Рішення № 89651800, 25.05.2020, Господарський суд м. Києва

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД МІСТА КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 284-18-98, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Київ

25.05.2020справа №910/15404/19

Господарський суд міста Києва у складі судді Марченко О.В., за участю секретаря судового засідання Роздобудько В.В., розглянув у відкритому судовому засіданні

справу №910/15404/19

за позовом Національного банку України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, буд. 9; ідентифікаційний код 00032106)

до публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (01133, м. Київ, вул. Щорса , буд. 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) та

Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17; ідентифікаційний код 21708016)

про визнання права на часткове задоволення кредиторських вимог, визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити певні дії,

за участю представників:

позивача - Лантуха Є.С. (довіреність від 11.12.2019 № 18-0014/64698);

відповідача-1 - Таболіна О.С. (довіреність від 07.04.2020 №б/н);

відповідача-2 - Басій К.С. (довіреність від 03.09.2019 №27-15212/19).

ІСТОРІЯ СПРАВИ

1. Стислий виклад позовних вимог

Національний банк України (далі - НБУ) звернувся до господарського суду міста Києва з позовом до публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (далі - Банк) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) на ліквідацію Банку та Фонду про:

- визнання права НБУ як заставодержателя на часткове задоволення своїх кредиторських вимог до Банка за рахунок коштів у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих Банком від реалізації права вимоги Банка до публічного акціонерного товариства «Укргазвидобування» (далі - Товариство) за договором кредитної лінії 30.09.2013 №ВКЛ-2022390/1 (далі - Договір №ВКЛ-2022390/1), укладеним Банком і Товариством, щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24,0% річних;

- визнання протиправними дій Банка в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо неподання до Фонду звернення та супровідних документів про позачергове задоволення вимог НБУ та перерахування 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу права вимоги Банка до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24,0% річних за Договором, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог НБУ;

- зобов`язання Банка в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію подати до Фонду звернення та супровідні документи про позачергове задоволення вимог НБУ у сумі 23 830 007,93 грн. в рахунок часткового погашення кредиторських вимог за кредитними договорами від 22.10.2008 №51, від 05.11.2008 №64, від 11.11.2008 №86/11-08/СТ, від 11.09.2008 №39/09- 08/СТ, від 29.12.2008 №144, від 29.12.2008 №144/1, від 30.12.2008 №144/2, від 31.12.2008 №144/3, від 05.01.2009 №144/4, від 12.01.2009 №144/5, від 29.01.2009 №144/6, від 06.02.2009 №144/7, від 11.02.2009 №144/8, від 13.02.2009 №144/9, від 16.02.2009 №144/10, від 27.02.2009 №144/11, від 04.03.2009 №144/12, від 05.03.2009 №144/13, від 13.03.2009 №144/14, від 20.03.2009 №144/15, від 06.04.2009 №144/16, від 15.04.2009 №144/17, від 17.04.2009 №144/18, від 30.04.2009 №144/19, від 03.06.2009 №144/20 (далі - Кредитні договори), укладеними НБУ та Банком, за рахунок коштів, отриманих від продажу права вимоги Банка до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №ВКЛ-2022390/1;

- визнання протиправною бездіяльності Фонду щодо не спрямування коштів у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу права вимоги Банка до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №ВКЛ-2022390/1, в рахунок часткового задоволення вимог НБУ;

- зобов`язання Фонду розглянути звернення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо позачергового задоволення вимог НБУ та спрямувати кошти у сумі 23 830 007,93 грн., отримані Банком від продажу права вимоги до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №ВКЛ-2022390/1, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог НБУ за Кредитними договорами.

Позовні вимоги мотивовано тим, що:

- з метою підтримки ліквідності Банку НБУ та Банком укладено Кредитні договори;

- в забезпечення виконання зобов`язань Банку за Кредитними договорами НБУ та відповідачем-1, зокрема, було укладено:

договір застави майнових прав від 01.11.2013 №51/64/144/39/86/ЗМП-9 (далі - Договір застави-1), згідно з умовами підпункту 1.1.1 пункту 1 якого предметом застави є, зокрема, майнові права за договором кредитної лінії від 29.08.2013 №ВКЛ-2022390 (далі - Договір №ВКЛ-2022390) з додатковими договорами до нього, укладеним Банком та Товариством (боржник), відповідно до якого боржник повинен повернути Банку кредитні кошти в сумі 150 000 000 грн. з кінцевим терміном повернення 28.08.2014 та сплатити проценти за користування кредитом за ставкою 24% річних;

договір застави майнових прав від 08.11.2013 №51/64/144/39/86/ЗМП-11 (далі - Договір застави-2), відповідно до умов підпунктів 1.1.1 пункту 1 якого предметом застави є майнові права за Договором №ВКЛ-2022390/1 з додатковими договорами до нього, відповідно до якого боржник повинен повернути Банку кредитні кошти в сумі 150 000 000 грн. з кінцевим терміном повернення 29.09.2014 та сплатити проценти за користування кредитом за ставкою 24% річних;

- таким чином, зобов`язання Банку за Кредитними договорами забезпечуються, зокрема, майновими правами за Договорами №ВКЛ-2022390 та №ВКЛ-2022390/1 (далі - Предмет застави);

- 02.03.2015 Правлінням НБУ було прийнято постанову №150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних»; на підставі вказаної постанови виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк»», згідно з яким з 03.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію у Банку; відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду від 08.04.2015 №71 про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк»», тимчасову адміністрацію у Банку запроваджено строком на шість місяців з 03.03.2015 до 02.09.2015 включно; відповідно до постанови Правління НБУ від 02.10.2015 №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.10.2015 №181 «Про початок процедури ліквідації AT «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», згідно з яким розпочато процедуру ліквідації Банку, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора Банку Кадирову В.В. на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно; відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду від 20.02.2017 №619 продовжено строки здійснення процедури ліквідації Банку на два роки до 04.10.2019; рішенням виконавчої дирекція Фонду від 04.04.2019 №772 продовжено строк здійснення процедури ліквідації Банку строком на один рік з 05.10.2019 до 04.10.2020 включно та делеговано повноваження ліквідатора Банку, у тому числі з підписання всіх договорів, пов`язаних з реалізацією активів Банку, уповноваженій особі Фонду на ліквідацію Банку Кадирову В.В.;

- кредиторські вимоги НБУ, в тому числі кредиторські вимоги, які виникли за Кредитними договорами, були акцептовані та включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банку на суму 9 344 571 307,23 грн., з яких заборгованість за Кредитними договорами складає 2 985 551 667,83 грн., що підтверджується електронним повідомленням Банку від 04.04.2016 вих. № 3032;

- також на підставі постанови Північного апеляційного господарського суду від 19.09.2019 у справі №910/13064/17 Банком додатково акцептовано кредиторські вимоги НБУ у сумі 23 944 916,68 грн. та внесені відповідні зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банка;

- станом на 22.10.2019 Банк не задовольнив кредиторські вимоги НБУ та має перед останнім непогашену заборгованість;

- рішенням Фонду від 20.12.2018 №3400 про затвердження умов продажу вирішено здійснити реалізацію частини Предмету застави, а саме: право вимоги Банку до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №ВКЛ-2022390/1 у сумі 77 647 468,01 грн. (початкова ціна 77 647 468,01 грн.) та право вимоги Банку до Товариства щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №ВКЛ-2022390 у сумі 151 766 129,39 грн. (початкова ціна 151 766 129,39 грн.);

- постановою Правління НБУ від 22.01.2019 №34-рш «Про погодження умов реалізації майнових прав за кредитними договорами, переданих Публічним акціонерним товариством «Дельта Банк» у заставу Національному банку України» НБУ надано згоду Банку на реалізацію Предмету застави;

- за результатами відкритих торгів (аукціону), які були здійсненні за допомогою електронної торгової системи ProZorro та оформлених протоколом електронних торгів від 26.03.2019 №UA-EA-2019-01-28-000102-b Банком та товариством з обмеженою відповідальністю «Фінансова компанія «Фінгруп Фактор» (далі - ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор») укладено договір про відступлення прав вимоги від 15.04.2019 №1295/К (далі - Договір відступлення); відповідно до пункту 1 Договору відступлення Банк відступив, а ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор» набуло належні Банку права вимоги за реалізованим Предметом застави; згідно з пунктом 4 Договору відступлення за відступлення прав вимоги за реалізованим Предметом застави ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор» сплачує відповідачу-1 грошові кошти у сумі 75 706 487,14 грн.;

- таким чином, відповідачем-1 було реалізовано Предмет застави та отримано кошти за реалізацію такого заставленого майна, а саме: за Договором застави-1 - 50 082 822,7 грн. та за Договором застави-2 - 25 623 664,44 грн.;

- на думку позивача, кошти, отримані від реалізації Предмету застави, спрямовуються на погашення вимог НБУ як заставодержателя за Кредитними договорами; проте 22.10.2019 Фондом на офіційному сайті (www.fg.gov.ua) було опубліковано прес-реліз, в якому Фонд зазначив, що в результаті реалізації Предмету застави усі отримані кошти спрямовуються на розрахунки з кредиторами Банку;

- до НБУ надійшла лише частина коштів, отриманих відповідачем-1 від продажу реалізованого Предмету застави в сумі 46 129 604,41 грн. як кошти, отримані від реалізації права вимоги до Товариства за Договором №ВКЛ-2022390 щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних;

- проте НБУ не отримано кошти від реалізації права вимоги до Товариства за Договором №ВКЛ-2022390/1 щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних у сумі 23 830 007,93 грн.;

- позивач вважає, що відповідачами порушено положення частини третьої статті 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та всупереч останнім протиправно не перераховано НБУ як заставодержателю кошти у сумі 23 830 007,93 гри., отримані від реалізації права вимоги до Товариства за Договором №ВКЛ-2022390/1 щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних;

- з метою отримання інформації про підстави неперерахування НБУ коштів, отриманих від реалізації Банком Предмету застави, НБУ надіслало відповідачу-1 та Фонду лист від 18.06.2019 №63-0005/31621 та вимогу від 18.09.2019 №63-0005/48317;

- листами від 18.07.2019 №3202 та від 30.09.2019 №4355 уповноважена особа Фонду на ліквідацію Банку повідомила НБУ про те, що розгляд питань триває; Фонд листом від 07.10.2019 №41-17318/19 «Про перерахування коштів» повідомив НБУ, що розгляд вимоги НБУ буде можливий після набрання чинності рішенням, ухваленим за результатом розгляду справи №757/38343/19-ц.

2. Стислий виклад заперечень Банка

Банк 23.12.2019 подав суду відзив на позовну заяву, в якому вказав про те, що:

- претензій щодо реалізації права вимоги за Договором №ВКЛ-2022390, який було передано НБУ у заставу за Договором застави-2, позивач не заявляє;

- у позовній заяві НБУ зазначає, що розмір його кредиторських вимог складає 9 344 571 307,23 грн. і підтверджує вказане повідомленням від 04.04.2016 №3032, однак сума вимог, яка зазначена у повідомленні від 04.04.2016 №3032, складає зовсім іншу суму коштів, яку НБУ не доводить жодним доказом;

- на виконання рішення виконавчої дирекції Фонду від 06.06.2019 №1456 «Про позачергове задоволення вимог кредиторів AT «Дельта Банк», в рахунок часткового позачергового задоволення кредиторських вимог НБУ за відповідними кредитами рефінансування, Банк 12.06.2019 перерахував НБУ кошти у загальній сумі 108 646 042,25 грн., отримані від реалізації кредитів фізичних та юридичних осіб у кількості 150 штук, майнові права за якими перебували в заставі НБУ, у складі відповідного пулу прав вимоги за кредитами були реалізовані також права за Договором № ВКЛ-2022390 та Договором №ВКЛ-2022390/1;

- дійсно, питома вага Договорів № ВКЛ-2022390 та №ВКЛ-2022390/1 Товариства у складі пулу складала 75 706 487,14 грн., проте на момент продажу даного активу 26.03.2019 (протокол торгів UA-EA-2019-01-28-000102-b) заборгованість Товариства за Договором №ВКЛ-2022390/1 складалася тільки із заборгованості за простроченими процентами, інфляційних витрат та штрафних санкцій, які вже не були предметом застави, оскільки застава майнових прав за Договором застави-2 припинилася у жовтні 2017 року і кошти, які були предметом застави, вже були перераховані 30.10.2017 НБУ у сумі 167 122 633,66 грн. на виконання рішення виконавчої дирекції Фонду від 26.10.2017 №4818;

- погашення заборгованості Товариства відбулося внаслідок виконання рішення господарського суду міста Києва від 19.08.2015 у справі № 910/14423/15 про стягнення заборгованості за Договором № ВКЛ-2022390/1;

- при укладенні Договору застави-2 сторони погодили обсяг та характеристики предмету застави, Банк передав, а НБУ прийняв в заставу майнові права за кредитом, при цьому сторони дійшли згоди зазначити у тексті Договору застави-2 суму заборгованості позичальника, яку сторони погодили прийняти як заборгованість тільки за основною сумою боргу (тілом кредиту) та яку було використано для розрахунку загальної суми майнових прав;

- умовами Договору застави-2 не передбачено, що, крім майнових прав у вказаній за текстом пункту 1.2 Договору застави-2 сумі, Банк передав в заставу похідні майнові права за кредитом - право на стягнення прострочених процентів, штрафів та пені, інфляційних витрат тощо, якщо такі існуватимуть після погашення основної суми заборгованості за Договором №ВКЛ2022390/1 і взагалі після закінчення строку кредитування;

- умови Кредитних договорів містять перелік забезпечення, конкретний обсяг забезпечення і його вартість; кредитами рефінансування визначено сукупність сум заборгованості за тілами кредитів (в тому числі Товариства), яка прямо обмежена за обсягом і розміром застави;

- за сукупністю всіх ознак, Банком було визначено, що предметом застави у даному випадку є майнові права за кредитом Товариства у сумі 150 000 000 грн., що дорівнює тілу кредиту в сумі 150 000 000 грн.;

- зобов`язання Банку за Договором застави-2 щодо предмету застави - майнових прав за Договором №ВКЛ-2022390/1 в сумі 150 000 000 грн. були виконані, а відповідно зобов`язання щодо застави припинені;

- оскільки строк дії Договору №ВКЛ-2022390/1 встановлено до 31.12.2014, то відповідно право вимоги, яке є предметом застави згідно з положеннями статті 49 Закону України «Про заставу», обмежено саме цим строком і всі інші складові заборгованості Товариства за кредитом не можуть бути предметом застави, оскільки виходять за цей обсяг у силу закінчення строку дії застави;

- оскільки НБУ включено до реєстру вимог кредиторів у сьому чергу, на думку Банку, вимоги про перерахування коштів, які виходять за межі прав застоводержателя, є необґрунтованими.

3. Стислий виклад заперечень Фонду

Фонд 23.12.2019 подав суду відзив на позовну заяву, в якому вказав таке: зобов`язання Банку за Договором застави-2 щодо предмету застави - майнових прав за Договір №ВКЛ-2022390 в сумі 150 000 000 грн. були виконані, а відповідно застава припинена відповідно до статті 28 Закону України «Про заставу», яка визначає, що застава припиняється, серед іншого - з припиненням забезпеченого заставою зобов`язання; в разі загибелі заставленого майна; в інших випадках припинення зобов`язань, установлених законом; стаття 599 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) передбачає, що зобов`язання припиняється виконанням, проведеним належним чином, що і відбулося у 2017 році; таким чином, заявлені вимоги про порушення статті 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» щодо прав заставодержателя на позачергове отримання коштів, отриманих від реалізації застави не доведені, а позов не підлягає до задоволення, оскільки сума коштів, яка охоплена позовними вимогами не була предметом застави, а відповідно кошти, які не були предметом застави не можуть бути перераховані кредитору Банку у позачерговому порядку; в разі перерахування коштів, отриманих від продажу прав вимоги за даним кредитом (не застави), НБУ, таке перерахування буде порушенням вимог Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» і порушить порядок задоволення вимог кредиторів і черговість задоволення їх вимог.

4. Процесуальні дії у справі

Ухвалою господарського суду міста Києва від 08.11.2019 позовну заяву НБУ залишено без руху та встановлено позивачу десятиденний строк з дня вручення ухвали про залишення позовної заяви без руху для усунення недоліків позовної заяви.

25.11.2019 позивачем подано суду документи на виконання ухвали суду від 08.11.2019.

Разом з тим, 25.11.2019 НБУ виклав заяву про уточнення позовних вимог, в якій просив суд:

- визнати протиправними дії Банка в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо неподання до Фонду звернення та супровідних документів про позачергове задоволення вимог НБУ та перерахування 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банка за Договором, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог за Кредитними договорами;

- зобов`язання Банка в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію подати до Фонду звернення та супровідні документи про позачергове задоволення вимог НБУ у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банка за Договором, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог за Кредитними договорами;

- визнання протиправною бездіяльності Фонду щодо не спрямування коштів у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банка за Договором, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог за Кредитними договорами;

- зобов`язання Фонду розглянути звернення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо позачергового задоволення вимог НБУ шляхом спрямування коштів у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог за Кредитними договорами.

Суд розцінив вказану заяву як заяву про часткову відмову від позовних вимог і відповідно до вимог статті 46 Господарського процесуального кодексу України (далі - ГПК України) прийняв відмову від позовних вимог в частині визнання права НБУ як заставодержателя на часткове задоволення своїх кредиторських вимог до Банка за рахунок коштів у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих Банком від реалізації права вимоги Банка до Товариства за Договором щодо сплатити процентів за користування кредитом за ставкою 24,0% річних.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 29.11.2019 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі в порядку загального позовного провадження; підготовче засідання призначено на 23.12.2019.

23.12.2019 Банк подав суду клопотання про залишення позову без розгляду.

Протокольною ухвалою від 23.12.2019 суд відмовив у задоволенні клопотання Банку про залишення позову без розгляду.

У підготовчому засіданні 23.12.2019 оголошено перерву до 27.01.2020.

Позивач 16.12.2019 подав суду відповідь на відзиви відповідачів-1,2, в якій зазначив про те, що: право вимоги Банку до Товариства за Договором №ВКЛ-2022390/1, яке виставлено на продаж як актив Банку, та реалізоване на відкритих торгах (аукціоні), які були здійсненні за допомогою електронної торгової системи ProZorro та оформлених протоколом електронних торгів від 26.03.2019 №UA-EA-2019-01-28-000102-b, є предметом застави НБУ у відповідності до Договору застави-2, що станом на момент проведення торгів відповідачами визнавалося; Договір застави-2 є чинним та обов`язковим до виконання сторонами, а відтак, предмет застави за Договором застави-2 забезпечує виконання зобов`язань Банку перед НБУ за Кредитними договорами, зазначеними в пункті 1.4 Договору застави-2; посилання відповідачів-1,2 на рішення господарського суду міста Києва від 19.08.2015 у справі №910/14423/15, як на підставу припинення Договору застави-2 неправомірне, оскільки зазначене рішення стосується стягнення Банку з Товариства заборгованості на користь відповідача-1, та ні яким чином не встановлює припинення зобов`язань Банку за Договором застави-2 та Кредитними договорами, передбаченими у пункті 1.4 Договору застави-2; Банком не надало суду доказів подання Фонду відповідного звернення та супровідних документів про позачергове задоволення вимог НБУ у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав за Договором №51/64/144/39/86/ЗМП-11.

27.01.2020 Банк подав суду клопотання про долучення до матеріалів справи доказів.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 27.01.2020 продовжено строк підготовчого провадження; підготовче засідання відкладено на 24.02.2020.

17.02.2020 Банк подав суду заперечення щодо прийняття судом заяви про зміну предмету позову.

Фонд 20.02.2020 подав суду заперечення на заяву про зміну предмету позову.

НБУ 24.01.2020 подав суду заяву про зміну предмету позову, в якій просив суд:

- визнати протиправною бездіяльність Банку в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо не здійснення обліку коштів в сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором №ВКЛ-2022390/1, укладеним Банком та Товариством, на окремому аналітичному рахунку;

- визнати протиправними дії Банку в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо неподання до Фонду звернення та супровідних документів про позачергове задоволення вимог НБУ шляхом перерахування 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором №ВКЛ-2022390/1, укладеним Банком та Товариством, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог за Кредитними договорами, що укладені НБУ та Банком;

- зобов`язати Банк в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію подати до Фонду звернення та супровідні документи про позачергове задоволення вимог НБУ в сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором №ВКЛ-2022390/1, укладеним Банком та Товариством, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог за Кредитними договорами, що укладені НБУ та Банком;

- визнати протиправною бездіяльність Фонду щодо не спрямування коштів у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором №ВКЛ-2022390/1, укладеним Банком та Товариством, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог за Кредитними договорами, що укладені НБУ та Банком;

- зобов`язати Фонд розглянути звернення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо позачергового задоволення вимог НБУ шляхом спрямування коштів у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором №ВКЛ-2022390/1, укладеним Банком та Товариством, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог НБУ за Кредитними договорами, що укладені між НБУ та Банком.

Суд відповідно до вимог статті 46 ГПК України прийняв заяву позивача про зміну предмету позову до розгляду.

У підготовчому засіданні 24.02.2020 оголошено перерву до 18.03.2020.

11.03.2020 Банк та 16.03.2020 Фонд подали суду відзиви на позовну заяву з урахуванням заяви про зміну предмету позову, в яких заперечили проти задоволення позовних вимог, а Банк, зокрема, просив суд закрити провадження у справі в частині позовної вимоги про визнання протиправною бездіяльності Банку в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо нездійснення обліку коштів в сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором №ВКЛ-2022390/1, укладеним Банком та Товариством, на окремому аналітичному рахунку, з огляду на те, що:

- НБУ вже звертався до Банку з позовною вимогою про зобов`язання облікувати на окремому аналітичному рахунку зобов`язання про перерахування на користь заставного кредитора - НБУ суми заборгованості за кредитними договорами, які є предметом даного позову;

- ухвалою господарського суду міста Києва від 14.12.2016 припинено провадження у справі № 910/14895/16 у зв`язку із відсутністю предмету спору;

- вказана ухвала є преюдиційною по відношенню до прав та обов`язків сторін у даній справі, оскільки встановлює відсутність такого порушеного права НБУ як неправомірність дій уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Банку щодо неправильності обліку на окремому аналітичному рахунку заборгованості Банку за кредитами рефінансування перед НБУ;

- оскільки у цій частині позовні вимоги подані щодо відносин, які вже були вирішені у 2016 році, позовна вимога після зміни предмету позову щодо обліку на окремому аналітичному рахунку не може бути задоволена, а провадження у цій частині підлягає закриттю;

- Фонд наділений правом розглядати та виносити рішення про задоволення вимог кредиторів, вказані дії дана установа не може вчинити самостійно у зв`язку із тим, що такому передує звернення уповноваженої особи Банку, якій делеговано питання ліквідатора неплатоспроможного банку;

- право суду втручатися у дискреційні повноваження Фонду не допускається, а тому відповідно вимоги, заявлені до Фонду, не можуть бути задоволені у жодному разі, оскільки такі вимоги є втручанням у діяльність відповідної юридичної особи.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 18.03.2020 підготовче засідання відкладено на 21.04.2020.

Ухвалою господарського суду міста Києва від 21.04.2020 закрито підготовче провадження та призначено справу №910/15404/19 до судового розгляду по суті на 25.05.2020.

Банк у запереченнях, поданих суду 11.03.2020 просив закрити провадження у справі в частині позовної вимоги про визнання протиправною бездіяльність Банку в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо не здійснення обліку коштів в сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором №ВКЛ-2022390/1, укладеним Банком та Товариством, на окремому аналітичному рахунку.

Вказане клопотання мотивоване тим, що наведена вимога була розглянута господарським судом міста Києва у справі №910/14895/16 після зміни НБУ предмету спору.

Пунктом 3 частини першої статті 231 ГПК України передбачено, що господарський суд закриває провадження у справі, якщо суд встановить обставини, які є підставою для відмови у відкритті провадження у справі відповідно до пунктів 2, 4, 5 частини першої статті 175 цього Кодексу, крім випадків, передбачених частиною другою статті 175 цього Кодексу.

Відповідно до пункту 2 частини першої статті 175 ГПК України суддя відмовляє у відкритті провадження у справі, якщо є таке, що набрало законної сили, рішення чи ухвала суду про закриття провадження у справі між тими самими сторонами, про той самий предмет і з тих самих підстав, або є судовий наказ, що набрав законної сили за тими самими вимогами.

Судом встановлено, що:

- у справі №910/14895/16 НБУ звернувся з позовними вимогами до уповноваженої особи про: зобов`язання обліковувати на окремому аналітичному рахунку усі кошти, що надійшли в рахунок заборгованості за кредитними договорами, майнові права за якими передано в заставу НБУ, для погашення заборгованості Банка перед НБУ за кредитними договорами та в подальшому обліковувати кошти на окремому аналітичному рахунку з моменту їх надходження; перерахувати усі кошти, що обліковані на окремому аналітичному рахунку, та в подальшому перераховувати такі кошти НБУ;

- заява НБУ про зміну предмету позову містила такі вимоги: вийти за межі позовних вимог позивача для повного захисту його прав та охоронюваних законом інтересів; зобов`язати уповноважену особу Фонду перерахувати НБУ кошти, які надійшли від погашення боржниками (в тому числі фінансовими та майновими поручителями за зобов`язаннями боржників) заборгованості за Кредитними договорами, майнові права за якими знаходяться в заставі НБУ, у загальній сумі 3 014 225 574,33 грн., розрахованої станом на 21.10.2016;

- вказана заява не була прийнята судом до розгляду, оскільки така заява була одночасно і про зміну предмету позову, і про зміну підстав позову.

Предметом же даного спору є визнання протиправною бездіяльності Банку в особі уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо нездійснення обліку коштів в сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором №ВКЛ-2022390/1, укладеним Банком та Товариством, на окремому аналітичному рахунку.

Таким чином, у межах розгляду справи №910/14895/16, провадження в якій було припинено ухвалою господарського суду міста Києва від 14.12.2016, фактично не могло бути розглянуто питання обліку Банком на окремому аналітичному рахунку коштів у сумі 23 830 007,93 грн., які були отримані Банком від продажу прав вимоги у 2019 році.

Отже, підстав для закриття провадження у даній справі в частині наведених позовних вимог немає.

Представник позивача у судовому засіданні 25.05.2020 оголосив вступне слово та підтримав позовні вимоги у повному обсязі.

Представник Банка оголосив вступне слово та заперечив проти задоволення позовних вимог.

Представник Фонду оголосив вступне слово та заперечив проти задоволення позовних вимог.

Суд, заслухавши вступне слово представників сторін, з`ясувавши обставини, на які посилаються сторони, дослідив в порядку статей 209 і 210 ГПК України докази у справі.

Після закінчення з`ясування обставин справи та перевірки їх доказами суд перейшов до судових дебатів.

Представники сторін виступили з промовами (заключним словом), в яких посилалися на обставини і докази, досліджені у судовому засіданні.

У судовому засіданні 25.05.2020 було оголошено вступну та резолютивну частини рішення відповідно до статті 233 ГПК України.

Судом згідно з вимогами статей 222 і 223 ГПК України здійснювалося повне фіксування судового засідання технічними засобами та секретарем судового засідання велися протоколи судових засідань, які долучені до матеріалів справи.

ВИКЛАД ОБСТАВИН СПРАВИ, ВСТАНОВЛЕНИХ СУДОМ

У 2008 і 2009 роках НБУ (кредитор) і товариством з обмеженою відповідальністю «Український промисловий банк» (далі - ТОВ «Укрпромбанк»; позичальник), яке в подальшому було замінено на Банк у зв`язку з укладенням НБУ, ТОВ «Укрпромбанк» і Банком тристороннього договору про передачу активів та кредитних зобов`язань ТОВ «Укрпромбанк» на користь Банка, посвідченого приватним нотаріусом Київського міського нотаріального округу Соколовим О.Є. 30.06.2010 та зареєстрованого в реєстрі за №2258, було укладено такі кредитні договори:

- від 22.10.2008 №51, за умовами якого:

Ч кредитор надає позичальнику кредит для підтримання ліквідності у сумі 485 386 515,79 грн. на строк з 22.10.2008 по 12.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 22.10.2008 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ відсоткова ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базова кількість днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється за таким графіком: дата погашення - 10.06.2015, сума - 429 913 707,51 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014 здійснюється відповідно до такого графіку: дата - 31.03.2014, сума 57 432,80 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 55 580,13 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 57 432,80 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 55 580,13 грн.; дата - 12.12.2016, сума - 76 404 689,40 грн.; погашення нарахованої пені за процентами, що не сплачена станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 241,78 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 233,98 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 241,78 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 233,98 грн.; дата - 12.12.2016, сума - 321 647,30 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №51 з урахування змін та доповнень, внесених договорами від 20.07.2010 №3, від 28.02.2014 №31 і від 02.03.2015 №40);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №51 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №40);

- від 05.11.2008 №64, за умовами якого:

Ч кредитор надає позичальнику кредит для підтримання ліквідності у сумі 417 432 403,70 грн. на строк з 05.11.2008 по 13.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 05.11.2008 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентні пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ відсоткова ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базова кількість днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється за таким графіком: дата - 10.06.2015, сума - 366 739 229,49 грн.; дата - 16.06.2015, сума - 50 693 174,21 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 31.03.2014, сума - 49 392,21 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 47 798,91 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 49 392,21 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 47 798,91 грн.; дата - 13.12.2016, сума - 65 708 032,85 грн.; погашення нарахованої пені за кредитом, що не сплачена станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 2 634,25 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 2 549,28 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 2 634,25 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 2 549,28 грн.; дата - 13.12.2016, сума - 3 504 428,39 грн.; погашення нарахованої пені за процентами, що не сплачена станом на 28.02.2014, здійснюється за таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 207,93 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 201,22 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 207,93 грн.; дата - 27.06.2014 - 201,22 грн.; дата - 13.12.2016, сума - 276 616,73 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №64 з урахування змін та доповнень, внесених договорами від 20.07.2010 №3, від 28.02.2014 №31 і від 02.03.2015 №39);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень 2015 року, лютий 2015 року, березень 2015 року, квітень 2015 року, травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №64 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №39);

- від 11.11.2008 №86/11-08/СТ, за умовами якого:

Ч кредитор надає позичальнику кредит для підтримання ліквідності у сумі 368 893 752,14 грн. на строк з 11.11.2008 по 14.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 11.11.2008 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базова кількість днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється відповідно до такого графіку: дата - 16.06.2015, сума - 37 823 818,79 грн.; дата - 15.07.2015, сума - 88 516 993 грн.; дата - 14.08.2015, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.09.2015, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.10.2015, сума - 65 518 954,35 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 48 013,82 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 46 464,99 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 48 013,82 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 46 464,99 грн.; дата - 14.12.2016, сума - 63 874 320,37 грн.; погашення нарахованої пені за кредитом, що не сплачена станом на 28.02.2014, здійснюється за таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 2 327,94 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 2 252,85 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 2 327,94 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 2 252,85 грн.; дата - 14.12.2016, сума - 3 096 936,78 грн.; погашення нарахованої пені за процентами, що не сплачена станом на 28.02.2014, здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 31.03.2014, сума - 202,13 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 195,61 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 202,13 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 195,61 грн.; дата - 14.12.2016, сума - 268 897,03 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №86/11-08/СТ з урахування змін та доповнень, внесених договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень 2015 року, лютий 2015 року, березень 2015 року, квітень 2015 року, травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №86/11-08/СТ зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 11.09.2008 №39/09-08/СТ, за умовами якого:

Ч кредитор надає позичальнику кредит для підтримання ліквідності у сумі 33 044 184,72 грн. на строк з 11.09.2008 по 12.12.2016; процентна ставка за кредитом: з 11.09.2008 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базова кількість днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 14.08.2014, сума - 33 044 184,72 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 4 655,89 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 4 505,70 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 4 655,89 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 4 505,70 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 6 193 873,29 грн.; погашення нарахованої пені за кредитом, що не сплачена станом на 28.02.2014, здійснюється за таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 232,79 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 225,28 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 232,79 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 225,28 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 309 693,85 грн.; погашення нарахованої пені за процентами, що не сплачена станом на 28.02.2014, здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 31.03.2014, сума - 19,60 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 18,97 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 19,60 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 18,97 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 26 074,87 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №39/09-08/СТ з урахування змін та доповнень, внесених договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день місяця та разом з поверненням кредиту (пункт 1.3 кредитного договору №39/09-08/СТ в редакції договору від 27.12.2013 №29);

- від 29.12.2008 №144, за умовами якого:

Ч кредитор надає позичальнику кредит для підтримання ліквідності у сумі 1 262 235 953,57 грн. на строк з 29.12.2008 по 16.12.2016; в рамках кредитного договору №144 укладаються окремі кредитні договори, при цьому загальна сума кредитів не повинна перевищувати ліміт кредитування; процентна ставка за кредитом на період: з 29.12.2008 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 15.10.2015, сума - 22 998 038,65 грн.; дата - 16.11.2015, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.12.2015, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.01.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.02.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.03.2015, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.04.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 16.05.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.06.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.07.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.08.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.09.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 14.10.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.11.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.12.2016 сума - 88 517 005,92 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 158 032,62 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 152 934,79 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 158 032,62 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 152 934,79 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 210 235 840,11 грн.; погашення нарахованої пені за кредитом, що не сплачена станом на 28.02.2014, здійснюється за таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 2 756,77 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 2 667,85 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 2 756,77 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 2 667,85 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 3 667 425,15 грн.; погашення нарахованої пені за процентами, що не сплачена станом на 28.02.2014, здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 31.03.2014, сума - 442,54 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 428,27 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 442,54 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 428,27 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 588 730,01 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144 зі змінами та доповнення, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 29.12.2008 №144/1, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 178 039 773,93 грн. на строк з 29.12.2008 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 29.12.2008 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється згідно з таким графіком: дата - 15.10.2015, сума - 22 998 038,65 грн.; дата - 16.11.2015, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.12.2015, сума - 66 524 742,28 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється за таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 22 290,68 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 21 571,62 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 22 290,68 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 21 571,62 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 29 653 997,13 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/1 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/1 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 30.12.2008 №144/2, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 34 015 887,13 грн. на строк з 30.12.2008 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 30.12.2008 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 15.12.2015, сума - 21 992 250,72 грн.; дата - 15.01.2016, сума - 12 023 636,41 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 4 261,91 грн.; дата - 30.04.2014, дата - 4 124,43 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 4 261,91 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 4 124,43 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 5 669 758,38 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/2 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/2 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 31.12.2008 №144/3, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 53 392 516,85 грн. на строк з 31.12.2008 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 31.12.2008 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється за таким графіком: дата - 15.01.2016, сума - 53 392 516,85 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 31.03.2014, сума - 6 681,67 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 6 466,13 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 6 681,67 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 6 466,13 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 8 888 834,35 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/3 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень 2015 року, лютий 2015 року, березень 2015 року, квітень 2015 року, травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/3 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 05.01.2009 №144/4, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 24 269 325,85 грн. на строк з 05.01.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 05.01.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; погашення кредиту здійснюється згідно з таким графіком: дата - 15.01.2016, сума - 23 100 839,74 грн.; дата - 15.02.2016, сума - 1 168 486,11 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється за таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 3 038,53 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 2 940,52 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 3 038,53 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 2 940,52 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 4 042 257,02 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/4 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/4 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 12.01.2009 №144/5, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 34 947 829,22 грн. на строк з 12.01.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 12.01.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 15.02.2016, сума - 34 947 829,22 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 4 375,49 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 4 234,34 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 4 375,49 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 4 234,34 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 5 820 849,99 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/5 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/5 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 29.01.2009 №144/6, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 41 743 240,27 грн. на строк з 29.01.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 29.01.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється згідно з таким графіком: дата - 15.02.2016, сума - 41 743 240,27 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється за таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 5 226,28 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 5 057,69 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 5 226,28 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 5 057,69 грн.; сума - 16.12.2016, сума - 6 952 682 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/6 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/6 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 06.02.2009 №144/7, за умовами якого:

Ч кредитор надає позичальнику кредит для підтримання ліквідності у сумі 75 117 997,03 грн. на строк з 06.02.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 06.02.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 15.02.2016, сума - 10 657 437,40 грн.; дата - 15.03.2016, сума - 64 460 559,63 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 9 404,81 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 9 101,43 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 9 404,81 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 9 101,43 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 12 511 523,76 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/7 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/7 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 11.02.2009 №144/8, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 7 280 797,62 грн. на строк з 11.02.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 11.02.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється за таким графіком: дата - 15.03.2016, сума - 7 280 797,62 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється відповідно до такого графіку: дата - 31.03.2014, сума - 911,56 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 882,15 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 911,56 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 882,15 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 1 212 677,07 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/8 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/8 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 13.02.2009 №144/9, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 9 707 730,47 грн. на строк з 13.02.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 13.02.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється згідно з таким графіком: дата - 15.03.2016, сума - 9 707 730,47 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється за таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 1 215,41 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 1 176,21 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 1 215,41 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 1 176,21 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 1 616 902,76 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/9 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/9 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 16.02.2009 №144/10, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 77 661 842,56 грн. на строк з 16.02.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 16.02.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 15.03.2016, сума - 7 067 905,28 грн.; дата - 15.04.2016, сума - 70 593 937,28 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 9 723,30 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 9 409,65 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 9 723,30 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 9 409,65 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 12 935 222,30 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/10 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/10 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 27.02.2009 №144/11, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 53 392 516,85 грн. на строк з 27.02.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 27.02.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється за таким графіком: дата - 15.04.2016, сума - 17 923 055,72 грн.; дата - 16.05.2016, сума - 35 469 461,13 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 31.03.2014, сума - 6 684,77 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 6 469,13 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 6 684,77 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 6 469,13 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 8 892 965,30 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/11 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/11 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 04.03.2009 №144/12, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 97 077 303,09 грн. на строк з 04.03.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 04.03.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється згідно з таким графіком: дата - 16.05.2016, сума - 53 047 531,87 грн.; дата - 15.06.2016, сума 44 029 771,22 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється за таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 12 154,13 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 11 762,06 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 12 154,13 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 11 762,06 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 16 169 027,83 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/12 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/12 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 05.03.2009 №144/13, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 388 309 212,70 грн. на строк з 05.03.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 05.03.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 15.06.2016, сума - 44 487 221,78 грн.; дата - 15.07.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.08.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 15.09.2016, сума - 88 516 993 грн.; дата - 14.10.2016, сума - 78 271 011,92 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 48 616,52 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 47 048,25 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 48 616,52 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 47 048,25 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 64 676 111,42 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/13 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/13 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 13.03.2009 №144/14, за умовами якого:

Ч кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 48 538 651,56 грн. на строк з 13.03.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 13.03.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по 16.12.2016 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 14.10.2016, сума - 16 767 318,68 грн.; дата - 15.11.2016, сума - 31 771 332,88 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 27.12.2013, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.12.2013, сума - 6 077,07 грн.; дата - 31.01.2014, сума - 6 077,07 грн.; дата - 28.02.2014, сума - 5 488,96 грн.; дата - 31.03.2014, сума - 6 077,07 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 5 881,03 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 6 077,07 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 5 881,03 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 8 084 513,92 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/14 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/14 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 20.03.2009 №144/15, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 74 264 136,81 грн. на строк з 20.03.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 20.03.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється за таким графіком: дата - 15.11.2016, сума - 50 224 322,52 грн.; дата - 15.12.2016, сума - 24 039 814,29 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 31.03.2014, сума - 9 297,91 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 8 997,98 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 9 297,91 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 8 997,98 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 12 369 306,30 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/15 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/15 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 06.04.2009 №144/16, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 16 952 027,12 грн. на строк з 06.04.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 06.04.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється згідно з таким графіком: дата - 15.12.2016, сума - 16 952 027,12 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється за таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 2 122,40 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 2 053,94 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 2 122,40 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 2 053,94 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 2 823 500,35 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/16 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/16 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 15.04.2009 №144/17, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 5 339 251,65 грн. на строк з 15.04.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 15.04.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 15.12.2016, сума - 5 339 251,65 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 668,48 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 646,91 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 668,48 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 646,91 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 889 296,54 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/17 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/17 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 17.04.2009 №144/18, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 12 620 049,27 грн. на строк з 17.04.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 17.04.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється за таким графіком: дата - 15.12.2016, сума - 12 620 049,27 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 31.03.2014, сума - 1 580,04 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 1 529,07 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 1 580,04 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 1 529,07 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 2 101 973,61 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/18 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/18 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 30.04.2009 №144/19, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 9 707 730,47 грн. на строк з 30.04.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 30.04.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється згідно з таким графіком: дата - 15.12.2016, сума - 9 707 730,47 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється за таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 1 215,41 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 1 176,21 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 1 215,41 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 1 176,21 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 1 616 902,76 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/19 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/19 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38);

- від 03.06.2009 №144/20, за умовами якого:

Ч в рахунок відкритої невідновлювальної кредитної лінії за кредитним договором від 29.12.2008 №144 кредитор надає позичальнику кредит для підтримки ліквідності у сумі 19 858 133,12 грн. на строк з 03.06.2009 по 16.12.2016; процентна ставка за кредитом на період: з 03.06.2009 по 20.01.2010 встановлюється на рівні 18% річних; з 20.07.2010 по 30.06.2014 встановлюється на рівні облікової ставки НБУ; з 01.07.2014 по дату погашення кредиту встановлюється на рівні облікової ставки НБУ плюс два процентних пункти; у разі зміни облікової ставки НБУ процентна ставка за користування кредитом змінюється відповідно; базовою кількістю днів для нарахування процентів є фактична кількість днів у місяці/фактична кількість днів у році; повернення кредиту здійснюється відповідно до такого графіка: дата - 15.12.2016, сума - 19 858 133,12 грн.; погашення процентів, що не сплачені станом на 28.02.2014, здійснюється згідно з таким графіком: дата - 31.03.2014, сума - 2 486,25 грн.; дата - 30.04.2014, сума - 2 406,04 грн.; дата - 02.06.2014, сума - 2 486,25 грн.; дата - 27.06.2014, сума - 2 406,04 грн.; дата - 16.12.2016, сума - 3 307 537,32 грн. (пункт 1.1 кредитного договору №144/20 зі змінами та доповненнями, внесеними договорами від 20.07.2010 №3 і від 28.02.2014 №31);

Ч позичальник нараховує та сплачує нараховані проценти за користування кредитом щомісячно в останній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення кредиту; сторони домовилися перенести з лютого - травня 2015 року до 10.06.2015 терміни сплати нарахованих процентів за користування кредитом за січень, лютий, березень, квітень і травень 2015 року (пункт 1.3 кредитного договору №144/20 зі змінами, внесеними договором від 02.03.2015 №38).

08.11.2013 НБУ (заставодержатель) і Банком (заставодавець) укладено Договір застави-2, за умовами якого:

- предметом застави за Договором застави-2 є майнові права за Договором №ВКЛ-2022390/1 з додатковими договорами до нього, укладеним заставодавцем та ПАТ «Укргазвидобування» (боржник), відповідно до якого боржник повинен повернути заставодавцю кредитні кошти у сумі 150 000 000 грн. з кінцевим терміном повернення 29.09.2014 та сплачувати проценти за користування кредитом за ставкою 24% річних; зобов`язання, що випливають з Договору №ВКЛ-2022390/1, забезпечуються договорами застави від 30.09.2013 №ВКЛ-2022390/1/S-1 та №ВКЛ-2022390/1/S-2, укладеними заставодавцем і боржником (пункт 1.1 Договору застави-2 в редакції договору від 27.12.2013 №1);

- майнові права сторони за домовленістю оцінюють на загальну суму 150 000 000 грн.; незалежна експертна оцінка, яка здійснена 08.11.2013 суб`єктом оціночної діяльності - ТОВ «Незалежна експертна компанія «Правий берег» (сертифікат суб`єкта оціночної діяльності Фонду Державного майна України від 07.07.2010 №9743/10) оцінювачем ОСОБА_1 (сертифікат ФДМУ від 21.12.2000 №ЕО-84, свідоцтво про реєстрацію в Державному реєстрі оцінювачів від 12.12.2005 №4228) (пункт 1.2 Договору застави-2 в редакції договору від 27.12.2013 №1);

- боржником щодо заставодавця є суб`єкт господарювання: ПАТ «Укргазвидобування» (пункт 1.3 Договору застави-2);

- надана застава забезпечує виконання заставодавцем вимог заставодержателя за кредитними договорами від 22.10.2008 №51,від 05.11.2008 №64, від 11.11.2008 №86/11-08/СТ, від 11.09.2008 №39/09-08/СТ, від 29.12.2008 №144, від 29.12.2008 №144/1, від 30.12.2008 №144/2, від 31.12.2008 №144/3, від 05.01.2009 №144/4, від 12.01.2009 №144/5, від 29.01.2009 №144/6, від 06.02.2009 №144/7, від 11.02.2009 №144/8, від 13.02.2009 №144/9, від 16.02.2009 №144/10, від 27.02.2009 №144/11, від 04.03.2009 №144/12, від 05.03.2009 № 144/13, від 13.03.2009 №144/14, від 20.03.2009 №144/15, від 06.04.2009 №144/16, від 15.04.2009 №144/17, від 17,04.2009 №144/18, від 30.04.2009 №144/19 і від 03.06.2009 №144/20, що укладені сторонами, та будь-якими додатковими угодами (договорами) до них, додатками, змінами та доповненнями до них, які чинні на момент укладення договору про внесення змін та доповнень від 27.12.2013 №1 та можуть бути укладені після його укладання (далі - кредитні договори) (пункт 1.4 Договору застави-2 в редакції договору від 27.12.2013 №1);

- за рахунок заставлених майнових прав вимоги заставодержателя задовольняються у повному обсязі, включаючи суму боргу за кредитом, нараховані проценти, пеню та штраф (пункт 1.5 Договору застави-2);

- заставодержатель має право:

Ч звертати стягнення на предмет застави (отримання вимоги, що випливає з заставленого права) та реалізовувати заставлені майнові права і задовольнити за їх рахунок свої грошові вимоги за Кредитними договорами у повному обсязі до настання терміну виконання заставодавцем відповідних зобов`язань у разі: неповернення заставодавцем згідно з умовами Кредитних договорів заборгованості за кредитом, процентів за користування ним у разі їх дострокового витребування заставодержателем відповідно до умов Кредитних договорів, а також пені та штрафу (у разі їх нарахування); одноразової прострочки заставодавцем сплати процентів за користування кредитом згідно з умовами Кредитного договору на строк більше ніж п`ять днів; невиконання заставодавцем обов`язків, передбачених підпунктами 3.4.1, 3.4.7 і 3.4.9 пункту 3.4 Договору застави-2 (підпункт 3.1.4 пункту 3.1 Договору застави-2);

Ч якщо сума коштів від реалізації права вимоги на кошти недостатня для повного задоволення вимог заставодержателя, то він має право одержати суму, якої не вистачає, з іншого майна заставодавця в порядку, передбаченому законодавством України та Договором застави-2 (підпункт 3.1.5 пункту 3.1 Договору застави-2);

- заставодавець зобов`язаний:

Ч у разі втрати майнових прав з будь-якої причини, у тому числі у разі списання заставодавцем заборгованості за Договором №ВКЛ-2022390/1 як безнадійної, протягом 24 годин письмово повідомити про це заставодержателя і в десятиденний строк замінити його іншим рівноцінним майном (коштами) (підпункт 3.4.1 пункту 3.4 Договору застави-2);

Ч у разі зменшення вартості предмету застави в результаті будь-яких подій ( у тому числі, закінчення строку дії кредитного договору, погіршення категорії ризику за таким кредитом) у 10-денний строк здійснювати оформлення іншого забезпечення (підпункт 3.4.6 пункту 3.4 Договору застави-2);

Ч у разі знецінення заставлених майнових прав надати в заставу додатково інше майно протягом десяти банківських днів або здійснити поповнення предмету застави іншим майном до розміру кредиту та процентів за користування ним після надіслання заставодержателем відповідної вимоги заставодавцю (підпункт 3.4.7 пункту 3.4 Договору застави-2);

Ч протягом десяти банківських днів надати інше забезпечення у разі припинення дії Договору №ВКЛ-2022390/1 (крім випадків, передбачених підпунктом 3.4.6 пункту 3.4 Договору застави-2), що припадає на строк користування кредитом, у сумі не менше ніж відповідна заборгованість за кредитом, проценти за користування ним та пені (підпункт 3.4.9 пункту 3.4 Договору застави-2);

- заставодавець уступає заставодержателю право вимоги до боржника, що випливає з Договору №ВКЛ-2022390/1, відповідно до якого боржник повинен повернути заставодавцю кошти у сумі 150 000 000 грн. за процентами та іншими видами платежів, що підлягають сплаті на підставі зазначеного кредитного договору (пункт 4.1 Договору застави-2 в редакції договору від 27.12.2013 №1);

- у частині уступки права вимоги Договір застави-2 укладено з відкладальною умовою відповідно до статті 212 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України); права вимоги переходять до заставодержателя наступного дня після настання строку виконання зобов`язань за Кредитними договорами, якщо вони не будуть виконані повністю або після настання випадків, передбачених підпунктом 3.1.4 пункту 3.1 Договору застави-2 (пункт 4.2 Договору застави-2);

- після перерахування боржником коштів за Договором №ВКЛ-2022390/1 заставодержателю, наявна заборгованість заставодавця за Кредитними договорами є відповідно погашеною повністю або частково; у разі переходу до заставодержателя права вимоги за Договором №ВКЛ- 2022390/1 заставодержатель має право на звернення стягнення та реалізацію предмета застави згідно з умовами забезпечувального договору, якщо в боржника немає коштів на погашення заборгованості за Договором №ВКЛ-2022390/1 (пункт 4.3 Договору застави-2);

- Договір застави-2 набирає чинності з моменту підписання уповноваженими представниками сторін та скріплення печатками сторін і діє до повного виконання сторонами своїх зобов`язань (пункт 6.1 Договору застави-2).

На підставі постанови правління НБУ від 02.03.2015 №150 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних», виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ «ДЕЛЬТА БАНК»», згідно з яким з 03.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду на тимчасову адміністрацію в Банку.

Відповідно до рішення виконавчої дирекції Фонду від 08.04.2015 №71 про внесення змін до рішення виконавчої дирекції Фонду від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у Публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк»», тимчасову адміністрацію в Банку запроваджено строком на шість місяців з 03.03.2015 до 02.09.2015 включно.

На підставі постанови правління НБУ від 02.10.2015 №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк»» виконавчою дирекцією Фонду прийнято рішення від 02.10.2015 №181 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», відповідно до якого розпочато процедуру ліквідації Банку, призначено уповноважену особу Фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора Банка Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.

Згідно з рішенням виконавчої дирекції Фонду від 20.02.2017 №619 продовжено строки здійснення процедури ліквідації Банку на два роки до 04.10.2019.

НБУ було заявлено про свої вимоги, в тому числі щодо кредиторських вимог, які виникли за Кредитними договорами, до Банку у строки та порядку, передбаченому Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Кредиторські вимоги НБУ, в тому числі які виникли за Кредитними договорами, були акцептовані та включені до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банка у сумі 9 344 571 307,23 грн, з яких заборгованість за Кредитними договорами становить 2 985 551 667,83 грн., що підтверджується електронним повідомленням Банка від 04.04.2016 вих. №3032.

Крім того, на підставі постанови Північного апеляційного господарського суду від 19.09.2019 у справі №910/13064/17 Банком додатково акцептовано кредиторські вимоги НБУ у сумі 23 944 916,68 грн. та внесені відповідні зміни до реєстру акцептованих вимог кредиторів Банка.

Станом на 22.10.2019 Банк не задовольнив кредиторські вимоги НБУ та мав перед ним непогашену заборгованість, яка підтверджується поданими НБУ довідками-розрахунками.

Судом встановлено, що у червні 2015 року Банк звернувся до господарського суду міста Києва з позовом до ПАТ «Укргазвидобування»; треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача: ОСОБА_3 , ОСОБА_4 , ОСОБА_5 , ОСОБА_6 , ОСОБА_7 , третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні позивача - НБУ, про стягнення 209 608 895,49 грн., з яких: 150 000 000 грн. заборгованості за прострочення кредиту за Договором №ВКЛ- 2022390/1; 31 405 479,45 грн. пені за несвоєчасне повернення кредиту; 15 583 561,65 грн. заборгованості за простроченими нарахованими процентами; 1 641 997,22 грн. пені за несвоєчасне повернення нарахованих процентів; 9 000 000 грн. штрафу за неналежне виконання зобов`язання; 1 886 301,37 грн. 3% річних від суми простроченої заборгованості за кредитом; 91 555,79 грн. 3% річних від суми простроченої заборгованості за процентами (з урахуванням заяви про збільшення розміру позовних вимог).

Рішенням господарського суду міста Києва від 19.08.2015 (суддя Курдельчук І.Д.) зі справи №910/14423/15 позовні вимоги Банка задоволено у повному обсязі; стягнуто з ПАТ «Укргазвидобування» 150 000 000 грн. заборгованості за прострочення кредиту; 31 405 479,45 грн. пені за несвоєчасне повернення кредиту; 15 583 561,65 грн. заборгованості за простроченими нарахованими процентами; 1 641 997,22 грн. пені за несвоєчасне повернення нарахованих процентів; 13 500 000 грн. штрафу за неналежне виконання зобов`язання; 1 886 301,37 грн. 3% річних від суми простроченої заборгованості за кредитом; 91 555,79 грн. 3% річних від суми простроченої заборгованості за процентами.

Постановою Київського апеляційного господарського суду від 21.12.2015 рішення господарського суду міста Києва від 19.08.2015 зі справи №910/14423/15 скасовано; прийнято нове рішення, яким у задоволенні позову Банку відмовлено.

Постановою Вищого господарського суду України від 15.03.2016 постанову Київського апеляційного господарського суду від 21.12.2015 скасовано; рішення господарського суду міста Києва від 19.08.2015 зі справи №910/14423/15 залишено в силі.

Рішенням господарського суду міста Києва від 11.04.2016 (суддя Бондарчук В.В.) зі справи №910/14423/15, залишеним без змін постановою Київського апеляційного господарського суду від 22.03.2017, заяву ОСОБА_4 про перегляд рішення господарського суду міста Києва від 19.08.2015 у справі № 910/14423/15 за нововиявленими обставинами задоволено; рішення господарського суду міста Києва від 19.08.2015 (суддя Курдельчук І.Д.) скасовано; у задоволенні позову відмовлено.

Постановою Вищого господарського суду України від 10.07.2017 рішення господарського суду міста Києва від 11.04.2016 зі справи №910/14423/15 (суддя Бондарчук В.В.) скасовано, а рішення господарського суду міста Києва від 19.08.2015 (суддя Курдельчук І.Д.) зі справи №910/14423/15 залишено в силі.

На виконання рішення господарського суду міста Києва від 19.08.2015 зі справи №910/14423/15 від ПАТ «Укргазвидобування» 07.08.2017 надійшли кошти, в тому числі у сумі 150 000 000 грн. на погашення заборгованості за тілом кредиту за Договором №ВКЛ- 2022390/1.

30.10.2017 на виконання рішення Фонду від 26.10.2017 №4818 грошові кошти, отримані від ПАТ «Укргазвидобування» в погашення тіла кредиту у сумі 167 122 633,66 грн., було перераховано НБУ.

Наведене НБУ не заперечується.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду від 20.12.2018 №3400 «Про затвердження умов продажу активів АТ «ДЕЛЬТА БАНК»» було вирішено здійснити реалізацію частини предмету застави, а саме:

- право вимоги Банка до ПАТ «Укргазвидобування» щодо сплатити процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №BKЛ-2022390/l у сумі 77 647 468,01 грн. за початковою ціною 77 647 468,01 грн.;

- право вимоги Банка до ПАТ «Укргазвидобування» щодо сплатити процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних за Договором №ВКЛ-2022390 у сумі 151 766 129,39 грн., за початковою ціною 151 766 129,39 грн.

НБУ, як заставодержателем, на підставі рішення НБУ від 22.01.2019 №34-рш «Про погодження умов реалізації майнових прав за кредитними договорами, переданих ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «ДЕЛЬТА БАНК» у заставу Національному банку України», надано згоду відповідачам на реалізацію предмету застави, при цьому погодивши, що початкова ціна реалізації майнових прав за Договором застави-1 складає 151 766 129, 39 грн., а майнових прав за Договором застави-2 - 77 647 468,01 грн.

Оскільки Предмет застави був об`єднаний в один лот, то початкова ціна лоту склала: 229 413 597,40 грн. (151 766 129, 39 грн. + 77 647 468,01 грн.).

25.02.2019 було проведено аукціон з продажу прав вимоги за Договором №ВКЛ-2022390/1 і №ВКЛ-2022390 з початковою ціною продажу лоту 229 413 597,40 грн. без ПДВ.

За результатами відкритих торгів (аукціону), які були здійсненні за допомогою електронної торгової системи ProZorro та оформлених протоколом електронних торгів від 26.03.2019 №UA-EA-2019-01-28-000102-b, Банком та ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор» 15.04.2019 було укладено Договір відступлення, за умовами якого Банк відступив, а ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор» набуло належні Банку права вимоги за реалізованим Предметом застави (пункт 1 Договору відступлення).

Згідно з пунктом 4 Договору відступлення за відступлення прав вимоги за реалізованим Предметом застави ТОВ «ФК «Фінгруп Фактор» сплачує Банку грошові кошти у сумі 75 706 487,14 грн.

Як зазначає НБУ та не заперечується відповідачами, за реалізований Предмет застави отримано такі кошти: за Договором застави-1 - 50 082 822,7 грн.; за Договором застави-2 - 25 623 664,44 грн.

Відповідно до рішення виконавча дирекція Фонду від 04.04.2019 №772 продовжено строків здійснення процедури ліквідації Банку строком на один рік з 05.10.2019 до 04.10.2020 включно та делеговано повноваження ліквідатора Банка уповноваженій особі Фонду на ліквідацію Банка Кадирову В.В.

За результатами продажу прав вимоги НБУ надійшла частина коштів, отриманих Банком від продажу реалізованого Предмету застави, в сумі 46 129 604,41 грн. (50 082 822,7грн. - витрати Фонду згідно з Положенням №138 = 46 129 604,41 грн.) як кошти, отримані від реалізації права вимоги до ПАТ «Укргазвидобування» за Договором №BKJI-2022390 щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних.

ДЖЕРЕЛА ПРАВА Й АКТИ ЇХ ЗАСТОСУВАННЯ. ПОЗИЦІЯ СУДУ

Частиною першою статті 1054 Цивільного кодексу України (далі - ЦК України) передбачено, що за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов`язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов`язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до статті 572 ЦК України в силу застави кредитор (заставодержатель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Згідно із статтею 1 Закону України «Про заставу» застава - це спосіб забезпечення зобов`язань, якщо інше не встановлено законом.

В силу застави кредитор (заставодержатель) має право в разі невиконання боржником (заставодавцем) забезпеченого заставою зобов`язання одержати задоволення з вартості заставленого майна переважно перед іншими кредиторами.

Застава виникає на підставі договору, закону або рішення суду.

Частиною другою статті 3 Закону України «Про заставу» передбачено, що застава може мати місце щодо вимог, які можуть виникнути у майбутньому, за умови, якщо є угода сторін про розмір забезпечення заставою таких вимог.

Відповідно до частини першої статті 16 Закону України «Про заставу» право застави виникає з моменту укладення договору застави, а в разі, коли договір підлягає нотаріальному посвідченню - з моменту нотаріального посвідчення цього договору. Якщо предмет застави відповідно до закону чи договору повинен знаходитись у заставодержателя, право застави виникає в момент передачі йому предмета застави. Якщо таку передачу було здійснено до укладення договору, - то з моменту його укладення.

Згідно із статтею 19 Закону України «Про заставу» за рахунок заставленого майна заставодержатель має право задовольнити свої вимоги в повному обсязі, що визначається на момент фактичного задоволення, включаючи проценти, відшкодування збитків, завданих прострочкою виконання (а у випадках, передбачених законом чи договором, - неустойку), необхідні витрати на утримання заставленого майна, а також витрати на здійснення забезпеченої заставою вимоги, якщо інше не передбачено договором застави.

Частинами першою і другою статті 20 Закону України «Про заставу» заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави в разі, якщо в момент настання терміну виконання зобов`язання, забезпеченого заставою, воно не буде виконано, якщо інше не передбачено законом чи договором.

У разі ліквідації юридичної особи заставодавця заставодержатель набуває право звернення стягнення на заставлене майно незалежно від настання строку виконання зобов`язання, забезпеченого заставою.

Відповідно до статті 23 Закону України «Про заставу» при заставі майнових прав реалізація предмета застави провадиться шляхом уступки заставодавцем заставодержателю вимоги, що випливає із заставленого права, або в інший спосіб, не заборонений законом, у тому числі шляхом продажу права вимоги третій особі.

Заставодержатель набуває право вимагати в судовому порядку переводу на нього заставленого права в момент виникнення права звернення стягнення на предмет застави.

Згідно із статтею 28 Закону України «Про заставу» застава припиняється: з припиненням забезпеченого заставою зобов`язання; в разі загибелі заставленого майна; в разі придбання заставодержателем права власності на заставлене майно; в разі примусового продажу заставленого майна; при закінченні терміну дії права, що складає предмет застави; в інших випадках припинення зобов`язань, установлених законом.

Статтею 526 ЦК України передбачено, що зобов`язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Виконання зобов`язань, реалізація, зміна та припинення певних прав у договірному зобов`язанні можуть бути зумовлені вчиненням або утриманням від вчинення однією із сторін у зобов`язанні певних дій чи настанням інших обставин, передбачених договором, у тому числі обставин, які повністю залежать від волі однієї із сторін.

Відповідно до статті 525 ЦК України одностороння відмова від зобов`язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом.

Згідно з частиною третьою статті 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» майно банку, що є предметом застави, включається до складу ліквідаційної маси, але використовується виключно для позачергового задоволення вимог заставодержателя. Заставодержатель має право звернути стягнення на заставлене майно у порядку, встановленому законодавством або договором застави, та отримати задоволення своїх вимог за рахунок заставленого майна за ціною, визначеною суб`єктом оціночної діяльності, який визначений Фондом.

У разі продажу Фондом заставленого майна (активів) кошти, отримані від реалізації такого майна (активів), спрямовуються на погашення вимог заставодержателя у розмірі не більше основної суми заборгованості за забезпеченим таким майном (активами) зобов`язанням разом з нарахованими процентами після відшкодування Фонду витрат на утримання та продаж такого майна. Решта коштів включається до ліквідаційної маси банку.

У разі якщо обсяг коштів від продажу Фондом заставленого майна недостатній для задоволення вимог заставодержателя, незадоволені вимоги підлягають задоволенню в порядку черговості, встановленої цим Законом.

За приписами частини першої статті 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вимоги Національного банку України, що виникли в результаті зниження вартості застави, наданої для забезпечення кредитів рефінансування, віднесено до п`ятої черги задоволення вимог кредиторів.

ВИСНОВКИ

Позивач вказує, що НБУ не отримано кошти від реалізації права вимоги до ПАТ «Укргазвидобування» за Договором №ВКЛ-2022390/1 щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних у сумі 23 830 007,93 грн. (25 623 664,44 грн. - 1 793 656,51 грн. (7% - витрати Фонду відповідно до Положення №138) = 23 830 007,93 грн.).

НБУ вважає, що відповідачами було порушено положення частини третьої статті 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та протиправно не перераховано НБУ, як заставодержателю, кошти у сумі 23 830 007,93 грн., отримані від реалізації права вимоги до ПАТ «Укргазвидобування» за Договором №ВКЛ-2022390/1 щодо сплати процентів за користування кредитом за ставкою 24% річних.

Разом з тим, пунктом 1.2 Договору застави-2 майнові права НБУ і Банком за домовленістю оцінені на загальну суму 150 000 000 грн.

Згідно з пунктом 1.5 Договору застави-2 за рахунок заставлених майнових прав вимоги заставодержателя задовольняються у повному обсязі, включаючи суму боргу за кредитом, нараховані проценти, пеню та штраф.

Отже, оскільки сторонами визначено конкретний розмір майнових прав (150 000 000 грн.) за Договором застави-2, в межах якого вимоги НБУ задовольняються у повному обсязі, включаючи борг за тілом кредиту, за процентами, нарахованими за використання кредиту, штрафні санкції, то Договір застави-2 є виконаним Банком у повному обсязі та припиненим 30.10.2017.

Відтак, обов`язку у уповноваженої особи Фонду на ліквідацію Банка щодо здійснення обліку коштів у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором №ВКЛ-2022390/1, на окремому аналітичному рахунку, та подання до Фонду звернення і супровідних документів про позачергове задоволення вимог НБУ шляхом перерахування 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором №ВКЛ-2022390/1, не було, а у Фонду відповідно - розгляду такого звернення і перерахування НБУ коштів.

Що ж до вимоги про зобов`язання Фонду розглянути звернення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо позачергового задоволення вимог НБУ шляхом спрямування коштів у сумі 23 830 007,93 грн., отриманих від продажу майнових прав Банку за Договором №ВКЛ-2022390/1, укладеним Банком та Товариством, в рахунок часткового погашення кредиторських вимог НБУ за Кредитними договорами, що укладені НБУ та Банком, то, по-перше, така вимога є передчасною, оскільки фактично у Фонду на розгляді не перебуває звернення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію щодо позачергового задоволення вимог НБУ і перерахування НБУ коштів, тобто відсутній причинно-наслідковий зв`язок.

Крім того, наведена вимога є похідною від первісних вимог, а у їх задоволенні судом відмовлено.

Враховуючи викладене, у задоволенні позовних вимог НБУ слід відмовити.

За приписами статті 129 ГПК України витрати зі сплати судового збору слід покласти на позивача.

Керуючись статтями 129, 233, 236 - 238, 240 та 241 ГПК України, господарський суд міста Києва

ВИРІШИВ:

1. Відмовити у задоволенні позову Національного банку України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, буд. 9; ідентифікаційний код 00032106) до публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» (01133, м. Київ, вул. Щорса , буд. 36-Б; ідентифікаційний код 34047020) та Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, буд. 17; ідентифікаційний код 21708016) про визнання права на часткове задоволення кредиторських вимог, визнання дій протиправними та зобов`язання вчинити певні дії.

2. Витрати зі сплати судового збору покласти на Національний банк України (01601, м. Київ, вул. Інститутська, буд. 9; ідентифікаційний код 00032106).

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду може бути подана до Північного апеляційного господарського суду через господарський суд міста Києва протягом двадцяти днів з дня його проголошення. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повне судове рішення складено 05.06.2020.

Суддя О.В. Марченко