Ухвала суду № 136746493, 22.05.2026, Ніжинський міськрайонний суд Чернігівської області

Справа № 740/1464/26

Провадження № 2/740/1504/26

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

22 травня 2026 року м. Ніжин

Ніжинський міськрайонний суд Чернігівської області в складі:

головуючого - судді Карпуся І.М.,

із секретарем судового засідання Кубрак Н.М.,

у відкритому підготовчому судовому засіданні у цивільній справі за позовом Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості,

ВСТАНОВИВ:

Акціонерне товариство «Райффайзен Банк» звернулося до суду із позовом, у якому просить стягнути з ОСОБА_1 достроково заборгованість за договором №010/0906/82/91836226 від 01.03.2019 у сумі 183968,83 грн. та судові витрати зі сплати судового збору в сумі 3328 грн.

Ухвалою судді 27.03.2026 відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження, призначено підготовче судове засідання.

Від відповідачки надійшло клопотання про витребування доказів у АТ «Райффайзен Банк», а саме:

- повної деталізованої інформації про рух грошових коштів (в тому числі нездійснені операції, які були відхилені банком або не були проведені у зв`язку з технічною чи іншою несправністю) з повною розшифровкою контрагентів та призначенням платежів по рахункам банківської картки № НОМЕР_1 та по усіх рахунках, закріплених за власниками вищевказаних банківських карток, які обов`язково мають містити відомості:

- щодо посередніх та кінцевих отримувачів коштів, яким переводились грошові кошти з вищевказаних рахунків, у період з 15.03.2023 до 21.03.2023, а саме 16-ти значні номери банківських карток (або повний IBAN (включаючи код країни, контрольну суму, код банку), на які переказувались кошти та анкетні дані осіб-отримувачів коштів;

- щодо відправників коштів, які здійснювали перекази (поповнення) на вищезазначені рахунки, у період з 15.03.2023 до 21.03.2023, а саме 16-ти значні номери банківських карток (або повний IBAN рахунків), з яких здійснювалось поповнення та анкетні дані осіб-відправників коштів. У операціях які здійснювались з систем інших банків та при відсутності повної інформації щодо відправника коштів, також обов`язково надати відомості, які містять МФО та ID банку-єквайеру, та повний номер транзитного рахунку, через який здійснювався переказ;

- щодо дати та точного часу кожної з операцій (в тому числі відхилені), здійснених у період з 15.03.2023 до 21.03.2023;

- щодо деталей та повного опису кожної операції (в тому числі відхилені) здійснених у період з 15.03.2023 до 21.03.2023, з розшифруваннями та зазначенням систем, сервісів, сайтів, терміналів, банкоматів тощо, з використанням яких здійснювалися операції, із зазначенням адрес розташування останніх (як фізичних адрес та і інтернет-сайтів);

- щодо ідентифікаційних ознак пристроїв та ІР-адрес з яких здійснювались входи до системи банкінгу, а також з яких здійснювались фінансові операції (в тому числі відхилені) у період з 15.03.2023 до 21.03.2023;

- усі наявні документи щодо ведення рахунків (банківських карток) № НОМЕР_1 , інформації про прив`язку фінансового номеру власника вказаного рахунку до системи «Raiffeisen OnLine» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунками за допомогою « Raiffeisen OnLine» у період з 15.03.2023 року до 21.03.2023;

- місцезнаходження об`єктів (банкоматів та терміналів тощо), через які здійснювались фінансові операції (перекази грошових коштів на інші рахунки, зняття грошових коштів у готівку тощо) за вищевказаними рахунками, із зазначенням конкретних номерів банкоматів (терміналів тощо) та точний адрес їх розташування, часу проведення операцій по здійсненню переказів та зняттю грошових коштів, відео та фото зображення осіб, які здійснювали перекази коштів та знімали кошти в готівку та грошових сум, які переказувались чи виводились в готівку (у випадку зняття готівки в банкоматах що перебувають в обслуговуванні інших банків) у період з 15.03.2023 до 21.03.2023.

Вказана інформація необхідна для встановлення осіб, причетних до можливості зняття коштів з рахунку відповідачки, а відповідачка не може отримати самостійно, оскільки вона становить банківську таємницю.

У надісланих до суду письмових поясненнях представника позивача Лозіної О.Ю. також міститься клопотання про витребування доказів, а саме: роздруківки інформації із зазначенням тексту отриманих усіх СМС повідомлень клієнта оператора мобільного зв`язку ПрАТ «Київстар» - ОСОБА_1 , тел.. НОМЕР_2 за 16.03.2023. Вказана інформація знаходиться у володінні оператора мобільного зв`язку ПрАТ Київстар», є охоронюваною законом інформацією та не може бути самостійно отримана представником банку.

Дослідивши матеріали справи, в обсязі, необхідному для вирішення клопотання, суд дійшов наступних висновків.

Згідно із ч. 1 ст. 2 ЦПК України завданням цивільного судочинства є справедливий, неупереджений та своєчасний розгляд і вирішення цивільних справ з метою ефективного захисту порушених, невизнаних або оспорюваних прав, свобод чи інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб, інтересів держави.

Крім того, у відповідності до п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, зокрема, сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Частиною 3 статті 12 та частиною 1 статті 81 ЦПК України передбачено, що кожна сторона повинна довести обставини, які мають значення для справи і на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом.

Відповідно до ч. 1, п. п. 2, 4 ч. 2 ст. 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У клопотанні про витребування доказів повинно бути зазначено: обставини, які може підтвердити цей доказ, або аргументи, які він може спростувати; вжиті особою, яка подає клопотання, заходи для отримання цього доказу самостійно, докази вжиття таких заходів та (або) причини неможливості самостійного отримання цього доказу.

Згідно із ч. 1 ст. 21 Закону України «Про інформацію» інформацією з обмеженим доступом є конфіденційна, таємна та службова інформація.

Також приписами ст. ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» встановлено, що інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема, за рішенням суду.

Згідно з ч. 1 ст. 121 Закону України "Про електронні комунікації" доступ до інформації про споживача, факти надання електронних комунікаційних послуг, у тому числі до даних, що обробляються з метою передачі такої інформації в електронних комунікаційних мережах, здійснюється виключно на підставі рішення прокурора, суду, слідчого судді у випадках та порядку, передбачених законом.

Згідно ч.1 ст.76 ЦПК України доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Відповідно до ч.1 ст.77 ЦПК України належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування.

Враховуючи, що зазначена у клопотаннях інформація необхідна для встановлення фактичних обставин справи, а вказані докази не можуть бути отримані сторонами самостійно, суд дійшов висновку про необхідність задоволення клопотань представника позивача та відповідачки про витребування доказів.

Згідно ч.3 ст.84 ЦПК України у разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Керуючись ст. 84, 223 ЦПК України, суд

ПОСТАНОВИВ:

Клопотання представника позивача Лозіної О.Ю. та відповідачки ОСОБА_1 про витребування доказів задовольнити.

Витребувати у Акціонерного товариства «Райффазен банк » (01011 вул. Г.Алмазова 4-а м. Київ ЄДРПОУ 14305909, адреса електронної пошти legal.collection@raiffeisen.ua) повну деталізовану інформацію про рух грошових коштів (в тому числі нездійснені операції, які були відхилені банком або не були проведені у зв`язку з технічною чи іншою несправністю) з повною розшифровкою контрагентів та призначенням платежів по рахунку, до якого випущено банківську картку № НОМЕР_1 , у тому числі відомості:

- щодо посередніх та кінцевих отримувачів коштів, яким переводились грошові кошти з вищевказаного рахунку у період з 15.03.2023 до 21.03.2023, а саме 16-ти значні номери банківських карток (або повний IBAN (включаючи код країни, контрольну суму, код банку), на які переказувались кошти та анкетні дані осіб-отримувачів коштів;

- щодо відправників коштів, які здійснювали перекази (поповнення) на вищезазначений рахунок у період з 15.03.2023 до 21.03.2023, а саме 16-ти значні номери банківських карток (або повний IBAN рахунків) з яких здійснювалось поповнення та анкетні дані осіб-відправників коштів. У операціях які здійснювались з систем інших банків та при відсутності повної інформації щодо відправника коштів, також надати відомості, які містять МФО та ID банку-єквайеру, та повний номер транзитного рахунку, через який здійснювався переказ;

- щодо дати та точного часу кожної з операцій (в тому числі відхилені) здійснених у період з 15.03.2023 до 21.03.2023;

- щодо деталей та повного опису кожної операції (в тому числі відхилені), здійснених у період з 15.03.2023 до 21.03.2023, з розшифруваннями та зазначенням систем, сервісів, сайтів, терміналів, банкоматів тощо, з використанням яких здійснювалися операції, із зазначенням адрес розташування останніх (як фізичних адрес, так і інтернет-сайтів);

- щодо ідентифікаційних ознак пристроїв та ІР-адрес, з яких здійснювались входи до системи банкінгу, а також з яких здійснювались фінансові операції (в тому числі відхилені) у період з 15.03.2023 до 21.03.2023;

- усі наявні документи щодо ведення рахунку і випуску до нього банківської картки № НОМЕР_1 , інформації про прив`язку фінансового номеру власника вказаного рахунку до системи « Raiffeisen OnLine» із деталізацією часу реєстрації клієнта в системі та використання функцій по управлінню рахунками за допомогою « Raiffeisen OnLine» у період з 15.03.2023 до 21.03.2023;

- місцезнаходження об`єктів (банкоматів та терміналів тощо), через які здійснювались фінансові операції (перекази грошових коштів на інші рахунки, зняття грошових коштів у готівку тощо) за вищевказаним рахунком, із зазначенням конкретних номерів банкоматів) терміналів тощо) та точний адрес їх розташування, часу проведення операцій по здійсненню переказів та зняттю грошових коштів, відео та фото зображення осіб, які здійснювали перекази коштів та знімали кошти в готівку та грошових сум, які переказувались чи виводились в готівку (у випадку зняття готівки в банкоматах що перебувають в обслуговуванні інших банків ) у період з 15.03.2023 до 21.03.2023.

Витребувати у ПрАТ «Київстар» (адреса: вул. Дегтярівська, 53, м. Київ, 03113) інформацію по телефонному номеру НОМЕР_2 , а саме: роздруківку вхідних та вихідних СМС-повідомлень за 16.03.2023 із зазначенням їх тексту (за наявності технічної можливості).

Витребувані докази подати до Ніжинського міськрайонного суду Чернігівської області негайно з моменту отримання ухвали.

Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя І.М. Карпусь