Ухвала суду № 86319419, 12.12.2019, Токмацький районний суд Запорізької області

Справа № 328/2985/19

12.12.2019

1-кс/328/1351/19

УХВАЛА

Іменем України

12 грудня 2019 року м. Токмак

Слідчий суддя Токмацького районного суду Запорізької області Коваленко П.Л., за участю секретаря судового засідання Баздирь О.Л., слідчого Єгорової Н.Ю., розглянувши в приміщенні Токмацького районного суду Запорізької області клопотання слідчого СВ Токмацького відділення поліції Пологівського відділу поліції ГУНП в Запорізькій області Єгорової Надії Юріївни, погоджене з прокурором Токмацької місцевої прокуратури Нєдоводєй Людмилою Анатоліївною, про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань №12019080350000330 від 17.04.2019, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України,

в с т а н о в и в:

До Токмацького районного суду Запорізької області надійшло клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів, з метою отримання та вилучення інформації у АТ «Державний ощадний банк України», що розташоване за адресою: місто Київ, вулиця Госпітальна, 12 Г, з можливістю вилучення в територіально-відокремленому безбалансовому відділенні №10007/0242 філії – Запорізького обласного управління АТ «Державний ощадний банк України», що розташований за адресою: Запорізька область, місто Токмак, вулиця Гоголя, 75, які становлять банківську таємницю.

В обґрунтування клопотання зазначено наступне. Досудовим розслідуванням встановлено, що у грудні 2018 року невідома особа в місті Токмак Запорізької області, шахрайським шляхом заволоділа грошовими коштами у сумі 20652,81 гривень, що належать Фонду соціального страхування України, чим спричинила вказаному фонду матеріальну шкоду на вказану суму. (ЄО № 2094 від 17.04.2019).

За даним фактом 17 квітня 2019 року розпочато досудове розслідування за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, що відноситься до категорії злочинів середньої тяжкості, а саме що кваліфікується як шахрайство.

Під час допиту представника потерпілого начальника Токмацького відділення управління виконавчої дирекції Фонду соціального страхування України у Запорізькій області Сардака П.І. встановлено, що 19.12.2018 Територіально відокремлене безбалансове відділення №10007/0242 філії – Запорізького обласного управління АТ «Ощадбанк» (далі ТВБВ) своїм листом від 18.12.2018 №819 повідомило Токмацьке відділення управління виконавчої дирекції Фонду соціального страхування України у Запорізькій області (далі - Відділення) про зміни рахунків потерпілих на виробництві, на які останнє перераховує страхові виплати у зв`язку з нещасним випадком на виробництві чи професійним захворюванням.

Відділенням були проведені відповідні заходи щодо необхідного переведення потерпілих на виробництві, які обслуговуються в ТВБВ, на нові рахунки. Однак, декілька потерпілих мали не карткові рахунки, а поточні рахунки вкладів у формі ощадної книжки. Таким потерпілим, за рекомендацією керівництва ТВБВ, треба було особисто з`явитися до ТВБВ для оформлення карткових рахунків.

Таким чином було виявлено, що потерпілий на виробництві ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , який проживав за адресою: АДРЕСА_1 помер 29.09.2017. Свідоцтво про смерть ОСОБА_1 до Відділення надав його син ОСОБА_2 , який також проживає в селі Світле Токмацького району, лише 01.02.2019 (після неодноразових дзвінків, пояснень в необхідності надання копії свідоцтва та вимог це зробити).

Після отримання копії свідоцтва про смерть ОСОБА_1 , відділенням направлені листи щодо термінового повернення надлишково виплачених коштів ОСОБА_1 у сумі 20652,81 грн. до бек-офісу АТ «Ощадбанк» від 01.02.2019 №153 та до ТВБВ АТ «Ощадбанк» від 08.02.2019 №188.

27.02.2019 відділенням отримано відповіді від банку, в яких повідомлено, що повернути надлишково перераховані кошти у сумі 20652, 81 грн. на даний момент неможливо, у зв`язку із тим, що рахунок померлого потерпілого на виробництві ОСОБА_1 закрито 25 січня 2019 року, а кошти, які знаходились на його рахунках, було переоформлено на спадкоємця ОСОБА_2 , згідно зі свідоцтвом про право на спадщину за законом від 23.01.2019. В цей же день працівники банку оформили Депозитний рахунок на ім`я спадкоємця.

08.02.2019 до відділення був запрошений ОСОБА_2 . В ході розмови з`ясувалося, що без повідомлення відділення, керівництво ТВБВ «Ощадбанку» на запит Токмацького районного нотаріуса надало довідку про залишок коштів на рахунку ОСОБА_1 , які належать Фонду соціального страхування, для оформлення спадщини. На підставі вказаної довідки кошти, що належать Відділенню, нотаріусом було віднесено до складу спадкового майна та видано ОСОБА_2 свідоцтво про право на спадщину. На підставі вказаного свідоцтва, ОСОБА_2 перевів кошти на депозит в цьому ж банку на своє ім`я.

Таким чином, своїми діями (бездіяльністю) працівники ТВБВ АТ «Ощадбанк» призвели до розтрати коштів Фонду соціального страхування України у сумі 20652,81 грн. на користь третьої особи ОСОБА_2 .

Під час допиту свідка, заступника керуючого ТВБВ № 10007/0242 ОСОБА_3 встановлено, що 18.10.2002 в ТВБВ № 10007/0244 (12.10.2017 картотеку з особовими рахунками до ТВБВ №10007/0242) було відкрито поточний рахунок на ім`я ОСОБА_1 (№ ощадної книжки НОМЕР_1 , рахунок НОМЕР_2 ).

З 04.10.2010 по 14.01.2019 на рахунок надходили кошти від Фонду соціального захисту від нещасних випадків.

29.11.2018 за вихідним № 769 до Токмацького відділення УВДФСС України в Запорізькій області (далі-Фонд) було надіслано лист щодо зміни рахунків з 2625 на 2620 (що стосується карткових рахунків) згідно з Постановою Правління НБУ від 11.09.2017 №89 «Про затвердження нормативно-правових актів НБУ з бухгалтерського обліку».

З початку січня 2019 року в телефонному режимі велись переговори зі спеціалістами Фонду щодо необхідності переходу поточних рахунків на карткові.

15.01.2019 до відділення Банку звернувся ОСОБА_2 , який проживає за адресою: АДРЕСА_2 , з запитом від Токмацької державної нотаріальної контори № 22/02-14 від 15.01.2019, щодо необхідності надання довідки про суму грошових вкладів, які належать померлому 29.09.2017 ОСОБА_1 , разом з запитом було надано свідоцтво про смерть останнього.

Завідувачем сектору касових операцій ТВБВ № 10007/0242 ОСОБА_4 відповідно до розділу 8 пункту 18 «Порядку відкриття та ведення рахунків фізичних осіб у національній валюті установами ВАТ «Ощадбанк» затвердженого 16.02.2016 № 17-2 зі змінами та доповненнями, проведено розшук за письмовою заявою спадкоємця та надані мені в довільній формі необхідні дані щодо підготовки Довідки

На підставі отримання даних щодо сум грошових вкладів нотаріусу була надана довідка від 18.01.2019 № 67, щодо наявності рахунків на їм я померлого ОСОБА_1 та залишків коштів на них.

25.01.2019 ОСОБА_2 звернувся до відділення Банку для оформлення спадщини по вкладам, надавши свідоцтво про право на спадщину за законом від 23.01.2019.

Завідувач сектору касових операцій ТВБВ № 10007/0242 ОСОБА_4 на підставі розділу 12 пункту 46 «Порядку відкриття та ведення рахунків фізичних осіб у національній валюті установами ВАТ «Ощадбанк» затвердженого 16.02.2016 № 17-2 зі змінами та доповненнями, було здійснено оформлення спадщини по поточному рахунку НОМЕР_2 на ім`я спадкоємця.

В подальшому кошти були розміщені на депозитний рахунок 2630, відкритий на ім`я ОСОБА_2 строком на 3 місяці з автоматичним подовженням.

Працівниками Банку було неодноразово були здійснені спроби телефонних дзвінків з метою запросити ОСОБА_2 до відділення Банку для вирішення питання, пов`язаного з поверненням надлишково перерахованих коштів (зарахованих після смерті ОСОБА_1 ). Однак ОСОБА_2 проігнорував запрошення.

13.02.2019, 26.02.2019 до Департаменту Бек-офісу АТ «Ощадбанк» та відділу електронної комерції та платіжних засобів «Філії – Запорізьке обласне Управління акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» було надіслано службову записку щодо блокування Депозитного рахунку.

07.03.2019 надіслано службову записку № SC-2578549 до центрального Бек-офісу АТ «Ощадбанк» щодо блокування Депозитного рахунку НОМЕР_3 та блокування карткового рахунку НОМЕР_4 , відкритих на ім`я ОСОБА_2 .

11.03.2019 було отримано відмову, а саме «Банк не є набувачем спірних коштів і не має повноважень з розпорядження особистими коштами клієнта, які є власністю останнього, поза межами договору між банком і клієнтом».

25.02.2019 за вихідним №107.242-23/134 до Фонду було надано лист щодо неможливості повернення коштів без згоди на те клієнта.

26.02.2019 до Департаменту Бек-офісу АТ «Ощадбанк» та відділу електронної комерції та платіжних засобів філії-ЗОУ АТ Ощадбанк було надіслано повторно службову записку щодо блокування карткового рахунку до Депозитного рахунку. В результаті чого було здійснено його блокування 23.03.2019 26204000065176.

Співробітники ТВБВ №10007/0242 неодноразово здійснювали спроби поспілкуватися з ОСОБА_2 однак, оскільки ОСОБА_2 перебував на заробітках за кордоном, а саме в Польщі не надалося можливим.

13.05.2019 до Банку надійшов лист Токмацького відділення управління виконавчої дирекції Фонду соціального страхування України у Запорізькій області від 13.05.2019 № 580, в якому повторно вимагалося повернути надлишково зараховані кошти.

Банком надано відповідь від 21.05.2019 №107.242-25/290 до Токмацького відділення управління виконавчої дирекції Фонду соціального страхування України у Запорізькій області про те, що у зв`язку з відсутністю власника депозитного рахунку, 25.05.2019 депозит автоматично було пролонговано на новий термін, і, що по прибуттю ОСОБА_2 до місця мешкання, буде вжито заходи щодо повернення незаконно перерахованих коштів.

07.08.2019 р. під час чергової бесіди з односельцями було отримано інформацію що ОСОБА_2 прибув з Польщі, де знаходився на заробітках, та станом на теперішній час перебуває в селі Світле Токмацького р-ну.

08.08.2019 керуючим ТВБВ № 10007/0242 було проведено переговори з ОСОБА_2 з приводу повернення коштів. Останній в категоричній формі відмовився від спілкування з Банком, а також повідомив що спілкуватися працівниками Банку йому не радить адвокат.

08.08.2019 за вихідним № 107.0242-23/438 в письмовому вигляді Фонд було проінформовано про результати перемовин з ОСОБА_2 та зазначено, що у зв`язку з відсутністю згоди останнього на повернення незаконно перерахованих коштів, установа Банку не в змозі здійснити їх повернення Фонду.

29.08.2019 за вихідним №107.242-23/479 ОСОБА_2 . Банком було надіслано лист з пропозицією повернути надлишково перераховані кошти до Фонду, за для чого йому необхідно прибути до ТВБВ № 10007/0242 для підготовки необхідних для цього документів.

Відповідь на пропозицію Банку на поточний момент від ОСОБА_2 не отримано.

Станом на теперішній час у даному кримінальному провадженні для перевірки викладених фактів з метою, проведення судової економічної експертизи необхідно отримати:

- договір від 31.12.2010 № 11;

- договір від 20.08.2018 №1;

- оригінал ощадної книжки № 113409 на ім`я ОСОБА_1 ;

- оригінали договорів на відкриття рахунків №№ НОМЕР_3 , НОМЕР_4 ;

- завірену належним чином копію «Порядку відкриття та ведення рахунків фізичних осіб у національній валюті установами АТ «Ощадбанк» затвердженого 16.02.2016 № 17-2 зі змінами та доповненнями;

- оригінал запиту Токмацької державної нотаріальної контори № 22/02-14 від 15.01.2019, щодо необхідності надання довідки про суму грошових вкладів, які належать померлому 29.09.2017 ОСОБА_1

- оригінал довідки Територіального відокремленого безбалансового відділення № 10007/0242 Філії – Запорізьке обласне Управління відкритого акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» від 18.01.2019 № 67;

- оригінал письмової заяви спадкоємця ОСОБА_2 , який проживає за адресою: АДРЕСА_2 ;

- оригінали листів Територіального відокремленого безбалансового відділення № 10007/0242 Філії – Запорізьке обласне Управління відкритого акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» від 29.11.2018 № 769, від 25.02.2019 № №107.242-23/134;

- оригінал свідоцтва про право на спадщину за законом від 23.01.2019, наданого ОСОБА_2 ;

- оригінали документів щодо оформлення спадщини по поточному рахунку НОМЕР_2 на ім`я спадкоємця ;

- оригінал службової записки № SC-2578549 від 07.03.2019;

- оригінал листа Токмацького відділення управління виконавчої дирекції Фонду соціального страхування України у Запорізькій області від 08.02.2019 № 188;

- завірену належним чином копію особової справи завідувача сектору касових операцій Територіальне відокремлене безбалансове відділення № 10007/0242 Філії –Запорізьке обласне Управління акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» ОСОБА_4 ;

- завірену належним чином копію особової справи заступника керуючого Територіального відокремленого безбалансового відділення № 10007/0242 «Філії –Запорізьке обласне Управління акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» ОСОБА_3 .

Отримані відомості можуть бути використані як доказ обставин скоєного та як доказ причетності винної особи до вчиненого кримінального правопорушення.

Вищевказана інформація знаходиться в акціонерному товаристві «Державний ощадний банк України», (код ЄДРПОУ 00032129), розташованому за адресою: 01001, місто Київ, вулиця Госпітальна, будинок 12-Г.

Слідчий Єгорова Н.Ю. підтримала заявлене клопотання та просила його задовольнити з підстав, викладених у клопотанні.

Представник АТ «Державний ощадний банк України» в судове засідання не з`явився, про час та місце розгляду клопотання повідомлений належним чином.

Слідчий суддя, заслухавши пояснення слідчого, розглянувши клопотання, дослідивши додані до клопотання документи, вважає, що клопотання є обґрунтованим та підлягає задоволенню з наступних підстав.

У слідчому відділенні Токмацького ВП Пологівського ВП ГУНП в Запорізькій області проводиться досудове розслідування у кримінальному провадженні, внесеному до ЄРДР за №12019080350000330 від 17.04.2019, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України, що кваліфікується як таємне викрадення чужого майна (крадіжка).

Станом на теперішній час у даному кримінальному провадженні необхідно отримати доступ до речей і документів, які перебувають у володінні АТ «Державний ощадний банк України», що розташоване за адресою: місто Київ, вулиця Госпітальна, 12 Г, з можливістю вилучення в територіально-відокремленому безбалансовому відділенні №10007/0242 філії – Запорізького обласного управління Акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», що розташований за адресою: Запорізька область, місто Токмак, вулиця Гоголя, 75, які становлять банківську таємницю.

Отримані відомості можуть бути використані як доказ обставин скоєного та як доказ причетності винної особи до вчиненого кримінального правопорушення.

Беручі до уваги вищевикладене та враховуючи, що для досягнення повноти та всебічності розслідування вищевказаного факту та отримання відомостей котрі є необхідними для належної кваліфікації вчиненого діяння у даному проваджені та можливості використання як доказів, виникла необхідність тимчасового доступу до банківських документів, які зберігаються в акціонерному товаристві «Державний ощадний банк України», який розташований за адресою: м. Київ, вул. Госпітальна, 12 Г, оскільки вказана інформація має суттєве значення для встановлення важливих обставин в кримінальному проваджені.

Згідно з ч.1 ст.159 КПК України тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходиться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії, та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх (здійснити їх виїмку).

Статтею 160 КПК України передбачено, що сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів, за винятком зазначених у статті 161 КПК України. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором.

Відповідно до п.5 ч.1 ст.162 КПК України до охоронюваної законом таємниці, яка міститься в речах і документах, належать відомості, які можуть становити банківську таємницю.

Дане клопотання носить обґрунтований характер та підтверджується зібраними у кримінальному провадженні доказами.

Одержати зазначені документи іншими способами не можливо, оскільки згідно зі ст.60 Закону України «Про банки і банківську діяльність» банківською таємницею, зокрема, є: операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені ним угоди; фінансово-економічний стан клієнтів, система охорони банку та клієнтів.

Відповідно до ст.62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» інформація, що містить банківську таємницю розкривається банками за рішенням суду.

За таких обставин, слідчій суддя дійшов висновку, що клопотання слідчого обґрунтоване та підлягає задоволенню.

Керуючись ст.ст.60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність» ст.ст.159-164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя,

п о с т а н о в и в:

Клопотання слідчого СВ Токмацького відділення поліції Пологівського відділу поліції ГУНП в Запорізькій області Єгорової Надії Юріївни, погоджене з прокурором Токмацької місцевої прокуратури Нєдоводєй Людмилою Анатоліївною, про тимчасовий доступ до речей і документів по кримінальному провадженню, внесеному до Єдиного реєстру досудових розслідувань №12019080350000330 від 17.04.2019, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч.1 ст.190 КК України – задовольнити.

Надати дозвіл на тимчасовий доступ до речей і документів слідчому СВ Токмацького відділення поліції Пологівського відділу поліції ГУНП в Запорізькій області Єгоровій Надії Юріївні для отримання та вилучення відомостей в акціонерному товаристві «Державний ощадний банк України», (код ЄДРПОУ 00032129), розташованому за адресою: 01001, м.Київ, вулиця Госпітальна, будинок 12-Г, з можливістю вилучення документів у Теріторіально відокремленному безбалансовому відділення № 10007/0242 «Філії –Запорізьке обласне Управління публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», який розташований за адресою: Запорізька область, місто Токмак, вулиця Гоголя 75, документів, а саме:

- оригінал ощадної книжки № 113409 на ім`я ОСОБА_1 ;

- оригінал договору від 31.12.2010 № 11 «Щодо здійснення страхових виплат (відшкодування) на користь фізичних осіб» між Територіальне відокремлене безбалансове відділення № 10007/0242 Філії – Запорізьке обласне Управління відкритого акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» та відділенням виконавчої дирекції фонду соціального страхування від нещасних випадків на виробництві та професійних захворювань України у м. Токмаку Запорізької області (код ЄДРПОУ: 25919885);

- оригінал договору від 20.08.2018 №1 «Щодо здійснення страхових виплат (відшкодування) на користь фізичних осіб» між акціонерним товариством «Державний ощадний банк України», (код ЄДРПОУ 00032129) та Управлінням виконавчої дирекції фонду соціального страхування України у Запорізькій області в особі Токмацького відділення Управління виконавчої дирекції фонду соціального страхування України у Запорізькій області (код ЄДРПОУ 41454065);

- оригінал ощадної книжки № 113409 на ім`я ОСОБА_1 ;

- оригінали договорів на відкриття рахунків №№ НОМЕР_3 , НОМЕР_4 ;

- завірену належним чином копію «Порядку відкриття та ведення рахунків фізичних осіб у національній валюті установами ВАТ «Ощадбанк» затвердженого 16.02.2016 № 17-2 зі змінами та доповненнями;

- оригінал запиту Токмацької державної нотаріальної контори № 22/02-14 від 15.01.2019, щодо необхідності надання довідки про суму грошових вкладів, які належать померлому 29.09.2017 ОСОБА_1 ;

- оригінал довідки Територіального відокремленого безбалансового відділення № 10007/0242 Філії –Запорізьке обласне Управління відкритого акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» від 18.01.2019 № 67;

- оригінал письмової заяви спадкоємця ОСОБА_2 , який проживає за адресою: АДРЕСА_2 ;

- оригінали листів Територіального відокремленого безбалансового відділення № 10007/0242 Філії – Запорізьке обласне Управління відкритого акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» від 29.11.2018 № 769, від 25.02.2019 № №107.242-23/134,

- завірену належним чином копію свідоцтва про право на спадщину за законом від 23.01.2019 наданого ОСОБА_2 ;

- оригінали документів щодо оформлення спадщини по поточному рахунку НОМЕР_2 на ім`я спадкоємця;

- оригінал службової записки № SC-2578549 07.03.2019;

- оригінал листа Токмацького відділення управління виконавчої дирекції Фонду соціального страхування України у Запорізькій області від 08.02.2019 № 188;

- завірену належним чином копію особової справи завідувача сектору касових операцій Територіальне відокремлене безбалансове відділення № 10007/0242 «Філії –Запорізьке обласне Управління акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» ОСОБА_4 ;

- завірену належним чином копію особової справи заступника керуючого Територіального відокремленого безбалансового відділення № 10007/0242 Філії –Запорізьке обласне Управління акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» Деркульської ОСОБА_5 .

Ухвала залишається в силі протягом одного місяця з дня її постановлення.

Строк дії ухвали визначити до 12.01.2020 включно.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя: