Ухвала суду № 138467653, 24.07.2026, Берегівський районний суд Закарпатської області

Справа № 953/4710/26

УХВАЛА

про витребування доказів

24 липня 2026 року м. Берегове

Берегівський районний суд Закарпатської області в особі головуючого судді Гал Л. Л., за участю секретаря Геревич Т.С., розглянувши клопотання представника позивача Сахарової Ольги Ігорівни про витребування доказів у цивільній справі за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Ейс» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

встановив:

ТОВ «ФК «Ейс» звернулося до суду з позовною заявою до ОСОБА_2 про стягнення заборгованості за кредитним договором № 817146625 від 09.03.2020 року у розмірі 15 220,46 грн., а також судові витрати, пов`язані з розглядом справи, а саме судовий збір в розмірі 2 662,40 грн. та витрати на професійну правничу допомогу в сумі 7 000 грн.

Крім того, представником позивача Сахаровою О.І. було подано клопотання про витребування доказів, а саме просить витребувати в АТ «Сенс Банк» інформацію: 1) чи було емітовано на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки) маска карти НОМЕР_2 про факт зарахування коштів: на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 09.03.2020 року до 14.03.2020 року в сумі 2000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.03.2020 року до 17.03.2020 року в сумі 1000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 13.03.2020 року до 18.03.2020 року в сумі 1000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 14.03.2020 року до 19.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.03.2020 року до 20.03.2020 року в сумі 500,00 грн.; емітент Карти АТ «Сенс Банк»; на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 16.03.2020 року до 21.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент Карти АТ «Сенс Банк»; на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 17.03.2020 року до 22.03.2020 року в сумі 200,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 17.03.2020 року до 22.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 18.03.2020 року до 23.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 19.03.2020 року до 24.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 19.03.2020 року до 24.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; 2) чи емітувалася будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ); 3) чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками): маска карти НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ). У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на: платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 09.03.2020 року до 14.03.2020 року в сумі 2000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.03.2020 року до 17.03.2020 року в сумі 1000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 13.03.2020 року до 18.03.2020 року в сумі 1000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 14.03.2020 року до 19.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.03.2020 року до 20.03.2020 року в сумі 500,00 грн.; емітент Карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 16.03.2020 року до 21.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент Карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 17.03.2020 року до 22.03.2020 року в сумі 200,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 17.03.2020 року до 22.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 18.03.2020 року до 23.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 19.03.2020 року до 24.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 19.03.2020 року до 24.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк» витребувати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника) повного номера рахунка (рахунків) що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) маска картки НОМЕР_2 . У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою (платіжними картками): маска картки НОМЕР_2 витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками) маска картки НОМЕР_2 . У випадку, якщо картковий рахунок за маска картки НОМЕР_2 не належить позичальнику ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок маска картки НОМЕР_2 .

Клопотання мотивовано тим, що 09.03.2020 року між ТОВ «Манівео Швидка Фінансова Допомога» та позичальником укладено кредитний договір у формі електронного документу з використанням електронного підпису.

Відповідно до матеріалів справи, які отримано позивачем у результаті факторингового ланцюгу, встановлено, що первісний кредитор на рахунок позичальника ініціював переказ коштів згідно кредитного договору (видав кредит).

Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) позичальника визначено банк-емітент картки - АТ «А-Банк».

Таким чином, відомостями про здійснення переказу кредитних коштів на рахунок позичальника, які підтверджують факт належного виконання первісним кредитором умов кредитного договору є зарахування на: платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 09.03.2020 року до 14.03.2020 року в сумі 2000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.03.2020 року до 17.03.2020 року в сумі 1000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 13.03.2020 року до 18.03.2020 року в сумі 1000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 14.03.2020 року до 19.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.03.2020 року до 20.03.2020 року в сумі 500,00 грн.; емітент Карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 16.03.2020 року до 21.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент Карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 17.03.2020 року до 22.03.2020 року в сумі 200,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 17.03.2020 року до 22.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 18.03.2020 року до 23.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 19.03.2020 року до 24.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»; платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 19.03.2020 року до 24.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк».

Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку його клієнта.

Відповідно первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на картку позичальника за кредитним договором перебувають в банка-емітента.

Документами, що доводять зарахування коштів згідно кредитного договору на картковий рахунок позичальника є (проте не виключно): виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок позичальника; копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок позичальника; документи з інформацією щодо належності картки позичальнику; ідентифікаційні дані позичальника, зокрема дані про його фінансовий номер телефону; повний номер картки, на яку зараховано кошти.

Позивач не володіє й не може володіти зазначеними доказами, оскільки вони не передані первісним кредитором.

Крім того, представником позивача ТОВ «ФК «Ейс» до АТ «Сенс Банк» було подано адвокатський запит з проханням надати вищезазначену інформацію, однак необхідні дані не були отримані.

Дослідивши матеріали справи, суд приходить до наступного висновку.

З матеріалів справи вбачається, що представником позивача ТОВ «ФК «Ейс» були вжиті заходи для отримання доказу самостійно, а саме підтвердженням цього є направлений ним адвокатський запит до АТ «Сенс Банк», однак необхідні дані не були отримані.

Згідно з ч. 1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.

Відповідно до ч. 6 ст. 84 ЦПК України будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду.

Таким чином, оскільки інформація, яку просить витребувати представник позивача, стосується предмета позову та є необхідною для об`єктивного і всебічного розгляду справи, клопотання підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 84, 260 ЦПК України,

ухвалив:

Клопотання представника позивача ОСОБА_3 про витребування доказів - задовольнити.

Витребувати в Акціонерного товариства «Сенс Банк» (ЄДРПОУ 23494714, електронна адреса: ccd@sensebank.com.ua):

1) чи було емітовано на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки) маска карти НОМЕР_2 про факт зарахування коштів:

- на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 09.03.2020 року до 14.03.2020 року в сумі 2000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.03.2020 року до 17.03.2020 року в сумі 1000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 13.03.2020 року до 18.03.2020 року в сумі 1000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 14.03.2020 року до 19.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.03.2020 року до 20.03.2020 року в сумі 500,00 грн.; емітент Карти АТ «Сенс Банк»;

- на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 16.03.2020 року до 21.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент Карти АТ «Сенс Банк»;

- на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 17.03.2020 року до 22.03.2020 року в сумі 200,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 17.03.2020 року до 22.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 18.03.2020 року до 23.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 19.03.2020 року до 24.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- на платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 19.03.2020 року до 24.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

2) чи емітувалася будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

3) чи є/був номер телефону НОМЕР_3 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками): маска карти НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на:

- платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 09.03.2020 року до 14.03.2020 року в сумі 2000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 12.03.2020 року до 17.03.2020 року в сумі 1000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 13.03.2020 року до 18.03.2020 року в сумі 1000,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 14.03.2020 року до 19.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 15.03.2020 року до 20.03.2020 року в сумі 500,00 грн.; емітент Карти АТ «Сенс Банк»;

- платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 16.03.2020 року до 21.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент Карти АТ «Сенс Банк»;

- платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 17.03.2020 року до 22.03.2020 року в сумі 200,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 17.03.2020 року до 22.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 18.03.2020 року до 23.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 19.03.2020 року до 24.03.2020 року в сумі 100,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

- платіжну карту (маска карти) НОМЕР_2 за період від 19.03.2020 року до 24.03.2020 року в сумі 300,00 грн.; емітент карти АТ «Сенс Банк»;

витребувати інформацію у вигляді первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію.

У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти позичальника) повного номера рахунка (рахунків) що належить ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) маска картки НОМЕР_2 .

У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_3 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою (платіжними картками): маска картки НОМЕР_2 витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками) маска картки НОМЕР_2 .

У випадку, якщо картковий рахунок за маска картки НОМЕР_2 не належить позичальнику ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок маска картки НОМЕР_2 .

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя: Лайош ГАЛ