Ухвала суду № 138703619, 03.08.2026, Солом'янський районний суд міста Києва

С О Л О М ' Я Н С Ь К И Й Р А Й О Н Н И Й С У Д М І С Т А К И Є В А

вул. Максима Кривоноса, 25, м. Київ, 03037; тел. (044) 298-59-37

вул. Грушецька, 1, м. Київ, 03113; тел.: (044) 298-59-52

e-mail: inbox@sl.ki.court.gov.ua, web: https://sl.ki.court.gov.ua

код ЄДРПОУ: 02896762

________________

Провадження 2/760/3678/26

В справі 760/17096/25

У Х В А Л А

про витребування доказів

І. Вступна частина

03 серпня 2026 Солом`янський районний суд міста Києва в складі головуючого судді Коробенка С.В., розглянувши клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором, -

ІІ. Описова частина

У провадженні судді Солом`янського районного суду міста Києва Коробенка С.В. перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором.

Ухвалою суду від 23.06.2025 відкрито спрощене позовне провадження у справі, розгляд справи постановлено здійснювати без повідомлення (виклику) учасників справи.

Позивач вказує, що 10.02.2023 між Товариством з обмеженою відповідальністю «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» (Первісний кредитор) та ОСОБА_1 у формі електронного документа укладено кредитний договір № 354098590 на суму 20.000,00 грн, який підписано Позичальником за допомогою електронного підпису одноразовим ідентифікатором MNV984EC.

Зазначає, що перед укладенням кредитного договору Відповідач самостійно за допомогою мережі Інтернет перейшов на офіційний сайт Первісного кредитора www.moneyveo.ua, зареєструвався на ньому, створивши особистий кабінет позичальника, заповнив та подав заявку на отримання грошових коштів у кредит, у якій вказав свої персональні дані, зокрема прізвище, ім`я, по батькові, паспортні дані, номер телефону, РНОКПП, адресу електронної пошти, номер банківської картки для перерахування коштів та місце реєстрації (проживання), пройшов верифікацію, ознайомився і підтвердив згоду з офертою, індивідуальною частиною кредитного договору та Правилами надання грошових коштів у позику, отримав на вказаний у заявці номер телефону персональний одноразовий ідентифікатор, який використав для підписання кредитного договору.

Вказує, що на виконання умов зазначеного договору Первісний кредитор шляхом ініціювання через банк-провайдер 10.02.2023 перерахував Відповідачу кредитні кошти в розмірі 20.000,00 грн на банківську картку з реквізитами НОМЕР_3, яку Відповідач вказав у заявці при укладенні кредитного договору. За даними сервісу визначення банку за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) банком-емітентом вказаної картки є Акціонерне товариство «УНІВЕРСАЛ БАНК».

Зазначає, що 28.11.2018 між Первісним кредитором та Товариством з обмеженою відповідальністю «ТАЛІОН ПЛЮС» укладено договір факторингу № 28/1118-01, на підставі Реєстру прав вимоги № 239 від 11.07.2023 до якого право грошової вимоги до Відповідача за кредитним договором відступлено Товариству з обмеженою відповідальністю «ТАЛІОН ПЛЮС». У подальшому, 27.05.2024 між Товариством з обмеженою відповідальністю «ТАЛІОН ПЛЮС» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ОНЛАЙН ФІНАНС» укладено договір факторингу № 27/0524-01, на підставі Реєстру прав вимоги № 1 від 27.05.2024 до якого право вимоги перейшло до Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ОНЛАЙН ФІНАНС». 29.05.2025 між Товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «ОНЛАЙН ФІНАНС» та Позивачем укладено договір факторингу № 29/05/25-Е, на підставі Реєстру Боржників б/н від 29.05.2025 та Акта прийому-передачі Реєстру Боржників до Позивача перейшло право грошової вимоги до Відповідача за вказаним кредитним договором.

Зазначає, що Відповідач свої зобов`язання за договором належним чином не виконав, у зв`язку з чим утворилася заборгованість, яку Позивач просить стягнути з Відповідача в судовому порядку в розмірі 44.987,94 грн, що складається із заборгованості за тілом кредиту - 10.399,18 грн та за процентами за користування кредитом - 34.588,76 грн.

Разом з позовом до суду надійшло клопотання Позивача про витребування у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» інформації, що становить банківську таємницю, а саме: чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка з реквізитами НОМЕР_3; про факт зарахування на вказану картку коштів у період з 10.02.2023 по 15.02.2023 у сумі 20.000,00 грн; чи емітувалась на його ім`я будь-яка інша платіжна картка; чи є (був) номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за вказаною карткою та чи знаходиться (знаходився) цей номер в анкетних даних Відповідача. У разі підтвердження зарахування коштів Позивач просить витребувати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки, платіжні інструкції, доручення) або прирівняні до них документи (довідки, листи, що підтверджують факт зарахування коштів), а також повний номер рахунку, що належить Відповідачу. У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних Відповідача, - витребувати номери телефонів, які знаходяться (знаходились) в анкетних даних клієнта банку за вказаною платіжною карткою, а у випадку, якщо картковий рахунок не належить Відповідачу, - витребувати інформацію щодо особи, якій належить цей картковий рахунок.

Обґрунтовуючи клопотання, Позивач зазначає, що первинні банківські документи, які підтверджують перерахування коштів на картку Позичальника, перебувають у банку-емітента та не були передані Первісним кредитором у результаті факторингового ланцюга, а тому Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами. Вказує, що на виконання договору про надання правничої допомоги адвокатом Тараненком А.І. на адресу банку-емітента подано адвокатський запит, проте у наданні інформації було відмовлено, оскільки така інформація становить банківську таємницю та відповідно до статей 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» розкривається банком за рішенням суду.

ІІІ. Мотивувальна частина

Відповідно до ч. 2 ст. 77 ЦПК України предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення.

Згідно з ч. 1 ст. 81 ЦПК України кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Згідно з ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Клопотання про витребування доказів подано Позивачем одночасно з позовною заявою, тобто в межах строку, встановленого ч. 2 ст. 83 ЦПК України, за змістом відповідає вимогам ч. 2 ст. 84 ЦПК України та містить обґрунтування неможливості самостійного отримання доказів.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, є банківською таємницею.

Таким чином, витребувана інформація належить до банківської таємниці, а тому Позивач позбавлений можливості самостійно її отримати від банку. Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 зазначеного Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

Предметом дослідження у даному спорі є факт перерахування на платіжну картку, належну Відповідачу, грошових коштів згідно з укладеним кредитним договором, а тому дослідження доказів, які можуть підтвердити даний факт, у тому числі - належність платіжної картки саме Відповідачу, відповідає меті об`єктивного вирішення справи.

Разом з тим суд враховує, що відповідно до ч. 1 ст. 77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Витребування у банку відомостей про емітування на ім`я Відповідача будь-яких інших платіжних карток, про всі номери телефонів, які знаходяться (знаходились) в анкетних даних клієнта банку, а також відомостей щодо третьої особи, якій може належати картковий рахунок, виходить за межі предмета доказування у цій справі, оскільки такі відомості не підтверджують і не спростовують обставин виконання Первісним кредитором обов`язку з надання кредитних коштів саме за кредитним договором № 354098590 від 10.02.2023 та становлять непропорційне втручання у приватність як Відповідача, так і осіб, які не є учасниками цієї справи.

Відтак, клопотання підлягає задоволенню в межах інформації, необхідної для вирішення справи.

З урахуванням того, що розгляд справи здійснюється в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення (виклику) учасників справи, суд вважає за необхідне встановити банку-емітенту строк для подання витребуваних доказів.

ІV. Резолютивна частина

Керуючись ст.ст. 77, 81, 84, 260, 261 ЦПК України, суд ухвалив:

1. Клопотання задовольнити частково.

Витребувати у Акціонерного товариства «УНІВЕРСАЛ БАНК» (код ЄДРПОУ 21133352) інформацію, яка становить банківську таємницю, а саме:

- інформацію про те, чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 ) платіжну картку з реквізитами НОМЕР_3 та чи відкрито під неї відповідний банківський рахунок, а в разі підтвердження - повний номер такої платіжної картки та номер відповідного рахунку;

- виписку про рух грошових коштів за картковим рахунком, відкритим до платіжної картки з реквізитами НОМЕР_3, що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ), за період з 10.02.2023 по 15.02.2023 з відображенням часу зарахування коштів;

- інформацію про номер телефону, на який надсилається інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за платіжною карткою з реквізитами НОМЕР_3 у період з 10.02.2023 по 15.02.2023, а також про те, чи міститься (містився) в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) номер телефону НОМЕР_2 .

2. У задоволенні решти вимог клопотання відмовити.

3. Встановити строк для подання витребуваних доказів - протягом п`ятнадцяти днів з дня вручення копії цієї ухвали.

4. Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали. У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

5. Копію ухвали направити Акціонерному товариству «УНІВЕРСАЛ БАНК» та учасникам справи.

6. Ухвала набирає законної сили негайно після її підписання суддею, якщо інше не передбачено цим Кодексом.

Суддя: