Вирок № 8902145, 06.04.2010, Красноперекопський міськрайонний суд Автономної Республіки Крим

Дело № 1-12/10

П Р И Г О В О Р

Именем Украины

6.04.2010 года Красноперекопский горрайонный суд АР ОСОБА_1 в составе:

председательствующего судьи Караваева К.Н.,

при секретаре Джурило Ю.П.,

с участием прокуроров Шевцовой Л.А., Ерух Т.В.,

ОСОБА_2,

ОСОБА_3, ОСОБА_4,

Защитников ОСОБА_5, ОСОБА_6,

ОСОБА_7, ОСОБА_8,

ОСОБА_9, ОСОБА_10,

ОСОБА_11, рассмотрев в открытом судебном заседании в г.Красноперекопске уголовное дело по обвинению:

ОСОБА_12, ІНФОРМАЦІЯ_1, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_2, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, не состоящей в браке, до ареста не работавшей, зарегистрированной и проживавшей в ІНФОРМАЦІЯ_4 АР ОСОБА_1, ранее судимой Красноперекопским горрайонным судом АР ОСОБА_1 - 25.05.2009 года по ст.ст.190 ч.1, 358 ч.3 УК Украины к штрафу в размере 850 грн, 26.10.2009 года – по ст.ст.364 ч.1, 366 ч.1 УК Украины к 3 годам ограничения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями сроком на 2 года, от отбытия которого она освобождена в связи с истечением сроков давности, в отношении которой избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.5, ст.28 ч.3 и ст.366 ч.2, ст.209 ч.2 УК Украины;

ОСОБА_13, ІНФОРМАЦІЯ_5, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_6, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, умершей 16.11.2009 года, на день смерти не состоявшей в браке, работавшей директором КП «Искон» и ЧП «Гамма», зарегистрированной и проживавшей в ІНФОРМАЦІЯ_7 АР ОСОБА_1, ранее, в силу ст.89 УК Украины, не судимой, в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.190 ч.4, 191 ч.5, ст.28 ч.3 и ст.366 ч.2, ст.209 ч.2 УК Украины;

ОСОБА_14, ІНФОРМАЦІЯ_8, уроженца ІНФОРМАЦІЯ_9, гражданина Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, состоящего в браке, имеющего на своем иждивении несовершеннолетнего ребенка – дочь ОСОБА_15, ІНФОРМАЦІЯ_10, до ареста не работавшего, зарегистрированного и проживавшего в ІНФОРМАЦІЯ_11 АР ОСОБА_1, ранее, в силу ст.89 УК Украины, не судимого, в отношении которого избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.5, ст.28 ч.3 и ст.366 ч.2 УК Украины;

4.Годыло ОСОБА_16, ІНФОРМАЦІЯ_12, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_13, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, состоящей в браке, имеющей на своем иждивении несовершеннолетнего ребенка – дочь ОСОБА_17, ІНФОРМАЦІЯ_14, до ареста не работавшей, зарегистрированной и проживавшей в ІНФОРМАЦІЯ_15 АР ОСОБА_1, ранее не судимой, в отношении которой избрана мера пресечения в виде заключения под стражу, в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.5, ст.28 ч.3 и ст.366 ч.2 УК Украины;

ОСОБА_18, ІНФОРМАЦІЯ_16, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_17, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, работающей бухгалтером у ЧП Бережной, не состоящей в браке, имеющей на своем иждивении несовершеннолетнего ребенка – дочь ОСОБА_19, ІНФОРМАЦІЯ_18, зарегистрированной и проживающей в ІНФОРМАЦІЯ_19 АР ОСОБА_1, ранее не судимой, в отношении которой избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде, в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.5, ст.28 ч.3 и ст.366 ч.2 УК Украины;

ОСОБА_20, ІНФОРМАЦІЯ_20, уроженки ІНФОРМАЦІЯ_21, гражданки Украины, ІНФОРМАЦІЯ_3, не состоящей в браке, не работающей, зарегистрированной и проживающей в ІНФОРМАЦІЯ_22 АР ОСОБА_1, ранее судимой Красноперекопским горрайонным судом АР ОСОБА_1 по ст.358 ч.1 УК Украины к штрафу в размере 850 грн, в отношении которой избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде, в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.5, ст.28 ч.3 и ст.366 ч.2 УК Украины;

У С Т А Н О В И Л:

В ноябре 2004 года ОСОБА_21, в соответствии с приказом № 30-к от 14.03.2003 года начальника Крымского республиканского управления «ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», работая в должности управляющей Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» (далее – отделение банка), будучи должностным лицом субъекта предпринимательской деятельности, обладая административно-хозяйственными и властно-распорядительными полномочиями, осуществляя общее руководство деятельностью отделения банка, являясь председателем кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, находясь в дружеских и доверительных отношениях с жительницей г. Красноперекопска АР Крым ОСОБА_22, вступила с ней в преступный сговор, направленный на занятие незаконной деятельностью по оформлению и выдаче ложных кредитов на граждан Украины, в том числе, на клиентов отделения банка, без ведома и волеизъявления последних, по которым кредитные денежные средства должны были передаваться ОСОБА_22 под обещания последней проводить оплату по погашению незаконно выданных кредитов.

Вследствие указанной договоренности ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя из корыстных побуждений, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок к заработной плате за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за денежное вознаграждение за свое участие в преступной деятельности от ОСОБА_22, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, организовала и возглавила преступную группу с целью незаконного завладения чужим имуществом – денежными средствами, принадлежащими ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» путем совершения служебных подлогов и незаконного оформления кредитов на граждан Украины, в том числе, на клиентов отделения банка, без ведома и волеизъявления последних.

Являясь организатором указанной преступной группы, ОСОБА_21 руководила ее членами, определяя роль каждого из них при совершении преступлений в соответствии с общим преступным планом, направляла действия членов преступной группы на устранение препятствий и создание условий для оформления ложных кредитов, лично принимала участие в совершении преступлений, а именно: незаконно подготавливала и оформляла кредитные дела на физических лиц, без ведома и волеизъявления последних, для чего использовала в своей преступной деятельности бланки официальных документов, обязательных и необходимых для оформления и получения кредитов в отделении банка - заведомо ложные справки «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка»», копии идентификационных кодов и паспортов граждан Украины, которые предоставляла ей ОСОБА_22.

Также, с целью устранения препятствий в оформлении незаконных кредитов членами преступной группы, ОСОБА_21 предоставляла членам преступной группы официальные документы граждан - справки «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка», копии паспортов граждан Украины и идентификационных кодов, переданных ей ОСОБА_22, а так же копии паспортов граждан Украины и идентификационных кодов, которые являлись клиентами отделения банка и которыми ОСОБА_21 завладела, используя свое служебное положение.

Кроме того, для придания законности оформляемым кредитам и сокрытия преступной деятельности членов организованной преступной группы по их оформлению, ОСОБА_21 заполняла реквизиты официальных документов, обязательных и необходимых для оформления и получения кредитов в отделении банка – справок «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка», куда вносила заведомо ложные сведения о месте работы и средней заработной плате заемщиков и поручителей по кредитам, выполняла подписи от имени заемщиков и поручителей без их ведома и волеизъявления по незаконно оформленным потребительским кредитам, а также в расходные кассовые документы отделения банка на получение денежных средств по данным кредитам, подписывала, как управляющая отделением банка, заведомо ложные документы, оформленные членами организованной преступной группы с ее же участием - кредитные договора, договора залога, договора поручительства между отделением банка и гражданами и другие документы кредитных дел.

С целью создания условий для безопасного функционирования преступной группы и взаимосвязи между действиями участников преступной группы, ОСОБА_21, являясь председателем кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, используя свои служебные полномочия, в период 2004-2007 годов изменяла их состав, куда вводила членов организованной ею преступной группы:

- 06.12.2004 года своим приказом № 189 изменила состав кредитного комитета банка и ввела в него ОСОБА_23 и ОСОБА_24,

- 06.12.2004 года своим приказом № 188 изменила состав комиссии по оценке залогового имущества отделения банка и ввела в нее ОСОБА_23 и ОСОБА_24,

- 16.05.2005 года своим приказом № 49 изменила состав комиссии по оценке залогового имущества отделения банка и ввела в нее ОСОБА_25,

- 25.04.2006 года своим приказом № 71 изменила состав кредитного комитета банка и ввела в него ОСОБА_25,

- 08.02.2007 года своим приказом № 51 изменила состав кредитного комитета банка и ввела в него в качестве секретаря Ниценко Е.А..

В результате указанных незаконных действий ОСОБА_21 было создано внутреннее стойкое объединение – организованная группа с целью совершения ряда преступлений, которая осуществляла свою деятельность вследствие стабильного состава группы и осведомленности членов группы о её составе, четкого распределения ролей участников группы и их действий согласно разработанного преступного плана, тесных взаимоотношений между участниками группы, что позволило данной преступной группе безопасно функционировать.

Для реализации указанной преступной цели ОСОБА_21 в состав преступной группы были вовлечены и добровольно в нее вошли на разных этапах преступной деятельности:

- ОСОБА_22 - в качестве подстрекателя и пособника, которая, в соответствии со своими приказами № 1 от 26.11.1998 года и № 1 от 04.01.2001 года, являлась должностным лицом –директором соответственно коллективного предприятия «Искон» и частного предприятия «Гамма», с 28.08.1982 года являлась частным предпринимателем, и, занимая должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, злоупотребляя своим служебным положением, то есть умышленно из корыстных побуждений, в личных интересах и в интересах третьих лиц, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, во исполнение разработанного ОСОБА_21 преступного плана по незаконному завладению чужим имуществом – денежными средствами, принадлежащими ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», выполняла преступные указания ОСОБА_21, связанные с подготовкой и совершением преступлений в составе организованной преступной группы по незаконному оформлению отделением банка кредитов на граждан Украины, без ведома и волеизъявления последних, а именно: предоставляла ОСОБА_21 бланки официальных документов, обязательных и необходимых для оформления и получения кредитов в отделении банка – заведомо ложных справок «о доходах для получения кредита в учреждении Ощадбанка»» с печатями и штампами предприятий КП «Искон», ЧП «Гамма», частного предпринимателя ОСОБА_22, копии идентификационных кодов и паспортов граждан Украины - жителей г. Красноперекопска и Красноперекопского района, которые состояли с последней в трудовых отношениях в связи с хозяйственной деятельностью указанных выше предприятий, руководителем которых являлась ОСОБА_22, а так же копии идентификационных кодов и паспортов граждан Украины - знакомых ОСОБА_22, которыми она завладела путем обмана и злоупотребления доверием последних; выполняла подписи в заведомо ложных документах по оформлению кредитов от имени заемщиков, не имея на это никаких правовых оснований, а также в расходных кассовых документах отделения банка на получение денежных средств по незаконно оформленным кредитам;

- ОСОБА_23 - в качестве исполнителя, а в дальнейшем и пособника, который, в соответствии с приказом № 25-к от 09.09.2004 года управляющей отделением банка, являлся экономистом 1 категории планово-коммерческой деятельности, а в дальнейшем, в соответствии с приказом № 24-к от 26.10.2006 года управляющей отделением банка - заведующим сектором кредитования отделения банка, т.е. должностным лицом, занимающим должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных функций, в связи с чем, организовывал и контролировал работу сектора кредитования, осуществлял предварительное изучение финансового состояния клиента, его возможности по обеспечению возврата кредита, формировал пакет документов на получение кредита, осуществлял постоянный мониторинг финансового состояния клиента, контролировал наличие и состояния залогового имущества, являлся членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, который, злоупотребляя своим служебным положением, то есть умышленно из корыстных побуждений, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок к заработной плате за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, во исполнение разработанного ОСОБА_21 преступного плана по незаконному завладению чужим имуществом – денежными средствами, принадлежащими ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», выполнял преступные указания ОСОБА_21, связанные с подготовкой и совершением преступлений в составе организованной преступной группы по незаконному оформлению отделением банка кредитов на граждан Украины без ведома и волеизъявления последних, а именно - незаконно подготавливал и оформлял кредитные дела на физических лиц, для чего использовал в своей преступной деятельности бланки официальных документов, обязательных и необходимых для оформления и получения кредитов в отделении банка - заведомо ложные справки «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка»», копии идентификационных кодов и паспортов граждан Украины, которые предоставляла ОСОБА_22, и своих родственников.

С целью придания законности и сокрытия преступной деятельности членов организованной преступной группы при незаконном оформлении кредитов, ОСОБА_23 привлекал сотрудников отделения банка, не посвященных в деятельность организованной группы, для заполнения указанных справок «о доходах для получения кредита в учреждении Ощадбанка».

Кроме того, ОСОБА_23, для устранения препятствий в оформлении незаконных кредитов членами преступной группы, предоставлял последним официальные документы граждан - справки «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка»», которым было отказано отделением банка в получении кредита и которыми он незаконно завладел, а также, используя указанные справки, без ведома заемщиков и поручителей, незаконно оформлял заведомо ложные документы кредитных дел для выдачи потребительских кредитов и в дальнейшем передавал их ОСОБА_21, получал в кассе отделения банка денежные средства по незаконно оформленным потребительским кредитам, которые вместе с ОСОБА_21 передавал ОСОБА_22.

21.10.05 г. Сухинская Л.С. с целью обеспечения стабильности и безопасности функционирования преступной группы, вовлекла в состав организованной ею преступной группы в качестве пособника ОСОБА_26, которая вошла в состав организованной преступной группы с целью незаконного завладения чужим имуществом – денежными средствами, принадлежащими ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», как в личных интересах, так и в интересах третьих лиц.

- ОСОБА_26, в соответствии с приказом № 20-к от 01.07.2004 года управляющей отделением банка, работая заведующей хозяйством отделения банка, а в дальнейшем, в соответствии с приказом № 18-к от 30.06.2007 года управляющей отделением банка, специалистом 1 категории по работе с персоналом отделения банка, являясь подчиненной по службе ОСОБА_21, выполняя роль пособника, достоверно зная о преступной деятельности членов преступной группы в составе ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23 по незаконному оформлению потребительских кредитов, будучи секретарем кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок к заработной плате за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, выполняла преступные указания ОСОБА_21, связанные с подготовкой и совершением преступлений в составе организованной преступной группы по незаконному оформлению отделением банка кредитов на граждан Украины, без ведома и волеизъявления последних, а именно - для придания законности оформляемым кредитам и сокрытия преступной деятельности членов организованной преступной группы по их оформлению, заполняла реквизиты официальных документов, обязательных и необходимых для оформления и получения кредитов в отделении банка – справок «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка»», куда вносила заведомо ложные сведения о месте работы и средней заработной плате заемщиков и поручителей по кредитам, выполняла подписи от имени заемщиков и поручителей без их ведома и волеизъявления по незаконно оформленным потребительским кредитам, не имея на это никаких правовых оснований, в том числе, в расходных кассовых документах отделения банка на получение денежных средств по данным кредитам.

14.03.2006 года ОСОБА_21, для обеспечения стабильности и безопасности функционирования преступной группы, вовлекла в состав организованной ею преступной группы в качестве исполнителей и пособников ОСОБА_24 и ОСОБА_25, которые вошли в состав группы с целью незаконного завладения чужим имуществом – денежными средствами, принадлежащими ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», в личных интересах и в интересах третьих лиц.

- ОСОБА_24, в соответствии с приказом № 16-к от 01.09.2005 года управляющей отделением банка, работая главным экономистом отделения банка, в дальнейшем, согласно приказу № 23-к от 26.10.2006 года управляющей отделением банка - начальником планово-финансового отдела отделения банка, являясь подчиненной по службе ОСОБА_21, в отсутствие последней исполняя обязанности управляющей отделением банка, выполняя роль исполнителя и пособника, достоверно зная о преступной деятельности членов преступной группы в составе ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_27 по незаконному оформлению потребительских кредитов, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, занимая должность, связанную с выполнением организационно-распорядительных и административно-хозяйственных обязанностей, злоупотребляя своим служебным положением, то есть умышленно из корыстных побуждений, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок к заработной плате за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, используя свое служебное положение вопреки интересам службы, во исполнение разработанного ОСОБА_21 преступного плана по незаконному завладению чужим имуществом – денежными средствами, принадлежащими ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», выполняла преступные указания ОСОБА_21, связанные с подготовкой и совершением преступлений в составе организованной преступной группы по незаконному оформлению отделением банка кредитов на граждан Украины, без ведома и волеизъявления последних, а именно: с целью придания законности оформляемым кредитам и сокрытия преступной деятельности членов организованной преступной группы по их оформлению, заполняла реквизиты официальных документов, обязательных и необходимых для оформления и получения кредитов в отделении банка – справок «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка»», куда вносила заведомо ложные сведения о месте работы и средней заработной плате заемщиков и поручителей по кредитам.

Кроме того, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления оттисков печатей и штампов, при помощи служебного компьютера и принтера, ОСОБА_24 изготовила печати и штампы зарегистрированных субъектов предпринимательской деятельности - ОАО «Бром», ОАО «Крымский содовый завод», ЗАО «Крымский Титан», Крымской ЭС «Укрэнерго», органа местного самоуправления - Ишуньского сельского совета, и наносила оттиски указанных печатей и штампов на бланках официальных документов, обязательных и необходимых для оформления и получения кредитов в отделении банка - справок «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка», которые в дальнейшем предоставляла ОСОБА_21 для оформления ложных потребительских кредитов членами преступной группы.

При исполнении обязанностей управляющей отделением банка, в периоды: с 22.08.2005 года по 08.09.2005 года, с 04.09.2006 года по 17.09.2006 года, с 16.04.2007 года по 22.05.2007 года, когда ОСОБА_21 находилась в очередном отпуске, с 13.03.2006 года по 16.03.2006 года, когда ОСОБА_21 принимала участи во Всеукраинском совещании учреждений ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», с 09.06.2007 года по 16.06.2007 года, когда ОСОБА_21 находилась на обучении в г.Киев, и в отсутствие последней, ОСОБА_24 подписывала, как управляющая отделением банка, заведомо ложные документы, оформленные членами организованной преступной группы с ее же участием - кредитные договора, договора залога, договора поручительства между отделением банка и гражданами, а также другие документы кредитных дел, придавая им законность.

- ОСОБА_25, в соответствии с приказом № 11-к от 04.05.2006 года управляющей отделением банка, работая экономистом 1 категории сектора планово-экономической деятельности, в дальнейшем, согласно приказам управляющей отделением банка - № 27-к от 26.10.2006 года - экономистом 1 категории сектора кредитования отделения банка, № 3-к от 15.01.2007 года - ведущим экономистом сектора кредитования отделения банка, будучи подчиненной по службе ОСОБА_21, выполняя роль пособника, достоверно зная о преступной деятельности членов преступной группы в составе ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26 по незаконному оформлению потребительских кредитов, в соответствии с должностной инструкцией принимая документы к рассмотрению на выдачу кредитов, обеспечивая порядок ведения дел, оформления документов учета и соблюдения технологии выполнения операций по кредитованию населения и юридических лиц, проверяя целевое использование выданных кредитов, являясь членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок к заработной плате за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, во исполнение разработанного ОСОБА_21 преступного плана по незаконному завладению чужим имуществом – денежными средствами, принадлежащими ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», выполняла преступные указания ОСОБА_21, связанные с подготовкой и совершением преступлений в составе организованной преступной группы по незаконному оформлению отделением банка кредитов на граждан Украины, без ведома и волеизъявления последних, для придания законности оформляемым кредитам и сокрытия преступной деятельности членов организованной преступной группы по их оформлению, заполняла реквизиты официальных документов, обязательных и необходимых для оформления и получения кредитов в отделении банка – справок «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка»», куда вносила заведомо ложные сведения о месте работы и средней заработной плате заемщиков и поручителей по кредитам, незаконно подготавливала и оформляла кредитные дела на физических лиц, без ведома и волеизъявления последних, для чего использовала в своей преступной деятельности бланки официальных документов, обязательных и необходимых для оформления и получения кредитов в отделении банка - ложных справок «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка»», копии идентификационных кодов и паспортов граждан Украины, которые предоставляла ОСОБА_22, и, на основании указанных документов, без ведома заемщиков и поручителей, оформляла заведомо ложные документы кредитных дел для выдачи потребительских кредитов, которые в дальнейшем передавала ОСОБА_21, получала в кассе отделения банка денежные средства по незаконно оформленным потребительским кредитам, которые вместе с ОСОБА_21 передавала ОСОБА_22.

Члены преступной группы в составе ОСОБА_21, ОСОБА_22А, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25 и ОСОБА_26 в период с 25.11.2004 года по 05.09.2007 года, действуя совместно и согласованно, в нарушение требований п.п. 3.3., 3.3.7 Положения «О Кредитовании физических лиц» утвержденного постановлением правления ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» № 110 от 18.06.2003 года, с изменениями и дополнениями, в соответствии с которыми, кредит выдается после проведения Банком идентификации заемщика, комплексного изучения его кредитоспособности и определения уровня риска кредитной операции, кредит заемщику не выдается в случаях, если заемщик подал недостоверную о своем финансовом состоянии, без заседания кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества, путем злоупотребления своим служебным положением, присвоили и растратили, путем незаконного оформления 111 кредитов, денежные средства ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на общую сумму 5 729 000 грн, что причинило тяжкие последствия для государственных интересов в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины».

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы осуществляли частичное погашение по 111 незаконно оформленных кредитов, для чего в период 2004-2008 годов проводили платежи по телу кредитов и начисленным процентам, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года по ним составляет 3126039,54 грн.

ОСОБА_21, ОСОБА_22 и ОСОБА_23 в составе преступной группы, совершили ряд преступлений:

25.11.2004 года, ОСОБА_22, являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, находясь в помещении бара «Маленький Рай», расположенного в г.Красноперекопске по ул. Калинина 38, путем дачи указания подчиненному ей по службе сотруднику - главному бухгалтеру КП «Искон» ОСОБА_28, не посвященной в деятельность указанной выше группы, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка»», которые получила от ОСОБА_21, организовала составление ложной справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка»» № 16 от 23.11.2004 года на имя ОСОБА_29, которую заполнила и подписала главный бухгалтер КП «Искон» ОСОБА_28, а так же подписала ОСОБА_22 и скрепила штампом и печатью КП «Искон», а затем вместе с копией паспорта гражданина Украины и идентификационным кодом на имя ОСОБА_29, которым ОСОБА_22 завладела в связи с тем, что последний работал на предприятии ОСОБА_22, передала их ОСОБА_21 с целью оформления в отделении банка ложного потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте - в отделении банка, расположенным в г.Красноперекопске ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_29, оформить по документам последнего в отделении банка потребительский кредит в сумме 25 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_23 справку «для получения кредита в учреждении Ощадного банка»», копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_29, предоставленные ОСОБА_22.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_29 оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_29 б\н от 25.11.2004 года, которое в дальнейшем заполнила ОСОБА_22 и расписалась за заемщика,

- анкету клиента б\н от 25.11.2004 года,

- заключение финансового состояния заемщика б\н от 25.11.2004 года,

- акт оценочной стоимости имущества заемщика ОСОБА_29 б\н от 25.11.2004 года на сумму 50.1 тыс. грн., которое передано в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- выводы комиссии по оценочной стоимости имущества заемщика ОСОБА_29 б\н от 25.11.2004 года, в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_29 имущества на сумму 50.1 тыс. грн., которое передано в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- акт передачи имущества заемщика ОСОБА_29 б\н от 25.11.2004 года в залог на сумму 50.1 тыс. грн., которое передано в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- кредитный договор № 291 от 25.11.2004 года, в котором вместо заемщика ОСОБА_29 расписалась ОСОБА_22, а от имени управляющей отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 284 от 25.11.2004 года, в котором вместо заемщика ОСОБА_29 расписалась ОСОБА_22, а от имени управляющей отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 350 от 25.11.2004 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_29, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_29 б\н от 25.11.2004 года, в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_29 имущества на сумму 50.1 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 25.11.2004 года, в котором от имени ОСОБА_29 расписалась ОСОБА_22,

- договор № 248 «Добровольного страхования имущества» от 25.11.2004 года, который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_29 расписалась ОСОБА_22,

- распоряжение операционному отделу б\н от 25.11.2004 года на выдачу ОСОБА_29 наличными 25 тыс. грн., которое подписала управляющая отделением банка ОСОБА_21.

На основании указанных ложных документов ОСОБА_23 сформировал кредитное дело на имя ОСОБА_29, после чего, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_29 незаконно был оформлен потребительский кредит на сумму 25 тыс. грн., денежные средства по которому, согласно расходного кассового ордера, в котором от имени ОСОБА_29 расписалась ОСОБА_30, незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, после чего последняя, в свою очередь, распорядилась ими по собственному усмотрению.

В дальнейшем, с целью сокрытия факта ложно выданного кредита и совершения преступления, ОСОБА_23, 25.11.2005 года находясь на своем рабочем месте в отделении банка по указанному выше адресу, собственноручно составил акт проверки залогового имущества, куда внес ложные сведения о наличии у ОСОБА_29 имущества переданного в залог по договору залога имущества, который подписали ОСОБА_21 и ОСОБА_23.

Впоследствии, для сокрытия своей незаконной деятельности, члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 осуществили погашение незаконно оформленного кредита.

26.11.2004 года, ОСОБА_22, являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, находясь в помещении бара «Маленький Рай», расположенному в г.Красноперекопске по ул. Калинина 38, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка»», которые получила от ОСОБА_21, путем дачи указания подчиненному ей по службе сотруднику - главному бухгалтеру КП «Искон» ОСОБА_28, не посвященной в преступную деятельность указанной выше группы, организовала составление ложной справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» № 17 от 24.11.2004 года на имя ОСОБА_31, которую заполнила и подписала главный бухгалтер КП «Искон» ОСОБА_28, а так же подписала ОСОБА_22 и скрепила штампом и печатью КП «Искон», а затем вместе с копией паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_31, которыми ОСОБА_22 завладела, в связи с тем, что ОСОБА_31 работала на предприятии ОСОБА_22, передала ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка ложный потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22 и ОСОБА_23 имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_31, оформить по документам последней в отделении банка потребительский кредит в сумме 30 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_23 справку «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_31, предоставленные ОСОБА_22.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_31 оформил, подписал от своего имени и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_31 б\н от 26.11.2004 года, которое в дальнейшем заполнила ОСОБА_22 и расписалась за заемщика,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины б\н от 26.11.2004 года, которое подписала ОСОБА_22 вместо заемщика,

- анкету клиента с приложением б\н от 26.11.2004 года,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 26.11.2004 года,

- акт оценочной стоимости имущества заемщика б\н от 26.11.2004 года, в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_31 имущества на сумму 60.1 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- выводы комиссии по оценочной стоимости имущества заемщика б\н от 26.11.2004 года, в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_31 имущества на сумму 60.1 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- кредитный договор № 299 от 26.11.2004 года, в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_22, а от имени управляющей отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 292 от 26.11.2004 года, в котором вместо заемщика ОСОБА_29 расписалась ОСОБА_22, а договор подписала от имени управляющей отделением банка - ОСОБА_21, скрепив ешл печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 358 от 26.11.2004 года заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_31, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_31 от 26.11.2004 года, в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_31 имущества на сумму 50.1 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договора б\н от 26.11.2004 года, в котором от имени заемщика расписалась ОСОБА_22,

- договор № 255 «Добровольного страхования имущества» от 26.11.2004 года, который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалась ОСОБА_22,

- распоряжение операционному отделу б\н от 26.11.2004 года на выдачу ОСОБА_31 наличными 30 тыс. грн., которое подписала управляющая отделением банка ОСОБА_21.

На основании указанных ложных документов ОСОБА_23 сформировал кредитное дело на имя ОСОБА_31, после чего, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_31 незаконно был оформлен потребительский кредит на сумму 30 тыс. грн., денежные средства по которому, согласно расходного кассового ордера, в котором от имени ОСОБА_31 расписалась ОСОБА_30, незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, после чего последняя, в свою очередь, распорядилась ими по собственному усмотрению.

В дальнейшем, с целью сокрытия факта ложно выданного кредита и совершения преступления, ОСОБА_23, 26.11.2005 года находясь на своем рабочем месте в отделении банка по указанному выше адресу, собственноручно составил акт проверки залогового имущества, куда внес ложные сведения о наличии у ОСОБА_31 имущества переданного в залог по договору залога имущества.

Впоследствии, для сокрытия своей незаконной деятельности, члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 осуществили погашение незаконно оформленного кредита.

09.02.2005 года , ОСОБА_22, являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, находясь в помещении бара «Маленький Рай», расположенного г.Красноперекопске по ул. Калинина 38, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, путем дачи указания подчиненному ей по службе сотруднику - главному бухгалтеру КП «Искон» ОСОБА_28, не посвященной в преступный умысел указанной выше группы, организовала составление ложной справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка»» № 4 от 03.02.2005 года на имя ОСОБА_32, которую заполнила и подписала главный бухгалтер КП «Искон» ОСОБА_28, а так же подписала ОСОБА_22, скрепив ее штампом и печатью КП «Искон», а затем вместе с копией паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_32, которыми ОСОБА_22 завладела в связи с тем, что ОСОБА_32 работала на предприятии ОСОБА_22, передала ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка ложный потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г.Красноперекопске ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_32, оформить по документам последней в отделении банка потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_23А, справку «для получения кредита в учреждении Ощадного банка»», копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_32, предоставленные ОСОБА_22.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_32 оформил, подписал от своего имени и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_32 б\н от 09.02.05 г., которое в дальнейшем заполнила ОСОБА_22 и расписалась за заемщика,

- ознакомление с требованиями уголовного законодательства Украины б\н от 09.02.05 г., которое подписала ОСОБА_22 вместо заемщика,

- анкету клиента с приложением б\н от 09.02.05 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 09.02.05 г.,

- акт оценочной стоимости имущества заемщика от б\н 09.02.05 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_32 имущества на сумму 130 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- выводы комиссии по оценочной стоимости имущества заемщика б\н от 09.02.05 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_32 имущества на сумму 130 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- кредитный договор № 2 от 09.02.05 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_22 а договор подписала от имени управляющая отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор поручительства № 1 от 09.02.05 г., в котором вместо заемщика и поручителя расписалась ОСОБА_22, а договор подписала от имени управляющей отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 2 от 09.02.05 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_22, а договор подписала от имени управляющей отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 09.02.05 г., в котором от имени заемщика расписалась ОСОБА_22,

- договор № 2 «Добровольного страхования имущества» от 09.02.05 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23 а вместо страхователя расписалась ОСОБА_22,

- распоряжение операционному отделу б\н от 09.02.05 г. на выдачу ОСОБА_32 наличными 65 тыс. грн., которое подписала управляющая отделением банка ОСОБА_21,

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_32 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., денежные средства по которому, согласно расходного кассового ордера, в котором от имени ОСОБА_32 расписалась ОСОБА_30, незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Впоследствии, для сокрытия своей незаконной деятельности, члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 осуществили погашение незаконно оформленного кредита.

24.06.05 г., ОСОБА_22 являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, находясь в помещении бара «Маленький Рай», расположенного в г.Красноперекопске по ул. Калинина, 38, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка»», которые получила от ОСОБА_21, путем дачи указания подчиненному ей по службе сотруднику - главному бухгалтеру КП «Искон» ОСОБА_28, не посвященной в преступный умысел указанной выше группы, организовала составление ложной справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» № 27 от 10.06.05 г. на имя ОСОБА_33, которую заполнила и подписала главный бухгалтер КП «Искон» ОСОБА_28, а так же подписала ОСОБА_22, скрепив ее штампом и печатью КП «Искон», а затем, вместе с копией паспорта гражданина Украины и идентификационного кода на имя ОСОБА_33, которым ОСОБА_22 завладела в связи с тем, что последний работал на предприятии ОСОБА_22, передала ОСОБА_21 для оформления в отделении банка ложного потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами Красноперекопского отделения № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г.Красноперекопске ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_33, оформить по документам последнего в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_23 справку «для получения кредита в учреждении Ощадного банка»», копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_33, предоставленные ОСОБА_22.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_33 оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_33 б\н от 24.06.05 г., в котором подпись от имени последнего поставило неустановленное лицо,

- заявление ОСОБА_34 б\н от 24.06.05 г., выполненное и подписанное вместо него неустановленным лицом, а за работника банка подписанное ОСОБА_23 и скреплена гербовой печатью отделения банка,

- анкету клиента ОСОБА_33 с приложением б\н от 24.06.05 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 24.06.05 г.,

- кредитный договор № 112 от 24.06.05 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_33 и от имени управляющей отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 110 от 24.06.05 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_33 и от имени управляющей отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 24.06.05 г., подписанное от имени ОСОБА_33 ОСОБА_21,

- выписку из протокола заседания кредитного комитета отделения банка № 73 от 23.06.05 г. о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_33, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_33 б\н от 24.06.05 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_33 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 24.06.05 г., в котором от имени ОСОБА_33 расписалась ОСОБА_21,

- договор №112 «Добровольного страхования имущества» от 24.06.05 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_33 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 24.06.05 г. на выдачу ОСОБА_33 наличными 50 тыс. грн., который подписал ОСОБА_23, а так же управляющая отделением банка ОСОБА_21,

- акт оценочной стоимости товаров в магазинах и на рынке от б\н 24.06.05 г.,

- выводы постоянно действующей комиссии учреждения Ощадбанка по оценке заставленного имущества о стоимости объекта залога б\н от 24.06.05 г.,

- акт передачи имущества в залог б\н от 24.06.2005 г., который подписала ОСОБА_21 за заемщика и как управляющая отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_33 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Впоследствии, для сокрытия своей незаконной деятельности, члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 осуществили погашение незаконно оформленного кредита.

20.07.06 г., ОСОБА_22 являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21 и на которые поставила печати КП «Искон», а также копии паспортов и идентификационных кодов на имя ОСОБА_35 и ОСОБА_36, которыми завладела в связи с осуществлением своей деятельности, передала их ОСОБА_21, с целью оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте - в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн, для чего передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_35 и ОСОБА_36, а также не заполненные бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка»» с печатями КП «Искон», предоставленные ОСОБА_22.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_35 и поручителя ОСОБА_36, войдя в доверие бухгалтеру отделения банка ОСОБА_37 и введя ее в заблуждение, передал ей бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями КП «Искон».

По просьбе ОСОБА_23, ОСОБА_37, не посвященная в преступные планы преступной группы, внесла ложные данные в справки о месте работы и заработной плате ОСОБА_35 и ОСОБА_36 на КП «Искон», после чего передала их ОСОБА_23 для оформления ложного кредита, а последний оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_35 б\н от 20.07.06 г., в котором подпись от имени последнего поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента с приложением б\н от 20.07.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 20.07.06 г.,

- договор поручительства №152 от 20.07.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_35 и поручителя ОСОБА_36 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющей отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 159 от 20.07.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_35 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющей отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 159 от 20.07.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_35 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющей отделением банка ОСОБА_21, скрепив печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 20.07.06 г., подписанное от имени ОСОБА_35 неустановленным лицом,

- выписку из протокола № 102 от 18.07.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_35,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_35 б\н от 20.07.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_35 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 20.07.06 г., в котором от имени ОСОБА_35 расписалось неустановленное лицо,

- договор № 118 «Добровольного страхования имущества» от 20.07.06 г., который собственноручно заполнила ОСОБА_25 по указанию ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_35 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 20.07.06 г. на выдачу ОСОБА_35 наличными 50 тыс. грн., который подписал ОСОБА_23, а так же управляющая отделением банка ОСОБА_21.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_35 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 16587,93 грн.

11.08.06 г., ОСОБА_22, являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печать ООО «Стентор», которая имелась в ее распоряжении, а затем передала их ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн.

Для оформления ложного кредита ОСОБА_21, используя бланки справок, предоставленные ОСОБА_22, оформила ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка»» на имя ОСОБА_38 и ОСОБА_39 без номера и даты, куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате последних, а так же подписала справки от имени руководителя и бухгалтера ООО «Стентор», а затем и передала их ОСОБА_23 для оформления ложного кредита вместе с копиями паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_38 и ОСОБА_39, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии их паспортов и идентификационных кодов.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_39 и поручителя ОСОБА_38, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_39 б\н от 11.08.2006 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_39 с приложением б\н от 11.08.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 11.08.06 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины, подписанное от имени ОСОБА_39 ОСОБА_21 б\н от 11.08.06 г.,

- кредитный договор № 187 от 11.08.2006 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_39 и от имени управляющей отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- договор поручительства № 178 от 11.08.2006 г, в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_39 и поручителя ОСОБА_38, а также от имени управляющей отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 187 от 11.08.2006 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_39 и от имени управляющей отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 118 от 10.08.2006 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_39, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_39 б\н от 11.08.2006 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_39 имущества на сумму 80 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договора, в котором от имени ОСОБА_39 расписалась ОСОБА_21 б\н от 11.08.06 г.,

- договор № 140 «Добровольного страхования имущества» от 11.08.2006 г. и заявление на добровольное страхование имущества, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_39 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу на выдачу ОСОБА_39 наличными 40 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_39 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 15305,47 грн.

06.12.06 г ., ОСОБА_22 являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, завладела копиями паспортов граждан Украины и идентификационных номеров на имя ОСОБА_40 и ОСОБА_41, после чего передала их ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23 в отсутствие и без ведома ОСОБА_40 оформить по документам последней в отделении банка потребительский кредит в сумме 70 тыс. грн.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_40 и ОСОБА_41, предоставленных ОСОБА_22, а так же незаполненные бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка»» с печатями Красноперекопского отдела земельных ресурсов, которые выполнило и предоставило ОСОБА_21 неустановленное следствием лицо.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, попросил свою жену - ОСОБА_42, не посвященную в деятельность преступной группы, внести заведомо ложные данные в справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» о заработной плате и месте работы ОСОБА_40 и ОСОБА_41, для чего предоставил ей бланки справок с печатями Красноперекопского отдела земельных ресурсов, ранее переданных ОСОБА_21.

Впоследствии, ОСОБА_21 и ОСОБА_23, устраняя препятствия в оформлении ложного кредита и совершения преступления организованной группой, использовали указанные копии паспортов и идентификационных номеров, а также справки, заполненные ОСОБА_42 на имя ОСОБА_40 и ОСОБА_41

Кроме того, ОСОБА_23, без заемщика ОСОБА_40 и поручителя ОСОБА_41, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_40 б\н от 06.12.06 г., в котором от ее имени поставила подпись ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_40В с приложением б\н от 06.12.06 г.,

- заключение финансового состояния заемщика б\н от 06.12.06 г.,

- договор поручительства № 344 от 06.12.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_43 расписалась ОСОБА_21, вместо поручителя ОСОБА_41 - неустановленное лицо, при этом договор от имени управляющей отделением подписала банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 365 от 06.12.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_43 и от имени управляющей отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 361 от 06.12.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_40В и от имени управляющей отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 06.12.06 г., подписанное от имени ОСОБА_43 ОСОБА_21,

- выписку из протокола № 201 от 05.12.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_43,

- акты совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_43 б\н от 06.12.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_43 имущества на сумму 140 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 06.12.06 г., в котором от имени ОСОБА_40В расписалась ОСОБА_21,

- договор № 527 «Добровольного страхования имущества» от 06.12.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_40 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 06.12.06 г. на выдачу ОСОБА_43 наличными 70 тыс. грн., который подписали управляющая отделением банка ОСОБА_21 и ОСОБА_23.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_43 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 70 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 31476,00 грн.

06.12.06 г., ОСОБА_22 являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, завладела копиями паспортов и идентификационных номеров граждан ОСОБА_44, и ОСОБА_45, после чего передала их ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_44, оформить по документам последней в отделении банка потребительский кредит в сумме 75 тыс. грн.

Для оформления ложного кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных кодов ОСОБА_44 и ОСОБА_45, предоставленные ОСОБА_22, а так же бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» со штампами и печатями Красноперекопского отдела земельных ресурсов, которые предоставило неустановленное лицо.

После этого ОСОБА_42, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе своего мужа ОСОБА_23, на бланках справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка»» со штампами и печатями Красноперекопского отдела земельных ресурсов, оформила ложные справки на имя ОСОБА_45 № 188 от 05.12.06 г., ОСОБА_44 № 189 от 05.12.06 г., куда со слов ОСОБА_23 внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате последних.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_44, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_44 б\н от 06.12.06 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_44 с приложением б\н от 06.12.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 06.12.06 г.,

- договор поручительства №345 от 06.12.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_44 подпись выполнила ОСОБА_21, вместо поручителя подпись - неустановленное лицо, при этом договор от имени управляющей отделением банка подписала ОСОБА_21,

- кредитный договор № 366 от 06.12.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_44 и от имени управляющей отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 362 от 06.12.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_44 и от имени управляющей отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 06.12.06 г., подписанное от имени ОСОБА_44 ОСОБА_21,

- выписку из протокола № 201 от 05.12.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_44,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_44 от 06.12.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_44 имущества на сумму 150 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 06.12.06 г., в котором от имени ОСОБА_44 расписалась ОСОБА_21,

- договор №526 «Добровольного страхования имущества» от 06.12.2006 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_44 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 06.12.06 г. на выдачу ОСОБА_44 наличными 75 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_44 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 75 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 32772,00 грн.

ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26 в составе преступной группы, совершили ряд преступлений:

20.10.05 г. Кузнецова Н.А. являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, устраняя препятствия в оформлении ложного кредита и совершения преступления организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», который получила от ОСОБА_21, поставила на нем печать КП «Искон» и подписи от имени руководителя и бухгалтера КП «Искон», после чего указанный бланк вместе с копиями паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_46, которыми ОСОБА_22 завладела в связи с тем, что последний работал на предприятии ОСОБА_22, передала ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_46, оформить по документам последнего в отделении банка потребительский кредит в сумме 15 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_23 бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями КП «Искон», копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_46, при этом дала указание ОСОБА_26, используя предоставленный ОСОБА_23 бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», оформить ложную справку путем внесения в нее заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате ОСОБА_46 в КП «Искон».

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами организованной преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ранее предоставленном ОСОБА_22 с печатями КП «Искон», оформила ложную справку на имя ОСОБА_46 №835 от 20.10.2005 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица, и таким образом, подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, после чего передала ее ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_47, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_46 б\н от 20.10.05 г., в котором подпись от имени последнего поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента с приложением б\н от 20.10.05 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 20.10.05 г.,

- кредитный договор № 237 от 24.10.05 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_46 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющей отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 233 от 24.10.05 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_46 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 159 от 21.10.05 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_46, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- акт совместной оценки имущества заемщика б\н от 21.10.2005 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_46 имущества на сумму 30 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 20.10.05 г., в котором от имени ОСОБА_46 расписалось неустановленное лицо,

- договор б\н «Добровольного страхования имущества» от 24.10.05 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_46 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 20.10.05 г., на выдачу ОСОБА_46 наличными 15 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_46 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 15 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 2870,00 грн.

26.10.05 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, устраняя препятствия в оформлении ложного кредита и совершения преступления организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», который получила от ОСОБА_21, поставила на нем печать КП «Искон» и подписи от имени руководителя и бухгалтера КП «Искон», после чего указанный бланк, копию паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_48, которыми ОСОБА_22 завладела так как ОСОБА_48 заключала с ОСОБА_22 договор аренды помещения, передала ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_48, оформить по документам последней в отделении банка потребительский кредит в сумме 15 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_23 бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями КП «Искон» и копии паспорта и идентификационного кода ОСОБА_48, которые получила от ОСОБА_22, а также дала указание ОСОБА_26 оформить ложную справку о доходах на имя заемщика путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате ОСОБА_48.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами организованной преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ранее предоставленном ОСОБА_22 с печатями КП «Искон», оформила ложную справку на имя ОСОБА_48 без номера и даты, куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица, таким образом, подделав официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала ее ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_48, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_48 б\н от 25.10.05 г., в котором подпись от имени последнего поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента с приложением б\н от 25.10.05 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 25.10.05 г.,

- заявление от имени ОСОБА_48, выполненное неустановленным лицом и подписанное ОСОБА_21 от имени сотрудника банка б\н от 25.10.05 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 25.10.05 г., подписанное от имени ОСОБА_48 неустановленным лицом,

- кредитный договор № 241 от 26.10.05 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_48 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 237 от 26.10.05 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_48 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 161 от 25.10.05 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_48, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_48 б\н от 25.10.05 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_48 имущества на сумму 15 тыс. грн., переданное в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 25.10.05 г., в котором от имени ОСОБА_48 расписалось неустановленное лицо,

- договор б\н «Добровольного страхования имущества» от 26.10.05 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_48 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 25.10.05 г., на выдачу ОСОБА_48 наличными 15 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_48 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 15 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 2899,64 грн.

28.10.05 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», который получила от ОСОБА_21, поставила на нем печать ЧП «Гамма» и подпись от имени руководителя предприятия, после чего указанный бланк, а также копиями паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_49, которыми ОСОБА_22 завладела в связи с тем, что ОСОБА_49 работала у ОСОБА_22, передала ОСОБА_21 для оформления в отделении банка без ведома ОСОБА_49 потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами,

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_49, оформить по документам последней в отделении банка потребительский кредит в сумме 15 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_23 бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатью и штампом ЧП «Гамма», копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_49, предоставленные ОСОБА_22А, при этом дала указание ОСОБА_26 оформить ложную справку о доходах путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате ОСОБА_49.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами организованной преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ранее предоставленном ОСОБА_22 с печатями ЧП «Гамма», оформила ложную справку на имя ОСОБА_49 без номера и даты, куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица, подделав, таким образом, официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, а затем передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_49, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_49 б\н от 28.10.05 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_49 с приложением б\н от 28.10.05 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 28.10.05 г.,

- кредитный договор № 244 от 28.10.05 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_49 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 240 от 28.10.05 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_49 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 28.10.05 г., подписанное от имени ОСОБА_49 неустановленным лицом,

- выписку из протокола заседания кредитного комитета отделения банка № 164 от 27.10.05 г. о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_49,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_49 б\н от 28.10.05 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_49 имущества на сумму 30 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 28.10.05 г., в котором от имени ОСОБА_49 расписалось неустановленное лицо,

- договор б/н «Добровольного страхования имущества» от 28.10.05 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_49 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 28.10.05 г. на выдачу ОСОБА_49 наличными 15 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_49 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 15 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 2920,00 грн.

14.04.06 г. Кузнецова Н.А. являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», который получила от ОСОБА_21, поставила на нем печать ЧП «Гамма» и подпись от имени руководителя предприятия, после чего указанный бланк, а также копии паспортов и идентификационных кодов на имя ОСОБА_50 и ОСОБА_51, которыми ОСОБА_22 незаконно завладела, передала ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка, расположенном в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_50, оформить по документам последней в отделении банка потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_23 для оформления ложного кредита бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями КП «Искон», полученные от ОСОБА_22, и ЗАО «УКснаб», которую предоставило ОСОБА_21 неустановленное лицо, а так же копии паспортов и идентификационных кодов ОСОБА_50 и ОСОБА_51, при этом дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки о доходах путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате ОСОБА_51 в КП «Искон», а ОСОБА_50 - в ЗАО «УКснаб».

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами организованной преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», предоставленных ОСОБА_22 с печатями ЧП «Гамма» и неустановленным лицом с печатью ЗАО «УКснаб», оформила ложные справки на имя ОСОБА_50 №104 от 12.04.2006 и ОСОБА_51 без номера и даты, куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ЗАО «УКснаб» и ЧП «Гамма» соответственно, а, кроме того выполнила подпись вместо бухгалтера ЗАО «УКснаб».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальные документы и передала их ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_50, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_50 б\н от 14.04.06 г., в котором подпись от имени последнего поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_50 с приложением б\н от 14.04.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 14.04.06 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 14.04.06 г., подписанное от имени ОСОБА_50 неустановленное лицо,

- договор поручительства №69 от 14.07.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_50 и поручителя ОСОБА_51 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 70 от 14.04.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_50 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 70 от 14.04.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_50 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 50 от 13.04.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_50,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_50 б\н от 14.04.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_50 имущества на сумму 80 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 14.04.06 г., в котором от имени ОСОБА_50 расписалось неустановленное лицо,

- договор №56 «Добровольного страхования имущества» от 14.04.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, после чего вместо страхователя ОСОБА_50 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 14.04.06 г. на выдачу ОСОБА_50 наличными 40 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_50 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 9407,00 грн.

21.04.06 г. Кузнецова Н.А. являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати КП «Искон» и ЧП «Гамма», после чего указанные бланки, а так же копии паспортов и идентификационных номеров ОСОБА_52 и ОСОБА_53, передала ОСОБА_21 для оформления в отделении банка без ведома ОСОБА_52 и ОСОБА_53 потребительских кредитов и завладения кредитными денежными средствами,

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_52, оформить по документам последней в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_23 бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями и штампами ЧП «Гамма» и КП «Искон», копии паспортов и идентификационных номеров ОСОБА_52 и ОСОБА_53, при этом дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате ОСОБА_52 и ОСОБА_53.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами организованной преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЧП «Гамма» и КП «Искон» оформила ложные справки на имя ОСОБА_52 и ОСОБА_53 без номера, куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц, а так же выполнила подпись вместо бухгалтера ЧП «Гамма», подделав, таким образом, официальные документы, а затем передала их ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являлась членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_52 и поручителя ОСОБА_53, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_52 б\н от 21.04.06 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_52 с приложением б\н от 21.04.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 21.04.06 г.,

- договор поручительства № 71 от 21.04.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_52 и поручителя ОСОБА_53 расписалось неустановленное лицо, а сам договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 72 от 21.04.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_52 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 72 от 21.04.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_52 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 21.04.06 г., подписанное от имени ОСОБА_52 неустановленным лицом,

- выписку из протокола № 53 от 20.04.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_52,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_52 б\н от 21.04.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_52 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 21.04.06 г., в котором от имени ОСОБА_52 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 58 от 21.04.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_52 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.04.06 г. на выдачу ОСОБА_52 наличными 50 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_52 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 11710,00 грн.

01.09.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», который получила от ОСОБА_21 поставила на нем печать ЧП «Гамма», а затем передала его ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23 в оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 20 тыс. грн., для чего передала ему бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями СПД ОСОБА_54, предоставленный ОСОБА_21 неустановленным лицом, и бланк справки, предоставленный ОСОБА_22, копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_55 и ОСОБА_56, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, при этом дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, от ОСОБА_21, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», предоставленном ОСОБА_22 с печатью ЧП «Гамма» и неустановленным лицом с печатью СПД ОСОБА_54, оформила ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_56 и ОСОБА_55 без номера, куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате ОСОБА_56 и ОСОБА_55, а так же выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя СПД ОСОБА_54.

Кроме того, неустановленное лицо выполнило подписи от имени руководителя и бухгалтера ЧП «Гамма».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальные документы и передала их ОСОБА_23 для оформления ложного потребительского кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_55 и поручителя ОСОБА_56, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_55 б\н от 01.09.06 г., в котором от имени последнего поставило подпись неизвестное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_55П.с приложением б\н от 01.09.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 01.09.06 г.,

- договор поручительства № 212 от 01.09.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_55 и поручителя ОСОБА_56 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 224 от 01.09.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_55 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 224 от 01.09.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_55 расписалось неустановленное лицо, а сам договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 01.09.06 г., подписанное от имени ОСОБА_55 неустановленным лицом,

- выписку из протокола № 130 от 31.08.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_55, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_55 б\н от 01.09.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_55 имущества на сумму 40 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 01.09.06 г., в котором от имени ОСОБА_55 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 451 от 01.09.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_55 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 01.09.06 г. на выдачу ОСОБА_55 наличными 20 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_55 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 20 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 6973,00 грн.

21.09.06 г. Кузнецова Н.А. являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_23 бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями фирмы «Европа», которые ей предоставило неустановленное лицо, а так же копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_57 и ОСОБА_58, которые имелись в отделении банка, так как последние являлись клиентами отделения банка, при этом дала указания ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью фирма «Европа» оформила ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_57 и ОСОБА_58 без номера, куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате ОСОБА_57 и ОСОБА_58, а так же неустановленное лицо выполнило подписи вместо бухгалтера и руководителя фирмы «Европа».

Подделав, таким образом, официальные документы, ОСОБА_26 передала их ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_57 и поручителя ОСОБА_58, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_57 б\н от 21.09.06 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_57 с приложением б\н от 21.09.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 21.09.06 г.,

- договор поручительства № 236 от 21.09.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_57 и поручителя ОСОБА_58 и от имени управляющего отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 249 от 21.09.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_57 и от имени управляющего отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 249 от 21.09.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_57 и от имени управляющего отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 21.09.06 г., подписанное от имени ОСОБА_57 неустановленным лицом,

- выписку из протокола № 145 от 20.09.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_57,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_57 б\н от 21.09.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_57 имущества на сумму 130 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 21.09.06 г., в котором от имени ОСОБА_57 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 467 от 21.09.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_57 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.09.06 г. на выдачу ОСОБА_57 наличными 65 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_57 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 27553,00 грн.

06.10.06 г. Кузнецова Н.А. являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ЧП «Гамма» и КП «Искон» и вместе с копиями паспорта гражданина Украины и идентификационного номера на имя ОСОБА_28 и ОСОБА_59, которыми ОСОБА_22А, незаконно завладела, передала их ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., для чего передала ему бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями КП «Искон» и ЧП «Гамма» и копии паспортов и идентификационных кодов ОСОБА_28 и ОСОБА_59, а так же дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, а затем передать их ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», предоставленных ОСОБА_22 с печатями КП «Искон» и ЧП «Гамма», оформила ложную справку «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_28 без номера и даты, куда внесла ложные сведения о заработной плате ОСОБА_28 и ложные сведения о месте работы и заработной плате ОСОБА_59, после чего ОСОБА_21 подписала справки от имени руководителей и бухгалтеров КП «Искон» и ЧП «Гамма».

Подделав, таким образом, официальные документы, ОСОБА_26 передала их для оформления ложного кредита ОСОБА_23.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_28 и поручителя ОСОБА_59, оформил и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_28 б\н от 06.10.06 г., в котором от имени последней поставила подпись ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_28 с приложением б\н от 06.10.06 г.,

- заключение финансового состояния заемщика б\н от 06.10.06 г.,

- договор поручительства № 261 от 06.10.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_28 и поручителя ОСОБА_59 и от имени управляющего отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 277 от 06.10.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_28 и от имени управляющего отделением банка, а также скрепила печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 276 от 06.10.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_28 и поручителя ОСОБА_59 и от имени управляющего отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 06.10.06 г., подписанное от имени ОСОБА_28 ОСОБА_21,

- выписку из протокола № 15/87 от 05.10.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_28,

- акты совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_28 б\н от 06.10.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_28 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 06.10.06 г., в котором от имени ОСОБА_28 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 476 от 06.10.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_28 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 06.10.06 г. на выдачу ОСОБА_28 наличными 50 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_28 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 20923,00 грн.

06.10.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ЧП «Гамма» и КП «Искон» и вместе с копиями паспорта гражданина Украины и идентификационного номера на имя ОСОБА_28 и ОСОБА_59, которыми ОСОБА_22А, незаконно завладела, передала их ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами .

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 30 тыс. грн., для чего передала ему бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями КП «Искон» и ЧП «Гамма» и копии паспортов и идентификационных кодов ОСОБА_28 и ОСОБА_59 при этом дала указания ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, а затем передать их ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями КП «Искон» и ЧП «Гамма», предоставленных ОСОБА_22, оформила ложную справку «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_28 без номера и даты, куда внесла ложные сведения о заработной плате ОСОБА_28 и ложные сведения о месте работы и заработной плате ОСОБА_59, которые ОСОБА_21 подписала справки от имени руководителей и бухгалтеров КП «Искон» и ЧП «Гамма».

Подделав, таким образом, официальные документы, ОСОБА_26 передала их, для оформления ложного кредита, ОСОБА_23.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_59 и поручителя ОСОБА_28, оформил и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_59 б\н от 06.10.06 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_59 с приложением б\н от 06.10.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 06.10.06 г.,

- заявление б\н от 06.10.06 г от имени ОСОБА_60, которое выполнено неустановленным лицом,

- договор поручительства № 260 от 06.10.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_59 и поручителя ОСОБА_28 и от имени управляющего отделением банка, а также скрепила печатью отделения банка,

- кредитный договор № 276 от 06.10.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_59 и от имени управляющего отделением банка, а также скрепила печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 275 от 06.10.06, в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_59 и от имени управляющего отделением банка, а также скрепила печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 06.10.06 г., подписанное от имени ОСОБА_59 ОСОБА_21,

- выписку из протокола № 157 от 05.10.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_59,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_59 б\н от 06.10.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_59 имущества на сумму 60 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 06.10.06 г., в котором от имени ОСОБА_59 расписалась ОСОБА_21,

- договор № 475 «Добровольного страхования имущества» от 06.11.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_59 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 06.10.06 г. на выдачу ОСОБА_59 наличными 30 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_59 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 30 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 12549,00 грн.

19.10.06 г. Кузнецова Н.А. являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печать ООО «Стентор», которая имелась у ОСОБА_22, а затем передала ОСОБА_21 указанные бланки справок для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_22, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн, для чего передала ОСОБА_23 бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатью и штампом ООО «Стентор», копию паспорта и идентификационного кода ОСОБА_61, который являлся клиентом отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись указанные документы на имя последнего, при этом дала указания ОСОБА_26 оформить ложную справку о доходах путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», предоставленном ОСОБА_22, оформила ложную справку на имя ОСОБА_61 без номера от 18.10.06 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица, выполнила подпись вместо руководителя ООО «Стентор», а неустановленное лицо выполнило подписи вместо бухгалтера предприятия.

Подделав, таким образом, официальные документы, ОСОБА_26 передала их для оформления ложного кредита ОСОБА_23.

Кроме того, для оформления ложного кредитного дела ОСОБА_23 использовал копии идентификационного кода и паспорта на имя ОСОБА_62, копию свидетельства о государственной регистрации последней как предпринимателя, копию отчета предпринимателя ОСОБА_62, которыми ОСОБА_23 завладел, так как ОСОБА_62 обращалась к нему для получения кредита в отделении банка, но ей было отказано.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы от ОСОБА_21, без заемщика ОСОБА_61 и поручителя ОСОБА_62, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_61 б\н от 19.10.06, в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_61 с приложением б\н от 19.10.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 19.10.06 г.,

- договор поручительства №278 от 19.10.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_61 подпись выполнила ОСОБА_21, вместо поручителя - ОСОБА_23 а сам договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21,

- кредитный договор № 294 от 19.10.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_61 и от имени управляющего отделением банка, а также скрепила печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 293 от 19.10.06 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика ОСОБА_61 и от имени управляющего отделением банка, а также скрепила печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 19.10.06 г., подписанное от имени ОСОБА_61 ОСОБА_21,

- выписку из протокола № 166 от 18.10.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_61,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_61 от 19.10.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_61 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 19.10.06 г., в котором от имени ОСОБА_61 расписалась ОСОБА_21.

- договор «Добровольного страхования имущества» №485 от 19.10.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_61 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 19.10.06 г. на выдачу ОСОБА_61 наличными 60 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_61 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 24889,00 грн.

19.10.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печать КП «Искон», а затем передала ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн, для чего предоставила ему бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатью и штампом КП «Искон», копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_63 и ОСОБА_64, имеющиеся в отделении банка, так как указанные лица ранее были клиентами отделения банка, при этом дала указания ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, и выполнить ложные подписи вместо заемщиков и поручителей в кредитном деле.

ОСОБА_23 с целью оформления ложного кредита использовал бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатью ФЛП ОСОБА_65, которым завладел ранее, так как ОСОБА_65 обращался к ОСОБА_23 с вопросом получения кредита, но ему было отказано.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», предоставленных ОСОБА_22 с печатью и штампом КП «Искон», и ОСОБА_23 с печатью ФЛП ОСОБА_65, оформила ложные справки на имя ОСОБА_63 и ОСОБА_64 без номера и даты, куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц, а так же выполнила подпись вместо бухгалтеров и руководителей КП «Искон» и ФЛП ОСОБА_65.

Подделав, таким образом, официальные документы, выдаваемые и удостоверяемые предприятием, учреждением и организацией, с целью использования их другим лицом, ОСОБА_26 передала их ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_63 и поручителя ОСОБА_64, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_63 б\н от 19.10.06 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_63 с приложением б\н от 19.10.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 19.10.06 г.,

- договор поручительства № 280 от 19.10.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_63 и поручителя ОСОБА_64 расписалась ОСОБА_26, а сам договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 296 от 19.10.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_63 и поручителя ОСОБА_64 расписалась ОСОБА_26, а сам договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 295 от 19.10.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_63 расписалась ОСОБА_26, а сам договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 19.10.06 г., подписанное от имени ОСОБА_63 ОСОБА_26,

- выписку из протокола № 166 от 18.10.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_63,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_63 б\н от 19.10.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_63 имущества на сумму 130 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 19.10.06 г., в котором от имени ОСОБА_63 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 486 от 19.10.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_63 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 19.10.06 г. на выдачу ОСОБА_63 наличными 65 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_63 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 26979,00 грн.

31.10.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая осуществлять свои преступные намерения, направленные на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печать ООО «Стентор», после чего передала их ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 63 тыс. грн., для чего передала ему бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатью ООО «Стентор», копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_66 и ОСОБА_67, имеющиеся в отделении банка, так как указанные лица ранее были клиентами отделения банка, и дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя в ООО «Стентор», а также выполнить подписи вместо заемщиков и поручителей в кредитном деле.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», предоставленных ОСОБА_22 с печатью ООО «Стентор», оформила ложные справки на имя ОСОБА_66 №334 от 30.10.2006 г. и ОСОБА_67 №333 от 30.10.2006 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц, а так же выполнила подписи вместо бухгалтеров и руководителей ООО «Стентор», подделав таким образом официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_66 и поручителя ОСОБА_67, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_66 б\н от 31.10.06 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_66 с приложением б\н от 31.10.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 31.10.06 г.,

- договор поручительства № 296 от 31.10.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_66 и поручителя ОСОБА_67 расписалась ОСОБА_26, а сам договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 324 от 31.10.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_66 расписалась ОСОБА_26, а сам договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 311 от 31.10.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_66 расписалась ОСОБА_26, а сам договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 31.10.06 г., подписанное от имени ОСОБА_66 ОСОБА_26,

- выписку из протокола № 174 от 30.10.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_66,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_66 б\н от 31.10.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_66 имущества на сумму 126 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 31.10.06 г., в котором от имени ОСОБА_66 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 497 от 31.10.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_66 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 31.10.06 г. на выдачу ОСОБА_66 наличными 63 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_66 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 63 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 27221,00 грн.

21.11.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая осуществлять свои преступные намерения, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_23 копию паспорта и идентификационного номера на имя ОСОБА_68 и ОСОБА_69, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов на имя последних, бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями Красноперекопского отдела земельных ресурсов, которые предоставило не установленное лицо, а так же бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЧП «ОСОБА_70В.», которые предоставил ОСОБА_23, так как ОСОБА_70 ранее обращался к ОСОБА_23 за оформлением кредита, в связи с чем у ОСОБА_23 имелся указанный выше бланк с печатью ЧП ОСОБА_70, на котором неустановленное лицо выполнило подписи от имени руководителя и бухгалтера, при этом дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Красноперекопского отдела земельных ресурсов оформила ложную справку на имя ОСОБА_68 № 544 от 20.11.06 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последней в Красноперекопском отделе земельных ресурсов.

Подделав, таким образом, официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, ОСОБА_26 передала для оформления ложного кредита ОСОБА_23.

Кроме того, для оформления ложного кредита ОСОБА_23 обратился к ОСОБА_71 с просьбой помочь ему оформить ложную справку о доходах, не посвящая её в преступные намерения указанной группы лиц, что ОСОБА_71 и сделала, выполнив, со слов ОСОБА_23, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ЧП «ОСОБА_70В.» записи с ложными сведениями о месте работы и заработной плате гр.ОСОБА_69 с указанием ее номера и даты выдачи - № 35 от 20.11.06 г..

После этого, ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являлась членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_68 и поручителя ОСОБА_69, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_68 б\н от 21.11.06 г., в котором подпись от имени последнего выполнило неустановленное лицо,

- анкету клиента с приложением б\н от 21.11.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 21.11.06 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 21.11.06 г., подписанное от имени заемщика неустановленным лицом,

- договор поручительства № 328 от 21.11.06 г., в котором вместо заемщика и поручителя расписалось неустановленное лицо, ОСОБА_21 подписала договор от имени управляющего отделением банка, а также скрепила его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 347 от 21.11.06 г., в котором вместо заемщика расписалось неустановленное лицо, договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, а также скрепила его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 190 от 20.11.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_68,

- договор залога имущества № 344 от 21.11.06 г., в котором вместо заемщика расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_68 б\н от 21.11.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_68 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» №514 от 21.11.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.11.06 г. на выдачу ОСОБА_68 наличными 50 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_68 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 22270,00 грн.

21.11.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая осуществлять свои преступные намерения, направленные на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 42 тыс. грн., для чего предоставила ему копию паспорта и идентификационного номера на имя ОСОБА_72, которая являлась клиентом отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями Красноперекопского отдела земельных ресурсов, которые предоставило ей неустановленное лицо, при этом дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_23 использовал так же копию паспорта и идентификационного кода своего родственника ОСОБА_73.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями Красноперекопского отдела земельных ресурсов, оформила ложные справки на имя ОСОБА_73 и ОСОБА_72, куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц в Красноперекопском отделе земельных ресурсов, подделав, таким образом, официальные документы, выдаваемые и удостоверяемые предприятием, учреждением и организацией, с целью использования их другим лицом, а затем передала ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_73 и поручителя ОСОБА_72, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_73 б\н от 21.11.2006 г., в котором подпись от имени последнего выполнило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_73 с приложением б\н от 21.11.2006 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 21.11.2006 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 21.11.2006 г., подписанное от имени ОСОБА_73 неустановленным лицом,

- договор поручительства № 326 от 21.11.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_73 и поручителя ОСОБА_72 расписалось неустановленное лицо, а ОСОБА_21 подписала договор от имени управляющего отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 345 от 21.11.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_73 расписалось неустановленное лицо, а ОСОБА_21 подписала договор от имени управляющего отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 190 от 20.11.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_73,

- таблицу определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 21.11.2006 г., в которой вместо заемщика, а также за управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив ее печатью отделения,

- договор залога имущества № 342 от 21.11.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_73 расписалось неустановленное лицо, а ОСОБА_21 подписала договор от имени управляющего отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_73 б\н от 21.11.2006 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_73 имущества на сумму 84 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» №513 от 21.11.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.11.2006 г. на выдачу ОСОБА_73 наличными 42 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_73 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 42 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 16333,00 грн.

15.01.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, направленные на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которую получила от ОСОБА_21, поставила на ней печать ЧП ОСОБА_22, а затем передала его ОСОБА_21 для оформления по документам последнего в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 80 тыс. грн., для чего передала ему копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_74 и ОСОБА_75, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, и указанную выше справку, предоставленную ОСОБА_22, при этом дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

Кроме того ОСОБА_23, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов, использовал бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Орловского коммунального предприятия, которыми он завладел, так как руководитель указанного предприятия подавала документы для оформления потребительского кредита.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ЧП ОСОБА_22 оформила ложную справку на имя ОСОБА_74 № 1015 от 12.01.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последнего, выполнила подпись от имени бухгалтера, а так же ОСОБА_21С выполнила подпись за ОСОБА_22.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_21 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передали его ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

Кроме того, не установленное лицо выполнило на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Орловского коммунального предприятия, ложную справку на имя ОСОБА_75 от 12.01.07 г. за № 345, куда внесло ложные сведения о месте работы и заработной плате указаного лица.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являлась членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в отсутствие заемщика ОСОБА_74 и поручителя ОСОБА_75, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_74 б\н от 15.01.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента с приложением б\н от 15.01.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 15.01.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 15.01.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_21

- договор поручительства № 5 от 15.01.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_21, за поручителя - ОСОБА_26, а от имени управляющего отделением банка договор подписала ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 5 от 15.01.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_21, а так же подписала его как управляющая отделением банка и скрепила печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 3 от 15.01.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_74,

- график погашения кредита б\н от 15.01.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_21,

- договор залога имущества № 5 от 15.01.07 г., в котором расписалась ОСОБА_21 вместо заемщика, подписала договор как управляющая отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_74 б\н от 15.01.2007 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 160 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 558 б\н от 15.01.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 15.01.07 г. на выдачу ОСОБА_74 наличными 80 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_74 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 80 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 33595,00 грн.

15.01.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», который получила от ОСОБА_21, поставила на нем печать ЧП ОСОБА_22, и возвратила его ОСОБА_21 для оформления по документам последнего в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка ложный потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн, для чего передала ему копии паспортов и идентификационных кодов ОСОБА_76 и ОСОБА_77, которые предоставило неустановленное лицо, бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями ЧП ОСОБА_22.

Кроме того, ОСОБА_23, устраняя препятствия в оформлении ложного кредита, предоставил бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Орловского коммунального предприятия, которыми последний завладел, так как руководитель указанного предприятия подавала документы в отделение банка для оформления потребительского кредита,

Для оформления ложного кредита ОСОБА_23 обратился к ОСОБА_71 с просьбой помочь ему оформить ложные справки о доходах, не посвящая её в преступные намерения указанной группы лиц, что ОСОБА_71 и сделала, выполнив, со слов ОСОБА_23, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ЧП ОСОБА_22 и Орловского коммунального предприятия записи с ложными сведениями о месте работы и заработной плате граждан ОСОБА_76 и ОСОБА_77 с указанием даты их выдачи - 12.01.07 г..

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_76 и поручителя ОСОБА_77, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_76 б\н от 15.01.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_76 с приложением б\н от 15.01.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 15.01.07 г.,

- договор поручительства № 6 от 15.01.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_76 подпись выполнила ОСОБА_26, а за поручителя ОСОБА_78 и договоре от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 6 от 15.01.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_76 расписалась ОСОБА_26, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 6 от 15.01.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_76 расписалась ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, а также она же скрепила его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 15.01.07 г., подписанное от имени ОСОБА_76 ОСОБА_26,

- выписку из протокола № 3 от 12.01.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_76,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_76 б\н от 15.01.07 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_76 имущества на сумму 110 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 15.01.07 г., в котором от имени ОСОБА_76 расписалась ОСОБА_26

- договор «Добровольного страхования имущества» № 559 от 15.01.07 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_76 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 15.01.07 г. на выдачу ОСОБА_76 наличными 55 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_76 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 27437,00 грн.

16.01.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которую получила от ОСОБА_21, поставила на нем печать ЧП ОСОБА_22, а затем возвратила его ОСОБА_21 для оформления по документам последнего в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., для чего предоставила ему копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_79 и ОСОБА_80, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок, предоставленные ОСОБА_22, при этом дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения в них заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

ОСОБА_23, действуя в соответствии с общим преступным планом, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, для оформления ложного кредита использовал бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Орловского коммунального предприятия, которым завладел в то время, когда руководитель указанного предприятия подавала документы для оформления потребительского кредита в отделение банка.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на указанных бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложные справки на имя ОСОБА_79 от 15.01.2007 г. и ОСОБА_80 № 52 от 15.01.07 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последних, выполнила в них подпись от имени бухгалтера, а ОСОБА_21 выполнила подписи за ОСОБА_22.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_21 подделали официальные документы, выдаваемые и удостоверяемые предприятием, учреждением и организацией, с целью использования их другим лицом, которые передали ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в отсутствие заемщика ОСОБА_79 и поручителя ОСОБА_80 оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_79 б\н от 16.01.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента с приложением б\н от 16.01.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 16.01.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 16.01.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_21,

- договор поручительства № 8 от 16.01.07 г., в котором вместо заемщика, поручителя и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 8 от 16.01.07 г., в котором вместо заемщика Л.С. и как управляющая отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 4 от 16.01.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_79, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения кредита б\н от 16.01.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_21,

- договор залога имущества № 8 от 16.01.07 г., в котором вместо заемщика и как управляющая отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_79 от 16.01.07 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 31 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_79 б\н от 16.01.07 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 69 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 561 от 16.01.07, который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 16.01.07 г. на выдачу ОСОБА_79 наличными 50 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_79 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 23632,00 грн.

16.01.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая осуществлять свои преступные намерения, направленные на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которую получила от ОСОБА_21, поставила на нем печать ЧП ОСОБА_22, после чего передала его ОСОБА_21 для оформления по документам последнего в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 48 тыс. грн., для чего передала ему копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_81 и ОСОБА_82, которые являлась клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ЧП ОСОБА_22, предоставленные последней.

Кроме того, для оформления ложного кредита ОСОБА_23 использовал имеющуюся у него справку с печатью ЧП ОСОБА_70, которой он завладел во время обращения ОСОБА_70 в отделение банка для оформления кредита, в связи с чем неустановленное лицо выполнило в данной справке подписи от имени руководителя и бухгалтера.

А также, ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» путем внесения заведомо ложных сведений о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЧП ОСОБА_22 и ЧП ОСОБА_70 оформила ложные справки на имя ОСОБА_82 № 30 от 15.01.2007 г. и ОСОБА_81 № 51 от 15.01.07 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц, а так же выполнила подпись от имени бухгалтера ЧП ОСОБА_22, при этом ОСОБА_21 выполнила подпись за ОСОБА_22.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_21 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, после чего передали его ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_83 и поручителя ОСОБА_82, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_83 б\н от 16.01.07 г., в котором подпись от имени последней выполнила ОСОБА_21,

- анкету клиента-заемщика с приложением б\н от 16.01.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 16.01.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 16.01.07 г., подписанное от имени ОСОБА_83 ОСОБА_21,

- договор поручительства № 9 от 16.01.07 г., в котором расписались - вместо заемщика - ОСОБА_21, поручителя - ОСОБА_23, от имени управляющего отделением банка – ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 9 от 16.01.07 г., в котором вместо заемщика и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 4 от 15.01.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_83, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- договор залога имущества № 9 от 16.01.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_21 и подписала договор как управляющий отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_83 б\н от 16.01.2007 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 96 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения кредита б\н от 16.01.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 562 от 16.01.07 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 16.01.07 г. на выдачу ОСОБА_81 наличными 48 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_81 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 48 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 24547,00 грн.

16.02.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 71 тыс. грн., для чего предоставила ему копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_84 и ОСОБА_85, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, а так же бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Фирмы «ОСОБА_69» и «УКснаб», которые предоставило неустановленное лицо.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных сведений о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью «УКснаб», оформила ложную справку на имя ОСОБА_85 от 13.02.07 г. № 96/1, куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последней, а также выполнила подпись от имени руководителя и бухгалтера фирмы «Элита».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, после чего передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

Кроме того, ОСОБА_42, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе мужа - ОСОБА_23, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Фирмы «Элита», оформила ложную справку на имя ОСОБА_84 № 18 от 14.02.07 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате ОСОБА_84.

После этого ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в отсутствие заемщика ОСОБА_84 и поручителя ОСОБА_85, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- уведомление об условиях кредитования б\н от 15.02.07 г., в котором подпись от имени заемщика выполнила ОСОБА_26,

- кредитное заявление от имени ОСОБА_84 б\н от 15.02.2007 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента с приложением б\н от 15.02.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 15.02.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 15.02.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26,

- договор поручительства № 49 от 15.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_26, а ОСОБА_21 подписала договор от имени управляющей отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 49 от 15.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_26, а ОСОБА_21 подписала как управляющая отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 23 от 15.02.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_84, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения кредита от 15.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_26,

- договор залога имущества № 49 от 15.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_26, а ОСОБА_21 подписала его как управляющая отделением банка и скрепила печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_84 б\н от 15.02.2007 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 142 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 595 от 15.02.07 г., и заявление на добровольное страхование имущества, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 15.02.07 г. на выдачу ОСОБА_84 наличными 71 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_84 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 71 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 39072,00 грн.

16.02.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 70 тыс. грн., для чего предоставила ему копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_86 и ОСОБА_87, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в, отделении банка имелись копии указанных документов, а так же бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Фирмы «ОСОБА_69», которые предоставило неустановленное лицо.

Кроме того ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных сведений о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на указанных бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложные справки на имя ОСОБА_86 от 15.02.07 г. и ОСОБА_87 от 15.02.07 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последних, выполнила подпись от имени руководителя и бухгалтера фирмы «Элита».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, после чего передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в отсутствие заемщика ОСОБА_86 и поручителя ОСОБА_87, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- уведомление об условиях кредитования б\н от 16.02.07 г., в котором подпись от имени заемщика выполнила ОСОБА_26,

- кредитное заявление от имени ОСОБА_86 б\н от 16.02.2007 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента с приложением б\н от 16.02.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 16.02.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 16.02.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26,

- договор поручительства № 52 от 16.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_26, а ОСОБА_21 подписала договор как управляющая отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 52 от 16.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_26, а ОСОБА_21 подписала как управляющая отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 24 от 16.02.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_86, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения кредита от б\н 16.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_26,

- договор залога имущества № 52 от 16.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_26, а ОСОБА_21 подписала договор как управляющая отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_86 б\н от 16.02.07 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 140 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 598 от 16.02.07 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 16.02.07 г. на выдачу ОСОБА_86 наличными 70 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_86 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 70 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 38572,00 грн.

21.02.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 70 тыс. грн., для чего передала ему копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_88 и ОСОБА_89, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов.

Кроме того, для незаконного оформления кредита, ОСОБА_23 использовал бланки справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Орловского коммунального предприятия, которыми он завладел в связи с тем, что руководитель указанного предприятия подвала документы для оформления потребительского кредита в отделение банка и в которых ОСОБА_21 выполнила подписи от имени руководителя и главного бухгалтера, а так же бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Фирмы «Элита», который предоставило неустановленное лицо.

А также ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных сведений о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Фирмы «Элита» оформила ложную справку на имя ОСОБА_88 № 52 от 20.02.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последней.

Подделав, таким образом, официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, ОСОБА_26 передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

Кроме того, ОСОБА_71, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе ОСОБА_23 и с его слов, оформила на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Орловского коммунального предприятия ложную справку на имя ОСОБА_89 от 20.02.07 г. за №44, куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указного лица, а затем передала ее ОСОБА_23.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_88 и поручителя ОСОБА_89, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_88 б\н от 21.02.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 21.02.2007 г., в котором подпись от имени заемщика поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента с приложением б\н от 21.02.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 21.02.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 21.02.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_21,

- договор поручительства № 63 от 21.02.07 г., в котором расписались - вместо поручителя - неустановленное лицо, заемщика и как управляющая отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 63 от 21.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_21, а так же подписала как управляющая отделением банка и скрепила печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 27 от 20.02.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_88,

- график погашения кредита б\н от 21.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_21,

- договор залога имущества № 63 от 21.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_21, подписала договор как управляющий отделением банка и скрепила печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_88 б\н от 21.02.2007 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 140 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 609 от 21.02.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.02.07 г. на выдачу ОСОБА_88 наличными 70 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_88 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 70 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 38430,00 грн.

05.03.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая осуществлять свои преступные намерения, направленные на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 70 тыс. грн., а ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_90 и ОСОБА_91, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, а сам ОСОБА_23, действуя в соответствии с общим преступным планом, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, предоставил бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Орловского коммунального предприятия, которыми последний завладел во время подачи руководителем указанного предприятия документов для оформления потребительского кредита в отделение банка, а так же бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Фирмы «Элита», которое предоставило неустановленное лицо.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Фирмы «Элита», оформила ложную справку на имя ОСОБА_91 № 105 от 04.03.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последнего.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

В это же время ОСОБА_71, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе ОСОБА_23 и с его слов, изготовила на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Орловского коммунального предприятия, ложную справку на имя ОСОБА_90 от 04.03.07 г. № 69, куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица, и передала ее ОСОБА_23.

После этого ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в отсутствие заемщика ОСОБА_92 и поручителя ОСОБА_93, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_90 б\н от 05.03.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 05.03.07 г., в котором подпись от имени заемщика поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента с приложением б\н от 05.03.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 05.03.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 05.03.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_21,

- договор поручительства № 83 от 05.03.07 г., в котором за поручителя расписалось неустановленное лицо, а за заемщика и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 83 от 05.03.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_21 и как управляющая отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 35 от 05.02.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_90,

- график погашения кредита от 05.03.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_21,

- договор залога имущества № 83 от 05.03.07 г., в котором расписалась вместо заемщика и как управляющая отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_90 б\н от 05.03.2007 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 120 тыс. грн., которое передано в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 629 от 05.03.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 05.03.07 г. на выдачу ОСОБА_90 наличными 60 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_90 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 35013,00 грн.

05.09.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные намерения, направленные на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати КП «Искон» и передала их ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., после чего выполнила подписи вместо руководителя и бухгалтера КП «Искон» в справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», а также заемщика и поручителя в документах кредитного дела, в том числе в расходном кассовом ордере при получении денег.

Также, ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных сведений о месте работы и заработной плате ОСОБА_1А и ОСОБА_94 в КП «Искон».

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 предоставила ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_1А и ОСОБА_94, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями КП «Искон», предоставленными ОСОБА_22

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями КП «Искон», предоставленных ей ОСОБА_21, оформила ложные справки на имя ОСОБА_1 и ОСОБА_94, куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц в КП «Искон».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_1 и поручителя ОСОБА_94, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_1 б\н от 05.09.2007 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_1 с приложением б\н от 05.09.2007 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 05.09.2007 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 05.09.2007 г., подписанное от имени ОСОБА_1 ОСОБА_21,

- договор поручительства №381 от 05.08.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_1 и поручителя ОСОБА_95, а также от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 381 от 05.08.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_1 и от имени управляющего отделением банка расписаласьСухинская Л.С., скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 144 от 05.09.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_1, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 05.09.2007 г., в которой вместо заемщика и управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21 и скрепила ее печатью отделения,

- договор залога имущества № 376 от 05.09.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_1 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21 а также скрепила его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_1 б\н от 05.09.2007 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_1 имущества на сумму 90 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» №887 от 05.09.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_1 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 05.09.2007 г. на выдачу ОСОБА_1 наличными 45 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_1 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 35809,00 грн.

ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 и ОСОБА_26 в составе преступной группы, совершили ряд преступлений:

21.06.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ООО «Стентор» и КП «Искон», после чего указанные бланки передала ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами,

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 и ОСОБА_26 имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., для чего передала ему бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями КП «Искон» и ООО «Стентор», а так же дала указание ОСОБА_26 и ОСОБА_24 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя на предприятиях ООО «Стентор» и КП «Искон» соответственно.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 и ОСОБА_23 использовали копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_96 и ОСОБА_97, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами организованной преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью КП «Искон», предоставленных ОСОБА_22, оформила ложную справку «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_97 №40 от 20 июня 2006 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате ОСОБА_97, при этом ОСОБА_22 подписала справку от имени руководителя, а неустановленное лицо выполнило подпись от имени бухгалтера КП «Искон».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использование его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ООО «Стентор», предоставленном ОСОБА_22, оформила ложную справку «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_96 №94 от 20 июня 2006 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате ОСОБА_96.

Кроме того, неустановленное лицо выполнило в указанной справке подпись от имени бухгалтера и руководителя ООО «Стентор».

Таким образом, ОСОБА_24 подделала официальный документ, который передала для оформления ложного кредитного дела ОСОБА_23.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_96 и поручителя ОСОБА_97, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_96 б\н от 21.06.06 г., в котором от имени последнего поставила подпись ОСОБА_21,

- анкету поручителя ОСОБА_97 б\н от 21.06.06 г.,

- анкету клиента ОСОБА_96 с приложением б\н от 21.06.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 21.06.06 г.,

- договор поручительства № 127 от 21.06.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_96 и поручителя ОСОБА_97 расписалась ОСОБА_21, а так же подписала договор от имени управляющего отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 131 от 21.06.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_96 расписалась ОСОБА_21, а так же подписала договор от имени управляющего отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 131 от 21.06.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_96 и поручителя ОСОБА_97 расписалась ОСОБА_21, а так же подписала договор от имени управляющего отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 87 от 21.06.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_96,

- акты совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_96 б\н от 21.06.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_96 имущества на сумму 70700 грн. и 49300 грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 21.06.06 г, в котором от имени ОСОБА_96 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 100 от 21.06.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_96 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.06.06 г. на выдачу ОСОБА_96 наличными 60 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_96 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

В дальнейшем, с целью сокрытия факта незаконной выдачи кредита и совершения преступления, ОСОБА_23 21.12.06 г. и 21.06.07 г., находясь на своем рабочем месте в отделении банка по указанному выше адресу, собственноручно составил ложные акты проверки залогового имущества, куда внес ложные сведения о наличии у ОСОБА_96 имущества, переданного в залог по договору залога имущества №131 от 21.06.06 г., которые были подписаны ОСОБА_24, ОСОБА_23, ОСОБА_25, как членами комиссии по оценке залогового имущества, а от имени заемщика ОСОБА_96 подпись выполнена ОСОБА_21.

Кроме того, для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 16229,00 грн.

21.06.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати вышеуказанных предприятий, и передала их ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_26 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., для чего передала ему бланки справок, ранее предоставленные ОСОБА_22, а так же дала указание ОСОБА_24 и ОСОБА_26 оформить справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», внести в них ложные сведения о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, после чего передать их ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 и ОСОБА_23 использовали копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_98 и ОСОБА_99, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка».

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложную справку на имя ОСОБА_98 №95 от 20 июня 2006 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указного лица на ООО «Стентор», при этом неустановленное лицо выполнило подписи от имени руководителя и бухгалтера данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_24 подделала официальный документ, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного потребительского кредита.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложную справку на имя ОСОБА_99, куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указного лица на предприятии ЧП «Гамма», при этом ОСОБА_21 выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя КП «Искон».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, который передала ОСОБА_23 для оформления ложного потребительского кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_98 и поручителя ОСОБА_99, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_98 б\н от 21.06.06 г., в котором от имени последнего поставила подпись ОСОБА_21,

- анкету поручителя ОСОБА_98 б\н от 21.06.06 г.,

- договор поручительства № 126 от 21.06.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_98 и поручителя ОСОБА_99 расписалась ОСОБА_21, которая также подписала договор от имени управляющего отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 130 от 21.06.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_98 расписалась ОСОБА_21, которая также договор подписала от имени управляющего отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 130 от 21.06.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_98 расписалась ОСОБА_21, которая также подписала договор от имени управляющего отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 87 от 20.06.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_98,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_98 б\н от 21.06.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_98 имущества на сумму 100 тыс. грн, переданного в залог. Данный акт от имени ОСОБА_98 и как управляющая отделением банка подписала ОСОБА_21,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 21.06.06 г., в котором от имени ОСОБА_98 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 99 от 21.06.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_98 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.06.06 г. на выдачу ОСОБА_98 наличными 50 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_98 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 13863,78 грн.

04.09.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на него печать ЧП «Гамма» и передала ОСОБА_21 вместе с копиями паспорта гражданина Украины и идентификационным кодом ОСОБА_100, которая работала у ОСОБА_22, для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь, согласно приказа № 123 к\о от 23.08.06 г. начальника Крымского республиканского управления банка, в очередном отпуске, однако присутствуя на своем рабочем месте - в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание - ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_100, оформить по документам последней в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., для чего передала ему бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями ЧП «Гамма», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных сведений о месте работы и заработной плате ОСОБА_100 в ЧП «Гамма», ОСОБА_24 - подписать ложные документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

ОСОБА_23 для оформления ложного кредита использовал копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_100, незаполненный бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ЧП «Гамма», предоставленный ОСОБА_22, а также копии паспорта и идентификационного кода и оригинальную справку «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_101, которыми завладел в связи с тем, что последняя обращалась в отделение банка за оформлением кредита.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ЧП «Гамма», предоставленном ОСОБА_22, оформила ложную справку «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_100 без номера и даты, куда внесла ложные сведения о заработной плате и о месте работы ОСОБА_100, а так же подписала справку от имени бухгалтера ЧП «Гамма».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_100 и поручителя ОСОБА_101, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_100 б\н от 04.09.06 г., в котором от имени последнего поставило подпись неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_100 с приложением б\н от 04.09.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 04.09.06 г.,

- договор поручительства № 216 от 04.09.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_100 и поручителя ОСОБА_101 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 228 от 04.09.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_100 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 228 от 04.09.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_100 и поручителя ОСОБА_101 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_24, а также скрепила его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 04.09.06 г., подписанное от имени ОСОБА_100 неустановленным лицом,

- выписку из протокола № 132 от 01.09.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_100,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_100 б\н от 04. 09.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_100 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 04.09.06 г., в котором от имени ОСОБА_100 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 456 от 04.09.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_100 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 04.09.06 г. на выдачу ОСОБА_100 наличными 50 тыс. грн.

Таким образом, из указанных ложных документов ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_100, а затем передал его для подписи ОСОБА_24, которая, являясь должностным лицом, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_21 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, подписала документы данного ложного кредитного дела.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_23, и ОСОБА_26, на имя ОСОБА_100 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 20623,00 грн.

04.09.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ЧП «Гамма» и КП «Искон», а затем передала х ОСОБА_21 вместе с копиями паспорта гражданина Украины и идентификационного кода ОСОБА_102, которая работала у ОСОБА_22, для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь, согласно приказа № 123 к\о от 23.08.06 г. начальника Крымского республиканского управления банка, в очередном отпуске, однако пребывая на своем рабочем месте - в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание - ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_102, оформить по документам последней в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., для чего передала ему бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями ЧП «Гамма» и КП «Искон», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, ОСОБА_24 - подписать ложные документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела использовал копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_102, предоставленные ОСОБА_22, а также ОСОБА_103, которая являлась клиентом отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии паспорта и идентификационного кода последней.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЧП «Гамма» и КП «Искон», предоставленных ОСОБА_22, оформила ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_102 и ОСОБА_103 без номера и даты, куда внесла ложные сведения о заработной плате и о месте работы указанных лиц на ЧП «Гамма» и КП «Искон» соответственно, а так же подписала справки от имени бухгалтера данных предприятий.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного делаю

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_104 и поручителя ОСОБА_103, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_102 б\н от 04.09.06 г., в котором от имени последней поставило подпись неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_102 с приложением б\н от 04.09.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 04.09.06 г.,

- договор поручительства № 215 от 04.09.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_102 и поручителя ОСОБА_103 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 227 от 04.09.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_102 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 227 от 04.09.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_102 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 04.09.06 г., подписанное от имени ОСОБА_102 неустановленным лицом,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_102 б\н от 04. 09.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_102 имущества на сумму 64 650 грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_102 б\н от 04.09.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_102 имущества на сумму 55 350 грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 04.09.06 г., в котором от имени ОСОБА_102 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 455 от 04.09.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_102 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 04.09.06 г. на выдачу ОСОБА_102 наличными 60 тыс. грн.

Таким образом из ложных документов ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_102 и передал его для подписи ОСОБА_24 которая являясь должностным лицом, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_21 и ОСОБА_26, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, подписала документы указанного ложного кредитного дела.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_23, и ОСОБА_26, на имя ОСОБА_102 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 24735,00 грн.

22.12.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая осуществлять свой преступный умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, обратилась к ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_24, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 70 тыс. грн., для чего передала ему копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_105 и ОСОБА_106, которые являлись клиентами отделения банка в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью СПК «ОСОБА_95», которые предоставило неустановленное лицо.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указания - ОСОБА_24 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, ОСОБА_26 - выполнить подписи вместо бухгалтера предприятий на указанных справках и подписать кредитное дело от имени заемщика и поручителя.

ОСОБА_24, действуя согласно ранее разработанного преступного плана, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно и вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, с целью устранения препятствий в оформлении ложных кредитов и совершения преступлений организованной группой, выполняя отведенную ей роль, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью СПК «Надия», оформила ложные справки на имя ОСОБА_105 № 3 от 21.12.06 г. и ОСОБА_106 № 34 от 21.12.06 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последних в СПК «Надия», при этом ОСОБА_26 выполнила подпись вместо бухгалтера данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_24 подделала официальный документ, и передала его для оформления ложного кредита ОСОБА_23.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_105 и поручителя ОСОБА_106, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_105 б\н от 22.12.06 г., в котором подпись от имени последнего выполнила ОСОБА_26,

- анкету клиента с приложением б\н от 22.12.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 22.12.06 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 22.12.06 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26,

- договор поручительства №372 от 22.12.06 г., в котором вместо заемщика и поручителя расписалась ОСОБА_26, а ОСОБА_21 подписала договор от имени управляющего отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 396 от 22.12.06, в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_26, а ОСОБА_21 подписала договор от имени управляющего отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 212 от 22.12.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_105,

- договор залога имущества № 392 от 22.12.06 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_26, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_105 б\н от 2.12.2006 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 140 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения кредита б\н от 22.12.06 г., в котором от имени заемщика расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №549 от 22.12.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 22.12.06 г. на выдачу ОСОБА_105 наличными 70 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_105 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 70 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 33292,00 грн.

22.12.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, обратилась к ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_26 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 75 тыс. грн., для чего предоставила ему копии паспортов и идентификационных кодов ОСОБА_107 и ОСОБА_108, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов и справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями СПК «Надия», которые предоставило неустановленное следствием лицо.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указание - ОСОБА_24 оформить ложные справки путем внесения в них заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, ОСОБА_26 - выполнить подписи от имени заемщика, а затем передать их ОСОБА_23 для оформления ложных кредитов.

ОСОБА_24, являясь должностным лицом, действуя совместно и согласовано с членами организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно и вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, с целью устранения препятствий в оформлении ложных кредитов и совершения преступлений организованной группой, по ранее разработанному ОСОБА_21 преступному плану, выполняя отведенную ей роль, на указанных бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_107 № 35 от 21.12.06 г. и ОСОБА_108 № 36 от 21.12.06 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате последних, при этом ОСОБА_26 выполнила подпись от имени руководителя СПК «Надия», а неустановленное лицо выполнило подпись от имени бухгалтера СПК «Надия».

Таким образом, ОСОБА_24 и ОСОБА_26 подделали официальные документы, выдаваемые и удостоверяемые предприятием, учреждением и организацией, с целью использования их другим лицом, а затем передали данные документы ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_107 и поручителя ОСОБА_108, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_107 б\н от 22.12.06 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_107 с приложением б\н от 22.12.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 22.12.06 г.,

- договор поручительства № 371 от 22.12.06 г., в котором подписи выполнили - вместо заемщика ОСОБА_107 - ОСОБА_26, а вместо поручителя ОСОБА_108 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 395 от 22.12.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_107 расписалась ОСОБА_26, а от имени управляющего отделением банка его подписала ОСОБА_21, скрепив договор печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 391 от 22.12.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_107 расписалась ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив договор печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 22.12.06 г., подписанное от имени ОСОБА_107 ОСОБА_26,

- выписку из протокола № 212 от 21.12.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_107,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_107 от 22.12.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_107 имущества на сумму 150 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору, б\н от 22.12.06 г., в котором от имени ОСОБА_107 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 548 от 22.12.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_107 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 22.12.06 г. на выдачу ОСОБА_107 наличными 75 тыс. грн.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_24 и ОСОБА_26, на имя ОСОБА_107 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 75 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 30719,00 грн.

23.01.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которую получила от ОСОБА_21, поставила на нем печать КП «Искон», и передала его ОСОБА_21 вместе с копиями паспортов и идентификационных кодов на свое имя и на имя своего племянника ОСОБА_109, с целью оформить по документам последнего в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных целях и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_109, оформить в отделении банка по документам последнего потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн, для чего передала ОСОБА_23 не заполненные бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями КП «Искон», копию паспорта и идентификационного кода ОСОБА_109 и ОСОБА_22, предоставленные ОСОБА_22.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указания ОСОБА_26 и ОСОБА_24 оформить, используя указанные бланки справок, предоставленные ОСОБА_22А, ложные справки путем внесения заведомо ложных сведений о месте работы и заработной плате ОСОБА_109 и ОСОБА_22, а затем передать их ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью и штампом КП «Искон», предоставленном ОСОБА_22, оформила ложную справку на имя ОСОБА_109 №5 от 22.01.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица, при этом ОСОБА_21 выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя КП «Искон».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления для оформления ложного кредита.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью и штампом КП «Искон», предоставленном ОСОБА_22, оформила ложную справку на имя ОСОБА_22 № 6 от 22.01.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица, при этом ОСОБА_21 выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя КП «Искон».

Таким образом, ОСОБА_24 и ОСОБА_21, подделав официальный документ, передали его ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_109 и поручителя ОСОБА_22, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_109 б\н от 23.01.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_109 с приложением б\н от 23.01.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 23.01.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 23.01.07 г., подписанное от имени ОСОБА_109 ОСОБА_21,

- кредитный договор № 18 от 23.01.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_109 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор поручительства № 18 от 23.01.2007 г., в котором вместо заемщика, поручителя и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 18 от 23.01.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_109 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, а также скрепила его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 8 от 19.01.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_109, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_109 б\н от 23.01.2007 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_109 имущества на сумму 80 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита, а от имени ОСОБА_109 данный акт подписала ОСОБА_21,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 23.01.07 г., в котором от имени ОСОБА_109 расписалось ОСОБА_21,

- договор № 569 «Добровольного страхования имущества» от 23.01.2007 и заявление на добровольное страхование имущества, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_109 расписалось ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 23.01.07 на выдачу ОСОБА_109 наличными 40 тыс. грн., который подписал сам, а так же управляющая отделением банка ОСОБА_21,

- уведомление об условиях кредитования от б\н 23.01.07 г., в котором подпись от имени заемщика выполнила ОСОБА_21.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 ОСОБА_24 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_109 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 20609,00 грн.

20.04.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, будучи в очередном отпуске, согласно приказа № 37 к\щ от 10.04.07 г. начальника республиканского управления банка, при этом находясь на своем рабочем месте в вышеуказанном отделении банка, дала указания - ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» и подписать ложные документы кредитного дела как управляющей отделением банка, ОСОБА_26 - внести ложные данные в справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» о месте работы и заработной плате заемщика, а также выполнить подписи в справках от имени руководителей и бухгалтеров предприятий.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, используя служебный компьютер и принтер, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод» и предприятия Крымская энергетическая система, а затем нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_110Я и ОСОБА_111, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод» и предприятия Крымская энергетическая система, изготовленными ОСОБА_24.

Кроме того, ОСОБА_42, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе своего мужа ОСОБА_23, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложную справку на имя ОСОБА_111 от 19.04.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указаного лица на предприятии Крымская энергетическая система.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложную справку на имя ОСОБА_110 №290 от 18.04.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате последнего, а также на данной справке и в справке, заполненной ОСОБА_42, выполнила подписи вместо бухгалтеров и руководителей ОАО «Крымский содовый завод» и предприятия Крымская энергетическая система.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, а затем передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_110 и поручителя ОСОБА_111, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_110 б\н от 20.04.07 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_110 с приложением б\н от 20.04.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 20.04.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 20.04.07 г., подписанное от имени ОСОБА_110 неустановленное лицо,

- договор поручительства №161 от 20.04.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_110 и поручителя ОСОБА_111 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 65 от 19.04.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_110,

- кредитный договор № 161 от 20.04.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_110 расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка подписала ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 160 от 20.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_110 - неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_110 б\н от 20.04.07 г., в котором ОСОБА_23А указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_110 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 20.04.07 г., в котором от имени ОСОБА_110 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №699 от 20.04.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_110 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 20.04.07 г. на выдачу ОСОБА_110 наличными 60 тыс. грн,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 20.04.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленным лицом.

Таким образом, из ложных документов ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_110, и передал его для подписи ОСОБА_24, которая являясь должностным лицом, находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_21 и ОСОБА_26 имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, подписала документы указанного ложного кредитного дела.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_110 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 33161,00 грн.

18.05.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24 имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске ул. Менделеева, 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, будучи в очередном отпуске, согласно приказа № 37 к\щ от 10.04.07 г. начальника республиканского управления банка, при этом находясь на своем рабочем месте в отделении банка, дала указания - ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» и подписать ложные документы кредитного дела как управляющей отделением банка, ОСОБА_26 - выполнить подписи в документах вместо заемщика и поручителя в кредитном деле.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, используя служебный компьютер и принтер, изготовила образцы печати и штампа ЗАО «Крымский Титан» и нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», после чего передала их ОСОБА_21

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_112 и ОСОБА_113, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ЗАО «Крымский Титан», изготовленными ОСОБА_24.

Кроме того, ОСОБА_42, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе мужа - ОСОБА_23, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложные справки на имя ОСОБА_112 №115 от 17.05.2007 г. и ОСОБА_113 №116 от 17.05.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц в ЗАО «Крымский Титан».

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», заполненных ОСОБА_23, выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя ЗАО «Крымский Титан».

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, а затем передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_112, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_112 б\н от 18.05.07 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_112 с приложением б\н от 18.05.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 18.05.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 18.05.07 г., подписанное от имени ОСОБА_112 неустановленное лицо,

- договор поручительства №206 от 18.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_112 и поручителя ОСОБА_113 - неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 81 от 17.05.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_112, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_24, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 206 от 18.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_112 - неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 204 от 18.05.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_112 расписалось неустановленное лицо, а договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_112 от 18.05.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_112 имущества на сумму 130 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 18.05.07 г., в котором от имени ОСОБА_112 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №758 от 18.05.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_112 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 18.05.07 г. на выдачу ОСОБА_112 наличными 65 тыс. грн,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 18.05.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленным лицом.

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_112 и передал его для подписи ОСОБА_24, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_112 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 41131,00 грн.

18.05.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, будучи в очередном отпуске, согласно приказа № 37 к\щ от 10.04.07 г. начальника республиканского управления банка, при этом находясь на своем рабочем месте в отделении банка, дала указания - ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 75 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» и подписать ложные документы кредитного дела как управляющий отделением банка, ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя и поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, используя служебный компьютер и принтер, изготовила образцы печати и штампа ЗАО «Крымский Титан» и нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», после чего передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_114, предоставленных ОСОБА_22, и ОСОБА_115, который являлся клиентом отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями и штампами ЗАО «Крымский Титан», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_114 и ОСОБА_115 от 17.05.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ЗАО «Крымский титан», а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя ЗАО «Крымский титан».

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_114 и поручителя ОСОБА_115, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_114 б\н от 18.05.07 г., в котором подпись от имени последнего поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_114 с приложением б\н от 18.05.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 18.05.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 18.05.07 г., подписанное от имени ОСОБА_114 неустановленным лицом,

- договор поручительства №205 от 18.05.07г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_114В и поручителя ОСОБА_115 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 81 от 17.05.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_114, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_24, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 205 от 18.05.07 г., в котором расписаласиь - вместо заемщика ОСОБА_114 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 203 от 18.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_114 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_114 от 18.05.07 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_114В имущества на сумму 150 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 18.05.07 г., в котором от имени ОСОБА_114В расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №754 от 18.05.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_114 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 18.05.07 г. на выдачу ОСОБА_114 наличными 75 тыс. грн.

- уведомление об условиях кредитования б\н от 18.05.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленным лицом,

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_114 и передал его для подписи ОСОБА_24, которая в свою очередь, подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_114В незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 75 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 47461,00 грн.

07.06.07 г ., ОСОБА_22, являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - заполнить данные в справках «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», выполнить подписи в справках от имени бухгалтеров и руководителей предприятий, а также выполнить подписи вместо заемщика и поручителя в документах данного кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, используя служебный компьютер и принтер, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод» и предприятия Крымская энергетическая система, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_116 и ОСОБА_117, которые являлись клиентами отделения банка в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод» и предприятия Крымская энергетическая система, изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложные справки на имя ОСОБА_116 №735 от 01.06.2007 г. и ОСОБА_117 б/н от 05.06.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод» и Крымская энергетическая система соответственно, а также выполнила подписи вместо бухгалтеров и руководителей указных предприятий.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передали его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_116 и поручителя ОСОБА_117, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_116 б\н от 07.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_116 с приложением б\н от 07.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 07.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 07.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_116 ОСОБА_26,

- договор поручительства №238 от 07.06.07 г., в котором расписаласиь - вместо заемщика ОСОБА_116 и поручителя ОСОБА_117 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 93 от 06.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_116, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 238 от 07.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_116 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 235 от 07.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_116 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_116 б\н от 07.06.07 г., в котором ОСОБА_23А указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_116 имущества на сумму 110 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- акт проверки залогового имущества б\н от 07.12.07 г., который подписан ОСОБА_24Н, ОСОБА_23 и ОСОБА_25, а вместо залогодателя подписалась ОСОБА_26,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 07.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_116 расписалась ОСОБА_26

- договор «Добровольного страхования имущества» №785 от 07.06.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_116 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 07.06.07 г. на выдачу ОСОБА_118 наличными 55 тыс. грн., которое подписали - за кредитного работника ОСОБА_23, а за управляющую отделением банка - ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_116, ОСОБА_26 выполнила подписи от имени заемщика, а затем передали дело для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_116 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 36696,00 грн.

07.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 57 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - выполнить подписи в справках от имени руководителя и бухгалтера ОАО «Крымский содовый завод» и ЗАО «Крымский Титан».

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, используя служебный компьютер и принтер, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод» и ЗАО «Крымский Титан» и нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», после чего передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_119 и ОСОБА_120, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод» и ЗАО «Крымский Титан», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложные справки на имя ОСОБА_119 от 06.06.2007 г. и ОСОБА_120 №702 от 04.06.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на предприятиях ЗАО «Крымский Титан» и ОАО «Крымский содовый завод» соответственно.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала их ОСОБА_23А, для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_119 и поручителя ОСОБА_120, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_119 б\н от 07.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_119 с приложением б\н от 07.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 07.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 07.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_119 ОСОБА_21,

- договор поручительства №237 от 07.06.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_119 и поручителя ОСОБА_120, а также от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 93 от 06.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_119, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 237 от 07.06.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_119 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 234 от 07.06.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_119 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_119 б\н от 07.06.2007 г., в котором ОСОБА_23А указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_119 имущества на сумму 114 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 07.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_119 расписалась ОСОБА_21

- договор «Добровольного страхования имущества» №774 от 07.06.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_119 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 07.06.07 г. на выдачу ОСОБА_119 наличными 57 тыс. грн,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 07.06.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_119, передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, за заемщика и поручителя.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_119 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 57 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 38774,00 грн.

20.07.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., а ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», при этом сама она, после изготовления кредитных документов, выполнила подписи вместо заемщика и поручителя в документах кредитного дела, в том числе в расходном кассовом ордере при получении денег.

ОСОБА_24 действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, используя служебный компьютер и принтер, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Крымский содовый завод» и нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», после чего передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_121 и ОСОБА_122, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями, изготовленными ОСОБА_24.

Кроме того, ОСОБА_42, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе мужа ОСОБА_23, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», выполненными ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_121 от 19.07.07 г. и ОСОБА_122от 19.07.07 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц на ОАО «Крымский содовый завод».

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_121 и поручителя ОСОБА_122, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_121 б\н от 20.07.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_21,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 20.07.07 г., в котором за заемщика расписалась ОСОБА_21,

- анкету клиента с приложением б\н от 20.07.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 20.07.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 20.07.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_21,

- договор поручительства №302 от 20.07.07 г., в котором расписались - вместо поручителя -неустановленное лицо, за заемщика и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 302 от 20.07.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_121 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 120 от 20.07.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_121., которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору от 20.07.07 г., в котором от имени ОСОБА_121 расписалась ОСОБА_21,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 20.07.07 г., в которой вместо заемщика и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения,

- договор залога имущества № 209 от 20.07.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_121 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_121 от 20.07.07 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 130 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 834 от 20.07.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_121 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 20.07.07 г. на выдачу ОСОБА_121 наличными 65 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_121 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая, в свою очередь, подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка и вместо заемщика.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_121 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., расходный кассовый ордер на получение денежных средств по которому за заемщика подписала ОСОБА_21, денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 44794,00 грн.

23.07.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - выполнить подписи в справках от имени руководителя и бухгалтера предприятия.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи служебного компьютера и принтера изготовила образцы печати и штампа Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие и предприятия Крымская энергетическая система, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_123 и ОСОБА_124, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями и штампами Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие и предприятия Крымская энергетическая система, изготовленными ОСОБА_24.

Кроме того, ОСОБА_42, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе своего мужа - ОСОБА_23, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложные справки на имя ОСОБА_124 №219 от 21.07.2007 г. и ОСОБА_123 №322 от 21.07.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на предприятиях Крымская энергетическая система и Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие соответственно.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках заполненных ОСОБА_42, выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя предприятия Крымская энергетическая система и Коммунального жилищно-эксплуатационного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_124 и поручителя ОСОБА_123, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_124 б\н от 23.07.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_124 с приложением б\н от 23.07.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 23.07.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 23.07.07 г., подписанное от имени ОСОБА_124 ОСОБА_21,

- договор поручительства №307 от 23.07.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_124, поручителя ОСОБА_123 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 121 от 20.07.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_124, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 307 от 23.07.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_124 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 304 от 23.07.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_124 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_124 от 23.07.07 г., в котором ОСОБА_23А указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_124 имущества на сумму 130 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договора, в котором от имени ОСОБА_124 расписалась ОСОБА_21

- договор «Добровольного страхования имущества» №838 от 23.06.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_124 расписалась ОСОБА_21,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 23.07.07 г., в которой за заемщика и управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21 и скрепила его печатью отделения,

- распоряжение операционному отделу б\н от 23.06.07 г. на выдачу ОСОБА_124 наличными 65 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 23.07.07 г., подписанное от имени заемщика выполнены ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_124 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка и вместо заемщика.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, на имя ОСОБА_124 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 46723,00 грн.

23.07.07 г. Кузнецова Н.А. являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - выполнить подписи в ложных справках от имени бухгалтеров и руководителей предприятий, а сама, после их изготовления, выполнила подписи вместо руководителя предприятия в справке и вместо заемщика в документах кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, используя служебный компьютер и принтер, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод» и Крымская энергетическая система, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», после чего передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_125 и ОСОБА_126, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод» и Крымская энергетическая система, изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», заполненных неустановленным лицом с печатями ОАО «Крымский содовый завод» и Крымская энергетическая система, изготовленных ОСОБА_24, имя ОСОБА_125 №2020 от 20 июля 2007 г. и ОСОБА_126 №632 от 22 июля 2007 г., выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя Крымской энергетической системы и бухгалтера ОАО «Крымский содовый завод», при этом ОСОБА_21 выполнила подпись вместо руководителя ОАО «Крымский содовый завод».

Таким образом, ОСОБА_26, ОСОБА_21 и ОСОБА_24 подделали официальные документы, выдаваемые и удостоверяемые предприятием, учреждением и организацией, с целью использования их другим лицом, после чего передали их ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_125 и поручителя ОСОБА_126, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_125 б\н от 23.07.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_125 с приложением б\н от 23.07.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 23.07.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 23.07.07 г., подписанное от имени ОСОБА_125 неустановленным лицом,

- договор поручительства №306 от 23.07.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_125, поручителя ОСОБА_126 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 121 от 23.07.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_125, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время, как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 306 от 23.07.07 г., в котором подпись заемщика ОСОБА_125 отсутствует, а от имени управляющего отделением банка его подписала ОСОБА_21, скрепив договор печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 303 от 23.07.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_125 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_125 б\н от 23.07.07 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_125 имущества на сумму 130 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита, при этом его подписали: ОСОБА_21 - за управляющую отделением банка, ОСОБА_24, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 как члены комиссии по оценке залогового имущества отделения комиссии,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 23.07.07 г., в котором от имени ОСОБА_125 расписалась ОСОБА_127

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 23.07.07 г., в которой вместо заемщика и управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21 и скрепила его печатью отделения,

- договор «Добровольного страхования имущества» №837 от 23.07.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_125 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 23.07.07 г. на выдачу ОСОБА_125 наличными 65 тыс. грн., которое подписали - за кредитного работника - ОСОБА_23, а за управляющую отделением банка - ОСОБА_21

- уведомление об условиях кредитования б\н от 23.07.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленным лицом.

Таким образом, ОСОБА_128 А,А. сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_125 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка и вместо заемщика.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_125 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 65 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 45740,00 грн.

08.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя и выполнить подписи вместо бухгалтера предприятия, после чего сама выполнила подписи вместо заемщика в документах кредитного дела, в том числе в расходном кассовом ордере при получении денег.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов Коммунального жилищно-эксплуатационного предприятия, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_129 и ОСОБА_130, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями, изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями Коммунального жилищно-эксплуатационного предприятия, изготовленных ОСОБА_24 и предоставленных ОСОБА_21, оформила ложные справки на имя ОСОБА_129 №175 от 07.08.2007 г. и ОСОБА_131 №174 от 07.08.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц в Коммунальном жилищно-эксплуатационном предприятии.

Кроме того, ОСОБА_26 выполнила подпись вместо бухгалтера данного предприятия, а вместо руководителя предприятия подпись выполнило неустановленное лицо.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_129 и поручителя ОСОБА_130, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_129 б\н от 08.08.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_129 с приложением б\н от 08.08.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 08.08.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 08.08.07 г., подписанное от имени ОСОБА_129 ОСОБА_21,

- договор поручительства №324 от 08.08.07 г., в котором расписались - вместо поручителя ОСОБА_130 - неустановленное лицо, за заемщика ОСОБА_129 и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 324 от 08.08.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_129 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, а также скрепила печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 128 от 07.08.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_129, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время, как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 08.08.07 г., в котором от имени ОСОБА_129 расписалась ОСОБА_21,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 08.08.07 г., в которой вместо заемщика и управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21 и скрепила печатью отделения,

- договор залога имущества № 320 от 08.08.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_129 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_129 б\н от 08.08.07 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_129 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» №848 от 08.08.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_129 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 08.08.07 г. на выдачу ОСОБА_129 наличными 50 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 08.08.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_128 А,А. сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_129 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка и вместо заемщика.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24 ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_129 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 36917,00 грн.

09.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных сведений о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, а также выполнить подписи вместо руководителя и бухгалтера предприятий.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Бром», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_132 и ОСОБА_133, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов последних, и бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью, изготовленный ОСОБА_24, а так же бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью «УКснаб», который предоставило неустановленное лицо.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ОАО «Бром», изготовленном ОСОБА_24, предоставленном ОСОБА_21, оформила ложную справку на имя ОСОБА_132 №642 от 06.08.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последней на ОАО «Бром», а, кроме того, выполнила подпись вместо руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

В связи с этим ОСОБА_23, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами Красноперекопского отделения № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», используя доверие своей жены ОСОБА_42, которая не была посвящена о преступной деятельности, попросил ее внести заведомо ложные данные в справку «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» о заработной плате и месте работы ОСОБА_133, для чего предоставил бланк справки с печатями предприятия «УКснаб», что она и сделала.

Кроме того, ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_132 и поручителя ОСОБА_133, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- уведомление об условиях кредитования от б\н 09.08.07 г., в котором подпись от имени последней выполнило неустановленное лицо,

- кредитное заявление от имени ОСОБА_132 б\н от 09.08.07 г., в котором подпись от имени последней выполнило неустановленное лицо,

- анкету клиента с приложением б\н от 09.08.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 09.08.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 09.08.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленным лицом,

- договор поручительства №325 от 09.08.07 г., в котором вместо заемщика и поручителя расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка свою подпись поставила ОСОБА_21 и скрепила печатью отделения банка,

- кредитный договор № 326 от 09.08.07 г., в котором вместо заемщика расписалась неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 129 от 08.08.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_132, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- договор залога имущества № 321 от 09.08.07 г., в котором вместо заемщика расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_132 б\н от 09.08.2007 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения кредита б\н от 09.08.07 г., в котором от имени заемщика подписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №849 от 09.08.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 09.08.07 г. на выдачу ОСОБА_132 наличными 50 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_132 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_132. незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 37642,00 грн.

09.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопск ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - в справках «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» выполнить подписи в справках от имени бухгалтеров предприятий.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод» и ЗАО «Крымский Титан», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_134 и ОСОБА_135, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод» и ЗАО «Крымский Титан», изготовленными ОСОБА_24.

Кроме того, ОСОБА_42, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе мужа ОСОБА_23, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложные справки на имя ОСОБА_134 от 07.08.2007 г. и ОСОБА_135 от 07.08.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод» и ЗАО «Крымский Титан» соответственно.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», заполненных ОСОБА_42, выполнила подписи вместо бухгалтеров ОАО «Крымский содовый завод» и ЗАО «Крымский Титан», а неустановленное лицо выполнило подписи вместо руководителей данных предприятий.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, который передала ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_134 и поручителя ОСОБА_135, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_134 б\н от 09.08.07 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_134 с приложением б\н от 09.08.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 09.08.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 09.08.07 г., подписанное от имени ОСОБА_134 неустановленное лицо,

- договор поручительства №327 от 09.08.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_134 и поручителя ОСОБА_135 расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка его подписала ОСОБА_21, скрепив печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 129 от 08.08.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_134, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 327 от 09.08.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_134 расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка его подписала ОСОБА_21, скрепив печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 323 от 09.08.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_134 расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка его подписала ОСОБА_21, скрепив печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_134 б\н от 09.08.07 г., в котором ОСОБА_23А указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_134 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданоного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 09.08.07 г., в которой вместо заемщика и управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21 и скрепила ее печатью отделения,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 09.08.07 г., в котором от имени ОСОБА_134 расписалось неустановленное лицо.

- договор №851 «Добровольного страхования имущества» от 09.08.07 и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_134 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 09.08.07 г. на выдачу ОСОБА_134 наличными 50 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_128 А,А. сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_134 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_134 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 38334,00 грн.

09.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 -оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя и выполнить подписи вместо руководителя и бухгалтера предприятий, а сама после этого выполнила подписи вместо заемщика в документах кредитного дела, в том числе, в расходном кассовом ордере при получении денег.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Бром» и предприятия Крымская энергетическая система, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_136 и ОСОБА_137, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями, изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Бром», изготовленных ОСОБА_24 и предоставленном ОСОБА_21, оформила ложную справку на имя ОСОБА_136 №641 от 06.08.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последней на ОАО «Бром», а также выполнила подпись вместо руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

Кроме того, ОСОБА_23, используя доверие своей жены ОСОБА_42, которая не была посвящена о его преступной деятельности, попросил ее внести заведомо ложные данные в справку «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» о заработной плате и месте работы ОСОБА_137, для чего предоставил бланк справки с печатями предприятия Крымская энергетическая система, изготовленных ОСОБА_24, что она и сделала.

Также в данной справке ОСОБА_26 выполнила подписи от имени руководителя и бухгалтера предприятия Крымская энергетическая система.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

Кроме того, ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_136 и поручителя ОСОБА_137, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_136 б\н от 09.08.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_136 с приложением б\н от 09.08.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 09.08.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 09.08.07 г., подписанное от имени ОСОБА_136 ОСОБА_21,

- договор поручительства №326 от 09.08.07 г., в котором расписались - вместо поручителя ОСОБА_137 - неустановленное лицо, за заемщика ОСОБА_136 и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 326 от 09.08.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_136 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 129 от 08.08.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_136, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- договор залога имущества № 322 от 09.08.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_136 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_136 б\н от 09.08.07 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_136 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» №850 от 09.08.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_136 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 09.08.07 г. на выдачу ОСОБА_136 наличными 50 тыс. грн., которое подписал за кредитного работника ОСОБА_23, а за управляющую отделением банка - ОСОБА_138,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 09.08.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_128 А,А. сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_136 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка и вместо заемщика.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_136 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 36948,00 грн.

10.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - выполнить подписи в справках от имени руководителя предприятия ОАО «Бром».

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Бром», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_139 и ОСОБА_140, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ОАО «Бром», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Бром», выполненными ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_139 №477 от 09.08.2007 г. и ОСОБА_140 №476 от 09.08.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц на предприятии ОАО «Бром».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, после чего передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_139 и поручителя ОСОБА_140, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_139 б\н от 10.08.07 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_139 с приложением б\н от 10.08.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 10.08.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 10.08.07 г., подписанное от имени ОСОБА_139 неустановленным лицом,

- договор поручительства №238 от 10.08.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_139 и поручителя ОСОБА_140 расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 130 от 09.08.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_139, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 328 от 10.08.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_139 расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 324 от 10.08.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_139 расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_139 от 10.08.07 г., в котором ОСОБА_23А указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_139 имущества на сумму 90 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 10.08.07 г., в котором от имени ОСОБА_139 расписалась ОСОБА_21

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 10.08.07 г., в которой вместо заемщика подпись выполнило неустановленное лицо, а за управляющего отделением банка - ОСОБА_21 и скрепила ее печатью отделения,

- договор «Добровольного страхования имущества» №852 от 10.08.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, вместо страхователя ОСОБА_139 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 10.08.07 г. на выдачу ОСОБА_139 наличными 45 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 10.08.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленным лицом.

Таким образом, ОСОБА_128 А,А. сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_141 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_139 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 33902,00 грн.

10.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - заполнить данные в справках «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и выполнить подписи в справках от имени бухгалтеров и руководителей предприятий.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод» и ОАО «Бром», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_142 и ОСОБА_143, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод» и ОАО «Бром», изготовленными ОСОБА_24.

Кроме того, ОСОБА_71, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе ОСОБА_23, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложную справки на имя ОСОБА_143 от 09.08.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица на ОАО «Крымский содовый завод».

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложную справку на имя ОСОБА_142 №2255 от 09.08.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица, а также на справках заполненных собственноручно и ОСОБА_71 выполнила подписи вместо бухгалтеров ОАО «Крымский содовый завод» и ОАО «Бром» и вместо руководителя ОАО «Бром».

Кроме того, неустановленное лицо выполнило подпись вместо руководителя ОАО «Крымский содовый завод».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его для оформления ложного кредитного дела ОСОБА_23.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_142 и поручителя ОСОБА_143, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_142 б\н от 10.08.07 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_142М.с приложением б\н от 10.08.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 10.08.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 10.08.07 г., подписанное от имени ОСОБА_142 неустановленным лицом,

- договор поручительства №329 от 10.08.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_142 и поручителя ОСОБА_143 расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 130 от 09.08.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_142, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 329 от 10.08.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_142 расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 325 от 10.08.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_142 расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_142 б\н от 10.08.2007 г., в котором ОСОБА_23А указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_142 имущества на сумму 80 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 10.08.07 г., в которой вместо заемщика расписалось неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21 и скрепила печатью отделения,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 10.08.07 г., в котором от имени ОСОБА_142 расписалось неустановленное лицо.

- договор «Добровольного страхования имущества» №853 от 10.08.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_142 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 10.08.07 г. на выдачу ОСОБА_142 наличными 40 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования, подписанное от имени заемщика неустановленным лицом.

Таким образом, ОСОБА_128 А,А. сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_142 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_142 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 30691,00 грн.

14.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 28 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, поставить подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия, а также выполнить подписи вместо заемщика и поручителя в кредитном деле.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ЗАО «Крымский Титан», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_23 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_144 и ОСОБА_145, которые имелись в отделении банка, так как последние являлись клиентами отделения банка, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами предприятия ЗАО «Крымский Титан», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ЗАО «Крымский титан», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_144 №651 от 13.08.2007 г. и ОСОБА_145 №650 от 13.08.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц на ЗАО «Крымский Титан», а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также за вознаграждение за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_144 и поручителя ОСОБА_145, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_144 б\н от 14.08.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_144 с приложением б\н от 14.08.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 14.08.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 14.08.07 г., подписанное от имени ОСОБА_144 ОСОБА_26,

- договор поручительства №332 от 14.08.2007 г., в котором подписи выполнили - вместо заемщика ОСОБА_144 и ОСОБА_146 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола №132 от 13.08.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_144, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 332 от 14.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_144 - ОСОБА_26, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 328 от 14.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_144 - ОСОБА_26, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_144 б\н от 14.08.2007 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_144 имущества на сумму 56 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 14.08.07 г., в котором от имени ОСОБА_144 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №855 от 14.08.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_144 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 14.08.07 г. на выдачу ОСОБА_144 наличными 28 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования, подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_144, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24 ОСОБА_26 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_144 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 28 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 21753,00 грн.

ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_25 и ОСОБА_26 в составе преступной группы, совершили ряд преступлений:

06.05.2006 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины»,находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_25, ОСОБА_26 и ОСОБА_23, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопск по ул.Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка и вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн., для чего передала ему копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_147 и ОСОБА_66, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы на имя последних, а так же, для оформления ложного потребительского кредита, ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями Фирмы «Европа», которые ей предоставило не установленное лицо, и дала ей указания оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя,

ОСОБА_25, действуя совместно и согласовано с членами организованной преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, действуя в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка и вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в составе организованной преступной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью фирма «Европа», предоставленных ей ОСОБА_21, оформила ложные справки на имя ОСОБА_147 №44 от 05 мая 2006 г. и ОСОБА_66 №45 от 05 мая 2006 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц, при этом подпись вместо руководителя выполнила ОСОБА_21, а вместо бухгалтера - ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25, ОСОБА_21 и ОСОБА_26 подделали официальные документы, выдаваемые и удостоверяемые предприятием, учреждением и организацией, с целью использования их другим лицом, и передали их ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения, путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_147 и поручителя ОСОБА_66, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_147 б\н от 06.05.06 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_22,

- анкету клиента ОСОБА_147 с приложением б\н от 06.05.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 06.05.06 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 06.05.2006 г., подписанное от имени ОСОБА_147 ОСОБА_22,

- кредитный договор № 86 от 06.05.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_147 расписалась ОСОБА_22, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор поручительства № 84 от 06.05.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_147 и поручителя ОСОБА_66 расписалась ОСОБА_22, а от имени управляющего отделением банка – ОСОБА_21 и скрепила его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 86 от 06.05.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_147 расписалась ОСОБА_22, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 59 от 06.05.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_147,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_147 б\н от 06.05.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_147 имущества на сумму 80 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договора б\н от 06.05.06 г., в котором от имени ОСОБА_147 расписалась ОСОБА_22,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 72 б\н от 06.05.06 г. и заявление на добровольное страхование имущества, которые собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_147 расписалась ОСОБА_22,

- распоряжение операционному отделу б\н от 06.05.06 г. на выдачу ОСОБА_147 наличными 40 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_147 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, а так же подписала документы кредитного дела от имени заемщика ОСОБА_22.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 на имя ОСОБА_147 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 10269,00 грн.

02.03.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, передала ОСОБА_21 копию паспорта и идентификационного кода ОСОБА_148, который работал у ОСОБА_22, для незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23А и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул.Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн. на имя и без ведома ОСОБА_148, для чего предоставила ОСОБА_25 копию паспорта и идентификационного номера на имя ОСОБА_38, которая являлась клиентом отделения банка в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, копию паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_148, предоставленных ОСОБА_22, и бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью СПК «Сиваш», который предоставило неустановленное лицо.

ОСОБА_23, действуя в соответствии с общим преступным планом, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, предоставил в распоряжение членам преступной группы бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Орловского коммунального предприятия, которыми последний завладел, так как руководитель указанного предприятия подавала в отделение банка документы для оформления потребительского кредита.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя, а также поставить подписи в кредитном деле вместо заемщика.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках указанных выше справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» оформила ложные справки на имя ОСОБА_148 № 35 без даты и на имя ОСОБА_149 от 10.03.07 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц, а также выполнила подписи вместо бухгалтеров и руководителей данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являлась членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_148 и поручителя ОСОБА_38, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_148 б\н от 02.03.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_148 с приложением б\н от 02.03.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 02.03.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 02.03.07 г., подписанное от имени ОСОБА_148 ОСОБА_26,

- договор поручительства №76 от 02.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_148 - ОСОБА_26, вместо поручителя - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 33 от 02.03.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_148,

- кредитный договор № 76 от 02.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_148 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив договор печатью отделения банка.

- договор залога имущества № 76 от 02.03.07 г., в котором расписались -вместо заемщика ОСОБА_148 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_148 б\н от 02.03.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_148 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 02.03.07 г., в котором от имени ОСОБА_148 расписалась ОСОБА_26

- договор №622 «Добровольного страхования имущества» от 02.03.2007 и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, вместо страхователя ОСОБА_148 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 02.03.07 г. на выдачу ОСОБА_148 наличными 60 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_148, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего они передали его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_148 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 34104,00 грн.

03.03.07 г., ОСОБА_22, являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем продолжая, свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул.Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интереса службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_150 и ОСОБА_151, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документо.

ОСОБА_23, действуя в соответствии с общим преступным планом, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, устраняя препятствия в оформлении ложного кредита и совершения преступления организованной группой, предоставил в распоряжение членов преступной группы бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями Орловского коммунального предприятия, которыми последний завладел, так как руководитель указанного предприятия подавала документы для оформления потребительского кредита, и в которых ОСОБА_21 выполнила подписи от имени руководителя и главного бухгалтера.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, а так же выполнить подписи от имени заемщика в кредитном деле.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями Орловского коммунального предприятия оформила ложные справки на имя ОСОБА_150 № 136 от 01.03.07 г. и ОСОБА_151 № 135 от 01.03.07 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц в Орловском коммунальном предприятии.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_150 и поручителя ОСОБА_151, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_150 б\н от 03.03.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 03.03.2007 г., в котором подпись от имени заемщика ОСОБА_150 поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_150 с приложением б\н от 03.03.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 03.03.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 03.03.07 г., подписанное от имени ОСОБА_150 ОСОБА_26,

- договор поручительства № 79 от 03.03.07 г., в котором расписались -вместо заемщика - ОСОБА_26, за поручителя - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 79 от 03.03.07 г., в котором раписались - вместо заемщика ОСОБА_150 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 34 от 03.03.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_150,

- график погашения кредита от б\н 03.03.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_150 расписалась ОСОБА_26,

- договор залога имущества № 79 от 03.03.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_150 расписалась ОСОБА_26, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_150 б\н от 03.03.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_150 имущества на сумму 110 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 625 от 03.03.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_150 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 03.03.07 г. на выдачу ОСОБА_150 наличными 55 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_150, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего они передали его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_150 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 32671,00 грн.

03.03.2007 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул.Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 58 тыс. грн., для чего передала ей копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_152 и ОСОБА_153, а ОСОБА_23 предоставил бланки справок «для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» с печатями и штампами Орловского коммунального предприятия, которыми он незаконно завладел, так как руководитель Орловского коммунального предприятии неоднократно обращалась к ОСОБА_23 с вопросом получения кредита, при этом, по его просьбе, привезла не заполненные бланки справок.

Продолжая осуществлять свой преступный умысел, ОСОБА_21 передала ОСОБА_26 не заполненные бланки справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями Орловского коммунального предприятия и при этом дала ей указания, используя их, оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных сведений о месте работы и заработной плате ОСОБА_152 и ОСОБА_153.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», переданных ей ОСОБА_21, оформила ложные справки на имя ОСОБА_152 №137 от 01.03.2007 г. и ОСОБА_153 №138 от 01.03.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц в Орловском коммунальном предприятии, а так же неустановленное лицо выполнило подписи вместо бухгалтера и руководителя предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя, пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являлась членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_152 и поручителя ОСОБА_153, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_152 б\н от 03.03.2007 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_152 с приложением б\н от 03.03.2007 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 03.03.2007 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 03.03.2007 г., подписанное от имени ОСОБА_152 ОСОБА_26,

- кредитный договор № 80 от 03.03.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_152 расписалась ОСОБА_26 договор подписала от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21 а также скрепила печатью отделения банка,

- договор поручительства № 80 от 03.03.2007, в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_152 - ОСОБА_26, за поручителя ОСОБА_153 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка – ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 80 от 03.03.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_152 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола №34 от 03.03.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_152, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_152 б\н от 03.03.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_152 имущества на сумму 116 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита.

Данный акт от имени ОСОБА_152 подписала ОСОБА_26, а так же его подписали: ОСОБА_21 - как управляющий отделением банка, ОСОБА_23 и ОСОБА_25 как члены комиссии по оценке залогового имущества,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договора б\н от 03.03.2007 г., в котором от имени ОСОБА_152 расписалась ОСОБА_26,

- уведомление об условиях кредитования б/н от 3.03.07 г., в котором подпись от имени заемщика выполнила ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 626 от 03.03.2007 и заявление на добровольное страхование имущества, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_152 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 03.03.2007 г. на выдачу ОСОБА_152 наличными 58 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_152, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего они передали его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_23 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_152 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 58 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 32085,00 грн.

ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_25 в составе преступной группы, совершили ряд преступлений:

21.07.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ООО «Стентор», и передала ОСОБА_21 указанные бланки, а также копию паспорта и идентификационного кода ОСОБА_154, которыми незаконно завладела, для оформления по документам последнего в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_154, оформить по документам последнего в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн, для чего передала ему копию паспорта и идентификационного номера на имя ОСОБА_154, предоставленные ОСОБА_22, не заполненные бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ООО «Стентор», а так же копию паспорта гражданина Украины и идентификационного номера на имя ОСОБА_155, который являлся клиентом отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, а также дала указание ОСОБА_25 заполнить справки о доходах на имя заемщика и поручителя и передать их ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являлась членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ООО «Стентор», оформила ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_154 №64 от 20 июля 2006 г. и ОСОБА_155 №63 от 20 июля 2006 г., куда внесла ложные сведения о месте работы, заработной плате ОСОБА_154 и ОСОБА_155.

Кроме того, неустановленное лицо выполнило подписи от имени руководителя и бухгалтера ООО «Стентор».

Таким образом, ОСОБА_25 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного потребительского кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_154 и поручителя ОСОБА_155, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_154 б\н от 21.07.06 г., в котором от имени последнего поставила подпись ОСОБА_21,

- анкету поручителя ОСОБА_155 б\н от 21.07.06 г.,

- договор поручительства № 156 от 21.07.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_154 и поручителя ОСОБА_155 расписалась ОСОБА_21, а также подписала договор от имени управляющего отделением и скрепила его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 163 от 21.07.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_154 расписалась ОСОБА_21, а также подписала договор от имени управляющего отделением банка и скрепила его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 163 от 21.07.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_154 и поручителя ОСОБА_155 расписалась ОСОБА_21, а также подписала договор от имени управляющего отделением банка и скрепила печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 104 от 20.07.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_154, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_154 б\н от 21.07.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_154 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 21.07.06 г., в котором от имени ОСОБА_154 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 122 от 21.07.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_154 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.07.06 г. на выдачу ОСОБА_154 наличными 50 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_154 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, а так же подписала документы кредитного дела от имени заемщика и поручителя.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_25, на имя ОСОБА_154 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн.

При оформлении расходного кассового ордера за заемщика и получателя денег ОСОБА_154 расписалась ОСОБА_21, после чего денежные средства по указанному незаконно оформленному кредиту были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 17244,00 грн.

26.07.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, завладела копией паспорта гражданина Украины и идентификационного номера на имя ОСОБА_156, так как ОСОБА_156 работала у ОСОБА_22, после чего передала их ОСОБА_21, в отсутствие и без ведома ОСОБА_156, для оформления по документам последней в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а так жевознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_23, в отсутствие и без ведома ОСОБА_156, оформить по документам последней в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., для чего передала ему копию паспорта и идентификационного номера на имя ОСОБА_156, предоставленные ОСОБА_22, не заполненные бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью фирмы «Европа», предоставленные ОСОБА_21 неустановленным следствием лицом, а так же копию паспорта гражданина Украины и идентификационного номера на имя ОСОБА_157, который являлся клиентом отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов.

ОСОБА_23, устраняя препятствия в оформлении ложного кредита и совершения преступления организованной группой, предоставил ОСОБА_21 незаполненный бланк «Декларации о доходах», на котором неустановленное лицо поставило штамп Красноперекопской ОГНИ и который ОСОБА_21 собственноручно заполнила на имя ОСОБА_157, указав в нем ложные сведения о доходах, полученных ОСОБА_157 в 2006 году.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_25, используя предоставленные ОСОБА_22 бланки, заполнить справку о доходах для получения кредита и передать ОСОБА_23 для оформления ложного потребительского кредита.

ОСОБА_25, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являлась членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью фирмы «Европа», предоставленном неустановленным лицом, оформила указанную ложную справку на имя ОСОБА_156 без номера и даты, куда внесла ложные сведения о месте работы ОСОБА_156 заработной плате, при этом неустановленное лицо выполнило подписи от имени руководителя и бухгалтера фирмы «Европа».

Таким образом, ОСОБА_25 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использование его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного потребительского кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_156 и поручителя ОСОБА_157, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_156 б\н от 26.07.06 г., в котором от имени последней поставила свою подпись ОСОБА_21,

- анкету поручителя ОСОБА_157 б\н от 25.07.06 г.,

- договор поручительства № 162 от 26.07.06 г., в котором расписались - за поручителя ОСОБА_157 - ОСОБА_23, вместо заемщика ОСОБА_156 и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 169 от 26.07.06 г., в котором ОСОБА_21 расписалась вместо заемщика ОСОБА_156 и от имени управляющего отделением банка, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 169 от 26.07.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_156 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 108 заседания кредитного комитета отделения банка от 25.07.06 г. о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_156, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_156 б\н от 26.07.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_156 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог.

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 26.07.06 г., в котором от имени ОСОБА_156 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 127 от 26.07.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_156 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 26.07.06 г., на выдачу ОСОБА_156 наличными 50 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_156, выполнил подписи от имени поручителя в кредитном деле и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, а так же подписала документы кредитного дела от имени заемщика.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_25, на имя ОСОБА_156 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 16415,00 грн.

15.08.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, передала ОСОБА_21 копии паспорта гражданина Украины и идентификационного кода ОСОБА_158, который работал у ОСОБА_22, для оформления на имя последнего в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 - в отсутствие и без ведома ОСОБА_158 оформить по документам последнего в отделении банка потребительский кредит, ОСОБА_25 - заполнить ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя заемщика и поручителя, для чего передала не заполненный бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Фирмы «Элита», который предоставило неустановленное следствием лицо.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, используя бланк «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», предоставленный ОСОБА_21, откопировав указанный бланк, оформила справки о заработной плате на имя ОСОБА_159 И.А.№ 80 от 05.08.06 г. и на имя ОСОБА_158 № 79 от 05.08.06 г., куда внесла ложные сведения о заработной плате и о месте работы указанных лиц.

Таким образом, ОСОБА_25 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_158 и поручителя ОСОБА_159, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_158 б\н от 15.08.06 г., в котором от имени последней поставила подпись ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_158 с приложением б\н от 15.08.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 15.08.06 г.,

- договор поручительства № 186 от 15.08.06 г., в котором расписались - вместо поручителя -неустановленное лицо, за заемщика ОСОБА_158 и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 120 от 14.08.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_158,

- кредитный договор № 195 от 15.08.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_158 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, а также скрепила его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 195 от 15.08.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_158 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, а также скрепила его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 15.08.06 г., подписанное от имени ОСОБА_158 ОСОБА_21,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_158 б\н от 15.08.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_158 имущества на сумму 100000 грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 15.08.06 г., в котором от имени ОСОБА_158 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 145 от 15.08.06 г., который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_158 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 15.08.06 г. на выдачу ОСОБА_158 наличными 50 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал ложное кредитное дело на имя ОСОБА_158 и передал его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка и за заемщика.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_23, и ОСОБА_25, на имя ОСОБА_158 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 16975,76 грн.

ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_25, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 в составе преступной группы, совершили ряд преступлений:

05.04.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя и выполнить подписи в документах вместо заемщика и поручителя в кредитном деле.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, являлась членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Крымский содовый завод» и нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», после чего передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_160 и с ОСОБА_161, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись указанные документы, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_160 №156 от 04.04.2007 г. и ОСОБА_161 №155 от 04.04.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод», и, кроме того, выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_160 оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_160 б\н от 05.04.07 г., в котором подпись от имени последнего поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_160 с приложением 05.04.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика 05.04.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины 05.04.07 г., подписанное от имени ОСОБА_160 неустановленным лицом,

- договор поручительства №134 от 05.04.07 г., в котором расписаласиь - вместо заемщика ОСОБА_160 - неустановленное лицо, поручителя ОСОБА_161 - ОСОБА_26, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 55 от 04.04.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_160,

- кредитный договор № 135 от 05.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_160 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 134 от 05.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_160 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_160 б\н от 05.04.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_160 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору 05.04.07 г., в котором от имени ОСОБА_160 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №677 от 05.04.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_160 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу 05.04.07 г. на выдачу ОСОБА_160 наличными 60 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования 05.04.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленным лицом.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_160 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, а за заемщика и поручителя расписалось неустановленное лицо.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_160 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 35017,00 грн.

05.04.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя и выполнить подписи в документах вместо заемщика и поручителя в кредитном деле.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей Крымской ЭС «Укрэнерго» и нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», после чего передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 предоставила ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_162 и ОСОБА_163, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_164 от 324 от 04.04.2007 г. и ОСОБА_163 №325 от 04.04.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на предприятии Крымская энергетическая система, и, кроме того, выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_163, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_163 б\н от 05.04.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_163 с приложением б\н от 05.04.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 05.04.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 05.04.07 г., подписанное от имени ОСОБА_163 ОСОБА_26,

- договор поручительства №136 от 05.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_163 - ОСОБА_26, поручителя ОСОБА_164 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 55 от 04.04.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_163,

- кредитный договор № 137 от 05.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_163 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 136 от 05.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_163 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_163 б\н от 05.04.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_163 имущества на сумму 110 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 05.04.07 г., в котором от имени ОСОБА_163 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №679 от 05.04.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_163 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 05.04.07 г. на выдачу ОСОБА_163 наличными 55 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 05.04.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_163, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего они передали его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_163 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 32072,00 грн.

05.04.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопскк по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя и поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий, а также поставить подписи в кредитном деле вместо заемщика и поручителя.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод» и Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие, нанесла их на бланки справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_165 и ОСОБА_166, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатью и штампом ОАО «Крымский содовый завод» и Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие, изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод» и Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие, оформила ложные справки на имя ОСОБА_165 №112/1 от 03.04.2007 г. и ОСОБА_166 №112/2 от 03.04.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц на ОАО «Крымский содовый завод» и Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие соответственно, а также выполнила подписи вместо бухгалтеров и руководителей ОАО «Крымский содовый завод» и Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передали его ОСОБА_25 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_165 и поручителя ОСОБА_166, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_165 б\н от 05.04.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_165 с приложением б\н от 05.04.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 05.04.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 05.04.07 г., подписанное от имени ОСОБА_165 ОСОБА_26,

- договор поручительства №138 от 05.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_165 и поручителя ОСОБА_167 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 55 от 04.04.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского ОСОБА_165,

- кредитный договор № 139 от 05.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_165 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 138 от 05.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_165 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_165 б\н от 05.04.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_165 имущества на сумму 110 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 05.04.07 г., в котором от имени ОСОБА_165 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №680 от 06.04.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_165 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 05.04.07 г. на выдачу ОСОБА_165 наличными 55 тыс. грн., которое подписала за кредитного работника ОСОБА_25, а за управляющую отделением банка - ОСОБА_21,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 05.04.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_165, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего они передали его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_165 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 32074,00 грн.

06.04.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя и поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров предприятий на указанных справках, ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка».

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Бром» и ЗАО «Крымский Титан», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_168 и ОСОБА_169, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ОАО «Бром» и ЗАО «Крымский Титан», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью и штампом ОАО «Бром», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложную справку на имя ОСОБА_168 №130 от 02.04.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате последней на ОАО «Бром», а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью и штампом ЗАО «Крымский Титан», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложную справку на имя ОСОБА_169 от 05.04.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последнего в ЗАО «Крымский Титан», при этом ОСОБА_26 выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя ЗАО «Крымский Титан».

После этого ОСОБА_25, без заемщика ОСОБА_168 и поручителя ОСОБА_169, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_168 б\н от 06.04.07 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_168 с приложением б\н от 06.04.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 06.04.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 06.04.07 г., подписанное от имени ОСОБА_168 неустановленным лицом,

- договор поручительства №140 от 06.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_168 и вместо поручителя ОСОБА_169 - неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 56 от 05.04.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_168, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 142 от 06.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_168 - неустановленное лицо, а от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 140 от 06.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_168 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_168 б\н от 06.04.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_168 имущества на сумму 110 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 06.04.07 г., в котором от имени ОСОБА_168 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №682 от 06.04.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_168 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 06.04.07 г. на выдачу ОСОБА_168 наличными 55 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 06.04.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленным лицом,

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_168 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, при этом, за заемщика и поручителя расписалось не установленное следствием лицо.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24 ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_168 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 32124,00 грн.

06.04.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, обратилась к ОСОБА_21 для оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 70 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя и поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод» и Крымской КЭС «Укрэнерго», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_170 и ОСОБА_160, которые являлись клиентами отделения банка, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод» и Крымская энергетическая система, изготовленные ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод» и предприятия Крымская энергетическая система, изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_170 №35/12 от 05.04.2007 г. и ОСОБА_160 №153 от 06.04.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на предприятии Крымская энергетическая система и ОАО «Крымский содовый завод» соответственно, и, кроме того, выполнила подписи вместо бухгалтеров и руководителей указанных предприятий.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала иные документы, выдаваемые и удостоверяемые предприятием, учреждением и организацией, с целью использования их другим лицом, и передала их ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_170, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_170 б\н от 06.04.07 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_170 с приложением б\н от 06.04.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 06.04.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 06.04.07 г., подписанное от имени ОСОБА_170 неустановленным лицом,

- заявление от имени ОСОБА_171 б\н от 06.04.07 г., выполненное неизвестным лицом, а также подписано от имени работника банка ОСОБА_172,

- договор поручительства №141 от 06.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_173 и поручителя ОСОБА_160 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 56 от 05.04.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_170,

- кредитный договор № 142 от 06.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_170 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 141 от 06.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_170 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_170 б\н от 06.04.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_170 имущества на сумму 140 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 06.04.07 г., в котором от имени ОСОБА_170 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №683 от 06.04.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_170 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 06.04.07 г. на выдачу ОСОБА_170 наличными 70 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 06.04.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленным лицом.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_170 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, а неустановленное лицо выполнило подписи от имени заемщика и поручителя.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_170 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 70 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 40909,00 грн.

06.04.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, действуя в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя и поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий, а также поставить подписи в кредитном деле вместо заемщика и поручителя.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Бром», нанесла их на бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала его ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_174 и ОСОБА_175, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью и штампом ОАО «Бром», изготовленными ОСОБА_24, и бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ООО «Стентор», предоставленный ОСОБА_21, так как у последней имелась печать указанного предприятия.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Бром» и ООО «Стентор» оформила ложные справки на имя ОСОБА_174 и ОСОБА_175, куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц на ОАО «Бром» и ООО «Стентор» соответственно, а также выполнила подписи вместо бухгалтеров и руководителей ОАО «Бром» и ООО «Стентор».

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя, пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_174 и поручителя ОСОБА_175, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_174 б\н от 06.04.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_174 с приложением б\н от 06.04.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 06.04.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 06.04.07 г., подписанное от имени ОСОБА_174 ОСОБА_26,

- договор поручительства №140 от 06.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_174 и поручителя ОСОБА_175 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 56 от 05.04.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского ОСОБА_174,

- кредитный договор № 140 от 06.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_174 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 139 от 06.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_174 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_174 б\н от 06.04.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_174 имущества на сумму 110 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 06.04.07 г., в котором от имени ОСОБА_174 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №681 от 06.04.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_174 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 06.04.07 г. на выдачу ОСОБА_174 наличными 55 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 06.04.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_174, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего передали его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_174 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 32663,00 грн.

20.04.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, будучи в очередном отпуске согласно приказа № 37 к\щ от 10.04.07 г. начальника республиканского управления банка, однако находясь на своем рабочем месте - в отделении банка, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя и поставить подписи вместо руководителя и бухгалтера данных предприятий, выполнить подписи вместо поручителя в кредитном деле, ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» и подписать ложные документы кредитного дела как управляющей отделением банка.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ЗАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_176 и ОСОБА_177, которые являлись клиентами отделения банка, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами предприятия ОАО «Крымский содовый завод», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24 , оформила ложные справки на имя ОСОБА_176 №301 от 18.04.2007 г. и ОСОБА_177 №302 от 19.04.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц на ОАО «Крымский содовый завод», а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_176 и поручителя ОСОБА_177, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_176 б\н от 20.04.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_176 с приложением б\н от 20.04.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 20.04.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 20.04.07 г., подписанное от имени ОСОБА_176 ОСОБА_26,

- договор поручительства №162 от 20.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_176 и поручителя ОСОБА_177 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 65 от 19.04.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_176,

- кредитный договор № 162 от 20.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_176 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 161 от 20.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_176 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_176 от 20.04.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_176 имущества на сумму 110 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 20.04.07 г., в котором от имени ОСОБА_176 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №700 от 20.04.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_176 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 20.04.07 г. на выдачу ОСОБА_176 наличными 55 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 20.04.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_176, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего они передали его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24 ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_176 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 32659,00 грн.

04.05.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к к ней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, будучи в очередном отпуске согласно приказа № 37 к\щ от 10.04.07 г. начальника республиканского управления банка, однако находясь на своем рабочем месте в отделении банка, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» и подписать ложные документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя и поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий, а также поставить подписи в кредитном деле вместо заемщика.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала его ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_178 и ОСОБА_179, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью и штампом ОАО «Крымский содовый завод», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», оформила ложные справки на имя ОСОБА_178 №558 от 03.05.2007 г. и ОСОБА_179 №557 от 03.05.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод», а также выполнила подписи вместо бухгалтеров и руководителей данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, передав его ОСОБА_25 для оформлении ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_178 и поручителя ОСОБА_179, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_178 б\н от 04.05.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_178 с приложением б\н от 04.05.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 04.05.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 04.05.07 г., подписанное от имени ОСОБА_178 ОСОБА_26,

- договор поручительства №179 от 04.05.07, в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_178 и поручителя ОСОБА_179 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 72 от 03.05.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_178, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_24, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 179 от 04.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_178 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 177 от 04.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_178 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка.

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_178 б\н от 04.05.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_178 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 04.05.07 г., в котором от имени ОСОБА_178 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №749 от 04.05.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_178 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 04.05.07 г. на выдачу ОСОБА_178 наличными 50 тыс. грн., которое подписала за кредитного работника ОСОБА_25, а так же за управляющую отделением банка подписала ОСОБА_24,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 04.05.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_178 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 31159,00 грн.

04.05.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, будучи в очередном отпуске согласно приказа № 37 к\щ от 10.04.07 г. начальника республиканского управления банка, при этом находясь на своем рабочем месте в отделении банка, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» и подписать ложные документы кредитного дела как управляющей отделением банка, ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя, поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий, а также выполнить подписи вместо заемщика и поручителя в документах кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа предприятия Крымская энергетическая система, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_180 и ОСОБА_181, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами предприятия Крымская энергетическая система, изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями предприятия Крымская энергетическая система, изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_180 и ОСОБА_181 от 03.05.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц на предприятии Крымская энергетическая система, а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передали его ОСОБА_25 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_180 и поручителя ОСОБА_181, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_180 б\н от 04.05.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_180 с приложением б\н от 04.05.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 04.05.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 04.05.07 г., подписанное от имени ОСОБА_180 ОСОБА_26,

- договор поручительства №181 от 04.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_180 и поручителя ОСОБА_181 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 72 от 03.05.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_180,

- кредитный договор № 181 от 04.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_180 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 179 от 04.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_180 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_180 б\н от 04.05.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_180 имущества на сумму 90 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 04.05.07 г., в котором от имени ОСОБА_180 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №742 от 04.05.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_180 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 04.05.07 г. на выдачу ОСОБА_180 наличными 45 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 04.05.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_180 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 28648,00 грн.

04.05.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, будучи в очередном отпуске согласно приказа № 37 к\щ от 10.04.07 начальника республиканского управления банка, при этом находясь на своем рабочем месте в отделении банка, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» и подписать ложные документы кредитного дела как управляющий отделением банка, ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате ОСОБА_182 и ОСОБА_183 в ОАО «Крымский содовый завод», а также выполнить подписи в документах вместо заемщика в кредитном деле на имя ОСОБА_182.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_182 и ОСОБА_183 и не заполненные бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями, изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24 и предоставленных ОСОБА_21, оформила ложные справки на имя ОСОБА_182 №556 от 03.05.2007 г., и на имя ОСОБА_183 №555 от 03.05.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод», и, кроме того, выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передали его ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_182, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_182 б\н от 04.05.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_182 с приложением б\н от 04.05.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 04.05.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 04.05.07 г., подписанное от имени ОСОБА_182 ОСОБА_26,

- договор поручительства №178 от 04.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_182 - ОСОБА_26, поручителя ОСОБА_183 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 178 от 04.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_182 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 176 от 03.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_182 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_182 б\н от 04.05.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_182 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 04.05.07 г., в котором от имени ОСОБА_182 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №739 от 04.05.07г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_182 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 04.05.07 г. на выдачу ОСОБА_182 наличными 50 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 04.05.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_182, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего передали его для подписи ОСОБА_24, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_182 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 31926,00 грн.

17.05.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, будучи в очередном отпуске согласно приказа № 37 к\щ от 10.04.07 г. начальника республиканского управления банка, при этом находясь на своем рабочем месте в отделении банка, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» и подписать ложные документы кредитного дела как управляющей отделением банка, ОСОБА_26 - выполнить подписи в документах вместо заемщика и поручителя в кредитном деле.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ЗАО «Крымский Титан», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_184 и ОСОБА_185, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями и штампами ЗАО «Крымский Титан», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЗАО «Крымский Титан», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_185 и ОСОБА_184, куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц а ЗАО «Крымский Титан», а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя ЗАО «Крымский Титан».

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являлась членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_185 оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_185 б\н от 17.05.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_185 с приложением б\н от 17.05.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 17.05.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 17.05.07 г., подписанное от имени ОСОБА_185 ОСОБА_26,

- договор поручительства №203 от 17.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_185 и поручителя ОСОБА_184 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 80 от 17.05.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_185,

- кредитный договор № 203 от 17.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_185 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 201 от 17.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_185 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_185 от 17.05.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_185 имущества на сумму 90 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 17.05.07 г., в котором от имени ОСОБА_185 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №755 от 17.05.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_185 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 17.05.07 г. на выдачу ОСОБА_185 наличными 45 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 17.05.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_185, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_24, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_185 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 28448,00 грн.

17.05.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, будучи в очередном отпуске согласно приказа № 37 к\щ от 10.04.07 г. начальника республиканского управления банка, при этом находясь на своем рабочем месте в отделении банка, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя и поставить подписи вместо руководителя и бухгалтера данных предприятий, выполнить подписи вместо поручителя в кредитном деле, ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» и подписать ложные документы кредитного дела как управляющей отделением банка.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа Крымской ЭС «Укрэнерго» и нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_186 и ОСОБА_187, которые являлись клиентами отделения банка, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами предприятия Крымская энергетическая система, изготовленных ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами предприятия Крымская энергетическая система, изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_186 от 16.05.2007 г. и ОСОБА_187 от 16.05.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на предприятии Крымская энергетическая система, и, кроме того, выполнила подписи вместо бухгалтеров и руководителей указанных предприятий.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала иные документы, выдаваемые и удостоверяемые предприятием, учреждением и организацией, с целью использования их другим лицом, и передала их ОСОБА_25 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_186, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_186 б\н от 17.05.07 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_186 с приложением б\н от 17.05.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 17.05.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 17.05.07 г., подписанное от имени ОСОБА_186 неустановленным лицом,

- договор поручительства №201 от 17.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_186 - неустановленное лицо, за поручителя ОСОБА_187 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 80 от 17.05.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_186, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_24, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 201 от 17.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_186 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 199 от 17.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_186 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка- Годыло И.Н., скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_186 от 17.05.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_186 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 17.05.07 г., в котором от имени ОСОБА_186 расписалось неустановленное лицо,

- договор №754 «Добровольного страхования имущества» от 17.05.07 и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_186 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 17.05.07 г. на выдачу ОСОБА_186 наличными 50 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 17.05.07 г. подписанное от имени заемщика неустановленным лицом.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_186 и передала его для подписи ОСОБА_24, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_186 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 31607,00 грн.

17.05.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, будучи в очередном отпуске согласно приказа № 37 к\щ от 10.04.07 начальника республиканского управления банка, при этом находясь на своем рабочем месте в отделении банка, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» и подписать ложные документы кредитного дела как управляющей отделением банка, ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя и поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий, а также выполнить подписи вместо заемщика и поручителя в кредитном деле.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_188 и ОСОБА_189, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов на имя последних, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_188 и ОСОБА_189 от 16.05.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод», а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя ОАО «Крымский содовый завод».

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_188 оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_188 б\н от 17.05.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_188 с приложением б\н от 17.05.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 17.05.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 17.05.07 г., подписанное от имени ОСОБА_188 ОСОБА_26,

- договор поручительства №200 от 17.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_188 и поручителя ОСОБА_189 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 80 от 17.05.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_188, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_24, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 200 от 17.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_188 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 198 от 17.05.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_188 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_188 б\н от 17.05.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_188 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 17.05.07 г., в котором от имени ОСОБА_188 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №753 от 17.05.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_188 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 17.05.07 г. на выдачу ОСОБА_188 наличными 50 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 17.05.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_188, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_24, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_188 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 30219,00 грн.

05.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - поставить подписи вместо бухгалтера и руководителя предприятия в указанных справках и выполнить подписи вместо заемщика в кредитном деле.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ЗАО «Крымский Титан», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_190 и ОСОБА_191, которые являлись клиентами отделения банка, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами предприятия ЗАО «Крымский Титан», изготовленных ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_190 от 01.06.2007 г. и ОСОБА_191 от 01.06.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский Титан», а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_190, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_190 б\н от 05.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_190 с приложением б\н от 05.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 05.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 05.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_190 ОСОБА_26,

- договор поручительства №231 от 05.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_190 - ОСОБА_26, за поручителя ОСОБА_191 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола №91 от 04.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_190, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 231 от 05.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_190 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 228 от 05.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_190 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_190 от 05.06.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_190 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 05.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_190 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №770 б\н от 05.06.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_190 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 05.06.07 г. на выдачу ОСОБА_190 наличными 60 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 05.06.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_190, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24 ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_190 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 39958,00 грн.

06.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформить в отделении банка потребительский кредит и завладеть кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя, поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий, а также выполнить подписи вместо поручителя в документах кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа предприятия ЗАО «Крымский Титан», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_192 и ОСОБА_193, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ЗАО «Крымский Титан», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ЗАО «Крымский Титан», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_194 №334 от 01.06.2007 г. и ОСОБА_192 №335 от 01.06.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц в ЗАО «Крымский Титан», а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_192 и поручителя ОСОБА_193 оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_192 б\н от 06.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_192 с приложением б\н от 06.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 06.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 06.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_192 неустановленным лицом,

- договор поручительства №233 от 06.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_192 - неустановленное лицо, за поручителя ОСОБА_193 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 92 от 05.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_192, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 233 от 06.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_192 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 230 от 06.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_192 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_192 б\н от 06.06.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_192 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 06.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_192 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №772 от 06.06.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_192 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 06.06.07 г. на выдачу ОСОБА_192 наличными 60 тыс. грн., которое подписала за кредитного работника ОСОБА_25, а за управляющую отделением банка - ОСОБА_21,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 06.06.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленное лицо.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_192 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющей отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_192 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 40777,00 грн.

06.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате и поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий, а также выполнить подписи вместо поручителя и заемщика в кредитном деле, ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка».

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод» и ЗАО «Крымский Титан», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_195Е и ОСОБА_196, которые являлись клиентами отделения банка, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЗАО «Крымский Титан» и ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЗАО «Крымский Титан» и ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_195 №335 от 01.06.2007 г. и ОСОБА_196 №690 от 04.06.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ЗАО «Крымский Титан» и ОАО «Крымский содовый завод» соответственно, и, кроме того, выполнила подписи вместо бухгалтеров и руководителей указанных предприятий.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала иные документы, выдаваемые и удостоверяемые предприятием, учреждением и организацией, с целью использования их другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_195, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_195 б\н от 06.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_195 с приложением б\н от 06.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 06.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 06.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_195 ОСОБА_26,

- договор поручительства №234 от 06.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_195 и поручителя ОСОБА_196 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 92 от 05.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_195, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 234 от 06.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_195 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 231 от 06.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_195 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_195 от 06.06.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_195 имущества на сумму 110 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 06.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_195 расписалась ОСОБА_26,

- заявление на добровольное страхование б\н от 06.06.07 г., которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_195 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 06.06.07 г. на выдачу ОСОБА_195 наличными 55 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 06.06.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_195, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передала для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_195 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 36660,00 грн.

20.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки, внеся заведомо ложные данные о местах работы и заработной плате заемщика и поручителя.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_197 и ОСОБА_198, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы на его имя, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложные справки на имя ОСОБА_197 №709 от 19.06.2007 г. и ОСОБА_198 №708 от 19.06.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод», а также выполнила подписи вместо бухгалтера руководителя указанного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_197 и поручителя ОСОБА_198, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_197 б\н от 20.06.07 г., в котором подпись от имени последнего поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_197 с приложением б\н от 20.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 20.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 20.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_197 неустановленное лицо,

- договор поручительства №251 от 20.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_197 и поручителя ОСОБА_198 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 99 от 19.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_197, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 251 от 20.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_197 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 248 от 20.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_197 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21 скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_197 б\н от 20.06.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_197 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 20.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_197 расписалось неустановленное лицо,

- договор №796 «Добровольного страхования имущества» от 20.06.07 и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_197 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 20.06.07 г. на выдачу ОСОБА_197 наличными 60 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_197 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_197 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 43282,00 грн.

20.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, обратилась к последней с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а так же вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя, поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий, а также выполнить подписи вместо заемщика в документах кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа предприятия Крымская энергетическая система и Коммунального жилищно-эксплуатационного предприятия, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_199 и ОСОБА_200, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами предприятия Крымская энергетическая система и Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие, изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справке «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью и штампом Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие, изготовленных ОСОБА_24, оформила ложную справку на имя ОСОБА_200 №322 от 18.04.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указного лица в Коммунальном жилищно-эксплуатационном предприятии, а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передали его ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью и штампом предприятия Крымская энергетическая система, изготовленном ОСОБА_24, оформила ложную справку на имя ОСОБА_199 от 20.07.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица на предприятии Крымская энергетическая система, при этом ОСОБА_26 выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_25 ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_25, без заемщика ОСОБА_199 и поручителя ОСОБА_200, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_199 б\н от 20.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_199 с приложением б\н от 20.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 20.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 20.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_199 ОСОБА_26,

- договор поручительства №250 от 20.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_199 - ОСОБА_26, за поручителя ОСОБА_200 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 99 от 19.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_199, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 250 от 20.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_199 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 247 от 20.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_199 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_199 от 20.06.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_199 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 20.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_199 расписалась ОСОБА_26

- договор №795 «Добровольного страхования имущества» от 20.06.07 и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_199 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 20.06.07 г. на выдачу ОСОБА_199 наличными 50 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 20.06.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_199, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_199 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 36067,00 грн.

21.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем продолжая свои преступные действия, являясь должностным лицом, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя, поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий, а также выполнить подписи вместо заемщика в документах кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа Ишуньского сельского совета, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_201 и ОСОБА_202, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами Ишуньского сельского совета, изготовленных ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами Ишуньского сельского совета, изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_201 №113 от 18.06.2007 г. и ОСОБА_202 №112 от 18.06.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц в Ишуньском сельском совете, а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного учреждения.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_201 и поручителя ОСОБА_202, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_201 б\н от 21.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_201 с приложением б\н от 21.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 21.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 21.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_201 ОСОБА_26,

- договор поручительства №254 от 21.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_201 - ОСОБА_26, за поручителя ОСОБА_202 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 100 от 20.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_201, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 254 от 21.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_201 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 251 от 21.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_201 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_201 б\н от 21.06.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_201 имущества на сумму 110 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 21.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_201 расписалась ОСОБА_26,

- договор №799 «Добровольного страхования имущества» от 21.06.07 и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_201 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.06.07 г. на выдачу ОСОБА_201 наличными 55 тыс. грн., которое подписала за кредитного работника ОСОБА_25, а так же за управляющую отделением банка подписала ОСОБА_21,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 21.06.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_201, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_201 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 37180,00 грн.

21.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - выполнить подписи в документах вместо заемщика и поручителя в кредитном деле.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов Ишуньского сельского совета, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_203 и ОСОБА_204, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы на имя последних, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями Ишуньского сельского совета, изготовленных ОСОБА_24.

Неустановленное лицо, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями Ишуньского сельского совета, изготовленных ОСОБА_24, оформило ложные справки на имя ОСОБА_203 №23 от 14.08.2007 г. и ОСОБА_204 №23 от 14.08.2007 г., куда внесло заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц в Ишуньском сельском совете, и, кроме того, выполнило подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_24 совместно с неустановленном лицом подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_203 и поручителя ОСОБА_204, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_203 б\н от 21.06.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_203 с приложением б\н от 21.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 21.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 21.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_203 ОСОБА_26,

- договор поручительства №253 от 21.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_203 и поручителя ОСОБА_204 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 100 от 20.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_203, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 253 от 05.04.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_203 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 250 от 21.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_203 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_203 б\н от 21.06.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_203 имущества на сумму 110 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 21.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_203 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №798 от 21.06.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_203 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.06.07 г. на выдачу ОСОБА_203 наличными 55 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 21.06.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленным лицом.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_203 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_203 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 37883,00 грн.

22.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщиков и поручителей, ОСОБА_26 - поставить подписи вместо заемщика в кредитном деле, ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка».

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, из-готовила образцы печати и штампа Ишуньского сельского Совета, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_205 и ОСОБА_206, которые являлись клиентами отделения банка, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами Ишуньского сельского Совета, изготовленных ОСОБА_24.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами Ишуньского сельского Совета, изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_205 от 20.06.2007 г. и ОСОБА_206 от 20.06.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц в Ишуньском сельском совете, при этом неустановленное лицо выполнило подписи вместо бухгалтера и руководителя сельского совета.

Таким образом, ОСОБА_25 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

Кроме того, ОСОБА_25, без заемщика ОСОБА_205, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_205 б\н от 22.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_205 с приложением б\н от 22.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 22.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 22.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_205 ОСОБА_26,

- договор поручительства №256 от 22.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_205 - ОСОБА_26, за поручителя ОСОБА_206А - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 101 от 21.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_205, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 256 от 22.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_205 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 253 от 22.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_205 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_205 б\н от 22.06.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_205 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 22.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_205 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №800 от 22.06.07 и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_205 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 22.06.07 г. на выдачу ОСОБА_205 наличными 60 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 22.06.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24 ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_205 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала кредитное дело на имя ОСОБА_205 на основании ложных документов, ОСОБА_26 расписалась в документах дела за заемщика, а ОСОБА_21, в свою очередь, подписала документы кредитного дела от имени управляющей банка.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 41382,00 грн.

25.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_26 - поставить подписи вместо бухгалтера данного предприятия и выполнить подписи вместо поручителя и заемщика в кредитном деле, ОСОБА_24 – выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредитов в учреждении Ощадбанка».

После этого, ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_207 и ОСОБА_208, которые являлись клиентами отделения банка, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами предприятия ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24.

Кроме того, ОСОБА_71, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе ОСОБА_25, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_207 от 20.06.2007 г. и ОСОБА_208 от 20.06.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц на ОАО «Крымский содовый завод».

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», заполненных ОСОБА_71, выполнила подписи вместо бухгалтера ОАО «Крымский содовый завод», при этом неустановленное лицо выполнило подпись от имени руководителя ОАО «Крымский содовый завод».

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передали его ОСОБА_25 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_207, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_207 б\н от 25.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_207 с приложением б\н от 25.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 25.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 25.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_207 ОСОБА_26,

- договор поручительства №28 от 25.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_207 и поручителя ОСОБА_208 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 102 от 22.05.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_207, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 258 от 25.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_207 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 255 от 25.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_207 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_207 б\н от 25.06.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_207 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 25.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_207 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №802 от 25.06.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_207 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 25.06.07 г. на выдачу ОСОБА_207 наличными 50 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 25.06.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_207, ОСОБА_26А, расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_207 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 32538,00 грн.

