Ухвала суду № 138738292, 31.07.2026, Сарненський районний суд Рівненської області

Сарненський районний суд

Рівненської області

_________

Справа № 572/3944/26

Провадження № 1-кс/572/539/26

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

31 липня 2026 року м.Сарни

Слідчий суддя Сарненського районного суду Рівненської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання начальника СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В :

Органом досудового розслідування СВ Сарненського РВП ГУ Національної поліції в Рівненській області здійснюється досудове розслідування, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12026186200000111 від 14.07.2026, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України.

Начальник СД Сарненського РВП ГУ Національної поліції в Рівненській області ОСОБА_3 в провадженні якого перебуває розслідування, за погодженням з прокурором звернувся до Сарненського районного суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містить відомості, які можуть становити банківську таємницю в АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 .

Відповідно клопотання в ході проведення досудового розслідування встановлено, що 11.07.2026, невідома особа використовуючи абонентський номер мобільного телефону НОМЕР_1 та персональні дані ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_2 , відкрила онлайн кредит за договором № 11.07.2026-100000243 від 11.07.2026, в сумі 14 000 грн., із Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_3 ».

Для укладання та підписання вказаного договору, було використано абонентський номер мобільного телефону, оператора зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » НОМЕР_1 , який у даному випадку є фінансовим номером та на який було надіслано повідомлення з одноразовим ідентифікатором для підписання кредитного договору «Е794» - електронний підпис позичальника.

Водночас, невідомою особою було вказано наступні реквізити належного позичальнику електронного платіжного засобу, для отримання коштів за вищевказаним договором, а саме 4790 72ХХ ХХХХ 5911.

В ході допиту потерпілої ОСОБА_4 вказала, що абонентський номер мобільного телефону НОМЕР_1 нею використовувався, але близько 4-ох років тому, вона припинила ним користуватися, після чого він був заблокований. Окрім цього потерпіла вказала, що банківського карткового рахунку з фрагментами номеру НОМЕР_2 не мала та не має, кому може належати даний банківський картковий рахунок їй не відомо.

Особистим пошуком встановлено, що грошові кошти в сумі 14 000 грн., отримані в результаті укладення невідомою особою від імені ОСОБА_4 кредитного договору № 11.07.2026-100000243 від 11.07.2026, були зараховані 11.07.2026 о 07:50 на банківський картковий рахунок № НОМЕР_3 емітований АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » та в подальшому о 07:54 перераховані на банківський картковий рахунок № НОМЕР_4 емітований АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », фінансовий номер НОМЕР_5 , після чого жодних транзакцій не відбувалося, що свідчить про те, що грошові кошти знаходяться на зазначеному банківському картковому рахунку.

Крім того, особистим пошуком встановлено, що власником банківських карткових рахунків № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 емітованих АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » є ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП: НОМЕР_6 , зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_3 , фактичне місце проживання: АДРЕСА_4 , на даний момент користується абонентським номером мобільного телефону НОМЕР_7 .

ОСОБА_3 клопотання підтримав та просить його задовольнити.

У відповідності до вимог ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Вимогами ст. 163 КПК України визначені виключні підстави для надання тимчасового доступу до охоронюваної законом таємниці - можливість використання як доказів відомостей, що містяться в таких речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону "Про банки та банківську діяльність" банківська таємниця це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Враховуючи те, що слідчий у своєму клопотанні довів наявність достатніх підстав, визначених ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, в т. ч. для документів, які містять охоронювану законом таємницю щодо відомостей, які можуть становити банківську таємницю, в частині можливості використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, слід надати можливість тимчасового доступу до зазначених у клопотанні документів.

Також вбачаються достатні підстави вважати, що вилучення таких документів необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів, в зв`язку з чим і в цій частині клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. 164 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Задовольнити клопотання та надати дозвіл дізнавачу у кримінальному провадженні - начальнику СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_3 , дізнавачу СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_6 , дізнавачу СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_7 , старшому дізнавачу СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_8 , дізнавачу СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_9 , на тимчасовий доступ до документів, що знаходяться у головному офісі АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що розташований за адресою: АДРЕСА_1 , та містять наступну інформацію:

- контактні, фінансові телефони і номери телефонів, які прив`язані до банківських карткових рахунків № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , копії документів, на підставі яких були видані банківські картки;

- зміну карток по банківському рахунку НОМЕР_8 , зокрема, зміну анкетних даних власника, абонентського номеру закріпленого за вказаним банківським рахунком та іншої інформації із зазначенням, дати та часу. Окрім цього вказати, за допомогою якого банкомату або ж відділення банку, було проведено зміну вказаних даних їх місце розташування, та з чиєї ініціативи було здійснено зміну даних рахунку;

- рух коштів з повним розшифруванням контрагентів та призначеннями платежів, зазначенням часу і дати, адреси розміщення банкоматів, терміналів, відділень фінансових установ, за допомогою яких здійснювалося зняття (перерахування) грошових коштів по банківських карткових рахунках № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , інформацію про банківські установи та їх рахунки, з яких і на які перераховувались з вказаного рахунку грошові кошти, призначення платежів, назв контрагентів, їх кодів, місцезнаходження, номерів рахунків, на які перераховані в подальшому грошові кошти (у разі використання транзитних або інших рахунків для здійснення переказів грошових коштів, обов`язково вказати повний шлях проходження грошових коштів від ініціатора до отримувача коштів);

- здійснення розрахунково-касових операцій по банківських карткових рахунках № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 (про переказ та отримання коштів) - грошові чеки, квитанції, фіскальні чеки, платіжні доручення із зазначенням адреси відділення банку, терміналу або банкомату, його номеру, часу вчинення банківської операції, суми виданих коштів з розшифровкою контрагентів, П.І.П. фізичної особи, назва підприємства, ідентифікаційний код, в тому числі реквізитів їх рахунків /номер рахунку; код за ЄДРПОУ, МФО та назва банківської установи, референс кожного платіжного документу (номер або інші символи, що використовуються для ідентифікації транзакції), призначення та суми платежу, із зазначенням вхідного та вихідного залишку на рахунках, дати та часу здійснення платежів (включаючи години, хвилини та секунди), відомостей щодо документів (команд), на підставі яких здійснені такі платежі, номерів транзакцій, що свідчать про обіг грошових коштів, повних даних платника та отримувача коштів (у тому числі клієнтів іншого банку), номери банківських рахунків, на які перераховувались грошові кошти, номери мобільних операторів стільникового зв`язку, номери терміналів, з яких проводилися будь-які операції з коштами, адреси розташування терміналів;

- номери мобільного зв`язку, які прив`язані до банківських карткових рахунків № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , за допомогою яких здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунках, а також номери, за допомогою яких здійснювався вхід в особистий кабінет клієнта банку, та здійснювалися операції з грошовими коштами;

- смс-повідомлення (дата та час), сам текст смс-повідомлень, які направлялись на номер мобільного зв`язку, за допомогою якого здійснювалось підтвердження платіжних операцій по рахунку та відправлялись повідомлення з даного номера мобільного зв`язку для підтвердження здійснення платіжних операцій по рахунку;

- наявність підключення послуги про інформування (смс-повідомлення або в інший спосіб) про надходження/зняття грошових коштів;

- фотографії та відеозаписи щодо безпосереднього перерахування, поповнення, зняття грошових коштів з банківських терміналів, банкоматів та приміщень касових залів, із зазначенням часу, дати, адреси термінала, банкомату, відділення банку, де були здійснені операції по банківських карткових рахунках № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 ;

- історію авторизацій по банківських карткових рахунках № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 ;

- вхід у мобільний додаток, належний АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », зареєстрований на банківські карткові рахунки № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 , зокрема про мобільний телефон, з якого відбувся вхід та його місцезнаходження, інформацію про ІР адресу підключення до Інтернет-банкінгу, платіжного сервісу (онлайн-банкінгу) в тому числі номера телефонів, e-mail, які використовувались при реєстрації облікового запису, МАС адреси кінцевих пристроїв, з яких здійснювалось з`єднання вказаного абонента з серверами та/або комунікаційним обладнанням АТ « ІНФОРМАЦІЯ_1 » у тому числі локальних мережевих адрес абонента у мережах провайдерів у разі використання постачальниками послуг доступу до мережі Інтернет технології NAT.;

В підтвердження наданої інформації зобов`язати головний офіс АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », надати відповідні документи, з можливістю їх вилучення в приміщенні Рівненської філії АТ « ІНФОРМАЦІЯ_6 », що в АДРЕСА_5 .

Ухвала оскардженню не підлягає.

Строк дії ухвали до 30 вересня 2026 року.

У відповідності до вимог ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя: