Рішення № 82886439, 04.07.2019, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600

E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04.07.2019м. ДніпроСправа № 904/1050/19

Господарський суд Дніпропетровської області у складі судді Бондарєв Е.М. за участю секретаря судового засідання Найдьонова Є.О.

за позовом Компанії "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited) (Кіпр, 2028, обл. Дозітеоу, м. Нікосія, вул. Строволос, буд. 42)

до Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (49000, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48)

про визнання припиненими зобов`язання та відновлення становища, яке існувало до порушення

Представники:

Від позивача: Гиров К.А., довіреність №б/н від 19.11.2018, адвокат

Від відповідача: Чорнобук О.А., довіреність №21 від 12.04.2019, адвокат

СУТЬ СПОРУ:

Компанія "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited) звернулась до Господарського суду Дніпропетровської області з позовом №б/н від 12.03.2019 про:

1) визнання припиненими зобов`язання перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" за кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року укладеними між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" (зі змінами та доповненнями);

2) відновлення становище, яке існувало до прийняття Наказів "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 21 серпня 2017 року № 110, від 31 серпня 2017 року №127, від 25 вересня 2017 року №173:

- зобов`язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за Кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями);

- зобов`язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" припинити виконання дій визначених у наказах "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 21 серпня 2017 року № 110, від 31 серпня 2017 року №127, від 25 вересня 2017 року №173, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Позовні вимоги обґрунтовані тим, що постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.12.2017 по справі №804/8316/17 визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитних договорів №01-1356/Т від 26.04.2013, №01-1578/Т від 11.11.2013, №01-1614/Т від 11.12.2013. Також визнано протиправними та скасовано накази "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 21 серпня 2017 року № 110, від 31 серпня 2017 року №127 та від 25 вересня 2017 року №173 винесені Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Кулішом Віктором Миколайовичем. Постанова Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.12.2017 по справі №804/8316/17 набрала законної сили та є обов`язковою до виконання. Проте, 12.03.2019 позивачу стало відомо, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розмістив на своєму офіційному веб-сайті паспорт відкритих торгів (аукціону) з продажу вимоги ПАТ "Актабанк", відповідно до якого 02.04.2019 будуть проведені відкриті торги (аукціон) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, з реалізації активів (майна") ПАТ "Актабанк", а саме:

- лоту №F28GL42404 (Майнові права за кредитним договором №01-1356/Т від 26.04.2013, укладеним з юридичною особою застава: товари в обороті порука: 2 поруки фізичних осіб та 1 порука юридичної особи майнові права за кредитним договором №01-1578/Т від 11.11.2013, укладеним з юридичною особою застава: товари в обороті порука: 1 порука фізичної особи майнові права за кредитним договором №01-1614/Т від 11.12.2013, укладеним з юридичною особою застава: товари в обороті порука: 1 порука фізичної особи.

Таким чином, позивач стверджує, що ПАТ "Актабанк" своїми активними діями заперечує проти того, що заборгованість за кредитними договорами №01-1356/Т від 26.04.2013, №01-1578/Т від 11.11.2013, №01-1614/Т від 11.12.2013 була погашена в повному обсязі, та продовжує вжиття заходів згідно Наказів "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 21 серпня 2017 року № 110, від 31 серпня 2017 року №127 та від 25 вересня 2017 року №173.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 20.03.2019 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження у справі №904/1050/19, розгляд справи ухвалено здійснювати за правилами спрощеного позовного провадження з викликом учасників справи, призначено судове засідання для розгляду справи по суті на 18.04.2019.

Разом з позовною заявою позивач подав до суду заяву про забезпечення позову, в якій просить:

- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам (за виключенням обмежень встановлених ч.7 ст.137 ГПК України) вчиняти будь-які дії, направлені на організацію або проведення електронних торгів (аукціону) щодо продажу права вимоги (майнового права) за Кредитними договорами №01-1356/Т від 26.04.2013, №01-1578/Т від 11.11.2013, №01-1614/Т від 11.12.2013, укладеними з юридичною особою (лот №F28GL42404);

- заборонити організаторам (операторам) відкритих торгів (електронних аукціонів), операторам електронних майданчиків, а також будь-яким іншим юридичним чи фізичним особам, в тому числі переможцю (відкритих торгів) електронного аукціону, здійснювати будь-які дії, спрямовані на оформлення результатів відкритих торгів (електронного аукціону) з продажу права вимоги (майнового права) за кредитними договорами №01-1356/Т від 26.04.2013, №01-1578/Т від 11.11.2013, №01-1614/Т від 11.12.2013, укладеними з юридичною особою (лот №F28GL42404), в тому числі: укладати і підписувати будь-які протоколи відкритих торгів (електронних аукціонів), договори (в тому числі, договори купівлі-продажу, договори відступлення права вимоги, тощо), проводити розрахунки (сплачувати платежі, приймати платежі) на підставі протоколів відкритих торгів (електронних аукціонів).

Заява про вжиття заходів забезпечення позову обґрунтована тим, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розмістив на своєму веб-сайті паспорт відкритих торгів (аукціону) з продажу вимоги ПАТ "Актабанк", відповідно до якого 02.04.2019 будуть проведені відкриті торги (аукціон) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, з реалізації активів (майна) ПАТ "Актабанк", а саме:

- лоту №F28GL42404 (майнові права за кредитним договором №01-1356/Т від 26.04.2013, укладеним з юридичною особою застава: товари в обороті порука: 2 поруки фізичних осіб та 1 порука юридичної особи майнові права за кредитним договором №01-1578/Т від 11.11.2013, укладеним з юридичною особою застава: товари в обороті порука: 1 порука фізичної особи майнові права за кредитним договором №01-1614/Т від 11.12.2013, укладеним з юридичною особою застава: товари в обороті порука: 1 порука фізичної особи).

На думку заявника, своїми активними діями ПАТ "Актабанк" заперечує проти того, що заборгованість за кредитними договорами №01-1356/Т від 26.04.2013, №01-1578/Т від 11.11.2013, №01-1614/Т від 11.12.2013 була погашена в повному обсязі, і продовжує вживати заходи згідно з Наказом "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів".

Позивач вважає, що існує велика ймовірність продажу вимоги за кредитними договорами, що зумовлює необхідність звернення позивача з заявою про вжиття заходів забезпечення позову. Тобто, має місце існування обставин не виключно припущень щодо дій спрямованих на відчуження ПАТ "Актабанк" за час вирішення даного спору всіх активів які містяться на його балансовому обліку, в тому числі права вимоги за кредитними договорами №01-1356/Т від 26.04.2013, №01-1578/Т від 11.11.2013, №01-1614/Т від 11.12.2013 та договорами, що були укладені на забезпечення виконання кредитних договорів №01-1356/Т від 26.04.2013, №01-1578/Т від 11.11.2013, №01-1614/Т від 11.12.2013 (лот №F28GL42404). У випадку проведення відповідних торгів та відчуження за їх наслідками права вимоги фактично нівелюється можливість захисту прав і інтересів позивача в обраний ним спосіб в межах даного спору, адже зумовить необхідність з метою відновлення порушених прав звертатися до набувачів такого майна з інших підстав.

Ухвалою Господарського суду Дніпропетровської області від 20.03.2019 заяву Компанії "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited) про забезпечення позову у справі 904/1050/19 задоволено повністю.

Відповідач заперечує проти задоволення позовних вимог посилаючись на те, що протоколами №72 від 21.08.2017, №85 від 31.08.2017, №120 від 25.09.2017, засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, при кредитуванні ТОВ "Лідер Днепр" здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту. Наказами ПАТ "Актабанк" №110 від 21.08.2017, №127 від 31.08.2017, №173 від 25.09.2017 застосовано заходи, пов`язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів, а саме поновлено в кредитну заборгованість у бухгалтерському обліку банку, згідно з п.4.1 вказаних наказів поновлено у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення. Тобто на підставі порушень виявлених комісією та наказами ПАТ "Актабанк" застосовано наслідки нікчемності правочинів, що дало підстави для поновлення прав на предмети застави та іпотеки, та відповідно не відбулося погашення заборгованості за кредитними договорами, у зв`язку з чим відсутні підстави для задоволення позову.

Позивачем до суду 12.04.2019 надано відповідь на відзив де вказує, що факт прийняття наказу про начебто нікчемність правочинів, згідно яких здійснено погашення заборгованості за кредитним договором, не може встановлювати обов`язки для третіх осіб, зокрема контрагентів банку, та не може порушувати права позивача. Крім того, внаслідок даних правочинів банк в повному обсязі задовольнив свої вимоги отримавши з погашення на свою користь. Уклавши зазначені вище договори банк не приймав на себе жодних зобов`язань, а навпаки, набув можливість задовольнити свої вимоги шляхом звернення стягнення, а отже такі договори не могли призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов`язань перед кредиторами. Договори поруки та застави майнових прав не передбачають прийняття банком на себе зобов`язань по забезпеченню грошових вимог, навпаки, банк набув майнове право та реалізував це право на свою користь шляхом звернення стягнення. Тобто правова сутність цих угод не стосується прийняття на себе зобов`язань банком щодо забезпечення виконання грошових вимог в порядку іншому ніж здійснення кредитних операцій. За договорами поруки банк здійснив погашення зобов`язань на свою користь, тобто виключається наявність обставин, щодо надання банком пільг та/або переваг будь-кому, зокрема позивачеві або третім особам. Також, відсутня передача майна або здійснення банком платежу на користь його кредитора. Отже, відповідачем не наведено доказів, які б свідчили, що спірні правочини є такими, що порушують публічний порядок, спрямовані на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави. Також не можна брати до уваги міркування відповідача про порушення Постанови Правління НБУ №468/БТ від 07.08.2014 в частині погашення заборгованості тільки в грошовій формі, оскільки вона була прийнята після фактичного погашення заборгованості за кредитним договором.

У судовому засіданні 18.04.2019 оголошувалась перерва до 07.05.2019.

Внаслідок складності цього спору та у зв`язку з необхідністю визначення обставин справи, які підлягають встановленню, та зібрання відповідних доказів, суд ухвалив розглядати справу №904/1050/19 за правилами загального позовного провадження з викликом учасників справи та призначив підготовче засідання на 11.06.2019 о 11:30 год.

Під час підготовчого засідання 11.06.2019 за письмовою згодою всіх учасників справи, розгляд справи по суті розпочато у той самий день після закінчення підготовчого судового засідання.

У судовому засіданні 11.06.2019 оголошувалась перерва до 04.07.2019.

У судовому засіданні 04.07.2019 судом проголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Під час розгляду справи судом досліджені письмові докази, що містяться в матеріалах справи.

Заслухавши пояснення представників позивача та відповідача, дослідивши матеріали справи, господарський суд,

ВСТАНОВИВ:

26.04.2013 між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" укладено кредитний договір №01-1356/Т, відповідно до п.1.1 якого банк на умовах цього договору надає позичальнику грошові кошти у формі відкличної відновлювальної кредитної лінії з лімітом кредитування на 43 750, 00 доларів США, а позичальник зобов`язується повернути кошти, одержані в рахунок кредитної лінії, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5% річних та виконати свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором. Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 25.04.2014 (а.с. 40-46 том 1).

На забезпечення виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" зобов`язань за кредитним договором №01-1356/Т укладені наступні договори:

- договір застави товарів в обороті №01-135б/Т/1 від 26 квітня 2013 року між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро";

- договір поруки №01-1356/Н/2 від 26 квітня 2013 року, між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та ОСОБА_1 ;

- договір поруки №01-1356/Н/3 від 26 квітня 2013 року, між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та ОСОБА_2 ;

- договір поруки №01-1356/Н/3 від 26 квітня 2013 року, між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Діас-Трейд";

- договір застави майнових прав №01-1356/Т/5 від 31 липня 2014 року, між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Компанією "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited).

11.12.2013 між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" укладено кредитний договір №01-1614/Т, відповідно до п.1.1 якого банк на умовах цього договору надає позичальнику кредит в сумі 125 100,00 доларів США, а позичальник зобов`язується повернути кошти, одержані в рахунок кредиту, сплатити проценти за користування кредитом у розмірі 11,5% річних та виконати свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором. Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 10.12.2014 (а.с. 86-92 том 1).

На забезпечення виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" зобов`язань за кредитним договором №01-1614/Т укладені наступні договори:

- договір застави товарів в обороті №01-1614/Т/1 від 11 грудня 2013 року, між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро";

- договір поруки №01-1614/Т/2 від 11 грудня 2013 року, між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та ОСОБА_1.;

- договір застави майнових прав №01-1614/Т/3 від 31 липня 2014 року, між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Компанією "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited).

11.11.2013 між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" укладено кредитний договір №01-1578/Т, відповідно до п.1.1 якого банк на умовах цього договору надає позичальнику кредит в сумі 204 000,00 доларів США, а позичальник зобов`язується повернути кошти, одержані в рахунок кредиту, сплатити проценти за користування кредитом починаючи з 25.07.2014 за ставкою 9,8% річних та виконати свої зобов`язання у повному обсязі у строки, передбачені цим договором. Кінцевий строк повернення повної суми кредиту 06.08.2014 (а.с. 57-64 том 1).

На забезпечення виконання Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" зобов`язань за кредитним договором №01-1578/Т укладені наступні договори:

- договір застави товарів в обороті №01-1578/Т/1 від 11 листопада 2013 року, між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро";

- договір поруки №01-1578/Т/2 від 12 листопада 2013 року, між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та ОСОБА_1.;

- договір застави майнових прав №01-1578/Т/4 від 06 серпня 2014 року, між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Компанією "Вернард Холдинг Лімітед" (Vernard Holding Limited).

Відповідно до ч. 1 статті 589 Цивільного кодексу України у разі невиконання зобов`язання, забезпеченого заставою, заставодержатель набуває право звернення стягнення на предмет застави.

У визначений кредитними договорами строк Товариство з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" (позичальник) не виконало свої зобов`язання щодо повернення суми кредиту, тож Публічне акціонерне товариство "Актабанк" повністю погасило заборгованість за:

- кредитним договором №01-1356/Т шляхом звернення стягнення на грошові кошти Компанії "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited) згідно договору застави майнових прав №01-1356/Т/5 від 31 липня 2014 року;

- кредитним договором №01-1614/Т шляхом звернення стягнення на грошові кошти Компанії "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited) згідно договору застави майнових прав №01-1614/Т/3 від 31 липня 2014 року;

- кредитним договором №01-1578/Т шляхом звернення стягнення на грошові кошти Компанії "Вернард Холдинг Лімітед" (Vernard Holding Limited) згідно договору застави майнових прав №01-1578/Т/4 від 06 серпня 2014 року.

Враховуючи те, що Компанією "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited) було здійснено погашення заборгованості за кредитними договорами №01-1356/Т, №01-1614/Т, то Публічне акціонерне товариство "Актабанк" на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, відступило права вимоги за кредитними договорами та іншими договорами, що забезпечують виконання зобов`язання за кредитними договорами, про що було укладено відповідні договори про відступлення права вимоги (№01-1356/Т-У від 01.08.2014, №б/н від 01.08.2014).

Крім того, Публічне акціонерне товариство "Актабанк" на виконання вимог ст. 512 Цивільного кодексу України, відступило права вимоги за Кредитним договором №01-1578/Т та іншими договорами, що забезпечують виконання зобов`язання за кредитним договором, на користь компанії "Вернард Холдинг Лімітед" (Vernard Holding Limited), про що було укладено відповідний договір про відступлення права вимоги від 07.08.2014. Після цього, Компанія "Вернард Холдинг Лімітед" (Vernard Holding Limited) також відступила права вимоги за Кредитним договором №01-1578/Т на користь Компанії "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited), про що було укладено відповідний договір про відступлення права вимоги №01-1578/Т-У від 07.08.2014.

Постановою Правління Національного Банку України №468/БТ від 07.08.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Актабанк" до категорії проблемних, ПАТ "Актабанк" віднесено до категорії проблемних та введено певні обмеження у діяльності банку.

На підставі постанови Правління Національного банку України №576 від 16.09.2014 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Актабанк" до категорії неплатоспроможних", виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 прийнято рішення №90 про запровадження в банку з 17.09.2014 тимчасової адміністрації.

Згідно з постановою Правління Національного банку України "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" №19 від 15.01.2015, виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Актабанк" та делегування повноважень ліквідатора банку" №6 від 16.01.2015. Термін дії ліквідації банку до 15.01.2018.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення "Про заміну Уповноваженої особи фонду на ліквідацію ПАТ "Актабанк" №1217 від 31.05.2017. З 07.06.2017 призначено уповноваженою особою Фонду на ліквідацію та делеговано всі повноваження ліквідатора ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04 січня 2018 року № 24 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ "Актабанк" строком на один рік з 16 січня 2018 року до 15 січня 2019 року включно.

Протоколами №72 від 21.08.2017, №85 від 31.08.2017, №120 від 25.09.2017, засідання комісії з перевірки правочинів (інших договорів) за кредитними операціями, при кредитуванні ТОВ "Лідер Днепр" здійснено перевірку наявності ознак нікчемності в правочинах щодо погашення кредиту за кредитними договорами.

Наказами ПАТ "Актабанк" №110 від 21.08.2017, №127 від 31.08.2017, №173 від 25.09.2017 застосовані заходи, пов`язані з наслідками виявлення нікчемних правочинів, а саме поновлено в кредитну заборгованість у бухгалтерському обліку банку, згідно з п.4.1 вказаних наказів поновлено у бухгалтерському обліку банку права вимоги за укладеними договорами забезпечення. Тобто на підставі порушень виявлених комісією та наказами ПАТ "Актабанк" застосовано наслідки нікчемності правочинів, що дало підстави для поновлення прав на предмети застави та іпотеки, та відповідно не відбулося погашення заборгованості за кредитними договорами.

На підставі цього, Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктор Миколайович 21.08.2017 (вих.1869, а.с. 98-100), 31.08.2017 (вих. №1970, а.с. 55, 56 том 1), 25.09.2017 (вих.№2269, а.с. 84, 85 том 1), направив повідомлення про нікчемність правочинів, згідно яких було здійснено погашення заборгованості за зазначеним вище кредитними договорами.

Повідомлення містило посилання на ч.3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та винесено на підставі перевірки кредитних договорів. У повідомленні розміщено вимогу банку щодо необхідності повного та належного виконання умов договору.

Враховуючи вищевикладене, Компанія "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited) звернулась з позовом до Дніпропетровського окружного адміністративного суду для оскарження протиправних дій та рішень Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш В.М.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.12.2017 по справі №804/8316/17 позовні вимоги задоволено в повному обсязі, визнано протиправними дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" щодо визнання нікчемними договорів та направлення повідомлень про нікчемність правочинів із вимогами про необхідність повного та належного виконання умов кредитних договорів №01-1356/Т від 26.04.2013, №01-1578-Т від 11.12.2013, №01-1614/Т від 11.12.2013.

Також визнано протиправними та скасовано Накази "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 21.08.2017 №110, від 31.08.2017 №127 та від 25.09.2017 №173 винесені Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктором Миколайовичем.

Під час розгляду справи адміністративним судом встановлено, що договори застави майнових прав не містять ознак нікчемності правочинів, визначених пунктом 2 ч. 3 ст. 38 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб". Уклавши зазначені вище договори, банк не приймав на себе жодних зобов`язань, а навпаки, набув можливість задовольнити свої вимоги шляхом звернення стягнення, а також здійснити договірне списання грошових коштів з поточних/депозитних рахунків, у розмірі достатньому для задоволення своїх грошових вимог для погашення заборгованості ТОВ "Лідер-Дніпро", а отже такі договори не могли призвести до неплатоспроможності банку або неможливості виконання його грошових зобов`язань перед кредиторами.

Наслідком укладення договорів застави майнових прав та правочинів (банківських операцій) про перерахування коштів в рахунок погашення заборгованості за кредитними договорами стало те, що ПАТ "Актабанк" отримав повне погашення заборгованості за досліджуваними по цій справі кредитними договорами. Тобто, внаслідок даних правочинів кошти та/або майно не вибували із володіння ПАТ "Актабанк", а навпаки внаслідок даного првочину ПАТ "Актабанк" в повному обсязі задовольнив свої вимоги.

Постанова Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.12.2017 по справі №804/8316/17 набрала законної сили та є обов`язковою до виконання.

Отже, з моменту набрання Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.12.2017 по справі №804/8316/17 законної сили, ПАТ "Актабанк" зобов`язане було зняти з бухгалтерського обліку заборгованість за спірним кредитним договором, та не мало права вимагати виконання зобов`язань за Кредитним договором та забезпечувальними договорами.

Відповідно до статті 75 Господарського процесуального кодексу України обставини, встановлені рішенням суду в господарській, цивільній або адміністративній справі, що набрало законної сили, не доказуються при розгляді іншої справи, у якій беруть участь ті самі особи або особа, стосовно якої встановлено ці обставини, якщо інше не встановлено законом.

Згідно з пунктом 5 розділу 1 Положення про визначення банками України розміру кредитного ризику за активними банківськими операціями, затвердженого постановою правління Національного Банку України №351 від 30.06.2016, кредитна операція - вид активних банківських операцій, пов`язаних із розміщенням залучених банком коштів таким шляхом: надання їх у тимчасове користування або прийняття зобов`язань про надання певної суми коштів; надання гарантій, порук, акредитивів, акцептів, авалів; розміщення депозитів; проведення факторингових операцій та операцій фінансового лізингу; видача кредитів у формі врахування векселів; будь-якого продовження строку погашення боргу, яке надано в обмін на зобов`язання боржника щодо повернення заборгованої суми, а також на зобов`язання щодо сплати процентів та інших зборів за такою сумою (відстрочення платежу); розстрочення платежу за продані банком активи.

Згідно статті 546 Цивільного кодексу України зобов`язання забезпечується такими способами як неустойка, порука, гарантія, застава, притримання, завдаток.

Відповідно до ч. 1 статті 572 Цивільного кодексу України, в силу застави кредитор (заставодержагель) має право у разі невиконання боржником (заставодавцем) зобов`язання, забезпеченого заставою, одержати задоволення за рахунок заставленого майна переважно перед іншими кредиторами цього боржника, якщо інше не встановлено законом (право застави).

Згідно з ч.1 статті 583 Цивільного кодексу України, заставодавцем може бути боржник або третя особа (майновий поручитель).

Укладення договорів застави майнових прав, визнаних відповідачем нікчемними правочинами, забезпечило виконання зобов`язань ТОВ "Лідер-Дніпро" перед ПАТ "Актабанк". В свою чергу, ПАТ "Актабанк" не приймав на себе зобов`язання щодо забезпечення виконання грошових вимог, а отже в даному випадку не може розглядатись зазначена підстава нікчемності правочинів.

Договори застави майнових прав не передбачають прийняття банком на себе зобов`язань по забезпеченню грошових вимог. Правова сутність даних угод не стосується прийняття на себе зобов`язань банком щодо забезпечення виконання грошових вимог в порядку іншому ніж здійснення кредитних операцій. Укладені правочини передбачають отримання грошових коштів ПАТ "Актабанк" за рахунок коштів третіх осіб.

Таким чином, укладені договори застави майнових прав не передбачають отримання будь-яких грошових коштів від ПАТ "Актабанк", а навпаки передбачають отримання грошових коштів саме ПАТ "Актабанк" від заставодавців.

Суд звертає увагу, що в даному випадку не було надано переваги третім особам, оскільки грошові кошти з банку виведені не були, а за їх рахунок здійснено погашення зобов`язань за кредитним договором в сумі заборгованості ТОВ "Лдіер-Дніпро". Договори застави майнових прав спрямовані на надання банку додаткових гарантій виконання зобов`язань за кредитним договором та не містять положень щодо здійснення платежу чи передачі іншого майна не на користь банку або на пільгових умовах.

Перехід до заставодавців права вимоги не є пільгою, оскільки такий перехід прямо передбачений статтями 512, 576 Цивільного кодексу України для будь-якого кредитора (заставодавця), який виконав забезпечене заставою зобов`язання.

З огляду на вищенаведене, наявні правові підстави вважати припиненими зобов`язання позивача за кредитними договорами за кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року укладеними між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" (зі змінами та доповненнями).

Оскільки припинено основне зобов`язання, зобов`язання за договорами застави майнових прав, укладених для забезпечення виконання зобов`язань за кредитними договорами, також є припиненими.

Враховуючи фактичні обставини справи і, зокрема, встановлення, постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.12.2017 по справі №804/8316/17, відсутності заборгованості за кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року укладеними між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" (зі змінами та доповненнями), суд визнає неправомірним факт наявності в бухгалтерському обліку відповідача кредитної заборгованості за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України), що виникла на підставі кредитних договорів №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року укладеними між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" (зі змінами та доповненнями).

Беручи до уваги відсутність заборгованості у ТОВ "Лідер-Дніпро" перед відповідачем за кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями) неправомірним є і факт наявності у бухгалтерському обліку відповідача (за позабалансовими рахунками) права вимоги за договорами, що укладені на забезпечення виконання зобов`язань за кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями).

Таким чином, підлягають задоволенню позовні вимоги в частині відновлення становища, яке існувало до прийняття наказу прийняття наказів "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 21 серпня 2017 року № 110, від 31 серпня 2017 року №127, від 25 вересня 2017 року №173 шляхом:

- зобов`язання Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за Кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями);

- зобов`язання Публічне акціонерне товариство "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Актабанк" припинити виконання дій визначених у наказах "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 21 серпня 2017 року № 110, від 31 серпня 2017 року №127, від 25 вересня 2017 року №173, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Постановою Дніпропетровського окружного адміністративного суду від 26.12.2017 по справі №804/8316/17 встановлено, що дії в частині направлення повідомлень про нікчемність правочинів не ґрунтуються на вимогах норм чинного законодавства та підлягають визнанню протиправними, як і накази "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 21 серпня 2017 року № 110, від 31 серпня 2017 року №127, від 25 вересня 2017 року №173, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Враховуючи наведене, є обґрунтованою вимога позивача в частині зобов`язання відповідача припинити виконання дій, визначених у наказах "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 21 серпня 2017 року № 110, від 31 серпня 2017 року №127, від 25 вересня 2017 року №173, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Отже, позовні вимоги позивача є доведеними та підлягають задоволенню у повному обсязі.

Відповідно до ст. 129 Господарського процесуального кодексу України витрати зі сплати судового збору покладаються на відповідача у розмірі 6 723,50 грн. (5 763,00 грн. - за розгляд позовної заяви + 960,50 грн. - за розгляд заяви про забезпечення позову).

Керуючись статтями 2, 73, 74, 76, 77-79, 86, 91, 129, 233, 238, 240, 241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд,

ВИРІШИВ:

Позов Компанії "Авалей Інвестментс Лімітед" до Публічного акціонерного товариства "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича про визнання припиненими зобов`язання та відновлення становища, яке існувало до порушення задовольнити повністю.

Визнати припиненими зобов`язання Компанії "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited) (Кіпр, 2028, обл. Дозітеоу, м. Нікосія, вул. Строволос, буд. 42, реєстраційний номер компанії 281643) перед Публічним акціонерним товариством "Актабанк" (49000, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) за кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року укладеними між Публічним акціонерним товариством "Актабанк" та Товариством з обмеженою відповідальністю "Лідер-Дніпро" (зі змінами та доповненнями).

Відновлення становище, яке існувало до прийняття Наказів "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 21 серпня 2017 року № 110, від 31 серпня 2017 року №127, від 25 вересня 2017 року №173 шляхом:

Зобов`язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" (49000, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48) виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "Актабанк" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов`язань за Кредитними договорами №01-1356/Т від 26 квітня 2013 року, №01-1578/Т від 11 листопада 2013 року, №01-1614/Т від 11 грудня 2013 року (зі змінами та доповненнями);

Зобов`язати Публічне акціонерне товариство "Актабанк" (49000, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48) припинити виконання дій визначених у наказах "Щодо заходів, пов`язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" від 21 серпня 2017 року № 110, від 31 серпня 2017 року №127, від 25 вересня 2017 року №173, щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства "Актабанк" (49000, Дніпропетровська область, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) на користь Компанії "Авалей Інвестментс Лімітед" (Avaley Investments Limited) (Кіпр, 2028, обл. Дозітеоу, м. Нікосія, вул. Строволос, буд. 42, реєстраційний номер компанії 281643) витрати, пов`язані зі сплатою судового збору у розмірі 6 723, 50 грн.

Накази видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили у відповідності до ст.241 Господарського процесуального кодексу України. Рішення суду може бути оскаржено до Центрального апеляційного господарського суду протягом двадцяти днів з дня складення повного судового рішення.

Дата складення повного судового рішення - 09.07.2019.

Суддя Е.М. Бондарєв