YouControl — сервіс перевірки контрагентів. Повне досьє на компанію доступне в індивідуальних тарифах.

Головна /

Каталог судових рішень

/

Суди Запорізька область

/

Чернігівський районний суд Запорізької області

Вирок № 98554566, 26.07.2021, Чернігівський районний суд Запорізької області

Дата ухвалення

26.07.2021

Номер справи

329/408/17

Номер документу

98554566

Форма судочинства

Кримінальне

Компанії, зазначені в тексті судового документа

Справа № 329/408/17

Провадження № 1-кп/329/3/2021

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

26 липня 2021 року смт Чернігівка

Чернігівський районний суд Запорізької області у складі:

головуючого судді - Богослова А.В.

за участі:

секретаря судового засідання -Силаєвої Т.М., Сивак В.Г., Богдан І.І., Синяк Л.П., Кіріченко Н.В.,

прокурора -Гресь Ю.Ю., Ніколаєнко Д.О., Худзія Є.А., Головкіна В.А., Макаренка Д.М., Святенького М.Г.

обвинуваченого - ОСОБА_1

захисника-Вараниці О.О.

потерпілих - ОСОБА_2 , ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_11

розглянувши у відкритому судовому засіданні кримінальне провадження №12016080360000050 від 05.02.2016 відносно:

ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м.Гуляйполе Запорізької області, громадянки України, не працює, освіта вища, має на утриманні неповнолітню дитину, не заміжня, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судима:

за обвинуваченням у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1, ч.3, ч.4 ст.191 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Відповідно до витягу з наказу №07-28-п від 31 січня 2012 року, ОСОБА_1 переведено на посаду провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону ПАТ «Укрсоцбанк».

Згідно з витягом з наказу №2197-П від 16 липня 2014 року, ОСОБА_1 переведено на посаду головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Крім того, встановлено, що упродовж роботи ОСОБА_1 в ПАТ «Укрсоцбанк» (далі-Банк) між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_1 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_1 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_1 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадових інструкцій головного економіста Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж у Придніпровському регіоні центру роздрібного бізнесу на ОСОБА_1 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

Установлено, що з 2012 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_3 , з якою 25.12.2012 укладено договір банківського вкладу НОМЕР_74, відповідно до якого остання розмістила в Банку вклад в сумі 27652,00 грн. під 22% річних строком до 25.02.2013.

Установлено, що 15.05.2012 ОСОБА_1 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_3 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_3 , який фактично не укладався. У подальшому 12.09.2014 ОСОБА_1 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку № НОМЕР_2 , про що внесла відповідні відомості до системи ПК «CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_1 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_3 залишила у себе. Крім того, ОСОБА_1 власноручно підписала розписку про отримання карти та пін-конверту з пін-кодом до неї в графі підпису держателя карти, а також ввівши в оману начальника відділення Банку №333 в м.Пологи ОСОБА_12 щодо того, що платіжна картка та конверт з пін-кодом дійсно видана клієнту, надала останньому зазначену розписку на підпис.

Крім того, при відкритті карткового рахунка на ім`я ОСОБА_3 ОСОБА_1 підключила послугу інтернет-банкінгу, прив`язавши до рахунка власний адрес електронної пошти, а саме: ІНФОРМАЦІЯ_2 .

Після закінчення строку дії договору банківського вкладу НОМЕР_74 25.02.2013 на картковий рахунок відкритий ОСОБА_1 на ім`я ОСОБА_3 № НОМЕР_1 надійшли грошові кошти в сумі 28665,91 грн.

Надалі, 03.12.2014, ОСОБА_1 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізацію умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_3 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира Банку ОСОБА_13 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнту Банку ОСОБА_3 , при цьому повідомивши, що клієнт Банку особисто попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_13 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_3 № НОМЕР_1 , раніше відкритого ОСОБА_1 на її ім`я, грошових коштів в сумі 15000 грн. Зазначені грошові кошти у загальній сумі 15000 грн. ОСОБА_13 передала ОСОБА_1 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром Банку ОСОБА_13 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_1 , яка пояснила, що після того, його підпише клієнт Банку ОСОБА_3 вона поверне зазначений чек. Через декілька днів ОСОБА_1 до каси відділення Банку повернула чек вже підписаний нібито ОСОБА_3 .

У подальшому ОСОБА_1 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_3 із карткового рахунку №НОМЕР_1 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_3 з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_2 , привласнила собі грошові кошти, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-04.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи DN 00 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-05.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи АТМ 3200 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.;

-05.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи АТМ 3200 зняла грошові кошти в сумі 1000,00 грн.

У подальшому, 09.12.2014, ОСОБА_1 знаходячись в касі відділення №333 ПАТ Укрсоцбанк за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, з метою реалізації умислу направленого на заволодіння коштами, які належать ОСОБА_3 та які перебували у її віданні, як працівника Банку звернулась до касира Банку ОСОБА_14 з проханням зняти грошові кошти з карткового рахунку клієнту Банку ОСОБА_3 , при цьому повідомивши, що клієнт Банку особисто попрохав її зняти грошові кошти. У зв`язку з цим, касиром Банку ОСОБА_14 шляхом внесення даних до ПК «FlexCube», було проведено операцію щодо зняття з карткового рахунка ОСОБА_3 № НОМЕР_1 , раніше відкритого ОСОБА_1 на її ім`я, грошових коштів в сумі 8000 грн. Зазначені грошові кошти у загальній сумі 8000 грн. ОСОБА_14 передала ОСОБА_1 . Після проведення вказаних банківських операцій касиром Банку ОСОБА_14 роздруковано та підписано чек, який вона віддала ОСОБА_1 , яка пояснила, що після того, його підпише клієнт Банку ОСОБА_3 вона поверне зазначений чек. Через декілька днів ОСОБА_1 до каси відділення Банку повернула чек вже підписаний нібито ОСОБА_3 .

У подальшому ОСОБА_1 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_3 із карткового рахунку №НОМЕР_1 раніше відкритого нею на ім`я ОСОБА_3 кошти у сумі 560 грн. з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_2 , привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, та здійснення покупок, а саме:

-15.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 200,00 грн.;

-20.12.2014 операція купівлі на загальну суму 20,00 грн.;

-21.12.2014 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе АТМ 7823 зняла грошові кошти в сумі 200,00 грн.;

-23.12.2014 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 100,00 грн.;

-05.01.2015 в банкоматі Банку в м.Пологи по вул.Станціонній,15 зняла грошові кошти в сумі 40,00 грн.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 25.02.2013 по 05.01.2015 з поточного рахунку ОСОБА_3 знято кошти не ОСОБА_3 на загальну суму 28560 грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_1 привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_3 на загальну суму 28560,00 грн.

Дії ОСОБА_1 кваліфіковані за ч.1 ст.191 КК України- привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи.

Відповідно до витягу з наказу №07-28-п від 31січня 2012 року, ОСОБА_1 переведено на посаду провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону ПАТ «Укрсоцбанк».

Упродовж роботи ОСОБА_1 в ПАТ «Укрсоцбанк» між останньою та Банком укладались договори про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 01.09.2011, 01.07.2015.

Відповідно до вищезазначених договорів Банк покладає, а ОСОБА_1 , як працівник Банку бере повну матеріальну відповідальність за зберігання, обробку, перерахування, приймання, видачу довірених йому готівки та цінностей. Крім цього, ОСОБА_1 , як працівник Банку зобов`язується:

-забезпечити схоронність переданих йому на зберігання або на інші цілі готівки та цінностей та вживати заходи щодо запобіганню шкоди;

-своєчасно повідомляти керівництво Банку про обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених йому готівки та цінностей;

-суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з готівкою та цінностями щодо їх зберігання;

-вести облік, складати і подавати у встановленому порядку товарно-грошові й інші звіти про рух і залишки довірених йому готівки та цінностей;

-не розголошувати відомі йому операції щодо зберігання готівки та цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Таким чином, ОСОБА_1 як працівник Банку несла відповідальність за схоронність ввірених їй грошових коштів та цінностей.

Окрім цього, відповідно до посадової інструкції провідного економіста сектору роздрібного обслуговування фізичних осіб Пологівського відділення №333 Департаменту роздрібних продаж Східного комерційного макрорегіону, на ОСОБА_1 покладалось впровадження розроблених Головним офісом єдиних засад та процедур щодо проведення операцій для заможних клієнтів, нових банківських продуктів та технологій, забезпечення конкурентоспроможності банківських продуктів на ринку банківських послуг в регіоні; надання персонального обслуговування клієнтам заможного сегменту; забезпечення якісного обслуговування сегменту заможних клієнтів, дотримуючись стандартів Обслуговування клієнтів Роздрібного бізнесу ПАТ «Укрсоцбанк».

З 2003 року в Банку обслуговувався клієнт ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_3 з яким 07.06.2013 укладено договір банківського вкладу НОМЕР_75, відповідно до якого останній розмістив в Банку вклад в сумі 110138,00 грн. під відсоткову ставку 15,00% річних строком до 07.12.2013 з нарахуванням відсотків в кінці строку.

Так, 25.06.2013 ОСОБА_1 , перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою м.Пологи, провулок Станційний, 12, керуючись корисливими мотивами з метою привласнення коштів, які належать ОСОБА_6 та які перебували у її віданні, як працівника Банку, внесла дані до системи ПК «CardMake» щодо укладення договору про відкриття карткового рахунку № НОМЕР_4 на ім`я ОСОБА_6 , який фактично не укладався. У подальшому ОСОБА_1 до зазначеного карткового рахунку випустила платіжну картку№ НОМЕР_5 , про що внесла відповідні відомості до системи ПК «CardMake». Зазначену платіжну картку ОСОБА_1 з метою привласнення у подальшому коштів, які належать ОСОБА_6 залишила у себе.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів, які належать ОСОБА_6 , та які перебували у її віданні як працівника Банку ОСОБА_1 27.06.2013, перебуваючи у приміщенні відділення №333 ПАТ «Укрсоцбанк» за адресою: м.Пологи, провулок Станційний, 12, до системи ПК «Flex» внесла відомості щодо дострокового розірвання договору банківського вкладу НОМЕР_75 від 07.06.2013 та у графах «Тіло перерахунку на карту», «№ рахунку для повернення основної суми вкладу», «Тіло на IDкарти» поставила відмітки щодо перерахування коштів у сумі 110481 грн. на картковий рахунок № НОМЕР_4 , заздалегідь відкритий нею на ім`я ОСОБА_6 .

У подальшому ОСОБА_1 продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел направлений на привласнення коштів ОСОБА_6 із карткового рахунку № НОМЕР_4 раніше відкритого нею на його ім`я кошти у сумі 107481 грн., з використанням раніше випущеної платіжної картки № НОМЕР_5 , ОСОБА_1 привласнила собі, шляхом зняття у банкоматах Банку, які розташовані на території Запорізької області, а саме:

-28.06.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн;

-28.06.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 1000,00 грн.;

-30.06.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 2000,00 грн.;

-02.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн;

-05.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн;

-08.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн;

-11.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 2100,00 грн.;

-12.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 5000,00 грн.;

-12.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи в за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 5000,00 грн.;-

-13.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 4000,00 грн.;

-13.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 3000,00 грн.;

-14.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 2500,00 грн.;

-19.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 5000,00 грн.;

-19.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 2000,00 грн.;

-20.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 700,00 грн.;

-22.07.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 5000,00 грн.;

-25.07.2013 в банкоматі Банку в м.Гуляйполе №10007/0207 в сумі 3000,00 грн.;

-02.08.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 5000,00 грн.;

-04.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 3000,00 грн.;

-05.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 2000,00 грн.;

-10.08.2013 в банкоматі Банку в м.Бердянськ за адресою: вул.Шевченко 4В в сумі 1100,00 грн.;

-09.10.2013 в банкоматі Банку в м.Пологи за адресою: вул.Станційна, 15 в сумі 70,00 грн.;

-05.11.2013 здійснила покупку через інтернет-сайт www.portmone.com.ua.

Відповідно до висновку судово-економічної експертизи №53/11.2 від 20.03.2017 у період з 27.06.2013 по 05.11.2013 з карткового рахунку ОСОБА_6 знято кошти не ОСОБА_6 на загальну суму 107481грн.

Таким чином, своїми умисними діями ОСОБА_1 повторно привласнила грошові кошти, які перебували у її віданні та які належали клієнтам Банку, а саме ОСОБА_6 на загальну суму 107481грн.

Дії ОСОБА_1 кваліфіковані за ч.3 ст.191 КК України- повторне привласнення чужого майна, яке перебувало у віданні особи.