Рішення № 10914055, 17.08.2010, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

РІШЕННЯ

10.08.10р.Справа № 16/178-10

За позовом Відкритого акціонерного товариства ВТБ Банк в особі відділення "Дніпропетровська регіональна дирекція" Відкритого акціонерного товариства ВТБ Банк, м. Дніпропетровськ

до Товариства з обмеженою відповідальністю спільного підприємства "Ібоя", смт. Ювілейне Дніпропетровського району Дніпропетровської області

про стягнення 30 080 806 грн. 02 коп.

                                                   Суддя ЗАГИНАЙКО Т.В.

Представники:

від позивача: Горовенко Л.М. дов. від 17.02.2010р. №127/11.5.2 представник

Зінченко Г.В. дов. від 17.08.2010р. №2599 начальник юрид. відділу

від відповідача Коротич С.В. дов. від 05.08.2010р. представник

Лошкарьов Д.М. дов. від 25.03.2010р. представник (був присутній у судовому засіданні 02.08.2010р. 04.08.2010р. та 06.08.2010р.)

Орєхов Ю.О. - представник, дов. від 27.07.2010р. (був присутній у судовому засіданні 28.07.2010р.)

СУТЬ СПОРУ:

Згідно із статтею 77 Господарського процесуального кодексу України у судових засіданнях було оголошено перерви на 04.08.2010р., на 06.08.2010р. та на 10.08.2010р.

Позивач просить стягнути з відповідача 3 445 000, 00 дол. США (в еквіваленті 27 264 419 грн.) - заборгованості по кредиту відповідно до умов кредитного договору від 01.06.2007р. №33/07В, 322 313, 47 дол. США (в еквіваленті 2 550 853 грн. 26 коп.) - заборгованості по процентам, 27 737 грн. 85 коп. - плату за управління кредитом, 102 146 грн. 36 коп. - 30% річних та 135 649 грн. 55 коп. - пені.

Відповідач у запереченнях (вх.№15895 від 28.07.2010р.) на позов просить позовні вимоги задовольнити частково, оскільки: - позивач безпідставно підвищив відсоткову ставку на 1%, застосовуючи відсоткову ставку у розмірі 15,5% за період з 07.11.2009р. по 06.12.2009р.; - за період з 01.06.2007р. по 16.06.2010р. розмір нарахованих відсотків має становити 1 272 415,97 дол. США; - відповідачем виконано зобов'язання по сплаті відсотків за користування кредитом на суму 952 979, 37 дол. США; - відповідач має невиконане зобов'язання по сплаті відсотків за користування кредитом на суму 319 436,60 дол. США (станом на 16.06.2010о. - 2 250 853 грн. 26 коп.); - з урахуванням заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитом на суму 319 436,60 дол. США (станом на 16.06.2010р. - 2 550 853 грн. 26 коп.) та вимог пункту 6 статті 232 Господарського кодексу України розмір пені за несвоєчасне повернення відсотків становить 4 246,29 дол. США (33 605 грн. 99 коп.); - відповідач станом на 16.06.2010р. має прострочену заборгованість по кредиту у розмірі 248 590, 73 дол. США (в еквіваленті 1 967 396 грн. 76 коп.); - нарахування 30% річних на підставі пункту 9.1 кредитного договору є безпідставним; - відповідальність за несвоєчасне повернення кредиту відповідно до пункту 9.1 кредитного договору не має перевищувати подвійної облікової ставки НБУ; - з урахуванням пункту 6 статті 232 Господарського кодексу України розмір відсотків за несвоєчасне повернення кредиту становить 963,76 дол. США (в еквіваленті 7 627 грн. 37 коп.); - відповідно до умов кредитного договору кінцевий строк повернення кредиту - 31 травня 2013р.; - позивач не вимагав дострокового повернення кредиту.

Позивач у поясненнях (вх.№16063 від 30.07.2010р.) на заперечення відповідача зазначає, що: - банком правомірно застосовано проценту ставку в розмірі 12,5 за період з 07.11.2009р. по 06.12.2009р. і розмір заборгованості відповідача по процентам становить 32231,47 дол. США; - позивачем нараховано 30% річних від простроченої суми за несвоєчасне повернення кредиту відповідно до вимог чинного законодавства та умов кредитного договору; - обов’язок відповідача достроково повернути кредит у повних сумах настав, оскільки відповідачем порушено зобов’язання по своєчасні сплаті процентів за користування кредитом.

Відповідач у доповненнях (вх.№16086 від 02.08.2010р.) до відзиву зазначає, що: - має місце подвійне застосування відсотків за користування грошовими коштами; - сума 30% річних повинна бути сплачена у гривнях.

Відповідач у клопотанні (вх.№16308 від 04.08.2010р.) просить зупинити провадження у справі до розгляду господарським судом м. Києва позовної заяви про розірвання договору від 01.06.2007р. №33/07В, на підставі якого ґрунтуються позовні вимоги у даній справі.

Суд не вбачає підстав для задоволення клопотання відповідача, оскільки:

- відповідно до частини 1 статті 79 Господарсько процесуального кодексу України господарський суд зупиняє провадження у справі в разі неможливості розгляду даної справи до вирішення пов'язаної з нею іншої справи, що розглядається іншим судом;

- відповідачем не надано доказів в підтвердження розгляду іншої справи, що розглядається іншим судом;

- саме надсилання відповідачем до господарського суду м. Києва позовної заяви, за якою не було порушено провадження у справі (відповідних доказів не надано), не можна вважати розглядом іншої справи, що пов’язана з даною справою

Оригінали документів, оглянуті у судових засіданнях відповідають копіям, залученим до матеріалів справи.

За клопотанням відповідача (вх.№16308 від 04.08.2010р.; т.1, а.с.88) здійснювалася технічна фіксація судового процесу за допомогою програмно-апаратного комплексу “Документообіг господарських судів” на диск CD-R, серійний номер № hdA609200007H16.

У судовому засіданні було оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

Дослідивши матеріали справи, вислухавши пояснення представників сторін господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

- 01.06.2007р. між Відкритим акціонерним товариством ВТБ Банк (банком) та Товариством з обмеженою відповідальністю спільним підприємством "Ібоя" (позичальником) було укладено кредитний договір №33/07В (надалі –Кредитний договір), відповідно до пункту 1.1 якого предметом кредитного договору є надання банком позичальникові грошових коштів (кредит) у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з правом конвертації в національну валюту, та інші валюти на таких умовах: сума кредитної лінії –2000000,00 дол. США, строк користування – по 31 травня 2013р., плата за користування кредитом –12,5 відсотків річних, плата за управління кредитом –0,1 відсотків від суми ліміту щорічно;

- в подальшому між сторонами було укладено додаткову угоду від 05.05.2009р. №3 до кредитного договору №33/07В від 01.06.2007р., в якій пункт 1.1 Кредитного договору було погоджено викласти в наступній редакції, а саме: предметом кредитного договору є надання банком позичальникові грошових коштів (кредит) у вигляді відзивної відновлювальної кредитної лінії з правом конвертації в національну валюту та інші валюти на таких умовах: ліміт кредитної лінії –3500000, 00 дол. США, строк користування –по 31 травня 2013р., з наступним графіком погашення основної суми заборгованості: 1-31 липня 2009р. –10000, 00 дол. США; 1-31 серпня 2009р. –15000, 00 дол. США; 1-31 вересня 2009р. –15000, 00 дол. США; 1-31 жовтня 2009р. –15000, 00 дол. США; 1-30 листопада 2009р. –15000, 00 дол. США; 1-30 грудня 2009р. –10000, 00 дол. США; 1-31 січня 2010р. –10000, 00 дол. США; 1-28 лютого 2010р. 10000,00 дол. США; 1-31 березня 2010р. –61428, 57 дол. США; 1-30 квітня 2010р. 61428, 57 дол. США; 1-31 травня 2010р. –80733, 59 дол. США; 1-30 червня 2010р. –80733, 59 дол. США; 1-31 липня 2010р. –80733, 59 дол. США; 1-31 серпня 2010р. - 80733,59 дол. США; 1-30 вересня 2010р. –80733, 59 дол. США; 1-31 жовтня 2010р. –80733, 59 дол. США; 1-30 листопада 2010р. 80733,59 дол. США; 1-30 грудня 2010р. –80733, 59 дол. США; 1-31 січня 2011р. - 90733, 59 дол. США; 1-28 лютого 2011р. - 90733, 59 дол. США; 1-31 березня 2011р. –90733, 59 дол. США; 1-30 квітня 2011р. –90733, 59 дол. США; 1-31 травня 2011р. –90733, 59 дол. США; 1-30 червня 2011р. –90733, 59 дол. США; 1-31 липня 2011р. –90733, 59 дол. США; 1-31 серпня 2011р. –90733, 59 дол. США; 1-30 вересня 2011р. –90733, 59 дол. США; 1-31 жовтня 2011р. –90733, 59 дол. США; 1-30 листопада 2011р. –90733, 59 дол. США; 1-30 грудня 2011р. –90733, 59 дол. США; 1-31 січня 2012р. –90733, 59 дол. США; 1-29 лютого 2012р. –90733, 59 дол. США; 1-31 березня 2012р. –90733, 59 дол. США; 1-30 квітня 2012р. –90733, 59 дол. США; 1-31 травня 2012р. –90733, 59 дол. США; 1-30 червня 2012р. –90733, 59 дол. США; 1-31 липня 2012р. –90733, 59 дол. США; 1-31 серпня 2012р. –90733, 59 дол. США; 1-3- вересня 2012р. –90733, 59 дол. США; 1-31 жовтня 2012р. –90733, 59 дол. США; 1-30 листопада 2012р. – 90733, 59 дол. США; 1-30 грудня 2012р. – 90733, 59 дол. США; 1-31 січня 2013р. –90733, 59 дол. США; 1-28 лютого 2013р. –90733, 59 дол. США; 1-31 березня 2013р. – 90733, 59 дол. США; 1-30 квітня 2013р. – 90733, 59 дол. США; 1-31 травня 2013р. – 90733, 59 дол. США; плата за користування кредитом –13,5% відсотків річних, з 01.07.2009р. встановлюється 14,5% відсотків річних, плата за управління кредитом –0,1% відсотків від суми ліміту щорічно;

- відповідно до пункту 8.2 Кредитного договору (в редакції додаткової угоди від 05.05.2009р. №3 до кредитного договору №33/07В від 01.06.2007р.) погашення кредиту здійснюється шляхом перерахування грошових коштів з банківського (поточного) рахунку позичальника на рахунок банку вказаному в пункті 2.1 з погашенням згідно графіку вказаному в пункті 1.1 цього Договору;

- як вбачається на виконання умов Кредитного договору позивачем було надано відповідачу кредитні кошти у сумі 3500 000, 00 дол. США (в еквіваленті 17 675 000 грн. 00 коп.), що підтверджується меморіальними валютними ордерами від 21.05.2008р. №TR.62553.1 та від 01.06.2007р. № TR.62553.2 (а.с. 17, 18);

- відповідно до підпункту 4.1 Кредитного договору позичальник зобов’язаний повернути банку отриманий кредит в повному обсязі, в строк та порядку, встановлених Кредитним договором;

- відповідачем порушено встановлений Графіком погашення кредиту та частково повернено позивачу кредитні кошти у сумі 55 000,00 дол. США;

- відповідно до пункту 4.7 Кредитного договору (в редакції додаткової угоди від 25.05.2009р. №3 до Кредитного договору) позичальник зобов’язаний в період з червня по серпень 2009 року, перевести та підтримувати щомісячно грошові обороти по поточним рахункам, що відкриті в ВАТ ВТБ Банк, в розмірі не менш ніж 7500000,00 гривень; позичальник зобов’язаний в вересні 2009р. забезпечити переведення по поточним рахункам, що відкриті в ВАТ ВТБ Банк, чистих кредитових оборотів в розмірі не менш ніж 2500000, 00 гривень; позичальник зобов’язаний з жовтня 2009р. забезпечити проведення щомісячно протягом всього терміну кредитування по поточним рахункам, що відкриті в ВАТ ВТБ Банк, чистих кредитових оборотів в розмірі не менш ніж 3500000, 00 грн.; кредитовий оборот по поточному рахунку (рахунок) визначається як сума коштів в національній валюті, що зарахована на поточний рахунок позичальника, відкритий в ВАТ ВТБ Банк, протягом дії Кредитного договору, за виключенням: - будь-яких кредитів, позик, сум фінансової допомоги, що отримані позичальником від банку та/або третіх осіб; - суми готівкових коштів, що зняті раніше позичальником з поточного рахунку, що не використовується (повністю або частково), і внаслідок цього повертаються на поточний рахунок; - коштів, що надійшли у вигляді внеску до статутного фонду; - коштів, що надійшли в результаті розміщення власних цінних паперів та/або продажу цінних паперів третіх осіб; - еквівалент коштів в національній валюті, що отримані від продажу коштів в іноземній валюті, що раніше були зараховані на поточний рахунок; - коштів, що надійшли з іншого поточного рахунку позичальника у банку або у іншій банківській чи фінансовій установі; - коштів, що надійшли по договорам комісії та договорам доручення; –коштів, що надійшли у зв’язку з поверненням будь-яких коштів, в тому числі повернення авансів, передплати, фінансової допомоги, позик, депозитів тощо; - коштів, що повернуті внаслідок розірвання договору (договорів) з третіми особами;

- пунктом 9.6 Кредитного договору(в редакції додаткової угоди від 25.05.2009р. №3 до Кредитного договору) у разі невиконання умов по переведенню оборотів, визначених пунктом 4.7 цього Договору, плата за користування кредитом підвищується на 1% річних, починаючи з сьомого числа місця, наступного за місяцем, в якому не виконана дана умова та зменшується до початково встановленого рівня з сьомого числа місяця, наступного за місяцем, в якому умова по переведенню оборотів була виконана;

- як вбачається з матеріалів справи відповідачем у жовні місяці не було дотримано встановленого Кредитним договором розміру кредитового обороту у сумі 3500 00 грн. 00 коп., оскільки згідно наданого позивачем розрахунку з обороту були у відповідності з пунктом 4.7 виключені суми, які перераховувалися відповідачем на свої рахунки в інших банках, тому позивачем правомірно було підвищено на 1% розмір процентів за користування кредитними коштами, які з 07.11.2009р. склали 15,5%;

- відповідно до пункту 8.1 Кредитного договору (в редакції додаткової угоди від 17.08.2009р. №5 про внесення змін до кредитного договору №33/07В від 01.06.2007р.) перерахування банку плати за користування кредитом на рахунок №20689020038845, МФО 321767, ЄДРПОУ 14367833, в розмірі, встановленому пунктом 1.1 Кредитного договору, здійснюється щомісячно в строк з 25 числа по останній робочий день поточного місяця у валюті кредиту за винятком останнього місяця, коли сума нарахованої плати сплачується разом з основною сумою кредиту;

- отже, за користування кредитними коштами відповідач повинен був сплати 1275292,84 дол. США –процентів за період з 01.06.2007р. по 16.06.2010р.;

- строк сплати процентів вважається таким, що настав;

- відповідачем проценти сплачено частково;

- заборгованість відповідача перед позивачем по несплаченим процентам становить 322313, 47 дол. США, що в еквіваленті станом на 16.06.2010р. становить 2550853 грн. 26 коп. (по курсу 1 дол. США = 7,9142 грн.);

- відповідно до умов пункту 4.5 Кредитного договору позичальник зобов’язаний повністю повернути кредит та сплатити нараховані проценти, незалежно від настання строку виконання зобов’язання, зокрема у випадку несплати процентів за користування кредитом (в т.ч. неналежної сплати процентів);

- відповідно до частини 1 статті 1048 Цивільного кодексу України позикодавець має право на одержання від позичальника процентів від суми позики, якщо інше не встановлено договором або законом; розмір і порядок одержання процентів встановлюються договором; якщо договором не встановлений розмір процентів, їх розмір визначається на рівні облікової ставки Національного банку України; у разі відсутності іншої домовленості сторін проценти виплачуються щомісяця до дня повернення позики;

- відповідно до частини 2 статті 1050 Цивільного кодексу України, якщо договором встановлений обов'язок позичальника повернути позику частинами (з розстроченням), то в разі прострочення повернення чергової частини позикодавець має право вимагати дострокового повернення частини позики, що залишилася, та сплати процентів, належних йому відповідно до статті 1048 цього Кодексу;

- з матеріалів справи вбачається, що позивачем відповідачу було спрямовано лист-вимогу від 29.04.2010р. №794/500-08-2 з вимогою повернення всієї суми заборгованості по Кредитному договору ;

- про надсилання зазначеного листа - вимоги свідчить накладна експрес-доставки «Меркурій»(а.с. 80), а також повідомлення за №00579918 про вручення поштового відправлення та опис від 11.05.2010р. вкладення у цінний лист (а.с. 78, 79);

- таким чином, заборгованість відповідача перед позивачем по кредиту становить 3445 000,00 дол. США, що у еквіваленті станом на 16.06.2010р. становить 27 264 419 грн. 00 коп. (по курсу 1 дол. США = 7,9142 грн.);

- відповідно до пункту 4.4 Кредитного договору (в редакції додаткової угоди від 17.08.2009р. №5 про внесення змін до кредитного договору №33/07В від 01.06.2007р.) за управління кредитом, позичальник зобов’язаний перерахувати банку грошові кошти в розмірі 10100 грн. 00 коп. на рахунок №611149077100/980 протягом 1-го дня з дня підписання Кредитного договору (в т.ч. у випадку відмови позичальника від одержання кредиту частково або у повному обсязі); в подальшому позичальник зобов’язаний перерахувати банку плату за управління кредитом в розмірі 0,1 відсотків від суми ліміту, вказаного в п.1.1 у національній валюті за курсом НБУ на дату сплати на рахунок №35783301007770/980 у термін по 01.06.2010р., 01.06.2011р., 01.06.2012р.; розмір грошової суми, що сплачується позичальником за внесення змін до кредитного договору, встановлюється додатковими угодами до кредитного договору;

- отже, відповідач повинен був до 01.06.2010р. сплатити плату за управління кредитом у сумі 3500 дол. США, що у еквіваленті станом на 16.06.2010р. становить 27 737 грн. 85коп.(по курсу 1 дол. США = 7,9142 грн.);

- на момент розгляду справи доказів погашення заборгованості перед позивачем відповідачем не надано;

-          відповідно до статті 526 Цивільного кодексу України зобов'язання повинні виконуватися належним чином відповідно до вимог договору та вимог Цивільного кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться; - згідно статті 610 Цивільного кодексу України порушенням зобов'язання є його невиконання або виконання з порушенням умов, визначених змістом зобов'язання (неналежне виконання); - статтею 611 Цивільного кодексу України встановлено, що у разі порушення зобов'язання настають правові наслідки, встановлені договором або законом, зокрема сплата неустойки; - відповідно до пунктів 9.1 та 9.2 Кредитного договору у разі несвоєчасного повернення кредиту позичальник зобов’язаний сплатити суму боргу з урахуванням встановленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також 30 процентів річних від простроченої суми; у разі несвоєчасного (належного) перерахування плати за користування кредитом, позичальник сплачує банку пеню в розмірі подвійної облікової ставки НБУ від суми боргу за кожен день прострочення виконання;

- отже, 30% річних, як відповідальність за несвоєчасне повернення кредиту, становить 102146 грн. 36 коп. (з 01.12.2009р. по 16.06.2010р.), а пеня за несвоєчасну сплату відсотків - 133495 грн. 22 коп. (з 01.12.2009р. по 16.06.2010р.), при цьому судом враховано, що при розрахунку пені дотримано вимоги пункту 6 статті 232 Господарського кодексу України, відповідно до положень якого нарахування штрафних санкцій за прострочення виконання зобов’язання, якщо інше не встановлено законом або договором, припиняється через шість місяців від дня, коли зобов’язання мало бути виконано.

Суд не погоджується з думкою відповідача, що позивачем двічі нараховуються проценти за користування кредитними коштами, як у вигляді власне процентів так і у вигляді 30% річних. Така думка відповідача є помилковою, оскільки річні (у даному випадку 30%) передбачені статтею 625 Цивільного кодексу України та Кредитним договором, як відповідальність за несвоєчасне виконання грошового зобов’язання, у даному випадку за несвоєчасне повернення кредиту, що не є процентами за користування кредитом.

З урахуванням викладеного судом не приймаються і інші заперечення відповідача, а позов підлягає частковому задоволенню.

Відповідно до пункту 1.1 Статуту Публічного акціонерного товариства „ВТБ Банк” Публічне акціонерне товариство „ВТБ Банк” є правонаступником прав та зобов’язань Відкритого акціонерного товариства «ВТБ Банк».

В разі вибуття однієї із сторін у спірному або встановленому рішенням господарського суду правовідношенні внаслідок реорганізації підприємства чи організації господарський суд здійснює заміну цієї сторони її правонаступником, вказуючи про це в рішенні або ухвалі (стаття 25 Господарського процесуального кодексу України).

Тому суд вважає за необхідне здійснити заміну Відкритого акціонерного товариства «ВТБ Банк»на його правонаступника –Публічне акціонерне товариство „ВТБ Банк”.

Згідно із статтею 49 Господарського процесуального кодексу України судові витрати у справі слід покласти на відповідача, у повних сумах, оскільки з його вини спір доведено до суду.

Керуючись статтями 49, 82-85, 116 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити частково.

Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю спільного підприємства "Ібоя" (52005, смт. Ювілейне Дніпропетровського району Дніпропетровської області, вул. Радгоспна, буд.74; код ЄДРПОУ 14367833; п/р 26002010038845 в ВАТ ВТБ Банк, МФО 321767) на користь Публічного акціонерного товариства «ВТБ Банк»(01004, м. Київ, бульвар Тараса Шевченка/вулиця Пушкінська, буд. 8/26) в особі в особі відділення "Дніпропетровська регіональна дирекція" Відкритого акціонерного товариства ВТБ Банк, м. Дніпропетровськ (49094, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Перемоги, 36-а; код ЄДРПОУ 14359319; к/р 32003177501 у Головному управлінні НБУ України м. Києві та Київській області, МФО 321767) 3 445 000 дол. США (в еквіваленті 27 264419 грн. 00 коп.) –заборгованості по кредиту, 322313, 47 дол. США (в еквіваленті 2 550853грн. 26 коп.) –заборгованості по відсоткам, 27 737 грн. 85 коп. – плату за управління кредитом, 102146 грн. 36 коп. –30% річних за несвоєчасне повернення кредиту, 133495 грн. 22 коп. –пені за несвоєчасну сплату відсотків, 25 500 грн. 00 коп. –витрати по сплаті державного мита та 236 грн. 00 коп. –витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу.

В решті позову відмовити.

Видати наказ.

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його підписання.

СУДДЯ Т.В. ЗАГИНАЙКО

Дата підписання рішення,

оформленого відповідно до статті 84 ГПК України,

“13” серпня 2010р.