Ухвала суду № 140593000, 13.10.2026, Холодногірський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Ленінський районний суд м. Харкова)

13.10.26

Справа № 638/9477/26

Провадження № 2/642/2691/26

УХВАЛА

Іменем України

13.10.2026 м. Харків

Холодногірський районний суд міста Харкова у складі:

головуючого судді Балабая С.С.,

за участю секретаря судового засідання Ажиппо О.О.,

розглянувши у порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) сторін у м. Харкові клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором кредитної лінії,

ВСТАНОВИВ:

У провадженні Холодногірського районного суду міста Харкова перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за договором кредитної лінії № 762013385 від 21 липня 2020 року.

Ухвалою Холодногірського районного суду м. Харкова відкрито провадження у справі в порядку спрощеного позовного провадження, без виклику (повідомлення) сторін.

Представник позивача просить витребувати в АТ КБ «ПРИВАТБАНК» інформацію та документи щодо платіжних карток із масками НОМЕР_3 і НОМЕР_4, зарахування на них коштів у липні-серпні 2020 року, належності карток відповідачці, а також використання номера телефону НОМЕР_1 як фінансового номера або зазначення його в анкетних даних клієнта банку.

На обґрунтування клопотання представник позивача зазначив, що первісний кредитор - ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» - уклав із відповідачкою кредитний договір в електронній формі та ініціював перерахування їй кредитних коштів. Відомості про фінансові операції позивач отримав унаслідок факторингового ланцюга. За даними позивача, кошти могли бути зараховані на платіжні картки, емітовані АТ КБ «ПРИВАТБАНК», а саме: 4 000 грн у період із 21 до 26 липня 2020 року; 2 050 грн у період із 28 липня до 2 серпня 2020 року; 11 000 грн у період із 6 до 11 серпня 2020 року; 2 950 грн у період із 14 до 19 серпня 2020 року.

Позивач указує, що самостійно отримати ці відомості не може, оскільки вони становлять банківську таємницю та перебувають у володінні банку. На підтвердження вжиття заходів для самостійного отримання доказів у клопотанні зазначено про направлення адвокатських запитів до банку, відповіді на які не містили запитуваних відомостей.

Відповідно до частин першої та другої статті 84 ЦПК України учасник справи, який не може самостійно надати докази, вправі подати клопотання про їх витребування судом. У такому клопотанні має бути зазначено, який доказ витребовується, обставини, які він може підтвердити, підстави вважати, що доказ перебуває у відповідної особи, а також заходи, вжиті для самостійного отримання доказу, і докази таких заходів.

Зазначені позивачем відомості стосуються обставин, які входять до предмета доказування у цій справі, зокрема факту перерахування первісним кредитором кредитних коштів, їх зарахування на рахунок, пов`язаний із відповідачкою, та належності відповідного платіжного засобу відповідачці. Такі обставини мають значення для вирішення спору про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Клопотання містить дані про конкретні маски платіжних карток, періоди й суми спірних операцій, найменування особи, стосовно якої запитуються відомості, а також назву банку, у володінні якого, за твердженням позивача, перебувають докази. З огляду на характер запитуваної інформації та доводи про направлення адвокатських запитів суд вважає доведеним, що позивач не має можливості самостійно одержати ці докази.

Згідно зі статтями 60 та 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку під час обслуговування клієнта, є банківською таємницею, а її розкриття допускається, зокрема, за рішенням суду. У цій справі запитувані відомості стосуються конкретних платежів, визначених карток і клієнта, а їх витребування є необхідним для перевірки доводів позову. Тому розкриття банківської таємниці в межах, визначених цією ухвалою, є виправданим метою судового розгляду.

Суд вважає клопотання обґрунтованим і таким, що підлягає задоволенню. Відомості й документи необхідно надати безпосередньо суду, щоб долучити їх до матеріалів справи та забезпечити учасникам справи можливість ознайомитися з ними у встановленому процесуальному порядку.

Керуючись статтями 76, 84, 258-261 ЦПК України, статтями 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ЕЙС» про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати в Акціонерного товариства комерційний банк «ПРИВАТБАНК» (ЄДРПОУ 14360570, електронна адреса: sud@privatbank.ua) такі докази та інформацію щодо ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП НОМЕР_2 :

1. Інформацію про те, чи емітувалися на ім`я ОСОБА_1 платіжні картки з масками НОМЕР_3 та НОМЕР_4, а також чи емітувалися на її ім`я інші платіжні картки, пов`язані з наведеними нижче операціями.

2. Інформацію про наявність або відсутність зарахування коштів на рахунки, пов`язані з платіжними картками з масками НОМЕР_3 та НОМЕР_4, за такими параметрами:

- 4 000 грн - у період із 21 до 26 липня 2020 року;

- 2 050 грн - у період із 28 липня до 2 серпня 2020 року;

- 11 000 грн - у період із 6 до 11 серпня 2020 року;

- 2 950 грн - у період із 14 до 19 серпня 2020 року.

3. У разі підтвердження зазначених зарахувань - належним чином засвідчені копії наявних у банку первинних документів або інших документів, які відображають відповідні операції, зокрема банківських виписок, платіжних інструкцій чи доручень, із зазначенням дат, сум, рахунків відправника й одержувача та призначення платежу.

4. Інформацію про те, чи був номер телефону НОМЕР_1 фінансовим номером за платіжними картками з масками НОМЕР_3 та НОМЕР_4, а також чи зазначався цей номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 як клієнтки банку.

5. У разі якщо зазначені платіжні картки або рахунки не належали ОСОБА_1 , повідомити про це суд і надати наявну в банку інформацію, яка дає змогу встановити належність відповідних карток або рахунків іншій особі.

6. У разі підтвердження належності рахунків відповідачці надати суду повні номери відповідних рахунків, на які зараховувалися зазначені кошти.

Запитувані відомості та документи надати безпосередньо до Холодногірського районного суду міста Харкова із зазначенням номера цієї справи протягом десяти днів із дня отримання копії ухвали.

Якщо АТ КБ «ПРИВАТБАНК» не має можливості подати витребувані докази або не може подати їх у встановлений судом строк, банк зобов`язаний повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів із дня вручення копії ухвали.

Роз`яснити АТ КБ «ПРИВАТБАНК», що відповідно до частини десятої статті 84 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати витребувані докази або неподання таких доказів без поважних причин суд може застосувати передбачені ЦПК України заходи процесуального примусу.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею.

Суддя С.С. Балабай