Ухвала суду № 85381146, 08.10.2019, Печерський районний суд міста Києва

печерський районний суд міста києва

Справа № 757/53493/19-к

Примірник № ___

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 жовтня 2019 року слідчий суддя Печерського районного суду м. Києва Ільєва Т.Г., при секретарі Рябцовій Ю.О. розглянувши у судовому засіданні клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю та їх вилучення, -

ВСТАНОВИВ:

08.10.2019 слідчий слідчої групи Головного слідчого управління Національної поліції України майор поліції Григорович Іван Володимирович, за погодженням з прокурором звернувся до суду з наведеним вище клопотанням.

В судове засідання слідчий/прокурор не з`явилися, про місце і час розгляду клопотання повідомлені належним чином. Слідчий подав до суду клопотання про розгляд вказаного провадження у відсутність сторони обвинувачення, клопотання підтримав та просив його задовольнити.

Згідно норми ч. 4 ст. 107 КПК України фіксація за допомогою технічних засобів під час розгляду клопотання слідчим суддею не здійснювалась.

У відповідності до положень ст. 26 КПК України, сторони кримінального провадження є вільними у використанні своїх прав у межах та спосіб, передбачених цим Кодексом.

За таких обставин, приймаючи до уваги те, що слідчий суддя, зберігаючи об`єктивність та неупередженість, у порядку, передбаченому кримінальним процесуальним законодавством України, створив необхідні умови для реалізації особою, яка подала клопотання, її процесуальних прав на участь у розгляді цієї справи в суді, ураховуючи, що підстав для визнання явки сторони обвинувачення обов`язковою не має, вважаю за можливе розглянути клопотання у її відсутність.

Вивчивши клопотання, дослідивши його матеріали, слідчий суддя за своїм внутрішнім переконанням, яке ґрунтується на всебічному, повному й неупередженому дослідженні всіх обставин кримінального провадження, керуючись законом, оцінивши кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв`язку для прийняття відповідного процесуального рішення, приходить до наступного висновку.

З наданих в обґрунтування клопотання матеріалів вбачається, що Головним слідчим управлінням Національної поліції України здійснюється досудове розслідування в кримінальному провадженні № 12019000000000735 від 07.08.2019 за фактом вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України.

Встановлено, що службові особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та ПАТ "КБ "Надра" в порушення умов кредитного договору № 7/1 та договору застави майнових прав № 7/1-З розтратили грошові кошти та заставлене майно належне Державній іпотечній установі, чим завдали державним інтересам матеріальної шкоди в особливо великих розмірах.

Так, 15 жовтня 2008 року між Державною іпотечною установою ( далі - Установа, ДІУ) та ПАТ «КБ «Надра» (далі - Банк) укладено Кредитний договір №7/1 (під заставу майнових прав за іпотечними житловими кредитами) (далі - Кредитний договір). З метою забезпечення виконання Банком своїх обов`язків за Кредитним договором між Банком та Установою 15.10.2008 року було укладено Договір застави майнових прав № 7/1-З (далі - Договір застави).

Відповідно п. 1.1 Договору застави предметом застави за цим договором є майнові права за кредитними договорами та договорами забезпечення, зазначеними у додатку № 1 до цього договору.

Відповідно до п. 1.4 Договору застави за рахунок заставленого майна вимоги Заставодержателя задовольняються в повному обсязі.

Постановою Національного банку України від 05.02.2015 № 83 Публічне акціонерне товариство "Комерційний банк "Надра" було віднесено до категорії неплатоспроможних.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) від 05.02.2015 № 26 в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра" з 06.02.2015 було запроваджено тимчасову адміністрацію строком на три місяці та призначено уповноважену особу на здійснення тимчасової адміністрації.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 23.04.2015 № 85 було продовжено здійснення тимчасової адміністрації в Публічному акціонерному товаристві "Комерційний банк "Надра" до 05.06.2015.

Постановою Національного банку України від 04.06.2015 № 356 відкликано банківську ліцензію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" та оголошено про ліквідацію банку.

Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05.06.2015 № 113 розпочато ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Надра" та призначено уповноважену особу на ліквідацію банку строком на один рік з 05.06.2015 до 04.06.2016 включно, який за рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 28.04.2016 № 616 був продовжений до 04.06.2018. Рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 03.11.2016 № 2342 строк здійснення процедури ліквідації банку був продовжений на два роки: з 04.06.2018 по 03.06.2020 включно з відповідним продовженням повноважень Уповноваженої особи Фонду.

Листом від 10.02.2016р. за вих. №1-4-1661 уповноважена особа Фонду повідомила, що оціночна вартість іпотечних кредитів, майнові права за якими знаходяться в заставі ДІУ, визначена станом на 01.09.2015р., на підставі приписів ст. 50 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» суб`єктом оціночної діяльності, які входять до складу ліквідаційної маси, станом на 01.02.2016 року, складає 297 134 558,51 грн.

Верховний Суд під час розгляду справи № 910/5783/18 в своєї Постанові від 14.05.2019 року підтвердив факт існування заборгованості ПАТ «КБ «Надра», яке перебуває в процедурі ліквідації, перед Державною іпотечною установою, забезпеченої заставою за вказаним Договором застави на загальну суму 150 520 500,14 грн.

08.07.2019 року на адресу Державної іпотечної установи надійшло повідомлення від ПАТ «КБ «Надра» про рішення Комітету Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з питань консолідації, управління та продажу майна (активів) банків від 03.07.2019 року № 91 та № 93, якими затверджено умови продажу активів ПАТ «КБ «Надра», а саме права вимоги за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами та знаходяться в заставі Державної іпотечної установи.

11.07.2019 року Державною іпотечною установою було направлено листи №5217/15/1 і №5218/15/1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та уповноваженій особі Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» з вимогою про припинення протиправних дій., припинення продажу майна, що перебуває у заставі ДІУ.

Однак, зловживаючи службовим становищем, тобто умисно, з метою одержання неправомірної вигоди для юридичної особи - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, службові особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, прийняли рішення Комітету Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з питань консолідації, управління та продажу майна (активів) банків від 19.07.2019 року № 201 якими затверджено умови продажу активів ПАТ «КБ «Надра», а саме права вимоги за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами та знаходяться в заставі Державної іпотечної установи, - дії, можуть завдати істотної шкоди охоронюваним законом правам та інтересам держави в особі Державної іпотечної установи.

24.07.2019 року на адресу Державної іпотечної установи надійшло повідомлення від ПАТ «КБ «Надра» про рішення Комітету Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з питань консолідації, управління та продажу майна (активів) банків від 19.07.2019 року № 201.

Зловживаючи службовим становищем, тобто умисно, з метою одержання неправомірної вигоди для юридичної особи - Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, службові особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, прийняли рішення Комітету Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з питань консолідації, управління та продажу майна (активів) банків від 24.07.2019 року № 212 якими затверджено умови продажу активів ПАТ «КБ «Надра», а саме права вимоги за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами та знаходяться в заставі Державної іпотечної установи, - дії, які можуть завдати істотної шкоди охоронюваним законом правам та інтересам держави в особі Державної іпотечної установи.

29.07.2019 року на адресу Державної іпотечної установи надійшло повідомлення від ПАТ «КБ «Надра» від 26.07.2019 № 05-7301 про рішення Комітету Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з питань консолідації, управління та продажу майна (активів) банків від 24.07.2019 року № 212.

24.07.2019 року Державною іпотечною установою було направлено повторно листи №5546/15/1 і №5248/15/1 до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та уповноваженій особі Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «Надра» з вимогою про припинення протиправних дій., припинення продажу майна, що перебуває у заставі ДІУ.

Згідно п. 3.4.3. Договору застави ПАТ «КБ «Надра», як заставодавець зобов`язаний не відчужувати майнові права в будь-який спосіб без отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя (ДІУ).

Державна іпотечна установа не давала згоди на відчуження майнових прав за кредитними договорами та договорами забезпечення, які є предметом застави переданим Банком Установі.

Незважаючи на відсутність згоди Установи, неодноразові вимоги припинити протиправні умисні дії, службовими особами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб проводиться продаж активів, які перебувають у заставі Державної іпотечної установи, доказом чого є інформація розміщена на сайті PROZORO ПРОДАЖІ (https://prozorro.sale/auction/UA-EA-2019-07-24-

000284-b).

Державна іпотечна установа скористалась свої правом Заставодержателя, передбаченим ч.3 ст. 52 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

На виконання вимог ч.3 ст. 24 Закону України «Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень» ДІУ, як Обтяжувач, який ініціює звернення стягнення на предмет забезпечувального обтяження, до початку процедури звернення стягнення у серпні 2016 року зареєструвала в Державному реєстрі відомості про звернення стягнення на предмет обтяження.

В жовтні 2016 року ДІУ звернулась до господарського суду м. Києва із позовом до ПАТ «КБ «Надра», Фонд гарантування вкладів фізичних осіб залучено до розгляду справи третьою стороною, про звернення стягнення на предмет застави за Договором застави майнових прав від 15.10.2008року № 7/1-З (справа № 910/19158/16). На теперішній час розгляд вказаної справи триває. Отже, службовим особам Фонду при винесенні рішень від 03.07.2019 № 91 та № 93 року було відомо про те, що заставне майне є предметом спору у судові справі № 910/19158/16, але про наявність такого спору потенційних покупців майнових прав за кредитними договорами та договорами забезпечення не повідомили.

Службові особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, в порушення норм чинного законодавства здійснило розтрату майна (права вимоги за кредитними договорами, що укладені з фізичними особами та знаходяться в заставі Державної іпотечної установи), що перебувало у їх віданні і підлягало збереженню для задоволення кредиторських вимог Державної іпотечної установи.

Таким чином, у слідства є достатньо підстав вважати, що службові особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та ПАТ "КБ "Надра", розтратили грошові кошти та заставлене майно належне Державній іпотечній установі, чим завдали державним інтересам матеріальної шкоди в особливо великих розмірах, тобто вчинили кримінальне правопорушення, передбачене ч. 5 ст. 191 КК України.

Виходячи зі змісту вимог ст. 131 КПК України, заходи забезпечення кримінального провадження застосовуються з метою досягнення дієвості цього провадження, одним із яких є тимчасовий доступ до речей і документів.

Як вбачається із змісту п. 4, 5, 8, 9 ч. 1 ст. 162 КПК України, до охоронюваної законом таємниці, яка міститься у речах і документах, належить конфіденційна інформація, в тому числі така, що містить комерційну таємницю, відомості, які можуть становити банківську таємницю, та персональні дані особи, державну таємницю.

Відповідно до ч. 6 ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю, якщо сторона кримінального провадження, крім обставин, передбачених частиною п`ятою цієї статті, доведе можливість використання як доказів відомостей, що містяться в цих речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів.

Відповідно до ч. 1 ст. 243 КПК України сторона обвинувачення залучає експерта за наявності підстав для проведення експертизи.

Відповідно до ч. 2 ст. 245 КПК України порядок відібрання зразків з речей і документів встановлюється згідно з положеннями про тимчасовий доступ до речей і документів (статті 160-166 цього Кодексу).

Слідчий суддя, вивчивши надані матеріали, що стосуються розгляду клопотання, дійшов висновку, що речі і документи, які знаходяться у володінні ПАТ "КБ "Надра", та до яких слідчий просить надати тимчасовий доступ, з урахуванням наведених обґрунтувань, у вказаному кримінальному провадженні та поданих документів мають суттєве значення для встановлення обставин у кримінальному провадженні.

Відтак, клопотання підлягає задоволенню.

На підставі викладеного, ст. 22, 26, 108, ст.ст.160, 163, 164, 166, 309 КПК України слідчий суддя, -

УХВАЛИВ:

Клопотання - задовольнити.

Надати слідчому слідчої групи Головного слідчого управління Національної поліції України Григоровичу Івану Володимировичу,слідчим слідчої групи, дозвіл тимчасовий доступ до оригіналів документів з можливістю їх тимчасового вилучення, що перебувають у володінні ПАТ "КБ Надра" (код за ЄДРПОУ 20025456), що знаходиться за адресою: м. Київ, вул. Січових Стрільців, 15, та складають матеріали кредитних справ (у т.ч. кредитні договори, іпотечні договори, договори поруки та застави), отримані ВАТ "КБ "Надра" від Державної іпотечної установи відповідно до Договору про відповідальне зберігання б/н від 15.10.2008 укладеного на виконання умов Договору застави майнових прав №7/1-3 від 15.10.2008 та додаткових угод до нього, перелік та реквізити яких містяться в Додатку №1 до Договору застави майнових прав №7/1-3 від 15.10.2008.

Визначити строк дії ухвали тривалістю один місяць, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Т.Г. Ільєва

Ухвала виготовлена в двох примірниках: примірник № 1 - у матеріалах судового провадження; примірник № 2 та завірену копію ухвали надано слідчому.

Слідчий суддя Т.Г. Ільєва