Рішення № 76208095, 31.08.2018, Господарський суд Кіровоградської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

Кіровоградської області

вул.В'ячеслава Чорновола, 29/32, м.Кропивницький, Україна, 25022,

тел/факс: 22-09-70/24-09-91 E-mail: inbox@kr.arbitr.gov.ua

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

31 серпня 2018 рокуСправа № 912/996/18 Господарський суд Кіровоградської області у складі судді Кабакової В.Г., за участю секретаря судового засідання Волошиної О.С. розглянув у відкритому судовому засіданні справу № 912/996/18

за позовом: Акціонерного комерційного банку "Східно-Європейський банк", м. Київ

до відповідача: Обласного комунального виробничого підприємства "Дніпро-Кіровоград", м. Кропивницький

за участю третьої особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача - Товариства з обмеженою відповідальністю "Брокінвестгруп", м. Суми

про стягнення 60 053,76 грн

Представники сторін:

від позивача - ОСОБА_1, довіреність № б/н від 12.12.13 в режимі відеоконференції;

від відповідача - участі не брали;

від 3-ї особи - ОСОБА_2, довіреність № б/н від 18.01.17 в режимі відеоконференції;

У судовому засіданні оголошено вступну та резолютивну частини рішення.

До Господарського суду Кіровоградської області надійшла позовна заява Акціонерного комерційного банку "Східно-Європейський банк" (далі - АКБ "Східно-Європейський банк", банк, позивач) до Обласного комунального виробничого підприємства "Дніпро-Кіровоград" (далі - ОКВП "Дніпро-Кіровоград", відповідач) про стягнення заборгованості в розмірі 60053,76 грн, з яких заборгованість за кредитним договором №2007-37С за відсотками складає 58 589,04 грн та штраф в розмірі 1 464,72 грн, з покладанням на відповідача витрат по сплаті судового збору.

Ухвалою від 23.04.2018 господарський суд залишив позовну заяву Акціонерного комерційного банку "Східно-Європейський банк" без руху в порядку статті 174 Господарського процесуального кодексу України.

Господарський суд ухвалою від 05.05.2018 відкрив провадження у справі №912/996/18 за правилами спрощеного позовного провадження та призначив судовий розгляд на 29.05.2018.

23.05.2018 відповідач подав суду з доказами направлення позивачу:

- відзив на позовну заяву, у якому просить відмовити в задоволенні позову, враховуючи наявність укладеного Договору № 32-Л про передавання в управління непроданих активів від 13.12.2013, переходу права власності на майнові активи визначені вказаним договором на підставі ч. 2 ст. 316 ЦК України, наявність направленого на адресу відповідача листа від 25.12.2013, наявність рішення Національного Банку України про затвердження ліквідаційного балансу та передачу непроданих активів АКБ "Східно-Європейський банк" та перелік вимог кредиторів ТОВ "Брокінвестгруп", тому позивачем не зазначено за захистом яких порушених, невизнаних або оспорюваних прав ним подано позов до суду;

- заяву від 23.05.2018 № 875/21/07-21 про залучення Товариства з обмеженою відповідальністю "Брокінвестгруп" (40020, м. Суми, вул. Л. Українки, буд. 14, ідентифікаційний код 36708096) третьою особою, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета позову на стороні позивача;

- клопотання від 23.05.2018 № 874/21/07-21 про витребування доказів.

Ухвалою від 29.05.2018 господарський суд постановив розглядати дану справу за правилами загального позовного провадження зі стадії відкриття провадження у справі. Замінив судове засідання для розгляду справи по суті, що призначено на 29.05.2018 о 16:30, підготовчим засіданням.

Крім того, ухвалою від 29.05.2018 господарський суд відклав підготовче засідання до 15.06.2018 на 11:30 год, залучив до участі у справі третю особу, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору на стороні позивача - Товариство з обмеженою відповідальністю "Брокінвестгруп", витребував від сторін докази, необхідні для розгляду даної справи.

12.06.2018 позивач подав до суду відповідь на відзив на позовну заяву та окремі документи на підтвердження викладених доводів.

15.06.2018 відповідачем подано до суду заперечення №1027/21/07-21 від 13.06.2018 з доказами направлення іншим учасникам справи.

Підготовче засідання 15.06.2018 не відбулося, у зв'язку з перебуванням судді Кабакової В.Г. у щорічній основній відпустці, згідно наказу, про що сторін повідомлено телефонограмами.

Ухвалою від 20.06.2018 господарський суд підготовче засідання призначив на 09.07.2018 о 17:00 год.

06.07.2018 Національний банк України подав суду, на виконання ухвали, ліквідаційний баланс АКБ "Східно-Європейський банк" з додатками і пояснювальними записками.

09.07.2018 засобами електронного зв'язку до суду надійшли від представника позивача додаткові пояснення по справі.

Ухвалою від 09.07.2018 господарський суд закрив підготовче провадження та призначив справу до судового розгляду по суті на 02.08.2018.

02.08.2018 господарський суд, на підставі статті 216 ГПК України, оголосив перерву до 15:30 год. 15.08.2018.

14.08.2018 електронною поштою до суду надійшли додаткові пояснення представника позивача щодо повноважень на представництво ТОВ "Брокінвестгруп" інтересів позивача та прав позивача на звернення до суду з даним позовом. Крім того, представником позивача зазначено, що у кредитному договорі відсутні умови, що передбачають підстави для припинення договору, зокрема з підстав затвердження Національним банком України ліквідаційного балансу банку. Посилання відповідача на ОСОБА_3 затверджене постановою Правління НБУ від 28.08.2011 № 369, не може бути підставою для припинення зобов'язань відповідача щодо сплати відсотків, оскільки воно не є законом чи підзаконним актом та не може регулювати питання припинення зобов'язань відповідно до приписів ч. 1 ст. 598 ЦК України. У додаткових поясненнях зазначено доводи стосовно можливості нарахування відсотків за кредитним договором.

В порядку ч. 5 ст. 161 ГПК України, господарський суд приймає такі пояснення представника позивача.

15.08.2018 господарський суд на підставі ст. 216 ГПК України, оголосив перерву до 15:00 27.08.2018.

27.08.2018 електронною поштою до суду надійшли додаткові пояснення представника позивача щодо обставин справи та питань, які висвітлювались представниками позивача та третьої особи в судовому засіданні 15.08.2018.

В порядку ч. 5 ст. 161 ГПК України, господарський суд приймає такі пояснення представника позивача.

27.08.2018 господарський суд на підставі ст. 216 ГПК України, оголосив перерву до 09:00 год. 31.08.2018.

В засіданні суду 31.08.2018 представник позивача та третьої особи підтримали позовні вимоги, представник відповідача участі не приймав, направив клопотання про слухання справи без його участі.

Розглянувши матеріали справи, всебічно та повно з'ясувавши обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги, об'єктивно оцінивши в сукупності докази, які мають значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, заслухавши пояснення представників сторін, господарський суд -

ВСТАНОВИВ:

24.12.2007 між Комунальним підприємством "Світловодський міський водоканал" та Акціонерним комерційним банком "Східно-Європейський банк" в особі відділення № 12 Кременчуцької філії АКБ "Східно-Європейський банк" укладено кредитний договір №2007-37С (далі - кредитний договір, а.с. 8-11 т. 1), відповідно до умов якого банк відкриває позичальнику відкличну невідновлювальну кредитну лінію для поповнення обігових коштів, в сумі 350 000,00 грн строком з 24.12.2007 по 22.12.2010, зі сплатою відсотків у розмірі 18,5% річних та погашення заборгованості згідно Графіку погашення кредиту.

Згідно Статуту Обласного комунального виробничого підприємства "Дніпро-Кіровоград", затвердженого Головою Кіровоградської обласної ради від 24.02.2012 (розпорядження №50гр від 24.02.2012 року), комунальне підприємство "Світловодський міський водоканал" (ідентифікаційний код 33455258), зареєстроване виконавчим комітетом Світловодської міської ради 31.05.2005 реорганізовано шляхом приєднання до обласного комунального виробничого підприємства "Дніпро-Кіровоград" згідно з рішенням Світловодської міської ради від 27.09.2011 №302 та рішенням Кіровоградської обласної ради від 23.09.2011 №189.

Відповідно до відомостей з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, комунальне підприємство "Світловодський міський водоканал" (ідентифікаційний код 33455258) припинено, правонаступник Обласне комунальне виробниче підприємство "Дніпро-Кіровоград" (ідентифікаційний код 03346822).

30.05.2008 між позичальником в особі директора ОСОБА_4 та банком в особі начальника Світловодського відділення №12 Кременчуцької філії укладено додатковий договір №1 до кредитного договору, згідно якого п. 1.1 Статті 1 кредитного договору доповнено абзацом наступного змісту:

"На період з 30.05.2008 по 22.12.2010 ліміт заборгованості по кредитному договору встановлюється в розмірі 700 000,00 грн". З 30 травня 2008 відсоткова ставка за користування кредитом встановлюється в розмірі 20%."

01.09.2008 між позичальником в особі директора ОСОБА_4 та банком в особі начальника Світловодського відділення №12 Кременчуцької філії укладено додатковий договір №2 до кредитного договору, згідно якого відсоткова ставка за користування кредитом встановлена в розмірі 23,5 % річних.

Додатковий договір № 3 від 13.02.2009 року з боку позичальника також був підписаний директором ОСОБА_4

Правомірність укладення таких додаткових угод встановлена рішенням Господарського суду міста Києва від 13.11.2013 та постановою Київського апеляційного господарського суду від 24.02.2014 у справі № 912/835/13, що набрали законної сили.

Відповідно до п. 4.2 кредитного договору, при несвоєчасному поверненні кредиту та відсотків за користування кредитом, позичальник сплачує банку штраф в розмірі 2,5% від простроченої суми, якщо вона не перевищує 500 000,00 грн, 5% - якщо вона перевищує 500 000,00 грн.

Відповідно до п.7.12 кредитного договору, сторони домовились про встановлення строку позовної давності за цим договором - 5 років.

Вказані обставини встановлені рішенням Господарського суду міста Києва від 13.11.2013 та постановою Київського апеляційного господарського суду від 24.02.2014 у справі № 912/835/13, що набрали законної сили, та згідно ч. 4 ст. 75 ГПК України не доказуються.

Позивач у даному позові вказує, що станом на 16.12.2013, відповідач не сплатив відсотки за період з 08.08.2013 по 16.12.2013 по кредитному договору в розмірі 58 589,04 грн та 1 464,72 грн штрафу, що стало підставою звернення з даним позовом до суду.

Розглядаючи позов по суті господарський суд враховує наступне.

Згідно до статті 1054 Цивільного кодексу України за кредитним договором банк або інша фінансова установа (кредитодавець) зобов'язується надати грошові кошти (кредит) позичальникові у розмірі та на умовах, встановлених договором, а позичальник зобов'язується повернути кредит та сплатити проценти.

До відносин за кредитним договором застосовуються положення параграфа 1 цієї глави, якщо інше не встановлено цим параграфом і не випливає із суті кредитного договору.

Відповідно до положень ст. 1049 ЦК України позичальник зобов'язаний повернути позикодавцеві позику (грошові кошти у такій самій сумі або речі, визначені родовими ознаками, у такій самій кількості, такого самого роду та такої самої якості, що були передані йому позикодавцем) у строк та в порядку, що встановлені договором.

Частиною 1 ст. 509 Цивільного кодексу України передбачено, що зобов'язанням є правовідношення, в якому одна сторона (боржник) зобов'язана вчинити на користь другої сторони (кредитора) певну дію (передати майно, виконати роботу, надати послугу, сплатити гроші тощо) або утриматися від вчинення певної дії (негативне зобов'язання), а кредитор має право вимагати від боржника виконання його обов'язку.

Відповідно до вимог ст. 526 ЦК України зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору.

Як вбачається з рішення Господарського суду міста Києва від 13.11.2013 та постанови Київського апеляційного господарського суду від 24.02.2014 у справі № 912/835/13, що набрали законної сили, з ОКВП "Дніпро-Кіровоград" стягнуто заборгованість по кредиту 700000,00 грн, 596298,42 грн несплачених відсотків за користування коштами, штраф за несвоєчасне повернення кредитних коштів в розмірі 17500,00 грн, штраф за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитними коштами в розмірі 21249,79 грн, пеню за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитними коштами в розмірі 29682,23 грн та витрати по сплаті судового збору в розмірі 27275,63 грн.

Відсотки за користування кредитом нараховані за період з 25.12.2007 до 06.08.2013.

18.12.2009 Постановою Правління Національного банку України № 756 було прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію з 21.12.2009 Акціонерного комерційного банку "Східно-Європейський банк".

Відповідно до до п. 3 Розділу X Прикінцевих та перехідних положень Закону України "Про гарантування вкладів фізичних осіб", що набув чинності 22.09.2012, ініційована до набрання чинності цим законом процедура ліквідації банку здійснюється відповідно до законодавства, що діяло до набрання чинності цим законом.

Згідно ст. 91 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (в редакції на дату прийняття рішення про ліквідацію банку - 21.12.2009) з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси.

Згідно п. 3.1. Гл. 3 Р. 6 ОСОБА_3 про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення банківського законодавства, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 №369 (далі - ОСОБА_3, в редакції на дату прийняття рішення про ліквідацію банку - 21.12.2009) рішення про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора приймається Правлінням Національного банку та оформляється відповідною постановою. Одночасно за цією постановою призначається ліквідатор.

Відповідно до п.9.1. Гл. 9 Р.6 ОСОБА_3 з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та призначення ліквідатора настають наслідки, зазначені в статті 91 Закону про банки. Відповідно до цієї статті: відсотки, комісійні, штрафи, інші очікувані доходи за активними операціями банку за рішенням ліквідатора можуть продовжувати нараховуватися згідно з договорами, якщо це сприяє збереженню або збільшенню ліквідаційної маси. Ліквідатору забороняється вчиняти інші дії, які б свідчили про продовження діяльності банку.

19.12.2012 ліквідатор АКБ "Східно-Європейський банк" прийняв розпорядження № 13 (а.с. 126 т. 1) з метою збільшення ліквідаційної маси та на виконання вимог п. 9.1. гл. 9 р. 6 ОСОБА_3.

Ліквідатором АКБ "Східно-Європейський банк", в межах повноважень, передбачених нормами ОСОБА_3 та Закону України "Про банки і банківську діяльність" (в редакції на дату прийняття рішення про ліквідацію банку - 21.12.2009), нараховано відсотки по кредитному договору за період з 25.12.2007 до 06.08.2013 та подано зустрічний позов до господарського суду м. Києва.

Згідно п. 17.1. Гл. 17 Р. 6 ОСОБА_3 ліквідатор після вжиття відповідно до законодавства України всіх можливих заходів щодо формування ліквідаційної маси та задоволення вимог кредиторів складає ліквідаційний баланс і звіт ліквідатора. Ліквідаційний баланс та звіт ліквідатора разом з актами про приймання-передавання документів банку до відповідних архівів, які передавалися ним протягом ліквідаційної процедури, передаються Національному банку.

У разі передавання активів, які залишилися непроданими на момент закінчення ліквідаційної процедури, в управління визначеній Національним банком юридичній особі ліквідатор також додає: перелік вимог кредиторів, які були включені до переліку (реєстру) вимог кредиторів і залишилися незадоволеними на час завершення ліквідаційної процедури банку; акт про передавання активів іншій юридичній особі.

У ліквідаційному балансі відображаються зобов'язання банку, які залишилися невиконаними, а також активи, передані в управління іншій юридичній особі (п. 17.3. ОСОБА_3).

Комісія Національного банку в строк до 60 днів з дня отримання Національним банком документів приймає рішення про затвердження ліквідаційного балансу, ухвалення звіту ліквідатора і завершення ліквідаційної процедури (п. 17.4. ОСОБА_3).

24.01.2014 Національним банком України прийнято рішення № 38 про затвердження ліквідаційного балансу АКБ "Східно-Європейський банк" станом на 25.12.2013, ухвалено остаточний звіт ліквідатора та завершено процедуру ліквідації АКБ "Східно-Європейський банк". Непродані активи банку та перелік вимог кредиторів передано юридичній особі - ТОВ "Брокінвестгруп".

Згідно остаточного звіту ліквідатора АКБ "Східно-Європейський банк" зазначено, що протягом процедури ліквідації проводилась оцінка та продаж майна (активів) банку, які в результаті проведення аукціонів не були реалізовані та передані в управління ТОВ "Брокінвестгруп" на підставі Договору № 32-Л про передавання в управління непроданих активів 13.12.2013. У звіті наведена таблиця "Інформація про майнові права, що продавалися і не були продані станом на 25.12.2013 року", де зазначена назва активу та її залишкова вартість:

- майнові права по кредитному договору, укладеному з КП "Світловодський міський водоканал" № 2007-37 С від 24.12.2007 - залишковою вартістю 700 042,27 грн.

Заборгованість відповідача, що відображена у остаточному звіті ліквідатора була предметом позову у судовій справі № 912/835/13 та стягнута у повному обсязі.

Згідно остаточного звіту ліквідатора АКБ "Східно-Європейський банк" з метою повернення активів банку та задоволення вимог кредиторів по всім боржникам проведена робота по примусовому стягненню заборгованості на підставі укладених кредитних договорів. Дані про стан проведеної роботи по примусовому стягненню заборгованості на підставі укладених кредитних договорів станом на дату завершення процедури ліквідації внесено до таблиці, зокрема включено відомості по позовам в судах (а.с. 140 т.1).

З метою подальшого продажу та повернення, кредитний портфель передано в управління ТОВ "Брокінвестгруп" на підставі Договору № 32-Л від 13.12.2013 для погашення (а.с. 141 т.1).

Відповідно до частини 12 статті 96 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (в редакції на дату прийняття рішення про ліквідацію банку - 21.12.2009) у разі, якщо на момент закінчення строку ліквідації залишилися непроданими активи банку і негайний продаж матиме наслідком істотну втрату їх вартості, ліквідатор передає такі активи в управління визначеній Національним банком України юридичній особі, яка зобов'язана вжити заходів щодо продовження погашення заборгованості кредиторів банку за рахунок отриманих активів.

У свою чергу зі змісту договору про передавання в управління непроданих активів від 13.12.2013 № 32-Л (далі - Договір № 32-Л, а.с. 72-78 т. 1) вбачається, що АКБ "Східно-Європейський банк" в особі ліквідатора ОСОБА_5, який діє на підставі постанови Правління Національного банку України від 19.12.2012 р. № 546 (далі - ОСОБА_6 Управління), юридична особа ТОВ "Брокінвестгруп" в особі директора ОСОБА_1, який діє на підставі статуту (далі - Управитель), а також Національний банк України в особі заступника Голови Національного банку України ОСОБА_7, який діє на підставі довіреності Голови Національного банку України від 29.01.2013 р. № 18-225/501/1052 (далі - НБУ), що іменуються сторони, уклали цей Договір на наступних умовах.

ОСОБА_6 управління передає в управління Управителеві активи, наявні на балансі ОСОБА_6 управління на дату укладення цього Договору (далі - активи), а Управитель приймає в управління Активи і зобов'язується вживати всіх необхідних заходів для задоволення вимог кредиторів ОСОБА_6 управління (далі - Вигодонабувачі) відповідно до Переліку (реєстру) вимог кредиторів за рахунок активів. Перелік Активів наведено в додатку 1 до цього Договору. Вигодонабувачами за Договором є кредитори ОСОБА_6 управління, які на дату підписання Договору внесені до Переліку (реєстру) вимог кредиторів ОСОБА_6 управління (далі - Перелік вигодонабувачів) та розрахунки з якими не проведені. Перелік Вигодонабувачів з визначеною черговістю задоволення їх вимог наведено в додатку 2 до цього Договору № 32-Л (п. 1.1. Договору № 32-Л).

Згідно п. 1.2. Договору № 32-Л, Управитель є довірчим власником отриманих в управління Активів. До Управителя не переходить право власності на Активи. Обмеження права довірчої власності Управителя встановлюється цим Договором і законодавством України.

У відповідності до розділу 2 Договору № 32-Л, ОСОБА_6 управління зобов'язався, зокрема, передати Управителеві активи згідно з переліком, наведеним у додатку 1 до цього Договору; документи, що підтверджують право власності на Активи, документи, на підставі яких виникли майнові права та обов'язки ОСОБА_6 управління щодо активів, у тому числі судові рішення, виконавчі документи, договори тощо; звіти та висновки про оцінку майна суб'єктів оціночної діяльності, інформацію про балансову вартість кожного активу, його ціну та порядок продажу, згідно з яким актив продавався і не був проданий.

В свою чергу Управитель зобов'язаний, зокрема, прийняти від ОСОБА_6 управління Активи та документи, передбачені Договором № 32-Л, забезпечувати збереження отриманих активів та документів від втрати, нестачі або пошкодження; здійснювати належне та ефективне управління Активами особисто та виключно в інтересах Вигодонабувачів.

Управитель має право володіти користуватися і розпоряджатися Активами відповідно до законодавства України та цього Договору; бути процесуальним правонаступником ОСОБА_6 управління в справах, однією із сторін (учасників) яких є ОСОБА_6 управління, а також правонаступником у виконавчих провадженнях, однією із сторін (учасників) яких є ОСОБА_6 управління; на отримання винагороди та відшкодування витрат, які виникли в процесі управління Активами, за рахунок одержаних від управління Активами коштів у порядку та розмірах, визначених Договором.

Пунктом 3.1. Договору визначено, що передавання Активів від ОСОБА_6 управління Управителю здійснюється за актом про приймання - передавання, у якому визначаються назва боржника, вид Активу, його балансова вартість, вартість відповідно до виконавчих документів та за результатами незалежної оцінки, якщо така визначалася, перелік документів (договори, векселі тощо), свідчать про проведену ОСОБА_6 управління претензійно-позовну роботу. Управитель може вимагати від ОСОБА_6 управління пояснення щодо кожного з Активів.

Цей Договір уважається укладеним з моменту підписання і діє протягом трьох років; у разі, якщо на дату закінчення дії Договору інший управитель НБУ не визначений, термін дії Договору продовжується до моменту передачі Активів новому управителю (п.п. 9.1., 9.5. Договору № 32-Л).

У п. 10.5. Договору № 32-Л його сторони визначили, що Додатки до Договору є його невід'ємною частиною.

Договір № 32-Л підписаний повноважними представниками АКБ "Східно-Європейський банк", ТОВ "Брокінвестгруп" та НБУ.

Додатком № 1 до Договору № 32-Л та його невід'ємною частиною є Перелік непроданих активів АКБ "Східно-Європейський банк" станом на 09.12.2013, які будуть передані в управління іншій юридичній особі, а саме: непроданих цінних паперів, непроданих кредитів та дебіторська заборгованість, яка знаходилась на балансі АКБ "Східно-Європейський банк" (а.с. 82-84 т. 1).

Згідно з актом приймання-передавання до Договору № 32-Л активи, в тому числі кредити, надані юридичним та фізичним особам АКБ "Східно-Європейський банк", враховані векселі, документи, які свідчать про проведену АКБ "Східно-Європейський банк" претензійно-позовну роботу (судові рішення, виконавчі документи, договори тощо) були передані ОСОБА_6 управління Управителю (а.с. 79-81 том 1).

Таким чином, з наведеного вбачається, що ТОВ "Брокінвестгруп" набуло в управління активи, вид та розмір яких чітко визначені Додатком до Договору - Переліком непроданих активів АКБ "Східно-Європейський банк", у тому числі - 700 000,00 грн заборгованості відповідача, як правонаступника КП "Світловодський міський водоканал", за договором № 2007-37С від 24.12.2007.

Крім того, 24.02.2014 Київським апеляційним господарським судом винесено постанову у справі № 912/835/13, відповідно до якої рішення господарського суду міста Києва від 13.11.2013 у справі № 912/835/13 щодо задоволення вимог по зустрічному позову скасовано та викладено в наступній редакції: "Стягнути з ОКВП "Дніпро-Кіровоград" на користь ТОВ "Брокінвестгруп" заборгованість по поверненню кредитних коштів в розмірі 700 000,00 грн, заборгованості по сплаті відсотків за користування кредитними коштами в розмірі 596 298,42 грн, штраф за несвоєчасне повернення кредитних коштів в розмірі 17 500,00 грн, штраф за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитними коштами в розмірі 21 249,79 грн, пеню за несвоєчасну сплату відсотків за користування кредитними коштами в розмірі 29 682,23 грн та витрати по сплаті судового збору в розмірі 27 275,63 грн.".

Предметом розгляду зустрічного позову у даній справі була заборгованість ОКВП "Дніпро-Кіровоград" за кредитним договором від 24.12.2007 № 2007-37С.

З викладеного вбачається, що згаданими вище рішеннями господарського суду апеляційної інстанції з боржника за кредитними договорами - ОКВП "Дніпро-Кіровоград" стягнуто на користь Управителя - ТОВ "Брокінвестгруп" в повному обсязі суми (активи), передані в управління за Договором.

Управитель за умовами Договору № 32-Л, з урахуванням його предмету та факту передачі передбачених Додатком № 1 до Договору Активів, а також у відповідності до вимог чинного законодавства, наділений правом та повноваженнями щодо управління заборгованістю відповідача за кредитним договором № 24.12.2007 № 2007-37С в сумі 700 000,00 грн.

Інших прав та повноважень щодо зазначених Активів ані чинним законодавством, ані умовами Договору, Управителю не надавалось.

Згідно ст. 98 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (в редакції станом на 21.12.2009) ліквідація банку вважається завершеною, а банк ліквідованим з моменту внесення запису про це до Державного реєстру банків після ухвалення звіту ліквідатора.

Ч.ч. 7-8 ст. 77 Згідно ст. 98 Закону України "Про банки і банківську діяльність" (в чинній редакції на дату прийняття рішення) встановлено, що процедура ліквідації банку вважається завершеною, а банк ліквідованим з дня внесення запису про це до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.

Національний банк України вносить запис до Державного реєстру банків про ліквідацію банку на підставі отриманого від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб рішення про затвердження ліквідаційного балансу та звіту ліквідатора.

Згідно Рішення № 38 від 24.01.2014 НБУ про затвердження ліквідаційного балансу ухвалено:

- управлінню припинення діяльності банків Генерального департаменту банківського нагляду довести до відома ліквідатора АКБ "Східно-Європейський банк" дане рішення з метою виконання ним вимог пункту 12.7 глави 12 розділу VI ОСОБА_3;

- ліквідатору АКБ "Східно-Європейський банк" надати до НБУ інформацію та підтверджуючі документи про здійснені заходи відповідно до пункту 12.7 глави 12 розділу VI ОСОБА_3.

Оскільки, ТОВ "Брокінвестгруп" набуло в управління активи, вид та розмір яких чітко визначені Додатком до Договору № 32-Л - Переліком непроданих активів АКБ "Східно-Європейський банк", у тому числі - 700 000,00 грн. заборгованості відповідача, як правонаступника КП "Світловодський міський водоканал", за договором № 2007-37С від 24.12.2007, то воно не наділено правом стягнення сум нарахувань поза межами таких активів.

Разом з тим, представник позивача у додаткових поясненнях від 14.08.2018 та від 27.08.2018 (а.с. 40-43, 61-65 т.2) зазначає, що стягнення позивачем, що перебуває в стані ліквідації, з боржника відсотків за чинними кредитними договорами, які боржник зобов'язаний сам нараховувати та сплачувати, не відноситься до банківської діяльності, а є її наслідком, наслідком цивільно-правових відносин, які продовжують існувати. Позивач набув цивільних прав за кредитним договором, укладеним з відповідачем, та має право захистити свої майнові права, тому позбавлення банківської ліцензії чи затвердження ліквідаційного балансу не позбавляє позивача права виконання договірних обов'язків, а відповідача не звільняє від їх виконання.

Позивач вказує, що до спірних правовідносин слід застосовувати норми Закону України "Про банки і банківську діяльність" в редакції від 19.08.2012 та при здійсненні ліквідаційної процедури, необхідно керуватись поставою НБУ № 369 від 28.08.2001, якою затверджено ОСОБА_3 в редакції від 08.08.2012.

До того ж на підставі постанови НБУ № 346 від 17.08.2012 втратила чинність постанова НБУ № 369 від 28.08.2001. При цьому в п. 3 постанови НБУ № 346 від 17.08.2012 зазначено, що процедура ліквідації банку, розпочата до набрання чинності ЗУ "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", завершується згідно з порядком, установленим законодавством, що діяло до набрання чинності цим законом.

Проте, господарський суд зазначає, що редакція Закону України "Про банки і банківську діяльність" від 19.08.2012 не існує, остання редакція вказаного закону, що діяла до 22.09.2012 - дати набрання чинності Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" є редакція від 24.05.2012, яка діяла з 17.06.2012.

Згідно ст. 2 Закону України "Про банки і банківську діяльність" в редакції від 24.05.2012 (далі - Закон про банки в редакції від 24.05.2012), банківська діяльність це залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб.

Статтею 91 Закону про банки в редакції від 24.05.2012, з дня прийняття рішення про відкликання ліцензії та призначення ліквідатора, зокрема банківська діяльність банку завершується закінченням технологічного циклу конкретних операцій у разі, якщо це сприятиме збереженню або збільшенню ліквідаційної маси.

Відповідно до ст. 98 Закону про банки в редакції від 24.05.2012, ліквідація банку вважається завершеною, а банк ліквідованим з моменту внесення запису про це до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців.

ОСОБА_3 в редакції від 08.08.2012, не містять заборон ліквідатору на нарахування відсотків згідно кредитного договору, тому позивач зазначає, що позиція відповідача щодо нарахування відсотків виключно за рішенням однієї особи - ліквідатора банку є хибною та заявлена без урахування внесених до ОСОБА_3 змін. Крім того, нарахування таких відсотків, позивач розцінює як не банківську діяльність, а її наслідки, що законодавством не заборонено банку, який перебуває в стані ліквідації.

Зазначеними положеннями законодавства, що діяло до 22.09.2012 - дати набрання чинності Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та відповідно до положень якого здійснено процедуру ліквідації АКБ "Східно-Європейський банк", заборон на нарахування відсотків за користування кредитом та штрафу не встановлено.

Відповідно до п.п. 3.3.1 та 4.2. Договору, з врахуванням умов Додаткових договорів, позичальник зобов'язався сплачувати відсотки за користування кредитом у розмірі 23,5% та, при несвоєчасному поверненні відсотків за користування кредитом, штраф в розмірі 2,5 % від простроченої суми.

Враховуючи непогашену відповідачем заборгованість по рішенню суду від 24.02.2014 по справі № 912/835/13 за кредитним договором № 2007-37С від 24.12.2007 в зазначений позивачем період з 08.08.2013 по 16.12.2013 та згідно п.п. 3.3.1., 4.2. Договору, господарський суд приходить до висновку про обґрунтованість заявлених позовних вимог в сумі 58 589,04 грн відсотків за користування кредитом та в сумі 1 464,72 грн 2,5% штрафу від простроченої суми відсотків за користування кредитом, тому позовні вимоги підлягають задоволенню в повному обсязі.

Відповідно до вимог ст. 129 Господарського процесуального кодексу України судовий збір покладається на відповідача.

Керуючись ст. ст. 74, 76, 77, 129, 233, 236-241, 327 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд

ВИРІШИВ:

Позов задовольнити повністю.

Стягнути з Обласного комунального виробничого підприємства "Дніпро-Кіровоград" (вул. 50 річчя Жовтня, 19 А, м. Кропивницький, 25009, ідентифікаційний код 03346822) на користь Акціонерного комерційного банку "Східно-Європейський банк" (01103, м. Київ, вул. Драгомирова, 2 оф. 1, ідентифікаційний код 19364130) заборгованість в розмірі 60 053,76 грн, з яких заборгованість за відсотками 58 589,04 грн та штраф - 1 464,72 грн, а також 1762,00 рн судового збору.

Наказ видати після набрання рішенням законної сили.

Рішення господарського суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги, якщо апеляційну скаргу не було подано. У разі подання апеляційної скарги рішення, якщо його не скасовано, набирає законної сили після повернення апеляційної скарги, відмови у відкритті чи закриття апеляційного провадження або прийняття постанови суду апеляційної інстанції за наслідками апеляційного перегляду.

Апеляційна скарга на рішення суду подається протягом двадцяти днів з дня його проголошення в порядку передбаченому Господарським процесуальним кодексом України. Якщо в судовому засіданні було оголошено лише вступну та резолютивну частини рішення суду, або у разі розгляду справи без повідомлення (виклику) учасників справи, зазначений строк обчислюється з дня складення повного судового рішення.

Повне рішення складено 04.09.2018.

Суддя В.Г. Кабакова