської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД РІВНЕНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Р І Ш Е Н Н Я

"18" квітня 2011 р. Справа № 10/89

За позовом Обєднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного

споживчого товариства м.Березне Рівненської області

до відповідача: ЗАТ КБ "Приватбанк" в особі Рівненської філії Березнівське відділення м.Березне

Рівненської області

про вчинення певних дій

Суддя Павлюк І.Ю.

Представники сторін:

від позивача -Власюк В.М., юрисконсульт (довіреність №151 від 14.05.2011р.);

від відповідача - Лукашин Є.В., представник (довіреність №5468 від 03.11.2009р.).

Суть спору: Позивач - Обєднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства - звернувся до суду з заявою до відповідача - ЗАТ КБ "Приватбанк" в особі Березнівського відділення Рівненської філії про зобов'язання повернути кошти, що не були зараховані на розрахунковий рахунок та кошти, що зникли з розрахункового рахунку позивача в сумі 91 476 грн. 76 коп.

В судовому засіданні 02.06.2009р. суд прийняв до розгляду заяву позивача про збільшення розміру позовних вимог б/н від 01.06.2009р., відповідно до якої позивач просить зобов'язати відповідача повернути кошти, що не були зараховані на розрахунковий рахунок та кошти, що зникли з розрахункового рахунку позивача в сумі 91 476 грн. 76 коп., а також стягнути з відповідача 714 грн. 27 коп. відсотків річних та 3476 грн. 11 коп. збитків, завданих внаслідок інфляції.

В судовому засіданні 18.04.2011р. представник позивача підтримав позовні вимоги відповідно до поданої заяви про збільшення позовних вимог, решту вимог не підтримав.

Представник відповідача в судовому засіданні 18.04.2011р. позовні вимоги заперечив, проте в обгрунтування зазначеного витребуваного ухвалами суду від 18.05.2009 та від 17.03.2011р. відзиву на позов не подав.

В результаті розгляду матеріалів справи господарський суд -

ВСТАНОВИВ:

31 жовтня 2007 року Об'єднанням по торгівлі продовольчими товарами було надано пакет документів згідно переліку документів, необхідних для відкриття поточних або карткових рахунків для юридичної особи до Березнівського відділення Рівненської філії ЗАТ КБ «Приватбанк».

Цього ж дня Об'єднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства з однієї сторони та ЗАТ КБ «Приватбанк" в особі Березнівського відділення Рівненської філії з іншої уклали Договір банківського рахунка.

30 січня 2009 року Обєднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства отримало виписку з банківського рахунку з кінцевим залишком на рахунку 47 117 грн. 82 коп. (а.с.39).

03 лютого 2009 року Обєднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства отримало виписку з банківського рахунку з початковим залишком на рахунку 730 грн. 70 коп. (а.с40).

В зв'язку з цим бухгалтер Обєднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства звернулась до Березнівського відділення Рівненської філії ЗАТ КБ «Приватбанк" з проханням надати виписку з банківського рахунку за січень 2009р.

12 лютого 2009 року Обєднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства отримало виписку з банківського рахунку за період з 01.01.2009 року по 30.01.2009 року, в якій вхідний залишок становив 15 405 грн. 05 коп., а кінцевий залишок у виписці за 31.12.2008 року становив 35405 грн. 06 коп. Разом з випискою, Березнівським відділенням Рівненської філії ЗАТ КБ «Приватбанк" було видано довідку «підтвердження залишку по банківському рахунку станом на 1 січня 2009 року». Дана довідка видана за підписом керуючої Березнівським відділенням Рівненської філії ЗАТ КБ «Приватбанк»ОСОБА_1 та завірена печаткою банку. В подальшому для звірки руху коштів на розрахунковому рахунку Обєднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства, бухгалтер останнього витребувала виписки з банківського рахунку за 2007 - 2008 роки та три місяці 2009 року.

Під час звірки руху коштів на розрахунковому рахунку позивачем було виявлено наступне. На протязі жовтня-грудня 2008 року та січня-лютого 2009 року Обєднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства регулярно здавало кошти до каси Березнівського відділення Рівненської філії ЗАТ КБ «Приватбанк" для їх зарахування на власний розрахунковий рахунок 26005054704857, що підтверджується квитанціями/штампами та підписами працівників банку, зокрема :

В лютому 2008 року:

- квитанція №1 від 06.02.2008 року на суму 6 100 грн. 00 коп.;

- квитанція №1 від 07.02.2008 року на суму 3500 грн. 00 коп.;

- квитанція №56 від 08.02.2008 року на суму 4000 грн. 00 коп.;

В жовтні 2008 року :

- квитанція №3 від 13 жовтня 2008 року, на суму 25 000 грн. 00 коп.;

В січні 2009 року:

- квитанція № 9 від 30.01 2009 року на суму 15 000 грн. 00 коп., виторг, через ОСОБА_2;

- квитанція №5 від 31.01.2009 року на суму 5 000 грн. 00 коп., виторг, через ОСОБА_2;

- квитанція №10 від 30.01.2009 року на суму 4 000 грн. 00 коп., орендна плата ПП ОСОБА_3;

- квитанція №11 від 30.01.2009 року на суму 3 750 грн. 00 коп., орендна плата ПП ОСОБА_4 ;

- квитанція №12 від 30.01.2009 року на суму 4 300 грн. 00 коп., орендна плата ПП ОСОБА_5;

- квитанція №13 від 30.01.2009 року на суму 3 800 грн. 00 коп., орендна плата ПП ОСОБА_6;

- квитанція №14 від 30.01.2009 року на суму 4 800 грн. 00 коп., орендна плата ПП ОСОБА_7 ;

- квитанція №15 від 30.01.2009 року на суму 3 000 грн. 00 коп., орендна плата ПП ОСОБА_8 ;

- квитанція №16 від 30.01.2009 року на суму 3 200 грн. 00 коп., орендна плата ПП ОСОБА_9 ;

- квитанція №9 від 30.01.2009 року на суму 5 000 грн. 00 коп., послуги ПП ОСОБА_10 ;

- квитанція №8 від 30.01.2009 року на суму 5 000 грн. 00 коп., послуги ПП ОСОБА_5;

- квитанція №7 від 30.01.2009 року на суму 5 000 грн. 00 коп., послуги ПП ОСОБА_11;

- квитанція №6 від 30.01.2009 року на суму 5 000 грн. 00 коп., послуги ПП ОСОБА_7.;

- квитанція №8 від 19.01.2009 року на суму 6 500 грн. 00 коп., послуги ПП ОСОБА_4.;

- квитанція №8 від 19.01.2009 року на суму 6 500 грн. 00 коп., послуги ПП ОСОБА_3;

- квитанція №б/н від 20.01.2009 року на суму 3 000 грн. 00 коп., орендна плата ПП ОСОБА_8;

- квитанція №26 від 20.01.2009 року на суму 4 800 грн. 00 коп., орендна плата ОСОБА_7.;

- квитанція №25 від 20.01.2009 року на суму 3 200 грн. 00 коп., орендна плата ОСОБА_9;

- квитанція №18 від 23.01.2009 року на суму 15 000 грн. 00 коп., виторг, через ОСОБА_2;

- квитанція №б/н від 23.01.2009 року на суму 15 000 грн. 00 коп., виторг, через ОСОБА_2;

- квитанція №б/н від 23.01.2009 року на суму 10 000 грн. 00 коп., виторг, через ОСОБА_2;

- квитанція №б/н від 23.01.2009 року на суму 4 000 грн. 00 коп., виторг, через ОСОБА_2;

В лютому 2009 року:

- квитанція №1 від 03.02.2009 року на суму 10 600 грн. 00 коп., виторг, через ОСОБА_2 ;

- квитанція №2 від 04.02.2009 року на суму 12 000 грн. 00 коп., виторг, через ОСОБА_2.(а.с12-38).

Проте, як зазначає позивач, кошти на загальну суму 192 050 грн. 00 коп. на розрахунковому рахунку 26005054704857 на час розгляду справи в суді відсутні.

Крім того, позивач - Об'єднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства зазначає, що на протязі січня - лютого 2009 року з розрахункового рахунку підприємства без підтверджуючих на те документів були перераховані кошти, а саме:

- 12.01.2009 року на розрахунковий рахунок 26000054700889 було перераховано 30 000 грн.00 коп.;

- 16.01.2009 року на розрахунковий рахунок 26009360596001 було перераховано 20 000 грн. 00 коп.;

- 23 01.2009 року на розрахунковий рахунок 26004054705073 було перераховано 11000 грн. 00 коп.;

- 26.01.2009 року на розрахунковий рахунок 26002054705398 було перераховано 25 000 грн.00 коп.;

- 26.01.2009 року на розрахунковий рахунок 26009449752001 було перераховано 25 100 грн. 00 коп.;

- 05.02.2009 року на розрахунковий рахунок 26008054705466 було перераховано 5 000 грн. 00 коп.;

- 09.02.2009 року на розрахунковий рахунок 26000054700889 було перераховано 3 500 грн. 00 коп.;

- 09.02.2009 року на розрахунковий рахунок 26050060236955 було перераховано 4 300 грн. 00 коп.;

- 09.02.2009 року на розрахунковий рахунок 26058054704008 було перераховано 20 000 грн. 00 коп. всього на загальну суму 143 900 грн. 00 коп.

Виходячи з вищевказаного, загальна сума коштів, які, на думку позивача, безпідставно не були зараховані на розрахунковий рахунок підприємства та сума коштів, що були перераховані на вищевказані розрахункові рахунки без підтверджуючих документів Об'єднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства складають 335 950 грн. 00 коп.

В січні - лютому 2009 року на розрахунковий рахунок Об'єднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства надійшли кошти на загальну суму 244473 грн. 24 коп.

