Вирок № 80963697, 03.04.2019, Шевченківський районний суд м. Львова

Справа № 466/2119/13-к

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

«03» квітня 2019 року Шевченківський районний суд м. Львова

в складі: головуючого-судді Кавацюка В.І.

суддів Луців-Шумської Н.Л., Свірідової В.В при секретарі Шутяк З.С., Карпин Н.О., Павлишин К.І.,

ОСОБА_1, ОСОБА_2

з участю прокурора Цьвока Р.В., Лучківа Р.В., Чипа В.М.

обвинуваченого ОСОБА_3

захисника ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Львові

кримінальне провадження про обвинувачення

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженця ІНФОРМАЦІЯ_2, українця, громадянина України, ІНФОРМАЦІЯ_3, не працюючого, одруженого, раніше не судимого, інваліда 3 групи загального захворювання, проживаючого за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_4, у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст. 190, ч.3 ст. 28 - ч.2 ст. 358, ч.3 ст. 28 - ч.3 ст. 358, ч.2 ст. 358, ч.3 ст. 358 КК України,

у с т а н о в и в :

Обвинувачений ОСОБА_3, з метою заволодіння грошовими коштами, які надаються громадянам-позичальникам банківськими установами, в листопаді 2007 року, в грудні 2007 року та у квітні 2008 року вчинив підроблення документів, які видаються чи посвідчуються підприємством, установою, організацією чи громадянином-підприємцем, а також у листопаді 2007 року та в квітні 2008 року вчинив використання завідомо підробленого документу.

Вищевказані кримінальні правопорушення були вчинені обвинуваченим ОСОБА_3 за наступних обставин.

Обвинувачений ОСОБА_3 29 листопада 2007 року, з метою заволодіння грошовими коштами закритого акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк», будучи засновником приватного підприємства «Адеона», державна реєстрація якого була скасована рішенням господарського суду Львівської області від 27 червня 2002 року, маючи в користуванні печатку і штамп вказаного підприємства, а також бланки довідок про доходи, використав їх, здійснивши відтиски печатки та штампа на бланку довідки про доходи, після чого оформив та вніс завідомо неправдиві відомості в довідку про доходи від 29.11.2007 р. без вихідного номера, про те, що він, ОСОБА_3, постійно працює у приватному підприємстві «Адеона» на посаді директора ПП «Адеона» та його заробітна плата за період з червня 2007 року по листопад 2007 року включно становила 9100 грн., а також вказав вигаданий номер телефону підприємства, та виконав підписи від свого імені.

Крім цього, обвинувачений ОСОБА_3 24 грудня 2007 року, будучи засновником приватного підприємства «Адеона», державна реєстрація якого була скасована рішенням господарського суду Львівської області від 27 червня 2002 року, маючи в користуванні печатку і штамп вказаного підприємства, а також бланки довідок про доходи, повторно використав їх, здійснивши відтиски печатки та штампа на бланку довідки про доходи, після чого оформив та вніс завідомо неправдиві відомості в довідку про доходи за №27 від 14.12.2007 р. про те, що ОСОБА_5 працює на посаді водія в ПП «Адеона» та його заробітна плата за період з 15.06.2007 р. по 15.11.2007 р. в загальному розмірі склала 8600 грн., а також вказав вигадані номери телефонів цього підприємства.

Крім цього, обвинувачений ОСОБА_3 14 квітня 2008 року, будучи засновником приватного підприємства «Адеона», державна реєстрація якого була скасована рішенням господарського суду Львівської області від 27 червня 2002 року, маючи в користуванні печатку і штамп вказаного приватного підприємства, повторно використав їх, здійснивши відтиски печатки та штампа на довідці, після чого за місцем свого проживання оформив та вніс завідомо неправдиві відомості в довідку від 14.04.08, про те, що ОСОБА_6 з 1999 р. по теперішній час, тобто до 14.04.2008 року, дійсно працює в ПП «Адеона», хоч фактично ОСОБА_6 в ПП «Адеона» ніколи не працював.

Крім цього, в листопаді 2007 року, з метою заволодіння грошовими коштами закритого акціонерного товариства комерційний банк «ПриватБанк», будучи засновником приватного підприємства «Адеона», державна реєстрація якого була скасована рішенням господарського суду Львівської області від 27 червня 2002 року, маючи в користуванні печатку і штамп вказаного підприємства, а також бланки довідок про доходи, використав їх, здійснивши відтиски печатки та штампа на бланку довідки про доходи, після чого оформив та вніс завідомо неправдиві відомості в довідку про доходи від 29.11.2007 р. без вихідного номера, про те, що він, ОСОБА_3, постійно працює у приватному підприємстві «Адеона» на посаді директора ПП «Адеона» та його заробітна плата за період з червня 2007 року по листопад 2007 року включно становила 9100 грн., а також вказав вигадані номер телефону підприємства, та виконав підписи від свого імені.

Після цього, реалізовуючи свій намір на заволодіння грошовими коштами, обвинувачений ОСОБА_3, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ «КБ «ПриватБанк» по вул. Г.Мазепи (Топольній) в м. Львові, пред’явив вищевказану підроблену довідку про доходи, чим скоїв використання завідомо підробленого документу.

Крім цього, обвинувачений ОСОБА_3 14 квітня 2008 року, будучи засновником приватного підприємства «Адеона», державна реєстрація якого була скасована рішенням господарського суду Львівської області від 27 червня 2002 року, маючи в користуванні печатку і штамп вказаного приватного підприємства, повторно використав їх, здійснивши відтиски печатки та штампа на довідці, після чого за місцем свого проживання оформив та вніс завідомо неправдиві відомості в довідку від 14.04.08, про те, що ОСОБА_6 з 1999 р. по теперішній час, тобто до 14.04.2008 року, дійсно працює в ПП «Адеона», хоч фактично ОСОБА_6 в ПП «Адеона» ніколи не працював. Після цього, 14 квітня 2008 року, перебуваючи в приміщенні УБОЗ ГУ МВС України у Львівській області по вул. Науковій,16 в м. Львові, обвинувачений ОСОБА_3 подав вищевказану довідку з неправдивими відомостями працівнику міліції, який здійснював дослідчу перевірку обставин отримання кредитів ОСОБА_3 та іншими особами, чим вчинив використання завідомо підробленого документу.

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_3 своєї вини у вчиненні вищевказаних кримінальних правопорушень не визнав та пояснив, що на початку 2007 року він придбав автомобіль марки «БМВ 520», 1995 року випуску, так як потрібно було у справах часто їздити у м. Жидачів. Приблизно наприкінці 2007 року при в’їзді у м. Жидачів сталася дорожньо-транспортна пригода, під час якої він на вказаному автомобілі перевернувся, автомобіль зніс паркан та в'їхав на територію приватного будинку. Після аварії його автомобіль ремонту вже не підлягав, а для відновлення паркану приватного будинка, щоб його власники не мали до нього претензій, терміново потрібні були гроші в сумі 6000 грн. Оскільки таких грошей він не мав, тому вирішив взяти кредит, однак при зверненні у деякі банківські установи вимагалася довідка про доходи з місця роботи. ОСОБА_7, в якого на той час він працював, з незрозумілих причин, відмовився надавати йому таку довідку.

Оскільки у червні 1998 року ним, ОСОБА_3, у реєстраційній палаті департаменту економічної політики та ресурсів Львівської міської ОСОБА_8 було зареєстроване приватне підприємство «Адеона» та згідно Статуту цього підприємства він, як засновник, являвся вищим органом управління цього підприємства та одночасно міг виконувати функції директора. Тому, як директор ПП «Адеона», він мав право написати собі довідку про доходи, що і зробив, виписавши вказану в обвинувальному акті довідку про доходи на своє ім’я від 29 листопада 2007 року без вихідного номера. Про те, що державна реєстрація приватного підприємства «Адеона» була скасована рішенням господарського суду Львівської області від 27 червня 2002 року він, обвинувачений, не знав, оскільки не приймав участі в судових засіданнях вищевказаного господарського суду.

ОСОБА_7, дізнавшись, що навіть з такою довідкою про доходи банківські установи не дають кредит, порадив йому звернутися до свого однокласника ОСОБА_9, який, з його слів, без проблем зможе йому допомогти у цьому питанні. Коли він звернувся до ОСОБА_9 з цим питанням, останній пояснив йому процедуру отримання кредиту «швидка готівка» у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк». Після цього, він виконав всі вимоги при оформленні такого кредиту, а саме: відкрив карточку «Копілка» у відділеннях «Приватбанку» на просп. Шевченка та на вул. ОСОБА_10 (Топольній) в м. Львові, заповнив анкету на оформлення кредиту та отримав у листопаді 2007 року 5000 грн «швидкої готівки». Хоч довідка про доходи для отримання такого кредиту не вимагалася, він, ОСОБА_3, дійсно надав таку довідку автоматично разом з іншими необхідними документами. По вказаному кредиту він здійснив два платежі та планував погасити кредит достроково, реалізувавши розбитий автомобіль по запчастинах, який після дорожньо-транспортної пригоди був перевезений до ОСОБА_7 на склад ВАТ «Жидачівське РТП», що знаходиться в смт. Гніздичів Жидачівського району Львівської області. Однак, через деякий час ОСОБА_7 йому повідомив, що склад вскрили, його автомобіль розібрали та від останнього залишився лише розбитий кузов, а все решта було викрадено. Всі вищевказані події суттєво вплинули на його здоров’я, у нього почалися проблеми з серцем та в грудні 2008 року він переніс великовогнищевий інфаркт міокарда, що підтверджується долученими до матеріалів справи медичними документами. Тому з вищенаведених причин, він в подальшому не мав можливості повертати отримані в кредит грошові кошти.

Що стосується довідки про доходи на ім’я громадянина ОСОБА_5 за №27 від 14.12.2007 року, то таку він дійсно заповняв, однак це було зроблено за таких обставин. До нього звернувся гр. ОСОБА_9 з проханням показати йому, як заповнюється довідка про доходи. Він приїхав в м. Львів, зайшов до нього в гості та при ньому він, ОСОБА_3, заповнив бланк довідки, який в нього на той час був для свого приватного підприємства «Адеона». Дані, які він вносив в довідку про доходи, диктував йому ОСОБА_9 та на даному бланку стояла тільки печатка підприємства. Підписів на цьому бланку він не ставив, після заповнення бланку поклав його на холодильник та в руки ОСОБА_9 цей бланк не передавав. Про заповнений ним бланк довідки про доходи на холодильнику він забув та згадав про нього лише тоді, коли побачив його, як доказ, у кримінальному провадженні. Цей бланк про доходи на ім’я ОСОБА_5 в матеріалах кримінального провадження був вже з підробленим від його імені підписом. Однак почеркознавчої експертизи підписів саме на цьому бланку про доходи орган досудового слідства не призначав, така експертиза підписів не проводилася, хоч було проведено експертизу печаток. Вважає, що цей бланк довідки про доходи не є доказом у справі, так як він сфальсифікований, оскільки на ньому підроблені підписи, відсутній реєстраційний номер та дата видачі.

Відносно інкримінованого йому епізоду по оформленню та видачі довідки про працевлаштування гр. ОСОБА_6 обвинувачений ОСОБА_11 пояснив, що ОСОБА_6, якого він добре знав з 2000 року, тривалий час був безробітним та звертався до нього за допомогою у працевлаштуванні, а тому він вирішив оформити його на своє приватне підприємство «Адеона» на посаду заступника директора, про що було видано відповідний наказ №1, копія якого знаходиться в матеріалах справи. Згідно відповідних положень Статуту цього підприємства він, як засновник, мав право призначати на посаду заступника директора будь-яку людину. На час оформлення ОСОБА_6 на роботу в ПП «Адеона» він, обвинувачений, планував відновити діяльність свого приватного підприємства. Фактично ОСОБА_6 ніяких обов’язків як заступник директора, не виконував та заробітної плати не отримував.

У квітні 2008 року його викликав на співбесіду працівник УБОЗ ГУ МВС України у Львівській області ОСОБА_8, який задав йому запитання про те, чи знайомий він з гр. ОСОБА_6 і чи працює останній у нього на приватному підприємстві. На вказані вище запитання він пояснив слідчому, що знає ОСОБА_6 і дійсно оформляв його на роботу у ПП «Адеона». ОСОБА_12 питання були пов’язані з тим, що ОСОБА_6, за рекомендацією ОСОБА_9, оформив декілька кредитів, однак в анкетних даних, в якості місця праці, вказував чомусь інші підприємства. Під час цієї співбесіди ОСОБА_8 попросив його надати довідку про працевлаштування ОСОБА_6 Він, ОСОБА_3, на той час мав при собі всі установчі документи ПП «Адеона», а також чисті аркуші з печатками підприємства, а тому ОСОБА_8 сам набрав текст довідки про роботу ОСОБА_6 в ПП «Адеона», роздрукував її та таку довідку він, обвинувачений, дійсно підписав та віддав працвнику УБОЗ ОСОБА_8

Вважає, що обвинувачення стосовно нього, ОСОБА_3, є сфальсифікованим та просить його виправдати.

Незважаючи на невизнання обвинуваченим ОСОБА_3 своєї вини, його винуватість у вчиненні вищевказаних кримінальних правопорушень підтверджується наступними зібраними в ході досудового розслідування та дослідженими в судовому засіданні доказами.

З долученої до матеріалів кримінального провадження копій Статуту приватного підприємства «Адеона», довідки № 5136 про включення до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, виданої Львівським обласним управлінням статистики, свідоцтва про державну реєстрацію суб’єкта підприємницької діяльності – юридичної особи , виданого реєстраційною палатою департаменту економічної політики та ресурсів Львівської міської ради (т.2, а.с.109-110, 111, 113) вбачається, що засновником цього приватного підприємства був обвинувачений ОСОБА_3 Статут ПП «Адеона» був затверджений засновником 18 червня 1998 року та зареєстрований головою реєстраційної палати департаменту економічної політики та ресурсів Львівської міської ради ОСОБА_13 29 червня 1998 року, номер запису 13526. Місцезнаходження ПП «Адеона»: м. Львів, Франківський район, вул. Наукова,7, ідентифікаційний код 25556365, та вказане підприємство було внесено до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій 16 липня 1998 року.

Рішенням господарського суду Львівської області від 27 червня 2002 року у справі №5/961-41/234 за позовом ДПІ у Франківському районі м. Львова державна реєстрація ПП «Адеона» була скасована, оскільки з лютого 2001 року цим підприємством на подавались до державних податкових органів бухгалтерська звітність та інші документи і відомості, пов’язані з обчисленням і сплатою податків і зборів. Зазначена обставина підтверджується копією вищевказаного рішення господарського суду Львівської області від 27 червня 2002 року (т.4, а.с.111) та вона стороною захисту не заперечувалась.

З матеріалів кредитної справи обвинуваченого ОСОБА_3 видно, що в ній міститься копія довідки про доходи, форма якої була затверджена наказом Міністерства праці та соціальної політики України від 27 серпня 2004 року №192, тобто затверджена після скасування 27 червня 2002 року господарським судом Львівської області державної реєстрації ПП «Адеона». В цій довідці про доходи від 29.11.2007 р., без вихідного номера, міститься відтиск штампу та печатки ПП «Адеона» та рукописнии текстом, який був виконаний обвинуваченим ОСОБА_3, зазначено, що він, ОСОБА_3, справді працює постійно на посаді директора ПП «Адеона», вказано його ідентифікаційний номер НОМЕР_1, щомісячний розмір нарахованої йому заробітної плати за період з червня 2007 року по листопада 2007 року включно, загальний розмір якої за цей період становить 9100 грн., зазначено ідентифікаційний код підприємства за ЄДРПОУ - 25556365, вказано вигаданий номер телефону підприємства 64-43-50, а також міститься підпис ОСОБА_3 та підпис від імені головного бухгалтера ОСОБА_14 (т.20, а.с.277).

Крім цього, з матеріалів кредитної справи ОСОБА_3 (т. 20, а.с.275-299) вбачається, що 29 листопада 2007 року, оформляючи у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк» кредит «Швидка готівка», він подав вищевказану довідку про доходи на своє ім’я працівнику банківської установи з метою отримання кредиту в розмірі 5000 грн.

Факт написання такої довідки та подання її у відділення «ПриватБанку» по вул. Г.Мазепи в м. Львові з метою отримання кредиту в розмірі 5000 грн. не заперечував в судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_3, однак вважає, що це не може вважатись підробленням офіційного документу, так як він був засновником та керівником ПП «Адеона».

З висновку експерта №6/124 від 29 березня 2011 року видно, що короткі рукописні тексти в: розділах 1-3 заяви ОСОБА_3 на отримання кредиту від 29.11.2007; довідці про доходи на ім’я ОСОБА_3 від 29.11.2007, крім графи «Головний бухгалтер (бухгалтер)»; електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_3 поряд із трьома підписами від імені ОСОБА_3; графі «Клієнт» в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash - кредиту від 29.11.2007 - виконані ОСОБА_3 Також обвинуваченим ОСОБА_3 виконані 12-ть підписів від імені ОСОБА_3В: в графі «Підпис» в заяві ОСОБА_3 на отримання кредиту від 29.11.2007; поряд із рукописним написом «ОСОБА_3В.» в довідці про доходи на ім’я ОСОБА_3 від 29.11.2007; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_3; в графі «Клієнт» в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash - кредиту від 29.11.2007; правилах пользования платежной картой; в графах «карту одержав (підпис клієнта)» та «КЛІЄНТ» в договорі №SAMDN47000700511059 (Вклад «Копілка») від 29.11.2007; в графі «КЛІЄНТ» в додатковій угоді № б/н до договору №SAMDN47000700511059 від 29.11.2007; в графі «КЛІЄНТ» в угоді про використання аналога власноручного підпису на договорах і угодах від 29.11.2007 - виконані ОСОБА_3 (т.18, а.с.159-162).

З копії довідки про доходи, форма якої була затверджена наказом Міністерства праці та соціальної політики України від 27 серпня 2004 року №192, тобто після скасування 27 червня 2002 року господарським судом Львівської області державної реєстрації ПП «Адеона», вбачається, що в цій довідці про доходи від 14.12.2007 р. за №27, міститься відтиск штампу та печатки ПП «Адеона» та рукописним текстом, який був виконаний обвинуваченим ОСОБА_3, зазначено, що дана довідка видана ОСОБА_5 про те, що він справді працює в ПП «Адеона», займає посаду водія, зазначено його ідентифікаційний номер НОМЕР_2, вказано щомісячний розмір нарахованої йому заробітної плати за період з червня 2007 року по листопад 2007 року включно, загальний розмір якої за період з 15.06.2007 р. по 15.11.2007р. становить 8600 грн., зазначено ідентифікаційний код підприємства за ЄДРПОУ - 25556365, вказано вигадані номери телефону підприємства 64-43-50 та 243-14-85, а також містяться підписи навпроти прізвищ керівника підприємства ОСОБА_3 та головного бухгалтера ОСОБА_15 (т.20, а.с.146).

З висновку експерта №6/532 від 02.11.2012 р. (т.24, а. с. 49-52) випливає, що рукописний текст в довідці про доходи №27 від 14.12.2007 р., виданій ПП «Адеона» ОСОБА_5 – виконаний ОСОБА_3 Короткі рукописні тексти від імені «позичальника» ОСОБА_5 в: тарифах ЗАТ «Альфа-Банк»; розписці; електрофотокопії сторінок паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера – виконані не ОСОБА_3, а іншою особою.

Як видно з висновку експерта №6/242 від 10.05.2011 р. відтиск круглої печатки ПП «Адеона», який наявний в довідці про доходи №27 від 14.12.2007р., яка видна ПП «Адеона» на ім’я ОСОБА_5, нанесений печаткою, виготовленою за правилами виготовлення фотополімерних печаток штампів (т.22, а. с. 73-75).

В матеріалах кримінального провадження міститься довідка приватного підприємства «Адеона» (т. 24, а.с.78) та її копія (т.2, а.с. 115) від 14.04.08, в якій зазначено, що гр. ОСОБА_6 з 1999 р. по теперішній час дійсно працює в ПП «Адеона». Довідка видана по місцю вимоги. На даній довідці, яка виконана друкованим текстом, містяться штамп та печатка приватного підприємства «Адеона», а також рукописним текстом вказана дата; 14.04.08 та навпроти прізвища директора ОСОБА_3 виконаний підпис.

З висновку експерта №6/545 від 07.11.2012 р. (т.24, а. с. 75-76) вбачається, що підпис від імені ОСОБА_3 в графі «Директор» в довідці від 14.04.2008, виданій ОСОБА_6 від ПП «Адеона» - виконаний ОСОБА_3

Допитаний в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_6 показав, що він знайомий з обвинуваченим ОСОБА_3 приблизно з 2003 – 2004 р.р. та раніше вважав його, як одного з найкращих своїх товаришів. В ПП «Адеона» він ніколи не працював та в минулому ОСОБА_3 в розмові йому казав, що коли він відновить роботу цього приватного підприємства, то візьме його на роботу на посаду заступника директора.

Оцінюючи зібрані по справі докази в їх сукупності, суд приходить до висновку, що винуватість обвинуваченого ОСОБА_3 у вчиненні вищевказаних кримінальних правопорушень повністю і об’єктивно доведена.

Органом досудового слідства дії ОСОБА_3 по епізодах щодо виготовлення довідки про доходи від 29.11.2007 року, без вихідного номеру, виданої від імені ПП «Адеона» на його ім’я, та довідки про доходи від 14.12.2007 р. за №27, виданої від імен ПП «Адеона» на ім’я ОСОБА_5, було кваліфіковано за ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 358 КК України, та в обвинувальному акті зазначено, що він з метою заволодіння грошовими коштами, які надаються громадянам-позичальникам банківськими установами, в листопаді та грудні 2007 року в м. Львові, будучи членом організованої групи, в яку входили ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_9, ОСОБА_18, ОСОБА_19 та інші, з відому учасників цієї організованої групи, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій, в складі організованої групи, повторно, підробив інший документ, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією чи іншою особою, яка має право видавати та посвідчувати такі документи, і який надає права, з метою використання іншою особою, чим скоїв кримінальне правопорушення, яке передбачене ч.3 ст. 28 ч.2 ст. 358 КК України.

Крім цього, дії обвинуваченого ОСОБА_3 по епізоду подання 29 листопада 2007 року довідки про доходи від 29.11.2007 року, без вихідного номеру, виданої від імені ПП «Адеона» на його ім’я, у відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк» для отримання кредиту в розмірі 5000 грн., органом досудового розслідування було кваліфіковано за ч.2 ст. 28, ч.3 ст. 358 КК України, та в обвинувальному акті зазначено, що він з метою заволодіння грошовими коштами, які надаються громадянам-позичальникам банківськими установами, в 2007 році в м. Львові, будучи членом організованої групи, в яку входили ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_9, ОСОБА_18, ОСОБА_19 та інші, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій, в складі цієї організованої групи використав завідомо підроблений документ, чим вчинив кримінальне правопорушення, яке передбачене ч.3 ст. 28, ч.3 ст. 358 КК України.

Дії обвинуваченого ОСОБА_3 по офомленню та внесенню завідомо неправдивих видомостей в довідку від 14.04.2008 року про те, що ОСОБА_6 з 1999 року працює в ПП «Адеона», а також його дії по наданню такоїх довідки праціввникові правоохоронного органу орангом досудового слідства кваліфіковано відповідно за ч.2 ст. 358 КК України та за ч.3 ст. 358 КК України.

Проте кваліфікацію дій обвинуваченого ОСОБА_3 за ч.3 ст. 28, ч.2ст. 358 КК України, а також за ч.3 ст. 28, ч.3 ст. 358 КК України по зазначених вище епізодах кримінальних правопорушень суд вважає невірною, виходячи з наступного.

У відповідності до положень ч.3 ст. 28 КК України злочин визнається вчиненим організованою групою, якщо в його готуванні або вчиненні брали участь декілька осіб (три і більше), які попередньо зорганізувалися у стійке об’єднання для вчинення цього та іншого (інших) злочинів, об'єднаних єдиним планом з розподілом функцій учасників групи, спрямованих на досягнення цього плану, відомого всім учасникам групи.

Однак в ході судового розгляду кримінального провадження не було встановлено обставин, які б підтверджувалися дослідженими в судовому засіданні за клопотанням сторони обвинувачення належними і допустимими доказами, які б об’єктивно підтверджували, що обвинувачений ОСОБА_3 був членом організованої злочинної групи, а також що в готуванні або вчиненні дій по підробленню вищевказаних довідки про доходи на ім’я ОСОБА_3 від 29 листопада 2007 року та довідки про доходи за №27 на ім’я ОСОБА_5 від 14.12.2007 року, які видані від імені ПП «Адеона», а також у використанні довідки про доходи на ім’я ОСОБА_3 при оформленні кредиту у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк» брали участь троє і більше осіб, які попередньо зорганізувалися у стійке об’єднання для вчинення цього та іншого (інших) злочинів.

З огляду на вищенаведене, оцінюючи кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а сукупність зібраних доказів - з точки зору достатності та взаємозв’язку, суд приходить до висновку, що дії обвинуваченого ОСОБА_3 по епізодах виготовлення довідки про доходи від 29.11.2007 року, без вихідного номеру, виданої від імені ПП «Адеона» на своє ім’я, та довідки про доходи від 14.12.2007 р. за №27, виданої від імен ПП «Адеона» на ім’я ОСОБА_5, як і його дїї щодо виготовлення довідки від 14.04.2008 р. про те, що ОСОБА_6 з 1999 р. працює в ПП «Адеона», слід правильно кваліфікувати за ч.2 ст. 358 КК України (в редакції Закону №2341-ІІІ від 5 квітня 2001 року), оскільки своїми умисними діями він вчинив підроблення іншого документа, який видається чи посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином - підприємцем, приватним нотаріусом, аудитором чи іншою особою, яка має право видавати чи посвідчувати такі документи, і який надає права або звільняє від обов’язків, з метою використання його як підроблювачем, так і іншою особою, повторно.

Дії обвинуваченого ОСОБА_3 по епізоду подання ним 29 листопада 2007 року довідки про доходи від 29.11.2007 року, без вихідного номеру, виданої від імені ПП «Адеона» на його ім’я, у відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк» для отримання кредиту в розмірі 5000 грн., як і його дії по епізоду подання 14 квітня 2008 року в приміщенні УБОЗ ГУ МВС України у Львівській області працівнику правоохоронного органу підробленої ним довідки від 14.04.08 про те, що ОСОБА_6 з 1999 р. по теперішній час, дійсно працює в ПП «Адеона», слід правильно кваліфікувати за ч.3 ст. 358 КК України (в редакції Закону №2341-ІІІ від 5 квітня 2001 року), так як своїми умисними діями він вчинив використання підробленого документа.

При цьому, суд не надає віри показанням обвинуваченого ОСОБА_3 в тій частині, що вищевказаних кримінальних правопорушень він не вчиняв, що він мав право на видачу та використання довідки про доходи від імені заснованого ним ПП «Адеона» на своє ім’я з метою отримання кредитних коштів, оскільки не знав про скасування державної реєстрації цього приватного підприємства, що він лише частково власноручно виготовив довідку про доходи на імя ОСОБА_5 від 14.12.2007 року №27, що текст довідки від 14.04.2008 року на ім’я ОСОБА_6 про роботу останнього з 1999 року в ПП «Адеона» по теперішній час, виготовив працівник УБОЗ ОСОБА_8, а він її лише підписав, оскільки вони спростовуються зібраними у спраі доказами та показання обвинуваченого ОСОБА_3 в цій частині суд розцінює як обрану ним форму свого захисту, спрямовану на уникнення від кримінальної відповідальності за вчинені кримінальні правопорушення.

Крім цього, органом досудового розслідування обвинувачений ОСОБА_3 також обвинувачується у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.4 ст. 190 КК України, тобто у скоєнні заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене у особливо великих розмірах, повторно, організованою групою, а також у вчиненні в складі організованої групи чотирьох епізодів використання завідомо підроблених документів, тобто у вчиненні кримінального правопорушення, передбаченого ч.3 ст.28, ч.3 ст. 358 КК України.

Згідно з обвинувальним актом інкриміновані обвинуваченому ОСОБА_11 такі кримінальні правопорушення були вчинені ним за наступних обставин.

ОСОБА_17, з метою заволодіння грошовими коштами банківських установ, які надаються громадянам-позичальникам банківськими установами для власних потреб та проведення оплати за побутову техніку, в травні 2007 року в м. Львові спільно з ОСОБА_9, ОСОБА_18 та ОСОБА_16, організував стійку організовану групу, до складу якої увійшли ОСОБА_3, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22 та інші.

Для реалізації злочинного наміру організатори групи ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18, а також учасник групи ОСОБА_19, в приміщенні кафе «Торнадо», що знаходиться в місті Львові по вул. Антоновича, 140, розробили план злочинних дій та надалі діяли за єдиним планом, були обізнані про дії один одного та схвалювали їх, розподілили між учасниками організованої групи функції і мали єдиний для всіх учасників групи намір, направлений на заволодіння грошовими коштами, які надавались банківськими установами громадянам для власних потреб та проведення оплати за побутову техніку.

ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_9, ОСОБА_18, з метою заволодіння грошовими коштами, з корисливих мотивів, діяли як організатори групи, координували та керували, злочинною діяльністю учасників організованої групи. Згідно розподілу ролей та узгодженого плану дій кожен з них, а також співучасники організованої злочинної групи ОСОБА_3, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21 та ОСОБА_22, підшуковували осіб – позичальників, які виступали в ролі виконавців під час вчинення злочинів та осіб, які виступали в ролі поручителів у позичальників, проводили зустрічі з такими особами в приміщенні залу ігрових автоматів «Багіра», який розташований в місті Львові по вул. Володимира Великого, 26, а також в приміщеннях кафе «Арлекіно» по вул. Городоцькій, 285 і в приміщенні кафе по вул. Городоцькій, 287, де розробляли та узгоджували плани вчинення злочинів, підробляли довідки про доходи для пред'явлення представникам банківських установ, бланки з печатками та штампами якими забезпечували, отримували, вносили в них недостовірні відомості та надавали їх представникам банківських установ разом із особами, які укладали кредитні угоди, підтверджували по телефону неправдиві дані, вказані в Довідках про доходи та Анкетах учасників організованої групи та осіб, які виступали в ролі позичальників, займались розподілом отриманих грошових коштів між учасниками організованої групи, таким чином створили систему заволодіння грошовими коштами, які надавались банківськими установами позичальникам.

ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18, будучи організаторами групи, а також співучасники організованої злочинної групи ОСОБА_3, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21 та ОСОБА_22, з метою приховування злочинної діяльності групи і намірів на заволодіння грошовими коштами, залучали інших осіб, які виступали в ролі позичальників та поручителів, використовуючи відсутність інформації про кредитні історії позичальників в інших банківських установах про отримання грошових коштів.

Зокрема, організатори групи до складу групи з січня 2008 року залучили ОСОБА_23, ОСОБА_24, які спершу діяли у ролі виконавців у вчиненій організаторами групи системі заволодіння грошовими коштами, які на підставі укладених з ними кредитних договорів надавались банківськими установами, приймали участь разом із вказаними організаторами групи в обмані представників банківських установ, використовуючи підроблені Довідки про доходи, пред’являючи їх представникам банківських установ, надавали недостовірні відомості в Анкетах позичальника представникам банківських установ, отримували разом з організаторами групи грошові кошти. А з часом стали діяти у вчиненій організаторами групи системі заволодіння грошовими коштами, як підбурювачі і пособники та в свою чергу залучили ОСОБА_25 та інших, які також знали про діяльність організованої групи та отримували від організаторів частину грошових коштів.

Готуючись до вчинення злочинів організатори групи налагоджували дружні стосунки з працівниками банків, та входячи в їх довіру представлялися діловими людьми, які володіють підприємствами по придбанню та збуту транспорту, медикаментів і при цьому роблячи їм подарунки. В обмін отримували консультації, щодо процедури оформлення кредиту, повноти надання інформаційних даних відповідно до яких, банківська установа не відмовить у видачі кредиту. А в подальшому з 24 грудня 2007 року до складу групи залучили працівника ЗАТ КБ «Приватбанку» ОСОБА_26, яка діяла як пособник у вчиненні злочинів та була обізнаною з діяльністю організованої групи.

Крім цього, до вчинення злочинів організатори групи залучили ОСОБА_27, ОСОБА_28, ОСОБА_29, ОСОБА_30, ОСОБА_6, ОСОБА_31, ОСОБА_32, ОСОБА_33, ОСОБА_34, ОСОБА_35, ОСОБА_36, ОСОБА_37, ОСОБА_38, ОСОБА_39, ОСОБА_40, ОСОБА_41, ОСОБА_42, ОСОБА_43, ОСОБА_44, ОСОБА_45, ОСОБА_46, ОСОБА_47, ОСОБА_48, ОСОБА_49, ОСОБА_50, ОСОБА_51, ОСОБА_52, ОСОБА_53, ОСОБА_54, ОСОБА_55, ОСОБА_56, ОСОБА_57, ОСОБА_58, ОСОБА_59, ОСОБА_60, ОСОБА_61, ОСОБА_62, ОСОБА_63, ОСОБА_64, ОСОБА_65, ОСОБА_66, ОСОБА_67, ОСОБА_68, ОСОБА_69, ОСОБА_70, ОСОБА_71, ОСОБА_72, ОСОБА_5, ОСОБА_73, ОСОБА_74, ОСОБА_75, ОСОБА_76, ОСОБА_77, ОСОБА_78, ОСОБА_79, ОСОБА_80, ОСОБА_81, ОСОБА_82, ОСОБА_83, ОСОБА_84, ОСОБА_85, ОСОБА_86, ОСОБА_87, ОСОБА_88, ОСОБА_89, ОСОБА_90, ОСОБА_91, ОСОБА_92, ОСОБА_93 та інших осіб, які не були обізнані про діяльність організованої групи.

Для координування діяльності, направленої на заволодіння коштами банківських установ та створення належних умов, організатори групи використовували спершу телефони стільникового зв’язку, які мали у власному користуванні, а в подальшому з метою конспірації телефони зареєстровані на осіб, яких залучили, а саме № 243-50-75 зареєстрований на ОСОБА_27, 243-14-85 зареєстрований на ОСОБА_94 та інші. Також використовували орендовану ними квартиру АДРЕСА_1, в приміщенні якої ОСОБА_18 підробляла довідки про доходи та встановлений в цій квартирі стаціонарний телефон № 262-72-35, по якому остання, представляючись працівником відповідної фірми, підтверджувала неправдиву інформацію, яка надавалася представникам банків при укладенні кредитних угод.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_28, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, заволоділи грошовими коштами ТзОВ «КБ«Дельта».

Зокрема, 31 липня 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ТзОВ «КБ«Дельта», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_28, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ТзОВ «КБ «Дельта», що по вул. Героїв УПА, 18 в м. Львові, повідомив уповноваженій особі банку «Дельта» ОСОБА_95 неправдиві відомості, вказавши в «ОСОБА_96 позичальника» ОСОБА_28 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в ПП «Будхім-Україна».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку вказаного в «Довідці про доходи» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_28 дійсно працює в ПП «Будхім-Україна».

Будучи таким способом введеною в оману учасниками організованої групи, працівник «КБ «Дельта» ОСОБА_95 уклала з ОСОБА_28 кредитний договір від 31 липня 2007 року за № 002-13000-310707 на суму 3000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору «КБ «Дельта» відкрив позичальнику позичковий рахунок № 985457-2009/0917, на який перерахував вказані кошти.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_3, ОСОБА_9 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 31 липня 2007 року отримали по кредитній картці кошти в сумі 3000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_98, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки не вносив на розрахунковий рахунок «КБ «Дельта», а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ТзОВ «КБ«Дельта» на суму 3000 грн., чим завдав ТзОВ «КБ«Дельта» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_99, який не був обізнаним про діяльність організованої групи, заволоділи грошовими коштами ВАТ КБ «Надра».

Зокрема, 01 серпня 2007 року ОСОБА_3 реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ КБ «Надра», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_22, ОСОБА_19 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_28, який не був обізнаним про діяльність організованої групи.

ОСОБА_18, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій оформила та внесла завідомо неправдиві відомості в «Довідку про доходи» № 01/08 від 01 серпня 2007 року про те, що ОСОБА_28 працював на посаді менеджера в приватному підприємстві «Будхім-Україна» і його дохід в період з січня до червня 2007 року становив 23 700 грн., яку передала ОСОБА_9 для надання представнику ВАТ КБ «Надра» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір, ОСОБА_28, якому не було відомо про діяльність організованої групи, разом з ОСОБА_3, з відома та згоди ОСОБА_9, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 та інших, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів у приміщенні відділення № 33 Львів РУ ВАТ КБ «Надра», що знаходиться по просп. В. Чорновола, 17/1 в м. Львові, пред’явив вказану підроблену «Довідку про доходи» та повідомив уповноваженій особі ВАТ КБ «Надра» ОСОБА_100 неправдиві відомості, вказавши в «Анкеті-заяві» позичальника ОСОБА_28 неправдиві відомості про місце роботи та посаду регіонального менеджера в приватному підприємстві «Будхім-Україна», місце проживання, контактний робочий телефон та відомості про доходи.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_28 в «Довідці про доходи» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_28 дійсно працює в ПП «Будхім-Україна».

Будучи таким способом введеною в оману учасниками організованої групи, працівник ВАТ КБ «Надра» ОСОБА_100 уклала з ОСОБА_28 кредитний договір від 06 серпня 2007 року за № 066/33/07-f на суму 22 000 грн., умови якого учасники організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ВАТ КБ «Надра» на картковий рахунок позичальника 4246667036310953 перерахувало грошові кошти в сумі 22 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_28.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_3 разом із ОСОБА_9 та з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 06 серпня 2007 року отримав кошти в сумі 22 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9 разом із учасниками організованої групи ОСОБА_19, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів на розрахунковий рахунок ВАТ КБ «Надра» по ньому в обумовлені строки не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою в складі організованої групи, заволодів грошовими коштами в розмірі 22 000 грн., чим завдав ВАТ КБ «Надра» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_6, який не був обізнаним про діяльність організованої групи, заволоділи грошовими коштами АКБ «ТАС-Комерцбанк».

Зокрема, 13 серпня 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами АКБ «ТАС-Комерцбанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_22, ОСОБА_19 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника Далевського.Л.Л., який не був обізнаним про діяльність організованої групи.

ОСОБА_18, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій оформила та внесла завідомо неправдиві відомості в «Довідку про доходи» без вихідного номера від 13 серпня 2007 року про те, що ОСОБА_6 працював на посаді менеджера в приватному підприємстві «Галицька Панорама» і його дохід в період з лютого до липня 2007 року становив 15 000 грн., яку передала ОСОБА_9 для надання представнику АКБ «ТАС-Комерцбанк» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір ОСОБА_6, разом з ОСОБА_3, з відома та згоди ОСОБА_9, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18 та інших, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення №2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», що знаходиться на пр. Червоної Калини, 36 в м. Львові, пред’явив вказану підроблену «Довідку про доходи» та повідомив уповноваженій особі АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_101 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві-анкеті» позичальника ОСОБА_6 неправдиві відомості про місце роботи та посаду в приватному підприємстві «Галицька Панорама», місце проживання, контактний робочий телефон та відомості про доходи.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_6 в «Довідці про доходи» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_6 дійсно працює в ПП «Галицька Панорама».

Будучи таким способом введеною в оману учасниками організованої групи працівник АКБ «ТАС-Комерцбанк», ОСОБА_101 уклала з ОСОБА_6 кредитний договір від 18 серпня 2007 року за № 1304/0807/50-207 на суму 10 000 грн., умови якого учасники організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору АКБ «ТАС-Комерцбанк» перерахував грошові кошти в сумі 10 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_6

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_3 разом із ОСОБА_9 та з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 13 серпня 2007 року отримав кошти в сумі 10 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9 разом із учасниками організованої групи ОСОБА_19, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки не вносив на розрахунковий рахунок АКБ «ТАС-Комерцбанк», а шляхом обману та зловживання довірою в складі організованої групи, заволодів грошовими коштами комерційного банку на суму 10 000 грн., чим завдав АКБ «ТАС-Комерцбанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_5, який не був обізнаним про діяльність організованої групи, заволоділи грошовими коштами ТзОВ «КБ «Дельта».

Зокрема, в другій половині серпня 2007 року ОСОБА_3 реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ТзОВ «КБ «Дельта» з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_22, ОСОБА_19 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_5, який не був обізнаним про діяльність організованої групи.

ОСОБА_18, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій оформила та внесла завідомо неправдиві відомості в «Довідку про доходи» № 14/04 від 25 серпня 2007 року про те, що ОСОБА_5, працював на посаді менеджера в приватному підприємстві «Будхім-Україна» і мав дохід в період з лютого до липня 2007 року 10 200 грн., яку передала ОСОБА_9 для надання представнику ТзОВ «КБ «Дельта» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір ОСОБА_5, якому не було відомо про діяльність організованої групи, разом з ОСОБА_3, з відома та згоди ОСОБА_9, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18 та інших, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в відділенні «Львівське» ТзОВ «КБ «Дельта», що знаходиться по вул. Тургенєва, 18 в м. Львові, пред’явив вказану підроблену «Довідку про доходи» та повідомив уповноваженій особі ТзОВ «КБ «Дельта» ОСОБА_95 неправдиві відомості, вказавши в «ОСОБА_96 позичальника» ОСОБА_5 неправдиві відомості про місце роботи та посаду в приватному підприємстві «Будхім-Україна», місце проживання, контактний робочий телефон та відомості про доходи.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_5, в «Довідці про доходи» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_5, дійсно працює в ПП «Будхім-Україна».

Будучи таким способом введеною в оману учасниками організованої групи, працівник ТзОВ «КБ «Дельта» ОСОБА_95 уклала з ОСОБА_5 кредитний договір від 22 серпня 2007 року за № 004-73001-220807 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ТзОВ «КБ «Дельта» на рахунок позичальника 082374-2009/0917 перерахував грошові кошти в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_5

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_3 разом із ОСОБА_9 та з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 22 серпня 2007 року отримав кошти в сумі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9 разом із учасниками організованої групи ОСОБА_19, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки не вносив на розрахунковий рахунок ТзОВ «КБ «Дельта» , а шляхом обману та зловживання довірою в складі організованої групи, заволодів грошовими коштами в рощзмірі 3 000 грн., чим завдав ТзОВ «КБ «Дельта» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18, ОСОБА_22 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, заволоділи грошовими коштами ТзОВ «КБ «Дельта».

Зокрема, 21 серпня 2007 року, з метою заволодіння грошовими коштами ТзОВ «КБ «Дельта», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17. ОСОБА_9, ОСОБА_19 та інших, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій ОСОБА_18 оформила та внесла завідомо неправдиві відомості в «Довідку про доходи» № 12/7 від 21 серпня 2007 року про те, що ОСОБА_22 працював на посаді менеджера в приватного підприємства «Галицька Панорама» та в період з лютого до липня 2007 р. мав дохід в сумі 9 800 грн., яку передала ОСОБА_9, а той в свою чергу - ОСОБА_22 для надання представнику ТзОВ «КБ «Дельта» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір ОСОБА_22 разом з ОСОБА_9, з відома та згоди учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів у відділенні «Львівське» ТзОВ «КБ «Дельта» , що знаходиться по вул. Тургенєва, 18 в м. Львові, пред’явив вказану підроблену «Довідку про доходи» та повідомив уповноваженій особі ТзОВ «КБ «Дельта» ОСОБА_102 неправдиві відомості, вказавши в «ОСОБА_96 позичальника» ОСОБА_22 неправдиві відомості про місце роботи та посаду в приватному підприємстві «Галицька Панорама».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_22, в «Довідці про доходи» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_22, дійсно працює в ПП «Галицька Панорама».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи працівник ТзОВ «КБ «Дельта» ОСОБА_102 уклав з ОСОБА_22 кредитний договір від 22 серпня 2007 року за №006-13000-220808 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ТзОВ «КБ «Дельта» на карт – рахунок позичальника 083284-2009/0917 перерахував грошові кошти в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_22.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_3 разом із ОСОБА_9 та з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 22 серпня 2007 року отримав кошти в сумі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9 разом із учасниками організованої групи ОСОБА_19, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки не вносив на розрахунковий рахунок ТзОВ «КБ «Дельта» , а шляхом обману та зловживання довірою в складі організованої групи, заволодів грошовими коштами товариства на суму 3 000 грн., чим завдав ТзОВ «КБ «Дельта» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_103, який не був обізнаним про діяльність організованої групи, заволоділи грошовими коштами АКБ «ТАС-Комерцбанк».

Зокрема, на початку вересня 2007 року ОСОБА_22, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами АКБ «ТАС-Комерцбанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_103, який не був обізнаним про діяльність організованої групи.

Тоді ж з метою заволодіння грошовими коштами АКБ «ТАС-Комерцбанк» з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17. ОСОБА_9, ОСОБА_22, ОСОБА_19 та інших, невстановлена слідством особа підробила, оформивши та внісши завідомо неправдиві відомості в «Довідку про доходи» про те, що ОСОБА_103 працював на посаді менеджера по збуту в ТзОВ «Торгова група» і мав відповідний дохід, яку передала ОСОБА_22 для надання представнику АКБ «ТАС-Комерцбанк» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір, ОСОБА_103, якому не було відомо про діяльність організованої групи, разом з ОСОБА_22, з відома та згоди ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 та інших, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні Львівського відділення № 3 АКБ «ТАС-Комерцбанк», що знаходиться по вул. Гнатюка, 11 в м. Львові, пред’явив вказану підроблену «Довідку про доходи» та повідомив уповноваженій особі АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_104 неправдиві відомості, вказавши в «Анкеті-заяві» позичальника ОСОБА_103 неправдиві відомості про місце роботи та посаду в ТзОВ «Торгова група», місце проживання, контактний робочий телефон та відомості про доходи.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_22, при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_103 в «Довідці про доходи» номеру телефону 237-01-68, який фактично був встановлений в АДРЕСА_3 та яку орендувала ОСОБА_105, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_103 дійсно працює в ТзОВ «Торгова група».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник АКБ «ТАС-Комерцбанк» ОСОБА_104 уклав з ОСОБА_103 кредитний договір від 14 вересня 2007 року на суму 11 000 грн., умови якого учасники організованої групи ОСОБА_22, ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору АКБ «ТАС-Комерцбанк» відкрив позичальнику рахунок та перерахував грошові кошти в сумі 11000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_103.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_22, ОСОБА_3 разом із ОСОБА_9 та з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 14 вересня 2007 року отримав кошти в сумі 11000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_22, ОСОБА_9 разом із учасниками організованої групи ОСОБА_19, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки не вносив на розрахунковий рахунок АКБ «ТАС-Комерцбанк», а шляхом обману та зловживання довірою в складі організованої групи, заволодів грошовими коштами цього комерційного банку на суму 11 000 грн., чим завдав АКБ «ТАС-Комерцбанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_27, якій не був відомо про діяльність організованої групи, заволоділи грошовими коштами ЗАТ «Альфа-Банк».

Зокрема, 20 вересня 2007 року ОСОБА_18 реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ «Альфа-Банк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_22, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукала та залучила позичальника ОСОБА_27, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи і яка при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ «Альфа-Банк», що знаходиться по просп. Свободи, 19/21 в м. Львові, повідомила уповноваженій особі ЗАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_106 неправдиві відомості, вказавши в «Анкеті-заяві на отримання кредиту» позичальника ОСОБА_27 неправдиві відомості про місце роботи, посаду офіс-менеджера та свої доходи в ПП «Будхім-Україна».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_27 в «ОСОБА_96 позичальника» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_27 дійсно працює в ПП «Будхім-Україна».

Будучи таким способом введеною в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_106 уклала з ОСОБА_27 кредитний договір від 20 вересня 2007 року за №500029007 на суму 2 500 доларів США, умови якого учасники організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_22, ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ «Альфа-Банк» на карт–рахунок позичальника 4272182012548441 перерахував грошові кошти в сумі 2 500 доларів США для особистих потреб позичальника ОСОБА_27

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_22, ОСОБА_3 разом із ОСОБА_9 та з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 20 вересня 2007 року о 15 год. 32 хв. отримав кошти в сумі 2 500 доларів США, які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_22, ОСОБА_9 разом із учасниками організованої групи ОСОБА_19, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки не вносив на розрахунковий рахунок ЗАТ «Альфа-Банк», а шляхом обману та зловживання довірою в складі організованої групи, заволодів грошовими коштами Товариства на суму 2 500 доларів США, чим завдав ЗАТ «Альфа-Банк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_27, якій не був відомо про діяльність організованої групи, заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці вересня 2007 року ОСОБА_18 реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_22, ОСОБА_9, ОСОБА_3, ОСОБА_19 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукала та залучила позичальника ОСОБА_27, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи.

ОСОБА_18, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій оформила та внесла завідомо неправдиві відомості в «Довідку про доходи» № 03/09-Д від 19 вересня 2007 року про те, що ОСОБА_27 працювала на посаді менеджера в ПП «Будхім-Україна» і її дохід з березня по серпень 2007 року становив 8 100 грн., яку передала ОСОБА_27 для надання представнику ЗАТ КБ «ПриватБанк» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір, ОСОБА_27, якій не було відомо про діяльність організованої групи, з відома та згоди ОСОБА_9, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 та інших, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні магазину «Бомба» по вул. Тургенєва, 73 в м. Львові, пред’явила вказану підроблену «Довідку про доходи» та повідомила уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_107 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_27 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в ПП «Будхім-Україна».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_27, в «Заяві» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_27 дійсно працює в ПП «Будхім-Україна».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ «КБ «ПриватБанк» ОСОБА_107 уклав з ОСОБА_27 кредитний договір від 03 жовтня 2007 року на суму 3 500 грн., умови якого учасники організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_22, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» перерахував грошові кошти в сумі 3 500 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_27

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18, ОСОБА_22, ОСОБА_3 разом із ОСОБА_9 та з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 04 єовтня 2007 року отримали кошти в сумі 3 500 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_22, ОСОБА_9, разом із учасниками організованої групи ОСОБА_19, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки не вносив на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк», а шляхом обману та зловживання довірою в складі організованої групи, заволодів грошовими коштами цього акціонерного товариства на суму 3 500 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_19, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк».

Зокрема, 29 листопада 2007 року, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «Приватбанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17. ОСОБА_9, ОСОБА_19 та інших, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій, ОСОБА_3 оформив та вніс завідомо неправдиві відомості в «Довідку про доходи», без вихідного номера, від 29.11.2007 року про те, що він, ОСОБА_3, працював на посаді директора в приватного підприємства «Адеона» і його дохід за період з червня по листопад 2007 року становив 9 100грн., для надання представнику ЗАТ КБ «Приватбанк» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір, ОСОБА_3, з відома та згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 та інших, з метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 29 листопада 2007 року оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться по просп. Шевченка в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів у приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Топольній в м. Львові він пред’явив вказану підроблену «Довідку про доходи» та повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_108 неправдиві відомості, вказавши в «ОСОБА_96 на отримання кредиту» позичальника ОСОБА_3 неправдиві відомості про місце роботи, посаду та номер телефону в приватному підприємстві «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_108 уклав з ОСОБА_3 договір від 29 листопада 2007 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_19, ОСОБА_3 та ОСОБА_18 не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику рахунок для зарахування коштів, видав платіжну картку та перерахував грошові кошти в сумі 5 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_3

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_3, ОСОБА_17 разом із ОСОБА_9 та з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 29 листопада 2007 року отримав по платіжній картці кошти в сумі 5 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16 разом з учасниками організованої групи ОСОБА_9, ОСОБА_19 та ОСОБА_18, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки не вносив на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк», а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно, заволодів грошовими коштами регіонального управління цього банку в розмірі 5 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_29, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в середині грудня 2007 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_29, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в салоні «Ельдорадо» по вул. Зеленій в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_29 неправдиві відомості про місце роботи, посаду водія та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 уклала з ОСОБА_29 кредитний договір від 14 грудня 2007 року за №SAMDN50000017849235 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» видав позичальнику картку №22222209452071 на яку перерахував вказані кошти в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_29.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 14 грудня 2007 року отримав в сумі 3 000 гривень, які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки не вносив на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк», а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ «КБ «ПриватБанк» в розщмірі 3 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників. шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_5, який не був обізнаним про діяльність організованої групи, заволоділи грошовими коштами ЗАТ «Альфа-Банк».

Зокрема, 14 грудня 2007 року ОСОБА_3 реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ «Альфа-Банк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_9, ОСОБА_22, ОСОБА_19 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_5, який не був обізнаним про діяльність організованої групи.

ОСОБА_3, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій, оформив та вніс завідомо неправдиві відомості в «Довідку про доходи» № 27 від 14 грудня 2007 року про те, що ОСОБА_5, працював на посаді водія в приватному підприємстві «Адеона» і його дохід з червня по листопад 2007 року становив 8 600 грн., яку передав ОСОБА_9 для надання представнику ЗАТ «Альфа-Банк» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір, ОСОБА_5, якому не було відомо про діяльність організованої групи, разом з ОСОБА_9, з відома та згоди ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 та інших, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ «Альфа-Банк», що знаходиться в приміщенні магазину «Мегаполіс» по просп. В. Чорновола, 57 в м. Львові, пред’явив вказану підроблену «Довідку про доходи» та повідомив уповноваженій особі ЗАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_110 неправдиві відомості, вказавши в «Анкеті-заяві» позичальника ОСОБА_5, неправдиві відомості про місце роботи та посаду в приватному підприємстві «Адеона», місце проживання, контактний робочий телефон та відомості про доходи.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_5 в «Довідці про доходи» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_5, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ «Альфа-Банк» ОСОБА_110 уклав з ОСОБА_5 кредитний договір від 14 грудня 2007 року №500551068 на суму 720 доларів США, умови якого учасники організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та ОСОБА_18 не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ «Альфа-Банк», шляхом зарахування на карт – рахунок позичальника 427218201179909 перерахував грошові кошти в сумі 720 доларів США для особистих потреб позичальника ОСОБА_5

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_3 разом із ОСОБА_9 та з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 14 грудня 2007 року отримав кошти в сумі 720 доларів США, які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9 разом із учасниками організованої групи ОСОБА_19, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки не вносив на розрахунковий рахунок ЗАТ «Альфа-Банк», а шляхом обману та зловживання довірою в складі організованої групи, заволодів грошовими коштами цього товариства в розмірі 720 доларів США, чим завдав ЗАТ «Альфа-Банк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_31, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, 19 грудня 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_31, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що в салоні «Ельдорадо» по вул. Зеленій в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_31 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19, при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_31 в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_31, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 уклала з ОСОБА_31 кредитний договір від 19 грудня 2007 року за № SAMDN5000000179113706 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» перерахував вказані кошти на картку 22222209486178 в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_31

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 19 грудня 2007 року отримав грошові кошти в розмірі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 3 000 грн., чим завдав цьому комерційному банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_32, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в середині грудня 2007 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_32, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в салоні магазину «Ельдорадо» по вул. Зеленій в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_32 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Торгово-будівельний альянс».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_32 «Заяві» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_32 дійсно працює в ПП «Торгово-будівельний альянс».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 уклала з ОСОБА_32 кредитний договір від 20 грудня 2007 року за №SAMDN500000017926201 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» перерахував вказані кошти на картку №22222209491434 в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_32.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 20 грудня 2007 року отримав в сумі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 3 000 грн., чим завдав цьому комерційному банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_33, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в грудні 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_33, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в салоні магазину «Ельдорадо» по вул. Зеленій в с. Львові , повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_33 неправдиві відомості про місце роботи, посаду виконавця та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_33, в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_33, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 уклала з ОСОБА_33 кредитний договір від 20 грудня 2007 року за №500000017925428 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» на рахунок №22222209490543 перерахував вказані кошти в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_33.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 20 грудня 2007 року отримав грошові кошти в сумі 3000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 3 000 грн., чим завдав вказаному комерційному банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_28, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в грудні 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_28, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в салоні магазину «Ельдорадо» по вул. Зеленій в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_28 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_28, в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_28, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 уклала з ОСОБА_28 кредитний договір від 20 грудня 2007 року за №50000017930074 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» перерахував вказані кошти на картку №22222209495252 в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_28.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 20 грудня 2007 року отримав в сумі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 3 000 грн., чим завдав цьому комерційному банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_34, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в грудні 2007 року ОСОБА_22, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_34, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні «Дискаунт центр» по вул. Городоцькій в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_111 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_34 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в магазині побутової техніки «Технолюкс», що належить приватному підприємцю ОСОБА_112

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_111 уклала з ОСОБА_34 кредитний договір від 20 грудня 2007 року за №SAMDN50000017931969 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» перерахував вказані кошти на картку №22222209496920 в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_34

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_22, ОСОБА_9 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 20 грудня 2007 року отримав в сумі 3 000 грн., які розділили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» на суму 3 000 грн., чим завдав вказаному комерційному банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_35, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в грудні 2007 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_35, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в салоні магазину «Ельдорадо» по вул. Зеленій в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_35 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Торгово ОСОБА_113».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_32 «Заяві» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_35 дійсно працює в ПП «Торгово-будівельний альянс».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 уклала з ОСОБА_35 кредитний договір від 21 грудня 2007 року за №500000017940121 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» перерахував вказані кошти на картку №22222209503246 в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_35

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 21 грудня 2007 року отримав грошові кошти в розмірі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_22, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 3 000 грн., чим завдав цій банківській установі шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_36, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в грудні 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_36, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні магазину «Ельдорадо» по вул. Зеленій в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_36 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_36, в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_36, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 уклала з ОСОБА_36 кредитний договір від 21 грудня 2007 року за №50000017935670 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» перерахував вказані кошти на картку №22222209499783 гроші в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_36

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 21 грудня 2007 року отримав грошові кошти в сумі 3000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 3 000 грн., чим завдав цьому комерційному банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_37, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, грудні 2007 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_37, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні салону «Ельдорадо» по вул. Зеленій в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_37 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Торгово-будівельний альянс».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_37, в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_37. дійсно працює в ПП «Торгово-будівельний альянс».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 уклала з ОСОБА_37 кредитний договір від 21 грудня 2007 року за №50000017936880 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» перерахував вказані кошти на картку №22222209500721 в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_37

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 21 грудня 2007 року отримав в сумі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_22, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами вказаного комерціного банку в розмірі 3 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_38, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в грудні 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_38, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в салоні магазину «Ельдорадо» по вул. Зеленій в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_38 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_38 в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_38, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_109 уклала з ОСОБА_38 кредитний договір від 21 грудня 2007 року за №50000017937255 на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209501232, на який перерахував вказані кошти в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_38.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 21 грудня 2007 року отримав грошові кошти в сумі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами вказаного комерційного банку в розммірі 3 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_39, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» .

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_39, який не був обізнаний про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 24 грудня 2007 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні універмагу «Львів» по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_39 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів у приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк» розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_39 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона». Остання, достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_39 кредитний договір від 24 грудня 2007 року на суму 5000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209519820, на який перерахував вказані кошти в сумі 5000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_39

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 24 грудня 2007 року отримав грошові кошти в сумі 5000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами даного комерційного юанку в розмірі 5 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_40, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_40, який не був обізнаний про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 24 грудня 2007 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні універмагу «Львів» по вул. Кн. Ольги,106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_40 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_40 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона». Остання достовірно, знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_40 в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_40, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_40 кредитний договір від 24 грудня 2007 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209522675, на який перерахував вказані кошти в сумі 5000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_40

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 24 грудня 2007 року отримав грошові кошти в сумі 5000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно, заволодів грошовими коштами ЗАТ цього комерційного юанку на суму 5 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_41, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_22, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника свою сестру ОСОБА_41, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи і яка при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що розташоване в приміщенні магазину «Технолюкс» по вул. В. Великого, 34 в м. Львові», повідомила уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_41 неправдиві відомості про місце роботи, посаду провідного спеціаліста та свої доходи в салоні краси «Академія». Остання, достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_41 «Заява» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_4 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_41 дійсно працює в салоні краси «Академія».

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_41 кредитний договір від 24 грудня 2007 року на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209518624, на який перерахував вказані кошти в сумі 3000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_41.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 24 грудня 2007 року отримали грошові кошти в сумі 3000 грн., які розділили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами вказаного комерційного банку в розмірі 3 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_42, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_42, який не був обізнаний про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 25 грудня 2007 року ОСОБА_22 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні універмагу «Львів» по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_42 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_42 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона». Остання, достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_42, в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_42 дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_42 кредитний договір від 25 грудня 2007 року на суму 5000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209531551, на який перерахував вказані кошти в сумі 5000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_42

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 25 грудня 2007 року отримав кошти в сумі 5000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 5 000 грн., чим завдав цій банківській установі шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_43, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_43, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться приміщенні магазину «Технолюкс» по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_43 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_43 в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_43 дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 уклав з ОСОБА_43 кредитний договір від 26 грудня 2007 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209544471, на який перерахував вказані кошти в сумі 5 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_43

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 26 грудня 2007 року отримав кошти в сумі 5000 грн, які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами цього банку в розмірі 5000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_44, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_44, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні магазину «Технолюкс» по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_44 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_44 в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_44, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 уклала з ОСОБА_44 кредитний договір від 26 грудня 2007 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209544695, на який перерахував вказані кошти в сумі 5 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_44

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 26 грудня 2007 року отримав кошти в розмірі 5000 грн., які розділили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» на суму 5000 грн., чим заподіяв цій банківській установі шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_45, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_22, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_115, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 27 грудня 2007 року ОСОБА_22 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться по вул. Мазепи в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_115 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в салоні магазину «Технолюкс» по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомила уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_115 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в салоні перукарні «Академія».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_115 в «Заяві» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_115 дійсно працює в салоні перукарні «Академія».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 уклала з ОСОБА_115 кредитний договір від 27 грудня 2007 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209553654, на який перерахував вказані кошти в сумі 5 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_115.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 27 грубдня 2007 року отримав кошти в розмірі 5 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в рощмірі 5000 грн., чим завдав даному комерційному банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_46, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_46, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 27 грудня 2007 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_46 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні магазину «Технолюкс» по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомила уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_46 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в ПП «Адеона».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_46, в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_46, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 уклала з ОСОБА_46 кредитний договір від 27 грудня 2007 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209552771, на який перерахував вказані кошти в сумі 5 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_46

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 27 грудня 2007 року отримав кошти в сумі 5000 грн., які розділили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 5 000 грн., чим завдав цій банківській установі щкоду на вищевказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_47, який не був обізнаним про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_22, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_47, який не був обізнаним про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 28 грудня 2007 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться по вул. Г.Мазепи в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_47 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні магазину «Технолюкс» по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_47 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в ПП «Резон-Сервіс».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 уклала з ОСОБА_47 кредитний договір від 28 грудня 2007 року на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209008592, на який перерахував вказані кошти в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_47

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 28 грудня 2007 року отримав кошти в сумі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 3 000 грн., чим завдав цьому комерційному банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_48, який не був обізнаним про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_20, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_48, який не був обізнаним про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 27 грудня 2007 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн.. В подальшому ОСОБА_48 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні магазину «Технолюкс» по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_48 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в ПП «Торгово-будівельний альянс».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_48 в «Заяві» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_48 дійсно працює в ПП «Торгово-будівельний альянс».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 уклала з ОСОБА_48 кредитний договір від 28 грудня 2007 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив Позичальнику картковий рахунок №22222209556319, на який перерахував вказані кошти в сумі 5 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_48

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_20, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 28 грудня 2007 року отримав кошти в сумі 5000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_9, разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 5 000 грн., чим завдав даному комерційному банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_49, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_49, який не був обізнаний про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 29 грудня 2007 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні універмагу «Львів» по вул. Кн. Ольги,106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн.. В подальшому ОСОБА_49 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк» розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_49 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона». Остання, достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_40 в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_49, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_49 кредитний договір від 29 грудня 2007 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209015357, на який перерахував вказані кошти в сумі 5000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_49

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 29 грудня 2007 року отримав в сумі 5 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 5 000 грн., чим завдав цьому комерційному банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_50, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці грудня 2007 року ОСОБА_22, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_50, який не був обізнаний про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 29 грудня 2007 року ОСОБА_22 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні універмагу «Львів» по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_50 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів у приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк» розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, в присутності ОСОБА_9, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_50 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона». Остання достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_50, в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_50, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_50 кредитний договір від 29 грудня 2007 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209016116, на який перерахував вказані кошти в сумі 5000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_50

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 29 грудня 2007 року отримав кошти в сумі 5000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_9, разом з ОСОБА_16, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 5 000 грн., чим завдав даній банківській установі шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_51, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, 04 січня 2008 року ОСОБА_22, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_51, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи і яка при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», що розташоване в приміщенні магазину «Технолюкс» по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомила уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_51 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Арктур», домашній та робочі номери телефонів.

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 уклала з ОСОБА_51Я кредитний договір від 04 січня 2008 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209033863, на який перерахував вказані кошти в сумі 5 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_51

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 04 січня 2008 року отримав в сумі 5 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами цього банку в розмірі 5000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_52, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, на початку січня 2008 року ОСОБА_20, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_52, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 04 січня 2008 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться по вул. Кн. Ольги, 106, в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_52 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів у приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», що розташоване в приміщенні магазину «Технолюкс» по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомила уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_52Я неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_52Я, в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_52Я, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 уклала з ОСОБА_52Я кредитний договір від 04 січня 2008 року на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209033368, на який перерахував вказані кошти в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_52.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_20, ОСОБА_9, ОСОБА_22, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 04 січня 2008 року отримав кошти в сумі 3000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 3 000 грн., чим завдав цьому комерційному банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_53, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно, заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, на початку січня 2008 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_22, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_53, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, в присутності ОСОБА_9, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_53 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона». Остання, достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_53, в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_53В, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_53 кредитний договір від 09 січня 2008 року на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209054851, на який перерахував вказані кошти в сумі 3000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_53

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22, з відома та згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 09 січня 2008 року отримав кошти в сумі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 3 000 грн., чим завдав цій банківській установі шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_6, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, на початку січня 2008 року ОСОБА_3 реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_6, який не був обізнаний про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 09 січня 2008 року ОСОБА_3 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні універмагу «Львів» по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_6 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, в присутності ОСОБА_9, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_6 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Арктур». Остання, достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_6 в «Заяві» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_6 дійсно працює в ПП «Арктур».

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_6 кредитний договір від 09 січня 2008 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209059066, на який перерахував вказані кошти в сумі 5000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_6.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 09 січня 2008 року отримав в сумі 5 000 грн., які розділили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 5 000 грн., чим заподіяв даній банківській установі шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_54, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, на початку січня 2008 року ОСОБА_116, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_54, який не був обізнаний про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 09 січня 2008 року ОСОБА_116 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні універмагу «Львів» по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_54 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, в присутності ОСОБА_9, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_54 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Арктур». Остання, достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_54 в «Заяві» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_54 дійсно працює в ПП «Арктур».

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_54 кредитний договір від 09 січня 2008 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209062359, на який перерахував вказані кошти в сумі 5000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_54

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, а також ОСОБА_116 реалізовуючи злочинний намір, 09 січня 2008 року отримав в сумі 5 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_9, разом з ОСОБА_16, ОСОБА_18, іншими та ОСОБА_116, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами цього комерціного банку в розмірі 5 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_55, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, на початку січня 2008 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_22, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_55, який не був обізнаний про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 12 січня 2008 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні універмагу «Львів» по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка» на ОСОБА_55, внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_55 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів у приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, в присутності ОСОБА_9, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_55 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в ПП «Арктур».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_55 в «Заяві» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_55 дійсно працює в ПП «Арктур».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 уклала з ОСОБА_55В кредитний договір від 12 січня 2008 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209093743, на який перерахував вказані кошти в сумі 5 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_55.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 12 січня 2008 року отримав кошти в сумі 5000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_9, разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами цього банку в розмірі 5 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_56, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» .

Зокрема, в середині січня 2008 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_22, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_56, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, в присутності ОСОБА_9, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_56 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Арктур». Остання, достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_56 в «Заяві» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_56 дійсно працює в ПП «Арктур».

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_56 кредитний договір від 15 січня 2008 року на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209120025, на який перерахував вказані кошти в сумі 3000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_56.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22, з відома та згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 15 січня 2008 року отримав кошти в сумі 3000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_9 разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в рощмірі 3 000 грн., чим завдав цій банківській установі шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_57, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в середині січня 2008 року ОСОБА_24, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_25 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_57, який не був обізнаний про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 16 січня 2008 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні універмагу «Львів» по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка» на ОСОБА_57, внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн.. В подальшому ОСОБА_57 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, в присутності ОСОБА_9, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_57 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в барі «Фортуна». Остання, достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_57 кредитний договір від 16 січня 2008 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209133382, на який перерахував вказані кошти в сумі 5000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_57

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22, ОСОБА_25, ОСОБА_24, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 16 січня 2008 року отримав кошти в сумі 5000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_25, ОСОБА_24, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_9, разом з ОСОБА_16, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» на суму 5 000 грн., чим завдав цьому банку шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_58, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в середині січня 2008 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_22, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_58, який не був обізнаний про діяльність організованої групи і який при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів у приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, в присутності ОСОБА_9, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_58 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Арктур». Остання, достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_58 в «Заяві» номеру телефону 62-72-35, який фактично був встановлений в АДРЕСА_2 та належав ОСОБА_97 і яку ОСОБА_18 в останньої на той час орендувала, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_58 дійсно працює в ПП «Арктур».

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_58 кредитний договір від 16 січня 2008 року на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209130321, на який перерахував вказані кошти в сумі 3000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_58

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 16 січня 2008 року отримав кошти в сумі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_9, разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» на суму 3 000 грн., чим заподіяв цій банківській установі шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_59, який не був обізнаний про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в середині січня 2008 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_22, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_59, який не був обізнаний про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 16 січня 2008 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні універмагу «Львів» по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка», внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_59, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів, в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, в присутності ОСОБА_9, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_26 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_59 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в приватному підприємстві «Адеона». Остання, достовірно знаючи про неправдивість отриманої нею інформації, виконуючи відведену функцію, внесла її в електронну комп’ютерну програму банку.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_59 в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_59 дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеними в оману учасниками організованої групи, працівники кредитного комітету ЗАТ КБ «ПриватБанк» дозволили ОСОБА_26 укласти з ОСОБА_59 кредитний договір від 16 січня 2008 року на суму 5000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209129760, на який перерахував вказані кошти в сумі 5000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_59.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, ОСОБА_22, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 16 січня 2008 року отримав кошти в сумі 5 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_9, разом з ОСОБА_16 та ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами в розмірі 5 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_20, ОСОБА_9, ОСОБА_18 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_60, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в середині січня 2008 року ОСОБА_20 реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_22, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_9 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_60, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 22 січня 2008 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні універмагу «Львів» по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка» на ОСОБА_60, внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_60 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ КБ «ПриватБанк», розташованого в магазині «Технолюкс», що по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, в присутності ОСОБА_9, повідомила уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_60 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в ТзОВ «Сільпо».

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_20 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_60 в «Заяві» номеру телефону 272-63-30, який фактично був встановлений в АДРЕСА_5 та належав ОСОБА_117 і яку ОСОБА_20 в останньої на той час орендував, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_60 дійсно працює в ТзОВ «Сільпо».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 уклала з ОСОБА_60 кредитний договір від 23 січня 2008 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209218167, на який перерахував вказані кошти в сумі 5 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_60

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_20, ОСОБА_22, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 23 січня 2008 року отримав в сумі 5 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_20, ОСОБА_22, ОСОБА_26, ОСОБА_19, ОСОБА_9, разом з ОСОБА_16, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк» в розмірі 5 000 грн., чим завдав зазначеній банківській установі шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18, ОСОБА_24 та ОСОБА_23 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_61, який не був обізнаним про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці січня 2008 року ОСОБА_24, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18В, ОСОБА_23 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_61, який не був обізнаним про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 23 січня 2008 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка» на ОСОБА_61, внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн. В подальшому ОСОБА_61 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні магазину «Технолюкс» вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_61 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в ПП «Адеона», робочого та домашнього номерів телефонів.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_19 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_61, в «Заяві» номеру телефону 243-14-85, який фактично був зареєстрований на ОСОБА_94 і яким учасники організованої групи заволоділи шляхом обману та зловживаючи довірою, підтвердив неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_61, дійсно працює в ПП «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 уклала з ОСОБА_61 кредитний договір від 23 січня 2008 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209215841, на який перерахував вказані кошти в сумі 5 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_61.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_24, ОСОБА_23, ОСОБА_9, ОСОБА_22 з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 23 січня 2008 року отримав кошти в сумі 5000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_24, ОСОБА_23, ОСОБА_19, ОСОБА_9, разом з ОСОБА_16, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами цього банку в розмірі 5 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18, ОСОБА_24 та ОСОБА_23 в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_62, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, в кінці січня 2008 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_62, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи. З метою створення враження про здатність погашення кредиту, використовуючи відсутність інформації про кредитні та депозитні історії клієнтів банків, 22 січня 2008 року ОСОБА_9 оформив у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться по вул. Кн. Ольги, 106 в м. Львові, депозитний вклад «Копілка» на ОСОБА_62, внісши на рахунок кошти в сумі 10 грн.

В подальшому ОСОБА_62 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», що знаходиться в приміщенні магазину «Технолюкс» по вул. В. Великого, 34 в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_114 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_62 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи в перукарні - салоні «Академія», робочого та домашнього номерів телефонів.

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ «КБ"ПриватБанк" ОСОБА_114 уклала з ОСОБА_62 кредитний договір від 23 січня 2008 року на суму 5 000 грн., умови якого учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209212723, на який перерахував вказані кошти в сумі 5 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_62

Виконуючи відведену функцію ОСОБА_9, ОСОБА_22, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_18 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 23 січня 2008 року отримав в сумі 5 000 грн, які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_19, ОСОБА_9, разом з ОСОБА_16, ОСОБА_18 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» невносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами цього банку в розмірі 5 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та інші в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, повторно заволоділи грошовими коштами ТзОВ КБ «Дельта».

Реалізовуючи злочинний намір, ОСОБА_3, з відома та згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19 та інших, виконуючи відведену функцію, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів у приміщенні Центру персонального обслуговування індивідуальних клієнтів № 3 ТзОВ КБ «Дельта», що знаходиться у приміщенні магазину «Сільпо» по вул. Науковій в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ТзОВ КБ «Дельта» ОСОБА_118 неправдиві відомості, вказавши в «ОСОБА_96 позичальника» позичальника ОСОБА_3 неправдиві відомості про місце роботи, посаду та номер телефону в приватному підприємстві «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ТзОВ КБ «Дельта» ОСОБА_118 уклала з ОСОБА_3 договір від 18 лютого 2008 року № 003-13986-18-0208, на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_19, ОСОБА_3 та інші не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ТзОВ КБ «Дельта» відкрив позичальнику рахунок для зарахування коштів, видав кредитну картку №26251902140323 та перерахував на картку грошові кошти в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_3.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_3, ОСОБА_17 разом із ОСОБА_9 та з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 07 березня 2008 року отримав по кредитній картці кошти в сумі 3 000 грн., які розділили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, разом з учасниками організованої групи ОСОБА_9, ОСОБА_19 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ТзОВ КБ «Дельта» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно, заволодів грошовими коштами ТзОВ КБ «Дельта» в розмірі 3 000 грн., чим завдав цьому товвариству шкоду на вказану суму.

Крім цього, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_19 та інші в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_6, який не був обізнаним про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ТзОВ КБ «Дельта».

Зокрема, на початку березня 2008 року, ОСОБА_3, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ТзОВ КБ «Дельта», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18В та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_6, який не був обізнаним про діяльність організованої групи.

Реалізовуючи злочинний намір ОСОБА_3, з відома та згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_19 та інших, виконуючи відведену функцію, спільно з ОСОБА_6 при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні Центру персонального обслуговування індивідуальних клієнтів № 3 ТзОВ КБ «Дельта», що знаходиться в приміщенні магазину «Сільпо» по вул. Науковій в м. Львові, повідомив уповноваженій особі ТзОВ КБ «Дельта» ОСОБА_118 неправдиві відомості, вказавши в «ОСОБА_96 позичальника» позичальника ОСОБА_6 неправдиві відомості про місце роботи, посаду та номер телефону в приватному підприємстві «Адеона».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ТзОВ КБ «Дельта» ОСОБА_118 уклала з ОСОБА_6 договір № 002-13986-050308 від 05 березня 2008 року, на суму 3 000 грн., умови якого учасники організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_19, ОСОБА_3 та інші не мали наміру виконувати.

На виконання кредитного договору ТзОВ КБ «Дельта» відкрив позичальнику картковий рахунок для зарахування коштів №26253902238147, та перерахував на картку грошові кошти в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_6.

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_3, ОСОБА_17 разом із ОСОБА_9 та з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_19, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, протягом березня 2008 року отримав по кредитній картці кошти в сумі 3 000 грн., які розділили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16 разом з учасниками організованої групи ОСОБА_9, ОСОБА_19 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ТзОВ КБ «Дельта» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою, в складі організованої групи, повторно, заволодів грошовими коштами ТзОВ КБ «Дельта» в розмірі 3 000 грн., чим завдав цьому товарству шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_18 та інші в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_91, який не був обізнаним про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк».

Зокрема, на початку березня 2008 року ОСОБА_9, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ КБ «ПриватБанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_18В та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_91, який не був обізнаним про діяльність організованої групи.

В березні 2008 року згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій, ОСОБА_9 оформив та вніс завідомо неправдиві відомості в «Довідку про доходи» № 28/5 від 04 березня 2008 року про те, що ОСОБА_91 працював на посаді торгового агента в ТзОВ «Атол-ЛТД» і його дохід з серпня 2007 року до січня 2008 року становив 15 350 грн. В подальшому при укладенні кредитного договору, для отримання грошових коштів, у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк», яке розташоване на ринку «Південний» в м. Львові, ОСОБА_91 пред’явив вказану «Довідку про доходи» та повідомив уповноваженій особі ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_119 неправдиві відомості, вказавши в «Заяві» позичальника ОСОБА_91 неправдиві відомості про місце роботи, посаду менеджера та свої доходи ТзОВ «Атол-ЛТД», робочого та домашнього номерів телефонів.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_91 в «Заяві» номеру телефону 243-50-75, який фактично належав ОСОБА_27 і який знаходився в користуванні ОСОБА_18, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_91 дійсно працює в ТзОВ «Атол-ЛТД».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_119 уклав з ОСОБА_91 кредитний договір від 05 березня 2008 року на суму 3 000 грн., умови яких учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитного договору ЗАТ КБ «ПриватБанк» відкрив позичальнику картковий рахунок №22222209638307, на який перерахував вказані кошти в сумі 3 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_91

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_18, ОСОБА_3 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 05 березня 2008 року отримав кошти в сумі 3 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, разом із учасниками організованої групи ОСОБА_9 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ КБ «ПриватБанк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами цього банку в розмірі 3 000 грн., чим завдав ЗАТ КБ «ПриватБанк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_20, ОСОБА_18 та інші в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_60, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ВАТ «Універсал Банк».

Зокрема, на початку березня 2008 року, ОСОБА_20, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ВАТ «Універсал Банк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_17, ОСОБА_18В та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_60, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи.

В березні 2008 року згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій, ОСОБА_18 оформила та внесла завідомо неправдиві відомості в «Довідку про доходи» № 31/1Т від 13 березня 2008 року про те, що ОСОБА_60 працювала на посаді менеджера в ПП «Галицька Панорама» і її дохід з вересня 2007р. по лютий 2008р., становив 16 800 грн. В подальшому, при укладенні кредитного договору з метою отримання грошових коштів, у відділенні №6 ВАТ «Універсал Банк», що по вул. Пасічній, 102 в м. Львові. ОСОБА_20 пред’явив вказану «Довідку про доходи» та копію трудової книжки на прізвище ОСОБА_60, повідомив уповноваженій особі ВАТ «Універсал Банк» ОСОБА_120 неправдиві відомості, вказавши неправдиві відомості про посаду менеджера та її доходи в ПП «Галицька Панорама», робочого, домашнього та контактного номерів телефонів.

Згідно розробленого плану, з відома учасників організованої групи, виконуючи відведену функцію, ОСОБА_18 при перевірці працівником банку з вказаного ОСОБА_60 в «Анкеті-заяві на отримання кредиту» номеру телефону 243-50-75, який фактично належав ОСОБА_27 і який знаходився в користуванні ОСОБА_18, підтвердила неправдиву інформацію про те, що ОСОБА_60 дійсно працює в ПП «Галицька Панорама».

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ВАТ «Універсал Банк» ОСОБА_121 уклала з ОСОБА_60 кредитний договір від 25 березня 2008 року за № CL 27527 на суму 6 000 доларів США, умови яких учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитних договорів ВАТ «Універсал Банк» відкрив позичальнику картковий рахунок, на який перерахував вказані кошти в сумі 6 000 доларів США, для особистих потреб позичальника ОСОБА_60

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_18 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 25 березня 2008 року отримав кошти в сумі 6 000 доларів США, які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, разом із учасниками організованої групи, ОСОБА_9 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ВАТ «Універсал Банк» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами цієї банківської установи в розмірі 6 000 доларів США, чим завдав ВАТ «Універсал Банк» шкоду на вказану суму.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, ОСОБА_9, ОСОБА_20 та інші в складі організованої групи, діючи за єдиним планом і згідно відведеної функції в ньому кожному із учасників, шляхом шахрайства, залучивши ОСОБА_60, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи, повторно заволоділи грошовими коштами ЗАТ АКБ «Львів».

Зокрема, в другій половині травня 2008 року, ОСОБА_20, реалізовуючи злочинний намір, направлений на заволодіння грошовими коштами ЗАТ АКБ «Львів», з відома учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_9, ОСОБА_17 та інших, виконуючи відведену функцію, підшукав та залучив позичальника ОСОБА_60, яка не була обізнаною про діяльність організованої групи.

В травні 2008 року згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій, невстановлена слідством особа оформила та внесла завідомо неправдиві відомості в «Довідку про доходи» №5 від 19 травня 2008 року про те, що ОСОБА_60 працювала на посаді рекламного агента в ТзОВ «Фаворит» і її дохід з листопада 2007 року по квітень 2008 року становив 9 200 грн., а також в «Довідку про доходи» № 4 від 19 травня 2008 року про те, що ОСОБА_122 працювала на посаді менеджера в ТзОВ «Фаворит» і її дохід з листопада 2007 року до квітня 2008 року становив 9 750 грн., які передали ОСОБА_20 для надання представнику ЗАТ АКБ «Львів» під час оформлення кредитного договору.

В подальшому, при укладенні кредитного договору з метою отримання грошових коштів, у відділенні «Весна» ЗАТ АКБ «Львів», що розташоване по вул. Б. Хмельницького в м. Львові на території швейного підприємства «Весна», ОСОБА_20 та ОСОБА_122Ю, пред’явили вказані «Довідки про доходи», повідомили уповноваженій особі ЗАТ АКБ «Львів» ОСОБА_123 неправдиві відомості, вказавши в «Анкеті-заяві на отримання кредиту» позичальника ОСОБА_60 та «ОСОБА_96 фінансового поручителя фізичної особи» поручителя ОСОБА_122 неправдиві відомості про місце роботи, посаду відповідно рекламного агента та менеджера і їх доходи ТзОВ «Фаворит», робочого, домашнього та контактного номерів телефонів.

Будучи таким способом введеним в оману учасниками організованої групи, працівник ЗАТ АКБ «Львів» ОСОБА_123 уклала з ОСОБА_60 кредитний договір від 21 травня 2008 року за № 208/03/112 на суму 10 000 грн., умови яких учасники організованої групи не мали наміру виконувати. На виконання кредитних договорів ЗАТ АКБ «Львів» відкрив позичальнику позичковий рахунок №2203602673201003980, з якого перерахував вказані кошти в сумі 10 000 грн. для особистих потреб позичальника ОСОБА_60

Виконуючи відведену функцію, ОСОБА_9, з відома і згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_3, ОСОБА_20 та інших, реалізовуючи злочинний намір, 21 травня 2008 року отримав кошти в сумі 10 000 грн., які розподілили між собою.

ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_16, разом із учасниками організованої групи ОСОБА_9, ОСОБА_20 та іншими, умисно умов укладеного кредитного договору не виконав і платежів по ньому в обумовлені строки на розрахунковий рахунок ЗАТ АКБ «Львів» не вносив, а шляхом обману та зловживання довірою в складі організованої групи, повторно заволодів грошовими коштами цього закритого акціонерного товариства в розмірі 10 000 грн., чим завдав ЗАТ АКБ «Львів» шкоду на вказану суму.

Всього ОСОБА_3 в складі організованої групи, заволодів майном в особливо великих розмірах на загальну суму 268 761 грн.

Вищевказаними діями, як зазначено в обвинувальному акті, ОСОБА_3 вчинив заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство), вчинене у особливо великих розмірах, повторно, організованою групою, тобто скоїв кримінальне правопорушення, яке передбачене ч. 4 ст. 190 КК України.

Крім цього, згідно з обвинувальним актом ОСОБА_3, з метою заволодіння грошовими коштами, які надаються громадянам-позичальникам банківськими установами, в період часу з серпня по грудень 2007 року в м. Львові, будучи членом організованої групи, в яку входили ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_9, ОСОБА_18, ОСОБА_19 та інші, у складі організованої групи використав завідомо підроблені документи.

Зокрема, в серпні 2007 року, з метою заволодіння грошовими коштами ВАТ КБ «Надра», з відома учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_9, ОСОБА_16 та інших, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій, ОСОБА_18, працюючи в ОСОБА_124, який був засновником приватного підприємства «Будхім-Україна», маючи доступ до печатки і штампу вказаного підприємства, а також бланків довідок про доходи, використала їх, здійснивши відтиски печатки та штампа на бланку довідки, після чого оформила та внесла завідомо недостовірні відомості в офіційний документ – «Довідку про заробітну плату та інші прибутки» № 01/08 від 01 серпня 2007 року про те, що ОСОБА_28 працював на посаді регіонального менеджера в приватному підприємстві «Будхім-Україна» і його дохід в період з січня до червня 2007 року становив 23 700 грн., яку передала ОСОБА_9 для надання представнику ВАТ КБ «Надра» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір, ОСОБА_28, з відома та згоди учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_9 та інших, виконуючи відведену функцію, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення №33 Львів РУ ВАТ КБ «Надра», що знаходиться по просп. В. Чорновола, 17/1 в м. Львові, пред’явив вказану підроблену «Довідку про доходи», чим використали завідомо підроблений документ.

Також в серпні 2007 року, з метою заволодіння грошовими коштами АКБ «ТАС-Комерцбанк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_9, ОСОБА_16 та інших, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій, ОСОБА_18, працюючи в ОСОБА_124, який був засновником приватного підприємства «Будхім-Україна» та маючи доступ до печатки і штампу вказаного підприємства, а також бланків довідок про доходи, використала їх, здійснивши відтиски печатки та штампа на бланку довідки, після чого оформила та внесла завідомо недостовірні відомості в офіційний документ – «Довідку про доходи» без вихідного номера, про те, що ОСОБА_6 працював на посаді менеджера в приватному підприємстві «Галицька Панорама» і його дохід в період з лютого до липня 2007 року становив 15 000 грн., яку передала ОСОБА_9 для надання представнику АКБ «ТАС-Комерцбанк» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір, ОСОБА_6 та ОСОБА_3, з відома та згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9 та інших, виконуючи відведену функцію, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення №2 АКБ «ТАС-Комерцбанк», що знаходиться по пр. Червоної Калини, 36 в м. Львові, пред’явив вищевказану підроблену «Довідку про доходи», чим використали завідомо підроблений документ.

В серпні 2007 року, з метою заволодіння грошовими коштами ТзОВ КБ «Дельта», з відома учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_17, ОСОБА_9, ОСОБА_16 та інших, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій ОСОБА_18, працюючи в ОСОБА_124, який був засновником приватного підприємства «Будхім-Україна» та маючи доступ до печатки і штампу вказаного підприємства, а також бланків довідок про доходи, використала їх, здійснивши відтиски печатки та штампа на бланку довідки, після чого оформила та внесла завідомо недостовірні відомості в офіційний документ – «Довідку про доходи» № 14/04 від 21 серпня 2007 року про те, що ОСОБА_5 працював на посаді менеджера в приватному підприємстві «Будхім-Україна» і його дохід в період з лютого до липня 2007 року становив 10 200 грн., яку передала ОСОБА_9 для надання представнику ТзОВ КБ «Дельта» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір, ОСОБА_5 спільно з ОСОБА_3, з відома та згоди учасників організованої групи ОСОБА_16, ОСОБА_9 та інших, виконуючи відведену функцію, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення «Львівське» ТзОВ КБ «Дельта», що знаходиться по вул. Тургенєва, 18 в м Львові, пред’явив вказану підроблену «Довідку про доходи», чим використали завідомо підроблений документ.

В грудні 2007 року, з метою заволодіння грошовими коштами ЗАТ «Альфа-Банк», з відома учасників організованої групи ОСОБА_17, ОСОБА_9, ОСОБА_16 та інших, згідно єдиного плану дій, погоджених зі всіма учасниками організованої групи, у відповідності до розподілу функцій ОСОБА_3, будучи засновником приватного підприємства «Адеона», державна реєстрація якого була скасована рішенням господарського суду Львівської області від 27 червня 2002 року, та маючи в користуванні печатку і штамп вказаного підприємства, а також бланки довідок про доходи, використав їх, здійснивши відтиски печатки та штампа на бланку довідки, після чого оформив та вніс завідомо неправдиві відомості в «Довідку про заробітну плату та інші прибутки» вихідний № 27 від 24 грудня 2007 року про те, що ОСОБА_5 працював на посаді водія в приватному підприємстві «Адеона» та мав дохід за період з червня по листопад 2007 року в сумі 8 600 грн., а також вказав вигадані номери телефону підприємства, та виконав підпис від імені головного бухгалтера підприємства, яку передав ОСОБА_9 для надання представнику ЗАТ «Альфа-Банк» під час оформлення кредитного договору.

Реалізовуючи злочинний намір ОСОБА_5, якому не було відомо про діяльність організованої групи, з відома та згоди учасників організованої групи ОСОБА_3, ОСОБА_16, ОСОБА_9 та інших, виконуючи відведену функцію, при укладенні кредитного договору для отримання грошових коштів в приміщенні відділення ЗАТ «Альфа-Банк», що знаходиться в приміщенні магазину «Мегаполіс», розташованому по просп. В. Чорновола, 57 в м. Львові, пред’явив вказану підроблену «Довідку про доходи», чим використали завідомо підроблений документ.

Зазначеними вище діями ОСОБА_3, в складі організованої групи використав завідомо підроблений документ, чим скоїв злочин, передбачений ч. 3 ст. 28, ч. 3 ст. 358 КК України.

В судовому засіданні обвинувачений ОСОБА_3 своєї вини у вчиненні вищевказаних інкримінованих йому кримінальних правопорушень не визнав та пояснив, що з дитинства всі вихідні дні та шкільні канікули він проводив у свого діда – ОСОБА_125, який проживав у ІНФОРМАЦІЯ_5 приїжджав до нього, а тому знав його оточення та багатьох знайомих. Одним із знайомих був ОСОБА_126, який на той час був керівником Жидачівського ремонтно-транспортного підприємства району та який по робочих питаннях часто спілкувався з його дідом. У 1998 році створилося ВАТ «Жидачівське ремонтно-транспортне підприємство» співвласником і головою правління якого став ОСОБА_126. З того часу він, ОСОБА_3, часто приїжджав до ОСОБА_126 по питаннях створення спільних бізнеспроектів та був обізнаний у більшості справ його бізнесу.

Після смерті ОСОБА_126 у 2005 році головою правління ВАТ «Жидачівське РТП» став його син ОСОБА_7, який звернувся до нього за допомогою у вирішенні організаційних та господарських питань вищеназваного підприємства, так як він був обізнаний у справах його батька. З вищевказаного часу він, ОСОБА_3, майже щодня приїжджав у м. Жидачів, працював разом з ОСОБА_7 та останній в лютому 2007 року прийняв його на роботу у ВАТ «Жидачівське РТП» на посаду менеджера з питань регіонального розвитку.

За час роботи на цьому підприємстві він познайомився з багатьма знайомими ОСОБА_7, найближчими друзями (однокласниками) якого були ОСОБА_127 і ОСОБА_9 Він, ОСОБА_3, особисто мав лише поверхневе знайомство з ОСОБА_127О та ОСОБА_9, оскільки в нього з ними була велика вікова різниця, на той час він вже був жонатий та тому у вільний від роботи час повертався в м. Львів до своєї дружини. Чим саме займались вищевказані особи та які справи між собою планували і вирішували, він не знає, однак останні дуже часто вони приїжджали в м.Львів.

З ОСОБА_6, який був допитаний на досудовому слідстві і в судовому засіданні, він, ОСОБА_3, знайомий з 2000 року та їх познайомив двоюрідний брат його колишньої дружини - ОСОБА_128, який у свій час разом навчався з ОСОБА_6. З того часу він підтримував стосунки з ОСОБА_6, який був безробітний та звертався до нього за допомогою у пошуках роботи, а тому він часто брав його себі помічником при виконанні робіт по зведенню і перекриттю дахів. Коли він почав працювати в ОСОБА_7, то ОСОБА_6 часто їздив з ним в м. Жидачів, де і познайомився з ОСОБА_9 Зі слів ОСОБА_6 йому відомо, що той пізніше став часто спілкуватись з ОСОБА_9 по телефону.

З 29 червня 1998 року ним, ОСОБА_3, у реєстраційній палаті департаменту економічної політики та ресурсів Львівської міської ОСОБА_127 дійсно було зареєстроване ПП «Адеона» та згідно Статуту він, як засновник, являвся вищим органом управління цього підприємства та одночасно міг виконувати функції директора. Про те, що державна реєстрація приватного підприємства «Адеона» була скасована рішенням господарського суду Львівської області від 27 червня 2002 року він, обвинувачений, не знав, оскільки не приймав участі в судових засіданнях вищевказаного господарського суду. Крім цього, він, як засновник ПП «Адеона», мав право призначати на посаду заступника директора будь-яку людину та призначив на таку посаду ОСОБА_6, так як на час оформлення останього на роботу планував відновити діяльність свого приватного підприємства. Фактично ОСОБА_6 ніяких обов’язків в ПП «Адеона» не виконував та заробітної плати не отримував.

У квітні 2008 року його було викликано на співбесіду в УБОЗ ГУ МВС України у Львівській області до слідчого Мацейка Р., який йому поставив запитання про те, чи він є власником ПП «Адеона» та чи знає він гр. ОСОБА_9 При цьому, слідчий Мацейко Р. йому пояснив, що ОСОБА_9 водив людей по банківських установах для отримання ними кредитів, називав цим людям різні підприємства, які можна використовувати в анкетних даних, як місце їхньої роботи, що у багатьох випадках було названо і його підприємство – ПП «Адеона». Після цього, йому стала зрозуміла суть запитань слідчого, так як ОСОБА_9 знав, що у в нього є приватне підприємство «Адеона». На поставлені запитання він пояснив ОСОБА_8 про те, що його приватне підприємство діяльності не здійснює, а прізвища названих йому осіб, які отримували кредити, вказуючи місце роботи ПП «Адеона», він, ОСОБА_3, чує вперше. На прохання ОСОБА_8 він написав довідку в УБОЗ ГУ МВС України у Львівській області, що дані люди ніколи не працювали і не працюють на ПП «Адеона» та така довідка долучена до матеріалів кримінального провадження. Після цієї бесіди в УБОЗ ГУ МВС України у Львівській області, він зателефонував ОСОБА_9 і спитав, чому незнайомі йому люди вказували місцем роботи його ПП «Адеона», на що останній відповів, що дійсно декому рекомендував назвати його підприємство в якості місця праці роботи, оскільки нічого страшного в цьому він не вбачає.

У червні 2009 року його в черговий раз було викликано в УБОЗ ГУ МВС України у Львівській області до слідчого Наваляного Р.Г., однак тоді він був викликаний вже в якості свідка у кримінальному впровадженні, де фігурувала організована злочинна група, організатором якої був ОСОБА_9 А, та яка займалася пошуком людей і отриманням кредитів. Жодне прізвище осіб з цієї організованої групи, крім ОСОБА_9, йому не було відоме. Незважаючи на це, його продовжували викликати в якості свідка по цьому кримінальному впровадженні, ставили в різних формулюваннях одні і ті ж самі запитання, однак нічого нового по цій справі він повідомити не міг. Пізніше стали також викликати на допити його матір і дружину, які взагалі не мали жодного уявлення по цій справі. Слідчий Наваляний Р.Г. неодноразово приходив на роботу до його дружини в перукарню, яка знаходиться по вул. Симоненка в м. Львові, чинив на неї моральний тиск і створював нездорову обстановку. Після таких візитів слідчого його дружину звільнили з роботи без будь-яких пояснень.

В результаті таких дій працівників міліції він зрозумів, що від нього вимагають неправдивих показань у цьому кримінальному впровадженні, а тому уклав угоду з адвокатом, з’явився до слідчого, дав в присутності адвоката свої показання та заявив, що більше ніяких в майбутньому показань по цій справі давати не буде. ОСОБА_12 саме зробили також його дружина та мати, на що слідчий заявив йому, що якщо він такий юридично обізнаний, то буде проходити в кримінальній цій справі у складі організованої злочинної групи.

У вересні 2012 року його було затримано у зв’язку з тим, що він нібито знаходиться в розшуку. ОСОБА_12 подія стала для нього шокуючою і незрозумілою, так як він проживав за адресою ІНФОРМАЦІЯ_6, що знаходиться поряд з УБОЗ ГУ МВС України у Львівській області , часто зустрічав на вулиці слідчих та не отримував від них будь-яких повідомлень про те, що його викликають і розшукують . У матеріалах кримінального провадження містяться його пояснення щодо фальсифікації такого розшуку. Відповідно до сфальсифікованого обвинувального акту, який йому пред’явили, він виявився учасником організованого злочинної групи, був заарештований та йому було обрано запобіжний захід у вигляді тримання під вартою в Львівському СІЗО №19.

До жодної організованої злочинної групи він не входив, будь-яких шахрайських дій в складі такої групи по заволодінню коштами банківських установ, про які заначено в обвинувальному акті, він не вчиняв, як і не скоював використання підроблених документів в складі організованої групи. Зі складу осіб, які згідно з обвинувальним актом входили до складу орагнізованої групи, він знав лише ОСОБА_9, з яким познайомився в м. Жидачеві Львівської області через ОСОБА_7 Вважає, що кримінальне провадження відносно нього, ОСОБА_3, було сфальсифіковано працівниками правоохоронних орагнів через те, що він відмовився давати неправидиві показання.

Допитані в судовому засідання за клопотанням сторони обвинувачення та сторони захисту свідки дали наступні показання.

Свідок ОСОБА_129 (дошлюбне прізвище – Яцків) в судовому засіданні показала, що восени 2007 року вона була прийнята на роботу в ЗАТ КБ «ПриватБанк» на посаду спеціаліста роздрібного обслуговування фізичних осіб та її обов’язки, зокрема, входило відкриття депозитів фізичним особам перекази, обслуговування особистих і зарплатних карток, оплата за Інтернет, комунальні послуги. Її місце роботи знаходилось в приміщенні універмагу «Львів», що знаходиться по вул. Княгині Ольги,106, а інколи вона підміняла співпрацівницю у відділенні банку по вул. Науковій,96-б. Приблизно в грудні 2007 року в офіс банку прийшло 3 чи 4 осіб для оформення депозитного вкладу «Копілка», на який треба було внести 10 грн. В той день було оформлено 2 такі депозитні рахунки. В подальшому, на протязі місяця, вони знову приходили, приводили ряд людей та офорляли депозитні рахунки «Копілка». Зокрема, приходив хлопець на ім’я ОСОБА_9, який розповідав, що має банківську кредитну картку «Голд», потім долучився хлопець на ім’я ОСОБА_23, а пізніше – хлопець на ім’я Мар’ян. Одного разу ОСОБА_9 зателефонував їй після роботи, запропонував відвезти додому, однак завіз в якийсь готель по вул. Замарстинівській в м Львові. Там вона пробула декілька хвилин та пішла додому, оскільки ОСОБА_9 намагався до неї приставати. В цього ОСОБА_9 вона бачила в поліетиленовому кульку декілька печаток. Також вона пригадує, що хлопець на ім’я Мар’ян одного разу привів дівчину і вона, свідок, оформила на неї вклад «Копілка». Приблизно через тиждень до неї на роботу прийшла вищевказана дівчина зі своїми батьками, які стали кричати, чому на неї оформлено кредит в розмірі 5000 грн. В присутності батьків дівчина пояснила, що після відкриття депозиту «Копілка» на неї оформили креди на суму 5000 грн. та гроші від неї забрали. Пізніше про офорлмення кредитів їй також розповідач хлопець на ім’я Мар’ян. Обвинуваченого ОСОБА_3 вона не знає та бачить його в суді вперше.

З показань допитаного в судовому засіданні в якості свідка ОСОБА_44 вбачається, що приблизно в 2006-2007 рр. він вирішив купити собі «Ноутбук» та з цією метою вирішив взяти кредит. Коли він разом зі своїм товаришем ОСОБА_43 звернувся в банківську установу на просп. Шевченка в м. Львові, то йому пояснили, що для отримання кредиту необхідно подати з місця праці довідку про доходи. На той час він не працював, оскільки навчався у вищому навчальному закладі. При виході з банку до них підійшов хлопець віком приблизно 25 років, який назвався ОСОБА_9, та повідомив, що може допомогти оформити кредит на суму в 5000 грн., за умови, що з цієї суми йому віддадуть кошти в розмірі 1000 грн. На таку пропозицію він, свідок, погодився та залишив цьому хлопцеві номер свого телефону. Через декілька днів вказаний вище хлопець на ім’я ОСОБА_9 зателефонував йому, сказав взяти свій паспорт та приїхати до приміщення банку на просп. Шевченка в м. Львові, щоб відкрити депозитний вклад на суму в 10 чи 20 грн. Після того, як він ОСОБА_44, відкрив такий депозитний вклад, разом з цим хлопцем він поїхав в магазин побутової техніки на вул ОСОБА_130 в м. Львові, де в приміщенні магазину був столик, за яким сиділа працівника банку. Вказаний хлопець передав працівниці банку копію його паспорту, свідоцтва про народження, які дівчина сфотографувала, а пізніше цей хлопець заповнив ще якійсь документи. На наступний день разом з цим ОСОБА_9 він знову поїхав в магазин побутової техніки на вул ОСОБА_130 в м. Львові, де останній забрав документи щодо офорлмення кредиту. Після цього вони поїхали в приміщення нового ЦУМу, що знаходиться по вул. Кн.Ольги в м. Львові, де він отримав кредит в сумі 5000 грн. З цієї суми, як було обумовлено раніше, він віддав Андрієві кошти в сумі 1000 грн. Всі вищеназвані події відбувались в присутності його товариша ОСОБА_43.

Обвинуваченого ОСОБА_3 він не знає та назву фірми «Аденона» чи «Адеона» він чув від цього хлопця на ім’я ОСОБА_9.

З показань допитаного в судовому засіданні свідка ОСОБА_36, який проживає в ІНФОРМАЦІЯ_5, видно, що у грудні 2007 року у відділенні ЗАТ КБ «ПриватБанк» по вул. Зеленій в м. Львові на нього дійсно було оформлено кредит в розмірі 3000 грн. Вказаний кредит він оформив за пропозицією мешканця ІНФОРМАЦІЯ_7, який пояснив, що він може допомогти оформити в банку у м. Львові кредит, що для цього необхідно подати три документи та повертати такий кредит в майбутьому буде непотрібно. При цьому, він пояснив, що при отриманні кредиту в сумі 3000 грн., йому, ОСОБА_9, необхідно буде віддати за надану послугу кошти в сумі 500 грн. На таку пропозицію він свідок, погодився. В один з днів грудня 2007 року, разом з іншим мешканцем м. Жидачева на ім’я ОСОБА_50, якому ОСОБА_9 також пообіцяв допомогти отримати кредитні кошти, які не треба буде повертати, а також разом з ОСОБА_9 вони поїхали в м. Львів, де в відділенні «ПриватБанку», що знаходилось в салоні магазину «Ельдорадо», було офомлено такі кредити. З отриманих кредитних коштів ОСОБА_9 забрав в них з ОСОБА_50 по 2500 грн., а решту віддав їм. На його думку, ОСОБА_9 мав хороші стосунки з працівницею банку, яка оформляла дані кредити. Після цього, ОСОБА_9 запропонував йому знайти ще якихось людей, які б хотіли таким же чином отримати кредити, які не потрібно буде повертати банку. На таку пропозицію він привів йому ОСОБА_131 та ОСОБА_39, однак ОСОБА_9 за це йому жодних грошей не передавав. Як йому стало відомо, ОСОБА_131 та ОСОБА_39 оформляли кредити в банку на суму в 5000 грн. кожен.

Обвинуваченого ОСОБА_3 він не знає взагалі та жодних стосунків з ним ніколи не мав.

Допитана в судовому засіданні свідок ОСОБА_109 показала, що в період 2005 – 2009 рр. вона працювала спеціалістом по обслуговуванню фізичних осіб в ЗАТ «КБ «ПриватБанк» та була звільнена з роботи у звязку зі скороченням. Їі робоче місце було на вул. Гуцульській в м. Львові, однак її, як інших працівників, часто відправляли в різні відділення цього банку. Зокрема, вона також працювала у відділенні, що знаходилось в приміщенні магазину «Ельдорадо» по вул. Зеленій в м. Львові. Приблизно в грудні 2007 року до неї підійшов молодий чоловік, який виявив бажання оформити готівковий кредит. Він представився ОСОБА_9, пояснив, що працює директором фірми «Адеона» та показав довідку з місця праці за своїм підписом та підписом головного бухгалтера. Прізвища цього ОСОБА_9, який мав вік приблизно 25-30 років, зріст біля 180 см, темне волосся, повне лице, плотну тілобудову, вона не пригадує. Андрій пояснював, що що йому потрібні гроші у великій сумі і його працівники хочуть оформити кредити на себе, а йому ці гроші позичать для того, щоб він придбав медикаменти, бо його фірма займається медикаментами. Хто саме буде погашати такі кредити, чи він сам, чи його працівники ОСОБА_9 не казав. В подальшому вона дійсно оформила приблизно до 10 кредитів на осіб, яких приводив вищевкзаний ОСОБА_9 і представляв їх як працівників своєї фірми. В ході досудового розслідувння слідчий показував їй ряд фотографій в паспортах та серед них вона впізнала ОСОБА_9, як такого, що назвався ОСОБА_9 і представлявся директором фірми «Адеона».

Обличчя обвинуваченого ОСОБА_3 їй видається знайомим, однак нічого про нього вона, свідок, пояснити не може.

Свідок ОСОБА_132 в судовому засіданні показав, що тривалий час він надає послуги таксиста та в серпні 2007 році познайомився з ОСОБА_9, коли той викликав автомобіль «таксі». ОСОБА_9, який мав дорогий мобільний телефон, представився при знайомстві «крутим» чоловіком, а також повідомив, що йому треба водія, щоб возити його по српавах. Після цього, він впродовж місяця постійно возив ОСОБА_9 по справах. Зокрема, він часто возив його в кафе по вул. Городоцькій, по вул. Антоновича в м. Львові, а сам очікував в салоні свого автомобіля. В жовтні 2007 року ОСОБА_9 напустив на нього якогось «тумана» та під впливом цього він виступив поручителем при отриманні ним кредиту в розмірі 3000 доларів США. Коли в нього, ОСОБА_132, у звязку з підписання договору поруки виникли проблеми, то він поїхав м. Жидачів, де проживав ОСОБА_9, то там йому повідомили, що останній є «аферистом» та дуже підступною людиною.

Обвинуваченого ОСОБА_3 він не знає та ніколи його раніше не бачив.

Допитана в судовому засіданні ОСОБА_26 показала, що з липня 2006 року по квітень 2008 року вона працювала спеціалістом по обслуговуванню фізичних осіб в ЗАТ КБ «ПриватБанк». Її робоче місце було в магазині «Вухоком» по вул ОСОБА_130, 34 в м. Львові. Інколи вона підміняла працівників банку також в інших магазинах, а в кінці своєї роботи вона працювала в салоні магазину «Технолюкс» по вул ОСОБА_130 34 в м. Львові. В її посадові обов’язки, зокрема, входило інформування клієнтів про умови видачі кредитів, реклама і видача кредитів. Коли оформлявся готівковий кредит, то після позитивного рішення вона також видавала документи і людина могла отримати такі гроші. В грудні 2007 року до неї звернувся ОСОБА_9, який представився бізнесменом, повідомив, що він має фірму «Адеона», займається перевезенням автомобілів та поцікавився порядком одержання кредитів. При цьому, він також сказав, що від його фірми будуть приходити працівники і отримувати кредити. Необхідність отримання кредитів він пояснював, що є проблеми на митниці, оскільки там часто міняються люди. Спочатку для для отримання кредиту довідки про доходи на кредит «Швидка готівка» не вимагались та особи які брали готівковий кредит лише зазначали місце своєї праці. ОСОБА_12 довідки про доходи необхідно було подавати приблизно з кінця січня 2008 року. Всього від ОСОБА_9 за оформленням кредитів приходило біля 50 осіб, які звертались неї і до її напарниці ОСОБА_114. Під час оформлення кредитів на людей, які приходили від ОСОБА_9, було таке, з головного офісу, що знаходиться в м. Дніпропетровськ, телефонували працівники банку на вказані в заявах телефони фірми «Адеона» і перевіряли чи такі люди там працюють.

Вона, ОСОБА_26 проходила обвинуваченою у кримінальній справі, яка розглядалась Залізничним районним судом м. Львова, та в ході розгляду визнала свою вину у вчиненні інкримінованих їй кримінальних правопорушень.

Обвинуваченого ОСОБА_3 вона взагалі не знає та ніколи до нього не телефонувала і з ним не спілкувалась.

З показань свідка ОСОБА_6 в судовмоу засіданні вбачається, що він знайомий з обвинуваченим ОСОБА_3 приблизно з 2003 – 2004 рр. Раніше він вважав його, як одного з найкращих своїх товаришів. В нього, свідка, також був добре знайомий ОСОБА_133, який на даний час помер та який раніше займався виготовленням меблів. З часом ОСОБА_133 вирішив зайнятись безнесом по виготовленню меблів, купити з цією метою необхідні станки і обладнання та для цього він довгий час шукав грошей і хотів звяти кредит, але йому в цьому відмовляли. Приблизно в 2008 році, коли він, ОСОБА_3 та ОСОБА_133 сиділи разом, то розмова знову зайшла за кредити та у процесі такої розмови ОСОБА_3 повідомив, що може посприяти в отриманні таких кредитів. Пізніше ОСОБА_3В, зателефонував до нього і попросив відвезти ОСОБА_9 до ОСОБА_133. Зустрівши в обумовленому місці ОСОБА_9, якого на той час він, свідок, не знав, він відвіз останнього до ОСОБА_133 та про що вони між собою розмовляли йому не відомо. Після цього, він ще декілька разів бачив разом ОСОБА_9 та ОСОБА_133 та останній йому розповідав що в нього все нормально і він вибирає станки для виготовлення меблів. Через деякий він знову побачив, що ОСОБА_133 починає просити товаришів, а також попросив і його взяти кредит, оскільки йому потрібні кошти на станки та на оплату за оренду приміщення. При цьому, він також сказав, що ці кредитні кошти ним, ОСОБА_133, в найближчий час будуть погашені, і що нізащо не потрібно переживати. Переконавши його, а також ОСОБА_28 та товариша на ім’я ОСОБА_108, вони троє поїхали у відділення банку в мікрорайоні Сихів, де їх чекав ОСОБА_9. В цьому банку було оформлено на них кредити, отримано кошти та їх забрав ОСОБА_9 Другий кредит було оформено ним, ОСОБА_6, на прохання ОСОБА_3, якому необхідні були кошти у зв’язку з дорожньо-транспортною пригодою. З отриманих по цьому кредиту 5 000 грн., він, свідок, залишив собі 2700 грн., а 2300 грню взяв ОСОБА_3, який з цих грошей віддав 600 грн. ОСОБА_9 Через декілька днів після того, коли він, ОСОБА_6, оформив на себе третій кредит, ОСОБА_3 попросив в нього кредитну карточку, щоб зняти з неї собі 100 грн., однак він фактично зняв з неї 600 грн. Йому також відомо, що ОСОБА_3 в минулому був засновником приватного підприємства «Адеона», однак в цьому підпримстві він, свідок, ніколи не працював.

Допитаний в судовому засіданні ОСОБА_17 дав показання про те, що обвинуваченого ОСОБА_3 він не знає, а знав лише ОСОБА_18, яка видавала фіктивні довідки про доходи окремим громадянам для оформлення кредитів. З ОСОБА_18 він познайомився приблизно в 2007 році в більярдній по вул. Тургенєва в м. Львові та став з нею спілкуватись. Коли він приїжджав до неї додому то бачив негативне ставлення матері до її дитини, винайняв для ОСОБА_18 з дитиною квартиру по вул Городоцькій в м Львові, в якій вона проживала біля півтора року. В подальшому вийшло так, що він, ОСОБА_18, а також те коло знайомих, які знали ОСОБА_18, були розцінені правоохоронними органами, як організована злочинна група. Так склалося, що він, ОСОБА_17, при розгляді кримінальної справи в Залізничному районному суді м. Львова, визнав свою вину в тому, що знав тих людей, знав, що вони отримували кредити. Однак в цьому суді він стверджував, що ОСОБА_3 не знає. На досудовому слідстві він, ОСОБА_17, також повідомляв, що ОСОБА_3 не знає, однак згідно протоколів допиту вийшло так, що він нібито його знає. Це сталося тому, що допити проводились до 02.00 год ночі. Про приватне підприємство «Адеона» він також ніколи не чув та вважає, що працівникам правоохоронних органів слід шукати ОСОБА_9, який, на його думку, був організатором шахрайських дій по отриманню кредитів.

Аналогічні показання дала в судовому засіданні допитана ОСОБА_18, яка підтвердила такі показання ОСОБА_17, ствердила, що обвинуваченого ОСОБА_3 не знала і не знає та жодних відносин з ним в неї не було. З ОСОБА_17 вона була знайома приблизно з 2005 року і перебувала з ним в цивільному шлюбі десь до 2008 року. З ОСОБА_16 її познайомив ОСОБА_17 в кафе «Торнадо», а в 2007 році ОСОБА_16С познайомив її з ОСОБА_9 Вона дійсно видала декілька фіктивних довідок, зокрема, від імені ПП «Будхім-Україна», ПП «Галицька панорама», які в подальшому використовувались для оформлення кредитів. Прізвище ОСОБА_3 вона почула в ході розслідування від слідчого Бориса В.З., про назву підприємства «Адеона» дізналась з матеріалів справи.

Крім цього, в ході судового розгляду кримінального провадження за клопотанням прокурора на підтвердження винуватості обвинуваченого ОСОБА_3 було досліджено письмові докази, які були зібрані під час досудового розслідування, зокрема, висновки почеркознавчих експертиз, які містяться в т. 6, т.10, т.11, т.18, т.23, матеріали кредитних справ позичальників, що містяться в т. 20, т.21, однак останні, на думку суду, не доводять участь обвинуваченого ОСОБА_3 у вчиненні вищевказаних кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст. 190, ч.3 ст. 28, ч.3 ст. 358 КК України.

Зокрема, з висновків почеркознавчих експертиз вбачається наступне.

З висновку експерта №6/434 від 03.11.2009 р. (т.6, а.с.9-12) видно, що:

1. Відповідні рукописні написи та підпис від імені ОСОБА_74 в: розділах 1-4, окрім запису в графі «Зазначте бажаний кредитний ліміт» в заяві про надання кредиту від 13.02.2008 р. на ім’я ОСОБА_74; 3-ри рукописні записи «Копія вірна ОСОБА_74 13.02.08 р.» та 3-ри підписи від імені ОСОБА_74 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_74; електрофотокопії посвідчення про приписку до призовної дільниці ОСОБА_74; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_74 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_74

2. Рукописні записи в графі «Зазначте бажаний кредитний ліміт» в розділі «4», в розділі «5» «Банківські послуги» (які виконані барвником синього кольору) та «Відмітки банку» в заяві про надання кредиту від 13.02.2008 р. на ім’я ОСОБА_74 - виконані не ОСОБА_134, а іншою особою;

- встановити ким виконані цифрові рукописні записи в розділі «5» «Банківські послуги» (які виконані барвником чорного кольору) в заяві про надання кредиту від 13.02.2008 р. на ім’я ОСОБА_74 - ОСОБА_134, чи іншою особою не виявляється можливим;

- два рукописні записи «3 оригіналом звірив експерт РІП ОСОБА_134Б.» в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_74 - виконані не ОСОБА_134, а іншою особою.

Два підписи від імені ОСОБА_134 в заяві про надання кредиту від 13.02.2008 р. на ім’я ОСОБА_74 - виконані не ОСОБА_134, а іншою особою.

Два підписи від імені ОСОБА_134 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_74 - виконані ОСОБА_134

З висновку експерта №6/429 від 31.10.2009 р. (т.6, а.с.15-17) видно, що:

1. Відповідні рукописні написи та підпис від імені ОСОБА_70 в: розділах 1-4 в заяві про надання кредиту від 9.02.2008р. на ім’я ОСОБА_70; 3-ри рукописні записи «Копія вірна ОСОБА_70О.» та 3-ри підписи від імені ОСОБА_70 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_70, електрофотокопії свідоцтва про народження ОСОБА_70; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_70 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_70

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_134 в розділах «Банківські послуги» та «Відмітки банку» в заяві про надання кредиту від 09.02.2008 р. на ім’я ОСОБА_70; 3-ри рукописні записи «3 оригіналом звірено ОСОБА_134Б.» та 3-ти підписи від імені банківського працівника ОСОБА_134 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_70, електрофотокопії свідоцтва про народження ОСОБА_70 - виконані не ОСОБА_134, а іншою особою.

З висновку експерта №6/447 від 19.10.2009 р. (т.6, а.с.20-22) видно, що:

1. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені ОСОБА_92 в: розділах 1-4, окрім в графі «зазначте бажаний кредитний ліміт» в заяві про надання кредиту від 10.03.2008р. на ім’я ОСОБА_92; два рукописні записи «Копія вірна 10.03.08 ОСОБА_92О.» та два підписи від імені ОСОБА_92 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_92 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_92 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_92

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_135 в: графі «зазначте бажаний кредитний ліміт», розділах «Банківські послуги» та «Відмітки банку» в заяві про надання кредиту від 10.03.2008 р. на ім’я ОСОБА_92; два рукописні записи «Копія вірна ОСОБА_135 10.03.08» та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_135 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_136 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера - виконані ОСОБА_135

З висновку експерта №6/409 від 04.08.2009 р. (т.6, а.с.25-27) видно, що:

1. Відповідні рукописні написи та підпис від імені ОСОБА_53 в: розділах 1- 4 в заяві про надання кредиту від 09.01.2008 р. на ім’я ОСОБА_137; 4-ри рукописні записи «копія вірна ОСОБА_53 09.01.08р.» та 4-ри підписи від імені ОСОБА_53 в елекгрофотокопїі сторінок громадянського паспорта ОСОБА_53 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру; електрофотокопіях посвідчення водія та талону до посвідчення водія; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_53 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватВанку та орієнтовну сукупн вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_53

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 М в: розділах «Банківські послуги» та «Відмітки банку» в заяві про надання кредиту від 09.01.2008 р. ім’я ОСОБА_137; 4-ри рукописні записи «3 оригіналом звірено 09.01.08р. ОСОБА_26В.» та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в елекгрофотокопїї cropінок громадянського паспорта ОСОБА_53 та довідки про присвоєння ідентифікаційного ноі електрофотокопіях посвідчення водія та талону до посвідчення водія ОСОБА_53 – виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/397 від 04.08.2009 р. (т.6, а.с.30-32) видно, що:

1. Відповідні рукописні написи та підпис від імені ОСОБА_41 в: розділах 1-4 в заяві про надання кредиту від 24.12.2007р. на ім’я ОСОБА_41; 4-ри рукописні записи ‘копія вірна ОСОБА_41 24.12.07р.’ та 4-ри підписи від імені ОСОБА_41 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_41, електрофотокопіях свідоцтва про народження, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру та зображенні студентського квитка ОСОБА_41; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_41 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_41

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в розділах “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 24.12.2007р. на ім”я ОСОБА_41; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 24.12.07р. ОСОБА_26В.” та 4- ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_41, електрофотокопіях свідоцтва про народження, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру та зображенні студентського квитка ОСОБА_41 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/395 від 04.08.2009 р. (т.6, а.с.35-37) видно, що:

1.Відповідні рукописні написи та підпис від імені ОСОБА_39 в: розділах 1-4 в заяві про надання кредиту від 24.12.2007 р. на ім’я ОСОБА_39; 4-ри рукописні записи “копія вірна ОСОБА_39 24.12.07р.” та 4-ри підписи від імені ОСОБА_39 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_39, елекгрофотокопіях свідоцтва про народження, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру та зображенні ощадної книжки ОСОБА_39; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_39 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_39

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в розділах “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 24.12.2007р. на ім”я ОСОБА_39; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 24.12.07р. ОСОБА_26В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії сторінок

громадянського паспорта ОСОБА_39, електрофотокопіях свідоцтва про народження, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру та зображенні ощадної книжки ОСОБА_39 – виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/411 від 04.08.2009 р. (т.6, а.с.40-42) видно, що:

1.Рукописні записи в розділах “1- 4” в заяві про надання кредиту від 09.01 2008р., на ім’я ОСОБА_54 - виконані не ОСОБА_54, ОСОБА_26, а іншою особою;

- 4-ри рукописні записи “копія вірна ОСОБА_54 09.01.08р.” в елелектрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_54 та картки фізичної особи - платника податків; електрофотокопії посвідчення водія та ощадної книжки ОСОБА_54; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_54;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_54 в: заяві про надання кредиту від 09.01.2008 р. на ім’я ОСОБА_54; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_54; електрофотокопіях посвідчення водія та ощадної книжки ОСОБА_54; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартої кредиту - виконані ОСОБА_54

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 ки М.В. в розділах “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 09.01.2008 на ім’я ОСОБА_54; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 09.01.08 р. ОСОБА_26В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_54 та картки фізичної особи - платника податків електрофотокопіях посвідчення водія та ощадної книжки ОСОБА_54 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/414 від 20.08.2009 р. (т.6, а.с.45-47) видно, що:

1. Рукописні записи в розділах “1-3” в заяві про надання кредиту від 16.01.2008 р. на ім’я ОСОБА_58 - виконані не ОСОБА_58, ОСОБА_26, а іншою особою;

- рукописний запис в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 16.01.2008 р. ім’я ОСОБА_58; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_58 16.01.2008 р. на елекгрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_58 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру; електрофотокопіях студентського квитка та ощадної книжки ОСОБА_58 рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну суму вартості Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_58;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_138 в: заяві про надання кредиту від 16.01.2008р. на ім’я ОСОБА_58; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_58; електрофотокопіях студентського квитка та ощадної книжки ОСОБА_58; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_58

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в: розділі “4” в графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” та розділі “5” “Банківські послуги» та “Відмітки банку’’ в заяві про надання кредиту від 16.01.2008р. на ім”я ОСОБА_58; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 16.01.08р. ОСОБА_26В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_58 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, електрофотокопіях студентського квитка ощадної книжки ОСОБА_58 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/415 від 05.08.2009 р. (т.6, а.с.50-52) видно, що:

1. Рукописні записи в розділах “1-4” в заяві про надання кредиту від 16.01.2008р. на ім’я ОСОБА_59 - виконані не ОСОБА_59, ОСОБА_26, а іншою особою;

- 4-ри рукописні записи “копія вірна ОСОБА_59 16.01.2008р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_59 та картки фізичної особи - платника податку; електрофотокопіях ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_59; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту виконані ОСОБА_59;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_59 в: заяві про надання кредиту від 16.01.2008 р. на ім’я ОСОБА_59; в елекгрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_59; електрофотокопіях ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_59; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_59

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в: розділах “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 16.01.2008р. на ім’я ОСОБА_59; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 16.01.08р. ОСОБА_26В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_59 та картки фізичної особи - платника податків електрофотокопіях ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_59 – виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/433 від 12.08.2009 р. (т.6, а.с.55-57) видно, що:

1. Рукописні записи в розділах “1-3” в заяві про надання кредиту від 13.02.2008р. на ім’я ОСОБА_73 - виконані не ОСОБА_73, ОСОБА_26, а іншою особою;

- рукописний запис в графі “Дата” в розділі в заяві про надання кредиту від 13.02.2008р. ім’я ОСОБА_73; 4-ри рукописні записи «копія вірна ОСОБА_73 13.02.08 р.» електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_73 та картки фізичної особи - платник податків ; електрофотокопіях свідоцтва про народження та ощадної книжки ОСОБА_73; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту — виконані ОСОБА_73;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_139 в: заяві про надання кредиту від 13.02.2008 р. на ім’я ОСОБА_73; в електрофогокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_73; електрофотокопіях свідоцтва про народження та ощадної книжки ОСОБА_73; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартістц Cash -кредиту - виконані ОСОБА_73

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в: розділі “4” в графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” та розділі “5” “Банківські послуг та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 13.02.2008р. на ім”я ОСОБА_73; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 13.02.08р. ОСОБА_26В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофогокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_73 та картки фізичної особи - платника податків, електрофотокопіях свідоцтва про народження та ощадної книжки ОСОБА_73 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/435 від 12.08.2009 р. (т.6, а.с.60-62) видно, що:

1. Рукописні записи в розділах “1-3” в заяві про надання кредиту від 13.02.2008р. на ім’я ОСОБА_75 - виконані не ОСОБА_75, ОСОБА_26, а іншою особою;

- рукописний запис в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 13.02.2008р. ім’я ОСОБА_75; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_75 13.12.2008р.» електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_75 та картки фізичної особи - платника податків; електрофотокопіях студентського квитка та ощадної книжки ОСОБА_75; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_75;

- 4-ри підписи від імені ОСОБА_75 в: заяві про надання кредиту від 13.02.2008р. на ім’я ОСОБА_75; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_75; електрофотокопіях студентського квитка та ощадної книжки ОСОБА_75 - виконані ОСОБА_75

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в: розділі “4” в графі “зазначте бажаний кредитний ліміт’’ та розділі “5” “Банківські послуги» та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 13.02.2008р. на ім’я ОСОБА_75 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 13.02.08р. ОСОБА_26В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорту ОСОБА_75 та картки фізичної особи - платника податків, електрофотокопіях студентського квитка та ощадної книжки ОСОБА_75 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/437 від 13.08.2009 р. (т.6, а.с.65-67) видно, що:

1.Рукописний запис в графі “Місце народження” в розділі “1” в заяві про надання кредиту від 16.02.2008р. на ім’я ОСОБА_79 - виконаний не ОСОБА_79, ОСОБА_26, а іншою особою;

- рукописні записи в розділах “1-4”, окрім граф: “Місце народження” та “зазначте бажаний кредитний ліміт” в заяві про надання кредиту від 16.02.2008р. на ім’я ОСОБА_79; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_79 16.02.08р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_79; електрофотокопіях свідоцтва про реєстрацію ТЗ та ощадної книжки ОСОБА_79; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку у таку орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_79;

- рукописні записи в розділі “4” в графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” та в розділі “5» в заяві про надання кредиту від 16.02.2008р. на ім’я ОСОБА_79; 4-ри рукописні записи « З оригіналом звірено 16.02.08р. ОСОБА_26В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_79; елелектрофотокопіях свідоцтва про реєстрацію ТЗ та ощадної книжки ОСОБА_79Я - виконані ОСОБА_26

2. 6-ть підписів від імені ОСОБА_79 в: заяві про надання кредиту від 16.02.2008р. на ім’я ОСОБА_79 ОСОБА_140; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_79 елеюрофотокопіях свідоцтва про реєстрацію ТЗ та ощадної книжки ОСОБА_79.; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_79;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_26 в: заяві про надання кредиту від 16.02.2008 на ім’я ОСОБА_79; в електрофокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_79; електрофотокопіях свідоцтва про реєстрацію ТЗ та ощадної книжки ОСОБА_79 – виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/442 від 13.08.2009 р. (т.6, а.с.70-72) видно, що:

1. Рукописні записи в розділах “1- 3” в заяві про надання кредиту від 20.02.2008 р. на ім’я ОСОБА_84 — виконані не ОСОБА_84, ОСОБА_26, а іншою особою;

- рукописний запис в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 20.02.2008 на ім’я ОСОБА_84; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_84 20.02.08р.» електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_84 та картки фізичної особи - платника податків; електрофотокопіях свідоцтва про народження та ощадної книжки ОСОБА_84; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_84;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_84 в: заяві про надання кредиту від 20.02.2008р. на ім’я ОСОБА_84; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_84; електрофотокопіях свідоцтва про народження та ощадної книжки ОСОБА_84; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_84

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в: розділі “4” в графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” та розділі “5” “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 20.02.2008р. на ім”я ОСОБА_84; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 20.02.08 р. ОСОБА_26В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в елекгрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_84 та картки фізичної особи - платника податків, електрофотокопіях свідоцтва про народження та ощадної книжки ОСОБА_84; рукописі записи в пам”ятці клієнту на ім”я ОСОБА_84 – виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/401 від 31.08.2009 р. (т.6, а.с.75-77) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 27.12.2007р. на ім’я ОСОБА_115; 3-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_115 27.12.2007р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи — платника податків ОСОБА_115, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки ОСОБА_115; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну В вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_115;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_115 в: заяві про надання кредиту від 27.12.2007р. на ім”я ОСОБА_115; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_115, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки ОСОБА_115; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_115;

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 27.12.2007р. на ім”я ОСОБА_115; 3-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено від 27.12.07р.. ОСОБА_114В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_115, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки ОСОБА_115 - виконані ОСОБА_114;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_114 в: заяві про надання кредиту від 27.12.2007 на ім’я ОСОБА_115; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_115, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки ОСОБА_115 - виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/427 від 07.08.2009 р. (т.6, а.с.80-82) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 07.02.2008р. на ім’я ОСОБА_68; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_68 07.02.2008р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_68, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_68; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_68

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_68 в: заяві про надання кредиту від 07.02.2008 р. ОСОБА_68; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_68, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображення ощадної книжки ОСОБА_68; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_68

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “А" в заяві про надання кредиту від 07.02.2008р. на ім’я ОСОБА_68; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом згідно 07.02.08 р. ОСОБА_26В.” в елекгрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_68, електрофотокопіях свідоцтва про народження зображенні ощадної книжки ОСОБА_68 - виконані ОСОБА_26;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_26 в: заяві про надання кредиту від 07.02.2008р. на ім’я ОСОБА_68; в елекгрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_68, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображення ощадної книжки ОСОБА_68 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/426 від 10.08.2009 р. (т.6, а.с.85-87) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 4.02.08р. на ім’я ОСОБА_67; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_67 4.02.08р.” в електрофотокопії сторінок іромадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_67, елекірофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_103М:; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh- кредиту - виконані ОСОБА_67;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_67 в: заяві про надання кредиту від 4.02.08р. на ім’я ОСОБА_67; в електрофотокопії сторінок іромадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_67, елекірофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_67 - виконані ОСОБА_67

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 4.02.08р. на ім’я ОСОБА_67; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 04.02.08р. .ОСОБА_26В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_67, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_67 - виконані ОСОБА_26;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_26 в: заяві про надання кредиту від 4.02.08р. на ім”я ОСОБА_67; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи- платника податків ОСОБА_67, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_67 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/436 від 10.08.2009 р. (т.6, а.с.90-92) видно, що:

1. Рукописні записи в графі «Дата» в розділі «4» в заяві про надання кредиту від 14.02.2008 року на ім’я ОСОБА_76; 4-ри рукописні записи «Копія вірна ОСОБА_76 14.02.08р.» в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_76, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_76; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту – виконані ОСОБА_76

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_76 0.3. в: заяві про надання кредиту від 14.02.2008р. на ім"я ОСОБА_141; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи- платника податків ОСОБА_76, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_76 0.3.; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_76;

2 Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі «4» в заяві про надання кредиту від 14.02.2008р. на ім”я ОСОБА_76; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом згідно14.02.08р. ОСОБА_26В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_76, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображення ощадної книжки ОСОБА_76 - виконані ОСОБА_26;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_26 в: заяві про надання кредиту від 14.02.2008р. на ім’я ОСОБА_141; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_76., електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображення ощадної книжки ОСОБА_76 03. - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/443 від 11.08.2009 р. (т.6, а.с.95-97) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 21.02.08р. на ім’я ОСОБА_85; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_85 21.02.08р.” в електрофотокопїї сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_85 Н.1., електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_85 Н.1.; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_85;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_85 в: заяві про надання кредиту від 21.02.08р. на ім’я ОСОБА_85; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_85, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_85; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_85

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 21.02.08 р. на ім’я ОСОБА_85; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 21.02.08. ОСОБА_26В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_85, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_142 - виконані ОСОБА_26;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_26 в: заяві про надання кредиту від 21.02.08 р. на ім’я ОСОБА_85; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_142, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_142 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/404 від 03.09.2009 р. (т.6, а.с.100-102) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” .в заяві про надання кредиту від 28.12.2007 р. на ім’я ОСОБА_48; 6-ть рукописних записів “Копія вірна ОСОБА_48 28.12.2007р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_48, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та обліково-послужної картки ОСОБА_48; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_48;

- вісім підписів від імені ОСОБА_48 в: заяві про надання кредиту від 28.12.2007р. на ім’я ОСОБА_48; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_48, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та обліково-послужної картки ОСОБА_48; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_48;

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 28.12.2007р. на ім”я ОСОБА_48; 6-ть рукописних записів “3 оригіналом звірено 28.12..2007р. ОСОБА_114В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи -платника податків ОСОБА_48, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та обліково-послужної картки ОСОБА_48 - виконані ОСОБА_114;

- вісім підписів від імені ОСОБА_114 в: заяві про надання кредиту від 28.12.2007 р. на ім’я ОСОБА_48; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_48, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки обліково-послужної картки ОСОБА_48 - виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/407 від 03.09.2009 р. (т.6, а.с.105-107) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4”. в заяві про надання кредиту від 04.01.2008р. на ім’я ОСОБА_51; два рукописні записи “Копія вірна 4.01.08р. ОСОБА_51Я.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_51; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_51;

- 4-ри підписи від імені ОСОБА_51 в: заяві про надання кредиту від 04.01.2008р. на ім”я ОСОБА_51; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_51; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_51;

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 04.01.2008р. на ім”я ОСОБА_51; два рукописні записи “3 оригіналом звірено 04.01.08р. ОСОБА_114В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_51 - виконані ОСОБА_114;

- 4-ри підписи від імені ОСОБА_114 в: заяві про надання кредиту від 04.01.2008р. на ім’я ОСОБА_51; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_51 - виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/413 від 17.08.2009 р. (т.6, а.с.110-102) видно, що:

1. Відповідні рукописні написи та підпис від імені ОСОБА_56 в: розділах «1-4», окрім рукописного запису в графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” в розділі “4”, в заяві про надання кредиту від 15.01.2008р. на ім’я ОСОБА_56; 3-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_56 15.01.08р.” та 3-ри підписи від імені ОСОБА_56 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_56 та картки фізичної особи платника податків; електрофотокопії свідоцтва про народження ОСОБА_56; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_56 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_56

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в: графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” в розділі “4” та розділі “5” “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 15.01.2008р. на ім”я ОСОБА_56 ; 3-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 15.01.08р. ОСОБА_26В.” та 3-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_56 та картки фізичної особи платника податків; електрофотокопії свідоцтва пре народження ОСОБА_56 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/416 від 04.09.2009 р. (т.6, а.с.115-117) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 23.01.2008 р. на ім’я ОСОБА_60; 3-ри рукописних записів “ОСОБА_60 Копія вірна 23.01.08р.” в елетрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_60, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_60; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_60;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_60 в: заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім”я ОСОБА_60; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_60, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_60; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_60;

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім”я ОСОБА_60; 3-ри рукописних записів “3 оригіналом звірено 23.01.08р.. ОСОБА_114В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_60, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_60 - виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/423 від 13.08.2009 р. (т.6, а.с.120-122) видно, що:

1. Відповідні рукописні написи та підпис від імені ОСОБА_65 в: розділах “1-4”, окрім рукописного запису в графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” в розділі “4”, в заяві про надання кредиту від 01.02.2008р. на ім’я ОСОБА_65; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_65 1.02.08р.” та 4-ри підписи від імені ОСОБА_65 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_65 та картки фізичної особи платника податків; електрофотокопіях залікової книжки та зображення ощадної книжки ОСОБА_65; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_65 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_65

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в: графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” в розділі “4” та розділі “5” “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 01.02.2008 р. на ім’я ОСОБА_65 ; 4- ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 01.02.08 р. ОСОБА_26В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_65 та картки фізичної особи платника податків; електрофотокопіях залікової книжки та зображення ощадної книжки ОСОБА_65 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/438 від 27.08.2009 р. (т.6, а.с.125-127) видно, що:

1. Відповідні рукописні написи та підпис від імені ОСОБА_143 в: розділах “1-4”, окрім рукописного запису в графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” в розділі “4”, в заяві про надання кредиту від 16.02.2008р. на ім’я ОСОБА_143; 3-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_143 16.02.08” та 3-ри підписи від імені ОСОБА_143 в електрофотокопії сторінок іромадянського паспорта ОСОБА_143; електрофотокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_143; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_143 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_143

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_119 в: графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” в розділі “4” та розділі “5” “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 16.02.2008р. на ім’я ОСОБА_143; 3-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 16.02.2008р. ОСОБА_119Я.” та 3-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_119 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_143 І В.В.; електрофотокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_143 - виконані ОСОБА_119

З висновку експерта №6/444 від 11.08.2009 р. (т.6, а.с.130-132) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 28.02.2008 р. на ім’я ОСОБА_89; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_89 28.02.08 (ОСОБА_89)” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_89, електрофотокопіях військового квитка, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру та зображенні ощадної книжки ОСОБА_89; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_89;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_89 в: заяві про надання кредиту від 28.02.2008 р. на ім’я ОСОБА_89; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_89 електрофотокопіях військового квитка, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру та зображенні ощадної книжки ОСОБА_89; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_89;

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі «Дата» в розділі «4» в заяві про надання кредиту від 28.02.2008р. на ім’я ОСОБА_89, 4-ри рукописні записи «З оригіналом згідно 28.02.08р. ОСОБА_26В.» в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_89 електрофотокопіях військового квитка, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера зображеної ощадної книжки ОСОБА_89 – виконані ОСОБА_26

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_26 в: заяві про надання кредиту від 28.02.2008р. на ОСОБА_89; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_89 електрофотокопіях військового квитка, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру та зображення ощадної книжки ОСОБА_89 – виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/446 від 27.08.2009 р. (т.6, а.с.135-137) видно, що:

1. Відповідні рукописні написи та підпис від імені ОСОБА_91 в: розділах “1-4”, окрім рукописного запису в графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” в розділі “4”, в заяві про надання Кредиту від 05.03.2008р. на ім’я ОСОБА_91 ; 3-ри рукописні записи “Копія вірна 05.03.2008р. ОСОБА_91” та 3-ри підписи від імені ОСОБА_91 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_91; в електрофотокопії картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_91; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_91 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_91

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_119 в: графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” в розділі “4” та розділі “5” “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 05.03.2008р. на ім’я ОСОБА_91; 3-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 05.03.2008 р. ОСОБА_119Я.” та 3-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_119 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_91; в електрофотокопії картки фізичної особи - платника податків, ОСОБА_91 - виконані ОСОБА_119

З висновку експерта №6/402 від 31.08.2009 (т.6, а.с.140-142) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 27.12.2007р. на ім’я ОСОБА_46; 4-ри рукописні записи “Копія вірна 27.12.2007р. ОСОБА_46 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_46, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та студентського квитка ОСОБА_46; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту — виконані ОСОБА_46;

-6-ть підписів від імені ОСОБА_46 в: заяві про надання кредиту від 27.12.2007р. на ім”я ОСОБА_46; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_46, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та студентського квитка ОСОБА_46; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_46;

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 27.12.2007р. на ім”я ОСОБА_46; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 27.12.07р. ОСОБА_114В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_46, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та студентського квитка ОСОБА_46 - виконані ОСОБА_114;

-6-ть підписів від імені ОСОБА_114 в: заяві про надання кредиту від 27.12.2007 на ім’я ОСОБА_46; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та Довідку про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_46, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки студентського квитка ОСОБА_46 - виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/424 від 05.08.2009 (т.6, а.с.145-147) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 04.02.2008р. на ім’я ОСОБА_66; 4-ри рукописні записи “копія вірна ОСОБА_66 4.02.08р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_66, електрофотокопіях свідоцтва про народження те зображенні ощадної книжки ОСОБА_66; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту — виконані ОСОБА_66ІД

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_66 в: заяві про надання кредиту від 04.02.2008р. на ім”я ОСОБА_66; в елетрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_66, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_66; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash -кредиту - виконані ОСОБА_66

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту в: 04.02.2008р. на ім”я ОСОБА_66; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 04.02.08р. ОСОБА_26В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_66, електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_66 - виконані ОСОБА_26;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_26 в: заяві про надання кредиту від 04.02.2008р. на ім”я ОСОБА_66; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_66 О.1., електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображенні ощадної книжки ОСОБА_66 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/431 від 04.09.2009 (т.6, а.с.150-152) видно, що:

1.Рукописні записи в графі «Дата» в розділі «4» в заяві про надання кредиту від 12.02.2008р. на ім’я ОСОБА_71; 4-ри рукописних записи “Копія вірна ОСОБА_71 12.02.08р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_71, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_71; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту — виконані ОСОБА_71;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_71 в: заяві про надання кредиту від 12.02.2008р. на ім”я ОСОБА_71; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_71, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_71; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash -кредиту - виконані ОСОБА_71;

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від і2.02.2008р. на ім”я ОСОБА_71; 4-ри рукописних записи “3 оригіналом звірено 12.02.08р. ОСОБА_114В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи — платника податків ОСОБА_71, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_71 - виконані ОСОБА_114;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_114 в : заяві про надання кредиту від 12.02.2008 р. на ім’я ОСОБА_71; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_71, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_71 – виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/302 від 21.07.2009 (т.6, а.с.155-157) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 14.02.2008р. на ім”я ОСОБА_77; 4-ри рукописні записи “копія вірна ОСОБА_77 14.02.08р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_77, електрофотокопіях свідоцтва про їй народження, картки фізичної особи платника податків та зображенні ощадної книжки ОСОБА_77; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту — виконані ОСОБА_77;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_77 в: заяві про надання кредиту від 14.02.2008р. на ім”я ОСОБА_77; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_77, електрофотокопіях свідоцтва про народження, картки фізичної особи платника податків та зображенні ощадної книжки ОСОБА_77; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash -кредиту виконані ОСОБА_77

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 14.02.2008р. на ім”я ОСОБА_77; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 14.02.08р. ОСОБА_26В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_77, електрофотокопіях свідоцтва про народження, картки фізичної особи платника податків та зображенні ощадної книжки ОСОБА_77 - виконані ОСОБА_26;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_26 в: заяві про надання кредиту від 14.02.2008р. на ім”я ОСОБА_77; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_77, електрофотокопіях свідоцтва про народження, картки фізичної особи платника податків та зображенні ощадної книжки ОСОБА_77 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/445 від 27.08.2009 (т.6, а.с.160-162) видно, що:

1. 4-ри рукописні записи “Копія вірна 05.03.08” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_90, електрофотокопіях свідоцтва про народження, картки фізичної особи — платника податків ОСОБА_90; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_90;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_90 в: заяві про надання кредиту від 05.03.2008р. на ім”я ОСОБА_90; електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_90, електрофотокопіях свідоцтва про народження, картки фізичної особи платника податків ОСОБА_90; довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash -кредиту - виконані ОСОБА_90;

2. Рукописні записи в заяві про надання кредиту від 05.03.2008р. на ім”я ОСОБА_90; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 05.03.08” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_90, електрофотокопіях свідоцтва про народження, картки фізичної особи — платника податків ОСОБА_90 - виконані ОСОБА_144;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_144 в: заяві про надання кредиту від 05.03.2008р. на ім”я ОСОБА_90; електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_90, електрофотокопіях свідоцтва про народження, картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_90 - виконані ОСОБА_144

З висновку експерта №6/421 від 05.08.2009 (т.6, а.с.165-167) видно, що:

1. Відповідні рукописні написи та підпис від імені ОСОБА_24 А А. в: розділах 1-4 в заяві про надання кредиту від 29.01.2008р. на ім”я ОСОБА_24 ; 4-ри рукописні записи Копія вірна ОСОБА_24 29.01.2008р.” та 4-ри підписи від імені ОСОБА_24 в ектрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_24 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру; електрофотокопіях посвідчення про приписку до призовної дільниці та зображення ощадної книжки ОСОБА_24; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_24 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_24

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в: розділах “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 29.01.2008р. на ім”я ОСОБА_24 ; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 29.01.08р. ОСОБА_26В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_24 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, електрофотокопіях посвідчення про приписку до призовної дільниці та зображення ощадної книжки ОСОБА_24 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/422 від 05.08.2009 (т.6, а.с.170-172) видно, що:

1. Відповідні рукописні написи та підпис від імені ОСОБА_64 в: розділах 1-4 в заяві про надання кредиту від 29.01.2008р. на ім”я ОСОБА_64 ; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_64 1.1. 29.01.2008р.” та 4-ри підписи від імені ОСОБА_64 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_64 та картки фізичної особи платника податків; електрофотокопіях свідоцтва про народження та зображення ощадної книжки ОСОБА_64; рукописні записи і підпис від імені ОСОБА_64 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту – виконані ОСОБА_64

2.Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в; розділах “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання кредиту від 29.01.2008р. на ім ’я ОСОБА_64 ; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 29.01.08р. ОСОБА_26В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_64 та картки фізичної особи платника податків; електрофотокопіях Свідоцтва про народження та зображення ощадної книжки ОСОБА_64 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/440 від 28.09.2009 (т.6, а.с.175-178) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 18.02.2008р. на ім’я ОСОБА_82; 4-ри рукописних записи “Копія вірна ОСОБА_82 18.02.08р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_82, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та залікової книжки ОСОБА_82; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_82;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_82 в: заяві про надання кредиту від 18.02.2008р. на ім”я ОСОБА_82; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_82, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та залікової книжки ОСОБА_82; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash -кредиту - виконані ОСОБА_82;

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 18.02.2008р. на ім’я ОСОБА_82; 4-ри рукописних записи “3 оригіналам звірено 18.02.08р. ОСОБА_114В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_82, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та залікової книжки ОСОБА_82 - виконані ОСОБА_114;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_114 в: заяві про надання кредиту від 18.02.2008р. на ім’я ОСОБА_82; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_82, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та книжки ОСОБА_82 - виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/441 від 10.08.2009 (т.6, а.с.180-182) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 20.02.2008р. на ім”я ОСОБА_83; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_83 20.02.08р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_83, електрофотокопії свідоцтва про приписку до призовної дільниці ОСОБА_83; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_83;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_83 в: заяві про надання кредиту від 20.02.2008р. на ім’я ОСОБА_83; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_83, електрофотокопії свідоцтва про приписку до призовної дільниці ОСОБА_83; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh -кредиту - виконані ОСОБА_83;

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 20.02.2008р. на ім”я ОСОБА_83; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 20.02.08р. ОСОБА_26В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_83, електрофотокопії свідоцтва про приписку до призовної дільниці ОСОБА_83 — виконані ОСОБА_26;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_26 в: заяві про надання кредиту від 20.02.2008р. на ім’я ОСОБА_83; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_83, електрофотокопії свідоцтва про приписку до призовної дільниці ОСОБА_83 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/428 від 30.09.2009 (т.6, а.с.185-187) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 8.02.2008р. на ім”я ОСОБА_69; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_69 8.02.08р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_69. електрофотокопіях посвідчення водія, талона до посвідчення водія та зображенні електронної ощадно книжки ОСОБА_69; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_69;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_69 в: заяві про надання кредиту від 8.02.2008р. на ім’я ОСОБА_69; в електрофогокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичноїособи платника податків ОСОБА_69, електрофотокопіях посвідчення водія, талона до посвідчення водія та зображенні електронної ощадної книжки ОСОБА_69; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_69

2. Рукописні записи в розділах 1-6 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 8.02.2008р. на ім”я ОСОБА_69; 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 08.02.2008 ОСОБА_26В.” в електрофогокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_69, електрофотокопіях посвідчення водія, талона до посвідчення водія зображенні електронної ощадної книжки ОСОБА_69 - виконані ОСОБА_26;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_26 в: заяві про надання кредиту від 8.02.2008р. на ім’я ОСОБА_69; в електрофогокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_69, електрофотокопіях посвідчення водія, талона до посвідчення водія та зображенні електронної ощадної книжки ОСОБА_69 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/432 від 24.09.2009 (т.6, а.с.190-192) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 12.02.2008р. на ім’я ОСОБА_72; 3-ри рукописних записи “Копія вірна ОСОБА_72 12.02.08р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи — платника податків ОСОБА_72, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та студентського квитка ОСОБА_72; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_72;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_72 в: заяві про надання кредиту від 12.02.2008р. на ім”я ОСОБА_72; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_72, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та студентського квитка ОСОБА_72; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_72Ю

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 12.02.2008р. на ім”я ОСОБА_72; 3-ри рукописних записи “3 оригіналом звірено 12.02.08р. ОСОБА_114В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_72, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та студентського квитка ОСОБА_72 - виконані ОСОБА_114;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_114 в: заяві про надання кредиту від 12.02.2008р. на ім”я ОСОБА_72; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_72, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та студентського квитка ОСОБА_72 - виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/439 від 28.09.2009 (т.6, а.с.195-197) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 18.02.2008р. на ім’я ОСОБА_81; 3-ри рукописних записи “Копія вірна ОСОБА_81 18.02.2008р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи — платника податків ОСОБА_81, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_81; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_81;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_81 в: заяві про надання кредиту від 18.02.2008р. на ім”я ОСОБА_81; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_81, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_81; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_81;

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 18.02.2008р. на ім’я ОСОБА_81; 3-ри рукописних записи “3 оригіналом звірено 18.02.08р. ОСОБА_114В.» в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_81, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_81 - виконані ОСОБА_114;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_114 в: заяві про надання кредиту від 18.02.2008р. на ім”я ОСОБА_81; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_81, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_81 - виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/410 від 01.10.2009 (т.6, а.с.200-202) видно, що:

1. Рукописні записи в розділах “1-3” в заяві про надання кредиту від 09,01.2008р. на ім’я ОСОБА_6 — виконані не ОСОБА_6, ОСОБА_26, а іншою особою;

- рукописний запис в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 09.01.2008р. на ім’я ОСОБА_6; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_6 9.01.2008р. електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи — платника податків ОСОБА_6; електрофотокопіях посвідчення водія, талона до посвідчення водія та електронної ощадної книжки ОСОБА_6; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту — виконані ОСОБА_6;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_6 в: заяві про надання кредиту від 09.01.2008р. на ім’я ОСОБА_6; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи — платника податків ОСОБА_6; електрофотокопіях посвідчення водія, талона до посвідчення водія та електронної ощадної книжки ОСОБА_6; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_6

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в: графі “Зазначте бажаний кредитний ліміт” розділу “4”, розділах “Банківські послуги” та “Відмітка банку” в заяві про надання кредиту від 09.01.2008р. на ім”я ОСОБА_6, 4-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 09.01.08р. ОСОБА_26В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_145 та картки фізичної особи — платника податків, електрофотокопіях посвідчення водія, талону до посвідчення водія та електронної ощадної книжки ОСОБА_6 — виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/418 від 02.10.2009 (т.6, а.с.205-207) видно, що:

1. Рукописні записи в розділах “1-3” в заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім’я ОСОБА_23 - виконані не ОСОБА_23, ОСОБА_114, а іншою особою;

- рукописний запис в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім”я ОСОБА_23; 3-ри рукописні записи “Копія вірна 23.01.08р. ОСОБА_23М.», електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_23; електрофотокопії свідоцтва про народження ОСОБА_23; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту, виконані ОСОБА_23;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_23 в: заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім”я ОСОБА_23; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_23; електрофотокопії свідоцтва про народження ОСОБА_23; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту виконані ОСОБА_23

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_114 в графі “Зазначте бажаний кредитний ліміт” розділу “4”, розділах “Банківські послуги” та “Відмітка банку” в заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім”я ОСОБА_23; 3-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 23.01.08р. ОСОБА_114В.” та 3-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_114 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_146 та картки фізичної особи - платника податків, електрофотокопії свідоцтва про народження ОСОБА_147- виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/420 від 01.10.2009 (т.6, а.с.210-212) видно, що:

1. Рукописні записи в розділах “1-3” в заяві про надання кредиту від 25.01.2008р. на ім”я ОСОБА_63 — виконані не ОСОБА_63, ОСОБА_114., а іншою особою;

- рукописний запис в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 25.01.2008р. на ім”я ОСОБА_63; 3-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_63 25.01.2008р. в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_63; електрофотокопіях свідоцтва про народження та електронної ощадної книжки ОСОБА_63; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_63;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_63 в: заяві про надання кредиту від 25.01.2008р. на ім’я ОСОБА_63; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи — платника податків ОСОБА_63; електрофотокопіях свідоцтва про народження та електронної ощадної книжки ОСОБА_63; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку про орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_63

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_114 в графі “Зазначте бажаний кредитний ліміт” розділу “4”, розділах “Банківські послуги” та “Відмітка банку” в заяві про надання кредиту від 25.01.2008р. на ім”я ОСОБА_63; 3-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 25.01.08р. ОСОБА_114В.” та 3-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_114 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_148 та картки фізичної особи — платника податків, електрофотокопіях свідоцтва про народження та електронної ощадної книжки ОСОБА_63 — виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/417 від 12.11.2009 (т.6, а.с.215-217) видно, що:

1. Рукописні записи в розділах “1-3” в заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім”я ОСОБА_61 - виконані не ОСОБА_61, ОСОБА_114, а іншою особою;

- рукописний запис в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім”я ОСОБА_61; 4-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_61 23.01.08р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_61 та картки фізичної особи — платника податків ; електрофотокопіях посвідчення водія та електронної ощадної книжки ОСОБА_61; рукописи записний запис в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash - кредиту - виконані ОСОБА_61;

- 6-ть підписів від імені ОСОБА_61 в: заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім”я ОСОБА_61; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_61; електрофотокопіях посвідчення водія та електронної ощадної книжки ОСОБА_61,; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту - виконані ОСОБА_61

2. Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_114 в: розділі “4” в графі “зазначте бажаний кредитний ліміт” та розділі “5” “Банківські послуги” та “Відмітка банку” в заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім”я ОСОБА_61; 4-ри рукописні записи “З оригіналом звірено 23.01.08р. ОСОБА_114В.” та 4-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_114 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_61 та картки фізичної особи - платника податків, електрофотокопіях посвідчення водія та ощадної книжки ОСОБА_61 – виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/419 від 11.11.2009 (т.6, а.с.220-222) видно, що:

1. Рукописні записи в графі “Дата” в розділі “4" в заяві про надання кредиту від 23.01.2008 р. на ім’я ОСОБА_62; 3-ри рукописні записи «Копія вірна ОСОБА_62 23.01.2008р.», електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_62, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_62; рукописні записи в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту — виконані ОСОБА_62;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_62 в: заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім’я ОСОБА_62; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_62, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_62; в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту - виконані ОСОБА_62

2. Рукописні записи в розділах 1-5 окрім в графі “Дата” в розділі “4” в заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім”я ОСОБА_62; 3-ри рукописних записи “З оригіналом згідно 23.01.08р. ОСОБА_114В.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_62, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки свідоцтва про народження ОСОБА_62 - виконані ОСОБА_114;

- 5-ть підписів від імені ОСОБА_114 в: заяві про надання кредиту від 23.01.2008р. на ім’я ОСОБА_62; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_62, електрофотокопії зображення електронної ощадної книжки та свідоцтва про народження ОСОБА_62 - виконані ОСОБА_114

З висновку експерта №6/502 від 24.09.2010 (т.10, а.с.176-178) видно, що:

1.Рукописні записи в розділах “1- 3” в заяві про надання САSH-кредиту від 07.12.2007р. на ім’я ОСОБА_149; 2-а рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_149 07.12.2007р.” в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_149 та картки фізичної особи - платника податків; рукописні записи від імені ОСОБА_149 в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість САSH-кредиту - виконані не ОСОБА_149, ОСОБА_109, а іншою особою.

- 9-ть підписів від імені ОСОБА_149 в: в заяві про надання САSH -кредиту від 07.12.2007р. на ім’я ОСОБА_149; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_149 та картки фізичної особи - платника податків; в правилах користування платіжною карткою - виконані не ОСОБА_149, а іншою особою. Встановити ким виконані дані підписи - ОСОБА_109, чи іншою особою не виявляється можливим.

2.Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_109 в: розділах “Банківські послуги” та “Відмітки банку” в заяві про надання САSH-кредиту від 07.12.2007р. на ім'я ОСОБА_149; 2-а рукописні записи “3 оригіналом звірено ОСОБА_109 07.12.07р. та 2-а підписи від імені банківського працівника ОСОБА_109 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_149 та картки фізичної особи - платника податків; рукописні записи в пам'ятці клієнту САSH-кредиту від 07.12.2007р. на ім'я ОСОБА_149 — виконані ОСОБА_109

З висновку експерта №6/503 від 27.09.2010 (т.10, а.с.184-185) видно, що:

Відповідні рукописні написи та підписи від імені ОСОБА_149, а саме: два підписи в пропозиції ОСОБА_149, щодо надання «Альфа-Банком» йому кредиту від 11.12.2007р.; один підпис в графіку платежів та розрахунок сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки з урахуванням вартості всіх супутніх послуг від 11.12.2007р.; один підпис в анкеті-заяві на отримання кредиту на ім'я ОСОБА_149 від 11.12.2007р.; два підписи в заяві на відкриття поточного (карткового) рахунку в ЗАТ «Альфа-Банк» від 11.12.2007р.; короткий рукописний буквенно- цифровий напис та один підпис в тарифах ЗАТ «Альфа-Банк» по обслуговування міжнародних платіжних карт VISA ... від 11.12.2007р.; короткий рукописний буквенно-цифровий напис та один підпис в розписці держателя картки від 11.12.2007р.; три короткі рукописні буквенно-цифрові напис та три підписці електрофотокопії сторінок громадянського паспорта ОСОБА_149 та картки фізичної особи - платника податків - виконані не ОСОБА_149, а іншою особою.

З висновку експерта №6/504 від 05.11.2010 (т.10, а.с.188-191) видно, що:

1.Відповідні рукописні записи та підпис від імені ОСОБА_88 в: розділах 1-4 в заяві про надання кредиту від 26.02.2008р. на ім’я ОСОБА_88; рукописні записи та 6-ть підписів від імені ОСОБА_88 JC.K. в: довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту від 26.02.2008р., умовах і правилах надання банківських послуг від 26.02.2008р., правилах користування платіжною карткою від 26.02.2008р.; 3-ри рукописні записи “Копія вірна ОСОБА_88 26.02.2008р.” та 3-ри підписи від імені ОСОБА_88 в електрофотокопії зображення студентського квитка з обох сторін, сторінок громадянського паспорта ОСОБА_88 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру - виконані ОСОБА_88

2.Відповідні рукописні написи та два підписи від імені банківського працівника ОСОБА_150 в: графі “Зазначте бажаний кредитний ліміт” розділу “4”, в: розділах “Банківські послуги” та “Відмітка банку” в заяві про надання кредиту від 26.02.2008р. на ім”я ОСОБА_88; 3-ри рукописні записи “3 оригіналом звірено 26.02.2008р. ОСОБА_150” та 3-ри підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26 в електрофотокопії зображення студентського квитка з обох сторін, сторінок громадянського паспорта ОСОБА_88 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру - виконані ОСОБА_26

3.10-ть підписів від імені клієнта ОСОБА_88 в: договорі №SAMDN47000700985108 (вклад «Копілка») від 26.02.2008р. між «ПриватБанком» та ОСОБА_88 (зі штампом у верхньому правому куті); додатковій угоді №1 до договору №SAMDN47000700985108 від 26.02.2008р. з №0513150200044422983 у верхньому правому куті); угоді про використання аналога власноручного підпису на договорах і угодах від 26.02.2008р. (з №0607090000044422862 у верхньому правому куті); заяві від 10.07.2008р. на ім'я керуючої ЛМВ №9 ЗГРУ «ПриватБанку»; договорі №SAMDN47000700985108 (вклад «Копілка») від 26.02.2008р. між «ПриватБанком» та ОСОБА_151 (без штампа); додатковій угоді №1 до договору №SAMDN47000700985108 від 26.02.2008р. (без номера у верхньому правому куті); угоді про використання аналога власноручного підпису на договорах і угодах від 26.02.2008р. (з №0607090000044422862 у нижньому лівому куті) та текст заяви від 10.07.2008р. на ім'я керуючої ЛМВ №9 ЗГРУ «ПриватБанку» - виконані ОСОБА_88

З висновку експерта №6/604 від 05.12.2010 (т.11 а.с.170-173) видно, що:

- Рукописний текст в документі «Заява про надання кредиту від 14.02.2006 року» у графах які заповнюються позичальником виконано громадянином ОСОБА_103.

- Підпис на другій сторінці документа «Заява про надання кредиту від 14.02.2006 року» в графі «Підпис», навпроти графи «Дата» 14.02.2006 від імені позичальника ОСОБА_103, підпис в середній частині аркуша в документі «Копія паспорта ОСОБА_103», виконані громадянином ОСОБА_103.

- Рукописний текст в документі «Протокол узгодження по встановленню кредитного ліміту на кредитну карту «Подія» «Приват Банк» від 14.02. 2006 року», виконано громадянином ОСОБА_152.

- Встановити чи підпис від імені ОСОБА_153 в документі «Протокол узгодження по встановленню кредитного ліміту на кредитну карту «Подія» «Приват Банк» від 14.02.2006 року», підпис в документі «Опитувальник» від імені ОСОБА_153, підпис в копії паспорта ОСОБА_103 від імені ОСОБА_153Д виконані гр.. ОСОБА_153 чи іншою особою не представилось можливим.

- Рукописний текст в документі «Опитувальник від 14 лютого 2006 року» виконано не гр. ОСОБА_103, не ОСОБА_153, а іншою особою.

- Підпис під імені ОСОБА_103 в досліджуваному документі «Опитувальник від 14 лютого 2006 року» виконаний не ОСОБА_103, а іншою особою з наслідуванням справжнього підпису ОСОБА_103. Вирішити питання про те, чи виконаний досліджуваний підпис від імені ОСОБА_103 в документі «Опитувальник від 14 лютого 2006 року ОСОБА_153Д чи іншою особою, не виявилось можливим.

З висновку експерта №6/619 від 15.12.2010 (т.18 а.с.3-4) видно, що:

Підписи від імені ОСОБА_12 в графі «Підпис» навпроти графи «Клієнті «ОСОБА_154» 21.01.08» та навпроти графи «Кредитну картку та ПІН отримав «Дата» 21.01.08» документа «Заява про надання кредиту від 21.01.08 року», а також підпис у графі «Подпись» документа «0105140200042049167 справка об условиях кредитования с использованием кредитки «универсальная, 30 дней льготного периода» - виконані ОСОБА_12.

Рукописні текста в графах 1-4 в документі «Заява про надання кредиту від 21.01.08 року», а також цифровий напис: «21.01.08» документа «0105140200042049167 справка об условия кредитования с использованием кредитки «универсальная, 30 дней льготного периода» виконані ОСОБА_12.

З висновку експерта №6/620 від 15.12.2010 (т.18 а.с.8-10) видно, що:

Підписи в графі «Клієнт дата 14.12.2007р Подпись» документа «Заява на надання кредиту від 14.12.2007 року»; підпис від імені ОСОБА_155 в документі «Довідка про стандартні умови кредитування Приват Банку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту» від 14.12.2007 року; підписи на кожній сторінці документа «Условия и правила предоставления банковских услуг»; підписи в нижній частині двох сторінок документа «Правила пользования платежной картой»; підписи від імені ОСОБА_155 на другій сторінці документа в графі «Клієнт дата 10.02.2009. Підпис» та графі «Кредитну картку та ПІН отримав ОСОБА_154 10.12.2009р. Підпис» в документі «Заява 1002141200087889483 від 10.02.2009р.»; підпис у графі «Подпись» в документі «1111030600087889495 Справка об условиях кредитования с использованием кредитки «универсальная, 55 дней льготного периода» від 10.12.2009 р.; підписи від імені ОСОБА_155 в документах «Копія паспорта ОСОБА_156», «копія Довідка про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_155», «копія Свідоцтво про народження ОСОБА_155»- виконані ОСОБА_155.

Рукописні тексти в розділах 1,2,3 документа «Заява на надання кредиту від 14.12.2007 року»; «ОСОБА_157 14.12...7» в графі «З умовами ознайомлений Клієнт» в документі «Довідка про стандартні умови кредитування Приват Банку та орієнтовну сукупну вартість СадЬ-кредиту» від 14.12.2007 року; рукописний текст в розділах 1-4 в документі «Заява 1002141200087889483 від 10.02.2009р.»; рукописний текст «10.02.2009р» в документі «1111030600087889495 Справка об условиях кредитования с использованием кредитки «универсальная, 55 дней льготного периода» від 10.12.2009 р.; рукописні написи «копія вірна ОСОБА_155 14.12.07р» в документах «Копія паспорта ОСОБА_156», «копія Довідка про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_155», «копія Свідоцтво про народження ОСОБА_155» - виконані ОСОБА_155.

З висновку експерта №6/630 від 15.12.2010 (т.18 а.с.14-16) видно, що:

Рукописні тексти в розділах 1,2,3,4 документа «Заява про надання кредиту від 16.02.2008 року»; рукописний текст в графі «ОСОБА_154 16.02.08» документа «Справка про умови кредитування з використанням кредитки «товари в розстрочку-Тільки паспорт»; рукописні написи «копія вірна ОСОБА_158 16.02.08» в документах «Копія паспорта ОСОБА_143», «копія Довідка про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_143» - виконані ОСОБА_143.

Підписи від імені громадянки ОСОБА_143 в наданих на дослідження документах -не досліджувались.

З висновку експерта №6/635 від 15.12.2010 (т.18 а.с.19-21) видно, що:

Рукописні тексти в розділах 1-4 документа «1402010300050281380 Заява від 07.03.08 про надання кредиту», цифровий запис «07.03.08» в документі «1208091500046228288 справка об условиях кредитования с использованием кредитки «универсальная, 55 дней льготного периода»» - виконані ОСОБА_83.

Підписи від імені громадянина ОСОБА_83 в наданих на дослідження документах – не досліджувались.

З висновку експерта №6/633 від 15.12.2010 (т.18 а.с.24-26) видно, що:

Рукописні тексти: «ОСОБА_60 04.04.2008р» в документі «Договір №003-13000-0404408 на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки від 04 квітня 2008 року»; «Тисячна» в документі «Умови надання кредитно-депозитної картки «Visa Classic» Тарифний пакет Класичний»»; «Тисячна» в документі «ОСОБА_84 на обслуговування платіжних карток Visa Classic Тарифний пакет Visa Класичний»»; «ОСОБА_60 ОСОБА_60» в документі «ОСОБА_96 клієнта-фізичної особи»; «ОСОБА_60 ОСОБА_60» в документі «ОСОБА_96 позичальника»; «Копія вірна» в документах «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта ОСОБА_60 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру» виконані ОСОБА_60.

Підписи від імені громадянки ОСОБА_60 в наданих на дослідження документах -не досліджувались.

З висновку експерта №6/632 від 15.12.2010 (т.18 а.с.29-31) видно, що:

Рукописні тексти: «ОСОБА_83Б.» в документі «ОСОБА_96 позичальника», «ОСОБА_83Б.» в документі «ОСОБА_96 клієнта-фізичної особи», «23.04.08» в документі «Договір №003- 13101-230408 на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки від 23 квітня 2008 року», «З оплатою ознайомлений» в документі «Умови надання кредитно- депозитної картки «Visa Classic» Тарифний пакет Visa Прибуткова Акційний»», «Копія вірна» в документах «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта ОСОБА_83 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру» - виконані ОСОБА_83.

Підписи від імені громадянина ОСОБА_83 в наданих на дослідження документах – не досліджувались.

З висновку експерта №6/634 від 15.12.2010 (т.18 а.с.34-36) видно, що:

Рукописні тексти в розділах 1-5 та цифровий запис «25.02.2008р» в графі «Клієнт Дата» розділу 6 документа «Заява про надання кредиту від 25.02.2008р», цифровий запис «25.02.08р.» в документі «1513010400042034653 Справка об условиях кредитования с использованием кредитки «универсальная, 55 дней льготного периода»» - виконані ОСОБА_71.

Підписи від імені громадянина ОСОБА_71 в наданих на дослідження документах -не досліджувались.

З висновку експерта №6/631 від 15.12.2010 (т.18 а.с.39-41) видно, що:

Рукописні тексти: «ОСОБА_51Я» в документах «Умови надання кредитної картки Visa Classic Тарифний пакет Visa Доступний»; «ОСОБА_96 позичальника»; «ОСОБА_96 клієнта - фізичної особи», рукописний текст «Копія вірна» в документах «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта ОСОБА_51 та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру» - виконані ОСОБА_51.

Підписи від імені громадянки ОСОБА_51 в наданих на дослідження документах - не досліджувались.

З висновку експерта №6/664 від 15.01.2011 (т.18 а.с.44-47) видно, що:

Підпис від імені ОСОБА_19 в документах «Кредитний договір №1308\0807\50-194 від 28.08.2007 року»; «Анкета-Заява про видачу кредиту від 28.08.2007 року»; «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_19»; «Заява на видачу готівки №0776-4 від 28 серпня 2007 року», а також рукописні тексти: «ОСОБА_159Ю.С.» в документі «Анкета-Заява про видачу кредиту від 28.08.2007 року», «Копія вірна ОСОБА_19С.» в документі «електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_19» виконані громадянином ОСОБА_19.

Рукописний текст «ОСОБА_160В.» в документі «Анкета-Заява про видачу кредиту від 28.08.2007 року»; «ОСОБА_160В.» в документах «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_19 виконані громадянкою ОСОБА_160. Підписи від імені громадянки ОСОБА_160 в наданих на дослідження документах - не досліджувались.

З висновку експерта №6/660 від 28.01.2011 (т.18 а.с.50-52) видно, що:

Підпис від імені ОСОБА_161 в графі «М.П.» в договорі №005-13099-271107 від 27.11.2007, короткий рукописний текст та підпис від імені ОСОБА_161 в графі «Відповідальний працівник» в анкеті позичальника ОСОБА_50 від 27.11.2007р., короткий цифровий текст в графі «№ службового телефону» та короткий рукописний текст в графі «Посада» в анкеті клієнта - фізичної особи ОСОБА_50 від 27.11.2007р.,два короткі рукописні тексти «Підпис позичальника підтверджую» та два підписи від імені ОСОБА_161 після них в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України ОСОБА_50, короткий рукописний текст «Підпис позичальника підтверджую» та підпис від імені ОСОБА_161 після нього в електрофотокопії картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_50 - виконані ОСОБА_161

З висновку експерта №6/663 від 29.01.2011 (т.18 а.с.55-57) видно, що:

Рукописний текст від імені представника банку в наданих на дослідження документах відсутній, у зв’язку з цим порівняльне дослідження почерку гр.-ки ОСОБА_162 не проводилось.

Вирішити питання про те, ким виконані досліджувані підписи в графі «Банк» в документах «Кредитний договір №400412284 від 08.11.2007 року», підпис в графі «Підпис співробітника» в документі «Анкета-Заява на отримання кредиту від 08.11.2007», підпис в лівому нижньому кутку лицьової сторони та в графі «Банк» на зворотній стороні документу «Графік платежів та розрахунок сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки та з урахуванням вартості всіх супутніх послуг від 08.11.2007 року», підпис без розшифровки у документі «Копія товарного чеку від 08.11.2007 року», підпис в графі «ОСОБА_162 в документі «Специфікація Товара №400412284 ПП «ДОМОТЕХНІКА-ЛЬВІВ від 08.11.2007 року», підписи без розшифровки в документі «Електрофотокопія сторінок громадянського паспорта, довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, посвідчення водія «Тудай Любомир Романович» - ОСОБА_162, чи іншою особо, не виявилось можливим.

З висновку експерта №6/657 від 19.01.2011 (т.18 а.с.60-63) видно, що:

Короткі літерно-цифрові тексти в розділах «5. Банківські послуги» та «ВІДМІТКИ БАНКУ», два підписи від імені ОСОБА_119 в графах «Підпис» в заяві ОСОБА_96 на оформлення кредиту від 14.02.2008, короткі рукописні літерно-цифрові тексти «З оригіналом звірено: ОСОБА_119 14.02.2008р.», два підписи від імені ОСОБА_119 в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_96 — виконані ОСОБА_119

З висновку експерта №6/659 від 19.01.2011 (т.18 а.с.66-68) видно, що:

Короткі літерно-цифрові тексти від імені позичальника ОСОБА_24 А А. в графах «1-4», два підписи від імені позичальника ОСОБА_24 А А. в графах «Підпис» в заяві ОСОБА_24 на оформлення кредиту від 12.02.2008, короткий рукописний цифровий текст в графі «Дата» та підпис від імені ОСОБА_24 в графі «Подпись» в «Справке об условиях кредитования с использованием кредитки «Универсальная, 30 дней льготного периода»» від 12.02.2008 ОСОБА_24 – виконані ОСОБА_24

З висновку експерта №6/654 від 13.01.2011 (т.18 а.с.71-73) видно, що:

Підпис від імені ОСОБА_6 виконаний першим на 1-й сторінці, в 4-х графах «Підпис», короткі цифрові тексти в 3-х графах «Дата» в договорі №002-13986-050308 від і 05.0л.2008. два підписи та літерно-цифровий рукописний текст в умовах надання кредитної картки «Visa Classic», підпис та короткий рукописний текст в тарифах на обслуговування платіжних карток «Visa Classic», підпис в графі «Підпис» та короткий рукописний текст в графі «Прізвище та ініціали» анкети позичальника ОСОБА_6, підпис в графі «Підпис» та короткий рукописний текст в графі «Прізвище та ініціали» анкети клієнта - фізичної особи ОСОБА_6, короткі рукописні тексти «Копія вірна» та чотири підписи після них в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_6. - виконані ОСОБА_6

З висновку експерта №6/652 від 05.01.2011 (т.18 а.с.76-78) видно, що:

Підпис від імені ОСОБА_3 виконаний першим на 1-й сторінці та підписи в 3-х графах «Підпис», в графі «М.П.», короткі цифрові тексти в 3-х графах «Дата» в договорі №003-13986-180208 від 18.02.2008, підпис та літерно-цифровий рукописний текст в умовах надання кредитної картки..., підпис та короткий рукописний текст в тарифах на обслуговування платіжних карток..., підпис в графі «Підпис» та короткий рукописний текст в графі «Прізвище та ініціали» анкети позичальника, підпис ь графі «Підпис» та короткий рукописний текст в графі «Прізвище та ініціали» анкети клієнта - фізичної особи, короткі рукописні тексти «Копія вірна» та чотири підписи після них в копії сторінок паспорта громадянина України та ідентифікаційного коду ОСОБА_3 - виконані ОСОБА_3

З висновку експерта №6/656 від 26.01.2011 (т.18 а.с.81-85) видно, що:

Рукописний текст в графах 1,2,3 в документі «Заява про надання кредиту від 12.12.2007р»; рукописний текст «Копія вірна ОСОБА_32 20.12.07.р» в документах «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_32», рукописний текст « ОСОБА_32 20.12.7» в документі «Довідка про стандартні умови кредитування від 20.12.2007 року» виконані ОСОБА_32.

Підпис від імені клієнта в графі 4 в документі: «Заява про надання кредиту від 12.12.2007р»; підписи від імені ОСОБА_32 в документах «електрофотокоппія сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_32», підпис від імені ОСОБА_32 в документі «Довідка про стандартні умови кредитування від 20.12.2007 року», підписи в документі «Условия и правила предоставления банковских услуг», підпис в документі «Правила пользования платежной картой» - виконані ОСОБА_32.

Рукописний текст в графах 4,5 в документі «Заява про надання кредиту від 12.12.2007р. рукописний текст «з оригіналом звірено ОСОБА_109 20.12.07р.» в документах «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_32» - виконані ОСОБА_109

Підписи від імені громадянки ОСОБА_109 в наданих на дослідження документах - не досліджувались.

З висновку експерта №6/666 від 27.01.2011 (т.18 а.с.88-92) видно, що:

Рукописний текст в графах 1,2,3,4 на лицьовій стороні в документі «Заява про надання кредиту від 19.12.2007р»; рукописний текст «Копія вірна ОСОБА_163 19.12.07.» в документах «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, посвідчення водія ОСОБА_163В.», рукописний текст «ОСОБА_163 19.12.7» в документі «Довідка про стандартні умови кредитування від 19.12.2007 року»- виконані ОСОБА_163.

Підпис від імені клієнта ОСОБА_163 в графі 4 в документі: «Заява про надання кредиту від 19.12.2007p»; підписи від імені ОСОБА_163 в документах «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, посвідчення водія ОСОБА_163», підпис від імені ОСОБА_163 в документі «Довідка про стандартні умови кредитування від 19.12.2007 року», підписи в документі «Условия и правила предоставления банковских услуг», підпис в документі «Правила пользования платежной картой» - виконані ОСОБА_163

Рукописний текст в графах 4,5 зворотної сторони в документі «Заява про надання кредиту від 19.12.2007р»; рукописний текст «з оригіналом звірено ОСОБА_109М, 19.12.07р.» документах «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, посвідчення водія ОСОБА_163» - виконані ОСОБА_109.

Підписи від імені ОСОБА_109 в документі: «Заява про надання кредиту від 19.12.2007р»; підписи від імені ОСОБА_109 в документах «електрофотокопія сторінок ґромадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру, посвідчення водія ОСОБА_163 - виконані ОСОБА_109.

З висновку експерта №6/665 від 16.01.2011 (т.18 а.с.95-97) видно, що:

Рукописний текст в документі «Заява про надання кредиту від 05.03.08р», рукописний текст «з оригіналом звірено: 05.03.08» в документах «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта, свідоцтва про народження та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_90» - виконані ОСОБА_144.

Встановити, чи виконані досліджувані підписи від імені ОСОБА_144 в документах «Заява про надання кредиту від 05.03.08р», а також підписи від імені працівника банку в документах: «електрофотокопія сторінок громадянського паспорта, свідоцтва про народження та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_90 громадянкою ОСОБА_144 чи іншою особою — не виявилося можливим.

З висновку експерта №6/667 від 28.01.2011 (т.18 а.с.100-104) видно, що:

Рукописний текст «ОСОБА_163В.» на другій сторінці, в графі «Страхувальник» документ «Договір добровільного страхування життя від 10 вересня 2007 року», рукописний текст «10.09.07 ОСОБА_163В.» в документі «ОСОБА_96 позичальника від 10.09.2007 року» рукописний текст «З умовами сплати кредиту ознайомлений 10.09.07» в документі «Орієнтовні щомісячні платежі за кредитом від 10.09.2007р», рукописний текст «Копія вірна» в документі «Електрофотокопія сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_163» - виконані ОСОБА_164.

Підпис від імені позичальника в документі «Кредитний договір №001-13130-100907 від 10.09.2007 року», підпис в грaфi «Страхувальник» в документі «Заява на укладення договору страхування життя від 10 вересня 2007 року», підписи в графі «Страхувальник» в документі «Договір добровільного страхування життя від 10 вересня 2007 року», підпис від імені ОСОБА_163 в документі «ОСОБА_96 позичальника від 10.09.2007 року», підпис в графі «Позичальник» у документі «Орієнтовні щомісячні платежі за кредитом від 10.09.2007р», підпис в графі «Підпис позичальника» в документі «ОСОБА_96 перевірки наявності, стану, умов використовування Предмету застави від 10.09.2007 року», підпис в графі «Отримав(ла) в документі «Видаткова накладна №ФЛЧ-16107 від 10 вересня 2007 року», підписи від імені ОСОБА_163 в документі «Електрофотокопія сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_163» - виконані ОСОБА_163.

Рукописний текст «ОСОБА_165В.» на двох сторінках в документі «Договір добровільного страхування життя від 10 вересня 2007 року», рукописний текст «ОСОБА_165 інспектором кредитним» в документі «ОСОБА_96 перевірки наявності, стану, умов використовування Предмету застави від 10.09.2007 року», рукописний текст «Підпис позичальника підтверджую» в документі «Електрофотокопія сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_163 - виконані ОСОБА_165.

Вирішити питання про те, ким виконані досліджувані підписи від імені «Кредитора» в документі «Кредитний договір №001-13130-100907 від 10.09.2007 року», підписи від імені ОСОБА_165 на двох сторінках в графі «Страховик» в документі «Договір добровільного страхування життя від 10 вересня 2007 року», підпис в графі «Уповноважена особа» в документі «Орієнтовні щомісячні платежі за кредитом від 10.09.2007р», підпис в графі «Підпис особи, яка провела перевірку» в документі «ОСОБА_96 перевірки наявності, стану, умов використовування Предмету застави від 10.09.2007 року», підпис навпроти рукописного тексту «Підпис позичальника підтверджую» в документі «Електрофотокопія сторінок громадянського паспорта» та довідки про присвоєння ідентифікаційного номеру ОСОБА_163» - ОСОБА_165, чи іншою особою, не виявилось можливім.

З висновку експерта №6/653 від 12.01.2011 (т.18 а.с.107-109) видно, що:

Короткі рукописні літерно-цифрові тексти в розділах «5. Банківські послуги» та «ВІДМІТКИ БАНКУ», два підписи від імені ОСОБА_26 в графах «Підпис» в заяві ОСОБА_49 на оформлення кредиту від 29.12.2007, короткі рукописні літерно-цифрові тексти «З оригіналом звірено 29.12.07р. ОСОБА_26В.», два підписи від імені ОСОБА_26 поряд із ними в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України ОСОБА_49, короткий рукописний літерно-цифровий текст «З оригіналом звірено 29.12.07р. ОСОБА_26В.», підпис від імені ОСОБА_26 поряд із ним в електрофотокопії довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_49 - виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/662 від 04.02.2011 (т.18 а.с.112-114) видно, що:

Підписи від імені ОСОБА_166 на кожній сторінці документу та у графі «Кредитор» в договорі №001-13112-110208 від 11.02.2008, короткі рукописні тексти та підписи від імені ОСОБА_166 в двох графах «Уповноважена особа ТОВ «Комерційний банк «Дельта» в інформації (довідці) про кредит, короткі рукописні тексти в графі «(вказати ПІБ, посаду особи, яка провела перевірку)» та підпис в графі «(підпис особи, яка провела перевірку)» в акті перевірки наявності, стану, умов використання Предмету застави, короткі рукописні тексти та підписи від імені ОСОБА_166 в графах «Страховик» в договорі добровільного Страхування життя від 11.02.2008, підпис від імені ОСОБА_166 в графі «П.І.Б. представника Банку ОСОБА_166» в графіку платежів, короткі рукописні тексти «З оригіналом звірено особисто» та підписи від імені ОСОБА_166 поряд із ними в електрофотокопії сторінок і громадянського паспорта громадянина України та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_34 - виконані ОСОБА_166

З висновку експерта №6/658 від 28.01.2011 (т.18 а.с.118-120) видно, що:

Підписи від імені ОСОБА_57 виконані в 4-х графах «Підпис» в договорі №003-13150. 140308 від 14.03.2008, короткі рукописні тексти та підпис в умовах надання кредитної картки..., підпис в тарифах на обслуговування платіжних карток ..., короткий рукописний текст в графі «Прізвище та ініціали» та підпис в графі «Підпис» анкети позичальника ОСОБА_57 від 14.03.2008р., короткий рукописний текст в графі «Прізвище та ініціали» та підпис в графі «Підпис» анкети клієнта - фізичної особи ОСОБА_57 від 14.03.2008р., короткі рукописні тексти «Копія вірна» та чотири підписи після них в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи - платника податків ОСОБА_57 – виконані ОСОБА_57

З висновку експерта №6/655 від 18.01.2011 (т.18 а.с.123-125) видно, що:

Підпис від імені ОСОБА_102 в графі «М.П.» договору №006-13000-220807 від 22.08.2007, короткий рукописний текст в графі «Посада» та короткий цифровий текст в графі «№ службового телефону» в анкеті клієнта - фізичної особи ОСОБА_22, короткі рукописні тексти «Підпис позичальника підтверджую», підписи від імені ОСОБА_102 поряд із ними в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_22 - виконані ОСОБА_102

З висновку експерта №6/101 від 14.03.2011 (т.18 а.с.128-130) видно, що:

Рукописні тексти в розділах 1-3 заяв на отримання кредиту від імені ОСОБА_28 від 20.12.2007 ( крім граф: «ОСОБА_129/микрорайон»; «Телефон (с кодом)»; «E-mail»), ОСОБА_50 від 29.12.2007, ОСОБА_54 від 09.01.2008, ОСОБА_6 від 09.01.2008, ОСОБА_63А, від 25.01.2008, ОСОБА_56ГІ. від 15.01.2008, ОСОБА_58 від 16.01.2008, ОСОБА_59 віл 16.01.2008, ОСОБА_23 від 23.01.2008, ОСОБА_61 від 23.01.2008, ОСОБА_55 від 12.01.2008 - виконані однією особою.

З висновку експерта №6/102 від 15.03.2011 (т.18 а.с.133-134) видно, що:

Рукописні тексти в розділах 1-3 заяв на отримання кредиту від імені заяв на отримання кредиту від імені ОСОБА_84 від 20.02.2008 (крім графи «Місце народження»), ОСОБА_167 від 13.02.2008, ОСОБА_75 від 13.02.2008, напис в графі «Місце народження» заяви на отримання кредиту ОСОБА_79 від 16.02.2008р.- виконані однією особою.

З висновку експерта №6/100 від 12.03.2011 (т.18 а.с.137-138) видно, що:

Рукописні тексти в розділах 1 – 3 заяв на отримання кредиту від імені ОСОБА_47 від 28.12.2007 та ОСОБА_52 від 04.01.2008 – виконані однією особою.

З висновку експерта №6/125 від 26.03.2011 (т.18 а.с.141-143) видно, що:

Короткі рукописні написи та підписи від імені позичальника ОСОБА_103 в: кредитному договорі №1305/0907/50-12958 від 14.09.2007р., укладеному між ОСОБА_103 та АКБ «ТАС-Комерцбанк»; бюлетені продукту «Готівковий кредит» від 14.09.2007р.; заяві на видачу готівки №0054-3 від 14.09.2007р.; анкеті заяві ОСОБА_103 від 14.09.2007р.: електрофотокопії сторінок громадянського паспорту - виконані ОСОБА_103

З висновку експерта №6/123 від 29.03.2011 (т.18 а.с.146-150) видно, що:

1.Рукописні тексти від імені клієнта ОСОБА_57 в: розділах 1-5 заяви ОСОБА_57 Н.1. на отримання кредиту від 16.01.2008; електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_57 поряд із двома підписами від імені ОСОБА_57І; графі «Клієнт» в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash - кредиту від 15.01.2008; електрофотокопії кредитної картки із написами «ПриватБанк», «Ощадна книжка», та ін. поряд із підписом від імені ОСОБА_57 Н.1.; електрофотокопії сторінок свідоцтва про народження ОСОБА_57 Н.1. поряд із підписом від імені ОСОБА_57; правилах пользования платежной картой від 16.01.2008 поряд із двома підписами від імені ОСОБА_57; условиях и правилах предоставления банковских услуг від 16.01.2008 поряд із трьома підписами від імені ОСОБА_57 - виконані ОСОБА_57

2.Підписи від імені клієнта ОСОБА_57: в графі «Підпис» в заяві ОСОБА_57 на отримання кредиту від 16.01.2008; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи платника податків ОСОБА_57;.; під графою «Клієнт» в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash - кредиту від 15.01.2008; в електрофотокопії кредитної картки із написами «ПриватБанк», «Ощадна книжка», та ін.; в електрофотокопії сторінок свідоцтва про народження ОСОБА_57; правилах пользования платежной картой від 16.01.2008; в условиях и правилах предоставления банковских услуг від 16.01.2008; в графах «карту одержав (підпис Kлієнта)» та «КЛІЄНТ» в договорі №SAMDN47000700731326 (Вклад «Копілка») від 16.01.2008; в графі «КЛІЄНТ» в додатковій угоді № до договору №SAMDN47000700731326 від 16.01.2008; в графі «КЛІЄНТ» в угоді про використання аналога власноручного підпису на договорах і угодах від 16.01.2008 - виконані ОСОБА_57

3. Короткі рукописні тексти від імені банківського працівника ОСОБА_26 в: розділі 5 та розділі «ВІДМІТКИ БАНКУ» заяви ОСОБА_57 на отримання кредиту від 16.01.2008; електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_57 поряд із двома підписами від імені ОСОБА_26; електрофотокопії кредитної картки із написами «ПриватБанк», «Ощадна книжка», та ін. поряд із підписом від імені ОСОБА_26; електрофотокопії сторінок свідоцтва про народження ОСОБА_57 поряд із підписом від імені ОСОБА_26 - виконані ОСОБА_26

4.Підписи від імені банківського працівника ОСОБА_26: в двох графах «Підпис» в заяві ОСОБА_57 на отримання кредиту від 16.01.2008; в електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_57; в електрофотокопії кредитної картки із написами «ПриватБанк», «Ощадна книжка», та ін.; в електрофотокопії сторінок свідоцтва про народження ОСОБА_57; правилах пользования платежной картой від 16.01.2008 – виконані ОСОБА_26

З висновку експерта №6/121 від 25.03.2011 (т.18 а.с.153-156) видно, що:

1. Короткі рукописні написи та підписи від імені позичальника ОСОБА_103 0.0. в заяві на видачу кредиту від 14.02.2006, електрофотокопії громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_103 - виконані ОСОБА_103;

- дати відповідь на питання ким виконаний підпис від імені ОСОБА_103 в графі «підпис» в опитувальнику ОСОБА_103 від 14.02.2006 - ОСОБА_103, чи іншою особою наслідуванням його підпису не виявляється можливим, по причинам викладеним в дослідницькій частині (див.п.3). В зв’язку з наведеним вище питання щодо можливого виконання даного підпису ОСОБА_153 експертами не вирішувалося;

- короткі рукописні написи в опитувальнику ОСОБА_103 від 14.02.2006 - виконані не ОСОБА_103, ОСОБА_153, а іншою особою.

2. Короткі рукописні написи та підписи від імені кредитного експерта ОСОБА_153 в протоколі узгодження від 14.02.2006, електрофотокопії громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера ОСОБА_103 - виконані ОСОБА_153

З висновку експерта №6/122 від 28.03.2011 (т.18 а.с.165-166) видно, що:

Короткі рукописні тексти та 4-ри підписи від імені позичальника ОСОБА_57 в заяві на отримання кредиту від 13.06.2007р. та електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_57 – виконані ОСОБА_57

З висновку експерта №6/135 від 29.03.2011 (т.18 а.с.169-170) видно, що:

Рукописні тексти в розділах 1-3 заяв на отримання кредиту від імені ОСОБА_28 від 20.12.2007 (крім граф: «ОСОБА_129/микрорайон»; «Телефон (с кодом)»; «Е-mail»), ОСОБА_50 віл 29.12.2007, ОСОБА_54 від 09.01.2008, ОСОБА_6 від 09.01.2008, ОСОБА_63 І від 25.01.2008, ОСОБА_56 від 15.01.2008, ОСОБА_58 16.01.2008, ОСОБА_59 від 16.01.2008. ОСОБА_23 від 23.01.2008, ОСОБА_61 від 23.01.2008, ОСОБА_55 від 12.01.2008 - виконані ОСОБА_9.

З висновку експерта №6/174 від 19.04.2011 (т.18 а.с.174-176) видно, що:

Короткі рукописні тексти та підписи від імені позичальника «ТАС-КОМЕРЦБАНКУ» ОСОБА_9 в: заяві-анкеті на отримання кредиту від 26.07.2007, кредитному договорі №1304/0707/50-182 від 26.07.2007, графіку погашення кредиту від 26.07.2007. заяві про надання кредиту в сумі 10000 гривень від 26.07.2007, заяві на видачу готівки №1 від 26.07.2007. електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера - виконані ОСОБА_9

З висновку експерта №6/152 від 08.04.2011 (т.18 а.с.180-182) видно, що:

1. Короткі рукописні тексти від імені клієнта ОСОБА_60 0.1. в графах Анкети-Заяви ОСОБА_60 на отримання кредиту від 20.03.08 - виконані не ОСОБА_60І, а іншою особою.

2. Підписи від імені ОСОБА_60 в графах «підпис» та «Підпис клієнта» в Анкеті- Заяві ОСОБА_60 на отримання кредиту від 20.03.08 - виконані не ОСОБА_60, а іншою особою.

Підписи від імені ОСОБА_60І в графах: «підпис» та «Підпис клієнта» в Анкеті-Заяві ОСОБА_60 на отримання кредиту від 20.03.08; «(підпис)» і «(підпис Позичальника, дата)» в кредитному договорі №СL27527 (кредит готівкою) від 25.03.2008 р.; «(підпис)» і «(підпис Позичальника, дата)» в Додатку 1 до Кредитного договору №СL27527 від 25.03.2008 р. та в Додатку 2 до кредитного договору №СL27527 від 25.03.2008 р – виконані ОСОБА_60

З висновку експерта №6/177 від 26.04.2011 (т.18 а.с.186-188) видно, що:

Короткі рукописні записи і підписи від імені позичальника та боржника у ВАТ «КРЕДОБАНК» ОСОБА_9 в: кредитному договорі №126/3а від 03.10.2007р.; договорі поруки від 03.10.2007р. за кредитним договором №126/3а від 03.10.2007р. (поручитель ОСОБА_154І.); договорі поруки від 03.10.2007р. за кредитним договором №126/3а в 03.10.2007р. (поручитель ОСОБА_132І.); електрофотокопії сторінок громадянського паспорта, довідки про присвоєння ідентифікаційного номера та сторінок військового квитка; заявці на видачу кредиту фізичної особи від 03.10.2007р.- виконані ОСОБА_9

Один підпис позичальника ВАТ «КРЕДОБАНК» ОСОБА_9 від імені ОСОБА_9 в анкеті-заяві №01/03/99/07/016118 на отримання кредиту від 01.10.2007р. - виконаний не ОСОБА_9, а іншою особою з наслідуванням його підписів.

З висновку експерта №6/151 від 08.04.2011 (т.18 а.с.192-194) видно, що:

Короткі рукописні тексти від імені клієнта ОСОБА_168 в розділах 1-3 заяви ОСОБА_168 на отримання кредиту від 09.02.2008 - виконані не ОСОБА_168 а іншою особою.

Короткі рукописні тексти від імені клієнта ОСОБА_168 в: електрофотокопії сторінок громадянського паспорта громадянина України та картки фізичної особи-платника податків ОСОБА_168 поряд із двома підписами від імені ОСОБА_168; електрофотокопії кредитної картки із написами «ПриватБанк», «Ощадна книжка», та ін. і сторінок свідоцтва про народження ОСОБА_168 поряд із двома підписами від імені ОСОБА_168; графі «Клієнт» в довідці про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту від 09.02.2008 – виконані ОСОБА_168

З висновку експерта №6/149 від 08.04.2011 (т.18 а.с.198-200) видно, що:

Рукописний текст в розділах “1-3’" в заяві ОСОБА_169 про надання кредиту від 26.12.2007р. - виконаний не ОСОБА_43, а іншою особою.

Рукописні тексти від імені позичальника ОСОБА_43 в: електрофотокопіях сторінок громадянського паспорта ОСОБА_43, пластикової картки з написом «Ощадна книжка» та логотипом «ПриватБанку», студентського квитка ОСОБА_43; довідки про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Cash-кредиту — виконані ОСОБА_43

З висновку експерта №6/150 від 08.04.2011 (т.18 а.с.204-205) видно, що:

Рукописні тексти від імені позичальника ОСОБА_40 в розділах 1 – 3 заяви на отримання кредиту від 24.12.2007р.; електрофотокопіях сторінок громадянського паспорта ОСОБА_40, пластикової картки з написом «Ощадна книжка» та логотипом «ПриватБанку», сторінок свідоцтва про народження ОСОБА_170; довідки про стандартні умови кредитування ПриватБанку та орієнтовну сукупну вартість Саsh-кредиту – виконані ОСОБА_40.

З висновку експерта №6/153 від 11.04.2011 (т.18 а.с.209-211) видно, що:

1.Короткі рукописні тексти від імені клієнта ОСОБА_60 в: Заяві-Анкеті ОСОБА_60 на отримання кредиту від 21.02.08, крім графи «Заяву прийняв»; Додатку №1 до Заяви - Декларації віл 21.02.2008; Додатку №2 до Заяви - листі-опитуванні; Додатку №3 до Заяви-Анкети - повідомленні про надання споживачу достовірної інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту від 21.02.2008; Кредитному договорі №КF 47286 від 21.02.2008 - виконані ОСОБА_60

2.Підписи від імені ОСОБА_60І в графах «Особистий підпис позичальника» в: Анкеті-Заяві на отримання кредиту від 21.02.08; Додатку №3 до Заяви-Анкети - повідомленні про надання споживачу достовірної інформації про умови кредитування та орієнтовну сукупну вартість кредиту від 21.02.2008; Додатку №2 до Заяви - листі-опитуванні: Додатку №1 до Заяви - Декларації від 21.02.2008; та в графах «ОСОБА_60І» і «(дата отримання..» в Кредитному договорі №КF 47286 від 21.02.2008— виконані ОСОБА_60

З висновку експерта №6/179 від 20.04.2011 (т.18 а.с.215-216) видно, що:

Рукописні тексти та підписи від імені позичальника ЗАТ КБ «ПриватБанк» ОСОБА_9 в: розділах 1-5 заяви на отримання кредиту від 05.07.2007 (крім написів в розділі 1 в графах «ОСОБА_154 народження», «Дівоче прізвище матері», «ІПН»); заяві начальнику ЦПОИК-3 ОСОБА_171 від 5.07.2007; електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера - виконані ОСОБА_9

З висновку експерта №6/176 від 22.04.2011 (т.18 а.с.220-222) видно, що:

5-ть підписів від імені ОСОБА_9 в: заяві про встановлення ліміту кредитування за КР від 29.08.2007р.; електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера; договорі про встановлення ліміту кредитування за карткою, рахунком під платіжну картку №LV-347 від 11.09.2007р. - виконані ОСОБА_9

4-ри підписи від імені ОСОБА_9 в: заяві-анкеті встановлення ліміту кредитування за картковим рахунком від 29.08.2007р.; персональних даних про клієнта - виконані не ОСОБА_9, а іншою особою з наслідуванням його підписів.

З висновку експерта №6/181 від 22.04.2011 (т.18 а.с.226-227) видно, що:

Рукописні тексти та підписи від імені позичальника КБ «Надра» ОСОБА_9 в: заяві на встановлення постійно-діючого розпорядження від 27.06.2007р.; кредитному договорі №037/33/07-f від 27.06.2007 в графах «Позичальник»; електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера; АНКЕТІ-ЗАЯВІ Клієнта на отримання Персонального кредитного пакета від 22.06.2007р. (в усіх графах лицевої сторони крім «ким виданий» та на зворотній стороні в графі «Позичальник»); пам'ятці: клієнту по умовах продукту «Персональний кредитний пакет» від 22.06.2007р. - виконані ОСОБА_9

З висновку експерта №6/175 від 26.04.2011 (т.18 а.с.231-233) видно, що:

Короткі рукописні записи та підписи від імені позичальника АКБ «Правекс-Банк» ОСОБА_9 в: пункті №7 заяви на оформлення та обслуговування картки «Visa Classic» від 20.09.2007р., що виконані барвником синього кольору; договорі на відкриття та обслуговування карткового рахунку № б/н від 20.09.2007р. на 4-й сторінці в графі «Підпис»; електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера; пам'ятці клієнтові від 20.09.2007р.; тарифах АКБ «Правекс-Банк» на приватні кредитні платіжні картки-кредитна карта «Універсальна»; умовах користування платіжною карткою - виконані ОСОБА_9

Короткий цифровий рукописний запис та підпис від імені позичальника АКБ «Правекс-Банк» ОСОБА_9 в розписці держателя картки від 20.09.2007р. - виконані не ОСОБА_9, а іншою особою.

З висновку експерта №6/180 від 26.04.2011 (т.18 а.с.237-239) видно, що:

Один підпис та рукописні записи від імені позичальника ВАТ «УніверсалБанк» ОСОБА_9 в анкеті-заяві на отримання кредиту від 26.10.2007р.- виконані ОСОБА_9

13-ть підписів від імені позичальника ВАТ «Універсал Банк» ОСОБА_9 в договорі про видачу та використання кредитних карток VISA/СLASSIC/ELECTRON/GOLD ВАТ «Банк Універсальний» № VЕ2049 від 06.11.2007р.; додатку до договору про видачу та використання кредитних карток VISA/СLASSIC/ELECTRON/GOLD ВАТ «Банк Універсальний» - виконані не ОСОБА_9, а іншою особою з наслідуванням його підписів.

З висновку експерта №6/178 від 20.04.2011 (т.18 а.с.243-245) видно, що:

Короткі рукописні тексти та підписи від імені позичальника ТзОВ «Комерційний банк «Дельта»» ОСОБА_9 в: договорі №002-73001-050707 на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної картки від 05.07.2007; анкеті позичальника; анкеті клієнта- фізичної особи; тарифах на обслуговування платіжних карток Delta Visa Classic Тарифний пакет «Класичний»; умовах надання кредитної картки «Visa Classic Тарифний пакет «Класичний»; електрофотографічних копіях довідки про присвоєння ідентифікаційного номера, сторінок громадянського паспорта - виконані ОСОБА_9

З висновку експерта №6/261 від 30.05.2012 (т.23, а.с.41-46) видно, що:

1.Підписи від імені позичальника ОСОБА_20 в документах кредитної справи, а саме в: видатковому касовому ордері № НОМЕР_3 від 07.12.2006р. в графі «Підпис отримувача» (а.с.3); ОСОБА_96 прийому-передачі майна в заклад № ЕУОКЗЕ00000012 в графі «Заставодавець» (а.с.5); опитувальнику від 07.12.2006р. в графі «Позичальник» (а.с.8); заяві про надання кредиту від 07.12.2006р.(а.с.9); заяві від 07.12.2006р.(а.с.10); від імені позичальника в кредитно-заставному договорі №LVОКSЕ00000012 від 07.12.2006р. (а.с.12-15); від імені позичальника в кредитному договорі № LVОКSЕ00000012 від 07.12.2006р. (а. с. 16-17); електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки ФО-платника податків ОСОБА_20 (а с. 18); анкеті-заяві ОСОБА_20 від 07.06.2006р.(а.с.19); заяві від 07.12.06р.(а.с.20) — виконані ОСОБА_20

2.Рукописні тексти від імені позичальника ОСОБА_20 в документах кредитної справи, а саме в: ОСОБА_96 прийому-передачі майна в заклад LVОКSЕ00000012 в графі «Заставодавець» (а.с.5); опитувальнику від 07.12.2006р. (а.с.8); заяві про надання кредиту від 2006р.(а.с.9); заяві від 07.12.2006р. (а.с.10); електрофотокопіі сторінок громадянського паспорта та картки ФО-платника податків ОСОБА_20 (а.с. 18); анкеті-заяві ОСОБА_20Ю від 07.06.2006р. (а.с. 19); заяві від 07.12.06р. (а.с.20) — виконані ОСОБА_20

З висновку експерта №6/260 від 07.06.2012 (т.23, а.с.52-55) видно, що:

Рукописний текст в: розділах 1-3 заяв на отримання кредиту від імені ОСОБА_84 від 20.02.2008р. (крім графи «Місце народження»), ОСОБА_167 від 13.02.2008, ОСОБА_75 від 13.12.2008 та напис в графі «Місце народження» заяви на отримання кредиту ОСОБА_79 від 16.02.2008 – виконаний не ОСОБА_20, а іншою особою.

З висновку експерта №6/259 від 07.06.2012 (т.23, а.с.61-67) видно, що:

1. Дати відповідь на питання: «ким виконані підписи від імені позичальника ОСОБА_16, в: заяві на встановлення постійно-діючого розпорядження від 23.05.2007р.(а.с.16), пам’ятці клієнту по умовах продукту «Персональний кредитний пакет» від 21.05.2007р. (а.с. 1); електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки ФО-платника податків ОСОБА_16 (а.с.4-5); анкеті-заяві Клієнта на отримання Персонального кредитного пакету 21.05.2007р.(а.с.3) - ОСОБА_20, чи іншою особою ?» - не виявляється можливим по причинам викладеним в дослідницькій частині (див.п.1).

2.Рукописний текст в: електрофотокопії сторінок громадянського паспорта та картки ФО- платника податків ОСОБА_16 (а.с.4-5); анкеті-заяві Клієнта на отримання Персонального кредитного пакету 21.05.2007р.(а.с.2-3) - виконаний не ОСОБА_20, а іншою особою.

З висновку експерта №6/258 від 08.06.2012 (т.23, а.с.73-78) видно, що:

1.Підписи від імені позичальника ОСОБА_20 в Договорі № SAMDN47000700668482 (Вклад «Копілка») від 27.12.2007; додатковій угоді до договору № SAMDN47000700668482 від 27.12.2007; угоді про використання аналогу власноручного підпису на договорах і угодах від 27.12.2007; та від імені позичальника ОСОБА_52 в Договорі № SAMDN47000700685878 (Вклад «Копілка») від 04.01.2008; додатковій угоді до договору № SAMDN47000700685878 від 04.01.2008; угоді про використання аналогу власноручного підпису на договорах і угодах від 04.01.2008р. - виконані ОСОБА_20

2.Підписи від імені ОСОБА_20 в: ОСОБА_96 ТОВ «ОСОБА_172 Капітал» від 19.12.2007р. в графі «Підпис заявника» (а.с.1); основних умовах кредитного договору в графі «Позичальник» (а.с.10-11); графіку платежів (а.с.12) в графі «підпис Позичальника і ПІБ повністю»; в Пропозиції укласти договори в графах «підпис Позичальника і ПІБ повністю» (а.с.13); електрофотокопії сторінок громадянського паспорта на ОСОБА_20 та картки фізичної особи - платника податків (а.с. 14); страховому свідоцтві в графі «Підпис.» (а.с.15); специфікації товару в графі «підписі Покупця» (а.с. 16); у видатковій накладній від 19.12.2007р. і графі «Отримав (ла)» (а.с.17) - виконані ОСОБА_20

З висновку експерта №6/532 від 02.11.2012 (т.24, а.с.49-52) видно, що:

1.Рукописний текст в довідці про доходи №27 від 14.12.2007 р., виданій ПП «Адеона» ОСОБА_5 – виконаний ОСОБА_3

2.Короткі рукописні тексти від імені «позичальника» ОСОБА_5 в: тарифах ЗАТ «Альфа-Банк»; розписці; електрофотокопії сторінок паспорта та довідки про присвоєння ідентифікаційного номера – виконані не ОСОБА_3, а іншою особою.

В ході судового розгляду також було досліджено матеріали кредитних справ позичальників, які містяться в матеріалах кримінального провадження (т. 20, а.с. 1-130, 275-279, т. 21, а.с.174-184).

Згідно з положеннями ст. 2 КПК України завданнями кримінального провадження є захист особи, суспільства та держави від кримінальних правопорушень, охорона прав, свобод та законних інтересів учасників кримінального провадження, а також забезпечення швидкого, повного та неупередженого розслідування і судового розгляду з тим, щоб кожний, хто вчинив кримінальне правопорушення, був притягнутий до відповідальності в міру своєї вини, жоден невинуватий не був обвинувачений або засуджений, жодна особа не була піддана необґрунтованому процесуальному примусу і щоб до кожного учасника кримінального провадження була застосована належна правова процедура.

У відповідності до приписів ст. 84 КПК України доказами в кримінальному провадженні є фактичні дані, отримані у передбаченому цим Кодексом порядку, на підставі яких слідчий, прокурор, слідчий суддя і суд встановлюють наявність чи відсутність фактів та обставин, що мають значення для кримінального провадження та підлягають доказуванню Процесуальними джерелами доказів є показання, речові докази, документи, висновки експертів.

За змістом ст. 91 КПК України у кримінальному провадженні підлягають доказуванню, зокрема: подія кримінального правопорушення (час, місце, спосіб та інші обставини вчинення кримінального правопорушення); винуватість обвинуваченого у вчиненні кримінального правопорушення, форма вини, мотив і мета вчинення кримінального правопорушення; вид і розмір шкоди, завданої кримінальним правопорушенням, а також розмір процесуальних витрат; обставини, які впливають на ступінь тяжкості вчиненого кримінального правопорушення, характеризують особу обвинуваченого, обтяжують чи пом’якшують покарання, які виключають кримінальну відповідальність або є підставою закриття кримінального провадження; обставини, що є підставою для звільнення від кримінальної відповідальності або покарання та ін.

У відповідності до ч.3 ст. 62 Конституції України обвинувачення не може ґрунтуватися на доказах, одержаних незаконним шляхом, а також на припущеннях. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на її користь.

Згідно з вимогами ст. 17 КПК України особа вважається невинуватою у вчиненні кримінального правопорушення і не може бути піддана кримінальному покаранню, доки її вину не буде доведено у порядку, передбаченому цим Кодексом, і встановлено обвинувальним вироком суду, що набрав законної сили. Ніхто не зобов’язаний доводити свою невинуватість у вчиненні кримінального правопорушення і має бути виправданим, якщо сторона обвинувачення не доведе винуватість особи поза розумним сумнівом. Підозра, обвинувачення не можуть ґрунтуватися на доказах, отриманих незаконним шляхом. Усі сумніви щодо доведеності вини особи тлумачаться на користь такої особи.

Враховуючи вищенаведені норми законодавства та аналізуючи показання допитаних в судовому засіданні свідків, висновки почеркознавчих і криміналістичиних експертиз, документи, які були досліджені у судовому засіданні, суд приходить до висновку, що участь обвинуваченого ОСОБА_3 у вчиненні вищевказаних кримінальних правопорушень, які передбачені ч.4 ст. 190 КК України, та ч.3 ст.28 ч.3 ст. 358 КК України є не доведеною, а тому в цій частині обвинувачення він підлягає виправданню з підстави, передбаченої п.2 ч.1 ст. 373 КПК України.

Призначаючи обвинуваченому ОСОБА_3 покарання, суд враховує характер та тяжкість вчинених ним кримінальних правопорушень, їх наслідки, особу обвинуавченого, який раніше не судимий, його позитивну характеристику за місцем проживання, його незадовільний стан здоров’я, те, що він визнаний інвалідом третьої групи загального захворювання, та приходить до висновку, що йому слід призначити покарання в межах санкцій, які передбачені ч.2 ст. 358, ч.3 ст. 358 КК України (в редакції Закону №2341-ІІІ від 5 квітня 2001 року).

За вчинення злочину, передбаченого ч.2 ст. 358 КК України (в редакції Закону №2341-ІІІ від 5 квітня 2001 року) передбачено покарання у виді обмеження волі на строк до п’яти років або позбавлення волі на той самий строк, а за вчинення злочину, передбаченого ч. 3 цієї ж статті - у виді штрафу в розмірі до п’ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або арешт до шести місяців або обмеження волі на строк до двох років.

Згідно з приписами ст. 12 КК України злочин, який передбачений ч.2 ст. 358 КК України (в редакції Закону №2341-ІІІ від 5 квітня 2001 року), відноситься до категорії злочинів середньої тяжкості, злочин, який передбачений ч.3 ст. 358 КК України (в редакції Закону №2341-ІІІ від 5 квітня 2001 року), - до категорії злочинів невеликої тяжкості.

У відповідності до вимог п. 2 та п.3 ч.1.ст. 49 КК України особа звільняється від кримінальної відповідальності, якщо з дня вчинення нею злочину і до дня набрання вироком законної сили минули такі строки:

- три роки - у разі вчинення злочину невеликої тяжкості, за який передбачене покарання у виді обмеження або позбавлення волі;

- п’ять років - у разі вчинення злочину середньої тяжкості.

Аналогічні положення містяться також в ст. 80 КК України, яка передбачає звільнення від відбування покарання у зв’язку із закінченням строків давності виконання обвинувального вироку.

Оскільки з часу вчинення обвинуваченим ОСОБА_3 кримінальних правопорушень, передбачених ч. 2 та ч. 3 ст. 358 КК України (в редакції Закону №2341-ІІІ від 5 квітня 2001 року) минули строки, які передбачені ст. 49 КК України він підлягає звільненню від призначеного судом покарання у зв’язку з закінченням строків давності.

Згідно з вимогами ч.2 ст. 124 КПК України у разі ухвалення обвинувального вироку суд стягує з обвинуваченого на користь держави документально підтверджені витрати на залучення експерта.

З огляду на вищезазначене, з обвинуваченого ОСОБА_3 на користь держави підлягають стягненню витрати: за проведення судової почеркознавчої експертизи №6/532 від 02.11.2012 року в розмірі 882,00 грн. (т.24, а.с. 48-52); за проведення судової почеркознавчої експертизи №6/545 від 07.11.2012 року в розмірі 470,40 грн. (т.24, а.с.74-76); за проведення судової криміналістичної експеризи №6/242 від 10.05.2012 року в розмірі 450,24 грн. (т.22, а.с.72-75); за проведення судової почеркознавчої експертизи №6/124 від 29.03.2011 року в розмірі 562,00 грн. (т.18, а.с. 159-162), які були проведені експертами НДЕКЦ при ГУ МВС України у Львівськй області та які визнані судом в якості належних і допустимих доказів на підтвердження винуватості обвинуваченого ОСОБА_3 у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст. 358, ч.3 ст. 358 КК України (в редакції Закону №2341-ІІІ від 5 квітня 2001 року).

Керуючись ст. ст. 369, 370, 371, 373, 374 КК України, колегія суддів

у х в а л и л а :

ОСОБА_3 визнати винуватим у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.2 ст. 358 КК України (в редакції Закону №2341-ІІІ від 5 квітня 2001 року), ч. 3 ст. 358 КК України (в редакції Закону №2341-ІІІ від 5 квітня 2001 року), та призначити йому покарання:

- за ч. 2 ст. 358 КК України - 3 (три) роки позбавлення волі;

- за ч. 3 ст. 358 КК України – 2 (два) роки обмеження волі.

На підставі ч. 1 ст. 70 КК України за сукупністю злочинів визначити ОСОБА_3 остаточне покарання у виді 3 (трьох) років позбавлення волі.

На підставі п.п.2,3 ч.1 ст. 49 КК України засудженого ОСОБА_3 звільнити від покарання за даним вироком у зв’язку із закінченням строків давності притягнення до кримінальної відповідальності.

В пред’явленому обвинуваченні у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч.4 ст. 190 КК України, обвинуваченого ОСОБА_3 – виправдати у зв’язку з недоведеністю його участі у вчиненні даних кримінальних правопорушень.

В пред’явленому обвинуваченні за ч.3 ст.28, ч.3 ст. 358 КК України по епізодах: використання ОСОБА_28 в складі організованої групи при укладенні кредитного договору підробленої ОСОБА_18 «Довідки про заробітну плату та інші прибутки» № 01/08 від 01 серпня 2007 року про те, що ОСОБА_28 працював на посаді регіонального менеджера в приватному підприємстві «Будхім-Україна»; використання ОСОБА_6 в складі організованої групи підробленої ОСОБА_18 «Довідки про доходи» без вихідного номера, про те, що ОСОБА_6 працював на посаді менеджера в приватному підприємстві «Галицька Панорама» ; використання ОСОБА_5 в складі організованої групи підробленої ОСОБА_18 «Довідки про доходи» № 14/04 від 21 серпня 2007 року про те, що ОСОБА_5 працював на посаді менеджера в приватному підприємстві «Будхім-Україна» та використання ОСОБА_5 в складі організованої групи підробленої ОСОБА_3 «Довідки про заробітну плату та інші прибутки» вихідний № 27 від 14 грудня 2007 року про те, що ОСОБА_5 працював на посаді водія в приватному підприємстві «Адеона» – обвинуваченого ОСОБА_3 - виправдати у зв’язку з недоведеністю його участі у вчиненні даних кримінальних правопорушень.

Стягнути з ОСОБА_3 в доход держави:

- 882,00 грн. (вісімсот вісімдесят дві гривні) витрат за проведення НДЕКЦ при ГУ МВС України у Львівській області судової почеркознавчої експертизи №6/532 від 02.11.2012 року;

- 470,40 грн. (чотириста сімдесят гривень сорок копійок) витрат за проведення НДЕКЦ при ГУ МВС України у Львівській області судової почеркознавчої експертизи №6/545 від 07.11.2012 року;

- 450,24 грн. (чотириста п’ятдесят гривень сорок копійок) витрат за проведення НДЕКЦ при ГУ МВС України у Львівській області судової криміналістичної експертизи №6/242 від 10.05.2011 року;

- 562,80 грн. (п’ятсот шістдесят дві гривні вісімдесят копійок) витрат за проведення НДЕКЦ при ГУ МВС України у Львівській області судової почеркознавчої експертизи №6/124 від 29.03.2011 року.

Запобіжний захід обвинуваченому ОСОБА_3 на час ухвалення судом вироку не обирався.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, встановленого ст. 395 КПК України, якщо таку скаргу не було подано.

На вирок може бути подана апеляційна скарга до Львівського апеляційного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення через Шевченківський районний суд м. Львова.

Головуючий В.І. Кавацюк

Судді Н.Л. Луців-Шумська

ОСОБА_173