Ухвала суду № 141251501, 05.11.2026, Кобеляцький районний суд Полтавської області

532/3027/26

1-кс/532/493/2026

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

05 листопада 2026 р. м. Кобеляки

Слідчий суддя Кобеляцького районного суду ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання слідчого СВ ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю (кримінальне провадження № 12026170470000367 від 18.09.2026 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 182 КК України),

Встановив:

04.11.2026 до суду надійшло клопотання слідчого СВ ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , яке погоджене з прокурором ОСОБА_4 , про надання тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю у кримінальному провадженні № 12026170470000367 від 18.09.2026 за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Слідчий СВ відділення поліції №2 Полтавського районного управління поліції ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 звернувся до суду з клопотанням, в якому прохав:

1. Надати доступ старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_5 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції

№ 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_9 , заступнику начальника слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_10 , начальнику слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_11 до відомостей, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », адреса: АДРЕСА_1 з можливістю отримання вказаної інформації в м. Полтава, а саме:

1.1. До оригіналу кредитного договору № 28165969 від 22.07.2026 року, додатків та додаткових угод до нього, а також до документів, що слугували підставою для видачі кредиту ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (включно з анкетами-заявками, копіями паспорта, карткою платника податків тощо), та інформації про повний рух грошових коштів (виписок) за вказаним рахунком за період з 21.07.2026 року по кінцевий термін дії ухвали.

1.2. Копій внутрішніх нормативних документів (положень, інструкцій, регламентів) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що діяли у 2026 році та регулювали порядок дистанційної ідентифікації клієнтів, оформлення кредитних договорів та роботу з програмними комплексами банку.

1.3. Інформації з програмних (інформаційних) систем АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка використовувалася під час надання послуг з кредитування потерпілої ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у тому числі відомостей про IP-адреси, MAC-адреси пристроїв, з яких здійснювався вхід, проведені операції, завантажені та відскановані документи, історію змін, журнали дій користувача.

1.4. Копій аудіозаписів телефонних дзвінків, здійснених працівниками

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » потерпілій ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , або на її номер з питань укладення, обслуговування та погашення кредитних договорів.

2. Надати доступ старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_5 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції

№ 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_9 , заступнику начальника слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_10 , начальнику слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_11 до відомостей, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » АДРЕСА_2 з можливістю отримання вказаної інформації в м. Полтава, а саме:

2.1. До оригіналу кредитного договору № SR25813030 від 10.07.2026 року, додатків та додаткових угод до нього, а також до документів, що слугували підставою для видачі кредиту ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та інформації про повний рух грошових коштів (виписок) за вказаним рахунком за період з 09.07.2026 року по кінцевий термін дії ухвали.

2.2. Копій внутрішніх нормативних документів (положень, інструкцій, регламентів) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що діяли у 2026 році та регулювали порядок дистанційної ідентифікації клієнтів, відкриття рахунків та оформлення кредитних договорів.

2.3. Інформації з програмних (інформаційних) систем АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », яка використовувалася під час надання послуг з кредитування потерпілої ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у тому числі відомостей про технічні параметри з`єднання (IP-адреси, пристрої), завантажені та відскановані документи, журнали подій та історію операцій.

2.4. Копій аудіозаписів телефонних дзвінків, здійснених працівниками

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » потерпілій ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , або за участю її акаунта/телефону з питань укладення, обслуговування чи обговорення зазначених кредитних зобов`язань.

В клопотанні зазначено, що провадженні СВ відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області перебувають матеріали кримінального провадження за

№ 12026170470000367 від 18.09.2026 за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 182 КК України .

Під час досудового розслідування встановлено, 17.09.2026 року до відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області надійшло повідомлення від ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 про те, що невстановлена особа маючи умисел на використання конфіденційної інформації про заявницю, без відома згоди ОСОБА_12 заволоділа її персональними даними та в подальшому, використовуючи отриману інформацію оформила на її ім`я кредит, чим завдала останній матеріальної шкоди.

У ході досудового розслідування допитати ОСОБА_12 як потерпілу на даний час не представилося можливим, оскільки остання перебуває за межами території України, у зв`язку з чим її місцезнаходження на території України відсутнє.

Під час проведення досудового розслідування встановлено, що ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , перебуваючи за адресою свого місця проживання:

АДРЕСА_3 , отримавши мобільним телефоном ОСОБА_12 , без її відома та згоди вчинив дії, спрямовані на відкриття карткових рахунків у банківських та кредитних установах на ім`я останньої.

У подальшому ОСОБА_13 , завантаживши мобільний додаток « ІНФОРМАЦІЯ_5 » та здійснивши вхід до облікового запису ОСОБА_12 з належного йому мобільного телефону марки «POCO X5 Pro 5G», здійснив відкриття банківських рахунків і оформлення фіктивних кредитних зобов`язань у банківських та мікрофінансових установах (зокрема, « ІНФОРМАЦІЯ_6 », « ІНФОРМАЦІЯ_7 » /

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_8 », АТ « ІНФОРМАЦІЯ_9 » та інших).

За передачу (продаж) відповідних реквізитів відкритих карткових рахунків невідомій особі через месенджер «Telegram» ОСОБА_13 отримав грошову винагороду у розмірі 2 500 гривень, яка була перерахована на банківську картку АТ КБ « ІНФОРМАЦІЯ_10 » № НОМЕР_1 .

Окрім цього, під час проведення слідчих (розшукових) дій у межах даного досудового розслідування було отримано та долучено відомості з

ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_11 ». Згідно з отриманими даними, на ім`я громадянки ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , було безпосередньо оформлено наступні зобов`язання за кредитними договорами:

у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » кредитний договір № 28165969 від 22.07.2026 року на суму 30 000 (тридцять тисяч) гривень;

у АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » кредитний договір № SR25813030 від 10.07.2026 року на суму 10 000 (десять тисяч) гривень.

З метою повного, всебічного та неупередженого дослідження обставин кримінального правопорушення, перевірки законності укладення кредитних договорів, дотримання вимог внутрішніх нормативних актів банку, встановлення способу ідентифікації клієнта, з`ясування фактичного отримання та використання кредитних коштів, а також встановлення осіб, причетних до можливого незаконного оформлення кредитних зобов`язань, виникла необхідність у тимчасовому доступі до речей і документів, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Отримання зазначених документів та відомостей є необхідним, оскільки вони мають істотне значення для кримінального провадження, дозволять: перевірити дотримання банком вимог законодавства та внутрішніх процедур під час оформлення кредитних договорів; встановити, яким чином здійснювалася ідентифікація позичальника; з`ясувати, хто саме з працівників банку оформлював спірні договори; перевірити наявність або відсутність службових зловживань; надати належну правову оцінку діям конкретних осіб.

У зв`язку з викладеним виникла необхідність у тимчасовому доступі з можливістю вилучення (здійснення виїмки) документів та відомостей, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » (адреса: АДРЕСА_1 ), а саме: копій внутрішніх нормативних документів (положень, інструкцій, регламентів), що регулювали порядок ідентифікації клієнтів та оформлення кредитних договорів у 2026 році; копій Положення про кредитування клієнтів; копій аудіозаписів телефонних розмов працівників

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » із потерпілою ОСОБА_12 , а також інших записів, що стосуються обговорення зазначених кредитних зобов`язань; копій кредитного договору № 28165969 від 22.07.2026 року та усіх матеріалів, що слугували підставою для його укладення.

Також виникла необхідність у тимчасовому доступі з можливістю вилучення (здійснення виїмки) документів та відомостей, що перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », а саме: копій внутрішніх нормативних документів (положень, інструкцій, регламентів), що регулювали порядок ідентифікації клієнтів та оформлення кредитних договорів у 2026 році; копій Положення про кредитування клієнтів; копій аудіозаписів телефонних розмов працівників АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » із потерпілою ОСОБА_12 , а також інших записів, що стосуються обговорення зазначених кредитних зобов`язань; копій кредитного договору № SR25813030 від 10.07.2026 року та усіх матеріалів, що слугували підставою для його укладення.

Вказана інформація необхідна для її аналізу та проведення подальшого належного досудового розслідування а також проведення відповідних експертних досліджень.