Проте, на день подання позову кошти в сумі 91 476 грн. 76 коп. позивачу на розрахунковий рахунок повернуті не були.

У своїй претензії №44 від 16 лютого 2009 року позивач просив відповідача повернути кошти, які не зарахували та які зникли з розрахункового рахунка позивача. Проте, відповідь на претензію Закрите акціонерне товариство комерційний банк «Приватбанк" не надав та не вжив заходів для повернення коштів.(а.с.48-55).

Відповідно до ч.2 ст. 625 ЦК України за період з 09 лютого 2009р. по 14 травня 2009р позивач за прострочення виконання зобов'язання нарахував 3476 грн. 11 коп. збитків від інфляції та 714 грн. 27 коп. 3% річних .

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представників позивача та відповідача, встановивши обставини справи і давши їм оцінку, господарський суд вважає, що позов підлягає задоволенню, виходячи з наступного.

Відповідно до ст. 11 Цивільного кодексу України підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є договори та інші правочини.

У відповідності до ст.526 ЦК України, зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Статтею 4-3 Господарського процесуального кодексу України встановлено, що судочинство у господарських судах здійснюється на засадах змагальності. Сторони та інші особи, які беруть участь у справі, обгрунтовують свої вимоги і заперечення поданими суду доказами.

Відповідно до статті 33 цього ж Кодексу України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається, як на підставу своїх вимог і заперечень. Докази подаються сторонами та іншими учасниками судового процесу.

Всупереч наведеним нормам Закону відповідач не довів належними доказами правомірності незарахування та списання грошових коштів з рахунку позивача у сумі 91 476 грн. 76 коп. Разом з тим відповідач не спростував розмірів надходжень на вищезазначений рахунок позивача.

Згідно з ст.1066 Цивільного кодексу України за договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком.

Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.

Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Підставою для списання грошових коштів з рахунка, відповідно до статті 1071 Цивільного кодексу України, є розпорядження власника коштів.

У вище перелічених випадках будь-яких розпоряджень позивач банку не давав, кошти списані банком самостійно, без попередження власника.

Статтею 1068 Цивільного кодексу України передбачено, що банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом.

Відповідно до ст.1073 ЦК України у разі несвоєчасного зарахування на рахунок грошових коштів, що надійшли клієнтові, їх безпідставного списання банком з рахунка клієнта або порушення банком розпорядження клієнта про перерахування грошових коштів з його рахунка банк повинен негайно після виявлення порушення зарахувати відповідну суму на рахунок клієнта або належного отримувача, сплатити проценти та відшкодувати завдані збитки, якщо інше не встановлено законом.

Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, відповідно до ст.1074 ЦК України, не допускається.

Відповідно до п.32.3.2. Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні»№2346-111 від 05.04.2001 року у разі помилкового переказу з рахунка неналежного платника, що стався з вини банку, цей банк зобов'язаний переказати відповідну суму коштів з рахунка платника на рахунок неналежного платника, а також сплатити пеню у розмірі процентної ставки, що встановлена цим банком по короткострокових кредитах, за кожний день починаючи від дня помилкового переказу до дня повернення суми переказу на рахунок неналежного платника, якщо інша відповідальність не передбачена договором.

Боржник, який прострочив виконання грошового зобовязання, на вимогу кредитора зобовязаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних з простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений законом або договором (ч.2 ст.625 ЦК України).

Доказів повернення позивачу не зарахованих та списаних коштів відповідач суду не надав.

З урахуванням викладеного, позов обґрунтований, вимоги позивача грунтуються на договорі та законі, є правомірними, а відтак підлягають задоволенню в сумі 95 667 грн. 14 коп. боргу. На відповідача покладаються витрати по сплаті держмита та судові витрати на підставі частини другої ст. 49 ГПК України, внаслідок його неправильних дій - доведення спору до господарського суду.

Керуючись ст. ст. 49, 75, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позов задоволити.

2. Стягнути з Закритого акціонерне товариство комерційного банку "Приватбанк" в особі Рівненської філії ЗАТ КБ "Приватбанк", яка знаходиться в м.Рівне, вул.Відінська,8 (код ЄДРПОУ 21099787) на користь Об'єднання по торгівлі продовольчими товарами Березнівського районного споживчого товариства, яке знаходиться в м.Березне Рівненської області, вул.Андріївська, 38 (код ЄДРПОУ 05305879) 91 476 грн. 76 коп. коштів, що не були зараховані на розрахунковий рахунок та безпідставно списаних коштів, 3 476 грн. 11 коп. збитків, завданих внаслідок інфляції, 714 грн. 27 коп. 3% річних, 956 грн. 67 коп. витрат по сплаті державного мита та 312 грн. 50 коп. плати за послуги по інформаційно-технічному забезпеченню судового процесу.

3. Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Суддя І.Ю. Павлюк

Рішення підписане суддею "18" квітня 2011 р..