Рішення № 12723450, 30.11.2010, Господарський суд Черкаської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЧЕРКАСЬКОЇ ОБЛАСТІ

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

30 листопада 2010 року                                                  Справа №02/1827

Господарський суд Черкаської області в складі головуючого судді Пащенко А.Д., із секретарем судового засідання Мирошниченко Б.В.,

за участю старшого прокурора відділу прокуратури Черкаської області Синецької О.Ю. – за посвідченням, представник першого позивача: Зажома Л.В. –за довіреністю, другого позивача: Нестерко І.О. –за довіреністю,

відповідача - товариства з обмеженою відповідальністю «Ленора»: Бяльський О.В. –за довіреністю, третьої особи: Дунавецька Л.В. –за довіреністю, розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Черкаси справу

за позовом заступника прокурора м. Києва в інтересах держави в особі Національного банку України (перший позивач),

публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»(другий позивач)

до товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями «Альфа-Черкаси»(перший відповідач),

до товариства з обмеженою відповідальністю «Суми-Петрол»(другий відповідач),

третій відповідач - товариство з обмеженою відповідальністю «Ленора»,

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні позивача - товариство з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»,

про стягнення 111 981 668 грн. 03 коп. із першого відповідача та стягнення 111981668 грн. 03 коп. шляхом звернення стягнення на заставлене майно,

ВСТАНОВИВ:

Заявлено позов про стягнення з першого відповідача на користь публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»на підставі договору про передачу активів та кредитних зобов’язань від ТОВ «Український промисловий банк»до ПАТ «Дельта Банк», укладеного 30.06.2010 ТОВ «Український промисловий банк», Національним банком України та ПАТ «Дельта Банк», коштів в сумі 111981668 грн. 03 коп., що включають в себе 86000000 грн. заборгованості по кредитах, 20 748 878 грн. 44 коп. процентів за користування кредитами, 4 291 780 грн. 82 коп. пені за несвоєчасне погашення кредитів, 941 008 грн. 77 коп. пені за несвоєчасне погашення прострочених процентів; та заявлено вимогу про стягнення вказаної суми шляхом звернення стягнення на нерухоме майно, яке було передане в іпотеку банку «Український промисловий банк»другим відповідачем - ТОВ «Суми -Петрол» - по договорах іпотеки: № 118/Zin-08-1 від 30.05.2008, № 118/Zin-08-2 від 10.06.2008, № 118/Zin-08-3 від 25.06.2008, № 118/Zin-08-4 від 29.07.2008 для забезпечення виконання товариством з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями «Альфа-Черкаси»своїх зобов’язань за кредитним договорами перед банком.

У судовому засіданні:

- прокурор підтримала позов в повному об’ємі, вважала можливим розглядати справу з прийняттям рішення за відсутності представників першого та другого відповідачів;

- представник першого позивача, підтримуючи позов, посилалася на доводи, викладені у позовній заяві, просила задовольнити позов повністю, вважала, що неявка представників першого та другого відповідачів не перешкоджає розгляду спору;

- представник другого позивача підтримав позов у повному об’ємі, просив задовольнити позовні вимоги повністю, вважав можливим розглядати справу та прийняти рішення за відсутності представників першого та другого відповідачів, за наявними матеріалами;

- представник третього відповідача подав суду та прокурору і представникам відзив на позовну заяву із копіями договорів купівлі-продажу об’єкту нерухомого майна; заперечуючи проти позову, посилався на доводи і міркування, викладені у відзиві на позов.

Представники першого та другого відповідачів не з’явилися у судове засідання, не подали суду відзиви на позов, не повідомили поважних причин невиконання вимог суду. Суд вважає можливим розглядати справу за відсутності представників першого та другого відповідачів за наявними у справі матеріалами, виходячи із того, що суд вжив усіх заходів для належного повідомлення першого і другого відповідачів про дату і час розгляду справи, ухвали суду надіслані за адресами відповідачів, вказаними у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, надіслання ухвал суду оформлено згідно з вимогами Інструкції з діловодства в господарських судах України, затвердженої наказом Голови Вищого господарського суду України від 10.12.2002 N 75 (з подальшими змінами), що є підтвердженням належного надсилання копій процесуальних документів –всіх ухвал у справі –першому та другому відповідачам; до повноважень господарських судів не віднесено з'ясування фактичного місцезнаходження юридичних осіб або місця проживання фізичних осіб - учасників судового процесу на час вчинення тих чи інших процесуальних дій.

Оцінивши докази у справі в їх сукупності, заслухавши пояснення і доводи прокурора та представників сторін, суд встановив наступне.

Товариство з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк»(Банк за договором, позивач у справі) в особі начальника управління активних операцій Харченка Олександра Миколайовича, який діяв на підставі довіреності від 05.02.2007, та товариство з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями «Альфа-Черкаси»(Позичальник за договором, перший відповідач у справі) в особі директора Філяніна Романа Володимировича, який діяв на підставі Статуту, уклали Генеральний договір № 118-08 про здійснення кредитування та проведення інших активних банківських операцій від 27 травня 2008 року (надалі –Генеральний договір) (т. 1. а.с. 20-29), який відповідно до п. 2.1. визначає загальні принципи і порядок кредитування Позичальника та проведення Банком інших видів активних банківських операцій щодо відповідача на умовах строковості, забезпеченості, цільового використання, обов’язкового повернення та здійснення плати за користування коштами, за умови додержання Позичальником внутрішніх вимог Банку до зазначених операцій, а також встановлює права та обов’язки, відповідальність сторін та інші умови, які визнаються сторонами обов’язковими для застосування протягом всього строку дії даного Генерального договору та до всіх відносин, що виникли на підставі даного Генерального договору та Договорах кредиту, укладених в межах цього Генерального договору.

Відповідно до пункту 2.5. Генерального договору за користування кредитним коштами в рамках цього договору Позичальник повинен сплачувати Банку проценти у максимальному розмірі 25 процентів річних. Розмір процентної ставки за користування кредитними коштами по кожному окремому договору кредиту не повинен перевищувати вказаного максимального розміру та визначається сторонами у кожному окремому договору кредиту. Проценти нараховуватимуться на суму наданих кредитних коштів, виходячи з фактичної кількості календарних днів користування кредитними коштами. При цьому, проценти за користування кредитними коштами нараховуються на залишок заборгованості за кожним з Договорів кредиту, починаючи з дня надання кредитних коштів (часткового надання кредитних коштів) до дня повного погашення заборгованості за кожним з Договорів кредиту.

Відповідно до п. 2.7. Генерального договору строк здійснення кредитування та проведення інших активних банківських операцій за даним договором: з «27»травня 2008 року по «17»травня 2013 року включно .

В пункті 2.10 вказано, що всі зобов’язання, що випливають з даного Генерального договору та з будь-яких Договорів кредиту, укладених сторонами в його межах, вважаються зобов’язаннями за даним Генеральним договором.

Додатковими договорами про внесення змін та доповнень до Генерального договору від 10 червня 2008 року, 13 червня 2008 року, 31 липня 2008 року сторони змінювали ліміт кредитування, встановивши його з 13 червня 2008 року в розмірі 62000000 грн., та з 31.07.2008 –106000000 грн.

В рамках Генерального договору ТОВ «Український промисловий банк»та ТОВ з іноземними інвестиціями «Альфа-Черкаси»уклали наступні кредитні договори:

1) Кредитний договір № 118-01/К-08 на відкриття відновлювальної кредитної лінії (в національній валюті) від 07 травня 2008 року, відповідно до п.п. 1.1. якого Банк відкриває Позичальнику відновлювальну відкличну кредитну лінію та в її межах надає кредитні кошти в сумі 20000000 грн. для поповнення обігових коштів, строком з «27»травня 2008 року до «10»березня 2009 року включно, зі сплатою 20 процентів річних (даний договір виконаний, заборгованості немає).

2) Кредитний договір № 118-02/К-08 на відкриття відновлювальної кредитної лінії (в національній валюті) від 30 травня 2008 року (т. 1, а.с. 37-43), відповідно до п.п. 1.1. якого Банк відкриває Позичальнику відновлювальну відкличну кредитну лінію та в її межах надає кредитні кошти в сумі 20000000 грн. для поповнення обігових коштів, строком з «30»травня 2008 року до «15»травня 2009 року включно, зі сплатою 20 процентів річних. Додатковим договором від 16.10.2008 сторони внесли зміни в назву вказаного договору та назву договору виклали у наступній редакції: “Кредитний договір № 118-02/К-08 (в національній валюті) від 30 травня 2008 року”.

3) Кредитний договір № 118-03/К-08 на відкриття відновлювальної кредитної лінії (в національній валюті) від 13 червня 2008 року (т. 1, а. с. 48- 54), відповідно до п.п. 1.1. якого Банк відкриває Позичальнику відновлювальну відкличну кредитну лінію та в її межах надає кредитні кошти в сумі 20000000 грн. для поповнення обігових коштів, строком з «13»червня 2008 року до «10»червня 2009 року включно, зі сплатою 20 процентів річних. Додатковим договором від 16.10.2008 сторони внесли зміни в назву вказаного договору та назву договору виклали у наступній редакції: “Кредитний договір № 118-03/К-08 (в національній валюті) від 13 червня 2008 року”.

4) Кредитний договір № 118-04/К-08 на відкриття відновлювальної кредитної лінії (в національній валюті) від 31 липня 2008 року (т. 1, а. с. 55- 61), відповідно до п.п. 1.1. якого Банк відкриває Позичальнику відновлювальну відкличну кредитну лінію та в її межах надає кредитні кошти в сумі 46000000 грн. для поповнення обігових коштів, строком з «31»липня 2008 року до «13»липня 2009 року включно, зі сплатою 20 процентів річних. Додатковим договором від 16.10.2008 сторони внесли зміни в назву вказаного договору та назву договору виклали у наступній редакції: “Кредитний договір № 118-04/К-08 (в національній валюті) від 31 липня 2008 року”.

Умови повернення кредитів та сплати процентів і комісії визначені в розділі 4 вказаних Кредитних договорів, в яких вказано, що повернення кредитів Позичальником здійснюється шляхом перерахування коштів із свого поточного рахунку на позичковий рахунок, заборгованість за кредитами повертається Позичальником у відповідності до Графіків зменшення ліміту кредитування (Додатки № 1 до даних договорів), а у випадку, якщо такі не були укладені –не пізніше останнього дня строку кредитних ліній, передбачених п.п. 1.1. даних договорів (пункт 4.1.); проценти за користування кредитом нараховуються за період з дня надання кредитів до дня його повернення на суму фактичної заборгованості за кредитом, виходячи з фактичної кількості днів у місяці та році (пункт 4.2.); сплата Позичальником процентів здійснюється у день остаточного повернення кредитів, визначеного в п.п. 1.1. даних договорів на вказаний рахунок в ТОВ «Укрпромбанк» (пункт 4.4.); у разі несвоєчасного повернення заборгованості по кредиту, Позичальник сплачує у строк, передбачений п.п. 4.4. даних договорів, проценти з розрахунку 21% процент річних, що нараховується на суму простроченої заборгованості з дати їх виникнення до дати її повного погашення.

ТОВ «Укрпромбанк»виконав свої зобов’язання відповідно до кредитних договорів, надав ТОВ з іноземними інвестиціями «Альфа-Черкаси»кредитні кошти по вказаних кредитних договорах у загальній сумі 106000000 грн.

Із доданого до позовної заяви розрахунку заборгованості (т. 1, а. с. 68-76) вбачається, що ТОВ з іноземними інвестиціями «Альфа-Черкаси»не виконало умови кредитних договорів № 118-02/К-08, № 118-03/К-08, № 118-04/К-08, заборгованість була погашена лише за Кредитним договором № 118-01/К-08. Прострочена заборгованість по кредитах складає 86000000 грн., в тому числі за Кредитним договором № 118-02/К-08 –20000000 грн., за Кредитним договором № 118-03/К-08 –20000000 грн. та за Кредитним договором № 118-04/К-08 –46000000 грн. Станом на 14 вересня 2009 року заборгованість ТОВ ІІ «Альфа-Черкаси» по прострочених відсотках за користування кредитом за Кредитним договором № 118-02/К-08 складала 5243943 грн. 39 коп. за період з 30.05.2008 по 14.09.2009, за Кредитним договором № 118-03/К-08 –5076691 грн. 36 коп. за період з 13.06.2008 по 14.09.2009 та за Кредитним договором № 118-04/К-08 –10428243 грн. 69 коп. за період з 31.07.2008 по 14.09.2009.

30.06.2010 ТОВ «Український промисловий банк», Національний банк України та ПАТ «Дельта Банк»уклали Договір про передачу активів та кредитних зобов’язань від ТОВ «Український промисловий банк»до ПАТ «Дельта Банк», який зареєстрований Головним управлінням НБУ по м. Києву та Київській області 30.06.2010, № 1620, далі –«Договір про передачу активів».

В пункті 2.1. Договору про передачу активів встановлено, що цим договором регулюються відносини, що пов’язані:

а) з переведенням на користь Дельта Банку боргу за кредитними зобов’язаннями Укрпромбанку перед Національним банком;

б) з передачею активів Укрпромбанку, а також відступлення прав вимоги, які входять до складу активів Укрпромбанку, на користь переможця конкурсу –Дельта Банку.

Згідно пункту 2.2 Договору про передачу активів переведення боргу за кредитним зобов’язаннями Укрпромбанку і передача активів Укрпромбанку, що перебувають в заставі у Національного банку, на користь Дельта Банку здійснюється з метою належного виконання кредитних зобов’язань Укрпромбанку перед Національним Банком.

Відповідно до пункту 3.4. Договору про передачу активів, Укрпромбанк зобов’язаний передати Дельта Банку оригінали всіх документів, які засвідчують кредитні зобов’язання, вказані в п.1.3 цього договору, та інформацію, яка є важливою для виконання кредитних зобов’язань в термін передачі кредитних зобов’язань, зазначений в п.8.1. цього Договору. Факт передачі документів та інформації, визначеної цим пунктом, підтверджується шляхом підписання Дельта Банком та Укрпромбанком відповідного Акту прийому-передачі документів.

За умовами пункту 4.1. Договору про передачу активів сторони домовились про те, що в порядку, в обсязі та на умовах, визначених цим Договором, Укрпромбанк передає (відступає) Дельта Банку права вимоги за кредитними та забезпечувальними договорами, що забезпечують виконання кредитних зобов’язань перед Національним Банком, внаслідок чого Дельта Банк замінює Укрпромбанк як кредитора (стає новим кредитором) у зазначених зобов’язаннях. Відповідно до положень ст. 516 ЦК України, відступлення Укрпромбанком прав вимоги за кредитними та забезпечувальними договорами по Дельта Банку не вимагає отримання згоди Боржників. Права вимоги оцінено за справедливою вартістю на підставі Договору №20/04, укладеного між Укрпромбанком та ТОВ «Експертно-оціночна компанія»20 квітня 2010 року, та Договору на проведення рецензування, укладеного між Укрпромбанком та ТОВ «Будфінанс-Консалт»12 травня 2010 року.

В пункті 4.2. Договору про передачу активів вказано, що внаслідок передачі Укрпромбанком Дельта Банку прав вимоги до боржників, Дельта Банку переходить (відступається) право вимагати (замість Укрпромбанку) від Боржників повного, належного та реального виконання обов’язків за кредитними та забезпечувальними договорами.

Відповідно до пункту 4.3. Договору про передачу активів Дельта Банку у власність переходять (відступаються) права вимоги за зобов’язаннями, визначеними в пунктах 1.7., 4.1. цього Договору, в обсязі і на умовах, що існували на момент передачі прав.

Відповідно до пункту 11.1. Договору про передачу активів цей Договір та додатки до нього нотаріально посвідчені.

Статтею 512 Цивільного кодексу України передбачено можливість заміни кредитора у зобов’язанні іншою особою у разі передання кредитором своїх прав іншій особі за правочином (відступлення права вимоги).

Відповідно до частини 3 статті 512 ЦК України кредитор у зобов’язанні не може бути замінений, якщо це встановлено договором або законом.

Законом у спірних правовідносинах не встановлено такої заборони і у Генеральному договорі № 118-08 від 27 травня 2008 року та у кредитних договорах № 118-02/К-08 від 30 травня 2008 року, № 118-03/К-08 від 13 червня 2008 року, № 118-04/К-08 від 31 липня 2008 року така заборона відсутня.

В статті 514 ЦК України вказано, що до нового кредитора переходять права первісного кредитора у зобов’язанні в обсязі і на умовах, що існували на момент переходу цих прав, якщо інше не встановлено договором або законом.

Виходячи із тексту Договору про передачу активів від 30.06.2010 (зокрема, пунктів 4.1., 4.3.), передача Активів Укрпромбанку на користь Дельта Банку здійснена в обсязі та на умовах, що існували на момент передачі прав.

Обсяг прав, що передані Дельта Банку, зазначений у Додатку № 2 до Договору про передачу активів, де вказано реквізити кредитних договорів із боржником - ТОВ з іноземними інвестиціями «Альфа-Черкаси»- та вказано фактичний розмір невиконаного грошового зобов’язання за кредитними договорами №№ 118-02/К-08, 118-03/К-08, 118-04/К-08 станом на 01.06.2010, що становить відповідно: 28224217,36 грн., 28056965,33 грн., 63282873,79 грн., що включає в себе борг по кредиту та процентах. Як вбачається, пеня позивачу по акту не передавалася.

Таким чином, Договором про передачу активів встановлено наявність обов'язку першого відповідача, як Позичальника за генеральним договором та кредитними договорами, сплатити позивачу кредити та проценти у вказаних в Договорі сумах.

          Позичальнику - ТОВ з іноземними інвестиціями «Альфа-Черкаси»- було письмово повідомлено про заміну кредитора.

Відповідно до статті 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк (кредитодавець) зобов’язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов’язується повернути кредит та сплатити проценти.

Згідно зі статтями 193, 202 Господарського кодексу України та статтями 525, 526, 530 Цивільного кодексу України зобов’язання повинні виконуватись належним чином і в установлений строк відповідно до умов договору та вимог чинного законодавства; одностороння відмова від зобов’язання не допускається, якщо інше не передбачено договором або законом. Відповідно до статті 202 Господарського кодексу України, статті 599 Цивільного кодексу України зобов’язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Судом встановлено факт порушення першим відповідачем своїх зобов’язань щодо повернення кредитів та сплати процентів за користування кредитами у строки, встановлені кредитними договорами №№ 118-02/К-08, 118-03/К-08, 118-04/К-08, та встановлено право позивача вимагати від першого відповідача сплати боргу в сумах, заявлених у позовній заяві, оскільки суду не подано в установленому законом порядку заяву про збільшення розміру позовних вимог, в зв’язку з чим судом розглядається позовна заява від 07.09.2010 № 05/2-6830-10.

З огляду на викладене, з першого відповідача - ТОВ з іноземними інвестиціями «Альфа-Черкаси»- підлягає стягненню на користь другого позивача борг по кредиту в сумі 86000000 грн. та 20748878, 44 грн. боргу по процентах. Вимога про стягнення з першого відповідача пені не підлягає до задоволення.

Не підлягає також задоволенню вимога у позовній заяві про звернення стягнення на нерухоме майно, з огляду на таке.

У позовній заяві заявлено вимогу про звернення стягнення на нерухоме майно, яке було надано в іпотеку товариством з обмеженою відповідальністю «Суми-Петрол»за іпотечними договорами № 118/Zin-08-1 від 13травня 2008 року, № 118/Zin-08-2 від 10 червня 2008 року, № 118/Zin-08-3 від 25 червня 2008 року, № 118/Zin-08-4 від 29 липня 2008 року.

Відповідно до вказаних іпотечних договорів ТОВ «Суми-Петрол»є майновим поручителем за виконання першим відповідачем - ТОВ з іноземними інвестиціями «Альфа-Черкаси»- його зобов’язань Позичальника по Генеральному договору та Кредитних договорах до нього перед ТОВ «Український промисловий банк».

Відповідно до положень статті 554 Цивільного кодексу України у разі порушення боржником зобов’язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя. Особи, які спільно дали поруку, відповідають перед кредитором солідарно, якщо інше не встановлено договором поруки.

Солідарний обов’язок майнового поручителя із боржником витікає із змісту положень Закону України «Про іпотеку».

Відповідно до частини 1 статті 543 ЦК України у разі солідарного обов’язку боржників (солідарних боржників) кредитор має право вимагати виконання обов’язку частково або в повному обсязі як від усіх боржників разом, так і від будь-кого з них окремо.

Проте, оскільки відповідачі другий та третій не давали спільної поруки, тому другий позивач мав право або заявити позов до кожного поручителя окремо на підставі норм Цивільного кодексу України і Закону України «Про іпотеку»та відповідного договору солідарно з боржником на підставі кредитних договорів, або до кожного майнового поручителя окремо на підставі відповідного договору та закону.

У даній позовній заяві не заявляється вимога про стягнення коштів солідарно із першого та другого відповідачів і одна й та ж сума стягується неодноразово –у грошовій формі та шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки, при тому, що по обліку позивача рахується лише одна сума кредиту та процентів, стягнення декілька разів одних і тих же сум законом не дозволяється. Отже, у даному позові невірно обраний спосіб захисту.

ТОВ «Ленора»було залучено відповідачем в процесі розгляду спору, однак, ніякої вимоги до вказаного відповідача заявлено не було.

З огляду на викладене, вимога про звернення стягнення на нерухоме майно задоволенню не підлягає.

На підставі ст. 49 ГПК України з першого відповідача підлягають стягненню до Державного бюджету державне мито в сумі 25500 грн. та 236 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

Виходячи з викладеного, керуючись статтями ст.ст. 49, 82-85 ГПК України, суд

ВИРІШИВ:

1. Позов задовольнити частково.

2. Стягнути із товариства з обмеженою відповідальністю з іноземними інвестиціями «Альфа-Черкаси» (18015, м. Черкаси, вул. Ільїна, 248 А, ідентифікаційний код 22806264):

а) на користь публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (01133, м. Київ, вул. Щорса, 36-б, ідентифікаційний код 34047020) –86000000 грн. боргу по кредитах, 20748878 грн. 44 коп. процентів за користування кредитами;

б) в доход Державного бюджету України для зарахування на реєстраційний рахунок відділення державного казначейства у м. Черкаси № 31117095700002 банк - Управління державного казначейства в Черкаській області, МФО 854018, код 22809222, код бюджетної класифікації 22090200, символ звітності банку 095, через Державну податкову інспекцію –25 500 грн. державного мита;

в) в доход Державного бюджету України із зарахуванням на рахунок 31210259700002 в ГУДКУ в Черкаській області, МФО 854018, отримувач ВДК в м. Черкаси, код 22809222 –236 грн. витрат на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

3. У решті позову відмовити повністю.           

4. Скасувати арешт на нерухоме майно, накладений ухвалою господарського суду Черкаської області від 09 листопада 2010 року.

Рішення може бути оскаржене до Київського апеляційного господарського суду.

          Суддя А.Д.Пащенко

          Рішення підписане суддею 06.12.2010.