Ухвала суду № 140173926, 28.09.2026, Кролевецький районний суд Сумської області

Справа № 579/1055/26

2/579/574/26

У Х В А Л А

28 вересня 2026 року місто Кролевець

Суддя Кролевецького районного суду Сумської області Придатко В.М., розглянувши клопотання відповідача ОСОБА_1 про витребування доказів,-

в с т а н о в и в:

в провадженні Кролевецького районного суду Сумської області знаходиться справа за позовом товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Представник відповідача ОСОБА_1 звернулась до суду з клопотанням про витребування доказів, за змістом якого просить витребувати у позивача наступне:

1.1. Оригінал кредитного договору № 7555356 від 17.04.2020 року, укладеного між ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС» та ОСОБА_1 , з усіма додатками, правилами, тарифами та додатковими угодами, які є його невід`ємною частиною.

1.2. Оригінал заявки ОСОБА_1 на отримання кредиту та встановлення ділових відносин, на яку позивач посилається в позовній заяві.

1.3. Оригінал видаткового касового ордера або іншого первинного касового документа, на підставі якого 17.04.2020 року нібито було видано ОСОБА_1 12 086,40 грн.

1.4. Оригінал документа з особистим підписом ОСОБА_1 про фактичне одержання 12 086,40 грн готівкою.

1.5. Належним чином засвідчений витяг із касової книги ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС» за 17.04.2020 року в частині операції з видачі кредиту за договором № 7555356.

1.6. Витяг із журналу реєстрації прибуткових і видаткових касових документів за 17.04.2020 року в частині документа про видачу ОСОБА_1 12 086,40 грн.

1.7. Первинні бухгалтерські документи та бухгалтерські регістри, якими підтверджується списання 12 086,40 грн із каси первісного кредитора та передача цієї суми ОСОБА_1 .

1.8. Повну виписку з рахунку аналітичного обліку за кредитним договором № 7555356 за весь період обліку заборгованості від 17.04.2020 року до дати відступлення права вимоги.

1.9. Картку особового рахунку позичальника, оборотно-сальдову відомість та інші регістри бухгалтерського обліку за кредитним договором № 7555356.

1.10. Детальний розрахунок заборгованості, який має містити щодо кожного нарахування:

- дату операції;

- суму основного боргу, на яку здійснювалося нарахування;

- вид платежу;

- розмір застосованої процентної ставки;

- кількість днів нарахування;

- математичну формулу;

- суму нарахування;

- посилання на конкретний пункт договору;

- відомості про всі платежі, списання та коригування;

- кінцевий залишок заборгованості.

1.11. Окремий розрахунок 13 003,83 грн процентів із розмежуванням:

- процентів, нарахованих за ставкою 0,52 % на день;

- процентів, нарахованих за ставкою 4,95 % на день;

- конкретних періодів кожного нарахування.

1.12. Окремий розрахунок та бухгалтерське обґрунтування 846,05 грн «відсотка за підвищений ступінь ризику» із зазначенням правової природи такого платежу.

1.13. Оригінал договору відступлення прав вимоги № 11-БЛД від 25.06.2020 року з усіма додатками, додатковими угодами та актами приймання-передачі.

1.14. Оригінал тієї частини реєстру прав вимоги, яка містить відомості про ОСОБА_1 та кредитний договір № 7555356, а також титульний і підписний аркуші відповідного реєстру, які дають змогу встановити його належність до договору № 11-БЛД.

1.15. Акт приймання-передачі документів кредитної справи ОСОБА_1 від первісного кредитора до ТОВ «ФК «Кредит-Капітал».

1.16. Документи, які підтверджують передачу позивачу оригіналів кредитного договору, касових документів та інших матеріалів кредитної справи ОСОБА_1 .

1.17. Первинний банківський документ про фактичне виконання платіжної інструкції від 26.06.2020 року № 18619 на суму 877 746,18 грн, зокрема банківську виписку з рахунку платника з відміткою про списання коштів.

1.18. Розрахунок ціни придбання права вимоги саме до ОСОБА_1 за кредитним договором № 7555356.

1.19. Документи, які підтверджують повідомлення ОСОБА_1 про відступлення права вимоги, а саме:

- копію письмового повідомлення;

- опис вкладення;

- квитанцію про направлення;

- повідомлення про вручення;

- відомості оператора поштового зв`язку про рух і вручення відправлення.

1.20. Докази направлення та вручення ОСОБА_1 досудової вимоги від 10.04.2026 року.

1.21. Відомості та документи про те, чи відступалося, поверталося, списувалося, прощалося або іншим чином припинялося право вимоги за кредитним договором № 7555356 після 25.06.2020 року.

А також витребувати документи щодо витрат на правничу допомогу:

2.1. Оригінал договору про надання правової допомоги № 0107 від 01.07.2025 року.

2.2. Оригінал додатка до зазначеного договору, яким визначено вартість правничої допомоги саме у справі щодо ОСОБА_1 .

2.3. Оригінал акта № 1546 від 10.04.2026 року.

2.4. Первинні бухгалтерські та банківські документи, які підтверджують фактичну сплату ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» 8 000,00 грн АО «Апологет» за правничу допомогу саме у цій справі.

2.5. Рахунок на оплату правничої допомоги, платіжну інструкцію, банківську виписку та документи про відображення відповідної операції в бухгалтерському обліку.

2.6. Документи, які підтверджують фактичне виконання кожної роботи, зазначеної в детальному описі наданих послуг.

Зобов`язати позивача надати оригінали письмових доказів безпосередньо для огляду судом у судовому засіданні та надати належним чином засвідчені копії витребуваних доказів для приєднання до матеріалів справи та направлення відповідачу.

Згідно з ч.1 ст.76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи. Кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом (ч.1 ст.81 ЦПК України).

Відповідно до ч.1 ст.84 ЦПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

Згідно ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо юридичних осіб та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю розкривається банками за рішенням суду.

Суд приходить до висновку, що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню, оскільки є обґрунтованим; докази, які просить витребувати представник відповідача, безпосередньо стосуються предмету спору та учасників провадження і є необхідними для ухвалення законного та обґрунтованого рішення у цій справі, а тому мають бути досліджені в ході її розгляду.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 84, 260, 261 ЦПК України, суддя,-

у х в а л и в:

Клопотання представника відповідача ОСОБА_1 адвоката Шикіра Дмитра Олександровича про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» (місцезнаходження: 79029, м.Львів, вул. Смаль-Стоцького, буд.1, корпус 28, 4-й поверх), у строк до 05 листопада 2026 року, наступне:

1.1. Оригінал кредитного договору № 7555356 від 17.04.2020 року, укладеного між ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС» та ОСОБА_1 , з усіма додатками, правилами, тарифами та додатковими угодами, які є його невід`ємною частиною.

1.2. Оригінал заявки ОСОБА_1 на отримання кредиту та встановлення ділових відносин, на яку позивач посилається в позовній заяві.

1.3. Оригінал видаткового касового ордера або іншого первинного касового документа, на підставі якого 17.04.2020 року було видано ОСОБА_1 12 086,40 грн.

1.4. Оригінал документа з особистим підписом ОСОБА_1 про фактичне одержання 12 086,40 грн готівкою.

1.5. Належним чином засвідчений витяг із касової книги ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС» за 17.04.2020 року в частині операції з видачі кредиту за договором №7555356.

1.6. Витяг із журналу реєстрації прибуткових і видаткових касових документів за 17.04.2020 року в частині документа про видачу ОСОБА_1 12 086,40 грн.

1.7. Первинні бухгалтерські документи та бухгалтерські регістри, якими підтверджується списання 12 086,40 грн із каси первісного кредитора та передача цієї суми ОСОБА_1 .

1.8. Повну виписку з рахунку аналітичного обліку за кредитним договором № 7555356 за весь період обліку заборгованості від 17.04.2020 року до дати відступлення права вимоги.

1.9. Картку особового рахунку позичальника, оборотно-сальдову відомість та інші регістри бухгалтерського обліку за кредитним договором № 7555356.

1.10. Детальний розрахунок заборгованості, який має містити щодо кожного нарахування:

- дату операції;

- суму основного боргу, на яку здійснювалося нарахування;

- вид платежу;

- розмір застосованої процентної ставки;

- кількість днів нарахування;

- математичну формулу;

- суму нарахування;

- посилання на конкретний пункт договору;

- відомості про всі платежі, списання та коригування;

- кінцевий залишок заборгованості.

1.11. Окремий розрахунок 13 003,83 грн процентів із розмежуванням:

- процентів, нарахованих за ставкою 0,52 % на день;

- процентів, нарахованих за ставкою 4,95 % на день;

- конкретних періодів кожного нарахування.

1.12. Окремий розрахунок та бухгалтерське обґрунтування 846,05 грн «відсотка за підвищений ступінь ризику» із зазначенням правової природи такого платежу.

1.13. Оригінал договору відступлення прав вимоги № 11-БЛД від 25.06.2020 року з усіма додатками, додатковими угодами та актами приймання-передачі.

1.14. Оригінал тієї частини реєстру прав вимоги, яка містить відомості про ОСОБА_1 та кредитний договір № 7555356, а також титульний і підписний аркуші відповідного реєстру, які дають змогу встановити його належність до договору № 11-БЛД.

1.15. Акт приймання-передачі документів кредитної справи ОСОБА_1 від первісного кредитора до ТОВ «ФК «Кредит-Капітал».

1.16. Документи, які підтверджують передачу позивачу оригіналів кредитного договору, касових документів та інших матеріалів кредитної справи ОСОБА_1 .

1.17. Первинний банківський документ про фактичне виконання платіжної інструкції від 26.06.2020 року № 18619 на суму 877 746,18 грн, зокрема банківську виписку з рахунку платника з відміткою про списання коштів.

1.18. Розрахунок ціни придбання права вимоги саме до ОСОБА_1 за кредитним договором № 7555356.

1.19. Документи, які підтверджують повідомлення ОСОБА_1 про відступлення права вимоги, а саме:

- копію письмового повідомлення;

- опис вкладення;

- квитанцію про направлення;

- повідомлення про вручення;

- відомості оператора поштового зв`язку про рух і вручення відправлення.

1.20. Докази направлення та вручення ОСОБА_1 досудової вимоги від 10.04.2026 року.

1.21. Відомості та документи про те, чи відступалося, поверталося, списувалося, прощалося або іншим чином припинялося право вимоги за кредитним договором № 7555356 після 25.06.2020 року.

Документи щодо витрат на правничу допомогу:

2.1. Оригінал договору про надання правової допомоги № 0107 від 01.07.2025 року.

2.2. Оригінал додатка до зазначеного договору, яким визначено вартість правничої допомоги саме у справі щодо ОСОБА_1 .

2.3. Оригінал акта № 1546 від 10.04.2026 року.

2.4. Первинні бухгалтерські та банківські документи, які підтверджують фактичну сплату ТОВ «ФК «Кредит-Капітал» 8 000,00 грн АО «Апологет» за правничу допомогу саме у цій справі.

2.5. Рахунок на оплату правничої допомоги, платіжну інструкцію, банківську виписку та документи про відображення відповідної операції в бухгалтерському обліку.

2.6. Документи, які підтверджують фактичне виконання кожної роботи, зазначеної в детальному описі наданих послуг.

Зобов`язати позивача надати оригінали письмових доказів безпосередньо для огляду судом у судовому засіданні та надати належним чином засвідчені копії витребуваних доказів для приєднання до матеріалів справи та направлення відповідачу.

Ухвала оскарженню не підлягає.

СуддяВ. М. Придатко