Рішення № 80029178, 21.02.2019, Окружний адміністративний суд міста Києва

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01051, м. Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

21 лютого 2019 року № 826/14520/18

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі судді Аверкової В.В., розглянувши в порядку спрощеного позовного провадження, без виклику сторін, адміністративну справу

за позовом ОСОБА_1 до третя особа проУповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, Фонд гарантування вкладів фізичних осіб зобов'язання вчинити дії,В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 (далі по тексту - позивач) звернулась до Окружного адміністративного суду міста Києва з позовом до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича (далі по тексту - відповідач) за участі третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог на предмет спору Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі по тексту - третя особа), в якому просить:

- зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», яка має право на відшкодування коштів у розмірі 32 941,58 грн.

В обґрунтування позовних вимог позивач зазначила, що 10.11.2014 Білоцерківським міськрайонним судом Київської області у справі №357/3461/14-к за обвинуваченням ОСОБА_3 було стягнуто на користь ОСОБА_1 з АТ «Дельта Банк» кошти у сумі 373 929,00 грн. Позивачу було відшкодовано за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб лише 167 058,32 грн., а не 200 000,00 грн., як це передбачено Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Позивач вважає, що бездіяльність відповідача є протиправною, та вона має право на отримання гарантованої суми відшкодування, оскільки розміщувала вклади в банку та має всі необхідні документи: письмовий договір та первинні бухгалтерські документи, а необлікування на рахунку банку грошових коштів на день початку процедури виведення банку з ринку, залучених фізичних осіб на підставі договору банківського вкладу, не є підставою для невиплати гарантованої суми.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 12.09.2018 визнано причини пропуску строку звернення до суду поважними. Відкрито провадження в адміністративній справі за правилами спрощеного позовного провадження без виклику сторін.

У встановлений судом строк відповідач відзив на позовну заяву не надав.

Ухвалою Окружного адміністративного суду міста Києва від 12.12.2018 зобов'язано Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича надати до суду відзив на позовну заяву та всі наявні у відповідача документи щодо предмету спору.

24.12.2018 до суду надійшов відзив на позов від уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича, в якому відповідач зазначив, що грошові кошти у сумі 373 929,00 грн. присуджені позивачу за результатами розгляду Білоцерківським міськрайонним судом Київської області кримінальної справи №357/3461/14-ц у зв'язку з тим, що така вимога виникла вже після початку процедури виведення Банку з ринку та прийнята до обліку згідно пункту 2 статті 532 Кримінально-процесуального кодексу України з 23.06.2015 - дати набрання законної сили вироком.

Таким чином, вимоги щодо виплати вищевказаної суми є кредиторськими вимогами позивача до Банку, які включено до реєстру акцептованих вимог кредиторів і які будуть відшкодовані позивачу у відповідній черговості згідно з Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Письмових пояснень від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб до суду не надходило.

Розглянувши наявні в матеріалах справи документи та з'ясувавши всі фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, об'єктивно оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд встановив наступне.

10.11.2014 вироком Білоцерківського міськрайонного суду Київської області у справі №357/3461/14-к за обвинуваченням ОСОБА_3, останню визнано винною у вчиненні злочинів, передбачених частинами третьою, четвертою та п'ятою статті 191, частини першої статті 366 Кримінального кодексу України.

Також стягнуто з АТ «Дельта Банк» на користь ОСОБА_1 - кошти у сумі 373 929,00 грн., в іншій частині позову відмовлено.

23.06.2015 Апеляційним судом Київської області апеляційну скаргу обвинуваченої ОСОБА_3 залишено без задоволення, а вирок Білоцерківського міськрайонного суду Київської області від 10.11.2014 без змін.

Підставою для задоволення цивільного позову стало те, що ОСОБА_3, виконуючи функції, та зловживаючи посадовими обов'язками, знаходячись у приміщенні Білоцерківського відділення АТ «Дельта Банк» провела по автоматизованій банківській системі «Cash Desck» заздалегідь підроблені офіційні документи - заяви на видачу готівки на ім'я позивачки, в яких ОСОБА_3 поставила підпис в графі «Підписи банку» та розписалася від імені позивачки в графі «Підпис отримувача» про нібито отримання грошових коштів, які були внесені ними в АТ «Дельта Банк» згідно договорів банківських вкладів (депозитів). Далі ОСОБА_3, надавала вказані заяви на видачу готівки економісту, яка не будучи обізнаною із злочинними намірами ОСОБА_3 спрямованими на заволодіння чужим майном Банку, перебуваючи у службовій залежності від останньої, з мотивів забезпечення добрих взаємовідносин із ОСОБА_3 та своєї подальшої роботи у Банку, не будучи службовою особою, не переконавшись у волевиявленні клієнта, за вказівкою ОСОБА_3, розписалася у графі «Підписи банку». Після цього, ОСОБА_3 передавала вказані завідомо неправдиві офіційні документи завідувачу касою Білоцерківського відділення АТ «Дельта Банк», яка не будучи обізнаною із злочинними намірами ОСОБА_3 спрямованими на заволодіння чужим майном Банку, перебуваючи у службовій залежності від останньої, з мотивів забезпечення добрих взаємовідносин із ОСОБА_3 та своєї подальшої роботи у Банку, будучи службовою особою, неналежно виконуючи свої службові обов'язки через несумлінне ставлення до них, не провівши ідентифікацію клієнта, на прохання ОСОБА_3 розписалася у графі «Касир» цих заяв та провела операції по достроковому поверненню депозитів на ім'я позивачки по автоматизованій банківській системі «Cash Desck». Після цього, на підставі вказаних заяв на видачу готівки отримала кошти депозитних вкладів позивачки, якими в подальшому розпорядилась на власний розсуд.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 02.03.2015 №150 «Про віднесення публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.03.2015 №51 «Про запровадження тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк», згідно з яким з 03.03.2015 запроваджено тимчасову адміністрацію та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у публічному акціонерному товаристві «Дельта Банк».

За рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №147 від 03.08.2015 строк здійснення тимчасової адміністрації в АТ «Дельта Банк» продовжено до 02.10.2015 включно.

Постановою Правління Національного банку України від 02.10.2015 №664 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» постановлено відкликати банківську ліцензію та ліквідувати акціонерне товариство «Дельта Банк», на підставі чого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 02.10.2015 №181 «Про початок процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» та делегування повноважень ліквідатора банку», яким вирішено розпочати процедуру ліквідації публічного акціонерного банку «Дельта Банк» та призначено уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію публічного акціонерного банку «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича.

Згідно із зазначеним рішенням розпочато процедуру ліквідації АТ «Дельта Банк», призначено Уповноважену особу фонду та делеговано всі повноваження ліквідатора АТ «Дельта Банк», визначені статтями 37, 38, 51, частинами першою та другою статті 48 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків Кадирову Владиславу Володимировичу на два роки з 05.10.2015 по 04.10.2017 включно.

20.02.2017 Виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийняла рішення №619 відповідно до якого продовжено строки здійснення процедури ліквідації АТ «Дельта Банк» на два роки до 04.10.2019.

Відповідно до даного рішення продовжено повноваження ліквідатора АТ «Дельта Банк» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Кадирова Владислава Володимировича на два роки до 04.10.2019.

Зазначена інформація також розміщена на офіційному сайті Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за посиланням: http://www.fg.gov.ua/not-paying/temporary/118-delta.

На підставі довідки з АТ «Дельта Банк» від 03.02.2017 №05-3347056 судом встановлено, що дані стосовно ОСОБА_1 внесено до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Загальна сума коштів, що внесена до загального Реєстру вкладників становить 167 058,32 грн., зокрема: по Договору №007-28509-100412 на відкриття поточного рахунку з використанням та обслуговуванням платіжної картки від 10.04.2012 - 3 826,36 грн. (виплачена 11.06.2015); по Договору №007-28509-040412 від 04.04.2012 на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної карти - 112,25 грн. (виплачена 11.06.2015); по Договору №10007010014835 від 24.01.2015 банківського вкладу (депозиту) - 8 033,03 грн. (виплачена 07.07.2015); по Договору №00003009818114 від 12.01.2015 банківського вкладу (депозиту) - 45 025,16 грн. (виплачена 21.07.2015); по Договору №00009010054825 від 24.01.2015 банківського вкладу (депозиту) - 110 061,52 грн. (виплачена 21.07.2015).

Окрім зазначеного, відповідно до інформації, яка міститься в Витягу з реєстру акцептованих вимог кредиторів АТ «Дельта Банк», вимоги ОСОБА_1 було включено до реєстру акцептованих вимог кредиторів АТ «Дельта Банк» на суму 373 929,00 грн. та віднесено їх до 7 черги.

Надаючи оцінку спірним правовідносинам, що виникли між сторонами, суд виходить з наступного.

Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» встановлюються правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, а також регулюються відносини між Фондом, банками, Національним банком України, визначаються повноваження та функції Фонду щодо виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків.

Метою Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» є захист прав і законних інтересів вкладників банків, зміцнення довіри до банківської системи України, стимулювання залучення коштів у банківську систему України, забезпечення ефективної процедури виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.

Згідно зі статтею 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень.

Відповідно до пункту 3 частини першої статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Згідно з частиною другою статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує, зокрема: перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню; перелік рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 цього Закону.

Відповідно до частини третьої статті 27 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку рахунків, за якими вкладник має право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду. Фонд не пізніше ніж через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку розміщує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам на офіційному веб-сайті Фонду та публікує оголошення про початок відшкодування коштів вкладникам у газеті «Урядовий кур'єр» або «Голос України».

Відповідно до пункту 5 розділу ІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 (далі по тексту - Положення), Уповноважена особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку, окрім іншого, перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення.

Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до Фонду на паперових а електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.

Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною додатком 4 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону.

Протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

Так, відповідно до довідки з АТ «Дельта Банк» від 03.02.2017 за вих. №05-3347056, позивача було внесено до загального Реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та відшкодовано суму в розмірі 167 058,32 грн., зокрема: по Договору №007-28509-100412 на відкриття поточного рахунку з використанням та обслуговуванням платіжної картки від 10.04.2012 - 3 826,36 грн. (виплачена 11.06.2015); по Договору №007-28509-040412 від 04.04.2012 на відкриття карткового рахунку та обслуговування платіжної карти - 112,25 грн. (виплачена 11.06.2015); по Договору №10007010014835 від 24.01.2015 банківського вкладу (депозиту) - 8 033,03 грн. (виплачена 07.07.2015); по Договору №00003009818114 від 12.01.2015 банківського вкладу (депозиту) - 45 025,16 грн. (виплачена 21.07.2015); по Договору №00009010054825 від 24.01.2015 банківського вкладу (депозиту) - 110 061,52 грн. (виплачена 21.07.2015).

В свою чергу, грошові кошти у сумі 373 929,00 грн. присуджені ОСОБА_1 за результатами розгляду Білоцерківським міськрайонним судом Київської області кримінальної справи №357/3461/14-ц, а саме їх частина в розмірі 32 941,58 грн. мають бути включені до загального реєстру вкладників та відшкодована Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, з урахуванням того, що статтею 26 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» передбачено, що сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою ніж 200 000 гривень.

Доводи відповідача щодо того, що грошові кошти у сумі 373 929,00 грн. присуджені ОСОБА_1 за результатами розгляду Білоцерківським міськрайонним судом Київської області кримінальної справи №357/3461/14-ц у зв'язку з тим, що така вимога виникла вже після початку процедури виведення Банку з ринку та прийнята до обліку згідно з пунктом 2 статті 532 КПК України з 23.06.2015 - дати набрання законної сили вироком є необґрунтованими, оскільки договори, за якими було залучено банком грошові кошти на депозит були укладені до моменту введення в АТ «Дельта Банк» тимчасової адміністрації.

Згідно з частинами першою другою та третьою статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на яких ґрунтуються її вимоги та заперечення, крім випадків, встановлених статтею 78 цього Кодексу. В адміністративних справах про протиправність рішень, дій чи бездіяльності суб'єкта владних повноважень обов'язок щодо доказування правомірності свого рішення, дії чи бездіяльності покладається на відповідача. Докази суду надають учасники справи. Суд може пропонувати сторонам надати докази та збирати докази з власної ініціативи, крім випадків, визначених цим Кодексом.

В свою чергу відповідачем не надано суду доказів та не доведено наявність правових підстав для не включення позивача до переліку вкладників, яким гарантується Фондом гарантування вкладів фізичних осіб відшкодування коштів.

За таких обставин, суд вважає, що позовні вимоги ОСОБА_1 підлягають задоволенню.

Відповідно до частини першої статті 139 статті 77 Кодексу адміністративного судочинства України, при задоволенні позову сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

Однак згідно з пунктом 17 статті 2 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» уповноважена особа Фонду - працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

Відповідно до пункту першого частини третьої статті 16 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» позови, подані проти працівників Фонду, вважаються позовами, поданими проти Фонду.

З огляду на вищевикладене, суд приходить до висновку про те, що вірним суб'єктом за рахунок якого підлягає присудження судових витрат на користь позивача є Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.

Позивачем при пред'явленні адміністративного позову сплачений судовий збір у розмірі 704,80 грн., що підтверджується наявною в матеріалах справи квитанцією від 05.09.2018

Таким чином, судові витрати у сумі 704,80 грн. підлягають стягненню з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на користь позивача.

Керуючись статтями 72, 76, 77, 78, 139, 241-247 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

ВИРІШИВ:

1. Адміністративний позов ОСОБА_1 - задовольнити.

2. Зобов'язати уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк» Кадирова Владислава Володимировича (01014, м. Київ, бул. Дружби народів, 38, код ЄДРПОУ 34047020) подати до Фонду гарантування вкладів фізичних додаткову інформацію щодо ОСОБА_1, як вкладника Публічного акціонерного товариства «Дельта Банк», яка має право на відшкодування коштів у розмірі 32 941,58 грн.

3. Стягнути з Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (04053, м. Київ, вул. Січових Стрільців, 17, код ЄДРПОУ 21708016) на користь ОСОБА_1 (АДРЕСА_1 РНОКПП НОМЕР_1) судові витрати у розмірі 704,80 грн. (сімсот чотири гривні 80 коп.).

Рішення суду, відповідно до частини першої статті 255 Кодексу адміністративного судочинства України, набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

Рішення суду може бути оскаржене до суду апеляційної інстанції протягом тридцяти днів з дня його проголошення за правилами, встановленими статтями 293-297 Кодексу адміністративного судочинства України, шляхом подання апеляційної скарги безпосередньо до суду апеляційної інстанції.

Відповідно до підпункту 15.5 пункту 15 розділу VII «Перехідні положення» Кодексу адміністративного судочинства України до дня початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні та касаційні скарги подаються учасниками справи до або через відповідні суди за правилами, що діяли до набрання чинності цією редакцією Кодексу.

Суддя В.В. Аверкова