Ухвала суду № 79486737, 24.01.2019, Рівненський міський суд Рівненської області

Справа № 569/1177/19

У Х В А Л А

24 січня 2019 року м. Рівне

Слідчий суддя Рівненського міського суду Рівненської області Наумов С.В., при секретарі Слакві-Марчук Н.В. розглянувши клопотання слідчого Рівненського ВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_1 про надання тимчасового доступу до речей і документів, -

В С Т А Н О В И В:

Слідчий Рівненського ВП ГУНП в Рівненській області ОСОБА_1 звернувся до суду з клопотанням, яке погоджено із прокурором Рівненської місцевої прокуратури ОСОБА_2, про надання дозволу на тимчасовий доступ до документів, які знаходиться у Рівненському обласному управлінню АТ «Ощадбанк» (ЄДРПОУ 09333401), що за адресою: м. Рівне, вулиця Симона Петлюри, будинок 16 та містять відомості, які можуть становити банківську таємницю.

В обґрунтування клопотання зазначив, що до Рівненського ВП ГУНП України в Рівненській області надійшло повідомлення про те, що ОСОБА_3 під час оформлення кредиту в ПАТ «Ощадбанк» на суму близько 610 тис. грн. надала завідомо неправдиву інформацію.

На підставі зазначених матеріалів 20.06.2018 зареєстровано кримінальне провадження № 12018180010003692 за ознаками кримінальних правопорушень передбачених ч.2 ст.222 КК України.

В ході досудового розслідування встановлено, що 18.07.2008 між ВАТ «Державний ощадний банку України» в особі Рівненського управління АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_3 укладено кредитний договір №272 на суму кредиту 610 тис. грн. Кредит був наданий під поруку ОСОБА_4, ОСОБА_5 згідно договорів №272/1 від 18.07.2008 та №272/2 від 18.07.2008.

Крім цього, 18.07.2008 ВАТ «Державний ощадний банку України» та ОСОБА_3 укладено іпотечний договір з метою забезпечення виконання кредитного договору №272 від 18.07.2008. Предметом іпотеки за договором є нерухоме майно - домоволодіння загальною площею 549, 00 кв. м., житловою площею 183, 90 кв. м. та земельна ділянка площею 0,1000 га., що знаходиться за адресою: м. Рівне, вул. Джерельна, буд. 41, яке належить іпотекодавцю на підставі наступних правовстановлюючих документів: свідоцтво про право власності серія ЯЯЯ №468631 від 22.08.2005 р., видане виконавчим комітетом Рівненської міської ради на підставі розпорядження міського голови № 1405-р від 18.08.2005 р. та акт на право власності на земельну ділянку серія ЯА № 054369, виданого 11.07.2005р., про що в книзі записів реєстрації державних актів про право власності на землю зроблено запис за № 010558300629 та право власності на вказане житлове приміщення зареєстроване Рівненським міським бюро технічної інвентаризації 22.08.2005р. за № 215-12-62522, реєстраційний № 11805871. Зазначений іпотечний договір посвідчений приватним нотаріусом Рівненського міського нотаріального округу ОСОБА_6 (зареєстровано в реєстрі нотаріуса №3125 та №3126).

В подальшому у зв’язку з несплатою коштів за кредитом банк звернувся з позовом до суду.

Рішенням Рівненського міського суду (справа 2-2189/11) від 08.12.2011 задоволено позов ПАТ «Державний ощадний банку України» в особі Рівненського управління АТ «Ощадбанк» до ОСОБА_3, ОСОБА_4 та ОСОБА_5 про солідарне стягнення заборгованості по кредиту в розмірі 897517,88 грн.

В подальшому банк звернувся з позовом до суду про звернення стягнення на предмет іпотеки.

Рішенням Рівненського міського суду (справа №569/15882/14ц) від 30.04.2015 позов Публічного акціонерного товариство «Державний ощадний банк України» в особі філії Рівненського обласного управління АТ «Ощадбанк» про звернення стягнення на предмет іпотеки та виселення з житлового приміщення задоволено частково.

Стягнуто з ОСОБА_3 на користь Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі філії Рівненського обласного управління АТ «Ощадбанк» шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки за іпотечним договором від 18.07.2008 реєстровий № 3125, нерухоме майно- домоволодіння загальною площею 549, 00 кв. м., житловою площею 183, 90 кв. м. та земельну ділянку площею 0,1000 га., що знаходиться за адресою: м. Рівне, вул. Джерельна, буд. 41.

Крім цього, встановлено, що на виконанні у Рівненському міському відділі державної виконавчої служби Головного територіального управління юстиції у Рівненській області перебуває виконавче провадження з примусового виконання виконавчого листа №569/15882/14-ц виданого Рівненським міським судом Рівненської області 21.10.2015 про стягнення із ОСОБА_3 на користь ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі Рівненського обласного управління АТ «Ощадбанк», шляхом звернення стягнення на предмет іпотеки за іпотечним договором від 18.07.2008, реєстровий №3125, нерухоме майно – домоволодіння загальною площею 549 кв.м., житловою площею 183,90 кв.м., та земельну ділянку площею 0,10 га, що знаходиться за адресою: м. Рівне, вул. Джерельна, 41.

Разом з цим, встановлено, що рішенням Рівненського міського суду (справа 2-7961/08) від 17.10.2008 задоволено позов ОСОБА_4 та ОСОБА_3 та визнано за останніми право власності з самочинно переобладнаної господарської будівлі на житловий будинок, що знаходиться на земельній ділянці за адресою м. Рівне, вул. Джерельна, 41 жилою площею 33,1 кв.м. в рівних долях.

В подальшому Управлінням містобудування та архітектури Рівненської міської ради присвоєно адресу житловому будинку м. Рівне, вул. Джерельна, 41а та за ОСОБА_4 та ОСОБА_3 зареєстровано право власності на даний об’єкт нерухомості у рівних долях по Ѕ.

29.09.2010 ОСОБА_3 на підставі договору дарування подарувала своїй дочці ОСОБА_5 Ѕ житлового будинку загальною площею 128,1 кв.м., житловою площею 33,1 кв.м. за адресою м. Рівне, вул. Джерельна, 41а. Зазначений житловий будинок розташований на земельній ділянці площею 2500 кв.м., з яких 1000 кв.м. перебуває у власності ОСОБА_3 на підставі державного акта на право власності на земельну ділянку серія ЯА № 054369, виданого 11.07.2005 Рівненською міською радою, кадастровий номер земельної ділянки 5610100000:01:071:0053. Зазначена земельна ділянка також підлягає відчуженню. Зазначений договір дарування посвідчений приватним нотаріусом Рівненського міського нотаріального округу ОСОБА_6 (зареєстровано в реєстрі нотаріуса №2183).

Крім цього, 19.01.2011 ОСОБА_4 на підставі договору дарування подарував своєму синову ОСОБА_7 Ѕ житлового будинку загальною площею 128,1 кв.м., житловою площею 33,1 кв.м. за адресою м. Рівне, вул. Джерельна, 41а. Зазначений житловий будинок розташований на земельній ділянці площею 2500 кв.м., з яких 1000 кв.м. перебуває у власності ОСОБА_3 на підставі державного акта на право власності на земельну ділянку серія ЯА № 054369, виданого 11.07.2005 Рівненською міською радою, кадастровий номер земельної ділянки 5610100000:01:071:0053. Частина зазначеної земельної ділянки також підлягає відчуженню. Зазначений договір дарування посвідчений приватним нотаріусом Рівненського міського нотаріального округу ОСОБА_6 (зареєстровано в реєстрі нотаріуса №163).

Таким чином, відчуження житлового будинку, що потягнуло за собою відчуження частини земельної ділянки яка була предметом іпотечного договору унеможливлює виконати рішення Рівненського міського суду (справа №569/15882/14ц) від 30.04.2015 чим спричиняється шкода інтересам ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі Рівненського обласного управління АТ «Ощадбанк».

Крім цього встановлено, що на підставі наказу по Рівненському обласному управлінню АТ «Ощадбанк» від 30.11.2018 за №1312 проведено службове розслідування щодо з’ясування наступних питань: правомірність надання ОСОБА_3 кредиту у 2008 році; повноти вжитих заходів щодо перевірки майнового стану поручителів ОСОБА_4 та ОСОБА_5 при наданні кредиту ОСОБА_3 (кредитний договір №272 від 18.07.2008).

Тому, виникла необхідність у здійсненні тимчасового доступу до документів Рівненського обласного управління АТ «Ощадбанк», а саме наказу від 30.11.2018 за №1312 щодо проведення службового розслідування та результатів проведення службового розслідування викладених у висновку службового розслідування проведеного на підставі наказу №1312 від 05.12.2018 у справі ОСОБА_3 (кредитний договір №272 від 18.07.2008).

Правова кваліфікація кримінальних правопорушень – надання завідомо неправдивої інформації банку з метою одержання кредиту, що завдало великої матеріальної шкоди, передбачене ч. 2 ст. 222 КК України.

Документи, тимчасовий доступ до яких планується отримати – до матеріалів Рівненського обласного управління АТ «Ощадбанк», а саме наказу від 30.11.2018 за №1312 щодо проведення службового розслідування та результатів проведення службового розслідування викладених у висновку службового розслідування проведеного на підставі наказу №1312 від 05.12.2018 у справі ОСОБА_3 (кредитний договір №272 від 18.07.2008), які перебувають – у Рівненському обласному управлінні АТ «Ощадбанк» (ЄДРПОУ 09333401), що за адресою: Україна, м. Рівне, вулиця Симона Петлюри, будинок 16 – відповідно до матеріалів кримінального провадження.

Вказані документи мають істотне значення у даному кримінальному провадженні, та є джерелом доказів, які слугуватимуть підтвердженням або спростуванням факту подачі гр. ОСОБА_3 завідомо неправдивої інформації при оформленні кредиту з метою подальшого його неповернення. Крім цього, в матеріалах справи містяться документи із вільними взірцями підписів та почерку ОСОБА_3 які необхідні для подальшого проведення відповідних експертиз у кримінальному провадженні.

Вилучення документів – необхідно для надання їх в якості об’єкта дослідження для проведення відповідних судових експертиз щодо виявлення ознак недійсності документа серед тих, що подавались для оформлення кредиту. Крім того, вилучення даних документів, оригінали яких являються джерелом доказів, є необхідним для запобігання їх випадковому знищенню або пошкодженню, що може істотно зашкодити досудовому розслідуванню. Також, на даний час неможливо іншими способами встановити обставини, що мають значення для даного кримінального провадження, окрім як, вилучити вищевказані документи, тому слідчий просить клопотання задовольнити.

Слідчий в судове засідання не з’явився, однак подав до суду заяву в якій клопотання підтримав та просив суд провести розгляд без його участі.

Згідно із ч. 2 ст. 163 КПК України слідчий суддя розглядає клопотання про тимчасовий доступ до речей і документів без виклику особи, у володінні якої знаходяться речі чи документи.

Дослідивши матеріали клопотання в судовому засіданні, слідчий суддя вважає, що клопотання підлягає до задоволення.

Відповідно ст. 163 КПК України, слідчий суддя, суд постановляє ухвалу про надання тимчасового доступу до речей і документів, якщо сторона кримінального провадження у своєму клопотанні доведе наявність достатніх підстав вважати, що ці речі або документи: перебувають або можуть перебувати у володінні відповідної фізичної або юридичної особи; самі по собі або в сукупності з іншими речами і документами кримінального провадження, у зв'язку з яким подається клопотання, мають суттєве значення для встановлення важливих обставин у кримінальному провадженні; не становлять собою або не включають речей і документів, які містять охоронювану законом таємницю.

Відповідно до ст. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність» інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третій особам при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Слідчий суддя, суд в ухвалі про надання тимчасового доступу до речей і документів може дати розпорядження про надання можливості вилучення речей і документів, якщо сторона кримінального провадження доведе наявність достатніх підстав зважати, що без такого вилучення існує реальна загроза зміни або знищення речей чи документів, або таке вилучення необхідне для досягнення мети отримання доступу до речей і документів.

Оскільки відомості за вказаний період часу мають істотне значення для даного кримінального провадження і є банківською таємницею, слідчий суддя вважає, що дане клопотання обґрунтоване та таке, що підлягає до задоволення.

На підставі наведеного, керуючись ст.ст. 159-166, 131, 132 КПК України, слідчий суддя, -

У Х В А Л И В:

Клопотання задовольнити.

Надати дозвіл слідчому СВ Рівненського відділу поліції Головного управління Національної поліції в Рівненській області ОСОБА_1, начальнику відділення розслідування злочинів у сфері службової та господарської діяльності СВ Рівненського ВП ГУНП в Рівненській ОСОБА_8, прокурору Рівненської місцевої прокуратури ОСОБА_2, прокурору Рівненської місцевої прокуратури ОСОБА_9 на тимчасовий доступ до документів, що перебувають у Рівненському обласному управлінню АТ «Ощадбанк» (ЄДРПОУ 09333401), що за адресою: м. Рівне, вулиця Симона Петлюри, будинок 16, а саме наказу від 30.11.2018 за №1312 щодо проведення службового розслідування та результатів проведення службового розслідування викладених у висновку службового розслідування проведеного на підставі наказу №1312 від 05.12.2018 у справі ОСОБА_3 (кредитний договір №272 від 18.07.2008) – з можливістю ознайомлення з вказаними документами та отримання належним чином завірених копій документів.

На вимогу АТ «Ощадбанк» особою, яка пред'являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів, має бути залишено копії вилучених документів.

Копії вилучених документів виготовляються з використанням копіювальної техніки, електронних засобів володільця (за його згодою) або копіювальної техніки, електронних засобів особи, яка пред'являє ухвалу про тимчасовий доступ до речей і документів.

Встановити строк дії ухвали терміном на один місяць з моменту постановлення ухвали. У разі невиконання ухвали про тимчасовий доступ до речей і документів слідчий суддя, суд за клопотанням сторони кримінального провадження, якій надано право на доступ до речей і документів на підставі ухвали, має право постановити ухвалу про дозвіл на проведення обшуку згідно з положеннями цього Кодексу з метою відшукання та вилучення зазначених речей і документів.

Ухвала в апеляційному порядку оскарженню не підлягає.

Слідчий суддя Рівненського міського суду С.В. Наумов