Ухвала суду № 83662338, 13.08.2019, Голосіївський районний суд міста Києва

Справа № 752/4905/18

Провадження № 1-кс/752/8020/19

У Х В А Л А

Іменем України

13.08.2019 року Голосіївський районний суд міста Києва

у складі слідчого судді - Шкірай М.І.

за участю секретаря - Бондар І.Ю.,

розглянувши матеріали клопотання старшого слідчого в особливо важливих справах слідчого управління Головного управління Національної поліції у місті Києві Столяра І.М., погоджене прокурором відділу прокуратури м. Києва Веселовським Є.В. про тимчасовий доступ до речей та документів, внесене в кримінальному провадженні №12018100000000178 від 12.02.2018 року за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України, слідчий суддя -

Встановив

В провадження слідчого судді Голосіївського районного суду м. Києва надійшло вказане клопотання, в якому слідчий просив надати тимчасовий доступ до речей і документів.

Клопотання обґрунтовано тим, що Відділом розслідування злочинів у сфері господарської та службової діяльності слідчого управління Головного управління Національної поліції у місті Києві здійснюється досудове розслідування у кримінальному провадженні №12018100000000178, відомості щодо якого внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 12.02.2018, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України.

У ході досудового розслідування встановлено, що 30.06.2011 службові особи ПАТ «Конверсбанк», правонаступником якого є ПАТ «Міський комерційний банк», зловживаючи своїм службовим становищем, вчинили розтрату коштів вказаної фінансової установи, шляхом видачі незабезпеченого кредиту для ТОВ «Декор Транс Сервіс» на підставі кредитного договору № 758/980-ЮО на суму 9 365 000,00 грн., який повернутий не був, в результаті чого банку завдано майнової шкоди в особливо великому розмірі.

На підставі зібраних матеріалів досудового розслідування головним державним фінансовим інспектором Північного офісу Держаудитслужби Муренко І.Л. проведена перевірка окремих питань фінансово-господарської діяльності ПАТ «Міський Комерційний Банк» (код ЄДПРОУ 34353904), за результатами якої складено довідку від 06.03.2019, згідно якої встановлено наступне.

Так, 30.06.2011 між ПАТ «Конверсбанк» (правонаступником якого є ПАТ «Міський Комерційний Банк») (надалі - Банк), в особі голови правління ОСОБА_1 та ПП «Декор Транс Сервіс» (надалі - Позичальник), в особі директора ОСОБА_2 , укладено кредитний Договір № 758/980-ЮО (далі - Кредитний договір). Відповідно до умов п.п. 1.1., 1.2, 1.3 1.5, 1.6 Кредитного договору Банк надає позичальнику кредит шляхом відкриття відновлювальної відкличної кредитної лінії у сумі, яка не може перевищувати 9 365 000, 00 грн., починаючи з 30.06.2011.

Процентна ставка складає 24,75%, комісія: 8,5% від ліміту кредитної лінії.

Строк дії кредитної лінії з 30.06.2011по 29.06.2012.

Дата повернення кредиту: 29.06.2012.

Відповідно до п. 4.3.1. Кредитного договору Банк має право перевіряти відповідність використання кредиту його цільовому призначенню, стан ефективності виконання техніко-економічного обґрунтування та схеми руху грошових коштів, які надані Позичальником при отриманні кредиту, стан бухгалтерського обліку та звітності Позичальника. При цьому Банк самостійно визначає доцільність та строки проведення таких перевірок.

До перевірки надано виписку про рух коштів по банківському рахунку ПП «Декор Транс Сервіс» № НОМЕР_1 , сформовану 10.04.2018 за період з 25.05.2010 по 06.04.2018, відкритий в Банку, а також меморіальний ордер №15290 від 30.06.2011 року, відповідно до яких на зазначений розрахунковий рахунок Підприємства 30.06.2011 Банком перераховано кредитні кошти в сумі 9 365 000, 00 гривень з призначенням платежу «Надання кредиту (ПП «Декор Транс Сервіс), відп. до кред. дог. 758/980-ЮО від 30.06.2011».

Вказані кошти перераховано на підставі письмового розпорядження від 30.06.2011, яке підписане ОСОБА_1 (першого заступника голови правління - директора адміністративного департаменту загальної банківської підтримки), ОСОБА_3 (першого заступника Голови правління - виконавчого директора), ОСОБА_4 (начальника відділу кредитної експертизи та консультаційних послуг), ОСОБА_5 (завідувача сектором з питань кредитної експертизи корпоративного бізнесу відділу кредитної експертизи та консультаційних послуг).

Крім того, до перевірки надано договір застави товарів в обороті від 30.06.2011 №758/980-ЮО/ЗТО (надалі - Договір застави), який був укладений між ПАТ «Конверсбанк» (надалі - Заставодержатель ), в особі Першого Заступника Голови Правління - директора адміністративного департаменту загально-банківської підтримки ОСОБА_6 та ПП «Декор Транс Сервіс» (надалі - Заставодавець) в особі директора ОСОБА_2 .

Відповідно до п.1.2. Договору застави Предметом застави є товари в обороті, а саме: одяг світових брендів, перелік яких наведено у Додатку №1 до Договору застави, балансовою вартістю 46 825 000, 00 гривень.

Відповідно до Додатку 1 до Договору застави, а також балансової довідки від 30.06.2011 Підприємством передано в заставу Банку за Кредитним договором 3 667 позицій найменувань товарів на загальну суму 46 825 000, 00 грн., а саме: стільці, вази, картини, коробки, рамки, підставки, бари, етажерки барної стійки, дивани, дзеркала, коври, комоди, крісла, ліжка, лавки, матраци, обладнання, посуд, світильники, столи, тумби, шафи тощо.

Договір підписаний двома сторонами та скріплений печатками сторін.

Враховуючи, що предмет Договору застави не відповідає опису товарів, наведених в Додатку № 1 до нього, неможливо встановити, які саме товари були надані в заставу Банку за Кредитним договором.

Відповідно до наданого до перевірки Висновку підрозділу корпоративного кредитування щодо надання кредиту Банку від 30.05.2011 Підприємство мало поточний рахунок тільки в ПАТ «Конверсбанк» і за весь період його діяльності з рахунку було сплачено 36 504, 6 тис. грн., що свідчить про те, що продукція, яка пропонується у якості застави, не проплачена.

До перевірки надано Договір поставки від 01.08.2010 № 28/0108-2010, який укладений між ТОВ «Компанія Еней» (Постачальник) в особі директора ОСОБА_7 та ПП «Декор Транс Сервіс» (Покупець) в особі директора ОСОБА_2 , відповідно до умов якого Постачальник продає, а покупець купує покупець купив будматеріали, лінолеум, меблі, покриття для підлоги за цінами та у кількості, вказаними у специфікаціях та накладних до цього контракту, що є його невід`ємною частиною.

Договір підписано обома сторонами та скріплено печатками.

Крім того, до перевірки надано видаткові накладні до Договору поставки від 01.08.2010 № 28/0108-2010 на загальну суму 3218908, 00грн., а саме: від 18.04.2011 № ЕН - 1804-1 487882,00 грн., від 18.04.2011 № ЕН - 1804-2 614775,00 грн., від 18.04.2011 № ЕН - 1804-3 831191,00 грн., від 19.04.2011 № ЕН - 1904-1 814313,00 грн., від 19.04.2011 № ЕН - 1904-2 470747,00 гривень, згідно яких ТОВ «Компанія Еней» на поставку жіночого та чоловічого одягу різних брендів.

Згідно виписки по рахунку ПП «Декор Транс Сервіс» № НОМЕР_1 , вказаним підприємством по видаткових накладних до Договору поставки від 01.08.2010 № 28/0108-2010 оплата не здійснювалася.

Крім того, перевіркою виписок Банку по рахунку ПП «Декор Транс Сервіс» № НОМЕР_1 за період з 25.05.2010 по 06.04.2018, встановлено, що ПП «Декор Транс Сервіс» не проводило оплату за купівлю будь якого одягу.

Так, за період з моменту відкриття рахунку № НОМЕР_1 по дату отримання кредиту на підставі кредитного договору № 758/980-ЮО від 30.06.2011, з рахунку ПП «Декор Транс Сервіс» було сплачено, а саме:

-08.11.2010 кошти в сумі 1 499 980,00 грн. на рахунок № НОМЕР_2 , відкритий ТОВ «Компанія Еней», код ЄДРПОУ 24383388 в ПАТ «Кредитпромбанк», МФО 300863, як оплату за товар (будматеріали, лінолеум, покриття, меблі та ін.) по додатковій угоді б/н від 01.11.2010 до дог № 28/0108-2010 від 01.08.2010;

-15.12.2010 в сумі 30 000,00 грн. на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий ПП «Гранд Трейдинг», код ЄДРПОУ 35242116 в ПУАТ "Фідобанк", МФО 300175 в сумі 30 000 грн. як оплату за ТМЦ згідно договору 2306-10/63 від 23.06.2010 та в сумі 1 470 000,00 грн. на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий ТОВ «ТПК «Салтіс», код ЄДРПОУ 37146414 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 1 470 000 грн. як оплату за будматеріали згідно договору поставки №1412-10/63 від 14.12.2010;

-20.12.2010 в сумі 1 000 000,00 грн. на рахунок № НОМЕР_5 , відкритий ПП «Альфа-Софт», код ЄДРПОУ 34720022 в ПАТ «Міський Комерційний Банк», МФО 339339, як оплату за будматеріали по договору поставки № 1012/10-63 від 10.12.2010;

-20.12.2010 в сумі 30 000 грн. були перераховані на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий ПП «Гранд Трейдинг», код ЄДРПОУ 35242116 в ПУАТ "Фідобанк", МФО 300175 як оплату за ТМЦ згідно договору 2306-10/63 від 23.06.2010, та на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий ТОВ «ТПК «Салтіс», код ЄДРПОУ 37146414 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 1 470 000 грн. як оплату за будматеріали згідно договору поставки №1412-10/63 від 14.12.2010;

-23.12.2010 в сумі 45 197, 74 грн. на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий ПП «Гранд Трейдинг», код ЄДРПОУ 35242116 в ПУАТ "Фідобанк", МФО 300175 як оплату за ТМЦ згідно договору 2306-10/63 від 23.06.2010 та на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий ТОВ «ТПК «Салтіс», код ЄДРПОУ 37146414 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 2 214 698,26 грн. як оплату за будматеріали згідно договору поставки №1412-10/63 від 14.12.2010;

-24.12.2010 в сумі 46 350,28 грн. на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий ПП «Гранд Трейдинг», код ЄДРПОУ 35242116 в ПУАТ «Фідобанк», МФО 300175 як оплату за ТМЦ згідно договору 2306-10/63 від 23.06.2010 та на рахунок № НОМЕР_6 , відкритий ТОВ «Гансор», код ЄДРПОУ 37146440 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 2 271 163,84 грн. як оплату за будматеріали по договору поставки № 2312-10/63 від 23.12.2010;

-27.12.2010 в сумі 11 299,44 грн. на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий ПП «Гранд Трейдинг», код ЄДРПОУ 35242116 в ПУАТ «Фідобанк», МФО 300175 як оплату за ТМЦ згідно договору 2306-10/63 від 23.06.2010 та на рахунок № НОМЕР_6 , відкритий ТОВ «Гансор», код ЄДРПОУ 37146440 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 553 672,32 грн. як оплату за будматеріали по договору поставки № 2312-10/63 від 23.12.2010;

-28.12.2010 в сумі 5 649,72 грн. на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий ПП «Гранд Трейдинг», код ЄДРПОУ 35242116 в ПУАТ «Фідобанк», МФО 300175 як оплату за ТМЦ згідно договору 2306-10/63 від 23.06.2010 та на рахунок № НОМЕР_6 , відкритий ТОВ «Гансор», код ЄДРПОУ 37146440 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 276 836,16 грн. як оплату за будматеріали по договору поставки № 2312-10/63 від 23.12.2010;

-17.01.2011 в сумі 50 847,46 грн. на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий ПП «Гранд Трейдинг», код ЄДРПОУ 35242116 в ПУАТ «Фідобанк», МФО 300175 як оплату за ТМЦ згідно договору № 2306-10/63 від 23.06.2010, на рахунок № НОМЕР_6 , відкритий ТОВ «Гансор», код ЄДРПОУ 37146440 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 1 250 000, 00 грн. як оплату за будматеріали по договору поставки № 2312-10/63 від 23.12.2010 та на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий ТОВ «ТПК «Салтіс», код ЄДРПОУ 37146414 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 1 241 525,42 грн. як оплату за будматеріали згідно договору поставки №1412-10/63 від 14.12.2010;

-18.01.2011 в сумі 56 497, 18 грн. на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий ПП «Гранд Трейдинг», код ЄДРПОУ 35242116 в ПУАТ «Фідобанк», МФО 300175 як оплату за ТМЦ згідно договору № 2306-10/63 від 23.06.2010, на рахунок № НОМЕР_6 , відкритий ТОВ «Гансор», код ЄДРПОУ 37146440 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 1 348 361,58 грн. як оплату за будматеріали по договору поставки № 2312-10/63 від 23.12.2010 та на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий ТОВ «ТПК «Салтіс», код ЄДРПОУ 37146414 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 1 420 000,00 грн. як оплату за будматеріали згідно договору поставки №1412-10/63 від 14.12.2010;

-20.01.2011 в сумі 67 796,61 грн. на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий ПП «Гранд Трейдинг», код ЄДРПОУ 35242116 в ПУАТ «Фідобанк», МФО 300175 як оплату за ТМЦ згідно договору № 2306-10/63 від 23.06.2010, на рахунок № НОМЕР_6 , відкритий ТОВ «Гансор», код ЄДРПОУ 37146440 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 1 647 033,90 грн. як оплату за будматеріали по договору поставки № 2312-10/63 від 23.12.2010 та на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий ТОВ «ТПК «Салтіс», код ЄДРПОУ 37146414 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 1 675 000,00 грн. як оплату за будматеріали згідно договору поставки №1412-10/63 від 14.12.2010;

-21.01.2011 в сумі 60 234,64 грн. на рахунок № НОМЕР_3 , відкритий ПП «Гранд Трейдинг», код ЄДРПОУ 35242116 в ПУАТ «Фідобанк», МФО 300175 як оплату за ТМЦ згідно договору № 2306-10/63 від 23.06.2010, на рахунок № НОМЕР_6 , відкритий ТОВ «Гансор», код ЄДРПОУ 37146440 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 1 475 997,58 грн. як оплату за будматеріали по договору поставки № 2312-10/63 від 23.12.2010 та на рахунок № НОМЕР_4 , відкритий ТОВ «ТПК «САЛТІС», код ЄДРПОУ 37146414 в АТ «Піреус Банк МКБ», МФО 300658 в сумі 1 475 500,00 грн. як оплату за будматеріали згідно договору поставки №1412-10/63 від 14.12.2010;

-26.01.2011 в сумі 1 500 000,00 грн. (двома платежами по 750 000, 00 грн.) на рахунок № НОМЕР_7 , відкритий ТОВ «Пальмар», код ЄДРПОУ 37224240 в ПАТ "КБ "Аксіома", МФО 307305 як оплату за будматеріали по договору поставки № 2501/11-63-1 від 25.01.2011;

-13.04.2011 в сумі 2 490 625,00 грн. на рахунок № НОМЕР_8 , відкритий ТОВ «Декор Сервіс Трейд» в ПАТ «Міський комерційний банк» як оплату за будматеріали по договору поставки № 1/04/11 від 01.04.2011.

-30.05.2011 в сумі 1 291 875, 00 грн. на рахунок № НОМЕР_9 , відкритий ТОВ «Енергозберіаючі системи 2008», код ЄДРПОУ 35676289 в ПАТ «Міський Комерційний Банк», МФО 339339 як оплату за будматеріали та меблі по договору поставки № 1205/11-63-3 від 12.05.2011 та в сумі 2 000 000, 00 грн. на рахунок № НОМЕР_10 , відкритий ТОВ "Фенікс Індастріз", код ЄДРПОУ 35920210 в ПАТ «Міський Комерційний Банк», МФО 339339 як оплату за будматеріали та меблі по договору поставки № 1205/11-63-4 від 12.05.2011.

Крім того, до перевірки надано витяг з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, згідно якого статутний капітал ПП «Декор Транс Сервіс» код ЄДРПОУ 37047065, становить 48 000 000,00 гривень.

Також, перевіркою виписки по рахунку № НОМЕР_1 , відкритому ПП «Декор Транс Сервіс» в ПАТ «Міський комерційний банк», 07.10.2011 ОСОБА_2 зі свого поточного рахунку № НОМЕР_11 , відкритого на його ім`я в ПАТ «Міський комерційний банк» перерахував на рахунок ПП «Декор Транс Сервіс» № НОМЕР_1 грошові кошти в сумі 47 995 000,00 грн., які того ж дня з рахунку ПП «Декор Транс Сервіс» були перераховані:

-на рахунок № НОМЕР_12 , відкритий АОЗТ «Софт Сервіс» код ЄДРПОУ 21644902 в ПАТ «Міський комерційний банк», в сумі 24 676 000,00 грн. як оплату комісії за АОЗТ «Софт Сервіс» по кредитному договору № 777/980-ЮО згідно договору поруки № 777/980-ЮО/П;

-на рахунок № НОМЕР_13 , відкритий ПП «Кравченко та партнери», код ЄДРПОУ 36472475 в ПАТ «Міський комерційний банк» в сумі 14 923 630,00 грн. як оплату комісії за ПП «Кравченко та партнери» по кредитному договору №778/980-ЮО згідно договору поруки № 778/980-ЮО/П-1;

-на рахунок № НОМЕР_14 , відкритий ТОВ «Компанія Еней» код ЄДРПОУ 24383388 в ПАТ «Міський комерційний банк» в сумі 8 395 370,00 грн. як зворотню фінансову допомогу згідно договору № 2011-10-1 від 03.10.2011.

До перевірки надано виписку по рахунку ОСОБА_2 № НОМЕР_11 , відкритому в ПАТ «Міський комерційний банк», згідно якої кошти в сумі 47 995 000,00 грн. на вказаний рахунок були перераховані з рахунку фізичної особи ОСОБА_8 (ідентифікаційний код НОМЕР_15 ) № НОМЕР_16 .

Відповідно до наданого до перевірки меморіального ордеру № 15297 від 30.06.2011 заставу Банком оприбутковано 30.06.2011.

Оприбуткування здійснено на підставі письмового розпорядження від 30.06.2011 року ОСОБА_1 (першого заступника голови правління - директора адміністративного департаменту загальної банківської підтримки), ОСОБА_9 (першого заступника Голови правління - виконавчого директора), ОСОБА_4 (начальника відділу кредитної експертизи та консультаційних послуг), ОСОБА_5 (завідувача сектором з питань кредитної експертизи корпоративного бізнесу відділу кредитної експертизи та консультаційних послуг)».

Відповідно до наданого для перевірки витягу про реєстрацію в Державному реєстрі обтяжень рухомого майна від 01.07.2011, Банком було зареєстровано обтяження рухомого майна - товарів в обороті: одяг світових брендів, балансовою вартістю 46 825 000, 00 грн., які знаходяться за адресою: м. Київ, пр. Московський, 8.

Крім того, до перевірки надано наступні документи, а саме Заява про вчинення кримінального правопорушення (надалі - Заява) від ПАТ «Міський Комерційний Банк» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «Міський Комерційний Банк» Оберемка Р.А. від 20.01.2018 № 77, Договір суборенди від 01.05.2011 №0105/2011.

В наданій до Заяві зазначено, «…що Балансова довідка, яка додається заставодавцем (ПП «Декор Транс Сервіс») згідно з чинним законодавством України не підтверджує законне виникнення права власності на зазначеній у ній товар. Зі змісту Договору застави встановлено, що у цьому Договорі не зазначено конкретну адресу, за якою знаходиться заставлений товар: у Договорі не вказано номер кімнати чи офісу, який розташовано у місті Києві по пр. Московському, 8, корп. 16-а .

Крім того, зазначена у Договорі застави кількість заставленого товару вочевидь не може розміститись на площі, яку орендовано заставодавцем.

Так, відповідно до умов Договору суборенди №0105/2011 від 01.05.2011, укладеного між ТОВ «Агат», код ЄДРПОУ 30697587 та ПП «Декор Транс Сервіс» останнім орендована всього 8 кв.м. на 4-му поверсі в корп. № 16-А по пр . Московському, 8 в м. Києві. Докази оренди іншого приміщення з більшою орендованою площею ПП «Декор Транс Сервіс» не надавав. Для створення видимої оренди було надано Договори №0108/2010 від 01.08.2010 та від 18.01.2010, з яких вбачається, що ПП «Декор Транс Сервіс» приймає за актами прийому-передачі частину приміщення без зазначення конкретної площі. При цьому акти прийому-передачі приміщення відсутні».

Крім того, до перевірки надано ухвалу слідчого судді Голосіївського районного суду м. Києва від 12.06.2018 про надання тимчасового доступу до документів, які перебувають у володінні ТОВ «АГАТ», код ЄДРПОУ 30697587, розташованого за адресою: м.Київ, проспект Степана Бандери, будинок 8 з можливістю ознайомитися з ними та вилучити їх (провести виїмку), а саме документів, які свідчать про фінансово-господарські взаємовідносини ПП «Декор Транс Сервіс», код ЄДРПОУ 37047065 з ТОВ «АГАТ», код ЄДРПОУ 30697587 щодо надання ТОВ «Агат» в оренду приміщень для ПП «Декор Транс Сервіс» (договорів оренди, додатків, додаткових угод та договорів до них, актів приймання передачі тощо), а також документів, що підтверджують здійснення оплати ПП «Декор Транс Сервіс» за орендовані приміщення в ТОВ «Агат», а також протокол тимчасового доступу до речей та документів від 06.07.2018.

Так, в протоколі тимчасового доступу до речей та документів від 06.07.2018, складеного в присутності директора ТОВ «Агат» ОСОБА_11 , останнім зазначено, що на ТОВ «Агат» відсутні документи про будь-які договірні чи інші відносини з ПП «Декор Транс Сервіс», Код ЄДРПОУ 37047065. Також, зі слів директора ТОВ «Агат» ОСОБА_11 в протоколі тимчасового доступу зазначено, що в бухгалтерській програмі 1-С відсутня інформація по наявність у ТОВ «Агат» контрагента ПП «Декор Транс Сервіс». Згідно інформації по рахунку ТОВ «Агат» жодних платежів від ПП «Декор Транс Сервіс» не отримувало.

Крім того, до перевірки надано висновок служби з питань оцінки та моніторингу заставного майна Банку від 30.06.2011 згідно якого, як забезпечення за кредитним договором з ПП «Декор Транс Сервіс» запропоноване майно, а саме: товари в обігу, загальною балансовою вартістю 46 825 452, 32 грн., що знаходяться за адресою: м. Київ, пр. Московський, 8 корп. 16-А. Відповідно до інформації, наведеної у висновку, огляд предмету застави не проводився. Балансова вартість заставного майна, вказана ПП «Декор Транс Сервіс» була дуже високою. Для можливої реалізації ціна повинна була бути на 60% дешевше від балансової. При цьому колекція з часом могла застаріти, що зовсім унеможливило би продаж цього товару. За такою ціною товар можна було б продавати лише в елітних магазинах протягом тривалого часу. Згідно вказаного висновку: надання кредиту під запропоноване забезпечення було недоцільним.

Документів, які підтверджували б факт оренди інших приміщень, до перевірки не надано.

Крім того, до перевірки надано протоколи допиту свідка ОСОБА_2 від 06.03.2018 та від 07.05.2018, згідно яких останній повідомив про те, що: «…на початку березня продав ПП «Декор Транс Сервіс» ОСОБА_12 , якій по акту прийому-передачі передав первинні фінансово-господарські документи ПП «Декор Транс Сервіс». В ході допиту ОСОБА_2 повідомив, що орендну плату ПП «Декор Транс Сервіс» сплачувало безготівково зі свого розрахункового рахунку, відкритого в ПАТ «Міський Комерційний банк». В іншому банку рахунків ПП «Декор Транс Сервіс» відкритих не мало. Скільки складала орендна плата він не пам`ятає. За адресою: м. Київ, просп. Московський, 8 ПП «Декор Транс Сервіс» орендувало лише офіс загальною площею не більше 15 кв.м. Жодних інших офісних приміщень, чи складських приміщень ПП «Декор Транс Сервіс» ні за адресою: м. Київ, просп. Московський, 8, ні за будь-якою іншою адресою на тривалий термін (рік та більше) не орендувало та у власності ПП «Декор Транс Сервіс» жодного нерухомого майна ніколи не було».

До перевірки надано протокол допиту свідка ОСОБА_12 від 05.07.2018 згідно якого остання повідомила, що за винагороду в розмірі 1000 грн. підписала документи, надані їй чоловіком на ім`я ОСОБА_13 . ПП «Декор Транс Сервіс» вона не знає, таке підприємство не купувала, жодного відношення до нього не має, ні від кого ні первинних фінансово-господарських ні інших документів, що стосуються діяльності ПП «Декор Транс Сервіс», не отримувала.

До перевірки надано Довідка від 07.03.2019 № 132 ПАТ «Міський комерційний банк», з інформацією про те, що станом на 29.06.2012 та 01.03.2019 ПП «Декор Транс Сервіс» має заборгованість перед ПАТ «Міський комерційний банк» за простроченим тілом кредиту за кредитним договором від 30.06.2011 № 758/980-ЮО на суму 7 265 159, 26 грн., яка обліковується на балансовому рахунку № НОМЕР_17 «Кредити в поточну діяльність, що надані суб`єктам господарювання, які обліковуються за справедливою вартістю через прибутки/збитки».

Таким чином, враховуючи, що ПАТ «Міський комерційний банк» порушено вимоги ст. 41 Закону України «Про заставу» ст. 584 Цивільного кодексу України, видано кредит ПП «Декор Транс Сервіс» за кредитним договором від 30.06.2011 № 758/980-ЮО без забезпечення в сумі 9 365 000, 00 грн., який в сумі 7 265 159, 26 грн. не повернуто, ПАТ «Міський комерційний банк» завдано матеріальної шкоди (збитків) на суму 7 265 159, 26 грн.

Постановами старшого слідчого в ОВС СУ ГУНП у м. Києві від 10.06.2019 у кримінальному провадженні призначено проведення судово-економічної, на вирішення якої поставлено запитання про те, чи підтверджується документально висновок довідки від 06.03.2019, складеної головним державним фінансовим інспектором Північного офісу Держаудитслужби Муренко І.Л., щодо завдання ПАТ «Міський комерційний банк» код ЄДПРОУ 24353904 матеріальної шкоди (збитків) в сумі 7 265 159, 26 грн. та судово-почеркознавчої експертизи, на вирішення якої поставлено запитання про належність підписів, виконаних від імені ОСОБА_2 в банківських документах кредитної справи № 758/980-ЮО.

До СУ ГУНП у м. Києві надійшли клопотання експертів Київського науково-дослідного експертно-криміналістичного центру МВС України № 19/111/17-3/30215 від 10.07.2019 та № 19/111/17-2/30739 від 12.07.2019, відповідно до яких експерти просять наддати для проведення:

1)судової економічної експертизи:

-Розрахунок заборгованості ПП «Декор Транс Сервіс» перед ПАТ «Міський комерційний банк» за Кредитним договором від 30.06.2011 №758/980-ЮО на суму 7265159,26 грн станом на 29.06.2012 та 01.03.2019;

-Письмове повідомлення від ПАТ «Міський комерційний банк» до ПП «Декор Транс Сервіс» щодо звернення стягнення на предмет застави за Договором застави товарів в обороті №758/980-ЮО/ЗТО за період з 30.06.2011 по 01.03.2019;

-Виписка про реєстрацією в Державному реєстрі відомостей звернення стягнення на предмет застави, згідно Договору застави товарів в обороті?№758/980-ЮО/ЗТО та Кредитного договору від 30.06.2011 №758/980-ЮО;

-Регістри бухгалтерського обліку ПАТ «Міський комерційний банк» по балансовому рахунку № НОМЕР_17 , в яких відображено операції за Кредитним договором від 30.06.2011 №758/980-ЮО за період з 30.06.2011 по 01.03.2019;

-Регістри бухгалтерського обліку ПАТ «Міський комерційний банк», в яких відображено операції видачі та погашення основної суми кредиту, нарахування та погашення процентів та інших платежів (пені, неустойки) за Кредитним договором від 30.06.2011 №758/980-ЮО за період з 30.06.2011 по 01.03.2019;

-Регістри бухгалтерського обліку ПАТ «Міський комерційний банк», в яких відображено операції зарахування та відчуження застави за Договором застави товарів в обороті від 30.06.2011 №758/980-ЮО/ЗТО за період з 30.06.2011 по 01.03.2019.

-Регістри бухгалтерського обліку ПАТ «Міський комерційний банк», в яких відображено операції списання вартості заставленого майна в рахунок погашення заборгованості по кредиту за Договором застави товарів в обороті від 30.06.2011 №758/980-ЮО/ЗТО та Кредитним договором від 30.06.2011 №758/980-ЮО за період з 30.06.2011 по 01.03.2019.

-Регістри бухгалтерського обліку, в яких відображено операції по рахунку 28 «Товари» ПП «Декор Транс Сервіс» за період з 30.06.2011 по 01.03.2019.

-Баланс (форма № 1) ПП «Декор Транс Сервіс» на 30.06.2011 року.

2)Судової почеркознавчої експертизи:

-Документи, які містять підписи ОСОБА_2 .

З метою досягнення повноти, всебічності та неупередженості під час розслідування кримінального провадження, зокрема для забезпечення проведення судово-економічної та судово-почеркознавчої експертизи виникла необхідність у отриманні тимчасового доступу до речей і документів, які перебувають у володінні ПАТ «Міський комерційний банк».

В судове засідання слідчий не з`явився. Надав до суду заяву, в якій просив задовольнити клопотання та розглянути справу у його відсутності.

Слідчий суддя визнав за можливе провести розгляд даного клопотання без виклику особи, у володінні якої знаходяться документи, відповідно до ч. 2 ст. 163 КПК України.

Фіксування за допомогою технічних засобів кримінального провадження під час розгляду клопотання слідчим суддею не здійснювалося відповідно до приписів ч. 4 ст. 107 КПК України.

Слідчий суддя дослідивши клопотання та матеріали, якими воно обґрунтовано, вважає за необхідне задовольнити клопотання, виходячи з наступного.

У провадженні відділу розслідування злочинів у сфері господарської та службової діяльності слідчого управління Головного управління Національної поліції у місті Києві перебуває кримінальне провадження №12018100000000178, відомості щодо якого внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань 12.02.2018, за ознаками вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає у наданні стороні кримінального провадження особою, у володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та, у разі прийняття відповідного рішення слідчим суддею, судом, вилучити їх.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відома банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно з положеннями п.п. 1-2 ч. 5 ст. 163 КПК України слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв`язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадження.

Слідчий суддя, розглянувши клопотання сторони кримінального провадження №12018100000000178 від 12.02.2018 року та матеріали додані до нього, дійшов висновку про наявність достатніх підстав для можливості надавання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які знаходяться у володінні ПАТ «Міський комерційний банк» з можливістю їх вилучення, оскільки вказані документи можуть мати суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні, а саме для забезпечення проведення судово-економічної та судово-почеркознавчої експертизи, які призначені постановами старшого слідчого в ОВС СУ ГУНП у м. Києві від 10.06.2019 року.

Крім того,в матеріалах справи містяться клопотання експерта що надання необхідних матеріалів для проведення призначених експертиз.

Враховуючи вище викладене, клопотання слідчого підлягає задоволенню.

Керуючись ст. ст. 160, 162-164, 166, 309 КПК України, слідчий суддя -

Ухвалив

Клопотання - задовольнити.

Надати старшому слідчому в ОВС слідчого управління Головного управління Національної поліції у місті Києві Столяру Івану Миколайовичу, дозвіл на проведення тимчасового доступу до речей та документів, що знаходяться у володінні ПАТ «Міський комерційний банк» (код ЄДРПОУ 34353904) розташований за адресою: м. Київ, просп. Степана Бандери (Московський), 16, а саме:

-Розрахунок заборгованості ПП «Декор Транс Сервіс» перед ПАТ «Міський комерційний банк» за Кредитним договором від 30.06.2011 №758/980-ЮО на суму 7265159,26 грн. станом на 29.06.2012 та 01.03.2019;

-Письмове повідомлення від ПАТ «Міський комерційний банк» до ПП «Декор Транс Сервіс» щодо звернення стягнення на предмет застави за Договором застави товарів в обороті №758/980-ЮО/ЗТО за період з 30.06.2011 по 01.03.2019;

-Виписка про реєстрацією в Державному реєстрі відомостей звернення стягнення на предмет застави, згідно Договору застави товарів в обороті?№758/980-ЮО/ЗТО та Кредитного договору від 30.06.2011 №758/980-ЮО;

-Регістри бухгалтерського обліку ПАТ «Міський комерційний банк» по балансовому рахунку № НОМЕР_17 , в яких відображено операції за Кредитним договором від 30.06.2011 №758/980-ЮО за період з 30.06.2011 по 01.03.2019;

-Регістри бухгалтерського обліку ПАТ «Міський комерційний банк», в яких відображено операції видачі та погашення основної суми кредиту, нарахування та погашення процентів та інших платежів (пені, неустойки) за Кредитним договором від 30.06.2011 №758/980-ЮО за період з 30.06.2011 по 01.03.2019;

-Регістри бухгалтерського обліку ПАТ «Міський комерційний банк», в яких відображено операції зарахування та відчуження застави за Договором застави товарів в обороті від 30.06.2011 №758/980-ЮО/ЗТО за період з 30.06.2011 по 01.03.2019.

-Регістри бухгалтерського обліку ПАТ «Міський комерційний банк», в яких відображено операції списання вартості заставленого майна в рахунок погашення заборгованості по кредиту за Договором застави товарів в обороті від 30.06.2011 №758/980-ЮО/ЗТО та Кредитним договором від 30.06.2011 №758/980-ЮО за період з 30.06.2011 по 01.03.2019.

-Регістри бухгалтерського обліку, в яких відображено операції по рахунку 28 «Товари» ПП «Декор Транс Сервіс» за період з 30.06.2011 по 01.03.2019.

-Баланс (форма № 1) ПП «Декор Транс Сервіс» на 30.06.2011 року;

-Кредитний договір від 30.06.2011 №758/980-ЮО з додатками та додатковими договорами та угодами до нього;

-Договір застави товарів в обороті від 30.06.2011 №758/980-ЮО/ЗТО з додатками та додатковими договорами та угодами до нього;

-Документів, що стали підставою для видачі кредиту за кредитним договором від 30.06.2011 №758/980-ЮО;

-Документів юридичної справи ПП «Декор транс сервіс» щодо видачі кредиту за кредитним договором від 30.06.2011 №758/980-ЮО та прийняття забезпечення (рішення, розпорядження банку, заява клієнта, анкета позичальника, картки зі зразками підписів та відбитка печатки позичальника, висновки структурних підрозділів ПАТ «Міський комерційний банк» про можливість видачі кредиту, реєстраційні картки на проведення державної реєстрації змін до установчих документів юридичної особи ПП «Декор Транс Сервіс», довіреності, протоколи загальних зборів засновників Приватного підприємства «Декор Транс Сервіс», статути приватного підприємства «Декор Транс Сервіс», реєстраційні картки про підтвердження відомостей про юридичну особу які містяться в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, інші документи, які містяться в юридичній справі).

Посадовим особам ПАТ «Міський комерційний банк» (код ЄДРПОУ 34353904) надати (забезпечити) доступ до вказаної інформації зазначеною в ухвалі особі та надати можливість вилучити оригінали вказаних документів.

Визначити строк дії ухвали тривалістю один місяць, який обраховувати з дня постановлення ухвали слідчим суддею.

У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя