Рішення № 80986721, 02.04.2019, Господарський суд Луганської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЛУГАНСЬКОЇ ОБЛАСТІ 61022 м. Харків, пр. Науки, буд.5, тел./факс 702-10-79 inbox@lg.arbitr.gov.ua _____________________________ ІМЕНЕМ УКРАЇНИ РІШЕННЯ

02 квітня 2019 року Справа № 913/95/19

м. Харків Провадження № 3/913/95/19

Господарський суд Луганської області у складі судді Секірського А.В., за участю секретаря судового засідання Романенко Т.М., розглянувши в порядку спрощеного позовного провадження матеріали справи за позовом

Вінницької дитячо-юнацької спортивно-оздоровчої бази "Колос", м. Вінниця

до Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія", м. Сєвєродонецьк Луганської області

Третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача – Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Укрінбанк" ОСОБА_1, м. Київ

про стягнення 128 416 грн. 06 коп.

в присутності представників учасників справи:

від позивача – представник не прибув;

від відповідача – представник не прибув;

від третьої особи – представник не прибув.

в с т а н о в и в:

Вінницька дитячо-юнацька спортивно-оздоровча база "Колос" звернулась до Господарського суду Луганської області з позовною заявою до Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія" про стягнення грошових коштів в сумі 128 416 грн. 06 коп.

Позовні вимоги обґрунтовані неперерахуванням відповідачем залишку грошових коштів на банківському рахунку № 26000161100221 на новий рахунок, що на думку відповідача є фактично припиненням відповідачем в односторонньому порядку дії договору банківського рахунку.

Згідно витягу з протоколу автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 19.02.2019 позовну заяву передано на розгляд судді Секірському А.В.

Ухвалою Господарського суду Луганської області від 22.02.2019 прийнято позовну заяву до розгляду, відкрито провадження у справі № 913/95/19, розгляд справи вирішено здійснювати в порядку спрощеного позовного провадження, повідомлено учасників справи про призначення справи до судового розгляду по суті на 12.03.2019.

Позивач заявою від 26.02.2019 просив розглянути справу за відсутності позивача, оскільки кошти на відрядження директора чи укладення угоди з адвокатом у організації немає.

Відповідач відзивом від 06.03.2019 № б/н проти заявлених вимог заперечив, посилаючись на те, що постановою Верховного суду України від 24.10.2017 у справі № 826/1162/16 було скасовано постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 16.03.2016, ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 14.04.2016 та ухвалу Вищого адміністративного суду України від 31.08.2016, якими було визнано протиправними та скасовано постанову Правління Національного банку України від 24.12.2015 № 934 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Укрінбанк" до категорії неплатоспроможних" та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2015 № 239 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 14.12.2017 у справі № 826/14033/17, залишеною без змін постановою Київського апеляційного адміністративного суду від 20.02.2018, вдруге визнано незаконною та скасовано постанову правління Національного Банку України від 24.12.2015 № 934 "Про віднесення ПАТ "Укрінбанк" до категорії неплатоспроможних", визнано протиправним та скасовано рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2015 № 239 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Правлінням Національного банку України 22.03.2016 винесено постанову № 180 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Укрінбанк", а виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 22.03.2016 прийнято рішення № 385 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень ліквідатора банку".

На виконання постанови Правління Національного банку України від 22.03.2016 № 180 Публічне акціонерне товариство "Укрінбанк" повернуло Національному банку України банківську ліцензію.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 29.04.2016 у справі № 826/5325/16, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 13.07.2016 та ухвалою Вищого адміністративного суду України від 23.11.2016, визнано протиправною та скасовано постанову Правління Національного банку України від 22.03.2016 № 180 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Укрінбанк" з моменту її прийняття, визнано протиправним та скасовано рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22.03.2016 № 385 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень ліквідатора банку" з моменту його прийняття, зобов’язано Національний банк України (в особі його відповідальних осіб, до повноважень яких належить вчинення відповідних дій) вчинити всі необхідні дії щодо відновлення функціонування ПАТ "Укрінбанк" як банківської установи – в обсязі та стані, який існував до прийняття постанови Правління Національного банку України від 22.03.2016 № 180 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Укрінбанк" (зокрема дозволити усі початкові платежі ПАТ "Укрінбанк" у системі електронних платежів (СЕП) та відновити роботу ПАТ "Укрінбанк" у системі обміну інформацією та виконання платежів SWIFT, Національному банку України повідомити усі банки про відновлення роботи ПАТ "Укрінбанк" у зазначених вище системах).

Національним банком України судове рішення № 826/5325/16 не було виконано з посиланням на відсутність передбаченої актами законодавства можливості повернення/відновлення банківської ліцензії.

На даний час відповідач не є банківською установою, не має права на здійснення банківської діяльності, а відтак не має можливості виконати умови договору банківського рахунку.

12.03.2019 на електронну адресу суду від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Український інноваційний банк" ОСОБА_1 надійшла заява від 12.03.2019 № 92 про залучення до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача – Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Укрінбанк" ОСОБА_1

Ухвалою суду від 12.03.2019 залучено до участі у справі в якості третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача – Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Укрінбанк" ОСОБА_1, повідомлено учасників справи про відкладення розгляду справи по суті на 02.04.2019.

25.03.2019 на адресу суду від Вінницької дитячо-юнацької спортивно-оздоровчої бази "Колос" – позивача у справі, надійшло клопотання від 20.03.2019 № б/н про відкладення розгляду справи для надання часу для подачі відзиву, оскільки станом на 20.03.2019 позивач не отримав відзив відповідача. До клопотання додані докази направлення 20.03.2019 копії позовної заяви і доданих до неї документів третій особі.

Також, 25.03.2019 відповідачем надані докази надіслання 23.03.2019 відзиву третій особі.

01.04.2019 від позивача надійшла відповідь на відзив від 28.03.2019 № б/н, в якій позивач заперечує проти доводів відповідача, що він не є банківською установою, оскільки згідно судових рішень, на які посилався відповідач у відзиві, скасовано постанову Правління Національного банку України від 22.03.2016 № 180 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Укрінбанк", визнано протиправним та скасовано рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22.03.2016 № 385 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень ліквідатора банку" і зобов’язано Національний банк України вчинити всі необхідні дії щодо відновлення функціонування ПАТ "Укрінбанк" як банківської установи – в обсязі та стані, який існував до прийняття постанови. ПАТ "Українська інноваційна компанія" є правонаступником всіх прав та обов’язків ПАТ "Укрінбанк", що підтверджує відповідач у своєму відзиві та на своєму офіційному сайті. Крім того, відповідачем у відзиві також зазначено, що відповідно до п. 1.1 Статуту товариства, у редакції від 13.07.2016, ПАТ "Укрінком" продовжує свою діяльність на підставі цього статуту шляхом зміни найменування з ПАТ "Укрінбанк" на ПАТ "Укрінком", яке є правонаступником всіх прав та обов’язків ПАТ "Укрінбанк". Обов’язок відповідача, як правонаступника ПАТ "Укрінбанк", щодо повернення коштів позивачу врегульований ст.ст. 512, 514 ЦК України.

Оскільки позивачем надано відповідь на відзив, тому клопотання від 20.03.2019 № б/н про відкладення розгляду справи судом відхиляється.

Представники сторін правом на участі у судовому засіданні 02.04.2019 не скористались.

Як вбачається із інформації, розміщеної на офіційному сайті АТ "Укрпошта", третя особа копію позовної заяви одержала 22.03.2019, а відзив – 25.03.2019. На час розгляду справи пояснень щодо позову та відзиву третя особа не надала.

Оцінивши надані докази, суд дійшов висновку про необґрунтованість заявлених вимог з огляду на наступне.

Судом встановлено, що 29.02.2012 між Вінницькою дитячо-юнацькою спортивно-оздоровчою базою "Колос" та Публічним акціонерним товариством "Український інноваційний банк" укладено договір банківського рахунку № 26000002888001 (аркуші справи 11-12).

За умовами укладеного договору Публічне акціонерне товариство "Український інноваційний банк" відкриває Вінницькій дитячо-юнацькій спортивно-оздоровчій базі "Колос" – позивачу у справі, клієнту за договором, рахунок та зобов’язується приймати і зараховувати на рахунок № 26000002888001 в національній валюті України/іноземній валюті, а також на інші поточні рахунки, відкриті згідно з заявою клієнта, встановленої Національним банком України форми, грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження позивача про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Також, Публічне акціонерне товариство "Український інноваційний банк" згідно п. 2.3.4 договору зобов’язалось здійснювати прийом та видачу готівкових коштів згідно з вимогами чинного законодавства.

Вказаний договір набирає чинності з дати підписання його сторонами і діє протягом необмеженого строку. Дія цього договору може бути припинена за згодою сторін у разі подання від клієнта заяви про закриття рахунку. Закриття рахунку здійснюється відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України (розділ 6 договору).

Листом від 15.07.2013 № 1272 Вінницька філія ПАТ "Укрінбанк" повідомила позивача, що 19.08.2013 Вінницька філія ПАТ "Укрінбанк" буде реорганізована у Вінницьке ЦВ ПАТ "Укрінбанк", у зв’язку з цим змінюється МФО з 302333 на 300142 та номери рахунків: старий номер – 26000002888001, новий номер – 26000161100221, старий номер 26105001100005, новий номер – 26108161100004, тому необхідно завітати до банку та отримати для підпису договір банківського рахунку з відповідними змінами (аркуш справи 27).

За поясненнями позивача новий договір з ПАТ "Укрінбанк" з відповідними змінами не укладався (аркуш справи 50).

Відповідно до виписки від 16.12.2015 з банківського рахунку № 26000161100221 залишок коштів на рахунку становить 128 416 грн. 06 коп. (аркуш справи 15).

Позивач 11.01.2019 звернувся до Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія", як правонаступника Публічного акціонерного товариства "Український інноваційний банк", із заявою від 04.01.2019 № 3-1 про повернення грошових коштів в розмірі 128 416 грн. 06 коп., перерахувавши їх на відкритий рахунок № 260044055311059 у Вінницькій філії АТ КБ "Приватбанк" (аркуші справи 28-29, 51).

Дана заява залишилась відповідачем без відповіді, грошові кошти, що залишились на поточному рахунку, не були спрямовані відповідачем на рахунок № 260044055311059, відкритий у Вінницькій філії АТ КБ "Приватбанк", тому позивач просить стягнути грошові кошти в сумі 128 416 грн. 06 коп. з відповідача, як правонаступника ПАТ "Український інноваційний банк", в судовому порядку.

При з’ясуванні фактичних обставин справи судом встановлено, що 24.12.2015 Фондом гарантування вкладів фізичних осіб на підставі постанови Правління Національного банку України № 934 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Укрінбанк" до категорії неплатоспроможних" було прийнято рішення від 24.12.2015 № 239 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

22.03.2016 Правлінням Національного банку України було прийнято постанову № 180 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Укрінбанк", на підставі якої виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 22.03.2016 № 385 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень ліквідатора банку".

Акціонерами та вкладниками ПАТ "Укрінбанк" було ініційовано адміністративні судові процеси щодо визнання протиправними та скасування вказаних постанов Національного банку України та рішень Фонду. Відповідними судовими рішеннями було визнано протиправними та скасовані вказані постанови Національного банку України та рішення Фонду.

Так, постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 16.03.2016 у справі № 826/1162/16, залишеною без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 14.04.2016 та ухвалою Вищого адміністративного суду України від 31.08.2016, визнано незаконною та скасовано постанову Правління Національного банку України від 24.12.2015 № 934 "Про віднесення ПАТ "Укрінбанк" до категорії неплатоспроможних", визнано незаконним та скасоване рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2015 № 239 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку", зобов’язано Національний банк України надати термін в 95 днів для відновлення платоспроможності ПАТ "Укрінбанк".

Постановою Верховного суду України від 24.10.2017 у справі № 826/1162/16 скасовано постанову Окружного адміністративного суду міста Києва від 16.03.2016, ухвалу Київського апеляційного адміністративного суду від 14.04.2016 та ухвалу Вищого адміністративного суду України від 31.08.2016, якими було визнано протиправними та скасовано постанову Правління Національного банку України від 24.12.2015 № 934 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Укрінбанк" до категорії неплатоспроможних" та рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2015 № 239 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 29.04.2016 у справі № 826/5325/16, яка залишена без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду від 13.07.2016 та ухвалою Вищого адміністративного суду України від 23.11.2016, визнано протиправною та скасовано постанову Правління Національного банку України від 22.03.2016 № 180 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Український інноваційний банк" з моменту її прийняття, визнано протиправним та скасовано рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 22.03.2016 № 382 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "Український інноваційний банк" та делегування повноважень ліквідатора банку" з моменту його прийняття, зобов’язано Національний банк України (в особі його відповідальних осіб, до повноважень яких відноситься вчинення відповідних дій) вчинити всі необхідні дії щодо відновлення функціонування ПАТ "Український інноваційний банк" в якості банківської установи – в обсязі та стані, який існував до прийняття постанови Правління Національного банку України від 22.03.2016 № 180 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "Український інноваційний банк" (зокрема дозволити усі початкові платежі ПАТ "Укрінбанк" у системі електронних платежів (СЕП) та відновити роботу ПАТ "Укрінбанк" у системі обміну інформацією та виконання платежів SWIFT, Національному банку України повідомити усі банки про відновлення роботи ПАТ "Укрінбанк" у зазначених вище системах).

Національним банком України судове рішення № 826/5325/16 не було виконано з посиланням на відсутність передбаченої актами законодавства можливості повернення/відновлення банківської ліцензії.

Ухвалою Верховного Суду України від 13.04.2017 відкрито касаційне провадження за касаційною скаргою Національного банку України у справі № 826/5325/16 на судові рішення у цій справі. Інформація про призначення справи до розгляду відсутня.

Постановою Окружного адміністративного суду міста Києва від 14.12.2017, яка залишена без змін ухвалою Київського апеляційного адміністративного суду у справі № 826/14033/17, задоволено позов ПАТ "Українська інноваційна компанія" та, зокрема, визнано протиправним і скасовано постанову Правління Національного банку України від 24.12.2015 № 934 "Про віднесення Публічного акціонерного товариства "Укрінбанк" до категорії неплатоспроможних", рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 24.12.2015 № 239 "Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ "Укрінбанк" та делегування повноважень тимчасового адміністратора банку".

Ухвалою Верховного Суду від 26.03.2018 відкрито касаційне провадження за касаційною скаргою Національного банку України, а ухвалою від 29.03.2018 відкрито касаційне провадження за касаційною скаргою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на судові рішення у справі № 826/14033/17. Інформація про призначення справи до розгляду відсутня.

13.07.2016 на виконання вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність", яким заборонено юридичним особам без наявності банківської ліцензії здійснювати банківську діяльність та використовувати в своєму найменуванні слово "банк", на позачергових загальних зборів акціонерів ПАТ "Український інноваційний банк", прийнято рішення про затвердження Статуту товариства в новій редакції, якою змінилась назва останнього (товариства) на ПАТ "Укрінком", а також виключено види діяльності комерційних банків. Відповідно до п. 1.1 Статуту, у редакції від 13.07.2016, ПАТ "Укрінком" продовжує свою діяльність на підставі цього Статуту шляхом зміни найменування з ПАТ "Укрінбанк" на ПАТ "Укрінком", яке є правонаступником всіх прав та обов’язків ПАТ "Укрінбанк". Відомості про це були внесені до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, ідентифікаційний код суб’єкта підприємницької діяльності в Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України – 05839888, тобто такий самий як був у ПАТ "Укрінбанк".

28.03.2017 рішенням загальних зборів акціонерів ПАТ "Укрінком" змінено найменування товариства як юридичної особи з Публічного акціонерного товариства "Укрінком" на Публічне акціонерне товариство "Українська інноваційна компанія" та затверджено Статуту в новій редакції. Згідно п. 1.1 Статуту ПАТ "Українська інноваційна компанія" продовжує свою діяльність на підставі цього Статуту шляхом зміни найменування з ПАТ "Укрінком", ідентифікаційний код суб’єкта підприємницької діяльності в Єдиному державному реєстрі підприємств та організацій України – 05839888 (такий самий як був у ПАТ "Укрінбанк") на ПАТ "Українська інноваційна компанія", яке є набувачем всіх прав та обов’язків ПАТ "Український інноваційний банк" та ПАТ "Укрінком". Відомості про що також були внесені до Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань.

За змістом ст.ст. 80, 83 ЦК України юридичною особою є організація, створена і зареєстрована у встановленому законом порядку. Юридична особа наділяється цивільною правоздатністю і дієздатністю, може бути позивачем та відповідачем у суді. Особливості правового статусу окремих видів установ встановлюються законом. Положення глави 7 цього Кодексу застосовується до всіх товариств та установ, якщо інші правила окремих видів товариства або установ не встановлені законом.

Згідно частини 1, 3 ст. 90 ЦК України юридична особа повинна мати своє найменування, яке містить інформацію про її організаційно-правову форму та назву. Найменування установи має містити інформацію про характер її діяльності. Найменування юридичної особи вказується в її установчих документах і вноситься до єдиного державного реєстру.

Законом України "Про акціонерні товариства" визначено порядок створення, діяльності, припинення, виділу товариств, їх правовий статус, права та обов’язки акціонерів.

Відповідно до ч. 6 ст. 1 Закону України "Про акціонерні товариства" особливості правового статусу, створення, діяльності, припинення, виділу акціонерних товариств, що провадять діяльність на ринках фінансових послуг, визначаються законами, що регулюють порядок надання фінансових послуг та здійснення банківської діяльності. У разі суперечності норм цього Закону з нормами законів, що регулюють порядок надання фінансових послуг та здійснення банківської діяльності, норми законів, що регулюють порядок надання фінансових послуг та здійснення банківської діяльності, мають перевагу.

Законом України "Про банки і банківську діяльність" визначено структуру банківської системи, економічні, організаційні і правові засади створення, діяльності, реорганізації і ліквідації банків (ст. 1 цього Закону).

У статті 2 цього Закону надано значення термінів, які вживаються у цьому Законі, зокрема, передбачено, що банк – юридична особа, яка на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги, відомості про яку внесені до Державного реєстру банків; державний реєстр банків – реєстр, що ведеться Національним банком України і містить відомості про державну реєстрацію усіх банків.

Згідно ст. 3 Закону України "Про банки і банківську діяльність" цей Закон регулює відносини, що виникають під час заснування, реєстрації, діяльності, реорганізації та ліквідації банків.

Відповідно до ст. 4 цього Закону банківська система України складається з Національного банку України та інших банків, а також філій іноземних банків, що створені і діють на території України відповідно до положень цього Закону та інших законів України. Національний банк України здійснює регулювання та банківський нагляд відповідно до положень Конституції України, цього Закону, Закону України "Про Національний банк України", інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України. Національний банк України визначає особливості регулювання та нагляду за системно важливим банком, банком, що має статус Розрахункового центру з обслуговування договорів на фінансових ринках, з урахуванням специфіки діяльності таких банків.

За змістом ст. 6 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банки в Україні створюються у формі публічного акціонерного товариства або кооперативного банку. Особливості правового статусу, порядку створення, діяльності, реорганізації та ліквідації банків визначаються цим Законом та Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Положеннями частини 1 і 4 ст. 104 ЦК України врегульовано, що юридична особа припиняється в результаті реорганізації (злиття, приєднання, поділу, перетворення) або ліквідації. У разі реорганізації юридичних осіб майно, права та обов’язки переходять до правонаступників. Особливості припинення банку як юридичної особи встановлюються законом.

Частиною 1 ст. 106 ЦК України передбачено, що злиття, приєднання, поділ та перетворення юридичної особи здійснюються за рішенням його учасників або органу юридичної особи, уповноваженого на це установчими документами, а у випадках, передбачених законом, - за рішенням суду або відповідних органів державної влади.

Статтею 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність" визначено поняття реорганізації банку – злиття, приєднання, виділення, поділ банку, зміна його організаційно-правової форми (перетворення), наслідком яких є передача, прийняття його майна, коштів, прав та обов’язків правонаступникам. Ліквідація банку – процедура припинення функціонування банку як юридичної особи відповідно до положень цього Закону та Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Главою 5 розділу ІІ Закону України "Про банки і банківську діяльність" передбачено порядок реорганізації банку. Згідно ст.ст. 26-27 цього Закону банк може бути реорганізований за рішенням власників банку. Реорганізація може здійснюватися шляхом злиття, приєднання, поділу, виділення, перетворення. У разі реорганізації банку шляхом перетворення до таких правовідносин не застосовуються норми законодавства щодо припинення юридичної особи. Під час проведення реорганізації банку шляхом перетворення кредитори не мають права вимагати від банку припинення чи дострокового виконання зобов’язання. Реорганізація за рішенням власників банку здійснюється згідно із Законодавством України про господарські товариства за умови надання попереднього дозволу Національного банку України на реорганізацію банку та затвердження Національним банком України плану реорганізації банку. У разі здійснення реорганізації банку за рішенням його власників шляхом перетворення план реорганізації банку не складається. Національний банк України визначає перелік документів, які подаються для отримання дозволу на реорганізацію та затвердження плану реорганізації банку. Національний банк України не дає дозволу на реорганізацію банку у разі, якщо є достатні підстави вважати, що реорганізація загрожує інтересам вкладників та інших кредиторів і банк, створений у результаті реорганізації та/або банк, який не припиняється як юридична особа у результаті приєднання до нього або виділу з нього, не будуть відповідати вимогам щодо економічних нормативів їх діяльності, порядку реєстрації банків і ліцензування їх діяльності. Національний банк України надає дозвіл чи відмовляє у реорганізації банку протягом одного місяця з моменту отримання заяви банку на реорганізацію.

Відповідно до ч. 1 ст. 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк може бути ліквідований: 1) за рішенням власників банку; 2) у разі відкликання Національним банком України банківської ліцензії з власної ініціативи або за пропозицією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Водночас відповідно до частини 1-3 ст. 15 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк має повне і скорочене офіційні найменування українською та іноземними мовами. Найменування банку має містити слово "банк", а також вказівку на організаційно-правову форму банку. Банк має печатку зі своїм повним офіційним найменуванням. Слово "банк" та похідні від нього дозволяється використовувати у назві лише тим юридичним особам, які зареєстровані Національним банком України як банк і мають банківську ліцензію. Виняток становлять міжнародні організації, що діють на території України відповідно до міжнародних договорів, згоду на обов’язковість яких надана Верховною Радою України, та законодавством України.

За змістом ст. 16 цього Закону статут банку складається з урахуванням положень Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, цього Закону та інших законів України. Статут банку обов’язково має містити таку інформацію про банк: 1) найменування банку (повне та скорочене); 2) його місцезнаходження; 3) організаційно-правову форму; 4) види діяльності, які має намір здійснювати банк; 5) розмір та порядок формування статутного капіталу банку, види акцій банку, їх номінальну вартість, форми випуску акцій (документарна або бездокументна), кількість акцій, що купуються акціонерами; 6) структуру управління банком, органи управління, їх компетенцію та порядок прийняття рішень; 7) порядок реорганізації та ліквідації банку відповідно до глав 5 та 16 цього Закону; 8) порядок внесення змін та доповнень до статуту банку; 9) розмір та порядок утворення резервів та інших загальних фондів банку; 10) порядок розподілу прибутків та покриття збитків; 11) положення про аудиторську перевірку банку; 12) положення про органи внутрішнього аудиту банку. Зміни до статуту банку підлягають Державній реєстрації відповідно до законодавства з питань державної реєстрації юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань з урахуванням особливостей, встановлених цим Законом.

Відповідно до ч. 4 ст. 16 Закону України "Про банки і банківську діяльність" банк подає документи для проведення державної реєстрації змін до статуту банку після їх погодження Національним банком України.

Отже, як реорганізація, так і ліквідація банку з ініціативи власників, а також внесення змін до статуту банку, відповідно до закону можливі лише після надання на це згоди Національним банком України.

При цьому зважаючи на положення Закону України "Про банки і банківську діяльність", зокрема ст. 2 цього Закону, передача, прийняття майна банку, його коштів, прав та обов’язків правонаступникам є наслідком саме реорганізації банку, проведеної із дотриманням процедури, визначеної цим Законом.

Крім того, згідно ст. 46 Закону України "Про банки і банківську діяльність" правління банку зобов’язане протягом трьох робочих днів інформувати Національний банк України про наступні свої дії: звільнення керівника (керівників) банку та про кандидатуру на призначення на цю посаду; зміну юридичної адреси і місцезнаходження банку та його відокремлених підрозділів; припинення банківської діяльності.

Матеріали справи не містять будь-яких доказів на підтвердження переходу до ПАТ "Українська інноваційна компанія" прав та обов’язків саме банківської установи – ПАТ "Український інноваційний банк" згідно із законодавчо встановленою процедурою. Водночас залишення відповідачем у цьому випадку ідентифікаційного коду юридичної особи – 05839888, який було присвоєно ПАТ "Український інноваційний банк", суперечить наведеному вище.

Аналогічний правовий висновок викладений у постанові Об’єднаної палати Верховного Суду від 03.08.2018 у справі № 910/8117/17.

Виключення кредитною установою із своєї назви слова "банк" та з видів своєї діяльності "банківська діяльність" без дотримання процедури, передбаченої статтями 2, 16, 26, 28, 46, 78 Закону України "Про банки і банківську діяльність", не дає підстави вважати її правонаступником кредитної установи (банку), оскільки такі дії вчинено з порушенням процедури реорганізації банку, що виключає наявність правових підстав для правонаступництва. Правовий висновок щодо такого застосування норм права викладений у постанові Верховного суду від 14.02.2018 у справі № 910/7828/17.

За змістом ч. 6 ст. 13 Закону України "Про судоустрій і статус суддів" висновки щодо застосування норм права, викладені у постановах Верховного суду, враховуються іншими судами при застосуванні таких норм права.

Відповідно до ч. 4 ст. 236 ГПК України при виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування норм права, викладені в постановах Верховного Суду.

Матеріали справи не містять доказів погодження з Національним банком України реорганізації ПАТ "Український інноваційний банк" шляхом передання до ПАТ "Українська інноваційна компанія" прав та обов’язків, майна ПАТ "Український інноваційний банк" саме як банківської установи, згідно із законодавчо встановленою процедурою.

На даний час відповідач не є банківською установою, не має права на здійснення банківської діяльності, а відтак не має можливості виконати умови договору банківського рахунку.

Враховуючи викладене, у задоволенні позовних вимог слід відмовити.

Відповідно до ст. 129 ГПК України судовий збір за подання позову покладається на позивача.

У судовому засіданні відповідно до ст. 240 ГПК України проголошено вступну та резолютивну частини рішення.

На підставі вищевикладеного, керуючись ст.ст. 129, 233, 237, 238, 240, 241 ГПК України, суд

в и р і ш и в:

1.У задоволенні позовних вимог Вінницької дитячо-юнацької спортивно-оздоровчої бази "Колос" до Публічного акціонерного товариства "Українська інноваційна компанія", третя особа, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору, на стороні відповідача – Уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Укрінбанк" ОСОБА_1 про стягнення 128 416 грн. 06 коп. відмовити.

2.Судові витрати покласти на позивача.

3.Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закритті апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Рішення може бути оскаржене до суду апеляційної інстанції у строки, передбачені ст. 256 ГПК України, та порядку, визначеному п. 17.5 Перехідних положень ГПК України.

4.Повний текст рішення складено і підписано – 08.04.2019.

Суддя А.В. Секірський