Рішення № 8954091, 12.04.2010, Господарський суд Донецької області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ДОНЕЦЬКОЇ ОБЛАСТІ

83048, м.Донецьк, вул.Артема, 157, тел.381-88-46

Р І Ш Е Н Н Я

іменем України

12.04.10 р.                     Справа № 28/45                               

Господарський суд Донецької області у складі судді: Курило Г.Є.

при секретарі судового засідання Дорохової Т.Ю.

розглянув у відкритому судовому засіданні господарського суду матеріали справи

за позовом: Приватного підприємства „Інсталл”, м. Маріуполь

до відповідача: Відкритого акціонерного товариства „Банк „Біг Енергія” м. Київ в особі Маріупольської філії Відкритого акціонерного товариства „Банк „Біг Енергія”, м. Маріуполь

про зобов’язання відповідача здійснити дії по завершенню закриття поточного рахунку у банку та перерахувати залишок грошових коштів в іноземній валюті, що належать ПП „Інсталл” в сумі 297,80 доларів США на рахунок ПП „Інсталл” №26004201319576 в Bank of beneficiary «OTPBANK», Ukraine, 741793, SWIFT: OTPVUAUK, INTERMEDIARYBANK: USA, New York, The Bank of America N.A., Account 6550275660, SWIFT:BOFAUS3N

Представники сторін:

Від позивача: не з’явився

Від відповідача: не з’явився

СУТЬ СПРАВИ:

Приватне підприємство „Інсталл”, м. Маріуполь, позивач, звернувся до господарського суду Донецької області з позовом до відповідача, Відкритого акціонерного товариства „Банк „Біг Енергія”, м. Київ в особі Маріупольської філії Відкритого акціонерного товариства „Банк „Біг Енергія”, м. Маріуполь, про зобов’язання відповідача здійснити дії по завершенню закриття поточного рахунку у банку та перерахувати залишок грошових коштів в іноземній валюті, що належать ПП „Інсталл” в сумі 297,80 доларів США на рахунок ПП „Інсталл” №26004201319576 в Bank of beneficiary «OTPBANK», Ukraine, 741793, SWIFT: OTPVUAUK, INTERMEDIARYBANK: USA, New York, The Bank of America N.A., Account 6550275660, SWIFT:BOFAUS3N.

В обґрунтування позовних вимог позивач посилається на договір №723-060804-1 на здійснення банківського розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті від 06.08.2004р., заяву №1269 від 16.10.2009р. про розірвання договору №723-060804-1 від 06.08.2004р. та №359 від 19.07.2004р., листи №195 від 05.03.2009р., №229 від 13.03.2009р., №1494 від 19.11.2009р., №141 від 16.02.2009р., №235-09 від 19.02.2009р., №075-02 від 14.05.2009р., №1114-15 від 23.11.2009р., №44-013/4078 від 03.04.2009р.

Господарський суд Донецької області ухвалою від 17.02.2010р. порушив провадження у справі №28/45 та призначив її розгляд на 09.03.2010р.

Позивач в судових засіданнях підтримав вимоги викладені в позовній заяві.

Відповідач в засідання суду не з’явився, витребувані судом документи не надав.

Ухвали господарського суду Донецької області направлялись сторонам рекомендованою кореспонденцією на адреси, що вказані у позовній заяві (згідно штампу канцелярії на зворотному боці вказаних ухвал).

В матеріалах справи наявні повідомлення про отримання ухвал суду.

Таким чином, суд дійшов висновку, що відповідач, був належним чином повідомлений про час і місце розгляду справи ухвалами господарського суду по цій справі, але у судові засідання не з'явився, витребувані судом документи не надав, поважних причин невиконання вимог суду не представив.

Враховуючи вищевикладене, справа розглядається відповідно до ст.75 Господарського процесуального кодексу України без явки представника відповідача за наявними в ній матеріалами.

Розгляд справи відкладався на підставі ст. 77 Господарського процесуального кодексу України.

Перед початком розгляду справи по суті представника позивача було ознайомлено з правами та обов'язками відповідно до ст.ст. 20, 22 Господарського процесуального кодексу України.

Розглянувши матеріали справи, заслухавши пояснення представника позивача, господарський суд встановив, що 06.08.2004р. Відкрите акціонерне товариство „Банк „Біг Енергія” м. Київ в особі Маріупольської філії Відкритого акціонерного товариства „Банк „Біг Енергія” (банк) та Приватне підприємство „Інсталл” (клієнт) уклали договір №723-060804-1 на здійснення банківського розрахунково-касового обслуговування в іноземній валюті (договір), згідно з яким банк, за заявою клієнта та на підставі належно оформлених у відповідності з вимогами Національного банку України документів і цього договору, відкриває клієнту поточний рахунок в іноземній валюті та здійснює розрахунково-касове обслуговування (п. 1.1. договору).

Операції за рахунком, порядок їх проведення, форми розрахунків та послуг в іноземній валюті, які надаються банком клієнту, визначаються та регулюються чинним законодавством України, нормативними актами Національного банку України здійснюються на основі розрахунково-касових документів встановлених форм (п. 2.2. договору).

Списання коштів за дорученням клієнта здійснюється:

- в доларах США та інших видах ВКВ – з датою валютування того ж дня за платіжними дорученнями, що надійшли до банку до 15:40 за київським часом, з датою валютування у наступний день за платіжними дорученнями, що надійшли після 15:40.

- в російських рублях – з датою валютування того ж дня за платіжними дорученнями, що надійшли до банку до 12:00 за київським часом, з датою валютування у наступний день за дорученням, що надійшли після 12:00.

Про режим здійснення платежів в інших валютах банк інформує клієнта додатково (п. 2.5. договору).

Заяви про операції на УМВР приймаються банком до 10:00 за київським часом. На момент подання заяви клієнт разом із заявою надає необхідні документи згідно правилам НБУ, та перераховує в разі потреби грошові кошти для придбання іноземної валюти та сплати додаткового збору в Пенсійний фонд України (п. 2.6. договору).

Відповідно до п. 3.1.2., 3.1.3. договору банк зобов’язався здійснювати розрахункові та касові операції в іноземній валюті відповідно до чинного законодавства, нормативних актів Національного банку України та міжнародних правил; забезпечувати своєчасне зарахування коштів в іноземній валюті на рахунок клієнта у порядку, встановленому чинним законодавством.

Цей договір укладений на невизначений строк, набуває чинності з дня його підписання та діє до його розірвання (п. 8.1. договору).

Відповідно до п. 8.3. договору розірвання договору можливе у випадках передбачених чинним законодавством, у порядку визначеному НБУ, а також з підстав, зазначених в цьому договорі.

Позивачем на адресу відповідача направлена заява №1269 від 16.10.2009р. про розірвання договору №723-060804-1 від 06.08.2004р. та з проханням перерахувати залишок грошових коштів в іноземній валюті на рахунок №26004201319576 в Bank of beneficiary «OTPBANK», Ukraine, 741793, SWIFT: OTPVUAUK, INTERMEDIARYBANK: USA, New York, The Bank of America N.A., Account 6550275660, SWIFT:BOFAUS3N. Заява отримана банком 19.10.2009р. вхід № 021, про що свідчить штамп на зазначеному документі.

Згідно з п. 20.5. Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, що затверджена Постановою Національного банку від 12.11.2003 № 492 закриття поточного рахунку за бажанням клієнта здійснюється на підставі його заяви про закриття поточного рахунку, складеної в довільній формі із зазначенням таких обов'язкових реквізитів: найменування банку; найменування (прізвища, ім'я, по батькові), ідентифікаційного коду за ЄДРПОУ (ідентифікаційного номера) власника рахунку; номера рахунку, який закривається; дати складання заяви. Заява про закриття поточного рахунку юридичної особи підписується керівником юридичної особи або іншою уповноваженою на це особою і засвідчується відбитком печатки юридичної особи.

Суду надана заява позивача про закриття поточного рахунку № 26009002443002 та перерахування залишку коштів на рахунок № 26004201319576 в Bank of beneficiary «OTPBANK», Ukraine, 741793, SWIFT: OTPVUAUK, INTERMEDIARYBANK: USA, New York, The Bank of America N.A., Account 6550275660, SWIFT:BOFAUS3N”, яка була отримана банком 27.10.2009 р. о 17 год 00хвил. В зазначеній заяві в розділі відмітки банку вказано, що рахунок був закритий 28.10.2009р., залишок коштів в розмірі 297,80 доларів США, був перерахований на рахунок № 29099920023016.

В листі №1494 від 19.11.2009р. позивач просить відповідача сповістити про причину неповернення грошових коштів з закритих рахунків ПП „Інсталл” 28.10.2009р. в іноземній валюті в сумі 297,80 доларів США відповідно до реквізитів, зазначених в листі № 1269 від 16.10.2009р. про розірвання договору №723-060804-1 від 06.08.2004р.

Відповідно до листа №1114-15 від 23.11.2009р. банк повідомив клієнта, що згідно з розпорядженням тимчасового адміністратора №1267-р від 02.04.2009р. при закритті поточних рахунків позивача залишки коштів були перераховані на рахунки кредиторської заборгованості за операціями з клієнтами, а також взяті на облік на позабалансовому рахунку №9804 „Розрахункові документи, що несплачені в строк з вини банку”. Після закінчення дії мораторію на задоволення вимог кредиторів або прийняття рішення тимчасовим адміністратором про перерахування коштів при умові наявності коштів на кореспондентському рахунку банку, дані кошти будуть перераховані на рахунки за реквізитами вказаними в заяві про закриття рахунків ПП „Інсталл”.

Випискою з особового рахунку за 04.03.2010р. підтверджено, що станом на 04.03.2010р. грошові кошти позивача в розмірі 297,80 доларів США знаходяться на рахунку кредиторської заборгованості №29099920023016, та були банком переведені 27.10.2009р. з поточного рахунка позивача для подальшого перерахування згідно заяви клієнта про закриття рахунку від 27.10.2009р.

На час судового провадження відповідачем не надано доказів задоволення вимог позивача стосовно перерахування коштів в розмірі 297,80 доларів США на рахунок вказаний позивачем в заяві про закриття рахунку.

З огляду на матеріали справи та приписи чинного законодавства, слід зазначити наступне.

Відповідно до ст. 11 Цивільного кодексу України, цивільні права та обов'язки виникають із дій осіб, що передбачені актами цивільного законодавства, а також із дій осіб, що не передбачені цими актами, але за аналогією породжують цивільні права та обов'язки. Підставами виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є: договори та інші правочини.

За приписами ст.334 Господарського кодексу України банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до закону.

Відносини банку з клієнтом регулюються законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку України та угодами (договорами) між клієнтом та банком (ст.55 Закону України “Про банки і банківську діяльність”).

Згідно приписів ст. 1066 Цивільного кодексу України, за договором банківського рахунку банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.

Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом. Банк зобов'язаний за розпорядженням клієнта видати або перерахувати з його рахунка грошові кошти в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не передбачений договором банківського рахунка або законом (ст.1068 Цивільного кодексу України).

Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду у випадках, встановлених законом (ст.1074 Цивільного кодексу України).

Відповідно до ст. 1075 Цивільного кодексу України договір банківського рахунка розривається за заявою клієнта у будь-який час. Залишок грошових коштів на рахунку видається клієнтові або за його вказівкою перераховується на інший рахунок в строки і в порядку, встановлені банківськими правилами.

Відповідно до п. 20.1., 20.5., 20.6. Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, затвердженої Постановою НБУ 12.11.2003 № 492 поточні рахунки клієнтів банків закриваються, в тому числі на підставі заяви клієнта. Банк за наявності коштів на поточному рахунку, який закривається на підставі заяви клієнта, здійснює завершальні операції за рахунком [з виконання платіжних вимог на примусове списання (стягнення) коштів, виплати коштів готівкою, перерахування залишку коштів згідно з дорученням клієнта тощо]. Датою закриття поточного рахунку вважається наступний після проведення останньої операції за цим рахунком день. У заяві про закриття поточного рахунку (паперовій копії заяви в електронній формі) головний бухгалтер банку або інша уповноважена особа банку зазначає дату та час отримання заяви, дату закриття рахунку та засвідчує це своїм підписом. Заява про закриття поточного рахунку зберігається в справі з юридичного оформлення рахунку. У день закриття поточного рахунку банк зобов'язаний видати клієнту довідку про закриття рахунку.

Судом встановлено, що поточний рахунок позивача в іноземній валюті був закритий, але всупереч вимогам чинного законодавства грошові кошти в розмірі 297,80 доларів США, що знаходились на цьому рахунку були перераховані на рахунок кредиторської заборгованості №29099920023016 та взяті на облік на позабалансовому рахунку №9804 „Розрахункові документи, що несплачені в строк з вини банку”.

На підставі ст.ст. 75, 85 Закону України “Про банки і банківську діяльність” Національним банком України було прийнято постанову № 134 від 13.03.2009р. “Про призначення тимчасової адміністрації в ВАТ „Банк „Біг Енергія”, якою строком на 1 рік призначено в Банку тимчасову адміністрацію. З метою створення сприятливих умов для відновлення фінансового стану Банку введений мораторій на задоволення вимог кредиторів строком на шість місяців з 16.03.2009 р. до 15.09.2009р. Постановою правління НБУ № 540 від 10.09.2009р. продовжено дію мораторію з 16.09.2009р. по 15.03.2010р.

Статтею 2 Закону України „Про банки і банківську діяльність” передбачено, що мораторій - зупинення виконання банком зобов'язань перед кредиторами та зобов'язань щодо сплати податків і зборів (обов'язкових платежів) та зупинення заходів, спрямованих на забезпечення виконання цих зобов'язань

Зобов’язання банку з перерахування коштів з рахунку та закриття рахунку виникли під час дії мораторію.

Тимчасова адміністрація приступає до виконання своїх обов'язків негайно після прийняття рішення про її призначення. Тимчасова адміністрація очолюється керівником, який призначається Національним банком України. З дня призначення тимчасового адміністратора повноваження загальних зборів, спостережної ради і правління (ради директорів) банку переходять до тимчасового адміністратора. (ст.ст. 75, 78 Закону України “Про банки та банківську діяльність”).

Згідно приписів ст. 80 Закону України “Про банки та банківську діяльність” тимчасовий адміністратор має право: зокрема, продовжувати або припиняти будь-які операції банку.

Відповідач не надав до матеріалів справи документованих доказів використання тимчасовим адміністратором права, наданого йому ст. 80 Закону України “Про банки та банківську діяльність” закривати рахунки та залишки на цих рахунків перераховувати на рахунки кредиторської заборгованості.

Слід зауважити, що право обмежувати права клієнтів на безперешкодне розпорядження своїми коштами Законом України “Про банки та банківську діяльність” тимчасовому адміністратору не надано. Крім цього, суд вважає що зазначені дії відповідача є грубим порушенням порядку закриття рахунку.

Доказів перерахування грошових коштів в сумі 297,80 доларів США відповідачем на рахунок позивача, що зазначений в заяві на закриття рахунку до матеріалів справи не представлено.

Враховуючи зазначене, вимоги позивача є обґрунтованими та підлягають задоволенню.

В позовній заяві позивач зазначив в якості третьої особи тимчасового адміністратора Клименко В.О.

Відповідно до ст. 27 ГПК України треті особи, які не заявляють самостійних вимог на предмет спору, можуть вступити у справу на стороні позивача або відповідача до прийняття рішення господарським судом, якщо рішення з господарського спору може вплинути на їх права або обов'язки щодо однієї з сторін. Їх може бути залучено до участі у справі також за клопотанням сторін, прокурора або з ініціативи господарського суду.

Суд не вважає, що рішення по даній справі може вплинути на права або обов'язки тимчасового адміністратора Клименко В.О., в зв’язку з чим відмовляє в задоволенні означеного клопотання.

Одночасно, при розгляді справи судом встановлено, що позивачем заявлено вимоги немайнового характеру.

Виходячи зі змісту ст.3 Декрету Кабінету Міністрів України №7-93 від 21.01.1993р. “Про державне мито” із позовних заяв немайнового характеру, що подаються до господарських судів, встановлено ставку державного мита в розмірі 1 неоподатковуваний мінімум доходів громадян.

Таким чином, позивачем повинно бути сплачено державне мито в сумі 85грн.00коп.

Як встановлено судом, при подачі позовної заяви позивачем згідно з платіжним дорученням №154 від 10.02.2010р. було сплачено державне мито в розмірі 236 грн. 00 коп.

За таких обставин, за висновками суду, у відповідності до ст.47 Господарського процесуального кодексу України надлишково сплачене позивачем державне мито в розмірі 151 грн. 00 коп. підлягає поверненню позивачу з державного бюджету України.

Судові витрати по сплаті державного мита та витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу, підлягають віднесенню на відповідача відповідно до ст.49 Господарського процесуального кодексу України.

Керуючись ст.ст. 33, 43, 49, 75, 77, 82-85 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд –

В И Р І Ш И В:

Позов Приватного підприємства „Інсталл”, м. Маріуполь, до відповідача Відкритого акціонерного товариства „Банк „Біг Енергія”, м. Київ в особі Маріупольської філії Відкритого акціонерного товариства „Банк „Біг Енергія”, м. Маріуполь, задовольнити.

Зобов'язати Відкрите акціонерне товариство „Банк „Біг Енергія” (01032, м.Київ, вул. Комінтерна, 15, ЄДРПОУ 20023463, відомостей про рахунки не має) в особі Маріупольської філії Відкритого акціонерного товариства „Банк „Біг Енергія” (87532, Донецька область, м.Маріуполь, вул.Артема, 47, ЄДРПОУ 24161819, відомостей про рахунки не має) здійснити дії по завершенню закриття поточного рахунку Приватного підприємства „Інсталл” та перерахувати залишок грошових коштів в іноземній валюті, що належать Приватному підприємству „Інсталл” (87510, Донецька область, м.Маріуполь, вул.Гагаріна, 108а, ЄДРПОУ 30364521, п/р 26004201319576 у АТ „ОТП Банк” м.Київ, МФО 300528) в сумі 297,80 доларів США на рахунок ПП „Інсталл” №26004201319576 в Bank of beneficiary «OTPBANK», Ukraine, 741793, SWIFT: OTPVUAUK, INTERMEDIARYBANK: USA, New York, The Bank of America N.A., Account 6550275660, SWIFT:BOFAUS3N.

Стягнути з Відкритого акціонерного товариства „Банк „Біг Енергія” (01032, м.Київ, вул. Комінтерна, 15, ЄДРПОУ 20023463, відомостей про рахунки не має) в особі Маріупольської філії Відкритого акціонерного товариства „Банк „Біг Енергія” (87532, Донецька область, м.Маріуполь, вул.Артема, 47, ЄДРПОУ 24161819, відомостей про рахунки не має) на користь Приватного підприємства „Інсталл” (87510, Донецька область, м.Маріуполь, вул.Гагаріна, 108а, ЄДРПОУ 30364521, п/р 26004201319576 у АТ „ОТП Банк” м.Київ, МФО 300528) судові витрати по сплаті державного мита в сумі 85,00 грн., витрати на інформаційно-технічне забезпечення судового процесу в сумі 236,00 грн.

Видати накази після набрання рішенням законної сили.

Повернути Приватному підприємству „Інсталл” (87510, Донецька область, м.Маріуполь, вул.Гагаріна, 108а, ЄДРПОУ 30364521, п/р 26004201319576 у АТ „ОТП Банк” м.Київ, МФО 300528) з державного бюджету України надлишково сплачене державне мито в сумі 151 грн. 00 коп.

Видати довідку.

В судовому засіданні 12.04.2010р. оголошено повний текст рішення.

Рішення набирає законної сили після закінчення десятиденного строку з дня його прийняття.

Суддя