Згідно із положенням ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей та документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися із ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Відповідно до ч. 2 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

Згідно п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці відноситься відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Отримана інформація яка зберігається в Акціонерному товаристві

« ІНФОРМАЦІЯ_1 » за адресою АДРЕСА_4 та Акціонерному товаристві « ІНФОРМАЦІЯ_3 » за адресою може мати значення для досудового розслідування, оскільки містить відомості що мають значення для повного, всебічного та неупередженого проведення досудового слідства.

Розглянувши матеріали справи, вважаю, що вказане клопотання підлягає задоволенню, оскільки отримання цієї інформації вплине на хід досудового розслідування та дозволить провести слідчі (розшукові) дії, має суттєве значення для встановлення обставин в зазначеному кримінальному провадженні, як докази у ньому, та неможливість іншим способом довести зазначені обставини.

Керуючись ст. ст.159 - 168 КПК України, слідчий суддя

Постановив:

1. Клопотання слідчого СВ ВП № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до документів, що містять охоронювану законом таємницю (кримінальне провадження № 12026170470000367 від 18.09.2026) задовольнити.

2.Надати доступ старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_5 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції

№ 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_9 , заступнику начальника слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_10 , начальнику слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_11 до відомостей, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », адреса: АДРЕСА_1 з можливістю отримання вказаної інформації в м. Полтава, а саме:

2.1. До оригіналу кредитного договору № 28165969 від 22.07.2026 року, додатків та додаткових угод до нього, а також до документів, що слугували підставою для видачі кредиту ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 (включно з анкетами-заявками, копіями паспорта, карткою платника податків тощо), та інформації про повний рух грошових коштів (виписок) за вказаним рахунком за період з 21.07.2026 року по кінцевий термін дії ухвали.

2.2. Копій внутрішніх нормативних документів (положень, інструкцій, регламентів) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що діяли у 2026 році та регулювали порядок дистанційної ідентифікації клієнтів, оформлення кредитних договорів та роботу з програмними комплексами банку.

2.3. Інформації з програмних (інформаційних) систем АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », яка використовувалася під час надання послуг з кредитування потерпілої ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у тому числі відомостей про IP-адреси, MAC-адреси пристроїв, з яких здійснювався вхід, проведені операції, завантажені та відскановані документи, історію змін, журнали дій користувача.

2.4. Копій аудіозаписів телефонних дзвінків, здійснених працівниками

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » потерпілій ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , або на її номер з питань укладення, обслуговування та погашення кредитних договорів.

3.Надати доступ старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_5 , старшому слідчому слідчого відділення відділення поліції

№ 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_6 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_7 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_8 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_3 , слідчому слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_9 , заступнику начальника слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_10 , начальнику слідчого відділення відділення поліції № 2 Полтавського РУП ГУНП в Полтавській області ОСОБА_11 до відомостей, які перебувають у володінні АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » АДРЕСА_2 з можливістю отримання вказаної інформації в м. Полтава, а саме:

3.1. До оригіналу кредитного договору № SR25813030 від 10.07.2026 року, додатків та додаткових угод до нього, а також до документів, що слугували підставою для видачі кредиту ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , та інформації про повний рух грошових коштів (виписок) за вказаним рахунком за період з 09.07.2026 року по кінцевий термін дії ухвали.

3.2. Копій внутрішніх нормативних документів (положень, інструкцій, регламентів) АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », що діяли у 2026 році та регулювали порядок дистанційної ідентифікації клієнтів, відкриття рахунків та оформлення кредитних договорів.

3.3. Інформації з програмних (інформаційних) систем АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 », яка використовувалася під час надання послуг з кредитування потерпілої ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , у тому числі відомостей про технічні параметри з`єднання (IP-адреси, пристрої), завантажені та відскановані документи, журнали подій та історію операцій.

3.4. Копій аудіозаписів телефонних дзвінків, здійснених працівниками

АТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » потерпілій ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , або за участю її акаунта/телефону з питань укладення, обслуговування чи обговорення зазначених кредитних зобов`язань.

Строк дії ухвали, два місяці, з дня її постановлення.

Роз`яснити, що в разі невиконання ухвали, слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, може постановити ухвалу про проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених документів.

Ухвала оскарженню не підлягає і набирає законної сили з моменту її оголошення.

Слідчий суддя