Рішення № 79836955, 31.01.2019, Київський окружний адміністративний суд

КИЇВСЬКИЙ ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

31 січня 2019 року м.Київ справа № 810/4648/18

Київський окружний адміністративний суд у складі головуючого судді Кушнової А.О., за участю секретаря судового засідання Сакевич Ж.В. розглянув у порядку письмового провадження адміністративну справу за позовом ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27 до ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 про визнання протиправною бездіяльності, про визнання незаконним та скасування рішення та зобов'язання вчинити певні дії

Суть спору: до Київського окружного адміністративного суду звернулись ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27 (надалі - позивачі) з позовом до ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (надалі - відповідач), в якому з урахуванням заяви про зміну предмету позову б/н від 04.12.2018 просять суд:

- визнати протиправною бездіяльність ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» (ідентифікаційний код 36335426) ОСОБА_29 щодо невключення додаткової інформації до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, про наступних вкладників ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ», та визнати незаконним і скасувати наказ №11 від 09.09.2015р. ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» (ідентифікаційний код 36335426) ОСОБА_30 в частині визнання нікчемними транзакцій та правочинів (договорів), а також в частині обмеження проведення банківських операцій по рахунках, що стосуються наступних вкладників ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ»: ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1); ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2); ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3); ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків 21663217169); ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4); ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5); ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_6); ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_7); ОСОБА_9 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8); ОСОБА_9 (до шлюбу - Чуйченко) ОСОБА_33 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_9); ОСОБА_11 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_10); ОСОБА_12 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_11); ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12); ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_13); ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_14); ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_15); ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_16); ОСОБА_18 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_17); ОСОБА_19 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_18); ОСОБА_20 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_19); ОСОБА_21 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_20); ОСОБА_22 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_21); ОСОБА_23 (до шлюбу - Анісімова) ОСОБА_34 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_22); ОСОБА_24 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_23); ОСОБА_25 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_24); ОСОБА_26 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_25); ОСОБА_27 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_26);

- зобов'язати ОСОБА_28 особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» (ідентифікаційний код 36335426) ОСОБА_29 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для наступного включення Фондом до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» (ідентифікаційний код 36335426) за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, додаткову інформацію щодо наступних фізичних осіб-вкладників ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_1); ОСОБА_2 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_2); ОСОБА_3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_3); ОСОБА_4 (реєстраційний номер облікової картки платника податків 21663217169); ОСОБА_5 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_4); ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_5); ОСОБА_7 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_6); ОСОБА_8 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_7); ОСОБА_9 Васильович (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_8); ОСОБА_9 (до шлюбу - Чуйченко) ОСОБА_33 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_9); ОСОБА_11 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_10); ОСОБА_12 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_11); ОСОБА_13 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_12); ОСОБА_14 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_13); ОСОБА_15 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_14); ОСОБА_16 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_15); ОСОБА_17 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_16); ОСОБА_18 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_17); ОСОБА_19 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_18); ОСОБА_20 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_19); ОСОБА_21 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_20); ОСОБА_22 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_21); ОСОБА_23 (до шлюбу - Анісімова) ОСОБА_34 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_22); ОСОБА_24 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_23); ОСОБА_25 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_24); ОСОБА_26 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_25); ОСОБА_27 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_26);

- стягнути за рахунок бюджетних асигнувань Фонду гарантування вкладів фізичних осіб суму сплаченого позивачами судового збору.

Обґрунтовуючи позовні вимоги, позивачі зазначили про те, що у період з 05.02.2015 по 20.02.2016 на їх поточні рахунки, які були відкриті ПУБЛІЧНИМ АКЦІОНЕРНИМ ТОВАРИСТВОМ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» на підставі договорів банківського рахунку фізичної особи та договорів банківського вкладу, було отримано від інших фізичних осіб відповідні суми грошових коштів.

Проте у зв’язку з віднесенням ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» до категорії неплатоспроможних та запровадження з 19.02.2015 тимчасової адміністрації, кошти за вкладами повернуті не були.

Позивачі повідомили, що 24.06.2015 на офіційному веб-сайті банку (www.standart-bank.com.ua) було розміщено повідомлення, що Фонд гарантування вкладів фізичних осіб з 26.06.2015 розпочинає виплати коштів вкладникам даного банку; для отримання коштів вкладники Банку з 26.06.2015 до 06.08.2015 включно можуть звертатись до установ банку-агента Фонду ПАТ «УКРІНБАНК». У зазначений період позивачі звернулись до ПАТ «Укрінбанк» як до банку-агента з виплат, однак їм було повідомлено про їх відсутність у списках банка-агента на виплату.

Згодом згідно інформації, розміщеної на офіційному веб-сайті Банку (www.standart-bank.com.ua), позивачі дізналися про те, що Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 208 від 12.11.2015 змінено уповноважену особу Фонду на ліквідацію та з 16.11.2015 призначено ОСОБА_35 – провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків.

Згідно інформації, розміщеної на офіційному Фонду (www.fg.gov.ua/not-paying/liquidation/120-standart/35437-zmineno-upovnovazhenu-osobu-fondu-na-likvidatsiiu-pat-kb-standart), позивачі дізналися про те, що Рішенням виконавчої дирекції Фонду № 684 від 12.03.2018 змінено уповноважену особу Фонду на ліквідацію та з 13.03.2018 призначено ОСОБА_29 – провідного економіста відділу припинення процедури тимчасової адміністрації та ліквідації.

Безпосередньо до звернення до суду із даним позовом позивачі телефонували на гарячу лінію Фонду гарантування вкладів фізичних осіб і одержали інформацію про те, що дані про них, як про вкладників, відсутні у списках Фонду на здійснення виплат по відшкодуванню коштів за вкладами у ПУБЛІЧНОМУ АКЦІОНЕРНОМУ ТОВАРИСТВІ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ», інформацію для формування яких надає уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ «КБ «СТАНДАРТ».

В судовому засіданні 06.11.2018 представником позивачів було одержано відзив б/н від 04.11.2018 відповідача ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 на позовну заяву із доданими до нього документами.

За результатами ознайомлення із відзивом б/н від 04.11.2018 відповідача позивач зазначає, що підставою для неподання відповідачем інформації про позивачів до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для наступного включення Фондом до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, є наказ № 11 від 09.09.2015 про визнання правочинів (договорів) нікчемними, виданий ОСОБА_28 особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_30.

Так, позивач вказує, що згідно зазначеного наказу, зокрема, було визнано нікчемними всі транзакції позивачів та зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами (договорами) позивачів.

При цьому після прийняття наказу № 11 від 09.09.2015 позивачі жодних письмових повідомлень від ОСОБА_28 осіб Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» про визнання нікчемними транзакцій на їх рахунки не отримували та про існування наказу не знали, а дізналися лише після отримання відзиву відповідача у даній справі, а саме 06.11.2018.

Представник позивачів також зазначив, що ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» взагалі не є стороною правочинів щодо перерахування грошових коштів на поточні рахунки позивачів, а тому визнання ОСОБА_28 особою нікчемними відповідних транзакцій, на думку позивачів, є перевищенням його повноважень, які передбачені ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

У зв’язку з цим позивачі вважають, що спірний наказ прийнятий необґрунтовано та безпідставно в його частині, що стосується позивачів, а відповідачем було неправомірно не включено позивачів до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

ОСОБА_28 особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29, заперечуючи проти задоволення позовних вимог, зазначив про те, що під час перевірки ОСОБА_28 особою Фонду на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_30 було встановлено, що кошти на рахунки, відкриті на ім’я позивачів, надходили внаслідок так званої «розбивки» великого вкладу іншого клієнта з метою створення у майбутньому штучного зобов’язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на відшкодування грошових коштів за рахунок держави.

Відповідач також зауважив, що переказ коштів між рахунками був проведений без надання банку правовстановлюючих документів, які підтверджують правомочність переказу та права осіб на дані кошти.

Відповідач вважає, що такі дії свідчать про «дроблення» великого вкладу його власником з метою створення в майбутньому штучного зобов’язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на відшкодування грошових коштів за рахунок держави, що, на думку відповідача, є порушенням ст. 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» та свідчить про нікчемність вказаних операцій.

Також відповідач зазначив, що за наслідками перевірки ОСОБА_28 особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_30 звернувся до Головного управління МВС в м. Києві з відповідною заявою, з метою підтвердження або спростування правомірності одержання коштів позивачами та відповідного виникнення права на відшкодування коштів з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб. З метою проведення досудового розслідування справу передано до Подільського РУ ГУ МВС України в м. Києві, відповідні відомості внесені до Єдиного реєстру досудових розслідувань, кримінальне провадження № 12015100070004281.

Ухвалою Київського окружного адміністративного суду від 11.09.2018 відкрито провадження у справі №810/4648/18, постановлено здійснювати розгляд справи за правилами загального позовного провадження, розпочато підготовку справи до судового розгляду, витребувано докази по справі від учасників справи та призначено підготовче судове засідання на 09.10.2018.

Ухвалою Київського окружного адміністративного суду від 09.10.2018 витребувано докази по справі від учасників справи та відкладено підготовче судове засідання на 06.11.2018.

Ухвалою Київського окружного адміністративного суду від 06.11.2018 встановлено позивачам строк на подання до суду відповіді на відзив протягом десяти робочих днів з дня отримання відзиву на позовну заяву, встановлено відповідачу строк на подання до суду заперечень щодо наведених позивачами у відповіді на відзиви пояснень, міркувань та аргументів протягом десяти робочих днів з дня отримання відповіді на відзив, зобов'язано відповідача у повному обсязі виконати вимоги ухвали Київського окружного адміністративного суду від 09.10.2018 та відкладено підготовче судове засідання на 21.11.2018.

Ухвалою Київського окружного адміністративного суду від 21.11.2018 витребувано докази по справі від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та від Національного банку України та відкладено підготовче судове засідання на 06.12.2018.

06.12.2018 через канцелярію суду від представника позивача надійшла заява про залишення без розгляду позовних вимог у частині позовних вимог ОСОБА_36 у зв'язку із отриманням нею суми відшкодування за вкладом від 04.12.2018 та заява про зміну предмета позову від 04.12.2018.

Ухвалою Київського окружного адміністративного суду від 21.11.2018 залишено без розгляду позовну заяву ОСОБА_36 до ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ "Комерційний банк" Стандарт" ОСОБА_29 в частині позовних вимог про визнання протиправною бездіяльності ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" (ідентифікаційний код 36335426) ОСОБА_29 щодо невключення додаткової інформації до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, щодо вкладника Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" ОСОБА_36 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_27); зобов'язання ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" (ідентифікаційний код 36335426) ОСОБА_29 подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб для наступного включення Фондом до Загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "Комерційний банк "Стандарт" (ідентифікаційний код 36335426) за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, додаткову інформацію щодо вкладника Публічного акціонерного товариства "Комерційний банк "Стандарт" ОСОБА_36 (реєстраційний номер облікової картки платника податків НОМЕР_27). Прийнято до розгляду заяву позивачів про зміну предмета позову в адміністративній справі №810/4648/18. Надати відповідачу час на підготовку відзиву на заяву про зміну предмету позову протягом 10 календарних днів з дня отримання заяви про зміну предмету позову. Відкласти підготовче засідання на 20.12.2018.

Ухвалою Київського окружного адміністративного суду від 11.01.2019 закрито підготовче провадження та призначено справу до судового розгляду по суті на 23.01.2019.

Позивачі у судове засідання, призначене на 23.01.2019, не з’явилися, про дату, час та місце судового засідання були повідомлені належним чином та своєчасно.

23.01.2019 на адресу суду від представника позивачів надійшло клопотання про розгляд справи в порядку письмового провадження.

ОСОБА_28 особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 належним чином повідомлений про дату, час та місце судового засідання, у судове засідання 23.01.2019 не з’явився, про причини неявки суду не повідомив.

Відповідно до ч.9 ст.205 Кодексу адміністративного судочинства України якщо немає перешкод для розгляду справи у судовому засіданні, визначених цією статтею, але всі учасники справи не з’явилися у судове засідання, хоча і були належним чином повідомлені про дату, час і місце судового розгляду, суд має право розглянути справу у письмовому провадженні у разі відсутності потреби заслухати свідка чи експерта.

Враховуючи, що учасники судового процесу були належним чином проінформовані про дату, час і місце судового розгляду, та приймаючи до уваги заявлене позивачем клопотання, суд вважає за можливе розглянути справу в порядку письмового провадження.

Дослідивши матеріали справи та оцінивши докази, які є у справі, суд

ВСТАНОВИВ:

30.01.2015 та 14.02.2015, 02.02.2015 та 05.02.2015 між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Стандарт» (Банк) та ОСОБА_1 (Клієнт) було укладено договори банківського рахунку фізичної особи № 26204001002153 в грн. та в дол. США, № 26203002002153 в дол. США та в грн. (далі - договір), за умовами яких банк зобов’язався відкрити клієнту поточні рахунки № 26204001002153 та № 26203002002153 (далі - рахунок) та здійснити за дорученням клієнта операції за рахунком відповідно до умов договору та вимог чинного законодавства.

Відповідно до п.1.3 договору платежі з рахунку здійснюються в межах залишку коштів на рахунку.

Згідно із п.4.1 договору цей договір вважається укладеним з моменту його підписання сторонами та скріплення печаткою банку і діє до дати закриття рахунку (т.2, а.с.180-182, 185-187, 191-193, 197-199).

Аналогічні за змістом договори банківського вкладу були укладені Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Стандарт» з наступними особами:

- ОСОБА_2 (договір банківського рахунку фізичної особи №26209002020162 від 06.02.2015) (т.1, а.с.40-43);

- ОСОБА_3 (договір банківського рахунку фізичної особи №2620200102017 від 09.02.2015) (т.2, а.с.171-173), (договір банківського рахунку фізичної особи №26201002020171 від 09.02.2015) (т.2, а.с.176-178);

- ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 (договір банківського рахунку фізичної особи №26209006002421 від 05.02.2015) (т.2, а.с.65-66) (копія паспорту та довідки РНОКПП – т.1, а.с.54-57, копія свідоцтва про шлюб – т.1., а.с.58-62);

- ОСОБА_7 (договір банківського рахунку фізичної особи №26203001020170 від 06.02.2015) (т.2, а.с.207-208) (договір банківського рахунку фізичної особи №26202002020170 від 06.02.2015) (т.2, а.с.212-213);

- ОСОБА_9 (до шлюбу – Чуйченко) ОСОБА_33 (договір банківського рахунку фізичної особи №26201002020160 від 06.02.2015) (т.1, а.с.75-78, т.2, а.с.90-91);

- ОСОБА_11 (договір банківського рахунку фізичної особи №26200002020172 від 06.02.2015) (т.2, а.с.219-221) (договір банківського рахунку фізичної особи №26201001020172 від 06.02.2015) (т.2, а.с.223-225);

- ОСОБА_12 (договір банківського рахунку фізичної особи №26206001020177 від 06.02.2015) (т.2, а.с.70-71);

- ОСОБА_14 (договір банківського рахунку фізичної особи №26206002020165 від 06.02.2015) (т.2, а.с.62-63);

- ОСОБА_15 (договір банківського рахунку фізичної особи №26205001020167 від 06.02.2015) (т.2, а.с.59-60);

- ОСОБА_16 (договір банківського рахунку фізичної особи №26209001020174 від 06.02.2015) (т.2, а.с.107-108);

- ОСОБА_17 (договір банківського рахунку фізичної особи №26205001020219 від 09.02.2015) (т.2, а.с.166-167);

- ОСОБА_21 (договори банківського рахунку фізичної особи №26200001020162 та №26209002020162 від 06.02.2015) (т.2, а.с.100-105);

- ОСОБА_22 (договір банківського рахунку фізичної особи №26203001020181 від 06.02.2015) (т.2, а.с.75-78);

Так, за умовами вказаних договорів вказаним особам були відкриті наступні поточні рахунки:

- № 26204001002153 та № 26203002002153 (договір банківського рахунку фізичної особи № 26204001002153 в грн. та в дол. США від 30.01.2015 та 14.02.2015; № 26203002002153 в дол. США та в грн. від 02.02.2015 та 05.02.2015);

- №26209002020162 (договір банківського рахунку фізичної особи №26209002020162 від 06.02.2015);

- №2620200102017 (договір банківського рахунку фізичної особи №2620200102017 від 09.02.2015), №26201002020171 (договір банківського рахунку фізичної особи №26201002020171 від 09.02.2015);

- №26209006002421 (договір банківського рахунку фізичної особи №26209006002421 від 05.02.2015);

- №26203001020170 (договір банківського рахунку фізичної особи №26203001020170 від 06.02.2015), №26202002020170 (договір банківського рахунку фізичної особи №26202002020170 від 06.02.2015);

- №26201002020160 (договір банківського рахунку фізичної особи №26201002020160 від 06.02.2015);

- №26200002020172 (договір банківського рахунку фізичної особи №26200002020172 від 06.02.2015); №26201001020172 (договір банківського рахунку фізичної особи №26201001020172 від 06.02.2015);

- №26206001020177 (договір банківського рахунку фізичної особи №26206001020177 від 06.02.2015);

- №26206002020165 (договір банківського рахунку фізичної особи №26206002020165 від 06.02.2015);

- №26205001020167 (договір банківського рахунку фізичної особи №26205001020167 від 06.02.2015);

- №26209001020174 (договір банківського рахунку фізичної особи №26209001020174 від 06.02.2015);

- №26205001020219 (договір банківського рахунку фізичної особи №26205001020219 від 09.02.2015);

- №26200001020162 та №26209002020162 (договори банківського рахунку фізичної особи №26200001020162 та №26209002020162 від 06.02.2015);

- №26203001020181 (договір банківського рахунку фізичної особи №26203001020181 від 06.02.2015).

Судом встановлено, що 06.02.2015 між Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Стандарт» (Банк) та ОСОБА_4 (Вкладник) було укладено договір банківського вкладу №77019, за умовами якого вкладник зобов’язався внести, а банк прийняти на депозитний рахунок №26301001020168 (далі рахунок) грошові кошти у сумі 195000,00 (сто дев’яносто п’ять тисяч гривень 00 копійок).

Відповідно до п.1.1 договору внесення вкладником грошових коштів підтверджується договором та випискою по рахунку про зарахування на нього коштів.

Пунктом 1.2 договору визначено, що вклад вноситься на строк, що обчислюється з дати його зарахування на рахунок по дату повернення вкладу.

Згідно з пп.2.1.1 п.2.1 договору вкладник зобов’язується внести вклад в банк у сумі, що зазначена у пункті 1.1 договору, готівкою у день підписання цього договору або шляхом безготівкового переказу коштів не пізніше наступного робочого дня з дати набуття чинності цього договору.

Банк зобов’язується: відкрити вкладнику рахунок та зарахувати на нього вклад, внесений вкладником відповідно до пункту 2.1.1 договору; після здійснення операцій за рахунком, надавати вкладнику відповідну банківську виписку по рахунку (пп.2.2.1-2.2.2 п.2.2 договору).

Пунктом 7.1 договору встановлено, що договір набуває чинності з моменту підписання його сторонами і скріплення печаткою банку.

Відповідно до пп.3.1.1 п.3.1 договору вкладник має право одержати вклад та проценти, нараховані на суму вкладу, на умовах та порядку, що передбачені цим договором.

Договір набуває чинності з моменту підписання його сторонами і скріплення печаткою банку (п.7.1 договору).

Згідно із п.7.11 договору банк підтверджує, що на момент укладання цього договору, банк є учасником Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (т.1, а.с.44-48).

Аналогічні за змістом договори банківського вкладу були укладені Публічним акціонерним товариством «Комерційний банк «Стандарт» з наступними особами:

- ОСОБА_3 (договір банківського вкладу № 77115 від 09.02.2015) (т.2, а.с.169-170);

- ОСОБА_5 (договір банківського вкладу №77022 від 06.02.2015) (т.1, а.с.49-53);

- ОСОБА_7 (договір банківського вкладу № 77023 від 06.02.2015) (т. 1, а.с. 203-205);

- ОСОБА_8 (договір банківського вкладу № 77120 від 09.02.2015) (т.1, а.с. 63-66);

- ОСОБА_9 (договір банківського вкладу № 77027 від 06.02.2015) (т.1, а.с. 67-69);

- ОСОБА_9 (до шлюбу – Чуйченко) ОСОБА_33 (договір банківського вкладу № 77033 від 06.02.2015) (т.1, а.с. 70-74);

- ОСОБА_11 (договір банківського вкладу № 77021 від 06.02.2015) (т.1, а.с. 216-218);

- ОСОБА_13 (договір банківського вкладу № 77024 від 06.02.2015р.) (т.1, а.с. 79-83);

- ОСОБА_16 (договір банківського вкладу № 77031 від 06.02.2015) (т.2, а.с.232);

- ОСОБА_18 (договір банківського вкладу № 77034 від 06.02.2015) (т.1, а.с. 84-88);

- ОСОБА_19 (договір банківського вкладу № 76705 від 05.02.2015) (т.1, а.с. 89-93);

- ОСОБА_20 (договір банківського вкладу № 77028 від 06.02.2015) (т.1, а.с. 94-96);

- ОСОБА_23 (до шлюбу - Анісімовою) ОСОБА_34 (договір банківського вкладу № 77143 від 09.02.2015 (т. 1, а.с. 97-100) (копія паспорту – т.1, а.с.101, копія свідоцтва про шлюб – т.1., а.с.103);

- ОСОБА_24 (договір банківського вкладу (депозиту) № 77096 від 09.02.2015) (т.1, а.с. 104-107);

- ОСОБА_25 (договір банківського вкладу (депозиту) № 77130 від 09.02.2015) (т.1, а.с. 108-111);

- ОСОБА_26 (договір банківського вкладу (депозиту) № 77113 від 09.02.2015) (т.1, а.с. 114-117);

- ОСОБА_27 (договір банківського вкладу (депозиту) № 77093 від 09.02.2015) (т.1, а.с. 118-121).

На підставі п.1.1. вказаних договорів банківського вкладу позивачам були відкриті наступні депозитні рахунки:

- № 26301001020168 (договір банківського вкладу № 77019 від 06.02.2015);

- № 26309001020171 (договір банківського вкладу № 77115 від 09.02.2015);

- № 26307001020173 (договір банківського вкладу № 77022 від 06.02.2015);

- № 26300001020170 (договір банківського вкладу № 77023 від 06.02.2015);

- № 26308001020202 (договір банківського вкладу № 77120 від 09.02.2015);

- № 26308001020161 (договір банківського вкладу № 77027 від 06.02.2015);

- № 26309001020160 (договір банківського вкладу № 77033 від 06.02.2015);

- № 26308001020172 (договір банківського вкладу № 77021 від 06.02.2015);

- № 26300001020169 (договір банківського вкладу № 77024 від 06.02.2015);

- № 26306001020174 (договір банківського вкладу № 77031 від 06.02.2015);

- № 26306001020152 (договір банківського вкладу № 77034 від 06.02.2015);

- № 26309001019665 (договір банківського вкладу № 76705 від 05.02.2015);

- № 26305001020164 (договір банківського вкладу № 77028 від 06.02.2015);

- № 26306001020204 (договір банківського вкладу № 77143 від 09.02.2015);

- № 26309001020159 (договір банківського вкладу (депозиту) № 77096 від 09.02.2015);

- № 26302001020178 (договір банківського вкладу (депозиту) № 77130 від 09.02.2015);

- № 26305001020175 (договір банківського вкладу (депозиту) № 77113 від 09.02.2015);

- № 26305001020153 (договір банківського вкладу (депозиту) № 77093 від 09.02.2015).

Як вбачається з банківської виписки по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_1 № 26203002002153, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.3-4), були проведені наступні операції:

- 05.02.2015 ОСОБА_1 здійснила поповнення власного рахунку на суму 300 000,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_1 здійснила оплату за відкриття поточного рахунку в національній валюті в сумі 1,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_1 зняла кошти з власного рахунку в сумі 149 900,00 грн.;

- 06.02.2015 05.02.2015 ОСОБА_1 зняла кошти з власного рахунку в сумі 149 900,00 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_1 здійснила поповнення власного рахунку на суму 654 374,41 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_1 здійснила поповнення власного рахунку на суму 300 000,00 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_1 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_37 на суму 140 105,00 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_1 зняла кошти з власного рахунку в сумі 149 990,00 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_1 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_38 на суму 149 995,00 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_1 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_39 на суму 150 000,00 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_1 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_39 на суму 345 000,00 грн.;

- 10.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_1 було поповнено ОСОБА_37 на суму 320 000,00 грн.;

- 10.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_1 було поповнено ОСОБА_40 на суму 3 948,49 грн.;

- 10.02.2015 ОСОБА_1 зняла кошти з власного рахунку в сумі 145 000,00 грн.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на рахунку позивача ОСОБА_1 № 26203002002153, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 198 431,90 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015, по рахунку позивача ОСОБА_2 № 26209002020162, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.5), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_2 було поповнено ОСОБА_41 на суму 198 000 грн.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на рахунку позивача ОСОБА_2 № 26209002020162, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 198 000,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_3 № 26202001020171, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.6), були проведені наступні операції:

- 09.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_3 було поповнено ОСОБА_42 на суму 199 000 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_3 було перераховано кошти в сумі 199 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77115 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26309001020171.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_3 № 26202001020171, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 199 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77115 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26309001020171.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_4 № 26204001020168, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.7), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_4 було поповнено ОСОБА_31 на суму 195 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_4 було перераховано кошти в сумі 195 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77019 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26301001020168.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_4 № 26204001020168, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 195 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77019 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26301001020168.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_5 № 26200001020173, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2, а.с.8), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_5 було поповнено ОСОБА_41 на суму 195 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_5 було перераховано кошти в сумі 195 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77022 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26307001020173.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_5 № 26200001020173, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 195 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77022 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26307001020173.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 № 26209006002421, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.9-10), були проведені наступні операції:

- 05.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 здійснила поповнення власного рахунку на суму 2 000 000,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 здійснила оплату за відкриття поточного рахунку в національній валюті в сумі 1,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 зняла кошти з власного рахунку в сумі 149 900,00 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_12 на суму 198 000,00 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_7 на суму 195 000,00 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_11 на суму 195 000,00 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_4 на суму 195 000,00 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_15 на суму 195 000,00 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_43 на суму 150 000,00 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_44 на суму 150 000,00 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_45 на суму 150 000,00 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 здійснила поповнення поточного рахунку ОСОБА_46 на суму 79 000,00 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 зняла кошти з власного рахунку в сумі 149 990,00 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 зняла кошти з власного рахунку в сумі 149 990,00 грн.;

- 10.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 було поповнено ОСОБА_47 на суму 94 677,00 грн.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на рахунку позивача ОСОБА_6 (до шлюбу - ОСОБА_31) ОСОБА_32 № 26209006002421, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 137 796,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_7 № 26203001020170, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.11), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_7 було поповнено ОСОБА_31 на суму 195 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_7 було перераховано кошти в сумі 195 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77023 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26300001020170.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_7 № 26203001020170, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 195 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77023 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26300001020170.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_8 № 26201001020202, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.12), були проведені наступні операції:

- 09.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_8 було поповнено ОСОБА_45 на суму 198 000 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_8 було перераховано кошти в сумі 198 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77120 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26308001020202.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_8 № 26201001020202, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 198 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77120 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26308001020202.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_9 № 26201001020161, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.13), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_9 було поповнено ОСОБА_48 на суму 195 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_9 було перераховано кошти в сумі 195 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77027 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26308001020161.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_9 № 26201001020161, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 195 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77027 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26308001020161.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_9 (до шлюбу – Чуйченко) ОСОБА_33 № 26202001020160, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.14), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_9 (до шлюбу – Чуйченко) ОСОБА_33 було поповнено ОСОБА_48 на суму 198 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_9 (до шлюбу – Чуйченко) ОСОБА_33 було перераховано кошти в сумі 198 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77033 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26309001020160.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_9 (до шлюбу – Чуйченко) ОСОБА_33 № 26202001020160, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 198 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77033 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26309001020160.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_11 № 26201001020172, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», (т.2,а.с.15), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_11 було поповнено ОСОБА_31 на суму 195 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_11 було перераховано кошти в сумі 195 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77021 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26308001020172.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_11 № 26201001020172, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 195 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77021 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26308001020172.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_12 № 26206001020177, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.16), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_12 було поповнено ОСОБА_31 на суму 198 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_12 було перераховано кошти в сумі 198 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77020 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26303001020177.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_12 № 26206001020177, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 198 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77020 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26303001020177.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_13 № 26203001020169, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.17), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_13 було поповнено ОСОБА_41 на суму 198 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_13 було перераховано кошти в сумі 198 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77024 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26300001020169.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_13 № 26203001020169, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 198000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77024 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26300001020169.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_14 № 26207001020165, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.18), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_14 було поповнено ОСОБА_48 на суму 195 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_14 було перераховано кошти в сумі 195 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77030 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26304001020165.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_14 № 26207001020165, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 195 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77030 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26304001020165.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_15 № 26205001020167, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.19), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_15 було поповнено ОСОБА_31 на суму 195 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_15 було перераховано кошти в сумі 195 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77017 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26302001020167.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_15 № 26205001020167, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 195 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77017 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26302001020167.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_16 № 26209001020174, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.20), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_16 було поповнено ОСОБА_41 на суму 195 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_16 було перераховано кошти в сумі 195 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77031 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26306001020174.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_16 № 26209001020174, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 195 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77031 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26306001020174.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_17 № 26205001020219, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.21), були проведені наступні операції:

- 09.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_17 було поповнено ОСОБА_48 на суму 198 000 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_17 було перераховано кошти в сумі 198 000,00 для залучення на депозит ОСОБА_49 згідно угоди № 77172 від 09.02.2015 на депозитний рахунок № 26301011000219;

- 11.02.2015 ОСОБА_17 було отримано від ОСОБА_49 кошти в сумі 198 000,00 грн. в якості дострокового повернення депозиту по угоді № 77172 від 09.02.2015;

- 11.02.2015 ОСОБА_17 було отримано від ОСОБА_49 кошти в сумі 8,11 грн. в якості виплати відсотків згідно угоди № 77172 від 09.02.2015 з 09.02.2015 по 10.02.2015;

- 11.02.2015 ОСОБА_17 здійснив оплату за відкриття поточного рахунку в національній валюті в сумі 1,00 грн.;

- 11.02.2015 ОСОБА_17 здійснив оплату за переказ коштів на інші рахунки в межах банку в сумі 5,00 грн.;

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_17 № 26205001020219, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 198 002,11 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_18 № 26209001020152, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.22) були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_18 було поповнено ОСОБА_48 на суму 198 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_18 було перераховано кошти в сумі 198 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77034 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26306001020152.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_18 № 26209001020152, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 198 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77034 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26306001020152.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_19 № 26202001019665, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.23-26), були проведені наступні операції:

- 05.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_19 було поповнено ОСОБА_40 на суму 1 185 000 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_19 здійснив приватний переказ на користь ОСОБА_50 в сумі 150 005,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_19 здійснив приватний переказ на користь ОСОБА_51 в сумі 150 005,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_19 здійснив приватний переказ на користь ОСОБА_52 в сумі 150 005,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_19 здійснив приватний переказ на користь ОСОБА_53 в сумі 150 005,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_19 здійснив приватний переказ на користь ОСОБА_54 в сумі 150 005,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_19 здійснив приватний переказ на користь ОСОБА_55 в сумі 150 005,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_19 здійснив приватний переказ на користь ОСОБА_56 в сумі 150 005,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_19 зняв кошти з власного рахунку в сумі 134 925,00 грн.;

- 05.02.2015 ОСОБА_19 здійснив оплату комісії за видачу готівкових коштів з поточного рахунку в сумі 5,00 грн.

- 05.02.2015 ОСОБА_19 здійснив оплату комісії за переказ коштів на інші рахунки в межах банку в загальній сумі 35,00 грн.;

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_19 № 26202001019665, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015, по рахунку позивача ОСОБА_19 № 26201002019665, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2, а.с.23-26), були проведені наступні операції:

- 16.02.2015 ОСОБА_19 одержав повернення депозиту по угоді № 76705 від 05.02.2015 в сумі 198 200,00 грн.;

- 16.02.2015 ОСОБА_19 одержав виплату відсотків згідно угоди № 76705 від 05.02.2015 з 05.02.2015 по 15.02.2015 в сумі 127,88 грн.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_20 № 26208001020164, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.27), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_20 було поповнено ОСОБА_48 на суму 195 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_20 було перераховано кошти в сумі 195 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77028 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26305001020164.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_20 № 26208001020164, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 195 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77028 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26305001020164.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_21 № 26200001020162, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.28), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_21 було поповнено ОСОБА_48 на суму 198 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_21 було перераховано кошти в сумі 198 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77026 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26307001020162.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_21 № 26200001020162, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 198 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77026 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26307001020162.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_22 № 26203001020181, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.29), були проведені наступні операції:

- 06.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_22 було поповнено ОСОБА_41 на суму 196 000 грн.;

- 06.02.2015 ОСОБА_22 було перераховано кошти в сумі 196 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77025 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26300001020181.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_22 № 26203001020181, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 196 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77025 від 06.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26300001020181.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_23 (до шлюбу - Анісімової) ОСОБА_34 № 26209001020204, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.30), були проведені наступні операції:

- 09.02.2015 поточний рахунок рахунку ОСОБА_23 (до шлюбу - Анісімової) ОСОБА_34 було поповнено ОСОБА_45 на суму 198 000 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_23 (до шлюбу - Анісімовою) ОСОБА_34 було перераховано кошти в сумі 198 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77143 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26306001020204.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_23 (до шлюбу - Анісімової) ОСОБА_34 № 26209001020204, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 198 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77143 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26306001020204.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_24 № 26202001020159, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.31), були проведені наступні операції:

- 09.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_24 було поповнено ОСОБА_41 на суму 195 000 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_24 було перераховано кошти в сумі 195 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77096 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26309001020159.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_24 № 26202001020159, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 195 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77096 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26309001020159.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_25 № 26205001020178, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.32), були проведені наступні операції:

- 09.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_25 було поповнено ОСОБА_37 на суму 198 000 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_25 було перераховано кошти в сумі 198 000,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77130 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26302001020178.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_25 № 26205001020178, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 198 000,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77130 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26302001020178.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_26 № 26208001020175, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.34), були проведені наступні операції:

- 09.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_26 було поповнено ОСОБА_48 на суму 199 500,00 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_26 було перераховано кошти в сумі 199 500,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77113 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26305001020175.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_26 №26208001020175, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 199 500,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77113 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26305001020175.

Згідно із банківською випискою по особовим рахункам за період з 05.02.2015 по 20.02.2015 по рахунку позивача ОСОБА_27 № 26208001020153, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт» (т.2,а.с.35), були проведені наступні операції:

- 09.02.2015 поточний рахунок ОСОБА_27 було поповнено ОСОБА_41 на суму 199 500 грн.;

- 09.02.2015 ОСОБА_27 було перераховано кошти в сумі 199 500,00 грн. для залучення на депозит згідно угоди № 77093 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26305001020153.

Таким чином станом на 20.02.2015 залишок на поточному рахунку позивача ОСОБА_27 № 26208001020153, відкритому в ПАТ КБ «Стандарт», становив 0,00 грн., що підтверджується відповідною випискою по рахунку, при цьому кошти в сумі 199 500,00 грн. із зазначеного рахунку було перераховано для залучення на депозит згідно угоди № 77093 від 09.02.2015 на власний депозитний рахунок № 26305001020153.

На підставі постанови Правління Національного банку України «Про віднесення ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» до категорії неплатоспроможних від 19.02.2015 №116 (т.2,а.с.46), виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення №38 від 19.02.2015 «Про запровадження тимчасової адміністрації у ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ», яким було розпочато з 20 лютого 2015 року процедуру виведення ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» з ринку шляхом запровадження тимчасової адміністрації.

Тимчасову адміністрацію запроваджено строком на три місяці з 20 лютого 2015 року по 19 травня 2015 року (т.2,а.с.47).

18.05.2015 Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення №101 «Про продовження строків здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ», яким продовжено здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» по 18.06.2015 (включно), продовжено повноваження уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на здійснення тимчасової адміністрації у ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» по 18.06.2015 (включно) (т.2, а.с.48).

На підставі постанови Правління Національного банку України від 18.06.2015 №385 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» (т.2,а.с.49) виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення від 19.06.2015 №120 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку, згідно з яким розпочато процедуру ліквідації ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» з 19 червня 2015 року по 18 червня 2016 року (включно) з відшкодуванням з боку Фонду гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами фізичних осіб, та призначено ОСОБА_28 особою Фонду на ліквідацію провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту неплатоспроможності банків ОСОБА_30 строком на 1 рік з 19.06.2015 року по 18.06.2016 року включно (т.2, а.с.50).

12.11.2015 Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення №208 «Про зміну уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» та делегування повноважень ліквідатора банку, яким відкликано всі повноваження ліквідатора ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» у провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту врегулювання неплатоспроможності банків ОСОБА_30 з 16.11.2015.

Призначено з 16.11.2015 ОСОБА_28 особою Фонду гарантування вкладів на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту неплатоспроможності банків ОСОБА_35.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення «Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» та делегування повноважень ліквідатора від 02.06.2016 №903, яким продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» на два роки по 18.08.2018 включно та продовжено повноваження ліквідатора ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ», визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53, у тому числі з підписання всіх договорів, пов’язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідного професіонала з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту неплатоспроможності банків ОСОБА_35 строком на два роки по 18.06.2018 включно.

Виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб було прийнято рішення «Про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» та делегування повноважень ліквідатора від 07.06.2018 № 1585, яким продовжено строки здійснення процедури ліквідації ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» на один рік з 19.06.2018 по 18.06.2019 включно та продовжено повноваження ліквідатора ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ», визначені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», зокрема, статтями 37, 38, 47-52, 52-1, 53, у тому числі з підписання всіх договорів, пов’язаних з реалізацією активів банку у порядку, визначеному Законом, окрім повноважень в частині організації реалізації активів банку, провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу запровадження процедури тимчасової адміністрації та ліквідації департаменту неплатоспроможності банків ОСОБА_29 строком на один рік з 19.06.2018 по 18.06.2019 включно (т.2, а.с.51).

З матеріалів справи вбачається, що підставою визнання нікчемними відповідних транзакцій (правочинів) є наказ ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» Грицака Ігоря Юліановича «Про визнання правочинів (договорів) нікчемними» №11 від 09.09.2015.

Так, наказом ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» Грицака Ігоря Юліановича «Про визнання правочинів (договорів) нікчемними» №11 від 09.09.2015 було визнано нікчемними транзакції та правочини (договори) згідно переліку, який додається до наказу, зокрема, транзакції (правочини) щодо перерахування на рахунки позивачів грошових коштів та зупинено перерахування/виплати за транзакціями і правочинами (договорами) відповідно до переліку (т.2, а.с.2).

Не погоджуючись з правомірністю прийняття даного наказу та бездіяльністю відповідача щодо невключення інформації про позивачів як вкладників ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб із зазначенням сум, що підлягають відшкодуванню, позивачі звернулись з даним позовом до суду, з приводу чого суд зазначає наступне.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом гарантування вкладів відшкодування за вкладами встановлені Законом України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» №4452-VІ від 23.02.2012 (далі-Закон №4452, в редакції, яка була чинна на момент виникнення спірних відносин).

Відповідно до ст.1 Закону №4452 у цьому Законі нижченаведені терміни вживаються в такому значенні:

вклад - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти;

вкладник - фізична особа (у тому числі фізична особа - підприємець), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката.

Відповідно до ч.1 ст.26 Закону № 4452 Фонд гарантування вкладів фізичних осіб гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, станом на день початку процедури виведення банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на цей день, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Частиною 2 ст.26 Закону №4452 визначено, що вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Статтями 27, 28 Закону №4452 (в редакції, чинній станом на початок процедури ліквідації ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ», тобто станом на 19.06.2015) визначено, що уповноважена особа Фонду на ліквідацію банку складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

ОСОБА_28 особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання рішення Фонду про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

ОСОБА_28 особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх представникам та спадкоємцям у національній валюті України в готівковій або безготівковій формі не пізніше семи днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Фонд здійснює виплату гарантованих сум відшкодування через банки-агенти.

Фонд не пізніше ніж за 30 днів до закінчення визначеного цим Законом строку ліквідації банку публікує оголошення в газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет про завершення Фондом виплат гарантованої суми відшкодування.

Згідно із п.3 Розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб №14 від 09.08.2012 (тут і надалі Положення №14, в редакції станом на початок процедури ліквідації ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ») уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік), перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, а також перелік осіб, які на індивідуальній основі отримують від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або мають інші фінансові привілеї від банку.

Відповідно до п.4 Розділу ІІІ Положення №14 перелік складається станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується, виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів (зменшених на суму податку), але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Пунктом 6 Розділу ІІІ Положення №14 передбачено, що протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

Фонд складає на підставі Переліку загальний Реєстр вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, за формою, наведеною у додатку 11 до цього Положення (далі - Загальний Реєстр) (п.2 Розділу ІV Положення №14).

Відповідно до п.4 Розділу ІV Положення №14 виконавча дирекція Фонду приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами та затверджує Загальний Реєстр протягом шести днів з дня отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно із п.9 Розділу ІV Положення №14 для отримання коштів вкладник або інша особа (представник, спадкоємець тощо) звертається до Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування. Рекомендована форма заяви наведена в додатку 13 до цього Положення.

До заяви додаються:

- копія паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу) - сторінки, що містять прізвище, ім'я, по батькові, інформацію про серію, номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі, місце проживання або місце перебування;

- копія документа про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків або копія сторінки паспорта, у якому органами державної податкової служби зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта.

Заяви про виплату гарантованої суми відшкодування розглядаються у строк, що не перевищує трьох календарних місяців.

Отже, процедура визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами, включає наступні етапи: 1) складення уповноваженою особою Фонду переліку вкладників та визначення розрахункових сум відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду; 2) передача уповноваженою особою Фонду сформованого переліку вкладників до Фонду; 3) складення Фондом на підставі отриманого переліку вкладників Загального Реєстру; 4) затвердження виконавчою дирекцією Фонду Загального реєстру.

Як зазначено вище, ОСОБА_28 особами Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ», в т.ч. відповідачем, не було включено позивачів до відповідного переліку вкладників з посиланням на наказ №11 від 09.09.2015 про визнання нікчемними транзакцій та правочинів щодо перерахування коштів у період з 03.02.2015 по 10.02.2015 на поточні рахунки позивачів відповідних сум грошових коштів.

Так, частиною 2 ст.37 Закону №4452 передбачено, що Фонд безпосередньо або уповноважена особа Фонду у разі делегування їй повноважень має право, зокрема, повідомляти сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняти дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

Згідно з ч.2 ст.38 Закону №4452 протягом дії тимчасової адміністрації Фонд зобов'язаний забезпечити перевірку правочинів (у тому числі договорів), вчинених (укладених) банком протягом одного року до дня запровадження тимчасової адміністрації банку, на предмет виявлення правочинів (у тому числі договорів), що є нікчемними з підстав, визначених частиною третьою цієї статті.

Частиною 3 ст.38 Закону №4452 передбачено, що правочини (у тому числі договори) неплатоспроможного банку є нікчемними з таких підстав:

1) банк безоплатно здійснив відчуження майна, прийняв на себе зобов'язання без встановлення обов'язку контрагента щодо вчинення відповідних майнових дій, відмовився від власних майнових вимог;

2) банк до дня визнання банку неплатоспроможним взяв на себе зобов'язання, внаслідок чого він став неплатоспроможним або виконання його грошових зобов'язань перед іншими кредиторами повністю чи частково стало неможливим;

3) банк здійснив відчуження чи передав у користування або придбав (отримав у користування) майно, оплатив результати робіт та/або послуги за цінами, нижчими або вищими від звичайних (якщо оплата на 20 відсотків і більше відрізняється від вартості товарів, послуг, іншого майна, отриманого банком), або зобов'язаний здійснити такі дії в майбутньому відповідно до умов договору;

4) банк оплатив кредитору або прийняв майно в рахунок виконання грошових вимог у день, коли сума вимог кредиторів банку перевищувала вартість майна;

5) банк прийняв на себе зобов’язання (застава, порука, гарантія, притримання, факторинг тощо) щодо забезпечення виконання грошових вимог у порядку іншому, ніж здійснення кредитних операцій відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність»;

6) банк уклав кредитні договори, умови яких передбачають надання клієнтам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

7) банк уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку;

8) банк уклав правочин (у тому числі договір) з пов'язаною особою банку, якщо такий правочин не відповідає вимогам законодавства України.

9) здійснення банком, віднесеним до категорії проблемних, операцій, укладення (переоформлення) договорів, що призвело до збільшення витрат, пов'язаних з виведенням банку з ринку, з порушенням норм законодавства.

Порядок виявлення нікчемних договорів, а також дій у разі їх виявлення визначаються нормативно-правовими актами Фонду.

Частиною 4 статті 38 Закону №4452 закріплено, що Фонд, серед іншого, протягом дії тимчасової адміністрації, а також протягом ліквідації повідомляє сторони за договорами, зазначеними у частині другій статті 38 цього Закону, про нікчемність цих договорів та вчиняє дії щодо застосування наслідків нікчемності договорів.

У разі отримання повідомлення Фонду про нікчемність правочину на підставах, передбачених частиною третьою цієї статті, кредитор зобов'язаний повернути банку майно (кошти), яке він отримав від такого банку, а у разі неможливості повернути майно в натурі - відшкодувати його вартість у грошових одиницях за ринковими цінами, що існували на момент вчинення правочину. Такий нікчемний договір не може бути використаний для визначення ринкової ціни (ч. 5 ст. 38 Закону №4452).

Отже, зазначеними нормами статті 38 Закону №4452 на Фонд гарантування вкладів фізичних осіб покладається обов’язок щодо перевірки правочинів (договорів), які були вчинені (укладені) саме банком протягом одного року до запровадження тимчасової адміністрації.

Вказаною статтею визначений вичерпний перелік підстав, за якими правочини (договори), які були учинені (укладені) неплатоспроможним банком, є нікчемними.

При цьому, суд звертає увагу на те, що Закон №4452 не надає уповноваженій особі Фонду повноважень на перевірку правочинів, які були здійснені між клієнтом неплатоспроможного банку та третіми особами, без участі банку, та, відповідно, виявляти їх нікчемність.

Як зазначено вище, оспорюваним наказом були визнані нікчемними транзакції та правочини щодо перерахування на поточні рахунки позивачів, які були відкриті у ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ», відповідних сум грошових коштів.

На думку суду ОСОБА_28 особа фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_30, визнавши на підставі оспорюваного наказу нікчемними транзакції, які були проведені між позивачами як клієнтами банку та фізичними особами, фактично перевищив встановлені Законом №4452 повноваження, оскільки неплатоспроможний банк в даному випадку не є стороною вищевказаних правочинів.

Крім того суд ставиться критично до позиції відповідача про те, що надходження на поточні рахунки позивачів грошових коштів зумовлене розбивкою вкладу іншого клієнта банку, з метою створення в майбутньому штучного зобов’язання Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на відшкодування грошових коштів за рахунок держави, що, на думку відповідача, свідчить про нікчемність вказаних операцій, оскільки вказана позиція відповідача носить характер припущень, не підтверджених належними та допустимими доказами.

На думку суду належним доказом тверджень відповідача про нікчемність правочинів по перерахуванню коштів (у тому числі з метою дроблення вкладів інших фізичних осіб) може бути вирок суду в межах кримінального провадження по розслідуванню шахрайських дій позивачів та працівників банку.

Водночас, відповідний вирок під час розгляду справи суду наданий не був, як відсутні і докази оголошення підозри у кримінальному провадженні.

Також суд звертає увагу на те, що здійснення вищевказаних транзакцій не зумовило надання будь-яких переваг позивачам перед іншими кредиторами банку, оскільки такі транзакції не містять в собі жодних умов, які б передбачали платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку.

Водночас, частина 1 ст.203 Цивільного кодексу України (далі -ЦК України) встановлює, що зміст правочину не може суперечити цьому Кодексу, іншим актам цивільного законодавства, а також інтересам держави і суспільства, його моральним засадам.

Відповідно до ч.ч. 1, 2 ст.228 ЦК України правочин вважається таким, що порушує публічний порядок, якщо він був спрямований на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна фізичної або юридичної особи, держави, Автономної Республіки Крим, територіальної громади, незаконне заволодіння ним. Правочин, який порушує публічний порядок, є нікчемним.

Частина третя цієї статті визначає, що у разі недодержання вимоги щодо відповідності правочину інтересам держави і суспільства, його моральним засадам такий правочин може бути визнаний недійсним. Якщо визнаний судом недійсний правочин було вчинено з метою, що завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, то при наявності умислу у обох сторін - в разі виконання правочину обома сторонами - в дохід держави за рішенням суду стягується все одержане ними за угодою, а в разі виконання правочину однією стороною з іншої сторони за рішенням суду стягується в дохід держави все одержане нею і все належне - з неї першій стороні на відшкодування одержаного. При наявності умислу лише у однієї із сторін все одержане нею за правочином повинно бути повернуто іншій стороні, а одержане останньою або належне їй на відшкодування виконаного за рішенням суду стягується в дохід держави.

Для застосування санкцій, передбачених статтею 228 ЦК України, необхідним є наявність умислу на укладення угоди з метою, яка завідомо суперечить інтересам держави і суспільства, наприклад, вчинення удаваного правочину з метою приховання ухилення від сплати податків чи з метою неправомірного одержання з державного бюджету коштів шляхом відшкодування податку на додану вартість у разі його несплати контрагентами до бюджету.

Відповідно до п.18 постанови Пленуму Верховного Суду України від 06.11.2009 № 9 «Про судову практику розгляду цивільних справ про визнання правочинів недійсними» при кваліфікації правочину за статтею 228 ЦК має враховуватися вина, яка виражається в намірі порушити публічний порядок сторонами правочину або однією зі сторін. Доказом вини може бути вирок суду, постановлений у кримінальній справі, щодо знищення, пошкодження майна чи незаконного заволодіння ним тощо.

Доказами в адміністративному судочинстві, за визначенням частини першої статті 72 КАС України, є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справі, та інші обставини, що мають значення для правильного вирішення справи. Ці дані встановлюються такими засобами: письмовими, речовими і електронними доказами, висновками експертів, показаннями свідків.

Відповідно до ч.1 ст.73 цього Кодексу належними є докази, які містять інформацію щодо предмету доказування.

Згідно зі ст.74 КАС суд не бере до уваги докази, які одержані з порушенням порядку, встановленого законом. Обставини, які за законом мають бути підтверджені певними засобами доказування, не можуть підтверджуватися іншими засобами доказування.

Відповідачем не наведено, а судом не встановлено підстав для визнання нікчемними відповідних правочинів; відповідачем також не надано доказів, які б свідчили, що зазначені правочини є такими, що порушують публічний порядок чи спрямовані на порушення конституційних прав і свобод людини і громадянина, знищення, пошкодження майна держави.

Крім того, в силу положень частини третьої статті 228 ЦК України питання недійсності правочину у разі недодержання вимоги щодо його відповідності інтересам держави і суспільства, його моральним засадам вирішується виключно судом.

Суд зауважує, що відповідних судових рішень про визнання недійсними правочинів матеріали справи не містять.

Аналогічна правова позиція викладена, зокрема, в ухвалі Вищого адміністративного суду України від 10.03.2016 у справі № К/800/45708/15.

Отже, матеріали справи свідчать про те, що приймаючи наказ «Про визнання правочинів (договорів) нікчемними» №11 від 09.09.2015 ОСОБА_28 особою фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_30 було перевищено повноваження, надані Законом №4452, що, в свою чергу, свідчить про безпідставність та необґрунтованість прийняття вказаного наказу.

З урахуванням вищенаведеного, суд вважає, що вищевказаний наказ в оспорюваній частині підлягає визнанню протиправним та скасуванню.

Відповідно до статті 16 Закону України «Про платіжні системи та переказ коштів в Україні» (далі - Закон №2346, в редакції станом на момент виникнення спірних правовідносин) до документів на переказ відносяться розрахункові документи, документи на переказ готівки, міжбанківські розрахункові документи, клірингові вимоги та інші документи, що використовуються в платіжних системах для ініціювання переказу.

Статтею 20 Закону №2346 передбачено, що ініціатором переказу може бути платник, а також отримувач у разі ініціювання переказу за допомогою платіжної вимоги при договірному списанні та в інших випадках, передбачених законодавством, і стягувач, що отримує відповідне право виключно на підставі визначених законом виконавчих документів у випадках, передбачених законом.

Згідно зі статтею 21 Закону №2346 ініціювання переказу проводиться, зокрема, шляхом подання ініціатором до банку, в якому відкрито його рахунок, розрахункового документа.

При цьому, відповідно до п.22.1 статті 22 Закону №2346 ініціювання переказу здійснюється, серед іншого, за таким розрахунковим документом як платіжне доручення.

Під платіжним дорученням, згідно з п.1.30 статті 1 Закону №2346, розуміється розрахунковий документ, який містить доручення платника банку, здійснити переказ визначеної в ньому суми коштів зі свого рахунка на рахунок отримувача.

Пунктом 22.4 статті 22 Закону №2346 визначено, що під час використання розрахункового документа ініціювання переказу є завершеним:

- для платника - з дати надходження розрахункового документа на виконання до банку платника;

- для банку платника - з дати списання коштів з рахунка платника та зарахування на рахунок отримувача в разі їх обслуговування в одному банку або з дати списання коштів з рахунка платника та з кореспондентського рахунка банку платника в разі обслуговування отримувача в іншому банку.

Банки мають забезпечувати фіксування дати прийняття розрахункового документа на виконання.

Відповідно до статті 30 Закону №2346 переказ вважається завершеним з моменту зарахування суми переказу на рахунок отримувача або її видачі йому в готівковій формі.

Банк отримувача в разі надходження суми переказу протягом операційного дня зобов'язаний її зарахувати на рахунок отримувача або виплатити йому в готівковій формі в той самий день або в день (дата валютування), зазначений платником у розрахунковому документі або в документі на переказ готівки.

Як зазначено вище, факт зарахування та перерахування грошових коштів на відповідні поточні та депозитні рахунки позивачів підтверджується відповідними банківськими виписками.

Вказані докази відповідно до положень статей 73, 74 Кодексу адміністративного судочинства України, є належними та допустимими.

Отже, наявні в матеріалах справи документи безумовно свідчать про наявність підстав для включення позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду.

За таких обставин, з огляду на те, що підставою невключення інформації про позивачів до переліку вкладників, які мають право на відшкодування своїх коштів за рахунок Фонду, є наказ №11 від 09.09.2015, який, як встановлено судом вище, було прийнято всупереч вимогам чинного законодавства, суд вважає обґрунтованими та такими, що підлягають задоволенню, вимоги позивачів щодо визнання протиправною бездіяльності ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 щодо невключення інформації про позивачів як вкладників ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, із зазначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Щодо вимоги позивачів про зобов’язання відповідача - ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 - подати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів для наступного їх включення до загального реєстру вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, суд зазначає, що такий спосіб захисту повністю відповідає обставинам справи та направлений на відновлення порушених прав позивачів.

Відповідно до пункту 5 Розділу ІІ Положення №14 в редакції станом на теперішній час ОСОБА_28 особа Фонду протягом 15 робочих днів з дня початку процедури виведення Фондом банку з ринку формує та надає до Фонду станом на день початку процедури виведення Фондом банку такі переліки:

1) перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню, згідно з додатком 2 до цього Положення;

2) перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, згідно з додатком 3 до цього Положення;

3) переліки:

- рахунків, за якими вкладники на індивідуальній основі отримують від банку відсотки за договорами, укладеними на умовах, що не є поточними ринковими умовами відповідно до статті 52 Закону України "Про банки і банківську діяльність", або мають інші фінансові привілеї від банку;

- осіб, які використовують вклад як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, що не виконане;

- рахунків вкладників, що перебувають під арештом за рішенням суду;

- рахунків вкладників, вклади яких мають ознаки, визначені статтею 38 Закону.

Гарантовані суми за рахунком визначаються за кожним рахунком окремо.

Переліки, зазначені у цьому пункті, надаються до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом. У супровідному листі зазначаються назви переліків, кількість інформаційних рядків та підсумкові значення сум.

Переліки на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) складаються в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та засвідчуються підписами уповноваженої особи Фонду, головного бухгалтера банку та відбитком печатки банку (за наявності), в електронному вигляді - у csv-файлах. Дані на паперових носіях та в електронному вигляді повинні бути ідентичними.

Інформація про вкладника в переліках має забезпечувати можливість його ідентифікації відповідно до законодавства.

Переліки в електронному вигляді можуть бути передані до Фонду засобами електронної пошти Національного банку України.

Перелік рахунків вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до пунктів 4 - 6 частини четвертої статті 26 Закону, формується на підставі файла "N" та включає інформацію тільки про осіб, які були вкладниками (мали вклади у банку) та поіменовані у файлі "N".

Перелік рахунків, за якими вкладники мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду (далі - Перелік), формується за структурою, визначеною додатком 4 до цього Положення, та не включає інформацію про вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 Закону.

Протягом дії тимчасової адміністрації та ліквідації банку уповноважена особа Фонду може надавати зміни та доповнення до переліків.

Отже, уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб має право надавати до Фонду додаткову інформацію про осіб-вкладників, а саме: зміни та доповнення до переліків.

Відповідно до пунктів 2, 3 Розділу ІІІ Положення №14 Фонд складає на підставі Переліку реєстр відшкодувань вкладникам для здійснення виплат за формою, наведеною у додатку 5 до цього Положення (далі - Загальний реєстр), що затверджується виконавчою дирекцією Фонду.

Загальний реєстр складається на паперових носіях та в електронному вигляді.

Загальний реєстр на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) підписується директором-розпорядником або заступником директора-розпорядника та засвідчується відбитком печатки Фонду.

Фонд складає зміни та доповнення до Загального реєстру, що затверджуються виконавчою дирекцією Фонду на підставі змін та доповнень до Переліку, прийнятих Фондом.

Суд вважає, що відмова ОСОБА_28 особи у включенні позивачів до переліку вкладників безумовно порушує їх майнові права на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування, які гарантовані статтею 26 Закону №4452, та призводить до позбавлення права власності, що суперечить принципу непорушності права власності, закріпленому в частині 4 статті 41 Конституції України.

Крім того, відповідно до статті 1 Першого протоколу до Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, ратифікованої Законом України №475/97-ВР від 17 липня 1997 року, кожна фізична або юридична особа має право мирно володіти своїм майном. Ніхто не може бути позбавлений своєї власності інакше як в інтересах суспільства і на умовах, передбачених законом і загальними принципами міжнародного права. Конвенція, залишаючи за державною владою велику свободу відносно рішень в сфері економічної та соціальної політики, підтверджує, що таке вручання в гарантовані права не буде повільним.

ОСОБА_15 володіння означає, що порушення принципу, встановленого у першому реченні, може мати місце і за відсутності прямого або фізичного втручання у право власності. Так, наприклад, порушення може мати форму позбавлення можливості використати власність, ненадання дозволів, або інших форм перешкоджання реалізації права власності, що є наслідком застосування законодавства або заходів органів державної влади /рішення Європейського суду у справі Wiggins v. Unated Kingdom Appl. 7456/76 (1976)/.

Як зазначив Європейський суд з прав людини у справах Burdov v. Russia, no. 59498/00, §§ 37-38, ECHR 2002), Yvonne van Duyn v. Home Office (Case 41/74 van Duyn v. Home Office) зацікавлені особи повинні мати змогу покладатися на зобов'язання, взяті державою в особі відповідних суб'єктів владних повноважень, навіть якщо такі зобов'язання містяться у законодавчому акті, який загалом не має автоматичної прямої дії. При цьому, якщо держава схвалила певну концепцію, то суб'єкт владних повноважень вважатиметься таким, що діє протиправно, якщо він відступить від встановлених обов'язків, оскільки схвалення такої політики чи поведінки дало підстави для виникнення обґрунтованих сподівань у суб'єктів відповідних правовідносин стосовно суворого додержання уповноваженим державою суб'єктом владних повноважень такої політики чи поведінки.

Суд зазначає, що лише визнання протиправним та скасування наказу ОСОБА_28 особи Фонд гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» №11 від 09.09.2015 в оспорюваній частині, а також визнання протиправною бездіяльності відповідача по невключенню інформації про позивачів до переліку вкладників, само по собі не призводить до повного захисту порушеного права, а тому не є достатньо ефективним.

Відповідно до статті 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод, ратифікованої Україною Законом №475/97-ВР від 17.07.1997, кожен, чиї права та свободи, визнані в цій Конвенції, було порушено, має право на ефективний засіб юридичного захисту в національному органі, навіть якщо таке порушення було вчинене особами, які здійснювали свої офіційні повноваження.

Отже, обираючи спосіб захисту порушеного права, слід зважати й на його ефективність з точки зору статті 13 Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод. У пункті 145 рішення від 15 листопада 1996 року у справі Чахал проти Об'єднаного Королівства (Chahal v. the United Kingdom, (22414/93) [1996] ECHR 54) Європейський суд з прав людини зазначив, що згадана норма гарантує на національному рівні ефективні правові засоби для здійснення прав і свобод, що передбачаються Конвенцією, незалежно від того, яким чином вони виражені в правовій системі тієї чи іншої країни.

Таким чином, суть цієї статті зводиться до вимоги надати заявникові такі міри правового захисту на національному рівні, що дозволили б компетентному державному органові розглядати по суті скарги на порушення положень Конвенції й надавати відповідний судовий захист, хоча держави - учасники Конвенції мають деяку свободу розсуду щодо того, яким чином вони забезпечують при цьому виконання своїх зобов'язань.

Крім того, Суд указав на те, що за деяких обставин вимоги статті 13 Конвенції можуть забезпечуватися всією сукупністю засобів, що передбачаються національним правом.

Стаття 13 вимагає, щоб норми національного правового засобу стосувалися сутності небезпідставної заяви за Конвенцією та надавали відповідне відшкодування. Зміст зобов'язань за статтею 13 також залежить від характеру скарги заявника за Конвенцією. Тим не менше, засіб захисту, що вимагається згаданою статтею повинен бути ефективним як у законі, так і на практиці, зокрема, у тому сенсі, щоб його використання не було ускладнене діями або недоглядом органів влади відповідної держави (п. 75 рішення Європейського суду з прав людини від 5 квітня 2005 року (заява № 38722/02)).

Отже, ефективний засіб правого захисту у розумінні статті 13 Конвенції повинен забезпечити поновлення порушеного права і одержання особою бажаного результату; винесення рішень, які не призводять безпосередньо до змін в обсязі прав та забезпечення їх примусової реалізації, не відповідає розглядуваній міжнародній нормі.

Суд зазначає, що належним та ефективним способом захисту порушених прав позивачів у даному випадку є спонукання ОСОБА_28 особи надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про позивачів як вкладників, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду.

Щодо посилань відповідача на те, що дана справа не підлягає розгляду за правилами адміністративного судочинства, оскільки спір виник з цивільно-правових угод між банком та клієнтами, суд зазначає таке.

Відповідно до ч.1 ст.2 Кодексу адміністративного судочинства України завданням адміністративного судочинства є справедливе, неупереджене та своєчасне вирішення судом спорів у сфері публічно-правових відносин з метою ефективного захисту прав, свобод та інтересів фізичних осіб, прав та інтересів юридичних осіб від порушень з боку суб’єктів владних повноважень.

Згідно з ч.1 ст.19 Кодексу адміністративного судочинства України юрисдикція адміністративних судів поширюється на справи у публічно-правових спорах, зокрема: 1) спорах фізичних чи юридичних осіб із суб’єктом владних повноважень щодо оскарження його рішень (нормативно-правових актів чи індивідуальних актів), дій чи бездіяльності, крім випадків, коли для розгляду таких спорів законом встановлено інший порядок судового провадження; 2) спорах з приводу прийняття громадян на публічну службу, її проходження, звільнення з публічної служби; 3) спорах між суб’єктами владних повноважень з приводу реалізації їхньої компетенції у сфері управління, у тому числі делегованих повноважень; 4) спорах, що виникають з приводу укладання, виконання, припинення, скасування чи визнання нечинними адміністративних договорів; 5) за зверненням суб’єкта владних повноважень у випадках, коли право звернення до суду для вирішення публічно-правового спору надано такому суб’єкту законом; 6) спорах щодо правовідносин, пов’язаних з виборчим процесом чи процесом референдуму; 7) спорах фізичних чи юридичних осіб із розпорядником публічної інформації щодо оскарження його рішень, дій чи бездіяльності у частині доступу до публічної інформації; 8) спорах щодо вилучення або примусового відчуження майна для суспільних потреб чи з мотивів суспільної необхідності; 9) спорах щодо оскарження рішень атестаційних, конкурсних, медико-соціальних експертних комісій та інших подібних органів, рішення яких є обов’язковими для органів державної влади, органів місцевого самоврядування, інших осіб; 10) спорах щодо формування складу державних органів, органів місцевого самоврядування, обрання, призначення, звільнення їх посадових осіб; 11) спорах фізичних чи юридичних осіб щодо оскарження рішень, дій або бездіяльності замовника у правовідносинах, що виникли на підставі Закону України "Про особливості здійснення закупівель товарів, робіт і послуг для гарантованого забезпечення потреб оборони", за винятком спорів, пов’язаних із укладенням договору з переможцем переговорної процедури закупівлі, а також зміною, розірванням і виконанням договорів про закупівлю; 12) спорах щодо оскарження рішень, дій чи бездіяльності органів охорони державного кордону у справах про правопорушення, передбачені Законом України "Про відповідальність перевізників під час здійснення міжнародних пасажирських перевезень"; 13) спорах щодо оскарження рішень Національної комісії з реабілітації у правовідносинах, що виникли на підставі Закону України "Про реабілітацію жертв репресій комуністичного тоталітарного режиму 1917-1991 років".

Законом № 4452 встановлені правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами, і цей Закон є спеціальним у регулюванні спірних правовідносин.

За змістом ст. 3 Закону №4452 Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку і ліквідації банків у випадках, встановлених цим Законом.

Згідно із ч.1 ст.4 Закону №4452, основним завданням Фонду є забезпечення функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Для цього Фонд наділено відповідними функціями, передбаченими ч.2 ст.4 Закону №4452, серед яких, зокрема, ведення реєстру учасників Фонду; здійснення заходів щодо організації виплат відшкодувань за вкладами в разі прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку; здійснення заходів щодо інформування громадськості про функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, захисту прав та охоронюваних законом інтересів вкладників, підвищення рівня фінансової грамотності населення відповідно до цього Закону.

Крім того, відповідно ч.2 до ст. 6 Закону № 4452 Фонд наділено повноваженнями видавати нормативно-правові акти, що підлягають державній реєстрації у порядку, встановленому законодавством, з питань, віднесених до його повноважень, які є обов'язковими до виконання банками, юридичними та фізичними особами.

За змістом п.17 ч.1 ст.2 цього Закону уповноважена особа Фонду - це працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Законом та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку.

За приписами ч.1 ст. 54 Закону № 4452-VI рішення, що приймаються відповідно до цього Закону Національним банком України, Фондом, працівниками Фонду, що виконують функції, передбачені цим Законом, у тому числі у процесі здійснення тимчасової адміністрації, ліквідації банку, виконання плану врегулювання, можуть бути оскаржені до суду.

Таким чином, нормативно-правове регулювання статусу Фонду та його місце в системі гарантування вкладів фізичних осіб дозволяє зробити висновки, що Фонд є суб'єктом публічного права, створений з метою реалізації публічних інтересів держави у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку, здійснює нормативне регулювання, тобто наділений владними управлінськими функціями та є суб'єктом владних повноважень у розумінні КАС України.

Суд наголошує на тому, що ОСОБА_57 Верховного Суду в постановах від 04.07.2018 (справа №815/5392/16) та від 12.04.2018 (справа №820/11591/15) дійшла висновку, що спір стосовно формування переліку вкладників, які мають право на гарантоване державою відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, та затвердження реєстру вкладників для здійснення гарантованих виплат, є публічно-правовим та належить до юрисдикції адміністративних судів з урахуванням встановленого частиною першою статті 26 Закону №4452 граничного розміру відшкодування за вкладами.

Відповідно до ч.5 ст.242 Кодексу адміністративного судочинства України при виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування норм права, викладені в постановах Верховного Суду.

Частиною 6 ст.13 Закону України «Про судоустрій і статус суддів» від 02.06.2016 №1402-VIII передбачено, що висновки щодо застосування норм права, викладені у постановах Верховного Суду, враховуються іншими судами при застосуванні таких норм права.

Отже з огляду на вказане, розгляд даної справи має здійснюватись у порядку адміністративного судочинства.

За таких обставин, всебічно та в повному обсязі дослідивши та оцінивши в сукупності обставини справи та наявні докази, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню у повному обсязі.

Відповідно до ч.1 ст.139 Кодексу адміністративного судочинства України, при задоволенні позову сторони, яка не є суб’єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб’єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

Під час звернення до суду позивачами сплачено судовий збір на загальну суму 38059,20 грн., що підтверджується квитанціями від 17.05.2018 №271685 на суму 1409,60 грн., №ПН271705 на суму 1409,60 грн., №ПН271727 на суму 1409,60 грн., від 18.05.2018 № 273911 на суму 1409,60 грн., від 17.05.2018 № ПН271759 на суму 1409,60 грн., № ПН 271778 на суму 1409,60 грн., № ПН271793 на суму 1409,60 грн., № ПН271814 на суму 1409,60 грн., № ПН271843 на суму 1409,60 грн., № ПН271861 на суму 1409,60 грн., № ПН271874 на суму 1409,60 грн., № ПН271887 на суму 1409,60 грн., № ПН271907 на суму 1409,60 грн., № ПН271919 на суму 1409,60 грн., № ПН271932 на суму 1409,60 грн., № ПН271940 на суму 1409,60 грн., № ПН271955 на суму 1409,60 грн., № ПН 271967 на суму 1409,60 грн., № ПН271974 на суму 1409,60 грн., № ПН271982 на суму 1409,60 грн., № ПН271987 на суму 1409,60 грн., № ПН271995 на суму 1409,60 грн., № ПН272001 на суму 1409,60 грн., № ПН272011 на суму 1409,60 грн., № ПН 272023 на суму 1409,60 грн., від 10.09.2018 № 1783-10-010/с на суму 1409,60 грн., № 1783-10-012/с на суму 1409,60 грн. (т.1, а.с.3-15, 152-153), оригінали яких містяться в матеріалах справи.

Понесені позивачами судові витрати у вигляді сплаченого судового збору в розмірі 38059,20 грн. підлягають стягненню на їх користь відповідно до положень статті 139 Кодексу адміністративного судочинства України з ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.244-246 Кодексу адміністративного судочинства України, суд

В И Р І Ш И В:

1. Адміністративний позов задовольнити в повному обсязі.

2. Визнати протиправним та скасувати наказ ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» Грицака Ігоря Юліановича «Про визнання правочинів (договорів) нікчемними» від 09.09.2015 №11 в частині визнання нікчемними транзакцій та правочинів (договорів) та обмеження проведення банківських операцій по рахункам згідно переліку, який доданий до наказу, а саме: щодо ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27.

3. Визнати протиправною бездіяльність ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 щодо невключення інформації про ОСОБА_1, ОСОБА_2, ОСОБА_3, ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, ОСОБА_8, ОСОБА_9, ОСОБА_10, ОСОБА_11, ОСОБА_12, ОСОБА_13, ОСОБА_14, ОСОБА_15, ОСОБА_16, ОСОБА_17, ОСОБА_18, ОСОБА_19, ОСОБА_20, ОСОБА_21, ОСОБА_22, ОСОБА_23, ОСОБА_24, ОСОБА_25, ОСОБА_26, ОСОБА_27 до переліку вкладників ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ», які мають право на відшкодування коштів за вкладом за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

4. Зобов’язати ОСОБА_28 особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію про ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1), ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_2), ОСОБА_3 (РНОКПП: НОМЕР_3), ОСОБА_4 (РНОКПП: НОМЕР_28), ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_4), ОСОБА_6 (РНОКПП: НОМЕР_5), ОСОБА_7 (РНОКПП: НОМЕР_6), ОСОБА_8 (РНОКПП: НОМЕР_7), ОСОБА_9 (РНОКПП: НОМЕР_8), ОСОБА_10 (РНОКПП: НОМЕР_9), ОСОБА_11 (РНОКПП: НОМЕР_10), ОСОБА_12 (РНОКПП: НОМЕР_11), ОСОБА_13 (РНОКПП: НОМЕР_12), ОСОБА_14 (РНОКПП: НОМЕР_13), ОСОБА_15 (РНОКПП: НОМЕР_14), ОСОБА_16 (РНОКПП: НОМЕР_15), ОСОБА_17 (РНОКПП: НОМЕР_16), ОСОБА_18 (РНОКПП: НОМЕР_17), ОСОБА_19 (РНОКПП: НОМЕР_18), ОСОБА_20 (РНОКПП: НОМЕР_19), ОСОБА_21 (РНОКПП: НОМЕР_20), ОСОБА_22 (РНОКПП: НОМЕР_21), ОСОБА_23 (РНОКПП: НОМЕР_22), ОСОБА_24 (РНОКПП: НОМЕР_23), ОСОБА_25 (РНОКПП: НОМЕР_24), ОСОБА_26 (РНОКПП: НОМЕР_25), ОСОБА_27 (РНОКПП: НОМЕР_26).

5. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_1 (РНОКПП: НОМЕР_1, адреса: 07653, Київська область, Згурівський район, с. Нова Оржиця, вул. Першотравнева, б. 20) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

6. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_2 (РНОКПП: НОМЕР_2, адреса: 23841, Вінницька область, Теплицький район, с. Лозовата, вул. Урожайна, буд. 15) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

7. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_3 (РНОКПП: НОМЕР_3, адреса: 19501, АДРЕСА_1) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

8. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_4 (РНОКПП: НОМЕР_28, адреса: 19501, Черкаська область, м. Городище, вул. І. Ле, буд. 61) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

9. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_5 (РНОКПП: НОМЕР_4, адреса: 19501, Черкаська область, м. Городище, вул. І. Ле, буд. 61) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

10. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_6 (РНОКПП: НОМЕР_5, адреса: 19400, АДРЕСА_2) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

11. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_7 (РНОКПП: НОМЕР_6, адреса: 19533, Черкаська область, Городищенський район, с. Хлистунівка, вул. Свердлова, буд. 65) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

12. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_8 (РНОКПП: НОМЕР_7, адреса: 18016, АДРЕСА_3) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

13. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_9 (РНОКПП: НОМЕР_8, адреса: 19511, АДРЕСА_4) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

14. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_10 (РНОКПП: НОМЕР_9, адреса: 19511, АДРЕСА_4) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

15. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_11 (РНОКПП: НОМЕР_10, адреса: 19534, Черкаська область, Городищенський район, с. В’язівок, вул. Заводянська, буд. 43) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

16. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_12 (РНОКПП: НОМЕР_11, адреса: 19501, АДРЕСА_5) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

17. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_13 (РНОКПП: НОМЕР_12, адреса: 19530, Черкаська область, Городищенський район, с. Петропавлівка, вул. Варчука, буд. 18 Б) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

18. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_14 (РНОКПП: НОМЕР_13, адреса: 19534, Черкаська область, Городищенський район, с. В’язівок, вул. Заводянська, буд. 79) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

19. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_15 (РНОКПП: НОМЕР_14, адреса: 19534, Черкаська область, Городищенський район, с. В’язівок, вул. Заводянська, буд. 109) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

20. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_16 (РНОКПП: НОМЕР_15, адреса: 19534, АДРЕСА_6) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

21. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_17 (РНОКПП: НОМЕР_16, адреса: 19511, АДРЕСА_7) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

22. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_18 (РНОКПП: НОМЕР_17, адреса: 19421, Черкаська область, Корсунь-Шевченківський район, с. Корнилівка (Кірове) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

23. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_19 (РНОКПП: НОМЕР_18, адреса: 77753, Івано-Франківська область, Богородчанський район, с. Солотвин, вул. Шашкевича, буд. 44) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

24. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_20 (РНОКПП: НОМЕР_19, адреса: 19534, Черкаська область, Городищенський район, с. В’язівок, вул. Мічуріна) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

25. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_21 (РНОКПП: НОМЕР_20, адреса: 19534, АДРЕСА_6) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

26. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_22 (РНОКПП: НОМЕР_21, адреса: 19534, Черкаська область, Городищенський район, с. В’язівок, вул. Польова, 71) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

27. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_23 (РНОКПП: НОМЕР_22, адреса: 18007, АДРЕСА_8) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

28. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_24 (РНОКПП: НОМЕР_23, адреса: 19511, АДРЕСА_9) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

29. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_25 (РНОКПП: НОМЕР_24, адреса: 19511, АДРЕСА_10) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

30. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_26 (РНОКПП: НОМЕР_25, адреса: 19511, АДРЕСА_10) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

31. Стягнути судовий збір у розмірі 1409,60 грн. (одна тисяча чотириста дев’ять гривень 60 коп.) на користь ОСОБА_27 (РНОКПП: НОМЕР_26, адреса: 19521, Черкаська область, Городищенський район, с. Журавка, вул. Правика, буд. 12) за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень ОСОБА_28 особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК «СТАНДАРТ» ОСОБА_29 (вул. Прорізна, 11, м. Київ, 01001).

Рішення набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті апеляційного провадження чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови судом апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається до Шостого апеляційного адміністративного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення.

У разі оголошення судом лише вступної та резолютивної частини рішення, або розгляду справи в порядку письмового провадження, апеляційна скарга подається протягом тридцяти днів з дня складення повного тексту рішення.

Відповідно до підпункту 15.5 пункту 1 Розділу VII "Перехідні положення" Кодексу адміністративного судочинства України до початку функціонування Єдиної судової інформаційно-телекомунікаційної системи апеляційні скарги подаються учасниками справи до або через Київський окружний адміністративний суд.

Повний текст рішення складено 31.01.2019 р.

Суддя Кушнова А.О.