Ухвала суду № 82296063, 04.06.2019, Шевченківський районний суд міста Харкова (до 25.04.2025 - Дзержинський районний суд м. Харкова)

Справа № 638/6354/19

Провадження № 1-кс/638/2152/19

04 червня 2019 року

УХВАЛА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

04.06.2019 слідчий суддя Дзержинського районного суду м. Харкова Шестак О.І., за участю секретаря судових засідань Цуваревої Р.Ю., розглянувши клопотання старшого слідчого СВ Шевченківського ВП ГУНП в Харківській області майора поліції Трус М.В., погоджене прокурором Харківської місцевої прокуратури №1 Арсені О.В., про тимчасовий доступ до речей і документів, за кримінальним провадженням, внесеним до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12018220480004868 від 11.12.2018 за ознаками злочину, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, -

встановив:

Слідчий Шевченківського ВП ГУНП в Харківській області звернувся до суду з клопотанням про тимчасовий доступ до речей і документів.

В обгрунтування клопотання слідчий посилається на те, що в провадженні СВ Шевченківського ВП ГУНП в Харківській області перебувають матеріали досудового розслідування, внесеного до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12018220480004868 від 11.12.2018, за ознаками кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 190 КК України, за заявою ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , щодо шахрайських дій, скоєних відносно належного йому майна.

В ході проведення досудового розслідування було встановлено, що 15.04.2005 між Акціонерно-комерційним банком «Золоті Ворота» та ОСОБА_1 був укладений договір №330 про надання споживчого кредиту, відповідно до умов якого ОСОБА_1 отримав кредит в розмірі 45000 доларів США та зобов`язався повернути кредит в строк до 12.04.2007 зі сплаченням процентів за користування кредитом.

З метою забезпечення зобов`язань за вказаним кредитним договором 15.04.2005 між сторонами укладений договір іпотеки №05-126, посвідчений приватним нотаріусом Харківського міського нотаріального округу Погрібною Т.П., за реєстровим №1198, відповідно до якого ОСОБА_1 передав у іпотеку Банку трикімнатну квартиру, загальною площею 72,80 кв. м, житловою площею 45,30 кв. м, що розташована за адресою: АДРЕСА_1 , яка на момент укладання договору належала Іпотекодавцю на підставі договору купівлі-продажу від 15.10.2004, посвідченого приватним нотаріусом ХМНО Марченко В.М., за реєстровим №5470 та зареєстрованого КП ХМБТІ 18.10.2004, за реєстраційним №334229.

13.05.2014 між правонаступником АКБ «Золоті Ворота» - АТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_1 був укладений договір про зміни №21, відповідно до якого сторони підтвердили наявність заборгованості останнього за договором про надання споживчого кредиту №330 та встановили строк погашення заборгованості до 12.08.2014.

22.05.2014 між АТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_3 , ІПН НОМЕР_1 , був укладений договір цесії (відступлення права вимоги за кредитним договором та відступлення прав за іпотечним договором), згідно якого останній набув права вимоги Первісного кредитора до боржника ОСОБА_1 за вищезазначеним Кредитним договором, у розмірі зазначеному у пункті 2.2. Договору, а також всі права вимоги ОСОБА_4 за іпотечним договором, та став Кредитором в зобов`язаннях за Кредитним договором та Іпотекодержателем за Іпотечним договором в обсязі та на умовах, визначених Договором, про що внесені зміни до Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки в запис №5634367 від 18.04.2005.

Пунктом 3.1. договору цесії від 22.05.2014 передбачено, що за відступлення в повному обсязі прав вимоги за цим Договором Новий кредитор сплачує Первісному кредитору грошову суму в розмірі 323524,48 грн., шляхом перерахування грошових коштів Первісному Кредитору на рахунок № НОМЕР_2 в АТ «Банк Золоті Ворота» м. Харків, МФО 351931, код ЄДРПОУ 20015529, в день укладання цього договору.

Згідно п. 2.7 договору цесії від 22.05.2014 право вимоги підтверджується, зокрема, документами, що підтверджують перерахування коштів Новим кредитором Первісному кредитору.

Слідчий зазначає, що з матеріалів кримінального провадження вбачається, що ОСОБА_3 не надані документи, що підтверджують перерахування коштів Первісному кредитору - АТ «Банк Золоті Ворота», однак, при цьому він здійснює дії щодо стягнення суми заборгованості за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005 з ОСОБА_1

Так, 18.10.2018 ОСОБА_1 був направлений запит до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота», в якому просив надати інформацію, зокрема, чи проводились розрахунки між Банком та Новим Кредитором за договором цесії (відступлення права вимоги за кредитним договором та іпотечним договором) від 22.05.2014 і на яку суму грошових коштів. Одночасно з цим, ОСОБА_1 на підтвердження просив надати належним чином засвідчену копію платіжного доручення.

Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» Єрмак В.О. надав відповідь на вказаний запит за вих. №389 від 30.10.2018, в якому крім іншого зазначив, що відповідна інформація не може бути надана в зв`язку з тим, що документи пов`язанні з діяльністю АТ «Банк Золоті Ворота», в тому числі юридичні та кредитні справи клієнтів за період до кінця 2014 р., були передані до архіву Національного банку України, для вилучення зазначених документів необхідно звертатися безпосередньо до Національного банку України та/або Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Обгрунтовуючи вимоги клопотання слідчий вказує, що в матеріалах кримінального провадження вбачається наявність достатніх підстав вважати, що завірені належним чином копії документів, що складають банківську таємницю відносно клієнта - ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , мають суттєве значення для встановлення важливих обставин, що підлягають доказуванню у кримінальному провадженні; отримати їх в інший спосіб не вбачається можливим.

Дослідивши матеріали справи, суд приходить до висновку, що клопотання є обґрунтованим і підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 159 КПК України, тимчасовий доступ до речей і документів полягає в наданні стороні кримінального провадження особою, в володінні якої знаходяться такі речі і документи, можливості ознайомитися з ними, зробити їх копії та вилучити їх (здійснити їх виїмку). Тимчасовий доступ до електронних інформаційних систем або їх частин, мобільних терміналів систем зв`язку здійснюється шляхом зняття копії інформації, що міститься в таких електронних інформаційних системах або їх частинах, мобільних терміналах систем зв`язку, без їх вилучення. Тимчасовий доступ до речей і документів здійснюється на підставі ухвали слідчого судді, суду.

З витягу з Єдиного реєстру досудових розслідувань за номером кримінального провадження 12018220480004868 від 11.12.2018 вбачається, що до Шевченківського ВП ГУНП в Харківській області надійшла заява ОСОБА_1 щодо шахрайських дій відносно належного йому майна.

Викладені слідчим обставини також підтверджуються даними:

- заяви ОСОБА_1 в порядку ст. 214 КПК України від 05.10.2018;

- протоколу допиту потерпілого ОСОБА_1 від 21.12.2018;

- договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ «Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №1 від 16.08.2005 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ «Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №2 від 05.09.2005 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ «Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №3 від 09.02.2006 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ «Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №4 від 12.04.2007 до договору №330 про надання споживчого кредиту в формі кредитної лінії (відновлювальної) від 15.04.2005, укладеного між АКБ «Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №5 від 12.07.2007 до договору №330 про надання споживчого кредиту в формі кредитної лінії (відновлювальної) від 15.04.2005, укладеного між АКБ «Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №6 від 13.07.2009 до договору №330 про надання споживчого кредиту в формі кредитної лінії (відновлювальної) від 15.04.2005, укладеного між АКБ «Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №7 від 02.11.2009 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ «Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №8 від 11.03.2010 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ «Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №9 від 30.04.2010 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між АКБ «Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №10 від 01.06.2010 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота», як правонаступником АКБ «Золоті Ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №11 від 03.09.2010 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №12 від 28.10.2010 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №13 від 28.04.2011 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №14 від 25.06.2011 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №15 від 25.10.2011 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №16 від 18.01.2012 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №17 від 25.04.2012 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №18 від 02.07.2012 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №19 від 01.10.2012 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №20 від 22.04.2013 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №20 від 30.01.2013 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору про зміни №21 від 13.05.2014 до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеного між ПАТ «Банк Золоті ворота» і ОСОБА_1 ;

- договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, укладеного між ОСОБА_1 і АКБ «Золоті Ворота», р. №1198, посвідченого приватним нотаріусом ХМНО Погрібною Т.П.;

- договору про зміни від 16.08.2005 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і АКБ «Банк Золоті ворота»;

- договору про зміни від 09.02.2006 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і АКБ «Банк Золоті ворота»;

- договору про зміни від 12.04.2007 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і АКБ «Банк Золоті ворота»;

- договору про зміни від 18.05.2010 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ «Банк Золоті ворота»;

- договору про зміни від 29.10.2010 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ «Банк Золоті ворота»;

- договору про зміни від 15.05.2011 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ «Банк Золоті ворота»;

- договору про зміни від 26.10.2011 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ «Банк Золоті ворота»;

- договору про зміни від 18.01.2012 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ «Банк Золоті ворота»;

- договору про зміни від 23.07.2012 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ «Банк Золоті ворота»;

- договору про зміни від 05.10.2012 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ «Банк Золоті ворота»;

- договору про зміни від 30.01.2013 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ «Банк Золоті ворота»;

- договору про зміни від 13.05.2014 до договору іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого Погрібною Т.П., п/н ХМНО, р. №1198, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ «Банк Золоті ворота»;

- договору цесії (відступлення права вимоги за кредитним договором та відступлення прав за іпотечним договором) від 22.05.2014, укладеного між ПАТ «Банк Золоті Ворота» і ОСОБА_3 , відповідно до якого ПАТ «Банк Золоті Ворота» передав, а ОСОБА_3 прийняв в повному обсязі всі права вимоги ПАТ «Банк Золоті Ворота» до ОСОБА_1 за договором від 15.04.2005 №330 про надання споживчого кредиту, з всіма змінами та доповненнями до нього (Кредитний договір), в розмірі, зазначеному в п. 2.2 договору, а також всі права вимоги ПАТ «Банк Золоті Ворота» до ОСОБА_1 за договором іпотеки №05-126 від 15.04.2005, посвідченого приватним нотаріусом ХМНО Погрібною Т.П., р. №1198, з всіма змінами та доповненнями до нього, укладеного між ОСОБА_1 і ПАТ «Банк Золоті Ворота» (Іпотечний договір), та став Кредитором в зобов`язаннях за Кредитним договором та Іпотекодержателем за Іпотечним договором в обсязі та на умовах, визначених Договором;

- повідомлення про відступлення прав та про заміну кредитора від 23.05.2014, направленого ПАТ «Банк Золоті Ворота» ОСОБА_1 ;

- повідомлення про зміну реквізитів від 30.07.2014, направленого ОСОБА_1 ОСОБА_3 ;

- відповіді на запит б/н від 02.07.2014, наданої ОСОБА_3 ;

- витягу з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно про реєстрацію іпотеки №22004494 від 22.05.2014;

- витягу про реєстрацію права власності на нерухоме майно №5093403 від 18.10.2004;

- протоколу допиту свідка ОСОБА_5 від 15.02.2019;

- звіту щодо ринкової вартості трикімнатної квартири, загальною площею 72,8 кв. м, за адресою: АДРЕСА_1 ;

- запиту ОСОБА_1 від 18.10.2018 до уповноваженого ПАТ «Банк Золоті Ворота» щодо надання інформації;

- відповіді уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію АТ «Банк Золоті Ворота» №389 від 30.10.2018 на запит ОСОБА_1 від 18.10.2018, відповідно до якого документи, пов`язані з діяльністю АТ «Банк Золоті Ворота» (в тому числі юридичні і кредитні справи клієнтів) за період до кінця 2014 р. були передані до архіву Національного банку України;

- детальної інформації про юридичну особу ПАТ «Банк Золоті Ворота»;

- детальної інформації про юридичну особу державну організацію «Фонд гарантування вкладів фізичних осіб».

Отже, слідчим доведено, що існує обґрунтована підозра щодо вчинення злочину, що може бути підставою для застосування заходів забезпечення кримінального провадження; такий ступінь втручання в права і свободи особи, про які йдеться в клопотанні слідчого, та завдання, для виконання якого слідчий звертається з клопотанням, може бути виконане.

Враховуючи викладене, виходячи з того, що швидке, повне і неупереджене розслідування і встановлення істини по даному кримінальному провадженню можливе тільки при умові отримання органом досудового розслідування доступу до вказаних слідчим документів, так як інформація, яка в них знаходиться, має істотне значення для кримінального провадження і встановлення важливих обставин у справі, може бути використана в якості доказів, сприяти розкриттю вчиненого злочину; зважаючи на те, що цю інформацію неможливо отримати іншим способом, суд погоджується з висновком слідчого про необхідність отримання тимчасового доступу до зазначених ним документів, які перебувають в розпорядженні Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, юридична адреса: м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17.

Таким чином, вищезазначені обставини дають суду підстави для висновку про наявність передбачених ст. 132, ч. 5 ст. 163, ч. 6 ст. 163 КПК України підстав для задоволення клопотання слідчого.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст. 132, 159, 160, 162, 163, 165, 166, 372 КПК України, -

ухвалив:

Клопотання слідчого про тимчасовий доступ до речей і документів - задовольнити.

Надати старшому слідчому СВ Шевченківського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Харківській області майору поліції Трус Марині Володимирівні тимчасовий доступ до завірених належним чином копій документів, з яких складається кредитна справа за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, укладеним між Акціонерно-комерційним банком «Золоті Ворота», код ЄДРПОУ 20015529, МФО 351931, правонаступником якого є АТ «Банк Золоті Ворота», та ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 , з можливістю тимчасового вилучення усіх документів, з яких складається зазначена кредитна справа, яка перебуває в розпорядженні Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, код ЄДРПОУ 21708016, МФО 300001, юридична адреса: м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17.

Надати тимчасовий доступ до завірених належним чином копій документів АТ «Банк Золоті Ворота», з можливістю їх вилучення, які перебувають в розпорядженні Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, код ЄДРПОУ 21708016, МФО 300001, юридична адреса: м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, а саме:

-акту приймання-передачі (всі наявні Додатки) до Договору цесії від 22.05.2014 (відступлення права вимоги за кредитним договором та відступлення прав за іпотечним договором), укладеним між АТ «Банк Золоті Ворота» та ОСОБА_3 , ІПН НОМЕР_1 , з обов`язковим наданням первинних бухгалтерських документів АТ «Банк Золоті Ворота», які підтверджують нарахування та сплату зобов`язань по вищезазначеному договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005 (квитанції, меморіальні ордери);

- виписки банку АТ «Банк Золоті Ворота» про нарахування та сплату грошових коштів по основному та простроченому основному боргу кредиту, відсотках нарахованих та прострочених за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, з наданням первинних бухгалтерських документів (квитанції, меморіальні ордери);

- графіки погашення платежів по основному боргу та процентів до договору №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, з урахуванням змін, внесених відповідними Додатковими договорами №1-21;

- виписки банку по рахунках стосовно проведення конвертації платежів за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005 на дачу видачі кредитних коштів та на кожну дату внесення чергового платежу, з наданням відповідних первинних документів-заявок або виписки по руху коштів по валюті АТ «Банк Золоті Ворота» по рахунках бухгалтерського обліку 3800 «Позиція банку щодо іноземної валюти та банківських металів», 3801 «Еквівалент позиції банку щодо іноземної валюти та банківських металів» на дату фактичного проведення розрахунків по договору №330 від 15.05.2005;

- договір про зміну валюти за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005 на момент укладання Договору цесії від 22.05.2014;

- інформацію стосовно методики, за якою ОСОБА_3 , ІПН НОМЕР_1 , проведений розрахунок по нарахуванню відсотків, пені, суми боргу з урахуванням індексу інфляції за договором №330 про надання споживчого кредиту від 15.04.2005, станом на 04.02.2016; положення про кредитний Комітет.

Строк дії ухвали - 1 місяць з дня її постановлення.

Відповідно до ч. 1 ст. 166 КПК України у разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя