Ухвала суду № 136661613, 20.05.2026, Тернівський районний суд м. Кривого Рогу

Справа № 215/3390/26

2/215/3098/26

У Х В А Л А

20 травня 2026 року суддя Тернівського районного суду міста Кривого Рогу Дніпропетровської області Данилевський М.А. ознайомившись з матеріалами позовної заяви Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінансова Компанія «ЕЙС» (місцезнаходження за адресою: 02094, м. Київ, вул. Юрія Поправки, буд. 6 каб. 13 ) до ОСОБА_1 (місце реєстрації за адресою: АДРЕСА_1 ) про стягнення заборгованості,

В С Т А Н О В И В:

У провадженні суду перебуває справа за позовом ТОВ «ФК «ЕЙС» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості за кредитним договором №459176701 від 21.09.2022 в сумі 44 340,26 грн..

Ухвалою суду від 20.05.2026 року відкрито спрощене позовне провадження з повідомленням сторін.

Від представника позивача надійшло клопотання про витребування доказів, в якому він зазначив, що 31.07.2021 між ТОВАРИСТВОМ З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» (далі - Первісний кредитор) та Відповідачем укладено Кредитний договір у формі електронного документу з використанням електронного підпису.

Відповідно до матеріалів справи, які отримано Позивачем у результаті факторингового ланцюгу, встановлено, що Первісний кредитор на рахунок Позичальника (далі - Картка) ініціював переказ коштів згідно Кредитного договору (видав кредит). Дані щодо фінансової операції перерахування кредитних коштів Позичальнику (виконання Первісним кредитором свого обов`язку згідно Кредитного договору), які отримані Позивачем у результаті факторингового ланцюгу.

Відповідно до даних, отриманих за допомогою сервісу визначення банку за номером картки, а саме за першими шістьома цифрами номера банківської картки (BIN) Позичальника визначено банк-емітент Картки.

Таким чином, відомості про здійснення переказу кредитних коштів на рахунок Позичальника, які підтверджують факт належного виконання Первісним кредитором умов Кредитного договору наведені нижче:

Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 21.09.2022 до 26.09.2022 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ».

Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 21.09.2022 до 26.09.2022 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ».

Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 23.09.2022 до 28.09.2022 в сумі 300,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ».

Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 1000,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ».

Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 300,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ».

Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 550,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ».

Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 300,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ».

Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 25.09.2022 до 30.09.2022 в сумі 4000,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ».

Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 25.09.2022 до 30.09.2022 в сумі 850,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ».

Зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 30.09.2022 до 05.10.2022 в сумі 1500,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ».

Банк-емітент зберігає інформацію, зокрема, але не виключно, щодо номеру рахунку, транзакцій та належності карткового рахунку його клієнта.

Відповідно первинні банківські документи, що підтверджують перерахування коштів на Картку Позичальника за Кредитним договором перебувають в Банка-емітента. Документами, що доводять зарахування коштів згідно Кредитного договору на картковий рахунок Позичальника є (проте не виключно):

- виписки з особового рахунку із підтвердженням зарахування грошових коштів на картковий рахунок Позичальника;

- копії платіжних доручень/інструкцій із підтвердженням переказу грошових коштів на картковий рахунок Позичальника;

- документи з інформацією щодо належності Картки Позичальнику;

- ідентифікаційні дані Позичальника, зокрема дані про його фінансовий номер телефону; - повний номер Картки, на яку зараховано кошти.

Представник позивача, в зв`язку з неможливості самостійного отримання даної інформації у зв`язку з тим, що дана інформація є банківською таємницею та відсутня згода Відповідача на розкриття банківської таємниці, заявив клопотання про витребування доказів, а саме: витребувати у АТ «ПУМБ» (ЄДРПОУ: 14282829, електронна адреса: info@fuib.com).

Клопотання мотивоване тим, що існує нагальна потреба у витребуванні доказів, оскільки їх неможливо самостійно отримати, а вони можуть підтвердити інформації щодо зарахування коштів відповідачу.

Відповідно до частини першої статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Згідно із ч. 1 ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.

Положеннями ч.2 ст.60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» передбачено, що банківською таємницею, зокрема, є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України; інформація про операції, проведені на користь чи за дорученням клієнта, вчинені ним правочини.

Відповідно до положень ч.1 ст.62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками, зокрема за рішенням суду.

Враховуючи, що інформація, яку просить витребувати представник позивача, може підтвердити обставини, зазначені у позовній заяві. Самостійно отримати вказані докази позивач не має можливості.

Тому, враховуючи вищезазначене, суд доходить висновку, що клопотання про витребування доказів підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст. 84, 260, 261 ЦПК України, суд,

ПОСТАНОВИВ:

Витребувати у АТ "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК" (ЄДРПОУ 14282829, юридична адреса: вул. Андріївська,4 ,м. Київ, Україна, 04070) наступні документи/інформацію:

1. Інформацію:

- чи було емітовано на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) платіжну картку (платіжні картки) :

маска Карти: НОМЕР_4

- про факт зарахування коштів :

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 21.09.2022 до 26.09.2022 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 21.09.2022 до 26.09.2022 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 23.09.2022 до 28.09.2022 в сумі 300,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 1000,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 300,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 550,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 300,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 25.09.2022 до 30.09.2022 в сумі 4000,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 25.09.2022 до 30.09.2022 в сумі 850,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4 за період від 30.09.2022 до 05.10.2022 в сумі 1500,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

- чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 );

- чи є/був номер телефону НОМЕР_2 фінансовим номером телефону за платіжною карткою (платіжними картками):

маска Карти: НОМЕР_5

- та чи знаходиться/знаходився вказаний номер телефону в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ).

2.У разі підтвердження зарахування коштів ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ):

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 21.09.2022 до 26.09.2022 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 21.09.2022 до 26.09.2022 в сумі 500,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 23.09.2022 до 28.09.2022 в сумі 300,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 1000,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 300,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 550,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 24.09.2022 до 29.09.2022 в сумі 300,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 25.09.2022 до 30.09.2022 в сумі 4000,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 25.09.2022 до 30.09.2022 в сумі 850,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

зарахування на платіжну Карту (маска Карти) НОМЕР_4; за період від 30.09.2022 до 05.10.2022 в сумі 1500,00 грн.; емітент Карти - АТ «ПУМБ»;

- витребувати інформацію у вигляді:

первинних документів бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію. У випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок - маска карти Позичальника)

повного номера рахунка (рахунків) що належить ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ):

маска Картки: НОМЕР_6

3.У випадку, якщо номер телефону НОМЕР_2 не знаходиться в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) за платіжною карткою (платіжними картками):

маска Картки: НОМЕР_4 - витребувати номери телефонів що знаходяться/знаходились в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ) (Клієнта банку) за платіжною карткою (платіжними картками):

маска Картки: НОМЕР_4

4.У випадку, якщо картковий рахунок за:

маска Картки: НОМЕР_5 - не належить Позичальнику - ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1 ),

витребувати інформацію щодо особи, якій належить картковий рахунок:

маска Картки: НОМЕР_4

Вказані документи необхідно надати суду в строк до 04 серпня 2026 року.

Копію ухвали надіслати до виконання АТ "ПЕРШИЙ УКРАЇНСЬКИЙ МІЖНАРОДНИЙ БАНК" (ЄДРПОУ 14282829, юридична адреса: вул. Андріївська,4 ,м. Київ, Україна, 04070).

Будь-яка особа, у якої знаходиться доказ, повинна видати його на вимогу суду. Особи, які не мають можливості подати доказ, який витребовує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

У разі неповідомлення суду про неможливість подати докази, витребувані судом, а також за неподання таких доказів з причин, визнаних судом неповажними, суд застосовує до відповідної особи заходи процесуального примусу, передбачені цим Кодексом. Притягнення винних осіб до відповідальності не звільняє їх від обов`язку подати витребувані судом докази.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та окремому оскарженню не підлягає.

Суддя: