Вирок № 77086615, 09.10.2018, Ужгородський міськрайонний суд Закарпатської області

Справа № 308/6622/17

В И Р О К

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

09 жовтня 2018 року м. Ужгород

Ужгородський міськрайонний суд Закарпатської області в складі:

головуючого судді Шепетко І.О.,

за участі секретаря Терпай С.В., Єфремової М.Й., Бота О.І.,

прокурора Ніроди М.В.,

представників потерпілих ОСОБА_1, ОСОБА_2,

обвинуваченої ОСОБА_3,

захисника ОСОБА_4,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в м. Ужгород кримінальне провадження, внесене до Єдиного реєстру досудових розслідувань за №12017070030000922 від 03.04.2017 року за обвинуваченням:

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1, уродженки ІНФОРМАЦІЯ_2, громадянки України, українки за національністю, працюючої старшим контролером-касиром у філії Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», перебуваючої у відпустці по догляду за дитиною, заміжньої, маючої дітей: ОСОБА_5, ІНФОРМАЦІЯ_3, ОСОБА_6, ІНФОРМАЦІЯ_4, ІНФОРМАЦІЯ_5, зареєстрованої та проживаючої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_6, раніше не судимої, -

у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 191, ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 200, ч. 2 ст. 200, ч. 1 ст. 362, ч. 3 ст. 362 Кримінального кодексу України,-

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_3 наказом (по особовому складу) №1053-к від 22.09.2015 по філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» прийнята на роботу на посаду старшого контролера-касира операційного відділу територіального відокремленого безбалансового відділення (далі ТВБВ) №10006/95 з 23 вересня 2015 року з укладанням договору про повну матеріальну відповідальність з випробувальним терміном три місяці з посадовим окладом згідно штатного розпису.

Наказом №639/к від 10.05.2016 ОСОБА_3, за її згодою, на підставі заяви від 06.05.2016 призначено на посаду старшого контролера-касира ТВБВ №10006/014 філії Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» з 10 травня 2016 року з укладанням договору про повну матеріальну відповідальність.

На підставі службової записки ОСОБА_7 від 04.11.2016 та заяви ОСОБА_3 від 04.11.2016 наказом №2016/к від 04.11.2016 на ОСОБА_3 за її згодою покладено обов’язки старшого контролера-касира ТВБВ №10006/03 філії-Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» з 07 листопада 2016 року по 11 листопада 2016 року.

Працюючи на посаді старшого контролера-касира ТВБВ №10006/03 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», ОСОБА_3 керувалась Типовою Посадовою інструкцією старшого контролера-касира ТВБВ №10006/014 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», затвердженої начальником філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 14.06.2016, з якою була ознайомлена 14.06.2016. Згідно з п. 2.3. якої на неї покладено обов’язки забезпечення своєчасного та якісного проведення банківських операцій; п. 2.4. – організовувати первинний облік, збирання, оцінку, опрацювання, накопичення відповідної інформації; п. 2.5. – організовувати роботу щодо забезпечення збереження грошових коштів і цінностей; п. 2.7. – забезпечувати правильне застосування чинних законодавчих актів України, актів Національного баку України, внутрішніх нормативних документів банку; п. 2.12 - здійснення операцій з розрахунково-касового обслуговування клієнтів; п. 2.17 – здійснювати видачу та приймання грошових коштів за рахунками клієнтів; п. 2.25 – здійснювати передачу первинних документів за касовими операція у складі щоденної звітності до філії банку; п. 2.37 – здійснювати відповідно до вимог чинного законодавства України та внутрішніх нормативно-правових актів Банку щодо проведення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів, проведення уточнення відомостей, отриманих під час ідентифікації та вивчення клієнтів, ведення електронних анкет клієнтів; п. 2.40 – забезпечування наявність (оновлення) актуальної контактної інформації про клієнта в картці клієнта в АБС.

Згідно з договором про повну індивідуальну матеріальну відповідальність, укладеним між ОСОБА_3 і філією Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» від 10.05.2016 вона є особою, яка прийняла на себе повну матеріальну відповідальність за безпеку збереження довірених їй установою банку цінностей.

ОСОБА_3 11.11.2016, перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10006/03 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Закарпатська область, м. Ужгород, вул. Гагаріна, 13/1, виконуючи обов'язки старшого контролера-касира ТВБВ №10006/03 філії-Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов'язків, маючи право доступу до автоматизованої банківської системи Барс «Millennium», яка була встановлена та функціонувала на ПЕОМ (інв. № 21995) робочого місця ОСОБА_3 в ТВБВ №10006/03 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, з метою привласнення чужого майна – грошових коштів, які були їй ввірені, достовірно знаючи, що ОСОБА_9 до банку для отримання грошових коштів не зверталась, сформувала заяву на видачу готівки №73698 (референтний №56558836) від 11.11.2016 на суму 76 000 грн. по відкритому 20.10.2006 у ПАТ «Ощадбанк» рахунку №26201000073698, яка є засобом доступу до банківського рахунку клієнта та відповідно до п.п. 1.1., 3.2. розділу 4 Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої Постановою Правління Національного банку України 01.06.2011 за № 174, є видатковим касовим документом, який є підставою для видачі готівкових коштів клієнту, до якої внесла завідомо неправдиві відомості про те, що особою, яка здійснює дану операцію є особа, на ім’я якої відкрито вклад, а саме - ОСОБА_9, яка померла 23.07.2013, при цьому вказала у документі невірні реквізити паспорта померлої, роздрукувала його в паперовому вигляді, підписала як старший контролер-касир та посвідчила печаткою ТВБВ №10006/03 філії-Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк».

Достовірно знаючи, що особа ОСОБА_9, на ім’я якої відкрито рахунок №26201000073698, до банку не зверталась, шляхом здійснення із зазначеного рахунку видаткової операції через касу ТВБВ №10006/03 філії-Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» в сумі 76 000 грн. на підставі підробленого документа – заяви на видачу готівки №73698 (референтний №56558836) від 11.11.2016, привласнила ввірені їй кошти у сумі 76 000 грн., чим заподіяла ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі філії-Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» матеріальний збиток на зазначену суму.

Крім того, на підставі службової записки ОСОБА_10 від 18.11.2016 та заяви ОСОБА_3 від 18.11.2016 наказом №2071-к від 18.11.2016 на ОСОБА_3, за її згодою, було покладено обов’язки старшого контролера-касира ТВБВ №10006/03 філії-Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» з 21 листопада 2016 року по 25 листопада 2016 року.

Працюючи на посаді старшого контролера-касира ТВБВ №10006/03 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», ОСОБА_3 керувалась Типовою Посадовою інструкцією старшого контролера-касира ТВБВ №10006/014 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», затвердженої начальником філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_8 14.06.2016, з якою була ознайомлена 14.06.2016, згідно з п. 2.3. якої на неї покладено обов’язки забезпечення своєчасного та якісного проведення банківських операцій; п. 2.4. – організовувати первинний облік, збирання, оцінку, опрацювання, накопичення відповідної інформації; п. 2.5. – організовувати роботу щодо забезпечення збереження грошових коштів і цінностей; п. 2.7. – забезпечувати правильне застосування чинних законодавчих актів України, актів Національного баку України, внутрішніх нормативних документів банку; п. 2.12 - здійснення операцій з розрахунково-касового обслуговування клієнтів; п. 2.17 – здійснювати видачу та приймання грошових коштів за рахунками клієнтів; п. 2.25 – здійснювати передачу первинних документів за касовими операція у складі щоденної звітності до філії банку; п. 2.37 – здійснювати відповідно до вимог чинного законодавства України та внутрішніх нормативно-правових актів Банку щодо проведення ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів, проведення уточнення відомостей, отриманих під час ідентифікації та вивчення клієнтів, ведення електронних анкет клієнтів; п. 2.40 – забезпечування наявність (оновлення) актуальної контактної інформації про клієнта в картці клієнта в АБС.

Згідно з договором про повну індивідуальну матеріальну відповідальність, укладеного між ОСОБА_3 і філією - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» від 10.05.2016 вона є особою, яка прийняла на себе повну матеріальну відповідальність за безпеку збереження довірених їй установою банку цінностей.

ОСОБА_3 22.11.2016 року, перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10006/03 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Закарпатська область, м. Ужгород, вул. Гагаріна, 13/1, виконуючи обов'язки старшого контролера-касира ТВБВ №10006/03 філії-Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов'язків, маючи право доступу до автоматизованої банківської системи Барс «Millennium», яка була встановлена та функціонувала на ПЕОМ (інв. № 21995) робочого місця ОСОБА_3 в ТВБВ №10006/03 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», повторно, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, з метою привласнення чужого майна – грошових коштів, які були їй ввірені, достовірно знаючи, що ОСОБА_9 до банку для отримання грошових коштів не зверталась, сформувала заяву на видачу готівки №73698 (референтний №56956719) від 22.11.2016 на суму 1 380 грн. по відкритому 20.10.2006 у ПАТ «Ощадбанк» рахунку №26289000073698, яка є засобом доступу до банківського рахунку клієнта та відповідно до п. п. 1.1., 3.2. розділу 4 Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої Постановою Правління Національного банку України 01.06.2011 за № 174, є видатковим касовим документом, який є підставою для видачі готівкових коштів клієнту, до якого внесла завідомо неправдиві відомості про те, що особою, яка здійснює дану операцію є особа, на ім’я якої відкрито вклад, а саме - ОСОБА_9, яка померла 23.07.2013, при цьому вказала у документі невірні реквізити паспорта померлої, роздрукувала його в паперовому вигляді, підписала як старший контролер-касир та посвідчила печаткою ТВБВ №10006/03 філії-Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк».

Достовірно знаючи, що особа ОСОБА_9, на ім’я якої відкрито рахунок №26289000073698, до банку не зверталась, шляхом здійснення із зазначеного рахунку видаткової операції з каси ТВБВ №10006/03 філії-Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» в сумі 1 380 грн. на підставі підробленого документа – заяви на видачу готівки №73698 (референтний №56956719) від 22.11.2016, привласнила ввірені їй кошти у сумі 1 380 грн., чим заподіяла ПАТ «Державний ощадний банк України» в особі філії-Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» матеріальний збиток на зазначену суму.

У судовому засіданні обвинувачена ОСОБА_3 свою вину не визнала, зазначила що з вересня 2015 року працює на посаді старшого контролера-касира. Дійсно 11.11.2016 та 22.11.2016 на неї було покладено обов’язки старшого контролера-касира ТВБВ №10006/03 філії-Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк». 11.11.2016 року до неї звернувся клієнт чоловічої статі, надав документ: паспорт та довіреність, але вона не пам’ятає які там були печатки, однак всі реквізити були зазначені. Після цього, вона зайшла в систему, роздрукувала заяву, але внести зміни не змогла, оскільки система погано працювала. Зазначила, що вона звірила надані клієнтом документи, зробила копії цих документів та дала підписати заяву. Чому клієнт підписався саме таким прізвищем не знає. Всі документи направила на БЕК-офіс, протягом чотирьох місяців до неї ніяких питань не було. Та ж сама особа звернулася до неї і 22.11.2016 року.

Крім того, зазначила, що в її обов’язки входить перевірка паспортних даних і, якщо вони відрізняються від тих, що зазначені в системі, то необхідно їх корегувати. В даному випадку вона не відкоригувала дані в системі, оскільки програма погано працювала. В разі, коли система погано працює необхідно телефонувати на відділ IT, якщо не допомагає, то пишеться службова записка на ім’я начальника, який має далі відправити це для розгляду. В цей день, а також в інші дні телефонувала у відділ IT неодноразово, але службової записки не подавала. Також зазначила, що вона мала вносити зміни до системи щодо отримувача коштів, але не зробила це через те, що система погано працювала, такі зміни до системи також може вносити і БЕК-офіс на підставі направлених документів.

Однак вина обвинуваченої ОСОБА_3 підтверджується дослідженими та перевіреними в ході судового розгляду справ доказами, а саме:

Допитом представника потерпілого, який в судловому засіданні пояснив, що ОСОБА_3, згідно з наказом №1053-к від 22.09.2015 року прийнята на посаду старшого контролера-касира операційного відділу територіально відокремленого без балансового відділення №10006/095 Філії Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» з 23.09.2015 року.

14.06.2016 року між Філією – Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» та ОСОБА_3 був підписаний Договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність, згідно якого працівник, що займає посаду старшого контролера-касира, безпосередньо пов’язану із зберіганням, обробкою, перерахуванням, прийманням, видачею цінностей бере на себе повну матеріальну відповідальність за безпеку збереження довірених йому установою банку цінностей і у зв’язку з викладеним: обережно поводитися з переданими їй на зберігання або на інші цілі матеріальними цінностями і вживати заходи щодо запобігання шкоди; своєчасно повідомляти адміністрацію установи банку про усі обставини, що загрожують безпеці зберігання довірених їй цінностей; суворо дотримуватися встановлених правил здійснення операцій з цінностями і їх зберігання; не розголошувати ніде, ніколи і ні за яких обставин, відомі їй операції щодо зберігання цінностей, їх відправки, перевезення, охорони, сигналізації, а також службові доручення щодо каси.

Згідно з посадовою інструкцією, з якою ОСОБА_3 була ознайомлена 14.06.2016 року, старший контролер-касир ТВБВ № 10006/014 філії - Закарпатське обласне управління AT «Ощадбанк» зокрема, забезпечує своєчасне та якісне проведення банківських операцій (п. 2.3.); організовує роботу щодо забезпечення збереження грошових коштів і цінностей (п. 2.5); здійснює видачу та приймання грошових коштів за рахунками клієнтів (п.2.17).

У своїй роботі старший контролер-касир керується Законами України, нормативними актами Національного банку України, внутрішніми нормативними документами AT «Ощадбанк», що стосуються організації та ведення операційно-касової роботи і складання первинної звітності, Корпоративними стандартами в установах AT «Ощадбанк», Стандартами якісного обслуговування в установах AT «Ощадбанк», Регламентом організаційної якісної роботи з клієнтами в установах AT «Ощадбанк», Статутом Ощадбанку, Положенням про ТВБВ.

Наказом № 2016/к від 04.11.2016 р, начальника Філії-Закарпатське обласне управління на старшого контролера - касира ТВБВ IV типу 10006/014 AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 за її згодою покладено виконання обов’язків старшого контролера - касира ТВБВ IV типу № 10006/03 АТ «Ощадбанк» на період з 07 листопада 2016 р. по 11 листопада 2016 р.

Наказом № 2071/к від 18.11.2016 р. начальника Філії-Закарпатське обласне управління на старшого контролера - касира ТВБВ IV типу №10006/014 AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 за її згодою покладено виконання обов’язків старшого контролера - касира ТВБВ IV типу № 10006/03 АТ «Ощадбанк» на період з 21 листопада 2016 р. по 25 листопада 2016 р.

Під час виконання обов’язків старшого контролера - касира ТВБВ IV типу № 10006/03 AT «Ощадбанк» ОСОБА_3 було видано з рахунку № 26201000073698, відкритого в AT «Ощадбанк» на ім’я гр. ОСОБА_9, готівкові кошти в загальній сумі 77 380,00 грн., а саме: 76 000,00 грн. відповідно до заяви на видачу готівки № 73698 від 11.11.2016 року, зміст операції: повернення коштів згідно договору 10W_003_1463_014_19305 від 20.10.2006 року та в сумі 1380,00 грн. відповідно до заяви на видачу готівки № 73698 від 22.11.2016 року, зміст операції: виплата відсотків згідно договору 10W_003_1463_014_19305 від 20.10.2006 року.

У заявах на видачу готівки від 11.11.2016 року та 22.11.2016 poку зазначений одержувач коштів ОСОБА_9, пред’явлено документ - паспорт громадянина.

Під час проведення службового розслідування встановлено, що на заяві на видачу готівки №73698 від 11.11.2016 р. у суму 76 000,00 грн. у графі «Підпис отримувача» відображено прописом «Грязнова» та додатково не зрозумілий короткий підпис. На заяві на видачі готівки №73698 від 22.11.2016 р. у сумі 1380,00 грн. у графі «Підпис отримувача» відображено прописом «Грязнова». Разом з тим, згідно наявної у AT «Ощадбанк» інформації гр. ОСОБА_9 померла 23 липня 2013 року, що підтверджується Свідоцтвом про смерть серії І-ФМ №159247, виданим виконкомом Вільшанської сільської ради Хустського району Закарпатської області 23.07.2013 року. Таким чином, ОСОБА_9 не могла 11 та 22 листопада 2016 року особисто отримати у ТВБВ № 10006/003 Філії-Закарпатське обласне управління AT «Ощадбанк» кошти в сумі 76000,00 грн. та 1380,00 грн.

Здійсненим аналізом візування в ланцюжку необхідних віз для касових документів візування документів в АБС БАРС «Millennium» відповідальним виконавцем розрахунково-платіжних документів), встановлено, що 11.11.2016 р. документи на виплату вкладу у сумі 76000 грн. ввів контролер - касир ОСОБА_3; сплатив документ контролер - касир ОСОБА_3; 22.11.2016р. документи на виплату відсотків у сумі 1380,00 грн. ввів контролер-касир ОСОБА_3; сплатив документ контролер - касир ОСОБА_3

В результаті проведеного аналізу візування в ланцюжку необхідних віз для касових документів встановлено, що проведення та візування видаткової операції від 11.11.2016 р. по рахунку 26201000073698 та видаткової операцій від 22.11.2016 р. по рахунку 26289000073698 здійснено користувачем АБС «БАРС» ОСОБА_3, що підтверджується використанням її електронного цифрового підпису.

Після цього, було запрошено ОСОБА_3 для надання пояснень, в яких остання повідомила, що здійснила видачу коштів клієнту після перевірки паспорта та на підставі юридичного документа, а саме свідоцтва на право на спадщину, копії цих документів не зробила.

З метою з’ясування обставин щодо можливого оформлення спадкової справи та видачі свідоцтва про право на спадщину за померлою 23,07.2013 р. ОСОБА_9М, філія - Закарпатське обласне управління AT «Ощадбанк» звернулася із запитом до приватного нотаріуса. Згідно витягу № 47036940 від 10.03.2017 року, отриманого із Спадкового реєстру, інформація про спадкові справи та видані на їх підставі свідоцтва про спадщину стосовно ОСОБА_9, померлої 23.07.2013 - відсутня.

В подальшому, ОСОБА_3 повідомила, що видала кошти на підставі довіреності. Однак, в ході перевірки даної обставини, з’ясувалося, що в реєстрі довіреностей відсутні дані про надання ОСОБА_9 довіреностей.

Допитом свідка ОСОБА_11, яка в судовому засіданні пояснила, що працює а АТ «Ощадбанк» у відділі послідующого контролю, до її функціональних обов’язків входить перевірка правильності видачі грошей. У їхньому відділі зберігаються картотека, відкриття та закриття рахунків. Юристом Бойко Т.В. були передані документи після судового розгляду. З метою перевірки рахунку та з’ясування його стану, зокрема чи була видана готівка, відділом проводилася перевірка по комп’ютеру. Зазвичай, коли йде просто видача, то перевіряється підпис клієнта, касира, контролера. В наданих документах були лише дві заяви на видачу готівки по вкладу на суму 76 тис. грн. та на проценти в розмірі 1-2 тис. грн. На заявах була вказана вкладниця. Будь-яких довіреностей чи свідоцтва про право на спадщину чи інших документів не було. В разі, якщо за видачею грошей звертається не вкладник, то касир зобов’язаний перевірити на кого видана довіреність, відомості про довіреність та про спадкоємця вводяться в комп’ютер. До бази даних рахунків клієнтів має доступ касир, він формує заявки про видачу готівки, контролер – контролює. В цьому відділені касир та контролер була одна й сама особа. Після оформлення касиром документів, такі передаються через інкасатора до відділу послідующого контролю. На момент передачі питань не виникало, оскільки в заяві стояв підпис вкладника. Крім того, зазначила, що коли касиром передаються документи, то зазначається їх кількість, реєстр не ведеться.

Допитом свідка ОСОБА_7, яка в судовому засіданні повідомила, що вона працює керуючою відділення АТ «Ощадбанку» №095 (центральне). В березні 2017 року зателефонували і повідомили про факт зняття коштів. В 2016 році, час від часу, переміщали робітників по різним відділенням, оскільки був дефіцит кадрів. При призначенні, контролер-касир проходить навчання, потім щомісяця проходять навчання, також ознайомлюється з інструкціями. ОСОБА_3 також проходила навчання. При знятті готівки касир має перевірити дані паспорту, що це є саме та особа та дійсність документу. Якщо змінився паспорт, то всі дані вносяться в систему, це є обов’язково. В кожному відділені кожен робітник мав окремий доступ до системи. По даній операції не здійснюється контроль третьої особи, ОСОБА_3 була на самовізі, тобто одна людина є і касиром, і контролером. Якщо операція здійснюється за довіреністю чи за документом по спадщині, то перевіряються всі відомості, береться копія довіреності, яка нотаріально засвідчена, чи іншого документу та копія паспорту довіреної особи чи спадкоємця.

У вказаному відділені було по ліміту зазвичай 50-70 тис.грн., додаткову суму можна було замовляти, якщо було зняття з депозиту, замовляє кошти сам контролер-касир, отримує їх на наступний день.

Після написання службової записки дізналася про зняття коштів з рахунку ОСОБА_9, ОСОБА_3 було запрошено до відділення №95 для з’ясування обставин. ОСОБА_3 сильно плуталася в поясненнях, спочатку сказала, що не пам’ятає, потім через декілька хвилин сказала, що приходив спадкоємець – внук, потім зазначила, що якийсь інший спадкоємець. На питання чому не долучено копій документів, відповіла, що не була обізнана. Хоча, вона проходила навчання, була ознайомлена з інструкцією, тим паче, вона має вищу юридичну освіту. Крім того, якщо касир не знає як робити в тій чи іншій ситуації, то вона телефонує на БЕК-офіс, до керівника чи заступника, інформація з номерами телефонів перебуває на столі касира. ОСОБА_3 не зверталася.

Зміни до програмного забезпечення, інформаційної системи ОСОБА_3 не вносилися, тим більше квитанція була підписана ОСОБА_9. На питання, чому підписався не спадкоємець, ОСОБА_3 відповісти не змогла. Крім того, коли через пару днів з’ясувалося, що не було заведено спадкової справи, ОСОБА_3 вже говорила, що вона здійснила видачу коштів по довіреності. Але, при перевірці не було виявлено, що видавалася довіреність.

В програмі відображається номер паспорту, за яким укладався договір. Якщо людина приходить з іншим паспортом, то всі дані вносяться до системи та робиться копія документів.

В програмі не відображається інформація чи померла особа, однак видно рух коштів.

Якщо знімаються всі кошти, то рахунок закривається і проводиться перевірка. В цьому випадку, не всі кошти були зняті.

Допитом свідка ОСОБА_12, яка в судовому засіданні повідомила, що працює заступником начальника відділу БЕК-офісу АТ «Ощадбанку», завсектору супроводження депозитних операції. У функціональні обов’язки входить супроводження депозитних вкладів: прийом документів, перевірка, скасування. В березні 2017 року начальник юридичного відділу ОСОБА_13 повернула документи, які брали для судової справи по ОСОБА_9 та ПФУ, там був договір і заява про відкриття рахунку, ці документи передала ОСОБА_11, щоб вона їх розмістила в картотеці. ОСОБА_11 помітила, що в цих документах наявні видаткові ордери на видачу коштів вже після смерті вкладника, тобто видача була без будь-яких документів, а саме - свідоцтва про право на спадщину, оскільки через розгляд справи в суді про повернення коштів Пенсійному фонду України, було відомо, що ОСОБА_9 померла. В документах також була заява про видачу готівки.

Якщо приходить довірена особа чи спадкоємець надаються відповідні документи, в заяві зазначається особа, якій безпосередньо видаються кошти.

Про ці обставини повідомили керівництво.

Ідентифікація особи покладається на касира.

Допитом свідка ОСОБА_14, яка в судовому засіданні повідомила, що працює начальником БЕК-офісу АТ «Ощадбанк». У функціональні обов’язки входить супроводження банківських операцій. Відомо, що грошові кошти видані без підтверджуючих документів, ініціювала перевірки. Працівником ОСОБА_11 було виявлено, що після повернення документів з юридичного відділу, було виявлено, що після смерті клієнта був факт зняття коштів. Повідомила, що після ознайомлення з документами, з видаткового ордеру вбачалося, що кошти були видані ОСОБА_9, в той час, коли дана особа вже померла. Було декілька виплат, один в розмірі 76 000 і потім виплачені відсотки тисячу з чимось гривень. Була заява на видачу готівки до якої було внесено прізвище, ім’я, по батькові власника рахунку та дані паспорта. В ході проведення службового розслідування було встановлено, що кошти видавала працівник, яка працювала на відділені №3 ОСОБА_3 З приводу видачі цих коштів ОСОБА_3 надавались пояснення ревізорам, які вели службове розслідування. Відповідно до даних банківської системи видаткову операцію здійснювала ОСОБА_3, вона ввела документ, скріпила його своїм електронним підписом.

Перевірка була проведена після того, як стало відомо, що вкладник померла. До цього часу, документи ніякого сумніву не викликали, оскільки на документах стояли всі реквізити вкладника.

Допитом свідка ОСОБА_15, яка в судовому засіданні повідомила, що працює начальником відділу кадрового адміністрування АТ «Ощадбанк», до функціональних обов’язків входить прийом, звільнення, покладання обов’язків, відпустки. Була членом комісії, оскільки висновок передавався у кадровий відділ.

ОСОБА_3 пояснень з даних обставин ніяких свідку не надавала. ОСОБА_3 не зверталася із заявою на переведення на більш легку роботу. В 2016 році на ОСОБА_3 двічі покладалися обов’язки по третьому відділенню.

Касири підписують зобов’язання про кримінальну відповідальність, проходять спочатку навчання у спеціалістів і потім приймають залік, що відображається в протоколі. Касир є матеріально-відповідальною особою. ОСОБА_3 проходила навчання.

Допитом свідка ОСОБА_13, яка в судовому засіданні повідомила, що працює начальником юридичного відділу обласного управління «Ощадбанк», до функціональних обов’язків входить правове забезпечення діяльності філії, в тому числі представництво в судах. У 2013 році Пенсійний фонд України звернувся до суду з позовом про повернення грошових коштів, які були нараховані ОСОБА_9, справа розглядалася в Києві, в позові було відмовлено. Для огляду в судовому засіданні були витребувані матеріали, які після закінчення розгляду справи були повернуті. Через деякий час, в березні 2016 року дані матеріали надали зі службовою запискою про те, що з рахунку ОСОБА_9 були видані кошти без належних документів. У зв’язку з чим, було проведено службове розслідування, під час якого було проведено зустріч з контролером-касиром ОСОБА_3 для з’ясування обставин. На цій зустрічі ОСОБА_3 спочатку пояснила, що видала кошти на підставі свідоцтва про право на спадщину та паспорта спадкоємця. Також пояснила, що через кілька днів приходив той же спадкоємець і отримав відсотки. В подальшому було з’ясовано, що спадщина за померлою ОСОБА_9 не відкривалася. В подальшому, ОСОБА_3 стверджувала, що видала ці кошти на підставі довіреності. Але, коли перевіряли реєстр, не виявилося даних про видачу довіреності ОСОБА_9

В той час, при видачі коштів, у третьому відділені була касиром лише ОСОБА_3, вона має доступ до банківської системи. Нею були видані 76 тис. грн., а потім через кілька днів - відсотки по цьому вкладу. Ідентифікація клієнта покладається на касира-контролера.

Допитом свідка ОСОБА_16, який в судовому засіданні повідомив, що приблизно з 2010 року по 03 травня 2017 року працював начальником відділу ревізії та контролю в АТ «Ощадбанк». В першому кварталі 2017 року від начальника відділу БЕК-офісу надійшла службова записка на ім’я начальника обласного управління про сумнівну операцію, а саме - зняття коштів з рахунку клієнта ОСОБА_9 Суть сумнівної операції полягала в тому, що у АТ «Ощадбанк» була наявна інформація, що ОСОБА_9 померла за рік чи два до проведення даної операції, тобто було наявне свідоцтво про смерть та звернення Пенсійного фонду України.

Після цього, згідно з нормативною документацією АТ «Ощадбанк» начальником обласного управління було призначено службове розслідування та призначено комісію на проведення службового розслідування, членом якого був свідок ОСОБА_16 Під час службового розслідування було встановлено, що було знято кошти з рахунку ОСОБА_9, точної суми не пам’ятає, але приблизно в розмірі 60-80 тис. грн., а потім на наступний день чи через тиждень, були зняті проценти по даному рахунку, приблизно в розмірі 2 тис. грн. В ході службового розслідування було запрошено ОСОБА_3 для надання пояснень, яка надала пояснювальну записку, в якій зазначила, що звернувся родич ОСОБА_9 і були видані кошти на підставі юридичного документу - свідоцтва про право на спадщину. Дане пояснення було долучено до матеріалів службової перевірки, проводилася їх перевірка. При наданні пояснень ОСОБА_3 в другий раз, нею було зазначено, що був документ, але його не має або вона не зняла копію та паспортні дані тієї людини. Після цього, комісія направилася у відділення, де була проведена дана операція, тому що ОСОБА_3 було наголошено, що можливо даний документ знаходиться у приміщенні відділення. Було зроблено перевірку, але цих документів не було встановлено на місці, тобто фактично неможливо було встановити, кому були видані кошти з розрахунку, оскільки ОСОБА_9 не могла їх отримати, так як на той час вже померла.

Юристами, які входили до складу комісії, було зроблено запит до нотаріальної контори щодо відкриття спадкової справи, але відповідь була негативною.

Після цього, намагалися поспілкуватися з ОСОБА_3, оскільки вона перебувала на лікарняному у зв’язку з народженням дитини, їй зателефонували, але відповів її чоловік, який повідомив, що вона буде спілкуватися лише з участю свого адвоката. Більше з нею не спілкувалися.

Також повідомив, що відповідно до нормативних документів АТ «Ощадбанк», в разі якщо людина померла, і як зазначалося ОСОБА_3 були якість підтверджуючі документи – свідоцтво про смерть чи інші документи, то перед видачею коштів здійснюється зміна власника рахунку у базі даних «Ощадбанка» і здійснюється копіювання таких документів, які підшиваються до заяви про видачу готівки і надаються для перевірки. В даному випадку, в заяві про видачу готівки зазначена особа - ОСОБА_9 і підпис.

З комп’ютерної системи було встановлено, що дані операції по видачі коштів з рахунку ОСОБА_9 були здійсненні ОСОБА_3 Крім того, в той день на даному відділені працювала лише ОСОБА_3 Заява про видачу готівки формується на ту особу, яка отримує кошти і всі ці дані вносяться до бази даних.

Допитом свідка ОСОБА_17, який в судовому засіданні повідомив, що в листопаді 2016 року перебував на посаді збирача. В його функціональні обов’язки входило збирання та доставки виручки, їздили по всім відділенням, згідно текучого графіку. При отриманні цінностей перевіряється наявність пломб та відсутність пошкоджень, якщо б були виявлені якісь порушення, то це було б зафіксовано. Якщо в графіку на 11.11.2016 було дане відділення, то доставляв підкріплення коштів.

Допитом свідка ОСОБА_18, який в судовому засіданні повідомив, що працює інкасатором, в його функціональні обов’язки входить доставка цінностей до місця призначення. Слідують по маршруту відповідно до наданого графіку. Фактів порушення щодо перевезення цінностей не було.

Допитом свідка ОСОБА_19, який в судовому засіданні повідомив, що працював начальником юридичного відділу обласного управління «Ощадбанк» з 2010 по 2016 рр., з приводу зняття коштів йому нічого невідомо. Коли працював, готував заперечення з приводу судової справи за позовом Пенсійного фонду України щодо повернення грошових коштів, нарахованих коштів ОСОБА_9. Під час розгляду справи витребовувалися матеріали по рахунку ОСОБА_9

Допитом свідка ОСОБА_20, який в судовому засіданні повідомив, що на момент службового розслідування, з 06.03.2017 року працював на посаді заступника начальника банківської безпеки, був членом комісії. Було встановлено, що ОСОБА_3 в кінці 2016 року перебуваючи на посаді касира, заміняла людину на відділенні, де під час цього, нею були видані кошти з депозитного рахунку потерпілої, яка на той час вже померла, кошти були видані іншій особі. Коли була видача на тому відділені був один касир. Було видано два рази кошти, перший раз приблизно в розмірі 70 тис. грн., а потім через декілька днів, також перебуваючи в цьому відділені, знятий залишок коштів.

Допитом свідка ОСОБА_21, який в судовому засіданні повідомив, що перебував на посаді заступника директора, був головою комісії у службовому розслідуванні. Було встановлено, що вкінці 2016 року був факт видачі грошових коштів померлої особи і відсутність на це відповідних документів. ОСОБА_3 заміняла касира на іншому відділенні. Було два транші на сімдесят тисяч і на тисячу з чимось. Цей рахунок належав пенсіонерці, яка на момент видачі коштів померла. На той момент, ОСОБА_3 на відділенні заміняла колегу, яка захворіла або була у відпусті і ОСОБА_3 там знаходилася сама. Комісія досліджувала документи, на підставі яких було видано кошти, були лише документи про видачу коштів, інших документів, які б надавали право видати кошти іншій особі, оскільки власниця рахунку на той час вже померла, не було.

Документи перевіряє та особа, яка видає кошти. За наслідками службового розслідування було вирішено оголосити догану, оскільки ОСОБА_3 була вагітною.

Допитом свідка ОСОБА_22, яка в судовому засіданні повідомила, що ОСОБА_9 приводилася їй свекрухою, вийшла заміж за її сина у 1972 році, у 1991 році розлучилися. Від шлюбу має доньку. Працювала недалеко від її дому, в один з днів побачила, що на вікнах не має занавісок, потім дізналася, що вони продали квартиру, їх виселили. Обидва її сини померли в 2005 році. Більше ніяких тут родичів не було, вони самі з Саратовської області РФ. Після смерті синів, ОСОБА_9 деякий час перебувала в Оноківській районній лікарні, потім її перевели у ОСОБА_23. Після смерті ОСОБА_9 донька намагалася з’ясувати про спадщину, але донька не мала відповідних документів.

Крім того, вина ОСОБА_3 підтверджується письмовими доказами:

-заявою ОСОБА_3 про прийняття на посаду старшого контролера - ТВБВ №10006/095 філії Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» від 22.09.2015 року;

-наказом від 22.09.2015 р. за №1053-к, ОСОБА_3 прийнято на посаду старшого контролера-касира операційного відділу територіального відокремленого без балансового відділення №10006/095 філії Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» з 23.09.2015 року з укладанням договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність;

-заявою ОСОБА_3 на отримання права доступу до автоматизованої банківської системи Барс «Millennium» від 30.09.2015 р.;

-службовою запискою про надання доступу до АБС БАРС «Millennium»;

-зобов’язанням ОСОБА_3 виконувати правила використання та зберігання власних таємних ключів та суворого дотримання технології обробки електронних платежів;

-протоколом №16/2015 від 28.10.2015 прийнято залік щодо знання інструкції НБУ про касові операції в банках України, Правил визначення платіжності та обміну банкнот та монет Національного банку України, Інструкції з організації касової роботи та здійснення касових операцій в установах АТ «Ощадбанк» і допущено до самосійної роботи: ОСОБА_3, старшого контролера – касира ТВБВ №10006/095;

-інструкцією з організації касової роботи та здійснення касових операцій в установах АТ «Ощадбанк», відповідно до якої:

п.1.1. Глави ІІІ Розділу 1 до касових операцій, що регламентується даною Інструкцією належить видача готівки національної та іноземної валют клієнтам з їх рахунків за видатковим касовим документом через каси банку;

п.1.4 Глави ІІІ Розділу 1 до касових документів, які використовуються для оформлення касових операцій відноситься заява про видачу готівки;

п.1.7 Глави ІІІ Розділу 1 бланки касових документів формуються у відповідності до їх зразків, з використанням комп’ютерної техніки та відображення обов’язкових реквізитів;

п. 1.8 Глави ІІІ Розділу 1 касові документи мають містити такі обов’язкові реквізити: найменування установи Банку, яка здійснює касову операцію, дату здійснення операції, зазначення платника та отримувача, суму касової операції, призначення платежу, підписи платника або отримувача та відповідальних виконавців установи банку, уповноважених здійснювати касову операцію;

п.1.10 Глави ІІІ Розділу 1 усі реквізити в касових документах повинні бути заповнені у відповідності з Правилами заповнення реквізитів касових документів (Додаток 16 до Інструкції НБУ №174);

п.1.17 Глави ІІІ Розділу 1, реквізити для ідентифікації осіб обов’язково мають бути зазначені в касових документах за допомогою технічних засобів або від руки на підставі пред’явлення клієнтом відповідних документів. Крім того, у грошових чеках, заявах на видачу готівки, на підставі яких видається клієнтам готівка, незалежно від суми, за винятком реалізації пам’ятих та інвестиційних монет, мають зазначатися дані паспорта особи – отримувача або документа, що його замінює, найменування документа, серія, номер і дата його видачі, найменування установи, що його видала;

п.1.18 Глави ІІІ Розділу 1 , ідентифікації підлягають усі особи, які здійснюють видаткові операції. Для проведення ідентифікації клієнт надає паспорт або документ, що його замінює. Касовий працівник перевіряє належність пред’явленого документу даному клієнту і відповідність даних документа тим, що зазначені в касовому документі;

п. 1.20 Глави ІІІ Розділу 1, у разі надання клієнтом документів або відомостей, потрібних для з’ясування його особи, суті діяльності, фінансового стану або умисного надання неправдивих відомостей, установа банку відмовляє клієнту в проведенні операції з готівкою та повертає йому касовий документ без виконання. На зворотному боці касового документа відповідальний виконавець на якого покладено обов’язки приймання касових документів від клієнтів робить напис про причину його повернення (з обов’язковим посиланням на статтю 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність) і зазначає дату його повернення (із засвідченням підписами виконавця та/або працівника, на якого покладено функції контролера, і відбитком печатки (штампа) установи Банку);

п. 3.2. Глави ІІІ Розділу 3, із кас установ банку національна валюта видається за такими видатковими касовими документами: за заявою на видачу готівки – фізичними особами з поточних, вкладних (депозитних) рахунків;

п. 3.7. Глави ІІІ Розділу 3 заява про видачу готівки формується та роздруковується із застосуванням АБС. У разі відсутності програмного забезпечення Заява на видачу готівки заповнюється клієнтом від руки ручкою з однотонними чорнилами темного кольору чи за допомогою технічних засобів. Форма заяви на видачу готівки повинна відповідати формі визначеній у Додатку 10 до Інструкції НБУ №174. Усі обов’язкові реквізити Заяви про видачу готівки мають бути заповнені згідно з правилами визначеним в Додатку 16 до Інструкції НБУ №174 та незалежно від суми (за винятком реалізації пам’ятних та інвестиційних монет) обов’язково мають зазначатися дані паспорта особи – отримувача або документа, що його замінює, найменування документа, серія, номер і дата його видачі, найменування установи, що його видала;

п. 3.17 Глави ІІІ Розділу 3, видаткові касові документи отримуються касовими працівниками в один із способів: в) при обслуговуванні фізичних осіб з введенням реквізитів касового документа до АБС та формування в АБС (відповідному програмному забезпеченні) касового документу, а також при видачі готівки із застосуванням спеціальних платіжних засобів;

п. 3.18 Глави ІІІ Розділу 3, для здійснення видаткових касових операцій клієнт надає паспорт або документ, що його замінює. У видаткових касових документах (Заяві на видачу готівки, Видатковому касовому ордері, Грошовому чеку) касовий працівник перевіряє: повноту заповнення реквізитів у відповідності до вимог нормативно-правових актів; наявність необхідних підписів відповідальних виконавців установи банку, які уповноважені на підписання розрахунково-касових документів та тотожність їх наявним зразкам; відповідність суми цифрами сумі літерами; належність пред’явленого паспорта або документа, що його замінює, отримавачу, відповідність даних паспорта тим, що зазначені ив касовому документі; у разі отримання готівки за довіреністю – відповідність оформлення довіреності на отримання готівки, вимогам законодавства України і її відповідність даним вказаним у документі; наявність підпису отримувача; відповідність паперового касового документа – електронному документами (у разі застосування АБС);

п. 16 Додатка 16 до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, пред’явлений документ – у грошових чеках, заявах на видачу готівки незалежно від суми зазначаються найменування пред’явленого документа (паспорт громадянина України або інший документ, що посвідчує особу та відповідно до законодавства України може бути використаний на території України для укладення правочинів) серія (за наявності), номер і дата його видачі, найменування установи, що видала документ.

п. 17 Додатка 16 до Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, підпис платника/отримувача – платник/отримувач ставить підпис власноручно або електронний цифровий підпис.

