Вирок № 80766905, 28.03.2019, Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області

Справа № 344/17229/17

Провадження № 1-кп/344/195/19

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 березня 2019 року м. Івано-Франківськ

Івано-Франківський міський суд Івано-Франківської області в складі:

головуючої-судді: Деркач Н.І.

з участю секретаря: Струк Л.М.

прокурора: Буджака І.Я.,

захисників: Федоровича В.Б., Чігура С.В.

обвинуваченої: ОСОБА_4

розглянувши у відкритому судовому засіданні в місті Івано-Франківську кримінальне провадження з обвинувальним актом щодо

ОСОБА_4 - ІНФОРМАЦІЯ_1, ідентифікаційний номер: НОМЕР_1, уродженки с. Великомихайлівка, Покровського району Дніпропетровської області, зареєстрованої АДРЕСА_1, жительки АДРЕСА_2, українки, громадянки України, з середньою спеціальною освітою, розлученої, має на утриманні троє неповнолітніх дітей, працюючої продавцем в ФОП ОСОБА_6, перебуваючої в декретній відпустці, раніше не судимої,

яка обвинувачується у вчиненні злочинів, передбачених ст.190 ч.3; ст.15 ч.2 ст.190 ч.3; ст. 190 ч.3 КК України; -

В С Т А Н О В И В:

Обвинувачена ОСОБА_4 вчинила заволодіння чужим майном, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки; закінчений замах на заволодіння чужим майном, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки,вчинене повторно; заволодіння чужим майном, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки,вчинене повторно.

Злочини вчинено за наступних обставин.

У вересні 2017 року, перебуваючи в м. Івано-Франківську, ОСОБА_4, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинила корисливі злочини при наступних обставинах.

В період травня-липня 2017 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді фахівця довідкового центру Департаменту продажів ПАТ «Креді Агріколь Банк» , діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману, при невстановлених досудовим розслідуванням обставинах здобула конфіденційну інформацію про персональні дані власника банківської платіжної картки № НОМЕР_2, емітованої банком на ім'я ОСОБА_8, зокрема про фінансовий номер телефону вищевказаного клієнта банку, а також логін та пароль доступу до розрахункового рахунку НОМЕР_3, який обслуговує цю банківську платіжну картку.

В подальшому, 18.09.2017року в період часу з 21 год. 05 хв. по 21 год. 14 хв., перебуваючи в радіусі дії базової станції оператора мобільного зв'язку ТОВ «ЛАЙФСЕЛЛ», що знаходиться за адресою м. Івано-Франківськ, вул. Гаркуші, 2, продовжуючи свої протиправні дії спрямовані на заволодіння чужим майном шляхом обману, ОСОБА_4 здійснила з мобільного пристрою марки «Meizu», якому присвоєно ІМЕІ НОМЕР_5, та в якому знаходилась сім-картка оператора мобільного зв'язку ТОВ «ЛАЙФСЕЛЛ», - НОМЕР_4, телефонний дзвінок до Контакт центру Банку за № НОМЕР_6.

В ході телефонного дзвінка ОСОБА_4, маючи у розпорядженні конфіденційну інформацію про картковий рахунок та про персональні дані ОСОБА_8, не припиняючи свої протиправні дій спрямовані на заволодіння чужим майном шляхом обману, видала себе за вищевказаного клієнта Банку, внаслідок чого успішно пройшла ідентифікацію власника банківської платіжної картки НОМЕР_8.

Після чого, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами, що знаходилися на вищевказаному банківському рахунку, ОСОБА_4 зняла ліміти на проведення інтернет-операцій з використанням банківської платіжної картки НОМЕР_2, відключила перевірку CVV-коду цієї банківської платіжної картки, а також змінила фінансовий номер ОСОБА_8 в системі захисту «3-D Secure» Банку, - № НОМЕР_7, на свій власний № НОМЕР_11.

В подальшому, 18.09.2017 року в період часу 21 год. 19 хв. та 21 год. 22 хв., перебуваючи за адресою м. Івано-Франківськ, вул. Шопена, 5/2, ОСОБА_4, отримавши можливість розпоряджатися коштами, які знаходились на банківському рахунку ОСОБА_8, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, - персонального комп'ютера обладнаного жорстким диском марки «Seagete», с/н: BKQZV4J, якій інтернет провайдером ТОВ «ЮТІМ» присвоєно ІР-адресу НОМЕР_13, через сервіс онлайн платежів «IPay.ua» здійснила два перекази грошових коштів з банківської платіжної картки № НОМЕР_12, належної ОСОБА_8, а саме, в сумі 20000 гривень на банківську платіжну картку № НОМЕР_9, емітовану ПАТ «Райффайзен банк Аваль» на ім'я ОСОБА_4 в сумі 5 000 гривень на банківську платіжну картку № НОМЕР_10, емітовану ПАТ КБ «Приватбанк» на ім'я ОСОБА_9, при цьому підтвердила вищевказані операції від імені ОСОБА_8 за допомогою зміненого попередньо фінансового номеру № НОМЕР_11.

Цього ж дня, 18.09.2017 року, перебуваючи за адресою: м. Івано-Франківськ, вул. Незалежності, 19, ОСОБА_4, реалізовуючи свій протиправний умисел, спрямований на незаконне заволодіння майном ОСОБА_8, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх шкідливі наслідки та свідомо бажаючи настання таких наслідків, за допомогою банківської платіжної картки № НОМЕР_9, яку попередньо вставила до банкомату ПАТ «Райффайзен банк Аваль», серія № ATM 1529, зняла грошові кошти в сумі 20 000 грн., якими в подальшому розпорядилася на власний розсуд.

Крім того 19.09.2017 року в період часу о 00 год. 59 хв. та о 01 год. 01 хв., перебуваючи за адресою м. Івано-Франківськ, вул. Ленкавського, 4-А/49, ОСОБА_4, отримавши можливість розпоряджатися коштами, які знаходилися на банківському рахунку ОСОБА_8, діючи умисно, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальною техніки, - мобільного пристрою марки «Меizи», ІМЕІ НОМЕР_5, якій інтернет провайдером ТОВ «Мережа Ланет» присвоєно ІР-адресу НОМЕР_14, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх шкідливі наслідки та свідомо бажаючи настання таких наслідків, здійснила спробу переказу грошових коштів в сумі 30 260 гривень з банківської платіжної картки № НОМЕР_2, належної ОСОБА_8, на банківську платіжну картку № НОМЕР_9, емітовану ПАТ «Райффайзен банк Аваль» на ім'я ОСОБА_4, через сервіс онлайн платежів «IPay.ua», при цьому підтвердила вищевказану операцію від імені ОСОБА_8 за допомогою зміненого попередньо фінансового номеру № НОМЕР_11.

Однак, ОСОБА_4 не довела свої протиправні дії до кінця з причин, які не залежали від її волі, у зв'язку із тим, що 18.09.2017 року ОСОБА_8 заблокувала свою банківську платіжну картку.

Продовжуючи свою злочинну діяльність у вересні 2017 року, перебуваючи в м. Івано-Франківську, ОСОБА_4, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинила корисливі злочини при наступних обставинах.

У період травня-липня 2017 року ОСОБА_4, перебуваючи на посаді фахівця довідкового центру департаменту продажів ПАТ «Креді Агріколь Банк» , діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману, здобула конфіденційну інформацію про персональні дані власника банківської платіжної картки № НОМЕР_15, емітованої Банком на ім'я ОСОБА_10, зокрема про фінансовий номер телефону вищевказаного клієнта Банку, а також логін та пароль доступу до розрахункового рахунку № НОМЕР_16, який обслуговує цю банківську платіжну картку.

В подальшому, 29.09.2017 року в період часу з 02 год. 42 хв. по 04 год. 40 хв., перебуваючи в радіусі дії базової станції оператора мобільного зв'язку ТОВ «ВФ Україна», що знаходиться за адресою Дніпропетровська область, Покровський район, смт. Покровське, вул. Леніна 21, продовжуючи свої протиправні дії, спрямовані на заволодіння чужим майном шляхом обману, ОСОБА_4 здійснила з пристрою мобільного зв'язку, якому присвоєно ІМЕ1 НОМЕР_5, та в якому знаходилась сім-картка оператора мобільного зв'язку ТОВ «ВФ Україна», - № НОМЕР_17, телефонний дзвінок до Контакт центру Банку за № НОМЕР_6.

В ході телефонного дзвінка ОСОБА_4, маючи у розпорядженні конфіденційну інформацію про картковий рахунок та про персональні дані ОСОБА_10, не припиняючи свої протиправні дії спрямовані на заволодіння чужим майном шляхом обману, видала себе за вищевказаного клієнта Банку, внаслідок чого успішно пройшла ідентифікацію власника банківської платіжної картки № НОМЕР_18

Після чого, з метою незаконного заволодіння грошовими коштами, що знаходились на вищевказаному банківському рахунку, ОСОБА_4 зняла ліміти на проведення інтернет-операцій з використанням банківської платіжної картки № НОМЕР_15, відключила перевірку CVV-коду цієї картки, а також змінила фінансовий номер ОСОБА_10 у системі захисту «3-D Secure» Банку, - № НОМЕР_19, на свій власний - № НОМЕР_17.

В подальшому, 29.09.2017 року о 03 год. 01 хв., о 03 год. 04 хв., о 04 год. 40 хв., перебуваючи в радіусі дії базової станції оператора мобільного зв'язку ТОВ «ВФ Україна», що знаходиться за адресою Дніпропетровська область, Покровський район, смт. Покровське, вул. Леніна 21, ОСОБА_4, отримавши можливість розпоряджатися коштами, які знаходились на банківському рахунку ОСОБА_10, діючи умисно, повторно, реалізуючи свій протиправний умисел, спрямований на заволодіння чужим майном шляхом обману та незаконних операцій з електронно-обчислювальною технікою, використовуючи пристрій мобільного зв'язку під керуванням ОС «Андроїд», ІМЕІ НОМЕР_5, якому ТОВ «ВФ Україна» присвоєно ІР-адресу НОМЕР_20, через сервіс онлайн платежів «IPay.ua» здійснила три перекази грошових коштів на загальну суму 60 215 грн. з банківської платіжної картки № НОМЕР_21, належної ОСОБА_10, на банківську платіжну картку № НОМЕР_22, емітовану ПАТ «Сбербанк» на ім'я ОСОБА_4, при цьому підтвердила вищевказану операцію від імені ОСОБА_10 за допомогою зміненого попередньо фінансового номеру № НОМЕР_17.

Цього ж дня, 29.09.2017 року перебуваючи в радіусі дії базової станції оператора мобільного зв'язку ТОВ «ВФ Україна», що знаходиться за адресою Дніпропетровська область, Покровський район, смт. Покровське, вул. Леніна 21, ОСОБА_4, доводячи до кінця свій протиправний умисел, спрямований на незаконне заволодіння майном ОСОБА_10, усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх шкідливі наслідки та свідомо бажаючи настання таких наслідків, за допомогою банківської платіжної картки

№ НОМЕР_22, яку попередньо вставила до банкоматів ПАТ КБ «Приват Банк», серія №№ САНD 5048, САНD 7739, САНD 8657, зняла грошові кошти в сумі 60215 гривень, якими в подальшому розпорядилася на власний розсуд.

В подальшому 29.09.2017 року о 02 год. 42 хв., о 02 год. 45 хв., о 02 год. 47 хв., о 02 год. 50 хв., о 03 год. 06 хв., перебуваючи в радіусі дії базової станції оператора мобільного зв'язку ТОВ «ВФ Україна», що знаходиться за адресою Дніпропетровська область, Покровський район, смт. Покровське, вул. Леніна 21, ОСОБА_4, отримавши можливість розпоряджатися коштами, які знаходились на банківському рахунку ОСОБА_10, діючи умисно, повторно, з метою заволодіння чужим майном шляхом обману та незаконних операцій з електронно-обчислювальною технікою, пристроєм мобільного зв'язку під керуванням ОС «Андроїд», якому присвоєно ІР-адресу НОМЕР_20, через сервіс онлайн платежів «IPay.ua», усвідомлюючи суспільно-небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх шкідливі наслідки та свідомо бажаючи настання таких наслідків, здійснила спробу переказу грошових коштів в сумі 101 025 грн. з банківської платіжної картки № НОМЕР_21, належної ОСОБА_10 на банківську платіжну картку № НОМЕР_22, емітовану ПАТ «Сбербанк» на ім'я ОСОБА_4, при цьому підтвердила вищевказану операцію від імені ОСОБА_10 за допомогою зміненого попередньо фінансового номеру № НОМЕР_17.

Однак, ОСОБА_4 не довела свої протиправні дії до кінця з причин, які не залежали від її волі, у зв`язку із тим, що 29.09.2017 року ОСОБА_10 заблокував свою банківську персональну картку.

Допитана в судовому засіданні обвинувачена вину в пред'явленому обвинуваченні визнала повністю, ствердила все вищенаведене відповідно до викладеного. Пояснила суду, що вона в період травня-липня 2017 року працювала на посаді фахівця довідкового центру Департаменту продажів ПАТ «Креді Агріколь Банк». Шляхом обману отримала конфіденційну інформацію про персональні дані власників банківських платіжних карток на ім'я ОСОБА_8 та на ім'я ОСОБА_10 У вересні 2017 року, вона дійсно шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки заволоділа вищевказаними грошовими котами. 18.09.2017 року вона знаходилася в радіусі дії базової станції оператора мобільного зв'язку ТОВ «ЛАЙФСЕЛЛ», по, вул. Гаркуші, 2 в м. Івано-Франківську і здійснила з мобільного пристрою марки «Meizu» телефонний дзвінок до Контакт центру Банку за № НОМЕР_6. Вона обманула їх, видала себе за вищевказаного клієнта Банку, внаслідок чого успішно пройшла ідентифікацію власника банківської персональної картки і зняла з банківської картки ОСОБА_8 20000 гривень, а потім ще 5000 гривень. Пізніше вона спробувала ще переказати 30 260 грн. з банківської персональної картки ОСОБА_8, однак не змогла так ОСОБА_8 заблокувала свою банківську картку. 29 вересня 2017 року в такий же спосіб зняла з банківської картки ОСОБА_10 грошові кошти в сумі 60 215 грн. Пізніше вона спробувала ще переказати 101 025 грн. з банківської персональної картки ОСОБА_10, однак не змогла так як ОСОБА_10 заблокував свою банківську картку. Так вчинила, оскільки в неї було тяжке матеріальне становище, на її утриманні знаходиться троє неповнолітніх дітей. Розкаюється у вчиненому, просить врахувати, що на даний час завдана шкода потерпілим відшкодована в повному обсязі, просить суворо її не карати.

Потерпіла ОСОБА_8 в судове засідання не з'явилася подала до суду заяву про розгляд справи без її участі, в якій вказує, що банком ПАТ «Креді Агріколь Банк» завдану їй матеріальну шкоду відшкодовано в повному обсязі у зв`язку із чим претензій матеріального та морального характеру до обвинуваченої немає і в подальшому мати не буде, цивільний позов заявляти не буде; просить обвинуваченій призначити покарання на розгляд суду.

Представник потерпілого ПАТ «Креді Агріколь Банк» Пилипчук І.Ю. в судове засідання не з'явився подав до суду заяву в якій вказує, що завдана шкода обвинуваченою відшкодована в повному обсязі, просить їхні цивільні позови залишити без розгляду.

Відповідно до ст. 349 ч. 3 КПК України суд, визнавши недоцільним дослідження доказів стосовно тих фактичних обставин справи, які ніким не оспорюються та немає сумнівів у добровільності їх позицій приходить до висновку, що вина ОСОБА_4 у вчиненні злочинів знайшла своє підтвердження та кваліфікує її дії за ст.190 ч.3 КК України(епізод 18.09.2017 р.), як заволодіння чужим майном, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки ; за ст.15 ч.2 ст.190 ч.3 КК України, як закінчений замах на заволодіння чужим майном, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно; за ст.190 ч.3 КК України (епізод 29.09.2017 року), як заволодіння чужим майном, шляхом обману та незаконних операцій з використанням електронно-обчислювальної техніки, вчинене повторно.

Призначаючи покарання обвинуваченій, суд враховує ступінь тяжкості вчиненого злочину, особу винної та обставини, що пом'якшують покарання.

Обставинами, що пом'якшують покарання обвинуваченої суд визнає щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину, добровільне повне відшкодування завданої шкоди.

Обставин, що обтяжують покарання суд не знаходить.

При призначенні покарання суд враховує те, що обвинувачена вперше притягається до кримінальної відповідальності, позитивно характеризується, має на утриманні троє неповнолітніх дітей, думку потерпілої ОСОБА_8 щодо покарання.

Суд вважає за можливе призначити обвинуваченій покарання за ст.190 ч.3 (епізод 18.09.2017 р.); ст.15 ч.2 ст.190 ч.3 КК України; ст. 190 ч.3 КК України (епізод 29.09.2017 року) у виді позбавлення волі в межах санкцій даних статтей.

Зважаючи на особу обвинуваченої ОСОБА_4 даних, які її характеризують, обставини, що пом'якшують покарання, зокрема: щире каяття, активне сприяння розкриттю злочину, добровільне відшкодування завданої шкоди; те, що обвинувачена вперше притягається до кримінальної відповідальності, позитивно характеризується, має на утриманні троє неповнолітніх дітей; думку потерпілої ОСОБА_8 щодо покарання, суд вважає за вказаних підстав, за можливе застосувати ст.75 КК України - звільнити обвинувачену ОСОБА_4 від відбування покарання з випробуванням, встановивши іспитовий строк та поклавши обов'язки, передбачені ст.76 КК України.

Вказане покарання буде необхідне і достатнє для її виправлення та попередження вчинення нових злочинів.

Цивільні позови ПАТ «Креді Агріколь Банк» слід залишити без розгляду.

Долю речових доказів вирішити відповідно до вимог ст.100 КПК.

Керуючись ст. ст. 368-371, 374 КПК України, суд, -

У Х В А Л И В :

ОСОБА_4 визнати винною у вчиненні злочинів передбачених ст.190 ч.3, ст.190 ч.3 ст.15 ч.2 , ст.190 ч.3 КК України та призначити покарання:

за ст.190 ч.3 КК України(епізод 18.09.2017 р) - три роки шість місяців позбавлення волі.

за ст.190 ч.3 КК України (епізод 29.09.2017р)- чотири роки позбавлення волі.

за ст. ст.15 ч.2 , 190 ч.3 КК України - три роки позбавлення волі.

На підставі ст. 70 ч.1 КК України шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим остаточно призначити покарання за сукупністю злочинів у виді - чотирьох років позбавлення волі.

На підставі ст.75 КК України ОСОБА_4 звільнити від відбування покарання у виді позбавлення волі з випробуванням, встановивши іспитовий строк два роки.

Відповідно до ст.76 КК України зобов'язати обвинувачену ОСОБА_4 періодично з'являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи, не виїжджати за межі України без погодження з уповноваженим органом з питань пробації.

Цивільні позови ПАТ «Креді Агріколь Банк» залишити без розгляду.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь держави отримувач: УК у місті Івано-Франківську Банк отримувача: Казначейство України (ЕАП) Код банку (МФО): 899998; код отримувача (ЄДРПОУ): 37952250; рахунок: 31118115009002; код класифікації доходів: 24060300 "Інші надходження"- 989 (дев'ятсот вісімдесят дев'ять) гривень 60 (шістдесят) копійок витрат за проведення експертизи.

Визнані постановою старшого слідчого СВ Івано-Франківського ВП ГУ НП в Івано-Франківській області Гальма Я.В. від 22 грудня 2017 року речові докази - зберігати при матеріалах кримінального провадження.

Учасники судового провадження мають право отримати в суді копію вироку суду.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку на подачу апеляційної скарги.

На вирок може бути подана апеляція до Івано-Франківського апеляційного суду через Івано-Франківський міський суд шляхом подачі апеляції протягом 30 днів з дня його проголошення.

Суддя: Н.І. Деркач