Ухвала суду № 138738291, 31.07.2026, Сарненський районний суд Рівненської області

Сарненський районний суд

Рівненської області

_________

Справа № 572/3944/26

Провадження № 1-кс/572/541/26

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

31 липня 2026 року м.Сарни

Слідчий суддя Сарненського районного суду Рівненської області ОСОБА_1 , за участю секретаря судового засідання ОСОБА_2 , розглянувши клопотання начальника СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_3 про надання тимчасового доступу до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В :

Органом досудового розслідування СВ Сарненського РВП ГУ Національної поліції в Рівненській області здійснюється досудове розслідування, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за № 12026186200000111 від 14.07.2026, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 182 КК України

Начальник СД Сарненського РВП ГУ Національної поліції в Рівненській області ОСОБА_3 в провадженні якого перебуває розслідування, за погодженням з прокурором звернувся до Сарненського районного суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, що містить відомості, які можуть становити банківську таємницю в ТОВ « ІНФОРМАЦІЯ_1 », що за адресою: АДРЕСА_1 .

Відповідно клопотання в ході проведення досудового розслідування встановлено, що 11.07.2026, невідома особа використовуючи абонентський номер мобільного телефону НОМЕР_1 та персональні дані ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , жительки АДРЕСА_2 , відкрила онлайн кредит за договором № 11.07.2026-100000243 від 11.07.2026, в сумі 14 000 грн., із Товариством з обмеженою відповідальністю « ІНФОРМАЦІЯ_1 ».

Для укладання та підписання вказаного договору, було використано абонентський номер мобільного телефону, оператора зв`язку ПрАТ « ІНФОРМАЦІЯ_3 » НОМЕР_1 , який у даному випадку є фінансовим номером та на який було надіслано повідомлення з одноразовим ідентифікатором для підписання кредитного договору «Е794» - електронний підпис позичальника.

Водночас, невідомою особою було вказано наступні реквізити належного позичальнику електронного платіжного засобу, для отримання коштів за вищевказаним договором, а саме 4790 72ХХ ХХХХ 5911.

В ході допиту потерпілої ОСОБА_4 вказала, що абонентський номер мобільного телефону НОМЕР_1 нею використовувався, але близько 4-ох років тому, вона припинила ним користуватися, після чого він був заблокований. Окрім цього потерпіла вказала, що банківського карткового рахунку з фрагментами номеру НОМЕР_2 не мала та не має, кому може належати даний банківський картковий рахунок їй не відомо.

Особистим пошуком встановлено, що грошові кошти в сумі 14 000 грн., отримані в результаті укладення невідомою особою від імені ОСОБА_4 кредитного договору № 11.07.2026-100000243 від 11.07.2026, були зараховані 11.07.2026 о 07:50 на банківський картковий рахунок № НОМЕР_3 емітований АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » та в подальшому о 07:54 перераховані на банківський картковий рахунок № НОМЕР_4 емітований АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 », фінансовий номер НОМЕР_5 , після чого жодних транзакцій не відбувалося, що свідчить про те, що грошові кошти знаходяться на зазначеному банківському картковому рахунку.

Крім того, особистим пошуком встановлено, що власником банківських карткових рахунків № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 емітованих АТ « ІНФОРМАЦІЯ_4 » є ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП: НОМЕР_6 , зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_3 , фактичне місце проживання: АДРЕСА_4 , на даний момент користується абонентським номером мобільного телефону НОМЕР_7 .

У відповідності до вимог ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать, зокрема, відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Вимогами ст. 163 КПК України визначені виключні підстави для надання тимчасового доступу до охоронюваної законом таємниці - можливість використання як доказів відомостей, що містяться в таких речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ст. 60 Закону "Про банки та банківську діяльність" банківська таємниця це інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку. Банківською таємницею, зокрема, є: 1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; 2) операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; 3) фінансово-економічний стан клієнтів; 4) системи охорони банку та клієнтів; 5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності; 6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація; 7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню; 8) коди, що використовуються банками для захисту інформації.

Враховуючи те, що слідчий у своєму клопотанні довів наявність достатніх підстав, визначених ч. 5, 6 ст. 163 КПК України, в т. ч. для документів, які містять охоронювану законом таємницю щодо відомостей, які можуть становити банківську таємницю, в частині можливості використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, слід надати можливість тимчасового доступу до зазначених у клопотанні документів.

Також вбачаються достатні підстави вважати, що вилучення таких документів необхідне для досягнення мети отримання доступу до документів, в зв`язку з чим і в цій частині клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, керуючись ст. 164 КПК України, -

У Х В А Л И В:

Задовольнити клопотання та надати дозвіл дізнавачу у кримінальному провадженні - начальнику СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_3 , дізнавачу СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_6 , дізнавачу СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_7 , старшому дізнавачу СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_8 , дізнавачу СД Сарненського РВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_9 на тимчасовий доступ до документів, що знаходяться у головному офісі ТОВ " ІНФОРМАЦІЯ_1 ", що за адресою: АДРЕСА_1 та містять інформацію по кредитному договорі №11.07.2026-100000243, а саме анкетних даних позичальника, (дата народження, РНОКПП, серія та номер паспорта, адреса реєстрації та проживання, номер телефону, адреса електронної пошти), заяву на отримання кредиту, кредитний договір, графік платежів, додаткові угоди, документи, що посвідчують особу, які були подані при оформленні, відомості про спосіб ідентифікації клієнта (BankID, Дія, фото- або відеоверифікація, одноразові SMS-коди, журнал проходження ідентифікації. Відомості про банківську картку, на яку були перераховані кошти (номер картки, банк-емітент, дата та час переказу, сума переказу. Відомості про IP-адреси, MAC-адреси, User-Agent пристрою, дату і час входу до особистого кабінету, оформлення кредиту та підтвердження операцій. Логи (журнали) дій користувача із зазначенням дати, часу та IP-адрес. Інформацію щодо телефонних номерів, які використовувалися під час оформлення кредиту, та історію їх зміни. Відомості про електронну пошту, яка використовувалася при реєстрації та оформленні кредиту. Фото-відеоматеріали або інші файли, отримані під час оформлення кредиту. Листування із клієнтом (SMS, електронні листи, повідомлення в особистому кабінеті). Інші документи та електронні дані, що підтверджують факт оформлення, видачі та обслуговування кредиту.

Ухвала оскардженню не підлягає.

Строк дії ухвали до 30 вересня 2026 року.

У відповідності до вимог ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Слідчий суддя: