Вирок № 89665756, 04.06.2020, Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська

Провадження № 1-кп/932/400/20

Справа № 200/11826/19

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04 червня 2020 року Бабушкінський районний суд м. Дніпропетровська

у складі:

головуючого судді – Татарчук Л.О.

при секретарі судового засідання – Яковенко Г.С.

за участю:

прокурора – Каряки І.М.

обвинуваченої – ОСОБА_1

представника потерпілого – Курач С.А.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м.Дніпро кримінальне провадження, зареєстроване в Єдиному реєстрі досудових розслідувань під №12019040030000873, за обвинуваченням:

ОСОБА_2 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , уродженки м.Дніпропетровська, громадянки України, маючої на утриманні неповнолітню дитину – сина ОСОБА_3 , ІНФОРМАЦІЯ_2 , мешкає за адресою: АДРЕСА_1 , раніше не судимої,

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358, ч.5 ст.27 ч.1 ст.358, ч.1 ст.190, ч.2 ст.15 ч.2 ст.190, ч.2 ст.190 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

В період часу приблизно з 25 по 28 лютого 2019 року, близько 19.00-19.30 годин ОСОБА_1 на лавці біля ринку по пр.Миру, 18 в м.Дніпро, знайшла оригінал паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000, на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 .

Встановлено, що в період часу приблизно з 25 лютого 2019 року по 28 лютого 2019 року, приблизно о 21.00 - 22.00 годині, ОСОБА_1 перебуваючи за місцем проживання за адресою: АДРЕСА_1 , керуючись злочинним умислом, спрямованим на підроблення офіційного документу, який видавався територіальним підрозділом МВС України, що мав право видавати такі документи, і який відповідно до п. 1 Положення про паспорт громадянина України, затвердженого Постановою Верховної Ради України від 26.06.1992 №2503-ХІІ, є документом, що посвідчує особу власника та підтверджує громадянство України, а також є дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для представництва перед третьою особою лише на території України, в знайденому нею раніше оригіналі паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , а саме на 1 та 3 його сторінці, власноруч видалила первинні фотокартки та вклеїла власні, з метою подальшого заволодіння грошовими коштами банківських та кредитно-фінансових установ, розташованих на території м. Дніпра, під приводом отримання кредиту.

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів №3/2.1,2.3/264 від 25.04.2019 року, до первинного змісту реквізитів паспорта громадянина України із серійним номером НОМЕР_1 , заповненого на ім`я ОСОБА_4 , внесені зміни шляхом заміни фотокарток на першій та третій сторінках: первинні фотокартки видалені (відірвані з частиною поверхні підкладки бланку паспорту), після чого на їх місце вклеєні інші. Бланк паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_1 на ім`я ОСОБА_4 , відповідає за способом друку та спеціальними елементами захисту бланкам паспортів громадянина України встановленого зразка (виготовленим на підприємствах ПК «Україна»).

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразилися в підробленні офіційного документа, який видається установою, яка має право видавати такі документи, і який надає права, з метою його використання підроблювачем, кваліфіковані за ч.1 ст. 358 КК України.

Також, в період часу приблизно з 25 лютого 2019 року по 28 лютого 2019 року, близько 19.00-19.30 години, ОСОБА_1 на лавці біля ринку по пр. Миру, 18 в м. Дніпро, знайшла оригінал паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_2 , виданого Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 .

Встановлено, що в період часу приблизно з 25 лютого 2019 року по 28 лютого 2019 року, приблизно в 21.00-22.00 годині, ОСОБА_1 перебуваючи за місцем проживання за адресою: АДРЕСА_1 , керуючись злочинним умислом, спрямованим на повторне підроблення офіційного документу, який видавався територіальним підрозділом МВС України, що мав право видавати такі документи, і який відповідно до п. 1 Положення про паспорт громадянина України, затвердженого Постановою Верховної Ради України від 26.06.1992 №2503-ХІІ, є документом, що посвідчує особу власника та підтверджує громадянство України, а також є дійсним для укладання цивільно-правових угод, здійснення банківських операцій, оформлення доручень іншим особам для представництва перед третьою особою лише на території України, в знайденому нею раніше оригіналі паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_2 , виданого Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , а саме на 1 його сторінці, повторно власноруч видалила первинну фотокартку та вклеїла власну, з метою подальшого заволодіння грошовими коштами банківських та кредитно-фінансових установ, розташованих на території м. Дніпра, під приводом отримання кредиту.

Згідно висновку судово-технічної експертизи документів №3/2.1,2.3/264 від 25.04.2019 року, до первинного змісту реквізитів паспорта громадянина України із серійним номером НОМЕР_2 , заповненого на ім`я ОСОБА_5 , внесені зміни шляхом заміни фотокартки на першій сторінці: первинна фотокартка видалена (відірвана з частиною поверхні підкладки бланку паспорту), після чого на її місце вклеєна інша. Бланк паспорту громадянина України з серійним номером НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_5 , відповідає за способом друку та спеціальними елементами захисту бланкам паспортів громадянина України встановленого зразка (виготовленим на підприємствах ПК «Україна»).

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразились в підробленні офіційного документа, який видається установою, яка має право видавати такі документи, і який надає права, з метою його використання підроблювачем, вчиненому повторно, кваліфіковані за ч. 3 ст. 358 КК України.

01.03.2019 року в денний час, ОСОБА_1 реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що раніше знайдений нею в період часу приблизно з 25 лютого 2019 року по 28 лютого 2019 року, близько 19.00-19.30 годині, ОСОБА_1 на лавці біля ринку по пр.Миру, 18 в м. Дніпро, паспорт громадянина України серії НОМЕР_3 , виданий 19.03.2013 Нікопольським РВ ГУДМС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, після чого, використовуючи мобільний додаток «Монобанк» з мобільного пристрою, з метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , в денний час 01.03.2019 року відправила співробітникам «Монобанк» АТ «УніверсалБанк» підроблений документ, а саме копію паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_3 , виданий 19.03.2013 Нікопольським РВ ГУДМС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_6 , ІНФОРМАЦІЯ_5 , реєстраційний номер № НОМЕР_4 , з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору.

Після обробки даної заявки банком було відмовлено в оформленні кредитної картки у зв`язку з невідповідністю заявлених даних клієнтом вимогам банку.

Таким чином, ОСОБА_1 використала завідомо підроблений офіційний документ.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразилися у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України.

ОСОБА_1 01.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, здійснила замовлення різної побутової техніки в Інтернет-магазині «27.юа» на загальну суму 28.943,26 гривень в кредит, після чого, з метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_1 прибула до відділення №209 АТ «УкрСибБанк», розташованого за адресою: м. Дніпро, пр. Слобожанський, буд. 1, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 01.04.2019 року, пред`явила співробітнику вказаного відділення АТ «УкрСибБанк» ОСОБА_7 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_5 , видану 08.08.2013 року ДПІ у Бабушкінському районі, з метою отримання споживчого кредиту на придбання побутової техніки, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, таким чином, ОСОБА_1 повторно використала завідомо підроблений документ.

Вищезазначені умисні дії ОСОБА_1 , що виразились у використанні завідомо підробленого документа, вірно кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України.

Також, ОСОБА_1 , маючи умисел на заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 01.04.2019 року в денний час, прибула до відділення №209 АТ «УкрСибБанк», розташованого за адресою: м. Дніпро, пр. Слобожанський, буд. 1, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, реалізуючи злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_1 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_5 , пред`явила фінансовому консультанту відділення №209 АТ «УкрСибБанк» ОСОБА_7 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку – первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_1 , з метою оформлення споживчого кредиту на придбання побутової техніки на суму 28.943,26 грн. в банку АТ «УкрСибБанк», для придбання товару через Інтернет-магазин «27.юа», що належить ТОВ «27» (ЄДРПОУ 40063820), без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_1 шляхом обману викликала у фінансового консультанта банку неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику банку неправдиві відомості.

Фінансовий консультант банку ОСОБА_7 , на підставі наданого ОСОБА_1 завідомо підробленого документа, оформила кредитний договір №95268580000 та додатки до нього, зробила фотографію ОСОБА_1 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , які ОСОБА_1 власноручно завірила від імені ОСОБА_8 .

Потім, 02.04.2019 року в денний час, ОСОБА_1 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, прибула до відділення №3 «Нової Пошти», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Тверська, 1, де видаючи себе за ОСОБА_5 отримала побутову техніку згідно накладної № НОМЕР_6 від Інтернет-магазину «27.юа».

В подальшому, на виконання умов кредитного договору №95268580000, з розрахункового рахунку АТ «УкрСибБанк», на розрахунковий рахунок, що належить ТОВ «27» перераховано грошові кошти на загальну суму 28.943,26 гривень за побутову техніку отриману ОСОБА_1 .

Таким чином, ОСОБА_1 шляхом обману заволоділа грошовими коштами АТ «УкрСибБанк», чим завдала банківській установі матеріальних збитків на загальну суму 28.943,26 грн.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразилися у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), кваліфіковані за ч. 1 ст. 190 КК України.

ОСОБА_1 02.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, після чого, вона використовуючи мобільний додаток «Монобанк» з мобільного пристрою, з метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час приблизно в 16.30 годин, 02.04.2019, відправила співробітникам «Монобанк» АТ «УніверсалБанк» підроблений документ, а саме копію паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_4 , з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, після чого, з метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_1 прибула до відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в супермаркеті «Сільпо», за адресою: м. Дніпро, вул. Європейська, буд. 18-А, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 02.04.2019, пред`явила співробітнику вказаного відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк» ОСОБА_9 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_5 , видану 08.08.2013 ДПІ у Бабушкінському районі, з метою отримання кредитної карти «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, таким чином, ОСОБА_1 повторно використала завідомо підроблений документ.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразилися у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України.

Також, ОСОБА_1 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 02.04.2019 року, в денний час, прибула до відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в супермаркеті «Сільпо», за адресою: м. Дніпро, вул. Європейська, буд. 18-А, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, повторно реалізуючи злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_1 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_5 , повторно пред`явила працівнику вказаного відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк» ОСОБА_9 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку – первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_1 , з метою оформлення кредитної карти «Монобанк» з кредитним лімітом 10 000 гривень, без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_1 шляхом обману викликала у працівника відділення банку неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику банку неправдиві відомості.

Працівник відділення банку ОСОБА_9 , на підставі наданого ОСОБА_1 завідомо підробленого документа, оформив Анкету-заяву до договору про надання банківських послуг, зробив фотографію ОСОБА_1 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , які ОСОБА_1 власноручно завірила від імені ОСОБА_8 .

Однак при проведенні додаткової перевірки наданих офіційних документів у працівника «Монобанк» АТ «УніверсалБанк» ОСОБА_9 виникли сумніви щодо їх достовірності, у зв`язку з чим він анулював вищевказану Анкету та кредитну картку «Монобанк» з кредитним лімітом 10.000 гривень було заблоковано.

За таких обставин ОСОБА_1 виконала всі дії, які вважала необхідними для доведення злочину до кінця, але злочин не було закінчено з причин, що не залежали від її волі, оскільки злочинні дії були викриті та припинені співробітниками банку.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразилися у закінченому замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно, кваліфіковані за ч. 2 ст. 15 ч. 2 ст. 190 КК України.

ОСОБА_1 02.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, прибула до відділення Дніпропетровське ЦРВ АТ «МегаБанк», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Шевченко, 59, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 03.04.2019, пред`явила співробітнику вказаного відділення АТ «МегаБанк» ОСОБА_10 , підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_5 , видану 08.08.2013 ДПІ у Бабушкінському районі, з метою отримання позики, без мети сплати грошових коштів по договору позики, таким чином, ОСОБА_1 повторно використала завідомо підроблений документ.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразились у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України.

ОСОБА_1 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 02.04.2019 року в денний час, прибула до відділення Дніпропетровське ЦРВ АТ «МегаБанк», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул.Шевченко, 59, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, реалізуючи злочинний умисел направлений на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_1 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_5 , пред`явила працівнику вказаного відділення Дніпропетровське ЦРВ АТ «МегаБанк», ОСОБА_10 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку – первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_1 , з метою оформлення договору кредиту на суму 21.551,72 грн. у відділенні Дніпропетровське ЦРВ АТ «МегаБанк», без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_1 шляхом обману викликала у працівника банку неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику зазначеної кредитно-фінансової установи неправдиві відомості.

Працівник відділення Дніпропетровське ЦРВ АТ «МегаБанк» ОСОБА_10 , на підставі наданого ОСОБА_1 завідомо підробленого документа, оформила кредитний договір №39-015-850-2-19Г та додатки до нього, зробила фотографію ОСОБА_1 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , які ОСОБА_1 власноручно завірила від імені ОСОБА_8 .

Потім, 02.04.2019 року в денний час, ОСОБА_1 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, знаходячись у відділенні Дніпропетровське ЦРВ АТ «МегаБанк», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Шевченко, 59, де видаючи себе за ОСОБА_5 отримала в касі зазначеної кредитно-фінансової установи готівкові грошові кошти на загальну суму 21.551,72 гривень.

Таким чином, ОСОБА_1 повторно шляхом обману заволоділа грошовими коштами АТ «МегаБанк», чим завдала банківській установі матеріальних збитків на загальну суму 21.551,72 грн.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно, кваліфіковані за ч. 2 ст. 190 КК України.

ОСОБА_1 03.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, прибула до відділення ТОВ «Партнер Фінанс», розташованого за адресою: м. Дніпро, пл. Петровського, буд. 2, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 03.04.2019, пред`явила співробітнику вказаного відділення ТОВ «Партнер Фінанс» ОСОБА_11 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_5 , видану 08.08.2013 ДПІ у Бабушкінському районі, з метою отримання позики, без мети сплати грошових коштів по договору позики, таким чином, ОСОБА_1 повторно використала завідомо підроблений документ.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразились у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч.4 ст.358 КК України.

ОСОБА_1 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 03.04.2019 року в денний час, прибула до відділення ТОВ «Партнер Фінанс», розташованого за адресою: м.Дніпро, пл.Петровського, буд.2, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, реалізуючи злочинний умисел направлений на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_1 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_5 , пред`явила працівнику відділення ТОВ «Партнер Фінанс» ОСОБА_11 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку – первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_1 , з метою оформлення договору позики на суму 2000,00 грн. у відділення ТОВ «Партнер Фінанс», без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_1 шляхом обману викликала у працівника неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику зазначеної кредитно-фінансової установи неправдиві відомості.

Працівник відділення ТОВ «Партнер Фінанс» ОСОБА_11 , на підставі наданого ОСОБА_1 завідомо підробленого документа, оформила договір позики №91/018111071 та додатки до нього, зробила фотографію ОСОБА_1 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , які ОСОБА_1 власноручно завірила від імені ОСОБА_8 .

Потім, 03.04.2019 року в денний час, ОСОБА_1 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, знаходячись у відділенні ТОВ «Партнер Фінанс», розташованого за адресою: м. Дніпро, пл. Петровського, 2, де видаючи себе за ОСОБА_5 отримала в касі зазначеної кредитно-фінансової установи готівкові грошові кошти на загальну суму 2000,00 гривень.

Таким чином, ОСОБА_1 повторно шляхом обману заволоділа грошовими коштами ТОВ «Партнер Фінанс», чим завдала банківській установі матеріальних збитків на загальну суму 2000,00 грн.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно, кваліфіковані за ч. 2 ст. 190 КК України.

ОСОБА_1 03.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, прибула до відділення ТОВ «Файна Готівка», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Вокзальна, буд. 2, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 03.04.2019, пред`явила співробітнику вказаного відділення ТОВ «Файна Готівка» ОСОБА_12 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_5 , видану 08.08.2013 ДПІ у Бабушкінському районі, з метою отримання позики, без мети сплати грошових коштів по договору позики, таким чином, ОСОБА_1 повторно використала завідомо підроблений документ.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразились у використанні завідомо підробленого документа, вірно кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України.

ОСОБА_1 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 03.04.2019 року, в денний час, прибула до відділення ТОВ «Файна Готівка», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Вокзальна, буд. 2, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, реалізуючи злочинний умисел направлений на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_1 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_5 , пред`явила працівнику відділення ТОВ «Файна Готівка» ОСОБА_12 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку – первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_1 , з метою оформлення договору позики на суму 9600,00 грн. у відділенні ТОВ «Файна Готівка», без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_1 шляхом обману викликала у працівника неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику зазначеної кредитно-фінансової установи неправдиві відомості.

Працівник відділення ТОВ «Файна Готівка» ОСОБА_12 , на підставі наданого ОСОБА_1 завідомо підробленого документа, оформила заявку на видачу кредиту №01685 та додатки до неї, зробила фотографію ОСОБА_1 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , які ОСОБА_1 власноручно завірила від імені ОСОБА_8 .

Однак при проведенні додаткової перевірки наданих офіційних документів у працівника ТОВ «Файна Готівка» ОСОБА_12 виникли сумніви щодо їх достовірності, у зв`язку з чим нею анулювано вищевказану заявку на видачу кредиту з кредитним лімітом 9.600 гривень та договір кредиту укладено не було.

За таких обставин ОСОБА_1 виконала всі дії, які вважала необхідними для доведення злочину до кінця, але злочин не було закінчено з причин, що не залежали від її волі, оскільки злочинні дії були викриті та припинені співробітниками банку.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразились у закінченому замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно, кваліфіковані за ч.2 ст.15 ч.2 ст.190 КК України.

ОСОБА_1 03.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, прибула до відділення№349 ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Калинова, буд. 76-В, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , в денний час 03.04.2019, пред`явила співробітнику вказаного відділення ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс» ОСОБА_13 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , реєстраційний номер № НОМЕР_5 , видану 08.08.2013 ДПІ у Бабушкінському районі, з метою отримання позики, без мети сплати грошових коштів по договору позики, таким чином, ОСОБА_1 повторно використала завідомо підроблений документ.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразились у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України.

ОСОБА_1 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 03.04.2019 року, в денний час, прибула до відділення №349 ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Калинова, буд. 76-В, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку.

Перебуваючи у вказаному місці та час, реалізуючи злочинний умисел направлений на повторне заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_1 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_5 , пред`явила працівнику вказаного відділення ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс» ОСОБА_13 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 , виданий Бабушкінським РВ м. Дніпропетровська ГУДМС України в Дніпропетровській області 15.07.2013 року, на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , що містив замінену фотокартку – первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_1 , з метою оформлення договору позики на суму 3.000,00 грн. у відділенні ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_1 шляхом обману викликала у працівника неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику зазначеної кредитно-фінансової установи неправдиві відомості.

Працівник відділення ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс» ОСОБА_13 , на підставі наданого ОСОБА_1 завідомо підробленого документа, оформила кредитний договір №МФ-1371900000454 та додатки до нього, зробила фотографію ОСОБА_1 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 , які ОСОБА_1 власноручно завірила від імені ОСОБА_8

Потім, 03.04.2019 в денний час, ОСОБА_1 , продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел до кінця, знаходячись у відділенні №349 ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», розташованого за адресою: м. Дніпро, вул. Калинова, 78-В, де видаючи себе за ОСОБА_5 отримала в касі зазначеної кредитно-фінансової установи готівкові грошові кошти на загальну суму 3 000,00 гривень.

Таким чином, ОСОБА_1 повторно шляхом обману заволоділа грошовими коштами ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», чим завдала кредитно-фінансовій установі матеріальних збитків на загальну суму 3 000,00 грн.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразились у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненого повторно, кваліфіковані за ч. 2 ст. 190 КК України.

06.04.2019 року в денний час, ОСОБА_1 знаходилась біля ринку, розташованого по пр.Миру,18 в м.Дніпро, де познайомилась з невстановленою досудовим розслідуванням особою чоловічої статі, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження. Під час бесіди остання запропонувала за суму у 200 грн. надати ОСОБА_1 послуги з виготовлення довідки про доходи для отримання кредиту в одному із комерційних банків, розташованих на території м. Дніпра.

В цей час у ОСОБА_1 , яка видаючи себе за ОСОБА_4 , яка ніде офіційно і на законних підставах не працювала та не отримувала доходи, при цьому не сплачувала податки до бюджету України, маючи намір на використання завідомо підробленого документу, виник злочинний умисел на пособництво у підробленні офіційного документу – довідки про доходи, яка б містила завідомо неправдиві відомості про працевлаштування останньої та отримання нею офіційної заробітної плати (доходів), яка являється одним із необхідних документів при отриманні кредиту в одній із банківських установ.

Далі, цього ж дня, в денний час, в ході розмови, після досягнення відповідних домовленостей, ОСОБА_1 передала невстановленій досудовим розслідуванням особі, копію паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_4 , для виготовлення довідки про доходи, усвідомлюючи при цьому, що вона буде містити завідомо неправдиві відомості щодо працевлаштування останньої та отримання нею офіційних доходів, які не відповідають дійсності, таким чином, ОСОБА_1 вчинила пособництво у вчиненні підроблення офіційного документу шляхом надання засобу для його вчинення.

В подальшому, в цей же день невстановлена досудовим розслідуванням особа, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, у невстановленому досудовим розслідуванням місці, підробила офіційний документ – довідку про доходи за вих. №05/02-19 від 05.04.2019 року, в яку внесено завідомо неправдиві відомості щодо працевлаштування ОСОБА_4 та отримання нею доходів у ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), яку завірено підписами від імені директора та головного бухгалтера, а також печаткою ТОВ «Теріван-Сервіс» для надання вищевказаному документу офіційного статусу.

В той же день, приблизно через 2 години, після попередньої зустрічі, невстановлена досудовим розслідуванням особа, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, та ОСОБА_1 зустрілись вдруге, де перший передав ОСОБА_1 довідку про заробітну плату та доходи, в якій містились завідомо неправдиві відомості щодо працевлаштування ОСОБА_4 на посаді комірника та отримання нею доходів у ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), які не відповідають дійсності, хоча сама ОСОБА_4 та ОСОБА_1 ніколи не працювала у ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199) та не отримувала доходи у вказаному підприємстві, а ОСОБА_1 передала невстановленій досудовим розслідуванням особі, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, грошові кошти на загальну суму 200 гривень.

Згідно даних Єдиного державного реєстру встановлено, що ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), зареєстровано 02.07.2015 року, юридична адреса: м. Дніпро, вул.Маршала Малиновського, 76, директором та засновником являється ОСОБА_14 , бухгалтер штатним розкладом не передбачено.

Згідно висновку судової технічної експертизи документів №3/2.1,2.3/407 від 06.06.2019 року, відбиток круглої печатки з реквізитами «Теріван-Сервіс», що є в довідці про доходи за вих. №05/02-19 від 05.04.2019, оформленої ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), нанесений не круглою печаткою з реквізитами «Теріван-Сервіс», експериментальні зразки відбитків якої надані на дослідження, а іншою печаткою.

Вищевказані умисні дії ОСОБА_1 , які виразились у пособництві в підробленні офіційного документа, який видається підприємством, яке має право видавати такі документи і який надає права, з метою використання його в подальшому іншою особою, кваліфіковані за ч. 5 ст. 27 ч. 1 ст. 358 КК України.

ОСОБА_1 08.04.2019 року в денний час, повторно реалізовуючи свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, після чого, вона використовуючи мобільний додаток «Монобанк» з мобільного пристрою, з метою реалізації свого злочинного умислу, направленого на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , в денний час, 08.04.2019, відправила співробітникам «Монобанк» АТ «УніверсалБанк» підроблений документ, а саме копію паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , реєстраційний номер № НОМЕР_7 , з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, після чого, з метою реалізації свого злочинного умислу, ОСОБА_1 прибула до відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті», за адресою: м. Дніпро, вул. Глінки, буд. 2, де реалізуючи свій злочинний умисел, направлений на повторне використання завідомо підробленого документу, достовірно знаючи, що не є особою на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , в денний час приблизно в 13.35-13.40 годин, 08.04.2019 року, пред`явила співробітнику вказаного відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк» ОСОБА_15 підроблений документ, а саме оригінал паспорту громадянина України серійний номер НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , та копію картки платника податків на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , реєстраційний номер № НОМЕР_7 , видану 04.10.2004 Нікопольською ОДПІ, з метою отримання кредитної карти «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по кредитному договору, таким чином, ОСОБА_1 повторно використала завідомо підроблений документ.

Умисні дії ОСОБА_1 , які виразились у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч. 4 ст. 358 КК України.

Продовжуючи реалізовувати свій злочинний умисел, спрямований на використання завідомо підробленого документа, ОСОБА_1 , діючи повторно, 08.04.2019 року в денний час, приблизно в 13.35-13.40 годин, прибула до відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті», за адресою: м. Дніпро, вул.Глінки, 2, де реалізуючи свої злочинні наміри достовірно знаючи, що вона не має постійного джерела доходів та ніде офіційно не працевлаштована, діючи із корисливих мотивів, пред`явила та надала працівнику вказаного відділення банку ОСОБА_15 завідомо підроблений офіційний документ, а саме довідку про доходи вих. №05/02-19 від 05.04.2019 року, оформлену від ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199) щодо працевлаштування ОСОБА_4 та отримання нею доходів у ТОВ «Теріван-Сервіс», чим намагалась викликати у працівника вищевказаного відділення банку неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаному документі, та неправильне уявлення про її дійсний фінансовий стан.

Однак, при проведенні перевірки наданих ОСОБА_1 документів у працівника вказаного відділення банку виникли сумніви щодо справжності та достовірності наданого ОСОБА_1 офіційного документа для отримання кредиту у вказаному відділенні банку, у зв`язку з чим між ОСОБА_1 та відділенням «Монобанк» АТ «УніверсалБанк» кредитний договір укладено не було з причин, що не залежали від її волі, тим самим ОСОБА_1 повторно використала завідомо підроблений документ.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразились у використанні завідомо підробленого документа, кваліфіковані за ч.4 ст. 358 КК України.

ОСОБА_1 , маючи умисел на повторне заволодіння грошовими коштами шахрайським шляхом, 08.04.2019 року в денний час приблизно в 13.35-13.40 годин, прибула до відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті», за адресою: м. Дніпро, вул. Глінки, буд. 2, достовірно знаючи та розуміючи, що наявний у неї при собі паспорт громадянина України серії НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , є підробленим документом, а саме первинна фотокартка переклеєна на її власну фотокартку, а також довідку про доходи вих. №05/02-19 від 05.04.2019 року, оформлена від ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199) щодо працевлаштування ОСОБА_4 та отримання нею доходів у ТОВ «Теріван-Сервіс», в яку внесено недостовірні відомості щодо працевлаштування ОСОБА_4 та отримання нею доходів.

Перебуваючи у вказаному місці та час, повторно реалізуючи злочинний умисел направлений на заволодіння чужим майном шляхом обману, керуючись корисливим мотивом, ОСОБА_1 достовірно знаючи, що вона не є особою на ім`я ОСОБА_4 повторно пред`явила працівнику вказаного відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк» ОСОБА_15 завідомо підроблений документ - оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_1 , виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області 29.03.2000 року, на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , що містив замінену фотокартку – первинна фотокартка видалена, після чого на її місце вклеєно нову з зображенням ОСОБА_1 , а також довідку про доходи вих. №05/02-19 від 05.04.2019 року, оформлену від ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199) щодо працевлаштування ОСОБА_4 та отримання нею доходів у ТОВ «Теріван-Сервіс», в яку внесено недостовірні відомості щодо працевлаштування ОСОБА_4 та отримання нею доходів, з метою оформлення кредитної карти «Монобанк» з кредитним лімітом 10.000 гривень, без мети сплати грошових коштів по споживчому кредиту.

Таким чином, ОСОБА_1 шляхом обману викликала у працівника відділення банку неправдиве уявлення відносно об`єктивності та достовірності відомостей, відображених у вищевказаних документах, і неправильне уявлення про особу позичальника, при цьому, повідомивши працівнику банку неправдиві відомості.

Працівник відділення банку ОСОБА_15 , на підставі наданих ОСОБА_1 завідомо підроблених документів, оформила Анкету-заяву до договору про надання банківських послуг, зробила фотографію ОСОБА_1 , а також копію вказаного паспорту громадянина України та картки платника податків на ім`я ОСОБА_4 , які ОСОБА_1 власноручно завірила від імені ОСОБА_4 .

Однак, при проведенні додаткової перевірки наданих офіційних документів у працівника «Монобанк» АТ «УніверсалБанк» ОСОБА_15 виникли сумніви щодо їх достовірності, у зв`язку з чим вона анулювала вищевказану Анкету та кредитну картку «Монобанк» з кредитним лімітом 10.000 гривень було заблоковано.

За таких обставин ОСОБА_1 виконала всі дії, які вважала необхідними для доведення злочину до кінця, але злочин не було закінчено з причин, що не залежали від її волі, оскільки злочинні дії були викриті співробітниками банку та припинені працівниками Національної поліції України.

Умисні дії ОСОБА_1 , що виразились у закінченому замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно, кваліфіковані за ч. 2 ст. 15 ч. 2 ст. 190 КК України.

Суд вважає доведеним дане обвинувачення, оскільки встановлені судом обставини повністю підтверджено доказами, дослідженими та перевіреними під час судового розгляду.

Епізоди 1,2

Показами обвинуваченої ОСОБА_1 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що в приблизно в лютому-березні 2019 року у осіб циганської зовнішності на ж/м Лівобережний за 200 гривень придбала паспорта на ім`я ОСОБА_4 , ОСОБА_5 та ОСОБА_6 , й ідентифікаційні коди на даних осіб. В паспорті на ім`я ОСОБА_4 , вона видалила на першій та третій сторінках первинні фотокартки, й на їх місце вклеєна власні фото. Також, в паспорті на ім`я ОСОБА_5 та ОСОБА_6 , вона самостійно видалила на першій сторінці первинну фотокартку, вклеїв своє фото. За допомогою цих підробних паспортів, мала намір шахрайським шляхом заволодіти грошовими коштами в банках, в тому числі, використовуючи додаток «monobank» на мобільному телефоні.

В скоєному щиросердно розкаялася.

В ході досудового розслідування примусові заходи фізичного та психологічного примусу з боку робітників поліції до неї не застосовувалися.

А також дослідженими письмовими доказами:

Протоколом огляду від 08.04.2019 року, згідно до якого, в присутності ОСОБА_1 оглянутий паспорт громадянина України серії НОМЕР_8 , виданий Індустріальним РВ ДВП ГУМВС України в Дніпропетровській області на ім`я ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , в якому на 7-ій сторінці вказано, що даний паспорт виданий замість викраденого. На 11 сторінці вказаного паспорту зазначено місце проживання: АДРЕСА_1 , який було повернуто ОСОБА_1 ( а.с.44); виявлено та вилучено - довідка №05/02-19 від 05.04.2019 року ТОВ «Теріван-Сервіс», видана на ім`я ОСОБА_4 ; картка фізичної особи – платників податків Нікопольської ОДПІ, виданої ім`я ОСОБА_4 ; паспорт громадянки України серії НОМЕР_1 , виданого на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , уродженки с.Умкалка, Верхньорогачиського району Херсонської області, виданого Нікопольським РВ УМВС України в Дніпропетровській області від 29.03.2000 року. На 9-й сторінці даного паспорту вказані дані: ОСОБА_4 від 20.12.1999 року, ОСОБА_16 , 25.02.2002 року, на 10-й сторінці паспорту вказана реєстрація на розірвання шлюбу з ОСОБА_17 На 11-13 сторінці паспорту зазначено місце реєстрації за місцем мешкання; чорна картка банку «Монобанк» № НОМЕР_9 , дійсна до 10/24 CCV код – 187; паспорт громадянки України серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , уродженки м.Дніпропетровська, виданого Бабушкінським РВ м.Дніпропетровська ГУМВС України в Дніпропетровській області. На 10-й сторінці даного паспорту вказана реєстрація шлюбу з ОСОБА_18 , на 11 сторінці зазначено місце реєстрації проживання. Всередині даного паспорту виявлений ідентифікаційний код № НОМЕР_10 , виданого ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 від 08.08.2013 року. Як пояснила ОСОБА_1 , підробні паспорти на ім`я ОСОБА_4 та ОСОБА_5 вона знайшла під лавочкою для особистого використання ( том 1 а.с.22-25).

Анкетою заявою до договору про надання банківських послуг від 08.04.2019 року, в якому зображено фото паспорту на імя ОСОБА_4 , з вклеєними фотокартками ОСОБА_1 , та ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_4 ( том 1 а.с.26).

Фототаблицею зображень паспортів на ім`я ОСОБА_5 , ОСОБА_6 та ОСОБА_19 , які мають фотокартки саме ОСОБА_20 , а також ідентифікаційні коди на вказаних осіб, анкети до договору про надання банківських послуг з ОСОБА_4 та ОСОБА_5 (том 1 а.с.30-43).

Копією протоколу про прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушення від 15.07.2019 року, відповідно до якого ОСОБА_6 із відповідною заявою щодо втрати паспорту громадянина України на її ім`я ( том 1 а.с.55).

Копією листа Шевченківського ВП ДВП ГУНП в Дніпропетровській області від 11.04.2019 року, в якому зазначено, що за заявою ОСОБА_5 з приводу втрати її паспорту була проведена перевірка, місцезнаходження документу встановити не виявилось можливим ( том 1 а.с.62).

Висновком експерта №3/2.1,2.3/264 від 25.04.2019 року, згідно до якого, бланк паспорта громадянина України із серійний номером НОМЕР_1 , заповнений на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , виготовлений поліграфічним способом з використанням форм плоского офсетного друку та містить спеціальні елементи захисту.

Друкований текст та лінії графлення дубліката картки фізичної особи-платників податків № НОМЕР_7 , заповненої на ім`я ОСОБА_4 , нанесені за допомогою копіювально-розмножувальної техніки, а саме матричного принтеру; відбиток круглої печатки «Для довідок №2» нанесений контактним способом – рельєфним еластичним кліше високого друку; підпис нанесений за допомогою пишучого приладу кулькового типу – кулькової ручки.

Бланк паспорта громадянина України із серійним номером НОМЕР_2 , заповнений на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , виготовлений поліграфічним способом з використанням форм плоского офсетного друку та містить спеціальні елемент захисту.

Друкований текст та лінії графлення дубліката картки фізичної особи-платників податків № НОМЕР_5 , заповненої на ім`я ОСОБА_5 , нанесені за допомогою копіювально-розмножувальної техніки, а саме матричного принтеру; відбиток круглої печатки «Для довідок» нанесений контактним способом – рельєфним еластичним кліше високого друку; підпис нанесений за допомогою пишучого приладу кулькового типу – кулькової ручки.

До первинного змісту реквізитів паспорта громадянина України з серійним номером НОМЕР_1 , заповненого на ім`я ОСОБА_4 , внесені зміни шляхом заміни фотокарток на 1-й та 3-й сторінках; первині фотокартки видалені (відірвані з частиною поверхні підкладки бланку паспорта), після чого на їх місце вклеєні інші. Ознак внесення змін до первинного змісту інших реквізитів паспорта ( підчистки, дописки, виправлення, травлення, змиву) не виявлено.

Ознак внесення змін (підчистки, дописки, виправлення, травлення, змиву) до первинного змісту реквізитів дубліката картки фізичної особи – платника податків № НОМЕР_7 , заповненої на ім`я ОСОБА_4 , не виявлено.

До первинного змісту реквізитів паспорту громадянина України з серійний номером НОМЕР_2 , заповненого на ім`я ОСОБА_5 , внесені зміни шляхом заміни фотокартки на 1-й сторінці: первина фотокартка видалена ( відірвана з частиною поверхні підкладки бланку паспорту), після чого на її місце вклеєна інша. Ознак внесення змін до первинного змісту інших реквізитів паспорта (підчистки, дописки, виправлення, травлення, змиву) не виявлено.

Ознак внесення змін (підчистки, дописки, виправлення, травлення, змиву) до первинного змісту реквізитів картки фізичної особи – платника податків № НОМЕР_5 , заповненої на ім`я ОСОБА_5 , не виявлено.

Бланк паспорту громадянина України із серійним номером НОМЕР_1 , заповненого на ім`я ОСОБА_4 та бланк паспорту громадянина України із серійним номером НОМЕР_2 , заповнений на ім`я ОСОБА_5 , відповідають за способом друку та спеціальними елементами захисту бланкам паспортів громадянина України встановленого зразка ( виготовленим на підприємстві ПК «Україна») ( том 1 а.с.69-80).

Листом Управління з питань громадянства, паспортизації, реєстрації та еміграції ГУ в Дніпропетровській області від 15.04.2019 року, де вказано, що ОСОБА_5 документована паспортом громадянина України серії НОМЕР_11 ( том 1 а.с.88).

Копією заяви про видачу паспорта, заповненого на ОСОБА_5 з фотокарткою ( том 1 а.с.89).

Листом Управління з питань громадянства, паспортизації, реєстрації та еміграції ГУ в Дніпропетровській області від 15.04.2019 року, де вказано, що ОСОБА_4 документована паспортом громадянина України серії НОМЕР_12 , у зв`язку з втратою паспорта громадянина України серії НОМЕР_1 ( том 1 а.с.91-92).

Копією заяви про видачу паспорта, заповненого на ОСОБА_4 з фотокарткою ( том 1 а.с.93).

Листом Управління з питань громадянства, паспортизації, реєстрації та еміграції ГУ в Дніпропетровській області від 15.05.2019 року, де вказано, що ОСОБА_6 документована паспортом громадянина України у вигляді ID-картки № НОМЕР_13 , дата видачі 09.10.2017 року, у зв`язку з втратою паспорта громадянина України серії НОМЕР_3 ( том 1 а.с.113-114).

Копією висновку Покровського ВП, Синельниківського ВП ГУНП в Дніпропетровській області від 09.08.2016 року щодо проведення перевірки за фактом втрати паспорту на ім`я ОСОБА_19 , копією заяви ОСОБА_4 та її пояснення з даного приводу, рапортом ( том 1 а.с.120-121,124).

Епізод 3

Показами обвинуваченої ОСОБА_1 , яка у суді провину у скоєнні даного епізоду кримінального правопорушення визнала повністю та пояснила, що 01 березня 2019 року з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, без мети сплати грошових коштів по даному договору, використовуючи мобільний додаток «Монобанк», відправила в даному додатку в АТ «УніверсалБанк» копію підробленого паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_6 , в якому первинна фотокартка була переклеєна на її власну, та копію ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_6 , тим самим використала підроблений документ - паспорт ім`я ОСОБА_6 .

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою АТ «УніверсалБанк» про внесення відомостей до ЄРДР щодо використання підробленого документу – паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_6 з метою отримання кредитної картки «Монобанк» 01.03.2019 року ( том 1 а.с.213-215).

Копією паспорту громадянина України серії НОМЕР_3 на ім`я ОСОБА_6 , де на першій сторінці мається фотокартка ОСОБА_1 , копією довідки картки платників податків на ім`я ОСОБА_6 ( том 1 а.с.216-218).

Витягом щодо інформування про неможливість випустити картку «Монобанк» (том 1 а.с.222).

Епізоди 4-5

Показами обвинуваченої ОСОБА_1 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 01 квітня 2019 року вдень, на сайті «27.юа» замовила побутову техніку на загальну суму 28 943,26 грн. в кредит. В телефонному режимі їй підтвердили те, що вона може оформити кредит на дану техніку, а тому вона звернулася до відділення АТ «Укрсиббанк» по пр.Слобожанський, буд.1 в м.Дніпро. Перебуваючи в даному банку, пред`явила співробітнику банку підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_5 , в якому первинна фотокартка переклеєна на її власну, та ідентифікаційний код на дану особу, з метою отримання кредиту на придбання побутової техніки, не маючи при цьому наміру сплачувати грошові кошти по даному кредитному договору, тобто використала підроблений документ, а саме паспорт на ім`я ОСОБА_5 .

Потім, з метою отримання кредиту на придбання замовленої побутової техніки, в цей же день, тобто 01 квітня 2019 року, перебуваючи у вказаному відділенні банку АТ «Укрсиббанк» по пр.Слобожанський, буд.1 в м.Дніпро, надала співробітнику даного банку паспорт на ім`я ОСОБА_5 , достовірно знаючи, що він підроблений, так як на першій сторінці була її фотокартка, а також надала ідентифікаційний код на дану особу. На підставі цих документів, співробітник банку оформила кредитний договір та додатки до нього, після чого банком було перераховано їй грошові кошти на побутову техніку в сумі 28 943,26 грн. Таким чином, у шахрайський спосіб, вона заволоділа коштами АТ «Укрсиббанк» в сумі 28 943,26 грн.

Цивільний позов АТ «Укрсиббанк» визнала в повному обсязі.

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою АТ «Укрсиббанк» від 15.04.2019 року щодо внесення відомостей до ЄРДР з приводу укладання кредитного договору №95268580000 від 01.04.2019 року ( том 1 а.с.136-137).

Фототаблицею із зображенням ОСОБА_1 , яка 01.04.2019 року отримали кредит в АТ «Укрсиббанк» від імені ОСОБА_5 ( том 1 а.с.140).

Копією паспорта громадянина України серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_5 , де на першій сторінці міститься фотокартка ОСОБА_1 та копією картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 ( том 1 а.с.141-142).

Копією анкети-заявки на надання споживчого кредиту в АТ «Укрсиббанк» від 01.04.2019 року, оформленої ОСОБА_5 на суму 28 943, 26 грн. ( том 1 а.с.145), з копією паспорту до споживчого кредиту (том 1 а.с.146) та довідкою про систему гарантування вкладів фізичних осіб ( том 1 а.с.147).

Копією договору про надання споживчого кредиту з можливістю відкриття карткового рахунку №95268580000, укладеного АТ «Укрсиббанк» з ОСОБА_5 , згідно до якого, сума кредиту складає 28 943, 26 грн., з додатком - графіком платежів, та переліком товарів на придбання яких оформлений даний договір ( том 1 а.с.148- 152).

Листом директора ЦОП №2 ТОВ «27» м.Дніпро від 14.05.2019 року, згідно до якого, ОСОБА_5 було оформлено замовлення №27001240219 від 31.03.2019 року на придбання товарів через інтернет- магазин ТОВ «27» на загальну суму 32 358, 92 грн., який оплачений та виданий замовнику в поштовому відділенні «Нова Пошта» №2 по вул.Тверська, 1 в м.Дніпро ( том 1 а.с.167).

Копією відомостей щодо замовлення ОСОБА_5 в інтернет- магазині ТОВ «27» із переліком товарів та їх вартістю ( том 1 а.с.168) та копією витягу замовлення з сайту ( том 1 а.с. 169).

Епізоди 6-7

Показами обвинуваченої ОСОБА_1 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 02 квітня 2019 року вдень, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, через додаток «Монобанк» відправила в банк АТ «УніверсалБанк» копію паспорту на ім`я ОСОБА_5 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та копію ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_5 . Після чого прибула до відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в супермаркеті «Сільпо» по вул.Європейській в м.Дніпро, де надала співробітнику вказаного відділення підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_5 та ідентифікаційний код на дану особу, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, не маючи наміру сплати грошових коштів по даному кредитному договору, тобто використала даний підроблений документ.

Потім, в цей же день, тобто 02 квітня 2019 року, перебуваючи у вказаному відділенні «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в супермаркеті «Сільпо» по вул.Європейській в м.Дніпро, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом 10 000 грн., надала співробітнику паспорт на ім`я ОСОБА_5 , достовірно знаючи, що він підроблений, так як на першій сторінці паспорту було вклеєно її фотокартка, а також надала ідентифікаційний код на дану особу. На підставі цих документів, співробітник банку оформила Анкету-заяву до договору про надання банківських послуг, зробила її фото з карткою. Також співробітник повідомила, що грошові кошти надійдуть на картку через 3-4 дні, але грошові кошти так і не надійшли.

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою АТ «УніверсалБанк» про внесення відомостей до ЄРДР щодо використання підробленого документу – паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_5 з метою отримання кредитної картки ( том 1 а.с.229-230).

Копією анкети-заяви до договору про надання банківських послуг, оформленої ОСОБА_5 , де зображено фото паспорту з фотокарткою ОСОБА_1 ( том 1 а.с.232), з фото ОСОБА_1 , яка тримає в руці паспорт на ім`я ОСОБА_5 при оформленні договору ( том 1 а.с.236).

Копією паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_5 , де на першій сторінці мається фотокартка ОСОБА_1 , копією довідки картки платників податків на ім`я ОСОБА_5 ( том 1 а.с.233-235).

Епізоди 8-9

Показами обвинуваченої ОСОБА_1 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 02 квітня 2019 року вдень, перебуваючи в приміщенні банку АТ «МегаБанк», розташованого по вул.Шевченка, буд.59 в м.Дніпро, з метою отримання грошової позики, надала співробітнику вказаного банку підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_5 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та ідентифікаційний код на дану особу, тим самим використала підроблений документ.

Потім, в цей же день, тобто 02 квітня 2019 року, перебуваючи в приміщенні банку АТ «МегаБанк», розташованого по вул.Шевченка, буд.59 в м.Дніпро, з метою оформлення договору кредиту на суму 21 551,72 грн., не маючи наміру сплачувати дану кошти по кредиту, надала співробітнику даного банку підроблений документ - паспорт на ім`я ОСОБА_5 та ідентифікаційний код, на підставі яких було оформлено кредитний договір з додатками, а також співробітник зробила її фото. Після чого у касі банку вона отримала грошові кошти в сумі 21 551,72 грн. Таким чином, у шахрайський спосіб, заволоділа грошовими коштами АТ «МегаБанк».

Цивільний позов АТ «МегаБанк» визнала повністю.

В скоєному щиросердно розкаялася.

Показами представника потерпілого ОСОБА_21 С.А., який у судовому засіданні підтримав позов АТ «Мегабанк» та просив стягнути з обвинуваченої ОСОБА_1 - 35 046 грн. 82 коп. завданих матеріальних збитків, що складається з залишку по кредиту, залишку по нарахованих та несплачених відсотків, залишку нарахованої та несплаченої комісії та штрафу.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою ЦРВ АТ «МЕГАБАНК» від 21.05.2019 року про внесення відомостей до ЄРДР щодо отримання шахрайським шляхом кредитних коштів за договором з ОСОБА_5 (том 2 а.с.110-111).

Копією кредитного договору №39-015-850-2-19-Г від 02.04.2019 року, укладеного між АТ «МЕГАБАНК» з ОСОБА_5 на суму 21 551, 72 грн. ( том 2 а.с.112-113) з графіком платежів ( том 2 а.с. 114).

Копією ідентифікаційного коду та паспорту серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_5 , де на першій сторінці мається фото ОСОБА_1 ( том 2 а.с.115-120).

Заявою ОСОБА_5 № НОМЕР_14 на отримання кредиту у АТ «МЕГАБАНК» ( том 2 а.с.121) із фототаблицею зображення ОСОБА_1 , яка тримає в руці паспорт на ім`я ОСОБА_5 , де міститься фотокартка ОСОБА_1 ( том 2 а.с.122).

Епізоди 10-11

Показами обвинуваченої ОСОБА_1 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 03 квітня 2019 року вдень прийшла до відділення ТОВ «Партнер Фінанс», розташованого на площі Петровського,2 в м.Дніпро, й з метою отримання грошової позики, надала співробітнику ТОВ «Партнер Фінанс» підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_5 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та ідентифікаційний код на дану особу, тим самим використала підроблений документ.

Потім, в цей же день, тобто 03 квітня 2019 року, перебуваючи в приміщенні відділення ТОВ «Партнер Фінанс», розташованого на площі Петровського,2 в м.Дніпро, з метою оформлення договору позики для отримання грошових коштів в сумі 2000 грн., повторно надала співробітнику даного відділення підроблений документ - паспорт на ім`я ОСОБА_5 , а також ідентифікаційний код на дану особу. На підставі наданих нею документів, співробітником було оформлено договір позики з додатками, а також співробітник зробила її фото. Після чого у касі вона отримала грошові кошти в сумі 2000 грн. Таким чином, у шахрайський спосіб, заволоділа грошовими коштами ТОВ «Партнер Фінанс».

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Копією паспорту громадянина України серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_5 , де на першій сторінці міститься фотокартка ОСОБА_1 та копією картки платників податків на ім`я ОСОБА_5 ( том 1 а.с.187-190).

Анкетою позичальника ТОВ «Партнет Фінанс», укладеного з ОСОБА_5 від 03.04.2019 року, з договором позики № 91/018111071 від 03.04.2019 року на суму 2000 гривень, вимогою про повернення позики, із фотозображенням ОСОБА_1 під час отримання цієї позики (том 1 а.с.191-195).

Епізоди 12-13

Показами обвинуваченої ОСОБА_1 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 03 квітня 2019 року вдень прийшла до відділення ТОВ «Файна Готівка», розташованого по вул.Вокзальній, буд.2 в м.Дніпро, й з метою отримання грошової позики, надала співробітнику ТОВ «Файна Готівка», підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_5 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та ідентифікаційний код на дану особу, тим самим використала підроблений документ.

Потім, в цей же день, тобто 03 квітня 2019 року, перебуваючи в приміщенні відділення ТОВ «Файна Готівка», розташованого на вул.Вокзальній, буд.2 в м.Дніпро, з метою оформлення кредитного договору на суму 9600 грн., надала співробітнику даного відділення підроблений документ - паспорт на ім`я ОСОБА_5 , а також ідентифікаційний код на дану особу. На підставі наданих документів, співробітником було оформлено заяву на видачу кредиту та додатки до неї, також співробітник зробила її фото. Після чого, після перевірки документів, її заяву було анульовано, договір кредиту укладено не було.

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою ТОВ «Файна Готівка» про внесення відомостей до ЄРДР щодо використанням ОСОБА_1 підробленого паспорту на ім`я ОСОБА_5 з метою укладання кредитної угоди ( том 2 а.с. 54).

Копією паспорту серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_5 , де на першій сторінці міститься фото ОСОБА_1 ( том 2 а.с.57-59).

Копією картки платника податків на ім`я ОСОБА_5 ( том 2 а.с.60).

Копією заяви ОСОБА_5 від 03.04.2019 року на перерахування кредитних коштів за кредитним договором №016185 від 03.04.2019 року ( том 2 а.с. 61).

Копією заяви ОСОБА_5 №016185 від 03.04.2019 року на видачу в ТОВ «Файна Готівка» кредиту у розмірі 9600 гривень ( том 2 а.с.62) із фототаблицею зображення ОСОБА_1 , яка тримає в руці паспорт на ім`я ОСОБА_5 , де міститься фотокартка ОСОБА_1 (том 2 а.с.63).

Епізоди 14-15

Показами обвинуваченої ОСОБА_1 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 03 квітня 2019 року вдень прийшла до відділення ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», й з метою отримання грошової позики, надала співробітнику ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс» підроблений паспорт на ім`я ОСОБА_5 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та ідентифікаційний код на дану особу, тим самим використала підроблений документ – паспорт на ім`я ОСОБА_5 .

Потім, в цей же день, тобто 03 квітня 2019 року, перебуваючи в приміщенні відділення ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс», розташованого по вул. Вокзальна, буд.78-В в м.Дніпро, з метою оформлення договору позики для отримання грошових коштів в сумі 3000 грн., повторно надала співробітнику даного відділення підроблений документ - паспорт на ім`я ОСОБА_5 , а також ідентифікаційний код на дану особу. На підставі наданих нею документів, співробітником було оформлено кредитний договір з додатками, а також співробітник зробила її фото. Після чого у касі вона отримала грошові кошти в сумі 3000 грн. Таким чином, у шахрайський спосіб, заволоділа грошовими коштами ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс».

Цивільний позов ТОВ «Бі Ел Джі МікроФінанс» визнала в повному обсязі.

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Листом ТОВ «БІ Ел Джі Мікрофінанс» від 07.05.2019 року щодо обставин укладання договору кредиту на підставі паспорту та ідентифікаційного коду на ім`я ОСОБА_5 у сумі 3000 гривень ( том 2 а.с.79, 217-218).

Копією кредитного договору №МФ-1371900000454 від 03.04.2019 року, укладеного між ТОВ «БІ Ел Джі Мікрофінанс» та ОСОБА_5 щодо отримання кредиту на суму 3000 гривень ( том 2 а.с.80-81, 219-220).

Заявою ОСОБА_5 на отримання кредиту в ТОВ «БІ Ел Джі Мікрофінанс» від 03.04.2019 року ( том 2 а.с.82, 221).

Копією паспорту серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_5 , де на першій сторінці мітиться фото ОСОБА_1 ( том 2 а.с.83-84, 222-223) та фототаблицею зображення ОСОБА_1 ( том 2 а.с.85, 224).

Епізоди 16,17,18,19

Показами обвинуваченої ОСОБА_1 , яка у суді провину у скоєнні даних епізодів кримінальних правопорушень визнала повністю та пояснила, що 06.04.2019 року вдень, перебуваючи на пр.Миру в м.Дніпро, познайомилася з особою циганської національності, яка запропонувала їй за 200 гривень надати послуги з виготовлення довідки про доходи. Вона погодилася на дану пропозицію, й передала цій особі копію паспорту громадянина України та картку платника податків на ім`я ОСОБА_4 , для виготовлення довідки про доходи, усвідомлюючи, що дана довідка буде містити недостовірні відомості, так як ОСОБА_4 та вона сама в ТОВ «Теріван-Сервіс» ніколи не працювала, дохід там не отримувала. Через деякий час, в цей же день, отримала від цієї особи підроблену довідку про доходи щодо працевлаштування ОСОБА_4 та отримання нею доходу у ТОВ «Теріван-Сервіс», яка була завірена підписами директора даного підприємства та печаткою, за що передала 200 гривень.

08.04.2019 року вдень, з метою отримання кредитної картки «Монобанк» з кредитним лімітом, через мобільний додаток «Монобанк», співробітникам АТ «УніверсалБанк» відправила копію підробленого паспорту громадянина України на ім`я ОСОБА_4 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та копію картки платника податків на дану особу. Після чого, прибула до відділення «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті» за адресою: м.Дніпро, вул.Глінки, буд.2, де надала співробітнику даного банка підроблений паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_4 , де первинна фотокартка була переклеєна на її власну фотокартку, та копію картки платника податків на дану особу, метою отримання кредитної картки «Монобанк», тим самим використала підроблений документ.

08.04.2019 року приблизно вдень, перебуваючи у відділенні «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті» за адресою: м.Дніпро, вул.Глінки, буд.2, для оформлення кредитного договору, пред`явила працівнику відділення банка довідку про доходи, оформлену від ТОВ «Теріван-Сервіс» щодо працевлаштування ОСОБА_4 та отримання нею доходу, усвідомлюючи, що дана довідка містить недостовірні відомості, так як ОСОБА_4 в ТОВ «Теріван-Сервіс» ніколи не працювала, дохід там не отримувала, тим самим використала підроблений документ.

Далі, в цей ж день, тобто 08.04.2019 року, перебуваючи у відділенні «Монобанк» АТ «УніверсалБанк», розташованого в ТЦ «Мост Сіті» за адресою: м.Дніпро, вул.Глінки, буд.2, з метою оформлення кредитної картки «Монобанк», надала співробітнику банка завідомо підроблені документи, а саме паспорт громадянина України на ім`я ОСОБА_4 , первинна фотокартка була переклеєна на її власну, а також довідку про доходи ТОВ «Теріван-Сервіс» щодо працевлаштування ОСОБА_4 та отримання нею доходу в ТОВ «Теріван-Сервіс», в яку були внесені недостовірні відомості про працевлаштування ОСОБА_4 та отримання нею доходу. На підставі даних документів, співробітник банку оформила анкету-заяву до договору, зробила її фотографію. Однак, при проведенні перевірки, її заяву було анульовано.

В скоєному щиросердно розкаялася.

А також дослідженими письмовими доказами:

Заявою АТ «Універсал банк» щодо внесення відомостей до ЄРДР щодо отримання кредитної картки не встановленою особою з паспортом громадянина України на ім`я ОСОБА_4 ( том 2 а.с.97-98).

Копією картки платника податків на ім`я ОСОБА_4 та паспорту серії НОМЕР_15 на ім`я ОСОБА_4 , де на першій сторінці міститься фото ОСОБА_1 ( том 2 а.с.99-100, 102-103).

Фототаблицею зображення ОСОБА_1 з паспортом на ім`я ОСОБА_4 , де міститься фотокартка ОСОБА_1 ( том 2 а.с.101).

Копією анкети-заяви ОСОБА_19 на отримання кредитної картки, де зображено фото паспорту на ім`я ОСОБА_4 , де міститься фотокартка ОСОБА_1 ( том 2 а.с.104).

Витягом щодо статусу отримання кредитної картки на ім`я ОСОБА_4 ( том 2 а.с.105).

Довідкою ТОВ «Теріван-Сервіс» вих.№05/02-19 від 05.04.2019 року, виданої ОСОБА_4 , де вказано про її працевлаштування та заробітну плату за шість місяців ( том 2 а.с.157).

Листом директора ТОВ «Теріван-Сервіс» вих.№1 від 07.05.2019 року про те, що на вказаному підприємстві ніколи не працювала ОСОБА_4 , працівники - директор ОСОБА_22 , головний бухгалтер ОСОБА_23 також не працювали ( том 2 а.с.171).

Висновком експерта №3/2.1,2.3/407 від 06.06.2019 року, відповідно до якого, друкований текст, таблиця та лінії графлення в довідці про доходи за вих.№05/02-19 від 05.04.2019 року, оформленій ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), нанесені електрофотографічним способом за допомогою копіювально-розмножувальної техніки, а саме лазерного принтера.

У довідці про доходи за вих.№05/02-19 від 05.04.2019 року, оформленій ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199):

-спочатку нанесений відбиток круглої печатки з реквізитами: «ТЕРІВАН-СЕРВІС», а потім друкований текст;

-спочатку нанесені підписи у графах «Директор ОСОБА_22 » та «Головний бухгалтер ОСОБА_23 », а потім друкований текст (лінії графлення);

-вирішити питання хронологічної послідовності нанесення відбитку круглої печатки з реквізитами : «ТЕРІВАН-СЕРВІС» та підпису у графі «Директор ОСОБА_22 » не надається можливим через те, що на підставі проведених досліджень не вдалося виявити сукупності ознак, достатньої для певного висновку про послідовність нанесення штрихів, що перетинаються.

Питання про хронологічну послідовність нанесення підпису у графі «Головний бухгалтер ОСОБА_23 » та відбитка круглої печатки з реквізитами: «ТЕРІВАН-СЕРВІС» не вирішувалося через відсутність місць перетину їх штрихів.

Відбиток круглої печатки з реквізитами: «ТЕРІВАН-СЕРВІС», що є в довідці про доходи за вих.№05/02-19 від 05.04.2019 року, оформленій ТОВ «Теріван-Сервіс» (ЄДРПОУ 39871199), нанесений не круглою печаткою з реквізитами «ТЕРІВАН-СЕРВІС», експериментальні зразки відбитків якої надані на дослідження, а іншою печаткою (том 2 а.с.146-156).

Таким чином, суд вважає повністю доведеним дане обвинувачення ОСОБА_1 , оскільки досліджені вищезазначені докази, які є в матеріалах кримінального провадження, отримані у передбаченому кримінально-процесуальному порядку, є допустимими, належними та достовірними, взаємно узгодженими, підтверджуючими один одного, які мають значення для кримінального провадження та такими, що відповідають фактичним обставинам справи.

Враховуючи наведене, суд визнає обвинувачену ОСОБА_1 винною у вчиненні вищезазначених кримінальних правопорушеннях, а її умисні дії, що виразилися –

у підробленні офіційного документу, який видається установою, яка має право видавати такі документи, і який надає права, з метою його використання підроблювачем,

у підробленні офіційного документу, який видається установою, яка має право видавати такі документи, і який надає права, з метою його використання підроблювачем, вчиненого повторно,

у використанні завідомо підробленого документу,

у пособництві в підробленні офіційного документу, який видається підприємством, яке має право видавати такі документи і який надає права, з метою використанням його в подальшому іншою особою,

у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство),

у закінченому замаху на заволодіння чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно,

у заволодінні чужим майном шляхом обману (шахрайство), вчиненому повторно,

вірно кваліфіковані відповідно за ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358, ч.5 ст.27, ч.1 ст.358, ч.1 ст.190, ч.2 ст.15 ч.2 ст.190, ч.2 ст.190 КК України.

При призначенні покарання обвинуваченій ОСОБА_1 суд, враховує ступінь тяжкості вчинених нею кримінальних правопорушень, які відповідно до ст.12 КК України є відносяться до невеликої та середньої тяжкості, обставини їх вчинення, особу обвинуваченої, яка раніше не судима, на обліку у лікаря психіатра не знаходиться, з 19.07.1987 року перебувала під диспансерно-динамічним наглядом у лікаря-нарколога з діагнозом: «Розлади психіки та поведінки внаслідок вживання кількох наркотичних речовин та інших психоактивних речовин, синдром залежності», але була знята з обліку з 24.05.2016 року по виздоровленню, має на утриманні неповнолітню дитину, виключно позитивно характеризується за місцем мешкання.

До обставин, які пом`якшують покарання обвинуваченій ОСОБА_1 суд відноситься щире каяття та активне сприяння органу досудового розслідування у розкритті злочину.

Обставин, які обтяжують покарання обвинуваченому судом не встановлено.

З урахуванням зазначених обставин, відповідно до вимог кримінального закону і передбаченої цим законом санкції, суд вважає за необхідне призначити ОСОБА_1 покарання в межах санкцій статей, за якими кваліфіковано її дії.

Разом з цим, враховуючи тяжкість скоєних ОСОБА_1 злочинів та особу обвинуваченої, яка раніше не судима, в скоєному щиро розкаюється, має на утриманні неповнолітню дитину, суд знаходить можливим виправлення обвинуваченої без відбування покарання і на підставі ст.75 КК України суд вважає необхідним звільнити ОСОБА_1 від відбування основного покарання з випробуванням, з покладенням на неї обов`язків, передбачених п.п.1,2 ч.1 ст.76 КК України, що є необхідним і достатнім для її виправлення та попередження нових злочинів.

Розглядаючи позовні вимоги по даному кримінальному провадженню, суд приходить до наступних висновків.

Статтею 128 КПК України визначено, що особа, якій кримінальним правопорушенням або іншим суспільно-небезпечним діянням завдано майнової та/або моральної шкоди, має право під час кримінального провадження до початку судового розгляду пред`явити цивільний позов до підозрюваного, обвинуваченого або до фізичної чи юридичної особи, яка за законом несе цивільну відповідальність за шкоду, завдану діяннями підозрюваного, обвинуваченого або неосудної особи, яка вчинила суспільно-небезпечне діяння.

Так, в даному кримінальному провадженні АТ «Укрсиббанк» заявлено позов про стягнення з ОСОБА_1 матеріальної шкоди в розмірі 29 789 грн. 23 коп., яка складається з суми заборгованості за кредитом в розмірі 28 943, 26 грн., а також 845, 97 грн. заборгованості по комісії.

ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС» заявлено позов про стягнення з ОСОБА_1 про стягнення матеріальної шкоди, що складається з суми коштів, отриманих ОСОБА_1 за кредитним договором, в розмірі 3 000 грн., процентів, які були нараховані в сумі 240, 03 грн., комісії в сумі 150 грн., процентів за прострочення повернення кредиту в сумі 3 045 грн., пені в сумі 1 485 грн.

АТ «МЕГАБАНК» заявлено позов про стягнення з ОСОБА_1 матеріальної шкоди, яка складається з суми коштів, які остання отримала за кредитним договором, в сумі 21 551, 72 грн., а також процентів в сумі 1 081, 31 грн., комісії в сумі 2 715,52 грн., штрафу в сумі 9 698, 27 грн.

Відповідно до ст.22 ЦК України, особа, якій завдано збитки у результаті порушення її цивільного права має право на їх відшкодування. Збитками є втрати, яких особа зазнала у зв`язку зі знищенням або пошкодженням речі, а також витрати, які особа зробила або мусить зробити для відновлення порушеного права, у тому числі і доходи, які особа могла б реально одержати за звичайних обставин, якби її право не було порушене (упущена вигода).

Відповідно до ст.1166 ЦК України, майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичній або юридичній особі, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

У суді ОСОБА_1 позови визнала повністю та не заперечувала проти їх стягнення.

Враховуючи наведене, суд вважає за необхідне задовольнити цивільні позови АТ «Укрсиббанк», ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС», АТ «МЕГАБАНК» в повному обсязі, оскільки заявлений розмір шкоди підтверджено наданими суду документами, а отже суд вважає дані вимоги обґрунтованими та такими, що повністю знайшли своє підтвердження під час судового розгляду та підлягають стягненню з обвинуваченої ОСОБА_1 на їх користь.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.128, 368, 370-371, 373-376 КПК України, суд-

УХВАЛИВ:

ОСОБА_24 визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.1 ст.358, ч.3 ст.358, ч.4 ст.358, ч.5 ст.27 ч.1 ст.358, ч.1 ст.190, ч.2 ст.15 ч.2 ст.190, ч.2 ст.190 КК України.

Призначити ОСОБА_25 покарання:

-за ч.1 ст.358 КК України у виді арешту строком на 3 місяці;

-за ч.3 ст.358 КК України у виді позбавлення волі строком на 1 рік;

-за ч.4 ст.358 КК України у виді арешту строком на 6 місяців;

-за ч.5 ст.27 ч.1 ст.358 КК України у виді арешту строком на 4 місяці;

-за ч.1 ст.190 КК України у виді громадських робіт строком на 40 годин;

-за ч.2 ст.15 ч.2 ст.190 КК України у виді позбавлення волі строком на 1 рік та 6 місяців;

-за ч.2 ст.190 КК України у виді позбавлення волі строком на 2 роки.

З урахуванням положень ч.1 ст.70 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим покаранням остаточно призначити ОСОБА_25 покарання у виді позбавлення волі строком на 2 роки.

На підставі ст. 75 КК України звільнити ОСОБА_24 від відбування покарання з випробуванням, якщо вона протягом 1 (одного) року випробувального терміну не скоїть нового злочину, зобов`язавши її відповідно до п.п.1,2 ч.1 ст.76 КК України періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації та повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Цивільний позов АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УКРСИББАНК» - задовольнити, стягнути з ОСОБА_1 на користь АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «УКРСИББАНК» - 29 789 грн. 23 коп. завданих матеріальних збитків.

Цивільний позов ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС - задовольнити, стягнути з ОСОБА_1 на користь ТОВ «БІ ЕЛ ДЖИ МІКРОФІНАНС - 7 920 грн. 03 коп. завданих матеріальних збитків.

Цивільний позов АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «МЕГАБАНК» - задовольнити, стягнути з ОСОБА_1 на користь АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «МЕГАБАНК» - 35 046 грн. 82 коп. завданих матеріальних збитків.

Стягнути з ОСОБА_2 на користь держави документально підтверджені витрати за проведення експертиз №3/2.1,2.3/407 від 06.06.2019 року, №3/2.1,2.3/264 від 25.04.2019 року, в загальній сумі 5 652 грн. 36 коп., перерахувавши вказану суму на розрахунковий рахунок IBAN UA848999980000031117115004008, код ЄДРПОУ 37989253, код класифікації бюджету 24060300, банк отримувача: Казначейство України (ЕАП), отримувач – УК у Чечелівському районі м.Дніпро/Чечел.р/24060300 (том 1 а.с.68, том 2 а.с.145).

Речові докази – оригінал довідки про доходи за вих.№05/02-19 від 05.04.2019 року на ім`я ОСОБА_4 , оформленої ТОВ «Теріван-Сервіс» (том 2 а.с.232), оригінали та копії кредитних договорів з додатками (том 2 а.с.233) – зберігати в матеріалах кримінального провадження.

Речові докази – оригінал паспорту громадянина України серії НОМЕР_1 , виданого на ім`я ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_3 , картку платника податків НОМЕР_7 , паспорт серії НОМЕР_2 на ім`я ОСОБА_5 , ІНФОРМАЦІЯ_4 , картку платника податків № НОМЕР_5 , пластикову картку «Монобанк» (том 1 а.с.82) – знищити.

На вирок суду може бути подана апеляція до Дніпровського апеляційного суду, через Бабушкінський районний суд м.Дніпропетровська, протягом 30 днів з дня його проголошення.

Копія вироку негайно після його проголошення вручається обвинуваченій та прокурору.

Вирок суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Головуючий суддя Л.О. Татарчук