Ухвала суду № 84284994, 17.09.2019, Приморський районний суд м. Одеси

Справа № 522/1459/17

Провадження № 1-кс/522/16152/19

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 вересня 2019 року Слідчий суддя місцевого Приморського районного суду міста Одеси Дерус А.В., розглянувши клопотання слідчого СВ Приморського ВП в м. Одесі ГУНП в Одеській області Землянова А.І. про тимчасовий доступ до речей і документів по матеріалам досудового розслідування, внесеного в Єдиний реєстр досудових розслідувань за № 12016160500009593 від 23.12.2016 р., за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ст.ст. 190 ч. 3, 4, 191 ч. 3, 5 КК України,

ВСТАНОВИВ:

Досудовим розслідуванням встановлено, що на підставі рішення Правління Національного Банку України від 15.12.2016 року № 490-рш/БТ ПАТ «КБ «Інвестбанк» було віднесено до категорії неплатоспроможних, на підставі чого Фондом гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 15.12.2016 року № 2856 «Про затвердження тимчасової адміністрації у ПАТ «КБ «Інвестбанк» та делегування повноважень тимчасового адміністратора Банку.

В ході слідства встановлено, що посадовими особами та акціонерами ПАТ «КБ «Інвестбанк» розроблено та реалізовано злочинну схему направлену на привласнення активів Банку шляхом здійснення ризикового кредитування суб`єктів господарської діяльності, що мають ознаки фіктивності, які у свою чергу, з метою легалізації (відмиванням) доходів одержаних злочинним шляхом здійснювали фінансові операції з нецільовим використанням кредитних коштів із підконтрольними контрагентами.

Так, 14.09.2015 ТОВ «Міклаш Груп» в особі директора ОСОБА_1 звернулось до ПАТ «КБ «Інвестбанк» з клопотанням про надання кредитів у вигляді відновлюваної кредитної лінії з лімітом кредитування у сумі 25 000 000 грн. під 22% річних та 98 000 доларів США під 14% річних, а в якості забезпечення кредитних зобов`язань надано у заставу Банку 25 земельних ділянок, загальною площею 9,6339 га, розташованих за адресами: Київська обл., Бориспільський р-н., Глибоцька с/р., с. Глибоке та Гірська с/р., загальна ринкова вартість яких згідно звітів ТОВ «Експертна компанія «Професіонал» визначена у розмірі 33 299 000 грн.

У подальшому, посадовими особами ПАТ «КБ «Інвестбанк» в супереч вимогам регуляторних актів Банку формально здійснили необхідну перевірку за результатами якої склали позитивні висновки, а засідання Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення стосовно надання кредиту.

Наступного дня, між ТОВ «Міклаш Груп» та ПАТ «КБ «Інвестбанк» укладено кредитний договір № 31-15 та відкрито кредитну лінію з граничним розміром заборгованості у сумі 25 000 000 грн. та 98 000 доларів США.

Після цього, 15.04.2016 директор ТОВ «Міклаш Груп» звернувся до ПАТ «КБ «Інвестбанк» з клопотанням про виведення із-під застави 25 земельних ділянок, загальною площею 9,6339 га, розташованих за адресами: Київська обл., Бориспільський р-н., Глибоцька с/р., с. Глибоке та Гірська с/р., а в якості нового забезпечення за кредитним договором № 31-15 від 08.10.2015 запропоновано надати в іпотеку інше нерухоме майно у строк до 19.04.2016 із заставною вартістю не меншою раніше переданого.

Так, з метою виконання взятих на себе зобов`язань щодо заміни заставного майна, 18.04.2016 на підставі договору купівлі продажу було придбано 5 земельних ділянок, сумарною площею 4,8658 га, розташованих за адресою: Київська обл., Обухівський р-н., Підгірцівська с/р., за ціною 149 200 грн за кожну, а 19.04.2016 висновками ТОВ «Агентство оцінки «Грош цена» визначено ринкову вартість вказаних земельних ділянок у розмірі 6 749 517 грн. за кожну.

Крім того, 28.12.2015 на підставі договору купівлі продажу придбано земельну ділянку площею 2,0000 га, розташовану за адресою: Київська обл., Обухівський р-н., Долинська с/р., за ціною 283 400 грн., а вже 19.04.2016 висновком суб`єкта оціночної діяльності визначено ринкову вартість земельної ділянки у розмірі 10 282 594 грн.

Враховуючи вищевикладене вбачається, що загальна сума під час придбання земельних ділянок наданих в якості нового забезпечення за кредитними зобов`язаннями складає 1 029 400 грн, а згідно висновків ТОВ «Агентство оцінки «Грош цена» наданих ПАТ «КБ «Інвестбанк» загальна оціночна вартість становить 44 030 179 грн., що в 42 рази є більшою за реальну вартість земельних ділянок.

При цьому, 19.04.2016 спеціалістом ПАТ «КБ «Інвестбанк» проведено формальну перевірку запропонованих в якості нового забезпечення за кредитним договором № 31-15 від 08.10.2015 земельних ділянок сумарною площею 6,8658 га, розташованих за адресами: Київська обл., Обухівський р-н., Підгірцівська с/р. та Долинська с/р., за результатами якої прийнято рішення, що стан запропонованого нерухомого майна є добрим, вартість заставного майна відповідає складеним висновкам ТОВ «Агентство оцінки «Грош цена» про що складено Акт перевірки майна і висновок про доцільність винесення питання на розгляд Кредитному комітету. В цей же день, на підставі формально складених висновків, засіданням Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення про заміну забезпечення за кредитним договором № 31-15 від 08.10.2015 на неліквідне.

За результатами ризикового кредитування ТОВ «Міклаш Груп» має заборгованість перед Банком у сумі понад 25 000 000 грн., але не має активів та змоги для погашення цієї заборгованості, а вартість заставного майна не перекриває заборгованість за кредитом.

Також, мало місце ризикове кредитування ТОВ «Даске» в ході якого навмисно завищено оціночну вартість нерухомого майна у зв`язку з чим в якості кредитного забезпечення надано в заставу не ліквідне майно.

Так, 25.11.2015 фізичною особою ОСОБА_2 куплено у ТОВ «Корс Оіл» земельну ділянку, площею 1,6813 га, кадастровий № 3220882600:04:004:0209, що розташована на території Гнідинської с/р Бориспільського р-ну Київської області за 24 000 грн.

А вже 27.11.2015 директор ТОВ «Даске» звернувся до ПАТ «КБ «Інвестбанк» з клопотанням про надання кредиту у вигляді відновлювальної кредитної лінії на суму 13 700 000 грн. під 22,00% річних з кінцевим терміном повернення 29.12.2016 року, при цьому розмір статутного капіталу ТОВ «Даске» на момент звернення складав 1000 грн., а річний оборот товариства 1 000 000 грн.

У подальшому, 02.12.2015 рішенням Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» погоджено надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії на суму 13 700 000 грн. на умовах раніше поданого директором ТОВ «Даске» клопотанням про надання кредиту під забезпечення повернення кредитних коштів у вигляді оформлення іпотеки на земельну ділянку, площею 1,6813 га, кадастровий № 3220882600:04:004:0209, розташованої за адресою: Київської обл., Бориспільський р-н, Гнідинська с/р. У свою чергу, висновком суб`єкта оціночної діяльності визначено ринкову вартість земельної ділянки у розмірі 16 942 000 грн., яку було придбано за 24 000 грн.

Так, 07.12.2015 між ПАТ «КБ «Інвестбанк» та ТОВ «Даске» укладено кредитний договір № 42-15, а у зв`язку з виконанням вимог кредитного договору в частині забезпечення кредитного зобов`язання 08.12.2015 укладено договір іпотеки вищевказаної земельної ділянки. Після отримання кредиту ТОВ «Даске» було здійснено ряд фінансових операцій по перерахування кредитних коштів з нецільовим використанням на рахунки підконтрольних контрагентів.

За результатами ризикового кредитування ТОВ «Даске» має заборгованість перед Банком у сумі понад 14 000 000 грн., але не має активів та змоги для погашення цієї заборгованості, а вартість заставного майна не перекриває заборгованість за кредитом.

Також, мало місце ризикове кредитування ТОВ «Медікон», під час якого навмисно завищено оціночну вартість кредитного забезпечення, переведено частини кредитного зобов`язання на споріднені товариства, які не мали змого щодо погашення взятих на себе зобов`язань.

Так, 12.08.2011 ТОВ «Медікон» звернулось з клопотанням до ПАТ «КБ «Інвестбанк» про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії з щоденним лімітом кредитування та граничним розміром заборгованості на суму 400 000 доларів США під 8,5% річних строком на 7 років, а в якості забезпечення запропонувало взяти зобов`язання щодо оформлення застави майна, вартість якого буде забезпечувати виконання зобов`язання товариства по поверненню кредиту, сплаті відсотків та інших платежів визначених Банком у строк до 31.08.2011.

У період з 12.08.2011 по 15.08.2011 посадовими особами ПАК «КБ «Інвестбанк» в супереч вимогам регуляторних актів Банку формально здійснили необхідну перевірку за результатами якої склали позитивні висновки і винесли на розгляд питання щодо надання кредиту, а 15.08.2011 рішенням засідання кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення стосовно надання кредиту. Наступного дня, 16.08.2011 між ТОВ «Медікон» та ПАТ «КБ «Інвестбанк» укладено кредитний договір № 65-11 та відкрито кредитну лінію у сумі 400 000 доларів США, а в якості забезпечення надано у заставу майнові права на грошові кошти у сумі 2 000 000 доларів США.

У свою чергу, на підставі укладеного з ТОВ «Терібор» договору поставки товарів (газонокосилки, бензинові пили, кусторізи і мотокультиватори) від 08.08.2011 ТОВ «Медікон» здійснено транзакції по перерахуванню кредитних грошових коштів на загальну суму 3 194 802 грн., як оплату за поставлений товар.

