Ухвала суду № 139237661, 26.08.2026, Слобідський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Комінтернівський районний суд м. Харкова)

Слобідський районний суд міста Харкова

Провадження № 2/641/3543/2026 Справа № 645/3935/26

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

26 серпня 2026 року м. Харків

Слобідський районний суд міста Харкова в складі:

головуючого судді Щепелевої Г.М.,

за участю секретаря судового засідання - Масалової М.Є.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду міста Харкова в порядку спрощеного позовного провадження клопотання про витребування доказів, подані представником позивача та відповідачем, в межах цивільної справи № 645/3935/26 за позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

В С Т А Н О В И В:

На розгляді Слобідського районного суду міста Харкова перебуває справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «КОЛЛЕКТ ЦЕНТР» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Разом з позовною заявою представником позивача до суду подано клопотання про витребування у АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "УКРСИББАНК" (04070, Україна, місто Київ, вулиця Андріївська, будинок 2/12, код ЄДРПОУ 09807750 ):

- документальне підтвердження, щодо надання (видачі) кредитних коштів за Договором № 96477815000 (номер рахунку № НОМЕР_1 ) від 23.06.2020, укладеним між АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "УКРСИББАНК" та ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ), у тому числі: виписки за період з 23.06.2020 по 25.01.2021, меморіальні ордери, розрахункові документи та/або інші підтверджуючі документи щодо здійснення операції з надання кредиту (незалежно від форми - готівкою, безготівково, у вигляді оплати за товар чи послугу) та які підтверджують суму заборгованості на дату відступлення права Вимоги.

- детальний розрахунок заборгованості за Договором № 96477815000 (номер рахунку №26208966579788) від 23.06.2020, укладеним між АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "УКРСИББАНК" та ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ), за період з 23.06.2020 по 25.01.2021, із відображенням суми основного боргу, процентів, комісій (у разі їх нарахування) та здійснених платежів.

Представник позивача послався на те, що вказані відомості із банку позивач самостійно не може отримати, оскільки вони містять банківську таємницю, розголошення якої третім сторонам заборонено.

24.06.2026 відповідачем до суду подано клопотання про витребування доказів, в якому вона просить витребувати у позивача докази необхідні для всебічного та об`єктивного розгляду справи. Крім того, клопотання про витребування доказів відповідачем викладено й у відзиві на позовну заяву.

У зазначених клопотаннях відповідач просить витребувати докази, необхідні, на її думку, для всебічного та об`єктивного розгляду справи, а саме:

- повну виписку по рахунку/картці № НОМЕР_1 за договором № 96477815000 від 23.06.2020 за період з 23.06.2020 по дату закриття/передачі заборгованості або по дату фактичного припинення обслуговування рахунку;

- документи, що підтверджують фактичне встановлення кредитного ліміту та фактичне використання кредитних коштів відповідачем;

- інформацію про дату та суму останнього платежу відповідача;

- інформацію про дату виникнення першого прострочення та прострочення за кожним платежем;

- деталізований розрахунок тіла кредиту із зазначенням усіх операцій списання/зарахування коштів;

- деталізований розрахунок процентів за договором із зазначенням періодів, ставок, бази нарахування та дат нарахування;

- документи, які підтверджують передачу саме цієї заборгованості за договором № 96477815000 первісним кредитором новому кредитору;

- документи, що підтверджують направлення/вручення відповідачу повідомлення про відступлення права вимоги, посилаючись на неможливість отримання їх самостійно.

Також просить зобов`язати позивача надати належним чином засвідчені повні реєстри боржників або витяги з них, що підтверджують перехід права вимоги саме за договором № 96477815000 на кожному етапі відступлення права вимоги.

Неможливість самостійного отримання зазначених доказів обґрунтовує тим, що вони містять банківську таємницю.

Представник позивача не з`явився, до суду направив письмову заяву про розгляд справи за його відсутності.

Відповідач в судове засідання повторно не з`явилася, належним чином повідомлена про дату, час і місце судового розгляду, про причини неявки суд не повідомила.

На підставі п. 2 ч. 3, ч. 4 ст. 223 ЦПК України суд вважає за можливе розглянути клопотання за їх відсутності.

Згідно із ч. 2 ст. 247 ЦПК України у разі неявки в судове засідання всіх учасників справи фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Суд, дослідивши матеріали справи, дійшов такого висновку.

Відповідно до ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно п. 1-4 ч.2 ст. 84 ЦПК України у клопотанні повинно бути зазначено, який доказ витребовується; обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; підстави, з яких випливає, що цей доказ має відповідна особа; вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Доказами, які підтверджують наявність заборгованості та її розміру є документи, оформлені відповідно до статті 9 Закону України «Про бухгалтер облік та фінансову звітність». Згідно з указаними положеннями закону підставою для бухгалтерського обліку господарських операцій є первинні документи. Для контролю та впорядкування оброблення даних на підставі первинних документів можуть складатися зведені облікові документи. Первинні та зведені облікові документи можуть бути складені у паперовій або в електронній формі.

У відповідності до ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею є інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк.

Банківською таємницею, зокрема, є інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини. Банківські виписки з рахунків підтверджують рух коштів по конкретному банківському рахунку, вміщують записи про операції, здійснені протягом операційного дня, та є підтвердженням виконаних за день операцій.

Згідно п. 2 ч. 1 ст. 62 зазначеного Закону України, інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Згідно ст. 80 ЦПК України достатніми є докази, які у своїй сукупності дають змогу дійти висновку про наявність або відсутність обставин справи, які входять до предмета доказування.

Питання про достатність доказів для встановлення обставин, що мають значення для справи, суд вирішує відповідно до свого внутрішнього переконання.

Наведені положення законодавства є застосовними при вирішенні як клопотання представника позивача, так і клопотань відповідача про витребування доказів.

Щодо клопотання представника позивача суд зазначає наступне.

З матеріалів справи вбачається, що документи та інформація, про витребування якої просить позивач, стосуються руху коштів за рахунком, відкритим в АТ «УКРСИББАНК», надання кредитних коштів та визначення розміру заборгованості за спірним кредитним договором. Вказані відомості мають значення для встановлення обставин, що входять до предмета доказування у справі, та містять банківську таємницю, у зв`язку з чим позивач не має можливості самостійно їх отримати.

Отже, з метою повного та всебічного розгляду справи, суд вважає необхідним задовольнити клопотання представника позивача та витребувати з АТ «УКРСИББАНК» інформацію та документи, які містять банківську таємницю та які позивач не має можливості самостійно отримати.

Щодо клопотань відповідача суд зазначає наступне.

Суд вважає необхідним частково задовольнити клопотання відповідача та витребувати з АТ «УКРСИББАНК» для повного та всебічного розгляду справи інформацію та документи, які в тому числі містять банківську таємницю, а саме: повну виписку по рахунку/картці № НОМЕР_1 за договором № 96477815000 від 23.06.2020 за період з 23.06.2020 по дату закриття/передачі заборгованості або по дату фактичного припинення обслуговування рахунку; деталізований розрахунок заборгованості за договором № 96477815000 від 23.06.2020 із зазначенням тіла кредиту, усіх операцій списання/зарахування коштів, процентів, періодів, ставок, бази та дат нарахування, а також здійснених платежів.

У цій частині клопотання позивача та відповідача фактично співпадають, оскільки позивач також просить витребувати виписку по рахунку та детальний розрахунок заборгованості за спірним кредитним договором.

Щодо вимог відповідача про витребування документів, що підтверджують фактичне використання кредитних коштів, а також інформації про дату та суму останнього платежу, суд зазначає, що відомості про рух коштів, їх фактичне використання та здійснені платежі, у тому числі дату останнього платежу, відображаються у виписці по рахунку, яка витребовується судом. Відомості щодо виникнення прострочення та його розміру підлягають відображенню у витребуваному деталізованому розрахунку заборгованості.

Водночас копії документів щодо відступлення права вимоги за договором № 96477815000, у тому числі договорів факторингу, додаткових угод до них та витягів з реєстрів боржників, наявні в матеріалах справи. Отже, підстав для повторного витребування цих документів, а також повних реєстрів боржників або витягів з них, суд не вбачає.

Щодо витребування документів, які підтверджують направлення/вручення відповідачу повідомлення про відступлення права вимоги, суд враховує, що необхідність витребування додаткових доказів у цій частині відповідачем належним чином не обґрунтована.

Таким чином, клопотання відповідача про витребування доказів, викладені в окремій заяві та у відзиві на позовну заяву, підлягають частковому задоволенню.

У зв`язку із витребуванням доказів у справі судове засідання відкласти.

Керуючись ст.ст. 12, 84, 260 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача про витребування доказів задовольнити.

Клопотання відповідача про витребування доказів задовольнити частково.

Витребувати у АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА "УКРСИББАНК" (04070, Україна, місто Київ, вулиця Андріївська, будинок 2/12, код ЄДРПОУ 09807750) щодо Договору № 96477815000 (номер рахунку № НОМЕР_1 ) від 23.06.2020, укладеного між АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ "УКРСИББАНК" та ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_2 ), такі документи та інформацію:

- повну виписку по рахунку/картці № НОМЕР_1 за період з 23.06.2020 по дату закриття/передачі заборгованості або по дату фактичного припинення обслуговування рахунку, яка, зокрема, має містити відомості про операції з надання (видачі) та фактичного використання кредитних коштів, усі операції списання/зарахування коштів, здійснені платежі, у тому числі дату та суму останнього платежу;

- документальне підтвердження надання (видачі) кредитних коштів, у тому числі меморіальні ордери, розрахункові документи та/або інші підтверджуючі документи щодо здійснення операції з надання кредиту (незалежно від форми готівкою, безготівково, у вигляді оплати за товар чи послугу), а також документи, які підтверджують суму заборгованості на дату відступлення права вимоги;

- детальний розрахунок заборгованості із відображенням суми основного боргу (тіла кредиту), усіх операцій списання/зарахування коштів, процентів, комісій (у разі їх нарахування), здійснених платежів, періодів, ставок, бази та дат нарахування процентів, а також дати виникнення першого прострочення та прострочення за кожним платежем, за період з 23.06.2020 по 25.01.2021.

У задоволенні іншої частини клопотань відповідача про витребування доказів відмовити.

Витребувану інформацію направити на адресу Слобідського районного суду міста Харкова до 15 жовтня 2026 року.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Роз`яснити, що у разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Відкласти розгляд справи і призначити судове засідання на 15 жовтня 2026 року о 09 годині 45 хвилин.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя -Г. М. Щепелева