Ухвала суду № 135695974, 15.04.2026, Жовтневий районний суд м. Кривого Рогу

Справа № 212/73/26

2/212/2125/26

У Х В А Л А

15 квітня 2026 року м. Кривий Ріг

Покровський районний суд міста Кривого Рогу в складі: головуючого судді - Зіміна М.В., секретаря судового засідання - Пелешенко К.В., в порядку ст. 247 ЦПК України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється, розглянувши у судовому засіданні в залі суду м. Кривого Рогу в порядку спрощеного позовного провадження цивільну справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінпром Маркет» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, -

встановив:

У провадженні Покровського районного суду міста Кривого Рогу перебуває цивільна справа за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінпром Маркет» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості.

Ухвалою суду від 22 січня 2026 року визначено здійснення судового розгляду справи в порядку спрощеного позовного провадження.

У позовній заяві представник позивача просить суд витребувати від АТ «Універсал Банк» (ЄДРПОУ 21133352, юридична адреса: 04080, Україна, м. Київ, вул. Оленівська, буд. 23) наступні докази: інформацію щодо належності ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ) карткового рахунку № НОМЕР_2 ; виписку по картковому рахунку № НОМЕР_2 , відкритому в АТ «Універсал Банк» ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 29.01.2025 року по 01.02.2025 року; виписку по картковому рахунку № НОМЕР_2 , відкритому в АТ «Універсал Банк» ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 , за період з 12.02.2025 року по 15.02.2025 року. В обґрунтування клопотання вказує на те, що предмет спору, обставини справи та факт отримання відповідачем у зазначеній справі грошових коштів, що були перераховані на банківську картку відповідача, а також те, що витребувані документи стосуються предмету доказування в даній справі і іншим способом, ніж в порядку ст.84 ЦПК України, їх отримати позивачем немає можливості.

Крім того, в поданому 05 березня 2026 року представником відповідача відзиві, представник відповідача керуючись ст. 84 ЦПК України просить суд витребувати:

-від ТОВ «ФІНПРОМ МАРКЕТ» ліцензію (дозвіл) НБУ або іншого регулятора на здійснення факторингових операцій, чинну на дату укладення Договору факторингу № 16/10/25 від 16.10.2025; актуальний Витяг з Державного реєстру фінансових установ із зазначенням вичерпного переліку дозволених видів діяльності; докази письмового повідомлення Відповідача ( ОСОБА_1 ) про заміну кредитора - рекомендований лист з повідомленням про вручення або інший засіб, що документально підтверджує отримання такого повідомлення; докази фактичної оплати ТОВ «ФІНПРОМ МАРКЕТ» прав вимоги за договором факторингу (банківська виписка, платіжне доручення); повний текст Договору факторингу № 16/10/25 від 16.10.2025 з усіма додатками, реєстрами та розрахунками переданих прав вимог;

-від ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» (ЄДРПОУ 39861924) оригінал тексту кредитного договору № 73384831 від 29.01.2025 та оригінал кредитного договору № 8859543 від 12.02.2025 у вигляді електронного документа, підписаного відповідно до вимог Закону «Про електронні довірчі послуги» сторонами договору; повні журнали (логи) реєстрації та авторизації Відповідача ( ОСОБА_1 , РНОКПП НОМЕР_1 ) в інформаційно-комунікаційній системі кредитора з IP-адресами, часовими мітками, ідентифікаторами пристроїв та геолокаційними даними - за весь період 29.01.2025-16.10.2025; офіційне підтвердження від системи BankID НБУ: дата й час ідентифікації, банк, через який проводилась ідентифікація, IP-адреса пристрою, з якого ініційовано запит, та підтвердження факту надання Відповідачем особистої згоди на передачу персональних даних; технічний звіт про підписання кожного договору і Додаткових угод ОТР-кодом: точний час надіслання коду, IP-адреса пристрою введення, ідентифікатор пристрою (user-agent), геолокаційні дані, проміжок часу між надісланням і введенням коду; докази відправлення та отримання ОТР-кодів на адресу ІНФОРМАЦІЯ_1 (копії відправлених листів із підтвердженням доставки від поштового сервера) та докази того, що ця адреса належить саме Відповідачеві; форму заявки на кредит (анкету позичальника) з вказаними реквізитами картки № НОМЕР_2 , підписану Відповідачем, - для підтвердження того, що саме Відповідач надав ці реквізити;

-від ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНЕКСПРЕС» офіційне підтвердження щодо особи отримувача платежу за операцією № 17c0c235-677e-4100-ae0b-0c2868e7caf4 від 12.02.2025 (переказ 11000 грн): ПІБ та РНОКПП власника картки № НОМЕР_2 ; підтвердження або спростування того, що власником картки-отримувача є ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

-ПАТ «ПриватБанк» та АТ «Банк Юнікредіт» (monobank / Універсал Банк) офіційний витяг або довідку щодо BankID-запитів від ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» (ЄДРПОУ 39861924) стосовно ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ): дату й час кожного запиту, IP-адресу або ідентифікатор пристрою, з якого ініційовано запит; підтвердження або заперечення того, що запит надійшов з пристрою чи облікового запису, асоційованого з Відповідачем; підтвердження або заперечення факту особистої авторизації Відповідача через систему інтернет-банкінгу з метою ідентифікації у кредитора 29.01.2025 та 12.02.2025.

У судове засідання представник позивача не з`явився, надав заяву до суду про розгляд справи за відсутності представника.

Відповідач та його представник у судове засідання не з`явились, про дату та час розгляду справи повідомлені належним чином.

Справа розглядається за відсутності учасників справи, тому у відповідності до ч. 2 ст. 247 ЦПК України фіксування судового процесу за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Відповідно до ч. 1 ст. 5 ЦПК України, здійснюючи правосуддя, суд захищає права, свободи та інтереси фізичних осіб, права та інтереси юридичних осіб, державні та суспільні інтереси у спосіб, визначений законом або договором.

За п. 4 ч. 5 ст. 12 ЦПК України, суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість сприяє учасникам судового процесу в реалізації ними прав, передбачених цим Кодексом.

Згідно з нормами ст. 84 ЦПК України особи, учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Так, позивач просить суд витребувати від АТ «Універсал Банк» інформацію щодо підтвердження факту належності платіжної картки № НОМЕР_2 ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ), а також підтвердження факту зарахування коштів у сумі 10000,00 грн. за період з 29.01.2025 року по 01.02.2025 року, а також у сумі 11000,00 грн. за період з 12.02.2025 року по 15.02.2025 року, на дану платіжну картку банком-емітентом якої є АТ «Універсал Банк».

Зазначені відомості щодо виконання умов кредитного договору з перерахування грошових коштів кредитодавцем стосуються предмету спору та сторона позивача має складнощі у наданні вказаних відомостей до суду.

Відповідно до ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку, є банківською таємницею.

В той же час решта відомостей за положеннями ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» віднесена до банківської інформації та не може бути витребувана за ухвалою суду, згідно положень ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність».

Так, представник відповідача просить суд витребувати від ТОВ «ФІНПРОМ МАРКЕТ» ліцензію (дозвіл) НБУ або іншого регулятора на здійснення факторингових операцій, чинну на дату укладення Договору факторингу № 16/10/25 від 16.10.2025; актуальний Витяг з Державного реєстру фінансових установ із зазначенням вичерпного переліку дозволених видів діяльності.

В свою чергу п. 9-1 ч. 1 ст. 7 Закону України «Про Національний банк України» Національний банк України веде Державний реєстр фінансових установ.

Вказаний реєстр є відкритим та представником відповідача не доведено наявності складнощів у отриманні інформації з такого реєстру.

Також, представник відповідача просить суд витребувати від ТОВ «ФІНПРОМ МАРКЕТ» докази письмового повідомлення ОСОБА_1 про заміну кредитора - рекомендований лист з повідомленням про вручення або інший засіб, що документально підтверджує отримання такого повідомлення.

В свою чергу позивачем не зазначаються відомості про наявність письмового повідомлення ОСОБА_1 про відступлення права вимоги за Договором факторингу № 16/10/25 від 16.10.2025 та на вказані обставини не посилається позивач як на підставу позову. Суд, зберігаючи об`єктивність і неупередженість, зважаючи на диспозитівність цивільного процесу, вважає, що тягар доведення набуття права вимоги за кредитним договором покладається саме на позивача, тому вважає, що збирання доказів на підтвердження позовних вимог не може бути покладено на відповідача, а тому клопотання відповідача в цій частині не підлягає задоволенню.

Також, представник відповідача просить суд витребувати від ТОВ «ФІНПРОМ МАРКЕТ» докази фактичної оплати ТОВ «ФІНПРОМ МАРКЕТ» прав вимоги за договором факторингу (банківська виписка, платіжне доручення); повний текст Договору факторингу № 16/10/25 від 16.10.2025 з усіма додатками, реєстрами та розрахунками переданих прав вимог.

З матеріалів цивільної справи вбачається, що позивачем додано до позовної заяви Договір факторингу № 16/10/25 від 16.10.2025 з додатками на підтвердження набуття права вимоги до відповідача у справі.

Також, представник відповідача просить суд витребувати у ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНЕКСПРЕС» офіційне підтвердження щодо особи отримувача платежу за операцією № 17c0c235-677e-4100-ae0b-0c2868e7caf4 від 12.02.2025 (переказ 11000 грн): ПІБ та РНОКПП власника картки № НОМЕР_2 ; підтвердження або спростування того, що власником картки-отримувача є ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ).

Суд зазначає, що судом задоволене клопотання представника позивача про витребування інформації у АТ «Універсал Банк» аналогічної інформації щодо ОСОБА_1 .

Також, представник відповідача просить суд витребувати у ТОВ «ФІНПРОМ МАРКЕТ» повний текст Договору факторингу № 16/10/25 від 16.10.2025 з усіма додатками, реєстрами та розрахунками переданих прав вимог.

З матеріалів цивільної справи вбачається, що позивачем додано до позовної заяви Договір факторингу № 16/10/25 від 16.10.2025 з додатками на підтвердження набуття права вимоги до відповідача у справі.

Також, представник відповідача просить суд витребувати у ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» (ЄДРПОУ 39861924) роздруківку інформації з електронного файлу, що визначає послідовні дії учасників електронної комерції ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ОСОБА_1 у телекомунікаційній системі, якою зафіксовано послідовність (хронологію) всіх дій ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та ОСОБА_1 щодо укладання в електронній формі Кредитного договору №73384831 від 29.01.2025 року та Кредитного договору №8859543 від 12.02.2025 року в інформаційно-телекомунікаційній системі, зокрема, дату, час, із зазначенням пристрою, номеру телефона, з якого був ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» 29.01.2025 та 12.02.2025 надіслані Відповідачу коди підтвердження для укладання Кредитних договорів.

Суд зазначає, що умови Кредитних договорів №73384831 від 29.01.2025 року та №8859543 від 12.02.2025 року передбачають можливість отримання позичальником від кредитодавця інформації щодо укладення договорів. В свою чергу відповідачем не надано суду доказів на підтвердження вжиття заходів із самостійного отримання вказаної інформації від ТОВ «1 Безпечне агентство необхідних кредитів» та наявності у відповідача складнощів у її отриманні.

Також, представник відповідача просить суд витребувати у ТОВ «ФІНАНСОВА КОМПАНІЯ «ФІНЕКСПРЕС» офіційне підтвердження щодо особи отримувача платежу за операцією № 17c0c235-677e-4100-ae0b-0c2868e7caf4 від 12.02.2025 (переказ 11000 грн): ПІБ та РНОКПП власника картки № НОМЕР_2 .

Суд зазначає, що судом задоволене клопотання представника позивача про витребування інформації у АТ «Універсал Банк» аналогічної інформації щодо ОСОБА_1 .

Також, представник відповідача просить суд витребувати у ПАТ «ПриватБанк» та у АТ «Банк Юнікредіт» (monobank / Універсал Банк) підтвердження або заперечення факту особистої авторизації ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) через систему інтернет-банкінгу з метою ідентифікації у кредитора 29.01.2025 та 12.02.2025.

Згідно п.п. 42 п. 1 Положення про Систему BankID Національного банку України, затвердженого Постановою Правління Національного банку України від 17 березня 2020 року № 32 (далі - Положення), система BankID НБУ - національна система електронної ідентифікації Національного банку, яка забезпечує здійснення електронної ідентифікації користувачів шляхом передавання їх даних абонентом-ідентифікатором абоненту ? надавачу послуг / абоненту ? надавачу послуг зі спеціальним статусом, з метою надання ним послуг користувачу.

П. 20 Положення визначає, що абоненти-ідентифікатори надають послугу електронної ідентифікації Системи BankID НБУ користувачам.

Ідентифікація у Системі BankID здійснюється в електронному вигляді. Суд зазначає, що позивачем надано суду довідки про ідентифікацію у Системі BankID клієнта ОСОБА_1 . Враховуючи наявність в матеріалах справи довідок про ідентифікацію ОСОБА_1 у Системі BankID суд не вбачає необхідності у витребуванні такої інформації безпосередньо у банківських установ.

На підставі викладеного, керуючись ст. ст. 5, 84, 258, 260 ЦПК України, суд, -

постановив:

Клопотання представника позивача та представника відповідача про витребування доказу задовольнити частково.

Витребувати у АТ «Універсал Банк» інформацію щодо підтвердження факту належності платіжної картки № НОМЕР_2 ОСОБА_1 (ідентифікаційний номер: НОМЕР_1 ), а також підтвердження факту зарахування коштів у сумі 10000,00 грн. за період з 29.01.2025 року по 01.02.2025 року, а також у сумі 11000,00 грн. за період з 12.02.2025 року по 15.02.2025 року, на дану платіжну картку банком-емітентом якої є АТ «Універсал Банк».

У витребуванні решти інформації - відмовити.

Витребувані докази направити до Покровського районного суду міста Кривого Рогу за адресою: 50029, Дніпропетровська область, м. Кривий Ріг, вул. Захисників Азовсталі, 3.

Розгляд цивільної справи за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Фінпром Маркет» до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості в порядку спрощеного позовного провадження з повідомлення (викликом) сторін відкласти на 21 травня 2026 року на 10 год. 30 хв., про що повідомити осіб, що беруть участь у справі.

Ухвала набирає законної сили негайно після її проголошення, оскарженню не підлягає.

Суддя М. В. Зімін