Вирок № 95761076, 24.03.2021, Слов'янський міськрайонний суд Донецької області

Єдиний унікальний № 243/7841/20

№ 1-кп/243/293/2021

В И Р О К

Іменем України

24 березня 2021 року м. Слов`янськ

Слов?янський міськрайонний суд Донецької області у складі:

головуючий суддя Мінаєв І.М.,

при секретарях судового засідання Мержоєвої О.Ю., Андросова І.В., Сорокіної Д.В.,

за участю прокурорів Ганночки В.В., Швеця В.А.,

захисника адвоката Смілянського Я.Г.,

обвинуваченої ОСОБА_1 ,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі Слов`янського міськрайонного суду матеріали кримінального провадження, внесеного до ЄРДР за №42019051720000103 від 07.10.2019 року по обвинуваченню:

ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , РНОКПП: НОМЕР_1 , уродженки смт.Близнюки Близнюківського району Харківської області, громадянки України, заміжньої, не працюючої, яка має на утриманні малолітнього сина 2008 року народження, раніше не судимої, зареєстрованої за адресою: АДРЕСА_1 , що мешкає за адресою: АДРЕСА_2 ,

у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 362 КК України,

В С Т А Н О В И В:

Наказом № 62-к від 16.03.2016 начальника філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" ОСОБА_57 ОСОБА_1 призначено на посаду контролера-касира операційного відділу ТВБВ № 10004/0570.

Наказом № 91-к від 21.02.2018 начальника філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" ОСОБА_2 ОСОБА_1 переведено та призначено на посаду старшого контролера-касира операційного відділу ТВБВ № 10004/0570.

Відповідно до розпорядження від 17.05.2019 № 589-кр заступника начальника філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" ОСОБА_3 на період з 20.05.2019 по 31.05.2019 ОСОБА_1 тимчасово переведено до ТВБВ № 10004/0580.

Відповідно до п.п. 1.3, 1.4 посадової інструкції старшого контролера-касира, затвердженої 22.04.2018 начальником філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" (з яким ОСОБА_1 ознайомлена під особистий підпис), старший контролер-касир:

- має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю або носить службовий чи конфіденційний характер згідно з чинним законодавством України;

- у своїй роботі керується Законами України, нормативними актами Національного банку України, внутрішніми нормативними документами АТ "Ощадбанк", що стосуються організації та ведення операційно-касової роботи і складання первинної звітності, Кодексом корпоративної етики АТ "Ощадбанк", Стандартами якісного обслуговування в установах АТ "Ощадбанк", Регламентом організації якісної роботи з клієнтами в установах АТ "Ощадбанк", Статутом Ощадбанку, Положенням про ТВБВ, Положенням про відділ касових операцій, а також цією Посадовою інструкцією.

Відповідно до розділу ІІ зазначеної посадової інструкції, серед іншого, до обов`язків та завдань старшого контролера-касира входить:

- здійснення всіх банківських операцій згідно наданого дозволу (п.2.13);

- здійснення операцій по POS-терміналу, видача платіжних карток та ПІН конвертів для фізичних та юридичних осіб, в тому числі видача та здійснення операцій з наперед оплаченими картками банківського використання міжнародних платіжних систем Visa та / або MasterCard (п.2.23);

- здійснення відповідно до вимог чинного законодавства України та внутрішніх нормативно-правових актів Банку: проведення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів, проведення уточнення відомостей, отриманих під час ідентифікації та вивчення клієнтів, ведення електронних анкет клієнтів; виявлення факту належності клієнта або особи, які діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов`язаних з публічними особами (п.2.39).

Відповідно до постанови Кабінету Міністрів України від 05.11.2014 № 637 "Про здійснення соціальних виплат внутрішньо переміщеним особам" ... "фізична ідентифікація клієнта, якому відкрито поточний рахунок в установі публічне акціонерне товариство "Державний ощадний банк України", проводиться:

- для отримання пенсії до отримання ним в установленому порядку платіжної картки, яка водночас є пенсійним посвідченням, - кожні три місяці з дня відкриття рахунка або з дня попередньої ідентифікації;

- для отримання інших соціальних виплат - кожні шість місяців із дня відкриття рахунка або з дня попередньої ідентифікації.

Інформація про одержувачів соціальних виплат, які пройшли фізичну ідентифікацію, та дату її проведення щотижня подається в електронній формі з використанням електронного цифрового підпису через захищені канали зв`язку акціонерним товариством "Державний ощадний банк України" Міністерству соціальної політики для внесення відповідної інформації до Єдиної інформаційної бази даних про внутрішньо переміщених осіб, яка, відповідно до п.2 Порядку створення, ведення та доступу до відомостей Єдиної інформаційної бази даних про внутрішньо переміщених осіб, затвердженого постановою КМУ від 22.09.2016 року № 646, являє автоматизований банк відомостей, створений для забезпечення єдиного державного обліку фізичних осіб, які є внутрішньо переміщеними, тобто є автоматизованою системою.

У разі не проходження фізичної ідентифікації одержувачем соціальних виплат акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" зупиняє видаткові операції за поточним рахунком та інформує протягом одного тижня з дня їх зупинення в електронній формі з використанням електронного цифрового підпису через захищені канали зв`язку про таке зупинення Міністерство соціальної політики та Міністерство фінансів.

Відповідно до п.3.4 Порядку проведення та подальшої перевірки фотофіксації клієнтів при проведенні операції видачі готівкових коштів через POS-термінал з використанням та без використання платіжної картки, видачі платіжних карток, проведення ідентифікації внутрішньо переміщених осіб в ТВБВ філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк", затвердженого начальником філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" в редакції від 24.05.2018, в разі здійснення ідентифікації клієнтів на POS-терміналі в касі банку при зміні пін-коду, запиту балансу, видаткових операціях Держателем платіжної картки / Держателем додаткової платіжної картки ВПО, працівник фронт-офісу проводить ідентифікацію клієнта на підставі оригіналу паспорту громадянина України або тимчасового посвідчення особи громадянина України.

В порушенні своїх посадових обов`язків та вищезазначених нормативних актів, 31.05.2019 у період часу в період з 17 год. 01 хв. по 17 год. 07 хв., старший контролер-касир ОСОБА_1 , знаходячись на своєму робочому місці, а саме у приміщенні ТВБВ № 10004/0580 філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк", за адресою: Донецька область, м.Слов`янськ, вул.Торська, 43, після закриття зазначеного відділення банківської установи, маючи умисел на несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в автоматизованій банківській системі АТ "Ощадбанк", доступ до якої відповідно до п.1.3 своєї посадової інструкції мала ОСОБА_1 , не маючи ніяких законних підстав, несанкціоновано провела фізичну ідентифікацію 19 осіб - одержувачів соціальної допомоги (пенсії), передбаченої постановою КМУ від 05.11.2014 № 637 "Про здійснення соціальних виплат внутрішньо переміщеним особам" без наявності останніх у відділенні АТ "Ощадбанк", що спричинило внесення змін до автоматизованої банківської системи АТ "Ощадбанк".

Так, 31.05.2019 у період часу з 17 год. 01 хв. по 17 год. 07 хв., знаходячись у вищевказаному місці, ОСОБА_1 за допомогою проведення касової операції через POS-термінал ID № 10400740 шляхом перевірки балансу банківських карток провела фізичну ідентифікацію осіб-одержувачів соціальної допомоги (пенсії), без наявності останніх у відділенні АТ "Ощадбанк", а саме:

1)ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_2 , яка являлась внутрішньо переміщеною особою та перебувала на обліку в Пенсійному фонді України;

2)ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП: НОМЕР_3 , яка являлась внутрішньо переміщеною особою та перебувала на обліку в Пенсійному фонді України;

3)ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , РНОКПП: НОМЕР_4 , яка являлась внутрішньо переміщеною особою та перебувала на обліку в Пенсійному фонді України;

4)ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , РНОКПП: НОМЕР_5 , яка являлась внутрішньо переміщеною особою та перебувала на обліку в Пенсійному фонді України;

5)ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП: НОМЕР_6 , який являвся внутрішньо переміщеною особою та перебував на обліку в Пенсійному фонді України;

6)ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_6 , РНОКПП: НОМЕР_7 , який являвся внутрішньо переміщеною особою та перебував на обліку в Пенсійному фонді України;

7)ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , РНОКПП: НОМЕР_8 , яка являлась внутрішньо переміщеною особою та перебувала на обліку в Пенсійному фонді України;

8)ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , РНОКПП: НОМЕР_9 , який являвся внутрішньо переміщеною особою та перебував на обліку в Пенсійному фонді України;

9)ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_7 , РНОКПП: НОМЕР_10 , який являвся внутрішньо переміщеною особою та перебував на обліку в Пенсійному фонді України;

10)ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , РНОКПП: НОМЕР_11 , яка являлась внутрішньо переміщеною особою та перебувала на обліку в Пенсійному фонді України;

11)ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_9 , РНОКПП: НОМЕР_12 , яка являлась внутрішньо переміщеною особою та перебувала на обліку в Пенсійному фонді України;

12)ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_10 , РНОКПП: НОМЕР_13 , який являвся внутрішньо переміщеною особою та перебував на обліку в Пенсійному фонді України;

13)ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_8 , РНОКПП: НОМЕР_14 , який являвся внутрішньо переміщеною особою та перебував на обліку в Пенсійному фонді України;

14)ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , РНОКПП: НОМЕР_15 , яка являлась внутрішньо переміщеною особою та перебувала на обліку в Пенсійному фонді України;

15)ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_11 , РНОКПП: НОМЕР_16 , яка являлась внутрішньо переміщеною особою та перебувала на обліку в Пенсійному фонді України;

16)ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_12 , РНОКПП: НОМЕР_17 , який являвся внутрішньо переміщеною особою та перебував на обліку в Пенсійному фонді України;

17)ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_13 , РНОКПП: НОМЕР_18 , яка являлась внутрішньо переміщеною особою та перебувала на обліку в Пенсійному фонді України;

18)ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_14 , РНОКПП: НОМЕР_19 , яка являлась внутрішньо переміщеною особою та перебувала на обліку в Пенсійному фонді України;

19)ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_15 , РНОКПП: НОМЕР_20 , який являвся внутрішньо переміщеною особою та перебував на обліку в Пенсійному фонді України, внаслідок чого до інформації, що обробляється автоматизованою банківською системою АТ "Ощадбанк", внесено несанкціоновані зміни, що спричинило подальше внесення змін до інформації у автоматизованій системі "Єдина інформаційна база даних внутрішньо переміщених осіб".

Відповідно до положень статті 337 КПК України судовий розгляд проводиться стосовно ОСОБА_1 лише в межах висунутого їй обвинувачення, викладеного у обвинувальному акті від 28 серпня 2020 року.

В судовому засіданні ОСОБА_1 свою вину в інкримінованому правопорушенні, передбаченому ч. 1 ст. 362 КК України, не визнала повністю, від надання показань відмовилася у відповідності до положень ст.63 Конституції України.

Незважаючи на таку позицію обвинуваченої її вина у вчиненні інкримінованого кримінального правопорушення підтверджується дослідженими у судовому засіданні доказами.

Так, допитаний у судовому засіданні свідок ОСОБА_23 суду пояснив, що він працює начальником відділу банківської безпеки в Донецькій області АТ "Ощадбанк". З обвинуваченою він знайомий, родинних чи неприязних відносин з нею не має.

На питання прокурора свідок пояснив, що графік роботи відділення АТ "Ощадбанк" за адресою: м.Слов`янськ, вул.Торська, 43, або з 08-00 год. до 17-00 год., або з 09-00 год. до 18-00 год., точно вказати не може. В цьому приміщенні немає охоронця, приміщення обладнане сигналізацією. Працівники можуть залишатися у відділенні після закінчення робочого часу. Вони переглядали відеозаписи з камер спостереження банку, де побачили, що після закінчення робочого часу до відділення банку зайшла людина, яка передала ОСОБА_1 картки, а ОСОБА_1 провела з ними якісь операції. В ході службового розслідування встановлюється, які саме дії було здійснено з цими картками.

Після надання свідкові для огляду відеозапису з камер відеоспостереження, який був отриманий в ході здійснення тимчасового доступу до документів АТ "Ощадбанк", свідок пояснив, що вони ідентифікували особу жіночої статі з відеозапису як ОСОБА_1 за відомостями службової записки відділу кадрів, також за відомостями про працівника, який працював з цим POS-терміналом, та за логіном та паролем працівника банку, який працював з цим комп`ютером. До POS-терміналу інші працівники не мали доступу, лише у разі відсутності працівника на роботі (відпустка, тимчасова непрацездатність), доступ до POS-терміналу надається на підставі відповідного наказу банку. POS-термінал закріплений за конкретним місцем. Фізичну ідентифікацію не може пройти інша особа, яка не є держателем картки, оскільки пред`являється паспорт та здійснюється фотофіксація.

На питання сторони захисту свідок повідомив, що будь-яка операція в присутності клієнта автоматично є ідентифікацією. На його думку з відеозапису вбачається, що ОСОБА_1 здійснила перевірку балансу, що і є ідентифікацією клієнта. Він не може відповісти чи є перевірка балансу несанціонованою зміною інформації, що обробляється в автоматизованій системі АТ "Ощадбанк", це питання має ставитися уповноваженим особам та виходить за межі його компетенції. Інша особа не має можливості користуватися карткою, якщо з карткою приходить інша особа - на його думку це і є втручання, працівники банку мають право її вилучити. Свідком перевірки балансу на 19 картках, що здійснювалося обвинуваченою, він не був. Свідком несанкціонованої зміни інформації, що оброблюється в АТ "Ощадбанк", він був, оскільки обвинувачена увійшла в базу даних по цим карткам, в той час як не мала права туди заходити без клієнта. Ці відомості стали йому відомі в ході службової перевірки, він не був очевидцем цих подій. Внутрішньо переміщені особи, які мають відповідну довідку, отримують карту мігранту. Всі 19 осіб були внутрішньо переміщеними особами, всі карти були мігрантами.

На питання суду свідок повідомив, що порядок щодо проведення ідентифікації № 666 від 28.08.2017 розповсюджується лише на внутрішньо переміщених осіб. У разі не проходження ідентифікації держателі карти не можуть користуватися грошовими коштами (пенсією), у разі не проходження періодичної фізичної ідентифікації автоматично блокуються видаткові операції по карткам.

Свідок ОСОБА_24 суду пояснила, що вона працює начальником відділу касових операцій в АТ "Ощадбанк". З обвинуваченою вона знайома, в родинних чи неприязних відносинах з нею не перебуває.

На питання прокурора свідок пояснила, що для проходження ідентифікації внутрішньо переміщених осіб для отримання ними соціальних виплат визначено певний порядок, а саме коли приходить клієнт, його слід проідентифікувати, сфотографувати з бейджем працівника, який здійснює ідентифікацію, та наприкінці робочого дня ці файли з фотографіями надсилаються до електронного архіву, для того, щоб служба безпеки перевірила ідентифікацію. Присутність внутрішньо переміщеної особи під час проходження ідентифікації є обов`язковою. У разі непроходження фізичною особою ідентифікації надаються відповідні відомості Пенсійному Фонду та картка блокується, після чого перестають надходити пенсійні виплати.

На питання сторони захисту свідок повідомила, що у разі ненадходження файлів з фотозображеннями до електронного архіву банку, це пояснюється двома причинами: або відсутнє вільне місце у пам`яті для збереження файлів, або спрацьовує людський фактор - працівник забув це зробити. Відповідальність за це залишається за працівником, який робив фотофіксацію. Якщо служба безпеки банку отримує відомості про відсутність фотографій, вона може про це повідомити відповідного працівника. Кожний контролер-касир цю інформацію (фотографії) надсилає, це входить до посадових обов`язків. Вона не може відповісти, коли вважається пройденою фізична ідентифікація, саме з моменту проведення операції по запиту балансу у відділенні банку, або саме після перевірки наявності фотографії особи в електронному архіві службою безпеки банку. Кожного разу при перевірці балансу проводиться фізична ідентифікація, яка здійснюється під час проведення будь-якої операції в касі банку. Які саме працівники АТ "Ощадбанк" подають інформацію до Мінсоцполітики про внутрішньо переміщених осіб, їй невідомо.

Свідок ОСОБА_25 суду пояснила, що вона працює в АТ "Ощадбанк" старшим контролером-касиром. З обвинуваченою вона знайома, в родинних чи неприязних відносинах з нею не перебуває.

На питання прокурора свідок пояснила, що присутність особи в приміщенні банку є обов`язковою під час проведення ідентифікації. Ідентифікацію може пройти інша особа, для цього необхідна довіреність. Якщо внутрішньо переміщена особа не проходить ідентифікацію, її картка блокується. У разі проведення ідентифікації продовжується строк протягом якого особа продовжує користуватися платіжною карткою.

На питання сторони захисту свідок пояснила, що вона як старший контролер-касир має можливість змінити інформацію, що обробляється в автоматизованій системі АТ "Ощадбанк". Наприклад, це зміна фінансового номеру, проведення ідентифікації. Вона може провести ідентифікацію, внаслідок чого здійснюється зміна статусу картки зі статусу "заблокована" в статус "активна". До її посадових обов`язків входить проведення ідентифікація. Кожного разу при перевірці балансу картки проводиться ідентифікація особи, для цього необхідна картка, паспорт або довіреність. Які саме працівники АТ "Ощадбанк" подають інформацію до Мінсоцполітики про внутрішньо переміщених осіб, їй невідомо.

Свідок ОСОБА_26 суду пояснила, що вона працює провідним економістом сектору по роботі з зарплатними проектами АТ "Ощадбанк". З обвинуваченою вона не знайома.

На питання прокурора свідок пояснила, що вона входила до складу комісії з проведення перевірки, а саме надавала інформацію до відділу банківської безпеки щодо проведення операцій по платіжним карткам. За змістом висновку встановлено, що були проведені видаткові операції за допомогою банкоматів. Для проведення ідентифікації власник рахунку особисто має звернутися до відділення АТ "Ощадбанк" та провести будь-яку операцію на касовому POS-терміналі, звернення має відбуватися особисто. В ході проведення перевірки було встановлено, що картки були передані співробітнику банку за відсутністю держателів карток. Ці обставини були встановлені службою безпеки банку за допомогою відеоспостереження. POS-термінали зберігаються в касі, наприкінці робочого дня цей термінал обов`язково вимикається та зберігається у відповідному недоступному місці. Кожен термінал закріплений за певною касою та певними працівниками.

На питання сторони захисту свідок зазначила, що порядок проведення ідентифікації передбачений Інструкцією № 1743 від 19.07.2019. Перевірка балансу за картковим рахунком свідчить про проходження ідентифікації, ці дії не є несанкціонованим втручанням в інформацію, що обробляється в автоматизованій системі АТ "Ощадбанк". Перевірку балансу в касі банку можливо здійснити лише під час проходження ідентифікації, що передбачено вищевказаною інструкцією. Особисто вона не бачила, що обвинувачена проводила ідентифікацію по 19 карткам, вона брала участь у проведенні службової перевірки.

На питання суду свідок пояснила, що до 19.07.2019 також був передбачений такий порядок проведення ідентифікації, а саме Порядком проведення фотофіксації, ідентифікації по операціям, які проводяться на касовому POS-терміналі.

Свідок ОСОБА_27 суду пояснила, що з обвинуваченою вона не знайома, працює начальником відділу електронної комерції та платіжних засобів АТ "Ощадбанк". Постановою КМУ № 637 визначено АТ "Ощадбанк" уповноваженим банком з відкриття карткових рахунків та здійснення соціальних виплат внутрішньо переміщеним особам. Також цією постановою визначено порядок фізичної ідентифікації клієнтів в установах АТ "Ощадбанк". Банк здійснює емісію електронних пенсійних посвідчень, які одночасно є платіжними картками. Фізична ідентифікація клієнта полягає в тому, що він має звернутися до будь-якого відділення АТ "Ощадбанк" на території України та надати паспорт і картку, фізично перебуває у відділенні, а співробітник банку проводить йому ідентифікацію за допомогою POS-терміналу. Ці операції складають з запиту балансу, додатково - це зміна пін-коду та видача готівки на будь-яку суму. В разі не проходження фізичної ідентифікації АТ "Ощадний банк" протягом тижня здійснює припинення видаткових операцій та інформує про це відповідні органи державної влади. Поновлення видаткових операцій проводиться після повторного звернення клієнта до офісу банку та проходження фізичної ідентифікації, після чого кошти стають доступними для клієнта.

На питання прокурора свідок пояснила, що під час ідентифікації клієнта необхідна його особиста присутність, пред`явлення карти та паспорту, тому проходження ідентифікації іншою особою не передбачено.

На питання сторони захисту свідок пояснила що кожен працівник банку виконує відповідні функції у АТ "Ощадбанк". Обробка інформації відбувається внаслідок певної операції, яка має бути ініційована, а відповідальність за неї несе працівник банку. Якщо говорити про ідентифікацію, то є певний пристрій і якщо провести карткою, то в систему банку відправиться інформація, що операція відбулася. Відповідальність за цю операцію несе працівник банку, який виконав цю операцію. Вона не може відповісти на питання чи може старший контролер-касир банку змінити інформацію, що обробляється в автоматизованій системі АТ "Ощадбанк". При перевірці балансу картки в кожному разі має проводитися фізична ідентифікація. При будь-якій операції на POS-терміналі, який знаходиться в установі банку, відповідальний працівник банку, який проводить цю операцію, повинен здійснити фізичну ідентифікацію, що передбачено Законом України "Про здійснення фінансового моніторингу". Інформація для Міністерства соціальної політики подається АТ "Ощадбанк", а не філіями. Проведення операцій на POS-терміналі ініціює якусь дію, а дія, тобто фізична ідентифікація, надає можливість пенсіонерам - внутрішньо переміщеним особам отримувати соціальні виплати. Старший контролер-касир виконує чи не виконує операцію, а відомості до Міністерства соціальної політики передає АТ "Ощадбанк".

13.02.2020 АТ "Ощадбанк" звернулося із заявою про вчинення кримінального правопорушення, зі змісту якої вбачається, зокрема, що в результаті недбалого ставлення до власних посадових обов`язків старшим контролером-касиром ТВБВ № 10004/0570 філії Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" ОСОБА_1 грубо порушено вимоги п.3.3 Програми ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів АТ "Ощадбанк" та п.3.4, 3.5 Порядку проведення та подальшої перевірки фотофіксації клієнтів при проведенні операцій видачі готівкових коштів через POS-термінал з використанням та без використання платіжної картки, видачі платіжних карток, проведення ідентифікації внутрішньо переміщених осіб в частині здійснення операцій з перевірки балансу (ідентифікації) через POS-термінал без особистої присутності клієнтів в установах Банку та відповідно не здійснення фотофіксації клієнтів в установах Банку та відповідно не здійснення фотофіксації клієнтів (а.к.п.85 т.1).

05.03.2020 Головний оперативно-розшуковий відділ Донецького прикордонного загону Східного регіонального управління Державної прикордонної служби звернувся з повідомленням про виявлення кримінального правопорушення № 5/1-38, за змістом якого 04.03.2020 у м.Маріуполь відділом активних заходів Головного оперативно-розшукового відділу Донецького прикордонного загону отримано дані стосовно ОСОБА_1 , яка працює в одній з філій АТ "Ощадбанк", має доступ та здійснює несанкціоновані дії з інформацією, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп`ютерах) АТ "Ощадбанк", а саме з метою особистого збагачення здійснює ідентифікацію клієнтів, що отримують пенсію в АТ "Ощадбанк", проте постійно проживають на окупованій території та на підконтрольну територію не прибувають (а.к.п.90-91, т.1).

Зі змісту протоколу тимчасового доступу до документів від 20.03.2020 вбачається, що слідчим в АТ "Ощадбанк" було вилучено наказ про призначення службового розслідування, наказ про результати службового розслідування, листи ознайомлення та пояснення, зведений акт № 10004-Т-2015-2017, акт прийому-передачі, службові розписки, акт вилучення БПК клієнтів, службова записка, супровідний лист, що зшиті та пронумеровані на 32 арк.; наказ про призначення службового розслідування, висновок службового розслідування, службові записки, пояснення ОСОБА_29 та ОСОБА_30 , листи з ПФУ, наказ про звільнення ОСОБА_31 , фото отримувачів карток, виписки по рахункам, фото з АТМ, які прошиті та пронумеровані на 21 арк., накази про призначення та посадові інструкції ОСОБА_29 , ОСОБА_32 , ОСОБА_1 , ОСОБА_30 на 16 арк. (а.к.п.105-106, т.1).

Як вбачається з протоколу тимчасового доступу до документів від 20.03.2020, здійсненого слідчим на підставі ухвали слідчого судді від 28.02.2020, слідчим вилучені належним чином завірені копії документів, а саме: матеріали службового розслідування № 104.27-06 за фактом виявлення платіжних карток у ст. контролера-касира ОСОБА_1 ; накази про призначення / переведення / звільнення ОСОБА_1 та табелі обліку (оригінали) її роботи, а саме наказ про прийняття ОСОБА_1 від 16.03.2016 № 62-к, наказ про переведення ОСОБА_1 від 21.02.2018 № 91-к, наказ про звільнення ОСОБА_1 від 26.06.2019 № 417-к, розпорядження від 17.05.2019 № 589/тр "Про тимчасове переміщення ОСОБА_1 ", табелі обліку використання робочого часу ОСОБА_1 за період з березня 2019 по 26.06.2019; посадова інструкція старшого контролера-касира відділу касових операцій ТВБВ № 10004/0570 ОСОБА_1 ; копії нормативних документів, а саме: Програма ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів АТ "Ощадбанк", затверджена постановою правління АТ "Ощадбанк" від 28.08.2017 № 666, Порядок проведення та подальшої перевірки фотофіксації клієнтів при проведенні операцій видачі готівкових коштів через POS-термінал з використанням та без використання платіжної картки, видачі платіжних карток, перевипуску платіжних карток, проведення ідентифікації внутрішньо переміщених осіб в ТВБВ філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк", затверджений начальником філії, Порядок емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ "Ощадбанк", затверджений постановою правління АТ "Ощадбанк" від 13.11.2015 № 990; журнал реєстрації використання POS-терміналів відповідальними працівниками ТВБВ, які здійснюють операції на POS-терміналах ТВБВ № 10004/0580, розпочатий 03.12.2018; диск DVD-R № 263/2497/20 з відеозаписом з камер спостереження, на якому зафіксовані дії старшого контролера-касира ОСОБА_1 щодо здійснення операцій з перевірки балансу (ідентифікації) через POS-термінал без особистої присутності клієнтів - внутрішньо переміщених осіб (а.к.п. 119-121, 123-125 т.1).

Як вбачається з висновку службового розслідування від 25.07.2019, комісія прийшла до висновку, що 83 платіжні картки клієнтів-мешканців тимчасово окупованої території України (по яким встановлено обмеження на видаткові операції) були добровільно передані контролером-касиром ТВБВ № 10004/0574 ОСОБА_1 членам комісії, у зв`язку з чим дані платіжні картки скомпрометовано (п.2.1 Порядку № 990). Грубе порушення ст.контролера-касира ТВБВ № 10004/0570 ОСОБА_1 вимог п.3.4, 3.5 Порядку проведення та подальшої перевірки фотофіксації клієнтів при проведенні операцій видачі готівкових коштів через POS-термінали з використанням та без використання платіжної картки, видачі платіжних карток, проведення ідентифікації внутрішньо переміщених осіб в ТВБВ філії-Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк", затвердженого 23.08.2017 в частині нездійснення фотофіксації клієнтів при проведення ідентифікації (а.к.п.130-144 т.1).

З пояснень ОСОБА_1 , що містяться в матеріалах службового розслідування №104.27-06, вбачається, що вона пояснювала, що була знайома з перевізником на ім`я ОСОБА_33 , прізвище якого їй невідомо, він запропонував їй додатковий заробіток по карткам. Сутність заробітку полягала в тому, що вона мала робити по карткам перевірку балансу. Через деякий час вона припинила це робити, оскільки знайома ОСОБА_34 запропонувала їй теж здійснювати перегляд балансу по карткам. З ОСОБА_33 вона познайомилася у відділенні АТ "Ощадбанк" за адресою: вул.Поштова, 44, м.Слов`янськ. ОСОБА_34 передавала їй 100 грн. за одного клієнта за здійснення цієї операції, на момент написання пояснень у неї при собі перебувають 83 платіжних карти, 10 з них передав ОСОБА_33 , а інші - ОСОБА_34 . ОСОБА_33 передавав їй по 150 грн. за кожну картку (а.к.п.147 т.1).

Згідно витягу з наказу № 91-к від 21.02.2018 ОСОБА_1 переведено на посаду старшого контролера-касира відділу касових операцій ТВБВ № 10004/0570 філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" з 01.03.2018, з укладанням договору про повну матеріальну відповідальність (а.к.п.107 т.1).

За змістом п.1.3, 1.4 посадової інструкції старшого контролера-касира, затвердженої начальником філії - Донецького обласного управління АТ "Ощадбанк" 22.04.2018, вбачається, що старший контролер-касир має доступ до інформації, що становить банківську та комерційну таємницю, або носить службовий чи конфіденційний характер згідно з чинним законодавством України. У своїй роботі старший контролер-касир керується Законами України, нормативними актами Національного банку України, внутрішніми нормативними актами АТ "Ощадбанк", що стосуються організації та ведення операційно-касової роботи і складання первинної звітності, Кодексом корпоративної етики АТ "Ощадбанк", Корпоративними стандартами в установах АТ "Ощадбанк", Регламентом організації якісної роботи з клієнтами в установах АТ "Ощадбанк", Статутом Ощадбанку, Положенням про ТВБВ, Положенням про відділ касових операцій, а також цією посадовою інструкцією. Другим розділом цієї інструкції передбачені обов`язки та завдання старшого контролера-касира, до яких належить, зокрема: здійснення всіх банківських операцій згідно наданого дозволу (п.2.13), здійснення операцій по POS-терміналу, видача платіжних карток та ПІН конвертів для фізичних та юридичних осіб, в тому числі видача та здійснення операцій з наперед оплаченими картками багатоцільового використання міжнародних платіжних систем Visa та / або MasterCard (п.2.23), здійснення відповідно до вимог чинного законодавства України та внутрішніх нормативно-правових актів банку: проведення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів, проведення уточнення відомостей, отриманих під час ідентифікації та вивчення клієнтів, ведення електронних анкет клієнтів, виявлення факту належності клієнта або особи, яка діє від його імені, до публічних осіб, до осіб близьких або пов`язаних з публічними особами (п.2.39 (а.к.п.108-111 т.1).

Згідно з табелем обліку використання робочого часу за травень 2019 у відділі касових операцій ТВБВ № 10004/0570 Донецького обласного управління старший контролер-касир ОСОБА_1 у травні 2019 у відпустці не перебувала, тимчасової непрацездатності не мала, прогулів не допускала, відпрацювала 20 робочих днів (174 години), зокрема 31.05.2019 робочий час складав 8 годин (а.с.158 т.1).

За відомостями журналу реєстрації використання POS-терміналів відповідальними працівниками ТВБВ ОСОБА_1 працювала з POS-терміналом № 86458 з 08-00 год. 20.05.2019 по 08-00 год. 03.06.2019 (а.с.160-162 т.1).

Пунктом 3.4 Порядку проведення та подальшої перевірки фотофіксації клієнтів при проведенні операцій видачі готівкових коштів через POS-термінал з використанням та без використання платіжної картки, видачі платіжних карток, перевипуску платіжних карток, проведення ідентифікації внутрішньо переміщених осіб в ТВБВ філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк", затвердженого начальником філії - Донецького обласного управління АТ "Ощадбанк", передбачено, що в разі здійснення ідентифікації клієнтів на POS-терміналі в касі банку при зміні пін-код, запиту балансу, видаткових операціях Держателем платіжної картки ВПО, працівник фронт-офісу проводить ідентифікацію клієнта на підставі оригіналу паспорту громадянина України або тимчасового посвідчення особи громадянина України (а.к.п.166-172 т.1).

За змістом п.3 Програми ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів АТ "Ощадбанк", затвердженою постановою правління АТ "Ощадбанк" №666 від 28.08.2017, ідентифікація клієнта - це процес отримання банком від клієнта (представника клієнта) його ідентифікаційних даних. Забороняється вступати в договірні відносини з клієнтом - юридичною чи фізичною особою, якщо виникає сумнів стосовно того, що особа діє не від власного імені (а.к.п.218-246 т.1).

З протоколу огляду від 20.03.2020 вбачається, що слідчим оглянуто DVD-R диск № 263/2497/20, на якому містяться відеозаписи з камер спостереження, вилучені в ході тимчасового доступу до речей і документів в філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк". В ході огляду встановлено, що на диску містяться 2 відеофайли "Зал" та "Каса". Під час перегляду цих відеозаписів встановлено, що 31.05.2019 з період з 17 год. 01 хв. по 17 год. 07 хв. в зоні обслуговування клієнтів, біля каси знаходився невідомий чоловік віком до 35 років, який по черзі передавав у віконце каси жінці-касиру платіжні картки, які в подальшому поверталися вказаному чоловікові. В період між передачею картки та її поверненням чоловік вводив певні комбінації клавіш на пін-паді POS-терміналу (ймовірно вводив пін-код для підтвердження операції з перевірки балансу по платіжній картці), що розміщений біля віконця каси. Такі операції були проведені з 20 картками. З відеозапису "Каса", де зафіксоване робоче місце касира, встановлено, що в цей час по кожній прийнятій від вказаного чоловіка платіжній картці жінка-касир здійснювала певні операції (ймовірно проводила платіжні картки через POS-термінал, що можливо, вказує на проведення операції з перевірки балансу по платіжній картці). Після проведення кожної операції жінка-касир повертала банківську картку у віконце каси. Після цих операцій чоловік, а згодом і жінка-касир залишили відділення. Окрім того, слідчим оглянуто документи, вилучені 20.03.2020 під час здійснення тимчасового доступу до речей і документів в філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" (а.к.п.1-4 т.2).

Як вбачається з протоколу тимчасового доступу до речей і документів від 22.06.2020, слідчим на підставі ухвали слідчого судді від 22.05.2020 було вилучено в приміщенні філії - Донецького обласного управління АТ "Ощадбанк" висновок службового розслідування за фактом з`ясування обставин, причин та умов, визначених в листі СУ ГУНП в Донецькій області від 20.03.2020 та службовій записці відділу банківської безпеки від 01.04.2020; копію журналу реєстрації використання POS-терміналів в ТВБВ № 10004/0580; відомості щодо проведених дій на POS-терміналі у ТВБВ № 10004/0580 за 31.05.2019, службову записку від 18.06.2020 про закріплення POS-терміналу ID 10400740 серійний № 14314СТ2289115 в ТВБВ № 10004/0580 (м.Слов`янськ, вул.Торська, 43); відомості щодо виданих карток з номерами; службова записка відділу електронної комерції та платіжних засобів філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" з відомостями по рахункам клієнтів ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 та відомостями щодо руху грошових коштів по їх рахункам на 10 арк.; диск DVD-R № 263/5866/20 з електронними документами, зокрема з юридичними справами клієнтів - ВПО ОСОБА_7 , ОСОБА_5 , ОСОБА_4 , ОСОБА_6 , ОСОБА_8 , ОСОБА_9 , ОСОБА_10 , ОСОБА_37 , ОСОБА_12 , ОСОБА_13 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_16 , ОСОБА_17 , ОСОБА_18 , ОСОБА_19 , ОСОБА_19 -2, ОСОБА_20 , ОСОБА_21 , ОСОБА_22 в форматі pdf в кількості 20 шт.; фото осіб з камер відеоспостереження банкоматів № А0400238, А0400172, в форматі .jpg, які розташовані в папці "банкомат фото" в кількості 596 файлів; відомості щодо руху грошових коштів по рахункам № НОМЕР_22, № НОМЕР_23, № НОМЕР_24, № НОМЕР_25, № НОМЕР_26, № НОМЕР_27, № НОМЕР_28, № НОМЕР_29, № НОМЕР_30, № НОМЕР_31, № НОМЕР_32, № НОМЕР_33, № НОМЕР_34, № НОМЕР_35, № НОМЕР_36, № НОМЕР_37, № НОМЕР_38, № НОМЕР_39, № НОМЕР_40, № НОМЕР_41 в форматі .html; відеозаписи з камер спостереження, на яких зафіксовані дії старшого контролера-касира ОСОБА_1 щодо здійснення операцій з перевірки балансу (ідентифікації) через POS-термінал у відділенні ТВБВ № 10004/0580 в кількості 2 файли з назвами "Зал" та "Каса"; файл формату pdf з назвою "Скан копії розписок", в якому містяться розписки ОСОБА_4 , ОСОБА_7 , ОСОБА_6 ; файл формату .doc з назвою "inf", в якому містяться інформація щодо клієнтів АТ "Ощадбанк", які отримували картки, зазначені в ухвалі (а.к.п.11-17 т.2).

Зі змісту висновку службового розслідування від 30.04.2020 вбачається, що в ході службового розслідування встановлено, зокрема, що платіжні картки клієнтів ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 проходили ідентифікацію у банку, фотофіксація клієнтів на FTP сервері за 31.05.2019 у ТВБВ 10004/0580 відсутня, чим порушено вимоги п.3.4 Порядку проведення та подальшої перевірки фотофіксації клієнтів при проведенні операцій видачі готівкових коштів через POS-термінал з використанням та без використання платіжної картки, видачі платіжних карток, перевипуску платіжних карток, проведення ідентифікації ВПО в ТВБВ філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" та виявлено, що 31.05.2019 у відділенні Банку працював старший контролер-касир ОСОБА_1 у зв`язку з відпусткою контролера касира ОСОБА_38 (а.к.п.22-29 т.2).

Зі змісту службової записки начальника відділу електронної комерції та платіжних засобів філії Донецького обласного управління АТ "Ощадбанк" ОСОБА_27 вбачається, що згідно розпорядження "Про призначення відповідальних працівників за роботу касових POS-терміналів" № 1464-Р від 12.11.2018 POS-термінал ID 10400740 серійний номер № 14314СТ22891115 був закріплений за ТВБВ № 10004/0580 м. Слов`янськ, вул.Торська, 43 (а.к.п.37 т.2).

З протоколу огляду від 01.07.2020 та додатків до нього вбачається, що слідчим було оглянуто вилучений 22.06.2020 в ході тимчасового доступу до речей і документів DVD-R диск № 263/5866/20, на якому містяться електронні документи та відеозаписи з камер спостереження. В ході огляду встановлено, що на диску міститься папка "Відео з ТВБВ № 10004-0580", в якій знаходяться 2 відеофайли "Зал" та "Каса" та файл "10400740 POS 9804 (пароль 9804), що містить інформацію про використання POS-терміналу ID № НОМЕР_42 за 31.05.2019. Під час перегляду цих відеозаписів встановлено, що 31.05.2019 з період з 17 год. 01 хв. по 17 год. 07 хв. в зоні обслуговування клієнтів, біля каси знаходився невідомий чоловік віком до 35 років, який по черзі передавав у віконце каси жінці-касиру платіжні картки, які в подальшому поверталися вказаному чоловікові. В період між передачею картки та її поверненням чоловік вводив певні комбінації клавіш на пін-паді POS-терміналу (ймовірно вводив пін-код для підтвердження операції з перевірки балансу по платіжній картці), що розміщений біля віконця каси. Такі операції були проведені з 20 картками. З відеозапису "Каса", де зафіксоване робоче місце касира, встановлено, що в цей час по кожній прийнятій від вказаного чоловіка платіжній картці жінка-касир здійснювала певні операції (ймовірно проводила платіжні картки через POS-термінал, що можливо вказує на проведення операції з перевірки балансу по платіжній картці). Після проведення кожної операції жінка-касир повертала банківську картку у віконце каси. Після цих операцій чоловік, а згодом і жінка-касир залишили відділення. Окрім того, слідчим оглянуто документи, вилучені 20.03.2020 під час здійснення тимчасового доступу до речей і документів в філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк".

Під час відкривання другої папки "Опера" встановлено, що в ній містяться 20 файлів з розширенням ".htm", що містять відомості про рух грошових коштів за період з 30.05.2019 по 31.12.2019 по картковим рахункам: № НОМЕР_43 (відкритий на ім`я ОСОБА_18 ); № НОМЕР_23 (відкритий на ім`я ОСОБА_13 ); НОМЕР_25 (відкритий на ім`я ОСОБА_10 ); № НОМЕР_26 (відкритий на ім`я ОСОБА_9 ); № НОМЕР_27 (відкритий на ім`я ОСОБА_20 ); № НОМЕР_28 (відкритий на ім`я ОСОБА_39 ); № НОМЕР_29 (відкритий на ім`я ОСОБА_40 ); № НОМЕР_30 (відкритий на ім`я ОСОБА_4 ); № НОМЕР_31 (відкритий на ім`я ОСОБА_14 ); № НОМЕР_32 (відкритий на ім`я ОСОБА_7 ); № НОМЕР_33 (відкритий на ім`я ОСОБА_22 ); № НОМЕР_34 (відкритий на ім`я ОСОБА_21 ); № НОМЕР_35 (відкритий на ім`я ОСОБА_8 ); № НОМЕР_36 (відкритий на ім`я ОСОБА_12 ); № НОМЕР_37 (відкритий на ім`я ОСОБА_11 ); № НОМЕР_38 (відкритий на ім`я ОСОБА_19 ); № НОМЕР_39 (відкритий на ім`я ОСОБА_17 ); № НОМЕР_40 (відкритий на ім`я ОСОБА_19 ); № НОМЕР_41 (відкритий на ім`я ОСОБА_15 ). З оглянутих відомостей встановлено, що після 31.05.2019 на карткові рахунки зазначених осіб (окрім ОСОБА_41 та ОСОБА_5 ) щомісяця впродовж 2019 року надходили безготівкові зарахування пенсійних виплат, відомості про рух грошових коштів роздруковані та долучені до протоколу огляду.

При відкритті третьої папки "Юридичні справи" встановлено, що в ній містяться 20 файлів ".pdf", в кожному з файлів містяться документи (справи) щодо юридичного оформлення рахунків клієнтів на ім`я наступних осіб: ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , РНОКПП: НОМЕР_2 ; ОСОБА_40 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , РНОКПП: НОМЕР_3 ; ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_18 , РНОКПП: НОМЕР_4 ; ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_19 , РНОКПП: НОМЕР_5 ; ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_20 , РНОКПП: НОМЕР_6 ; ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_21 , РНОКПП: НОМЕР_7 ; ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_22 , РНОКПП: НОМЕР_8 ; ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_23 , РНОКПП: НОМЕР_9 ; ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_24 , РНОКПП: НОМЕР_10 ; ОСОБА_42 , ІНФОРМАЦІЯ_25 , РНОКПП: НОМЕР_11 ; ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_18 , РНОКПП: НОМЕР_12 ; ОСОБА_15 , ІНФОРМАЦІЯ_26 , РНОКПП: НОМЕР_13 ; ОСОБА_16 , ІНФОРМАЦІЯ_27 , РНОКПП: НОМЕР_14 ; ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_28 , РНОКПП: НОМЕР_15 ; ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_29 , РНОКПП: НОМЕР_44 ; ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_30 , РНОКПП: НОМЕР_17 (дві юридичні справи); ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_31 , РНОКПП: НОМЕР_18 ; ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_32 , РНОКПП: НОМЕР_19 ; ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_33 , РНОКПП: НОМЕР_20 . Під час огляду документів, що містяться в юридичних справах, встановлено, що вони були заведені в АТ "Ощадбанк" впродовж 2014-2018 рр. У зв`язку з відкриттям громадянами карткових рахунків, як особами, які є одержувачами пенсії та є внутрішньо переміщеними особами. Ці документи були роздруковані та долучені до протоколу огляду.

В ході огляду файлу з назвою "inf" встановлено, що він містить інформацію щодо вищевказаних клієнтів АТ "Ощадбанк", які отримували платіжні картки, інформація надана у виді скріншотів з автоматизованої банківської системи АТ "Ощадбанк". Документи роздруковані та долучені до протоколу огляду.

В папці "Банкомат фото" розміщені файли з зображенням осіб з камер банкоматів № А0400238, А0400172 в загальній кількості 596 файлів.

В файлі "Додаток" з розширенням ".xlsx" міститься інформація щодо використання POS-терміналу ID 10400740 за 31.05.2019, за змістом якої 31.05.2019 в період з 17 год. 01 хв. 24 сек. по 17 год. 07 хв. 06 сек. за допомогою POS-терміналу ID 10400740 здійснювалися операції з перевірки балансу по 20 платіжним картам, що обліковуються за наступними номерами: НОМЕР_63 (картковий рахунок № НОМЕР_30 ); НОМЕР_64 (картковий рахунок № НОМЕР_29 ); НОМЕР_65 (картковий рахунок № НОМЕР_25 ); НОМЕР_45 (картковий рахунок № НОМЕР_24 ); НОМЕР_46 (картковий рахунок № НОМЕР_27 ); НОМЕР_47 (картковий рахунок № НОМЕР_39 ); НОМЕР_48 (картковий рахунок № НОМЕР_31 ); НОМЕР_49 (картковий рахунок № НОМЕР_26 ); НОМЕР_50 (картковий рахунок № НОМЕР_41 ); НОМЕР_51 (картковий рахунок № НОМЕР_37 ); НОМЕР_52 (картковий рахунок № НОМЕР_33 ); НОМЕР_53 (картковий рахунок № НОМЕР_34 ); НОМЕР_54 (картковий рахунок № НОМЕР_38 ); НОМЕР_55 (картковий рахунок № НОМЕР_40 ); НОМЕР_56 (картковий рахунок № НОМЕР_36 ); НОМЕР_57 (картковий рахунок № НОМЕР_23 ); НОМЕР_58 (картковий рахунок № НОМЕР_35 ); НОМЕР_58 (картковий рахунок № НОМЕР_35 ); НОМЕР_59 (картковий рахунок № НОМЕР_60 ); НОМЕР_61 (картковий рахунок № НОМЕР_28 ); НОМЕР_62 (картковий рахунок № НОМЕР_32 ). Документи роздруковані та додані до протоколу огляду.

Також слідчим оглянуті документи в паперовому вигляді, вилучені 22.06.2020 під час тимчасового доступу до речей та документів, а саме висновок службового розслідування, зі змісту якого вбачається, що за наслідками проведеного розслідування встановлено порушення нормативно-правових актів в частині порядку ідентифікації клієнтів ВПО в діях колишнього працівника АТ "Ощадбанк" ОСОБА_1 , що мало місце 31.05.2019. В ході огляду відомостей щодо проведених операцій на POS-терміналі ID 10400740 у ТВБВ № 10004/0580 встановлено, що 31.05.19 у період часу з 17 год. 01 хв. 24 сек. по 17 год. 07 хв. 06 сек. за допомогою зазначеного терміналу здійснювалися операції з перевірки балансу по 20 платіжним карткам, які обліковуються за наступними номерами: НОМЕР_63 , НОМЕР_64 , НОМЕР_65 , НОМЕР_66 , НОМЕР_67 , НОМЕР_68 , НОМЕР_69 , НОМЕР_70 , НОМЕР_71 , НОМЕР_72 , НОМЕР_73 , НОМЕР_74 , НОМЕР_75 , НОМЕР_76 , НОМЕР_77 , НОМЕР_78 , НОМЕР_79 , НОМЕР_80 , НОМЕР_81 , НОМЕР_82 .

В ході огляду зазначених відомостей у сукупністю з інформацією, що отримана внаслідок перегляду відеозаписів з камер відеоспостереження, слід дійти висновку, що 31.05.2019 у період часу з 17 год. 01 хв. по 17 год. 07 хв. старшим контролером-касиром ТВБВ № 10004/0580 ОСОБА_1 з використанням POS-терміналу ID № 10400740 були проведені операції з перевірки балансу по банківським карткам:

- № НОМЕР_80 (вона же НОМЕР_80), картковий рахунок № НОМЕР_43 , що належить ОСОБА_18 ;

- № НОМЕР_78 (вона же НОМЕР_78), картковий рахунок № НОМЕР_23 , що належить ОСОБА_13 ;

- № НОМЕР_66 (вона же НОМЕР_66), картковий рахунок № НОМЕР_24 , що належить ОСОБА_16 ;

- № НОМЕР_65 (вона же НОМЕР_65), картковий рахунок № НОМЕР_25 , що належить ОСОБА_10 ;

- № НОМЕР_70 (вона же НОМЕР_70), картковий рахунок № НОМЕР_26 , що належить ОСОБА_9 ;

- № НОМЕР_67 (вона же НОМЕР_67), картковий рахунок № НОМЕР_27 , що належить ОСОБА_20 ;

- № НОМЕР_81 (вона же НОМЕР_81), картковий рахунок № НОМЕР_28 , що належить ОСОБА_6 ;

- № НОМЕР_64 (вона же НОМЕР_64), картковий рахунок № НОМЕР_29 , що належить ОСОБА_5 ;

- № НОМЕР_63 (вона же НОМЕР_63), картковий рахунок № НОМЕР_30 , що належить ОСОБА_4 ;

- № НОМЕР_69 (вона же НОМЕР_69), картковий рахунок № НОМЕР_31 , що належить ОСОБА_14 ;

- № НОМЕР_82 (вона же НОМЕР_82), картковий рахунок № НОМЕР_32 , що належить ОСОБА_7 ;

- № НОМЕР_73 (вона же НОМЕР_73), картковий рахунок № НОМЕР_33 , що належить ОСОБА_22 ;

- № НОМЕР_74 (вона же НОМЕР_74), картковий рахунок № НОМЕР_34 , що належить ОСОБА_21 ;

- № НОМЕР_79 (вона же НОМЕР_79), картковий рахунок № НОМЕР_35 , що належить ОСОБА_8 ;

- № НОМЕР_77 (вона же НОМЕР_77), картковий рахунок № НОМЕР_36 , що належить ОСОБА_12 ;

- № НОМЕР_72 (вона же НОМЕР_72), картковий рахунок № НОМЕР_37 , що належить ОСОБА_11 ;

- № НОМЕР_75 (вона же НОМЕР_75), картковий рахунок № НОМЕР_38 , що належить ОСОБА_19 ;

- № НОМЕР_68 (вона же НОМЕР_68), картковий рахунок № НОМЕР_39 , що належить ОСОБА_17 ;

- № НОМЕР_76 (вона же НОМЕР_76), картковий рахунок № НОМЕР_40 , що належить ОСОБА_19 ;

- № НОМЕР_71 (вона же НОМЕР_71), картковий рахунок № НОМЕР_41 , що належить ОСОБА_15 . Під час проведення вказаних операцій держателі платіжних карток були відсутні у ТВБВ № 10004/0580 філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк". Оглянуті документи долучені до матеріалів кримінального провадження (а.к.п.49-57 т.2).

Під час судового розгляду кримінального провадження судом досліджувалися відеозаписи з оптичного диску № 263/2497/20 (а.к.п.59 т.2), зміст обставин, зафіксованих відеозаписами, відповідає змісту обставин, викладених у протоколі огляду.

За відомостями банківських виписок по карткових рахунках за період з 30.05.2019 по 31.12.2019 вбачається, що починаючи з червня 2019 щомісячно відбувалися безготівкові зарахування пенсії ОСОБА_43 , ОСОБА_13 , ОСОБА_44 , ОСОБА_10 , ОСОБА_45 , ОСОБА_46 , ОСОБА_47 , ОСОБА_4 , ОСОБА_14 , ОСОБА_7 , ОСОБА_48 , ОСОБА_21 , ОСОБА_49 , ОСОБА_50 , ОСОБА_51 , ОСОБА_52 , ОСОБА_53 , ОСОБА_54 . На рахунок ОСОБА_5 зарахування пенсії не здійснювалося (а.к.п.62-121 т.2).

Як вбачається з відомостей АТ "Ощадбанк" від 31.07.2020, наданими слідчому в порядку ст.93 КПК України, інформація про проведені операції з використанням платіжної картки / електронного пенсійного посвідчення в касовому POS-терміналі відділення банку обробляється / зберігається як зараз, так і станом на 31.05.2019 в автоматизованій банківській системі АТ "Ощадбанк" (а.к.п.217-219 т.3).

За відомостями Східного регіонального управління Донецького прикордонного загону Державної прикордонної служби України від 07.07.2020, наданими на запит слідчого в порядку ст.93 КПК України, вбачається, що інформація про перетинання державного кордону (лінії розмежування) в період з 01.01.2017 по теперішній час відносно ОСОБА_4 , ОСОБА_14 , ОСОБА_15 , ОСОБА_22 , ОСОБА_21 відсутня.

ОСОБА_40 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , у 2019 в`їхала на територію України 15.09.2019 (пункт пропуску Одеса), а виїхала 12.10.2019 (Мілове).

ОСОБА_6 перетнула лінію розмежування, в`їхавши на підконтрольну органам державної влади України територію 13.12.2017, а виїхала - 14.12.2017, інші відомості відсутні.

ОСОБА_7 у 2019 перетнула КПВВ Станиця-Луганська-2 27.05.2019 (виїзд), після чого в`їхала на територію, підконтрольну органам державної влади України, 29.07.2019.

ОСОБА_8 01.01.2018 в`їхав на територію, підконтрольну органам державної влади України (КПВВ Станиця-Луганська-2), після чого лінію розмежування не перетинав. Однак, попередня дата в`їзду вказана як 21.12.2017, в той час як відомостей про виїзд в проміжку між цими датами не зазначено.

ОСОБА_9 виїхав з території, підконтрольній органам державної влади України, 14.05.2019, після чого в`їхав на територію, підконтрольну органам державної влади України, 06.07.2019, перетнувши КПВВ Станиця-Луганська-2.

ОСОБА_10 вперше в`їхала на територію, підконтрольну органам державної влади України, 22.08.2019 через КПВВ Станиця-Луганська-2.

ОСОБА_11 виїхав з території, підконтрольній органам державної влади України, 11.03.2019, а в`їхав наступного разу 23.06.2019 (КПВВ Станиця-Луганська-2).

ОСОБА_12 виїхав з території, підконтрольній органам державної влади України, 05.03.2019, а в`їхав наступного разу 15.08.2019 (КПВВ Станиця-Луганська-2).

ОСОБА_13 у 2019 році лінію розмежування не перетинала, востаннє виїхала з території, підконтрольній органам державної влади України 08.11.2018 (КПВВ Станиця-Луганська-2).

ОСОБА_16 у 2019 році лінію розмежування не перетинав, востаннє виїхав з території, підконтрольній органам державної влади України 16.11.2018 (КПВВ Станиця-Луганська-2).

ОСОБА_18 виїхала з території, підконтрольної органам державної влади України 10.01.2019 (Мілове), а наступного разу в`їхала на територію, підконтрольну органам державної влади України 04.11.2019 (КПВВ Майорське (Зайцево).

ОСОБА_19 виїхав з території, підконтрольної органам державної влади України 20.01.2019 (Мілове), а наступного разу в`їхав на територію, підконтрольну органам державної влади України 14.08.2019 (КПВВ Майорське (Зайцево).

ОСОБА_20 виїхала з території, підконтрольної органам державної влади України 30.10.2018 (Мілове), а наступного разу в`їхала на територію, підконтрольну органам державної влади України 22.08.2019 (Мілове (а.к.п.220-227 т.3).

За відомостями Департаменту соціального захисту населення Донецької обласної державної адміністрації від 07.07.2020, наданими слідчому у відповідності до положень ст.93 КПК України, ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_25 , з 15.10.2015 по 17.01.2017 мала довідку внутрішньо переміщеної особи, яку було закрито у зв`язку з непідтвердженим місцем фактичного проживання. ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_16 , з 19.04.2018 по 10.06.2019 мала довідку внутрішньо переміщеної особи, яку було скасовано у зв`язку із поверненням особи до покинутого місця проживання. ОСОБА_40 , ІНФОРМАЦІЯ_17 , з 17.10.2017 по 13.05.2019 мала довідку внутрішньо переміщеної особи, яку було скасовано у зв`язку із поверненням особи до покинутого місця проживання. ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_18 , з 12.05.2015 по 05.10.2016 та з 13.12.2017 по 13.05.2019 мала довідки внутрішньо переміщеної особи, які було скасовано у зв`язку із поверненням особи до покинутого місця проживання. ОСОБА_7 , ІНФОРМАЦІЯ_19 , мала довідку внутрішньо переміщеної особи з 15.05.2018 по 10.06.2019, яку було скасовано у зв`язку із поверненням особи до покинутого місця проживання. ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_30 , мав довідку внутрішньо переміщеної особи з 19.12.2014 по 07.04.2016, яку було закрито з приміткою "вибув в інший район" (а.к.п.230-232 т.3).

За відомостями Головного управління Пенсійного фонду України в Донецькій області від 23.07.2020, наданими слідчому у порядку ст.93 КПК України, на обліку в Слов`янському ОУПФУ в Донецькій області перебувають: 1) ОСОБА_4 , РНОКПП: НОМЕР_2 , пенсію отримує з 31.12.2003; 2) ОСОБА_55 , РНОКПП: НОМЕР_3 , пенсію отримує з 25.01.2007; 3) ОСОБА_6 , РНОКПП: НОМЕР_4 , пенсію отримує з 01.04.1986; 4) ОСОБА_7 , РНОКПП: НОМЕР_5 , пенсію отримує з 11.01.2005; в Рубіжанському ОУПФУ в Луганській області перебувають на обліку 1) ОСОБА_8 , РНОКПП: НОМЕР_6 , 2) ОСОБА_12 , РНОКПП: НОМЕР_10 , 3) ОСОБА_18 , РНОКПП: НОМЕР_44 ; в Марківському ОУПФУ в Луганській області на обліку перебувають 1) ОСОБА_9 , РНОКПП: НОМЕР_7 , 2) ОСОБА_20 , РНОКПП: НОМЕР_18 , в УПФУ в Біловодському районі Луганської області перебуває на обліку ОСОБА_10 , РНОКПП: НОМЕР_8 ; в Старобільському ОУПФУ в Луганській області перебувають на обліку 1) ОСОБА_56 , РНОКПП: НОМЕР_9 , 2) ОСОБА_14 , РНОКПП: НОМЕР_12 , 3) ОСОБА_17 , РНОКПП: НОМЕР_15 , 4) ОСОБА_21 , РНОКПП: НОМЕР_19 , 5) ОСОБА_22 , РНОКПП: НОМЕР_20 ; в УПФУ в Станично-Луганському районі Луганської області перебуває на обліку ОСОБА_13 , РНОКПП: НОМЕР_11 , в ГУ ПФУ в м.Києві (Солом`янський район) перебувають на обліку 1) ОСОБА_15 , РНОКПП: НОМЕР_13 , 2) ОСОБА_16 , РНОКПП: НОМЕР_14 , в Білокуракинському ОУПФУ в Луганській області перебуває на обліку ОСОБА_19 , РНОКПП: НОМЕР_17 (а.к.п.3-4 т.4).

За відомостями Департаменту соціального захисту населення Луганської обласної державної адміністрації від 07.07.2020, наданими слідчому у відповідності до положень ст.93 КПК України, за інформацією обласного комп`ютерного інформаційно-обчислювального центру соціального захисту населення Луганської облдержадміністрації станом на 06.07.2020 за даними Єдиної інформаційної бази даних про внутрішньо переміщених осіб в Луганській області довідки про взяття на облік внутрішньо переміщених осіб видані: УСЗН Кремінської райдержадміністрації - ОСОБА_8 , ІНФОРМАЦІЯ_20 , ОСОБА_18 , ІНФОРМАЦІЯ_29 ; УСЗН Марківської РДА - ОСОБА_9 , ІНФОРМАЦІЯ_21 ; УСЗН Біловодської РДА - ОСОБА_10 , ІНФОРМАЦІЯ_22 ; УСЗН Старобільської РДА - ОСОБА_11 , ІНФОРМАЦІЯ_23 ; УСЗН Рубіжанської міської ради - ОСОБА_12 , ІНФОРМАЦІЯ_24 ; УСЗН Станично-Луганської РДА - ОСОБА_13 , ІНФОРМАЦІЯ_25 , УСЗН Новоайдарської РДА - ОСОБА_14 , ІНФОРМАЦІЯ_34 , ОСОБА_17 , ІНФОРМАЦІЯ_34 , ОСОБА_21 , ІНФОРМАЦІЯ_32 , ОСОБА_22 , ІНФОРМАЦІЯ_33 ; УСЗН Сватівської РДА - ОСОБА_19 , ІНФОРМАЦІЯ_30 ; УСЗН Новопсковської РДА - ОСОБА_20 , ІНФОРМАЦІЯ_31 (а.к.п.7-8 т.4).

Розмірковуючи над зауваженнями сторони захисту щодо наданих стороною обвинувачення доказів, суд зазначає наступне.

По-перше, суд враховує доводи сторони захисту щодо здійснення тимчасового доступу до документів 20.03.2020, тобто поза межами строку дії ухвали слідчого судді, якою було визначено строк її дії до 18.03.2020, але зауважує, що безпосередньо на ухвалі міститься штамп філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк" про отримання нею копії цієї ухвали за № 1779-Вх від 04.03.2020, що прямо вказує на пред`явлення ухвали слідчого судді до виконання у визначений слідчим суддею строк. Зі змісту протоколу тимчасового доступу також не вбачається наявності будь-яких зауважень уповноваженого представника володільця документів. За наведених обставин складення протоколу тимчасового доступу до документів та вилучення документів 20.03.2020 не свідчить про порушення строку дії ухвали, визначеного слідчим суддею, а пояснюється необхідністю надання часу відповідальним працівникам філії Донецького обласного АТ "Ощадбанк" для виконання ухвали слідчого судді. Окрім того, суд вважає необхідним зауважити, що посадова інструкція ОСОБА_1 та накази про її призначення, переведення, звільнення з посади, відеозаписи з камер спостереження були також вилучені слідчим в ході здійснення тимчасового доступу до документів АТ "Ощадбанк" 20.03.2020 на підставі ухвали слідчого судді від 28.02.2020, строк дії якої встановлений в один місяць з дня постановлення, в той час як інші вилучені під час застосування цього заходу забезпечення кримінального провадження документи не мають доказового значення для цього кримінального провадження.

Доводи сторони захисту в частині недопустимості доказів, отриманих в результаті здійснення трьох тимчасових доступів до документів АТ "Ощадбанк", з підстав відсутності звернень слідчих з клопотаннями про арешт цього майна є безпідставними. Так, захисник зауважує, що документи, вилучені в ході тимчасового доступу до документів АТ "Ощадбанк" є тимчасово вилученим майном у розумінні ст.167 КПК України. Однак, таке твердження є помилковим, оскільки за змістом положень стст..167, 168 КПК України визначено як ознаки тимчасово вилученого майна, так і порядок його вилучення (затримання особи, обшук, огляд). В той же час слідчим були вилучені в АТ "Ощадбанк" документи в порядку здійснення тимчасового доступу до документів, на підставі ухвал слідчих суддів, за змістом яких у відповідності до ст.ст.160, 163, 164 КПК України за клопотанням слідчих було прийнято рішення про надання дозволу на вилучення документів та їх належним чином засвідчених копій. Таким чином, вилучені під час здійснення тимчасового доступу до документів в АТ "Ощадбанк" документи не є тимчасово вилученим майном, тому і положення ч.1 ст.167 КПК України щодо позбавлення можливості володіти, користуватися та розпоряджатися певним майном до вирішення питання про арешт майна або його повернення, або його спеціальну конфіскацію в порядку, встановленому законом, в даному випадку не застосовуються.

Суд зважає на доводи сторони захисту щодо відсутності доказів ознайомлення ОСОБА_1 з Програмою ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів АТ "Ощадбанк", затвердженою постановою правління АТ «Ощадбанк» від 28.08.2017 №666, Порядком проведення та подальшої перевірки фотофіскації клієнтів при проведенні операцій видачі готівкових коштів через РOS-термінал з використанням та без використання платіжної картки, видачі платіжних карток, перевипуску платіжних карток, проведення ідентифікації внутрішньо переміщених осіб в ТВБВ філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк", затвердженого начальником філії, зі змінами станом на 19.07.2019, Порядком емісії та обслуговування платіжних карток в установах АТ "Ошадбанк", затвердженим постановою правління АТ "Ощадбанк" від 13.11.2015 №990, зі змінами станом на 24.01.2020, але вважає необхідним зауважити, що згідно з п.1.4 посадової інструкції старшого контролера - касира, з якою ОСОБА_1 ознайомлена особисто під підпис 23.04.2018, (а.к.п.108-110 т.1), вона у своїй роботі керується також внутрішніми нормативними документами АТ "Ощадбанк", що стосуються організації та ведення операційно-касової роботи і складання первинної звітності. Окрім того, п.2.14 посадової інструкції до завдань та обов`язків старшого контролера-касира належить здійснення операцій з розрахунково-касового обслуговування клієнтів. Тобто, щонайменше нормативно визначений порядок проведення ідентифікації фізичних осіб за допомогою РOS-терміналу обвинуваченій не міг бути невідомим, оскільки проведення такої ідентифікації було повсякденною роботою обвинуваченої.

Суд відхиляє доводи щодо неналежності посвідчення копії документів АТ "Ощадбанк" та зазначає, що вилучені під час здійснення тимчасових доступів слідчими копії документів в прошитому та пронумерованому вигляді засвідчені уповноваженими працівниками АТ "Ощадбанк", будь-яких відомостей про невідповідність вилучених копій оригіналам під час судового провадження стороною захисту повідомлено не було. Окрім того, відеозапис з камер спостереження АТ "Ощадбанк", вилучений під час тимчасового доступу 20.03.2020 на підставі ухвали слідчого судді від 28.02.2020, записаний на оптичний диск - носій інформації є оригіналом (відображенням) електронного документу, і саме з цих підстав стороні захисту було відмовлено у задоволенні клопотання про призначення комп`ютерно-технічної експертизи.

Проаналізувавши надані стороною обвинувачення докази, оцінивши їх з точки зору належності, допустимості, достовірності та достатності як окремо, так і в сукупності, суд зазначає що вони узгоджуються між собою, не містять логічних та фактичних суперечностей, в результаті їх дослідження судом встановлено, що 31.05.2019 ОСОБА_1 було проведено фізичну ідентифікацію 19 осіб - одержувачів пенсії шляхом здійснення операцій з перевірки балансу по 19 платіжним карткам за допомогою POS-терміналу ID № 10400740.

Розмірковуючи над правильністю кваліфікації дій обвинуваченої, суд вважає необхідним зазначити, що предметом інкримінованого кримінального правопорушення є інформація, що оброблюється в автоматизованій системі АТ "Ощадбанк", при цьому під обробленням інформації розуміється виконання певних дій за допомогою автоматизованої системи, що включає в себе будь-які можливі види маніпуляцій з цією інформацією.

Так, постановою Кабінету Міністрів України № 637 від 05.11.2014 визначено, що фізична ідентифікація клієнта для отримання пенсії проводиться до отримання ним платіжної картки, яка водночас є пенсійним посвідченням, кожні три місяці з дня відкриття рахунка або з дня попередньої ідентифікації.

Порядок проведення ідентифікації внутрішньо переміщених осіб визначений нормативними документами АТ "Ощадбанк" та додатково був повідомлений суду всіма допитаними в судовому засіданні свідками, що є працівниками АТ "Ощадбанк". Зі змісту Порядку проведення та подальшої перевірки фотофіксації клієнтів при проведенні операцій видачі готівкових коштів через POS-термінал з використанням та без використання платіжної картки, видачі платіжних карток, перевипуску платіжних карток, проведення ідентифікації внутрішньо переміщених осіб в ТВБВ філії Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк", затвердженого начальником філії - Донецьке обласне управління АТ "Ощадбанк", в редакції від 24.05.2018, визначено обов`язковість особистої присутності держателя платіжної картки - внутрішньо переміщеної особи в разі здійснення ідентифікації на POS-терміналі та пред`явлення паспорту або тимчасового посвідчення особи громадянина України (п.3.4), передбачено проведення ідентифікації шляхом запиту балансу, зміни пін-коду, зняття готівки, видачі картки, перевипуску картки. Суд враховує зауваження сторони захисту щодо посилань свідка ОСОБА_26 на змінену редакцію цього Порядку (від 19.07.2019), однак зазначає, що п.3.4 Порядку змін у зв`язку з цією редакцією не зазнав, адже висновком службового розслідування від 25.07.2019 встановлено, що ОСОБА_1 порушено вимоги п.3.4, 3.5 цього Порядку, затвердженого 23.08.2017, в частині здійснення операцій з перевірки балансу (ідентифікація) через POS-термінал без особистої присутності клієнтів та відповідно не здійснення фотофіксації клієнтів.

Зібраними стороною обвинувачення та наданими суду відомостями уповноважених органів державної влади підтверджено, що 19 осіб - держателів платіжних карток, по яким ОСОБА_1 було здійснено ідентифікацію клієнтів 31.05.2019, є мешканцями тимчасово непідконтрольної органам державної влади України території, раніше були зареєстровані як внутрішньо переміщені особи, та є отримувачами пенсії. Факт проведення ідентифікації держателів платіжних карток за їх фактичної відсутності у відділенні банку підтверджується як відеозаписом з камер відеоспостереження, так і відомостями Державної прикордонної служби України, згідно з якими станом на 31.05.2019 ці держателі платіжних карток не перебували на території України, що підконтрольна органам державної влади, тобто не могли фізично пройти ідентифікацію у відділенні банку.

Також прокурором доведено перед судом, що старший контролер-касир АТ "Ощадбанк" ОСОБА_1 уповноважена була здійснювати операції по POS-терміналу та проводити ідентифікацію клієнтів, що вбачається з посадової інструкції старшого контролера-касира відділу касових операцій ТВБВ № 10004/0570 І-А типу філії Донецького обласного управління АТ "Ощадбанк", затвердженої наказом філії Донецького обласного управління АТ "Ощадбанк" (а.к.п.108-110 т.1).

Таким чином, ОСОБА_1 мала доступ до автоматизованої системи АТ "Ощадбанк", яка містить інформацію щодо проведення ідентифікації внутрішньо-переміщених осіб, була уповноважена проводити ідентифікацію клієнтів шляхом перевірки балансу на POS-терміналі, але таку ідентифікацію вона могла провести лише в присутності держателів карток - внутрішньо переміщених осіб та за умови посвідчення їх особи. Отже, вносити зміни до автоматизованої системи АТ "Ощадбанк" без особистої присутності держателя картки та без посвідчення його особи про проведену ідентифікацію внутрішньо переміщеної особи ОСОБА_1 не мала права, тому внесення таких змін є несанкціонованим.

Під час виконання операції з перевірки балансу картки внутрішньо переміщеної особи на POS-терміналі відбувається ідентифікація цієї особи, в автоматичному режимі надходить інформація про здійснену ідентифікацію до автоматизованої системи АТ "Ощадбанк", яка в свою чергу надходить до Міністерства соціальної політики для внесення відповідної інформації до Єдиної інформаційної бази даних про внутрішньо переміщених осіб. Як пояснювали свідки в судовому засіданні, у разі не проходження періодичної ідентифікації внутрішньо переміщеними особами відбувається блокування видаткових операцій по платіжній картці. Ці пояснення свідків також підтверджуються положеннями Постанови Кабінету Міністрів України № 637 від 05.11.2014.

Аналізуючи вищезазначені докази у їх сукупності, суд приходить до переконання, що вказані вище докази є достовірними, доповнюють один одного, перебувають між собою у взаємозв`язку, тобто подія кримінального правопорушення мала місце, провину обвинуваченої ОСОБА_1 повністю доведено, а вчинене обвинуваченою суспільне небезпечне діяння правильно кваліфіковано за ч. 1 ст. 362 КК України, тобто несанкціонована зміна інформації, яка оброблюється в автоматизованій системі, вчинена особою, яка має право доступу до неї.

Відповідно до вимог статей 50, 65 КК України особі, яка вчинила злочин, має бути призначено покарання, необхідне й достатнє для виправлення та попередження вчинення нових злочинів. Це покарання має відповідати принципам справедливості, співмірності й індивідуалізації. Для вибору такого покарання суд повинен урахувати ступінь тяжкості кримінального правопорушення, конкретні обставини його вчинення, форму вини, наслідки цього діяння, дані про особу винного, обставини, що впливають на покарання, ставлення винної особи до своїх дій, інші обставини справи, які впливають на забезпечення відповідності покарання характеру й тяжкості вчиненого кримінального правопорушення та наділяють суд правом вибору щодо розміру призначеного покарання, завданням якого є виправлення та попередження нових злочинів. Ця функція за своєю правовою природою є дискреційною, оскільки потребує врахування та оцінки вищезазначених обставин, що впливають на покарання, а її реалізація становить правозастосовну інтелектуально-вольову діяльність суду, в рамках якої і приймається рішення про можливість виправлення засудженого.

Дискреційні повноваження суду визнаються і Європейським судом з прав людини, який у своїх рішеннях (справа "Довженко проти України") зазначає лише про необхідність визначення законності, обсягу, способів і меж застосування свободи оцінювання представниками судових органів, виходячи із відповідності таких повноважень суду принципу верховенства права. Це забезпечується, зокрема, відповідним обґрунтуванням обраного рішення в процесуальному документі суду тощо.

При визначенні міри покарання обвинуваченій ОСОБА_1 у відповідності до ст. 65 КК України суд приймає до уваги конкретні обставини вчиненого обвинуваченою, ступінь тяжкості вчиненого кримінального правопорушення (вчинений злочин віднесений до категорії нетяжких злочинів), сукупність усіх обставин вчиненого кримінального правопорушення, характер, ступінь його суспільної небезпеки; відомості про особу обвинуваченої (раніше не судима, на диспансерному обліку у лікаря-нарколога та лікаря-психіатра не перебуває, не працевлаштована, заміжня, має на утриманні малолітню дитину).

Обставин, що пом`якшують покарання обвинуваченої ОСОБА_1 відповідно до ст. 66 КК України, судом не встановлено.

Обставин, які обтяжують покарання обвинуваченої ОСОБА_1 , відповідно до ст. 67 КК України, судом не встановлено.

Відповідно до досудової доповіді органу пробації від 19.11.2020 ризик вчинення повторного кримінального правопорушення оцінюється як середній. Беручи до уваги інформацію, що характеризує обвинувачену, її спосіб життя, історію правопорушень, середню ймовірність вчинення повторного правопорушення, Слов`янський МРВ з питань пробації вважає, що виправлення цієї особи без позбавлення або обмеження волі на певний строк можливе та не становить високої небезпеки для суспільства (у тому числі для окремих осіб).

Аналізуючи викладене, суд приходить до переконання, що виправлення ОСОБА_1 буде досягнуто при призначенні їй покарання у виді штрафу у межах санкції ч.1 ст.362 КК України, оскільки вважає, що ОСОБА_1 постійної роботи не має, тому лише покарання у виді штрафу може бути застосоване до обвинуваченої. Визначаючи розмір штрафу в межах санкції статті, суд зважає що обвинувачена вчинила умисне кримінальне правопорушення, під час вчинення протиправних дій керувалася корисливим мотивом, вину свою не визнала, не усвідомила сутність суспільно-небезпечних наслідків, що настали внаслідок її протиправних діянь, безпідставно змінила інформацію в автоматизованій системі щодо 19 осіб, тому визначаючи розмір штрафу у 2500 неоподаткованих мінімуми доходів громадян суд вважає, що таке покарання буде необхідним і достатнім для попередження вчинення нею нових злочинів. Суд зазначає, що такий розмір покарання відповідатиме загальним засадам призначення покарання, принципам законності, справедливості, обґрунтованості та індивідуалізації покарання.

Процесуальні витрати у кримінальному провадженні відсутні.

Відповідно до положень статті 100 КПК України речові докази по справі - 2 оптичних диски слід залишити в матеріалах кримінального провадження.

Керуючись ст.ст. 368, 370, 373-374 КПК України, суд, -

У Х В А Л И В:

ОСОБА_1 визнати винуватою у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого частиною 1 статті 362 КК України, та призначити їй покарання у виді штрафу в розмірі 2500 неоподаткованих мінімуми доходів громадян у сумі 42500 (сорок дві тисячі п`ятсот) грн.

Заходи забезпечення кримінального провадження відносно ОСОБА_1 не застосовувались.

Речові докази: 2 оптичних диски - залишити в матеріалах кримінального провадження.

На вирок може бути подана апеляційна скарга до Донецького апеляційного суду через Слов?янський міськрайонний суд протягом тридцяти днів з дня його проголошення, а засудженим в той же строк з моменту вручення йому копії вироку.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку. Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченій та прокурору.

Суддя

Слов`янського міськрайонного суду І.М. Мінаєв