Рішення № 93965178, 30.12.2020, Окружний адміністративний суд міста Києва

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01051, м. Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1 Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

30 грудня 2020 року м. Київ № 826/22003/15

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Пащенка К.С., за участю секретаря судового засідання Легейди Я.А., розглянувши у порядку письмового провадження адміністративну справуза позовомОСОБА_1 доУповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю., Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Білої І.В. прозобов`язання вчинити певні діїпредставники сторін:позивача - Ландишева С.М.; відповідачів - не з`явилися, ВСТАНОВИВ:

14.09.2015 ОСОБА_1 (позивач) звернувся до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю. (відповідач-1); Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (відповідач-2), в якому просив:

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича включити до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, додаткову інформацію про ОСОБА_1 щодо виплати відшкодування у сумі 161 000,00 коп.;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про виплату ОСОБА_1 відшкодування у сумі 161 000,00 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування своїх вимог позивач зазначив, що 17.03.2015 між позивачем та ПАТ «Банк «Київська Русь» було укладено договір банківського вкладу № 23368-34 в національній валюті, згідно із умовами якого банк відкрив позивачу поточний рахунок № НОМЕР_1 в національній валюті України та зобов`язався здійснювати його розрахунково-касове обслуговування; 17.03.2015 на поточний рахунок № НОМЕР_1 позивача від Асоціації автомобільних перевізників України надійшли грошові кошти в сумі 161 000,00 грн. в якості поворотної фінансової допомоги, яку позивач отримав як працівник АсМАП України; постановою Правління НБУ від 19.03.2015 № 190 «Про віднесення ПАТ «Банк «Київська Русь» до категорії платоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 19.03.2015 прийнято рішення № 61 про запровадження з 20.03.2015 тимчасової адміністрації та призначення уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Київська Русь»; уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Київська Русь» призначено Волкова О.Ю.; п. 9.6 договору № 23368-34 від 17.03.2015 передбачено, що повернення коштів, розміщених на поточному рахунку клієнта, гарантується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі, визначеному чинним законодавством України на дату початку процедури виведення Фондом банку з ринку; ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 грн.; згідно із ч. 2 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; таким чином позивач має право на відшкодування коштів, які знаходились на його поточному рахунку у банку; у відповідності до постанови Правління НБУ від 16.07.2015 № 460 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішенням від 17.07.2015 № 138 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк «Київська Русь» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку» розпочала процедуру ліквідації ПАТ «Банк «Київська Русь» та призначила уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю.; відповідно до ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку; звернувшись в серпні 2015 року до АТ «Укрексімбанк» за отриманням коштів позивач дізнався, що відсутній у реєстрі осіб, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, хоча ще 23.06.2015 звертався до Уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації Банку Волкова О.Ю. про включення його до такого списку осіб; ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» містить вичерпний перелік обставин за наявності яких Фонд не відшкодовує вкладнику кошти; вклад позивача під жодну з обставин, що вказані в ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», не відноситься.

Ухвалами Окружного адміністративного суду міста Києва від 16.09.2015 (суддя Літвінова А.В.) відкрито провадження в адміністративній справі №826/22003/15 за позовом ОСОБА_2 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича про зобов`язання вчинити дії; закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду у судовому засіданні на 04.11.2015.

19.10.2015 до суду від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю. надійшли заперечення на позовну заяву, в яких Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волков О.Ю. просив суд в позові відмовити, посилаючись на те, що відповідно до ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом; тобто для отримання відшкодування за вкладом фізичної особи за рахунок Фонду мають бути наявні дві умови: особа має бути вкладником та повинна мати вклад; згідно із ч. 3 ст. 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вклад - це кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти; 17.03.2015 банком вчинено правочин щодо перерахування частини одержаних внаслідок дострокового розірвання договорів банківського вкладу грошових коштів у загальній сумі 161 000,00 грн. з поточного рахунку Асоціації міжнародних автомобільних перевізників України № НОМЕР_2 у ПАТ «Банк «Київська Русь» на особовий рахунок № НОМЕР_1 у ПАТ «Банк «Київська Русь», відкритий на ім`я ОСОБА_1 з призначенням платежу: «надання поворотної фінансової допомоги згідно договору № 33-15/КР від 16.03.2015»; отже в розумінні чинного законодавства позивач не є вкладником та не має банківського вкладу, а є позичальником Асоціації міжнародних автомобільних перевізників України та відповідно не підпадає під дію ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»; не включивши позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, Уповноваженою особою фактично застосовано наслідки нікчемності правочину, що передбачені п. 4 ч. 2 ст. 37, п. 1 ч. 4 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

03.11.2015 до суду від позивача надійшла заява про уточнення позовних вимог, в якій позивач просив суд:

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича включити до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, додаткову інформацію про ОСОБА_1 щодо виплати відшкодування у сумі 161 000,00 коп. за договором банківського рахунку № 23368-34 в національній валюті, укладеним 17.03.2015 між ПАТ «Банк «Київська Русь» та ОСОБА_1 ;

- зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича надати Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про виплату ОСОБА_1 за договором банківського рахунку № НОМЕР_3 в національній валюті, укладеним 17.03.2015 між ПАТ «Банк «Київська Русь» та ОСОБА_1 , відшкодування у сумі 161 000,00 грн. за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

- зобов`язати Фонд гарантування вкладів фізичних осіб включити ОСОБА_1 до загального реєстру вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Також позивач зазначив, що 02.03.2015 він, як працівник Асоціації автомобільних перевізників України звернувся до свого роботодавця із заявою про надання безвідсоткової поворотної фінансової допомоги у розмірі 161 000,00 грн. для власних потреб; надання працівникам безвідсоткової поворотної фінансової допомоги передбачено колективним договором, укладеним між трудовим колективом та адміністрацією Асоціації автомобільних перевізників України; 16.03.2015 між Асоціацією автомобільних перевізників України та ОСОБА_1 було укладено договір № 33-15/КР безвідсоткової фінансової допомоги, за умовами якого асоціація зобов`язалася надати позивачу безвідсоткову фінансову допомогу у розмірі 161 000,00 грн., а позивач зобов`язався її повернути у строк до 31.12.2015; відповідно до умов договору № 33-15/КР допомога надається у готівковій формі шляхом видачі коштів з каси або на поточний рахунок, відкритий в установі банку; з метою отримання від Асоціації автомобільних перевізників України грошових коштів у сумі 161 000,00 грн. у якості фінансової допомоги на підставі договору банківського рахунку № 23368-34 від 17.03.2015, позивачу було відкрито поточний рахунок № НОМЕР_1 у ПАТ «Банк «Київська Русь», на який надійшли грошові кошти в сумі 161 000,00 грн., але якими позивач не зміг розпорядитися та використати для власних потреб, оскільки з 20.03.2015 у ПАТ «Банк «Київська Русь» було запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю.

У судовому засіданні 04.11.2015 на підставі ч. 6 ст. 128 КАС України у редакції, що діяла на момент вчинення відповідної процесуальної дії, прийнято рішення про перехід до розгляду справи у письмовому провадженні.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 30.05.2017 (суддя Літвінова А.В.) призначено справу № 826/22003/15 до судового розгляду в судовому засіданні на 15.08.2017.

15.08.2017 у зв`язку із перебуванням судді Літвінової А.В. на лікарняному справа № 826/22003/15 була знята з розгляду.

На підставі розпорядження Керівника апарату суду № 6377 від 10.10.2017 справу № 826/22003/15 було передано на повторний автоматичний розподіл справи між суддями.

Відповідно до протоколу повторного автоматизованого розподілу справи між суддями справу № 826/22003/15 було передано судді Пащенку К.С.

Ухвалою Окружного адміністративного суду м. Києва від 25.10.2017 суддя Пащенко К.С. прийняв справу № 826/22003/15 до свого провадження та призначив до судового розгляду на 28.11.2017.

28.11.2017 до суду від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб надійшли заперечення на позовну заяву, в яких Фонд гарантування вкладів фізичних осіб просив суд в задоволенні позову відмовити, посилаючись на те, що рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1706 від 01.09.2016 повноваження ліквідатора ПАТ «Банк «Київська Русь» з 05.09.2016 делеговано Білій І.В.; Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є спеціальним нормативно-правовим актом, що регулює спірні відносин сторін; згідно ч. 5 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого Уповноваженою особою переліку вкладників; отже Перелік, який складається Уповноваженою особою та Загальний реєстр вкладників, який затверджується Фондом, є різними за суттю, змістом та призначенням документами: Перелік складається Уповноваженою особою Фонду, а Загальний реєстр вкладників формується та затверджується Фондом на підставі Переліку; Виконавча дирекція Фонду лише затверджує Загальний реєстр виключно на підставі Переліку вкладників, складеного та наданого Уповноваженою особою, Фонд не вправі включати вкладників до Переліку вкладників; отже вимоги позивача до Фонду є передчасними, а тому не підлягають задоволенню.

28.11.2017 у судовому засіданні судом оголошено про відкладення розгляду справи на 30.01.2018.

30.01.2018 представником Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» подано до суду клопотання про зупинення провадження у справі до набрання законної сили судовим рішенням у адміністративній справі № 826/171/17 за позовом ОСОБА_3 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Біла І.В., Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волков О.Ю., про:

- визнання протиправним та скасування рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 19.03.2015 № 61 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Київська Русь»;

- визнання протиправним та скасування рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.05.2015 № 116 про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації до 19.07.2015 та продовження повноважень уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації в ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю. до 19.07.2015 включно;

- визнання протиправним та скасування рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 17.07.2015 № 138 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк «Київська Русь» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку» Волкова О.Ю. з 17.07.2015 по 16.07.2016 включно;

- визнання протиправним та скасування рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.06.2016 № 1085, яким продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ «Банк «Київська Русь» та продовжено повноваження ліквідатора до 16.07.2018 включно;

- визнання протиправним та скасування рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 01.09.2016 № 1706, яким змінено уповноважену особу Фонду та делеговано повноваження ліквідатора ПАТ «Банк «Київська Русь» Білій І.В. з 05.09.2016;

- зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не чинити перешкод у відновленні статутної діяльності ПАТ «Банк «Київська Русь».

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 30.01.2018 залучено Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Білу Ірину Володимирівну до участі у справі в якості співвідповідача.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 30.01.2018 зупинено провадження у справі № 826/22003/15 до набрання законної сили судовим рішенням у адміністративній справі № 826/171/17 за позовом ОСОБА_3 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, треті особи - Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Біла І.В., Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волков О.Ю. про визнання протиправними та скасування рішень, зобов`язання вчинити дії.

03.06.2020 позивач звернувся до суду із клопотання про поновлення провадження у справі № 826/22003/15.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 10.06.2020 задоволено клопотання позивача про поновлення провадження у справі; призначено справу до розгляду у судовому засіданні на 13.08.2020.

У судовому засіданні 13.08.2020 суд заслухав представника позивача.

Ухвалою Окружного адміністративного суду від 14.08.2020 суд закрив підготовче провадження по справі та призначив справу до судового розгляду по суті на 08.11.2020.

В судовому засіданні 08.11.2020 суд, заслухавши представника позивача, поставив на обговорення питання про розгляд справи в порядку письмового провадження. Представник позивача не заперечувала щодо розгляду справи в порядку письмового провадження. Суд ухвалив адміністративну справу, відповідно до ч. 3 ст. 194 КАС України, розглядати в порядку письмового провадження на підставі наявних в матеріалах справи доказів.

Розглянувши подані сторонами документи і матеріали, всебічно і повно з`ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об`єктивно оцінивши докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив наступне.

16.03.2015 між Асоціацією міжнародних автомобільних перевізників України (асоціація) та ОСОБА_1 (працівник) був укладений договір № 33-15/КР безвідсоткової поворотної фінансової допомоги, згідно із п.п. 1.1., 1.2., 2.1., 3.2., 4.1., 5.1., 5.2. якого в порядку та на умовах, визначених цим договором, асоціація зобов`язується надати працівнику безвідсоткову поворотну фінансову допомогу, а останній зобов`язується по закінченню терміну даного договору повернути її асоціації у повному обсязі; у зв`язку з тим, що ОСОБА_1 є працівником асоціації, поворотна фінансова допомога надається на безвідсотковій основі; сума фінансової допомоги становить 161 000,00 грн.; фінансова допомога надається у готівковій формі шляхом видачі коштів із каси або на поточний рахунок, відкритий в установі банку; фінансова допомога використовується працівником для власних потреб; ОСОБА_1 зобов`язується повернути фінансову допомогу до 31.12.2015 в повному обсязі; фінансова допомога повертається готівкою в касу асоціації або на поточний рахунок, визначений в договорі або погоджений сторонами в додатковій угоді до даного договору.

17.03.2015 між ПАТ «Банк «Київська Русь» (банк) та ОСОБА_1 (клієнт) укладено договір банківського рахунку № 23368-34 в національній валюті, відповідно до п.п. 1.1., 2.2.1., 2.3., 9.6., 9.7. якого банк в порядку, встановленому чинним законодавством України та нормативно-правовими актами НБУ відкриває клієнту поточний рахунок номер ( НОМЕР_1 ) в національній валюті та здійснює його розрахунково-касове обслуговування, а клієнт зобов`язується оплатити послуги банка в розмірі, встановленому тарифами на операції та послуги банку, що діють на дату надання послуги або проведення операції; клієнт має право самостійно розпоряджатися грошовими коштами на рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства та нормативних актів НБУ; банк приймає на себе зобов`язання надавати послуги із розрахунково-касового обслуговування, своєчасно здійснювати розрахункові операції та зарахування грошових коштів на рахунок позивача, здійснювати приймання та видачу готівки; повернення коштів, розміщених на вкладних/поточних рахунках клієнта, в тому числі за цим договором, гарантується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб в розмірі, визначеному законодавством України на дату початку процедури виведення Фондом банку з ринку; Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи проценти, нараховані на день початку процедури виведення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб банку з ринку, але не більше суми граничного відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів, розміщених як за договором банківського вкладу, так і за договором банківського рахунку, оформлених на ім`я клієнта в банку.

Як вбачається із банківської виписки ПАТ «Банк «Київська Русь» по особовому рахунку № НОМЕР_2 , 17.03.2015 ОСОБА_1 було перераховано 161 000,00 грн. із призначенням платежу: «надання поворотної фінансової допомоги згідно договору № 33-15/КР від 16.03.2015 без ПДВ».

19.03.2015 на підставі постанови Правління НБУ № 190 від 19.03.2015 «Про віднесення ПАТ «Банк «Київська Русь» до категорії неплатоспроможних» Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення № 61 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Київська Русь», яким з 20.03.2015 розпочато процедуру виведення ПАТ «Банк «Київська Русь» з ринку шляхом запровадження в ньому тимчасової адміністрації; тимчасову адміністрацію запроваджено строком на три місяці з 20.03.2015 по 19.06.2015 включно; призначено уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Київська Русь» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкова О.Ю.

16.07.2015 Правлінням НБУ було прийнято постанову № 460 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь».

На підставі вказаної постанови, 17.07.2015 Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення № 138 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «Банк «Київська Русь» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку», яким було припинено здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Київська Русь» з 17.07.2015; відсторонено від виконання обов`язків уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Київська Русь» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкова О.Ю.; розпочато процедуру ліквідації ПАТ «Банк «Київська Русь» з відшкодуванням з боку Фонду коштів за вкладами фізичних осіб відповідно до Плану врегулювання з 17.07.2015; призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Волкова О.Ю. строком на 1 рік з 17.07.2015 по 16.07.2016 включно.

Оголошення про відкликання банківської ліцензії, ліквідацію банку, призначення, уповноваженої особи Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» було опубліковано в газеті «Голос України» від 23.07.2015р. № 131(6135).

23.06.2016 Виконавчої дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення № 1085, відповідно до якого продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ «Банк «Київська Русь» на два роки до 16.07.2018 включно та продовжено повноваження ліквідатора ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю. на два роки до 16.07.2018 включно.

Рішенням Виконавчої дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб № 1706 від 01.09.2016 «Про зміну уповноваженої особи на ліквідацію та делегування повноважень ліквідатора ПАТ «Банк «Київська Русь»» відсторонено уповноважену особу Фонду на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю. та відкликано повноваження, визначені законом, зокрема статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону, в тому числі з підписанням всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку з 04.09.2016; призначено уповноваженою особою Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ «Банк «Київська Русь», визначені Законом, зокрема статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53 Закону, в тому числі з підписанням всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Білій І.В. з 05.09.2016.

23.06.2015 позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова С.Ю. із заявою про включення його до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

26.08.2015 позивач звернувся до банку-агента АТ «Укрексімбанк» із заявою про виплату йому коштів, як вкладнику ПАТ «Банк «Київська Русь».

Листом (вих. № 164-2/2228 від 26.08.2015) заступник начальника операційного управління - начальник центрального відділення АТ «Укрексімбанк» у м. Києві Головатенко І.Л. повідомила позивача, що останній відсутній в Реєстрі вкладників ПАТ «Банк «Київська Русь» як одержувач коштів.

26.08.2015 позивач повторно звернувся до Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою, в якій просив включити його до Реєстру вкладників ПАТ «Банк «Київська Русь». Вказана заява була отримана Фондом гарантування вкладів фізичних осіб 01.09.2015.

Відповідь на вказане звернення позивачу надана не була.

Повідомленням про нікчемність правочинів (вих. № 8704/16 від 28.09.2015) Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волков О.Ю. повідомив Асоціацію міжнародних автомобільних перевізників про нікчемність правочину щодо перерахування частини одержаних внаслідок дострокового розірвання договорів банківського вкладу грошових коштів у загальній сумі 161 000,00 грн. з поточного рахунку Асоціації міжнародних автомобільних перевізників № НОМЕР_2 у ПАТ «Банк «Київська Русь» на особовий рахунок № НОМЕР_1 у ПАТ «Банк «Київська Русь», відкритий на ім`я ОСОБА_1 , мотивуючи таку нікчемність приписами п.п. 2, 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та ст. 228 ЦК України, та зазначивши, що Асоціація міжнародних автомобільних перевізників мала на меті отримання коштів не від ПАТ «Банк «Київська Русь» і не за рахунок Банку, а від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тобто державних коштів, а отже спірний правочин був спрямований на незаконне заволодіння такими коштами.

Позивач вважає протиправною бездіяльність відповідачів щодо не включення його в перелік та загальний реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, оскільки така бездіяльність суперечить вимогам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та порушує право позивача на отримання гарантованої суми відшкодування за вкладом. Відтак позивач звернувся із відповідним позовом до суду.

Надаючи правову оцінку спірним правовідносинам, що виникли між сторонами, суд виходить із такого.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд), порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, відносини між Фондом, банками, Національним банком України, повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків врегулюванні Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Частиною 1 ст. 3 вказаного Закону (в редакції станом на момент виникнення спірних відносин) встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Відповідно до ч. 1 ст. 11 та ч. 3 ст. 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду здійснює управління поточною діяльністю Фонду; виконавча дирекція Фонду має такі повноваження у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами: визначає порядок ведення реєстру учасників Фонду; визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; визначає порядок ведення банками бази даних про вкладників та ведення Фондом відповідної узагальненої бази даних; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; затверджує порядок визначення банків-агентів та визначає на підставі цього порядку банків-агентів; приймає рішення про оплату Фондом витрат, пов`язаних із процедурою виведення неплатоспроможного банку з ринку, у межах кошторису витрат Фонду, затвердженого адміністративною радою Фонду; встановлює вимоги до змісту договорів банківського вкладу, договорів банківського рахунка з питань, що стосуються функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб.

Згідно із ч. 1 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200 000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Виконання зобов`язань Фонду перед вкладниками здійснюється Фондом з дотриманням вимог щодо найменших витрат Фонду та збитків для вкладників у спосіб, визначений цим Законом, у тому числі шляхом передачі активів і зобов`язань банку приймаючому банку, продажу банку, створення перехідного банку протягом дії тимчасової адміністрації або виплати відшкодування вкладникам після ухвалення рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Виплата відшкодування здійснюється з урахуванням сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у банку.

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом.

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч. 2 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб»).

Частиною 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлені випадки, коли Фонд не відшкодовує кошти вкладнику. Так за приписами вказаної норми Фонд не відшкодовує кошти: 1) передані банку в довірче управління; 2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень; 3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред`явника; 4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посади до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб`єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік; 6) розміщені на вклад власником істотної участі банку; 7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку; 8) за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов`язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов`язань; 9) за вкладами у філіях іноземних банків; 10) за вкладами у банківських металах.

Таким чином після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» гарантує повернення кожному вкладнику банку суми відшкодування коштів за вкладом, у тому числі внесеного за договором банківського рахунку; відмовлено у відшкодуванні коштів за вкладом може бути лише за наявності підстав, передбачених ч. 4 ст. 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами визначений законодавцем у ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». За приписами вказаної норми уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах «Урядовий кур`єр» або «Голос України» та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, а також порядок здійснення виплат коштів за вкладами протягом дії тимчасової адміністрації в межах суми, гарантованої Фондом, за рахунок цільової позики Фонду встановлений Положенням про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженим рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 09.08.2012 № 14 (далі - Положення № 14).

Відповідно до пунктів 3-5 розділу ІІІ Положення № 14 Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла «Перелік вкладників» (додаток 9) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

Пунктом 6 Розділу ІІІ Положення № 14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Додаткова інформація залежно від її типу надається окремими файлами, що формуються згідно з додатками 9 та 10 до цього Положення.

Як передбачено у пунктах 2, 3 Розділу IV Положення № 14, Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр).

Загальний Реєстр складається на паперових та електронних носіях.

Загальний Реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується відповідальною особою, яка його склала, та засвідчується підписом директора-розпорядника та відбитком печатки Фонду, на електронних носіях - на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла «Загальний Реєстр / Реєстр переказів» (додаток 12) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

Виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти на підставі укладених з ними договорів (п. п. 4, 5 Розділу IV Положення № 14).

Наведені норми законодавства вказують, що процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

При цьому Уповноважена особа може надавати Фонду протягом процедури ліквідації додаткову інформацію про вкладників, зокрема щодо збільшення кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування.

Як зазначалось вище, 23.06.2015 позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «Банк «Київська Русь» Волкова С.Ю. із заявою про включення його до Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

26.08.2015 позивач звернувся до банку-агента АТ «Укрексімбанк» із заявою про виплату йому коштів, як вкладнику ПАТ «Банк «Київська Русь».

Листом (вих. № 164-2/2228 від 26.08.2015) заступник начальника операційного управління - начальник центрального відділення АТ «Укрексімбанк» у м. Києві Головатенко І.Л. повідомила позивача, що останній відсутній в Реєстрі вкладників ПАТ «Банк «Київська Русь» як одержувач коштів.

26.08.2015 позивач повторно звернувся до Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із заявою, в якій просив включити його до Реєстру вкладників ПАТ «Банк «Київська Русь». Вказана заява була отримана Фондом гарантування вкладів фізичних осіб 01.09.2015.

Відповідь на вказане звернення позивачу надана не була.

Разом з тим повідомленням про нікчемність правочинів (вих. № 8704/16 від 28.09.2015) Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Банк «Київська Русь» Волков О.Ю. повідомив Асоціацію міжнародних автомобільних перевізників про нікчемність правочину щодо перерахування частини одержаних внаслідок дострокового розірвання договорів банківського вкладу грошових коштів у загальній сумі 161 000,00 грн. з поточного рахунку Асоціації міжнародних автомобільних перевізників № НОМЕР_2 у ПАТ «Банк «Київська Русь» на особовий рахунок № НОМЕР_1 у ПАТ «Банк «Київська Русь», відкритий на ім`я ОСОБА_1 , мотивуючи таку нікчемність приписами п.п. 2, 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та ст. 228 ЦК України, та зазначивши, що Асоціація міжнародних автомобільних перевізників мала на меті отримання коштів не від ПАТ «Банк «Київська Русь» і не за рахунок Банку, а від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, тобто державних коштів, а отже спірний правочин був спрямований на незаконне заволодіння такими коштами.

Згідно із ч. 2 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» протягом дії тимчасової адміністрації уповноважена особа Фонду зобов`язана забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Частиною 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлено, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов`язання без встановлення обов`язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов`язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов`язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов`язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов`язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»;

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов`язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

Зазначаючи про нікчемність правочину, відповідач-2 посилається на п.п. 2 та 7 ч. 3 ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб». Разом з тим суд звертає увагу, що відповідачем-1 не доведено, що укладаючи договір банківського рахунку № 23368-34 в національній валюті (відкриття рахунку фізичній особі - резиденту) від 17.03.2015, банк взяв на себе зобов`язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або умови укладеного договору банківського вкладу передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання позивачу чи кредиторам банку переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Частина 1 ст. 203 ЦК України встановлює, що зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам.

Відповідно до ч. 1 ст. 228 ЦК України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним.

Згідно з ч. 2 ст. 228 ЦК України правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

Частина третя цієї статті визначає, що у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним. Якщо визнаний судом недійсний правочин було вчинено з метою, що завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, то при наявності умислу у обох сторін - в разі виконання правочину обома сторонами - в дохід держави за рішенням суду стягується все одержане ними за угодою, а в разі виконання правочину однією стороною з іншої сторони за рішенням суду стягується в дохід держави все одержане нею і все належне - з неї першій стороні на відшкодування одержаного. При наявності умислу лише у однієї із сторін все одержане нею за правочином повинно бути повернуто іншій стороні, а одержане останньою або належне їй на відшкодування виконаного за рішенням суду стягується в дохід держави.

Для застосування санкцій, передбачених ст. 228 ЦК України, необхідним є наявність умислу на укладення угоди з метою, яка завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, наприклад, вчинення удаваного правочину з метою приховання ухилення від сплати податків чи з метою неправомірного одержання з державного бюджету коштів шляхом відшкодування податку на додану вартість у разі його несплати контрагентами до бюджету.

Доказами в адміністративному судочинстві, за визначенням ч. ч. 1, 2 ст. 72 КАС України, є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами; висновками експертів; показаннями свідків.

Належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Предметом доказування є обставини, які підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення. Сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень. Суд не бере до розгляду докази, які не стосуються предмета доказування (ст. 73 КАС України).

Відповідачами не наведено, а судом не встановлено підстав для визнання нікчемним договору банківського рахунку № 23368-34 в національній валюті (відкриття рахунку фізичній особі - резиденту) від 17.03.2015. Відповідачами також не надано доказів, які б свідчили, що зазначений правочин є таким, що порушує публічний порядок чи спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

Суд не приймає до уваги доводи відповідача-2, що позивач не є вкладником банку, у зв`язку з тим, що грошові кошти надійшли на його рахунок від третьої особи, тому що відповідно до визначення статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вкладом, зокрема, є кошти, які надійшли для вкладника на умовах договору банківського рахунку. При цьому Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» не встановлює обмежень в частині походження коштів вкладу, а саме, що вкладом повинні бути лише кошти, внесені безпосередньо вкладником. Крім того, суд зауважує, що факт знаходження на рахунку позивача грошових коштів у розмірі 161 000,00 грн. відповідачами не заперечується.

В силу положень ч. 3 ст. 228 ЦК України питання недійсності правочину у разі недодержання вимоги щодо його відповідності інтересам держави і суспільства, його моральним засадам вирішується виключно судом.

Суд зазначає, що відповідного судового рішення про визнання недійсним договору банківського рахунку № 23368-34 в національній валюті (відкриття рахунку фізичній особі - резиденту) від 17.03.2015 матеріали справи не містять, і відповідачами такого рішення не подано.

Таким чином відповідачами не доведено наявність правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників ПАТ «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, а тому така бездіяльність Уповноваженої особи суперечить приписам Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та є протиправною.

Враховуючи викладене, на думку суду, позовні вимоги про визнання протиправною бездіяльності Уповноваженої особи щодо не включення позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та про зобов`язання Уповноваженої особи включити позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладом у ПАТ «Банк «Київська Русь» за рахунок Фонду, є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

Щодо позовних вимог про зобов`язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб включити позивача до загального реєстру вкладників ПАТ «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, суд приходить до висновку про відмову у задоволенні таких позовних вимог, оскільки відповідно до приписів ч. 3 ст. 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду.

Тобто наведене свідчить про те, що обов`язок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб щодо включення Позивача до реєстру вкладників для здійснення виплат виникає виключно у разі наявності відомостей про нього у переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, складеному Уповноваженою особою.

На час розгляду справи до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб не надходила інформація про позивача, як вкладника ПАТ «Банк «Київська Русь», який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, а тому вимоги позивача до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб є передчасними та такими, що не пов`язані із захистом порушеного права, а відтак не підлягають задоволенню.

Принагідно суд акцентує увагу, що ст. 90 КАС України передбачено, що суд оцінює докази, які є у справі, за своїм внутрішнім переконанням, що ґрунтується на їх безпосередньому, всебічному, повному та об`єктивному дослідженні. Жодні докази не мають для суду наперед встановленої сили. Суд оцінює належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв`язок доказів у їх сукупності. Суд надає оцінку як зібраним у справі доказам в цілому, так і кожному доказу (групі однотипних доказів), що міститься у справі, мотивує відхилення або врахування кожного доказу (групи доказів).

Надаючи оцінку кожному окремому специфічному доводу всіх учасників справи, що мають значення для правильного вирішення адміністративної справи, суд застосовує позицію ЄСПЛ (в аспекті оцінки аргументів учасників справи у касаційному провадженні), сформовану в пункті 58 рішення у справі «Серявін та інші проти України» (№ 4909/04): згідно з його усталеною практикою, яка відображає принцип, пов`язаний з належним здійсненням правосуддя, у рішеннях судів та інших органів з вирішення спорів мають бути належним чином зазначені підстави, на яких вони ґрунтуються; хоча пункт 1 статті 6 Конвенції зобов`язує суди обґрунтовувати свої рішення, його не можна тлумачити як такий, що вимагає детальної відповіді на кожен аргумент; міра, до якої суд має виконати обов`язок щодо обґрунтування рішення, може бути різною в залежності від характеру рішення (рішення у справі «Руїс Торіха проти Іспанії» (Ruiz Torija v. Spain) № 303-A, пункт 29).

Наведена позиція ЄСПЛ також застосовується у практиці Верховним Судом, що, як приклад, відображено у постанові від 28.08.2018 (справа № 802/2236/17-а).

Отже виходячи з меж заявлених позовних вимог та системного аналізу положень законодавства України, суд приходить до висновку про наявність правових підстав для часткового задоволення позову.

Відповідно до ч. ч. 1, 3 ст. 139 КАС України при задоволенні позову сторони, яка не є суб`єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб`єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

При частковому задоволенні позову судові витрати покладаються на обидві сторони пропорційно до розміру задоволених позовних вимог. При цьому суд не включає до складу судових витрат, які підлягають розподілу між сторонами, витрати суб`єкта владних повноважень на правничу допомогу адвоката та сплату судового збору.

Оскільки в даному випадку суд дійшов висновку про часткове задоволення позовних вимог, судові витрати покладаються на обидві сторони пропорційно до розміру задоволених позовних вимог.

Згідно з п. 6.8 ч. 6 р. V Положення про виведення неплатоспроможного банку з ринку, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.07.2012 № 2, оплата витрат, пов`язаних зі здійсненням ліквідації, здійснюється позачергово протягом усієї процедури ліквідації банку в межах кошторису витрат банку, затвердженого виконавчою дирекцією Фонду, в тому числі, витрат на сплату судового збору.

З огляду на викладене, за обставин часткового задоволення позову до Уповноваженої особи фонду, судові витрати у відповідній частині покладаються на ПАТ «Банк «Київська Русь».

Отже, стягненню на користь ОСОБА_1 з ПАТ «Банк «Київська Русь» підлягає 974,40 грн. судового збору.

Керуючись ст.ст. 1, 2, 9, 72-78, 241-246, 250 КАС України, суд, -

ВИРІШИВ:

1. Адміністративний позов ОСОБА_1 задовольнити частково.

2. Визнати протиправною бездіяльність Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова Олександра Юрійовича щодо не включення ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_4 ; адреса: АДРЕСА_1 ) до переліку вкладників публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

3. Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю. включити ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_4 ; адреса: АДРЕСА_1 ) до переліку вкладників Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, за договором банківського рахунку № 23368-34 від 16.03.2015.

4. Зобов`язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» Волкова О.Ю. подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_4 ; адреса: АДРЕСА_1 ) як вкладника Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь», який має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на підставі договору банківського рахунку № 23368-34 від 16.03.2015.

5. У задоволенні іншої частини позовних вимог - відмовити.

6. Стягнути з Публічного акціонерного товариства «Банк «Київська Русь» (ЄДРПОУ 24214088, адреса: 04071, м. Київ, вул. Хорива, буд. 11-А) на користь ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_4 ; адреса: АДРЕСА_1 ) на будь-який рахунок, виявлений державним виконавцем під час виконання рішення суду, судові витрати у сумі 974 (дев`ятсот сімдесят чотири) грн. 40 коп.

Рішення, відповідно до ст. 255 КАС України, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма часниками справи, якщо таку скаргу не було подано, а у разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного провадження.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до Шостого апеляційного адміністративного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення. Якщо у судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або розгляду справи в порядку письмового провадження, апеляційна скарга подається протягом тридцяти днів з дня складення повного ухвали.

Відповідно до пп. 15.5 п. 1 Розділу VII Перехідні положення КАС України до початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні скарги подаються учасниками справи через Окружний адміністративний суд міста Києва.

Суддя К.С. Пащенко