25.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя, а также поставить подписи вместо руководителей и бухгалтеров данных предприятий.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_209 и ОСОБА_210, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов на имя последних, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_209 и ОСОБА_210, куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод», а также выполнила подписи вместо бухгалтера ОАО «Крымский содовый завод», при этом подписи вместо руководителя данного предприятия выполнило неустановленное лицо.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передали его ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_209, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_209 б\н от 25.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_209 с приложением б\н от 25.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 25.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 25.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_209 ОСОБА_26,

- договор поручительства №259 от 25.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_209 и поручителя ОСОБА_210 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 102 от 22.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского ОСОБА_209, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 259 от 25.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_209 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 256 от 25.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_209 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_209 от 25.06.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_209 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 25.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_209 расписалась ОСОБА_26

- договор «Добровольного страхования имущества» №803 от 25.06.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_209 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 25.06.07 г. на выдачу ОСОБА_209 наличными 50 тыс. грн., которое подписала за кредитного работника ОСОБА_25, а за управляющую отделением банка - ОСОБА_21

- уведомление об условиях кредитования б\н от 25.06.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_209 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 32538,00 грн.

26.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, выполнить подписи вместо бухгалтера предприятия и вместо заемщика и поручителя в кредитном деле.

После этого ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_211 и ОСОБА_212 которые являлись клиентами банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями, изготовленными ОСОБА_24.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24 и предоставленных ОСОБА_21, оформила ложные справки на имя ОСОБА_211 №860 от 18.06.2007 г. и ОСОБА_212 №859 от 18.06.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод», и, кроме того, выполнила подпись вместо бухгалтера данного предприятия, а вместо руководителя подпись выполнило неустановленное лицо.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передали его ОСОБА_25 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_211 и ОСОБА_212, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_211 б\н от 26.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_211 с приложением б\н от 26.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 26.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 26.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_211 ОСОБА_21,

- договор поручительства №260 от 26.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_211 и поручителя ОСОБА_212 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 260 от 26.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_211 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 103 от 25.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_211, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_26, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 26.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_211. расписалась ОСОБА_26,

- договор залога имущества № 257 от 26.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_211 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_211 б\н от 26.06.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_211 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» №804 от 26.06.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_211 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 26.06.07 г. на выдачу ОСОБА_211 наличными 60 тыс. грн.,

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_211 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_211 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 40751,00 грн.

26.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - выполнить подписи в документах вместо заемщика и поручителя в кредитном деле и на справках выполнить подписи вместо бухгалтера предприятия.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Крымский содовый завод» и Коммунального жилищно-эксплуатационного предприятия, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_213 и ОСОБА_128, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод» и Коммунального жилищно-эксплуатационного предприятия, изготовленных ОСОБА_24.

Кроме того, ОСОБА_71, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе ОСОБА_25, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод» и Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие, изготовленных ОСОБА_24 оформила ложные справки на имя ОСОБА_213 от 26.06.2007 г. и на имя ОСОБА_128 от 27.06.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод» и Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие соответственно.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», заполненных ОСОБА_71, выполнила подписи вместо бухгалтеров ОАО «Крымский содовый завод» и Коммунальное жилищно-эксплуатационное предприятие, а неустановленное лицо выполнило подпись от имени руководителей данных предприятий.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передали его ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией, формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_213, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_213 б\н от 26.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_213 с приложением б\н от 26.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 26.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 26.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_213 ОСОБА_26,

- договор поручительства №261 от 26.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_213 и поручителя ОСОБА_214 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 103 от 25.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_213, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 261 от 26.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_213 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 258 от 26.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_213 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_213 б\н от 26.06.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_213 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 26.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_213 расписалась ОСОБА_26,

- договор №805 «Добровольного страхования имущества» от 26.06.07 и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_213 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 26.06.07 г. на выдачу ОСОБА_213 наличными 60 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_213, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_213 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 39907,00 грн.

27.06.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 55 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 -оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, а также выполнить подписи в документах вместо заемщика и поручителя в кредитном деле.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интереамв службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Крымский содовый завод» и ОАО «Бром», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_215 и ОСОБА_216, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами ОАО «Крымский содовый завод» и ОАО «Бром», изготовленными ОСОБА_24.

Кроме того, ОСОБА_71, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе ОСОБА_25, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями ОАО «Крымский содовый завод» и ОАО «Бром», изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_215 от 26.06.2007 г. и ОСОБА_216 от 26 июня 2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц на ОАО «Крымский содовый завод» и ОАО «Бром» соответственно.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в справках «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», заполненных ОСОБА_71, выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя ОАО «Бром», а также бухгалтера ОАО «Крымский содовый завод», а неустановленное лицо выполнило подпись от имени руководителя ОАО «Крымский содовый завод».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_215, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_215 б\н от 27.06.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_215 с приложением б\н от 27.06.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 27.06.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 27.06.07 г., подписанное от имени ОСОБА_215 ОСОБА_26,

- договор поручительства №267 от 27.06.07 г., в котором расписались вместо заемщика ОСОБА_215 - ОСОБА_26, за поручителя ОСОБА_216 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 104 от 26.06.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_215, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 267 от 27.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_215 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 264 от 27.06.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_215 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_215 б\н от 27.06.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_215 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 27.06.07 г., в котором от имени ОСОБА_215 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №809 от 27.06.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_215 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 27.06.07 г. на выдачу ОСОБА_215 наличными 60 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 27.06.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_215, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передал для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_215 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 44316,00 грн.

05.07.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка, ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, а также выполнить подписи в документах вместо заемщика и поручителя в кредитном деле.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_217 и ОСОБА_218 которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», предоставленных с печатями ОАО «Крымский содовый завод» изготовленных ОСОБА_24, оформила ложные справки на имя ОСОБА_217 №125 от 03.07.2007 г. и ОСОБА_218 124 от 03.07.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод» и выполнила подписи вместо бухгалтера данного предприятия, а неустановленное лицо выполнило подпись от имени руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передали ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_217, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_217 б\н от 05.07.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_217 с приложением б\н от 05.07.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 05.07.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 05.07.07 г., подписанное от имени ОСОБА_217 ОСОБА_26,

- договор поручительства №274 от 05.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_217 и поручителя ОСОБА_218 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 109 от 05.07.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_217, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 274 от 05.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_217 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 27 от 05.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_217 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_217 б\н от 05.07.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_217 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 05.07.07 г., в котором от имени ОСОБА_217 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №814 от 05.07.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_217 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 05.06.07 г. на выдачу ОСОБА_217 наличными 60 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 05.06.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_217, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_217 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 44951,66 грн.

05.07.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - выполнить подписи вместо заемщика в документах кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Бром», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_219 и ОСОБА_220, которые являлись клиентами отделения банка в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями ОАО «Бром», изготовленными ОСОБА_24.

Кроме того, неустановленное лицо, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Бром», изготовленных ОСОБА_24, оформило ложные справки на имя ОСОБА_219 №272 от 28.06.2007 г. и ОСОБА_220 №271 от 29.06.2007 г., куда внесло заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Бром», и, кроме того, выполнило подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_219 и поручителя ОСОБА_220, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_219 б\н от 05.07.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_219 с приложением б\н от 05.07.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 05.07.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 05.07.07 г., подписанное от имени ОСОБА_219 ОСОБА_26,

- договор поручительства №273 от 05.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_219 - ОСОБА_26, за поручителя - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 109 от 05.07.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_219, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 273 от 05.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_219 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 270 от 05.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_219 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_219 от 05.07.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_219 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 05.07.07 г., в котором от имени ОСОБА_219 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №813 от 05.07.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, вместо страхователя ОСОБА_219 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 05.07.07 г. на выдачу ОСОБА_219 наличными 60 тыс. грн..

Таким образом из ложных документов ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_219, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_219 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 42700,76 грн.

06.07.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - выполнить подписи вместо заемщика и поручителя в документах кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Бром» и ЗАО «Крымский Титан», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_221 и ОСОБА_222, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы на имя последних, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Бром» и ЗАО «Крымский Титан», изготовленными ОСОБА_24.

Кроме того, неустановленное лицо, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Бром» и ЗАО «Крымский Титан», изготовленных ОСОБА_24, оформило ложные справки на имя ОСОБА_221 №439 от 02.07.2007 г. и ОСОБА_222 №123 от 02.07.2007 г., куда внесло заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Бром» и ЗАО «Крымский Титан» соответственно, и, кроме того, выполнило подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_24 совместно с неустановленном лицом подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_221 и поручителя ОСОБА_222, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_221 б\н от 06.07.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_221 с приложением б\н от 06.07.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 06.07.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 06.07.07 г., подписанное от имени ОСОБА_221 ОСОБА_26,

- договор поручительства №279 от 06.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_221 и поручителя ОСОБА_222 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 110 от 05.07.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_221, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 279 от 06.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_221 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 276 от 06.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_221 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_221 б\н от 06.07.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_221 имущества на сумму 90 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 06.07.07 г., в котором от имени ОСОБА_221 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №816 от 06.07.2007г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_221 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 06.07.07 г. на выдачу ОСОБА_221 наличными 45 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_221, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_221 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 31872,00 грн.

16.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея общий умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организанной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул.Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - выполнить подписи вместо заемщика и поручителя в документах данного кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера изготовила образцы печатей и штампов ЗАО «Крымский Титан», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_223 и ОСОБА_15, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы на его имя, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями ЗАО «Крымский Титан», изготовленными ОСОБА_24.

Кроме того, неустановленное лицо, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями ЗАО «Крымский Титан» изготовленных ОСОБА_24 оформило ложные справки на имя ОСОБА_223 от 10.08.2007 г. и ОСОБА_15 от 10.08.2007 г., куда внесло заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ЗАО «Крымский Титан» и выполнило подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_223 и поручителя ОСОБА_15, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_223 б\н от 16.08.2007 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_223 с приложением б\н от 16.08.2007 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 16.08.2007 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 16.08.2007 г., подписанное от имени ОСОБА_223 ОСОБА_26,

- договор поручительства №341 от 16.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_223 и поручителя ОСОБА_15 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 134 от 16.08.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_223, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 341 от 16.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_223 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 337 от 16.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_223 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_223 б\н от 16.08.2007г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_223 имущества на сумму 80 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 16.08.2007 г., в которой вместо заемщика выполнила подпись ОСОБА_26 и управляющего отделением банка ОСОБА_21 и скрепила печатью отделения,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 16.08.2007 г., в котором от имени ОСОБА_223 расписалась ОСОБА_26

- договор «Добровольного страхования имущества» №861 от 16.08.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_223 расписалась ОСОБА_26

- распоряжение операционному отделу б\н от 16.08.2007 г. на выдачу ОСОБА_223 наличными 40 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования, подписанное от имени заемщика ОСОБА_26.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_223., ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_223 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 40 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 30303,00 грн.

17.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», ОСОБА_26 - выполнить подписи вместо заемщика и поручителя в документах данного кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_224 и ОСОБА_225, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы на их имя, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленными ОСОБА_24.

Кроме того, неустановленное лицо, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24, оформило ложные справки на имя ОСОБА_224 от 12.08.2007 г. и ОСОБА_225 от 12.08.2007 г., куда внесло заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод».

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_224 и поручителя ОСОБА_225 оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_224 б\н от 17.08.2007 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_224 с приложением б\н от 17.08.2007 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 17.08.2007 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 17.08.2007 г., подписанное от имени ОСОБА_224 ОСОБА_26,

- договор поручительства №350 от 17.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_224 и поручителя ОСОБА_225 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 135 от 17.08.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_224, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 350 от 17.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_224 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 346 от 17.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_224 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 17.08.2007 г., в которой вместо заемщика выполнила подпись ОСОБА_26, а за управляющую отделением банка - ОСОБА_21 и скрепила печатью отделения,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_224 от 17.08.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_224 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 17.08.2007 г., в котором от имени ОСОБА_224 расписалась ОСОБА_26

- договор «Добровольного страхования имущества» №869 от 17.08.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_224 расписалась ОСОБА_26

- распоряжение операционному отделу б\н от 17.08.2007 г. на выдачу ОСОБА_224 наличными 50 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_224, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_224 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 37911,00 грн.

17.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», а ОСОБА_26 - выполнить на справках подписи вместо руководителей и бухгалтеров предприятий, а также подписи вместо поручителя в документах данного кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов предприятия Крымская энергетическая система, нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_226 и ОСОБА_227, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы на их имя, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями Крымская энергетическая система, изготовленных ОСОБА_24.

Кроме того, неустановленное лицо, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями Крымская энергетическая система, изготовленных ОСОБА_24, оформило ложные справки на имя ОСОБА_226 от 15.08.2007 г. и ОСОБА_227 от 15.08.2007 г., куда внесло заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на Крымская энергетическая система, а ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами организованной преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_24 совместно с ОСОБА_26 и неустановленным лицом подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_226 и поручителя ОСОБА_227, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_226 б\н от 17.08.2007 г., в котором подпись от имени последнего поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_226 с приложением б\н от 17.08.2007 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 17.08.2007 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 17.08.2007 г., подписанное от имени ОСОБА_226 неустановленное лицо,

- договор поручительства №351 от 17.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_226 - неустановленное лицо, за поручителя ОСОБА_227 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 135 от 17.08.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_226, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 351 от 17.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_226 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 347 от 17.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_226 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 17.08.2007 г., в которой вместо заемщика расписалось неустановленное лицо, а управляющего отделением банка - ОСОБА_21 и скрепила печатью отделения,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_226 б\н от 17.08.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_226 имущества на сумму 90 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 17.08.2007 г., в котором от имени ОСОБА_226 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №870 от 17.08.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_226 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 17.08.2007 г. на выдачу ОСОБА_226 наличными 45 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_226, и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_226 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 34097,00 грн.

ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_25 и ОСОБА_26 в составе преступной группы, совершили ряд преступлений:

15.11.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ООО «Стентор» и передала ОСОБА_21 для незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26 и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка ложный потребительский кредит в сумме 80 тыс. грн., для чего передала ей бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями ООО «Стентор» с целью оформления ложных справок путем внесения в них заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя на ООО «Стентор», копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_228 В.Д. и ОСОБА_229, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 выполнить подписи за заемщика в документах кредитного дела.

ОСОБА_25, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ООО «Стентор», предоставленном ОСОБА_22, оформила ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_228 и ОСОБА_229 без номера, куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц, а также неустановленное лицо выполнило подпись от имени бухгалтера и руководителя ООО «Стентор».

Таким образом, ОСОБА_25 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью его использования для оформления ложного кредита и, без заемщика ОСОБА_228 и поручителя ОСОБА_229, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_228 б\н от 15.11.06 г., в котором от имени последнего поставила подпись ОСОБА_26,

- анкету поручителя ОСОБА_228 б\н от 15.11.2006 г.,

- анкету клиента с приложением б\н от 15.11.06 г.,

- заключение об оценке финансового состояния заемщика б\н от 15.11.06 г.,

- договор поруки № 316 от 15.11.2006 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_228 - ОСОБА_26, за поручителя и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 335 от 15.11.06 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_228 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 332 от 15.11.06 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_228 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 186 от 14.11.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_228,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_228 от 15.11.06 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_228 имущества на сумму 160 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 15.11.06 г., подписанное от имени ОСОБА_228 ОСОБА_26

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 15.11.06 г., в котором от имени ОСОБА_228 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 507 от 15.11.06 г., который собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_228 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 15.11.06 г. на выдачу ОСОБА_228 наличными 80 тыс. грн., при этом, при оформлении расходного кассового ордера, за получателя денег расписалась ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_228 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, а также ОСОБА_26 подписала документы кредитного дела от имени заемщика.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25, на имя ОСОБА_228 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 80 тыс. грн., которые незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 27078,00 грн.

22.02.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины»,находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 71 тыс. грн., для чего передала ей копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_230 и ОСОБА_231, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, а так же справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Фирма «Элита», предоставленные неустановленным лицом а, кроме того, дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью Фирмы «Элита» оформила ложные справки на имя ОСОБА_230 № 71 от 20.02.07 г. и ОСОБА_231 № 70 от 20.02.07 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последних.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 с целью оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_230 и поручителя ОСОБА_231, оформила и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_230 б\н от 22.02.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 22.02.07 г., в котором подпись от имени заемщика поставила ОСОБА_25,

- анкету клиента с приложением б\н от 22.02.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 22.02.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 22.02.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_25,

- договор поручительства № 67 от 22.02.07 г., в котором расписались - вместо заемщика - ОСОБА_25, за поручителя и от имени управляющей отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 67 от 22.02.07 г., в котором расписались -вместо заемщика - ОСОБА_25, от имени управляющей отделением банка – ОСОБА_232, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 28 от 21.02.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_230 которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- график погашения кредита от 22.02.07 г., в котором вместо заемщика расписалась ОСОБА_25,

- договор залога имущества № 67 от 22.02.07 г., в котором расписались - вместо заемщика - ОСОБА_25, от имени управляющей отделением банка – ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_230 б\н от 22.02.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 142 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 613 от 22.02.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25 и расписалась вместо страхователя,

- распоряжение операционному отделу б\н от 22.02.07 г. на выдачу ОСОБА_230 наличными 71 тыс. грн., при этом расходный кассовый ордер на получение денег за заемщика подписала ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_230, расписалась в документах кредитного дела за заемщика и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_230 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 71 тыс. грн., и денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 40703,00 грн.

20.03.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ЧП «Гамма» и ООО «Стентор», и передала ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., для чего предоставила ей копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_233 и ОСОБА_234, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЧП «Гамма» и ООО «Стентор», предоставленными ОСОБА_22, а, кроме того, дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя и выполнить подписи от имени заемщика и поручителя в кредитном деле.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ООО «Стентор», оформила ложную справку на имя ОСОБА_233 № 30 от 18.03.07 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица в ООО «Стентор» и выполнила подпись от имени руководителя ООО «Стентор».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

Кроме того, ОСОБА_71, не посвященная в преступные намерения указанной группы лиц, по просьбе ОСОБА_25, выполнила на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ЧП «Гамма», ложную справку на имя ОСОБА_234 от 22.03.2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате последнего в ЧП «Гамма».

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_234 и поручителя ОСОБА_233, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- уведомление об условиях кредитования б\н от 20.03.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26

- кредитное заявление от имени ОСОБА_234 б\н от 20.03.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_234 с приложением б\н от 20.03.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 20.03.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 20.03.07 г., подписанное от имени ОСОБА_234 ОСОБА_26,

- договор поручительства № 107 от 20.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика и поручителя - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 107 от 20.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_234 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 44 от 19.03.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_234,

- график погашения кредита от 20.03.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_234 расписалась ОСОБА_26,

- договор залога имущества № 107 от 20.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_234 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_234 б\н от 20.03.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_234 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 653 от 20.03.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_234 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 20.03.07 г. на выдачу ОСОБА_234 наличными 60 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_234, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_234 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 33190,00 грн.

21.03.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати КП «Искон» и передала ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., для чего передала ей копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_235 и ОСОБА_236, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями и штампами КП «Искон», предоставленными ОСОБА_22.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 оформить справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», куда внести ложные сведения о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, выполнить подписи вместо заемщика и поручителя в кредитных делах, а также выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя КП «Искон».

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложные справки на имя ОСОБА_235 №56 от 20.03.2007 г. и ОСОБА_236 №55 от 20.03.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на предприятиях КП «Искон», при этом ОСОБА_21 выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя КП «Искон».

Таким образом, ОСОБА_26, подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_235 и поручителя ОСОБА_236, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_235 б\н от 21.03.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_235 с приложением б\н от 21.03.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 21.03.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 21.03.07 г., подписанное от имени ОСОБА_235 ОСОБА_26,

- договор поручительства №109 от 21.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_235 и поручителя ОСОБА_236 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 45 от 21.03.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_235,

- кредитный договор № 109 от 21.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_235 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 109 от 21.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_235 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_235 б\н от 21.03.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_235 имущества на сумму 90 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 21.03.07 г., в котором от имени ОСОБА_235 расписалась ОСОБА_26,

- договор №655 «Добровольного страхования имущества» от 21.03.07 и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_235 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.03.07 г. на выдачу ОСОБА_235 наличными 45 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_235, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_235 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 24917,00 грн.

21.03.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ЧП «Гамма» и передала ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., для чего передала ей копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_237 и ОСОБА_238, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем, в отделении банка имелись копии указанных документов на имя последних, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями и штампами ЧП «Гамма», предоставленными ОСОБА_22.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 оформить справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», куда внести ложные данные о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя, а также выполнить подписи вместо заемщика и поручителя в кредитных делах.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», оформила ложные справки на имя ОСОБА_237 №130 от 20.03.2007 г. и ОСОБА_238 №129 от 20.03.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указных лиц на предприятиях ЧП «Гамма», при этом ОСОБА_21 выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя ЧП «Гамма».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а так же вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_237 и поручителя ОСОБА_238, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_237 б\н от 21.03.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_237 с приложением б\н от 21.03.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 21.03.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 21.03.07 г., подписанное от имени ОСОБА_237 ОСОБА_26,

- договор поручительства №110 от 21.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_237 и поручителя ОСОБА_238 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 45 от 21.03.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_237,

- кредитный договор № 110 от 21.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_237 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 110 от 21.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_237 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_237 б\н от 21.03.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_237 имущества на сумму 90 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 21.03.07 г., в котором от имени ОСОБА_237 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №656 от 21.03.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_237 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 21.03.07 г. на выдачу ОСОБА_237 наличными 45 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_237, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика и поручителя, после чего передали его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_237 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 24920,00 грн.

22.03.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати КП «Искон» и ООО «Стентор», а затем передала ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн, для чего передала ей копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_239 и ОСОБА_240, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, не заполненные бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ООО «Стентор» и печатью и штампом КП «ОСОБА_15, предоставленные ОСОБА_22.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 и ОСОБА_25 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя на предприятиях ООО «Стентор» и КП «Искон».

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ООО «Стентор», предоставленном ОСОБА_22, оформила ложную справку «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_239 №44 от 20 марта 2007 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате ОСОБА_239, а так же подписала справку от имени руководителя и бухгалтера данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использование его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 для оформления ложного кредита.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ООО «Стентор», оформила ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_240 без номера, куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате ОСОБА_240, при этом ОСОБА_21 выполнила подпись от имени руководителя КП «Искон», а неустановленное лицо выполнило подпись от имени бухгалтера КП «Искон»,

Таким образом, ОСОБА_25 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использование его другим лицом, после чего она, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_239 и поручителя ОСОБА_240, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- уведомление об условиях кредитования ОСОБА_239 б\н от 22.03.07 г., в котором от имени последней выполнила подпись ОСОБА_21,

- кредитное заявление от имени ОСОБА_239 б\н от 22.03.07 г., в котором от имени последнего поставила подпись ОСОБА_21,

- анкету поручителя ОСОБА_241 б\н от 21.03.2007 г.,

- анкету клиента с приложением б\н от 22.03.07 г.,

- заключение об оценке финансового состояния заемщика б\н от 22.03.07 г.,

- договор поручительства № 111 от 22.03.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_239, поручителя ОСОБА_241 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 111 от 22.03.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_239В и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 111 от 22.03.07 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_239 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 46 от 21.03.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_239,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_239 б\н от 22.03.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_239 имущества на сумму 92 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 22.03.07 г., подписанное от имени ОСОБА_239 ОСОБА_21

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договора, в котором от имени ОСОБА_239 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 657 от 22.03.07 г., который собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_239 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 22.03.07 г. на выдачу ОСОБА_239 наличными 46 тыс. грн, при этом, при оформлении расходного кассового ордера, за получателя денег расписалась ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_239, передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка и вместо заемщика и поручителя.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_25, на имя ОСОБА_239 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 46 тыс. грн., которые незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, а та, в свою очередь, распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 26047,00 грн.

30.03.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ООО «Стентор» и передала ОСОБА_21 для незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 35 тыс. грн., для чего передала ей копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_175 и ОСОБА_242, которые имелись в банке, не заполненные бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ООО «Стентор», предоставленные ОСОБА_22.

Кроме того, ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя и выполнить подписи от их имени в документах кредитного дела.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ООО «Стентор», оформила ложные справки на имя ОСОБА_175 №31 от 29.03.2007 г. и ОСОБА_242 №30 от 29.03.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ООО «Стентор», и, кроме того, выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_175, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_175 б\н от 30.03.07 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_175 с приложением б\н от 30.03.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 30.03.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 30.03.07 г., подписанное от имени ОСОБА_175 ОСОБА_26,

- договор поручительства №130 от 30.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_175 и поручителя ОСОБА_242 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 52 от 29.03.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_175,

- кредитный договор № 129 от 30.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_175 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 130 от 30.03.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_175 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_175 б\н от 30.03.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_175 имущества на сумму 70 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договора б\н от 30.03.07 г., в котором от имени ОСОБА_175 расписалась ОСОБА_26,

- договор «Добровольного страхования имущества» №676 от 30.03.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_175 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 30.03.07 г. на выдачу ОСОБА_175 наличными 35 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_175, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего его передали для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_175 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 35 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 22568,00 грн.

04.07.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26 и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., ОСОБА_26 - выполнить подписи от имени заемщика в документах кредитного дела.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью и штампом Красноперекопского управления газового хозяйства, который предоставило и заполнило неустановленное следствием лицо.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_243 и поручителя ОСОБА_244, оформила, без копий паспортов и кодов указанных лиц, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_243 б\н от 04.07.07 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_26,

- анкету клиента ОСОБА_243 с приложением б\н от 04.07.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 04.07.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 04.07.07 г., подписанное от имени ОСОБА_243 ОСОБА_26,

- договор поручительства №272 от 04.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_243 - ОСОБА_26, за поручителя - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 107 от 03.07.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_243, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 272 от 04.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_243 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив печатью отделения банка.

- договор залога имущества № 269 от 04.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_243 - ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка.

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_243 б\н от 04.07.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_243 имущества на сумму 120 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 04.07.07 г., в котором от имени ОСОБА_243 расписалась ОСОБА_26

- договор «Добровольного страхования имущества» №812 от 04.07.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_243 расписалась ОСОБА_26,

- распоряжение операционному отделу б\н от 04.07.07 г. на выдачу ОСОБА_243 наличными 60 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 04.07.07 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_26,

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_243, ОСОБА_26 расписалась в документах кредитного дела за заемщика, после чего передали его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_243 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 60 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 43219,66 грн.

05.09.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, обратилась к ОСОБА_21 для незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., ОСОБА_26 - оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате на заемщика и поручителя и поставить подписи в кредитном деле вместо поручителя, при этом выполнила подписи на ложных справках «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» от имени руководителя и бухгалтера ЧП «ОСОБА_83», а также подписи вместо заемщика в кредитном деле и в расходном кассовом ордере.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_245 и ОСОБА_246, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов на имя последних, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью и штампом ЧП «Гамма», предоставленные ОСОБА_22.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЧП «Гамма», оформила ложные справки на имя ОСОБА_245 №125 от 05.09.2007 г. и ОСОБА_246 №126 от 05.09.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ЧП «Гамма», а ОСОБА_21 выполнила подписи вместо бухгалтера и руководителя ЧП «Гамма».

Таким образом, ОСОБА_26, ОСОБА_22 и ОСОБА_21 подделали официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_245 и поручителя ОСОБА_246, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_245 б\н от 05.09.2007 г., в котором подпись от имени последней поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_245 с приложением б\н от 05.09.2007 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 05.09.2007 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 05.09.2007 г., подписанное от имени ОСОБА_245 ОСОБА_21,

- договор поручительства №380 от 05.09.2007 г., в котором расписались - за поручителя ОСОБА_246 - ОСОБА_26, вместо заемщика ОСОБА_245 и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 144 от 05.09.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского ОСОБА_245, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 380 от 05.09.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_245 и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 375 от 05.09.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_245 и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_245 б\н от 05.09.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_245 имущества на сумму 90 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 05.09.2007 г., в которой вместо заемщика и управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21 и скрепила ее печатью отделения,

- договор «Добровольного страхования имущества» №886 от 05.09.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_245 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 05.09.2007 г. на выдачу ОСОБА_245 наличными 45 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования, подписанное от имени заемщика ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_245, и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, и за заемщика.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_245 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 45 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 35633,00 грн.

05.09.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ООО «Стентор» и передала ОСОБА_21 для незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 51 тыс. грн., для чего передала ей копии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_247, которая являлась клиентом отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, и не заполненный бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ООО «Стентор», предоставленный ОСОБА_22.

Кроме того ОСОБА_21 дала указание ОСОБА_26 оформить ложную справку путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика.

ОСОБА_26, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, на бланке справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», с печатями ООО «Стентор» оформила ложную справку на имя ОСОБА_247 №250 от 03.09.2007 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанного лица на ООО «Стентор».

Таким образом, ОСОБА_26 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_25 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_247 и поручителя ОСОБА_248, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_247 б/н от 05.09.2007 г., в котором от имени последней поставило подпись неустановленное лицо,

- анкету клиента с приложением б/н от 05.09.2007 г.,

- заключение об оценке финансового состояния заемщика б/н от 05.09.2007 г.,

- выводы кредитной службы б/н от 05.09.2007 г. по результатам рассмотрения кредита ОСОБА_247,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки, в которой вместо заемщика и управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21 и скрепила печатью отделения,

- договор поручительства № 382 от 05.09.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_247 и поручителя ОСОБА_248 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 382 от 05.09.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_247 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 377 от 05.09.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_247 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 114 от 05.09.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_247, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- акты совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_247 б/н от 05.09.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_247 имущества на сумму 102 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б/н от 05.09.2007 г., подписанное от имени ОСОБА_247 неустановленным лицом,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 888 от 05.09.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_228 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б/н от 05.09.2007 г. на выдачу ОСОБА_247 наличными 51 тыс. грн., которое подписала ОСОБА_25, а так же управляющая отделением банка ОСОБА_21,

- уведомление об условиях кредитования б/н от 05.09.2007 г..

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25, на имя ОСОБА_247 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 51 тыс. грн., которые незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 40598,00 грн.

ОСОБА_21, ОСОБА_22, и ОСОБА_25 в составе преступной группы, совершили ряд преступлений:

11.08.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на него печати ООО «Стентор» и передала ОСОБА_21 для незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22 и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами Красноперекопского отделения № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 35 тыс. грн., при этом, используя переданные ей ОСОБА_22 бланки, оформила ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» на имя ОСОБА_249 и ОСОБА_250 без номера и даты, куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате последних, а так же подписала справки от имени руководителя и бухгалтера ООО «Стентор».

Таким образом, ОСОБА_21 подделала официальные документы.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_249 и ОСОБА_250, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии паспортов и идентификационных кодов, и справки о доходах на имя последних, заполненные ОСОБА_21.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_249 и поручителя ОСОБА_250, оформила и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_249 б\н от 11.08.06 г., в котором от имени последнего поставила подпись ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_249 с приложением б\н от 11.08.06 г.,

- заключение финансового состояния заемщика б\н от 11.08.06 г.,

- договор поручительства № 179 от 11.08.06 г., в котором расписались - вместо поручителя - неустановленное лицо, за заемщика ОСОБА_250 и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 188 от 11.08.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_249 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 188 от 11.08.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_249 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 11.08.06 г., подписанное от имени ОСОБА_249 ОСОБА_21,

- выписку из протокола № 118 от 10.08.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_249,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_249 б\н от 11.08.06 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_249 имущества на сумму 70 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 11.08.06 г., в котором от имени ОСОБА_249 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 141 от 11.08.06 г., который собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_249 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 11.08.06 г. на выдачу ОСОБА_249 наличными 35 тыс. грн., которое подписала управляющая отделением банка ОСОБА_21, которая, при оформлении расходного кассового ордера, также расписалась и за получателя денег.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_249 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка и за заемщика, а неустановленное лицо выполнило подписи от имени поручителя.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_249 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 35 тыс. грн., денежные средства по которому были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 13665,00 грн.

15.08.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ЧП «Гамма», а затем передала их ОСОБА_21 для незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22 и ОСОБА_25 имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., для чего передала ей копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_251 и ОСОБА_252, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись копии указанных документов, и бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями ЧП «Гамма», предоставленные ОСОБА_22, с целью оформления ложных справок о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя - указанных выше лиц - на предприятии ЧП «Гамма».

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_251 и поручителя ОСОБА_252, оформила ложные справки «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя последних без номера и даты.

Таким образом, ОСОБА_25 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использование его другим лицом, и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_251 б\н от 15.08.06 г., в котором от имени последнего поставила подпись ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_251 с приложением б\н от 15.08.06 г.,

- заключение финансового состояния заемщика б\н от 15.08.06 г.,

- договор поручительства № 185 от 15.08.06 г., в котором расписались - вместо поручителя - неустановленное лицо, за заемщика ОСОБА_251 и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 194 от 15.08.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_251Б и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 194 от 15.08.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_251 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 15.08.06 г., подписанное от имени ОСОБА_251 ОСОБА_21,

- выписку из протокола № 120 от 14.08.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_251,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_251 б\н от 15.08.06 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_251 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 15.08.06 г., в котором от имени ОСОБА_251 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 144 от 15.08.06 г., который собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_251 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 15.08.06 г. на выдачу ОСОБА_251 наличными 50 тыс. грн.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_251 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка и заемщика, а неустановленное следствием лицо выполнило подписи от имени поручителя.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_25, на имя ОСОБА_251 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 35 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 15198,00 грн.

19.08.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, используя бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», которые получила от ОСОБА_21, поставила на них печати ЧП «Гамма» и КП «Искон», в которых выполнила подписи от имени руководителей указанных предприятий, которыми она и являлась, а затем передала их вместе с копией паспорта гражданина Украины и идентификационного кода ОСОБА_253, которыми ОСОБА_22 незаконно завладела, ОСОБА_21 для незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22 и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г.Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 28 тыс. грн., для чего передала ей бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями ЧП «Гамма» и КП «Искон» с указаниями, используя их, оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате заемщика и поручителя.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являяась членом кредитного комитета отделения банка, на указанных справках «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями ЧП «Гамма» и КП «Искон» оформила ложные справки на имя ОСОБА_253 № 30 от 13.08.06 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате последнего, и справку на имя ОСОБА_22 № 31 от 15.08.06 г..

Таким образом ОСОБА_25 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и без заемщика ОСОБА_253 и поручителя ОСОБА_22, оформила и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_253 б\н от 19.08.06 г., в котором от имени последнего поставила подпись ОСОБА_21,

- анкету клиента с приложением б\н от 19.08.06 г.,

- заключение финансового состояния заемщика б\н от 19.08.06 г.,

- договор поручительства № 195 от 19.08.06 г., в котором вместо заемщика, поручителя и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 206 от 19.08.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_254 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 206 от 19.08.06 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_254 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, а также скрепила его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 19.08.06 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_21,

- выписку из протокола № 124 от 18.08.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_253, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_253 б\н от 19.08.06 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у заемщика имущества на сумму 56 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 19.08.06 г., в котором от имени ОСОБА_254 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 150 б\н от 19.08.06 г., который собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 19.08.06 г. на выдачу ОСОБА_254 наличными 28 тыс. грн., при этом, при оформлении расходного кассового ордера, за получателя денег расписалась ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_254 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, а также подписала документы кредитного дела от имени заемщика, при этом неустановленное лицо выполнило подписи от имени поручителя.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_25, на имя ОСОБА_254, незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 26 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 9548,00 грн.

05.12.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, злоупотребляя своим служеьным положением, действуя в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, завладела копиями паспортов гражданина Украины и идентификационных номеров на имя ОСОБА_255 и ОСОБА_256, так как указанные лица работали у ОСОБА_22, а затем передала их ОСОБА_21 для незаконного оформления, в отсутствие и без ведома ОСОБА_255 и ОСОБА_256, в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины»,находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание и ОСОБА_25, в отсутствие и без ведома ОСОБА_255 и ОСОБА_256, оформить по документам последних в отделении банка ложный потребительский кредит в сумме 28 тыс. грн., для чего передала ОСОБА_25 бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» с печатями и штампами Красноперекопского отдела земельных ресурсов, которые передало ОСОБА_21 неустановленное лицо, с указаниями оформить ложные справки путем внесения заведомо ложных данных о месте работы и заработной плате ОСОБА_255 и ОСОБА_256 в Красноперекопском отделении земельных ресурсов, а также копии паспортов гражданин Украины и идентификационных номеров на имя ОСОБА_255 и ОСОБА_256, предоставленные ОСОБА_22.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», предоставленных неустановленным лицом с печатью и штампом Красноперекопского отдела земельных ресурсов, оформила ложные справки на имя ОСОБА_255 №181 от 2.12.2006 г. и ОСОБА_256 №721 от 2.12.2006 г., куда внесла ложные сведения о месте работы и заработной плате ОСОБА_255 и ОСОБА_256 в Красноперекопском отделе земельных ресурсов, а так же неустановленное лицо выполнило подписи от имени руководителя и бухгалтера Красноперекопского отдела земельных ресурсов.

Таким образом, ОСОБА_25 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью его использования для оформления ложного кредита.

Продолжая свои преступные действия, ОСОБА_25, без заемщика ОСОБА_255 и поручителя ОСОБА_256, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_255 б\н от 05.12.06 г., в котором от имени последней поставило подпись неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_255 с приложениями б\н от 05.12.06 г.,

- договор поручительства № 343 от 05.12.06 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_255 и поручителя ОСОБА_256 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 364 от 05.12.06 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_255 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 360 от 04.12.06 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_255 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 05.12.06 г., подписанное от имени ОСОБА_255 неустановленным лицом,

- заключение об оценке финансового состояния заемщика б\н от 05.12.06 г.,

- выписку из протокола № 199 заседания кредитного комитета отделения банка от 04.12.06 г. о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_255,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_255 б\н от 05.12.06 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_255 имущества на сумму 56 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 05.12.06 г., в котором от имени ОСОБА_255 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 525 от 05.12.2006 г., который собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_255 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 05.12.06 г., на выдачу ОСОБА_255 наличными 28 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_255 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка, при этом их подписало неустановленное лицо от имени заемщика и поручителя.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_25, на имя ОСОБА_255 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 28 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25, ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 11955,44 грн.

ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 в составе преступной группы, совершили ряд преступлений:

14.03.06 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, действуя умышленно, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления ложного кредита в отделении банка и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24 и ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь в служебной командировке, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указания - ОСОБА_23 - оформить для ОСОБА_22 ложный потребительский кредит и передать денежные средства по указанному кредиту ОСОБА_22, ОСОБА_24 - подписать документы ложного кредитного дела как управляющей отделением банка, ОСОБА_25 - оформить ложные справки о доходах на заемщика и поручителя.

ОСОБА_22, являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, действуя по указанию ОСОБА_21, устраняя препятствия в оформлении ложного кредита и совершения преступления организованной группой, используя бланк справки «для получения кредита в учреждении Ощадного банка», который получила от ОСОБА_23 поставила на нем печать ЧП «Гамма» и подпись от имени руководителя предприятия, после чего указанный бланк передала ОСОБА_23 для оформления ложного кредита.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_24 и ОСОБА_23 использовали копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_257 и ОСОБА_64 имеющиеся в отделении банка, так как указанные лица ранее являлись клиентами отделения банка, и не заполненные бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», предоставленные ОСОБА_22 с печатью ЧП «Гамма».

ОСОБА_25, действуя совместно и согласовано с членами организованной преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатью ЧП «Гамма», предоставленных ОСОБА_22, оформила ложные справки на имя ОСОБА_257 №113 от 13 марта 2006 г. и ОСОБА_64 №114 от 13 марта 2006 г., куда внесла заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц.

Таким образом, ОСОБА_25 подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом, и передала его ОСОБА_23 для оформления ложного кредитного дела.

ОСОБА_23, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ему роль, являясь должностным лицом, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, будучи членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересов службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, без заемщика ОСОБА_257 и поручителя ОСОБА_64, оформил, подписал и распечатал ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_257 б\н от 14.03.06 г., в котором подпись от имени последней поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_257В.с приложением б\н от 14.03.06 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 14.03.06 г.,

- договор поручительства № 44 от 14.03.06 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_257 и поручителя ОСОБА_64 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- кредитный договор № 44 от 14.03.06 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_257 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 44 от 14.03.06 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_257 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_24, скрепив его печатью отделения банка,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 14.03.06 г., подписанное от имени ОСОБА_257 неустановленным лицом,

- выписку из протокола № 31 от 13.03.06 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_257В,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_257 б\н от 14.03.06 г., в котором ОСОБА_23 указал ложные сведения о наличии у ОСОБА_257 имущества на сумму 40 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 14.03.06 г., в котором от имени ОСОБА_257 расписалось неустановленное лицо,

- договор № 30 «Добровольного страхования имущества» от 14.03.06, который собственноручно заполнил ОСОБА_23, а вместо страхователя ОСОБА_257 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 14.03.06 г. на выдачу ОСОБА_257 наличными 20 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_23 сформировал кредитное дело на имя ОСОБА_257 и передал для подписи ОСОБА_24, которая, являясь должностным лицом, действуя по предварительному сговору с ОСОБА_21, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами Красноперекопского отделения № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, исполняя обязанности управляющего отделением банка, так как ОСОБА_21 находилась в командировке, согласно приказа № 17-о от 10.03.06 г., подписала документы ложного кредитного дела и заверила их печатью отделения банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24, ОСОБА_23 и ОСОБА_25, на имя ОСОБА_257 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 20 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_23 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21С, ОСОБА_24, ОСОБА_23 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 2344,00 грн.

ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 в составе преступной группы, совершили ряд преступлений:

13.07.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью устранения препятствий в оформлении ложных потребительских кредитов и совершения преступлений организованной группой, завладела копией паспорта и идентификационного кода ОСОБА_258, которые передала ОСОБА_21 для незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 28 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка».

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_258, предоставленные ОСОБА_30, и ОСОБА_259, который являлся клиентом отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы на его имя, а также бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленными ОСОБА_24.

Неустановленное лицо, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24, оформило ложные справки на имя ОСОБА_258 от 10.07.2007 г. и ОСОБА_259 от 10.07.2007 г, куда внесло заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод» соответственно, кроме того выполнило подписи вместо бухгалтера и руководителя данного предприятия.

Таким образом, ОСОБА_24 совместно с неустановленном лицом подделала официальный документ, выдаваемый и удостоверяемый предприятием, учреждением и организацией, с целью использования его другим лицом.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_258 и поручителя ОСОБА_259, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_258 б\н от 13.07.07 г., в котором подпись от имени последнего поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_258 с приложением б\н от 13.07.07 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 13.07.07 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 13.07.07, подписанное от имени ОСОБА_258 неустановленным лицом,

- договор поручительства №295 от 13.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_258 и поручителя ОСОБА_259 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 115 от 12.07.07 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_258, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 295 от 13.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_258 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка ОСОБА_21. скрепив его скрепила печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 292 от 13.07.07 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_258 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_258 от 13.07.07 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_258 имущества на сумму 56 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 13.07.07, в котором от имени ОСОБА_258 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №828 от 13.07.07 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_258 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 13.07.07 г. на выдачу ОСОБА_258 наличными 28 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 13.07.07 г., подписанное от имени заемщика неустановленное лицо.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_258, и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_258 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 28 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21С, ОСОБА_24, ОСОБА_23 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 21489,44 грн.

15.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание - ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка, после чего собственноручно выполнила подписи вместо заемщика в документах данного кредитного дела.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_260, предоставленные ОСОБА_22, и ОСОБА_261, которая являлась клиентом отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы на ее имя, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленными ОСОБА_24.

Неустановленное лицо, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24, оформило ложные справки на имя ОСОБА_260 от 13.08.2007 г. и ОСОБА_261 от 13.08.2007 г., куда внесло заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ОАО «Крымский содовый завод», а также выполнило подписи вместо руководителя и бухгалтера данного предприятия.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_260 и поручителя ОСОБА_261 оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_260 б\н от 15.08.2007 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_260 с приложением б\н от 15.08.2007 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 15.08.2007 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 15.08.2007 г., подписанное от имени ОСОБА_260 ОСОБА_21,

- договор поручительства № 335 от 15.08.2007 г., в котором расписались - вместо поручителя ОСОБА_261 - ОСОБА_26, за заемщика ОСОБА_260 и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 133 от 15.08.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_260, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 335 от 15.08.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_260 расписалась и от имени управляющего отделением расписалась банка ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 331 от 15.08.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_260 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_260 б\н от 15.08.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_260 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 15.08.2007, в котором от имени ОСОБА_260 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» № 857 от 15.08.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_260 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 15.08.2007 г. на выдачу ОСОБА_260 наличными 50 тыс. грн.,

- уведомление об условиях кредитования б\н от 15.08.2007 г., подписанное от имени заемщика ОСОБА_21.

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_260, передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка и за заемщика.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_260 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21С, ОСОБА_24, ОСОБА_23 и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 36435,00 грн.

15.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание - ОСОБА_25 оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка», после чего выполнила подписи вместо заемщика в документах кредитного дела, а также в расходном кассовом ордере при получении наличных денег.

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ЗАО «Крымский Титан», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передала ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_262 и ОСОБА_263, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы на их имя, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЗАО «Крымский Титан», изготовленными ОСОБА_24.

Неустановленное лицо, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЗАО «Крымский Титан», изготовленных ОСОБА_24, оформило ложные справки на имя ОСОБА_262 от 15.08.2007 г. и ОСОБА_263 от 15.08.2007 г., куда внесло заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ЗАО «Крымский Титан».

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_262 и поручителя ОСОБА_263, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_262 б\н от 15.08.2007 г., в котором подпись от имени последнего поставила ОСОБА_21,

- анкету клиента ОСОБА_262 с приложением б\н от 15.08.2007 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 15.08.2007 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 15.08.2007 г., подписанное от имени ОСОБА_262 ОСОБА_21,

- договор поручительства №336 от 15.08.2007 г., в котором расписались - вместо поручителя - неустановленное лицо, за заемщика ОСОБА_262 и от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 133 от 15.08.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_262, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 336 от 15.08.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_262 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, а также скрепила его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 332 от 15.08.2007 г., в котором вместо заемщика ОСОБА_262 и от имени управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21, а также скрепила его печатью отделения банка,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки в которой вместо заемщика и управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21 и скрепила печатью отделения,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_262 б\н от 15.08.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_262 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 15.08.2007 г., в котором от имени ОСОБА_262 расписалась ОСОБА_21,

- договор «Добровольного страхования имущества» №858 от 15.08.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_262 расписалась ОСОБА_21,

- распоряжение операционному отделу б\н от 15.08.2007 г. на выдачу ОСОБА_262 наличными 50 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_262, передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24Н, и ОСОБА_25 на имя ОСОБА_262 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21С, ОСОБА_24, и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 37126,00 грн.

17.08.07 г. Кузнецова Н.А., являясь должностным лицом, директором КП «Искон», ЧП «Гамма» и частным предпринимателем, продолжая свои преступные действия, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя в соответствии с общим преступным планом, разработанным ОСОБА_21, в личных интересах и в интересах третьих лиц, обратилась к ОСОБА_21 с целью незаконного оформления в отделении банка потребительского кредита и завладения кредитными денежными средствами.

ОСОБА_21, являясь должностным лицом - управляющим Филиала - Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», находясь в преступном сговоре с ОСОБА_22, ОСОБА_25 и ОСОБА_24, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, находясь на своем рабочем месте в отделении банка в г. Красноперекопске по ул. Менделеева 26-а, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, дала указание - ОСОБА_25 - оформить в отделении банка потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., ОСОБА_24 - выполнить образцы оттисков печатей и штампов на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка».

ОСОБА_24, действуя совместно и согласовано с членами преступной группы, по ранее разработанному преступному плану, выполняя отведенную ей роль, являясь должностным лицом, членом кредитного комитета отделения банка, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в составе организованной преступной группы, злоупотребляя своим служебным положением, действуя умышленно, вопреки интересам службы, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а также вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, при помощи компьютерной техники и специальной программы, предназначенной для изготовления образцов оттисков печатей и штампов, с использованием служебного компьютера и принтера, изготовила образцы печатей и штампов ЗАО «Крымский Титан» и ОАО «Крымский содовый завод», нанесла их на бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадного банка» и передала их ОСОБА_21.

Для оформления ложного потребительского кредита ОСОБА_21 передела ОСОБА_25 копии паспортов и идентификационных номеров на имя ОСОБА_264 и ОСОБА_128, которые являлись клиентами отделения банка, в связи с чем в отделении банка имелись указанные документы на их имя, бланки справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЗАО «Крымский Титан» и ОАО «Крымский содовый завод», изготовленными ОСОБА_24.

Неустановленное лицо, на бланках справок «для получения кредита в учреждении Ощадбанка» с печатями ЗАО «Крымский Титан» и ОАО «Крымский содовый завод», изготовленных ОСОБА_24, оформило ложные справки на имя ОСОБА_264 от 15.08.2007 и ОСОБА_128 от 15.08.2007 г., куда внесло заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате указанных лиц на ЗАО «Крымский Титан» и ОАО «Крымский содовый завод» соответственно.

ОСОБА_25, имея умысел, направленный на завладение денежными средствами ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», путем злоупотребления должностными лицами отделения банка своим служебным положением, в составе организованной преступной группы, действуя умышленно, в личных интересах и в интересах третьих лиц, с целью личного обогащения путем получения премий и надбавок за увеличение кредитного портфеля отделения банка, а так же вознаграждения за свое участие в преступной деятельности организованной группы, в соответствии со своей должностной инструкцией формируя пакет документов на получение кредита, контролируя наличие и состояния залогового имущества, являясь членом кредитного комитета отделения банка, без заемщика ОСОБА_264 и поручителя ОСОБА_128, оформила, подписала и распечатала ложные документы:

- кредитное заявление от имени ОСОБА_264 б\н от 17.08.2007 г., в котором подпись от имени последнего поставило неустановленное лицо,

- анкету клиента ОСОБА_264 с приложением б\н от 17.08.2007 г.,

- заключение относительно финансового состояния заемщика б\н от 17.08.2007 г.,

- ознакомление с положением ст. 190 УК Украины б\н от 17.08.2007 г., подписанное от имени ОСОБА_226 неустановленное лицо,

- договор поручительства №348 от 17.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_264 - неустановленное лицо, за поручителя ОСОБА_128 подпись выполнила ОСОБА_26, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- выписку из протокола № 135 от 17.08.2007 г. заседания кредитного комитета отделения банка о рассмотрении вопроса выдачи потребительского кредита ОСОБА_264, которую подписала как управляющая отделением банка ОСОБА_21, в то время как кредитный комитет отделения банка по указанному вопросу не заседал,

- кредитный договор № 348 от 17.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_264 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21 а скрепив его печатью отделения банка,

- договор залога имущества № 344 от 17.08.2007 г., в котором расписались - вместо заемщика ОСОБА_264 - неустановленное лицо, от имени управляющего отделением банка - ОСОБА_21, скрепив его печатью отделения банка,

- таблица определения совокупной стоимости потребительского кредита и реальной процентной ставки б\н от 17.08.2007 г., в которой вместо заемщика расписалось неустановленное лицо и управляющего отделением банка расписалась ОСОБА_21 и скрепила печатью отделения,

- акт совместной оценки имущества заемщика ОСОБА_264 от 17.08.2007 г., в котором ОСОБА_25 указала ложные сведения о наличии у ОСОБА_264 имущества на сумму 100 тыс. грн., переданного в залог отделению банка для обеспечения кредита,

- график погашения процентов и основного долга по кредитному договору б\н от 17.08.2007 г., в котором от имени ОСОБА_264 расписалось неустановленное лицо,

- договор «Добровольного страхования имущества» №867 от 17.08.2007 г. и заявление на добровольное страхование, которые собственноручно заполнила ОСОБА_25, а вместо страхователя ОСОБА_264 расписалось неустановленное лицо,

- распоряжение операционному отделу б\н от 17.08.2007 г. на выдачу ОСОБА_264 наличными 50 тыс. грн..

Таким образом, ОСОБА_25 сформировала ложное кредитное дело на имя ОСОБА_264 и передала его для подписи ОСОБА_21, которая в свою очередь подписала документы кредитного дела от имени управляющего отделением банка.

На основании указанных ложных документов, без заседания кредитного комитета, путем совместных согласованных преступных действий ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_24 и ОСОБА_25, на имя ОСОБА_264 незаконно был оформлен потребительский кредит в сумме 50 тыс. грн., денежные средства по которому незаконно были переданы ОСОБА_21 и ОСОБА_25 ОСОБА_22, которая в свою очередь распорядилась ими по собственному усмотрению.

Для сокрытия своей незаконной деятельности члены организованной преступной группы ОСОБА_22, ОСОБА_21С, ОСОБА_24, и ОСОБА_25 осуществляли частичное погашение незаконно оформленного кредита, однако сумма не возмещенного материального ущерба государству в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» на 02.03.2009 года составляет 35742,00 грн.

В судебном заседании подсудимая ОСОБА_22 свою вину в совершении служебного подлога и и хищения в составе организованной преступной группы признала полностью, однако от дачи пояснений отказалась.

В связи с этим судом в порядке ст.301 УПК Украины были оглашены показания ОСОБА_22, данные ею в ходе досудебного следствия.

Так, будучи допрошенной в качестве свидетеля 26.03.09 года ОСОБА_22 показала, что являлась руководителем фирмы «Плюс», КП «Искон», ЧП «Гамма», а также частным предпринимателем.

С управляющей Красноперекопского отделения Сбербанка Украины - ОСОБА_21 и ее секретарем – Ниценко Е.А. Кузнецова Н.А. познакомилась в 2003 году – они отдыхали вместе на море, находилась с ними в хороших отношениях.

Также через ОСОБА_21 ОСОБА_22 познакомилась с ОСОБА_23 и ОСОБА_25 – работниками кредитного отдела отделения банка.

В ноябре 2004 года ОСОБА_22 понадобились деньги и она обратилась к ОСОБА_21 с просьбой оформить кредит по документам на одного из ее сотрудников, на что она дала свое согласие под условием обязательной его оплаты.

На себя ОСОБА_22 кредит оформить не могла, т.к. ранее ею уже был получен кредит в указанном отделении банка.

После этого, по требованию ОСОБА_21, ОСОБА_22 предоставила последней справку о заработной плате, которую попросила заполнить своего бухгалтера ОСОБА_28 и указать в ней завышенные данные о зарплате, копию паспорта и идентификационного кода своего работника.

Примерно через день ОСОБА_22 приехала в отделение банка, где, находясь в кабинете ОСОБА_21 и в ее присутствии, расписалась в документах кредитного дела и получила требуемую сумму денег от имени своего работника и без его ведома.

Впоследствии, выполняя достигнутую договоренность, ОСОБА_22 стала ежемесячно погашать кредит путем передачи денег ОСОБА_21, при этом последняя указывала суммы необходимых платежей.

После этого ОСОБА_22 неоднократно обращалась к ОСОБА_21 с аналогичными просьбами, при этом предоставляя ей документы с ложными сведениями о работе и размере заработной платы ее знакомых и работников, а также копии их паспортов и идентификационных кодов.

После получения кредитов в Красноперекопском отделенииСбербанк, ОСОБА_22 регулярно проводила их оплату через ОСОБА_21.

Со временем между ОСОБА_22 и ОСОБА_21 сложились доверительные отношения, при этом последняя способствовала в оформлении множества кредитов на посторонних лиц, когда ОСОБА_22 нужны были деньги.

Для этих целей ОСОБА_22 передавала ОСОБА_21 копии личных документов посторонних лиц и справки с печатями своих предприятий, при этом уже ни в каких документах не расписывалась.

Кроме того, ОСОБА_21 могла выдать ОСОБА_22 деньги по ее просьбе без предоставления каких-либо документов с ее стороны.

Деньги по ложным кредитам ОСОБА_22 всегда получала в кабинете от ОСОБА_21, при этом их туда приносил в основном ОСОБА_23, реже - ОСОБА_25.

Из полученных кредитных средств на подставных лиц ОСОБА_22, в соответствии с договоренностью, передавала ОСОБА_21 около 10% от суммы кредита.

Когда ОСОБА_22 нужны были доллары США, то она просила ОСОБА_21 обменять суммы кредитных денег на доллары США, что та и делала.

Поскольку кредитов было много, а ОСОБА_22 их учет не вела, то ОСОБА_21 ежемесячно называла ОСОБА_22 общую сумму, необходимую для погашения всех незаконно оформленных кредитов, и она передавала ее последней.

Где-то в конце сентября 2007 года ОСОБА_22 заболела, ее предприятия перестали работать, а потому погашать кредиты стало нечем.

О возникших проблемах ОСОБА_22 сообщила ОСОБА_21, в результате чего они поругались.

После этого к ОСОБА_22 приезжали работники банка и требовали возвратить деньги, однако она этого уже сделать не могла.

Как считает ОСОБА_22, если бы она не выплачивала ОСОБА_21 вознаграждение за незаконно оформленные кредиты, то она не выдавала бы их т. 21 л.д. 82-85;

Будучи допрошенной в качестве обвиняемой 16.04.09 г., ОСОБА_22 полностью подтвердила состоятельность своих вышеуказанных показаний т. 24 л.д. 86.

16.11.2009 года ОСОБА_22 умерла (т.33, л.д.157).

В связи с этим в суд обратилась дочь ОСОБА_22 – ОСОБА_265 с заявлением, в котором просит продолжить рассмотрение уголовного дела и оправдать ОСОБА_22 по всем статьям предъявленного ей обвинения (т.33 л.д.158).

Также, представляющий интересы умершей ОСОБА_22 – защитник ОСОБА_6 в суде просит оправдать последнюю за отсутствием в ее действиях составов инкриминируемых преступлений.

В судебном заседании подсудимые ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 виновными себя в совершении служебных подлогов в ходе незаконного оформления кредитов для ОСОБА_22 признали полностью и подробно рассказали о совершении данных преступлений.

Их показания в этой части совпадает с описательной частью приговора, за исключением того, что подсудимая ОСОБА_21 возражает против предъявленного ей обвинения в том, что давала указания ОСОБА_24 изготавливать бланки справок для получения кредита в учреждении Ощадбанка с печатями и штампами предприятий, а также не подтвердила факт их изготовления ОСОБА_24.

Ранее, в ходе проведения дознания по настоящему уголовному делу, ОСОБА_21 оговорила ОСОБА_24 в том, что последняя по ее указаниям, при помощи специально установленной для этого на компьютере ОСОБА_24 программе, изготавливала бланки справок для получения кредита в учреждении Ощадбанка с печатями и штампами различных предприятий для использования их при незаконном оформлении кредитов для ОСОБА_22, ссылаясь на то, что неправильно поняла суть задаваемых ей работниками милиции вопросов.

Также ОСОБА_21 настаивает на том, что все документы, которые были использованы для незаконного оформления кредитов, она получала только от ОСОБА_22.

Подсудимая ОСОБА_24 виновной себя в служебных подлогах признала частично и подробно рассказала о их совершении.

Показания ОСОБА_24 совпадают с описательной частью приговора, за исключением того, что она возражает против ее обвинения в незаконном изготовлении бланков справок для получения кредита в учреждении Ощадбанка с печатями и штампами различных предприятий с целью их использования при незаконном оформлении кредитов для ОСОБА_22, по тем основаниям, что оно ничем не обосновано.

Кроме того, в судебном заседании подсудимые ОСОБА_26 и ОСОБА_25 заявили, что, поскольку они не являются должностными лицами, то их действия, связанные с подделкой документов, необходимо переквалифицировать на ч.2 ст.358 УК Украины.

В судебном заседании подсудимые ОСОБА_24, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 виновными себя в хищении денежных средств ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» не признали и пояснили суду, что ими действительно, на основании подложных документов, по указанию ОСОБА_21 незаконно оформлялись кредиты на граждан без их ведома и впоследствии их суммы передавались в распоряжение ОСОБА_22, однако умысла на завладение данными кредитными денежными средствами у них не было, т.к. кредиты выдавались последней под устное обязательство их погашения в соответствии с графиками, установленными при оформлении кредитных договоров.

Данную договоренность ОСОБА_22 соблюдала в течение нескольких лет, ежемесячно погашая незаконно оформленные для кредиты.

В связи с изложенным, подсудимые ОСОБА_24, ОСОБА_21 и ОСОБА_23 полагают, что их действия следует переквалифицировать на ст.364 ч.2 УК Украины, как злоупотребление служебным положением, причинившее банку тяжкие последствия.

Поскольку ОСОБА_26 и ОСОБА_25 не являются должностными лицами, действовали лишь по указанию ОСОБА_21, то они просят суд, по вышеизложенным основаниям, по ст.191 ч.5 УК Украины их оправдать.

Также, подсудимые ОСОБА_24, ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25 и ОСОБА_23 считают, что преступления ими совершены путем предварительного сговора, а не в составе организованной преступной группы, поскольку они действовали исключительно в интересах банка и никакого вознаграждения за это не получали.

Кроме частичного признания, вина подсудимых в совершении преступлений, указанных в описательной части, полностью доказана в судебном заседании показаниями потерпевшей, свидетелей и материалами дела, исследованных судом:

1. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_29.

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_29, согласно которых, в период августа-октября 2004 года он работал огнеупорщиком в КП «Искон», директором которого являлась ОСОБА_22.

ОСОБА_29 не является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении «Ощадбанка» не получал и поручителем по кредитам не являлся.

Летом 2008 года ОСОБА_29 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 291 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что указанный кредит не получал, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал и ее размер в ней указан неверно, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у него никогда не было.

Как полагает ОСОБА_266, его документы могли попасть в отделение банка лишь от директора КП «Искон» ОСОБА_22, т.к. при поступлении на работу он давал ей копию своего паспорта и идентификационного кода;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_267, которая полностью подтвердила показаниями своего мужа – ОСОБА_29;

- показаниями свидетеля ОСОБА_28 в суде, из которых следует, что справка на имя ОСОБА_29 выписана ею и в данной справке стоит её подпись и подпись ОСОБА_22.

Справка на имя самой ОСОБА_22 выписана не ОСОБА_28, а почерком ОСОБА_22, при этом подпись в справке стоит не ОСОБА_22.

Данные справки ОСОБА_28 выписала по просьбе ОСОБА_22, так как последняя попросила ее сделать это для получения кредитов. Печати и штампы на справках настоящие;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2752 от 05.12.08 г., согласно которого:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре страхования имущества в залоге № 10\248 от 25.11.04, в акте проверки залогового имущества от 25.11.05, в кредитной заявке от 25.11.04 в графе «дата» - выполнены ОСОБА_23

2.Подписи от имени ОСОБА_29 расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_29, а другим лицом.

3.Подписи от имени ОСОБА_23 расположенные в документах кредитного дела выполнены, вероятно, ОСОБА_23

Вероятный вывод экспертом сделан в связи с тем, что при сравнении подписей ОСОБА_23 установлены совпадающие признаки по своему объему и значимости образующие совокупность близкую к индивидуальной, поэтому достаточную лишь для вероятного вывода о выполнении исследуемых подписей ОСОБА_23, и, выявить большее количество совпадающих признаков не удалось из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях т.13 л.д. 65-68;

- заключением эксперта № 2351 от 02.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_268 № 16 от 23.11.04 и подписи от имени ОСОБА_28 выполнены ОСОБА_28 т. 11 л.д. 29-37;

- заключением эксперта № 3530 от 22.12.08 г., в соответствии с которым:

1. Исследуемые оттиски штампа ЧП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_29 нанесены рельефным клише.

2. Исследуемые оттиски печати ЧП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_29, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, в ходе которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которого установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_29 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 6 тыс. грн т.20, л.д. 140-266;

2. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_31

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_31, которая показала, что в период августа-октября 2007 года она работала помощником повара в баре «Маленький Рай» ЧП «Гамма», владельцем которого являлась ОСОБА_22, при этом числилась штукатуром в КП «Искон».

ОСОБА_31 не является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении «Ощадбанка» не получала и поручителем по кредитам не являлась.

Летом 2008 года ОСОБА_31 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 292 от 26.11.2004 года Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала и ее размер в ней указан неверно, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было.

Как полагает ОСОБА_31, ее документы могли попасть в отделение банка лишь от директора КП «Искон» ОСОБА_22, т.к. при поступлении на работу она давала ей копию своего паспорта и идентификационного кода;

- копией трудовой книжки на имя ОСОБА_31, согласно которой, последняя в период с 04.01.99 г. по 01.04.03 г. работала в КП «Искон» штукатуром, а с 07.04.03 г. по 01.03.08 г. в ЧП «Гамма» - поваром в кафе «Маленький рай» т. 4 л.д. 171;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2752 от 05.12.08 г., согласно которого:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре страхования имущества в залоге № 10\255 от 26.11.04 г., в акте проверки залогового имущества от 28.11.05 г., в кредитной заявке от 26.11.04 г. в графе «дата» - выполнены ОСОБА_23.

2.Подписи от имени ОСОБА_31, расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_31, а другим лицом.

3.Подписи от имени ОСОБА_23, расположенные в документах кредитного дела выполнены, вероятно, ОСОБА_23.

Вероятный вывод экспертом сделан в связи с тем, что при сравнении подписей ОСОБА_23 установлены совпадающие признаки по своему объему и значимости образующие совокупность близкую к индивидуальной, поэтому достаточную лишь для вероятного вывода о выполнении исследуемых подписей ОСОБА_23, при этом выявить большее количество совпадающих признаков не удалось из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях т. 12 л.д. 209-210;

- заключением эксперта № 2351 от 02.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_31 № 17 от 24.11.04 г. и подписи от имени ОСОБА_28 выполнены ОСОБА_28 т. 11 л.д. 29-37;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, в ходе которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- заключением эксперта № 3530 от 22.12.08 г., в соответствии с которым установлено, исследуемые оттиски штампа ЧП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_31 нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_28, из которых следует, что справка на имя ОСОБА_31 выписана ею и в данной справке стоят её подпись и подпись ОСОБА_22.

Данную справку ОСОБА_28 выписала по просьбе ОСОБА_22, так как это ей нужно для получения кредитов. Печати и штампы на справках настоящие.

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_31 на 01.03.09 г., с учетом неуплаченных процентов, составляет 6 тыс. грн т.20 л.д. 140-266.

3. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_32

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_32, которая пояснила, что в период в период ноябрь-декабрь 2004 года и январь 2005 года она работала у ЧП «ОСОБА_22А.» в магазине строительных материалов «Наш дом» в качестве продавца.

ОСОБА_32 не является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении «Ощадбанка» не получала и поручителем по кредитам не являлась.

Летом 2008 года ОСОБА_32 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 2 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, в ЧП «Гамма» не работала, имущества, указанного в кредитном деле, как переданное в залог, у нее никогда не было.

Как полагает ОСОБА_32, ее документы могли попасть в отделение банка лишь от ЧП ОСОБА_22, т.к. при поступлении на работу она давала ей копию своего паспорта и идентификационного кода;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2752 от 05.12.08 г., в соответствии с которым установлено:

1.Рукописные записи, расположенные в договоре страхования имущества № 2 от 09.02.05 выполнены ОСОБА_23.

2.Подписи от имени ОСОБА_32 расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_32, а другим лицом.

3.Подписи от имени ОСОБА_23 расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_23, а другим лицом т. 13 л.д. 25-28;

- заключением эксперта № 2351 от 02.10.08 г., согласно выводов которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_32 за № 4 от 03.02.05 г. и подписи от имени ОСОБА_28 выполнены ОСОБА_28 т. 11 л.д. 29-37;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, при проведении которого, были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- заключением эксперта № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого, исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_32, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_32 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 12999,96 грн т.20 л.д. 140-266.

4. По эпизоду хищения ислужебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_33

- пояснениями в суде свидетеля ОСОБА_33, согласно которых, в период марта-мая 2005 года он нигде не работал и заработную плату не получал.

Клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины» ОСОБА_269 не является, никого из сотрудников указанного отделения банка не знает.

Летом 2008 года ОСОБА_33 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что указанный кредит не получал, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, имущества, указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у него никогда не было.

Как полагает ОСОБА_269, его документы – копия паспорта и идентификационного кода могли попасть в отделение банка лишь от ОСОБА_22, т.к. он их ей давал для устройства на работу;

- пояснениями в суде свидетеля ОСОБА_34, которая полностью подтвердила показания своего мужа – ОСОБА_33;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2712 от 24.11.08 г., согласно которого:

1.Рукописные записи, расположенные в договоре страхования имущества № 112 от 24.06.05 выполнены ОСОБА_23.

2.Подписи от имени ОСОБА_33 расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_33, а другим лицом т. 12 л.д. 101-103;

- заключением эксперта № 3056 от 23.12.08 г., в соответствии с которыми, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_33 № 2713 от 10.06.05 г. и подписи от имени ОСОБА_22 выполнены ОСОБА_22 т. 11 л.д. 75-79;

- протоколом обыска от 18.02.09, проведенного по месту жительства ОСОБА_22 при проведении которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- заключением эксперта № 3529 от 22.12.08 г., из которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_33 нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_33, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16666,68 грнт т. 20 л.д. 140-266.

5. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_46

- заключением эксперта № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_46 № 835 20.12.05 г. выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22 при проведении которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- заключением эксперта № 3529 от 22.12.08 г., в соответствии с которым, исследуемые оттиски печати «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_46 нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_46 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 3 тыс. грн

т. 20 л.д. 140-266.

6. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_48

- пояснениями свидетеля ОСОБА_48, которая показала в суде, что в период июля-сентября 2005 года она работала директором представительства «Волшебные окна».

ОСОБА_48 не является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении «Ощадбанка» не получала и поручителем по кредитам не являлась.

Летом 2008 года ОСОБА_48 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 241 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, в КП «Искон» не работала, имущества, указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было.

Как полагает ОСОБА_48, ее документы могли попасть в отделение банка лишь через ОСОБА_22, т.к. в период 2005 года она просила ОСОБА_22 помочь ей оформить кредит, для чего давала ей копию своего паспорта и идентификационного кода, но потом передумала;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2697 от 05.11.08 г., согласно которого:

1.Рукописные записи, расположенные в договоре страхования имущества б/н от 26.10.05 г. выполнены ОСОБА_23,

2.Подписи от имени ОСОБА_48, расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_48, а другим лицом т. 12 л.д. 33-35;

- заключением эксперта № 2579 от 03.10.08 г., в соответствии с которым, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_48 б/н от 24.10.05 г. выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением эксперта № 3530 от 22.12.08 г., из которого следует, что исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_48, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- протоколом обыска от 18.02.09, проведенного по месту жительства ОСОБА_22, при проведении которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_48 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 3 тыс. грн

т. 20 л.д. 140-266.

7. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_49

- пояснениями в суде свидетеля ОСОБА_49, которая показала, что в период 2003 - 2005 годов работала вместе с мужем сторожем на кошаре «Быстрача» ООО «Красноармейский», собственником которой являлась ОСОБА_22.

ОСОБА_49 не является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины», никого из сотрудников указанного отделения банка не знает, кредит в Красноперекопском отделении «Ощадбанка» не получала и поручителем по кредитам не являлась.

Летом 2008 года ОСОБА_49 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 244 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, в ЧП «Гамма» не работала, имущества, указанного в кредитном деле, как переданное в залог, у нее никогда не было.

Как полагает ОСОБА_49, ее документы могли попасть в отделение банка лишь от ОСОБА_22, т.к. при поступлении на работу она давала ей копию своего паспорта и идентификационного кода.

- заключением почерковедческой экспертизы № 918 от 27.04.09 г., из которого следует, что:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре страхования имущества б/н от 28.10.05 г., выполнены ОСОБА_23.

2. Подписи от имени ОСОБА_49 расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_49, а другим лицом т. 11 л.д. 225-231;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно выводов которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_49 б/н от 27.10.05 г. выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением эксперта № 3528 от 22.12.08 г. согласно выводов которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_49 нанесены рельефным клише

т. 11 л.д. 120-126;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, в ходе которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22А.т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_49, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 3 тыс. грн т. 20 л.д. 140-266.

8. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_257

- показаниями свидетеля ОСОБА_257 в ходе досудебного следствия, из которых следует, что в период с декабря 2005 года по февраль 2006 года она работала заместителем директора Вишневского дома культуры, а ее заработная плата составляла около 300 грн.

ОСОБА_257 являлась клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины», так как получала заработную плату по карточке, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Из работников Красноперекопского отделения Ощадбанка ОСОБА_257 знакома лишь с управляющей ОСОБА_21.

Летом 2008 года ОСОБА_257 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 44 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, в ЧП «Гамма» не работала, имущества, указанного в кредитном деле, как переданное в залог, у нее никогда не было.

Ее муж – ОСОБА_270 умер 23 марта 2006 году от рака и за полгода до смерти находился на лечении, а потому не мог подписывать документы, так как ему каждый день кололи морфин т. 4 л.д.112-113;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_64, согласно которых, в период с декабря 2005 года - февраль 2006 года он работал в Вишневской ООШ кочегаром, заработная плата была около 500 грн.

ОСОБА_64 являлся клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины», так как получал там заработную плату, для чего сдавал в банк копию паспорта и идентификационного кода.

С работниками банка ОСОБА_21, ОСОБА_23А, ОСОБА_25, ОСОБА_26 не знаком, знал ОСОБА_22, поскольку она держала кошару в селе Вишнёвка, однако никому из указанных лиц свои документы не отдавал.

Летом 2008 года ОСОБА_64 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 44 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_257, осмотрев которое, он может подтвердить, что ее поручителем не являлся, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, в ЧП «Гамма» не работал.

- заключением почерковедческой экспертизы № 2692 от 05.11.08 г., согласно которого:

1.Рукописные записи, расположенные в договоре страхования имущества №30 от 14.03.06 г., в актах проверки залогового имущества от 13.03.2007 г. и от 14.09.2006 г. – выполнены ОСОБА_23.

2.Подписи от имени ОСОБА_257, расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_257, а другим лицом.

3. Подписи от имени ОСОБА_24, расположенные в документах кредитного дела выполнены, вероятно, ОСОБА_24.

Вероятный вывод экспертом сделан в связи с тем, что при сравнении подписей ОСОБА_24 установлены совпадающие признаки по своему объему и значимости образующие совокупность близкую к индивидуальной, поэтому достаточную лишь для вероятного вывода о выполнении исследуемых подписей ОСОБА_24, а потому выявить большее количество совпадающих признаков не удалось из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях.

т. 11 л.д. 225-231;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_257 № 113 от 13.04.06 г. выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно выводов которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_64 б/н выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением эксперта № 3528 от 22.12.08 г., в соответствии с которым, исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_271, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, в ходе которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 года и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_271 с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 6666,72 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

9. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_50

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_50, в соответствии с которыми, в период с января 2006 года по март 2007 года она работала по найму у ОСОБА_22 свинаркой на Вишневской кошаре, заработная плата у нее составляла 800 грн..

ОСОБА_50 с работниками Красноперекопского отделения Ощадбанка - ОСОБА_21, ОСОБА_23А, ОСОБА_25 не знакома, кредит в данном банке не получала, поручителем ни у кого не являлась.

Летом 2008 года ОСОБА_50 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 70 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, в ЗАО «Укснаб» не работала, имущества, указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было.

Как полагает ОСОБА_50, ее документы могли попасть в отделение банка лишь от ОСОБА_22, т.к. при поступлении на работу она давала ей копию своего паспорта и идентификациионного кода.

- показаниями свидетеля ОСОБА_51 в ходе досудебного следствия, согласно которых, на протяжении 12 лет он официально не трудоустраивался, кредит в данном банке не получал и поручителем ни у кого не являлся.

ОСОБА_51 был знаком с ОСОБА_22, так как у нее покупал автомобиль, при этом передавал ей оригиналы своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_51 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 70 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_50, осмотрев которое, он может подтвердить, что имеющийся в нем договор поручительства №69 от 14.04.06 г., а также иные документы дела, он не подписывал, в ЧП «Гамма» не работал т. 5 л.д.164-165, 168;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2764 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре страхования имущества №56 от 14.04.06 г., в актах проверки залогового имущества от 21.06.2007 г. и от 21.12.2006 г. выполнены ОСОБА_23.

2. Подписи от имени ОСОБА_50, расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_50, а другим лицом.

3. Подписи от имени ОСОБА_24, расположенные в акте проверки залогового имущества от 13.04.07 г. выполнены, вероятно, ОСОБА_24.

Вероятный вывод экспертом сделан в связи с тем, что при сравнении подписей ОСОБА_24 установлены совпадающие признаки по своему объему и значимости образующие совокупность близкую к индивидуальной, поэтому достаточную лишь для вероятного вывода о выполнении исследуемых подписей ОСОБА_24, а выявить большее количество совпадающих признаков не удалось из-за малого объема графического материала, содержащегося в исследуемых подписях.

т. 10 л.д. 120-124;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_50 №140 от 14.04.06 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_51 б/н от от 14.04.06 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением эксперта № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого, исследуемые оттиски печати ЗАО «Укснаб» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_50, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- заключением эксперта № 3528 от 22.12.08 г., в соответствии с которым, исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_51, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_50, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 года составляет 13333,32 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

10. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_52

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_52, из которых следует, что в период с января по март 2006 года она работала продавцом магазина «стройматериалы» у ЧП «ОСОБА_22А.», ее заработная плата была около 250 гивен.

ОСОБА_52 с работниками Красноперекопского отделения Ощадбанка - ОСОБА_21, ОСОБА_23А, ОСОБА_25 не знакома, кредит в данном банке не получала, поручителем ни у кого не являлась.

Летом 2008 года ОСОБА_52 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 72 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, т.к. в ЧП «Гамма» не работала, имущества, указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было.

Как полагает ОСОБА_52, ее документы могли попасть в отделение банка лишь от ОСОБА_22, т.к. при поступлении на работу она давала ей копию своего паспорта и идентификациионного кода;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2753 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре страхования имущества №58 от 21.04.06 г., в актах проверки залогового имущества: от 20.04.07 г. и от 20.10.06 г. выполнены ОСОБА_23.

2.Подписи от имени ОСОБА_52, расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_52, а другим лицом т. 12 л.д. 184-186;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., в соответствии с которым, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_52 № 502 от 18.04.06 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно выводов которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_53 б\н от 18.04.06 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением эксперта № 3528 от 22.12.08 г., из которого следует, что исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_52 нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- заключением эксперта № 3530 от 22.12.08 г., согласно выводов которого, исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_53, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- протоколом обыска от 18.02.09, проведенного по месту жительства ОСОБА_22 при проведении которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22

т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_52, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 составляет 16666,68 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

11. По эпизоду незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_147

- показаниями свидетеля ОСОБА_147 в ходе досудебного следствия, из которых следует, что с апреля 2002 года она не работает, заработную плату не получает, клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины» не является и никого из сотрудников указанного отделения банка не знает.

Граждане ОСОБА_21, ОСОБА_23А, ОСОБА_25 и ОСОБА_22 ей также не знакомы.

ОСОБА_147 кредит в Красноперекопском отделении «Ощадбанка» не получала и поручителем по кредитам не выступала.

Будучи вызванной в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев там кредитное дело № 86 Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины», оформленное на её имя, ОСОБА_147 показала, что данный кредит она не получала, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала, так как директором фирмы «Европа» не являлась, имущества указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было т. 5 л.д.229-232;

- показаниями свидетеля ОСОБА_66 в ходе досудебного следствия, в соответствии с которыми, в период июля-сентября 2006 года она не работала, при этом являлась клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины», так как получала пособие по безработице с 2003 года, для чего передавала работникам банка копию паспорта и идентификационного кода.

Осмотрев кредитное дело № 86, ОСОБА_66 показала, что поручителем не выступала, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, заемщика не знает, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала, так как в Фирме «Европа» не работала т. 5 л.д.122-124;

- заключением почерковедческой экспертизы № 917 от 12.05.09 г., согласно которого установлено:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре страхования имущества №72 от 06.05.06 г., подписи расположенные в заключении кредитной службы от 06.05.06 г., в распоряжении бухгалтерии от 06.05.06 г., в распоряжении операционному отделу от 06.05.06 г., в графике погашения кредита, в заключении об оценке имущественного состояния клиента, в приложении №6-а к анкете клиента, в акте совместной оценке имущества, в кредитной заявке в графах «ОСОБА_23А.» выполнены ОСОБА_23.

2.Подписи от имени ОСОБА_147 расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_147, а другим лицом т. 13 л.д. 225-228;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_147 № 44 от 05.06.06 г., выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г. в соответствии с которым, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_66 № 45 от 05.06.06 г., выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением эксперта № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати фирмы «Европа» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_147 и ОСОБА_66, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_147, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 13333,32 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

12. По эпизоду незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_96

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_96, из которых следует, что в период марта-мая 2006 года она работала в ЧП «СК-КУЛА», ранее являлась клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины», т.к. в 2003 и 2005 годах получала пособие на погребение, для чего сдавала в отделение банка копии своего паспорта и идентификационного кода.

ОСОБА_96 знакома с ОСОБА_21 и ОСОБА_22, поддерживала с ними приятельские отношения. Граждане ОСОБА_23 и ОСОБА_25 ей не известны.

Летом 2008 года ОСОБА_96 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 131 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, т.к. в ООО «Стентор» не работала, имущества, указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было.

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_97, в соответствии с которыми, в период март-май 2006 года он работал в Красноперекопском АТП-14332, при этом его заработная плата была около 300 грн.

Клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины» ОСОБА_97 не являлся, граждане - ОСОБА_22, ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_25 и другие сотрудников Красноперекопского отделения «Ощадбанка Украины» ему не известны.

Летом 2008 года ОСОБА_97 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 131 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_96, осмотрев которое, он может подтвердить, что поручителем по кредиту не выступал, подписи в указанных документах ему не принадлежат, заемщика не знает, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, так как в фирме «Искон» не работал.

- заключением почерковедческой экспертизы № 2760 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_96, расположенные в документах кредитного дела № 131, выполнены не ОСОБА_96, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в актах проверки залогового имущества от 21.06.07 г. и 21.12.06 г. кредитного дела № 131, выполнены ОСОБА_23 т. 13 л.д. 106-108;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3199 от 12.12.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_96 № 94 от 20.06.06 г. в кредитном деле № 131, выполнены ОСОБА_24 т. 11 л.д. 176-180;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., в соответствии с которым, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_97 № 40 от 20.06.06 г. в кредитном деле № 131, выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением эксперта № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_272, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- заключением эксперта № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_97, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- протоколом обыска от 18.02.09, проведенного по месту жительства ОСОБА_22 при проведении которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22

т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_272 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 18333,37 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

13. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_98

- показаниями свидетеля ОСОБА_98 в ходе досудебного следствия, из которых следует, что в период марта-мая 2006 года она работала в Красноперекопском отделении КРФ «Укрсоцбанк», являлась клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины», т.к. в 2003 и 2005 годах получала там компенсационные вклады и пособие на погребение, для чего сдавала в отделение банка копии своего паспорта и идентификационного кода.

ОСОБА_98 знакома с работниками отделения банка, а также ОСОБА_22, однако отношений с ними не поддерживала.

Летом 2008 года ОСОБА_98 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 130 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, т.к. в ООО «Стентор» не работала, имущества, указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у нее никогда не было т. 4 л.д. 82-83;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_99, в соответствии с которыми, последние 11 лет он работает в ОАО «КСЗ» аппаратчиком, является клиентом в Красноперекопском отделении «Ощадбанка Украины», т.к. получает через пенсию, для чего сдавал в отделение банка копию паспорта, идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_99 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 130 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_98, осмотрев которое, он может подтвердить, что поручителем ОСОБА_98 он не являлся и она ему не знакома, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле он не получал, поскольку в ЧП «Гамма» не работал.

- заключением почерковедческой экспертизы № 2759 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_98, расположенные в документах кредитного дела № 130, выполнены не ОСОБА_98, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в актах проверки залогового имущества от 21.06.07 г. и 21.12.06 г. кредитного дела 130, выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 63-65;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3199 от 12.12.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_98 № 95 от 20.06.06 г. кредитного дела № 130, выполнены ОСОБА_24 т. 11 л.д. 176-180;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_99 № 324 от 120.06.06 г. кредитного дела, выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением эксперта № 3531 от 22.12.08 г., из которого следует, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_98 кредитного дела 130, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- заключением эксперта № 3528 от 22.12.08 г., в соответствии с которым, исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_97, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- протоколом обыска от 18.02.09, проведенного по месту жительства ОСОБА_22, при проведении которого, были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22

т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_273 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 15277,79 грн т. 20 л.д. 140-266.

14. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_35

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_35, из которых следует, что в период апреля-июня 2006 года и последние 30 лет он работает начальником Красноперекопской спасательной службы, является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как у него имеются вклады в указанном отделении банка, для чего сдавал в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

В указанном отделении банка кредит не получал. Поручителем не выступал.

Из работников данного отделения банка ОСОБА_35 никого не знает

Вместе с тем, ОСОБА_35 знаком с ОСОБА_22, которая была хозяйкой бара «Маленький Рай».

Летом 2008 года ОСОБА_35 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 159 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что указанный кредит не получал, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, т.к. в КП «Искон» не работал, имущества, указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у него никогда не было.

Как полагает ОСОБА_35, его документы могли попасть в отделение банка лишь от ОСОБА_22, т.к. в ноябре 2005 года он попросил ее сделать ксерокопии своего паспорта и идентификационного кода, для чего передал указанные документы;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_37, в соответствии с которыми, в период с 04.05.2006 года по декабрь 2006 года она работала в Красноперекопском отделении «Ощадного банка Украины» в должности ведущего бухгалтера, после чего уволилась, так как нашла другую работу.

В июле 2006 года к ней обратился работник кредитного отдела банка ОСОБА_23 и попросил заполнить для образца бланки справки на заемщика и поручителя, для чего передал их данные, а также сами бланки, на которых отсутвовали штампы и печати предприятия.

Указанную просьбу ОСОБА_23 она выполнила.

Летом 2008 года ОСОБА_37 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 159 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_35, осмотрев которое, она может подтвердить, что справки о заработной плате на ОСОБА_36 б\н от 18.07.06 г. и ОСОБА_35 б\н от 18.07.08 г. были выполнены ею.

- заключением почерковедческой экспертизы № 2721 от 24.11.08 г., согласно которого установлено, что подписи от имени ОСОБА_35, расположенные в документах кредитного дела № 159, выполнены не ОСОБА_35, а другим лицом т. 10 л.д. 173-175;

- заключением эксперта № 3530 от 22.12.08 г., согласно которого, исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_35 и ОСОБА_36, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22 при проведении которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_35 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 16666,68 грн т. 20 л.д. 140-266.

15. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_154

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_154, из которых следует, что в период апреля-июня 2006 года он работал в ОАО «Поливтор» машинистом.

Клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины» он не является, никого из работников банка не знает.

Летом 2008 года ОСОБА_154 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 163 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что указанный кредит не получал, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, т.к. в ООО «Стентор» не работал, имущества, указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у него никогда не было.

Как полагает ОСОБА_154, его документы могли попасть в отделение банка лишь от ОСОБА_22, т.к. ей передавались паспорт и идентификационный код для получения компенсационных выплат в вышеуказанном отделении банка без очереди;

- копией трудовой книжки ОСОБА_154, согласно которой, он в ООО «Стентор» не работал

т. 5 л.д. 78-81;

- показаниями свидетеля ОСОБА_155 в ходе досудебного следствия, из которых следует, что в период апреля-июня 2006 года она нигде не работала, так как находилась на пенсии по инвалидности, в связи с чем является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины».

Для оформления пенсии ОСОБА_155 сдала в отделение банка копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_155 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 163 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_154, осмотрев которое, она может подтвердить, что поручителем ОСОБА_154 она не является и он ей не знаком, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле она не получал, поскольку в ООО «Стентор» не работала.

- заключением почерковедческой экспертизы № 2700 от 17.11.08 г., согласно которого установлено:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре страхования имущества №122 от 21.07.06 г. в кредитном деле № 163, выполнены ОСОБА_23.

2. Подписи от имени ОСОБА_154, расположенные в документах кредитного дела № 163, выполнены не ОСОБА_154, а другим лицом т. 12 л.д. 40-42;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., в соответствии с которым, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_154 № 64 от 20.07.06 г. кредитного дела № 163, выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_155 № 63 от 20.07.06 г. кредитного дела № 163, выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением эксперта № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого, исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_154 и ОСОБА_155 в кредитном деле, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_154 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 16666,68 грн т. 20 л.д. 140-266.

16. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_156

- показаниями свидетеля ОСОБА_156 в ходе досудебного следствия, из которых следует, что в период апреля-июня 2006 года и до 1 июня 2006 года она состояла на бирже труда, а с 01.06.06 г. - работала поваром в кафе «Маленький Рай» у ОСОБА_22.

Клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины» ОСОБА_156 не является, однако знакома с его начальником ОСОБА_21, так как та часто приезжала обедать в бар к ОСОБА_22.

Летом 2008 года ОСОБА_156 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 169 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, т.к. в фирме «Европа» не работала, имущества, указанного в кредитном деле, как переданное в залог, у нее никогда не было.

Как полагает ОСОБА_156, ее документы могли попасть в отделение банка лишь от ОСОБА_22, т.к. при поступлении на работу она давала ей копию своего паспорта и идентификациионного кода т. 5 л.д. 96-97;

- протоколом допроса свидетеля ОСОБА_157, который показал, что в период 2006 года он работал в ОАО «КСЗ» г. Красноперекопск сторожем, зарплата была около 200 грн.

ОСОБА_157 являлся клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как получал в указанном отделении банка компенсационные выплаты, для чего сдавал в банк копию паспорта и идентификационного кода.

ОСОБА_157 никого из работников данного отделения не знает, отношения ни с кем не поддерживает.

Летом 2008 года ОСОБА_157 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 169 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_156, осмотрев которое, он может подтвердить, что поручителем ОСОБА_156 он не являлся и она ему не знакома, подписи в указанных документах ему не принадлежат, декларацию о доходах в ОГНИ не сдавал, так как частным предпринимателем не работал т. 5 л.д. 15-16;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2761 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Рукописные записи, распложенные в договоре добровольного страхования имущества №127 от 26.07.06 г. в кредитном деле № 169, выполнены ОСОБА_23.

2. Подписи от имени ОСОБА_156, расположенные в документах кредитного дела № 169, выполнены не ОСОБА_156, а другим лицом т. 10 л.д. 99-101;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_156 б\н от 25.07.06 г. в кредитном деле № 169, выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением эксперта № 3528 от 22.12.08 г., из которого следует, что исследуемые оттиски печати фирмы «Европа» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_156, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_156 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 16666,68 грн т. 20 л.д. 140-266.

17. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_39

- показаниями свидетеля ОСОБА_39 в ходе досудебного следствия, в соответствии с которыми, начиная с апреля 2002 года он работал в ООО «Северное» строителем, клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины» не являлся, его услугами не пользовался.

Из сотрудников данного отделения банка никого не знает, кредиты в нем никогда не получал и поручителем не являлся.

Летом 2008 года ОСОБА_39 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 187 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что указанный кредит не получал, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, т.к. в ООО «Стентор» не работал, имущества, указанного в кредитном деле, как переданное в залог, у него никогда не было т. 5 л.д. 233-236;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_38, из которых следует, что в период с декабря 2006 по февраль 2007 она работала учителем в Красноармейской ОШ, заработная плата составляла около 1000 грн.

ОСОБА_38 является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как через него получала заработную плату, для чего сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

С ОСОБА_22 и работниками банка не знакома, кредит в данном отделении банка не получала и поручителем кого-либо не являлась.

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_39 б\н от 11.08.06 г. и ОСОБА_38 б\н от 11.08.06 г. в кредитном деле № 187, выполнены ОСОБА_21 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением эксперта № 3531 от 22.12.08 г., из которого установлено, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_39 и ОСОБА_38 нанесены рельефным клише

т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_39 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 13333,32 тыс. грн т. 20 л.д. 140-266.

18. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_249

- показаниями свидетеля ОСОБА_249 в ходе досудебного следствия, в соответствии с которыми, в период мая-июля 2006 года он нигде не работал и занимался домашним хозяйством.

ОСОБА_249 является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как имел в указанном отделении банка вклады еще с времен СССР, а также в августе 2006 года оформлял там депозитный счет, для чего сдавал в отделение банка копии паспорта и идентификационного кода.

ОСОБА_249 из работников данного отделения банка никого не знает, кредит в нем не получал и поручителем кого-либо не являлся.

Летом 2008 года ОСОБА_249 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 188 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что указанный кредит не получал, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, т.к. в ООО «Стентор» не работал, имущества, указанного в кредитном деле, как переданное в залог, у него никогда не было т. 5 л.д. 182-184;

- показаниями свидетеля ОСОБА_55 в ходе досудебного следствия, согласно которых, в период июня-августа 2006 года он работал в ОГАИ Красноперекопского ГРО, при этом его заработная плата составляла около 700 грн.

Клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины» ОСОБА_55 не является, из работников банка никого не знает и отношения с ними не поддерживает.

В указанном отделении банка ОСОБА_55 кредит не получал и поручителем кого-либо не выступал т. 5 л.д. 17-18;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3298 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что подписи от имени ОСОБА_249, расположенные в документах кредитного дела № 188, выполнены не ОСОБА_249, а другим лицом т. 13 л.д. 158-160;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_250 б\н от 10.09.06 г. и ОСОБА_249 б\н от 10.08.06 г. в кредитном деле № 188, выполнены ОСОБА_21

т. 11 л.д. 49-52;

- заключением эксперта № 3531 от 22.12.08 г., в соответствии с которым, исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_250 и ОСОБА_249, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_249 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 11666,64 грн т. 20 л.д. 140-266.

19. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_158

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_158, из которых следует, что в период мая-июля 2006 года он официально нигде не работал.

ОСОБА_158 являлся клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как в указанном отделении банка он хранит вклады еще со времен СССР, при этом никаких операций с ними не проводил и копий своих документов в отделение банка не сдавал.

ОСОБА_158 знаком с ОСОБА_22 около 5-6 лет, поскольку подрабатывал у нее дома и на кошарах.

Примерно 2 годат назад, когда ОСОБА_158 работал дома у ОСОБА_22, он оставил свои документы на подоконнике и впоследствии их не нашел.

До настоящего времени паспорта у ОСОБА_158 не имеется.

Летом 2008 года ОСОБА_158 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 195 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что указанный кредит не получал, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, т.к. в фирме «Европа» не работал, имущества, указанного в кредитном деле, как переданное в залог, у него никогда не было;

- показаниями свидетеля ОСОБА_159 в ходе досудебного следствия, согласно которых, в период мая-июля 2006 года он являлся частным предпринимателем, а доходы составляли около 1.5 тыс. грн.

Клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины» ОСОБА_159 не является, однако знаком с отцом ОСОБА_23, так как брал у него в аренду землю, оставлял на кошаре свою технику вместе с техникой ОСОБА_9.

Летом 2008 года ОСОБА_159 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 195 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_158, осмотрев которое, он может подтвердить, что подписи в указанных документах ему не принадлежат, заемщика ОСОБА_158 не знает и его поручителем не выступал, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, так как в Фирме «Европа» не работал т. 4 л.д. 154-155;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_158 № 79 от 05.08.06 г. и ОСОБА_159 № 80 от 05.08.06 г. в кредитном деле № 195, выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., из которого следует, что исследуемые оттиски печати фирмы «Европа» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_158 и ОСОБА_159, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_158 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 16666,68 грн

т. 20 л.д. 140-266;

20. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_251

- показаниями свидетеля ОСОБА_251 в ходе досудебного следствия, согласно которых, в период мая-июля 2007 года он работал электриком в Красноперекопском ЖЭП, клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины» не являлся, однако, в связи с работой, знает всех работников банка.

Летом 2008 года ОСОБА_251 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 194 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что указанный кредит не получал, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, т.к. в ЧП «Гамма» не работал, имущества, указанного в кредитном деле, как переданное в залог, у него никогда не было т. 4 л.д. 222-223;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя заемщика ОСОБА_251 № 31 от 10.08.06 г. и поручителя ОСОБА_252 № 32 от 10.08.06 г. выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_251 и ОСОБА_252, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, в ходе которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_251 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 15277,79 грн. т. 20 л.д. 140-266.

21. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_254

- показаниями свидетеля ОСОБА_253 в ходе досудебного следствия, из которых следует, что в мае-июле 2006 года он нигде не работал, клиентом Красноперекопского отделения Ощадбанка не является и с его сотрудниками не знаком.

В период 2006-2007 годов ОСОБА_254 работал на кошаре в с.Вишневка, владельцем которой была ОСОБА_22.

Для своего трудоустройства ОСОБА_254 передал ОСОБА_22 ксерокопии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_254 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 206 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что указанный кредит не получал, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, имущества, указанного в кредитном деле, как переданного в залог, у него никогда не было т. 4 л.д. 212-213;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_22 за № 31 от 15.08.06 г. и ОСОБА_253 № 30 от 15.08.06 г. в кредитном деле № 206, выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., из которого следует, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_253, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого, исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_22, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, при проведении которого, были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_254 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 9333,36 грн т. 20 л.д. 140-266.

22. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_55

- показаниями свидетеля ОСОБА_55 в ходе досудебного следствия, в соответствии с которыми, в период июня-августа 2006 года он работал в ОГАИ Красноперекопского ГРО, его заработная плата составляла около 700 грн.

Клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины» ОСОБА_55 не является, из работников банка он никого не знает, в указанном отделении банка кредит не получал т. 5 л.д. 17-18;

- показаниями свидетеля ОСОБА_56 в ходе досудебного следствия, согласно которых, в период с 06 июля 2006 года по январь 2008 года она работала продавцом у ЧП «Стрижакова» на центральном рынке г. Красноперекопск.

Несмотря на то, что в трудовых отношениях с ЧП «Стрижаковой» ОСОБА_56 официально не состояла, оригинал паспорта и идентификационного кода в начале своей работы она отдала ОСОБА_54 по ее указанию.

Летом 2008 года ОСОБА_56 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 224 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_55, осмотрев которое, она может подтвердить, что подписи в указанных документах ей не принадлежат, заемщика ОСОБА_55 не знает и его поручителем не выступала, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, так как официально у ОСОБА_54 не работала т. 5 л.д. 137-139;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2710 от 01.12.08 г., согласно которого установлено, что подписи от имени ОСОБА_55, расположенные в документах кредитного дела № 224, выполнены не ОСОБА_55, а другим лицом т. 12 л.д. 70-72;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_55 б\н и б\д и ОСОБА_56 б\н и б\д, выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., в соответствии с которым установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП «Стрижакова» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_56, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., из которого следует, что исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_55, нанесены рельефным клише

т. 11 л.д. 120-126;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_55 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 6285,73 грн т. 20 л.д. 140-266.

23. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_100

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_100, согласно которых, в период июня-августа 2006 года она работала администратором в кафе «Маленький Рай», принадлежащем ОСОБА_22, является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как получает пенсию с декабря 2001 года в связи с гибелью мужа для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

ОСОБА_100 знакома с ОСОБА_21 и другими сотрудниками отделения банка, поскольку они часто отмечали праздники в баре «Маленький Рай».

В указанном отделении банка ОСОБА_100 кредит получала в 2005 году, но в настоящее время он погашен.

Летом 2008 года ОСОБА_100 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 228 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, т.к. в ЧП «Гамма» не работала.

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_101, из которых следует, что в период с июня по август 2006 года она работала старшим приемосдатчиком ОАО «КСЗ», являлась клиентом Краасноперекопского отделения Ощадбанка в связи с оформлением кредитов в 2003 и 2004 годах, которые были погашены досрочно.

Для получения кредитов ОСОБА_101 сдавала в банк копии своего паспорта, идентификационного кода, а также справку о заработной плате.

В ходе оформления второго кредита ОСОБА_101 познакомилась с ОСОБА_23.

Летом 2008 года ОСОБА_101 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 228 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_100, осмотрев которое, она может подтвердить, что подписи в указанных документах ей не принадлежат, заемщика ОСОБА_100 не знает и ее поручителем не выступала, справку о заработной плате которая находится в деле не получала и ее должность в ней указана неправильно;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2709 от 24.11.08 г., согласно которого установлено:

1.Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества №456 от 04.09.06 г. в кредитном деле № 224, выполнены ОСОБА_23.

2.Подписи от имени ОСОБА_100, расположенные в документах кредитного дела № 224, выполнены не ОСОБА_100, а другим лицом т. 12 л.д. 131-133;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_100 без номера и даты, выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого, исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_100, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, в ходе которого, были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_100 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 16666,68 грн

т. 20 л.д. 140-266.

24. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_102

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_102, согласно которых, в период с июня по август 2006 года она проживала в г. Евпатория, так как работала в кафе по найму, клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины» не является, однако по доверенности в указанном отделении банка получает на сына пенсию по утере кормильца с 15.01.05 г., для чего сдала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

ОСОБА_102 знакома с ОСОБА_21 – управляющую отделением, так как ранее – с 2000 по 2007 года работала поваром в баре «Маленький Рай» у ОСОБА_22, при этом та часто посещала бар, где обедала с ОСОБА_22.

Летом 2008 года ОСОБА_102 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 227 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, поручителя ОСОБА_103 не знает, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала.

Поскольку при оформлении на работу ОСОБА_102 отдала ОСОБА_22 оригинал паспорта и идентификационного кода, то считает, что та могла передать их копии для незаконного оформления кредита для себя.

Аналогичным способом ОСОБА_22 поступала при оформлении кредитов от имени ОСОБА_102 для себя в Проминвестбанке и Правексбанке, однако впоследствии их погасила т. 4 л.д. 82-83;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_103, в соответствии с которыми, в период июня-августа 2006 года она являлась частным предпринимателем.

В Красноперекопском отделении «Ощадный банк Украины» ОСОБА_103 кредит не получала, поручителем не выступала, однако в 2006 году хотела выступить поручителем своей знакомой - ОСОБА_274, для чего вместе с ней обратились к ее знакомому - ОСОБА_23, который работал начальником кредитного отдела данного отделения банка, и ОСОБА_103 отдала ему свои документы – паспорт и идентификационный код, с которых он сделал копии.

Впоследствии кредит ОСОБА_274 не оформила, в связи с чем ОСОБА_23 возвратил ОСОБА_103 копии ее документов.

Летом 2008 года ОСОБА_103 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 227 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_102, осмотрев которое, она может подтвердить, что поручителем ОСОБА_102 не является, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и КП «Искон» не работала т. 4 л.д. 208-209;

- заключением почерковедческой экспертизы № 920 от 27.04.09 г. согласно которого установлено:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества №455 от 04.09.2006 г. в кредитном деле № 227, выполнены ОСОБА_23.

2.Подписи от имени ОСОБА_102, расположенные в документах кредитного дела № 227, выполнены не ОСОБА_102, а другим лицом т. 11 л.д. 186-188;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 7., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_102 и ОСОБА_103 без номера и даты, выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., из которого следует, что исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленные как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_102, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- заключением криминалистической экспертизы № 3530 от 22.12.08 г., согласно которого, исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах, озаглавленные как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_103, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- протоколом обыска от 18.02.09, проведенного по месту жительства ОСОБА_22 при проведении которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_102 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 20000,04 грн т. 20 л.д. 140-266.

25. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_57

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_57, из которых следует, что с 1995 года она находится на пенсии, в период июня-августа 2007 года нигде не работала, является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», поскольку получала в указанном отделении банка кредит в 2002 или 2003 годах, а так же получает пособие на ребенка и пенсию, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Из сотрудников банка никого не знает, поручителем кого-либо не выступала.

Летом 2008 года ОСОБА_57 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 249 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, в фирме «Европа» не работала, имущества, указанного в кредитном деле, у нее не было т. 4 л.д. 203-204;

- показаниями свидетеля ОСОБА_58 в ходе досудебного следствия, согласно которых, в период июня-августа 2006 года он работал в предприятии «Крымстройсивашсервис» г. Красноперекопска.

В 2006 году ОСОБА_58 брал кредит в Красноперекопском отделении банка Ощадбанка для покупки холодильника, для чего сдавал копию паспорта, идентификационного кода, однако из сотрудников банка никого не знает.

Летом 2008 года ОСОБА_58 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 249 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_57, осмотрев которое, он может подтвердить, что ее поручителем не выступал, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получал, т.к. в фирме «Европа» не работал т. 4 л.д. 6-8;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2696 от 05.11.08 г., согласно которого установлено:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества №467 от 21.09.2006 г. в кредитном деле № 249, выполнены ОСОБА_23.

2.Подписи от имени ОСОБА_57, расположенные в документах кредитного дела № 249, выполнены не ОСОБА_57, а другим лицом т. 12 л.д. 26-28;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_58 б\н и от 20.09.06 и ОСОБА_57 б\н от 20.09.06 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_57 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 23472,28 грн т. 20 л.д. 140-266.

26. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_59

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_59, из которых следует, что в период июля-сентября 2006 года она нигде официально не работала, клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины» не являлась и его услугами не пользовалась.

Из сотрудников указанного отделения банка никого не знает, знакома лишь с ОСОБА_22, так как в 2005 году она работала у нее в баре «Маленький рай».

При приеме на работу ОСОБА_59 давала ОСОБА_22 свой паспорт, идентификационный код, свидетельство о браке, которые она вернула через несколько дней, при этом пояснила, что официально трудоустроить ее нет возможности.

Летом 2008 года ОСОБА_59 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 276 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что указанный кредит не получала, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, имущества, указанного в кредитном деле, у нее не было;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_28, в соответствии с которыми, в период июля-сентября 2006 года она работала в КП «Искон» главным бухгалтером.

Руководителем КП «Искон» была ОСОБА_22.

ОСОБА_28 являлась клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как получала в указанном отделении банка кредит в сумме 10 тыс. грн. в 2005 году, для чего сдавала в банк копию паспорта, идентификационного кода.

В связи с оформлением кредита, она знакома с ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_25.

Летом 2008 года ОСОБА_28 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 276 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_59, осмотрев которое, она может подтвердить, что поручителем последней не являлась, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, имущества, указанного в кредитном деле, у нее никогда не было.

Впоследствии из разговора с ОСОБА_21 ОСОБА_28 стало известно, что кредит на ОСОБА_59 был оформлен для ОСОБА_22, однако он не погашается;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_28 б\н от 05.10.06 г. и ОСОБА_59 б\н от 05.10.06 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_59 нанесены рельефным клеше т. 11 л.д. 120-126;

- заключением криминалистической экспертизы № 3530 от 22.12.08 г., из которого следует, что исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_28, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, в ходе которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_59 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 9999.96 грн т. 20 л.д. 140-266.

27. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_28

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_28, в соответствии с которыми, в период июля-сентября 2006 года она работала в КП «Искон» главным бухгалтером.

Руководителем КП «Искон» была ОСОБА_22.

ОСОБА_28 являлась клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как получала в указанном отделении банка кредит в сумме 10 тыс. грн. в 2005 году, для чего сдавала в банк копию паспорта, идентификационного кода.

В связи с оформлением кредита, она знакома с работниками банка ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_25.

В феврале 2008 года из разговора с ОСОБА_21 ОСОБА_28 стало известно, что на ее имя работниками банка был оформлен кредит для ОСОБА_22, однако он последней не погашается.

Летом 2008 года ОСОБА_28 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 277 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, имущества, указанного в кредитном деле, у нее никогда не было, и ее муж имеющегося в деле заявления не писал;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_59, из которых следует, что в период июля-сентября 2006 года она нигде официально не работала, клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины» не являлась и его услугами не пользовалась.

Из сотрудников указанного отделения банка никого не знает, однако знакома с ОСОБА_22, так как в 2005 году я работала у нее в баре «Маленький рай».

При приеме на работу ОСОБА_59 передавала ОСОБА_22 свой паспорт, идентификационный код, свидетельство о браке, которые она вернула через несколько дней, при этом пояснила, что официально трудоустроить ее нет возможности.

Летом 2008 года ОСОБА_59 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 277 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_28, осмотрев которое, она может подтвердить, что поручителем последней не является, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, имущества, указанного в кредитном деле, у нее не было;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2707 от 24.11.08 г., согласно которого установлено, что рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества №476 от 06.10.06 г., выполнены ОСОБА_23 т. 12 л.д. 108-110;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_28 б\н от 05.10.06 г. и ОСОБА_59 б\н от 05.10.06 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_59, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- заключением криминалистической экспертизы № 3530 от 22.12.08 г., согласно которого, исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_28, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22 при проведении которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22А.т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г., и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_28 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 16666,68 грн т. 20 л.д. 140-266.

28. По эпизоду незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_61

- показаниями свидетеля ОСОБА_61 в ходе досудебного следствия, согласно которых, в период июля-сентября 2006 года он официально нигде не работал, являлся клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как оформлял документы на получение компенсационного вклада в указанном отделении банка летом 2006 года, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода и много других документов.

В указанном отделении банка ОСОБА_61 кредит не получал и поручителем кого-либо не выступал.

Летом 2008 года ОСОБА_61 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 294 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит он не брал, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал, т.к. в ООО «Стентор» не работал т. 4 л.д. 181-182;

- показаниями свидетеля ОСОБА_62 в ходе досудебного следствия, из которых следует, что она не является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины» и работников его не знает.

Вместе с тем, октябре 2006 года ее муж ОСОБА_275 хотел взять кредит в Красноперекопском отделении «Ощадного банка Украины», для чего вместе с ней сдавал туда копии своих документов.

В ходе допроса ОСОБА_62 следователь представил ей для обозрения договор поручительства № 278 от 19.10.2006 г., ознакомившись с которым, она заявила, что его не заключала и не подписывала т. 5 л.д. 102-103;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2762 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества №485 от 19.10.2006 г., выполнены ОСОБА_23.

2. Подписи от имени ОСОБА_61, расположенные в документах кредитного дела № 294, выполнены не ОСОБА_61, а другим лицом т. 10 л.д. 129-131;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_61 б\н от 18.10.06 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., из которого установлено, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах кредитного дела № 294, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_61, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_61 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 20000,04 грн т. 20 л.д. 140-266;

29. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_63

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_63, в соответствии с которыми, в период июля-сентября 2006 года она работала главным бухгалтером Вишнёвского сельсовета, при этом зарплату получала в Красноперекопском отделении банка Ощадбанка.

Для открытия в банке счета на получение заработной платы ОСОБА_63 сдавала в указанное отделение банка копии своего паспорта и идентификационного кода.

В указанном отделении банка ОСОБА_63 кредит не получала.

Летом 2008 года ОСОБА_63 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 296 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле не получала, поручителя ОСОБА_64 знает как жителя ІНФОРМАЦІЯ_23 т. 5 л.д. 116-117;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_64, согласно которых, в период с декабря 2005 года по февраль 2006 года он работал в Вишневской ООШ кочегаром, заработная плата у меня была около 500 грн являлся клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как получал там заработную плату по книжке, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

В указанном отделении банка ОСОБА_64 кредит не получал и поручителем кого-либо не являлся.

В ходе допроса следователь представил ОСОБА_64 для обозрения кредитное дело № 296, ознакомившись с которым, он подтвердил, что подписи в документах данного ему не принадлежат, заемщика ОСОБА_63 знает как жительницу села Вишневка, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал, так как в ЧП «Гамма» не работал;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2763 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества №486 от 19.10.06 г., выполнены ОСОБА_23.

2. Подписи от имени ОСОБА_63, расположенные в документах кредитного дела № 296, выполнены не ОСОБА_63, а другим лицом т. 10 л.д. 92-94;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате без номера и даты на имя ОСОБА_64 и ОСОБА_63, выполнены ОСОБА_26А т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3530 от 22.12.08 г, согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах кредитного дела № 296, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_64, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 132-139;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно выводов которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП «ОСОБА_276В.» в документах кредитного дела № 296, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_63, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, в ходе которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_63 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 21666,72 грн т. 20 л.д. 140-266.

30. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_66

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_66, из которых следует, что в период июля-сентября 2006 года она нигде не работала, при этом являлась клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», поскольку состояла на бирже труда и получала там пособие по безработице с 2003 года, для получения которого сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Никого из сотрудников отделения банка не знает, кредит в нем не получала и поручителем не выступала.

Летом 2008 года ОСОБА_66 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 314 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала, в ООО «Стентор» не работала т. 5 л.д.122-123;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_67, из которых следует, что в период июль-сентябрь 2006 года он работал начальником сектора Крымской таможни, является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как получает в указанном отделении банка пенсию с 1998 года, для чего сдавал в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_67 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 314 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_66, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщицу он не знает, ее поручителем не выступал, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал, в ООО «Стентор» не работал т. 5 л.д. 9-10;

- копией трудовой книжки ОСОБА_66, согласно которой, последняя в ООО «Стентор» не работала т. 5 л.д. 124;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2766 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества №497 от 31.10.06 г., в акте проверки залогового имущества от 30.04.07 г., выполнены ОСОБА_23.

2. Подписи от имени ОСОБА_66, расположенные в документах кредитного дела № 294, выполнены не ОСОБА_66, а другим лицом т. 10 л.д. 49-51;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_66 № 334 от 30.10.06 г. и ОСОБА_67 № 333 от 30.10.06 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., из которого следует, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_66 и ОСОБА_67, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_66 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 19250 тыс. грн т. 20 л.д. 140-266.

31. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_228

- показаниями свидетеля ОСОБА_228 в ходе досудебного следствия, в соответствии с которыми, в период август-октябрь 2006 года он был частным предпринимателем, являлся клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», поскольку получал там заработную плату, для чего сдавал в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

В указанном отделении банка ОСОБА_228 кредит не получал и поручителем кого-либо не являлся.

Летом 2008 года ОСОБА_228 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 335 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит он не брал, поручителя ОСОБА_229 не знает, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал, в ООО «Стентор» не работал т. 4 л.д. 86-87;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_229, из которых следует, что в период августа-октября 2006 года он работал в г.Днепропетровске по договору в ООО «Аквапласт», является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как ранее получал там кредит, а так же пенсию, для чего сдавал в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_229 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 335 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_228, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщика он не знает, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал, в ООО «Стентор» не работал т. 4 л.д. 220-221;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2740 от 31.10.08 г., согласно которого:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества №507, выполнены ОСОБА_25.

2. Подписи от имени ОСОБА_228, расположенные в документах кредитного дела № 335, выполнены не ОСОБА_228, а другим лицом т. 13 л.д. 110-113;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_228 б\н от 15.11.06 г. и ОСОБА_229 б\н от 15.11.06 г., выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_228 и ОСОБА_229, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_277 на 01.03.09 г., с учетом начисленных процентов, составляет 24444,42 тыс. грн

т. 20 л.д. 140-266.

32. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_68

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_68, согласно которых, в период августа-октября 2006 года она работала бухгалтером ДП «Центральная районная аптека № 70», является клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», так как выступала поручителем по кредиту у ОСОБА_278 около 2 лет назад, для чего сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода, однако в указанном отделении банка кредит не получала.

Летом 2008 года ОСОБА_68 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 347 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала, в Красноперекопском отделе земельных ресурсов не работала т. 5 л.д. 25-27;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_71, из которых следует, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка и подтвердила тот факт, что, по просьбе работников кредитного отдела банка ОСОБА_23 и ОСОБА_25 и на основании представленных ими сведений, она в период 2006-2007 годов заполняла бланки справок о заработной плате на разных лиц, в т.ч. и на ОСОБА_69.

На данных бланках имелись штампы и печати предприятий, а также подписи их должностных лиц.

Как поясняли ОСОБА_23 и ОСОБА_25, поскольку они оформляют кредитные дела, то сами они заполнять данные справки не могут;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2722 от 01.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества №514 от 21.11.06 г., выполнены ОСОБА_23.

2.Подписи от имени ОСОБА_68, расположенные в документах кредитного дела № 347, выполнены не ОСОБА_68, а другим лицом т. 12 л.д. 154-156;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2577 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_69 № 35 от 20.11.06 г., выполнены ОСОБА_71 т. 11 л.д. 44-46;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_68 № 544 от 10.11.06 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Красноперекопского отдела земельных ресурсов в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_68 и печати ЧП «Полетаев» на имя ОСОБА_69, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_68, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16666,68 тыс. грн т. 20 л.д. 140-266.

33. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_73

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_73, из которых следует, что в период августа-сентября 2006 работал сварщиком в Красноперекопском КЖЭП, являлся клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», для чего сдавал в отделение банка копии своего паспорта и идентификационного кода, передав их своему зятю - ОСОБА_23.

Летом 2008 года ОСОБА_73 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 345 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит он не брал, поручителя не знает, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, заявление от имени его жены – ОСОБА_279 написаны не ею, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал, в Красноперекопском отделе земельных ресурсов не работал.

Ранее, в ходе разговора с зятем ОСОБА_23, последний сказал, что оформил кредит на его имя, получил по нему деньги, которые со временем отдаст;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_279, которая подтвердила вышеуказанные показания своего мужа – ОСОБА_73;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_72, которая пояснила, что в период августа-октября 2006 года она нигде не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения «Ощадный банк Украины», для чего сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_72 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 345 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_73, осмотрев которое, она может подтвердить, что поручителем не является, заемщика не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала, в Красноперекопском отделе земельных ресурсов не работала т. 4 л.д. 92-93;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2688 от 05.11.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_73, расположенные в документах кредитного дела № 345, выполнены не ОСОБА_73, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 513 от 21.11.06 г., выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 14-16;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_73 № 145 от 24.11.06 г. и ОСОБА_72 № 144 от 20.11.06 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Красноперекопского отдела земельных ресурсов в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_73 и ОСОБА_72, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_73, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 12833.37 грн т. 20 л.д. 140-266.

34. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_255

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_255, согласно которых, в период сентября-октября 2006 года она официально не работала, клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины» не являлась.

ОСОБА_255 знакома с ОСОБА_22, так как подрабатывала у неё свинаркой, а ее сожитель ОСОБА_256 - сторожем.

Перед устройством на работу ОСОБА_22 брала у них паспорта и идентификационные коды для оформления трудовых договоров, однако они их так и не заключили.

Летом 2008 года ОСОБА_255 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 363 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, указанного в деле в качестве поручителя – ОСОБА_256 знает, т.к. сожительствует с ним, однако подписи в документах кредитного дела ни ей ни ОСОБА_256 не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала, в Красноперекопском отделе земельных ресурсов не работала.

Как считает ОСОБА_255, ее документы и документы сожителя могли попасть в отделение банка только через ОСОБА_22;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_256, который полностью подтвердил вышеуказанные показания своей сожительницы ОСОБА_255;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2727 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_255, расположенные в документах кредитного дела № 363 от имени ОСОБА_255, выполнены не ОСОБА_255, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 525 от 05.12.06 г., выполнены ОСОБА_25.

3. Рукописные записи, расположенные в документах кредитного дела № 363 на имя ОСОБА_255, выполнены ОСОБА_25 т. 10 л.д. 244-246;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_256 № 728 от 02.12.06 г. и ОСОБА_255 № 181 от 02.12.06 г., выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Красноперекопского отдела земельных ресурсов в документах, озаглавленные как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_255С, и ОСОБА_256, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_255, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 9333.36 грн т. 20 л.д. 140-266.

35. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_40

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_40, из которых следует, что в период с сентября по ноябрь 2006 года она работала у ОСОБА_22 на кошаре свинаркой.

Перед началом работы ОСОБА_22 брала у нее паспорт и идентификационный код, якобы для оформления трудовых отношений, однако договор ими так и не был подписан.

Летом 2008 года ОСОБА_40 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 365 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя не знает, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала, в Красноперекопском отделе земельных ресурсов не работала.

Как считает ОСОБА_40, ее документы могли попасть в отделение банка только через ОСОБА_22;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_41, в соответствии с которыми, в период сентября-ноября 2006 года он нигде не работал, услугами Красноперекопского отделения Ощадбанка не пользовался.

Летом 2008 года ОСОБА_41 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 365 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_40, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщика не знает, ее поручителем не является, подписи документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал, в Красноперекопском отделе земельных ресурсов не работал.

Как считает ОСОБА_41, его документы могли попасть в банк через ОСОБА_22, т.к. его жена – ОСОБА_280 общалась с нею.

- пояснениями в суде свидетеля ОСОБА_280, согласно которых, в 2004 году она начала собирать документы для того, чтобы получить вид на жительство в Украине.

Тогда же ОСОБА_280 обратилась к ОСОБА_22 для того, чтобы сделать ксерокопии паспорта и идентификационного кода, на что она дала свое согласие и выполнила ее просьбу;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_42, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года она по просьбе своего мужа ОСОБА_23, который работал начальником кредитного отдела отделения банка, заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на ОСОБА_41 № 186 от 05.12.06 г. и ОСОБА_40 № 187 от 05.12.06 г., на которых уже стояли штампы и печати Красноперекопского отдела земельных ресурсов.

Как пояснил ОСОБА_42 ее муж, данные справки ему нужны были для оформления кредитного дела.

Поскольку ОСОБА_42 доверяла мужу, то лишних вопросов по этому поводу ему не задавала.

Также ОСОБА_42 видела, что аналогичные справки заполняют ОСОБА_26 и ОСОБА_71;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2727 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_40, расположенные в документах кредитного дела № 365, выполнены не ОСОБА_40, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 527от 06.12.06 г., выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 21-23;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2580 от 03.10.08 г., из которого следует, что рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_41 № 186 от 05.12.06 г. и ОСОБА_40 № 187 от 05.12.06 г., выполнены ОСОБА_42 т. 11 л.д. 40-41;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Красноперекопского отдела земельных ресурсов в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_41 и ОСОБА_40, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_40, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 23333.28 грн т. 20 л.д. 140-266.

36. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_44

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_44, в соответствии с которыми, в период сентября-ноября 2006 года она проживала в ІНФОРМАЦІЯ_24, нигде не работала, никаких банковских операций, связанных с предоставлением копии паспорта и идентификационного кода в Красноперекопском отделении Ощадбанка не проводила.

Летом 2008 года ОСОБА_44 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 366 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, подписи документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала, однако знакома с поручителем –ОСОБА_45, которые является крестным отцом ее дочери.

Как считает ОСОБА_44, ее документы могли попасть в отделение банка только через ОСОБА_280, т.к. та просила их для оформления фиктивного трудового договора с ЧП ОСОБА_22, которая предложила ей работу в баре «Маленький рай» т. 5 л.д. 244-247;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_280, подтвердившей вышеуказанные показания ОСОБА_44;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_45, из которых следует, что в период сентября-октября 2006 года он работал на стройках в г.Одесса.

Летом 2008 года ОСОБА_45 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 366 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя его знакомой ОСОБА_44, осмотрев которое, он может подтвердить, что поручителем ее не является, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал, в отделе земельных ресурсов не работал т. 4 л.д. 115-117;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_42, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года она по просьбе своего мужа ОСОБА_23, который работал начальником кредитного отдела отделения банка, заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на ОСОБА_45 за № 188 от 05.12.06 г. и ОСОБА_44 за № 189 от 05.12.06 г., на которых уже стояли штампы и печати Красноперекопского отдела земельных ресурсов.

Как пояснил ОСОБА_42 ее муж, данные справки ему нужны были для оформления кредитного дела.

Поскольку ОСОБА_42 доверяла мужу, то лишних вопросов по этому поводу ему не задавала.

Также ОСОБА_42 видела, что аналогичные справки заполняют ОСОБА_26 и ОСОБА_71;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2580 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_45 № 188 от 05.12.06 г. и ОСОБА_44 № 189 от 05.12.06 г. выполнены ОСОБА_42 т. 11 л.д. 40-41;

- заключением эксперта № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Красноперекопского отдела земельных ресурсов в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_45 и ОСОБА_44 нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_44, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 24999.96 грн т. 20 л.д. 140-266.

37. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_107.

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_107, согласно которых, в период сентября – ноября 2007 года она являлась частным предпринимателем, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_107 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 395 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_108 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и в СПК «Надия» не работала т. 4 л.д. 174-175;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2746 от 01.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_107, расположенные в документах кредитного дела № 395, выполнены не ОСОБА_107, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 548 от 22.12.06 г., выполнены ОСОБА_23 т. 12 л.д. 198-200;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3199 от 12.12.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_108 № 36 от 21.12.06 г. и ОСОБА_107 № 35 от 21.12.06 г., выполнены ОСОБА_24 т. 11 л.д. 176-180;

- заключением криминалистической экспертизы № 3530 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати СПК «Надия» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_107 и ОСОБА_108, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_107, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 22916.63 грн т. 20 л.д. 140-266.

38. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_105

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_105, из которых следует, что в период сентября-ноября 2006 года он работал в предприятии Красноперекопское РТП водителем, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – открывал в нем лицевой счет, для чего сдавал в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_105 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_106 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал и в СПК «Надия» не работала т. 5 л.д. 118-119;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2750 от 01.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_105, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_105, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 549 от 22.12.06 г., выполнены ОСОБА_23 т. 12 л.д. 205-207;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3199 от 12.12.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_106 № 34 от 21.12.06 г. и ОСОБА_105 № 33 от 21.12.06 г., выполнены ОСОБА_24 т. 11 л.д. 176-180;

- заключением криминалистической экспертизы № 3530 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати СПК «Надия» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_105 и ОСОБА_106, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 134-139;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_105, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 23333.28 грн т. 20 л.д. 140-266.

39. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_76

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_76, из которых следует что в период октября-декабря 2006 года, она числясь ведущим специалистом ОДСМФС Армянского городского исполнительного комитета, находилась в декретном отпуске.

Летом 2008 года ОСОБА_76 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_77 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и у ЧП ОСОБА_22 не работала т. 5 л.д. 177-178;

- показаниями свидетеля ОСОБА_77 в ходе досудебного следствия, из которых следует, что в период октября- декабря 2006 года она работала в Фирме «Скиф».

Летом 2008 года ОСОБА_77 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_76, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщика не знает, поручителем ее не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и в Орловском коммунальном предприятии не работала т. 4 л.д. 172-173;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_71, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года ОСОБА_71 по просьбе кого-то из работников кредитного отдела банка - либо ОСОБА_23 либо ОСОБА_25 - заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на ОСОБА_76 и ОСОБА_77., на которых уже стояли штампы и печати предприятия, а также подписи его руководителя и бухгалтера.

Как поясняли указанные работники кредитного отдела, данные справки им необходимы для оформления кредитного дела, а сами они этого делать не могут;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3052 от 23.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_76, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_76, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 553 от 15.01.07 г., выполнены ОСОБА_23 т. 13 л.д. 134-136;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2577 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_76 б\н от 12.01.07 г. и ОСОБА_77 б\н от 12.01.07 г., выполнены ОСОБА_71 т. 11 л.д. 44-46;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП ОСОБА_22 в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_76, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа Орловского коммунального предприятия в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_77, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_76, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333.36 грн т. 20 л.д. 140-266.

40. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_74

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_74, в соответствии с которыми, в период октября-декабря 2006 года он нигде не работал.

Летом 2008 года ОСОБА_74 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_75 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал и у ЧП ОСОБА_22 не работал т. 4 л.д. 187-188;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_75, согласно которым, в период октября -декабря 2006 года она работала администратором в салоне «Венеция» фирмы «Скиф» г.Красноперекопска, получала в Красноперекопском отделении Сбербанка пособие на ребенка с 2000 по 2003 года, для чего сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_75 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_74, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщика не знает, его поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал и в Орловском КП не работала т. 4 л.д. 228-229;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2758 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_74, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_74, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 5 от 15.01.07 г., выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 70-72;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_74 за № 1015 от 12.01.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП ОСОБА_22 в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_74, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа Орловского коммунального предприятия в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_75, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_74, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 24444.42 грн т. 20 л.д. 140-266.

41. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_79

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_79, из которых следует, что в период октября-декабря 2006 года она работала в ЗАО «Крымский Титан» инженером 2 категории управления по качеству.

Летом 2008 года ОСОБА_79 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_80 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и у ЧП ОСОБА_22 не работала т. 4 л.д. 164-165;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_80, в соответствии с которыми, в период октября-декабря 2007 года она не работала, так как находилась в декретном отпуске.

В начале 2007 года ОСОБА_80 выступала поручителем своего сожителя – ОСОБА_281, когда тот оформлял кредит в Красноперекопском отделении Сбербанка.

Летом 2008 года ОСОБА_80 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_79, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщика не знает, ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и у ЧП Полетаева не работала т. 5 л.д. 19-20;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2757 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_79, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_79, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 561 от 16.01.07 г., выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 56-58;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_79 б/н от 15.01.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП ОСОБА_22 в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_79, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ЧП Полетаев в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_80, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_79, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277.79 грн

т. 20 л.д. 140-266.

42. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_81

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_81, согласно которых, в период октября-декабря 2006 года она работала медсестрой в Орловской ООШ, свою зарплату получала через Красноперекопское отделение Сбербанка, для чего в 2005 году сдала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_81 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_82 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и в СПК «Надия» не работала т. 4 л.д. 245-246;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2744 от 01.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_81, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_81, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 562 от 16.01.07 г., выполнены ОСОБА_23 т. 12 л.д. 248-250;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_81 № 51 от 15.01.07 г. и ОСОБА_82 № 50 от 15.01.07 г., выполнены ОСОБА_26

т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП ОСОБА_22 в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_81, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ЧП Полетаев в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_82, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_81, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15999.96 грн

т. 20 л.д. 140-266.

43. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_109

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_109, из которых следует, что в период с октября 2006 года по январь 2007 года он нигде официально не работал.

ОСОБА_22 является его родной теткой и с 20.03.1998 года по настоящее время он прописан по ее месту жительства.

ОСОБА_22 помогала ОСОБА_109 оформлять его паспорт на паспорт нового образца в паспортном столе.

По просьбе ОСОБА_22 ОСОБА_109 несколько раз давала ей свой паспорт и идентификационный код для каких-то своих целей.

Весной 2009 года ОСОБА_109 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщиком не является, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал и в КП «Искон» не работал.

Как считает ОСОБА_109, его документы могли попасть в отделение банка только через ОСОБА_22, т.к. он лично никогда в указанный банк для получения кредита не обращался т. 5 л.д. 207-209;

- заключением почерковедческой экспертизы № 915 от 12.05.09 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_109, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_109, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 569 от 23.01.07 г., выполнены ОСОБА_23 т. 13 л.д. 216-219;

- заключением эксперта № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_109 № 5 от 22.01.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3199 от 12.12.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_22 № 6 от 12.01.07 г., выполнены ОСОБА_24 т. 11 л.д. 176-180;

- заключением криминалистической экспертизы № 3530 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_109, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 132-139;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_109, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 13333. 32грн т. 20 л.д. 140-266.

44. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_84

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_84, из которых следует, что в период с ноября 2006 года по январь 2007 года она работала в отделе культуры Красноперекопской РГА, является клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получает там заработную плату, для чего сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_84 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_85 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и в фирме «Элита» не работала т. 5 л.д. 7-8;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_85, который показал, что он является клиентом Красноперекопского отделения Сбербанкав, т.к. ранее через него получал заработную плату, компенсационные выплаты, для чего сдавал в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_85 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_84, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщика не знает, ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал и в ЗАО «Укснаб» не работал т. 5 л.д. 94-95;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_42, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года она по просьбе своего мужа ОСОБА_23, который работал начальником кредитного отдела отделения банка, заполнила справку о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на имя ОСОБА_84 за № 18 от 14.02.07 г., на которой уже стояли штампы и печати какого-то предприятия.

Как пояснил ОСОБА_42 ее муж, данная справка ему нужна была для оформления кредитного дела.

Поскольку ОСОБА_42 доверяла мужу, то лишних вопросов по этому поводу ему не задавала.

Также ОСОБА_42 видела, что аналогичные справки заполняют ОСОБА_26 и ОСОБА_71;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2691 от 17.11.09 согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_84, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_114ИМ., а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 595 от 15.02.07 г. и заявление на добровольное страхование, выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 85-87;

- заключением почерковедческой экспертизы №2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_84 № 18 от 14.02.07 г., ОСОБА_85 № 96\1 от 13.02.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Фирмы «Элита» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_84, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЗАО «УКснаб» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_85, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_84, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 23666. 64 грн т. 20 л.д. 140-266.

45. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_86

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_86, согласно которых, в период с ноября 2006 года по январь 2007 года она работала у ЧП Бугаевой продавцом, являлась клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины» - получала там компенсационные вклады и заработную плату, для чего сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_86 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_87 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и в фирме «Элита» не работала т. 4 л.д. 232-234;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_87, в соответствии с которыми, в период с ноября 2006 года по январь 2007 года она нигде не работала, состояла на бирже труда, получала в Красноперекопском отделении Сбербанка пособие по безработице с апреля 2005 года, для чего сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_87 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_86, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщика не знает, ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и в фирме «Элита» не работала т. 4 л.д. 230-231;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2684 от 05.11.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_86, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_86, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 598 от 16.02.07 г. и заявлении на добровольное страхование, выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 28-30;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_86 б\н от 15.02.07 г., ОСОБА_87 б\н от 15.02.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Фирмы «Элита» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_86 и ОСОБА_87, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_86, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 23333.28 грн т. 20 л.д. 140-266.

46. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_88

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_88, которая пояснила, что в период с ноября 2006 года по январь 2007 года она работала оператором АЗС в СООО «Штурм перекопа», является клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату и компенсационные выплаты по вкладам, для чего сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_88 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_89 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и в фирме «Элита» не работала;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_89, из которых следует, что в период с ноября 2006 года по январь 2007 года она нигде не работала, является клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – в 2005 году получала детское пособие с 2005 года, а летом 2007 года оформляла кредит, для чего сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_89 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_88, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщика не знает, ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и в Орловском коммунальном предприятии не работала т. 5 л.д. 11-12;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_71, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года ОСОБА_71 по просьбе кого-то из работников кредитного отдела банка - либо ОСОБА_23 либо ОСОБА_25 - заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на ОСОБА_89, на которой уже стояли штампы и печати предприятия, а также подписи его руководителя и бухгалтера.

Как поясняли указанные работники кредитного отдела, данная справка им необходимы для оформления кредитного дела, а сами они этого делать не могут;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2685 от 05.11.08 г., согласно которого установлено, что

1.Подписи от имени ОСОБА_88, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_88, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 609 от 21.02.07 г. и в заявлении на добровольное страхование, выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 35-37;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_88 № 52 от 20.02.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением почерковедческой эксперта № 2577 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_89 № 44 от 20.02.07 г., выполнены ОСОБА_71 т. 11 л.д. 44-46;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Фирмы «Элита» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_88, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа Орловского коммунального предприятия в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_89, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_88, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 21388.84 грн т. 20 л.д. 140-266.

47. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_230

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_230, из которых следует, что в период с ноября 2006 года по январь 2007 года он работал в фирме «Стройсервис», является клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получает пенсию по инвалидности с 1995 года, для чего в указанное отделение банка сдавал копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_230 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_231 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал, и в фирме «Элита» не работал т. 5 л.д. 173-174;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_231, согласно которых, в период с ноября 2006 года по январь 2007 года он официально нигде не работал, является клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получает там пенсию с 2006 года, для чего сдавал в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_231 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_230, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщика не знает, его поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал, и в фирме «Элита» не работал т 4 л.д. 193-194;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3053 от 23.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_230, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_230, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 613 от 22.02.07 г., в заявлении на добровольное страхование в документах кредитного дела на ОСОБА_230, выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 118-120;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_230 № 71 от 20.02.07 г. и ОСОБА_231 № 170 т 20.02.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Фирмы «Элита» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_230 д.А. и ОСОБА_231, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_230, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г.составляет 23666.64 грн т. 20 л.д. 140-266;

48. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_148

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_148, в соответствии с которыми, в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года он работал в ОАО «Поливтор», заработная плата составляла около 900 грн.

Услугами Красноперекопсмкого отделения Сбербанка ОСОБА_148 не пользовался.

Зимой 2006 года ОСОБА_148 потерял справку с идентификационным кодом, в связи с чем через свою мать – ОСОБА_282 - обратился к ОСОБА_22 для того, чтобы та помогла восстановить данный код в ОГНИ, при этом отдавал ей на время свой паспорт.

Летом 2008 года ОСОБА_148 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_38 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал, и в СПК «Сиваш» не работал.

Как считает ОСОБА_148 его документы могли попасть в отделение банка лишь через ОСОБА_22;

-показаниями в суде свидетеля ОСОБА_282, согласно которых, она полностью подтвердила указанные ее сыном обстоятельства передачи его документов ОСОБА_22;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_38, из которых следует, что в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года она работала учителем в Красноармейской ОШ, являлась клинтом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала в отделении банка заработную плату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_38 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_148, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщика не знает, его поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала, и в Орловском коммунальном предприятии не работала;

- копией трудовой книжки ОСОБА_148 и справкой с места его работы, согласно которых, последний в СПК «Сиваш» не работал т. 5 л.д. 36-41;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2739 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_148, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_148, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 622 от 02.03.07 г., в заявлении на добровольное страхование и в документах кредитного дела на имя ОСОБА_148, выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 57-60;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_148 без номера и даты и ОСОБА_283 Ирфановны б\н и от 01.03.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа Орловского коммунального предприятия в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_38 и исследуемые оттиски печати и штампа СПК «Сиваш» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_148, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_148, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 20012.04 грн т. 20 л.д. 140-266.

49. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_150

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_150, согласно которых, в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года она работала аппаратчиком стерилизации ООО «КЗТП», являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_150 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_284 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и в Орловском коммунальном предприятии не работала т. 1 л.д. 151-152;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2705 от 09.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_150 расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_150, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 625 от 03.03.07 г., в заявлении на добровольное страхование и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25, выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 161-164;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_151 № 135 от 01.03.07 г. и ОСОБА_150 № 136 от 01.03.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа Орловского коммунального предприятия в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_150 и ОСОБА_284, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г.и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_150, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет18333.36 грн т. 20 л.д. 140-266.

50. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_152

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_152, согласно которых, с 2006 года она проживает в г.Севастополе, нигде не работала, так как обучалась в учебном заведении города, является клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получает пенсию по утере кормильца, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_152 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя ОСОБА_153 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получала и в Орловском коммунальном предприятии не работала т. 5 л.д. 157-160;

- заключением почерковедческой экспертизы № 912 от 05.05.09 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_152. расположенные в документах кредитного дела выполнены не ОСОБА_152, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 626 от 03.03.07 г., в заявлении на добровольное страхование и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25, выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 234-236;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_152 № 137 от 01.03.07 г. и ОСОБА_153 № 138 от 01.03.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа Орловского коммунального предприятия в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_152 и ОСОБА_153, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_152, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 19333.32 грн т. 20 л.д. 140-266.

51. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_285

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_285, из которых следует, что в период с января по декабрь 2007 года она работала контролером в Орловском коммунальном предприятии, клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины» не являлась.

Летом 2008 года ОСОБА_285 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 83 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала.

Кроме того, кредитное дело оформлено на ОСОБА_90, а ее фамилия правильно пишется ОСОБА_285

т. 5 л.д. 70-71;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_91, согласно которых, в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года он нигде не работал, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получал пособие по безработице, для чего сдавал в банк копии паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_91 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 83 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_285, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщика знает как жителя села, ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал, в Орловском коммунальном предприятии не работал т. 5 л.д. 72-73;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_71, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года ОСОБА_71 по просьбе кого-то из работников кредитного отдела банка - либо ОСОБА_23 либо ОСОБА_25 - заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на ОСОБА_285, на которой уже стояли штампы и печати предприятия, а также подписи его руководителя и бухгалтера.

Как поясняли указанные работники кредитного отдела, данная справка им необходима для оформления кредитного дела, а сами они этого делать не могут;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2686 от 05.11.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_285, расположенные в документах кредитного дела №83, выполнены не ОСОБА_285, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 629 от 05.03.07 г., заявлении на добровольное страхование в кредитном деле № 83, выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 42-44;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_91 № 105 от 04.03.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2577 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_285 № 69 от 04.03.07 г., выполнены ОСОБА_71 т. 11 л.д. 44-46;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа Орловского коммунального предприятия в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_285 и ОСОБА_91 нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_285, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 20000.04 грн

т. 20 л.д. 140-266.

52. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_234

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_234, который пояснил, что в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года он нигде не работал, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получал там пенсию для своей матери, для чего сдавал в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_234 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит не получал, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле не получал, в ЧП «Гамма» не работал т. 4 л.д. 234-244;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_233, согласно которых, в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года она работала в ГСО Красноперекопского ГО, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там кредиты, которые уже погашены.

Летом 2008 года ОСОБА_233 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_234, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщика не знает, ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в ООО «Стентор» не работала т. 4 л.д. 68-69;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_71, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года ОСОБА_71 по просьбе кого-то из работников кредитного отдела банка - либо ОСОБА_23 либо ОСОБА_25 - заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на ОСОБА_234, на которой уже стояли штампы и печати предприятия, а также подписи его руководителя и бухгалтера.

Как поясняли указанные работники кредитного отдела, данная справка им необходимы для оформления кредитного дела, а сами они этого делать не могут;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2701 от 09.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_234, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_234, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 653 от 20.03.07 г., в заявлении на добровольное страхование и подписи в кредитном деле выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 62-65;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_233 №30 от 18.03.07, выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2577 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_234 б\н от 20.03.07 г., выполнены ОСОБА_71 т. 11 л.д. 44-46;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_234, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_233, нанесены рельефным клеше т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_234, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333.37 грн т. 20 л.д. 140-266.

53. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_237

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_237, которая пояснила, что в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года она работала техничкой в Красноармейской ОШ, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там заработную плату, для чего в указанное отделение банка сдавала копии своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_237 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в ЧП «Гамма» не работала т. 5 л.д. 185-187;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_238, из которых следует, что в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года она работала парикмахером в ЧП «Стиль», являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там пособие на ребенка, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Осмотрев кредитное дело на имя ОСОБА_237, ОСОБА_238 заявила, что ее поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, заемщика не знает, справку о заработной плате которая находится в деле не получала и в ЧП «Гамма» не работала т. 5 л.д. 114-115;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3269 от 23.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_237, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_237С, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 656 от 21.03.07 г., в заявлении на добровольное страхование и подписи в кредитном деле выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 190-192;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_238 № 129 от 20.03.07 г. и ОСОБА_237 № 130 от 20.03.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_237 и ОСОБА_238, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_237, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 13750 грн т. 20 л.д. 140-266.

54. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_235

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_235, из которых следует, что в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года она работала в Почетненском детском саду, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_235 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в КП «Искон» не работала т. 4 л.д. 185-186;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_236, в соответствии с которыми, в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года она работала сторожем в детском саду с. Почтеное, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копии своего паспорта и идентификационного кода.

Осмотрев кредитное дело на имя ОСОБА_235, ОСОБА_236 заявила, что поручителем последней не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, заемщика не знает, справку о заработной плате которая находится в деле не получала и в КП «Искон» не работала т. 5 л.д. 52-53;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2702 от 09.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_235, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_235С, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 655 от 21.03.07 г., в заявлении на добровольное страхование и подписи в кредитном деле от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 85-88;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_235 № 5 от 20.03.07 г. и ОСОБА_236 № 55 от 20.03.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3530 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_235 и ОСОБА_236, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 132-139;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_235, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 13750 грн т. 20 л.д. 140-266.

55. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_239

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_239, которая пояснила, что в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года она работала завхозом детского сада в с.Почетное, являлась клиентом Красноперекопского Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_239 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщиком не является, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в ООО «Стентор» не работала;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_240, из которых следует, что в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года она не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там пособие по уходу за ребенком, для чего в банк сдавала копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_240 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_239, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщика не знает, ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в КП «Искон» не работала;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2703 от 09.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_239, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_239, а другим лицом.

2. Рукописные записи, в расположенные договоре добровольного страхования имущества № 657 от 21.03.07 г., в заявлении на добровольное страхование и подписи в кредитном деле от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 77-80

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_239 № 44 от 20.03.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_240 б\н и б\д, выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением криминалистической экспертизы № 3530 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_240, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 132-139;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_239, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_239, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 14055.58 грн т. 20 л.д. 140-266.

56. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_175

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_175, из которых следует, что в период января-марта 2007 года она работала поваром в детском саду с.Пятихатки, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_175 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в ООО «Стентор» не работала;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_242, согласно которых, в период с декабря 2006 года по февраль 2007 года она работала воспитателем в детском саду с.Пятихатки, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_242 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_175, осмотрев которое, она может подтвердить, что ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в ООО «Стентор» не работала т. 5 л.д. 90-91;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2693 от 28.11.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_175, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_175, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 676 от 30.03.07 г., в заявлении на добровольное страхование и подписи в кредитном деле от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 55-57;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_175 б\н от 06.04.07 г. и ОСОБА_242 № 30 от 29.03.07 г. выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_175 и ОСОБА_242, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_175, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16666.64 грн т. 20 л.д. 140-266.

57. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_160

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_160, которая пояснила, что в период с января по март 2007 года она работала помощником воспитателя в детском саду, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_160 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в ОАО «Крымский содовый завод» не работала;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_161, согласно которым, в период январь-март 2007 года она не работала, однако являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, так как ранее получала там заработную плату.

Летом 2008 года ОСОБА_161 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_160, осмотрев которое, она может подтвердить, что ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в ОАО «Крымский содовый завод» не работала;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2713 от 09.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_160, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_160, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 677 от 05.04.07 г., в заявлении на добровольное страхование и подписи в кредитном деле от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 93-96;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_160 № 133 от 06.04.07 г. и ОСОБА_161 № 155 от 04.04.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_160 и ОСОБА_161, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_160, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18888.37 грн т. 20 л.д. 140-266.

58. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_165

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_165, согласно которых, в период с января по март 2007 года она работала специалистом Почетненского сельского Совета, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_165 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_166 знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в ОАО «Крымский содовый завод» не работала;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_166, согласно которых, в период с января по март 2007 года она работала специалистом Почетненского сельского Совета, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_166 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_165, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщика она знает, однако ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в Красноперекопском КЖЭП не работала т. 4 л.д. 136-137;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2718 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_165, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_165, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 6807 от 05.04.07 г., в заявлении на добровольное страхование и подписи в кредитном деле от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 10 л.д. 188-191;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_160 № 133 от 06.04.07 г. и ОСОБА_161 № 155 от 04.04.07 г., выполнены ОСОБА_26

т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_165, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- заключением криминалистической экспертизы № 3527 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Красноперекопского КЖЭП в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_166, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 115-117;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_165, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16805.58 грн т. 20 л.д. 140-266.

59. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_163

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_163, из которых следует, что в период с января по февраль 2007 года она работала в ЧСП «Нива» Красноперекопского района агрономом, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_163 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_162 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в ОАО «Крымская энергетическая система» не работала;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_162, в соответствии с которыми, в период с января по март 2006 года она работала в Почетненском сельском совете, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_162 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_163, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщика не знает, ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в ОАО «Крымская энергетическая система» не работала т. 4 л.д. 140-141;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2719 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_163, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_163, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 679 от 05.04.07 г., в заявлении на добровольное страхование и подписи в кредитном деле от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 47-50;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_163 № 325 от 04.04.07 г. и ОСОБА_162 № 324 от 04.04.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3526 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КЭС Укрэнерго» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_163 и ОСОБА_162, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 109-112;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_163, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16805.58 грн т. 20 л.д. 140-266.

60. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_168

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_168, из которых следует, что в период с января по март 2007 года она находилась в декретном отпуске, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_168 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_169 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получала, в ОАО «Бром» не работала т. 4 л.д. 183-184;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_169 согласно которых, в период с января по март 2007 года он работал в должности ведущего инженера Управления Чрезвычайных ситуаций ЗАО «Крымский Титан», является клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавал в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_169 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_168, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщика не знает, ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получал, в качестве слесаря ЗАО «Крымский Титан» не работал т. 5 л.д. 82-83;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2716 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_168, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_168А, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 682 от 06.04.07 г., в заявлении на добровольное страхование и подписи в кредитном деле от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 10 л.д. 196-199;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_168 № 130 от 02.04.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_169 б\н от 05.04.07 г., выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением криминалистической экспертизы № 3055 от 20.11.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «Бром» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_168, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 82-87;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «Крымский Тита» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_169, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_168, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16805.58 грн т. 20 л.д. 140-266.

61. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_174

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_174, в соответствии с которыми, в период с января по март 2007 года он работал сторожем в детском саде с.Пятихатка, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавал в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_174 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит она не брал, поручителя ОСОБА_175 знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле не получал, в ОАО «Бром» не работал;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_175, которая, будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев там кредитное дело на имя ОСОБА_174, заявила, что знакома с последним, однако его поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате которая находится в деле, не получала и в ООО «Стентор» не работала;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2717 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_286, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_174, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 681 от 06.04.07 г., в заявлении на добровольное страхование и подписи в кредитном деле от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 169-172;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_174 № 120 от 06.04.07 г. и ОСОБА_175 б\н от 06.04.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3055 от 20.11.08 г., согласно выводов которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «Бром» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_174, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 82-87;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_175, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_174, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16805.58 грн

т. 20 л.д. 140-266.

62. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_170

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_170, в соответствии с которыми, в период с января по март 2007 года она не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там пособие на погребение, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_170 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_160 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала, в ОАо Крымские энергетические системы не работала т. 5 л.д. 50-51;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_160, из которых следует, что она являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, так как получает в указанном отделении банка заработную плату с 2006 года, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев там кредитное дело на имя ОСОБА_170, она заявила, что поручителем ее не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, ОСОБА_170 не знает, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в ОАО «КСЗ» не работала;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2715 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_170, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_170, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 683 от 06.04.07 г., в заявлении на добровольное страхование и подписи в кредитном деле от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 10 л.д. 212-215;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_170 № 35\2 от 05.04.07 г. и ОСОБА_160 № 133 от 06.04.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 20.11.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_160, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- заключением криминалистической экспертизы № 3526 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КЭС Укрэнерго» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_170, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 109-112;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_170, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 21388,84 грн т. 20 л.д. 140-266.

63. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_110

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_110, согласно которых, в период с января по март 2007 года он работал мастером смены в ОАО «КСЗ», являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там заработную плату, для чего сдавал в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_110Я был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит он не брал, поручителя ОСОБА_111 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_42, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года она по просьбе своего мужа ОСОБА_23, который работал начальником кредитного отдела отделения банка, заполнила справку о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на имя ОСОБА_111 б/н от 19.04.07 г., на которой уже стояли штампы и печати какого-то предприятия.

Как пояснил ОСОБА_42 ее муж, данная справка ему нужна была для оформления кредитного дела.

Поскольку ОСОБА_42 доверяла мужу, то лишних вопросов по этому поводу ему не задавала.

Также ОСОБА_42 видела, что аналогичные справки заполняют ОСОБА_26 и ОСОБА_71;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2723 от 01.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_110, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_110, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 699 от 20.04.07 г., в заявлении на добровольное страхование от имени ОСОБА_23А выполнены ОСОБА_23 т. 12 л.д. 177-179;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_110 № 290 от 18.04.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2580 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справке о заработной плате на имя ОСОБА_111 б\н от 19.04.07 г., выполнены ОСОБА_42 т. 11 л.д. 40-41;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_110, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- заключением криминалистической экспертизы № 3526 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КЭС Укрэнерго» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_111, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 109-112;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_110, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333,37 грн т. 20 л.д. 140-266.

64. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_176

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_176, из которых следует, что в период с января по март 2007 года она работала начальником отдела Красноперекопской РГА, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_176 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_177 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала, в ОАО «Крымский содовый завод» не работала т. 5 л.д. 32-33;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_177, согласно которых, в период с января по март 2007 года она не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там компенсационные вклады, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре, ОСОБА_177 осмотрела кредитное дело на имя ОСОБА_176, после чего она может подтвердить, что ее поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, заемщика не знает, справку о заработной плате которая находится в деле не получала и в в ОАО «КСЗ» не работала;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2714 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_176, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_176, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества, в заявлении на добровольное страхование и подписи в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 10 л.д. 220-223;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_177 № 302 от 19.04.07 г. и ОСОБА_176 № 301 от 18.04.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_176 и ОСОБА_177, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_176, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16805,58 грн т. 20 л.д. 140-266.

65. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_178.

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_178, согласно которых, в период с февраля по апрель 2007 года она находилась на стационарном лечении в Красноперекопской ЦГБ, является инвалидом 2 группы по общему заболеванию., получает пенсию через Красноперекопское отделение Сбербанка.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело на свое имя, ОСОБА_178 показала, что кредит не получала, подписи в документах ей не принадлежат, поручителя не знает, справку о заработной плате которая находится в деле не получала и в фирме «Элита» не работала т. 5 л.д. 204-206;

- заключением почерковедческой экспертизы № 914 от 06.05.09 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_178, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_178, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества, в заявлении на добровольное страхование и подписи в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 211-214;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_178 № 558 от 03.05.07 г. и ОСОБА_287 № 557 от 03.05.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_178 и ОСОБА_287, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_178, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,79 грн т. 20 л.д. 140-266.

66. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_180

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_180, которая пояснила, что в период с февраля по апрель 2007 года она работала учителем в Вишневской ОШ, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_180 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_181 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала, в ОАО «Крымские энергетические системы» не работала т. 5 л.д. 125-126;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2754 от 28.11.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_180, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_180, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества, в заявлении на добровольное страхование и подписи в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 10 л.д. 150-153;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_180 б\н от 03.05.07 г. и ОСОБА_181 б\н от 03.05.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3526 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КЭС Укрэнерго» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_180 и ОСОБА_181, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 109-112;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_180, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 13750 грн т. 20 л.д. 140-266.

67. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_288

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_288, который пояснил, что в период с февраля по апрель 2007 года он неофициально работал барменом в п. Солнечногорске, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получал там пособие, для чего сдавал в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_182 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит он не брал, поручителя ОСОБА_183 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ОАО «Крымский содовый завод» не работал т. 4 л.д. 9-11;

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_183, из которых следует, что в период с февраля по апрель 2007 года он работал и проживал в г.Ялта, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получал там пособие, для чего сдавал в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре, ОСОБА_183 осмотрел там кредитное дело на имя ОСОБА_288, при этом показал, что его поручителем не выступал, подписи в указанных документах ему не принадлежат, заемщика не знает, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал и в ОАО «КСЗ»» не работал т. 4 л.д. 156-157;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2724 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_288, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_288В, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества, в заявлении на добровольное страхование и подписи в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 10 л.д. 204-207;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_288 № 556 от 03.05.07 г. и ОСОБА_183 № 555 от 03.05.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_288 и ОСОБА_183, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_288, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277.79 грн т. 20 л.д. 140-266.

68. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_185

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_185, который пояснил, что в период с февраля по апрель 2007 года он не работал, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получал там пособие, для чего сдавал в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_185 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит он не брал, поручителя ОСОБА_184 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ЗАО «Крымский титан» не работал т. 4 л.д. 191-192;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2704 от 09.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_185, расположенные в документах кредитного дела, выполнены не ОСОБА_185, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества, в заявлении на добровольное страхование и подписи в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 146-149;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_185 б\н от 16.05.07 г. и ОСОБА_184 б\н от 16.05.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ОАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_185 и ОСОБА_184, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_185, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 13750 грн т. 20 л.д. 140-266.

69. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_186

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_186, которая пояснила, что в период с февраля по апрель 2007 года она не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там пенсию, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_186 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 201 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_289 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала, в ОАО «Крымские энергетические системы» не работала т. 2 л.д. 188-190;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_289, согласно которых, в период с февраля по апрель 2007 года она работала в МЧП «СервисГАЗ» главным бухгалтером, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_289 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_186, осмотрев которое, она может подтвердить, что ее поручителем не является, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала, в ОАО «Крымские энергетические системы» не работала т. 5 л.д. 42-43;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3300 от 23.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_186, расположенные в документах кредитного дела № 201, выполнены не ОСОБА_186, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества, в заявлении на добровольное страхование и подписи в документах кредитного дела № 201 от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 182-184;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_186 б\н от 16.05.07 г. и ОСОБА_187 б\н от 16.05.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3526 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КЭС Укрэнерго» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_186 и ОСОБА_187, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 109-112;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_186, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,79 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

70. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_188

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_188, которая пояснила, что в период с февраля по апрель 2007 года она работала в Братской ООШ, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_188 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 200 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_189 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала, в ОАО «Крымский содовый завод» не работала т. 5 л.д. 68-69;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_189, согласно которых, в период с февраля по апрель 2007 года она находилась в декретном отпуске, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там детское пособие, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело на имя ОСОБА_188, ОСОБА_189 пояснила, что ее поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в ОАО «Крымский содовый завод» не работала;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2711 от 09.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_188, расположенные в документах кредитного дела № 200, выполнены не ОСОБА_188, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества, заявлении на добровольное страхование и подписи в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 115-118;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_189 б\н от 16.05.07 г. и ОСОБА_188 б\н от 16.05.07 г., выполнены ОСОБА_26

т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_188 и ОСОБА_189, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_188, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,79 грн т. 20 л.д. 140-266.

71. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_112

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_112, из которых следует, что в период с февраля по апрель 2007 года он работал в Красноперекопском УГК в АР ОСОБА_1 на должности главного специалиста по информационным технологиям, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получал там зарплату, для чего сдавал в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_112 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 206 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит он не брал, поручителя ОСОБА_113 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ЗАО «Крымский титан» не работал т. 5 л.д. 179-181;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_113, согласно которых, в период с февраля по апрель 2007 года она не работала, находилась в отпуске по уходу за ребенком, фактически в указанный период проживала в г. Евпатория, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там детское пособие, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело на имя ОСОБА_112, ОСОБА_113 пояснила, что его поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в ОАО «Крымский содовый завод» не работала т. 4 л.д. 247-248;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_42, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года она по просьбе своего мужа ОСОБА_23, который работал начальником кредитного отдела отделения банка, заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на имя ОСОБА_112 № 115 от 17.05.07 г. и ОСОБА_113 №116 от 11.05.07 г., на которых уже стояли штампы и печати какого-то предприятия.

Как пояснил ОСОБА_42 ее муж, данная справка ему нужна была для оформления кредитного дела.

Поскольку ОСОБА_42 доверяла мужу, то лишних вопросов по этому поводу ему не задавала.

Также ОСОБА_42 видела, что аналогичные справки заполняют ОСОБА_26 и ОСОБА_71;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3051 от 23.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_112, расположенные в документах кредитного дела №206, выполнены не ОСОБА_112, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества, заявлении на добровольное страхование от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_23 т. 13 л.д. 142-144;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2580 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_112 № 115 от 17.05.07 г. и ОСОБА_113 №116 от 11.05.07 г., выполнены ОСОБА_42 т. 11 л.д. 40-41;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ОАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_112 и ОСОБА_113, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_112, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 19861,16 грн т. 20 л.д. 140-266.

72. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_114

- пояснениями в суде свидетеля ОСОБА_114, согласно которых, в период с февраля по апрель 2007 года он не работал, клиентом Красноперекопского отделения «Ощадного банка Украины» не являлся.

ОСОБА_114 был знаком с ОСОБА_22, так как ранее - в период 2005 года - работал у нее.

Для своего трудоустройства ОСОБА_114 передавал ОСОБА_22 свой паспорт и справку о присвоении идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_114 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 205 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит он не брал, поручителя ОСОБА_115 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ЗАО «Крымский титан» не работал.

Как считает ОСОБА_114, его документы могли попасть в Красноперекопское отделение Сбербанка только от ОСОБА_22;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2749 от 01.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_114, расположенные в документах кредитного дела № 205, выполнены не ОСОБА_114, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества, заявлении на добровольное страхование от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_23 т. 12 л.д. 226-228;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_114 б\н от 17.05.07 г. и ОСОБА_115 б\н от 17.05.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ЗАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_114 и ОСОБА_115, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_114, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 22916,63 грн т. 20 л.д. 140-266.

73. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_190

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_190, из которых следует, что в период марта-мая 2007 года она работала В ОАО «КСЗ», в Красноперекопском отделении Сбербанка около 15 лет получает пособие как мать- одиночка.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 231 на свое имя, ОСОБА_190 пояснила, что данный кредит не брала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, поручителя ОСОБА_191 не знает, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала, имущества, указанного в кредитном деле, у нее никогда не было т. 4 л.д. 158-159;

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_191, согласно которых, в период с марта по май 2007 года она не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там детское пособие, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело на имя ОСОБА_190, ОСОБА_191 пояснила, что ее поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в ЗАО «Крымский титан» не работала т. 4 л.д. 162-163;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2708 от 01.12.08 г, согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_190, расположенные в документах кредитного дела № 231, выполнены не ОСОБА_190, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества, заявлении на добровольное страхование и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_290 выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 138-141;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_190 б\н от 11.06.07 г. и ОСОБА_191 б\н от 11.06.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической эксперта № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ОАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_190 и ОСОБА_191, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_291, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333,37 грн т. 20 л.д. 140-266.

74. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_192

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_193, из которых следует, что в период марта-мая 2007 года она работала в ЗАО «Крымский Титан» уборщицей, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там детское пособие, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 233 на имя ОСОБА_192, ОСОБА_193 пояснила, что его поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в должности мастера ЗАО «Крымский титан» не работала т. 4 л.д. 64-65;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_193 № 331 от 01.06.07 г. и ОСОБА_192 № 135 от 01.06.07 г, выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ЗАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_192 и ОСОБА_193, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_192, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333,37 грн т. 20 л.д. 140-266.

75. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_195

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_195, согласно которых, в период с марта по май 2007 года она не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там детское пособие, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_195 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 234 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_196 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала, в ЗАО «Крымский титан» не работала т. 4 л.д. 189-190;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2741 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_195, расположенные в документах кредитного дела № 234, выполнены не ОСОБА_195, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 73-75;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_195 №335 от 01.06.07 г. и ОСОБА_196 № 610 от 04.06.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ОАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_195, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_196, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_195, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16805,58 грн.

т. 20 л.д. 140-266

76. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_116

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_116, согласно которых, в период марта-мая 2007 года она не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там детское пособие, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_116 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 238 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_117 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ОАО «КСЗ» не работала т. 5 л.д. 222-225;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_117, из которых следует, что в период марта-мая 2007 года она не работала, находилась в декретном отпуске, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там детское пособие, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 238 на имя ОСОБА_116, ОСОБА_117 заявила, что ее поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в ОАО «КЭС Укрэнерго» не работала т. 4 л.д. 160-161;

- заключением почерковедческой экспертизы № 921 от 27.04.09 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_116, расположенные в документах кредитного дела № 238, выполнены не ОСОБА_116 а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 795 от 7.06.07 г. и в документах кредитного дела № 238 от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_23 т. 11 л.д. 194-196;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_116 № 735 от 01.06.07 г. и ОСОБА_117 б\н от 05.06.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3526 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КЭС Укрэнерго» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_117, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 109-112;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_116, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_116, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16805,58 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

77. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_119

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_119, из которых следует, что в период марта-мая 2007 года она не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там пособие по безработице, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_119 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 237 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_120 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ЗАО «Крымский титан» не работала т. 4 л.д. 210-211;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_120, согласно которых, в период марта-мая 2007 года она работала продавцом в магазине «Витязь» г. Армянска, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там детское пособие, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 237 на имя ОСОБА_119, ОСОБА_120 пояснила, что ее поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в ОАО «КСЗ» не работала т. 4 л.д. 66-67;

- заключением эксперта № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_292 б\н от 06.06.07 г. и ОСОБА_120 №702 от 04.06.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ЗАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_119, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_120, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_119, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 17416. 63 грн т. 20 л.д. 140-266.

78. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_197

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_197, согласно которых, она находится на пенсии, которую получает через Красноперекопское отделение Сбербанка.

Будучи в Бахчисарайской районной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 251 на свое имя, ОСОБА_197 пояснила, что данный кредит не брала, поручителя не знает, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в ОАО «Крымский содовый завод» не работала т. 5 л.д. 199-201;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_198, который пояснил, что в период марта-мая 2007 года он не работал, находится на пенсии, которую получает через Красноперекопское отделение Сбербанка.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 251 на имя ОСОБА_197, ОСОБА_198 пояснил, что заемщика не знает, ее поручителем не является, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал и в ОАО «Крымский содовый завод» не работал т. 4 л.д. 216-217;

- заключением почерковедческой экспертизы № 913 от 05.05.09 согласно выводов которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_197, расположенные в документах кредитного дела № 251, выполнены не ОСОБА_197 С, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_290 выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 202-205;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_197 № 909 от 19.06.07 г. и ОСОБА_198 № 708 от 19.06. без года, выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_197 и ОСОБА_198, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_197, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333,37 грн т. 20 л.д. 140-266.

79. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_199

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_199, которая пояснилаа, что в период марта-мая 2007 года она работала учителем в Красноперекопской ООШ № 2, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_199 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 250 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_200 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ОАО «КЭС Укрэнерго» не работала т. 5 л.д. 13-14;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_200, из которых следует, что в период марта-мая 2007 года она не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 250 на имя ОСОБА_199, ОСОБА_200 пояснила, что заемщика не знает, его поручителем не является, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в Красноперекопском КЖЕП не работала т. 4 л.д. 216-217;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2730 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_199, расположенные в документах кредитного дела № 250, выполнены не ОСОБА_199, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные в договоре добровольного страхования имущества № 795 от 20.07.06 г. и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 80-84;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_199 б\н от 20.07.07 г. и ОСОБА_200 № 322 от 18.06.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3527 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Красноперекопского КЖЭП в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_200, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 115-117;

- заключением криминалистической экспертизы № 3526 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КЭС Укрэнерго» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_199, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 109-112;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_199, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г.составляет 15277,79 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

80. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_201

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_201, согласно которых, в период с марта по май 2007 года она работала уборщицей в Ишуньском сельском Совете, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_201 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 254 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_293 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в должности специалиста Ишуньского сельсовета не работала т. 5 л.д. 170-172;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3297 от 23.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_201, расположенные в документах кредитного дела № 254, выполнены не ОСОБА_201, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 799 от 21.06.07 г. и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 174-176;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_293 № 112 от 18.06.07 г. и ОСОБА_201 № 113 от 18.06.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3525 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампы Ишуньского сельского Совета в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_293 и ОСОБА_201, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 104-106;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_201, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16805,58 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

81. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_203

- показаниями в суде допрошенной в качестве потерпевшей ОСОБА_203, из которых следует, что в период марта-мая 2007 года она работала фармацевтом в аптеке «Панацея», , являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_203 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 253 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_204 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в Ишуньском сельсовете не работала;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_204, которая показала, что в период марта-мая 2007 года работала Ишуньским сельским Головой, заработная плата в месяц составляла около 1200 грн., в отделении банка получала заработную плату, для чего сдавала в отделение банка копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванной в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело на имя ОСОБА_203 , ОСОБА_204 заявила, что ее поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, ОСОБА_203 ей не знакома, справку о заработной плате которая находится в деле, не получала и ни кому не выдавала, подписи в справках о заработной плате на ее имя и на имя ОСОБА_203 стоят не ее и не бухгалтера сельсовета, штамп и печать в справках похожи на штамп и печать сельского Совета, однако нет «выразительности» четкости в штампе и печати;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2735 от 28.11.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_203, расположенные в документах кредитного дела № 253, выполнены не ОСОБА_203, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 798 от 21.06.07 г. и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25

т. 13 л.д. 33-36;

- заключением криминалистической экспертизы № 3525 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампы Ишуньского сельского Совета в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_203 и ОСОБА_204, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 104-106;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_203, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 16805,58 грн т. 20 л.д. 140-266.

82. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_205

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_205, которая пояснила, что в период марта-мая 2007 года работала секретарем Ишуньского сельского Совета, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_205 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 256 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и имеющиеся в ней подписи сельскому голове и бухгалтере сельсовета не принадлежат.

Поручителя ОСОБА_206 ОСОБА_205 знает как жительницу села Ишунь, однако отношений с ней не поддерживает;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2706 от 09.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_205, расположенные в документах кредитного дела №256, выполнены не ОСОБА_205, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества №800 от 22.06.07 г. и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25

т. 12 л.д.123-126;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2578 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_206 б\н от 20.06.07 г. и ОСОБА_205 б\н от 20.06.07 г., выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 49-52;

- заключением криминалистической экспертизы № 3525 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампы Ишуньского сельского Совета в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_205 и ОСОБА_206, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 104-106;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_205, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333,37 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

83. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_207

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_207, которая пояснила, что в период марта-мая 2007 года она работала секретарем Ишуньского сельского Совета, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_207 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 258 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_208 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ОАО «КСЗ»» не работала т. 5 л.д. 120-121;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_208, из которых следует, что в период марта-мая 2007 года он не работал.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело на имя ОСОБА_207, ОСОБА_208 заявил, что ее поручителем не выступал, подписи в указанных документах ему

не принадлежат, заемщика я не знаю, справку о заработной плате которая находится в деле я не получал и в ОАО «КСЗ» никогда не работал т. 4 л.д. 88-89;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_71, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года ОСОБА_71 по просьбе кого-то из работников кредитного отдела банка - либо ОСОБА_23 либо ОСОБА_25 - заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на ОСОБА_207 и ОСОБА_208, на которых уже стояли штампы и печати предприятия, а также подписи его руководителя и бухгалтера.

Как поясняли указанные работники кредитного отдела, данные справки им необходимы для оформления кредитного дела, а сами они этого делать не могут;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2699 от 09.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_207, расположенные в документах кредитного дела № 258, выполнены не ОСОБА_207, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества №802 от 25.06.07 г. и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25

т. 10 л.д. 228-231;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2577 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_207 натальи Владимировны б\н от 20.06.07 г. и ОСОБА_208 б\н от 20.06.07 г., выполнены ОСОБА_71 т. 11 л.д. 44-46;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_207 и ОСОБА_208, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_207, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,79 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

84. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_294

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_294, которая пояснила, что в период марта-мая 2007 года она работала в Ишуньском сельском Совете, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_209 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 259 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит она не брала, поручителя ОСОБА_210 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ОАО «КСЗ»» не работала т. 5 л.д. 100-101;

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_210, из которых следует, что в период марта-мая 2007 года он работал охранником Красноперекопского центра занятости, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получал там зарплату, для чего сдавал в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_210 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 259 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_209, осмотрев которое, он может подтвердить, что заемщика не знает, ее поручителем не являлся, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ОАО «КСЗ»» не работал т. 4 л.д. 236-237;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2734 от 31.10.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_294, расположенные в документах кредитного дела №259, выполнены не ОСОБА_294, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества №803 от 25.06.07 г. и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25

т. 13 л.д. 11-13;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_209 № 858 от 18.06.07 г. и ОСОБА_210 № 857 от 18.06.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 20.11.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_294 и ОСОБА_210, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_294, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277.79 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

85. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_211

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_211, из которых следует, что в период марта-мая 2007 года он работал у ЧП Шавыра строителем.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 257 на свое имя, ОСОБА_211 пояснил, что данный кредит не брал, поручителя не знает, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал и в ОАО «Крымский содовый завод» не работал;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_212, которая пояснила, что в период марта-мая 2007 года она работала в Ишуньском сельском Совете, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка – получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию своего паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_212 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 257 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_211, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщика не знает, его поручителем не являлась, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ОАО «КСЗ»» не работала т. 5 л.д. 98-99;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2733 от 31.10.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_211, расположенные в документах кредитного дела №257, выполнены не ОСОБА_211, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 803 от 25.06.07 г. и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25

т. 13 л.д. 103-105;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_211 № 860 от 18.06.07 г. и ОСОБА_212 № 859 от 18.06.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_211 и ОСОБА_212, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_211, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333,37 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

86. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_213

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_213, который пояснил, что в период марта-мая 2007 года он работал художественным руководителем ДК Новопавловка, является клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, т.к. получает там заработную плату, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 261 на свое имя, ОСОБА_213 пояснил, что данный кредит он не брал, поручителя не знает, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал и в ОАО «Крымский содовый завод» не работал;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_295, который показал, что в период с мая по июль 2007 года он работал уборщиком в школе с. Новопавловка, является клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, т.к. получает там заработную плату, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 261 на имя ОСОБА_213, ОСОБА_295 показал, что данного заемщика он не знает, поручителем его не являлся, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал и в ОАО «Крымский содовый завод» не работал;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_71, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года ОСОБА_71 по просьбе кого-то из работников кредитного отдела банка - либо ОСОБА_23 либо ОСОБА_25 - заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на ОСОБА_213 и ОСОБА_295, на которых уже стояли штампы и печати предприятия, а также подписи его руководителя и бухгалтера.

Как поясняли указанные работники кредитного отдела, данные справки им необходимы для оформления кредитного дела, а сами они этого делать не могут;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2732 от 31.10.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_213, расположенные в документах кредитного дела №261, выполнены не ОСОБА_213, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества №805 от 26.06.07 г. и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 95-98;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2577 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_213 от б\н 28.06.07 г. и ОСОБА_295 б\н от 25.06.07 г., выполнены ОСОБА_71 т. 11 л.д. 44-46;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_213 и ОСОБА_295, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_213, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333,37 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

87. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_215

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_215, который пояснил, что в период марта-мая 2007 года он работал в Ильинском доме Культуры методистом, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, т.к. получает там заработную плату, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 267 на свое имя, ОСОБА_215 показал, что данный кредит он не брал, поручителя не знает, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_216, согласно которых, в период марта-мая 2007 года он работал в СПК «Надия», являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, т.к. получал там заработную плату, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 267 на имя ОСОБА_215, ОСОБА_216 показал, что заемщика не знает, его поручителем не выступал, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_71, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года ОСОБА_71 по просьбе кого-то из работников кредитного отдела банка - либо ОСОБА_23 либо ОСОБА_25 - заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на ОСОБА_215 и ОСОБА_216, на которых уже стояли штампы и печати предприятия, а также подписи его руководителя и бухгалтера.

Как поясняли указанные работники кредитного отдела, данные справки им необходимы для оформления кредитного дела, а сами они этого делать не могут;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2732 от 31.10.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_215, расположенные в документах кредитного дела №267, выполнены не ОСОБА_215, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 805 от 26.06.07 г. и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25

т. 13 л.д. 95-98;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2577 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_296 б\н от 26.06.07 г. и ОСОБА_216 б\н от 26.06.07 г., выполнены ОСОБА_71 т. 11 л.д. 44-46;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_215 и ОСОБА_216, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_215, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333,37 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

88. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_243

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_243, из которых следует, что в период июля 2007 года он работал в должности председателя СФХ «Руно» , являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, т.к. получает там заработную плату, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_243 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 272 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит не брал, поручителя ОСОБА_244 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ОАО «Бром» не работал;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_244, согласно которых, в период апреля-июня 2007 года она работала в Укртелекоме, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи в Красноперекопской межрайонной прокуратуре и осмотрев кредитное дело № 272 на имя ОСОБА_243, ОСОБА_244 показала, что заемщика не знает, его поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в Красноперекопском УЭГХ не работала т. 4 л.д. 70-71;

- справкой с места работы ОСОБА_244, согласно которой, она с 05.08.04 г. работает в Укртелекоме и со 02.07.07 г. находится в декретном отпуске т. 4 л.д. 72;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2736 от 28.11.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_243, расположенные в документах кредитного дела № 272, выполнены не ОСОБА_243, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества № 812 от 4.06.07 г. и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25

т. 13 л.д. 41-44;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_243, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333,37 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

89. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_219

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_219, согалсно которых, в период апреля-июня 2007 года она работала учителем в школе, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_219 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 273 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя ОСОБА_297 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ОАО «Бром» не работала т. 4 л.д. 144-145;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2737 от 28.11.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_219, расположенные в документах кредитного дела № 273, выполнены не ОСОБА_219, а другим лицом.

2. Рукописные записи, расположенные договоре добровольного страхования имущества №813 от 5.05.07 г. и в документах кредитного дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25

т. 13 л.д. 49-52;

- заключением криминалистической экспертизы № 3055 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «Бром» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_219 и ОСОБА_298, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 82-87;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_219, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 18333,37 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

90. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_217

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_217, которая пояснила, что в период с апреля по июль 2007 года она работала в ОАО «КСЗ», являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_217 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 274 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя ОСОБА_299 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала т. 4 л.д. 197-198;

- показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_299, из которых следует, что в период апреля-июня 2007 года она работала учителем в Красноперекопской ООШ № 2, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_299 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 273 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на имя ОСОБА_217, осмотрев которое, она может подтвердить, что заемщика не знает, ее поручителем не выступала, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ОАО «Крымский содовый завод» не работала т. 4 л.д. 130-131;

- копией трудовой книжки и справкой с места работы ОСОБА_217, согласно которых, она работает на ОАО «КСЗ» лаборантом т. 4 л.д. 199-202;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2738 от 28.11.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_217, расположенные в документах кредитного дела №273, выполнены не ОСОБА_217, а другим лицом.

2. Рукописные записи и подписи в документах кредитного дела № 273 от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 88-90;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_217 № 125 от 03.07.07 г. и ОСОБА_218 №124 от 03.07.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_217 и ОСОБА_300, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_217, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 20000,04 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

91. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_221

- показаниями на досудебном следствии свидетеля ОСОБА_221, которая пояснила, что в период с апреля по июнь 2007 года она работала начальником отдела архитектуры Армянского горсовета, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Осенью 2008 года ОСОБА_221 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 279 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя ОСОБА_222 знает как бывшую свою подчиненную, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ЗАО «Крымский титан» не работала т. 5 л.д. 175-176;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_222, согласно которых, в период апреля-июня 2007 года она работала в экологической инспекции, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванной в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 279 на имя ОСОБА_221, ОСОБА_222 показала, что заемщика знает, однако ее поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в ЗАО «Крымский титан» не работала;

- заключением почерковедческой экспертизы № 3054 от 23.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_221, расположенные в документах кредитного дела №279, выполнены не ОСОБА_221А, а другим лицом.

2. Рукописные записи и подписи в документах кредитного дела № 279 от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 126-128;

- заключением криминалистической экспертизы № 3055 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «Бром» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_221, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 82-87;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ОАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_222, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_221, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 13750 грн т. 20 л.д. 140-266.

92. По эпизоду хищения и служебного подлога незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_258

- показаниями свидетеля ОСОБА_301, который пояснил, что его сын - ОСОБА_258 в 2006 году уволился из ОАО «Бром» и какое-то время работал у ОСОБА_22 в качестве водителя, а потом уехал на заработки на территорию Российской Федерации, где и находится по настоящее время т.5 л.л.110,111;

- заключением эксперта № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_258 и ОСОБА_259, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_258, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 9333,36 грн т. 20 л.д. 140-266.

93. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_121

- показаниями свидетеля ОСОБА_121, согласно которых, в период апреля-июня 2007 года он работал в ЗАО «УКснаб», являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получал там заработную плату, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_121 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 302 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит не брал, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ОАО «Крымский содовый завод» не работал т. 5 л.д. 112-113;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_42, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года она по просьбе своего мужа ОСОБА_23, который работал начальником кредитного отдела отделения банка, заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на имя ОСОБА_121 б\н от 19.07.07 г. и ОСОБА_122 б\н от 19. 07.07 г., на которых уже стояли штампы и печати какого-то предприятия.

Как пояснил ОСОБА_42 ее муж, данная справка ему нужна была для оформления кредитного дела.

Поскольку ОСОБА_42 доверяла мужу, то лишних вопросов по этому поводу ему не задавала.

Также ОСОБА_42 видела, что аналогичные справки заполняют ОСОБА_26 и ОСОБА_71;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2743 от 01.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_121, расположенные в документах кредитного дела №302, выполнены не ОСОБА_121, а другим лицом.

2. Рукописные записи и подписи в документах кредитного дела № 302 от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_23 т. 12 л.д. 191-193;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2580 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_122 б\н от 19. 07.07 г. и ОСОБА_121 б\н от 19.07.07 г., выполнены ОСОБА_42 т. 11 л.д. 40-41;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_121 и ОСОБА_122, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_121, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 19861,16 грн т. 20 л.д. 140-266.

94. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_124

- показаниями свидетеля ОСОБА_302, из которых следует, что в период апрель-июль 2007 года она работала Армянском городском УГК, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_302 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 307 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя ОСОБА_303 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в Крымских энергетических системах «Укрэнерго» не работала т. 5 л.д. 58-59;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_123, который пояснил, что в период апреля-июня 2007 года официально не работал, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавал в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванным в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 307 на имя ОСОБА_124, ОСОБА_303 показал, что заемщика знает, ее поручителем не выступал, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал и в Красноперекопском КЖЭП не работал;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_42, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года она по просьбе своего мужа ОСОБА_23, который работал начальником кредитного отдела отделения банка, заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на имя ОСОБА_123 № 332 от 21.07.07 г. и ОСОБА_124 № 219 от 22.06.07 г., на которых уже стояли штампы и печати какого-то предприятия.

Как пояснил ОСОБА_42 ее муж, данная справка ему нужна была для оформления кредитного дела.

Поскольку ОСОБА_42 доверяла мужу, то лишних вопросов по этому поводу ему не задавала.

Также ОСОБА_42 видела, что аналогичные справки заполняют ОСОБА_26 и ОСОБА_71;

- справкой с места работы и копией трудовой книжки ОСОБА_302, согласно которых, последняя в КЭС «Укрэнерго» не работала т. 5 л.д. 60-67;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2580 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_123 № 332 от 21.07.07 г. и ОСОБА_124 № 219 от 22.06.07 г., выполнены ОСОБА_42 т. 11 л.д. 40-41;

- заключением криминалистической экспертизы № 3527 от 22.12.08 г. согласно выводов которого установлено, что исследуемые оттиски печати Красноперекопского КЖЭП в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_123, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 115-117;

- заключением криминалистической экспертизы № 3526 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КЭС Укрэнерго» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_124, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 109-112;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_124, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 19861,16 грн т. 20 л.д. 140-266.

95. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_125

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_304., из которых следует, что ее дочь - ОСОБА_125 является инвалидом детства, ничего не слышит и не может разговаривать, общается только языком жестов, получает пенсию по инвалидности при этом ОСОБА_304 является ее опекуном.

Для получения данной пенсии ОСОБА_304 сдала в Красноперекопское отделение Сбербанка копии паспорта и идентификационного кода дочери.

Летом ОСОБА_304 вызвали в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где ей стало известно о том, что на дочь был оформлен кредит.

Вместе с тем, ОСОБА_125 кредит в отделении банка не получала и кто мог это сделать на нее - ОСОБА_304Н не знает.

Поручитель ОСОБА_126 ей не знаком;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_125

№ 2020 от 20.07.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_125, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- заключением криминалистической экспертизы № 3526 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КЭС Укрэнерго» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_126, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 109-112;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_125, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 19861,16 грн.

т. 20 л.д. 140-266.

96. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_129

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_129, из которых следует, что в период мая-июля 2007 года она работала библиотекарем в Красноперекопской РБ, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванным в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 324 на свое имя, ОСОБА_129 показала, что данный кредит не получала, поручителя ОСОБА_131 не знает, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в Красноперекопском КЖЭП не работала;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_131, который пояснил, что в период мая-июля 2007 года он работал Красноперекопском ГУМЧС, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавал в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванным в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 324 на имя ОСОБА_129, ОСОБА_131 показал, что заемщика не знает, ее поручителем не выступал, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал и в Красноперекопском КЖЭП не работал;

- копией трудовой книжки на имя ОСОБА_129 и справкой с ее места работы, согласно которой, в период мая-июля 2007 года последняя работала в районной библиотеке т. 4 л.д. 45;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2694 от 17.11.08 г. согласно выводов которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_129, расположенные в документах кредитного дела №324, выполнены не ОСОБА_129, а другим лицом.

2. Рукописные записи и подписи в документах кредитного дела № 324 от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_23 т. 12 л.д. 19-21;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_131 № 174 от 07.08.07 г. и ОСОБА_129 №175 от 07.08.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3527 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати Красноперекопского КЖЭП в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_129 и ОСОБА_131, выполнены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 115-117;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_129, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,79 грн т. 20 л.д. 140-266.

97. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_132

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_132, которая пояснила, что в период мая-июля 2007 года работала в Красноперекопском УГК, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_132 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 325 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, ОСОБА_133 знает, но поручителем она не выступала, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ОАО «Бром» не работала;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_42, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года она по просьбе своего мужа ОСОБА_23, который работал начальником кредитного отдела отделения банка, заполнила справку о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на имя ОСОБА_133 № 637 от 08.08.07 г., на которой уже стояли штампы и печати какого-то предприятия.

Как пояснил ОСОБА_42 ее муж, данная справка ему нужна была для оформления кредитного дела.

Поскольку ОСОБА_42 доверяла мужу, то лишних вопросов по этому поводу ему не задавала.

Также ОСОБА_42 видела, что аналогичные справки заполняют ОСОБА_26 и ОСОБА_71;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2747 от 01.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_132, расположенные в документах кредитного дела №325, выполнены не ОСОБА_132, а другим лицом.

2. Рукописные записи и подписи в документах кредитного дела №325 от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_23 т. 12 л.д. 219-221;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на ОСОБА_132 № 642 от 06.08.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2580 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_133 № 637 от 08.08.07 г., выполнены ОСОБА_42 т. 11 л.д. 40-41;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЗАО «УКснаб» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_133, нанесены рельефным клише т.11 л.д. 142-158;

- заключением криминалистической экспертизы № 3055 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «Бром» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_132, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 82-87;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_132, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,79 грн т. 20 л.д. 140-266.

98. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_134

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_134, который пояснил, что в период мая-июля 2007 года он работал в ЧП «Дионис» комбайнером, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получал там заработную плату, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_134 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело № 327 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит не брал, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ОАО «Крымский содовый завод» не работал;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_135, согласно которых, в период мая-июля 2007 года она не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванной в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 327 на имя ОСОБА_134, ОСОБА_135 показала, что заемщика не знает, его поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в ЗАО «Крымский титан» не работала;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_42, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года она по просьбе своего мужа ОСОБА_23, который работал начальником кредитного отдела отделения банка, заполнила справки о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на имя ОСОБА_134 б\н от 07.08.07 г. и ОСОБА_135 № 603 от 07.08.07 г., на которых уже стояли штампы и печати какого-то предприятия.

Как пояснил ОСОБА_42 ее муж, данные справки ему нужна были для оформления кредитного дела.

Поскольку ОСОБА_42 доверяла мужу, то лишних вопросов по этому поводу ему не задавала.

Также ОСОБА_42 видела, что аналогичные справки заполняют ОСОБА_26 и ОСОБА_71;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2756 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_134, расположенные в документах кредитного дела №327, выполнены не ОСОБА_134, а другим лицом.

2. Рукописные записи и подписи в документах кредитного дела №327 от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 136-138;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2580 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на ОСОБА_134 б\н от 07.08.07 г. и ОСОБА_135 № 603 от 07.08.07 г., выполнены ОСОБА_42 т. 11 л.д. 40-41;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_134, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ЗАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_135, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_134, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,79 грн т. 20 л.д. 140-266.

99. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского

кредита на имя ОСОБА_136

- показаниями свидетеля ОСОБА_136, из которых следует, что в период с мая по июль 2007 года она работала в «Райагрохим», являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там заработную плату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_136 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело № 326 Красноперекопского отделения «Ощадбанка», оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ОАО «Бром» не работала т. 4 л.д. 70-71;

- показаниями свидетеля ОСОБА_137, согласно которых, в период май-июль 2007 года он нигде не работал, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавал в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванным в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 326 на имя ОСОБА_136, ОСОБА_137 показал, что заемщика не знает, ее поручителем не выступал, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал и в Крымских энергетических системах «Укрэнерго» не работал 5 л.д. 129-130;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_42, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В конце 2006 года она по просьбе своего мужа ОСОБА_23, который работал начальником кредитного отдела отделения банка, заполнила справку о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на имя ОСОБА_305 № 532 от 08.08.07 г., на которой уже стояли штампы и печати какого-то предприятия.

Как пояснил ОСОБА_42 ее муж, данная справка ему нужна была для оформления кредитного дела.

Поскольку ОСОБА_42 доверяла мужу, то лишних вопросов по этому поводу ему не задавала.

Также ОСОБА_42 видела, что аналогичные справки заполняют ОСОБА_26 и ОСОБА_71;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2765 от 05.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_136, расположенные в документах кредитного дела №326 от 9.08.07 г., выполнены не ОСОБА_136, а другим лицом.

2. Рукописные записи и подписи в документах кредитного дела №326 от 9.08.07 г. от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 113-115;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2580 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на ОСОБА_137 № 532 от 08.08.07 г., выполнены ОСОБА_42 т. 11 л.д. 40-41;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_136 № 601 от 06.08.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3526 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КЭС Укрэнерго» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_137, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 109-112;

- заключением криминалистической экспертизы № 3055 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «Бром» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_136, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 82-87;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_136, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,79 грн т. 20 л.д. 140-266.

100. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления

потребительского кредита на имя ОСОБА_141

- показаниями свидетеля ОСОБА_141, согласно которых, в период май-июль 2007 года он учился в г. Одесса, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_141 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 328 от 10.08.2007 года, оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит не брал, поручителя ОСОБА_140 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ОАО «Бром» не работал т. 4 л.д. 224-225;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2745 от 01.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_141, расположенные в документах кредитного дела №328 от 10.08.2007 г., выполнены не ОСОБА_141, а другим лицом.

2. Рукописные записи и подписи в документах кредитного дела № 328 от 10.08.2007 г. от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_23 т. 12 л.д. 240-242;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_140 № 176 от 09.08.07 г. и ОСОБА_141 № 477 от 09.08.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3055 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «Бром» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_141 и ОСОБА_140, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 82-87;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_141, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 13750 грн т. 20 л.д. 140-266.

1. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_142

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_142, которая пояснила, что в период мая-июля 2007 года на нигде официально не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_142 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 329 от 10.08.2007 года, оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в ОАО «Бром» не работала;

- показаниями свидетеля ОСОБА_143, согласно которых, в период мая-июля 2007 года она работала продавцом, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там пособие, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванной в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 329 от 10.08.07 г. на имя ОСОБА_142, ОСОБА_143 показала, что заемщика не знает, ее поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала т. 4 л.д. 1-4;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_71, которая пояснила, что она является работником Красноперекопского отделения Ощадбанка Украины.

В середине 2007 года ОСОБА_71 по просьбе кого-то из работников кредитного отдела банка - либо ОСОБА_23 либо ОСОБА_25 - заполнила справку о заработной плате для получения кредита в учреждении «Ощадбанка» на ОСОБА_143, на которой уже стояли штампы и печати предприятия, а также подписи его руководителя и бухгалтера.

Как поясняли указанные работники кредитного отдела, данные справки им необходимы для оформления кредитного дела, а сами они этого делать не могут;

- копией паспорта ОСОБА_143, в котором на 12.04.07 г. была вклеена вторая фотография т. 4 л.д. 5;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2690 от 05.11.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_142, расположенные в документах кредитного дела № 328 от 10.08.07 г., выполнены не ОСОБА_142, а другим лицом.

2. Рукописные записи и подписи в документах кредитного дела № 329 от 10.08.07 г. от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_23 т. 12 л.д. 12-14;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2577 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_143 б\н от 09.08.07 г., выполнены ОСОБА_71 т. 11 л.д. 44-46;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_142 №2255 от 09.08.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3055 от 20.11.08 г., согласно выводов которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «Бром» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_142М, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 82-87;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_143, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_142, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 1222,21 грн т. 20 л.д. 140-266.

2. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_144

- показаниями свидетеля ОСОБА_144, из которых следует, что в период с мая по июль 2007 года он работал директором МЧП «Козацкий рынок», являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_144 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 332 от 14.08.2007 года, оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит не брал, поручителя ОСОБА_145 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ЗАО «Крымский титан» не работал т. 5 л.д. 86-87;

- показаниями свидетеля ОСОБА_145, из которых следует, что в период мая - июля 2007 года она находилась в декретном отпуске, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там пособие, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванной в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 332 от 14.08.07 г. на имя ОСОБА_144, ОСОБА_145 показала, что заемщика не знает, его поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в ЗАО «Крымский Титан»» не работала т. 4 л.д. 195-196;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2689 от 05.11.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_144, расположенные в документах кредитного дела № 332 от 14.08.07 г., выполнены не ОСОБА_144, а другим лицом.

2. Рукописные записи и подписи в документах кредитного дела № 332 от 14.08.07 г. от имени ОСОБА_23 выполнены ОСОБА_23 т. 10 л.д. 7-9;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно выводов которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_145 № 650 от 13.08.07 г. и ОСОБА_144 № 651 от 13.08.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ОАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_144 и ОСОБА_145, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_144, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 8555,58 грн т. 20 л.д. 140-266.

3. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_260

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_306, который пояснил, что в период с июнь по август 2007 года он нигде не работал, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_306 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 335 от 15.08.2007 года, оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит не брал, поручителя ОСОБА_261 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ОАО «Крымский содовый завод» не работал.

Как считает ОСОБА_306, его документы могли попасть в отделение банка также и от ОСОБА_22, т.к. его жена для каких-то целей передавала их последней;

- показаниями свидетеля ОСОБА_261, из которых следует, что в период мая-июля 2007 года она работала в КРО в г. Красноперекопск, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получала там зарплату, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванной в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 335 от 15.08.07 г. на имя ОСОБА_260, ОСОБА_261 показала, что заемщика не знает, его поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и в ЗАО «Крымский Титан»» не работала т. 5 л.д. 21-22;

- заключением почерковедческой экспертизы № 919 от 30.04.09 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_260, расположенные в документах кредитного дела № 335 от 15.08.2007 года, выполнены не ОСОБА_260, а другим лицом.

2. Рукописные записи в договоре страхования и подписи в документах кредитного дела № 335 от 15.08.2007 г. от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 208-210;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ОАО «Крымский содовый завод» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя, ОСОБА_260 нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ЗАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_261, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_260, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,29 грн т. 20 л.д. 140-266.

4. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительс-

кого кредита на имя ОСОБА_262

- показаниями свидетеля ОСОБА_262, которая пояснила, что в период с мая по июль 2007 года она работала в ЗАО «Крымский Титан», являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_262 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 336 от 15.08.2007 года, оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя ОСОБА_263 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в указанной должности в ЗАО «Крымский титан» не работала т. 4 л.д. 60-61;

- показаниями свидетеля ОСОБА_263, из которых следует, что в период мая-июля 2007 года он работал в ЗАО «Крымский Титан», являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавал в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванным в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 336 от 15.08.07 г. на имя ОСОБА_262, ОСОБА_307 показал, что заемщика не знает, ее поручителем не выступал, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал и на указанной должности в ЗАО «Крымский титан» не работал т. 4 л.д. 53-55;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2698 от 28.11.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_262, расположенные в документах кредитного дела №336 от 15.08.07 г., выполнены не ОСОБА_262А, а другим лицом.

2. Рукописные записи в договоре страхования и подписи в документах кредитного дела № 336 от 15.08.07 г. от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 10 л.д. 158-162;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ЗАО «Крымский титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_262 и ОСОБА_263, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_262, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,29 грн

т. 20 л.д. 140-266.

5. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительс-

кого кредита на имя ОСОБА_223

- показаниями свидетеля ОСОБА_223, которая пояснила, что в период мая-июля 2007 года она нигде не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_223 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 341 от 16.08.2007 года, оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя ОСОБА_15 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в указанной должности в ЗАО «Крымский титан» не работала т. 5 л.д. 226-228;

- заключением почерковедческой экспертизы № 916 от 05.05.09 г., согласно выводов которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_223, расположенные в документах кредитного дела № 341 от 16.08.07 г., выполнены не ОСОБА_223, а другим лицом.

2. Рукописные записи в договоре страхования и подписи в документах кредитного дела № 341 от 16.08.07 г.от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 11 л.д. 220-223;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ЗАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_223 и ОСОБА_15, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_223, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,29 грн т. 20 л.д. 140-266.

6. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_224

- показаниями свидетеля ОСОБА_224, которая пояснила, что в период мая-июля 2007 года она работал в ОАО «КСЗ», являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_224 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 350 от 17.08.2007 года, оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя ОСОБА_225 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в указанной должности в ОАО «Крымский содовый завод» не работала т. 4 л.д. 249-250;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2742 от 31.10.09 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_224, расположенные в документах кредитного дела № 350 от 17.08.2007 года, выполнены не ОСОБА_224, а другим лицом.

2. Рукописные записи в договоре страхования и подписи в документах кредитного дела № 350 от 17.08.2007 года от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 13 л.д. 18-20;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_224 и ОСОБА_225, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_224, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,29 грн т. 20 л.д. 140-266.

7. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_226

- показаниями свидетеля ОСОБА_226, который пояснил, что в период с мая по июль 2007 года он работал в ОАО «КСЗ» слесарем, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_226 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 351 от 17.08.2007 года, оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит не брал, поручителя ОСОБА_227 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ОАО «Крымские энергетические системы «Укрэнерго» не работал т. 4 л.д. 142-143;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2726 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_226, расположенные в документах кредитного дела № 351 от 17.08.2007 года, выполнены не ОСОБА_226, а другим лицом.

2. Рукописные записи в договоре страхования и подписи в документах кредитного № 351 от 17.08.2007 года дела от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 10 л.д. 180-183;

- заключением криминалистической экспертизы № 3526 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КЭС Укрэнерго» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_226С.и ОСОБА_227, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 109-112;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_226, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 13750 грн т. 20 л.д. 140-266.

8. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_264

- показаниями свидетеля ОСОБА_264, который пояснил, что в период мая-июля 2007 года он работал в ОГСО Красноперекопского ГО, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавал в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_264 был вызван в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ему предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 348 от 17.08.2007 года, оформленное на его имя, осмотрев которое, он может подтвердить, что данный кредит не брал, поручителя ОСОБА_295 не знает, подписи в документах кредитного дела ему не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получал и в ЗАО «Крымский титан» не работал т. 4 л.д. 56-57;

- показаниями свидетеля ОСОБА_295, из которых следует, что в период мая-июля 2007 года он работал уборщиком в школе с. Новопавловка, являлся клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавал в банк копию паспорта, идентификационного кода.

Будучи вызванным в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 348 от 17.08.07 г. на имя ОСОБА_264, ОСОБА_295 показал, что заемщика не знает, его поручителем не выступал, подписи в указанных документах ему не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получал и в указанной должности в ОАО «Крымский содовый завод» не работал т. 4 л.д. 88-89;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2725 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1.Подписи от имени ОСОБА_264, расположенные в документах кредитного дела № 348 от 17.08.07 г., выполнены не ОСОБА_264, а другим лицом.

2. Рукописные записи в договоре страхования и подписи в документах кредитного дела № 348 от 17.08.07 г. от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 10 л.д. 236-239;

- заключением криминалистической экспертизы № 3524 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати и штампа ЗАО «Крымский Титан» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_264, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 98-101;

- заключением криминалистической экспертизы № 3523 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ОАО «КСЗ» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_308, нанесены при помощи струйного принтера т. 11 л.д. 90-95;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_264, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15277,79 грн т. 20 л.д. 140-266.

9. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_245

- показаниями свидетеля ОСОБА_309, которая пояснила, что в период июля-августа 2007 года она работала в ФАП с. Новоивановка, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_309 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 380 от 5.09.2007 года, оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя ОСОБА_246 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в указанной должности в ЧП «Гамма» не работала т. 5 л.д. 54-55;

- показаниями свидетеля ОСОБА_310, которая подтвердила тот факт, что ее дочь ОСОБА_245 кредит не получала и в предъявленных документов кредитного дела нет ее подписей т. 5 л.д. 56-57;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_245 № 125 от 05.09.07 г. и ОСОБА_246 №126 от 03.09.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3528 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ЧП «Гамма» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_245 и ОСОБА_246, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 120-126;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, в ходе которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_245, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 13750 грн т. 20 л.д. 140-266.

10. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_1

- показаниями свидетеля ОСОБА_1, из которых следует, что в период июня-августа 2007 года она не работала, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_1 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 381 от 5.09.2007 года, оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя ОСОБА_94 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в указанной должности в КП «Искон» не работала т. 4 л.д. 239-240;

- показаниями свидетеля ОСОБА_94, которая пояснила, что в период июня-августа 2007 года она работала в детском саде в с. Магазинка, являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванным в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 381 от 5.09.07 г. на имя ОСОБА_1, ОСОБА_94 показала, что заемщика не знает, его поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала и на указанной должности в КП «Искон» не работала т. 4 л.д. 234-235;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2785 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_1 расположенные в документах кредитного дела № 381 от 5.09.2007 года, выполнены не ОСОБА_1, а другим лицом.

2. Рукописные записи в договоре страхования и подписи в документах кредитного дела № 381 от 5.09.2007 года от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 12 л.д. 4-7;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_94 № 121 от 03.09.07 г. и ОСОБА_1 № 120 от 03.09.07 г., выполнены ОСОБА_26

т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3530 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати КП «Искон» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_1 и ОСОБА_94 нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 132-139;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, в ходе которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_1, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 13750 грн т. 20 л.д. 140-266.

11. По эпизоду хищения и служебного подлога путем незаконного оформления потребительского кредита на имя ОСОБА_247

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_247, согласно которых, в период июня-мая 2007 года она работала техничкой в Воинской ООШ, , являлась клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка, для чего сдавала в банк копию паспорта и идентификационного кода.

Летом 2008 года ОСОБА_247 была вызвана в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру, где следователь ей предъявил для обозрения кредитное дело Красноперекопского отделения «Ощадбанка» № 382 от 5.09.2007 года, оформленное на ее имя, осмотрев которое, она может подтвердить, что данный кредит не брала, поручителя ОСОБА_248 не знает, подписи в документах кредитного дела ей не принадлежат, справку о заработной плате в указанном размере, которая находится в деле, не получала и в указанной должности в ООО «Стентор» не работала;

- показаниями свидетеля ОСОБА_248 которая пояснила, что является клиентом Красноперекопского отделения Сбербанка - получает там пособие на ребенка, для чего сдавала в банк копии паспорта и идентификационного кода.

Будучи вызванным в Красноперекопскую межрайонную прокуратуру и осмотрев кредитное дело № 382 от 5.09.07 г. на имя ОСОБА_247, ОСОБА_248 показала, что заемщика не знает, ее поручителем не выступала, подписи в указанных документах ей не принадлежат, справку о заработной плате, которая находится в деле, не получала т. 4 л.д. 102-103;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2729 от 11.12.08 г., согласно которого установлено:

1. Подписи от имени ОСОБА_247 расположенные в документах кредитного дела № 382 от 5.09.2007 года, выполнены не ОСОБА_247, а другим лицом.

2. Рукописные записи в договоре страхования и подписи в документах кредитного дела № 382 от 5.09.2007 года от имени ОСОБА_25 выполнены ОСОБА_25 т. 10 л.д. 251-254;

- заключением почерковедческой экспертизы № 2579 от 03.10.08 г., согласно которого, рукописные записи, расположенные в справках о заработной плате на имя ОСОБА_247 № 250 от 03.09.07 г., выполнены ОСОБА_26 т. 11 л.д. 55-60;

- заключением криминалистической экспертизы № 3531 от 22.12.08 г., согласно которого установлено, что исследуемые оттиски печати ООО «Стентор» в документах, озаглавленных как «справка для получения кредита в учреждении Ощадбанка» на имя ОСОБА_247, нанесены рельефным клише т. 11 л.д. 142-158;

- протоколом обыска от 18.02.09 г., проведенного по месту жительства ОСОБА_22, в ходе которого были обнаружены и изъяты печати КП «Искон», ЧП «Гамма», ЧП ОСОБА_22 т. 22 л.д. 219;

- актом ревизии по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, выданных физическим лицам и расчетов по ним в филиале – Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины» в период 2004 года по 28.03.09 г. и приложений к нему, согласно которых установлено, что задолженность по телу кредита, оформленного на имя ОСОБА_247, с учетом начисленных процентов, на 01.03.09 г. составляет 15583,37 грн т. 20 л.д. 140-266.

Также, вина подсудимых в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора, подтверждается следующими показаниями свидетелей и материалами дела:

- заявлением ОСОБА_21, согласно которого, она просит привлечь к уголовной ответственности ОСОБА_22 за отказ в возвращении денежных средств, полученных ею в период 2004-2007 годов в отделении банка путем незаконного оформления 113 кредитов т. 1 л.д. 6;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_311, который пояснил, что он работает в должности начальника регионального управления ОАО «Ощадбанка» в АР ОСОБА_1, о фактах незаконного оформления кредитов в Красноперекопском отделении банка ему стало известно после проведения ревизии в отделении банка весной 2008 году.

В ходе состоявшегося после этого разговора с управляющей Красноперекопским отделением банка ОСОБА_21 ОСОБА_312 установил, что работниками банка по указаниям последней были незаконно оформлены кредиты на подставных лиц, денежные средства по которым впоследствии переданы для ведения предпринимательской деятельности ОСОБА_22, которая, со слов ОСОБА_21, являлась состоятельным клиентом и своевременно погашала данные кредиты.

Однако данное обстоятельство не нашло своего подтверждения при проверке финансового состояния ОСОБА_22 – никакого имущества у нее не было и предпринимательскую деятельность она не осуществляла.

Вместе с тем, ОСОБА_311 подтверждает тот факт, что Красноперекопское отделение банка в период 2005-2007 годов по итогам работы занимало лидирующие места практически по всем показателям;

- показаниями свидетеля ОСОБА_313 в ходе досудебного следствия, который пояснил, что работает в должности заместителя начальника Крымского регионального управления Сбербанка, о фактах незаконного оформления кредитов в Красноперекопском отделении банка ему стало известно в ходе проведения ревизии в Красноперекопском отделении банка весной 2008 году.

После проведения ревизии управляющая Красноперекопским отделением банка ОСОБА_21 пояснила, что работниками банка по ее указаниям были незаконно оформлены кредиты на подставных лиц, денежные средства по которым впоследствии переданы для ведения предпринимательской деятельности жительнице г.Красноперекопска ОСОБА_22, которая является состоятельным клиентом, а потому остаток денежных средств по непогашенным кредитам можно будет перевести на нее путем выдачи ипотечного кредита.

В связи с этим, в конце апреля 2008 года на кредитном комитете управления банка был рассмотрен вопрос о выдаче ипотечного кредита на имя ОСОБА_22, которая присутствуя на заседании комитета, признавала наличие кредитов выданных для нее и намерения их погашения, при этом в залог предлагала свое имущество - жилой дом, кафе «Маленький рай».

Однако, как выяснилось впоследствии, данное имущество ОСОБА_22 уже находилось в залоге других банков т. 21 л.д. 159-160;

- аналогичными показаниями в суде свидетелей ОСОБА_314 и ОСОБА_315 - заместителей начальника Крымского регионального управления Сбербанка, а также показаниями в ходе досудебного следствия свидетеля ОСОБА_316 – начальника отдела Крымского регионального управления Сбербанка т. 21 л.д. 159-160;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_317, которая пояснила, что работает контролером-кассиром Красноперекопского отделения Сбербанка.

Примерно в 2006 году, точную дату ОСОБА_317 не помнит, к ней подошла работник кредитного отдела отделения банка ОСОБА_25, передала квитанцию на выдачу кредита на чье-то имя и попросила ее занести кредитные деньги в кабинет управляющей банком ОСОБА_21, что она и сделала.

Когда ОСОБА_317 пришла в кабинет ОСОБА_21 и передавала ей деньги, то в кабинете также находилась женщина, позже ей стала известна ее фамилия – ОСОБА_22 – владелец кафе «Маленький рай».

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_318, которая пояснила, что работает заведующей операционной частью Красноперекопского отделения Сбербанка.

В 2006 году ОСОБА_318 через ОСОБА_319 познакомилась с ОСОБА_22, с которыми впоследствии она совместно отдыхала на море.

В летнее время 2007 года, точную дату ОСОБА_318 не помнит, ОСОБА_21 пригласила ее к себе в кабинет и, в присутствии находящейся там же гр.ОСОБА_22, сообщила, что ОСОБА_22 в отделении банка получает кредит, который надо будет помочь отправить автобусом в г. Симферополь для передачи племяннику ОСОБА_22 по имени ОСОБА_131, при этом ОСОБА_318 должна была присутствовать в качестве свидетеля во время передачи денег водителю автобуса.

Через некоторое время кто-то из работников кредитного отдела – или ОСОБА_25 или ОСОБА_23 принесли деньги – 80000 грн, которые ОСОБА_22А пересчитала, упаковала в коробку и впоследствии передала водителю автобуса в присутствии ОСОБА_318 для отправки в г.Симферополь.

В ходе проведения ревизии в отделении банка осенью 2008 года, ОСОБА_318 стало известно от ОСОБА_21, что работниками банка были незаконно оформлены более 100 кредитов на подставных лиц, деньги по которым получены ОСОБА_22, для чего последняя приносила ОСОБА_21 паспорта граждан и другие документы.

Кроме того, ОСОБА_318 показала, что в течение 2007 года ОСОБА_26 по указанию ОСОБА_21 неоднократно приходила к ней и приносила денежные средства в гривнах Украины для обмена на доллары США, которые нужно было передать ОСОБА_22, что ОСОБА_318 и делала.

- показаниями свидетеля ОСОБА_320, которая пояснила, что с декабря 2006 по июнь 2008 года она работала в одном кабинете с ОСОБА_24, у каждого из них был свой компьютер.

ОСОБА_321 было известно о незаконном оформлении и выдаче кредитов в отделении бланка для ОСОБА_22, а также о том, что ОСОБА_24 занималась изготовлением справок о доходах заемщиков и печатей таких предприятий, как ОАО «Крымский содовый завод», ЗАО «УКснаб», ОАО «Бром» на своем компьютере.

Кроме того, ОСОБА_321 присутствовала при разговоре ОСОБА_24 и ОСОБА_23, в ходе которого ОСОБА_24 на мониторе своего компьютера показала ОСОБА_23 сделанные в электроном виде печати предприятий, уточнила у него требования к печатям, после чего ОСОБА_23, просмотрев образцы печатей, согласился с предложенным ОСОБА_24 вариантами их внешнего вида.

Указанные справки с печатями ОСОБА_24 распечатывала на принтере в приемной отделения банка, где сидела ОСОБА_26.

Также ОСОБА_321 показала, что ОСОБА_24 регулярно приглашала программиста отделения банка ОСОБА_322 для оказания помощи в работе с компьютером т. 21 л.д. 135-137;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_322, который пояснил, что с ноября 2005 года до января 2008 года он являлся главным инженером -программистом отделения банка.

В 2007 году к нему обратилась ОСОБА_24 с вопросом оказания помощи в установке программного обеспечения для создания печатей и штампов на ее рабочий компьютер.

В интернете ОСОБА_322 нашел программное обеспечение под названием «STAMP» с помощью которого можно было изготовить печать либо штамп любой конфигурации, установил данную программу на рабочий компьютер ОСОБА_24 в ее присутствии, после чего объяснил последней – каким образом можно пользоваться данной программой и помог изготовить образец печати.

Позже ОСОБА_24 в его присутствии сама изготовила печать какого-то предприятия.

Принцип работы программы очень простой, а потому человек, который знаком с работой компьютера, мог самостоятельно изготовить необходимые ему печати и штампы.

Об установлении программы изготовления печатей в компьютер ОСОБА_24 знала ОСОБА_21.

Данная программа была установлена в отделении банка лишь на одном компьютере - на котором работала ОСОБА_24.

В июле 2008 года, когда проводилась проверка отделения банка, к ОСОБА_322 обратилась ОСОБА_24 по поводу удаления указанной выше программы, что он и сделал, при этом рабочие документы скопировал на другой носитель.

31.03.2009 г. в вечернее время ОСОБА_322 позвонила ОСОБА_323 - уборщица отделения банка, которая сообщила, что, если его вызовут в прокуратуру и будут спрашивать по поводу указанной выше программы, то ему нужно будет сказать о том, что он не знает - откуда появилась данная программа, и, поскольку она не касается банковской работы, её удалили.

- показаниями свидетеля ОСОБА_323, которая подтвердила вышеуказанные показания ОСОБА_324 в части содержания телефонного разговора и показала, что она это сделала по просьбе своей сестры ОСОБА_24 т. 21 л.д. 144-145;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_325, которая пояснила, что работает бухгалтером Красноперекопского отделения банка, ее рабочее место находится в кабинете, в части которого на стеллажах хранятся рабочие документы, на основании которых был открыт счет для каждого из клиентов, в т.ч. - копии паспорта и идентификационного кода клиента.

Документы в кабинете хранятся до окончания пользования клиентом услугами банка, после чего документы сдаются в архив.

С 2004 года архивариуса в отделении банка нет и работники банка сами складывали документы в архив, из которого они могут быть выданы только по просьбе управляющего отделения банка для выяснения какого-либо вопроса.

Как известно ОСОБА_325, с просьбами о выдаче документов из архива к ней обращалась управляющая отделением банка ОСОБА_21..

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_326, которая пояснила, что в период 2004-2008 годов она работала ревизором Красноперекопского отделения банка.

В ее обязанности входило проведение ревизий, внезапных ревизий, документальных ревизий касс, передача касс во время смены ответственного лица, проведение проверок по кассовым операциям, так же в тот же период она была в составе комиссии по оценке залогового имущества.

Деятельность комиссии по оценке залогового имущества состоит в том, что при получении кредита гражданин предоставляет в залог имущество, которое с выездом на место осматривают члены комиссии и проводят совместную с заемщиком оценку имущества, о чем кредитный сотрудник составляет соответствующие акты, которые подписываются всеми членами комиссии.

ОСОБА_326 подписывала только те акты, куда сама лично выезжала.

Были такие случаи, когда к ОСОБА_326 подходил работник кредитного отдела ОСОБА_23 и просил подписать акты об осмотре и оценки залогового имущества тех людей, к которым она не ездила, однако она отказалась это делать.

Так как правила проведения осмотра имущества позволяют выезжать комиссии в составе 3 человек, то члены комиссии зачастую это делали без ОСОБА_326.

К вопросу выдачи кредитов в отделении банка, кроме комиссии по оценке залогового имущества, она никакого отношения не имеет;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_327, которая пояснила, что входила в состав кредитного комитета Красноперекопского отделения Сбербанка с 09.08.04 г. по 12.05.05 г., однако за указанное время кредитный комитет собирался очень редко.

На кредитном комитете решались вопросы выдачи кредитов и выдачи пластиковых карточек.

С 06.12.04 г. по вопросам выдачи кредитов на заседаниях кредитного комитета выступал ОСОБА_23, так как он уже был на должности сотрудника кредитного отдела.

Он доводил до сведения членов комитета данные о заемщике, его платежеспособности и классе кредита, согласно данных программы, после чего проводилось голосование и решение принималось большинством голосов.

Также ОСОБА_327 входила в состав комиссии по оценке залогового имущества отделения банка с 09.08.04 г. по 12.05.05 г., при этом, как правило, на осмотр и оценку залогового имущества выезжал один лишь кредитный работник - ОСОБА_23 после чего составлял акты оценки имущества, передачи имущества в залог, а также формулировал выводы комиссии по оценке имущества, которые впоследствии подписывались членами комиссии.

Оснований не доверять ОСОБА_23 у нее не было.

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_328, которая показала, что согласно приказа № 51 от 08.02.07 г. управляющего отделения банка, она входила в состав кредитного комитета и подтвердила вышеуказанные показания свидетеля ОСОБА_329 о формах и методах работы кредитного комитета отделения банка.

В обязанности ОСОБА_328 входила проверка наличия всех необходимых документов, перечень которых указан в положении «О кредитовании» банка;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_330, который пояснил, что он работает в должности оперуполномоченного по ОВД УБОП ГУ МВД Украины в АР ОСОБА_1.

В соответствии с постановлением следователя о создании следственно-оперативной группы и поручения следователя о проведении оперативно-розыскных мероприятий, ОСОБА_330 осуществлялось оперативное сопровождение расследования уголовного дела № 10801300032 в отношении сотрудников Красноперекопского отделения «Ощадбанк» по фактам незаконной выдачи кредитов в период 2004-2007 годов для нужд ОСОБА_22.

Так, после задержания бывшего начальника сектора потребительского кредитования отделения банка ОСОБА_23 в порядке ст. 115 УПК Украины, 31.03.09 г. Мусийчук В.Б. в условиях ИВС Красноперекопского ГО были проведены оперативные мероприятия с подозреваемым ОСОБА_23, в ходе которых получены данные подтверждающие причастность ОСОБА_23, ОСОБА_21, ОСОБА_22А, ОСОБА_25 и ОСОБА_24 к совершению расследуемых преступлений.

С целью фиксации данных о преступной деятельности должностных лиц Красноперекопского отделения ОАО «Ощадный банк Украины», в ходе проводимых оперативных мероприятий, ОСОБА_330 использовал мобильный телефон с видеокамерой, на который произвел видеозапись разговора с ОСОБА_23 в условиях ИВС, при этом данный разговор происходил в доверительной беседе и никакого физического, морального, психологического воздействия на него не оказывалось.

ОСОБА_23 откровенно рассказал о преступной деятельности должностных лиц ОАО «Ощадный банк Украины», при этом указав свою роль в совершении преступлений.

Также, в ходе разговора были получены данные о том, что ОСОБА_21 вместе с ОСОБА_22 организовала преступную деятельность по оформлению фиктивных кредитов, при этом материально заинтересовала ОСОБА_23 и ОСОБА_25, которые непосредственно принимали участие в оформлении фиктивных кредитов.

Кроме того, ОСОБА_23 сообщил ОСОБА_330 о том, что печати предприятий на бланках справок для получения кредитов в Красноперекопском отделении ОАО «Ощадный банк Украины» на своем компьютере изготавливала ОСОБА_24, которая являлась участником незаконного оформления кредитов для нужд ОСОБА_22;

- показаниями в суде свидетеля ОСОБА_331, который пояснил, что работает в должности начальника СГСБЭП Красноперекопского ГРО ГУ МВД Украины в АР ОСОБА_1.

В соответствии с поручением Красноперекопского межрайонного прокурора от 28.05.2008 г за № 2305 «О проведении проверки по заявлению ОСОБА_21С.» им осуществлялось проведение проверки по данному заявлению.

Так, 28.05.2008 г. Ибадовым У.Ш. было принято объяснение от управляющей Красноперекопского отделения № НОМЕР_1 «Ощадбанк» ОСОБА_21 в служебном кабинете Красноперекопского ГРО ГУ МВД Украины в АР ОСОБА_1, при этом разговор между ними происходил в доверительной беседе и никакого физического, морального, психологического воздействия на нее не оказывалось.

ОСОБА_21 откровенно рассказала о преступной деятельности должностных лиц ОАО «Ощадный банк Украины», при этом указав свою роль в совершении преступлений, механизм совершения преступлений в части оформления фиктивных кредитов на подставных лиц, конкретно указав при этом всех лиц принимавших участие в незаконном оформлении кредитов.

Кроме того, ОСОБА_21 сообщила ОСОБА_331 о том, что печати предприятий «Крымский содовый завод», «Бромный завод», «завод ОСОБА_328» на бланках справок для получения кредитов в Красноперекопском отделении ОАО «Ощадный банк Украины» на своем компьютере с помощью программы «Штамп» и цветного принтера изготовила ОСОБА_24, которая являлась участником незаконного оформления кредитов для нужд ОСОБА_22;

- показаниями свидетеля ОСОБА_332, из которых следует, что она работает директором Орловского коммунального предприятия, обращалась в Красноперекопское отделение Сбербанка за получением кредита на свое имя, при этом по вопросам его оформления работала с ОСОБА_23.

В ходе проводимой работы ОСОБА_23 несколько раз звонил ОСОБА_332 и говорил, что он испортил справки о доходах, а потому просил привезти чистые бланки с печатями и обещал что, он их сам заполнит.

ОСОБА_332, в связи с тем, что ей необходимо было получить кредит, исполняла данные просьбы ОСОБА_23 т. 3 л.д. 130-131;

- показаниями свидетеля ОСОБА_70, который пояснил, что является частным предпринимателем, знает ОСОБА_23, ОСОБА_25 и ОСОБА_21, так как с ними сталкивался по работе, однако дружеских отношений ни с кем не поддерживает.

Несколько раз - в период 2006- 2007 годов ОСОБА_70 брал кредиты в Красноперекопском отделении «Ощадбанка Украины».

Для оформления кредитов он обращался к ОСОБА_25 и ОСОБА_23, при этом подписывал множество документов, а также ставил на них печати, после чего мог оставить их в кабинете кредитного отдела банка, чем могли воспользоваться вышеуказанные лица и использовать их в своих целях т. 3 л.д. 152-153;

- показаниями свидетеля ОСОБА_276, который пояснил, что является частным предпринимателем, знает ОСОБА_23, так как с ним сталкивался по работе, однако дружеских отношений не поддерживает.

В конце 2006 года ОСОБА_276 хотел оформить кредит на свое имя в Красноперекопском отделении «Ощадбанка», в связи с чем обратился к работнику кредитного отдела ОСОБА_23 и передал ему свои документы.

В ходе оформления кредита ОСОБА_276 ставил свою печать на необходимых документах, которые ему предоставлял ОСОБА_23, а также оставлял ее в кабинете ОСОБА_23А, когда выходил за документами к автомобилю, который находился около отделения банка.

Как предполагает ОСОБА_276, ОСОБА_23 мог воспользоваться этим моментом и поставить печати на чистые листы т. 3 л.д. 154-155;

- показаниями свидетеля ОСОБА_333 - директора ЗАО «Страховая Компания «ОСОБА_263 – М», которая пояснила, что страхование имущества, передаваемого в залог, производится на основании заявления страхователя и договора залога.

Работа страховой компании осуществлялась на основании агентского договора.

В Красноперекопском отделении «Ощадбанка» агентом работала ОСОБА_334, которой компанией передавались бланки договоров, через связь банка, при этом никаких перечислений либо просто передачи денежных средств в виде вознаграждения в Красноперекопское отделение банка не производилось т. 3 л.д. 187-188;

- показаниями свидетеля ОСОБА_334, которая показала, что страховая компания «Юпитер-М» ей знакома, так как она числилась в данной компании страховым агентом.

В 2006 году к ОСОБА_334 обратилась племянница ее мужа - ОСОБА_21 с предложением работать страховым агентом в ЗАО «Страховая Компания «ОСОБА_263 – М», на что она дала свое согласие и отдала ОСОБА_21 свою трудовую книжку.

Вместе с тем, ОСОБА_334 ни одного дня в указанной компании не работала.

Заработную плату она получала ежемесячно по пластиковой карточке, оформленной в Красноперекопском отделении «Ощадбанка» Украины, которую тратила по собственному усмотрению т. 3 л.д. 285-286;

- протоколом осмотра и прослушивания диска, выданного ОСОБА_330 с записью его разговора с ОСОБА_23, согласно которого, подтверждены вышеуказанные показания свидетеля ОСОБА_330 т. 26 л.д. 67-70;

- протоколом осмотра от 29.05.08 г., в ходе которого у ОСОБА_21 был изъят блокнот, в котором она вела учет кредитов выданных для ОСОБА_22 т. 1 л.д. 20;

- протоколом осмотра от 29.05.08 г., в ходе которого был изъят оттиск печати ООО «Стентор», который выдала по указанию ОСОБА_21, гражданка ОСОБА_25 т. 1 л.д. 24;

- заключением служебного расследования по фактам нарушений Положения по кредитованию физических лиц и операционно-кассовой работы в филиале-Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Ощадбанк», утвержденного начальником КР ОАО «Ощадбанк» ОСОБА_311 30.05.08 г., проведенной специалистами Крымского республиканского управления банка, согласно которого установлены факты незаконного оформления кредитов в отделении банка, что повлекло причинение банку материального ущерба т. 1 л.д. 70-310;

- Требованиями Положения «О Кредитовании физических лиц», утвержденного постановлением правления ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» № 110 от 18.06.03 г., с изменениями и дополнениями в соответствии с п.п. 3.3., 3.3.7 которого установлено, что кредит выдается после проведения Банком идентификации заемщика, комплексного изучения его кредитоспособности и определения уровня риска кредитной операции; кредит заемщику не выдается в случаях, если заемщик подал недостоверную о своем финансовом состоянии т. 1 л.д. 311-323;

- протоколами выемки от 07.07.08 г., 08.07.08 г., 10.07.08 г., 16.07.08 г., 24.07.08 г., 28.07.08 г., 17.10.08 г. и осмотров, согласно которых, в Красноперекопсмком отделении Сбербанка изъяты, осмотрены и приобщены в качестве вещественных доказательств:

- книги регистрации предоставленных кредитов за 2005-2008 года,

- незаконно оформленные кредитные дела в количестве 113 штук,

- документы, подтверждающие получение денежных средств по кредитам и документов о погашении кредитов,

- протоколы заседания кредитных комитетов,

- системный блок компьютера с рабочего места ОСОБА_24, инвентарный номер № 2402, сборки № 88398 «Imression СМ», опечатанный печатями КРУ «Ощадбанк» т. 2 л.д. 15-200;

- протоколом выемки от 11.08.08 г. в отделении банка личных дел ОСОБА_24 на 25 листах, ОСОБА_23 на 26 листах, ОСОБА_71 на 50 листах, ОСОБА_26 на 15 листах, ОСОБА_42 на 18 листах, ОСОБА_21 на 53 листах, ОСОБА_25 на 45 листах, которые были осмотрены и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств т. 2 л.д. 207-210;

- положением о Филиале- Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины», согласно которого, п. 1.1. - отделение является отдельным структурным подразделением банка, имеет статус юридического лица и осуществляет банковскую деятельность от имени и в интересах банка, п. 8.2., 8.4. - персональную ответственность за работу отделения несет управляющий, которые обеспечивает исполнение возложенных на отделение задач; обеспечивает выполнение решений правления банка, распоряжается имущество и денежными средствами отделения, обеспечивает их рациональное и законное использование; организовывает правильное ведение делопроизводства, несет ответственность за сохранность наличности, ценностей и другого имущества отделения т. 2 л.д. 220-230;

- протоколом выемки от 11.12.2008 г. у государственного регистратора Красноперекопского горсовета регистрационных дела ЧП «Гамма», КП «Искон» и частного предпринимателя ОСОБА_22 т. 3 л.д. 11-23;

- справкой инспектора Красноперекопского ГО ГУ ВМД Украины в АР ОСОБА_1 от 15.01.09 г., согласно которой, печати ЧП «Гамма», КП «Искон» ЧП ОСОБА_22 для уничтожения не сдавались т. 3 л.д. 58;

- справкой Орловского коммунального предприятия о том, что граждане - ОСОБА_150, ОСОБА_151, ОСОБА_38, ОСОБА_75, ОСОБА_335, ОСОБА_77, ОСОБА_152, в указанном предприятии никогда не работали, граждане - ОСОБА_285, ОСОБА_153 в предприятии работали, однако справки для получения кредитов не получали т. 3 л.д. 87;

- справкой ликвидатора СПК «Сиваш» ОСОБА_336 о том, что ОСОБА_337, согласно документов предприятия, в указанном предприятии никогда не работал т. 3 л.д. 89;

- справкой Красноперекопского КЖЭП о том, что граждане ОСОБА_129, ОСОБА_131, ОСОБА_123, ОСОБА_200, ОСОБА_295 и ОСОБА_166 на данном предприятии никогда не работали т. 3 л.д. 92;

- справкой Красноперекопского УЭГХ о том, что ОСОБА_244 на данном предприятии не работала т. 3 л.д. 94;

- справкой ОАО «Бром» о том, что граждане ОСОБА_136, ОСОБА_132, ОСОБА_142, ОСОБА_143, ОСОБА_216, ОСОБА_243, ОСОБА_222, ОСОБА_219, ОСОБА_298, ОСОБА_141, ОСОБА_140, ОСОБА_338, ОСОБА_168 на данном предприятии не работали т. 3 л.д. 97;

-справкой СПК «Надия» о том, что граждане ОСОБА_107, ОСОБА_108 на данном предприятии не работали т. 3 л.д. 99;

- справкой ЗАО «УКснаб» о том, что граждане ОСОБА_133, ОСОБА_50, ОСОБА_85 на данном предприятии никогда не работали т. 3 л.д. 101;

- справкой ЗАО «Крымский Титан» о том, что граждане ОСОБА_114, ОСОБА_115, ОСОБА_135, ОСОБА_144, ОСОБА_145, ОСОБА_119, ОСОБА_264, ОСОБА_192, ОСОБА_193, ОСОБА_185, ОСОБА_184, ОСОБА_195, ОСОБА_261, ОСОБА_221, ОСОБА_191, ОСОБА_223, ОСОБА_15, ОСОБА_113, ОСОБА_112 на данном предприятии не работали.

Граждане ОСОБА_262, ОСОБА_263, ОСОБА_190, ОСОБА_169 на предприятии работают, однако справки о заработной плате для получения кредитов не получали т. 3 л.д. 105-109;

- справкой ОАО «Крымский содовый завод», согласно которой, граждане ОСОБА_125, ОСОБА_134, ОСОБА_120, ОСОБА_295, ОСОБА_215, ОСОБА_288, ОСОБА_183, ОСОБА_188, ОСОБА_189, ОСОБА_196, ОСОБА_160, ОСОБА_207, ОСОБА_208, ОСОБА_260, ОСОБА_116, ОСОБА_211, ОСОБА_339, ОСОБА_209, ОСОБА_210, ОСОБА_197, ОСОБА_198, ОСОБА_161, ОСОБА_176, ОСОБА_177, ОСОБА_225, ОСОБА_213, ОСОБА_143, ОСОБА_121, ОСОБА_122, ОСОБА_179Э,, ОСОБА_178, ОСОБА_165, ОСОБА_259, ОСОБА_258, ОСОБА_218 на данном предприятии никогда не работали.

Граждане ОСОБА_110, ОСОБА_224, ОСОБА_101, ОСОБА_217 на предприятии работают т. 3 л.д. 114-115;

- справкой Крымской Электроэнергетической системы о том, что граждане ОСОБА_137, ОСОБА_126, ОСОБА_180, ОСОБА_124, ОСОБА_170, ОСОБА_111, ОСОБА_117, ОСОБА_186, ОСОБА_187, ОСОБА_199, ОСОБА_163, ОСОБА_162, ОСОБА_227, ОСОБА_226 на предприятии не работали и справки для получения кредитов им не выдавались т. 3 л.д. 119-120;

- справкой Ишуньского сельского Совета о том, что граждане ОСОБА_206, ОСОБА_203, ОСОБА_340 в данном сельсовете не работали.

Граждане ОСОБА_205, ОСОБА_201, ОСОБА_202, ОСОБА_204 в сельсовете работают, однако справок для получения кредита не получали т. 3 л.д. 123;

- протоколами выемки от 21.01.09 г. и 16.04.09 г., согласно которых, в ЗАО «Страховая Компания «Юпитер-М» были изъяты экземпляры договоров страхования имущества по ложно оформленным кредитным делам, осмотренных и приобщенных к уголовному делу в качестве вещественных доказательств т. 3 л.д. 267-309;

- письмом отделения банка № 323 от 26.02.2009 года, в соответствии с которым, предоставлен список лиц, выступающих заемщиками и поручителями по ложно оформленным кредитным делам, и являющихся клиентами отделения банка т. 20 л.д. 115-124;

- протоколом выемки от 27.05.09 г., согласно которого, в Красноперекопском отделении Сбербанка были изъяты квитанции об обмене валют - № 11 от 22.12.06 г., на имя ОСОБА_105, № 9 от 22.12.06 г. на имя ОСОБА_107, № 12 от 16.01.07 г. на имя ОСОБА_79, № 6 от 21.02.07 г. на имя ОСОБА_88, № 9 от 02.03.07 г. на имя ОСОБА_148, № 5 от 03.03.07 г. на имя ОСОБА_150, № 7 от 05.03.07 г. на имя ОСОБА_90, № 6 от 05.04.07 г. на имя ОСОБА_163, № 7 от 05.04.07 г. на имя ОСОБА_165, № 10 от 20.04.07 г. на имя ОСОБА_176, № 9 от 20.04.07 г. на имя ОСОБА_110, № 7 от 04.05.07 г. на имя ОСОБА_178, № 10 от 17.05.07 г. на имя ОСОБА_188, № 11 от 17.05.07 г. на имя ОСОБА_185, № 11 от 18.05.07 г. на имя ОСОБА_114, № 12 от 18.05.07 г. на имя ОСОБА_112, № 07 от 07.06.07 г. на имя ОСОБА_116, № 11 от 07.06.07 г. на имя ОСОБА_119, № 17 от 05.06.07 г. на имя ОСОБА_190, № 10 от 08.08.07 г. на имя ОСОБА_129, № 8 от 09.08.07 г. на имя ОСОБА_134, № 12 от 10.08.07 г. на имя ОСОБА_142, № 10 от 14.08.07 г. на имя ОСОБА_341, которые осмотрены и приобщены к делу в качестве вещественных доказательств т. 24 л.д. 204-206, т. 25 л.д. 164-168;

- актом ревизии Красноперекопского КРО № 34-21/15 от 12.03.2009 года по вопросам соблюдения законодательства при оформлении кредитов, виданных физическим лицам и расчетов по ним в Филиале - Красноперекопское отделение «Ощадбанка» за 2004 год и по 28.02.09 года, согласно которого:

За период с 21.07.04 по 05.09.07 в отделении банка заключено 113 кредитных договоров на общую сумму 5859000 грн. ( с учетом двух законно оформленных кредитов на имя ОСОБА_22 и ОСОБА_342Н.).

Установлено наличие дебиторской задолженности по телу указанных незаконно оформленных кредитов на сумму 1 787 013,52 грн.(без учета кредитов на имя ОСОБА_22 и ОСОБА_342Н.), что в 600 и более раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан, на момент совершения преступления, и причинило тяжкие последствия для государственных интересов в лице ОАО «Государственный сберегательный банк Украины», и приложениями к акту проверки т. 20 л.д. 140-266;

- копиями приказов управляющей отделением банка ОСОБА_21 об изменении состава кредитного комитета и комиссии по оценке залогового имущества отделения банка от 06.12.04 г. № 189, от 06.12.04 г. № 188, от 16.05.05 г. № 49, от 25.04.06 г. № 71, от 08.02.07 г. № 51 т. 20 л.д. 201-226;

- протоколом выемки от 17.06.09 г., согласно которого у оперуполномоченного ОСОБА_330 был изъят диск с записью его разговора с ОСОБА_23, который приобщен к делу т. 25 л.д. 66-70;

- положением «О материальном поощрении сотрудников банка» и приказами о выданных надбавках, премиях сотрудникам Красноперекопского отделения банка, согласно которых, подсудимые, в числе других работников отделения, поощрялись премиями и им устанавливались надбавки за высокие показатели в работе т. 25 л.д. 80-161;

- протоколами обысков по месту жительства ОСОБА_22 от 08.09.08 г. и 18.02.09 г., в ходе проведения которых были изъяты в качестве вещественных доказательств, а позже осмотрены:

- квитанция № 03887 от 24.03.08 г. на имя ОСОБА_41, на 1 листе, о погашении кредита в АКБСР «Укрсоцбанк», с печатью «касса № 3 АКБСР «Укрсоцбанк»» и штампом «кассир № 3 АКБСР «Укрсоцбанк»»,

- квитанция № 03767 от 21.03.08 г. на имя ОСОБА_41, на 1 листе, о погашении кредита в АКБСР «Укрсоцбанк», с печатью «касса № 3 АКБСР «Укрсоцбанк»» и штампом «кассир № 3 АКБСР «Укрсоцбанк»»,

- квитанция б\н от 31.10.07 г. на имя ОСОБА_343И.в сумме 1003 грн., на 1 листе, о погашении кредита в АКБСР «Укрсоцбанк», с печатью Красноперекопского отделения «Ощадбанк»,

- квитанция б\н от 31.05.07 г. на имя ОСОБА_343 в сумме 500 грн., на 1 листе, о погашении кредита, с печатью Красноперекопского отделения «Ощадбанк»,

- квитанция б\н от 26.09.07 г. на имя ОСОБА_343 в сумме 1503 грн., на 1 листе, о погашении кредита с печатью Красноперекопского отделения «Ощадбанк»,

- квитанция б\н от 27.07.07 г. на имя ОСОБА_343 в сумме 1500 грн., на 1 листе, о погашении кредита с печатью Красноперекопского отделения «Ощадбанк»,

- квитанция б\н от 24.01.08 г. на имя ОСОБА_343 в сумме 219 грн., на 1 листе, о погашении кредита, без печатей,

- квитанция № 96\121 от 23.04.08 г. на имя ОСОБА_343 в сумме 210 грн., на 1 листе, о погашении кредита, без печатей,

- квитанция № 39 от 16.05.08 г. на имя ОСОБА_15 в сумме 44 грн., о погашении кредита, с печатью «147, ОАО «ОСОБА_344 ОСОБА_204» г. Красноперекопск третье Красноперекопское отделение»,

- квитанция № 40от 16.05.08 г. на имя ОСОБА_148 в сумме 51 грн., о погашении кредита, с печатью «147, ОАО «ОСОБА_344 ОСОБА_204» г. Красноперекопск третье Красноперекопское отделение»,

- квитанция № 41 от 16.05.08 г. на имя ОСОБА_148 в сумме 51 грн., о погашении кредита, с печатью «147, ОАО «ОСОБА_344 ОСОБА_204» г. Красноперекопск третье Красноперекопское отделение»,

- квитанция № 42 от 16.05.08 г. на имя ОСОБА_148 в сумме 51 грн., о погашении кредита, с печатью «147, ОАО «ОСОБА_344 ОСОБА_204» г. Красноперекопск третье Красноперекопское отделение»,

- квитанция № 43 от 16.05.08 г. на имя ОСОБА_158 в сумме 54 грн., о погашении кредита, с печатью «147, ОАО «ОСОБА_344 ОСОБА_204» г. Красноперекопск третье Красноперекопское отделение»,

- квитанция № 44 от 16.05.08 г. на имя Забегалина в сумме 54 грн., о погашении кредита, с печатью «147, ОАО «ОСОБА_344 ОСОБА_204» г. Красноперекопск третье Красноперекопское отделение»,

- квитанция № 45 от 16.05.08 г. на имя ОСОБА_31 в сумме 50 грн., о погашении кредита, с печатью «147, ОАО «ОСОБА_344 ОСОБА_204» г. Красноперекопск третье Красноперекопское отделение»,

- квитанция № 46 от 16.05.08 г. на имя ОСОБА_29 в сумме 50 грн., о погашении кредита, с печатью «147, ОАО «ОСОБА_344 ОСОБА_204» г. Красноперекопск третье Красноперекопское отделение»,

- квитанция № 47 от 16.05.08 г. на имя ОСОБА_157 в сумме 48 грн., о погашении кредита, с печатью «147, ОАО «ОСОБА_344 ОСОБА_204» г. Красноперекопск третье Красноперекопское отделение»,

- квитанция № 50 от 16.05.08 г. на имя Чумак в сумме 100 грн., о погашении кредита, с печатью «147, ОАО «ОСОБА_344 ОСОБА_204» г. Красноперекопск третье Красноперекопское отделение»,

- квитанция № 51 от 16.05.08 г. на имя Халимон в сумме 101 грн., о погашении кредита, с печатью «147, ОАО «ОСОБА_344 ОСОБА_204» г. Красноперекопск третье Красноперекопское отделение»,

- копия паспорта серии ЕЕ № 500376 на имя ОСОБА_52 и идентификационного кода на имя ОСОБА_52,

- копия учредительного договора КП «Искон» на 3 листах, заверенная нотариально,

- копия устава КП «Искон» на 5 листах, заверенная нотариально,

- копия устава ЧП «Гамма» на 6 листах, заверенная нотариально,

- контракт от 26.11.1998 г. между КП «Искон» и ОСОБА_22, на 1 листе, скреплен печатью КП «Искон», в соответствии с которыми, ОСОБА_22 являлась директором указанных предприятий, должностным лицом субъекта предпринимательской деятельности, обладала административно-хозяйственными и властно-распорядительными полномочиями,

- копия справки о включении в ЕГРПОУ ЧП «Гамма» на 1 листе, заверена печатью ГУ Статистики в АР ОСОБА_1,

- лист бумаги белого цвета формата А-4 на, котором с двух сторон имеется рукописный текст, выполненный красителем синего цвета. На листе имеются записи фамилий: ОСОБА_185, ОСОБА_100, ОСОБА_191, ОСОБА_29, ОСОБА_32, ОСОБА_31, ОСОБА_342, ОСОБА_158, ОСОБА_28, ОСОБА_28, ОСОБА_53, ОСОБА_33, Забегалин, Забегалина, ОСОБА_48, ОСОБА_46, ОСОБА_35, ОСОБА_53, ОСОБА_32, ОСОБА_148, Карнилов, ОСОБА_35, Шевелев, Бубликов, Кривенко, Головань, Мысник, Минесова, рядом с которыми расположен набор цифр,

- лист бумаги белого цвета формата А-4, на котором с двух сторон имеется рукописный текст выполненный красителем синего цвета. На листе имеются записи: - Карточки: фамилии ОСОБА_100, ОСОБА_22, ОСОБА_191, ОСОБА_342 с указанием текущих платежей итого на сумму 1919 грн., Кредиты: фамилии ОСОБА_22, ОСОБА_39, Чумак, ОСОБА_100, ОСОБА_158, ОСОБА_148, Ворона, ОСОБА_53, ОСОБА_53, ОСОБА_191, ОСОБА_342, ОСОБА_166, ОСОБА_33, Чумак, ОСОБА_15, ОСОБА_148, ОСОБА_64, Козуб, с указанием текущих платежей в сумме 21083 грн., а всего платежей на сумму 71009 грн.

- печать КП «Искон», выполнена на специальном устройстве для постановки печатей в пластиковом корпусе, имеет круглую форму, синего цвета, на печати имеется код предприятия № 30240329,

- печать ЧП «Гамма», выполнена на специальном устройстве для постановки печатей в пластиковом корпусе, имеет круглую форму, синего цвета, на печати имеется код предприятия № 31277020,

- печать ЧП «Кузнецова», выполнена на специальном устройстве для постановки печатей в металлическом закручивающемся корпусе, имеет круглую форму, синего цвета, на печати имеется код № НОМЕР_2,

- трудовая книжка на имя ОСОБА_22 на бланке БТ-II № 1407232 т. 22 л.д. 183-204;

- приказом № 30-к от 14.03.03 г. начальника КРУ ОАО «Ощадбанк» о назначении ОСОБА_21 Л,С. на должность управляющего отделением банка т.22 л.д. 23,

- должностной инструкцией управляющего отделением банка ОСОБА_21, в соответствии с которой, она являлась должностным лицом субъекта предпринимательской деятельности, обладала административно-хозяйственными и организационно-распорядительными полномочиями, осуществляла общее руководство деятельностью отделения банка т.22 л.д.26,27;

- приказом № 24-к от 26.10.06 г. управляющего отделением банка о переводе ОСОБА_23 на должность заведующего сектором кредитования т.22 л.д.58,

- должностной инструкцией заведующего сектором кредитования отделением банка ОСОБА_23, в соответствии с которой, он являлся должностным лицом субъекта предпринимательской деятельности, обладал организационно-распорядительными полномочиями, осуществлял общее руководство деятельностью сектора т.22 л.д.61,62;

- приказом № 23-к от 26.10.06 г. управляющего отделением банка о переводе ОСОБА_24 на должность начальника планово-финансового отдела отделения банка т.22 л.д.39,

- должностной инструкцией начальника планово-финансовой работы отделения банка ОСОБА_24, в соответствии с которой, она являлся должностным лицом субъекта предпринимательской деятельности, обладала организационно-распорядительными полномочиями, осуществляла общее руководство деятельностью отдела т.22 л.д.42,43;

- приказами № 123 к/о от 23.08.2006 года, № 37 к/о от 10.04.2007 года, № 110 к/о от 18.08.2005 года, № 89-о от 19.08.2005 года, № 17-о от 10.03.2006 года, № 38-о от 7.06.2007 года об исполнении ОСОБА_24 обязанностей управляющей отделением банка на период отсутствия ОСОБА_21, в соответствии с которыми, она в указанные периоды являлась должностным лицом субъекта предпринимательской деятельности, обладала административно-хозяйственными и организационно-распорядительными полномочиями, осуществляла общее руководство деятельностью отделения банка т.22 л.д.88-93 ;

- приказами № 27-к от 26.10.06 г. и № 3-к от 15.01.07 г. управляющего отделением банка о назначении ОСОБА_25 соответственно экономистом 1 категории сектора кредитования и ведущим экономистом сектора кредитования отделения банка т.1 л.д.71,

-должностной инструкцией ведущего экономиста сектора кредитования т.22 л.д.72,73;

- приказом № 20-к от 01.07.04 г. управляющего отделением банка о назначении ОСОБА_26 заведующей хозяйством отделения банка т.22, л.д.81;

- приказом № 18-к от 30.06.07 г. управляющего отделением банка о назначении ОСОБА_26 специалистом 1 категории по работе с персоналом отделения банка т.22, л.д.82,

-справкой филиала-Крымского Республиканского управления ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» № 482 от 3.03.2020 года, в соответствии с которой, была установлена сумма не возмещенного ущерба банку – 3126039,54 грн т.34 л.д.207-324.

Оценивая представленные и добытые в ходе судебного заседания доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о том, что вина подсудимых в совершении преступлений, указанных в описательной части приговора, доказана.

Действия подсудимых, с учетом положений ст.275 УПК Украины, следует квалифицировать - ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23 и ОСОБА_24 - по ст.191 ч.5 УК Украины, как присвоение и растрата чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенные организованной группой, по ст.366 ч.2 УК Украины, как должностной подлог, т.е внесение должностным лицом в официальные документы заведомо неправдивых сведений, иная подделка, а также составление и выдача заведомо ложных документов, повлекшие тяжкие последствия, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 - по ст.191 ч.5 УК Украины, как присвоение и растрата чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением, совершенные организованной группой, по ст.27 п.5 и ст.366 ч.2 УК Украины, как пособничество в совершении должностного подлога, т.е. внесение должностным лицом в официальные документы заведомо неправдивых сведений, иная подделка, а также составление и выдача заведомо ложных документов, повлекшие тяжкие последствия.

Органом досудебного следствия действия подсудимых, связанные со служебным подлогом, были дополнительно квалифицированы, со ссылкой на ст.28 ч.3 УК Украины, по признаку «совершенные организованной группой».

Поскольку данный квалифицирующий признак не охватывается диспозицией ст.366 ч.2 УК Украины, то его следует из обвинения исключить.

Вместе с тем, в связи с тем, что ОСОБА_25 и ОСОБА_26, будучи пособниками, совершили подделку документов по указанию управляющей банка ОСОБА_21, с целью устранения препятствий для хищения денежных средств, и при этом не являлись должностными лицами, то данные их действия следует квалифицировать по ст.27 п.5 и ст.366 ч.2 УК Украины.

С учетом вышеизложенного, суд считает, что заявления ОСОБА_26 и ОСОБА_345 о необходимости переквалификации их действий на ст.358 УК Украины не подлежат удовлетворению.

Также, как следует из предъявленного обвинения ОСОБА_26 по ст.191 ч.5 УК Украины, она, в числе других преступлений, обвиняется в совершении хищения денежных средств ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в размере 65000 грн путем незаконного оформления кредита на гр.ОСОБА_121 20.07.2007 года.

Вместе с тем, в нарушении требований ст.64 УПК Украины, органом досудебного следствия каких-либо доказательств в обосновании данного обвинения суду не представлено, при этом, согласно материалов дела, хищение денежных средств путем оформления кредита на ОСОБА_121 совершено подсудимыми ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_24 и ОСОБА_23.

В связи с изложенным, суд считает необходимым исключить из обвинения ОСОБА_26 эпизод хищения денежных средств путем незаконного оформления кредита на ОСОБА_121 от 20.07.2007 года.

Поскольку органом досудебного следствия при предъявлении обвинения подсудимым в незаконном завладении денежными средствами путем оформления кредита на ОСОБА_96 была допущена описка в дате – вместо 21.07.06 г. – указана 21.06.06 г., то суд считает необходимым устранить ее путем указания в приговоре правильной даты.

Доводы подсудимых ОСОБА_21, ОСОБА_26, ОСОБА_25, ОСОБА_23 и ОСОБА_24 о том, что они не похищали денежные средства отделения банка, а лишь незаконно передавали их в распоряжение ОСОБА_22, суд признает несостоятельными, поскольку они опровергаются фактическими обстоятельствами, установленными в суде на основании показаний подсудимых, свидетелей и исследованных материалов дела, в соответствии с которыми, подсудимые, действуя умышленно, из корыстных побуждений, путем незаконного оформления кредитных дел на подставных лиц, завладевали денежными средствами отделения банка, а затем передавали их в распоряжение ОСОБА_22, при этом последняя, с целью сокрытия хищения, частично погашала кредиты от имени подставных лиц через членов преступной группы.

В судебном заседании подсудимые не оспаривают состоятельность представленных органом досудебного следствия доказательств в обосновании предъявленного обвинения, не вызывают они сомнений и у суда.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в положениях п.23 Пленума Верховного суда Украины № 10 от 6.11.2009 года «О судебной практике по дела о преступлениях против собственности», присвоение и растрата чужого имущества путем злоупотребления должностным лицом своим служебным положением являются оконченными с момента незаконного безоплатного обращения имущества в свою пользу или незаконной передачи его третьим лицам.

При таких обстоятельствах суд считает, что подсудимые неправильно оценили свои действия, связанные с завладением денежными средствами, в связи с чем дали им неверную правовую оценку.

Также несостоятельными суд признает показания подсудимой ОСОБА_24 в той части, что она не изготавливала бланки справок для получения кредита в Ощадбанке с печатями и штампами предприятий на своем компьютере, т.к. они противоречат собранным по делу доказательствам - показаниями подсудимых ОСОБА_21, ОСОБА_26, свидетелей ОСОБА_322, ОСОБА_320, ОСОБА_330, ОСОБА_331, данными ими в суде и на досудебном следствия (т.1 л.д.12-14, т.21 л.д.135-137, 138-140), протоколами выемки кредитных дел, компьютера ОСОБА_24, заключениями судебно- криминалистических экспертиз, которые полностью между собою согласуются, и в соответствии с которыми установлены обстоятельства совершения подсудимой ОСОБА_24 должностного подлога с использованием служебного компьютера, указанные в описательной части приговора.

Заявления подсудимой ОСОБА_21 о том, что свои первоначальные показания от 28.05.2009 года, в части дачи указаний ОСОБА_24 на изготовление бланков справок с печатями и штампами предприятий, она дала из-за неправильного толкования задаваемых ей работником милиции вопросов, вследствие чего оговорила ОСОБА_24 в совершении должностного подлога с использованием служебного компьютера, не нашло своего подтверждения в судебном заседании, т.к. оно опровергается фактическими обстоятельствами по делу, установленных на основании указанных выше доказательств.

При таких обстоятельствах, суд приходит к выводу о том, что показания в суде подсудимой ОСОБА_21 не соответствуют действительности, дано ею с целью дачи возможности подсудимой ОСОБА_24 избежать ответственности за совершенные преступления, а потому суд признает более достоверными ее показания в ходе досудебного следствия.

С учетом изложенного, а также на основании исследованных доказательств по делу, суд считает несостоятельными показания ОСОБА_21 в части того, что для незаконного оформления кредитов она передавала подчиненным ей работникам лишь документы, которые ей предоставляла ОСОБА_22, а потому приходит к выводу о том, что предъявленное ей, а также другим подсудимым, обвинение в части подделки документов, нашло свое подтверждение.

Также, на основании исследованных доказательств, суд приходит к выводу о том, что подсудимые ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_25, ОСОБА_23 и ОСОБА_24 совершили хищение денежных средств отделения банка в составе организованной преступной группе (ОПГ), поскольку, договорившись о совместном совершении преступлений, связанных с завладением денежными средствами, основываясь на подчиненности управляющей отделения банка ОСОБА_21, подсудимыми для этого были разработаны планы, определены роли и обязанности каждого из них, а также порядок распоряжения похищенными денежными средствами и способы сокрытия совершенного ими хищения.

Органом досудебного следствия действия подсудимых ОСОБА_22 и ОСОБА_21 по факту обмена ими в Красноперекопском отделении Сбербанка похищенных денежных средств на доллары США также были квалифицированы по ст.209 ч.2 УК Украины, как легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных преступным путем, т.е. совершение финансовой операции с денежными средствами, полученными в результате совершения общественно-опасного противоправного деяния, что предшествовало легализации (отмыванию доходов) повторно, по предварительному сговору группой лиц.

Оценивая представленные доказательства в обосновании данного обвинении, суд приходит к выводу о том, что они не нашли своего подтверждения в судебном заседании.

Так, в соответствии с разъяснениями, содержащимися в п.6 Пленума Верховного ОСОБА_342 Украины № 5 от 15.04.2005 года, под совершением финансовой операции со средствами, полученными в результате совершения предикатного деяния, согласно абз.5 ст.1 Закону № 249-1У «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», следует понимать совершение любой финансовой операции, связанной с осуществлением или обеспечением осуществления платежа с помощью субъекта первичного финансового мониторинга.

Поскольку обмен гривен на иностранную валюту, в т.ч. и на доллары США, не относится к вышеуказанным финансовым операциям, то в действиях подсудимых ОСОБА_22 и ОСОБА_21 отсутствует состав преступления, предусмотренный ст.209 ч.2 УК Украины.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о том, что ОСОБА_22 и ОСОБА_21 по ст.209 ч.2 УК Украины следует оправдать за отсутствием в их действиях состава преступления.

Также органом досудебного следствия ОСОБА_22 обвинялась в совершении преступления, предусмотренного ст.190 ч.4 УК Украины, по факту совершения ею мошеннических действий в отношении гр.ОСОБА_346 на территории г.Симферополя в период 22.03.2006 года по 1.08.2007 года, в результате чего последняя передала ОСОБА_22 денежные средства в сумме 745000 долларов США.

9.03.2010 года государственный обвинитель Шевцова Л.А. вынесла постановление об изменении обвинения ОСОБА_22, согласно которого, она отказалась поддерживать обвинение последней в части совершения мошенничества в отношении гр.ОСОБА_346 по тем основаниям, что оно не нашло своего подтверждения в судебном заседании (т.35, л.д.25-117).

Вместе с тем, потерпевшая по делу ОСОБА_346, ознакомившись с постановлением об изменении обвинения от 9.03.2010 года в отношении ОСОБА_22, заявила о том, что она поддерживает обвинение ОСОБА_22 в ранее предъявленном объеме (т.36 л.д.158).

При таких обстоятельствах, суд, в соответствии с положениями ст.277 УПК Украины, рассмотрев уголовное дело в части обвинения ОСОБА_22 по ст.190 ч.4 УК Украины, считает, что оно не нашло своего подтверждения в судебном заседании по следующим основаниям.

Так, из показаний потерпевшей ОСОБА_346 в суде и материалов уголовного дела следует, что, начиная с 1998 года и до середины 2007 года, ОСОБА_346, по обоюдной договоренности с ОСОБА_22, передавала последней для личного пользования и их совместного бизнеса денежные средства в долларах США под обязательство ОСОБА_22выплаты ОСОБА_346 ежемесячного вознаграждения в размере 5-10 % от их суммы и возврата переданных сумм по первому ее требованию.

Данные свои обязательства ОСОБА_22 полностью выполняла и претензий к ней со стороны ОСОБА_346 длительное время не было.

Кроме того, ОСОБА_22 и ОСОБА_346 периодически проводили сверку переданных денежных средств и выплаченным по ним процентам, после чего ОСОБА_22 переписывала расписки, в которых указывала полученные суммы от ОСОБА_346 с уже начисленными на них процентами.

Последняя такая сверка между ними была проведена в ноябре 2007 года, согласно которой установлено, что ОСОБА_22 должна была ОСОБА_346 745000 долларов США, из которых - 546000 дол.США – тело займа, а 199000 дол.США – начисленные проценты за пользование займом.

Однако, когда в конце ноября 2007 года ОСОБА_346 обратилась к ОСОБА_22 за получением денежных средств и вознаграждения за их пользование, последняя ответила, что она болеет и у нее денег нет.

Указанные обстоятельства побудили ОСОБА_346 обратиться с заявлением в правоохранительные органы о привлечении ОСОБА_22 к уголовной ответственности за мошенничество.

При таких обстоятельствах, а также исходя из отсутствия у ОСОБА_22 умысла за завладение денежными средствами во время их передачи, суд считает, что указанные выше отношения между ОСОБА_22 и ОСОБА_346 относятся к гражданско-правовым, а потому подлежат урегулированию на основании положений ГК Украины.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о том, что ОСОБА_22 по ст.190 ч.4 УК Украины следует оправдать за отсутствием в ее действиях состава преступления.

При назначении наказания подсудимым, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ими преступлений, их роли и степень участия в этом, личности подсудимых, положительно характеризующихся по месту жительства, а также, за исключением ОСОБА_21, по месту прежней работы, имеющих на своем иждивении несовершеннолетних детей (ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_347Н.), то, что ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_26 ранее привлекались к уголовной ответственности.

Поскольку подсудимая ОСОБА_22 умерла, то ее следует освободить от наказания.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимых, является частичное возмещение ими причиненного ущерба, а у подсудимых ОСОБА_23, ОСОБА_25 и ОСОБА_26, кроме того, их чистосердечное раскаяние и активное способствование раскрытию преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимых, суд не усматривает.

С учетом обстоятельств, смягчающих наказание подсудимых ОСОБА_23, ОСОБА_26 и ОСОБА_25, их личностей, положительно характеризующихся по месту жительства и работы, имеющих на своем иждивении несовершеннолетних детей (ОСОБА_25 и ОСОБА_23А.), состояния здоровья ОСОБА_26 - страдающей последствиями травмы - открытой рефрактурой обеих костей левой голени со смещением отломком, а также того, что преступления они совершили по указанию своего руководителя – ОСОБА_21, суд приходит к выводу о том, что изложенные обстоятельства смягчают наказание и существенно снижают степень тяжести совершенных ими преступлений, а потому считает возможным, в соответствии с положениями ст.69 УК Украины, назначить ОСОБА_23, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 наказание ниже низшего предела, предусмотренного санкцией ст.191 ч.5 УК Украины.

На основании изложенного, суд приходит к выводу о том, что подсудимым следует назначить наказание - ОСОБА_21, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 - в виде лишения свободы, с конфискацией имущества, с лишением права занимать определенные должности, а ОСОБА_25 и ОСОБА_26 – в виде лишения свободы, от отбытия которого их следует освободить с испытанием, без конфискации имущества, с лишением права занимать определенные должности.

Оснований для применения к ОСОБА_21, ОСОБА_24 и ОСОБА_23 положений ст.75 УК Украины, суд не усматривает.

Заявленный филиалом – КРУ ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» в интересах банка гражданский иск на сумму 5937893,32 грн следует удовлетворить частично по следующим основаниям.

Так, в соответствии со ст.60 ГПК Украины, каждая сторона обязана доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Заявляя требования о возмещении ущерба в вышеуказанном размере, истец исходит из необходимости выполнения обязательств по незаконно оформленным подсудимыми кредитным договорам на подставных лиц, в связи с чем, включил в иск, кроме сумм не возмещенного тела кредита, суммы начисленных процентов, пени и штрафных санкций, что составляет 2811853,8 грн.

Вместе с тем, как следует из материалов дела, кредитные договора между гражданами и отделением банка фактически не заключались, а потому никаких обязательств по указанным договорам стороны не несли.

Более того, представителям истца еще с апреля 2008 года было достоверно известно о том, что рассматриваемые 111 кредитных договоров были незаконно оформлены на подставных лиц, однако они продолжали начисление вышеуказанных сумм и никаких мер по признанию данных договоров недействительными в судебном порядке не принимали.

Учитывая изложенное, суд считает, что истцом неправомерно было включено в сумму иска размер начисленных процентов за пользование кредитом, пени и штрафных санкций, в связи с чем считает необходимым удовлетворить требования банка частично –в сумме 3126039,54 грн, которая составляет разницу между суммами выданных кредитов и всеми денежными суммами, выплаченными подсудимыми в счет погашения кредитов.

Поскольку подсудимыми преступления совершались в разные периоды и в разных составах группы, то суд приходит к выводу о том, что они должны возместить причиненный ущерб банку в соответствии с их участием в совершении преступлений, с учетом положений ст.1190 ГК Украины т.38 л.л.96-100.

В соответствии со ст.81 УПК Украины, вещественные доказательства по делу - 113 кредитных дел; системный блок компьютера (инв.№ 2402); принтер марки «Канон» (инв.№ 450012126); журналы учета выдачи кредитов за 2004-2008 года; протоколы заседания кредитного комитета за 2006-2008 года; личные дела сотрудников Красноперекопского отделения Сбербанка ОСОБА_24, ОСОБА_71, ОСОБА_23, ОСОБА_42, ОСОБА_26; договора «Добровольного страхования имущества» между страховой компанией и клиентами по незаконно оформленным кредитам; 21 именная квитанция об обмене валют в отделении банка – подлежат возврату в Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины»; документы, изъятые при проведении обыска по месту жительства ОСОБА_22 – 19 именных квитанций о погашении кредитов – следует оставить на хранение с материалами дела, 2 пластиковые банковские карточки банков «Приватбанк» и «Аваль» на имя ОСОБА_22, 1 пластиковую банковскую карточку банка «Аваль» на имя ОСОБА_342, 8 пластиковых банковских карточек банков «Аваль» (1шт), «Правекс банк» (4шт), «ОСОБА_32 банк» (3шт) на имя ОСОБА_109 – следует передать в распоряжение соответствующих банков, копии учредительного договора КП «Искон», уставов КП «Искон», ЧП «Гамма», заверенные нотариально, контракт от 26.11.1998 г. между КП «Искон» и ОСОБА_22 – следует передать в распоряжение государственного регистратора Красноперекопского горсовета; печати предприятий «Искон», «Гамма», печать ЧП ОСОБА_22 - подлежат передаче в Красноперекопский ГРО ГУ МВД Украины в АР ОСОБА_1 для решения вопроса о их уничтожении; трудовую книжку на имя ОСОБА_22 – передать в распоряжение дочери умершей - ОСОБА_265; документы, изъятые при проведении обыска у ОСОБА_24 – 23 именные квитанции, а также справка о заработной плате на имя ОСОБА_24 – передать в распоряжение ее мужа ОСОБА_10, ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_348 – следует уничтожить, как не представляющие ценности, печать; выданную ОСОБА_25 печать ООО «Стентор» – подлежат передаче в Красноперекопский ГРО ГУ МВД Украины в АР ОСОБА_1 до решения вопроса о ее уничтожении, видеокассеты с записью протоколов допросов ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_25, СД-диск с записью разговора ОСОБА_23 – подлежат хранению с материалами дела; свидетельство АБ 304273 о регистрации транспортного средства – комбайна «Дон 1500» рег.номер 17589 на имя ОСОБА_349 – следует передать в распоряжение последнего, свидетельство о регистрации транспортного средства «KIA sportag 2.0» гос.номер НОМЕР_3 на имя ОСОБА_23 – следует оставить на хранение с материалами дела до разрешения вопроса о конфискации автомобиля, мобильные телефоны - «Samsung B-840» код 3596802317150 и «Soni Erikson Z610i» код 352837011334660, а также денежные средства в сумме 346 грн, принадлежащие ОСОБА_23, мобильный телефон «Samsung D-520» код 3533134012600979, серьги из желтого металла и денежные средства в сумме 60 грн, принадлежащие ОСОБА_24 – следует конфисковать в доход государства.

Кроме того, суд считает необходимым взыскать с подсудимых в пользу государства затраты, понесенные Крымским НИИ судебных экспертиз - за проведение почерковедческих экспертиз - № 2689 от 5.11.2008 года, № 2688 от 5.11.2008 года, № 2687 от 5.11.2008 года, № 2684 от 5.11.2008 года, № 2685 от 5.11.2008 года, № 2686 от 5.11.2008 года, № 2766 от 5.12.2008 года, 2757 от 5.12.2008 года, № 2759 от 5.12.2008 года, № 2758 от 5.12.2008 года, № 2692 от 5.11.2008 года, № 2691 от 17.11.2008 года, № 2763 от 5.12.2008 года, № 2761 от 5.12.2008 года, № 2760 от 5.12.2008 года, № 2765 от 5.12.2008 года, № 2764 от 5.12.2008 года, № 2762 от 5.12.2008 года, № 2756 от 5.12.2008 года, № 2695 от 17.11.2008 года, № 2754 от 28.11.2008 года, №м 2698 от 28.11.2008 года, № 2720 от 24.11.2008 года, № 2721 от 24.11.2008 года, № 2726 от 11.12.2008 года, 2718 от 11.12.2008 года, № 2716 от 11.12.2008 года, № 2724 от 11.12.2008 года, № 2715 от 11.12.2008 года, № 2714 от 11.12.2008 года, № 2699 от 9.12.2008 года, № 2725 от 11.12.2008 года, № 2727 от 11.12.2008 года, № 2729 от 11.12.2008 года, № 2728 от 11.12.2008 года, № 2690 от 5.11.2008 года, № 2694 от 17.11.2008 года, № 2697 от 5.11.2008 года, № 2700 от 17.11.2008 года, № 2719 от 11.12.2008 года, № 2693 от 28.11.2008 года, № 2701 от 9.12.2008 года, № 2710 от 1.12.2008 года, № 2703 от 9.12.2008 года, № 2702 от 9.12.2008 года, № 2713 от 9.12.2008 года, № 2712 от 24.11.2008 года, № 2707 от 24.11.2008 года, 2711 от 9.12.2008 года, № 2706 от 9.12.2008 года, № 2708 от 9.12.2008 года, № 2704 от 9.12.2008 года, № 2722 от 1.12.2008 года, № 2705 от 9.12.2008 года, № 2717 от 11.12.2008 года, № 2723 от 1.12.2008 года, № 2753 от 5.12.2008 года, № 2743 от 1.12.2008 года, № 2746 от 1.12.2008 года, № 2750 от 1.12.2008 года, № 2751 от 5.12.2008 года, № 2747 от 1.12.2008 года, № 2749 от 1.12.2008 года, № 2748 от 1.12.2008 года, № 2745 от 1.12.2008 года, № 2744 от 1.12.2008 года, № 2731 от 31.10.2008 года, № 2737 от 31.10.2008 года, 2742 от 31.10.2008 года, № 2755 от 5.12.2008 года, № 2735 от 28.11.2008 года, № 2736 от 28.1ё1.2008 года, № 2737 от 28.11.2008 года, № 2739 от 11.12.2008 года, № 2752 от 5.12.2008 года, № 2741 от 11.12.2008 года, № 2730 от 11.12.2008 года, № 2738 от 28.11.2008 года, № 2732 от 31.10.2008 года, № 2733 от 31.10.2008 года, № 3053 от 23.12.2008 года, № 3054 от 23.12.2008 года, № 3052 от 23.12.2008 год, № 3051 от 23.12.2008 года, № 3050 от 22.12.2008 года, № 3298 от 22.12.2008 года, № 3295 от 22.12.2008 года, № 3297 от 23.12.2008 года, № 3300 от 23.12.2008 года, № 3296 от 23.12.2008 года, № 922 от 14.05.2009 года, № 919 от 30.04.2009 года, № 915 от 12.05.2009 года, № 917 от 12.05.2009 года, № 912 от 5.05.2009 года, № 2351 от 2.10.2008 года, № 2580 от 3.10.2008 года, № 2577 от 3.10.2008 года, № 2578 от 3.10.2008 года, № 2579 от 3.10.2008 года, № 3056 от 23.12.2008 года, № 3299 от 23.12.2008 года, № 3199 от 12.12.2008 года, № 920 от 27.04.2009 года, № 921 от 27.07.2009 года, № 913 от 6.05.2009 года, № 914 от 6.05.2009 года, № 916 от 6.05.2008 года, № 918 от 27.04.2009 года; компьютерной экспертизы - №2062 от 12.08.2008 года; криминалистических экспертиз - № 3055 от 20.11.2008 года, № 3523 от 22.12.2008 года, № 3524 от 22.12.2008 года, № 3525 от 22.12.2008 года, № 3526 от 22.12.2008 года, № 3527 от 22.12.2008 года, № 3528 от 22.12.2008 года, № 3529 от 22.12.2008 года, № 3530 от 22.12.2008 года, № 3531 от 22.12.2008 года - в размере 156670,80грн (т.10 л.д.7,14,21,28,35,42,49,56,63,70,77,85,92,99,106,113,120,129,136,143,150,158,166, 173,180,188,196,204,212,204,212,220,228,236,244,251;т.11л.д.6,29,40,44,49,55,75,82,90,98,104,109,115,120,129,134,142,164,176,186,194,202,211,220,229;т.12л.д.4,12,19,19,26,33,40,47,55,62,70,77,85,93,101,108,115,123,131,138,146,154,161,169,177,184,191,205,212,219,226,233,240,248;т.13л.д.4,11,18,25,33,41,49,57,65,73,80,88,95,103,110,118,126,134,142,150,158,166,174,182,190,208,216, 225,234).

Руководствуясь ст.ст.323,324,349 УПК Украины, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Оправдать ОСОБА_22 по ст.ст.190 ч.4, 209 ч.2 УК Украины за отсутствием в ее действиях состава преступления.

Оправдать ОСОБА_21 по ст.209 ч.2 УК Украины за отсутствием в ее действиях состава преступления.

ОСОБА_22 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.5, 366 ч.2 УК Украины, и освободить ее от наказания.

ОСОБА_21 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.5, 366 ч.2 УК Украины, и назначить ей наказание - по ст.191 ч.5 УК Украины – в виде 10 лет лишения свободы, с конфискацией имущества, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями, сроком на 3 года, по ст.366 ч.2 УК Украины – в виде 5 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями, сроком на 3 года.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить ОСОБА_21 наказание в виде 10 лет 6 месяцев лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с руководством банковскими учреждениями, сроком на 3 года, с конфискацией имущества.

ОСОБА_24 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.5, 366 ч.2 УК Украины, и назначить ей наказание - по ст.191 ч.5 УК Украины – в виде 7 лет лишения свободы, с конфискацией имущества, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года, по ст.366 ч.2 УК Украины – в виде 4 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить ОСОБА_24 наказание в виде 7 лет 6 месяцев лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года, с конфискацией имущества.

ОСОБА_23 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.5, 366 ч.2 УК Украины, и назначить ему наказание - по ст.191 ч.5 УК Украины, с применением ст.69 УК Украины, – в виде 5 лет лишения свободы, с конфискацией имущества, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года, по ст.366 ч.2 УК Украины – в виде 4 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить ОСОБА_23 наказание в виде 5 лет 6 месяцев лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года, с конфискацией имущества.

ОСОБА_26 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.5, ст.27 ч.5 и 366 ч.2 УК Украины, и назначить ей наказание - по ст.191 ч.5 УК Украины, с применением ст.69 УК Украины, – в виде 5 лет лишения свободы, без конфискации имущества, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года, по ст.27 ч.5 и ст.366 ч.2 УК Украины – в виде 4 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины, путем поглощения менее строго наказания более строгим,, окончательно определить ОСОБА_26 наказание в виде 5 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года, без конфискации имущества.

В соответствии со ст.ст.75,76 УК Украины, ОСОБА_26 от отбытия назначенного ей основного наказания освободить с испытанием, установить ей испытательный срок в 3 года, если она в течение данного срока не совершит нового преступления, и выполнит возложенные на нее судом обязанности – не выезжать за пределы Украины без разрешения органов уголовно-исполнительной инспекции и периодически являться для регистрации в указанные органы.

ОСОБА_25 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.191 ч.5, ст.27 ч.5 и 366 ч.2 УК Украины, и назначить ей наказание - по ст.191 ч.5 УК Украины, с применением ст.69 УК Украины, – в виде 5 лет лишения свободы, без конфискации имущества, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года, по ст.27 ч.5 и ст.366 ч.2 УК Украины – в виде 4 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года.

На основании ст.70 ч.1 УК Украины, путем поглощения менее строго наказания более строгим, окончательно определить ОСОБА_25 наказание в виде 5 лет лишения свободы, с лишением права занимать должности, связанные с банковской деятельностью, сроком на 3 года, без конфискации имущества.

В соответствии со ст.ст.75,76 УК Украины, ОСОБА_25 от отбытия назначенного ей основного наказания освободить с испытанием, установить ей испытательный срок в 3 года, если она в течение данного срока не совершит нового преступления, и выполнит возложенные на нее судом обязанности – не выезжать за пределы Украины без разрешения органов уголовно-исполнительной инспекции и периодически являться для регистрации в указанные органы.

Меру пресечения, до вступления приговора в законную силу, оставить прежней - ОСОБА_21, ОСОБА_350 и ОСОБА_23 – в виде заключения под стражу, ОСОБА_345 и ОСОБА_26 – подписка о невыезде.

Срок наказания исчислять ОСОБА_21 – с 19.05.2009 года, ОСОБА_24 – с 8.04.2009 года, ОСОБА_23 – с 17.03.2009 года.

Взыскать солидарно в пользу ОАО «Государственный сберегательный банк Украины» с ОСОБА_21 и ОСОБА_23 – 76622,40 грн; с ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_26 – 511903,64 грн; с ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_24 и ОСОБА_26 – 685943,78 грн; с ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_25 и ОСОБА_26 – 109129,00 грн; с ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_25 – 50634,76 грн; с ОСОБА_21, ОСОБА_25, ОСОБА_26 и ОСОБА_24 – 1144635,42 грн; с ОСОБА_21, ОСОБА_25 и ОСОБА_26 – 318873,66 грн; с ОСОБА_21, ОСОБА_25 – 50366,44 грн; с ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 – 2344,00 грн; с ОСОБА_21, ОСОБА_24 и ОСОБА_25 – 130792,44 грн; с ОСОБА_21, ОСОБА_23 и ОСОБА_24 – 44794,00 грн.

Вещественные доказательства по делу - 113 кредитных дел; системный блок компьютера (инв.№ 2402); принтер марки «Канон» (инв.№ 450012126); журналы учета выдачи кредитов за 2004-2008 года; протоколы заседания кредитного комитета за 2006-2008 года; личные дела сотрудников Красноперекопского отделения Сбербанка ОСОБА_24, ОСОБА_71, ОСОБА_23, ОСОБА_42, ОСОБА_26; договора «Добровольного страхования имущества» между страховой компанией и клиентами по незаконно оформленным кредитам; 21 именная квитанция об обмене валют в отделении банка – возвратить в Красноперекопское отделение № НОМЕР_1 «Государственный сберегательный банк Украины»; изъятые при проведении обыска по месту жительства ОСОБА_22 19 именных квитанций о погашении кредитов – оставить на хранение с материалами дела; 2 пластиковые банковские карточки банков «Приватбанк» и «Аваль» на имя ОСОБА_22, 1 пластиковую банковскую карточку банка «Аваль» на имя ОСОБА_342, 8 пластиковых банковских карточек банков «Аваль» (1шт), «Правекс банк» (4шт), «ОСОБА_32 банк» (3шт) на имя ОСОБА_109 – передать в распоряжение соответствующих банков; копии учредительного договора КП «Искон», уставов КП «Искон», ЧП «Гамма», контракт от 26.11.1998 г. между КП «Искон» и ОСОБА_22 – передать в распоряжение государственного регистратора Красноперекопского горсовета; печати предприятий «Искон», «Гамма», печать ЧП ОСОБА_22, ООО «Стентор» - передать в Красноперекопский ГРО ГУ МВД Украины в АР ОСОБА_1 для решения вопроса о их уничтожении; трудовую книжку на имя ОСОБА_22 – передать в распоряжение ее дочери ОСОБА_265; изъятые при проведении обыска у ОСОБА_24 23 именные квитанции о платежах, а также справка о заработной плате на имя ОСОБА_24 – передать в распоряжение ее мужа ОСОБА_10, ксерокопии паспорта и идентификационного кода на имя ОСОБА_348 – уничтожить; видеокассеты с записью протоколов допросов ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_25, СД-диск с записью разговора ОСОБА_23 – оставить на хранение с материалами дела; свидетельство АБ 304273 о регистрации транспортного средства – комбайна «Дон 1500» рег.номер 17589 на имя ОСОБА_349 – передать в распоряжение последнего, свидетельство о регистрации транспортного средства «KIA sportag 2.0» гос.номер НОМЕР_3 на имя ОСОБА_23 – оставить на хранение с материалами дела до разрешения вопроса о конфискации автомобиля, мобильные телефоны - «Samsung B-840» код 3596802317150 и «Soni Erikson Z610i» код 352837011334660, принадлежащие ОСОБА_23, мобильный телефон «Samsung D-520» код 3533134012600979, принадлежащие ОСОБА_24, а также хранящиеся в Красноперекопской межрайонной прокуратуре денежные средства в сумме 346 грн, принадлежащие ОСОБА_23, серьги из желтого металла и денежные средства в сумме 60 грн, принадлежащие ОСОБА_24 – конфисковать в доход государства.

Взыскать в равных долях с ОСОБА_21, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_26 и ОСОБА_25 в доход государства 156670,80 грн - затраты, понесенные Крымским НИИ судебных экспертиз - за проведение судебно-почерковедческих экспертиз - № 2689 от 5.11.2008 года, № 2688 от 5.11.2008 года, № 2687 от 5.11.2008 года, № 2684 от 5.11.2008 года, № 2685 от 5.11.2008 года, № 2686 от 5.11.2008 года, № 2766 от 5.12.2008 года, 2757 от 5.12.2008 года, № 2759 от 5.12.2008 года, № 2758 от 5.12.2008 года, № 2692 от 5.11.2008 года, № 2691 от 17.11.2008 года, № 2763 от 5.12.2008 года, № 2761 от 5.12.2008 года, № 2760 от 5.12.2008 года, № 2765 от 5.12.2008 года, № 2764 от 5.12.2008 года, № 2762 от 5.12.2008 года, № 2756 от 5.12.2008 года, № 2695 от 17.11.2008 года, № 2754 от 28.11.2008 года, №м 2698 от 28.11.2008 года, № 2720 от 24.11.2008 года, № 2721 от 24.11.2008 года, № 2726 от 11.12.2008 года, 2718 от 11.12.2008 года, № 2716 от 11.12.2008 года, № 2724 от 11.12.2008 года, № 2715 от 11.12.2008 года, № 2714 от 11.12.2008 года, № 2699 от 9.12.2008 года, № 2725 от 11.12.2008 года, № 2727 от 11.12.2008 года, № 2729 от 11.12.2008 года, № 2728 от 11.12.2008 года, № 2690 от 5.11.2008 года, № 2694 от 17.11.2008 года, № 2697 от 5.11.2008 года, № 2700 от 17.11.2008 года, № 2719 от 11.12.2008 года, № 2693 от 28.11.2008 года, № 2701 от 9.12.2008 года, № 2710 от 1.12.2008 года, № 2703 от 9.12.2008 года, № 2702 от 9.12.2008 года, № 2713 от 9.12.2008 года, № 2712 от 24.11.2008 года, № 2707 от 24.11.2008 года, 2711 от 9.12.2008 года, № 2706 от 9.12.2008 года, № 2708 от 9.12.2008 года, № 2704 от 9.12.2008 года, № 2722 от 1.12.2008 года, № 2705 от 9.12.2008 года, № 2717 от 11.12.2008 года, № 2723 от 1.12.2008 года, № 2753 от 5.12.2008 года, № 2743 от 1.12.2008 года, № 2746 от 1.12.2008 года, № 2750 от 1.12.2008 года, № 2751 от 5.12.2008 года, № 2747 от 1.12.2008 года, № 2749 от 1.12.2008 года, № 2748 от 1.12.2008 года, № 2745 от 1.12.2008 года, № 2744 от 1.12.2008 года, № 2731 от 31.10.2008 года, № 2737 от 31.10.2008 года, 2742 от 31.10.2008 года, № 2755 от 5.12.2008 года, № 2735 от 28.11.2008 года, № 2736 от 28.11.2008 года, № 2737 от 28.11.2008 года, № 2739 от 11.12.2008 года, № 2752 от 5.12.2008 года, № 2741 от 11.12.2008 года, № 2730 от 11.12.2008 года, № 2738 от 28.11.2008 года, № 2732 от 31.10.2008 года, № 2733 от 31.10.2008 года, № 3053 от 23.12.2008 года, № 3054 от 23.12.2008 года, № 3052 от 23.12.2008 год, № 3051 от 23.12.2008 года, № 3050 от 22.12.2008 года, № 3298 от 22.12.2008 года, № 3295 от 22.12.2008 года, № 3297 от 23.12.2008 года, № 3300 от 23.12.2008 года, № 3296 от 23.12.2008 года, № 922 от 14.05.2009 года, № 919 от 30.04.2009 года, № 915 от 12.05.2009 года, № 917 от 12.05.2009 года, № 912 от 5.05.2009 года, № 2351 от 2.10.2008 года, № 2580 от 3.10.2008 года, № 2577 от 3.10.2008 года, № 2578 от 3.10.2008 года, № 2579 от 3.10.2008 года, № 3056 от 23.12.2008 года, № 3299 от 23.12.2008 года, № 3199 от 12.12.2008 года, № 920 от 27.04.2009 года, № 921 от 27.07.2009 года, № 913 от 6.05.2009 года, № 914 от 6.05.2009 года, № 916 от 6.05.2008 года, № 918 от 27.04.2009 года; судебно-компьютерной экспертизы - №2062 от 12.08.2008 года; судебно- криминалистических экспертиз - № 3055 от 20.11.2008 года, № 3523 от 22.12.2008 года, № 3524 от 22.12.2008 года, № 3525 от 22.12.2008 года, № 3526 от 22.12.2008 года, № 3527 от 22.12.2008 года, № 3528 от 22.12.2008 года, № 3529 от 22.12.2008 года, № 3530 от 22.12.2008 года, № 3531 от 22.12.2008 года.

На приговор может быть подана апелляция в Апелляционный суд АР ОСОБА_1 в течение 15 суток, а осужденными - в тот же срок со дня вручения им копии приговора, через Красноперекопский горрайонный суд АР ОСОБА_1.

Судья: