Вирок № 81008311, 08.04.2019, Олександрівський районний суд міста Запоріжжя (до 25.04.2025 - Жовтневий районний суд м. Запоріжжя)

08.04.2019

Провадження №1-кп/331/8/2019

ЄУН 331/4272/15-к

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

08 квітня 2019 року Колегія суддів Жовтневого районного суду міста Запоріжжя у складі: головуючого - судді Пивоварової Ю.О., суддів Клименко Л.В., Стратій Є.В., при секретарі - Федорович Ю.Г., розглянувши у відкритому судовому засіданні у залі суду в місті Запоріжжі кримінальне провадження № 12014080010000153 від 04.04.2014 року з обвинувальним актом у відношенні обвинуваченої

ОСОБА_2, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки м. Докучаєвськ Волноваського району Донецької області, громадянки України, із вищою освітою, розлученої, офіційно не працює, зареєстрована та мешкає за адресою: АДРЕСА_1, раніше не судимої,

у вчиненні злочину, передбаченого ч. 5 ст. 191 КК України, -

за участю:

прокурора Марченка С.М.

представників потерпілого ОСОБА_3, ОСОБА_4

захисника Войтовича Є.М.

обвинуваченої ОСОБА_2

ВСТАНОВИЛА:

На підставі банківської ліцензії №22 від 19.03.1992 року Публічному акціонерному товариству комерційному банку «ПриватБанк»», зареєстрованому національним банком України видана ліцензія на право здійснювати банківські операції.

В період з 03.01.2006 року по 17.12.2013 року ОСОБА_6, займала керівні посади у Запорізьких (Шевченківському/Моторобудівельному та Театральному) відділеннях Запорізького регіонального управління «Приватбанку» (ідентифікаційний номер 14360570), зареєстрованому за адресою: АДРЕСА_2 (далі по тексту БАНК), пов'язані з виконанням організаційно-розпорядчих функцій та зберіганням, обробкою, прийомом, видачею та перевозкою цінностей. Так, 03.01.2006 року, на підставі наказу № 1 ОСОБА_2 прийнята на роботу на посаду економіста по цільовим та масовим платіжним картам Шевченківського відділення БАНКу. 24.06.2008 року, на підставі наказу № Э.ZP-ПП-2008-673, ОСОБА_2 призначена на посаду керівника Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу групи В - провідний фахівець з роздрібного обслуговування фізичних осіб. 18.03.2010 року, на підставі наказу № Э.ZP-ПП-2010-571, ОСОБА_2 призначена на посаду керівника Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу групи Г - провідний фахівець з продаж послуг клієнтам/менеджер керівник відділення. 16.11.2011 року на підставі наказу № Э.ZP-ПП-201-580, ОСОБА_2 призначена на посаду керівника Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу групи Б - начальник відділення. 29.12.2011 року, на підставі наказу № Э.ZP-ПП-2010-662, ОСОБА_2 призначена на посаду керівника Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу групи В - головний фахівець з обслуговування клієнтів, управляючий відділенням - головний менеджер з обслуговування клієнтів. 11.12.2012 року, на підставі наказу № Э.ZP-ПП-2012-1333, ОСОБА_2 призначена на посаду провідного фахівця з обслуговування клієнтів, провідного економіста Театрального відділення БАНКу.

На підставі договорів про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 03.01.2006 року та 06.04.2009 року ОСОБА_2 прийняла на себе повну матеріальну відповідальність за збереження ввірених їй банком цінностей. З метою виконання своїх функціональних обов'язків, з 03.01.2006 року, Банк надав ОСОБА_2 доступ до програмних комплексів «Промінь», «Приват-48», «Біплан» та «Мультікаса» внутрішнього корпоративного сайту, з присвоєнням їй персонального логіну НОМЕР_1, а також можливість реєстрації у цих комплексах, шляхом введення унікального паролю, інформація про який була відома виключно ОСОБА_6

Так, в період з 22.12.2008 року по 17.09.2013 року ОСОБА_2, за допомогою програми «Приват 48» оформила 21 договір на відкриття депозитних рахунків громадянці ОСОБА_8? згідно яких остання передала банку на зберігання грошові кошти - вклади у сумі 66483,44 доларів США та 20000 гривень, з метою нарахування відсотків по депозитних рахунках.

В цей же період часу, ОСОБА_2, в силу виконання своїх службових обов'язків зрозуміла, що ОСОБА_8 тільки вносить грошові кошти на депозитні рахунки БАНКу, а нараховані відсотки не отримує. Маючи намір на заволодіння грошовими коштами БАНКу, які зберігались на депозитних рахунках ОСОБА_8, ОСОБА_2 увійшла в довіру до останньої, зі згоди якої вона отримала для особистого користування кредитні карти на ім'я ОСОБА_8

Діючи шляхом зловживання своїм службовим становищем, ОСОБА_2, під приводом видачі коштів ОСОБА_8 подавала заявки на видачу грошових коштів підпорядкованим їй операціоністам, які виконуючи розпорядження свого безпосереднього керівника опрацьовували їх, в результаті чого ОСОБА_2 особисто отримувала в касі БАНКу грошові кошти, які ОСОБА_8 у подальшому не передавала. З метою маскування скоєного кримінального правопорушення, в більшості випадків, після отримання грошових коштів з депозитних рахунків ОСОБА_8, в ці ж дні ОСОБА_2 зустрічалась у приміщенні БАНКу з останньою під приводом проведення звірки залишку грошових коштів на її депозитних рахунках. В деяких випадках, у якості документу який підтверджує нарахування процентів по депозитним договорам ОСОБА_2 давала на підпис ОСОБА_8 заяви на видачу готівки, які остання, повністю довіряючи ОСОБА_6 підписувала не читаючи.

В період з 23.01.2009 року по 27.09.2013 року, реалізуючи свій злочинний умисел, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщеннях Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, за адресою: м. Запоріжжя, вул. Іванова, 81-А та Театрального відділення БАНКу, за адресою: м. Запоріжжя, пр. Леніна, 36, зловживаючи довірою ОСОБА_8, використовуючи реквізити ОСОБА_8, відомі їй від останньої, а також за допомогою кредитних карток ОСОБА_8 входила під своїм персональним логіном до вищезазначених програмних комплексів, в яких подавала заявку на видачу клієнту ОСОБА_8 грошових коштів. В результаті обробки заявок операціоністами, ОСОБА_2 отримувала під приводом передачі для клієнта ОСОБА_8 в касі вищезазначених відділень БАНКу та Банкоматах БАНКу, розташованих на території м. Запоріжжя грошові кошти, нараховані їй у якості процентів та суми депозитних вкладів за депозитними договорами ОСОБА_8

Так, 22.12.2008 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN26000704874929 (Вклад "Стандарт"), на підставі якого вона внесла 3000 доларів США, терміном на 1 місяць під відсоткову ставку 11% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок № НОМЕР_3, розірваний достроково 02.06.2010 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б \ N339635) - ОСОБА_9 В період з 23.01.2009 року по 02.06.2010 року., ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості нарахованих відсотків та самого вкладу останньої за:

-заявою на видачу готівки від 23.01.09 на суму 28.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.7 гривень складає 215,60 гривень;

-заявою на видачу готівки від 25.02.09 на суму 30.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.7 гривень складає 231,00 гривна;

-заявою на видачу готівки від 23.03.09 на суму 28.18 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.7 гривень складає 216,98 гривень;

-заявою на видачу готівки від 24.04.09 на суму 31.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.7 гривень складає 238,70 гривень;

-заявою на видачу готівки від 26.05.09 на суму 30.69 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.61 гривень складає 236,31 гривень;

-заявою на видачу готівки від 23.06.09 на суму 31.59 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 251,45 гривень;

-заявою на видачу готівки від 04.08.09 на суму 30.82 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.68 гривень складає 236,69 гривень;

-заявою на видачу готівки від 25.08.09 на суму 32.10 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.93 гривень складає 254,55 гривень;

-заявою на видачу готівки від 24.09.09 на суму 32.35 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 258,80 гривень;

-заявою на видачу готівки від 23.10.09 на суму 31.56 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 252,48 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.11.09 на суму 32.86 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.98 гривень складає 262,22 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.12.09 на суму 32.05 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 255,11 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.01.10 на суму 33.12 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 264,96 гривень;

-заявою на видачу готівки від 26.02.10 на суму 33.12 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 264,62 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.03.10 на суму 28.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 223,72 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.04.10 на суму 32.6 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 258,19 гривень;

-заявою на видачу готівки від 02.06.10 на суму 3027.06 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 23974,31 гривень,

а всього, на загальну суму 27895,69 гривень.

Далі, 22.12.2008 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN26000704874990 (Вклад "Стандарт"), на підставі якого вона внесла 3000 доларів США, терміном на 1 місяць під відсоткову ставку 11% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_2, розірваний достроково 16.07.2010 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б \ N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б \ N339635) - ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, в період з 23.01.2009 року по 21.07.2010 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості нарахованих відсотків та самого вкладу останньої за:

-заявою на видачу готівки від 23.01.09 на суму 28.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.7 гривень складає 215,60 гривень;

-заявою на видачу готівки від 25.02.09 на суму 30.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.7 гривень складає 231,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 23.03.09 на суму 28.18 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.7 гривень складає 216,98 гривень;

-заявою на видачу готівки від 24.04.09 на суму 31.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.7 гривень складає 238,70 гривень;

-заявою на видачу готівки від 27.05.09 на суму 30.69 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.61 гривень складає 233,55 гривень;

-заявою на видачу готівки від 23.06.09 на суму 31.59 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.61 гривень складає 240,39 гривень;

-заявою на видачу готівки від 04.08.09 на суму 30.82 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.68 гривень складає 236,69 гривень;

-заявою на видачу готівки від 25.08.09 на суму 32.10 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.93 гривень складає 254,55 гривень;

-заявою на видачу готівки від 24.09.09 на суму 32.35 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 258,80 гривень;

-заявою на видачу готівки від 23.10.09 на суму 31.56 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 252,48 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.11.09 на суму 32.86 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.98 гривень складає 262,22 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.12.09 на суму 32.05 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 255,11 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.01.10 на суму 33.12 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 262,31 гривень;

-заявою на видачу готівки від 26.02.10 на суму 33.12 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 264,62 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.03.10 на суму 28.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 221,76 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.04.10 на суму 32.60 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 258,19 гривень;

-заявою на видачу готівки від 01.07.10 на суму 51.36 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.90 гривень складає 405,74 гривень;

-заявою на видачу готівки від 16.07.10 на суму 1500 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.90 гривень складає 11850,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 21.07.10 на суму 1502.56 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.89 гривень складає 11855,19 гривень,

а всього на загальну суму 28013,88 гривень.

Далі, 20.05.2009 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN26000705926340 (Вклад "Стандарт"), на підставі якого вона внесла 3462,75 доларів США, терміном на 1 місяць під відсоткову ставку 11% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_4, розірваний достроково 18.06.2010 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б \ N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б \ N339635) - ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, в період з 23.06.2009 року по 01.07.2010 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/ Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості нарахованих відсотків та самого вкладу останньої за:

-заявою на видачу готівки від 23.06.09 на суму 32.35 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.90 гривень складає 255,56 гривень;

-заявою на видачу готівки від 04.08.09 на суму 34.15 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.90 гривень складає 269,78 гривень;

-заявою на видачу готівки від 25.08.09 на суму 35.58 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.94 гривень складає 282,50 гривень;

-заявою на видачу готівки від 24.09.09 на суму 35.87 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 286,96 гривень;

-заявою на видачу готівки від 23.10.09 на суму 35.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 280,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.11.09 на суму 36.46 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.98 гривень складає 290,95 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.12.09 на суму 35.57 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 283,13 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.01.10 на суму 37.05 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 296,40 гривень;

-заявою на видачу готівки від 26.02.10 на суму 37.35 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 298,42 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.03.10 на суму 32.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 253,44 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.04.10 на суму 37.13 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 294,06 гривень;

-заявою на видачу готівки від 18.06.10 на суму 396.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.91 гривень складає 3132,36 гривень;

-заявою на видачу готівки від 21.06.10 на суму 600.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.91 гривень складає 4746,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 21.06.10 на суму 400 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.91 гривень складає 3164,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 23.06.10 на суму 1100.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.91 гривень складає 8701,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 01.07.10 на суму 1000.42 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.90 гривень складає 7903,31 гривень,

а всього на загальну суму 30737,87 гривень.

Далі, 20.05.2009 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN26000705926276 (Вклад "Стандарт"), на підставі якого вона внесла 20613,12 доларів США, терміном на 1 місяць під відсоткову ставку 11% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_5, розірваний достроково 28.07.2011 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б \ N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б \ N339635) - ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, в період з 23.06.2009 року по 29.07.2011 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості нарахованих відсотків та самого вкладу останньої за:

-заявою на видачу готівки від 23.06.09 на суму 192.57 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.61 гривень складає 1465,45 гривень;

-заявою на видачу готівки від 04.08.09 на суму 203.30 доларів США , що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.68 гривень складає 1561,34 гривень;

-заявою на видачу готівки від 25.08.09 на суму 211.83 доларів США що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.93 гривень складає 1679,81 гривень;

-заявою на видачу готівки від 24.09.09 на суму 213.58 доларів США що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 1708,64 гривень;

-заявою на видачу готівки від 23.10.09 на суму 208.39 доларів США що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 1667,12 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.11.09 на суму 217.08 доларів США що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.98 гривень складає 1732,29 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.12.09 на суму 211.77 доларів США що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 1685,68 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.01.10 на суму 220.58, доларів США що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 1764,64 гривень;

-заявою на видачу готівки від 26.02.10 на суму 222.33 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 1776,41 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.03.10 на суму 194.00, доларів США що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 1536,48 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.04.10 на суму 217.57 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 1723,15 гривень;

-заявою на видачу готівки від 17.06.10 на суму 177.89 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.91 гривень складає 1407,10 гривень;

-заявою на видачу готівки від 01.07.10 на суму 175.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.90 гривень складає 1382,50 гривень;

-заявою на видачу готівки від 02.09.10 на суму 309.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.88 гривень складає 2434,92 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.11.10 на суму 390.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.93 гривень складає 3092,70 гривень;

-заявою на видачу готівки від 31.12.10 на суму 127.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 1010,92 гривень;

-заявою на видачу готівки від 03.03.11 на суму 260.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.93 гривень складає 2061,80 гривень;

-заявою на видачу готівки від 04.04.11 на суму 120.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 955,20 гривень;

-заявою на видачу готівки від 06.05.11 на суму 124.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 987,04 гривень;

-заявою на видачу готівки від 25.06.11 на суму 240.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.97 гривень складає 1912,80 гривень;

-заявою на видачу готівки від 29.07.11 на суму 20737.78 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.97 гривень складає 165280,10 гривень;

а всього на загальну суму 198826,09 гривень.

Далі, 12.06.2009 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN26000706124498 (Вклад "Стандарт"), на підставі якого вона внесла 4030 доларів США, терміном на 1 місяць під відсоткову ставку 11% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_6, сторнований в цей же день операціоністом ОСОБА_2 Грошові кошти видані із каси касиром ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, 12.06.2009 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу у сумі 4030 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.62 гривень складає 30708,60 гривень, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості сторнованого вкладу останньої без документального оформлення.

Далі, 06.07.2009 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN26000706323832 (Вклад "Стандарт"), на підставі якого вона внесла 11000 доларів США, терміном на 1 місяць під відсоткову ставку 11,5% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_7, розірваний достроково 09.03.2011 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б \ N301344) - заступник керівника Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу ОСОБА_10 11.03.2011 року, ОСОБА_2 перерахувала з особового рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_7 грошові кошти Банку у сумі 7000 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.93 гривень складає 55510 гривень на відкритий нею ж, без відома ОСОБА_8 особовий рахунок НОМЕР_8 (вклад SAMDN0100014748068), розірваний достроково 05.07.2011 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б\N339635) ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, в період з 10.08.2009 року по 18.08.2011 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особових рахунків ОСОБА_8 НОМЕР_7 та НОМЕР_8 у якості нарахованих відсотків та самого вкладу останньої за:

-заявою на видачу готівки від 10.08.09 на суму 107.43 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар =7.70 гривень складає 827,21 гривень;

-заявою на видачу готівки від 14.09.09 на суму 112.10 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 896,80 гривень;

-заявою на видачу готівки від 13.10.09 на суму 109.39 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 875,12 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.11.09 на суму 113.97 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.98 гривень складає 909,48 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.12.09 на суму 111.20 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар =7,97 гривень складає 886,26 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.01.10 на суму 115.84 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 926,72 гривень;

-заявою на видачу готівки від 26.02.10 на суму 116.78 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 933,07 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.03.10 на суму 106.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 839,52 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.04.10 на суму 114.29 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 905,17 гривень;

-заявою на видачу готівки від 14.05.10 на суму 93.12 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 737,51 гривень;

-заявою на видачу готівки від 17.06.10 на суму 97.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.91 гривень складає 767,27 гривень;

-заявою на видачу готівки від 02.09.10 на суму 165.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.88 гривень складає 1300,20 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.11.10 на суму 200 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.93 гривень складає 1586,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 31.12.10 на суму 80.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 636,80 гривень;

-заявою на видачу готівки від 03.03.11 на суму 140.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.93 гривень складає 1110,20 гривень;

-заявою на видачу готівки від 12.03.11 на суму 999.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.93 гривень складає 7922,07 гривень;

-заявою на видачу готівки від 15.03.11 на суму 300 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.93 гривень складає 2379,90 гривень;

-заявою на видачу готівки від 18.03.11 на суму 500.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.94 гривень складає 3970,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 22.03.11 на суму 266.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.94 гривень складає 2112,04 гривень;

-заявою на видачу готівки від 25.03.11 на суму 300.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.95 гривень складає 2385,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 01.04.11 на суму 1000.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 7960,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 04.04.11 на суму 700.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 5572,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 06.05.11 на суму 47.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 374,12 гривень;

-заявою на видачу готівки від 25.06.11 на суму 90.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.97 гривень складає 717,30 гривень;

-заявою на видачу готівки від 05.07.11 на суму 1000.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.97 гривень складає 7990,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 13.07.11 на суму 800.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.97 гривень складає 6376,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.07.11 на суму 1500.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.97 гривень складає 11955,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 18.08.11 на суму 3585.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.97 гривень складає 28572,45 гривень,

а всього на загальну суму 102403,21 гривень.

Далі, 20.05.2009 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN26000706643051 (Вклад "Стандарт"), на підставі якого вона внесла 1261,57 доларів США, терміном на 1 місяць під відсоткову ставку 11,5% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_9, розірваний достроково 22.04.2010 року. Заявку на розірвання подала ОСОБА_2 з персонального комп'ютера операціоніста ОСОБА_11 (Б\N 343870), опрацювала заявку операціоніст (Б\N339635) - ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, в період з 14.09.2009 року по 22.04.2010 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості нарахованих відсотків та самого вкладу останньої за:

-заявою на видачу готівки від 14.09.09 на суму 12.32 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 98,43 гривень;

-заявою на видачу готівки від 13.10.09 на суму 12.44 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 99,52 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.11.09 на суму 12.96 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.98 гривень складає 103,42 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.12.09 на суму 12.65 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 100,69 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.01.10 на суму 13.17 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 105,36 гривень;

-заявою на видачу готівки від 26.02.10 на суму 13.28 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 106,10 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.03.10 на суму 12.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 95,04 гривень;

-заявою на видачу готівки від 22.04.10 на суму 1275 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 10098,00 гривень,

а всього на загальну суму 10806,56 гривень.

Далі, 11.08.2009 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN26000706643030 (Вклад "Стандарт"), на підставі якого вона внесла 2158 доларів США, терміном на 1 місяць під відсоткову ставку 11,5% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_10, розірваний достроково 14.12.2009 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б\N339635) - ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, в період з 14.09.2009 року по 14.12.2009 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості нарахованих відсотків та самого вкладу останньої за:

-заявою на видачу готівки від 14.09.09 на суму 21.08 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 166,95 гривень;

-заявою на видачу готівки від 13.10.09 на суму 21.29 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 168,61 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.11.09 на суму 22.18 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 175,66 гривень;

-заявою на видачу готівки від 14.12.09 на суму 2180.53 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 17269,79 гривень,

а всього на загальну суму 17781,01 гривень.

Далі, 27.10.2009 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN26000708130795 (Вклад "Стандарт"), на підставі якого вона внесла 2000 доларів США, терміном на 1 місяць під відсоткову ставку 11,5% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_11, розірваний достроково 21.07.2010 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б \ N339635) - ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, в період з 14.09.2009 року по 14.12.2009 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості нарахованих відсотків та самого вкладу останньої за:

-заявою на видачу готівки від 30.11.09 на суму 19,53 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.98 гривень складає 155,84 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.12.09 на суму 19,72 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 156,97 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.01.10 на суму 20,55 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 164,40 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.03.10 на суму 38,00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 300,96 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.04.10 на суму 21,03 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 166,55 гривень;

-заявою на видачу готівки від 01.07.10 на суму 32,00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.90 гривень складає 252,80 гривень;

-заявою на видачу готівки від 01.07.10 на суму 2002 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.89 гривень складає 15795,78 гривень;

а всього на загальну суму 169993,30 гривень.

Далі, 14.12.2009 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN26000708740844, на підставі якого вона внесла 1000 доларів США, терміном на 1 місяць під відсоткову ставку 11,5% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_12, розірваний достроково 05.01.2011 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б\N301344) - заступник керівника Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу ОСОБА_10 Продовжуючи свій злочинний умисел, в період з 14.09.2009 року по 14.12.2009 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості нарахованих відсотків та самого вкладу останньої за:

-заявою на видачу готівки від 28.01.10 на суму 9.76 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 8.00 гривень складає 78,08 гривень;

-заявою на видачу готівки від 26.02.10 на суму 10.19 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 81,41 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.03.10 на суму 9.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 71,28 гривень;

-заявою на видачу готівки від 30.04.10 на суму 10.21 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.92 гривень складає 80,86 гривень;

-заявою на видачу готівки від 01.07.10 на суму 16.45 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.90 гривень складає 129,95 гривень;

-заявою на видачу готівки від 05.01.2011 на суму 1038.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 8262,48 гривень;

а всього на загальну суму 8704,06 гривень.

Далі, 28.12.2009 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN80000708927212 (Вклад "Копилка на 6 міс"), на підставі якого вона внесла 1000 доларів США, під відсоткову ставку 12,25% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_13, який поповнювався відповідно до:

1. прибуткового ордеру SAMВА0128YO9FL.1 та заяви на переказ готівки від 28.01.10 на суму 545,03 доларів США;

2. прибуткового ордеру SAMВА0226SHQ4Q.1 та заяви на переказ готівки від 26.02.10 на суму 545,03 доларів США;

3. прибуткового ордеру SAMВА0330SF42J.1 та заяви на переказ готівки від 26.02.10 на суму 507,00 доларів США;

4. прибуткового ордеру SAMВА0602S88YF.1 та заяви на переказ готівки від 02.06.10 на суму 517,00 доларів США;

5. прибуткового ордеру SAMВА0602S895D.1 та заяви на переказ готівки від 02.06.10 на суму 263,88 доларів США;

6. прибуткового ордеру SAMВА0701S5U35.1 та заяви на переказ готівки від 01.07.10 на суму 520,00 доларів США.

28.06.10 на особовий рахунок НОМЕР_13 нараховані відсотки у сумі 133,14 доларів США. Станом на 01.07.10 сума залишку грошових коштів по вкладу ОСОБА_8 склала 4031,08 доларів США. Вклад розірваний достроково 30.07.2010 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_6, опрацювала заявку операціоніст (Б\N301344) ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, 30.07.2010 року ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості нарахованих відсотків та самого вкладу останньої за заявою на видачу готівки від 30.07.2010 на суму 4042.00 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.89 гривень складає 31891,38 гривень.

Далі, 09.02.2011 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN27000714128413 (Вклад "Копилка на 12 міс"), на підставі якого вона внесла 1000 доларів США, під відсоткову ставку 8,5% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_14, який розірваний достроково 02.03.2011 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б\N301344) ОСОБА_10 Продовжуючи свій злочинний умисел, 02.03.2011 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості вкладу останньої за заявою на видачу готівки від 02.03.2011 на суму 1000 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.93 гривень складає 7930,00 гривень.

Далі, 11.03.2011 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN28000714742745 (Вклад "Копилка на 6 міс"), на підставі якого вона внесла 15000 гривень, під відсоткову ставку 12,5% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_15, який розірваний достроково 22.04.2011 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б\N339635) ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, у період з 22.04.2011 року по 22.04.2011 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості вкладу останньої за:

-заявою на видачу готівки від 22.04.11 на суму 9999,00 гривень;

-заявою на видачу готівки від 22.04.11 на суму 5070,00 гривень,

а всього на загальну суму 15069 гривень.

Далі, 31.03.2011 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN28000715355407 (Вклад "Копилка на 6 міс"), на підставі якого вона внесла 1000 доларів США, під відсоткову ставку 7,75% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_16, який розірваний достроково 15.04.2011 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б\N339635) ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, у період з 15.04.2011 року по 28.04.2011 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості вкладу останньої за:

-заявою на видачу готівки від 15.04.11 на суму 400 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 3184 гривень;

-заявою на видачу готівки від 28.04.11 на суму 600 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.96 гривень складає 4776 гривень.

а всього на загальну суму 7960 гривень.

Далі, 22.08.2011 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN27000719030152 (Вклад "Копилка на 12 міс"), на підставі якого вона внесла 5000 гривен, під відсоткову ставку 12,75% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_17, який розірваний достроково 05.10.2011 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б\N339635) ОСОБА_9 Продовжуючи свій злочинний умисел, 05.10.2011 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Шевченківського/Моторобудівельного відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були нею зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості нарахованих процентів та вкладу останньої за заявою на видачу готівки від 05.10.2011 на суму 4000 гривень. Крім того, 09.03.2013 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Театрального відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу у сумі 1024 гривень, які вона перевела з вищезазначеного особового рахунку ОСОБА_8 на депозитну карту № НОМЕР_18 та у подальшому зняла через банкомат. Таким чином в період з 05.10.2011 року по 09.03.2013 року ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами БАНКу на загальну суму 5024 гривен.

Далі, 16.08.2012 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN27000727983729 (Вклад "Копилка на 12 міс"), на підставі якого вона внесла 5958 доларів США, під відсоткову ставку 9,5% річних. Вклад прийнятий касиром Жуковського відділення БАНКу ОСОБА_12, на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_19, який сторнований ОСОБА_2 в цей же день. Продовжуючи свій злочинний умисел, у період 16.08.2012 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Жуковського відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем, заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості вкладу останньої у сумі 5958 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 47604,42 гривень.

Далі, 05.10.2012 року з ОСОБА_8 був укладенпий договір SAMDN25000729453689 (Вклад "Стандарт на 12 міс"), на підставі якого вона внесла 500 доларів США, під відсоткову ставку 10% річних. Вклад прийнятий ОСОБА_2, на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_20, який сторнований ОСОБА_2 в цей же день. Продовжуючи свій злочинний умисел, у період 05.10.2012 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Жуковського відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем, заволоділа грошовими коштами БАНКу у сумі 500 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 3995 гривень, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості вкладу останньої.

Далі, 12.11.2012 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN25000730505650 (Вклад "Стандарт на 12 міс"), на підставі якого вона внесла 2000 доларів США, під відсоткову ставку 10% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_21, який розірваний достроково 03.01.2013 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б\N336358) ОСОБА_13 Продовжуючи свій злочинний умисел, 03.01.2013 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Театрального відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу у сумі 1000 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 7990 гривень які вона перевела з вищезазначеного особового рахунку ОСОБА_8 на особовий рахунок №26353616854129 відкритий згідно договору SAMDN80000731947980 в цей же день на ім'я ОСОБА_8 без її відома та достроково розірваний 02.02.2013 року. Крім того, 09.01.2013 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Театрального відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 НОМЕР_21 у якості вкладу останньої у сумі 985 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 7870,15 гривень.Таким чином в період з 03.01.2013 року по 09.01.2013 року ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами БАНКу на загальну суму 15860,15 гривен.

Далі, 09.01.2013 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN25000732035920 (Вклад "Стандарт на 12 міс"), на підставі якого вона внесла 1500 доларів США, під відсоткову ставку 10% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_22, який розірваний достроково 22.02.2013 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б\N387661) ОСОБА_14 Продовжуючи свій злочинний умисел, у період з 22.02.2013 року по 28.02.2013 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Театрального відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу у сумі 1400 доларів США, які вона перевела з особового рахунку НОМЕР_22 на депозитну карту № НОМЕР_18 та у подальшому зняла через банкомат 22.02.2013 року у сумі 1000 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 7990 гривень та 28.02.2013 року у сумі 400 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 3196 гривень. Таким чином в період з 22.02.2013 року по 28.02.2013 року ОСОБА_2 заволоділа грошовими коштами БАНКу на загальну суму 11186 гривень.

Далі, 01.07.2013 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN25000736174888 (Вклад "Стандарт на 12 міс"), на підставі якого вона внесла 1000 доларів США, під відсоткову ставку 9,25% річних. Вклад прийнятий ОСОБА_2, на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_23, який сторнований ОСОБА_6 в цей же день. Продовжуючи свій злочинний умисел, у період 01.07.2013 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Театрального відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем, заволоділа грошовими коштами БАНКу у сумі 1000 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 7990 гривень, які були їй зняті з особового рахунку ОСОБА_8 у якості вкладу останньої.

Далі, 17.09.2013 року з ОСОБА_8 був укладений договір SAMDN25000737714438 (Вклад "Стандарт на 12 міс"), на підставі якого вона внесла 1000 доларів США, під відсоткову ставку 8% річних. Вклад внесений на відкритий клієнтові особовий рахунок НОМЕР_24, який розірваний достроково 20.09.2013 року. Заявку на розірвання подала операціоніст (Б\N 265110) - ОСОБА_2, опрацювала заявку операціоніст (Б\N387661) ОСОБА_14 Продовжуючи свій злочинний умисел, 20.09.2013 року, ОСОБА_2, знаходячись на своєму робочому місці у приміщенні Театрального відділення БАНКу, зловживаючи своїм службовим становищем заволоділа грошовими коштами БАНКу у сумі 1000 доларів США, що у перерахуванні по курсу Національного Банку України 1 долар = 7.99 гривень складає 7990 гривень, які вона перевела з вищезазначеного особового рахунку ОСОБА_8 на депозитну карту 6762462087664485 та у подальшому зняла через банкомат.

Таким чином, ОСОБА_2, шляхом зловживання своїм службовим становищем, заволоділа грошовими коштами банку ПАТ КБ «Приватбанк» на загальну суму 635376,22 гривень, чим спричинила ПАТ КБ «Приватбанк» матеріальну шкоду, яка більш ніж о 600 разів перевищує неоподаткований мінімум доходів громадян і являється особливо великим розміром.

У судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_2 свою провину не визнала та пояснила, що з 2007 року вона працювала у різних відділення КБ «Приват банку» у місті Запоріжжі, а з 2012 року була призначена на посаду провідного спеціаліста Театрального відділення. До її обов»язків входило відкриття відділення, контроль за діяльністю касирів, укладання угод з фізичними особами. З ОСОБА_8 вона познайомилась 20.05.2009 року, коли остання прийшла до Шевченківського відділення, де переоформила депозитний договір. Тобто у цей день вона грошові кошти не приносила, вони просто переоформили папери. Відтік депозитів з відділення керівництво банку не схвалювало, на таку дію необхідно було отримання згоду Головного банку. У подальшому ОСОБА_8 кожного місяця приходила до відділення та знімала відсотки за депозитними договорами. Усі кредитні договори були укладені нею на короткі терміни, а у подальшому їх строк дії продовжувався. Таке подрібнення сум у договорах було вигідно для працівників банку, оскільки за кожний договір вони отримували бонуси. ОСОБА_8 не заперечувала проти укладання кількох договорів замість одного. Про всі свої дії з її договорами вона повідомляла клієнту, зняття процентів та укладання нових договорів проходило лише у її присутності у відділенні, оскільки за вимогами банку була потрібна «валідація» договору тобто фотографування клієнта та співставлення його фото із фотокарткою у базі даних банку. До кожного депозитного договору видавалась електронна ощадна книжка, за якою можна було слідкувати за відсотками, однак знімати гроши можна було лише у відділенні банку. ОСОБА_8 часто знімала кошти на свої потреби (погашення боргів, позики, витрати на поховання родичів), могла одразу обмінювати на долари та забирати їх собі. Зазначила, що вона, як керівник відділення, постійно працювала під своїми паролями у програмному забезпеченні Приватбанку, всі дії щодо укладання депозитних договорів та видачу процентів з них проводила відповідно до інструкцій. Приміщення відділення було невелике, у приміщенні постійно велося відеоспостереження, тому провести операцію без клієнта було фізично неможливо. Іноді вона могла підійти до каси та сама особисто взяти у руки грошові кошти ОСОБА_8, яка на той момент сиділа за її столом, та віддати їх клієнту. Касир також бачила клієнта та не заперечувала видати гроші таким чином. Це робилось для зручності клієнтам, оскільки фізичні особи, які мали депозитні договори, користувалися привілеями щодо першочергового обслуговування. Оскільки усі картки до депозитних договорів знаходилися у клієнта, то зняти гроші з її рахунків було фізично неможливо. Одного разу вона допомогла ОСОБА_8 зняти гроші із банкомату, оскільки у той день у неї був вихідний, а вона мала вільний час для цього. Вважає, що оригінали депозитних договорів, які наявні у справі, були другим примірником ОСОБА_8, тому на них відсутні дані про розірвання договорів. Вона грошові кошти ОСОБА_8 не привласнювала, фактично ОСОБА_8 постійно продовжувала строк дії договорів, укладаючи нові, фактично готівкові кошти до банку не приносила, в той же час знімала відсотки за договорами. Вважає, що банк не вірно обрахував загальну суму всіх грошових коштів, внесених ОСОБА_8, та безпідставно відшкодував кошти клієнту, оскільки ОСОБА_8 сама забирала свої гроші собі, розриваючи договори, а також відсотки по ним. Вважала себе невинуватою у вчиненні інкримінованого їй злочину, цивільний позов не визнала.

Не дивлячись на невизнання своєї провини, винуватість ОСОБА_2 у вчиненні інкримінованого їй злочину підтверджується наступними доказами.

Так, свідок ОСОБА_8 у судовому засіданні пояснила, що знайома із ОСОБА_2, яка працювала у Моторобудівельному відділенні Приватбанку, вона була клієнтом цього банку та мала декілька депозитних договорів, які відкривала у ОСОБА_2 Одного разу у 2014 року вона намагалась зняти грошові кошти із банкомату, однак картка не працювала. Тоді вони із чоловіком зайшли до найближчого відділення та від працівника банку дізналися, що усі гроші з її депозитних рахунків зняті, а ОСОБА_2 у банку вже не працює. Вона була дуже здивована, зателефонувала ОСОБА_2, та стала запевняти, що все добре, їм треба під»їхати до іншого відділення. Там через касира вона дала їй 1000 грн. Наступного дня вона вирішила звірити усі договори та суми на рахунках, поїхала до відділення Приват банку, де виявилось, що на рахунках грошей немає, але вона ніколи не знімала гроші з депозитів, а тільки збільшувала суму, вносячи їх у касу. До цього моменту вона постійно проводила звірки у відділенні із ОСОБА_2, яка називала розмір коштів та номер депозиту, щось передивляючись у комп»ютері, та запевняла, що усі гроші на рахунках. Тоді вона вирішили поспілкуватися із ОСОБА_2 у відділенні, але коли вона прийшла, то до відділення прийшов і працівник служби безпеки банку, який повідомив, що ОСОБА_2, звільнена та не має права перебувати у відділенні. Тоді ОСОБА_2 зізналась, що це вона знімала грошові кошти з її депозитних вкладів та обіцяла усе повернути. У подальшому банк повернув їй усі грошові кошти, тому претензій на сьогодні не має. Додатково пояснила, що вона жодного разу не розривала свої депозитні договори, відповідні заявки не підписувала, гроші не знімала. Вона лише приносила до каси банку гривні, які переводили у долари. ОСОБА_2 часто підходила до касира та щось їй казала. Також вона ніколи не знімала відсотки за договорами. Одного разу їй терміново були потрібні гроші, вона зателефонувала ОСОБА_2, та сказала, що можливо отримати готівку. Тоді вона приїхала до відділення, де ОСОБА_2 винесла їй у конверті потрібну суму коштів, при цьому вона ніякі документи не підписувала. Всього нею було укладено 21 депозитний договір на загальну суму близько 96 000 доларів США. При цьому зробити декілька рахунків їй порадила ОСОБА_2, але вона про це не просила.

Свідок ОСОБА_15 у судовому засідання пояснила, що приблизно у березні- квітні 2014 року вона працювала у Шевченківському відділенні Приватбанку, до неї звернулась ОСОБА_8, яка не могла отримати свої грошові кошти з банкомату. Вона повідомила, що можливо гроші перераховані на кредитну картку, однак жінка це заперечувала та стала телефонувати ОСОБА_2 Тоді вона роз»яснила, що ОСОБА_2 у Приват банку вже не працює. Жінка була дуже здивована. Наступного дня вона прийшла зі своїми примірниками депозитних договорів, перевіривши які, з»ясувалось, що договори розірвані, грошові кошти зняті. ОСОБА_8 запевняла, що гроші не знімала та не отримувала. Тоді вона подала заявку за каналом «Шахрайство», далі перевірку проводили працівники служби безпеки банку.

Допитана у судовому засіданні свідок ОСОБА_16 суду пояснила, що з 2008 року ОСОБА_2 працювала керівником Моторобувідникового відділення Приватбанку, а вона там була касиром. Пам»ятає ОСОБА_8, у якої було відкрито багато депозитних договорів, вона була VIP клієнтом. Часто вона приходила до відділення поповнювати власні депозитні договори, спочатку підходила до ОСОБА_2, та виписувала або приходний або розхідний документ, ОСОБА_8, підходила до каси, вносила кошти, вона видавала відповідний чек, де розписувалась ОСОБА_8 Іноді за ОСОБА_8 у чеку розписувалась сама ОСОБА_2, оскільки у них у всіх були дружні відносини. Також ОСОБА_8 здійснювала валюто-обмінні операції, однак точно не може сказати, у якій валюті остання приносила кошти для поповнення депозитів. Іноді траплялись ситуації, коли клієнта у відділенні не було, але деякі операції проводились, оскільки вона діяла за вказівкою ОСОБА_2, але ніякої винагороди за це вона не отримувала. Також зазначила, що отримати гроші у разі розірвання депозитного договору можливо лише у касі банку. Додатково пояснила, що від ОСОБА_2 їй стало відомо, що остання позичила гроші у ОСОБА_8 для придбання автомобілю її чоловіком.

Свідок ОСОБА_12 у судовому засіданні пояснила, що вона працювала касиром у Жуковському відділенні Приватбанку, а ОСОБА_2 на той час була начальником цього відділення. За встановленими правилами, у разі зняття грошових коштів із рахунків або їх поповнення спочатку працівником банку створюється приходний або розхідний документ, який разом із фотокарткою клієнта передається на касу, вона як касир звіряє ці документи, після цього приймає або видає готівку, а також чек, підтверджуючий проведення операції. 16.08.2012 року за даними бази банку були внесені грошові кошти від імені ОСОБА_8 однак у чеку стоїть не її підпис, чий саме, вона не знає. Далі у той же день ця операція буда сторнована, що означає її скасування. Це можливо, якщо клієнт передумав вносити кошти та захотів їх повернути. Потім у березні 2014 року до їх відділення прийшла ОСОБА_2, яка була вже звільнена з посади, яка сіла за комп»ютер начальника відділення Габібова та стала звіряти депозити із ОСОБА_8 однак у цей момент до приміщення відділення прийшли працівники служби безпеки банку та стали звинувачувати ОСОБА_2 у шахрайстві, оскільки вона вже не мала повноважень проводити будь-які дії та користуватися програмними комплексами банку.

Будучи допитаною у судовому засіданні у якості свідка ОСОБА_17 пояснила, що працює на посаді керівника напрямку у регіональному відділенні Приватбанку та знає, що у період до 2011 року процедура розірвання депозитних договорів складалась із подання клієнтом заяви на розірвання, після чого один працівник проводить операцію у програмі, а інший - її підтверджує, пересвідчившись у тому, що клієнт перебуває у відділенні та його наміри є дійсними. Така операція мала назву «правило двох рук». Але вона розповсюджувалась лише на випадки зняття готівки більше 10000 грн. або 1000 доларів США. З 2011 року було запроваджено правило обов'язкової валідації клієнта за фотознімками, тобто працівник банку повинен був зробити фотокартку клієнта, який перебуває у відділенні, після чого його фотокартка звірялась із тою, що перебувала у базі банку представником Головного офісу, та тільки тоді операція з розірвання договору дозволялась.

Свідок ОСОБА_10 суду пояснила, що вона працювала у Моторобудівниковому відділенні Приватбанку та пам'ятає ОСОБА_8, яка була клієнтом та обслуговувалась у ОСОБА_2 Остання дуже привітно із нею спілкувалась та ставилась як до родича. Не пам'ятає ситуації, щоб ОСОБА_8 підходила до каси, її постійно обслуговувала тільки ОСОБА_2 Додатково пояснила, що іноді ОСОБА_2 заходила до бази даних банку під її логіном та паролем, якщо вона відходила від робочого місця та не вимикала комп'ютер.

Свідок ОСОБА_18 у судовому засіданні пояснила, що вона працювала у театральному відділення Приватбанку касиром, разом із нею працювала ОСОБА_2 близько 5-6 місяців. Особисто вона видавала та приймала грошові кошти лише від клієнтів. З обставин укладання депозитних договорів ОСОБА_8 нічого не знає.

Крім того, провина ОСОБА_2 у вчиненні заволодіння чужим майном підтверджується наступними доказами:

-протоколом про прийняття заяви про вчинене кримінальне правопорушенні від 04.04.2014 року, згідно якого ОСОБА_8 просить притягнути до відповідальності ОСОБА_2, яка шахрайським шляхом заволоділа її грошовими коштами, які перебували на депозитних рахунках КБ «Приватбанку» (т.2 а.с 2325)

-оригіналами договорів про відкриття депозитних рахунків від 22.12.2008 року SAMDN26000704874929 на суму 3000 доларів США, від 22.12.2008 року SAMDN26000704874990 на суму 3000 доларів США, від 20.05.2009 року SAMDN26000705926340 на суму 3462,75 доларів США, від 20.05.2009 року SAMDN26000705926276 на суму 20613,12 доларів США, від 12.06.2009 року SAMDN26000706124498 на суму 4030 доларів США, від 06.07.2009 року SAMDN26000706323832 на суму 11000 доларів США, від 20.05.2009 року SAMDN26000706643051 на суму 1261,57 доларів США, від 11.08.2009 року SAMDN26000706643030 на суму 2158 доларів США, від 27.10.2009 року SAMDN26000708130795 на суму 2000 доларів США, від 14.12.2009 року SAMDN26000708740844 на суму 1000 доларів США, від 28.12.2009 року SAMDN80000708927212 на суму 1000 доларів США, від 09.02.2011 року SAMDN27000714128413 на суму 1000 доларів США, від 11.03.2011 року SAMDN28000714742745 на суму 15000 гривень, від 31.03.2011 року SAMDN28000715355407 на суму 1000 доларів США, від 22.08.2011 року SAMDN27000719030152 на суму 5000 гривен, від 16.08.2012 року SAMDN27000727983729 на суму 5958 доларів США, від 05.10.2012 року SAMDN25000729453689 на суму 500 доларів США, від 12.11.2012 року SAMDN25000730505650 на суму 2000 доларів США, від 09.01.2013 року SAMDN25000732035920 на суму 1500 доларів США, від 01.07.2013 року SAMDN25000736174888 на суму 1000 доларів США, від 17.09.2013 року SAMDN25000737714438 на суму 1000 доларів США, із заявами на переказ готівки на відповідні суми до кожного договору, які перебували у володінні ОСОБА_8,., та були добровільно видані останньою ( том 2 а.с. 70-151)

-клієнтськими виписками за договорами SAMDN28000715355407 та SAMDN80000708927212, які перебували у володінні ОСОБА_8 та були добровільно видані останньою, зі змісту яких вбачається, що вони були складені безпосередньо ОСОБА_2 та виданні на запит клієнта ОСОБА_8 під час проведення звірки по рахункам ( т.2 а.с. 3-16)

-протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 03.11.2014 року, згідно якого у приміщенні ПАТ КБ «Приватбанк» були виявлені та вилучені виписки з депозитних рахунків ОСОБА_8 з рухом коштів, матеріали службового розслідування № ZAKL - 2013|/1-7076355 від 19.12.2013 року, службова записка № Є. 16.27.0.0/3-451 від 05.09.2014 року із збереженими архівними фотознімками за видатковими касовими операціями з двадцяти одного депозитного договору ОСОБА_8, документи щодо призначення та переведення на посади ОСОБА_2, документи з приводу реорганізації банку ( т.2 а.с. 32-33)

-виписками по всім депозитним рахункам ОСОБА_8 з рухом коштів по ним із зазначенням дати внесення грошових коштів до вкладів, нарахуванням відсотків по вкладам, видачі грошових коштів з вкладів із зазначення дати та суми кожної операції ( т.2 а.с. 35-62)

-протоколом тимчасового доступу до речей та документів від 01.07.2014 року, згідно якого у приміщенні КБ «Приват банк» були вилучені копії договорів про відкриття депозитних рахунків від 20.05.2009 року SAMDN26000705926340 на суму 3462,75 доларів США, від 20.05.2009 року SAMDN26000705926276 на суму 20613,12 доларів США, від 06.07.2009 року SAMDN26000706323832 на суму 11000 доларів США, від 11.08.2009 року SAMDN26000706643030 на суму 2158 доларів США, від 27.10.2009 року SAMDN26000708130795 на суму 2000 доларів США, від 14.12.2009 року SAMDN26000708740844 на суму 1000 доларів США, від 28.12.2009 року SAMDN80000708927212 на суму 1000 доларів США, від 09.02.2011 року SAMDN27000714128413 на суму 1000 доларів США, від 11.03.2011 року SAMDN28000714742745 на суму 15000 гривень, від 31.03.2011 року SAMDN28000715355407 на суму 1000 доларів США, від 12.11.2012 року SAMDN25000730505650 на суму 2000 доларів США, від 09.01.2013 року SAMDN25000732035920 на суму 1500 доларів США, від 17.09.2013 року SAMDN25000737714438 на суму 1000 доларів США, а також кредитний договір SAMDN54000031221295 від 28.12.2009 року (картка Універсальна 55 днів № 4149437745711711), касові документи (заявки на переказ готівки, заявки про видачу готівки, приходні та расходні талони) (том 2 а.с. 67-69);

-висновком судово-почеркознавчої експертизи № 145 від 10.09.2014 року, згідно якого підписи від імені клієнта, платника та отримувача ОСОБА_8 у заяві на видачу готівки від 23.01.09 на суму 28.00 USD, заяві на видачу готівки від 25.02.09 на суму 30.00 USD, заяві на видачу готівки від 23.03.09 на суму 28.18 USD, заяві на видачу готівки від 24.04.09 на суму 31.00 USD, заяві на видачу готівки від 26.05.09 на суму 30.69 USD, заяві на видачу готівки від 23.06.09 на суму 31.59 USD, заяві на видачу готівки від 24.09.09 на суму 32.35 USD, заяві на видачу готівки від 30.11.09 на суму 32.86 USD, заяві на видачу готівки від 28.12.09 на суму 32.05 USD, заяві на переказ готівки від 22.12.08 на суму 3000 USD, заяві на видачу готівки від 23.01.09 на суму 28.00 USD, заяві на видачу готівки від 25.02.09 на суму 30.00 USD, заяві на видачу готівки від 23.03.09 на суму 28.18 USD, заяві на видачу готівки від 24.04.09 на суму 31.00 USD, заяві на видачу готівки від 27.05.09 на суму 30.69 USD, заяві на видачу готівки від 23.06.09 на суму 31.59 USD, заяві на видачу готівки від 24.09.09 на суму 32.35 USD, заяві на видачу готівки від 30.11.09 на суму 32.86 USD, заяві на видачу готівки від 28.12.09 на суму 32.05 USD, договорі SAMDN26000705926340 від 20.05.2009 року на суму 3462,75 USD, угоді про використання аналогу власноручного підпису на договорах та угодах від 20.05.2009 року, додатковій угоді до договору SAMDN26000705926340 від 20.05.2009 року, заяві на видачу готівки від 23.06.09 на суму 32.35 USD, заяві на видачу готівки від 24.09.09 на суму 35.87 USD, заяві на видачу готівки від 30.11.09 на суму 36.46 USD, заяві на видачу готівки від 28.12.09 на суму 35.57 USD, договорі SAMDN26000705926276 від 20.05.2009 року на суму 20613 USD угоді про використання аналогу власноручного підпису на договорах та угодах від 20.05.2009 року, додатковій угоді до договору SAMDN26000705926276 від 20.05.2009 року, заяві на видачу готівки від 23.06.09 на суму 192.57 SAMDN26000705926276, заяві на видачу готівки від 24.09.09 на суму 213.58 USD, заяві на видачу готівки від 30.11.09 на суму 217.08 USD, заяві на видачу готівки від 28.12.09 на суму 211.77 USD, заяві на видачу готівки від 14.09.09 на суму 112.10 USD, заяві на видачу готівки від 13.10.09 на суму 109.39 USD, заяві на видачу готівки від на суму 113.97 USD, заяві на видачу готівки від 28.12.09 на суму 111.20 USD, договорі SAMDN26000706643051 від 11.08.2009 року на суму 1261,57 USD, угоді про використання аналогу власноручного підпису на договорах та угодах від 11.08.2009 року, додатковій угоді до договору SAMDN26000706643051 від 11.08.2009 року, заяві на переказ готівки від 11.08.09 на суму1261.57 USD, заяві на видачу готівки від 14.09.09 на суму 12.32 USD, заяві на видачу готівки від 13.10.09 на суму 12.44 USD, заяві на видачу готівки від 30.11.09 на суму 12.96 USD, заяві на видачу готівки від 28.12.09 на суму 12.65 USD, договорі SAMDN26000706643030 від 11.08.2009 року на суму 2158,69 USD, угоді про використання аналогу власноручного підпису на договорах та угодах від 11.08.2009 року, додатковій угоді до договору SAMDN26000706643030 від 11.08.2009 року, заяві на переказ готівки від 11.08.09 на суму 2158.69 USD, заяві на видачу готівки від 14.09.09 на суму 21.08 USD, заяві на видачу готівки від 13.10.09 на суму 21.29 USD, заяві на видачу готівки від 30.11.09 на суму 22.18 USD, договорі SAMDN26000708740844 від 14.12.2009 року на суму 1000 USD, угоді про використання аналогу власноручного підпису на договорах та угодах від 14.12.2009 року, договорі SAMDN80000708927212 від 28.12.2009 року на суму 1000 USD, заяві на переказ готівки від 28.12.09 на суму 1000.00 USD, заяві на переказ готівки від 02.06.10 на суму 517.00 USD, заяві на переказ готівки від 02.06.10 на суму 263.88 USD, договорі SAMDN27000714128413 від 09.02.2011 року на суму 1000 USD, договорі SAMDN28000714742745 від 11.03.2011 року на суму 15000 USD, договорі SAMDN28000715355407 від 31.03.2011 року на суму 1000 USD, договорі SAMDN25000737714438 від 17.09.2013 року на суму 1000 USD, заяві на отримання кредитної карти від 28.12.2009 року з кредитом 5050 UAN виконані ОСОБА_8.

Встановити ким, ОСОБА_8, або іншою особою, виконані підписи від імені клієнта, платника та отримувача ОСОБА_8 у заяві на видачу готівки від 04.08.09 на суму 30.82 USD, заяві на видачу готівки від 23.10.09 на суму 31.56 USD, заяві на видачу готівки від 28.01.10 на суму 33.12 USD, заяві на видачу готівки від 26.02.10 на суму 33.12 USD, заяві на видачу готівки від 30.03.10 на суму 28.00 USD, заяві на видачу готівки від 30.04.10 на суму 32.6 USD, заяві на видачу готівки від 04.08.09 на суму 30.82 USD, заяві на видачу готівки від 25.08.09 на суму 32.10 USD, заяві на видачу готівки від 23.10.09 на суму 31.56 USD, заяві на видачу готівки від 28.01.10 на суму 33.12 USD, заяві на видачу готівки від 26.02.10 на суму 33.12 USD, заяві на видачу готівки від 30.03.10 на суму 28.00 USD, заяві на видачу готівки від 30.04.10 на суму 32.60 USD, заяві на видачу готівки від 01.07.10 на суму 51.36 USD, заяві на видачу готівки від 16.07.10 на суму 1500 USD, заяві на видачу готівки від 21.07.10 на суму 1502.56 USD, заяві на видачу готівки від 04.08.09 на суму 34.15 USD, заяві на видачу готівки від 25.08.09 на суму 35.58 USD, заяві на видачу готівки від 23.10.09 на суму 35.00 USD, заяві на видачу готівки від 28.01.10 на суму 37.05 USD, заяві на видачу готівки від 26.02.10 на суму 37.35 USD, заяві на видачу готівки від 30.03.10 на суму 32.00 USD, заяві на видачу готівки від 30.04.10 на суму 37.13 USD, заяві на видачу готівки від 18.06.10 на суму 396.00 USD, заяві на видачу готівки від 21.06.10 на суму USD, заяві на видачу готівки від 21.06.10 на суму 400 USD, заяві на видачу готівки від 23.06.10 на суму 1100.00 USD, заяві на видачу готівки від 01.07.10 на суму 1000.42 USD, заяві на переказ готівки від 20.05.09 на суму 20613.12 USD, заяві на видачу готівки від 04.08.09 на суму 203.30 USD, заяві на видачу готівки від 25.08.09 на суму 211.83 USD, заяві на видачу готівки від 23.10.09 на суму 208.39 USD, заяві на видачу готівки від 28.01.10 на суму 220.58 USD, заяві на видачу готівки від 26.02.10 на суму 222.33 USD, заяві на видачу готівки від 30.03.10 на суму 194.00 USD, заяві на видачу готівки від 30.04.10 на суму 217.57 USD, заяві на видачу готівки від 17.06.10 на суму 177.89 USD, заяві на видачу готівки від 01.07.10 на суму 175.00 USD, заяві на видачу готівки від 02.09.10 на суму 309 USD, заяві на видачу готівки від 30.11.10 на суму 390.00 USD, заяві на видачу готівки від 31.12.10 на суму 127.00 USD, заяві на видачу готівки від 03.03.11 на суму 260.00 USD, заяві на видачу готівки від 04.04.11 на суму 120.00 USD, заяві на видачу готівки від 06.05.11 на суму 124 USD, заяві на видачу готівки від 25.06.11 на суму 240.00 USD, заяві на видачу готівки від 29.07.11 на суму 20737.78 USD, заяві на видачу- готівки від 28.01.10 на суму 115.84 USD, заяві на видачу готівки від 26.02.10 на суму 116.78 USD, заяві на видачу готівки від 30.03.10 на суму 106.00 USD, заяву на видачу готівки від 30.04.10 на суму 114.29 USD, заяві на видачу готівки від 14.05.10 на суму 93.12 USD, заяві на видачу готівки від 17.06.10 на суму 97.00 USD, заяві на видачу готівки від 02.09.10 на суму 165.00 USD, заяві на видачу готівки від 30.11.10 на суму 200 USD, заяві на видачу готівки від 31.12.10 на суму 80.00 USD, заяві на видачу готівки від 03.03.11 на суму 140.00 USD, заяві на видачу готівки від 12.03.11 на суму 999.00 USD, заяві на видачу готівки від 15.03.11 на суму 300 USD, заяві на видачу готівки від 18.03.11 на суму 500.00 USD, заяві на видачу готівки від 22.03.11 на суму 266 USD, заяві на видачу готівки від 25.03.11 на суму 300 USD, заяві на видачу готівки від 01.04.11 на суму 1000.00 USD, заяві на видачу готівки від 04.04.11 на суму 700 USD, заяві на видачу готівки від 06.05.11 на суму 47 USD, заяві на видачу готівки від на суму 90.00 USD, заяві на видачу готівки від 05.07.11 на суму 1000 USD, заяві на видачу готівки від 13.07.11 на суму 800 USD, заяві на видачу готівки від 28.07.11 на суму 1500.00 USD, заяві на видачу готівки від 18.08.11 на суму 3585 USD, заяві на видачу готівки від 28.01.10 на суму 13.17 USD, заяві на видачу готівки від 26.02.10 на суму 13.28 USD, заяві на видачу готівки від 30.03.10 на суму 12.00 USD, заяві на видачу готівки від 22.04.10 на суму 1275 USD, заяві на видачу готівки від 14.12.09 на суму 2180.53 USD, заяві на переказ готівки від 14.12.09 на суму 1000 USD, заяві на видачу готівки від 28.01.19 суму 9.76 USD, заяві на видачу готівки від 26.02.10 на суму 10.19 USD, заяві на видачу готівки від 30.03.10 на суму 9.00 USD, заяві на видачу готівки від 30.04.10 на суму 10.21 USD, заяві на видачу готівки від 01.07.10 на суму USD, заяві на видачу готівки від 05.01.2011 на суму 1038.00 USD, заяві на переказ готівки від 28.01.10 на суму 545.03 USD, заяві на переказ готівки від на суму 545.03 USD, заяві на переказ готівки від 30.03.10 на суму USD, заяві на переказ готівки від 01.07.10 на суму 520.00 USD, заяві на видачу готівки від 30.07.2010 на суму 40420 USD, заяві на переказ готівки від на суму 1000.00 USD, заяві на видачу готівки від 22.04.11 на суму USD, заяві на видачу готівки від 22.04.11 на суму 5070.00 USD, заяві на переказ готівки від 22.08.11 на суму 5000 UAN, заяві на видачу готівки від на суму 4000 UAN, заяві на переказ готівки від 31.03.11 на суму 1000 USD, заяві на видачу готівки від 15.04.11 на суму 400 USD, заяві на видачу готівки від 28.04.11 на суму 600 USD, заяві на переказ готівки від 17.09.13 на суму 1000 USD не виявилось можливим через непридатність підписів для порівняльного дослідження.

Підпис від імені отримувача ОСОБА_8 у заяві на видачу готівки від 25.08.09 на суму 32.10 USD виконаний не ОСОБА_8, а іншою особою. Встановити ким, ОСОБА_8, або іншою особою, виконаний підпис від імені платника ОСОБА_8 у заяві на переказ готівки від 20.05.09 на суму 3462,75 USD не виявилось можливим через неспівставність досліджуваного підпису із зразками підпису ОСОБА_8 Підпис від імені отримувача ОСОБА_8 у заяві на видачу готівки від 25.08.09 на суму 32.10 USD виконаний ОСОБА_2 з наслідуванням підпису ОСОБА_8. Підпис від імені платника ОСОБА_8 у заяві на переказ готівки від на суму 3462,75 USD виконаний ОСОБА_2 (т.2 а.с. 167-199)

-копіями депозитних договорів, які були вилучені у приміщенні КБ «Приватбанк» із заявами на переказ готівки до кожного договору ( т.2 а с. 200-250, том 3 а.с. 1-190)

-оригіналом заяви від 28.12.2008 року на видачу кредитної карти на ім`я ОСОБА_8 із кредитним лімітом 5050 грн. № 4149437745711711 (т. 3 а.с. 191-192)

-протоколом огляду від 08.06.2015 року, згідно якого слідчим були оглянуті усі депозитні договори та з`ясовано, що у договорах вказані номери телефонів ні ОСОБА_8, а інших осіб ( знайомої ОСОБА_2 - ОСОБА_19, чоловіка ОСОБА_2- ОСОБА_20 та інших невідомих осіб) ( т.3 а.с. 205-206);

-протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 12.08.2014 року, згідно якого у ЗАТ «Київстар» була вилучена інформація щодо з»єднань абонентів НОМЕР_25, НОМЕР_26, НОМЕР_27 (т.3 а.с. 209)

-протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 06.04.2015 року, згідно якого у ЗАТ «Київстар» була вилучена інформація щодо з»єднань абонентів НОМЕР_28 (т.3 а.с. 218-221)

-протоколом тимчасового доступу до речей і документів від 03.04.2015 року, згідно якого у ПрАТ «МТС Україна» була вилучена інформація щодо з»єднань абонентів НОМЕР_29 та НОМЕР_30 (т.3 а.с. 227-228)

-протоколом огляду від 06.06.2015 року, згідно якого було проведено аналіз отриманої інформації від операторів стільникового зв»язку та встановлено, що ОСОБА_2 спілкується із абонентами НОМЕР_26 ( ОСОБА_8 у період з 02.09.2011 року до 13.08.2013 року), НОМЕР_25 (ОСОБА_19 у період 14.09.2011 року до 31.08.2013 року), НОМЕР_28 ( ОСОБА_20 у період 14.09.2011 року до 31.08.2013 року). Спілкування із іншими абонентами не встановлено ( т.3 а.с. 230-234)

- висновком судової економічної експертизи № 121 від 30.01.2015 року, згідно якої у відповідності з наданими на дослідження документами встановлено, що у період з 22.12.2008 по 17.09.2013 рік вкладником ОСОБА_8 у ПАТ КБ «ПриватБанк», на договірних засадах, розміщено вклади (депозити) у готівковій формі, а саме:

- у іноземній валюті - доларах США загальною сумою 66 484,13 доларів США (шістдесят шість тисяч чотириста вісімдесят чотири доларів США 13 центів), відповідно до законодавства України та умов наступних договорів у т.ч.: на депозитні рахунки зараховано внесків (вкладів), відсотки на суму внесків (вкладів) загальною сумою 77 703,97 доларів США (сімдесят сім тисяч сімсот три долара США 97 центів), у т.ч.: внески (вклади) 66 484,13 доларів США (шістдесят шість тисяч чотириста вісімдесят чотири доларів США 13 центів); довнесено на рахунки вкладів 2897,94 доларів США (дві тисячі вісімсот дев'яносто сім доларів США 94 центів); нараховано відсотки на суму внесків 8321,90 доларів США (вісім тисяч триста двадцять одна долар США 90 центів).

- списано з депозитних рахунків кошти загальною сумою 77 703,97 доларів США (сімдесят сім тисяч сімсот три долара США 97 центів), у т.ч.: видача (перевод між рахунками) внесків (вкладів), відсотків на вклади, комісій в сумі 66215,97 доларів США (шістдесят шість тисяч двісті п'ятнадцять доларів США 97 центів), сторновано 11488,00 доларів США (одинадцять тисяч чотириста вісімдесят вісім доларів СІІІА 00 центів).

- у валюті договора - гривна загальною сумою 20 000.00грн. (двадцять тисяч грн. 00 коп.), відповідно до законодавства України та умов наступних договорів, руху коштів по обліку бандуро обліку банку (детально відображено у гр.6,15 додатку 2 до висновку експерта):

1. SАМDN28000714742745 (рахунок НОМЕР_31) від 11.03.2011р. сума вкладу (депозиту) 15000,00грн;

2. SАМDN27000719030152 (рахунок НОМЕР_32) від 22.08.2011 сума вкладу (депозиту) 5000,00грн.

З наданої на дослідження аналітики руху по рахункам депозитних договорів, відкритих ПАО КБ «Приватбанк» вкладнику ОСОБА_8 у валюті - гривна, встановлено, наступне:

- на депозитні рахунки зараховано внесків (вкладів), відсотки на суму внесків (вкладів) загальною сумою 20 095,67 грн. (двадцять тисяч дев'яносто п'ять грн. 67 коп.), у т.ч.: внески (вклади) 20 000,00грн. (двадцять тисяч грн. 00 коп.); нараховано відсотки на суму внесків 95,67грн. (девяносто п'ять грн. 67 коп.).

- списано з депозитних рахунків кошти загальною сумою 20 095,67 грн. (двадцять тисяч дев'яносто п'ять грн.. 67 коп.) у т.ч.: 19069,00грн. (дев'ятнадцять тисяч шістдесят девять грн. 00 коп.) видача внесків (вкладів), відсотків на вклади; 1024,00грн. (одна тисяча двадцять чотири грн. 00 коп.) перевод між своїми рахунками; 2,67грн. (дві грн. 67 коп.) списання комісії.

З урахуванням висновків почеркознавчої експертизи від 10.09.2014 № 145 документально підтверджується, що сума коштів отриманих ОСОБА_8 (відсотків, вкладів) складає 2122,35 доларів США (дві тисячі сто двадцять два долара США 35 центів). ( т.3 а.с. 236-263)

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.2-5), згідно якого представник потерпілого ОСОБА_21 серед пред'явлених йому фотознімків упізнав особу, зображену на фото № 6. На розмитому фото № 6 зображена ОСОБА_2, яка являючись керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» з 2008 р. по 2013 р. заволоділа грошовими коштами ПАТ КБ «Приватбанк» у сумі більше 80000 доларів США, які зберігались на депозитних рахунках ОСОБА_8, особу впізнає за загальними рисами обличчя, однак на фото її обличчя розмите. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 6 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.6-10), згідно якого представник потерпілого ОСОБА_21 серед пред'явлених йому фотознімків упізнав особу, зображену на фото № 2, як касира Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_16, яка працювала в даному відділенні приблизно з 2007 р. по 2014 р. Крім того, ОСОБА_21 упізнав особу, зображену на фотознімках №№ 7, 12 та 14, як ОСОБА_2, яка являючись керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» з 2008 р. по 2013 р. заволоділа грошовими коштами ПАТ КБ «Приватбанк» у сумі більше 80000 доларів США, які зберігались на депозитних рахунках ОСОБА_8, особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 2 зображена ОСОБА_16, на фото №№ 7, 12 та 14 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.11-14), згідно якого представник потерпілого ОСОБА_21 серед пред'явлених йому фотознімків упізнав особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена ОСОБА_2, яка являючись керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» з 2008 р. по 2013 р. заволоділа грошовими коштами ПАТ КБ «Приватбанк» у сумі більше 80000 доларів США, які зберігались на депозитних рахунках ОСОБА_8, особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.15-18), згідно якого представник потерпілого ОСОБА_21 серед пред'явлених йому фотознімків упізнав особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена ОСОБА_2, яка являючись керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» з 2008 р. по 2013 р. заволоділа грошовими коштами ПАТ КБ «Приватбанк» у сумі більше 80000 доларів США, які зберігались на депозитних рахунках ОСОБА_8, особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_6.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.19-22), згідно якого представник потерпілого ОСОБА_21 серед пред'явлених йому фотознімків упізнав особу, зображену на фото № 3. На даному фото зображена ОСОБА_2, яка являючись керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» з 2008 р. по 2013 р. заволоділа грошовими коштами ПАТ КБ «Приватбанк» у сумі більше 80000 доларів США, які зберігались на депозитних рахунках ОСОБА_8, особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 3 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.23-26), згідно якого представник потерпілого ОСОБА_21 серед пред'явлених йому фотознімків упізнав особу, зображену на фото № 4. На даному фото зображена ОСОБА_2, яка являючись керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» з 2008 р. по 2013 р. заволоділа грошовими коштами ПАТ КБ «Приватбанк» у сумі більше 80000 доларів США, які зберігались на депозитних рахунках ОСОБА_8, особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.27-32), згідно якого представник потерпілого ОСОБА_21 серед пред'явлених йому фотознімків упізнав особу, зображену на фото №№ 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29. На даних фото зображена ОСОБА_2, яка являючись керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» з 2008 р. по 2013 р. заволоділа грошовими коштами ПАТ КБ «Приватбанк» у сумі більше 80000 доларів США, які зберігались на депозитних рахунках ОСОБА_8, особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото №№ 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.33-36), згідно якого представник потерпілого ОСОБА_21 серед пред'явлених йому фотознімків упізнав особу, зображену на фото № 4. На даному фото зображена ОСОБА_2, яка являючись керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» з 2008 р. по 2013 р. заволоділа грошовими коштами ПАТ КБ «Приватбанк» у сумі більше 80000 доларів США, які зберігались на депозитних рахунках ОСОБА_8, особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.37-40), згідно якого свідок ОСОБА_18 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 6. На розмитому фото № 6 зображена особа, схожа на колишню її колегу ОСОБА_2, яка у період з січня 2013 р. по червень 2013 р. працювала на посаді фахівця з обслуговування клієнтів у Театральному відділенні ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя, однак на фото її обличчя розмите. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 6 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.41-45), згідно якого свідок ОСОБА_18 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото №№ 7, 12 та 14, на яких зображена її колишня колега ОСОБА_2, яка у період з січня 2013 р. по червень 2013 р. працювала на посаді фахівця з обслуговування клієнтів у Театральному відділенні ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото №№ 7, 12 та 14 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.46-49), згідно якого свідок ОСОБА_18 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена її колишня колега ОСОБА_2, яка у період з січня 2013 р. по червень 2013 р. працювала на посаді фахівця з обслуговування клієнтів у Театральному відділенні ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.50-53), згідно якого свідок ОСОБА_18 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена її колишня колега ОСОБА_2, яка у період з січня 2013 р. по червень 2013 р. працювала на посаді фахівця з обслуговування клієнтів у Театральному відділенні ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.54-57), згідно якого свідок ОСОБА_18 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 4. На даному фото зображена її колишня колега ОСОБА_2, яка у період з січня 2013 р. по червень 2013 р. працювала на посаді фахівця з обслуговування клієнтів у Театральному відділенні ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.58-63), згідно якого свідок ОСОБА_18 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29. На даних фото зображена її колишня колега ОСОБА_2, яка у період з січня 2013 р. по червень 2013 р. працювала на посаді фахівця з обслуговування клієнтів у Театральному відділенні ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото №№ 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.64-67), згідно якого свідок ОСОБА_18 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 3. На даному фото зображена її колишня колега ОСОБА_2, яка у період з січня 2013 р. по червень 2013 р. працювала на посаді фахівця з обслуговування клієнтів у Театральному відділенні ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 3 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 02.04.2015 р. (т.4 а.с.68-71), згідно якого свідок ОСОБА_18 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 4. На даному фото зображена її колишня колега ОСОБА_2, яка у період з січня 2013 р. по червень 2013 р. працювала на посаді фахівця з обслуговування клієнтів у Театральному відділенні ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.73-76), згідно якого свідок ОСОБА_10 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 6. На розмитому фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2010 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя, на фото її обличчя сильно розмите. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 6 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.77-81),згідно якого свідок ОСОБА_10 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала осіб, зображених на фотознімках №№ 2, 7, 12 та 14. На фото № 2 зображена колишній касир Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_16. На фото №№ 7, 12 та 14 зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2010 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 2 зображена ОСОБА_16, на фото №№ 7, 12 та 14 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.82-85), згідно якого свідок ОСОБА_10 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2010 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.86-89), згідно якого свідок ОСОБА_10 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2010 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.90-93), згідно якого свідок ОСОБА_10 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 4. На даному фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2010 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.94-99), згідно якого свідок ОСОБА_10 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29. На даних фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2010 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.100-103), згідно якого свідок ОСОБА_10 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 3. На даному фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2010 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 3 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.104-107), згідно якого свідок ОСОБА_10 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 4. На даному фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2010 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.108-111), згідно якого свідок ОСОБА_16 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 6. На розмитому фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2008 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя, на фото її обличчя розмите. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 6 зображена ОСОБА_2.

-протоколу пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.112-116), згідно якого свідок ОСОБА_16 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала осіб, зображених на фото № 2, 7, 12 та 14. На фото № 2 зображена вона на своєму робочому місці - в касі Моторобудівельного відділення. На фото №№ 7, 12 та 14 зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2008 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». На фото № 7 ОСОБА_2 сфотографована перед входом у касу Моторобудівельного відділення, на фото №№ 12 та 14 ОСОБА_2 сфотографована безпосередньо в касі цього ж відділення. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 2 зображена ОСОБА_16, на фото №№ 7, 12 та 14 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.117-120), згідно якого свідок ОСОБА_16 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2008 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». ОСОБА_2 сфотографована в залі відділення перед касою. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Також на фото № 2 свідок упізнала жінку, яка була клієнтом цього ж відділення банку, ім'я та прізвище вона не знає. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2, на фото № 2 зображена статист.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.121-124), згідно якого свідок ОСОБА_16 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2008 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. На фото ОСОБА_2 сфотографована в зеленому шарфі, який носив увесь персонал банку, під час праці в Шевченківському відділенні ПАТ КБ «Приватбанк» у 2011 р., куди спільно з ОСОБА_2 були переведені всі співробітники Моторобудівельного відділення. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.125-130), згідно якого свідок ОСОБА_16 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото №№ 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29. На даних фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2008 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. На фото №№ 6, 8, 17 та 22 ОСОБА_2 сфотографована в приміщенні Моторобудівельного відділення. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29 зображена ОСОБА_2.

-протоколу пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.131-134), згідно якого свідок ОСОБА_16 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 4. На даному фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2008 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 р. (т.4 а.с.135-138), згідно якого свідок ОСОБА_16 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 3. На даному фото зображена її колишній керівник ОСОБА_2, яка у період з 2008 р. по 2011 р. працювала на посаді керівника Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. На фото ОСОБА_2 зображена в приміщенні Моторобудівельного відділення. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 3 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.139-143), згідно якого свідок ОСОБА_19 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото №№ 7, 12 та 14. На даних фото зображена хрещена мати її сина - ОСОБА_2, яка у період з 2009 р. по 2011 р. працювала керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото №№ 7, 12 та 14 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.144-147), згідно якого свідок ОСОБА_19 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена хрещена мати її сина - ОСОБА_2, яка у період з 2009 р. по 2011 р. працювала керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.148-151), згідно якого свідок ОСОБА_19 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена особа дуже схожа на хрещену мати її сина - ОСОБА_2, яка у період з 2009 р. по 2011 р. працювала керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.152-154), згідно якого свідок ОСОБА_19 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 4. На даному фото зображена особа, яка дуже схожа на хрещену мати її сина - ОСОБА_2, яка у період з 2009 р. по 2011 р. працювала керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.155-160), згідно якого свідок ОСОБА_19 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото №№ 2, 6, 8, 17, 29. На даних фото зображена особа, яка дуже схожа на хрещену мати її сина - ОСОБА_2, яка у період з 2009 р. по 2011 р. працювала керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото №№ 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.161-164), згідно якого свідок ОСОБА_19 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 3. На даному фото зображена особа, яка дуже схожа на хрещену мати її сина - ОСОБА_2, яка у період з 2009 р. по 2011 р. працювала керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 3 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.165-168), згідно якого свідок ОСОБА_19 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 4. На даному фото зображена особа, яка дуже схожа на хрещену мати її сина - ОСОБА_2, яка у період з 2009 р. по 2011 р. працювала керівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.169-173), згідно якого свідок ОСОБА_12 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото №№ 7, 12 та 14. На даних фото зображена ОСОБА_2, яка у період з грудня 2011 р. до початку 2013 р. була її керівником - керуючою Жуковським відділенням ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя, однак у Жуковському відділенні ОСОБА_2 носила не таку зачіску, як на фотознімках. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото №№ 7, 12 та 14 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.174-177), згідно якого свідок ОСОБА_12 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена ОСОБА_2, яка у період з грудня 2011 р. до початку 2013 р. працювала її керівником - керуючою Жуковським відділенням ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя, однак у Жуковському відділенні ОСОБА_2 носила не таку зачіску, як на фотознімках. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.178-181), згідно якого свідок ОСОБА_12 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На даному фото зображена ОСОБА_2, яка у період з грудня 2011 р. до початку 2013 р. працювала її керівником - керуючою Жуковським відділенням ПАТ КБ «Приватбанк». ОСОБА_2 сфотографована у приміщенні Жуковського відділення ПАТ КБ «Приватбанк», так як саме так ОСОБА_2 виглядала під час керівництва даним відділенням банку. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.182-185), згідно якого свідок ОСОБА_12 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 4. На даному фото зображена ОСОБА_2, яка у період з грудня 2011 р. до початку 2013 р. працювала її керівником - керуючою Жуковським відділенням ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя, однак у Жуковському відділенні ОСОБА_2 носила не таку зачіску, як на фотознімку. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.186-189), згідно якого свідок ОСОБА_12 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 3. На даному фото зображена ОСОБА_2, яка у період з грудня 2011 р. до початку 2013 р. працювала її керівником - керуючою Жуковським відділенням ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя. ОСОБА_2 сфотографована не у приміщенні Жуковського відділення, однак ОСОБА_2 носила саме таку зачіску в період праці в даному відділенні банку. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 3 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.190-193), згідно якого свідок ОСОБА_12 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 4. На даному фото зображена ОСОБА_2, яка у період з грудня 2011 р. до початку 2013 р. працювала її керівником - керуючою Жуковським відділенням ПАТ КБ «Приватбанк». Особу впізнає за загальними рисами обличчя, однак у Жуковському відділенні ОСОБА_2 носила не таку зачіску, як на фотознімку. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 26.03.2015 р. (т.4 а.с.194-199), згідно якого свідок ОСОБА_12 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото №№ 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29. На даних фото зображена ОСОБА_2, яка у період з грудня 2011 р. до початку 2013 р. працювала її керівником - керуючою Жуковським відділенням ПАТ КБ «Приватбанк». На всіх фото ОСОБА_2 сфотографована не у приміщенні Жуковського відділення банку, а в іншому місці, так як у Жуковському відділенні ОСОБА_2 носила не таку зачіску, як на фотознімках. Особу впізнає за загальними рисами обличчя, Згідно довідки до протоколу впізнання на фото №№ 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 01.04.2015 р. (т.4 а.с.200-203), згідно якого свідок ОСОБА_13 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 6. На розмитому фото зображена особа, схожа на колишню її підлеглу - ОСОБА_2, яка у 2008 р. працювала у відділенні № 23 ЗФ ПАТ КБ «Приватбанк», після чого була переведена керівником Новокузнецького відділення, звідки - керівником Моторобудівельного відділення. Особу впізнає за загальними рисами обличчя, на фото її обличчя розмите. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 6 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 01.04.2015 р. (т.4 а.с.204-208), згідно якого свідок ОСОБА_13 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото №№ 12 та 14. На фото зображена ОСОБА_2, яка у 2008 році працювала у відділенні № 23 ЗФ ПАТ КБ «Приватбанк», після чого була переведена керівником Новокузнецького відділення, звідки - керівником Моторобудівельного відділення. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 7, 12 та 14 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 01.04.2015 р. (т.4 а.с.209-212), згідно якого свідок ОСОБА_13 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На фото зображена ОСОБА_2, яка у 2008 році працювала у відділенні № 23 ЗФ ПАТ КБ «Приватбанк», після чого була переведена керівником Новокузнецького відділення, звідки - керівником Моторобудівельного відділення. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 01.04.2015 р. (т.4 а.с.213-216), згідно якого свідок ОСОБА_13 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На фото зображена ОСОБА_2, яка у 2008 році працювала у відділенні № 23 ЗФ ПАТ КБ «Приватбанк», після чого була переведена керівником Новокузнецького відділення, звідки - керівником Моторобудівельного відділення. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 01.04.2015 р. (т.4 а.с.217-220), згідно якого свідок ОСОБА_13 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 4. На фото зображена ОСОБА_2, яка у 2008 році працювала у відділенні № 23 ЗФ ПАТ КБ «Приватбанк», після чого була переведена керівником Новокузнецького відділення, звідки - керівником Моторобудівельного відділення. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 01.04.2015 р. (т.4 а.с.221-226), згідно якого свідок ОСОБА_13 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото №№ 2, 6, 8, 17, 22 та 29. На цих фото, та можливо на фото № 28, зображена її колишня підлегла ОСОБА_2, яка у 2008 році працювала у відділенні № 23 ЗФ ПАТ КБ «Приватбанк», після чого була переведена керівником Новокузнецького відділення, звідки - керівником Моторобудівельного відділення. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото №№ 2, 6, 8, 17, 22, 28 та 29 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 01.04.2015 р. (т.4 а.с.227-230), згідно якого свідок ОСОБА_13 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 3. На фото зображена її колишня підлегла ОСОБА_2, яка у 2008 році працювала у відділенні № 23 ЗФ ПАТ КБ «Приватбанк», після чого була переведена керівником Новокузнецького відділення, звідки - керівником Моторобудівельного відділення. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 3 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 01.04.2015 р. (т.4 а.с.231-234), згідно якого свідок ОСОБА_13 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 4. На фото зображена її колишня підлегла ОСОБА_2, яка у 2008 році працювала у відділенні № 23 ЗФ ПАТ КБ «Приватбанк», після чого була переведена керівником Новокузнецького відділення, звідки - керівником Моторобудівельного відділення. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 4 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 27.05.2015 р. (т.4 а.с.235-238), згідно якого свідок ОСОБА_15 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 6. На розмитому фото зображена особа, схожа на працівника ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_2. Особу впізнає за загальними рисами обличчя, на фото її обличчя розмите. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 6 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 27.05.2015 р. (т.4 а.с.239-243), згідно якого свідок ОСОБА_15 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 7, 12 та 14. На фото зображена працівник ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_2. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 7, 12 та 14 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 27.05.2015 р. (т.4 а.с.244-247), згідно якого свідок ОСОБА_15 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На фото зображена працівник ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_2. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 27.05.2015 р. (т.4 а.с.248-251), згідно якого свідок ОСОБА_15 серед пред'явлених їй фотознімків упізнала особу, зображену на фото № 1. На фото зображена працівник ПАТ КБ «Приватбанк» ОСОБА_2. Особу впізнає за загальними рисами обличчя. Згідно довідки до протоколу впізнання на фото № 1 зображена ОСОБА_2.

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 27.05.2015 року, відповідно до якого свідок ОСОБА_15, серед пред'явлених їй фотознімків у кількості 4 штук впізнала на фото № 4 ОСОБА_2 як особу, яка була працівником ПАТ КБ «Приватбанк» ( т. 5, а.с. 1-4);

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 27.05.2015 року, відповідно до якого свідок ОСОБА_15, серед пред'явлених їй фотознімків у кількості 37 штук впізнала на фото № 2, 6, 8, 17, 22, 29 ОСОБА_2 як особу, яка була працівником ПАТ КБ «Приватбанк» ( т. 5, а.п. 5-10);

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 27.05.2015 року, відповідно до якого свідок ОСОБА_15, серед пред'явлених їй фотознімків у кількості 4 штук впізнала на фото № 3 ОСОБА_2 як особу, яка була працівником ПАТ КБ «Приватбанк» ( т. 5, а.с. 11-14);

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 27.05.2015 року, відповідно до якого свідок ОСОБА_15, серед пред'явлених їй фотознімків у кількості 4 штук впізнала на фото № 4 ОСОБА_2 як особу, яка була працівником ПАТ КБ «Приватбанк» ( т. 5, а.с. 15-18);

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 року, відповідно до якого потерпіла ОСОБА_8, в присутності адвоката Середи А.А., серед пред'явлених їй фотознімків у кількості 4 штук впізнала на фото № 1 ОСОБА_2 як особу, яка будучи працівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» в період з 2008 року по 2014 рік приймала від неї депозитні вклади, супроводжувала її депозитні договори та заволоділа належними їй грошовими коштами на суму більше ніж 97000 доларів США ( т. 5, а.с. 19-22);

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 року, відповідно до якого потерпіла ОСОБА_8, в присутності адвоката Середи А.А., серед пред'явлених їй фотознімків у кількості 4 штук впізнала на фото № 4 ОСОБА_2 як особу, яка будучи працівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» в період з 2008 року по 2014 рік приймала від неї депозитні вклади, супроводжувала її депозитні договори та заволоділа належними їй грошовими коштами на суму більше ніж 97000 доларів США ( т. 5, а.с. 23-26);

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 року, відповідно до якого потерпіла ОСОБА_8, в присутності адвоката Середи А.А., серед пред'явлених їй фотознімків у кількості 4 штук впізнала на фото № 4 ОСОБА_2 як особу, яка будучи працівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» в період з 2008 року по 2014 рік приймала від неї депозитні вклади, супроводжувала її депозитні договори та заволоділа належними їй грошовими коштами на суму більше ніж 97000 доларів США ( т. 5, а.с. 27-30);

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 року, відповідно до якого потерпіла ОСОБА_8, в присутності адвоката Середи А.А., серед пред'явлених їй фотознімків у кількості 6 штук впізнала на фото № 6 ОСОБА_2 як особу, яка будучи працівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» в період з 2008 року по 2014 рік приймала від неї депозитні вклади, супроводжувала її депозитні договори та заволоділа належними їй грошовими коштами на суму більше ніж 97000 доларів США ( т. 5, а.с. 31-34);

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 року, відповідно до якого потерпіла ОСОБА_8, в присутності адвоката Середи А.А., серед пред'явлених їй фотознімків у кількості 14 штук впізнала на фото № 2 касира Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» на ім'я ОСОБА_16 та на фото № 12, 14 ОСОБА_2 як особу, яка будучи працівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» в період з 2008 року по 2014 рік приймала від неї депозитні вклади, супроводжувала її депозитні договори та заволоділа належними їй грошовими коштами на суму більше ніж 97000 доларів США ( т. 5, а.с. 35-39);

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 року, відповідно до якого потерпіла ОСОБА_8, в присутності адвоката Середи А.А., серед пред'явлених їй фотознімків у кількості 37 штук впізнала на фото № 2, 6, 8, 17, 22, 28, 29 ОСОБА_2 як особу, яка будучи працівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» в період з 2008 року по 2014 рік приймала від неї депозитні вклади, супроводжувала її депозитні договори та заволоділа належними їй грошовими коштами на суму більше ніж 97000 доларів США ( т. 5, а.с. 40-45);

-протоколом пред'явлення особи для впізнання за фотознімками від 24.03.2015 року, відповідно до якого потерпіла ОСОБА_8, в присутності адвоката Середи А.А., серед пред'явлених їй фотознімків у кількості 4 штук впізнала на фото № 3 ОСОБА_2 як особу, яка будучи працівником Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» в період з 2008 року по 2014 рік приймала від неї депозитні вклади, супроводжувала її депозитні договори та заволоділа належними їй грошовими коштами на суму більше ніж 97000 доларів США ( т. 5, а.с. 46-49);

-довідкою № 20141014/0948 від 27.10.2014 року, наданою ПАТ КБ «Приватбанк» на запит слідчого, якою визначений курс валют по відношенню долара США до гривні України згідно курсу НБУ по всім датам видаткових операцій з депозитних договорів, оформлених на ОСОБА_8 в період з 23.01.2009 року по 27.09.2013 року (т. 5, а.с. 66-71);

-копією наказу № 1 від 03.01.2006 року про прийняття ОСОБА_2 на посаду економіста по цільовим та масовим платіжним картам Шевченківського відділення Запорізького РУ ПриватБанка (т. 5, а.с. 72);

-копією наказу № Э.ZP-ПП-2008-673 від 24.06.2008 року про переведення ОСОБА_2 на посаду керівника відділення гр. В - головного спеціаліста з продажу роздрібних послуг клієнтам (начальник відділення - провідний менеджер з обслуговування клієнтів) Регіонального підрозділу Запорізького РУ Моторобудівельного відділення ПриватБанка ( т. 5, а.с. 75-76);

-копією наказу № Э.ZP-ПП-2010-571 від 18.03.2010 року про переведення ОСОБА_2 на посаду керівника відділення гр. Г - головного спеціаліста з продажу послуг клієнтам (менеджер - начальник відділення) Регіонального підрозділу Запорізького РУ Моторобудівельного відділення ПриватБанка ( т. 5, а.с. 77-78);

-копією наказу № Э.ZP-ПП-2011-571 від 16.11.2011 року про переведення ОСОБА_2 на посаду керівника відділення гр. Б - начальника Моторобудівельного відділення Запорізького РУ регіонального підрозділу ПриватБанка ( т. 5, а.с. 79-81);

-копією наказу № Э.ZP-ПП-2011-662 від 29.12.2011 року про переведення ОСОБА_2 на посаду керівника відділення гр. В - головного спеціаліста з обслуговування клієнтів (керуючий відділення - головний менеджер з обслуговування клієнтів) Жуковського відділення Запорізького РУ регіонального підрозділу ПриватБанка ( т. 5, а.с. 82-83);

-копією наказу № Э.ZP-ПП-2012-1333 від 11.12.2012 року про переведення ОСОБА_2 на посаду провідного спеціаліста з обслуговування клієнтів (провідний економіст) Театрального відділення Запорізького РУ регіонального підрозділу ПриватБанка ( т. 5, а.с. 84-85);

-копією наказу № Э.ZP-УВ-2013-550-п від 17.12.2013 року про звільнення ОСОБА_2 з посади провідного спеціаліста з обслуговування клієнтів (провідний економіст) Театрального відділення Запорізького РУ регіонального підрозділу ПриватБанка за власним бажанням ( т. 5, а.с. 86);

-копією трудового договору № 2 від 03.01.2006 року, укладеного між ОСОБА_2 та ЗАТ КБ «ПриватБанк» в особі директора Запорізького РУ ПриватБанка (т. 5, а.с. 87-88);

-копіями договорів про повну індивідуальну матеріальну відповідальність № 884 від 03.01.2006 року та № 122 від 06.04.2009 року, укладеними між ОСОБА_2 та ЗАТ КБ «ПриватБанк» в особі директора Запорізького РУ ПриватБанка (т. 5, а.с. 89-92);

-копією наказу № СП-2008-540 від 15.05.2008 року з додатками, відповідно до якого в усіх відділеннях ПриватБанка з 16.05.2008 року в ПК Приват48 запроваджено технологію розірвання депозитних договорів з використанням «Правила двох рук», технологію «Активізації договорів при розірванні» та технологію «Контролю величини ліміту» (т. 5, а.с. 94-98);

-копією наказу № СП-2011-369 від 09.04.2011 року «Про зміну технології обслуговування вкладів фізичних осіб та ПП - запровадження процедури обов'язкової валідації фотографії клієнта «Центром андеррайтингу роздрібних кредитних продуктів» з додатками, відповідно до якого в усіх відділеннях ПриватБанка при видачі грошових коштів з депозитного або поточного рахунку на суму більше 10000 (десяти тисяч) гривень, 1000 (однієї тисячі) доларів чи 1000 (однієї тисячі) євро, запроваджується технологія обов'язкової валідації фотографії клієнта (т. 5, а.с. 99-107);

-копією типової посадової інструкції касира-операціоніста, відповідно до якої керівник відділення ОСОБА_2 ознайомлена з основними вимогами, які пред'явлені до даної посади (т. 5, а.с. 109-115);

-копією типової посадової інструкції касира-операціоніста, відповідно до якої старший спеціаліст роздрібного обслуговування фізичних осіб ОСОБА_10 ознайомлена з основними вимогами, які пред'явлені до даної посади (т. 5, а.с. 116-122);

-копією типової посадової інструкції касира-операціоніста, відповідно до якої керівник відділення № 1 ОСОБА_13 ознайомлена з основними вимогами, які пред'явлені до даної посади (т. 5, а.с. 123-129);

-копією типової посадової інструкції касира-операціоніста, відповідно до якої касир ОСОБА_16 ознайомлена з основними вимогами, які пред'явлені до даної посади (т. 5, а.с. 131-137);

-копією типової посадової інструкції касира-операціоніста, відповідно до якої касир-операціоніст ОСОБА_12 ознайомлена з основними вимогами, які пред'явлені до даної посади (т. 5, а.с. 138-144);

-копією типової посадової інструкції касира-операціоніста, відповідно до якої ОСОБА_18 ознайомлена з основними вимогами, які пред'явлені до даної посади (т. 5, а.с. 145-149);

-копією наказу № СП-2007-445 від 13.11.2007 року «Про актуалізацію «Керівництва по депозитним процедурам фізичних осіб ПриватБанка» (т. 5, а.с. 151-153);

-копією «Керівництва по депозитним процедурам фізичних осіб ПриватБанка», затвердженого головою правління ПриватБанка 2007 року, яким встановлено порядок банківського обслуговування депозитних вкладів фізичних осіб, порядок відкриття та обслуговування поточних рахунків фізичних осіб в національній та іноземній валютах, порядок контролю роботи з депозитними вкладами та поточними рахунками фізичних осіб (т .5, а.с. 154-250, т.6 а.с. 1-46).

-положенням за депозитними процедурами фізичних осіб, яке набрало чинності з липня 2013 року, яким регламентована процедура відкриття депозитних рахунків вкладникам та їх розірвання, роз'яснюється «правило двох рук», обов'язок отримання від клієнта письмової заяви для розірвання депозитної угоди, процедура обов'язкової валідації фотокартки клієнта за депозитами та інше (т. 6 а.с. 47-74)

-службовою запискою від 05.09.2014 року № Є. 16.27.0.0/3-451, на підставі якої службою безпеки ПАТ КБ «Приват банк» були отримані расходні касові ордери по всім операціям щодо видачі грошових коштів по депозитним рахункам ОСОБА_8 із фотокарткою особи, яка була сфотографована у момент проведення даної операції (фотокартка зберігалась у базі ПАТ КБ «Приват банк»), у подальшому отримані фотокартки були пред»явлені для впізнання свідкам по справі згідно до протоколів впізнання, наведених вище (т.6 а.с. 91-172)

Аналіз досліджених у судовому засіданні доказів у їх сукупності дає підстави прийти до висновку, що ОСОБА_8 на протязі 2008-2013 років було оформлено у КБ «Приватбанк» 21 депозитний договір із подальшим довнесенням грошових коштів на загальну суму 66 484,13 доларів США, довнесено на рахунки вкладів 2897,94 доларів США, нараховано відсотки на суму внесків 8321,90 доларів США, а також 20 000.00 грн. Зазначений факт підтверджується як поясненнями вкладника ОСОБА_8, наявністю у неї у користуванні оригіналів усіх депозитних договорів та заяв на внесення готівки із відповідними сумами, а також виписками по кожному рахунку із зазначенням руху коштів (внесення готівки, нарахування відсотків тощо) та висновком судової економічної експертизи № 121 від 30.01.2015 року.

Представником банку за усіма вказаними договорами виступала керівник Шевченківського/Моторобудівельного відділення ПАТ КБ «Приватбанк» - начальник відділення, а пізніше - провідний фахівець з обслуговування клієнтів, провідний економіст Театрального відділення ОСОБА_2, що підтверджується оригіналами депозитних договорів, у яких міститься власноручний підпис ОСОБА_2, та підтвердили у судовому засіданні свідки ОСОБА_8, ОСОБА_16, та не оспорювалось обвинуваченою у судовому засіданні.

У подальшому у березні 2014 року було з»ясовано, що усі депозитні договори ОСОБА_8, розірвані, але клієнт відповідної заяви на зняття готівки та розірвання договорів до банку не подавала, грошові кошти не отримувала, про що зазначила ОСОБА_8 у судовому засіданні, будучи допитаною у якості свідка.

У судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_2 наполягала на тому, що усі грошові кошти були видані нею клієнту особисто, остання постійно приходила до відділення та знімала відсотки за договорами у готівковій формі, часто приходила знімати гроші на власні потреби, після завершення терміну дії договору ОСОБА_8 укладала нові договори, не знімаючи готівку, а проводячи лише безготівкові операції з переведення грошей на інші нові рахунки. Іноді для зручності клієнта вона могла особисто підійти до каси, підписати чек та передати гроші клієнту у руки, при цьому касир кожного разу бачила клієнта, що не вважала порушенням. Розрівати договори без клієнта фізично не можливо, оскільки у банку діяло привило двох рук та обов'язкова валідація фотокартки.

Колегія суддів не погоджується із наведеними вище доводами обвинуваченої з огляду на те, що відповідно до нормативних документів КБ «Приватбанк» у період з 2007 року, а у подальшому з 2011 року діяли положення щодо укладання та розірвання депозитних договорів із фізичними особами, із якими була ознайомлена ОСОБА_2 Так, відповідно до змісту зазначених Правил (т.5 а.с. 191) вклад видається за письмовою заявою вкладника при пред'явленні паспорту. При будь-якому розірванні договору оформлюється письмова заява клієнта та розірвання вкладу, яке зберігається у архіві банку. У разі розірвання депозиту без наявності в банку письмової заяви вкладника, відповідальність за усі дії та усі пов»язані з такою операцією ризики, несе операціоніст, який розривав депозит.

У судовому засіданні встановлено, що під час проведення як службової перевірки службою безпеки КБ «Приватбанку», так і під час досудового розслідування заяви від імені ОСОБА_8 з приводу розірвання її 21 депозитного договору у архіві банку не знайдені, свідок ОСОБА_8 наполягала на тому, що таких заяв вона не підписувала, розривати депозити наміру не мала, на протязі шести років обслуговувалась лише в одного працівника КБ «Приват банк» - ОСОБА_2 Однак, як вбачається із виписок щодо руху грошових коштів по рахунках (т. 2 а.с. 35-62) грошові кошти з усіх депозитних рахунків були видані у різний час та у різних сумах, що підтверджується також і висновком судової економічної експертизи № 121 від 30.01.2015 року, відповідно до якого списано з депозитних рахунків кошти загальною сумою 77 703,97 доларів США, у т.ч.: видача (перевод між рахунками) внесків (вкладів), відсотків на вклади, комісій в сумі 66215,97 доларів США, сторновано 11488,00 доларів США, списано з депозитних рахунків кошти загальною сумою 20 095,67 грн., у т.ч.: 19069,00грн., видача внесків (вкладів), відсотків на вклади; 1024,00грн., перевод між своїми рахунками; 2,67грн. списання комісії.

Так, свідок ОСОБА_16 у судовому засіданні пояснила, що за період роботи під керівництвом ОСОБА_2 у відділенні банку на посаді касира, вона порушувала вимоги Інструкції та видавала грошові кошти ОСОБА_2, яка особисто підходила до каси, та приймала він неї підписану заявку на видачу готівки замість клієнта. Також зауважила, що вона не завжди знала, чи перебуває клієнт у приміщенні банку, довіряючи керівнику свого відділення, оскільки між ними склались дружні відносини. Разом з тим зауважила, що ОСОБА_2 завжди обслуговувала ОСОБА_8 у першу чергу та мала із нею добрі стосунки. Свідок ОСОБА_12 суду пояснила, що у 2012 році була проведена операція по внесенню готівки в касу, яка у подальшому була сторнована (тобто скасована). Однак на банківських документах стоїть не її підпис. Зазначила, що керівник відділення Банку ОСОБА_2 могла використовувати її комп'ютер та пароль для здійснення операцій у її відсутність, якщо комп'ютер не був вимкнений.

Так у матеріалах справи наявні клієнтські виписки по двох рахунках ОСОБА_8, створені безпосередньо ОСОБА_2 та видані нею клієнту, зміст яких повністю не відповідає інформації, яка міститься у виписках щодо руху коштів по вказаних рахунках, отриманих у банку під час розслідування кримінального провадження.

Крім того, згідно наданих суду письмових доказів міститься інформація про те, що чотири депозитні договори від 12.06.2009 року SAMDN26000706124498 на суму 4030 доларів США, від 16.08.2012 року SAMDN27000727983729 на суму 5958 доларів США, від 05.10.2012 року SAMDN25000729453689 на суму 500 доларів США, від 01.07.2013 року SAMDN25000736174888 на суму 1000 доларів США були сторновані ОСОБА_2 у день їх укладання, однак оригінали вказаних договорів та заявки на прийняття готівки до каси перебувають у володінні ОСОБА_8, що свідчить про відсутність у самого клієнта наміру розірвати договір у день його укладання та впевненість у тому, що договір дійсний.

Також аналіз наданих на дослідження депозитних договорів свідчить про те, що у більшу частину примірників договорів внесені номери телефонів сторонніх осіб, які не є родичами клієнта, а є знайомими самої ОСОБА_2, або невстановленими під час слідства особами. Вказані відомості вносилися безпосередньо ОСОБА_2 у день укладання договорів.

Наведене вище свідчить про те, що ОСОБА_2, зрозумівши той факт, що клієнт ОСОБА_8 не користується електронними банківськими картками, не слідкує за станом власних рахунків за допомогою мобільних додатків або власного телефону, приходить до відділення банку лише із метою вкласти кошти на рахунки, не знімаючи їх, довіряє їй під час проведення звірки по рахунках, не перевіряючи її правильність, надавала останній для підпису банківські документи на зняття готівки, яку у подальшою за мовчазною згодою касира, із якою перебувала у дружніх відносинах, отримувала у касі банку, не передаючи її клієнту, використовуючи при цьому повноваження своєї посади як керівника відділення та операціоніста, який працює із клієнтом, при тому, що повний контроль за усіма операціями на відділенні був покладений на неї як на керівника. За таких обставин, доводи обвинуваченої та її захисника з приводу того, що вона не привласнювала гроші ОСОБА_8, які перебували на депозитних рахунках КБ «Приватбанку» колегія суддів вважає такими, що спростовані під час судового розгляду.

За клопотанням сторони захисту судом були допитані свідки ОСОБА_23, та ОСОБА_13, які пояснили, що вони у різний час працювали у різних відділеннях КБ «Приватбанку» та зазначили, що згідно до банківських правил розірвання договорів можливо лише із використанням «правила двох рух», коли дії одного операціоніста підтверджував інший, який повинен був пересвідчитися у присутності клієнта у відділенні та у його дійсних намірах. Пізніше адміністрацією було введена обов'язкова валідація фотокартки клієнта, яку проводив Головний офіс, якщо фотокартка не відповідала тій, яка була у базі банку, операція відхилялась та її проведення було неможливим. Крім того, відділення КБ «Приват банку» не працювали з центами, внесення такого виду грошей у касу було неможливо. Така операція проводилась лише у безготівковій формі під час переведення грошей між власними рахунками. На усіх відділення банку велось постійне відеоспостереження, діяльність працівників контролювалась. Оскільки заробітна плата працівників складалась із окладу, премій та бонусів, то для працівників було вигідно умовити клієнта укласти декілька договорів на невеликі суми, за що працівник банку отримував додатковий бонус у вигляді премії. Охарактеризували ОСОБА_2 як досвідченого спеціаліста.

Обвинувачена у судовому засіданні також наполягала на тому, що кожного разу при знятті готівкових коштів із договорів у відділенні була присутня ОСОБА_8, яка особисто підписувала заявки на видачу готівки, а проведення розірванні договору без клієнта було фактично неможливо через існування «правила двох рук» та валідації фотокарток клієнта.

Колегія суддів відкидає ці доводи сторони захисту та зазначає, що відповідно до нормативних документів, які регламентують порядок розірвання депозитних договорів. «Правило двох рух» застосовувалось лише у разі зняття готівки на суму більшу 1000 доларів США або 10000 грн. Як вбачається з виписок з депозитних рахунків, основні операції щодо зняття готівки проводились на суми, що не перевищували гранично допустимі, тому додатковий контроль проведеної операції не вимагався, тому і не проводився, а обов'язкова валідація була введена лише з травня 2011 року та застосовувалась поступово, що зазначила у судовому засіданні свідок ОСОБА_17

Крім того, свідок ОСОБА_16 підтвердила, що вона не перевіряла присутність клієнта у банку під час видачі грошових коштів із депозитних рахунків, довіряючи керівнику відділення ОСОБА_2

Не заслуговують на увагу і доводи захисту в частині неможливості внесення на рахунки грошові кошти у центах, оскільки, як встановлено у суді, ОСОБА_8 приносила до банку гривні, які у подальшому були обмінені на долари США, після чого внесені на депозитні рахунки. Аналогічні операції могли бути проведені при отриманні готівки, що не суперечить діючому законодавству. Крім того, колегія суддів звертає увагу, що за правилами оформлення депозитних договорів більша частина укладених ОСОБА_8 договорів мала тип «Стандарт», який не передбачає можливості взагалі довнесення грошових коштів у період дії договорів.

У судовому засідання свідок ОСОБА_8 надавала чіткі, послідовні пояснення щодо обставин укладання нею депозитних договорів, наполягаючи на тому, що жодного разу не знімала гроші із рахунків, оскільки мала намір їх примножувати. Захисник та обвинувачена висловили припущення, що свідок ОСОБА_8 дає неправдиві пояснення з метою отримати додатковий дохід та обмовити ОСОБА_2 у вчиненні нею злочинів. Однак, колегія суддів не погоджується із такими висновками сторони захисту та вважає їх необґрунтованими з огляду на те, що усі свідки у судовому засіданні зазначали, що за період спілкування ОСОБА_2 та ОСОБА_8 як клієнта банку між ними склалися хороші відносини, конфліктів не відбувалося, ОСОБА_8 на протязі шести років обслуговувалась лише у ОСОБА_2 навіть у разі зміни останньою місця роботи, тому жодних даних про те, що свідок ОСОБА_8 має намір обмовити ОСОБА_2 колегією суддів не встановлено. До того ж пояснення свідка ОСОБА_8 узгоджуються із іншими доказами по справі (висновками проведених експертиз, оригіналами депозитних договорів, які перебували у неї у користуванні, відсутністю власноручних підписів на частині заявок про видачу готівки та підробкою її підпису ОСОБА_2.). той факт, що інша частина заявок на видачу готівки підписані саме ОСОБА_8 з огляду на її поясненні та поясненні інших свідків не свідчать про те, що свідок отримувала грошові кошти особисто, а підтверджують лише обставини обраного ОСОБА_2 способу заволодіння грошовими коштами клієнта та маскуванні своїх незаконних дій під нібито законні операції з видачі готівки з метою полегшення їх подальшого привласнення та уникнення викриття.

Видаються помилковими та відхиляються колегією суддів доводи захисника про те, що під час досудового розслідування даного провадження помилково залучений ПАТ КБ "Приватбанк" у якості потерпілого та, відповідно, невірно визначена кваліфікація дій обвинуваченої, оскільки фактично відбулося заволодіння грошовими коштами фізичної особи ОСОБА_8, а не банку, при тому, що у банка не було законних підстав для повернення суми вкладів вкладнику, тому повне повернення розміру депозитних вкладів ОСОБА_8 штучно створило у банка право вимагати його відшкодування від ОСОБА_2

Зазначене питання було предметом розгляду Верховного Суду України, який у постанові від 06.04.2016 року у справі № 6-352цс16 зробив висновок про те, що договір банківського вкладу має своїм наслідком ту обставину, що готівкові гроші вкладника передаються останнім у власність банку, а безготівкові гроші - в повне розпорядження банку. Відповідні дії вкладника є необхідною умовою виникнення зобов'язання за договором банківського вкладу, згідно з яким на боці вкладника з'являється право вимагати від банку видачі суми вкладу і виплати відсотків на неї, а на стороні банку - відповідний обов'язок. З договору банківського вкладу, укладення якого обумовлено передачею коштів вкладника у власність банку, можуть виникнути лише зобов'язальні правовідносини за участю вкладника (кредитора) і банку (боржника).

За таких обставин, колегією суддів не вбачається порушень щодо визначення процесуального статусу ПАТ КБ «Приватбанк» як потерпілого по справі та пред»явлення останнім цивільного позову до обвинуваченої. При цьому, зміна процесуального статусу ОСОБА_8 з потерпілої на свідка повністю відповідає вимогам як криміального процесуального законодавства, так і нормам Цивільного Кодексу України у частині, що регулює відносини з приводу банківського вкладу.

Не заслуговують на увагу і доводи захисника з приводу допущених порушень норм КПК під час збору доказів по справі в частині того, що матеріали службової перевірки, за наслідками якої були отримані фотокартки осіб, які у подальшому були пред'явлені для впізнання свідкам по справі, оскільки матеріали службової перевірки були отримані слідчим на підставі ухвали слідчого судді від 13.10.2014 року про надання тимчасового доступу до речей і документів (т.2 а.с.30-31), у подальшому свідкам по справі були пред'явлені для впізнання фотознімки, отримані під час службової перевірки, які на певних фотокартках впізнали ОСОБА_2 як особу, яка працювала у банку, що не оспорювали сторони у судовому засіданні, тому ці докази не мають вирішального значення для вирішення питання при винуватість ОСОБА_2 у вчиненні інкримінованого їй злочині.

Не впливають на вірне вирішення справи і посилання захисника на те, що слідчим не вірно була винесена постанова про призначення експертизи, оскільки діючим КПК передбачено можливість залучення експерта, а така постанова не виносилась, оскільки порушень вимог статей 242-244 КПК України колегією суддів не встановлено, експерт був залучений слідчим на підставі постанови, експертиза проведена уповноваженою на те особою відповідно до норм діючого законодавства.

Таким чином, оцінюючі всі зібрані по справі докази у їх сукупності та взаємозв»язку, створивши для учасників процесу рівні права у наданні ними доказів, колегія судді вважає, що винуватість обвинуваченої ОСОБА_2 у судовому засіданні доведена повністю.

Дії обвинуваченої ОСОБА_2 необхідно кваліфікувати за ч. 5 ст. 191 КК України, тому що вона вчинила умиснi дії, які виразилися у заволодінні чужим майном, шляхом зловживання своїм службовим становищем, вчинене в особливо великих розмірах.

Призначаючи покарання обвинуваченій ОСОБА_2 у відповідності зі ст. 65 КК України, колегія суддів враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу винної та обставини, що пом'якшують та обтяжують покарання.

Так, ОСОБА_2 вчинила особливо тяжкий корупційний злочин, раніше до кримінальної відповідальності не притягувалась, на обліках у лікаря-психіатра та нарколога не перебуває, на сьогодні офіційно не працює, має постійне місце проживання, за яким характеризується позитивно.

На підставі викладеного, враховуючи обставини справи та дані про особу обвинуваченої, колегія судді приходить до висновку про необхідність призначення ОСОБА_2 покарання у вигляді позбавлення волі, що буде відповідати принципам та меті його призначення, із застосуванням додаткового покарання у вигляді позбавлення права обіймати посади, пов»язані з фінансово-економічною діяльністю у банківській сфері, та із конфіскацією майна, яке належить їй на праві власності. При цьому колегія суддів враховує вимоги ст. 69 та 75 КК України щодо неможливості застосування даних норм до осіб, які вчинили корупційні правопорушення.

Вирішуючи цивільний позов, колегія суддів виходить з наступного.

Відповідно до ст. ст. 127-129 КПК України, суд, постановляючи обвинувальний вирок залежно від доведеності підстав і розміру цивільного позову, задовольняє позов повністю, частково, відмовляє в його задоволенні чи залишає без розгляду, роз'яснюючи цивільному позивачеві право звернення до суду в порядку цивільного судочинства.

На підставі статті 22 ЦК України особа, якій завдано збитків у результаті порушення її цивільного права, має право на їх відшкодування.

Згідно з вимогами ст. 1166 ЦК України шкода, завдана майну фізичної чи юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Оскільки у судовому засіданні знайшла своє підтвердження провина ОСОБА_2 у тому, що вона вчинила умиснi дії, які виразилися у заволодінні чужим майном шляхом зловживання своїм службовим становищем на суму 79847, 28 доларів США та 20172,53 грн., зазначені грошові кошти перебували на момент вчинення злочину у власності ПАТ КБ «Приватбанк», колегія суддів вважає необхідним стягнути з обвинуваченої ОСОБА_2 на користь ПАТ КБ «Приватбанк» матеріальну шкоду у зазначеному розмірі.

Речові докази на підставі ст.. 100 КПК України частково зберігати з матеріалах кримінального провадження суду, частково повернути за належністю обвинуваченій.

На підставі ст. 124 КПК України стягнути з обвинуваченої на користь держави судові витрати у загальному розмірі 48660 грн.

Підстав для обрання запобіжного заходу до набрання вироком суду законної сили не вбачається.

Керуючись ч. 2 ст. 373 КПК України, колегія суддів

У Х В А Л И Л А:

ОСОБА_2 визнати винною у вчиненні злочину, передбаченому ч.5 ст. 191 КК України, та призначити їй покарання у вигляді позбавлення волі строком на сім років із позбавленням права обіймати посади, пов»язані з фінансово-економічною діяльністю у банківській сфері, строком на три роки із конфіскацією майна, яке належить їй на праві власності.

Початок строку відбування покарання ОСОБА_2 обчислювати з моменту фактичного затримання засудженої.

Цивільний позов ПАТ КБ «Приватбанк» до ОСОБА_2 про стягнення матеріальної шкоди задовольнити повністю.

Стягнути з ОСОБА_2 на користь ПАТ КБ «Приватбанк» матеріальну шкоду від злочину у розмірі суму 79 847,28 доларів США, що еквівалентно сумі 2 136 713,21 грн за курсом НБУ станом на 08.04.2019 року, та 20 172,53 грн.

Стягнути з ОСОБА_2 на користь держави судові витрати у загальному розмірі 48660 грн. за проведені експертні роботи.

Речові докази:

- виписки по всім депозитним рахункам з рухом коштів по ним із зазначенням дати внесення грошових коштів до вкладів, нарахування відсотків по вкладам, видачі грошових коштів з вкладів із зазначення дати та суми кожної операції; службову записку № Є. 16.27.0.0/3-451 від 05.09.2014 року; оригінали договорів про відкриття депозитних рахунків від 22.12.2008 року SAMDN26000704874929 на суму 3000 доларів США, від 22.12.2008 року SAMDN26000704874990 на суму 3000 доларів США, від 20.05.2009 року SAMDN26000705926340 на суму 3462,75 доларів США, від 20.05.2009 року SAMDN26000705926276 на суму 20613,12 доларів США, від 12.06.2009 року SAMDN26000706124498 на суму 4030 доларів США, від 06.07.2009 року SAMDN26000706323832 на суму 11000 доларів США, від 20.05.2009 року SAMDN26000706643051 на суму 1261,57 доларів США, від 11.08.2009 року SAMDN26000706643030 на суму 2158 доларів США, від 27.10.2009 року SAMDN26000708130795 на суму 2000 доларів США, від 14.12.2009 року SAMDN26000708740844 на суму 1000 доларів США, від 28.12.2009 року SAMDN80000708927212 на суму 1000 доларів США, від 09.02.2011 року SAMDN27000714128413 на суму 1000 доларів США, від 11.03.2011 року SAMDN28000714742745 на суму 15000 гривень, від 31.03.2011 року SAMDN28000715355407 на суму 1000 доларів США, від 22.08.2011 року SAMDN27000719030152 на суму 5000 гривен, від 16.08.2012 року SAMDN27000727983729 на суму 5958 доларів США, від 05.10.2012 року SAMDN25000729453689 на суму 500 доларів США, від 12.11.2012 року SAMDN25000730505650 на суму 2000 доларів США, від 09.01.2013 року SAMDN25000732035920 на суму 1500 доларів США, від 01.07.2013 року SAMDN25000736174888 на суму 1000 доларів США, від 17.09.2013 року SAMDN25000737714438 на суму 1000 доларів США, із заявами на переказ готівки на відповідні суми до кожного договору; три ДВД -диски - зберігати у матеріалах провадження суду;

- блокнот (записна книжка) зеленого кольору з рукописним текстом; блокнот (щоденник) темно синього кольору з написом «Державтоінспекція Запорізької області» з рукописним текстом; блокнот (щоденник) з написом «SGS MEANS BUSINESS» з рукописним текстом; зошит на 96 аркушів «PICTURE» з рукописним тестом про харчові рецепти; чек «Приватбанку» № 22052014090146 від 22.05.2014 року на поповнення карти 5457********9605 на 600 гривень; чек «Приватбанку» № 22052014090234 від 22.05.2014 року на поповнення карти 5457********9б05 на 1400 гривень; квитанція «Приватбанку» 7309.10.2 від 08.01.2014 року 17:05 на погашення ОСОБА_6 кредиту в AT «Банк Ренесанс Капітал» у сумі 1413,04 гривень та квитанція 7309.10.3 від 08.01.2014 року 17:05 на перерахування на рахунок ПАТ КБ «Приватбанк» комісії в суму 14,13 гривень; квитанція «Приватбанку» на здійснення 06.02.2014 року у Моторобудівельному відділенні валютно-обмінної операції у сумі 100 доларів СІЛА. Платник ОСОБА_16; квитанція «Приватбанку» 7309.9.2 від 06.02.2014 року на погашення ОСОБА_6 кредиту в AT «Банк Ренесанс Капітал» у сумі 1413,04 гривень на рахунок № 29097019376546; анкета №031400002715 (номер клієнта) для надання банківських послуг на умовах комплексного банківського обслуговування для клієнтів-фізичних осіб в ПАТ «Укрсоцбанк» від 06.12.2013 року на ім'я ОСОБА_6; додаток № 1 до вищезазначеного договору; графік платежів, зверху печатного тексту якого виконаний рукописний текст «6 января 1400»; роздруківка персонального розрахунку платежів за кредитом «Ренесанс Кредит»; інформаційна картка отримувача ОСОБА_6 на отримання в АТ «БАНК РЕНЕСАНС КАПІТАЛ» кредиту, згідно договору № ОР-5584426. які були оглянуті 06.10.2014 року, які передані на відповідальне зберігання до камери схову речових доказів Дніпровського ВП ГУНП в Запорізькій області відповідно до квитанцій у провадженні № 12014080010000153 - повернути ОСОБА_2 за належністю (т. 5, а.с. 50-51)

Вирок суду може бути оскаржений до Запорізького апеляційного суду через Жовтневий районний суд м. Запоріжжя протягом 30 діб з моменту його проголошення. Вирок суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги судове рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Копія вироку негайно після його проголошення вручити обвинуваченій та прокурору. Інші учасники судового провадження мають право отримати у Жовтневому районному суді м. Запоріжжя копію цього вироку, подавши відповідну заяву

Головуючий - суддя: Ю.О. Пивоварова

Судді: Л.В. Клименко

Є.В. Стратій