Після цього, ТОВ «Медікон» звернулось до ПАТ «КБ «Інвестбанк» з клопотанням про збільшення ліміту кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії на суму 741 000 доларів США, а посадові особами ПАТ «КБ «Інвестбанк» в супереч встановленим регуляторними актами вимогам, без проведення належної перевірки прийняли позитивне рішення про що складено висновок та винесено питання на розгляд Кредитного комітету. В цей же день, спільним засіданням Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення про збільшення ліміту кредитування у зв`язку з чим ліміт кредитної лінії встановлено у сумі 1 141 000 доларів США. За аналогією подій, на підставі укладеного з ТОВ «Терібор» договору поставки товарів 09/3 від 05.09.2011 ТОВ «Медікон» здійснено транзакцію по перерахуванню кредитних грошових коштів на загальну суму 5 929 089 грн., як оплату за поставлений товар.

Крім того, у зв`язку зі збільшенням ліміту кредитування 31.03.2015 оформлено у повторну заставу майнові права на пшеницю 3 класу за договором № 43/07-11 купівлі-продажу сільськогосподарської продукції від 04.07.2011, укладеним між ТОВ «ПКЗ-АГРО» та ТОВ «Полтавське зерно».

Також, за ініціативою ТОВ «Медікон» та на підставі клопотання ТОВ «Старлайт Інтернешнл», яке взяло зобов`язання виступити майновим поручителем в розрізі сплати частини боргу, спільним засіданням Правління та кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення про укладення кредитного договору щодо переведення частини боргу за кредитним договором № 65-11 від 16.08.2011, яким визнати ТОВ «Старлайт Інтернешнл» боржником Банку в частині користування та повернення кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії у сумі 118 023 доларів США, а в якості забезпечення оформлено з ТОВ «ПКЗ-АГРО» повторну заставу майнових прав на майно у сумі 7 677 700 грн. за договором № 43/07-11 купівлі-продажу сільськогосподарської продукції від 04.07.2011, укладеним між ТОВ «ПКЗ-АГРО» та ТОВ «Полтавське зерно».

У подальшому, на підставі звернень ТОВ «ПКЗ-АГРО» і ТОВ «Медікон», без здійснення належної перевірки з боку посадових осіб Банку, спільним засіданням Правління та кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення за кредитними договорами ТОВ «Медікон» і кредитному договору ТОВ «Старлайт Інтернешнл» звільнити із-під застави майнові права на грошові кошти у сумі 5 520 000 доларів США за договором застави від 31.08.2011, а також майнові права на пшеницю 3 класу в сумі 7 667 700 за договором № 43/07-11 купівлі-продажу сільськогосподарської продукції від 04.07.2011, укладеним між ТОВ «ПКЗ-АГРО» та ТОВ «Полтавське зерно». В якості нового забезпечення за кредитними зобов`язаннями оформлено у заставу майнові права на кукурудзу фуражну за договором № 08/01-11 купівлі-продажу сільськогосподарської продукції від 01.08.2011, укладеним між ТОВ «Полтавське зерно» та ТОВ «Авалон» оціночною вартістю 10 389 187 грн.

Так, з метою надання в якості забезпечення за кредитним договором №65-11 від 16.08.2011 неліквідного майна і погашення заборгованості майнового поручителя ТОВ «Старлайт Інтернешнл» за кредитним договором № 25-15 від 18.09.2011, ТОВ «Медікон» звернулось з відповідним проханням до ТОВ «Реноме - Трейд», яке у свою чергу погодилось виступити майновим поручителем та взяти зобов`язання щодо сплати частину боргу товариства, і погашення кредиту ТОВ «Старлайт Інтернешнл».

Після цього, 02.12.2015 за клопотанням ТОВ «Реноме - Трейд», без проведення передбаченої регуляторними документами Банку перевірки складено позитивні висновки, а спільним засідання Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення про укладення кредитного договору щодо переведення частини боргу за кредитним договором № 65-11 від 16.08.2011 з ТОВ «Медікон» у розмірі 80 000 доларів США, а також переведення боргу за кредитним договором № 25-15 від 18.09.2015 з ТОВ «Старлайт Інтернешнл» у сумі 118 023 доларів США, в результаті чого визнати ТОВ «Реноме - Трейд» боржником Банку в частині користування та повернення кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії у сумі 198 023 доларів США. В якості забезпечення кредитних зобов`язань ТОВ «Реноме - Трейд» надано в іпотеку земельну ділянку площею 1,1845 га, розташовану за адресою: Київська обл., Бориспільській р-н, Гнідинська с/р, вартість якої згідно висновку ПП «Консалтингова група «Арго-Експерт» складає 11 268 000 грн.

Крім того, ТОВ «Медікон» в якості забезпечення за кредитними договорами № 65-11 від 16.08.2011 і № 02-15 від 04.02.2015 надано в іпотеку земельну ділянку площею 0,2510 га., розташовану за адресою: Київська обл., Обухівський р-н, Деревянська с/р., вартість якої згідно висновку ТОВ «Агентство оцінки «Грош цена» складає 1 132 507 грн.

За результатами ризикового кредитування ТОВ «Медікон» має заборгованість перед Банком у сумі понад 40 000 000 грн., але не має активів та змоги для погашення цієї заборгованості, а вартість заставного майна не перекриває заборгованість за кредитом.

За аналогічних обставин мало місце ризикове кредитування ТОВ «Мікротехніка», під час якого навмисно завищено оціночну вартість кредитного забезпечення, переведено частини кредитного зобов`язання на споріднені товариства, які не мали змого щодо погашення взятих на себе зобов`язань.

Так, 01.04.2011 ТОВ «Мікротехніка» звернулось з клопотанням до ПАТ «КБ «Інвестбанк» про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії з щоденним лімітом кредитування та граничним розміром заборгованості на суму 14 000 000 грн. під 10% річних строком на 7 років, а в якості забезпечення запропонувало взяти зобов`язання щодо оформлення застави майна, вартість якого буде забезпечувати виконання зобов`язання товариства по поверненню кредиту, сплаті відсотків та інших платежів визначених Банком у строк до 30.04.2011.

У період з 01.04.2011 по 04.04.2011 посадовими особами ПАК «КБ «Інвестбанк» в супереч вимогам регуляторних актів Банку формально здійснили необхідну перевірку за результатами якої склали позитивні висновки і винесли на розгляд питання щодо надання кредиту, а 04.04.2011 спільним засіданням Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення стосовно надання кредиту. Цього дня, між ТОВ «Мікротехніка» та ПАТ «КБ «Інвестбанк» укладено кредитний договір № 34-11 та відкрито кредитну лінію у сумі 14 000 000 грн., а в якості забезпечення надано у заставу майнові права на грошові кошти у сумі 1 000 000 доларів США.

У свою чергу, ТОВ «Мікротехніка» неодноразово зверталось до ПАТ «КБ «Інвестбанк» з клопотаннями про збільшення ліміту кредитування у вигляді відновлюваної кредитної лінії, а посадовими особами Банку в супереч регуляторним актом формально здійснювалась необхідна перевірки і постійно складалися позитивні висновки, питання виносилось на розгляд Кредитного комітету. У свою чергу, спільним засіданням Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» у всіх випадках приймались позитивні рішення щодо задоволення клопотань ТОВ «Мікротехніка» за результатом чого ліміт кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії встановлено у сумі 2 359 172 доларів США. У зв`язку зі збільшенням ліміту кредитування ТОВ «Мікротехніка» надано у заставу Банку майнові права на грошові кошти сумі 11 280 000 доларів США за договором застави від 29.04.2011 та майнові права на носіння кукурудзи у сумі 8 010 000 грн. за договором застави від 31.01.2014.

Після цього, ТОВ «Мікротехніка» звернулось до ТОВ «Медікон» з проханням виступити майновим поручителем за кредитним договором № 34-11 від 04.01.2011 в розрізі сплати частини боргу, а на загальних зборах учасників ТОВ «Медікон» погоджено висунуте прохання. У зв`язку з чим, 02.02.2015 ТОВ «Мікротехніка» звернулось до ПАТ «КБ «Інвестбанку» з клопотанням про переведення частини боргу у сумі 578 581 доларів США на ТОВ «Медікон», як нового боржника, а спільним засіданням Правління та кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення про укладення кредитного договору щодо переведення частини боргу, за яким визнати ТОВ «Медікон» боржником Банку в частині користування та повернення кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії у сумі 578 581 доларів США та за кредитним договором № 34-11 від 04.04.2011 встановити ліміт кредитування у сумі 1 718 659 доларів США.

За аналогією подій, ТОВ «Мікротехніка» звернулось до ТОВ «Старлайт Інтернешнл» з проханням виступити майновим поручителем за кредитним договором № 34-11 від 04.01.2011, а на загальних зборах учасників ТОВ «Старлайт Інтернешнл» прийнято рішення про взяття зобов`язання щодо сплати частини боргу у вигляді відновлюваної кредитної лінії з щоденним лімітом кредитування у сумі 118 023 доларів США.

Так, за ініціативою ТОВ «Мікротехніка» та клопотанням ТОВ «Старлайт Інтернешнл» спільним засіданням Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення про укладення кредитного договору щодо переведення частини боргу за кредитним договором № 34-11 від 04.04.2011, яким визнати ТОВ «Старлайт Інтернешнл» боржником Банку в частині користування та повернення кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії у сумі 118 023 доларів США, а в якості кредитного забезпечення оформити з ТОВ «ПКЗ-АГРО» повторну заставу майнових прав на майно у сумі 8 010 000 грн. за договором № 03/07-03 купівлі-продажу сільськогосподарської продукції від 07.03.2012, укладеним між ТОВ «ПКЗ-АГРО» та ТОВ «Сільськогосподарське підприємство комбікормовий завод».

У подальшому, на підставі звернень ТОВ «ПКЗ-АГРО» і ТОВ «Мікротехніка», без здійснення належної перевірки з боку посадових осіб Банку, спільним засіданням Правління та кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення за кредитними договорами ТОВ «Медікон» і ТОВ «Старлайт Інтернешнл» № 24-15 від 18.09.2015 про звільнення із-під застави майнових прав на грошові кошти у сумі 11 280 000 доларів США за договором застави від 29.04.2011, а також майнових прав на пшеницю у сумі 8 010 000 грн. за договором за договором застави від 29.04.2011. В якості нового забезпечення за кредитними зобов`язаннями оформлено у заставу майнові права на кукурудзу фуражну за договором № 12/10-14 купівлі-продажу сільськогосподарської продукції від 10.12.2014, укладеного між ТОВ «Полтавське зерно» та ТОВ «Авалон» оціночною вартістю 10 297 800 грн.

Після вказаних подій, з метою надання в якості забезпечення за кредитами неліквідного майна, здійснено дії щодо заміни заставного майна. Так, за клопотанням ТОВ «Реноме - Трейд», без проведення передбаченої регуляторними документами Банку перевірки складено позитивні висновки, а спільним засідання Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення про укладення кредитного договору щодо переведення частини боргу за кредитним договором № 34-11 від 04.04.2011 з ТОВ «Мікротехніка» у розмірі 80 000 доларів США, а також переведення боргу за кредитним договором № 24-15 від 18.09.2015 з ТОВ «Старлайт Інтернешнл» у сумі 117 937,90 доларів США, в результаті чого визнано ТОВ «Реноме - Трейд» боржником Банку в частині користування та повернення кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії у сумі 197 937,90 доларів США. В якості забезпечення взятих зобов`язань по сплаті частини боргу ТОВ «Реноме - Трейд» надано в іпотеку земельну ділянку площею 1,2383 га, розташовану за адресою: Київська обл., Бориспільський р-н, Глибоцька с/р, вартість якої згідно висновку ПП «Консалтингова група «Арго-Експерт» складає 9 432 000 грн.

Крім того, ТОВ «Мікротехніка» в якості забезпечення за кредитним договором № 34-11 від 04.04.2011 надано в іпотеку земельну ділянку площею 1,5594 га, розташовану за адресою: Київська обл., Обухівський р-н, Деревянська с/р., оціночною вартістю 5 628 786 грн.

У свою чергу, ТОВ «Мікротехніка» уклала фіктивні договори поставки із спорідненими суб`єктів господарської діяльності на підставі яких ТОВ «Мікротехніка» здійснювала транзакції по перерахуванню кредитних грошових коштів за нібито поставлений товар чи продукцію.

За результатами ризикового кредитування ТОВ «Мікротехніка» має заборгованість перед Банком у сумі понад 40 000 000 грн., але не має активів та змоги для погашення цієї заборгованості, а вартість заставного майна не перекриває заборгованість за кредитом.

Також, мало місце ризикове кредитування «Магеллан - Юг» в ході якого навмисно завищено оціночну вартість нерухомого майна у зв`язку з чим в якості кредитного забезпечення надано в заставу не ліквідне майно.

Так, 20.01.2011 ТОВ «Магеллан - Юг» звернулось до ПАТ «КБ «Інвестбанк» з клопотанням про надання кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії з лімітом кредитування та граничним розміром заборгованості на суму 820 000 доларів США під 15% річних строком на 5 років.

У період з 20.01.2011 по 21.01.2011 посадові особи ПАТ «КБ «Інвестбанк» в супереч вимогам регуляторних актів Банку формально здійснили необхідну перевірку за результатами якої склали позитивні висновки і винесли на розгляд питання щодо надання кредиту, а спільним засіданням Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення стосовно надання кредиту. За результатом прийнятого рішення, 21.01.2011 між ТОВ «Магеллан - Юг» та ПАТ «КБ «Інвестбанк» укладено кредитний договір № 03-11 та відкрито кредитну лінію з граничним розміром заборгованості 820 000 доларів США, а в якості забезпечення надано у повторну іпотеку нежилі будівлі та споруди транспортного цеху № 26, розташовані за адресою: м. Одеса, вул. Бугаївська, 54/1, оформлено поруку фізичної особи - засновника ОСОБА_3 та надано у заставу майнові права на грошові кошти розміщенні на депозитному рахунку ТОВ «Магеллан - Юг» у сумі 10 000 грн.

Після цього, ТОВ «Магеллан - Юг» звернулось з клопотанням про звільнення із під застави поруки фізичної особи - засновника ОСОБА_3 , а спільним засіданням Правління та кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» цього ж дня прийнято позитивне рішення щодо задоволення клопотання.

Крім того, ТОВ «Магеллан - Юг» неодноразово зверталось до ПАТ «КБ «Інвестбанк» з клопотанням про збільшення ліміту кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії на загальну суму 962 000 доларів США, а посадовими особами Банку формально здійснювались передбачені регуляторними актами перевірки, постійно складалися позитивні висновки. У свою чергу, спільним засіданням Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» у всіх випадках звернення ТОВ «Магеллан - Юг» приймалися позитивні рішення щодо задоволення клопотання, за результатом яких ліміт кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії збільшено до суми 1 782 000 доларів США.

У зв`язку зі змінами розміру кредиту у вигляді відновлюваної кредитної ліні ТОВ «Магеллан - Юг» в якості забезпечення за кредитом надано у заставу майнові права на грошові кошти у сумі 1 300 000 доларів США та іпотеку нежилих підвальних приміщень № 502 і нежилих приміщень першого поверху № 501, загальною площею 590,9 кв.м., розташованих за адресою: м. Одеса, вул. Жуковського, 36, оціночною вартістю 9 490 752 грн.

Після вказаних подій, ТОВ «Магеллан - Юг» неодноразово зверталось до ПАТ «КБ «Інвестбанк» з клопотаннями про перенесення строку сплати відсотків за користування кредитом, внесення змін в частині графіка сплати процентів, про зниження відсоткової ставки за користування кредитом та пролонгацію кредитної заборгованості, а спільним засіданням Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» завжди приймалися позитивні рішення щодо задоволення клопотань. У зв`язку з чим, ТОВ «Магеллан - Юг» введено додаткове забезпечення за кредитом у вигляді застави рухомого майна - основні засоби та торгівельне обладнання у сумі 1 121 922,8 грн. та товари в обороті - побутову, комп`ютерну техніку і меблі у сумі 15 020 219,12 грн.

У подальшому мала місце зміна керівного складу ТОВ «Магеллан - Юг», а саме ОСОБА_4 звільнено з посади директора товариства та призначено нового директора ОСОБА_5 .

Так, з метою виводу із-під застави ПАТ «КБ «Інвестбанк» ліквідного майна переданого в якості забезпечення кредитного зобов`язання ТОВ «Магеллан - Юг» звернулось до ТОВ «Земрасбілд» з проханням виступити майновим поручителем за кредитним договором № 03-11 від 21.01.2011 та надати в іпотеку в якості нового забезпечення земельну ділянка, площею 3,8995 га, розташовану за адресою: Київська обл., Бориспільській р-н, Мартусівська с/р, оціночною вартістю 42 000 000 грн., а загальними зборами учасників ТОВ «Земрасбілд» у свою чергу погоджено висунуте прохання.

Наступного дня, ТОВ «Магеллан - Юг» звернулась до ПАТ «КБ «Інвестбанку» з клопотанням про звільнення із-під застави рухомого майна - основних засобів, торгівельного обладнання на суму 1 121 922,8 грн. та товарів в обороті - побутову, комп`ютерну техніку і меблі на суму 15 020 219,12 грн. Крім того, на підставі звернень іпотекодавців ТОВ «Технології та комунікації Південь» і ТОВ «Реконстройсервіс» звільнено із-під іпотеки нежилі будівлі, споруди транспортного цеху № 26, розташовані за адресою: м. Одеса, вул. Бугаївська, 54/1, нежилі підвальні приміщення № 502 та нежилі приміщення першого поверху № 501, розташованих за адресою: м. Одеса, вул. Жуковського, 36, а в якості нового забезпечення оформлено в іпотеку земельну ділянка площею 3,8995 га, розташовану за адресою: Київська обл., Бориспільській р-н, Мартусівська с/р.

Так, 05.11.2015 спеціалістом ПАТ «КБ «Інвестбанк» перевірено надану документацію щодо заміни кредитного забезпечення, вивчено звіт про експертну грошову оцінку земельної ділянки, перевірено ділову репутацію суб`єкта оціночної діяльності - ФОП « ОСОБА_8. » за результатами чого складено висновок про доцільність винесення на розгляд кредитному комітету питання щодо заміни забезпечення.

Наступного дня, спільним засіданням Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення про звільнення із-під застави раніше наданого майна, а в якості нового забезпечення оформити в іпотеку земельну ділянка, площею 3,8995 га, розташовану за адресою: Київська обл., Бориспільській р-н, Мартусівська с/р., вартість якої згідно висновку ФОП « ОСОБА_8 » складає 42 000 000 грн.

У свою чергу, ТОВ «Магеллан - Юг» уклало фіктивні договори поставки із спорідненими суб`єктів господарської діяльності на підставі яких здійснювались транзакції по перерахуванню кредитних грошових коштів за нібито поставлений товар чи продукцію.

За результатами ризикового кредитування ТОВ «Магеллан - Юг» має заборгованість перед Банком у сумі понад 23 000 000 грн., але не має активів та змоги для погашення цієї заборгованості, а вартість заставного майна не перекриває заборгованість за кредитом.

Також, мало місце ризикове кредитування ТОВ «Генс Трейд» в ході якого навмисно завищено оціночну вартість нерухомого майна у зв`язку з чим в якості кредитного забезпечення надано в заставу не ліквідне майно.

Так, 12.11.2015 ТОВ «Генс Трейд» звернулось з клопотанням до ПАТ «КБ «Інвестбанку» про надання кредитів у вигляді відновлюваної кредитної лінії з лімітом кредитування у сумі 33 000 000 грн. під 22% річних, а в якості забезпечення надано в іпотеку земельну ділянку площею 2,5024 га, розташовану за адресою: Київська обл., Бориспільський р-н., Глибоцька с/р., оціночною вартістю 19 685 000 грн. та земельну ділянка, площею 2,7652 га, розташовану за адресою: Київська обл., Бориспільський р-н., Глибоцька с/р., оціночною вартістю 19 952 000 грн.

У подальшому, посадовими особами ПАТ «КБ «Інвестбанк» в супереч вимогам регуляторних актів Банку формально здійснили необхідну перевірку за результатами якої склали позитивні висновки, а спільним засіданням Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення стосовно надання кредиту. За результатом прийнятого рішення 20.11.2015 між ПАТ «КБ «Інвестбанк» та ТОВ «Генс Трейд» укладено кредитний договір № 38-15 та відкрито кредитну лінію з граничним розміром заборгованості у сумі 33 000 000 грн.

В свою чергу ТОВ «Генс Трейд» здійснювалось перерахування кредитних грошових коштів у безготівковій формі на банківські рахунки підконтрольних суб`єктів господарювання за нібито поставлені товари та продукцію сільськогосподарського призначення, а саме контрагентами ТОВ «Генс Трейд» є: ТОВ «Борис», ТОВ «Воланс Трейд», ТОВ «Модуль МП - К», ТОВ «Греві Трейд», ТОВ «Ріо - 2012», ТОВ «Брандмауер» та ТОВ «БК Бентонекс - Буд».

За результатами ризикового кредитування ТОВ «Генс Трейд» має заборгованість перед ПАТ «КБ «Інвестбанку» у сумі понад 33 000 000 грн., але не має активів та змоги для погашення цієї заборгованості, а вартість заставного майна не перекриває заборгованість за кредитом.

Крім того, мало місце ризикове кредитування ТОВ «Реноме - Трейд» в ході якого навмисно завищено оціночну вартість нерухомого майна у зв`язку з чим в якості кредитного забезпечення надано в заставу не ліквідне майно.

Так, 20.11.2015 ТОВ «Реноме - Трейд» звернулись з клопотанням до ПАТ «КБ «Інвестбанк» про можливість укладення кредитного договору відносно переводів:

- частини боргу за кредитним договором №34-11 від 04.04.2011 з ТОВ «Мікротехніка» на ТОВ «Реноме - Трейд» та визначити ТОВ «Реноме - Трейд» боржником банку за цим договором в частині використання та повернення кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії з щоденним лімітом кредитування та граничного розміру заборгованості в сумі 80 000 доларів США;

- боргу по кредитному договору №24-15 від 18.09.2015 з ТОВ «Старлайт Інтернешнл» на ТОВ «Реноме - Трейд» боржником Банку за цим договором в частині користування та повернення кредиту у вигляді відновлюваної кредитної лінії з щоденним лімітом кредитування та граничним розміром заборгованості в сумі 117 937, 90 доларів США, під 8,5% річних із кінцевим строком погашення до 03.04.2018 року.

На підтвердження платоспроможності ТОВ «Реноме - Трейд» надали до ПАТ «КБ «Інвестбанк» копію договору купівлі - продажу № 32 від 15.10.2015 відповідно до якого ТОВ «Реноме - Трейд» продає ПП «Віктор І К» насіння соняшника у кількості 900 тонн на загальну суму 12 960 000 гривень, та копію договору купівлі - продажу № 12\10-не від 16.11.2015 укладеного між ТОВ «Реноме - Трейд» та ТОВ «Агро Софія», згідно якого ТОВ «Реноме - Трейд» купує насіння соняшника на загальну суму 5 135 812, 50 гривень.

В свою чергу, в якості забезпечення кредитного зобов`язання ТОВ «Реноме - Трейд» надано в іпотеку Банку нерухоме майно, а саме 2 земельні ділянки:

- земельну ділянку площею 1,1845 га., розташовану за адресою: Київська обл., Бориспільській р-н, Гнідинська с/р;

- земельну ділянку площею 1,2382 га., розташовану за адресою: Київська обл., Бориспільській р-н, Глибоцька с/р.

У подальшому, посадовими особами ПАТ «КБ «Інвестбанк» в супереч вимогам регуляторних актів Банку формально здійснили необхідну перевірку за результатами якої склали позитивні висновки, а спільним засіданням Правління та Кредитного комітету ПАТ «КБ «Інвестбанк» прийнято рішення стосовно надання кредиту. За результатом прийнятого рішення 07.12.2015 між ПАТ «КБ «Інвестбанк» та ТОВ «Реноме - Трейд» укладено кредитний договір № 43-15 з кредитом у вигляді відновлюваної кредитної лінії з щоденним лімітом кредитування та граничним розміром заборгованості у сумі 197 937,90 доларів США, під 8,5% річних з кінцевим терміном погашення 03.04.2018.

Вказаний кредитний договір укладено у зв`язку з взяттям зобов`язання щодо сплати частини боргу за кредитним договором № 34-11 від 04.04.2011 наданого ТОВ «Мікротехніка» у сумі 80 000 доларів США та взяття зобов`язання щодо сплати частини боргу за кредитним договором №24-15 від 18.09.2015 наданого ТОВ «Старлайт Інтернешнл» у сумі 117 937,90 доларів США.

За результатами ризикового кредитування ТОВ «Реноме - Трейд» має заборгованість перед Банком у сумі понад 197 937,90 доларів США, але не має активів та змоги для погашення цієї заборгованості, а вартість заставного майна не перекриває заборгованість за кредитом.

Дослідивши матеріали кримінального провадження за постановою слідчого призначено оціночно - земельні експертизи за земельними ділянками, які були надані підприємствами у заставу ПАТ «КБ «Інвестбанк» в якості забезпечення кредитних зобов`язань.

27.08.2019 до Приморського ВП в м. Одесі ГУНП в Одеській області надійшли з Одеського науково - дослідницького інституту судових експертиз клопотання провідного судового експерта СЗТ та ЗОД ЛБ та ЗД Ярован В.М., про надання додаткових матеріалів для проведення подальшої експертизи у кримінальному провадженні за № 12016160500009593 від 23.12.2016.

Як вбачається з клопотань експерта для проведення подальшої експертизи необхідно долучити право установчі документи та документацію із землеустрою на вищезазначені земельні ділянки.

Слідчий звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей та документів та просить розглянути клопотання без його участі та участі осіб у володінні яких знаходяться інформація та документи, так як існує реальна загроза зміни або знищення оригіналів документів.

Відповідно до ст. 160 КПК України, сторони кримінального провадження мають право звернутися до слідчого судді під час досудового розслідування чи суду під час судового провадження із клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів. Слідчий має право звернутися із зазначеним клопотанням за погодженням з прокурором. У клопотання зазначаються: короткий виклад обставин кримінального правопорушення, у зв`язку з яким подається клопотання; правова кваліфікація кримінального правопорушення із зазначенням статті (частини статті) закону України про кримінальну відповідальність; речі і документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати; підстави вважати, що речі і документи перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; значення речей і документів для встановлення обставин у кримінальному провадженні; можливість використання як доказів відомостей, що міститься в речах і документах, та неможливість іншими способами довести обставини, які передбачається довести за допомогою цих речей і документів, у випадку подання клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю; обґрунтування необхідності вилучення речей і документів, якщо відповідне питання порушується стороною кримінального провадження.

Згідно ч. 2 ст. 163 КПК України, якщо сторона кримінального провадження, яка звернулася з клопотанням, доведе наявність достатніх підстав вважати, що існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, клопотання може бути розглянуто слідчим суддею, судом без виклику особи, у володінні якої вони знаходяться.

Керуючись ст.ст. 159-166 КПК України, -

УХВАЛИВ:

Клопотання слідчого СВ Приморського ВП в м. Одесі ГУНП в Одеській області Землянова А.І. про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити частково.

Надати слідчому СВ Приморського відділу поліції в місті Одесі Головного управління Національної поліції в Одеській області старшому лейтенанту поліції Землянову Артему Ігоровичу, прокурору Одеської місцевої прокуратури №3 Самойленко Максиму Анатолійовичу, оперативним співробітникам УЗЕ в Одеській області ДЗЕ України за дорученням слідчого: Полякову Ігорю Віталійовичу, Богданичку Юрію Олександровичу, Платонову Олександру Сергійовичу, Мандажи Івану Петровичу, дозвіл на тимчасовий доступ до оригіналів документів з можливістю вилучення копій зазначених документів, які перебувають у володінні відділу Бориспільського районі Головного управління Держгеокадастру у Київській області, що розташовується за адресою: 08300, Київська область, м. Бориспіль, вул. Котляревського, 2, а саме:

-копії правоустановчих документів, документація із землеустрою, дозвіл на виготовлення проектної документації та державний акт на право власності на земельну ділянку, серія та номер: ЯЖ №676496 виданий 06.08.2008 на земельну ділянку площею 3,8995 га, кадастровий номер 3220885000:04:002:0028, розташованої за адресою: Київська обл . , Бориспільський р-н., Мартусівська с/р;

- копії правоустановчих документів, документація із землеустрою, дозвіл на виготовлення проектної документації та свідоцтво про право власності, серія та номер: 14517873 видане 12.12.2013 на земельну ділянку площею 2.5024 га, кадастровий номер 3220882200:03:001:0728, розташованої за адресою: Київська обл., Бориспільський р-н., Глибоцька с/р;

-копії правоустановчих документів, документація із землеустрою, дозвіл на виготовлення проектної документації та державний акт на право власності на земельну ділянку, серія та номер: ЯЕ №575964 виданий 21.03.2007 на земельну ділянку площею 2,7652 га, кадастровий номер 3220882200:03:001:0044, розташованої за адресою: Київська обл., Бориспільський р-н., Глибоцька с/р;

-копії правоустановчих документів, документація із землеустрою та дозвіл на виготовлення проектної документації на земельну ділянку площею 1, 6813 га, кадастровий номер 3220882600:04:004:0209, розташованої за адресою: Київська обл., Бориспільський р-н, Гнідинська с/р;

-копії правоустановчих документів, документація із землеустрою та дозвіл на виготовлення проектної документації на земельну ділянку площею 1,2383 га, кадастровий номер 3220882200:03:006:0212, розташованої за адресою: Київська обл., Бориспільський р-н, Глибоцька с/р;

-копії правоустановчих документів, документація із землеустрою та дозвіл на виготовлення проектної документації на земельну ділянку площею 1,1845 га, кадастровий номер 3220882600:04:006:0516, розташованої за адресою: Київська обл., Бориспільський р-н, Гнідинська с/р.

Встановити строк дії ухвали протягом 1 (одного) місяця з дня її постановлення.

Ухвала підлягає оскарженню протягом п`яти днів з дня її оголошення.

Слідчий суддя: А.В. Дерус

17.09.2019