-заявою ОСОБА_3 про переведення на посаду старшого контролера-касира територіального відокремленого без балансового відділення №10006/014 філії Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» з 10.05.2016 року від 06.05.2016;

-наказом від 10.05.2016 р. за №639/к, ОСОБА_3 переведено за її згодою на посаду старшого контролера-касира територіального відокремленого без балансового відділення №10006/014 філії Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» з 10.05.2016 року з укладанням договору про повну індивідуальну матеріальну відповідальність;

-наказом від 04.11.2016 року №2016/к про покладення виконання обов’язків ОСОБА_3, на останню, за її згодою покладено виконання обов’язків старшого контролера-касира ТВБВ №10006/014 філії Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» з 07 листопада 2016 року по 11 листопада 2016 року із збереженням посадового окладу;

-наказом від 18.11.2016 року №2071/к про покладення виконання обов’язків ОСОБА_3, на останню, за її згодою покладено виконання обов’язків старшого контролера-касира ТВБВ №10006/014 філії Закарпатського обласного управління АТ «Ощадбанк» з 21 листопада 2016 року по 25 листопада 2016 року із збереженням посадового окладу;

-типовою посадовою інструкцією старшого контролера-касира територіального відокремленого без балансового відділення IV типу №10006/014 філії – Закарпатського обласного управління публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України», з якою ОСОБА_3 ознайомлена 14.06.2016 року;

-договором про повну індивідуальну матеріальну відповідальність від 10.05.2016 укладеним з ОСОБА_3;

-протоколом ознайомлення 23.09.2015 з матеріалами інформаційного листа №20-08/46-76 кт від 05.03.2014 р. «Про зловживання, виявленні в установах Банку за 2013р.»;

-пам’яткою касового працівника підписаною ОСОБА_24;

-зобов’язанням про нерозголошення відомостей, що становлять банківську або комерційну таємницю в установах АТ «Ощадбанк» підписану ОСОБА_3;

-заявою про вчинене кримінальне правопорушення Начальника облуправління «Ощадбанк» ОСОБА_25 від 27 березня 2017, якою повідомлено, що в ході службового розслідування станом на 20 березня 2017 року встановлено, що контролер-касиром ТВБВ 10006/03 філії Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» ОСОБА_3, в порушення низки нормативних документів АТ «Ощадбанк», незаконно видані невідомій особі грошові кошти з пенсійного рахунку ОСОБА_9, яка померла 23.07.2013 р в сумі 77 380, 00 грн.

-заявою ОСОБА_9 про відкриття поточного рахунку від 20.10.2006 року;

-договором №19305 про відкриття поточного рахунку та розрахунково-касове обслуговування вкладу «Пенсійний» від 20.10.2006 р.;

-заявою ОСОБА_9 на переказ готівки від 20.10.2006 в розмірі 27000 грн.;

-03.04.2017 внесені відомості в Єдиний реєстр досудових розслідувань за №12017070030000922 за ч.2 ст. 191 КК України;

-випискою по рахунку ОСОБА_9 № 26201000073698 за період з 01.01.2013 по 27.03.2017 року, відповідно до якої 11.11.2016 готівкові кошти в касі ф.03 м. Ужгород відбулося повернення коштів згідно договору 10w_003_1463_014_19305 від 20 жовтня 2006 р. в розмірі 76 000,00 грн.;

-випискою по рахунку ОСОБА_9 № 26289000073698 за період з 01.01.2013 по 27.03.2017 року, відповідно до якої 22.11.2016 готівкові кошти в касі ф.03 м. Ужгород відбулося виплата відсотків згідно договору 10w_003_1463_014_19305 від 20 жовтня 2006 р. в розмірі 1 380,00 грн.;

-заявою про підкріплення грошових коштів від 10.11.2016 на 11.11.2016 в сумі 70 000 грн., 100 купюр номіналом 200 грн. та 100 купюр номіналом 500 грн.;

-вимогою №2733/1 на підкріплення готівкою ТВБВ 11 листопада 2016 в сумі 70 000 грн.;

-прибутково-видатковим касовим ордером №1607512129 (#56552602) на суму 70 000 грн.(зміст операції – підкріплення ТВБВ10006/0003 готівковими коштами на 11.11.2016);

-відомістю про доставку на ТВБВ 10006/0003 11.11.2016р. 70 000 грн.;

-явочною карткою №3 на ТВБВ №10006/03 на адресу м. Ужгород, вул.. Гагаріна, 156;

-протоколом тимчасового доступу до системи ОДБ АБС «БАРРС» від 23.05.2017, на підставі узвали слідчого судді, в ході якого було відібрано банківські операції з 11.11.16 по 22.11.16, із застосуванням фільтра «РЕФЕРЕНС» та введення значення 56558836 та 56956719, та встановлено, що дані документи було завізовано ОСОБА_3;

-заявою про видачу готівки №73698 (#56558836) від 11 листопада 2016 ОСОБА_26 (дата народження 19.02.1920; місце проживання Одеская, 11/8, ідентифікаційний код НОМЕР_1, паспорт виданий 14.09.2006), видано 76000,00 грн. (підпис отримувача ОСОБА_26);

-заявою про видачу готівки №73698 (#56956719) від 22 листопада 2016 ОСОБА_26 (дата народження 19.02.1920; місце проживання Одеская, 11/8, ідентифікаційний код НОМЕР_1, паспорт виданий 14.09.2006), видано 1380,00 грн. (підпис отримувача ОСОБА_26);

-актом Ревізії від 11.11.2016 станом на 16 год. 30 хв. надлишків, недостач немає, зауваження комісії відсутні;

-актом Ревізії від 21.11.2016 станом на 16 год. 30 хв. надлишків, недостач немає, зауваження комісії відсутні;

-висновком за результатами службового розслідування по факту незаконної видачі грошових коштів з пенсійного рахунку ОСОБА_9 посадовими особами ТВБВ 10006/03 від 20 березня 2017 року яким встановлено, що ОСОБА_3 не дотрималася встановлених правил здійснення операцій з цінностями ї їх зберігання, та незаконно видала грошові кошти з рахунків громадянки ОСОБА_9 в сумі 76000,00 грн. та 1380,00 грн.;

-пояснювальною запискою, де ОСОБА_3 повідомила, що грошові кошти з рахунку 26201000073698 у сумі 76 000 грн. від 11.11.2016 та рахунку №26289000073698 у сумі 1380,00 грн. від 22.11.2016, власником яких являється померла ОСОБА_9 видано клієнту при зверненні у відділення банку ТВБВ№10006/03 на підставі юридичного документу на право на спадщину і звірці з паспортними даними. Ксерокопії документів не були зроблені;

-свідоцтвом про смерть ОСОБА_9, яка померла 23.07.2013 року, про що складено відповідний актовий запис №7;

-інформацією Ужгородського об’єднання Управління Пенсійного фонду України Закарпатської області про те, що за період з 23.07.2013 по 22.11.2016 відомості до Реєстру застрахованих осіб за цей період про ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_7 не надходили та як пенсіонер не перебуває на обліку і управлінні;

-інформацією Управління праці та соціального захисту населення щодо відсутності в реєстрі органу опіки та піклування рішення суду про визнання ОСОБА_9 недієздатною/обмежено дієздатною;

-формою №1, відповідно до службової відмітки ОСОБА_9 померла 23.07.2013 р., паспорт не здано;

-витягом зі спадкового реєстру (спадкові справи та видані на їх підставі свідоцтва про право на спадщину) з якого вбачається, що інформація стосовно заведення спадкової справи після померлої 23.07.2013 ОСОБА_9 відсутня;

-повним витягом з Єдиного реєстру довіреностей - довіреності, які видала ОСОБА_9 - відсутні;

-висновком експерта №4/174 від 09.06.2017, яким встановлено:

що рукописний текст «Грязнов» у графі «Підпис отримувача» в нижній частині «Заяви на видачу готівки №73698 (референтний номер 56558836) від 11 листопада 2016 року та у заяві «Підпис отримувача» в нижній частині «Заяви на видачу готівки №73698 (референтний номер 56956719) від 22 листопада 2016 року виконані не громадянкою ОСОБА_9;

відповісти на питання чи однією особою виконані підписи у графі «Підпис отримувача» в нижній частині «Заяви про видачу готівки №73698(референтний номер 56558836) від 11 листопада16 р.» та у графі «Підпис отримувача» в нижній частині «Заяви про видачу готівки №73698(референтний номер 56956719) від 22 листопада16 р.» не видається можливим. Рукописні записи прізвища «Грязнов» у графі «Підпис отримувача» у заяві на видачу готівки №73698(референтний номер 56558836) від 11 листопада 2016 року та заяві на видачу готівки № 73698 (референтний номер 56956719) від 22 листопада16 року виконані імовірно однією особою.

відповісти на питання чи виконано підпис в графі «Підписи банку» в нижній частині «Заяви на видачу готівки 73698 (референтний номер 56558836) від 11 листопада 2016 р.» ОСОБА_3 – не надалось можливим.

відповісти на питання чи виконано підпис в графі «Підписи банку» в нижній частині «Заяви на видачу готівки 73698 (референтний номер 56956719) від 22 листопада 2016 р.» ОСОБА_3 – не надалось можливим.

-висновком експерта №4/195 від 22.06.2017, яким встановлено:

встановити чи виконано рукописний текст «Грязнова» у графі «Підпис отримувача» в нижній частині «Заяви на видачу готівки 73698 (референтний номер 56558836) від 11 листопада 2016 р.» ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_8 чи іншою особою не виявилося можливим.

встановити чи виконано рукописний текст «Грязнова» у графі «Підпис отримувача» в нижній частині «Заяви на видачу готівки 73698 (референтний номер 56956719) від 22 листопада 2016 р.» ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_8 чи іншою особою не виявилося можливим.

-актом приймання-передачі (внутрішнього переміщення) від 23.12.2013р. системний блок Impression P+0212 №1 переданий в експлуатацію від ТОВ «Навигатор» м. Київ до ТВБВ №10006/03.

Разом з тим, постанова Окружного адміністративного суду м. Києва від 03.03.2014 року та ухвала Київського апеляційного адміністративного суду від 22.05.2014 року не містить доказового значення.

Враховуючи все викладене, суд за результатами судового розгляду даного кримінального провадження в межах висунутого обвинувачення, ґрунтуючись на всебічному, повному та неупередженому дослідженні всіх обставин справи, оцінюючи кожний доказ з точки зору належності, допустимості, достовірності, а їх сукупність - з точки зору достатності та взаємозв'язку, здійснюючи при цьому тлумачення всіх сумнівів на користь обвинуваченої, суд вважає, що вина ОСОБА_3 доведена, а саме за правовою кваліфікацією:

- за ч. 1 ст. 200 Кримінального кодексу України, а саме: підробка іншого засобу доступу до банківського рахунку;

- за ч. 1 ст. 191 Кримінального кодексу України, а саме: привласнення чужого майна, яке буловвірене особі;

- за ч. 2 ст. 200 Кримінального кодексу України, а саме: підробка іншого засобу доступу до банківського рахунку, вчинена повторно;

- за ч. 3 ст. 191 Кримінального кодексу України, а саме: привласнення чужого майна, яке було ввірене особі, вчинене повторно.

Доводи обвинуваченої ОСОБА_3 в частині того, що нею на підставі юридичного документу було належній особі видано грошові кошти, а відтак вона такі не присвоювала, суд сприймає критично, як намагання обвинуваченої уникнути кримінальної відповідальності, оскільки як на досудовому слідстві, так і під час судового розгляду не встановлено, що ОСОБА_3 видала кошти іншій особі.

Разом з тим, стороною обвинувачення зазначені дії ОСОБА_3 також кваліфіковані за ч.ч. 1,3 ст. 362 Кримінального кодексу України. Дії за вказаною кваліфікацією полягають в тому, що 11.11.2016 року о 13 годині 00 хвилин ОСОБА_3, перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10006/03 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Закарпатська область, м. Ужгород, вул. Гагаріна, 13/1, виконуючи обов'язки старшого контролера-касира ТВБВ №10006/03 філії Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов'язків, маючи право доступу до автоматизованої банківської системи Барс «Millennium», яка була встановлена та функціонувала на ПЕОМ (інв. № 21995) робочого місця ОСОБА_3 в ТВБВ №10006/03 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, з метою привласнення чужого майна – грошових коштів, які були їй ввірені, використала свої індивідуальні логін, пароль та електронний цифровий підпис, які надають доступ до автоматизованої банківської системи Барс «Millennium» та право обробляти комп'ютерну інформацію про банківські фінансові операції за вкладами фізичних осіб, отримала доступ до бази даних автоматизованої банківської системи Барс «Millennium» по відкритому 20.10.2006 у ПАТ «Ощадбанк» рахунку №26201000073698, на ім’я ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_9, яка померла 23.07.2013, що містить інформацію про номер банківського рахунка, П.І.Б. власника, вид, дату раніше проведених банківських фінансових операцій, суми коштів на рахунку вкладника ОСОБА_9

Отримавши дану інформацію, ОСОБА_3, використовуючи свої індивідуальні логін, пароль та електронний цифровий підпис, які надають доступ до автоматизованої банківської системи Барс «Millennium» та право обробляти комп'ютерну інформацію про банківські фінансові операції за вкладами фізичних осіб, достовірно знаючи, що ОСОБА_9 до банку для отримання грошових коштів не зверталась, діючи несанкціоновано, без передбачених законодавством підстав внесла зміни в оброблювану в автоматизованій банківської системі Барс «Millennium» комп'ютерну інформацію, а саме – вказала завідомо неправдиві відомості про проведення ОСОБА_9 у вказаний період часу видаткової касової операції за своїм вкладом по відкритому 20.10.2006 у ПАТ «Ощадбанк» рахунку №26201000073698 на суму 76 000 грн., внаслідок чого автоматизованою банківською системою Барс «Millennium» було змінено інформацію про залишок вкладу за рахунком №26201000073698 на вказану суму.

Крім того, 22.11.2016 року о 12 годині 08 хвилини ОСОБА_3, перебуваючи на своєму робочому місці в приміщенні ТВБВ №10006/03 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», за адресою: Закарпатська область, м. Ужгород, вул. Гагаріна, 13/1, виконуючи обов'язки старшого контролера-касира ТВБВ №10006/03 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» згідно своїх посадових обов'язків, маючи право доступу до автоматизованої банківської системи Барс «Millennium», яка була встановлена та функціонувала на ПЕОМ (інв. № 21995) робочого місця ОСОБА_3 в ТВБВ №10006/03 філії - Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», повторно, діючи умисно, усвідомлюючи суспільно небезпечний характер своїх дій, передбачаючи їх наслідки та бажаючи їх настання, з корисливих мотивів, з метою привласнення чужого майна – грошових коштів, які були їй ввірені, використала свої індивідуальні логін, пароль та електронний цифровий підпис, які надають доступ до автоматизованої банківської системи Барс «Millennium» та право обробляти комп'ютерну інформацію про банківські фінансові операції за вкладами фізичних осіб, отримала доступ до бази даних автоматизованої банківської системи Барс «Millennium» по відкритому 20.10.2006 у ПАТ «Ощадбанк» рахунку №26289000073698, на який нараховувались відсотки по рахунку №26201000073698, на ім’я ОСОБА_9, ІНФОРМАЦІЯ_9, яка померла 23.07.2013, що містить інформацію про номер банківського рахунка, П.І.Б. власника, вид, дату раніше проведених банківських фінансових операцій, суми коштів на рахунку вкладника ОСОБА_9

Отримавши дану інформацію, ОСОБА_3, використовуючи свої індивідуальні логін, пароль та електронний цифровий підпис, які надають доступ до автоматизованої банківської системи Барс «Millennium» та право обробляти комп'ютерну інформацію про банківські фінансові операції за вкладами фізичних осіб, достовірно знаючи, що ОСОБА_9 до банку для отримання грошових коштів не зверталась, діючи несанкціоновано, без передбачених законодавством підстав внесла зміни в оброблювану в автоматизованій банківської системі Барс «Millennium» комп'ютерну інформацію, а саме – вказала завідомо неправдиві відомості про проведення ОСОБА_9 у вказаний період часу видаткової касової операції за своїм вкладом по відкритому 20.10.2006 у ПАТ «Ощадбанк» рахунку №26289000073698 на суму 1 380 грн., внаслідок чого автоматизованою банківською системою Барс «Millennium» змінено інформацію про залишок вкладу за рахунком №26289000073698 на вказану суму.

Так, диспозиція ч. 1 ст. 362 Кримінального кодексу України визначає склад кримінального правопорушення, який полягає у несанкціонованих зміні, знищенні або блокуванні інформації, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп’ютерах), автоматизованих системах чи комп’ютерних мережах або зберігається на носіях такої інформації, вчинені особою, яка має право доступу до неї.

А диспозиція ч. 3 ст. 362 Кримінального кодексу України визначає склад кримінального правопорушення, який полягає у діях, передбачених частиною першою або другою цієї статті, вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб, або якщо вони заподіяли значну шкоду.

Сторона обвинувачення дії ОСОБА_3 кваліфікує як несанкціоновану зміну інформації, яка оброблюється в електронно-обчислювальних машинах (комп'ютерах) та автоматизованих системах, вчинену особою, яка має право доступу до неї, а також ті самі дії вчинені нею повторно.

Зміною комп’ютерної інформації є заміна або вилучення будь-якої складової частини відповідної інформації чи внесення до неї інформації будь-яких додаткових, раніше відсутніх у ній складових частин. Об’єктом злочину є власність на комп’ютерну інформацію, встановлений порядок її зберігання та використання, а предметом злочину є інформація, яка оброблюється в ЕОС, АС, комп’ютерних мережах або зберігається на відповідних носіях, тобто комп’ютерна інформація.

Крім того, автоматизована зміна даних самою комп’ютерною системою не може бути предметом злочину, передбаченого ч. ч.1,3 ст. 362 Кримінального кодексу України.

Як випливає з досліджених доказів, показів свідків, обвинуваченою ОСОБА_3 не вносилися зміни до комп’ютерної інформації. ОСОБА_3 було сформовано заяву про видачу готівки на підставі вже наявної в системі інформації. Формування такої заяви за відсутності особи (власника рахунку) є підробкою іншого засобу доступу до банківського рахунку, що охоплюється статтею 200 Кримінального кодексу України. Крім того, самою стороною обвинувачення у встановлених нею обставинах кримінального правопорушення зазначається, що зміна інформації про залишок на рахунку здійснена автоматизованою банківською системою Барс «Millennium».

Відтак, суд приходить до висновку, що вчинені ОСОБА_3 дії 11.11.2016 р. та 22.11.2016 р. не потребують кваліфікації за ч.ч. 1,3 ст. 362 Кримінального кодексу України, а вчинені дії ОСОБА_3 охоплюються ч.ч. 1,2 ст. 200, ч.ч. 1,3 ст. 191 Кримінального кодексу України.

При призначенні покарання ОСОБА_3, суд враховує: дані про особу обвинуваченої, яка раніше не судима, на обліку у лікарів нарколога та психіатра не перебуває, має двох малолітніх дітей, обставини вчинення кримінальних правопорушень, зокрема злочин вчинений, коли обвинувачена перебувала у стані вагітності, характер, ступінь тяжкості вчиненого злочину.

Обставини, які пом'якшують покарання – вчинення злочину в стані вагітності.

Обставин, які обтяжують покарання – не встановлено.

Під час судового розгляду представником потерпілого заявлений цивільний позов, в якому просять стягнути з ОСОБА_3 на користь ПАТ «Державний ощадний банк України» майнову шкоду в розмірі 77 380 грн.

Згідно з ч. 1 ст. 128 Кримінального процесуального кодексу України, особа, якій кримінальним правопорушенням або іншим суспільно небезпечним діянням завдано майнової та/або моральної шкоди, має право під час кримінального провадження до початку судового розгляду пред’явити цивільний позов до підозрюваного, обвинуваченого або до фізичної чи юридичної особи, яка за законом несе цивільну відповідальність за шкоду, завдану діяннями підозрюваного, обвинуваченого або неосудної особи, яка вчинила суспільно небезпечне діяння.

Згідно з ч. 5 ст. 128 Кримінального процесуального кодексу України, цивільний позов у кримінальному провадженні розглядається судом за правилами, встановленими цим Кодексом. Якщо процесуальні відносини, що виникли у зв’язку з цивільним позовом, цим Кодексом не врегульовані, до них застосовуються норми Цивільного процесуального кодексу України за умови, що вони не суперечать засадам кримінального судочинства.

Відповідно до п. 2 ст. 11 Цивільного кодексу України, підставою виникнення цивільних прав та обов'язків, зокрема, є завдання матеріальної та моральної шкоди іншій особі.

Відповідно до ч. 1 ст. 1166 Цивільного кодексу України, майнова шкода, завдана неправомірними рішеннями, діями чи бездіяльністю особистим немайновим правам фізичної або юридичної особи, а також шкода, завдана майну фізичної або юридичної особи, відшкодовується в повному обсязі особою, яка її завдала.

Враховуючи, що в судовому засіданні вина обвинуваченої ОСОБА_3 за ч.ч. 1,3 ст. 191, ч.1,2 ст. 200 Кримінального кодексу доведена, оскільки саме зазначена сума була підтверджена відповідними розрахунками в ході судового розгляду, як реальна майнова шкода, заподіяна діями обвинуваченої, суд приходить до висновку про задоволення цивільного позову.

Судові витрати по кримінальному провадженні на залучення експерта для проведення почеркознавчої експертизи №4/174 в розмірі 989,60 грн. та за проведення почеркознавчої експертизи №4/195 в розмірі 618,50 грн. - підлягають стягненню з обвинуваченої в дохід держави.

Запобіжний захід - не обирався.

Питання щодо речових доказів підлягає вирішенню в порядку ст. 100 КПК України.

Керуючись ст.ст. 349, 369, 370, 373, 374, 376, 392, 395 Кримінального процесуального кодексу України, суд, -

У Х В А Л И В:

ОСОБА_3 - визнати винною у вчиненні кримінальних правопорушень, передбачених ч. 1 ст. 191, ч. 3 ст. 191, ч. 1 ст. 200, ч. 2 ст. 200 Кримінального кодексу України і призначити їй покарання:

-за ч. 1 ст. 191 Кримінального кодексу України - два роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади касира, старшого касира, котролера-касира, старшого контролера-касира, а також інших посад, які безпосередньо пов'язані з обслуговуванням матеріальних цінностей на строк три роки;

-за ч. 3 ст. 191 Кримінального кодексу України - три роки позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади касира, старшого касира, котролера-касира, старшого контролера-касира, а також інших посад, які безпосередньо пов'язані з обслуговуванням матеріальних цінностей на строк три роки ;

-за ч. 1 ст. 200 Кримінального кодексу України - штраф в розмірі трьох тисяч неоподаткованих мінімумів доходів громадян, що становить 51 000,00 грн.;

-за ч. 2. ст. 200 Кримінального кодексу України – штраф у розмірі п'яти тисяч неоподаткованих мінімумів доходів, що становить 85 000,00 грн.

На підставі ч. 1 ст. 70 Кримінального кодексу України, за сукупністю злочинів, шляхом поглинання менш суворого покарання більш суворим, остаточно призначити ОСОБА_3 покарання у вигляді трьох років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади касира, старшого касира, котролера-касира, старшого контролера-касира, а також інших посад, які безпосередньо пов'язані з обслуговуванням матеріальних цінностей на строк три роки .

На підставі ст. 75 Кримінального кодексу України, ОСОБА_3 від відбування покарання у виді позбавлення волі звільнити з випробуванням із встановленням іспитового строку один рік.

На підставі ст. 76 Кримінального кодексу України покласти на обвинувачену ОСОБА_3 обов’язки: періодично з’являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь держави процесуальні витрати за проведення почеркознавчої експертизи №4/174 в розмірі 989,60 грн. (дев’ятсот вісімдесят дев’ять гривень шістдесят копійок) та за проведення почеркознавчої експертизи №4/195 в розмірі 618,50 грн. (шістсот вісімнадцять гривень п’ятдесят копійок).

Речові докази по справі: договір №19305 про відкриття поточного рахунку та розрахунково-касове обслуговування вкладу «Пенсійний» в національній валюті для фізичної особи від 20 жовтня 2006 року на 2 аркушах; заяву ОСОБА_9 про відкриття поточного рахунку від 20.10.2006 на 1 аркуші; заяву ОСОБА_9 на переказ готівки №1 від 20.10.2006 р. на аркуші; заяву про видачу готівки №73698 (референтний номер 56558836) від 11 листопада 2016 р. на 1 аркуші; заяву про видачу готівки №73698 (референтний номер 56956719) від 22 листопада 2016 р. на 1 аркуші – повернути філії – Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк», як власнику.

Цивільний позов Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі Філії – Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» до ОСОБА_3 про відшкодування шкоди – задовольнити.

Стягнути з ОСОБА_3 (ІНФОРМАЦІЯ_1, ідентифікаційний номер - НОМЕР_2, зареєстрованої за адресою: ІНФОРМАЦІЯ_6) на користь Публічного акціонерного товариства «Державний ощадний банк України» в особі Філії – Закарпатське обласне управління АТ «Ощадбанк» (код ЄДРПОУ - 09312190) матеріальну шкоду в розмірі 77 380,00 грн. (сімдесят сім тисяч триста вісімдесят гривень).

Вирок може бути оскаржений протягом тридцяти днів з дня його проголошення, шляхом подачі апеляційної скарги до Закарпатського апеляційного суду через Ужгородський міськрайонний суд Закарпатської області.

Вирок набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо таку скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги вирок, якщо його не скасовано, набирає законної сили після ухвалення рішення судом апеляційної інстанції.

Копію вироку негайно після його проголошення вручити обвинуваченій та прокурору.

Учасникам судового провадження, які не були присутніми в судовому засіданні, копію вироку надіслати не пізніше наступного дня після його винесення.

Суддя Ужгородського

міськрайонного суду ОСОБА_27