Рішення № 79989199, 12.02.2019, Господарський суд Дніпропетровської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

вул. Володимира Винниченка 1, м. Дніпро, 49600

E-mail: inbox@dp.arbitr.gov.ua, тел. (056) 377-18-49, fax (056) 377-38-63

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

12.02.2019м. ДніпроСправа № 904/5759/18

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агроальянс"

до Публічного акціонерного товариства "Актабанк" в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича

за участю третьої особи -1 без самостійних позовних вимог на боці позивача Компанії "Авалей Інвестментс Лімітед" (AVALEY INVESTMENTS LIMITED)

за участю третьої особи -2 без самостійних позовних вимог на боці позивача приватного акціонерного товариства "Страхова компанія "Альянс"

про визнання припиненими зобов'язань та відновлення становища, яке існувало до порушення

Суддя Манько Г.В.

За участю секретаря судового засідання Федьковської О.В.

Представники:

Від позивача Жерьобкін О.М. дов. № б/н від 18.12.2018

Від відповідача Червона Т.М. дов. № 8 від 17.01.2018

Від третьої особи-1 не з'явився .

Від третьої особи-2 не з'явився .

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "Торговий дім "Агроальянс" звернулося до господарського суду Дніпропетровської області з позовною заявою та просить визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» за Кредитним договором № 01-1718/Т від 25 березня 2014 року (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «АГРОАЛЬЯНС». Також просить відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №187 від 04 жовтня 2017 року: зобов'язати Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором № 01-1718/Т від 25 березня 2014 року (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «АГРО АЛЬЯНС» та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним

договором № 01-1718/Т від 25 березня 2014 року (зі змінами та доповненнями); зобов'язати Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" припинити виконання дій визначених у Наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №187 від 04 жовтня 2017 року щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Позивач наполягав на задоволенні позову в повному обсязі. Вважає, що наданими у справі доказами у повному обсязі підтверджені позовні вимоги. Зазначив, що усі докази, що є підставою позовних вимог надав до господарського суду. Підтримав доводи, викладені у позовній заяві. Надав відповідь на відзив у яких не погоджується з запереченнями, викладеними у відзиві на позовну заяву. Наполягав, що дії Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича є протиправними. Факт погашення заборгованості ТОВ «ТД «АГРОАЛЬЯНС» зафіксований, зокрема, в самому повідомленні про нікчемність правочинів, де зазначено, що 28.07.2014 року відбулось погашення кредитної заборгованості по тілу кредиту та відсоткам з рахунку ПРАТ «СК «АЛЬЯНС» на рахунок ТОВ «ТД «АГРОАЛЬЯНС».

Відповідач проти позову заперечував, просив суд у позові відмовити. Надав відзив на позов. У судовому засіданні підтримав доводи, викладені у відзиві на позов. Наполягав, що банк та позичальник з прямим умислом змінили строк повернення кредитних коштів з метою виведення активів банку, шляхом погашення кредитних зобов'язань банку за рахунок коштів поручителів з рахунків, відкритих у цьому банку. Окремим клієнтам банку були надані певні переваги, в той час коли інші клієнти можуть отримати задоволення своїх вимог лише в порядку черговості, встановленої законом. Вважає, що банк прийняв кошти від ПРАТ "СК "Альянс" без будь якої правової підстави. Має місце штучність створення підстав для погашення кредитної заборгованості шляхом звернення стягнення на заставлені майнові права.

Представник третьої особи-1 в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином.

Представник третьої особи-2 в судове засідання не з'явився, про час та місце розгляду справи був повідомлений належним чином.

У судовому засіданні на підставі ст. 240 Господарського процесуального кодексу України оголошено вступну та резолютивну частину рішення.

Розглянувши наявні матеріали справи, дослідивши надані докази, заслухавши пояснення представника позивача та відповідача, господарський суд, -

ВСТАНОВИВ:

25.03.2014 року між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «АГРОАЛЬЯНС» було укладено Кредитний договір №01-1718/Т (надалі - Кредитний договір).

На забезпечення виконання Позичальником своїх зобов'язань за Кредитним договором з ПАТ «АКТАБАНК» (Кредитором) укладались забезпечувальні договори. Договір застави майнових прав №01-1718/Т/1 від 25.03.2014 року з Компанія AVALEY INVESTMENTS LIMITED. Договір поруки №01-1718/Н/2 від 25.07.2014 року з ПРАТ «СК «АЛЬЯНС»;

Відповідно до приписів статті 554 Цивільного кодексу України у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя.

Зобов'язання по кредиту не були погашені в строк визначений договором. 28.07.2014 року відбулось погашення кредиту шляхом звернення стягнення ПАТ «АКТАБАНК» за договором поруки №01-1718/Н/2 від 25.07.2014 року на грошові кошти ПРАТ «СК «АЛЬЯНС».

30.07.2014 року між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «ТД «АГРОАЛЬЯНС» було укладено угоду про розірвання Кредитного договору №01-1718/Т від 25.03.2014р. У тексті угоди зазначено, що сторони підписанням цієї угоди про розірвання свідчать, що не мають жодних претензій щодо кожної сторони.

На адресу Позивача від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича було надіслано повідомлення про нікчемність правочинів від 04.10.2013 року вих. №2361. Це повідомлення містило посилання на положення ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та винесено на підставі перевірки Кредитного Договору №01 -1718/Т від 25.03.2014р. да додаткових угод до нього і забезпечувальних договорів. Повідомлення також містило вимогу Публічного акціонерного товариства "Актабанк" про необхідність повного та належного виконання умов Кредитного договору №01 -1718/Т від 25.03.2014 року. Наказом № 187 від 04.10.2017 року "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Актабанк" Куліш Віктора Миколайовича поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ «АКТАБАНК» кредитна заборгованість ТОВ «ТД «АГРОАЛЬЯНС» за Кредитним договором №01-1718/Т, також поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ «АКТАБАНК» права вимоги за забезпечувальними договорами.

Господарський суд погоджується з доводами позивача щодо того, що за результатами перевірки, передбаченої статтею 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», виявляються правочини, які є нікчемними в силу приписів (на підставі) закону. Наказ (рішення або інший документ) про нікчемність правочинів є внутрішнім розпорядчим документом Банку як суб'єкта господарювання, виданим Фондом чи уповноваженою особою Фонду як керівником Банку в межах своїх повноважень. Такий наказ не є одностороннім правочином. Накази (рішення) про нікчемність правочинів не можуть встановлювати обов'язки для третіх осіб, зокрема контрагентів Банку, тому сам факт видання наказу про нікчемність правочину не може вважатися порушенням прав іншої сторони правочину. Факт начебто нікчемності правочинів, згідно яких здійснено погашення заборгованості за Кредитним договором, не може встановлювати обов'язки для третіх осіб, зокрема контрагентів Банку, та не може порушувати права Товариства з обмеженою відповідальністю «ТД «АГРОАЛЬЯНС».

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб розмістив на своєму офіційному веб-сайті паспорт відкритих торгів (аукціону) з продажу вимоги ПАТ «АКТАБАНК» , відповідно до якого 14.01.2019р. будуть проведені відкриті торги (аукціон) із використанням електронної торгової системи для проведення електронного аукціону, з реалізації активів (майна) ПАТ «АКТАБАНК», а саме: лоту №: F28GL38856 (Права вимоги за кредитним договором, укладеним з юридичною особою №01-1718/Т від 25.03.2014 року. Забезпечення: майнові права на депозит юридичної особи.

Своїми діями ПАТ «АКТАБАНК» заперечує проти того, що заборгованість за Кредитним договором №01-1718/Т від 25.03.2014 року була погашена в повному обсязі, та продовжує вжиття заходів згідно Наказу № 187 від 04.10.2017 року "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів".

Відповідно до ст.509 Цивільного кодексу України, ст.173 Господарського кодексу України зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від певної дії, а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

За приписом ст.ст. 11, 509 Цивільного кодексу України зобов'язання виникають, зокрема, з договору.

Згідно із ст. 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

Відповідно до ст. 554 Цивільного кодексу України, у разі порушення боржником зобов'язання, забезпеченого порукою, боржник і поручитель відповідають перед кредитором як солідарні боржники, якщо договором поруки не встановлено додаткову (субсидіарну) відповідальність поручителя.

З урахування того, що зобов'язання по кредиту не були погашені в строк визначений договором, 28.07.2014 року відбулось погашення кредиту шляхом звернення стягнення ПАТ «АКТАБАНК» за договором поруки №01-1718/Н/2 від 25.07.2014 року на грошові кошти ПРАТ «СК «АЛЬЯНС».

30.07.2014 року між ПАТ «АКТАБАНК» та ТОВ «ТД «АГРОАЛЬЯНС» було укладено угоду про розірвання Кредитного договору №01-1718/Т від 25.03.2014р., щодо якої відсутнє повідомлення про нікчемність.

Відповідно до ст. 598 Цивільного кодексу України, зобов'язання припиняється частково або у повному обсязі на підставах, встановлених договором або законом.

В свою чергу, згідно ст. 599 Цивільного кодексу України, зобов'язання припиняється виконанням, проведеним належним чином.

Приписами статті 593 Цивільного кодексу України передбачено, що право застави припиняється у разі припинення зобов'язання, забезпеченого заставою.

Приписами статті 559 Цивільного кодексу України передбачено, що порука припиняється з припиненням забезпеченого нею зобов'язання, а також у разі зміни зобов'язання без згоди поручителя, внаслідок чого збільшується обсяг його відповідальності.

Господарський суд погоджується з доводами позивача щодо того, що погашення заборгованості ТОВ «ТД «АГРОАЛЬЯНС» за Кредитним договором №01-1718/Т призвело до припинення зобов'язань застави та поруки в порядку передбаченому ст. 599 Цивільного кодексу України.

Відповідно до постанови Правління Національного банку України від 15.01.2015 № 19 "Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.01.2015 № 6 "Про початок процедури ліквідації ПАТ "АКТАБАНК" та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку", згідно з яким було розпочато процедуру ліквідації ПАТ "АКТАБАНК". Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 04 січня 2018 року № 24 продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ «АКТАБАНК» строком на один рік з 16 січня 2018 року до 15 січня 2019 року включно.

Згідно ст.ст. 48, 50 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Фонд безпосередньо або шляхом делегування повноважень уповноваженій особі Фонду з дня початку процедури ліквідації банку здійснює відчуження активів та/або зобов'язань банку, якщо це було передбачено планом врегулювання, або в інших випадках, передбачених цим Законом. З дня початку процедури ліквідації банку Фонд приступає до інвентаризації та оцінки майна банку з метою формування ліквідаційної маси банку. До ліквідаційної маси банку включаються будь-яке нерухоме та рухоме майно, кошти, майнові права та інші активи банку. До ліквідаційної маси банку не включається майно у випадках, прямо передбачених законом, а також ліцензія, гудвіл.

Також встановлено, що ПАТ «АКТАБАНК» здійснює відчуження всіх активів які містяться на його балансовому обліку, в тому числі права вимоги за Кредитним договором №01-1718/Т від 25.03.2014 року, оскільки Наказом №187 від 04.10.2017 року "Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів" поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ «АКТАБАНК» кредитну заборгованість ТОВ «ТД «АГРОАЛЬЯНС» за Кредитним договором №01-1718/Т, а також поновлено у бухгалтерському обліку ПАТ «АКТАБАНК» права вимоги за забезпечувальними договорами.

Господарський суд вважає, що укладення додаткової угоди № 1 від 25.07.2014р. по Кредитному договору №01-1718/Т, договору поруки № 01-1718/Н/2 від 25.07.2014р., правочину (банківської операції) від 28.07.2014р. у вигляді погашення кредитної заборгованості здійснено з дотриманням чинного законодавства України.

Наявні у справі докази є підставою для задоволення позовних вимог у повному обсязі.

Згідно вимог ст. 129 Господарського процесуального кодексу України судові витрати покладаються на відповідача у повному обсязі.

Керуючись ст.ст. 73, 74, 123, 129, 232, 233, 236-241 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

ВИРІШИВ :

Позов задовольнити повністю.

Визнати припиненими зобов'язання перед Публічним акціонерним товариством

«АКТАБАНК»(49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) за Кредитним договором № 01-1718/Т від 25 березня 2014 року (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК» (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «АГРОАЛЬЯНС» (49041, м. Дніпро, Запорізьке шосе, будинок 62 А, ідентифікаційний код 37303065).

Відновити становище, яке існувало до прийняття Наказу «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №187 від 04 жовтня 2017 року:

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК"(04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48) виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК"(49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) за рахунками обліку кредитів (згідно з Планом рахунків бухгалтерського обліку банків України) кредитну заборгованість за Кредитним договором № 01-1718/Т від 25 березня 2014 року (зі змінами та доповненнями), укладеним між Публічним акціонерним товариством «АКТАБАНК»(49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) та Товариством з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «АГРО АЛЬЯНС» (49041, м. Дніпро, Запорізьке шосе, будинок 62 А, ідентифікаційний код 37303065) та виключити з бухгалтерського обліку ПАТ "АКТАБАНК" (за позабалансовими рахунками) право вимоги за договорами, що були укладені на забезпечення виконання зобов'язань за Кредитним договором № 01-1718/Т від 25 березня 2014 року (зі змінами та доповненнями);

- зобов'язати Публічне акціонерне товариство «АКТАБАНК» (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) в особі уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "АКТАБАНК" (04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48) припинити виконання дій визначених у Наказі «Щодо заходів, пов'язаних з наслідками виявлення нікчемних правочинів» №187 від 04 жовтня 2017 року щодо застосування наслідків нікчемності правочинів.

Стягнути з Публічного акціонерного товариства «АКТАБАНК» (49000, м. Дніпро, вул. Шевченка, буд. 53, ідентифікаційний код 35863708) на користь товариства з обмеженою відповідальністю «Торговий дім «АГРО АЛЬЯНС» (49041, м. Дніпро, Запорізьке шосе, будинок 62 А, ідентифікаційний код 37303065) 5 286 грн. судовий збір.

Видати наказ після набрання рішенням законної сили.

Рішення набирає законної сили у відповідності до приписів ст. 241 Господарського процесуального кодексу України та може бути оскаржена в порядку та строк, передбачений ст. ст. 254, 256 Господарського процесуального кодексу України .

Повне рішення складено 21.02.2019

Суддя Г.В.Манько