Ухвала суду № 137167325, 05.06.2026, Шевченківський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Дзержинський районний суд м. Харкова)

Справа № 638/9795/26

н/п 2/638/8136/26

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

про відкриття провадження в справі

05 червня 2026 року м. Харків

Суддя Шевченківськогорайонного суду м. Харкова Заварза Т. В., розглянувши матеріали позовної заяви Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ейс" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

До Шевченківськогорайонного суду м. Харкова надійшла позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ейс" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості в розмірі 34276,46 грн.

Позивач також просить Витребувати в Банка-емітента АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (ЄДРПОУ: 21133352, електронна адреса: contact@universalbank.com.ua) інформацію

чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки) з маскою Карти: 4441-11XX-XXXX-1354;

про факт зарахування коштів на платіжну Карту (маска Карти) 4441-11XX-XXXX-1354, емітент Карти - АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК»:

за період від 25.01.2022 до 30.01.2022 в сумі 500,00 грн.;

за період від 25.01.2022 до 30.01.2022 в сумі 1000,00 грн.;

за період від 25.01.2022 до 30.01.2022 в сумі 1000,00 грн.;

за період від 25.01.2022 до 30.01.2022 в сумі 1000,00 грн.;

за період від 25.01.2022 до 30.01.2022 в сумі 17000,00 грн.;

за період від 26.01.2022 до 31.01.2022 в сумі 5200,00 грн.;

за період від 26.01.2022 до 31.01.2022 в сумі 2000,00 грн.;

за період від 26.01.2022 до 31.01.2022 в сумі 1000,00 грн.;

за період від 26.01.2022 до 31.01.2022 в сумі 500,00 грн.;

за період від 27.01.2022 до 01.02.2022 в сумі 700,00 грн.;

чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками) з маскою Карти: НОМЕР_3 -XXXX-1354, та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за вказані вище періоди та суми, витребувати інформацію у вигляді:

первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника);

повного номера рахунка (рахунків), що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною Карткою з маскою Картки: НОМЕР_4 .

У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою (платіжними картками) з маскою Картки: НОМЕР_5 XX-XXXX-1354:

витребувати номери телефонів, що знаходять/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками) з маскою Картки: 4441-11XX-XXXX-1354.

У випадку, якщо картковий рахунок за маскою Картки: НОМЕР_3 -XXXX-1354 не належить Позичальнику - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ):

витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок за маскою Картки: НОМЕР_4 ..

Позивач просить розгляд справи проводити за відсутності його представника,у порядку спрощеного позовного провадження.

Подана позовна заява відповідає вимогам, встановленим Цивільним процесуальним кодексом України, підстави для залишення позовної заяви без руху, повернення позову, відмови у відкритті провадження у справі відсутні.

На виконання вимог ч. 6, 8 ст. 187 ЦПК України судом були здійсненні заходи щодо надання інформації про зареєстроване місце проживання відповідача.

Отримана судом інформація не дала можливості встановити зареєстроване у встановленому законом порядку місце проживання (перебування) ОСОБА_1 .

Відповідно до ч. 10 ст. 187 ЦПК України, якщо отримана судом інформація не дає можливості встановити зареєстроване у встановленому законом порядку місце проживання (перебування) фізичної особи, суд вирішує питання про відкриття провадження у справі. Подальший виклик такої особи як відповідача у справі здійснюється через оголошення на офіційному веб-порталі судової влади України.

Відповідно до ч. 4 ст. 19 ЦПК України спрощене позовне провадження призначене для розгляду, зокрема, малозначних справ, справ незначної складності та інших справ, для яких пріоритетним є швидке вирішення справи. Загальне позовне провадження призначене для розгляду справ, які через складність справи або інші обставини недоцільно розглядати у спрощеному позовному провадженні.

Згідно з п. 1 ч. 1 ст. 274 ЦПК України у порядку спрощеного позовного провадження розглядаються малозначні справи. Пунктом 1 ч. 6 ст. 19 ЦПК України визначено, що для цілей цього Кодексу малозначними справами є справи, у яких ціна позову не перевищує тридцяти розмірів прожиткового мінімуму для працездатних осіб.

З урахуванням предмету спору, категорії справи, ціни позову та положення п. 1 ч. 1 ст. 274 ЦПК України справа підлягає розгляду у порядку спрощеного позовного провадження. Зважаючи на ціну позову та відповідно його значення для відповідача суд вважає, що розгляд справи потрібно проводити з викликом сторін. Обставини, передбачені ч. 4 ст. 274 ЦПК України, які б перешкоджали розгляду даної справи в порядку спрощеного позовного провадження, відсутні.

Щодо вимоги позивача про витребування письмових доказів, які становлять банківську таємницю, суд зазначає наступне.

Відповідно до вимог ч.1 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. Таке клопотання повинно бути подане в строк, зазначений у частинах другій та третій статті 83 цього Кодексу.

Статтею 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмовий запит або з письмового дозволу відповідної юридичної чи фізичної особи, або за рішенням суду.

При цьому чинним законодавством передбачений процесуальний порядок розгляду судом справ про розкриття банками інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичних та фізичних осіб, що здійснюється судом в порядку окремого провадження.

У постанові ВП ВС від 26.01.2021 у справі № 522/1528/15-ц перелічено передумови, необхідні для висновку про дотримання чи недотримання принципу процесуальної економії.

Так, ефективність позовних вимог має оцінюватися з огляду на обставини справи залежно від того, чи призведе задоволення такої вимоги до дійсного захисту інтересу позивача без необхідності повторного звернення до суду.

Застосовуючи вказаний підхід до даної справи, суд доходить наступного висновку.

Спір в даній справі стосується стягнення заборгованості за кредитним договором, з огляду на вимоги ст. 19, 274 ЦПК України підлягає розгляду за правилами спрощеного позовного провадження. Розгляд вимоги про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю окремо від заявленого позову, не є доцільним, а її задоволення сприятиме справедливому, неупередженому, своєчасному розгляду і вирішенню справи, а також жодним чином не погіршує становище відповідача.

Суд, вирішуючи вимогу позивача про витребування письмових доказів, які становлять банківську таємницю, приходить до наступних висновків.

У пунктах 4 та 5 частини першої статті 348 ЦПК передбачено, що у заяві до суду про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи має бути зазначено: обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено; обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи та мету її використання.

Позивач вказує, що метою витребування доказів, які становлять банківську таємницю, є підтвердження або спростування того факту, що позивач перерахував відповідачу грошові кошти за реквізитами, наданими відповідачем. Предметом даного спору є конкретна транзакція за карткою № 4441-11XX-XXXX-1354. Збирання інформації, яка не стосуються обставин справи, є надмірним втручанням у банківську таємницю та не сприятиме встановленню обставин, що мають значення для вирішення справи. Відтак, суд обмежує обсяг витребуваної інформації виключно відомостями,що безпосередньо стосуються факту перерахування та отримання суми у розмірі у розмірах 500,00 грн, 1000,00 грн, 1000,00 грн, 1000,00 грн, 17000,00 грн, 5200,00 грн, 2000,00 грн, 1000,00 грн, 500,00 грн та 700,00 грн за період з 25.01.2022 до 01.02.2022..

Керуючись статтями 19, 187, 274-279 ЦПК України, суд,

УХВАЛИВ:

Позовну заяву Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "Ейс" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості прийняти до розгляду і відкрити провадження у справі.

Розгляд справи здійснювати у порядку спрощеного позовного провадження з викликом сторін, судове засідання призначити на 24 червня 2026 року.

Копію ухвали направити сторонам.

Розмістити оголошення на офіційному веб-порталі судової влади України про виклик ОСОБА_1 як відповідача у справі.

Відповідачу встановити п`ятнадцятиденний строк для подачі відзиву на позовну заяву з моменту вручення йому копії цієї ухвали. Відзив разом із додатками до нього направляються відповідачем до суду разом із підтвердженням відправлення такого відзиву із доданими до нього додатками іншим учасникам справи.

Позивач має право протягом п`яти днів з моменту отримання відзиву подати відповідь на відзив, в якій викласти свої пояснення, аргументи і міркування щодо наведених у відзиві заперечень, мотиви їх визнання або відхилення. Відповідь на відзив разом із додатками направляється до суду позивачем разом із підтвердженням відправлення такої відповіді на відзив разом із додатками іншим учасникам справи.

Відповідач має право протягом п`яти днів з моменту отримання відповіді на відзив подати заперечення, в яких викласти свої пояснення, аргументи і міркування щодо наведених позивачем у відповіді на відзив поясненнях, мотиви їх визнання або відхилення. Заперечення разом із додатками направляються до суду відповідачем разом із підтвердженням відправлення таких заперечень із додатками іншим учасникам справи.

Роз`яснити учасникам справи, що подання заяв по суті справи (відзив, відповідь на відзив, заперечення) є їх правом. У разі ненадання учасником розгляду заяви по суті справи у встановлений судом або законом строк без поважних причин, суд вирішує справу за наявними матеріалами.

Витребувати у АТ «УНІВЕРСАЛ БАНК» (ЄДРПОУ: 21133352), наступні письмові докази, які становлять банківську таємницю, а саме:

письмовий доказ у вигляді відповідного рішення структурного підрозділу або посадової особи банку, чи у вигляді іншого письмового доказу, який би підтверджував або спростовував факт випуску платіжної картки № НОМЕР_4 (та відкриття під неї відповідного банківського рахунку) на ім?я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

письмовий доказ у вигляді виписок про рух коштів по рахунку, який був відкритий для обслуговування банківської картки № НОМЕР_4 (із зазначенням повного номера рахунку та інформації про факт зарахування коштів у сумі у розмірах 500,00 грн, 1000,00 грн, 1000,00 грн, 1000,00 грн, 17000,00 грн, 5200,00 грн, 2000,00 грн, 1000,00 грн, 500,00 грн та 700,00 грн за період з 25.01.2022 до 01.02.2022.).

В іншій частині клопотання про витребування доказів відмовити.

Вказані докази надати суду протягом п`яти днів з дня отримання ухвали.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання суддею та оскарженню не підлягає.

Суддя Тетяна ЗАВАРЗА