Ухвала суду № 139267822, 27.08.2026, Рівненський міський суд Рівненської області

Справа № 569/22986/24

УХВАЛА

27 серпня 2026 року

Рівненський міський суд Рівненської області

в особі головуючої судді Панас О.В.

при секретарі судового засідання Алексейчук Ю.М.

з участю:

представника позивача Котишин І.Б.

відповідача ОСОБА_1

розглянувшиу відкритому підготовчому засіданні у м. Рівному у загальному позовному провадженні цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору на стороні позивача АТ "Укрсиббанк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

в с т а н о в и в:

У провадженні Рівненського міського суду перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Кредит-Капітал» третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмету спору на стороні позивача АТ "Укрсиббанк" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором. 24.07.2025 ОСОБА_1 звернулася до суду із заявою про забезпечення доказів (№44215/25-вх.). До початку підготовчого засідання від відповідачки ОСОБА_1 надійшло клопотання про витребування доказів № 34441/26-вх. від 15.05.2026, у якому просила надати наступні докази:

Копію Виписки з Державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб підприємців та громадських формувань, яка містить інформацію про ваше товариство і завірена державним реєстратором Панковою О. Є. на дату видачі Виписки 26.04.2019, прошу завірити цю копію нотаріально.

Копію довідки, виданої фіскальним органом, уповноваженим підрозділом податкової адміністрації про взяття на облік ЮО ТОВ «ФК Кредит-Капітал» як платника податків із зазначенням, до якої групи платників податків належить ТОВ.

Копію Відомостей з Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України з відображенням останньої реєстраційної дії щодо ТОВ «ФК Кредит-Капітал».

Копію правовстановлюючих документів, де відображено зміни останньої юридичної адреси ТОВ «ФК Кредит-Капітал»

Копію правовстановлюючих документів, де зазначена назва юридичної особи ТОВ «ФК Кредит-Капітал» іноземними літерами.

Копію правовстановлюючих документів, у яких зазначені відомості щодо керівника ТОВ «ФК Кредит-Капітал», а також відомості щодо визначення його повноважень, а також відомості, в яких зазначено, на підставі якого документа керівник виконує свої обов`язки.

Відомості із зазначенням інформації щодо представників ТОВ «ФК Кредит-Капітал» за виданими довіреностями, а саме в яких відносинах з товариством перебувають його представники:

ОСОБА_2 ,

ОСОБА_3 ,

Дмитро Крушинський,

ОСОБА_4 ,

ОСОБА_5 ,

ОСОБА_6

і на підставі яких положень ці представники виконують свої обов`язки.

Копію звітності ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ», а саме: Баланс та Звіт про Фінансові Результати, Рух грошових коштів з аудиторським висновком за періоди за результатами господарської діяльності:

за 2021 фінансовий рік

за 2022 фінансовий рік

за 2023 фінансовий рік

Копію документу про облікову політику ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ».

Копію діючих дозвільних документів на проведення фінансової діяльності ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ».

Копію дозвільних документів на здійснення фінансові діяльності ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ», які були дійсними на момент укладення Договору Факторингу 23.01.2023 р.

Копію Договору Факторингу № 235 від 23.01.2023 р. між ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ» та АТ «Укрсиббанк», завірену нотаріально.

Копію довіреності, виданої на особу, уповноважену на підписання Договору Факторингу зі сторони АТ «Укрсиббанк» та копію відповідного документа згідно банківського циркуляра / положення, в якому підтверджується, що ця особа має право підпису у Договорах, сума яких складається більше ніж 27 (двадцять сім) мільйонів гривень.

Копію довіреності, виданої на особу, уповноважену на підписання Договору Факторингу зі сторони ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ», а також відомості стосовно такої особи, у яких відносинах цей представник перебуває з ТОВ, та на підставі яких положень виконує свої обов`язки, а також підтвердження спроможностей Довірителя у делегуванні таких повноважень, як підписання Договорів, сумою, що перевищує 27 (двадцять сім) мільйонів гривень.

Довідку з обслуговуючого банку АТ «Райффайзен Банк», з підтвердженням про те, що зазначені у Позові наступні розрахункові рахунки, а саме:

НОМЕР_1

що ці рахунки дійсно відкриті на ім`я ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ» та обслуговуються на його користь.

Копію підтверджуючих документів обслуговуючого банку АТ «Райффайзен Банк Аваль» про виконання платіжної інструкції № 69860 від 23.01.2023 р. і здійснення переказу сумою 1607658,80 грн (один мільйон шістсот сім тисяч шістсот п`ятдесят вісім гривень 80 копійок) без ПДВ, з рахунку платника ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ» на рахунок отримувача АТ «Укрсиббанк» з відміткою банку і підписами його працівників.

а) надати інформацію щодо тарифів та комісій, які діяли в межах договірних домовленостей із обслуговуючим банком Позивача, АТ «Райффайзен Банк Аваль», на час здійснення переказу коштів вищезазначеної платіжної інструкції № 69880 від 23.01.2023 р.

б) а також копію підтверджуючих документів про оплату таких послуг обслуговуючого банку при здійсненні цього переказу.

Копії підтверджуючих документів, пов`язаних з обміном / конвертацією валюти, а також розрахунок із зазначенням, яким чином утворена сума купівельної ціни 1607758 грн. 80 коп. в результаті операції обміну / конвертації іноземної валюти, а також супутні підтверджуючі документи, які регламентують таку операцію, та понесені витрати щодо сплати комісії, обов`язкових платежів та інших зборів, пов`язаних з такою операцією (п. 3.1. Договору Факторингу).

Надати оригінал банківської виписки, виданої обслуговуючим банком Позивача АТ «Райффайзен Банк Аваль» по рахунку, з якого було здійснено переказ коштів щодо оплати купівельної ціни Договору Факторингу за період з 01.01.2023 р. по 31.01.2023 р., тобто за січень 2023 р. з відбитком печатки банку та підписами його працівників з датою видачі такої банківської виписки пізніше ніж дата заяви, що подається до суду.

Копії підтверджуючих документів від Клієнтської Сторони по Договору Факторингу від 23.01.2023 р. АТ «Укрсиббанк» про акцепт, надходження грошових коштів по оплаті купівельної ціни за вищезазначеним договором на свій рахунок, авізо банку.

Копію Акту взаємозаміну між Сторонами Договору Факторингу від 23.01.2023 р., відповідно до п. 3.5 вищезазначеного договору.

Бухгалтерську довідку, де відображено цю бізнес-операцію, а саме оплату купівельної ціни та пов`язаних з нею придбання активів по Договору Факторингу від 23.01.2023 р. у бухгалтерських книгах ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ» з аналітикою у розрізі субрахунків за принципом подвійного бухгалтерського запису: Дебет Кредит в активах та пасивах балансу товариства.

Копію документів, які у сукупності складають «Договір Кредиту» від 15.11.2021 р. між ОСОБА_1 та АТ «Укрсиббанк» засвідчену нотаріально.

Копію супровідних документів, у яких пояснюється, яким чином оригінал Договору кредиту від 15.11.2021 р. між Відповідачем ОСОБА_1 та АТ «Укрсиббанк», опинився у Позивача, ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ».

Копії письмового запиту ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ» до Сторони по Договору Факторингу від 23.01.2023 р. АТ «Укрсиббанк» щодо документації по боржнику ОСОБА_1 із зазначенням обґрунтованих підставі (п. 6.2 Договору Факторингу).

Копію Акта приймання передачі Документації за підписами Сторін по Договору Факторингу згідно п. 6.3 цього договору.

Копію підтвердження про отримання на електронну адресу ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ» файлу, що містить електронні дані з системи клієнта АТ «Укрсиббанк», серед яких наявна інформація про боржника ОСОБА_1 , згідно п. 6.4 Договору Факторингу. Прошу надати лише підтвердження про отримання файлу, а не його зміст.

Копію письмового запиту Фактора ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ» до Клієнта, Сторони по Договору Факторингу АТ «Укрсиббанк», в якому зазначено обґрунтування підстав, пов`язаних з необхідністю звернення до суду щодо боржника ОСОБА_1 ( п. 6.6. Договору).

Копію виписки з обліку кредитної заборгованості за позичковими рахунками боржника ОСОБА_1 , отриману Фактором від Клієнта АТ «Укрсиббанк» (п. 6.6 Договору Факторингу).

Копію підтверджуючих документів, виданих Стороною по Договору Факторингу, клієнтом АТ «Укрсиббанк», у яких зазначена сума і її розрахунок, які були зараховані для погашення заборгованості ОСОБА_1 та закриття боргового рахунку ОСОБА_1 , із зазначенням, якого саме рахунку, ОСОБА_7 рахунку за яким обліковувались зобов`язання Відповідача перед АТ «Укрсиббанк» по Договору Кредиту від 15.11.2021 як вираховану частину від купівельної ціни по Договору Факторингу сумою 1607758 грн 80 коп. у розрізі аналітичних даних по погашенню кредиту.

Бухгалтерську довідку із відображенням інформації щодо взяття на свій баланс ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ» боргових зобов`язань Відповідача ОСОБА_1 із відповідними записами у частинах активу і пасиву, з розкриттям аналітичної інформації у розрізі субрахунків за принципом подвійного бухгалтерського запису Дебет Кредит, із зазначенням усіх нарахувань.

Відомості по документу, наданому до Позовної заяви, як додаток: «Розрахунок заборгованості на 07.11.2024 р.», а саме:

підтвердження, що представник ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ» Онуфрак В. В. має бухгалтерську освіту і відповідно до положень облікової політики та регламентуючих документів товариства має право наводити такі розрахунки;

у яких відносинах з товариством перебуває представник за довіреністю ОСОБА_2 і на підставі яких положень виконує свої обов`язки.

Надати запис розмови представника ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ» за довіреністю Дмитра Крушинського з матір`ю Відповідачки ОСОБА_1 ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , відповідно до розділу 7 «Особливі умови» положень Договору про надання споживчого кредиту № 98325758000 від 15.11.2021 між ОСОБА_1 та АТ «Укрсиббанк» (п. 10 та п. 11 цього Договору).

Копії Форм, затверджених як Додатки до Договору Факторингу від 23.01.2023 р. (п. 12.1), тобто їх шаблонів або зразків, а саме:

Копію Форми Реєстру боржників, наведеної в Додатку № 1 (розділ І «Визначення термінів, що застосовуються у Договорі»);

Копію Форми Акту приймання передачі прав вимоги, що передбачено у Додатку № 2 (п. 3.2 Договору);

Копію Форми Додатку № 3, щодо передачі електронних даних Клієнтом Фактору (п. 6.4 Договору);

Копію Форми Додатку № 4 щодо підписання Акта приймання передачі документації (п. 6.3 Договору);

Копію Форми Додатку № 5 щодо тексту повідомлення Боржників про відступлення Права Вимоги.

Копію документа / положення, який регламентує використання печаток у процесі діловодства та формуванні документообігу ТОВ «ФК КРЕДИТ-КАПІТАЛ.

Клопотання про надання даних документів 09.05.2026 року позивачка надсилала безпосередньо до позивача.

У підготовчому засіданні відповідачка ОСОБА_1 підтримала клопотання та просила надати витребувані додаткові документи та відомості, які допомогли б їй прояснити суть тих доказів, на які вони посилаються у позовній заяві, а також зрозуміти хто вони є, які підстави покладають до своїх вимог, оскільки вони для неї є зовсім невідомим суб`єктом, з яким вона ніколи раніше не перебувала у жодних правовідносинах.

Представник позивача у підготовчому засіданні Котишин І.Б. заперечила проти задоволення клопотання. Пояснила, що клопотання подане з погрушеням вимог п.2ч.2 ст. 84 ЦПК України оскільки не містить посилань на обставини, які кожний з витребовуваних доказів може підтвердити.

Представник третьої особи у підготовче засідання не з`явився. Подав письмове пояснення згідно якого просив проводити розгляд справи за відсутності представника АТ «УКРСИББАНК».

Заслухавши відповідачку, думку представника позивача, дослідивши подане клопотання суд вважає, що воно не підлягає до задоволення з огляду на наступне.

Згідно з ч.1 ст.84 ЦПК України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Відповідно до ч.3 статті 84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Суд не бере до розгляду докази, що не стосуються предмета доказування (ст. 77 ЦПК України).

Відповідно до п.2 ч.2 ст. 84 ЦПК у клопотанні повинно бути зазначено обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргумент, які він може спростувати.

Розглядаючи справу суд приймає лише ті докази, які мають значення для справи. Обставини, які за законом повинні бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися ніякими іншими засобами доказування. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

Оскільки у поданому до суду та підтриманому у засіданні клопотанні про забезпечення доказів не міститься зазначення обставин, які можуть підтвердити ці докази, або аргумент , які він може спростувати , виходячи з предмету спору про стягнення заборгованості за кредитним договором, суд приходить до висновку про відмову у задоволенні клопотання відповідача про витребування доказів.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 43, 84, 260,261,353,354,355 ЦПК України, суд - у х в а л и в:

ОСОБА_1 відмовити у задоволенні клопотання про забезпечення доказів.

Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення суддею. Ухвала не підлягає оскарженню окремо від рішення суду. Заперечення на ухвалу включаються до апеляційної скарги на рішення суду.

Суддя О.В.Панас