Рішення № 12577377, 26.10.2010, Господарський суд Полтавської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ПОЛТАВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

36000, м. Полтава, вул. Зигіна, 1, тел. (0532) 610-421, факс (05322) 2-18-60, E-mail inbox@pl.arbitr.gov.ua

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26.10.2010                     Справа № 3/61-09

По позову Товариства з обмеженою відповідальністю “Нафтопром-Плюс”, 27500, Кіровоградська область, м. Світловодськ, вул. Крупської, 15

До відповідача Відкрите акціонерне товариство “Райффайзен Банк Аваль”, м. Київ, вул. Лєскова, 9 в особі Полтавської обласної дирекції “Райффайзен Банк Аваль”, 36000, м. Полтава, вул. Монастирська, 8

Третя особа Товариства з обмеженою відповідальністю “Нафтапромінвест”, 39600, м. Кременчук Полтавської області, вул.. Леніна, 9/16, кВ. 29

Про (1) розірвання кредитного договору №010/05/2562 “Відновлювальна кредитна лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів” від 26 травня 2008 року, укладений між ТОВ “Нафтопром-Плюс” та ВАТ “Райффайзен Банк Аваль” внаслідок істотної зміни обставин, якими сторони керувалися при укладенні договору;

(2) визначення наслідків розірвання кредитного договору №010/05/2562 “Відновлювальна кредитна лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів” від 26 травня 2008 року, укладений між ТОВ “Нафтопром-Плюс” та ВАТ “Райффайзен Банк Аваль”, виходячи з необхідності справедливого розподілу між сторонами витрат, понесених ними у зв’язку з виконанням цього договору

Зустрічний позов Відкритого акціонерного товариства “Райффайзен Банк Аваль”(01011, м. Київ, вул.. Лєскова,9) в особі представника за довіреністю Вахніна Петра Михайловича

Адреса листування: Полтавська обласна дирекція ВАТ “Райффайзен Банк Аваль”, 36014, м. Полтава, вул.. Монастирська, 5-а

До відповідачів 1.Товариство з обмеженою відповідальністю “Нафтопром-Плюс”, 27500, Кіровоградська обл., с. Світловодськ, вул. Крупської,15

2. Товариство з обмеженою відповідальністю “Нафтопромінвест”, 39600, Полтавська обл.., м. Кременчук, вул.. Леніна, 9/16, кВ. 29

Про стягнення з відповідачів в солідарному порядку кошти у рахунок погашення заборгованості за кредитним договором №010/05/2562 від 26.05.2008р. у сумі 1358 676,95 доларів США, в т.ч. 936045,47 доларів США –сума заборгованості за кредитом, 142011, 68 доларів США - прострочені відсотки, 263 315,06 доларів США (гривневий еквівалент за курсом НБУ 2082769,46 грн.) –пеня за несвоєчасне погашення кредиту та 17 304, 74 доларів США (гривневий еквівалент за курсом НБУ 136877, 03 грн. ) –пеня за несвоєчасну сплату відсотків ( в редакції заяви про збільшення розміру позовних вимог від 18.10.2010р. №17/10-9189, вх. №12378д)

С у д д я БУНЯКІНА Ганна Іванівна.

Представники:

від позивача –Деревягіна Є.В. ( див. протокол)

від відповідача –Фаустов Ю.Ю. ( див. протокол)

від третьої особи –Пащенко Л.М., Вахнін П.М. ( див. протокол)

Рішення прийняте після перерви, оголошеної в судовому засіданні 30.09.2010р. в порядку ст. 77 ГПК України для надання сторонами додаткових документальних доказів і зокрема контр розрахунку ціни зустрічного позову ( в редакції заяви про збільшення розміру позовних вимог).

В судовому засіданні 26.10.2010р. оголошено вступну та резолютивну частину рішення з залученням її до матеріалів справи.

Суть спору: Розглядається позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю “Нафтопром-Плюс”, м. Світловодськ Кіровоградської області про: (1) розірвання кредитного договору №010/05/2562 “Відновлювальна кредитна лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів” від 26 травня 2008 року, укладений між ТОВ “Нафтопром-Плюс” та ВАТ “Райффайзен Банк Аваль” внаслідок істотної зміни обставин, якими сторони керувалися при укладенні договору; (2) визначення наслідків розірвання кредитного договору №010/05/2562 “Відновлювальна кредитна лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів” від 26 травня 2008 року, укладений між ТОВ “Нафтопром-Плюс” та ВАТ “Райффайзен Банк Аваль”, виходячи з необхідності справедливого розподілу між сторонами витрат, понесених ними у зв’язку з виконанням цього договору; зустрічні позовні вимоги Відкритого акціонерного товариства “Райффайзен Банк Аваль” про стягнення з Товариства з обмеженою відповідальністю “Нафтопром-Плюс”, Кіровоградська обл., м. Світловодськ та Товариства з обмеженою відповідальністю “Нафтапромінвест”, Полтавська обл.., м. Кременчук солідарно кошти у рахунок погашення заборгованості за кредитним договором №010/05/2562 від 26.05.2008р. у сумі 1358 676,95 доларів США, в т.ч. 936045,47 доларів США –сума заборгованості за кредитом, 142011, 68 доларів США - прострочені відсотки, 263 315,06 доларів США (гривневий еквівалент за курсом НБУ 2082769,46 грн.) –пеня за несвоєчасне погашення кредиту та 17 304, 74 доларів США (гривневий еквівалент за курсом НБУ 136877, 03 грн. ) –пеня за несвоєчасну сплату відсотків ( в редакції заяви про збільшення розміру позовних вимог від 18.10.2010р. №17/10-9189, вх. №12378д)

Відповідачі як за первісним, так і зустрічним позовами вимог відхилили.

Свої доводи позивач за первісним позовом обґрунтовує наступним:

(а) сторони мають договірні відносини, що витікають із кредитного договору №010/05/2562 “Відновлювальна кредитна лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів” від 26 травня 2008 року, предметом якого є надання відповідачем відновлювальної кредитної лінії на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів на фінансування витрат позивача, пов’язаних з поточною діяльністю;

(б) відсутність у відповідача-банку достатнього обсягу кредитного портфелю в національній валюті (гривні), сторони обумовили отримання кредиту у формі мультивалютної відновлювальної кредитної лінії з альтернативою надання цих коштів в гривнях або доларах США, в перерахунку за курсом НБУ ( див. п. 1.1 кредитного договору);

(в) за умовами цього договору відповідач-банк надав позивачу кредит у розмірі 4600000, 00 грн. ( з урахуванням додаткової угоди №1 від 16.07.2008р.) строком до 20.05.2009р.;

(г) приймаючи до уваги кризові явища, які не обійшли і господарської діяльності позивача та виразилися у значному зменшенні обсягів реалізації товарів, робіт та послуг, останній звернувся до банку із пропозицією достроково погасити кредит на умовах дострокового погашення та у розмірі кредитної ставки, передбаченої законодавством України, та виходячи з обсягів отриманих коштів в зазначеному вище розмірі, але банк на таку пропозицію позивача не пристав, наполягаючи повернути борг в сумі 948670, 00 доларів США або їх гривневий еквівалент –7304759,00 грн. (результат падіння курсу гривні по відношенню до долара США).

На думку позивача, настання несприятливих (негативних) наслідків загальної економічної кризи є загальновідомим та підтверджується,зокрема, рішенням Ради національної безпеки та оборони України від 24.10.2008р., введеному в дію Указом Президента України від 24.10.2008р. №965/2008, ЗУ «Про першочергові заходи щодо запобігання негативним наслідкам фінансової кризи та про внесення змін до деяких законодавчих актів України», Указом Президента України від 17.11.2008р. №1046/2008, тобто відбулася істотна зміна економічних умов у країні, про які якби міг знати останній, то укладення спірного договору не відбулося.

Тому резюмуючи наведене та посилаючись до ст. 652 Цивільного кодексу України, позивач вважає обґрунтованим даний позов та просить розірвати спірний договір з визначення наслідків розірвання його, виходячи з необхідності справедливого розподілу між сторонами витрат, понесених контрагентами у зв’язку з виконанням цього договору.

В свою чергу банк за зустрічними вимогами наполягає на поверненні кредиту солідарними боржниками в сумі 948670,00 доларів США, отриманих ТОВ «Нафтопром-плюс», відповідно, 27 травня та 12 серпня 2008 року (за заявою позичальника про перерахування коштів та відповідними розрахунковими документами банку), з відсотками та пенею за прострочку повернення кредитних коштів.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши представників сторін, третьої особи, дослідивши надані докази, суд - в с т а н о в и в :

26.05.2008р. між ТОВ „Нафтопром-Плюс" (Позичальник) та ВАТ "Райффайзен Банк Аваль" (Банк-кредитор) було укладено кредитний договір № 010/05/2562 „Відновлювальна кредитна лінія на поповнення обігових коштів для корпоративних клієнтів" (далі - Кредитний договір).

Пунктом 1.1. Кредитного договору визначено: "Відповідно до умов цього Договору Кредитор зобов'язується надати Позичальнику кредит в формі мультивалютної відновлювальної кредитної лінії з лімітом 3 400 000 (три мільйони чотириста тисяч) гривень 00 копійок (надалі за текстом - "Кредит"), а Позичальник зобов'язується отримати Кредит, використати його за цільовим призначенням, повернути Кредитору суму Кредиту, сплатити проценти за користування Кредитом та комісії, а також виконати інші обов'язки, визначені цим Договором. Кредитні кошти за Договором надаються у гривні або доларах США (в перерахунку за курсом Національного банку України)".

Кінцевий термін погашення кредиту за умовами договору - 20.05.2009р.

Додатковою угодою № 1 від 16 липня 2008 року до Кредитного договору, ліміт кредитної лінії було збільшено до 4 600000,00 грн.

Згідно п. 2.1. Кредитного договору, плата за користування кредитом розраховується на основі процентної ставки в розмірі: при наданні кредитних коштів в національній валюті 17,5 процентів річних; при наданні кредитних коштів в доларах США - 11,25 процентів річних.

Таким чином, зазначені вище умови Кредитного договору, так і п. 5.2 його передбачають альтернативу надання кредитних коштів банком: як в національній, так і іноземній валюті, обмежуючи лімітом кредитування в національній валюті - гривні.

При чому за п. 5.2. Кредитного договору передбачено, що у разі надання кредиту в іноземній валюті, банк на підставі письмової заявки позичальника зобов'язується перераховувати кредитні кошти з позичкового рахунку на транзитний рахунок з метою подальшої конвертації на Міжбанківському Валютному Ринку України та зараховувати отриману суму в безготівковій формі на поточний рахунок позичальника № 26005100052587 в ПОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль" для подальшого використання за цільовим призначенням. А пунктом 5.5 договору зазначено мультивалютний позичковий рахунок №20626871112562, на якому обліковується заборгованість позичальника у ПОД ВАТ „Райффайзен Банк Аваль".

Інструкцією про застосування плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затв. постановою Правління НБУ від 17.06.2004р. №280 ( з послідуючими змінами та доповненнями) передбачено, що у відповідності до плану рахунків у підкласі „206" окремо визначений рахунок, який починається на цифри „2062": короткострокові кредити в поточну діяльність, що надані суб'єктам господарювання, призначенням якого є облік таких кредитів, у тому числі здійснення операцій з експорту та імпорту товарів і послуг.

За п. 4 зазначеної Інструкції щодо вживання термінів за нею визначено, що транзитні рахунки –це рахунки, що використовуються для обліку платежів на час до перерахування їх за призначенням згідно з нормативно-правовими актами або договорами.

План рахунків забезпечує і мультивалютний облік операцій, суть якого полягає в обліку операцій в іноземній валюті за тими самими рахунками, що і операцій у гривні (п. 6 Інструкції).

Затак, позичковий рахунок №20626871112562, на якому обліковується заборгованість позичальника-позивача у Полтавській обласній дирекції ВАТ „Райффайзен Банк Аваль", є рахунком бухгалтерського обліку власне самого банку щодо заборгованості його клієнта і останній (клієнт) не може заявляти будь-яких письмових розпоряджень щодо сум як кредитних коштів на ньому.

Відповідно до розділу «Визначення термінів»Кредитного договору №010/05/2562 від 26.05.2008р. датою видачі кредиту вважається дата першого списання коштів з позичкового рахунку. Однак, це визначення не може бути розцінене як визначення терміну за нормою права. Крім того, це визначення не відповідає умові щодо порядку надання кредиту за ст. 5 цього ж договору.

Як засвідчує виписка по рахунку №20626871112562 перше списання коштів банком з нього здійснено 27.05.2008р. в 11:12 в 701000, 00 дол. США, що еквівалентно 3399850, 00 грн., як кошти на продаж (вільний продаж інвалюти). В розділі «призначення платежу»за цією випискою зазначено перерахування кредитних коштів згідно листа клієнта від 27.05.2008р. та КД №010/052562 від 26.05.2008р. для подальшого зарахування на поточний рахунок 26005100052587 для використання за цільовим призначенням. Лист, до якого зроблена відсилка в зазначеній виписці, містить прохання клієнта –ТОВ «Нафтопром-Плюс»перерахувати кредитні кошти в сумі 701000, 00 дол. США з кредитного рахунку №20626871112562, який розцінює як рахунок підприємства, на транзитний рахунок для продажу на міжбанківській валютній біржі та зарахування отриманого еквіваленту на поточний рахунок 26005100052587 з метою використання за цільовим призначенням згідно умов кредитного договору.

Цільове призначення кредиту за п. 1.3 Кредитного договору є фінансування витрат пов’язаних з поточною діяльністю позичальника.

Аналогічне вмотивування списання коштів банком з позичкового рахунку №20626871112562 12 серпня 2008 року в 247670,00 дол. США, що в еквіваленті складало 1199961, 15 грн.

Враховуючи, що за умовами Кредитного договору має місце використання транзитного рахунку, який, як вже зазначалося вище, використовується для обліку платежів на час до перерахування їх за призначенням, моментом надання кредиту є зарахування коштів на поточний рахунок позивальника –ТОВ «Нафтопром Плюс», тобто після виконання Банком умов п. 5.2 Кредитного договору щодо конвертації валюти на міжбанківському валютному ринку України, в розмірі зарахування.

Оскільки на поточний рахунок позичальника –ТОВ «Нафтопром-Плюс»надійшли кошти в національній валюті, про що засвідчують меморіальні ордери Полтавської дирекції «Райффайзен Банк Аваль»: №2 від 27 травня 2008 року в 3322740,00 грн. та №1 від 12 серпня 2008р. в сумі 1144235, 40 грн. , за таких обставин наявні підстави стверджувати, що спірний Кредитний договір ( при альтернативності його умов) зобов’язує позичальника –відповідача за зустрічними вимогами повернути кредитні кошти в тій валюті та розмірі, які він отримав, а саме: 4 600000,00 грн. (в 3322740,00 грн. + 1144235, 40 грн.) з 17,5 % та пенею за прострочення платежу.

Відмічені факти встановлені за рішенням ГСПО від 05.02.2010р. в справі №3/150-09, що набрало законної сили (копія цього рішення та ухвали КМАГС залучені до матеріалів справи), а тому мають преюдиціальне значення відповідно до приписів ст. 35 ГПК України.

За викладеного, при наявності договору поруки №010/05/2562 від 26.05.2008р., укладеного між ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»та ТОВ «Нафтопромінвест», та враховуючи приписи ст. ст. 526, 543 (ч.1), 554 (ч.1,2), 1054 Цивільного кодексу України, зустрічні вимоги банку є обґрунтованими частково та підлягають задоволенню за рахунок солідарних боржників, а саме в розмірі: 4266439, 40 грн. - сума заборгованості за тілом кредиту ( з урахуванням проплата –01.10.2009р. 100268,00 грн. та 30.09.2010р. 100268,00 грн.); 1164 46 0, 22 грн. –залишок несплачених процентів; 1219702, 69 грн. –пеня за порушення строків погашення кредиту станом на 12.10.2010р. та 122735, 93 грн. –пеня за порушення строків погашення відсотків за станом на 12.10.2010р.

Вимоги за первісним позовом задоволенню не підлягають за недоведеністю та відсутністю доказів для розірвання спірного договору з підстав, викладених в ст. 652 ЦК України, до якої відсилається позивач, а також за сплином терміну, визначеного за договором для погашення кредиту.

Судові витрати АТ «Райффайзен Банк Аваль»відшкодувати за рахунок солідарних відповідачів.

На підставі матеріалів справи та керуючись ст.ст.49, 82-85 ГПК України, суд –

В И Р І Ш И В:

1. В первісному позові відмовити.

2. Зустрічний позов задовольнити частково.

3. Стягнути із Товариства з обмеженою відповідальністю «Нафтопром-Плюс»

(Полтавська обл., м. Кременчук, вул. Свердлова, 9, код ЄДРПОУ 34461566) та Товариства з обмеженою відповідальністю «Нафтапромінвест»(Полтавська обл., м. Кременчук, вул. Леніна, 9/16, кв. 29, код ЄДРПОУ 32141757), у солідарному порядку на користь Публічного акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» (Полтавська обласна дирекція AT «Райффайзен Банк Аваль»- 36014, м. Полтава, вул. Монастирська, 5-а, код ЄДРПОУ 14305909, рахунок № 29096319 в Полтавській ОД AT «Райффайзен Банк Аваль», МФО 331605)

- кошти в рахунок погашення заборгованості за кредитним договором №010/05/2562 від 26.05.2008 року у сумі: 4266439, 40 грн. - сума заборгованості за тілом кредиту; 1164 46 0, 22 грн. – залишок несплачених процентів; 1219702, 69 грн. –пеня за порушення строків погашення кредиту та 122735, 93 грн. –пеня за порушення строків погашення відсотків по кредиту;

- витрати по сплаті державного мита в сумі 25500,00 грн. та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу в сумі 118,00 грн.

Видати наказ з набранням цим рішенням законної сили.

4. В іншій частині зустрічних вимог відмовити.

5. Копію цього рішення надіслати сторонам, третій особі за адресами, зазначеними в її вступній частині.

СУДДЯ БУНЯКІНА Г.І.

Повний текст рішення виготовлено 29.10.2010р.