Рішення № 93004101, 12.11.2020, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49027

E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12.11.2020м. ДніпроСправа № 904/1721/20

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Панни С.П. за участю секретаря судового засідання Савенко О.О.

за позовом Акціонерне товариство комерційний банк "ПРИВАТБАНК", м.Дніпро

до Товариство з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФІНІЛОН", м.Дніпро

про внесення змін в Договір про переведення боргу від 17.11.2014р. у зв`язку з істотною зміною обставин

Представники:

Від позивача: Ананійчук О.А.

Від відповідача: не з`явився

СУТЬ СПОРУ:

Акціонерне товариство комерційний банк "ПРИВАТБАНК" звернувся до Господарського суду Дніпропетровської області із позовною заявою до Товариства з обмеженою відповідальністю "Фінансова компанія "ФІНІЛОН" про внесення змін в Договір про переведення боргу від 17.11.2014р. у зв`язку з істотною зміною обставин в якій просить суд внести зміни до "Договору про переведення боргу від 17.11.2014р." шляхом визнання укладеною додаткової угоди від 10.01.2020 та стягнути з відповідача судові витрати.

Позовні вимоги обгрутновані тим, що між позивачем та відповідачем 17.11.2014 укладено "Договір про переведення боргу" згідно якого позивач перевів, а відповідач прийняв на себе виконання зобовязань щодо сплати кредиторам (вкладникам та власникам банківських поточних рахунків) грошових коштів, розміщених ними на підставі депозитних договорів та договорів банківського обслуговування ,які були укладені структурними підрозділами Банку на території АР Крим. На виконання умов укладеного Договору позивачем переведено відповідачу грошові зобов`язання на суму 8 237 824 415,02 грн. та відповідно перераховано відповідачу грошові кошти у розмірі 8 237 824 415,02 грн.. Як зазначає позивач, згідно п.4,5 Договору з моменту його підписання ТОВ "ФК "Фінілон" набув статус боржника за договорами вказаними у Додатку №1 до "Договору про переведення боргу". За твердженням позивача, відповідачем після переведення боргу, свої зобов`язання з виплати коштів вкладникам по депозитним договорам та власникам банківських поточних рахунків належним не були виконані, внаслідок чого частиною вкладників, починаючи з 2014 року, були ініційовані судові провадження щодо стягнення з АТ "КБ "Приватбанк" коштів за відповідними договорами банківських вкладів та договорами банківського обслуговування, зобовязання за якими вже були переведені на відповідача.

Ухвалою суду від 07.04.2020 р. прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження. Підготовче судове засідання призначено на 28.05.2020 р..

Ухвалою господарського суду від 28.05.2020 р. підготовче засідання по справі відкладено на 02.07.2020 р.

Ухвалою господарського суду від 02.07.2020р. підготовче засідання по справі відкладено на 20.08.2020 р.

20.08.2020 р. позивачем подані до суду пояснення по справі.

Ухвалою суду від 20.08.2020р. закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 17.09.2020 р.

У судовому засіданні від 17.09.2020 р. був присутній представник позивача. Представник відповідача у судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином.

Ухвалою суду від 17.09.2020 р. відкладено судове засідання для розгляду справи по суті на 19.10.2020 о 14:30 год..

У призначене на 17.10.2020 о 14:30 год. судове засідання з`явився представник позивача, представник відповідача не з`явився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином, що підтверджується наявними в матеріалах справи повідомленнями про вручення рекомендованих поштових відправлень направлених судом на адресу офіційного місцезнаходження відповідача (а.с.172 т.6).

Ухвалою суду від 17.10.2020 р. відкладено судове засідання для розгляду справи по суті на 12.11.2020 о 10:30 год..

У призначене на 12.11.2020 о 10:30 год. судове засідання з`явився представник позивача, представник відповідача не з`явився, про час та місце розгляду справи повідомлений належним чином, що підтверджується наявними в матеріалах справи повідомленнями про вручення рекомендованих поштових відправлень направлених судом на адресу офіційного місцезнаходження відповідача №4930012537125, №4930011885804, № 4930012793911.

При цьому суд зазначає, що учасники судового провадження, мають в розумні інтервали часу вживати заходів, щоб дізнатись про стан відомого їм судового провадження, про що наголошував Європейський суд з прав людини у рішенні від 03.04.2008 по справі "Пономарьов проти України".

Також, відповідач по справі не був позбавлений можливості взяти участь у судовому засіданні в режимі відеоконференції у приміщенні суду, а також поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів, відповідно до приписів статті 197 ГПК України. Проведення судового засідання в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду може бути здійснено за допомогою системи відеоконференцзв`язку "EаsyCon". Проте відповідного клопотання відповідачем заявлено не було.

Окрім цього, згідно з частиною 2 статті 2 Закону України "Про доступ до судових рішень" усі судові рішення є відкритими та підлягають оприлюдненню в електронній формі не пізніше наступного дня після їх виготовлення і підписання. Для цих цілей існує Єдиний державний реєстр судових рішень.Відповідно до частин 1, 3 статті 4 Закону України "Про доступ до судових рішень" судові рішення, внесені до Реєстру, є відкритими для безоплатного цілодобового доступу на офіційному веб-порталі судової влади України. Для реалізації права доступу до судових рішень, внесених до Реєстру, користувачу надаються можливості пошуку, перегляду, копіювання та роздрукування судових рішень або їхніх частин.

Таким чином суд зазначає, що відповідач не був позбавлений можливості ознайомитись із прийнятими по даній справі судовими рішеннями на сайті Єдиного державного реєстру судових рішень.

Оскільки відповідач відзив на позовну заяву не надав, суд вирішує справу відповідно до ч.9 ст. 165 ГПК України за наявними матеріалами. Аналогічні положення викладені і в ч. 2 ст.178 ГПК України.

У судовому засіданні на підставі ст. 240 Господарського процесуального кодексу України оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Розглянувши наявні матеріали справи, дослідивши надані докази, господарський суд,

ВСТАНОВИВ:

17.11.2014 між ПАТ КБ «ПРИВАТБАНК» (Позивач / Банк / Первісний боржник) та ТОВ «Фінансова компанія «ФІНІЛОН» (Відповідач / ТОВ «ФК «Фінілон» / Новий боржник) укладено "Договор о переводе долга б/н от 17.11.14г" (Договір про переведення боргу), згідно якого Позивач перевів, а Відповідач прийняв на себе виконання зобов`язань щодо сплати вкладникам та власникам банківських поточних рахунків, (кредитори) грошових коштів, розміщених ними на підставі депозитних договорів та договорів банківського обслуговування, які були укладені структурними підрозділами Банку на території Автономної Республіки Крим (АР Крим), згідно переліку Кредиторів та договорів, зазначеному в електронному додатку до Договору - «Приложение № 1 (Реєстр Кредиторов) к договору переводе долга № б.н. от 17.11.2014».

Пунктом 3 Договору переведення боргу встановлено, обов`язок Банку перерахувати на ТОВ «ФК «Фінілон» грошові кошти, розміщені кредиторами на підставі договорів в розмірі згідно Додатку № 1.

18.11.2014 між АТ КБ «ПриватБанк» та ТОВ «ФК «Фінілон» укладено додаткову угоду - "Дополнительноесоглашение к договору переводадолга б/н от 17.11.14г" (Додаткова угода від 18.11.14р), якою змінено пункт 3 Договору про переведення боргу та викладено його у новій редакції.

Пунктом 3 Договору про переведення боргу в редакції Додаткової угоди від 18.11.2014 встановлено, що АТ КБ «ПриватБанк» зобов`язався перерахувати на користь ТОВ «ФК «Фінілон» протягом двадцяти днів з моменту укладання Договору ро переведення боргу грошові кошти, розміщені кредиторами на підставі договорів, в обсягах зазначених в електронному Додатку № 1та переведення таких коштів могло бути здійснено кількома платежами в гривні по курсу іноземної валюти до гривні, встановленому НБУ на дату такого переведення.

На виконання умов Договору про переведення боргу, Позивачем переведено на Відповідача грошові зобов`язання Банку перед вкладниками та власниками банківських рахунків на суму 8 237 824 415 (вісім мільярдів двісті тридцять сім мільйонів вісімсот двадцять чотири тисячі чотириста п`ятнадцять) гривень 02 коп. та відповідно АТ КБ «ПриватБанк» перераховано Відповідачу грошові кошти на загальну суму 8 237 824 415 (вісім мільярдів двісті тридцять сім мільйонів вісімсот двадцять чотири тисячі чотириста п`ятнадцять) гривень 02 коп., що підтверджується наступними платіжними дорученнями (а.с.20-48 т. 1):

1. № E1117L01GO від 17.11.2014р. на суму 1534822077,18 грн,

2. № E1118L01A8 від 18.11.2014р. на суму 558601483,84 грн,

3. № E1118L01HJ від 18.11.2014р. на суму 2688374582,38 грн,

4. № E1118L01A9 від 18.11.2014р. на суму 2577853401,06 грн,

5. № E1119L005V від 19.11.2014р. на суму 99199367,38 грн,

6. № E1127L00F8 від 27.11.2014р. на суму 40503805,75 грн,

7. № E1127L0WCQвід 27.11.2014р.суму 224910551,47 грн.,

8. №E1127L0WCJвід 27.11.2014 на суму 1376622875,83 грн.,

9. №E1127L0WCHвід 27.11.2014 на суму 14213213,53 грн.,

10. №E1127L0WCGвід 27.11.2014 на суму 1483539,94 грн.,

11. №E1127L0WCFвід 27.11.2014 на суму 259572,61 грн.,

12. №E1127L0WCEвід 27.11.2014 на суму 14151062,74 грн.,

13. №E1127L0WCDвід 27.11.2014 на суму 102,61 грн.,

14. №E1129LOQNL від 28.11.2014р. на суму 75280053,22 грн,

15. №1129LOQNQ від 28.11.2014р. на суму 112977913,14 грн,

16. № E1218L002W від 18.12.2014р на суму 53117189,12 грн,

17. № E1218L002Z від 18.12.2014р на суму 8133521,31 грн,

18. № E1218L0032 від 18.12.2014р на суму 4824983,56 грн,

19. №E1231L04V3від 31.12.2014 на суму 17889637,92 грн.,

20. №E1231L04V4від 31.12.2014 на суму 23698554,77 грн.,

21. №E1231L044Gвід 31.12.2014 на суму 8581738,17 грн.,

22. №E1231L044Hвід 31.12.2014 на суму 5044229,78 грн.,

23. №E1231L044Mвід 31.12.2014 на суму 17900657,16 грн.,

24. №E1231L044Nвід 31.12.2014 на суму 17941851,55 грн.,

25. №E1231L044Tвід 31.12.2014 на суму 4545,31 грн.,

26. №E1231L044Uвід 31.12.2014 на суму 393903,42 грн.,

Як встановлено з наданих Позивачем двадцяти шести платіжних доручень, за одинадцятьма, а саме:

1) № E1129LOQNL від 28.11.2014р на суму 75280053,22 грн,

2) № 1129LOQNQ від 28.11.2014р на суму 112977913,14 грн,

3) № E1119L005V від 19.11.2014р на суму 99199367,38 грн,

4) № E1127L00F8 від 27.11.2014р на суму 40503805,75 грн,

5) № E1117L01GO від 17.11.2014р на суму 1534822077,18 грн,

6) № E1118L01A8 від 18.11.2014р на суму 558601483,84 грн,

7) № E1118L01HJ від 18.11.2014р на суму 2688374582,38 грн,

8) № E1118L01A9 від 18.11.2014р на суму 2577853401,06 грн,

9) № E1218L002W від 18.12.2014р на суму 53117189,12 грн,

10) № E1218L002Z від 18.12.2014р на суму 8133521,31 грн,

11) № E1218L0032 від 18.12.2014р на суму 4824983,56 грн,

Перерахування коштів за вказаними платіжними дорученнями в розмірі 7 753 688 378,21 грн., відбулося на банківський рахунок ТОВ ФК «Фінілон» № НОМЕР_1 з рахунків № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 .

Рахунки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 були відкриті у ПАТ КБ «Приватбанк» з назвою «Розрахунок з ФК (ЄДРПОУ ФК)» на підставі вимог Облікової політики «Уступка ПАТ КБ ПРИВАТБАНК права вимоги по кредитах фінансовій компанії та переведення ПАТ КБ ПРИВАТБАНК боргу по виплатах по депозитах та поточних рахунках у фінансову компанію», яку було затверджено Наказом ПАТ КБ «Приватбанк» № KT-БT-2014-7042534 від 11.11.2014 року «Про затвердження порядку уступки прав вимоги по кредитних зобов`язаннях та переведення боргу за зобов`язаннями по депозитних операціях клієнтів АР Крим у фінансову компанію» та кожен х них мав статус «транзитного», що підтверджується витягом з облікової політики долученої Позивачем до матеріалів справи.

Постановою НБУ № 280 від 17.06.2004 "Про затвердження Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України та Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України",яка була чинною на дату укладання Договору про переведення боргу та яка втратила чинність25.12.2017р., було затверджено План рахунків бухгалтерського обліку банків України.

Відповідно до вказаного плану рахунків, рахунки бухгалтерського обліку класу 29 відносилися до «Кредиторської заборгованості і транзитних рахунків за операціями з клієнтами банку», а балансові рахунки класу 2909 до "Іншої кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку" .

Таким чином, рахунки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 відносились до класу рахунків 2909, були відкриті АТ КБ «Приват Банк» як транзитні рахунки виключно для обліку Банком кредиторської заборгованості за операціями з клієнтом банку ТОВ «ФК «Фінілон».

Таким чином, ТОВ "ФК "Фінілон" не був ні отримувачем ні платником грошових коштів, які були перераховані Банком на рахунки № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 оскільки такі рахунки не належали Відповідачу.

З урахуванням зазначеного, у всіх вище наведених 11-ти платіжних дорученнях платником було вказане ТОВ «ФК «Фінілон» лише формально, що відповідало відношенню рахунків № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 та операцій за ними до цього клієнта.

Перерахування АТ КБ «Приват Банк» з рахунків № НОМЕР_2 , № НОМЕР_3 та № НОМЕР_4 грошових коштів у розмірі 7 753 688 378,21грн. на банківський рахунок ТОВ «ФК «Фінілон» № НОМЕР_1 , підтверджується наданими Позивачем платіжними дорученнями, а саме:

1) суми 75 280 053,22 грн. за платіжним дорученням № E1129LOQNL від 28.11.2014 р. підтверджується платіжними дорученнями (а.с.114-115 т.6 ):

ь від 28.11.2014р на суму 24 063 172,07 грн., та

ь від 28.11.2014р на суму 51 216 881,15 грн.

2) суми 112 977 913,14 грн. за платіжним дорученням № 1129LOQNQ від 28.11.2014р.підтверджується платіжними дорученнями (а.с.116-117 т.6):

ь від 28.11.2014р. на суму 43 642 349,03 грн., та

ь від 28.11.2014р. на суму 69 335 564,38 грн.

3) суми 99 199 367,38 грн. за платіжним дорученням № E1119L005V від 19.11.2014р.підтверджується платіжними дорученнями (а.с.118-119 т.6):

ь від 19.11.2014р на суму 40 821 508,90 грн., та

ь від 19.11.2014р на суму 58 377 858,48 грн.

4) суми 40 503 805,75 грн. за платіжним дорученням № E1127L00F8 від 27.11.2014р.підтверджується платіжними дорученнями (а.с.120-135 т.6):

ь від 27.11.2014р на суму 929 605,97 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 2 795 262,73 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 9 646 392,70 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 5 503 609,45 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 381 579,80 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 20 671 373,50 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 1 456,66 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 6 558,96 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 60 873,73 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 22 538,65 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 3 363,30 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 526,56 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 39,85 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 200 117,02 грн.,

ь від 27.11.2014р на суму 280 506,20 грн., та

ь від 27.11.2014р на суму 0,66 грн.

5) суми 1 534 822 077,18 грн. за платіжним дорученням № E1117L01GO від 17.11.2014р підтверджується платіжним дорученням (а.с.136 т.6):

ь від 17.11.2014р. на суму 1 534 822 077,18 грн.

6) суми 558 601 483,84 грн. у відповідності до платіжного доручення № E1118L01A8 від 18.11.2014р.підтверджується платіжними дорученнями (а.с.137-138 т.6):

ь від 18.11.2014р на суму 342 376 492,57 грн., та

ь від 18.11.2014р на суму 216 224 991,28 грн.

7) суми 2 688 374 582,38 грн. за платіжним дорученням № E1118L01HJ від 18.11.2014р підтверджується довідкою АТ КБ «Приват Банк» від 22 травня 2020 за підписом головного бухгалтера Позивача та платіжними дорученнями (а.с.139-147 т.6):

ь від 12.11.2014р на суму 4 761,48 грн.,

ь від 12.11.2014р на суму 2 855 343,24 грн.,

ь від 12.11.2014р на суму 909 108,51 грн.,

ь від 12.11.2014р на суму 1 485 734 834,90 грн.,

ь від 12.11.2014р на суму 8 078 424,77 грн.,

ь від 12.11.2014р на суму 3 696,37 грн.,

ь від 12.11.2014р на суму 186 806 311,28 грн.,

ь від 12.11.2014р на суму 389 508 086,99 грн.,

ь від 12.11.2014р на суму 615 112 415,07 грн.

8) суми 2 577 853 401,06 грн. за платіжним дорученням № E1118L01A9 від 18.11.2014р підтверджується платіжними дорученнями (а.с.148-151 т.6):

ь від 18.11.2014р на суму 351 019 396,20 грн.,

ь від 18.11.2014р на суму 397 162 074,16 грн.,

ь від 18.11.2014р на суму 1 068 476 881,44 грн.,

ь від 18.11.2014р на суму 761 195 049,26 грн.

9) суми 53 117 189,12 грн. за платіжним дорученням № E1218L002W від 18.12.2014р підтверджується платіжними дорученнями від 18.12.2014 р. на суму 53 117 189,12 грн. (а.с.152 т.6)

10) суми 8 133 521,31 грн. за платіжним дорученням № E1218L002Z від 18.12.2014р підтверджується платіжним дорученням від 18.12.2014р на суму 8 133 521,31 грн. (а.с.153 т.6)

11) суми 4 824 983,56грн. у відповідності до платіжного доручення № E1218L0032 від 18.12.2014р.підтверджується платіжним дорученням від 18.12.2014р. на суму 4 824 983,56 грн. (а.с.154 т.6)

Згідно пунктів 4, 5 Договору переведення боргу, з моменту його підписання Сторонами ТОВ «ФК «Фінілон» набувало статусу боржника за договорами, вказаним в Додатку № 1 до Договору переведення боргу.

На виконання п. 7Договору про переведення боргу в електронному вигляді, шляхом створення файлів в форматі Microsoft Excel та запису їх на носій інформації - СD диск, було сформовано переліки депозитних договорів та договорів банківського обслуговування, зобов`язання по яким були переведені від Позивача на Відповідача. Вказані переліки містять інформацію з наведенням ідентифікації особи (вкладника/власника рахунків), номерів вкладних/депозитних рахунків, з зазначенням залишків коштів, які знаходилися (обліковувалися) на банківських рахунках на момент переведення боргу, та валюти коштів (з зазначенням у гривневому еквіваленті також).

Отже, як вбачається з положень Договору переведення боргу, Банк перевів на ТОВ «ФК «Фінілон», виконання обов`язків перед вкладниками та власниками банківських рахунків, договори з якими (депозитні договори, договори банківського обслуговуванню) були укладені структурними підрозділами Банку на території АР Крим та, відповідно, ТОВ «ФК «Фінілон», з моменту підписання Сторонами Договору переведення боргу, прийняло на себе виконання зобов`язань (набуло статусу боржника) щодо виплати коштів відповідним вкладникам та власникам банківських рахунків, та відповідно, Відповідач, з моменту підписання Сторонами Договору про переведення боргу,набув статус Нового боржника за усіма договорами, зазначеними у Додатку № 1.

Як вказує позивач, згідно з Додатком №1 до Договору про переведення боргу від 17.11.2014 р., Позивач перевів грошові зобов`язання та грошові кошти, в тому числі:

№ п/пНаименование кредитора (согласноПриложению № 1 к Договору о переводедолга) РеференсдоговораНомер карты/счетаВалюта счета в формате: UAH / USD / EUR / RURСуммаККурс НБУСумма в грн. эквиваленте, чтоподлежитперечислению (возврату) АТ КБ «ПриватБанк»1.ОСОБА_4SAMDN25000718059716НОМЕР_5 UAH51 257,90-51 257,902.ОСОБА_5SAMDN01000738126369НОМЕР_6 UAH50 880,82-50 880,823.ОСОБА_6SAMDN25000737195725НОМЕР_7 UAH30 665,75-30 665,754.ОСОБА_6SAMDN01000737195836НОМЕР_8 UAH10 221,91-10 221,915.ОСОБА_7SAMDN27000736516747НОМЕР_9 UAH38 681,54-38 681,546.ОСОБА_8SAMDN25000738266823 НОМЕР_133 UAH30 461,09-30 461,097.ОСОБА_9SAMDN25000736573387НОМЕР_11 UAH26 616,05-26 616,058.ОСОБА_10SAMDN25000735961187НОМЕР_12 UAH102 317,80-102 317,809.ОСОБА_11SAMDNWFD0070044284200НОМЕР_13 UAH62 308,88-62 308,8810.ОСОБА_12SAMDNWFD0070064084400НОМЕР_14 USD26 421,9615,260180403 203,8611.ОСОБА_13SAMDNWFD0070087188900НОМЕР_15 UAH66 025,75-66 025,7512.ОСОБА_13SAMDNWFD0070087812900НОМЕР_16 UAH73 100,71-73 100,7113.ОСОБА_14SAMDN25000736284822НОМЕР_17 USD18 122,2815,335614277 916,2914.ОСОБА_15SAMDN01000737636455НОМЕР_18 UAH87 608,55-87 608,5515.ОСОБА_16SAMDN01000738694366НОМЕР_19 UAH484 222,92-484 222,9216.ОСОБА_16SAMDN01000738694325НОМЕР_20 UAH480 355,37-480 355,3717.ОСОБА_16SAMDNWFD0070054131200НОМЕР_21 UAH313 051,59-313 051,5918.ОСОБА_17SAMDN51000137529365НОМЕР_22 UAH31 698,67-31 698,6719.ОСОБА_18SAMDNWFC00002187462НОМЕР_23 USD11 121,6815,260180169 718,8420.ОСОБА_19SAMDN25000737194718НОМЕР_24 UAH30 048,57-30 048,5721.ОСОБА_19SAMDN25000737194648НОМЕР_25 UAH40 543,04-40 543,0422.ОСОБА_20SAMDN25000738393940НОМЕР_26 UAH126 630,14-126 630,1423.ОСОБА_21SAMDNWFD0070015530800НОМЕР_27 UAH235 463,29-235 463,2924.ОСОБА_22SAMDN01000738029860НОМЕР_28 UAH235 012,02-235 012,0225.ОСОБА_23SAMDN25000733891291НОМЕР_29 UAH81 854,24-81 854,2426.ОСОБА_24SAMDN80000735349028НОМЕР_30 EUR5 267,8119,069121100 452,5027.ОСОБА_25SAMDN01000735134146НОМЕР_31 UAH11 560,00-11 560,0028.ОСОБА_26SAMDN80000740805284НОМЕР_32 EUR1 110,3819,06912121 173,9729.ОСОБА_26SAMDNWFD0070062452300НОМЕР_33 USD2 928,5915,26018044 690,8130.ОСОБА_27SAMDNWFD0070016282600НОМЕР_34 EUR21 494,3619,069121409 878,5531.ОСОБА_27SAMDNFF000129410336НОМЕР_35 EUR23 751,2618,681648443 712,6832.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067960200НОМЕР_36 USD1 569,0715,33561424 062,6533.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067960100НОМЕР_37 USD1 013,8915,33561415 548,6334.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067960000НОМЕР_38 USD5 576,4915,33561485 518,9035.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067958800НОМЕР_39 UAH6 864,23-6 864,2336.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067958900НОМЕР_40 UAH6 864,23-6 864,2337.ОСОБА_28SAMDNWFD0070068008900НОМЕР_41 UAH8 137,86-8 137,8638.ОСОБА_28SAMDNWFD0070068009900НОМЕР_42 UAH8 137,86-8 137,8639.ОСОБА_28SAMDNWFD0070068011200НОМЕР_43 UAH8 137,86-8 137,8640.ОСОБА_29SAMDN25000738865118НОМЕР_44 USD322 757,2515,3356144 949 680,6041.ОСОБА_30SAMDNWFD0070088971200НОМЕР_45 USD30 678,3415,200110466 314,1442.ОСОБА_31SAMDN80000739050289НОМЕР_46 USD51 549,4115,335614790 541,8543.ОСОБА_32SAMDNWFD0070087541500НОМЕР_47 UAH23 351,61-23 351,6144.ОСОБА_33SAMDN25000711417157НОМЕР_48 USD23 260,3115,260180354 956,5245.ОСОБА_33SAMDN25000711417156НОМЕР_49 EUR23 710,8519,069121452 145,0746.ОСОБА_33SAMDN25000711417158НОМЕР_50 UAH6 167,23-6 167,2347.ОСОБА_34SAMDN25000739164799НОМЕР_51 USD12 067,0715,335614185 055,9348.ОСОБА_34SAMDN25000739164596НОМЕР_52 UAH25 295,89-25 295,8949.ОСОБА_35SAMDNWFD0070028330000НОМЕР_53 USD115 261,7715,3356141 767 610,0150.ОСОБА_36SAMDN25000015021229НОМЕР_54 EUR3 167,0519,06912160 392,8651.ОСОБА_36SAMDN80000739240525НОМЕР_55 USD35 447,7715,260180540 939,3552.ОСОБА_36SAMDN80000739240723НОМЕР_56 USD31 277,4415,260180477 299,3653.ОСОБА_37SAMDN25000736983443НОМЕР_57 USD15 866,2815,335614243 319,1554.ОСОБА_38SAMDN10000718545587НОМЕР_58 USD1 676,2015,26018025 579,1155.ОСОБА_38SAMDN10000718545727НОМЕР_59 USD1 676,2015,26018025 579,1156.ОСОБА_38SAMDN27000713846570НОМЕР_60 USD1 969,9915,26018030 062,4057.ОСОБА_38SAMDN52000061619662НОМЕР_61 USD2 696,3315,26018041 146,4858.ОСОБА_39SAMDN25000729088416НОМЕР_62 USD3 898,0215,26018059 484,4959.ОСОБА_40SAMDN25000734477954НОМЕР_63 USD13 666,8815,260180208 559,0560.ОСОБА_41SAMDN80000737036242НОМЕР_64 USD12 864,6415,260180196 316,7261.ОСОБА_42.,ЧП,2640111349SAMDNWFD0070043259100НОМЕР_65 USD40 587,5815,260180619 373,7862.ОСОБА_43SAMDN01000714804068НОМЕР_66 USD16 157,8215,260180246 571,2463.ОСОБА_43SAMDN01000723038273НОМЕР_67 USD61 633,5415,260180940 538,9164.ОСОБА_43SAMDN01000725959865НОМЕР_68 USD455 048,7315,2601806 944 125,5365.ОСОБА_43SAMDN01000716446205НОМЕР_69 USD64 626,8715,260180986 217,6766.ОСОБА_43SAMDN01000706974031НОМЕР_70 EUR331 836,7219,2329086 382 185,1167.ОСОБА_44SAMDN80000733002369НОМЕР_71 USD518,4015,2601807 910,8868.ОСОБА_45SAMDNFF000736242308НОМЕР_72 USD36 724,1315,335614563 187,0869.ОСОБА_46SAMDNWFC00001017499НОМЕР_73 UAH20 410,00-20 410,0070.ОСОБА_47SAMDN25000724159548НОМЕР_74 USD10 088,21НОМЕР_75 71.ОСОБА_48SAMDNWFD0070026063400НОМЕР_76 USD2 830,6115,20011043 025,5972.ОСОБА_49SAMDNWFD0070059764000НОМЕР_77 USD39 245,9215,335614601 860,2873.ОСОБА_50SAMDNWFD0070079866600НОМЕР_78 USD16 874,3415,260180257 505,4774.ОСОБА_51SAMDNWFD0070056572600НОМЕР_79 USD15 143,1415,335614232 229,3575.ОСОБА_52SAMDNWFD0070020273400НОМЕР_80 USD15 379,4215,335614235 852,8576.ОСОБА_53SAMDNWFD0070020279600НОМЕР_81 USD20 505,9215,335614314 470,8777.ОСОБА_54SAMDN25000733485033НОМЕР_82 USD9 093,5715,260180138 769,5278.ОСОБА_54SAMDN25000734338478НОМЕР_83 USD10 088,8115,260180153 957,0679.ОСОБА_54SAMDN25000736728319НОМЕР_84 USD6 190,7015,33561494 938,1980.ОСОБА_55SAMDNWFD0070066390000НОМЕР_85 USD8 588,4915,335614131 709,7781.ОСОБА_56SAMDNWFD0070077801700НОМЕР_86 USD10 101,8915,260180154 156,6682.ОСОБА_57SAMDNWFD0070044293600НОМЕР_87 UAH49 384,05-49 384,0583.ОСОБА_58SAMDNWFD0070079417500НОМЕР_88 UAH77 957,26-77 957,2684.ОСОБА_59SAMDNWFD0070083763000НОМЕР_89 USD19 958,7015,260180304 573,3585.ОСОБА_60SAMDN25000737662040НОМЕР_90 UAH110 609,75-110 609,7586.ОСОБА_61SAMDNWFD0070069359700НОМЕР_91 UAH27 858,59-27 858,5987.ОСОБА_62SAMDN25000719955725НОМЕР_92 UAH98 171,09-98 171,0988.ОСОБА_63SAMDN47000704288007НОМЕР_93 EUR27 410,7519,069121522 698,9189.ОСОБА_64, ФОПНОМЕР_94 НОМЕР_94 UAH53 605,44-53 605,4490.ОСОБА_64, ФОПНОМЕР_95 НОМЕР_95 USD2 120,50-31 737,2891.ОСОБА_65SAMDN01000738655553НОМЕР_96 UAH145 795,57-145 795,5792.ОСОБА_55SAMDN25000736728400НОМЕР_97 USD6 343,3515,33561497 279,1793.ОСОБА_55SAMDNWFD0070069724600НОМЕР_98 USD10 170,5415,335614155 971,4894.ОСОБА_66SAMDN25000731815710НОМЕР_99 USD60 624,6515,260180925 143,0895.ОСОБА_67SAMDN27000736777496НОМЕР_100 UAH14 465,97-14 465,9796.ОСОБА_68SAMDN01000726128697НОМЕР_101 UAH76 368,49-76 368,4997.ОСОБА_69SAMDNWFD0070072624000НОМЕР_102 EUR1 913,0719,06912136 480,5698.ОСОБА_69SAMDNWFD0070072624900НОМЕР_103 USD2 287,9115,26018034 913,9299.ОСОБА_69SAMDNWFD0070072626800НОМЕР_104 RUR5 638,060,3223901 817,65100.ОСОБА_70SAMDNWFD0070083393100НОМЕР_105 UAH91 780,27-91 780,27101.ОСОБА_71SAMDN01000706936501НОМЕР_106 EUR3 011,3719,23290857 917,40102.ОСОБА_72SAMDN01000735024836НОМЕР_107 UAH27 576,66-27 576,66103.ОСОБА_73SAMDNWFD0070088688200НОМЕР_108 USD1 008,2115,33561415 461,52104.ОСОБА_47SAMDN25000734011852НОМЕР_109 USD18 215,9815,260180277 979,13105.ОСОБА_74SAMDN25000722394595НОМЕР_110 USD447,7415,2601806 832,59106.ОСОБА_74SAMDN25000710978850НОМЕР_111 USD2 130,8115,26018032 516,54107.ОСОБА_74SAMDN18000710978328НОМЕР_112 UAH14 534,38-14 534,38108.ОСОБА_75SAMDNWFD0070062554400НОМЕР_113 USD27 299,5815,335614418 655,82109.ОСОБА_75SAMDN80000729424393НОМЕР_114 EUR30 176,2919,069121575 435,33110.ОСОБА_75SAMDN80000729424929НОМЕР_115 EUR18 101,5919,069121345 181,41ВСЕГО:39 516 049,62

Проте після переведення на ТОВ «ФК «Фінілон» зобов`язань Банку з виплати коштів вкладникам по депозитним договорам та власникам рахунків за договорами банківського обслуговування, Новий боржник свої обов`язки не виконував та у зв`язку з чим, частиною Кредиторів, починаючи з кінця 2014 року, були ініційовані судові провадження щодо стягнення з АТ КБ «ПриватБанк» коштів за відповідними договорами банківських вкладів та договорами банківського обслуговування, зобов`язання за якими такоштиКредиторів були вже переведені Банком на той час на ТОВ «ФК «Фінілон».

Як встановлено з матеріалів справи за результатами розгляду судами України позовних заяв Кредиторів до АТ КБ "ПриватБанк", ухвалювалися судові рішення, про стягнення з Банку коштів на користь таких Кредиторів та їх правонаступників які набрали законної сили та які виконані АТ КБ "ПриватБанк" на загальну суму 39 516 049,62 грн., а саме:

№ п/пПІБ Кредитора,Номер договоруНомер судової справи1.БУКРИНСКАЯ МАРИНА ГЕННАДИЕВНАSAMDN25000718059716761/38021/14-ц2.ОСОБА_5SAMDN01000738126369757/16462/14-ц3.ОСОБА_6SAMDN25000737195725533/328/15-ц4.ОСОБА_6SAMDN01000737195836533/328/15-ц5.ОСОБА_7SAMDN27000736516747 185/5766 /15-ц6.ОСОБА_8SAMDN25000738266823 336/9518 /14-ц7.ОСОБА_9SAMDN25000736573387201/10507/14-ц8.ОСОБА_10SAMDN25000735961187 755/21451 /14-ц9.ОСОБА_11SAMDNWFD0070044284200336/8161/14-ц10.ОСОБА_12SAMDNWFD0070064084400333/5559/15ц11.ОСОБА_13SAMDNWFD0070087188900754/15847/1412.ОСОБА_13SAMDNWFD0070087812900754/15847/1413.ОСОБА_14SAMDN25000736284822200/17641/15-ц14.ОСОБА_15SAMDN01000737636455734/157/15-ц15.ОСОБА_16SAMDN01000738694366405/1651/15-ц16.ОСОБА_16SAMDN01000738694325405/1651/15-ц17.ОСОБА_16SAMDNWFD0070054131200405/1651/15-ц18.ОСОБА_17SAMDN51000137529365569/5542/15-ц19.ОСОБА_18SAMDNWFC00002187462201/16509/15-ц20.ОСОБА_19SAMDN25000737194718201/16180/14-ц21.ОСОБА_19SAMDN25000737194648201/16180/14-ц22.ОСОБА_20SAMDN25000738393940331/6500/14-ц23.ОСОБА_21SAMDNWFD0070015530800759/970/15-ц24.ОСОБА_22SAMDN01000738029860464/9816/14-ц25.ОСОБА_23SAMDN25000733891291636/2082/14-ц26.ОСОБА_24SAMDN80000735349028 344/10084 /15-ц27.ОСОБА_25SAMDN01000735134146398/4076/15-ц28.ОСОБА_26SAMDN80000740805284 760/24557 /14-ц29.ОСОБА_26SAMDNWFD0070062452300 760/24557 /14-ц30.ОСОБА_27SAMDNWFD0070016282600201/15021/14-ц31.ОСОБА_27SAMDNFF000129410336 201/15021/ 14-ц32.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067960200359/6045/15-ц33.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067960100359/6045/15-ц34.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067960000359/6045/15-ц35.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067958800359/6045/15-ц36.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067958900359/6045/15-ц37.ОСОБА_28SAMDNWFD0070068008900359/6045/15-ц38.ОСОБА_28SAMDNWFD0070068009900359/6045/15-ц39.ОСОБА_28SAMDNWFD0070068011200359/6045/15-ц40.ОСОБА_29SAMDN25000738865118201/2754/15-ц41.ОСОБА_30SAMDNWFD0070088971200520/3822/15-ц42.ОСОБА_31SAMDN80000739050289201/8573/14-ц43.ОСОБА_32SAMDNWFD0070087541500564/1331/14-ц44.ОСОБА_33SAMDN25000711417157751/9141/16-ц45.ОСОБА_33SAMDN25000711417156751/9141/16-ц46.ОСОБА_33SAMDN25000711417158751/9141/16-ц47.ОСОБА_34SAMDN25000739164799754/18124/14-ц48.ОСОБА_34SAMDN25000739164596754/18124/14-ц49.ОСОБА_35SAMDNWFD0070028330000725/3492/14-ц50.ОСОБА_36SAMDN25000015021229 757/672 /15-ц51.ОСОБА_36SAMDN80000739240525 757/672 /15-ц52.ОСОБА_36SAMDN80000739240723 757/672/ 15-ц53.ОСОБА_37SAMDN25000736983443 761/38916 /14-ц54.ОСОБА_38SAMDN10000718545587754/4043/15-ц55.ОСОБА_38SAMDN10000718545727754/4043/15-ц56.ОСОБА_38SAMDN27000713846570754/4043/15-ц57.ОСОБА_38SAMDN52000061619662754/4043/15-ц58.ОСОБА_39SAMDN25000729088416369/1332/16-ц59.ОСОБА_40SAMDN25000734477954758/13958/14-ц60.ОСОБА_41SAMDN80000737036242752/14518/15-ц61.ОСОБА_42.,ЧП,2640111349SAMDNWFD0070043259100369/8422/16-ц62.ОСОБА_43SAMDN01000714804068752/11889/1763.ОСОБА_43SAMDN01000723038273752/11889/1764.ОСОБА_43SAMDN01000725959865752/11889/1765.ОСОБА_43SAMDN01000716446205752/11889/1766.ОСОБА_43SAMDN01000706974031752/11889/1767.ОСОБА_44SAMDN80000733002369522/10882/15-ц68.ОСОБА_45SAMDNFF000736242308640/4439/16-ц69.ОСОБА_46SAMDNWFC00001017499 275/117/17 70.ОСОБА_47SAMDN25000724159548756/9591/15-ц71.ОСОБА_48SAMDNWFD0070026063400336/6711/14-ц72.ОСОБА_49SAMDNWFD0070059764000201/349/15-ц 73.ОСОБА_50SAMDNWFD0070079866600201/16340/14-ц74.ОСОБА_51SAMDNWFD0070056572600199/4667/15-ц75.ОСОБА_52SAMDNWFD0070020273400201/2807/15-ц 76.ОСОБА_53SAMDNWFD0070020279600201/2807/15-ц 77.ОСОБА_54SAMDN25000733485033753/18383/14-ц78.ОСОБА_54SAMDN25000734338478755/980/15-ц79.ОСОБА_54SAMDN25000736728319755/976/15-ц80.ОСОБА_55SAMDNWFD0070066390000756/17099/14-ц81.ОСОБА_56SAMDNWFD0070077801700760/3227/16-ц82.ОСОБА_57SAMDNWFD0070044293600760/4316/16-ц83.ОСОБА_58SAMDNWFD0070079417500134/1181/16-ц84.ОСОБА_59SAMDNWFD0070083763000201/16968/16-ц85.ОСОБА_60SAMDN25000737662040466/2886/15-ц86.ОСОБА_61SAMDNWFD0070069359700757/43755/17-ц87.ОСОБА_62SAMDN25000719955725766/8553/16-ц88.ОСОБА_63SAMDN47000704288007201/7064/15-ц89.ОСОБА_64, ФОПНОМЕР_94 910/22812/1790.ОСОБА_64, ФОПНОМЕР_95 910/22812/1791.ОСОБА_65SAMDN01000738655553227/6382/15-ц92.ОСОБА_55SAMDN25000736728400755/8075/15-ц93.ОСОБА_55SAMDNWFD0070069724600 761/18130/ 15-ц94.ОСОБА_66SAMDN25000731815710753/23324/15-ц95.ОСОБА_67SAMDN27000736777496766/2339/1896.ОСОБА_68SAMDN01000726128697569/10486/15-ц97.ОСОБА_69SAMDNWFD0070072624000712/6726/15-ц98.ОСОБА_69SAMDNWFD0070072624900712/6726/15-ц99.ОСОБА_69SAMDNWFD0070072626800712/6726/15-ц100.ОСОБА_70SAMDNWFD0070083393100484/4244/15-ц101.ОСОБА_71SAMDN01000706936501642/8921/15-ц102.ОСОБА_72SAMDN01000735024836 201/11736 /15-ц103.ОСОБА_73SAMDNWFD0070088688200361/1582/17104.ОСОБА_47SAMDN25000734011852756/7993/15-ц105.ОСОБА_74SAMDN25000722394595607/4289/15-ц106.ОСОБА_74SAMDN25000710978850607/4289/15-ц107.ОСОБА_74SAMDN18000710978328607/4289/15-ц108.ОСОБА_75SAMDNWFD0070062554400372/4891/14-ц109.ОСОБА_76SAMDN80000729424393372/4901/14-ц110.ОСОБА_76SAMDN80000729424929372/4901/14-ц

Копії судових рішень по вказаним судовим справам, які ухвалені на користь 74-х Кредиторів, наявні в матеріалах справи (а.с. 183-258 т.1, а.с.1-234 т.3, а.с.1-224 т.5).

Платіжними дорученнями та довідками АТ КБ "Приват Банк" за підписом головного бухгалтера підтверджено, що перед 74-ма Кредиторами за 110-ти договорами, зобов`язання та грошові кошти за якими були переведені за Договором про переведення боргу на Відповідача, виконані Позивачем на загальну суму -39 516 049,62 грн. (а.с.199-280 т.4, а.с.1-66 т.6).

Як підтверджується матеріалами справи протягом 2014-2016 років Банк у відносинах з Кредиторами (вкладниками та власниками рахунків) та Новим Боржником (ТОВ "ФК "Фінілон"), Банк приймав участь у судових справах за позовами Кредиторів в якості Відповідача та в подальшому ТОВ "ФК "Фінілон" укладав з Банком додаткові угоди до Договору про переведення боргу, згідно з якими з переліку договорів, зазначених у Додатку № 1 виключались зобов`язання ТОВ ФК «Фінілон» щодо виплати коштів Кредиторам, по депозитних договорах та договорах банківського обслуговування, щодо яких судами України прийнято рішення щодо стягнення з Банку коштів на користь Кредиторів (а.с.49-137 т.1).

У зв`язку з чим судом встановлено, що між Позивачем та Відповідачем неодноразово укладалися Додаткові угоди до Договору про переведення боргу. Так, матеріалами справи підтверджується, що між ТОВ "ФК "Фінілон" загалом було укладено з позивачем 35 Додаткових угод до Договору про переведення боргу на підставі яких були виключені зі складу зобов`язань, переведених у 2014 році на ТОВ «ФК «Фінілон», зобов`язання по ряду депозитних договорів та договорів банківського обслуговування, у зв`язку з винесенням судами рішень щодо стягнення з Банку коштів на користь Кредиторів (а.с.49-181 т.1).

З матеріалів справи встановлено, що у зв`язку з винесенням судами України рішень про стягнення з Банку коштів на користь Кредиторів, за зобов`язаннями, що були переведені на ТОВ ФК «Фінілон» за Договором про переведення боргу, до вказаного договору між Позивачем та Відповідачем укладалися вищевказані Додаткові угоди: від 31.12.2014; від 10.04.2015; від 21.04.2015; від 28.04.2015; від 07.05.2015; від 22.05.2015; від 29.05.2015; від 26.06.2015; від 07.08.2015; від 08.09.2015; від 16.09.2015; від 30.09.2015; від 01.10.2015; від 22.10.2015; від 20.11.2015; від 30.11.2015; від 18.12.2015; від 23.12.2015; від 18.01.2016; від 29.01.2016; від 29.02.2016; від 31.03.2016; від 29.04.2016; від 23.05.2016; від 29.06.2016; від 29.07.2016; від 31.08.2016; від 01.09.2016; від 29.09.2016; від 25.11.2016; від 30.11.2016.

Зі змісту вказаних Додаткових угод встановлено, що зобов`язання по ряду депозитних договорів та договорів банківського обслуговування, щодо яких судами України були прийняті рішення про стягнення коштів з Банку на користь Кредиторів (вкладники, власники рахунків), виключались зі складу зобов`язань ТОВ ФК «Фінілон» у зв`язку з чим, Відповідач зобов`язувався повернути Банку кошти в розмірі такого виключення.

На підтвердження обставин укладання між Відповідачем та Позивачем Додаткових угод від 07.05.2015, від 29.05.2015, від 30.09.2015, від 29.01.2016 від 31.08.2016 Позивачем надано копії судових рішень щодо стягнення з Банку коштів на користь вкладників, зазначених у Додаткових угодах.

Матеріалами справи підтверджено, що факт виконання Відповідачем вказаних Додаткових угод, шляхом перерахування ТОВ "ФК "Фінілон" на рахунки Банку коштів в розмірі зобов`язань, виключених з загального складу зобов`язань, підтверджується платіжними дорученнями, що свідчать про повернення ТОВ "ФК "Фінілон" грошових коштів Банку за виключеними зобов`язаннями.

Отже, виходячи з наведених обставин взаємовідносин Позивача та Відповідача за Договором про переведення боргу, ними був встановлений порядок щодо виключення зобов`язань зі складу зобов`язань, переведених Банком у 2014 році на ТОВ «ФК «Фінілон» за Договором про переведення боргу, а саме за обставин набрання відповідним судовим рішенням про стягнення з Банку грошових коштів,які були переведені на Відповідача між Позивачем та Відповідачем укладалася додаткова угода до Договору про переведення боргу, зміст якої зводився до виключення відповідних зобов`язань зі складу переведених на ТОВ «ФК «Фінілон» та встановлення обов`язку ТОВ «ФК «Фінілон» повернути Банку суму коштів в розмірі цих виключених зобов`язань.

Укладаючи Договір про переведення боргу, АТ КБ «ПриватБанк» правомірно розраховувало на виконання ТОВ «ФК «Фінілон» грошових зобов`язань перед вкладниками по депозитним договорам та договорам банківського обслуговування, оскільки Первісного боржника - АТ КБ «ПриватБанк» було замінено на Нового боржника - ТОВ «ФК «Фінілон».

Таким чином, укладаючи Договір про переведення боргуйого сторони передбачали настання такого правового наслідку як припинення зобов`язань Банку, як Первісного боржника, перед Кредиторами та перехід вказаних зобов`язань до ТОВ «ФК «Фінілон», як Нового боржника, згідно переліку договорів, визначеного в Додатку № 1.

Однак, звернення до суду частини вкладників коштів по депозитним договорам та договорам банківського обслуговування та ухвалення судами України рішень про стягнення коштів з Банку на користь вкладників/правонаступників вкладників та сплата грошових коштів Банком на користь таких вкладників призвело до зменшення кількості депозитних договорів та договорів банківського обслуговування, зобов`язання по яких не були виконані Банком перед Кредиторами та, відповідно, це призвело до зменшення загального обсягу зобов`язань за такими банківськими договорами, виконання зобов`язань за якими було переведено на ТОВ ФК «Фінілон».

З врахуванням наявності судових рішень у цивільних справах щодо стягнення на користь Кредиторів грошових коштів з АТ КБ "Приват Банк", які набрали законної сили та підтвердженого матеріалами справи факту виконання Позивачем таких судових рішень, відбулося зменшення обсягу зобов`язань Відповідача перед Кредиторами, які були переведені на ТОВ "ФК "Фінілон"за Договором про переведення боргу,що є істотною зміною обставин, якими Позивач та Відповідач керувались під час укладення Договору про переведення боргу, оскільки зменшення кількості Кредиторів, зобов`язання перед якими повинні були бути виконані Боржником, змінило обсяг зобов`язань, переведених на ТОВ «ФК «Фінілон», як на Нового боржника, за Договором про переведення боргу.

Враховуючи істотну зміну обставин, якими Позивач та Відповідач керувались під час укладення Договору про переведення боргу (а саме вони вважали що в результаті укладення Договору про переведення боргу виконання грошових зобов`язань в повній мірі стає обов`язком Нового боржника - ТОВ «ФК «Фінілон»), 11.01.2020 року АТ КБ «Приват Банк» було надіслано на адресу ТОВ «ФК «Фінілон» лист від 11.01.2020р вих. №20.1.0.0.017-6037 з пропозицією щодо укладення Додаткової угоди до Договору про переведення боргу від 17.11.2014 р. (а.с.67 т.6). Даною Додатковою угодою пропонувалось виключити з загального складу зобов`язань, переведених на ТОВ «ФК «Фінілон» за Договором про переведення боргу від 17.11.2014, зобов`язання за 110-ма депозитними договорами та договорами банківського обслуговування, сторонами по яких є 74 Кредитори та на користь яких судами України були ухвалені рішення щодо стягнення коштів з АТ КБ «ПриватБанк», а Банком сплачені такі кошти за судовими рішеннями.

Разом з супровідним листом на адресу ТОВ «ФК «Фінілон» в січні 2020 року було надіслано два примірника, підписаних з боку АТ КБ «ПРИВАТБАНК»:

1) "Дополнительное соглашение от 10.01.2020 к Договору о переводе долга от 17.11.2014" (мовою оригіналу) (а.с.68 т.6);

2) "Приложение № 1 к Дополнительному соглашению от 10.01.2020 к Договору о переводе долга от 17.11.2014 - «Перечень обязательств исключаемых из обязательств, переведенных на ООО «Финансовая компания «Финилон» по Договору о переводе долга от 17.11.2014" (мовою оригіналу) (а.с.69-70 т.6),

3) один примірник "Перечень вкладчиков (клиентов) по искам которых, судами Украины вынесены решения судов о взыскании денежных средств с АО КБ «ПриватБанк», на основании которых составлено Дополнительное соглашение от 10.01.2020 к Договору о переводе долга от 17.11.2014 и Приложение № 1 к нему" (мовою оригіналу) (а.с.74-75 т.6).

Вказаний лист з додатками до нього вручено представнику ТОВ «ФК «Фінілон» 22.01.2020 р. за довіреністю що підтверджується роздруківка відстеження пересилання кореспонденції з з інтернет-порталу Укрпошти (а.с.73 т.6).

Відповідачем, ТОВ «ФК «Фінілон», вказане вище повідомлення Позивача залишено без уваги та відповідь Позивачу не направлялася.

Такі дії Відповідача свідчать про ухиляння ТОВ «ФК «Фінілон» від укладання Додаткової угоди та вирішення питання щодо приведення взаємовідносин сторін у відповідність до обставин, які змінились, та наділяю АТ КБ «ПриватБанк» правом звернутись до суду з позовом щодо захисту прав та інтересів Банку шляхом внесення змін до Договору про переведення боргу б/н від 17.11.2014.

Зміна обставин, зумовлена прийняттям судових рішень про стягнення з Банку коштів по депозитним договорам та договорам банківського обслуговування, є істотною та згідно ст.652 ЦК України є підставою для внесення змін до Договору переведення боргу від 17.11.2014 шляхом виключення з загального складу зобов`язань, переведених на ТОВ «ФК «Фінілон», зобов`язань по тих депозитних договорах та договорах банківського обслуговування, по яких судами України постановлені судові рішення про стягнення коштів з АТ КБ «Приват Банк» та є підставою для повернення ТОВ «ФК «Фінілон» грошових коштів Банку, отриманих Відповідачем на підставі укладеного Договору про переведення боргу від 17.11.2014, в частині розміру коштів, зазначеного в електронному Додатку № 1 до Договору про переведення боргу від 17.11.2014 по вказаним 110-ти депозитним договорам та договорам банківського обслуговування.

Згідно положень ст. 188 Господарського кодексу України (надалі - ГК України) сторона договору, яка вважає за необхідне змінити або розірвати договір, повинна надіслати пропозиції про це другій стороні за договором. Сторона договору, яка одержала пропозицію про зміну чи розірвання договору, у двадцятиденний строк після одержання пропозиції повідомляє другу сторону про результати її розгляду. У разі якщо сторони не досягли згоди щодо зміни (розірвання) договору або у разі неодержання відповіді у встановлений строк з урахуванням часу поштового обігу, заінтересована сторона має право передати спір на вирішення суду.

Враховуючи, що лист АТ КБ «Приват Банк» вих. № 20.1.0.0.017-6037 від 11.01.2020 з пропозицією щодо зміни Договору переведення боргу отримано ТОВ «ФК «Фінілон» 22.01.2020, станом на дату звернення позивача з позовом до суду минув встановлений статтею 188 ГК України строк на надання відповіді.

Частиною 1 ст. 652 Цивільного кодексу України (надалі - ЦК України) встановлено, що у разі істотної зміни обставин, якими сторони керувалися при укладенні договору, договір може бути змінений або розірваний за згодою сторін, якщо інше не встановлено договором або не випливає із суті зобов`язання. Зміна обставин є істотною, якщо вони змінилися настільки, що, якби сторони могли це передбачити, вони не уклали б договір або уклали б його на інших умовах.

Частиною 2 ст. 652 ЦК України встановлено, що якщо сторони не досягли згоди щодо приведення договору у відповідність з обставинами, які істотно змінились, або щодо його розірвання, договір може бути розірваний, а з підстав, встановлених частиною четвертою цієї статті, - змінений за рішенням суду на вимогу заінтересованої сторони за наявності одночасно таких умов:

1) в момент укладення договору сторони виходили з того, що така зміна обставин не настане;

2) зміна обставин зумовлена причинами, які заінтересована сторона не могла усунути після їх виникнення при всій турботливості та обачності, які від неї вимагалися;

3) виконання договору порушило б співвідношення майнових інтересів сторін і позбавило б заінтересовану сторону того, на що вона розраховувала при укладенні договору;

4) із суті договору або звичаїв ділового обороту не випливає, що ризик зміни обставин несе заінтересована сторона.

В даному випадку наявні усі правові підстави, передбачені ч.ч. 1, 2 ст. 652 ЦК України, для зміни Договору про переведення боргу б/н від 17.11.2014 в судовому порядку.

Договір про переведення боргу є договором про заміну боржника у зобов`язанні та його сутність полягає в тому, що обов`язок щодо виконання зобов`язання переходить від однієї особи (первісного боржника, яким в даному випадку є АТ КБ «ПриватБанк») до іншої особи (нового боржника, яким в даному випадку є ТОВ «ФК «Фінілон») на умовах, викладених в договорів переведення боргу. З моменту набрання чинності договором переведення боргу Первісний боржник припиняє бути зобов`язаною стороною по договору з кредитором.

Укладаючи Договір про переведення боргу Сторони (АТ КБ «Приват Банк» та ТОВ «ФК «Фінілон») передбачали, що з моменту підписання даного договору саме ТОВ «ФК «Фінілон» стане боржником перед Кредиторами (вкладниками та власниками рахунків, договори з якими укладено підрозділами Банку на території АР Крим) за депозитними договорами та договорами банківського обслуговування, визначеними в Додатку № 1 до Договору про переведення боргу.

Згідно положень ч. 1 ст. 652 ЦК України характерною ознакою істотності зміни обставин є те, що обставини, якими керувались сторони під час укладення договору змінилися настільки, що, якби сторони могли це передбачити, вони не уклали б договір або уклали б його на інших умовах.

Як вбачається з суті правовідносин по заміні боржника у зобов`язанні та випливає з укладеного Сторонами Договору про переведення боргу, визначальним для Сторін під час укладення Договору був перелік депозитних договорів та договорів банківського обслуговування та обсяг невиконаних Банком, на момент переведення боргу, зобов`язань по вказаним договорам перед Кредиторами.

Якби Сторони, при укладанні Договору про переведення боргу, передбачали, що в майбутньому у зв`язку з ухваленням судами України рішень про стягнення коштів з Банку на користь вкладників по 110-ти договорам, включеним до загального переліку договорів, зобов`язання по яких були переведені на ТОВ «ФК «Фінілон», зміниться як перелік договорів, зобов`язання по яким не були виконані Банком на час укладання Договору про переведення боргу, так і обсяг зобов`язань, визначених первісно Сторонами в Додатку №1 до Договору про переведення боргу, - Позивач та Відповідач уклали б Договір про переведення боргу від 17.11.2014 на інших умовах, а саме - без урахування зобов`язань по вказаним 110-ти депозитним договорам та договорам банківського обслуговування.

Отже, положення Договору про переведення боргу свідчать, що на момент його укладення Сторони не передбачали можливої зміни такої обставин, як зміна переліку договорів та обсягу зобов`язань не виконаних Банком перед вкладниками, вказаних в Додатку № 1 до Договору про переведення боргу, не настане.

Зміна обставин, якими сторони керувались під час укладення Договору переведення боргу, зумовлена причинами, які не залежать від АТ КБ «ПриватБанк», а саме - постановлення судами рішень щодо стягнення з Банку по 110-ти договорам, зобов`язання по яким переведено на ТОВ «ФК «Фінілон», на користь: вкладників по депозитним договорам; власників рахунків по договорам банківського обслуговування сум вкладів, - коштів розміщених згідно вказаних депозитних договорів та договорів банківського обслуговування.

Враховуючи, що згідно п. 9 ч. 2 ст. 129 Конституції України однією з основних засад судочинства є обов`язковість судового рішення, а згідно ч. 1 ст. 1291 Конституції України суд ухвалює рішення іменем України та судове рішення є обов`язковим до виконання, - АТ КБ «ПРИВАТБАНК» зобов`язане виконувати усі постановлені судові рішення відносно прав та обов`язків Банку, та, у тому числі, щодо сплати грошових коштів вкладникам та власникам рахунків грошових коштів.

На підставі вищевикладеного, наявні усі правові підстави та умови, передбачені частинами 1, 2 статті 652 ЦК України, для внесення змін до Договору про переведення боргу в судовому порядку у зв`язку з істотною зміною обставин, якими сторони керувались під час укладення договору.

До того ж, невнесення змін до Договору про переведення боргу порушить співвідношення майнових інтересів сторін і позбавить Банк, як заінтересовану сторону, того, на що вона розраховувала при укладенні такого договору, оскільки:

1) у зв`язку з постановленням судових рішень обов`язок по виплаті коштів по вказаним 110-ти депозитним договорам та договорам банківського обслуговування виконаний Банком в порядку виконання судових рішень;

2) виконання Банком судових рішень зумовлює припинення зобов`язань по вказаним 110-ти договорам та, відповідно, нівелює обов`язок ТОВ «ФК «Фінілон» здійснювати виплати вкладникам по вказаним договорам;

3) Банком, у відповідності до п. 3 Договору про переведення боргу та з метою подальшого виконання саме ТОВ «ФК «Фінілон» зобов`язань перед Кредиторами (вкладниками, власниками рахунків) було здійснено перерахування на ТОВ «ФК «Фінілон» грошових коштів, розміщених Кредиторами (вкладниками/власниками рахунків) згідно договорів, перелічених в Додатку № 1 до Договору про переведення боргу, в тому числі і по 110-ти договорах, по яких вже ухвалені судові рішення про стягнення коштів з Банку на користь вкладників.

Невнесення змін до Договору про переведення боргу, в тому числі, в частині повернення з боку ТОВ «ФК «Фінілон» коштів, перерахованих Відповідачу Банком по вказаним 110-ти договорам згідно п. 3 Договору про переведення боргу, зумовлює негативні фінансові наслідки для Банку в розмірі коштів, перерахованих у 2014 році на ТОВ «ФК «Фінілон» по вказаним 110-ти депозитним договорам та договорам банківського обслуговування.

З урахуванням вищевикладеного, вбачається, що невнесення запропонованих Банком змін до Договору про переведення боргу б/н від 17.11.2014 призведе до суттєвого порушення співвідношення майнових інтересів сторін Договору про переведення боргу та позбавить Банк, як заінтересовану сторону того, на що вона розраховувала при укладенні договору.

Внесення змін до Договору переведення боргу жодним чином не порушить права чи інтереси ТОВ «ФК «Фінілон», більш того, приведе взаємовідносини Сторін за Договором про переведення боргу у відповідність до обставин, які змінились, та будуть враховані дійсні наміри, якими керувались Сторони під час укладення Договору переведення боргу, оскільки внесення таких змін звільнить ТОВ «ФК «Фінілон» від виконання обов`язків по виплаті грошових коштів по 110-ти депозитним договорам та договорам банківського обслуговування та дозволить належним чином врегулювати відносини щодо вказаних договорів з урахуванням прийнятих судових рішень про стягнення коштів по вказаним договорам з Банку.

Виконання судових рішень на користь 74 Кредиторів (вкладників та власників кореспондентських банківських рахунків) по 110-ти договорах (депозитні договори та договори обслуговування банківського рахунку) підтверджується платіжними дорученнями та довідками АТ КБ "Приват Банк" за підписом головного бухгалтера (а.с.199-280 т.4, а.с.1-66 т.6).Враховуючи вищевикладене та виходячи з :

1) наявності істотної зміни обставин, якими Сторони керувались під час укладення Договору про переведення боргу б/н від 17.11.2014,

2) враховуючи усталену практику договірних взаємовідносин між АТ КБ «Приват Банк» та ТОВ «ФК «Фінілон» на протязі 2014-2016рр щодо виключення зобов`язань зі складу усіх зобов`язань, переведених на ТОВ «ФК «Фінілон» за Договором про переведення боргу, та

3) беручи до уваги ігнорування на цей час з боку ТОВ «ФК «Фінілон» пропозиції Банку щодо внесення змін до Договору переведення боргу, наявні правові підстави для задоволення позову АТ КБ "Приват Банк" та внесення змін до Договору про переведення боргу шляхом визнання укладеною Додаткової угоди від 10.01.2020р до Договору про переведення боргу в редакції, запропонованій АТ КБ «Приват Банк».

У відповідності до ст. 16 ЦК України одним зі способів захисту цивільних прав та інтересів є зміна правовідношення.

Частиною 2 статті 20 ГК України встановлено, що кожний суб`єкт господарювання та споживач має право на захист своїх прав і законних інтересів. Права та законні інтереси зазначених суб`єктів захищаються втому числі і шляхом установлення, зміни і припинення господарських правовідносин.

Отже, такий спосіб захисту прав та інтересів Банку як внесення змін до Договору про переведення боргу шляхом визнання укладеною додаткової угоди до Договору в редакції запропонованій АТ КБ «Приват Банк» передбачено законодавством України та є способом зміни господарських правовідносин між АТ КБ «Приват Банк» та ТОВ «ФК «Фінілон».

Згідно зі ст. 129 Господарського процесуального кодексу України судовий збір підлягає стягненню з відповідача на користь позивача в розмірі 2102,00 грн..

Керуючись статями 2, 73, 74, 76, 77-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

ВИРІШИВ:

Позовні вимоги задовольнити в повному обсязі.

Внести зміни до "Договор о переводе долга від 17.11.2014", укладеного між ПАТ КБ ПРИВАТБАНК» та ТОВ «ФК «Фінансова компанія «ФІНІЛОН», шляхом визнання укладеною додаткової угоди до вказаного Договору в наступній редакції:

ДОПОЛНИТЕЛЬНОЕ СОГЛАШЕНИЕ

к Договору о переводе долга от 17.11.2014

г. Днепр "10" января 2020г.

АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОМЕРЧЕСКИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» в лице Заместителя Председателя Правления банка (по вопросам управления проблемными активами) акционерного общества коммерческий банк «ПРИВАТБАНК» ОСОБА_1 , действующего на основании доверенности от 09.01.2020 № 179-К-Н-О, именуемое в дальнейшем «Сторона-1», с одной стороны,

и

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ «ФИНИЛОН», в лице ОСОБА_2 , действующей на основании Устава, именуемое в дальнейшем «Сторона-2», с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», а каждая отдельно - «Сторона»,

заключили настоящее Дополнительное соглашение к Договору о переводе долга от 17.11.2014 (далее - Договор о переводе дога) о нижеследующем:

1. Стороны пришли к согласию и решили исключить из перечня обязательств, переведенных Стороне-2 согласно Договора о переводе долга и указанных в Приложении № 1 к Договору о переводе долга, часть обязательств по выплате денежных средств, возникших на основании депозитных договоров и договоров банковского обслуживания, заключенных между Стороной-1 и вкладчиками/клиентами Стороны-1 (кредиторы).

Перечень обязательств, которые исключаются из обязательств переданных Стороне-2 согласно Договору о переводе долга, изложен в Приложении № 1 к данному Дополнительному соглашению.

2. Сторона-2 обязуется в течении 10 дней с момента заключения настоящего Дополнительного соглашения перечислить (вернуть) Стороне-1 денежные средства, ранее перечисленные Стороной-1 Стороне-2 в соответствии с Договором о переводе долга, в размере согласно Приложению № 1 к данному Дополнительному соглашению. Денежные средства подлежат перечислению (возврату) Стороне 1 на счета, указанные в Приложении № 1.

Общая сумма денежных средств, что подлежит перечислению (возврату) Стороне-1 согласно данному Дополнительному соглашению составляет 39 516 049,62 грн.

3. Данное Дополнительно соглашение составлено и подписано Сторонами в двух экземплярах, по одному для каждой из Сторон, и является неотъемлемой частью Договора о переводе долга от 17.11.2014.

4. Приложением № 1 к данному Дополнительному соглашению является Перечень обязательств исключаемых из обязательств, переведенных на ООО «Финансовая компания «Финилон» по Договору о переводе долга от 17.11.2014. Приложение № 1 подписано Сторонами в двух экземплярах, по одному для каждой из Сторон, и является неотъемлемой частью данного Дополнительного соглашения

5. Адреса, банковские реквизиты и подписи Сторон.

Сторона1Сторона 2АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК «ПРИВАТБАНК» 01001, г. Киев, ул. Грушевского, 1д, к/с:32003102901026 в Национальном банке Украины IBAN-код корреспондентского счета в Национальном банке Украины Акционерного общества Коммерческого банка «ПРИВАТБАНК» НОМЕР_130 МФО Национального банка Украины 300001 Расчетный счет 29244825509100 МФО: 305299, ЕГРПОУ 14360570 ИНН143605704021 Свидетельство №100238786 Лицензия НБУ №22 от 05.10.2011г SWIFТ:PBANUA2X SPRINТ:PRIVAT/UKRPACKОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ «ФИНИЛОН» 49094, г. Днепр, ул. Сичеславская Набережная, 29а. ЕГРПОУ 38920700 т/с НОМЕР_1 , Банк: ПАТ КБ «Приватбанк», МФО 320649. ________ ( ОСОБА_1 ) м.п. ______ ( ОСОБА_3 ) м.п.

Приложение № 1 к Дополнительному соглашению от 10.01.2020 к Договору о

переводе долга от 17.11.2014

Перечень обязательств, исключаемых из обязательств, переведенных на ООО «Финансовая компания «Финилон» по Договору о переводе долга от 17.11.2014

№ п/пНаименование кредитора (согласно Приложению № 1 к Договору о переводе долга)Референс договораНомер карты/счетаВалюта счета в формате: UAH / USD / EUR / RURСуммаКурс НБУСумма в грн. эквиваленте, что подлежит перечислению (возврату) АО КБ «ПриватБанк»Счет АО КБ "ПриватБанк" на который подлежит перечислению (возврату) сумма в грн. эквивалентеIBAN счета АО КБ "ПриватБанк" на который подлежит перечислению (возврату) сумма в грн. эквиваленте 1.ОСОБА_4SAMDN25000718059716НОМЕР_5 UAH51 257,90-51 257,90НОМЕР_2 НОМЕР_131 2.ОСОБА_5SAMDN01000738126369НОМЕР_6 UAH50 880,82-50 880,82НОМЕР_2 НОМЕР_131 3.ОСОБА_6SAMDN25000737195725НОМЕР_7 UAH30 665,75-30 665,75НОМЕР_2 НОМЕР_131 4.ОСОБА_6SAMDN01000737195836НОМЕР_8 UAH10 221,91-10 221,91НОМЕР_2 НОМЕР_131 5.ОСОБА_7SAMDN27000736516747НОМЕР_9 UAH38 681,54-38 681,54НОМЕР_2 НОМЕР_131 6.ОСОБА_8НОМЕР_132 НОМЕР_133 UAH30 461,09-30 461,09НОМЕР_2 НОМЕР_131 7.ОСОБА_9SAMDN25000736573387НОМЕР_11 UAH26 616,05-26 616,05НОМЕР_2 НОМЕР_131 8.ОСОБА_10SAMDN25000735961187НОМЕР_12 UAH102 317,80-102 317,80НОМЕР_2 НОМЕР_131 9.ОСОБА_11SAMDNWFD0070044284200НОМЕР_13 UAH62 308,88-62 308,88НОМЕР_2 НОМЕР_131 10.ОСОБА_12SAMDNWFD0070064084400НОМЕР_14 USD26 НОМЕР_134 403 203,86НОМЕР_3 НОМЕР_135 11.ОСОБА_13SAMDNWFD0070087188900НОМЕР_15 UAH66 025,75-66 025,75НОМЕР_2 НОМЕР_131 12.ОСОБА_13SAMDNWFD0070087812900НОМЕР_16 UAH73 100,71-73 100,71НОМЕР_2 НОМЕР_131 13.ОСОБА_14SAMDN25000736284822НОМЕР_17 USD18 122,2815,335614277 916,29НОМЕР_3 НОМЕР_135 14.ОСОБА_15SAMDN01000737636455НОМЕР_18 UAH87 608,55-87 608,55НОМЕР_2 НОМЕР_131 15.ОСОБА_16SAMDN01000738694366НОМЕР_19 UAH484 222,92-484 222,92НОМЕР_2 НОМЕР_131 16.ОСОБА_16SAMDN01000738694325НОМЕР_20 UAH480 355,37-480 355,37НОМЕР_2 НОМЕР_131 17.ОСОБА_16SAMDNWFD0070054131200НОМЕР_21 UAH313 051,59-313 051,59НОМЕР_2 НОМЕР_131 18.ОСОБА_17НОМЕР_136 НОМЕР_22 UAH31 698,67-31 698,67НОМЕР_2 НОМЕР_131 19.ОСОБА_18SAMDNWFC00002187462НОМЕР_23 USD11 121,6815,260180169 718,84НОМЕР_3 НОМЕР_135 20.ОСОБА_19SAMDN25000737194718НОМЕР_24 UAH30 048,57-30 048,57НОМЕР_2 НОМЕР_131 21.ОСОБА_19SAMDN25000737194648НОМЕР_25 UAH40 543,04-40 543,04НОМЕР_2 НОМЕР_131 22.ОСОБА_20SAMDN25000738393940НОМЕР_26 UAH126 630,14-126 630,14НОМЕР_2 НОМЕР_131 23.ОСОБА_21SAMDNWFD0070015530800НОМЕР_27 UAH235 463,29-235 463,29НОМЕР_2 НОМЕР_131 24. ОСОБА_22SAMDN01000738029860НОМЕР_28 UAH235 012,02-235 012,02НОМЕР_2 НОМЕР_131 25.ОСОБА_23SAMDN25000733891291НОМЕР_29 UAH81 854,24-81 854,24НОМЕР_2 НОМЕР_131 26.ОСОБА_24SAMDN80000735349028НОМЕР_30 EUR5 267,8119,069121100 452,5029094050134619НОМЕР_137 27.ОСОБА_25SAMDN01000735134146НОМЕР_31 UAH11 560,00-11 560,00НОМЕР_2 НОМЕР_131 28.ОСОБА_26SAMDN80000740805284НОМЕР_32 EUR1 110,3819,06912121 173,97НОМЕР_4 НОМЕР_137 29.ОСОБА_26SAMDNWFD0070062452300НОМЕР_33 USD2 НОМЕР_138 44 690,81НОМЕР_3 НОМЕР_135 30.ОСОБА_27SAMDNWFD0070016282600НОМЕР_34 EUR21 494,3619,069121409 878,55НОМЕР_4 НОМЕР_137 31.ОСОБА_27SAMDNFF000129410336НОМЕР_35 EUR23 751,2618,681648443 712,6829095050137002НОМЕР_131 32.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067960200НОМЕР_36 USD1 НОМЕР_139 24 062,65НОМЕР_3 НОМЕР_135 33.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067960100НОМЕР_37 USD1 НОМЕР_140 15 548,63НОМЕР_3 НОМЕР_135 34.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067960000НОМЕР_38 USD5 НОМЕР_141 85 518,90НОМЕР_3 НОМЕР_135 35.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067958800НОМЕР_39 UAH6 864,23-6 864,23НОМЕР_2 НОМЕР_131 36.ОСОБА_28SAMDNWFD0070067958900НОМЕР_40 UAH6 864,23-6 864,23НОМЕР_2 НОМЕР_131 37.ОСОБА_28SAMDNWFD0070068008900НОМЕР_41 UAH8 137,86-8 137,86НОМЕР_2 НОМЕР_131 38.ОСОБА_28SAMDNWFD0070068009900НОМЕР_42 UAH8 137,86-8 137,86НОМЕР_2 НОМЕР_131 39.ОСОБА_28SAMDNWFD0070068011200НОМЕР_43 UAH8 137,86-8 137,86НОМЕР_2 НОМЕР_131 40.ОСОБА_29SAMDN25000738865118НОМЕР_44 USD322 757,2515,3356144 949 680,60НОМЕР_3 НОМЕР_135 41.ОСОБА_30SAMDNWFD0070088971200НОМЕР_45 USD30 678,3415,200110466 314,14НОМЕР_3 НОМЕР_135 42.ОСОБА_31SAMDN80000739050289НОМЕР_46 USD51 549,4115,335614790 541,85НОМЕР_3 НОМЕР_135 43.ОСОБА_32SAMDNWFD0070087541500НОМЕР_47 UAH23 351,61-23 351,61НОМЕР_2 НОМЕР_131 44.ОСОБА_33SAMDN25000711417157НОМЕР_48 USD23 260,3115,260180354 956,52НОМЕР_3 НОМЕР_135 45.ОСОБА_33SAMDN25000711417156НОМЕР_49 EUR23 710,8519,069121452 145,07НОМЕР_4 НОМЕР_137 46.ОСОБА_33SAMDN25000711417158НОМЕР_50 UAH6 167,23-6 167,23НОМЕР_2 НОМЕР_131 47.ОСОБА_34SAMDN25000739164799НОМЕР_51 USD12 067,0715,335614185 055,93НОМЕР_3 НОМЕР_135 48.ОСОБА_34SAMDN25000739164596НОМЕР_52 UAH25 295,89-25 295,89НОМЕР_2 НОМЕР_131 49.ОСОБА_35SAMDNWFD0070028330000НОМЕР_53 USD115 261,7715,3356141 767 610,01НОМЕР_3 НОМЕР_135 50.ОСОБА_36SAMDN25000015021229НОМЕР_54 EUR3 167,0519,06912160 392,86НОМЕР_4 НОМЕР_137 51.ОСОБА_36SAMDN80000739240525НОМЕР_55 USD35 447,7715,260180540 939,35НОМЕР_3 НОМЕР_135 52.ОСОБА_36SAMDN80000739240723НОМЕР_56 USD31 277,4415,260180477 299,36НОМЕР_3 НОМЕР_135 53.ОСОБА_37SAMDN25000736983443НОМЕР_57 USD15 866,2815,335614243 319,15НОМЕР_3 НОМЕР_135 54.ОСОБА_38SAMDN10000718545587НОМЕР_58 USD1 676,2015,26018025 579,11НОМЕР_3 НОМЕР_135 55.ОСОБА_38SAMDN10000718545727НОМЕР_59 USD1 676,2015,26018025 579,11НОМЕР_3 НОМЕР_135 56.ОСОБА_38SAMDN27000713846570НОМЕР_60 USD1 969,9915,26018030 062,40НОМЕР_3 НОМЕР_135 57.ОСОБА_38SAMDN52000061619662НОМЕР_61 USD2 696,3315,26018041 146,4829095050139817НОМЕР_135 58.ОСОБА_39SAMDN25000729088416НОМЕР_62 USD3 898,0215,26018059 484,49НОМЕР_3 НОМЕР_135 59.ОСОБА_40SAMDN25000734477954НОМЕР_63 USD13 666,8815,260180208 559,05НОМЕР_3 НОМЕР_135 60.ОСОБА_41SAMDN80000737036242НОМЕР_64 USD12 864,6415,260180196 316,7229095050139817НОМЕР_135 61.ОСОБА_42.,ЧП,2640111349SAMDNWFD0070043259100НОМЕР_65 USD40 587,5815,260180619 373,78НОМЕР_3 НОМЕР_135 62.ОСОБА_43SAMDN01000714804068НОМЕР_66 USD16 157,8215,260180246 571,2429095050139817НОМЕР_135 63.ОСОБА_43SAMDN01000723038273НОМЕР_67 USD61 633,5415,260180940 538,9129095050139817НОМЕР_135 64.ОСОБА_43SAMDN01000725959865НОМЕР_68 USD455 048,7315,2601806 944 125,5329095050139817НОМЕР_135 65.ОСОБА_43SAMDN01000716446205НОМЕР_69 USD64 626,8715,260180986 217,6729095050139817НОМЕР_135 66.ОСОБА_43SAMDN01000706974031НОМЕР_70 EUR331 836,7219,2329086 382 185,1129095050137284НОМЕР_142 67.ОСОБА_44SAMDN80000733002369НОМЕР_71 USDНОМЕР_143 7 910,88НОМЕР_3 НОМЕР_135 68.ОСОБА_45SAMDNFF000736242308НОМЕР_72 USD36 724,1315,335614563 187,08НОМЕР_3 НОМЕР_135 69.ОСОБА_46SAMDNWFC00001017499НОМЕР_73 UAH20 410,00-20 410,00НОМЕР_2 НОМЕР_131 70.ОСОБА_47SAMDN25000724159548НОМЕР_74 USD10 088,2115,260180153 947,90НОМЕР_3 НОМЕР_135 71.ОСОБА_48SAMDNWFD0070026063400НОМЕР_76 USD2 НОМЕР_144 43 025,59НОМЕР_3 НОМЕР_135 72.ОСОБА_49SAMDNWFD0070059764000НОМЕР_77 USD39 245,9215,335614601 860,28НОМЕР_3 НОМЕР_135 73.ОСОБА_50SAMDNWFD0070079866600НОМЕР_78 USD16 874,3415,260180257 505,47НОМЕР_3 НОМЕР_135 74.ОСОБА_51SAMDNWFD0070056572600НОМЕР_79 USD15 143,1415,335614232 229,35НОМЕР_3 НОМЕР_135 75.ОСОБА_52SAMDNWFD0070020273400НОМЕР_80 USD15 379,4215,335614235 852,85НОМЕР_3 НОМЕР_135 76.ОСОБА_53SAMDNWFD0070020279600НОМЕР_81 USD20 505,9215,335614314 470,87НОМЕР_3 НОМЕР_135 77.ОСОБА_54SAMDN25000733485033НОМЕР_82 USD9 093,5715,260180138 769,5229095050139817НОМЕР_135 78.ОСОБА_54SAMDN25000734338478НОМЕР_83 USD10 088,8115,260180153 957,06НОМЕР_3 НОМЕР_135 79.ОСОБА_54SAMDN25000736728319НОМЕР_84 USD6 190,7015,33561494 938,19НОМЕР_3 НОМЕР_135 80.ОСОБА_55SAMDNWFD0070066390000НОМЕР_85 USD8 588,4915,335614131 709,7729095050139817НОМЕР_135 81.ОСОБА_56SAMDNWFD0070077801700НОМЕР_86 USD10 101,8915,260180154 156,66НОМЕР_3 НОМЕР_135 82.ОСОБА_57SAMDNWFD0070044293600НОМЕР_87 UAH49 384,05-49 384,05НОМЕР_2 НОМЕР_131 83.ОСОБА_58SAMDNWFD0070079417500НОМЕР_88 UAH77 957,26-77 957,26НОМЕР_2 НОМЕР_131 84.ОСОБА_59SAMDNWFD0070083763000НОМЕР_89 USD19 958,7015,260180304 573,3529095050139817НОМЕР_135 85.ОСОБА_60SAMDN25000737662040НОМЕР_90 UAH110 609,75-110 609,75НОМЕР_2 НОМЕР_131 86.ОСОБА_61SAMDNWFD0070069359700НОМЕР_91 UAH27 858,59-27 858,59НОМЕР_2 НОМЕР_131 87.ОСОБА_62SAMDN25000719955725НОМЕР_92 UAH98 171,09-98 171,09НОМЕР_2 НОМЕР_131 88.ОСОБА_63SAMDN47000704288007НОМЕР_93 EUR27 410,7519,069121522 698,91НОМЕР_4 НОМЕР_137 89.ОСОБА_64, ФОПНОМЕР_94 НОМЕР_94 UAH53 605,44-53 605,44НОМЕР_145 НОМЕР_142 90.ОСОБА_64, ФОПНОМЕР_95 НОМЕР_95 USD2 120,50-31 737,28НОМЕР_145 НОМЕР_142 91.ОСОБА_65SAMDN01000738655553НОМЕР_96 UAH145 795,57-145 795,57НОМЕР_2 НОМЕР_131 92.ОСОБА_55SAMDN25000736728400НОМЕР_97 USD6 343,3515,33561497 279,17НОМЕР_3 НОМЕР_135 93.ОСОБА_55SAMDNWFD0070069724600НОМЕР_98 USD10 170,5415,335614155 971,48НОМЕР_3 НОМЕР_135 94.ОСОБА_66SAMDN25000731815710НОМЕР_99 USD60 624,6515,260180925 143,08НОМЕР_3 НОМЕР_135 95.ОСОБА_67SAMDN27000736777496НОМЕР_100 UAH14 465,97-14 465,97НОМЕР_2 НОМЕР_131 96.ОСОБА_68SAMDN01000726128697НОМЕР_101 UAH76 368,49-76 368,49НОМЕР_2 НОМЕР_131 97.ОСОБА_69SAMDNWFD0070072624000НОМЕР_102 EUR1 913,0719,06912136 480,56НОМЕР_4 НОМЕР_137 98.ОСОБА_69SAMDNWFD0070072624900НОМЕР_103 USD2 287,9115,26018034 913,92НОМЕР_146 99.ОСОБА_69SAMDNWFD0070072626800НОМЕР_104 RUR5 638,060,3223901 817,65НОМЕР_2 НОМЕР_131 100.ОСОБА_70SAMDNWFD0070083393100НОМЕР_105 UAH91 780,27-91 780,27НОМЕР_2 НОМЕР_131 101.ОСОБА_71SAMDN01000706936501НОМЕР_106 EUR3 011,3719,23290857 917,40НОМЕР_145 НОМЕР_142 102.ОСОБА_72SAMDN01000735024836НОМЕР_107 UAH27 576,66-27 576,66НОМЕР_2 НОМЕР_131 103.ОСОБА_73SAMDNWFD0070088688200НОМЕР_108 USD1 008,2115,33561415 461,52НОМЕР_3 НОМЕР_135 104.ОСОБА_47SAMDN25000734011852НОМЕР_109 USD18 215,98НОМЕР_147 277 979,13НОМЕР_3 НОМЕР_135 105.ОСОБА_74SAMDN25000722394595НОМЕР_110 USD447,7415,2601806 832,59НОМЕР_3 НОМЕР_135 106.ОСОБА_74SAMDN25000710978850НОМЕР_111 USD2 130,8115,26018032 516,54НОМЕР_3 НОМЕР_135 107.ОСОБА_74SAMDN18000710978328НОМЕР_112 UAH14 534,38-14 534,38НОМЕР_2 НОМЕР_131 108.ОСОБА_75SAMDNWFD0070062554400НОМЕР_113 USD27 299,58НОМЕР_148 418 655,82НОМЕР_3 НОМЕР_135 109.ОСОБА_75SAMDN80000729424393НОМЕР_114 EUR30 176,2919,069121575 435,33НОМЕР_4 НОМЕР_137 110.ОСОБА_75SAMDN80000729424929НОМЕР_115 EUR18 101,5919,069121345 181,41НОМЕР_4 НОМЕР_137 ВСЕГО:39 516 049,62 Представитель АО КБ «ПриватБанк» ОСОБА_1 . Представитель ООО «ФК «Финилон» ОСОБА_3

2. Стягнути з ТОВ "ФК "Фінілон" (49000, Дніпропетровська обл., місто Дніпро, вул. Січеславська набережна, буд. 29-А, код ЄДРПОУ 38920700) на ористь Акціонерного товариства Комерційний банк "Приватбанк" (01001, м. Київ, вул. Грушевського, буд. 1Д, код ЄДРПОУ 14360570) 2102,00 грн. судового збору.

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення суду може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Повне рішення складено 20.11.2020

Суддя С.П. Панна