Ухвала суду № 140191274, 30.09.2026, Голосіївський районний суд міста Києва

Справа № 752/17794/26

Провадження № 2/752/13328/26

У Х В А Л А

про витребування доказів

30.09.2026 року суддя Голосіївського районного суду м. Києва Данілова Т.М., розглянувши клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» Кукси Карини Олександрівни про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором,

в с т а н о в и в:

до Голосіївського районного суду міста Києва надійшла позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» (далі Позивач) до ОСОБА_1 (далі Відповідач, Позичальник) про стягнення заборгованості за договором кредитної лінії № LM976444495 від 07.12.2024 (далі Кредитний договір), укладеним між Товариством з обмеженою відповідальністю «Оптимальні кредити» (далі Первісний кредитор) та Відповідачем.

Разом з позовною заявою Позивачем подано клопотання про витребування доказів, у якому позивач просить витребувати в АТ «Сенс Банк» (ЄДРПОУ 23494714) інформацію щодо: емітування на ім`я Відповідача (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжної картки з маскою 4028-08XX-XXXX-6385; факту зарахування на зазначену картку коштів у сумі 6 500,00 грн за період з 07.12.2024 по 12.12.2024; наявності інших платіжних карток, емітованих на ім`я Відповідача; належності номера телефону НОМЕР_2 до анкетних даних власника картки; а у разі підтвердження зарахування коштів первинних документів бухгалтерського обліку (банківських виписок, платіжних інструкцій/доручень) та повного номера відповідного рахунку, з відповідними альтернативними варіантами витребування у випадку, якщо картковий рахунок не належить Відповідачу або номер телефону не міститься в її анкетних даних.

Клопотання обґрунтовано тим, що дані щодо здійснення переказу кредитних коштів на картковий рахунок Позичальника отримані Позивачем у результаті факторингового ланцюга відступлення права вимоги, первинні ж банківські документи, що підтверджують таке зарахування, перебувають у розпорядженні банку-емітента картки і Позивачу не передавалися. З метою отримання зазначених доказів адвокатом Позивача на підставі Договору про надання правничої допомоги на адресу банку-емітента направлено адвокатський запит, проте необхідна інформація надана не була, докази чого додано до матеріалів справи.

Дослідивши клопотання та додані до нього матеріали, суд дійшов такого висновку.

Відповідно до частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений в частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу. Якщо таке клопотання заявлено з пропуском встановленого строку, суд залишає його без задоволення, крім випадку, коли особа, яка його подає, обґрунтує неможливість його подання у встановлений строк з причин, що не залежали від неї.

Згідно з частиною другою статті 84 ЦПК України у клопотанні про витребування доказів повинно бути зазначено: 1) який доказ витребовується; 2) обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; 3) підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; 4) вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Судом встановлено, що клопотання Позивача відповідає вимогам частини другої статті 84 ЦПК України: у ньому конкретизовано докази, що витребовуються, обставини, на підтвердження яких вони подаються (факт надання Первісним кредитором кредитних коштів Позичальнику, що є обставиною предмета доказування у справі), особу, у якої такі докази перебувають (АТ «Сенс Банк» як банк-емітент платіжної картки), а також вжиті Позивачем заходи для самостійного отримання доказів (адвокатський запит) та докази безрезультатності таких заходів.

Відповідно до статті 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Згідно зі статтею 62 цього Закону інформація, яка містить банківську таємницю, розкривається банком, зокрема, за рішенням суду.

Оскільки витребовувані докази стосуються обставин, що входять до предмета доказування у справі (факту виконання Первісним кредитором свого обов`язку з надання кредитних коштів Відповідачу), а Позивач позбавлений можливості самостійно отримати такі докази з огляду на віднесення їх до банківської таємниці та відмову банку надати інформацію на адвокатський запит, суд дійшов висновку про наявність підстав для задоволення клопотання та витребування зазначених доказів у порядку, передбаченому статтею 84 ЦПК України.

Відповідно до частини восьмої статті 84 ЦПК України суд, встановивши, що письмові чи речові докази перебувають у інших осіб, витребовує ці докази. Особа, в якої знаходиться доказ, повинна подати його до суду безпосередньо чи через оператора поштового зв`язку у строк, встановлений судом.

Судом також роз`яснюється, що відповідно до статті 85 ЦПК України у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, або неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Керуючись статтями 84, 85, 258-260, 353 ЦПК України, статтями 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», суд -

п о с т а н о в и в:

Клопотання представника позивача Товариства з обмеженою відповідальністю «Юніт Капітал» Кукси Карини Олександрівни про витребування доказів задовольнити.

Витребувати в АТ «Сенс Банк» (ЄДРПОУ 23494714, електронна адреса: ccd@sensebank.com.ua) інформацію:

чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки) з маскою 4028-08XX-XXXX-6385;

про факт зарахування коштів на платіжну картку з маскою НОМЕР_3 за період з 07.12.2024 по 12.12.2024 у сумі 6 500,00 грн;

чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

чи є (був) номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за платіжною карткою з маскою НОМЕР_3 та чи міститься (містився) вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

у разі підтвердження зарахування коштів на платіжну картку з маскою 4028-08XX-XXXX-6385 за період з 07.12.2024 по 12.12.2024 у сумі 6 500,00 грн первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки, платіжні інструкції/доручення), що підтверджують зазначену інформацію, а в разі неможливості надати такі первинні документи інші прирівняні до них документи (довідки, листи), а також повний номер рахунку (рахунків), що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за карткою з маскою 4028-08XX-XXXX-6385;

у разі якщо номер телефону НОМЕР_2 не міститься в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за карткою з маскою 4028-08XX-XXXX-6385 номери телефонів, що містяться (містились) в анкетних даних власника картки з маскою 4028-08XX-XXXX-6385;

у разі якщо картковий рахунок за карткою з маскою НОМЕР_3 не належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) інформацію щодо особи, якій належить зазначений картковий рахунок.

Встановити АТ «Сенс Банк» строк для подання витребуваних доказів до суду протягом 10 (десяти) робочих днів з дня отримання копії цієї ухвали.

Роз`яснити АТ «Сенс Банк», що у разі неповідомлення суду про неможливість подати витребувані докази або неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, до винної особи застосовуються заходи процесуального примусу, передбачені статтею 148 ЦПК України.

Копію цієї ухвали направити АТ «Сенс Банк».

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя