Ухвала суду № 86823470, 10.01.2020, Чорнобаївський районний суд Черкаської області

Справа № 709/165/18

1-кс/709/2/20

У Х В А Л А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

10 січня 2020 року смт. Чорнобай

Слідчий суддя Чорнобаївського районного суду Черкаської області Чубай В.В., за участі секретаря судового засідання - Кіян С.О., потерпілих - ОСОБА_1 і ОСОБА_2 , слідчого СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області - Хоруженко А.І., розглянувши клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, -

в с т а н о в и в:

До Чорнобаївського районного суду Черкаської області надійшло клопотання

ОСОБА_1 і ОСОБА_2 про тимчасовий доступ до речей і документів, відповідно до змісту якого останні просили надати дозвіл на тимчасовий доступ до наявних у розпорядженні ПАТ АБ "Укргазбанк" оригіналів документів, що необхідні для проведення експертизи.

В обґрунтування даного клопотання зазначалося, що у провадженні Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області перебуває кримінальне провадження № 12017250280000827 від 27 вересня 2017 року за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч. 3 ст. 364, ч. 2 ст. 366, ч. 4 ст. 190, ч. 1

ст. 396, ч. 2 ст. 367, ч. 3 ст. 365 КК України, досудове слідство в якому триває. Під час розслідування іншого кримінального провадження у ПАТ АБ "Укргазбанк" з метою проведення почеркознавчої експертизи вилучався документ "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", за результатами якої встановлено, що ОСОБА_1 зазначений документ не підписував. Вказувалося також, що даний документ містить підроблені відсоткові ставки, а тому з метою проведення експертизи виникла потреба для вилучення документів "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", підписаних ОСОБА_2 та ОСОБА_1 . Водночас потерпілі зазначали, що на момент видачі їм кредитів ПАТ АБ "Укргазбанк" не мав відповідної ліцензії, у зв`язку з чим просили витребувати банківську ліцензію з додатками на право здійснювати банківські операції з валютними цінностями, право видачі валютних кредитів, а також документи, які були надані банку ОСОБА_1 та ОСОБА_2 для отримання кредитних коштів у валюті Євро. Крім того, потерпілі просили витребувати з ПАТ АБ "Укргазбанк" оригінали листів, що направлялися ОСОБА_1 і ОСОБА_2 з Чорнобаївської філії ПАТ АБ "Укргазбанк", які потрібні для проведення почеркознавчої експертизи.

У судових засіданнях потерпілий ОСОБА_1 пояснив, що ухвалу слідчого судді Чорнобаївського районного суду Черкаської області від 18 вересня 2019 року виконано не в повному обсязі, оскільки ПАТ АБ "Укргазбанк" не надано документи "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", підписані ОСОБА_1 і ОСОБА_2 , та листи ПАТ АБ "Укргазбанк" від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 і від 11 лютого 2009 року № 22-151/23, а тому виникла необхідність у повторному зверненні до суду з вказаним клопотанням.

Потерпілий ОСОБА_2 підтримав позицію потерпілого ОСОБА_1 .

Слідчий СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області Хоруженко А.І. пояснила, що на виконання вказаної ухвали суду ПАТ АБ "Укргазбанк" надано відповідні документи не в повному обсязі.

Представник ПАТ АБ "Укргазбанк" Крупний О.Г. у судове засідання не з`явився, направив до суду лист від 29 листопада 2019 року № V/923/2019, відповідно до змісту якого згідно з повідомленням начальника відділу підтримки кредитних операцій фізичних осіб управління адміністрування та підтримки кредитних операцій операційного департаменту АБ "Укргазбанк" "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", підписані ОСОБА_1 та ОСОБА_2 , лист АБ "Укргазбанк" від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 та лист АБ "Укргазбанк" від 11 лютого 2009 року № 22-151/23 в кредитних справах заявників відсутні. Крім того, відсутність бланку "Умов кредитування по програмі іпотечний кредит", підписаного ОСОБА_1 , пояснюється тим, що даний документ вилучений слідчим відповідно до ухвали Чорнобаївського районного суду Черкаської області від 10 березня 2015 року у справі № 709/423/15-к. При цьому відсутність бланку "Умов кредитування по програмі іпотечний кредит", підписаного

ОСОБА_2 , пояснюється тим, що даний документ ним не підписувався, оскільки кредит йому видавався не як фізичній особі, а як фізичній особі-підприємцю по іншій програмі. Відносно листів АБ "Укргазбанк" від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 та від 11 лютого 2009 року № 22-151/23 зазначив, що їх копії знаходилися в наглядових справах за позовами АБ "Укргазбанк" до ОСОБА_1 та ОСОБА_2 та їхніх позовах про визнання кредитних договорів недійсними, оскільки дані питання досліджувалися в процесі розгляду вказаних цивільних справ.

Одночасно з вказаним листом надав суду копію службової записки

ПАТ АБ "Укргазбанк", копію ухвали Чорнобаївського районного суду Черкаської області від 10 березня 2015 року, копію протоколу тимчасового доступу до речей і документів з описом речей і документів, які були вилучені від 9 квітня 2015 року, копії листів від

20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 та від 11 лютого 2009 року № 22-151/23

ВАТ АБ "Укргазбанк", копію реєстру виданих кредитів по Чорнобаївському відділенню

ПАТ АБ "Укргазбанк" за 2008 рік.

Заслухавши пояснення потерпілих ОСОБА_1 і ОСОБА_4 , слідчого Хоруженко А.І., вивчивши клопотання та додані до нього матеріали, слідчий суддя дійшов такого висновку.

Згідно з п. 5 ч. 2 ст. 131 КПК України одним із заходів забезпечення кримінального провадження є тимчасовий доступ до речей і документів.

Відповідно до ч. 1 ст. 159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Згідно з ч. 1 ст. 160 КПК України сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у ст. 161 цього Кодексу. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

За змістом ч.ч. 5, 6 ст. 163 КПК України суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи і самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 1 ст. 60 Закону України "Про банківську таємницю" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею. Частиною 2 цієї статті встановлено, що банківською таємницею, зокрема, є: відомості про банківські рахунки клієнтів; операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів та інше.

Згідно з п. 5 ч. 1 ст. 162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Слідчим суддею встановлено, що 7 травня, 26 червня і 18 вересня 2019 року Чорнобаївським районним судом Черкаської області клопотання Семенова М.Ю. та ОСОБА_2 про тимчасовий доступ до речей і документів задоволено та надано доступ до документів, які перебувають у володінні відділення № 130/23

ПАТ АБ "Укргазбанк"(місцезнаходження: вул. Гоголя, 221, м. Черкаси, 18002), з яких остання ухвала суду виконана частково, оскільки ПАТ АБ "Укргазбанк" дійсно не надано документи "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", підписані

ОСОБА_1 і ОСОБА_2 , та листи ПАТ АБ "Укргазбанк" від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 і від 11 лютого 2009 року № 22-151/23.

При цьому як вбачається із службової записки начальника відділу підтримки кредитних операцій фізичних осіб управління адміністрування та підтримки кредитних операцій операційного департаменту АБ "Укргазбанк" ОСОБА_5 вказані документи у кредитних справах ОСОБА_1 та ОСОБА_2 відсутні. Так, "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит", підписані ОСОБА_1 , вилучені слідчим відповідно до ухвали Чорнобаївського районного суду Черкаської області від

10 березня 2015 року у справі № 709/423/15-к, що підтверджується описом речей і документів, які були вилучені на підставі ухвали слідчого судді, суду від 9 квітня

2015 року.

Як зазначалося вище з письмових пояснень представника володільця інформаціїї ОСОБА_6. вбачається, що документ "Умови кредитування по програмі іпотечний кредит" ОСОБА_2 не підписувався. При цьому протилежного потерпілими ОСОБА_1 і ОСОБА_2 не доведено.

Разом з тим, суду не надано належних і допустимих доказів на підтвердження знищення та неможливості надання листів ПАТ АБ "Укргазбанк" від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428 і від 11 лютого 2009 року № 22-151/23. Натомість надані представником володільця інформації ОСОБА_6. письмові пояснення про те, що копії даних листів знаходилися в наглядових справах за позовами ПАТ АБ "Укргазбанк" слідчий суддя оцінює критично як такі, що не спростовують можливість вилучення їх оригіналів за відсутності доказів їх знищення.

За таких обставин слідчий суддя дійшов висновку про наявність підстав для часткового задоволення клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів.

На підставі викладеного вище, керуючись ст.ст. 131, 132, 159, 160, 161, 163, 164, 369-372 КПК України, слідчий суддя -

у х в а л и в:

Клопотання ОСОБА_1 і ОСОБА_2 про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити частково.

Надати дозвіл слідчому СВ Чорнобаївського ВП Золотоніського ВП ГУНП в Черкаській області Хоруженко Аллі Іванівні та іншим особам, яким слідчий відповідно до вимог ст. 40 КПК України надасть доручення на проведення відповідних слідчих чи процесуальних дій, або іншому слідчому у даному кримінальному провадженні на тимчасовий доступ до оригіналів документів з можливістю їх вилучення, які перебувають у володінні (розпорядженні) ПАТ АБ "Укргазбанк" (головної установи та/або будь-якої філії чи відділення), а саме:

- листа ПАТ АБ "Укргазбанк" від 20 лютого 2008 року № 23-151/23-428, адресованого ОСОБА_1 ;

- листа ПАТ АБ "Укргазбанк" від 11 лютого 2009 року № 22-151/23, адресованого ОСОБА_2 .

У задоволенні клопотання в іншій частині - відмовити.

Строк дії ухвали становить 30 (тридцять) днів з дня її винесення.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів суд має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала набирає законної сили негайно та оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя В.В. Чубай